Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "financial literacy" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-38 z 38
    Tytuł:
    The importance of students’ financial literacy in context of entrepreneurship – Spain and Poland
    Autorzy:
    Florek, Irmina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2077389.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-30
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Finansów i Zarządzania w Białymstoku
    Tematy:
    entrepreneurship
    Spain
    students' financial literacy
    Opis:
    Many young people tend to present low financial literacy needed to make financial decisions in their self-interest. This problem affects activities related to entrepreneurship as well, concerning limited knowledge of available forms of financing or willingness to run own business overall. Nonetheless, according to the scientific literature and the current state of research, the awareness of the financial literacy importance seems to be growing gradually. This paper is based upon a research of students from Poland and Spain in context of entrepreneurial activities and financial literacy. Connection between those two phenomena is discussed.
    Źródło:
    Przedsiębiorstwo & Finanse; 2020, 1; 27-38
    2084-1361
    Pojawia się w:
    Przedsiębiorstwo & Finanse
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bibliometric Analysis of Studies on the Concept of Financial Literacy
    Autorzy:
    Sipahi Döngül, Esra
    Skica, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36093807.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial literacy
    business
    financial behavior
    financial knowledge
    Opis:
    The purpose of the article. This paper attempts to reveal the effect of the study by visually presenting the analysis of the studies on the concept of "financial literacy". Methodology. Bibliometric analysis of the studies published in the Web of Science (WOS) database between 1991 and 2023 was analyzed with the VOSviewer (Version 1.6.9) package program. Since the title, content, and keyword of the concept of "financial literacy" were intended to be scanned in all languages and all publication types, 2,889 works were accessed and analyzed. The limitations of the study are that only the studies in WOS are analyzed. No data from Scopus and PubMed databases has been included. For future studies, research from the Scopus and PubMed databases should be added. Results of the research. When the most frequently included keywords in the publications related to the concept of "financial literacy" have a relationship between them at least twice in the study, the keywords "financial literacy" with 825 repetitions in terms of 1841 total connection strength, "financial education" with 111 repetitions in terms of 315 total connection strength, "financial behavior" with 65 repetitions in terms of 217 total connection strength and "financial knowledge" with 71 repetitions in terms of 213 total connection power are seen. As a result of the analysis performed, it was determined that there were 2265 connection powers and 4069 total connection powers for a total of 36 clusters. When we look at the year-by-year distribution, the most works were published in 2022 with a maximum of 426 works. At least one work was published in 2004, 2003, 1998, 1994 and 1991. Among the published studies, journal article 2,515, proceedings paper 280, early access 135, book chapters 101, review article 68, editorial material 29, correction 6, book 5, book review 3 were determined as works. When we look at the languages in which the published works are published, they are in English with a maximum of 2,814 works. At least two works are in French and Chinese. In order to determine the year-based stratification status of the published studies for country-based citations, it was noted that a country should have at least 1 study published and at least 1 citation obtained. As a result of the analysis, analysis was carried out on 78 observation units that were found to have a relationship between them, and it was determined that there were 14 clusters, 1065 connection power and 9417 total connection power. The countries with the most citations are the USA (11981 citations), the Netherlands (2445 citations) and England (1685 citations). In terms of the number of works, the ranking is the USA (197 publications), China (77 publications), India (73 publications), and Australia (70 publications). When the stratification status of the citation ties of the countries on a yearly basis is examined, it is seen that they are limited between 2017 and 2021.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1 (Numer Specjalny); 31-51
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial Issues Perceived by Youth: Preliminary Survey for Financial Literacy Evaluation in the Baltics
    Autorzy:
    Titko, Jelena
    Lace, Natalja
    Polajeva, Tatjana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/488927.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    financial literacy
    survey
    Baltic countries
    Opis:
    Financial literacy as a prerequisite of citizens’ financial well-being and, as a consequence, economic security is a hot topic not only in the academic envi-ronment, but also among the representatives of governmental and non-governmental organizations. One of the most important activities realized by the government in order to enhance citizens’ financial literacy level is the implementation of the National strategy. The first step of this process is an evaluation of a current situation, which, in turn, requires a proper measurement instrument. The current research was aimed at specifying the content and the structure of the instrument, as well as to reveal the differences in perception of financial matters by students from different countries. A set of 12 financial questions was developed to detect perceived importance and complexity of financial literacy components, as well as to get financial literacy self-assessment scores. The questions were disseminated among the Latvian, Lithuanian and Estonian students. The obtained results assisted to specify the content and wording of questions to be included into the financial literacy measurement instrument. Besides, revealed differences between students’ perception of financial questions allowed making conclusions about students’ self-confidence that has a great impact on financial literacy level.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2015, 6, 1; 75-98
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FINANCIAL EXCLUSION AS A RESULT OF LIMITED FINANCIAL LITERACY IN THE CONTEXT OF THE FINANCIALIZATION PROCESSWykluczenie finansowe jako skutek ograniczonych umiejętności finansowych w kon- tekście procesu finansjalizacji
    Wykluczenie finansowe jako skutek ograniczonych umiejętności finansowych w kon- tekście procesu finansjalizacji
    Autorzy:
    Maciejasz-Świątkiewicz, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/950405.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    financial exclusion
    financial literacy
    financial inclusion
    financialization
    Opis:
    Today financial literacy and consciousness seems to be indispensable for the proper participation in the financial services market. In the face of the financialization process, the lack of or even insufficient financial knowledge and consciousness, can lead to serious consequences, including financial exclusion. Financial consciousness can be defined as a phenomenon connected with being aware of financial incidents and processes and having the capability to explore and evaluate these phenomena, or as a complex psychological formation acting to control one’s financial behaviour. Financial literacy is a part of financial consciousness. This article shows how and in what way financial literacy and consciousness are responsible for the financial exclusion diagnosed in the survey. The aim of the article is to answer the question whether the lack of or insufficient financial literacy can be responsible for financial exclusion.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 4(25); 90-101
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Differences in Students’ Financial Literacy based on Financial Education
    Autorzy:
    Nano, Dorjana
    Cani, Shkelqim
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1036151.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Academicus. International Scientific Journal publishing house
    Tematy:
    financial literacy
    financial education
    personal financial course
    Opis:
    This paper examines the differences in Financial Literacy among Albanian university students based on their financial education. The main objectives of this study are: i) firstly, to assess the level of financial knowledge, financial attitude and financial behaviour, and to make relevant comparison based on students financial education; ii) secondly, to evaluate an overall score of financial literacy and to investigate its difference among students who are financially educated and their counterparts; iii) finally, to provide some conclusions and policy implications with regard to financial literacy. A total of 607 students from five public and three private universities in Albania participated in this research. The outcome shows that student’s financial behaviour does not differ based on their financial education. In addition, non-financially educated students appear to demonstrate better financial behaviour. Finally, students who have taken a personal financial course are shown to be more knowledgeable and financially literate than their counterparts. This study paves the way for future research in Albania.
    Źródło:
    Academicus International Scientific Journal; 2013, 08; 149-160
    2079-3715
    2309-1088
    Pojawia się w:
    Academicus International Scientific Journal
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial Education as Significant Challenge for High School in Poland for the Upcoming Years
    Autorzy:
    Kurowski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1195173.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    financial education
    financial literacy
    introduction to entrepreneurship
    Opis:
    The article presents the most important reasons for the low level of the financial and economic competences of high school students. The analysis in this area is based on the research conducted by the National Bank of Poland in November 2014. The aim of this article is to draw attention to the low status of the school subject „introduction to entrepreneurship” which is taught in the secondary school. For this reason the majority of young people lack the basic knowledge in terms of finance and economy. The GFC (global financial crisis) experience has shown that the level of financial liabilities is disproportionate to the possibility of their repayment. One of the reason for this behaviour is the low level of financial education among the young. Therefore, the role of entrepreneurship education at the high school stage is invaluable and determines future attitudes toward economic activity.
    Źródło:
    Edukacja Ekonomistów i Menedżerów; 2016, 42, 4; 152-162
    1734-087X
    Pojawia się w:
    Edukacja Ekonomistów i Menedżerów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Can People Trust What They Don‘t Understand? Role of Language and Trust for Financial Inclusion
    Autorzy:
    Nagańska, Aleksandra
    Cichocki, Stanisław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2167577.pdf
    Data publikacji:
    2022-07-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
    Tematy:
    financial literacy
    trust
    linguistic diversity
    financial inclusion
    Opis:
    The aim of this paper is to look at determinants of financial inclusion through the lens of comprehension of financial concepts and financial language. Specifically, we are interested in which factors are important should this comprehension be absent. We show that, in the context of finance, communication is an important transmission channel through which individuals are encouraged or discouraged to participate in the financial system. We argue that the unfamiliarity with products and the complexity of language used in the banking sector tend to limit trust granted to financial institutions. We test the hypothesis that linguistic diversity is a strong instrument for the impact of the lack of communication on trust.Applying Ordinary Least Squares and probit regression, quantile regression, and instrumental variables to cross country and individual-level data, we show the importance of individual and cultural characteristics and demonstrate the role of trust and communication for financial inclusion. The outcome is consistent for different model specifications.
    Źródło:
    Central European Economic Journal; 2022, 9, 56; 132-157
    2543-6821
    Pojawia się w:
    Central European Economic Journal
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The financial practices of professional soldiers of the Armed Forces of the Slovak Republic in the area of personal finance management
    Autorzy:
    Jirásková, S.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/119634.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Akademia Sztuki Wojennej
    Tematy:
    professional soldiers
    financial literacy
    finance management
    Opis:
    The article deals with the issue of the financial practices of professional soldiers in the Armed Forces of the Slovak Republic in the management of personal finances. The main aim of the author was to present information about the current state of consumer habits and behaviour of professional soldiers in the management of personal finances, particularly in planning finances, budgeting households, generating savings and financial reserves, the use of credit and methods for financial security in old age. The questionnaire surveys and controlled interviews were used to obtain data about the financial practices of professional soldiers in the survey. Whereas, by conducting the survey of financial practices of professional soldiers, negative facts were also revealed, the paper introduces procedures that should help improve the situation in this area.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe AON; 2015, 4(101); 145-149
    0867-2245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe AON
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Demographic Factors Affecting the Level of Financial Literacy in Rural Areas: The Case of Vietnam
    Autorzy:
    Quang, Phung Thanh
    The Anh, Khuc
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1977500.pdf
    Data publikacji:
    2019-09-30
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    demography
    financial literacy
    rural areas
    Vietnam
    Opis:
    This article measures the level of financial literacy in the rural areas of Vietnam. The financial literacy is usually concerned by financial institutions and government organizations. This is considered to be an indicator that contributes to the assessment of the quality and potential growth of the financial system. In the article the determinants of financial literacy in Vietnam are identified. In result the authors propose a designed financial literacy enhancement programme for implementation.
    Źródło:
    Polish Political Science Yearbook; 2019, 3 (48); 391-406
    0208-7375
    Pojawia się w:
    Polish Political Science Yearbook
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial literacy in the Czech Republic
    Autorzy:
    Kantnerová, Liběna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653305.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Financial Literacy
    Education
    Youth
    Questionnaire
    Educational system
    Opis:
    This paper analyses the need to deal with the issue of financial literacy and financial knowledge not only by adults, but also by youth and young adults. This paper is focused on research into the knowledge and understanding of the financial literacy of young people, mostly between the ages of 16 to 33 years, via a questionnaire. The survey, undertaken in the Czech Republic, is based on a sample of 329 students from high schools and 329 students from the University of South Bohemia in České Budějovice [658].
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2015, 2, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Vplyv finančnej gramotnosti na akceptáciu poisťovacích podvodov
    Autorzy:
    Cibere, Michal
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2131211.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Instytut Studiów Międzynarodowych i Edukacji Humanum
    Tematy:
    financial literacy
    insurance fraud
    acceptance
    questionnaire survey
    Opis:
    The main aim of the paper is to find out the impact of financial literacy on the acceptance of insurance fraud on the sample of 363 respondents in the Slovak republic. This study shows the results of the questionnaire monitoring of the level of financial literacy of respondents, acceptance rate of insurance fraud models and their mutual influence. The results of the theses indicates that the financial literacy is not the main factor influencing the acceptance of insurance fraud.
    Źródło:
    Humanum. Międzynarodowe Studia Społeczno-Humanistyczne; 2016, 1(20); 43-65
    1898-8431
    Pojawia się w:
    Humanum. Międzynarodowe Studia Społeczno-Humanistyczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Personal financial planning in Poland against the background of international experience
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/950708.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    personal finance
    household finance
    financial literacy
    financial advisor
    Opis:
    The objective of this article is to present a profession personal financial advisor in Poland against the background of an international perspective ( the USA, the United Kingdom and the EU). The main hypothesis of this article is as follows: personal financial planning in Poland is developing area and its role will be growing in the future, especially in the pension, investment, insurance and credits area, but this growth will depend on the growth of economic and financial literacy, the enrichment of Polish society and the creation of public confidence towards the personal financial advisor profession. The auxiliary hypothesis of the article is as follows: the main barriers in the development of the financial advisor profession in Poland are low financial knowledge/financial literacy, lack of awareness in the benefits of personal financial planning and advising, reluctance to pay for professional financial advice, low savings rate and lack of regular savings habit and the low level of advice services’ market regulation. Verification of the hypothesis will base on literature study and own study executed among independent personal financial advisors.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 4(21); 111-134
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pre-service Mathematics Teachers’ Financial Literacy
    Autorzy:
    Petrášková, Vladimíra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/16530440.pdf
    Data publikacji:
    2013-12-31
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    financial literacy
    financial education
    pre–service teacher training
    Opis:
    Pre-service teachers’ knowledge in the field of finances is crucial as it is a prerequisite to the development of students’ financial literacy. This paper describes a quantitative study focusing on testing pre-service mathematics teachers’ financial literacy at the start of their studies. 47 pre-service mathematics teachers were assigned a test of financial literacy within the frame of this study.
    Źródło:
    The New Educational Review; 2013, 34; 280-291
    1732-6729
    Pojawia się w:
    The New Educational Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Simultaneous use of the financial literacy level and the financial inclusion degree as a result of financial education efficiency in Visegrad Group countries
    Autorzy:
    Frączek, Bożena
    Bobenič Hintošová, Aneta
    Bačová, Monika
    Siviček, Tomáš
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522042.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Financial education
    Financial inclusion
    Financial literacy
    Financial markets
    Personal finance
    Opis:
    The appropriate level of financial knowledge and the degree of financial integration needed in today’s financialized world. This paper studies the level of financial literacy and the degree of financial inclusion among the students who study economic fields. These students are a special target group – very important for future development of financial markets. They are not only the future participants, but also the potential animators and creators of the financial market as well as the future financial advisors. The research sample comes from Visegrad Group countries (4V Countries), as the representatives from Central and Eastern Europe countries, where the level of financial literacy and degree of financial inclusion seems to be lower in comparison to the West European Countries. The research also contributes to knowledge in the area of expanding the methods of assessments of efficiency of financial education. The Authors decided to verify the new assessment of effectiveness of financial education. It will be conducted by a separate and simultaneous assessment of financial literacy and financial inclusion. The main results of research confirm the very low level of financial literacy and financial inclusion of young future economists in 4V Countries in both groups: starting and finishing the professional financial education. In addition, examining the degree of financial inclusion among the students who at the same time are educated at the basic level confirms the much lower level of informed financial inclusion.
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2017, 27; 5-25
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The role of financial literacy in retirement investment choice
    Autorzy:
    Nguyen, Thi Anh Nhu
    Polách, Jiří
    Vozňáková, Iveta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22446398.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    financial literacy
    retirement
    investment choice
    financial advice
    pension knowledge
    Opis:
    Research background: Preparation for retirement is a major concern for the people in the workforce as they have to encounter considerable difficulties in making the right investment decisions for their retirement. Purpose of the article: This research extends the literature on personal finance by investigating the impact of both financial literacy levels and pension knowledge on employees? investment choice decision for their retirement, while in previous literature the role of these factors has mainly been explored separately.  Methods: To conduct the research, a survey questionnaire was applied to collect data in three main regions of Vietnam comprising Northern, Central and Southern Vietnam. Data collection was made in 2018, in which 427 valid questionnaires were used for data analysis from 700 questionnaires. Two estimation methods are employed for analysis in this study, including a linear probability model (LPM) and two-stage least squares (2SLS) model. The findings of this research remain significant after the Two-Stage Least Squares (2SLS) regression model is used as an estimation technique to eliminate potential bias caused by endogenous problems. Finding & Value added: The results show that basic financial literacy level and pension knowledge are principal factors which significantly increase the probability of exercising retirement investment choice of employees, while advanced financial literacy level factor has a significant effect on choosing growth investing options for their retirement. Further, this research finds that there is no correlation between employees? financial risk tolerance and their retirement investment choice. Furthermore, the study proposes and offers new evidence that pension knowledge is a decisive factor providing employees with encouragement to exercise retirement investment choice and those who consult with financial advisors tend to take part in growth investing option.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2019, 14, 4; 569-589
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Households’ Borrowing Intentions During the COVID-19 Crisis: The Role of Financial Literacy
    Autorzy:
    Kurowski, Łukasz
    Malinowska-Misiąg, Elżbieta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2162655.pdf
    Data publikacji:
    2022-07-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    borrowing intentions
    financial literacy
    instrumental variables
    quantile regression
    Opis:
    This study aims to determine the role of financial literacy in households’ borrowing intentions during the coronavirus pandemic. Employing a survey of 1,300 Polish citizens conducted during the COVID-19 crisis and an instrumental variable analysis, we found that financial literacy significantly increases households’ borrowing intentions. This applies to financially sound consumers both in crisis and normal times. In terms of sociodemographic features, young adults and the less educated are less willing to borrow during the pandemic.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2022, 1(17); 98-113
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia
    Analysis of financial literacy of the young generation
    Autorzy:
    Musiał, Marta
    Świecka, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/654483.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    wiedza finansowa
    świadomość finansowa
    edukacja finansowa
    financial literacy
    financial capability
    financial education
    Opis:
    The aim of the article is to analyze financial literacy of the young generation. For the purpose of the article the following hypothesis is to be assumed: Young people have low financial knowledge and skills. They require financial education much more than other generations. These considerations are both theoretical and empirical with base in secondary research, as well as primary ones. The applied research methods rely on the operationalization of the conceptual issues related to financial knowledge and skills. Those are scarcely described in the Polish literature. Carried out literature studies are basis for the analysis of secondary and primary research, conducted on a group of 949 students from 10 faculties of the University of Szczecin. The research was conducted in the spring of 2015.
    Celem artykułu jest ocena wiedzy (financial knowledge) i umiejętności finansowych (financial literacy) młodego pokolenia oraz wskazanie na preferowane postawy i zachowania finansowe respondentów. Na potrzeby artykułu przyjęto następującą hipotezę badawczą: Wiedza i umiejętności finansowe wpływają na kształtowanie postaw finansowych młodego pokolenia. Młodzi ludzie posiadają niską wiedzę i umiejętności finansowe. Wymagają edukacji finansowej znacznie bardziej niż inne generacje. Rozważania w tym zakresie mają zarówno charakter teoretyczny, jak i empiryczny w oparciu o badania wtórne, jak i własne. Zastosowane metody badawcze polegają na operacjonalizacji pojęciowej zagadnień związanych z wiedzą i umiejętnościami finansowymi, które są niewystarczająco opisane w literaturze krajowej. Przeprowadzone studia literaturowe stanowią podstawę do analizy badań wtórnych i pierwotnych realizowanych na grupie 949 studentów z dziesięciu wydziałów Uniwersytetu Szczecińskiego. Badania były realizowane wiosną 2015 roku.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Alfabetyzacja ekonomiczna czyli znaczenie świadomości ekonomicznej
    Economic literacy i.e. significance of economic awareness
    Autorzy:
    Górski, Jarosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485406.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    edukacja ekonomiczna
    edukacja finansowa
    świadomość ekonomiczna
    świadomość finansowa
    economic education
    financial education
    economic literacy
    financial literacy
    Opis:
    Celem artykuïu jest przybliżenie zagadnienia świadomości i edukacji ekonomicznej (w tym finansowej). Tekst ma charakter opracowania przeglądowego i koncepcyjnego i zawiera próbę zdefiniowania pojęcia świadomości ekonomicznej. Wskazano w nim powody i korzyści wynikające z upowszechniania edukacji ekonomicznej oraz zarysowano wybrane dylematy związane z koncepcją i pomiarem świadomości ekonomicznej.
    The aim of this article is to present the subject of economic (including financial) knowledge and literacy. The text is both a literature review and conceptual elaboration and it attempts to define the notion of economic literacy. The article indicates the reasons and benefits of promoting economic education and outlines a selection of the concept and economic literacy measurement related dilemmas.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 3 (64); 142-158
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Personal Finances in the Era of Modern Technological Solutions
    Finanse osobiste w dobie nowoczesnych rozwiązań technologicznych
    Autorzy:
    Warchlewska, Anna Janina
    Janc, Alfred
    Iwański, Rafał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022981.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    edukacja finansowa
    świadomość finansowa
    nowoczesne technologie finansowe
    financial education
    financial literacy
    modern financial technologies
    Opis:
    The purpose of the article: the aim of the article is to present the essence of personal finance management using modern financial technologies. The paper seeks to answer the question of the impact financial literacy and the growth of the fintech solutions have on personal financial management. Methodology: the analysis leads to an answer to the question of which determinants have an impact on consumers' financial decisions and what remote tools the market offers. The paper hypothesizes that the intensification of educational activities tailored to each age group by institutions offering financial services may influence the greater use of modern tools in the process of personal finance management. Theoretical considerations are based on an in-depth query of literature on the subject. Research and financial experimentation in the field of financial knowledge and skills are presented. The secondary empirical material is used to analyze the development of the FinTech industry. Results: The effectiveness of financial education is observed only in specific financial behaviors. The financial industry is shaped by recipients, who instead of financial education, look e.g. financial coaching for a specific problem at different stages of their lives. Changes in population structure (aging population) and a large group of customers from disadvantaged groups (e. i. seniors, disabled people) require the development of new, matched strategies by banks and financial services providers. Too much self-confidence and a low level of consumer knowledge of cybersecurity is becoming a challenge for modern financial technologies.
    Cel: Celem artykułu jest przedstawienie istoty zarządzania finansami osobistymi z wykorzystaniem nowoczesnych technologii finansowych. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, jaki wpływ na zarządzanie finansami osobistymi ma alfabetyzacja finansowa oraz rozwój rozwiązań fintech. Metodologia: W opracowaniu dokonano analizy wpływu posiadanej wiedzy i kompetencji finansowych na decyzje konsumentów w zakresie finansów osobistych. Poczynione analizy prowadzą do odpowiedzi na pytanie, które determinanty mają wpływ na decyzje finansowe konsumentów oraz jakie zdalne narzędzia oferuje rynek. W artykule postawiono hipotezę, że intensyfikacja działań edukacyjnych dostosowanych do każdej grupy wiekowej przez instytucje oferujące usługi finansowe może wpłynąć na większe wykorzystanie nowoczesnych narzędzi w procesie zarządzania finansami osobistymi. Teoretyczne rozważania zostały oparte na pogłębionej kwerendzie literatury w przedmiotowym zagadnieniu. Przedstawiono badania i eksperymenty finansowe w zakresie wiedzy i umiejętności finansowych. Do analizy w zakresie rozwoju branży FinTech wykorzystano wtórne materiały empiryczne. Wyniki: Skuteczność edukacji finansowej obserwowana jest jedynie w konkretnych zachowaniach finansowych. Branża finansowa jest kształtowana przez odbiorców, którzy zamiast edukacji finansowej poszukują np. coachingu finansowego dla konkretnego problemu na różnych etapach swojego życia. Zmiany w strukturze populacji (starzejące się społeczeństwo) oraz duża grupa klientów z grup defaworyzowanych (m.in. seniorzy, osoby niepełnosprawne) wymagają wypracowania nowych, dopasowanych strategii przez banki i dostawców usług finansowych. Zbyt duża pewność siebie i niski poziom wiedzy konsumentów na temat cyberbezpieczeństwa staje się wyzwaniem dla nowoczesnych technologii finansowych.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 155-174
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The level of financial literacy of academic youth from rural areas in the Malopolskie voivodship
    Poziom świadomości finansowej młodzieży akademickiej z obszarów wiejskich w województwie małopolskim
    Autorzy:
    Szafrańska, M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1790507.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Tematy:
    financial literacy
    academic youth
    rural areas
    świadomość finansowa
    młodzież akademicka
    obszary wiejskie
    Opis:
    The main purpose of the work is to define and characterize the level of financial literacy of students coming from rural areas in the Malopolskie voivodship in 2018. The main source of data used was primary information from the author’s own study (the PAPI method, a group of 170 respondents). The research used a set of questions to assess the level of financial literacy of adults proposed by the OECD INFE. In addition to primary sources, Polish and foreign literature on the subject was also used to achieve the goal. Total statistical indicators (mean, minimum, maximum) were used for data analysis and the non-parametric chi-square test (χ2). As results from the analysis, students are characterised by an average level of financial literacy, which may indicate a low effectiveness of financial education activities carried out at various levels of education in Poland. The factors determining the level of financial literacy of rural youth were gender and the field of study. Men and people studying economics were characterized by a higher level of financial literacy. Financial behaviour is a component of financial literacy in which students received the lowest results. The minimum target score in this module was obtained by only 24% of people.
    Celem artykułu jest określenie i charakterystyka poziomu świadomości finansowej młodzieży akademickiej pochodzącej z obszarów wiejskich w województwie małopolskim w 2018 roku. Zasadniczym źródłem danych wykorzystanych do analizy i wnioskowania były informacje pierwotne uzyskane z badań własnych (metoda PAPI, 170 respondentów). W badaniach wykorzystano zestaw pytań umożliwiający ocenę poziomu świadomości finansowej osób dorosłych zaproponowany przez OECD INFE. Poza źródłami pierwotnymi wykorzystano polską i zagraniczną literaturę przedmiotu. Do analizy danych zastosowano sumaryczne wskaźniki statystyczne (średnia, minimum, maksimum) oraz nieparametryczny test chi-kwadrat (χ2). Jak wynika z przeprowadzonej analizy, studenci cechują się średnim poziomem świadomości finansowej, co może wskazywać na niską efektywność działań z zakresu edukacji finansowej, realizowanych na różnych poziomach edukacji. Czynnikami determinującymi poziom świadomości finansowej były płeć oraz kierunek studiów. Wyższym poziomem świadomości finansowej cechowali się mężczyźni oraz osoby studiujące na kierunkach ekonomicznych. Zachowania finansowe to komponent świadomości finansowej, w przypadku którego studenci otrzymali najniższe rezultaty. Minimalny docelowy wynik w tym module uzyskało tylko 24% osób.
    Źródło:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists; 2019, 21, 2; 266-274
    2657-781X
    2657-7828
    Pojawia się w:
    Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego
    Autorzy:
    Swacha-Lech, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610537.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial literacy
    financial decisions
    retirement planning
    retirement savings
    wiedza finansowa
    decyzje finansowe
    planowanie
    oszczędzanie na emeryturę
    Opis:
    The aim of this paper is to show the influence of financial literacy on retirement planning, perceived as jump-start the retirement saving process. The article presents the results of the study in this area obtained by researchers in 8 selected countries. It also puts emphasis on the necessity for education with reference to saving, mainly in the area of long-term planning and personal finance management. In this context the author made an attempt to identify the conditions and factors determining the effective education with respect to the analyzed problem.
    Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wpływu wiedzy finansowej na skłonność jednostek do długoterminowego planowania finansów osobistych, postrzeganego jako warunek niezbędny do skutecznego gromadzenia oszczędności emerytalnych. W opracowaniu wykorzystano wyniki badań w tym obszarze przeprowadzonych przez naukowców w ośmiu wybranych państwach świata. Praca uwypukla potrzebę edukacji w zakresie oszczędzania, w tym zwłaszcza w obszarze długoterminowego planowania i zarządzania finansami osobistymi w długim okresie. Na tym tle autorka dokonała próby określenia zespołu warunków i czynników determinujących skuteczną edukację w odniesieniu do analizowanego zagadnienia.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zakres i formy edukacji finansowej w Polsce oraz jej skutki
    Scope and forms of financial education in Poland and its effects
    Autorzy:
    Frączek, Bożena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586828.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Alfabetyzacja finansowa
    Edukacja finansowa
    Formalna i pozaformalna edukacja
    Financial education
    Financial literacy
    Formal and non-formal education
    Opis:
    Artykuł zawiera prezentację zróżnicowanej oferty edukacyjnej w obszarze edukacji finansowej w Polsce w ostatnich kilku latach. Jak się okazuje, bogata oferta edukacyjna zawiera propozycje dla osób w każdym wieku. Szeroki wachlarz działań obejmuje zarówno programy edukacyjne w ramach formalnej, jak i pozaformalnej edukacji finansowej, w tym wiele różnych rodzajów aktywności edukacyjnej, takich jak programy, projekty, konkursy, olimpiady, gry, kampanie i wiele innych. Treści edukacyjne są dostarczane tradycyjnymi, a także nowoczesnymi kanałami dystrybucji. Czy poczynione wysiłki przekładają się na efekty? Celem artykułu jest zestawienie szerokiej oferty edukacyjnej z efektami w formie zmian w zakresie poziomu alfabetyzacji w Polsce w latach 2011-2015.
    The article presents the various educational offer in the area of financial education in Poland in the last few years. The rich offer includes the options for people in every age. A wide range of activities includes both educational programs under formal education, as well as the many activities under non-formal financial education like educational programs, projects, competitions, olympics, games, campaigns and more. Educational contents are delivered though traditional and modern distribution channels. But do the undertaken efforts bring the expected results? The aim of the article is the presentation of a wide range of different initiatives under financial education and their effects in the form of the level of financial literacy in Poland in 2011-2015.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 339; 45-57
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wiedza finansowa konsumentów w krajach Europy Środkowo-Wschodniej
    Financial literacy of consumers in the Central and Eastern Europe countries
    Autorzy:
    Smyczek, Sławomir
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587084.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Determinanty
    Konsument
    Rynki Europy Środkowo-Wschodniej
    Wiedza finansowa
    Consumer
    Determinants
    Financial literacy
    Markets of CEE
    Opis:
    Celem opracowania jest identyfikacja poziomu wiedzy finansowej konsumentów w wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej oraz określenie determinant tego zjawiska. Przeprowadzone badania pokazują duże podobieństwa zarówno na rzeczywistym poziomie wiedzy finansowej konsumentów, jak i ich subiektywnym podejściu do tego rodzaju edukacji. We wszystkich badanych krajach poziom wiedzy finansowej zarówno obiektywny, jak i subiektywny jest niski. Poziom wiedzy finansowej zależy przede wszystkim od płci konsumenta, poziomu jego wykształcenia oraz doświadczenia zawodowego. Konsumenci, w porównaniu do reszty społeczeństwa w swoim kraju uważają, że ich wiedza finansowa jest na zdecydowanie wyższym poziomie. Refleksję budzi fakt, że wiedza finansowa w badanych krajach jest postrzegana przez konsumentów jako nudna i raczej niepotrzebna.
    The main goal of the paper is to identify level of financial literacy of consumers in selected countries of CEE and to identify determinants of this phenomenon. The study shows that in all countries surveyed, level of financial literacy is low. The level of financial knowledge depends primarily on consumer’s gender, level of education and professional experience. Consumers, comparing to the rest of society in their country believe, that their financial literacy is on far higher level. Reflection is the fact that financial literacy in the surveyed countries is perceived by consumers as boring and rather unnecessary.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2016, 303; 24-35
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The influence of education and experience toward investment decision with moderated by financial literacy
    Wpływ wykształcenia i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową
    Autorzy:
    Fachrudin, K. R.
    Fachrudin, K. A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/404722.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    education
    experience
    financial literacy
    stock
    investment
    investment decision
    edukacja
    doświadczenie
    wiedza finansowa
    akcje
    inwestycje
    decyzja inwestycyjna
    Opis:
    Stock right investment decision is expected to provide the expected profit. This research aims to determine the influence of education and experience toward investment decision with moderated financial literacy by individual investors in the city of Medan. This study used primary data by questionnaire and the sample consisted of 250 respondents who are investor active in the city of Medan – Indonesia. Data analysis using descriptive statistical analysis and Structural Equation Modelling. The results showed that investors with the highest level of education is undergraduate 46.80%. The experience of investors invest in stocks that have been investing in shares over 3 years is the largest number as many as 36.00%. Education and investment experience have no significant relationships directly at alpha 5% toward the investment decision. Financial literacy is found to strengthen the links between education and experience toward investment decisions. The implication is that financial literacy is indispensable for the right investment decision.
    Oczekuje się, że właściwa decyzja inwestycyjna zapewni oczekiwany zysk. Niniejsze badanie ma na celu określenie wpływu edukacji i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową w przypadku inwestorów indywidualnych w Medan, Indonezja. Badanie wykorzystało pierwotne dane zebrane poprzez kwestionariusze badawcze, a próba składała się z 250 respondentów, którzy są aktywnymi inwestorami. Eksploracja danych przeprowadzona została za pomocą opisowej analizy statystycznej oraz modelowania równań strukturalnych. Wyniki pokazały, że inwestorzy o najwyższym poziomie wykształcenia są studentami studiów pierwszego stopnia 46,80%. Największy udział - 36,00% wszystkich inwestorów ma ponad trzy letnie doświadczenie w działaniu na rynkach finansowch. Doświadczenia edukacyjne i inwestycje nie mają znaczących relacji wspólnych i stanowią 5% decyzji inwestycyjnej. Okazuje się, że wiedza finansowa wykazuje silne więzi z wykształceniem i doświadczeniem w decyzjach inwestycyjnych. Wynika to z tego, że wiedza finansowa jest niezbędna do podjęcia właściwej decyzji inwestycyjnej.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2016, 14, 2; 51-60
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The system of relationships between sustainable corporate governance and corporate financial literacy
    System relacji między zrównoważonym ładem korporacyjnym a literacją finansową przedsiębiorstwa
    Autorzy:
    Tóth, Róbert
    Zéman, Zoltán
    Túróczi, Imre
    Kása, Richard
    Popp, József
    Oláh, Judit
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2021137.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    corporate financial literacy
    financial decisions
    financial effectiveness
    economic sustainability
    financial sustainability
    umiejętności finansowe przedsiębiorstw
    decyzje finansowe
    efektywność finansowa
    stabilność gospodarcza
    stabilność finansowa
    Opis:
    The main objective of this research project is to create new model in the field of corporate financial literacy, with a special emphasis on the Hungarian SME sector. In our study we explore the interpretations and dimensions of corporate finance. Beyond the theoretical analysis, the study aims to justify the level and direction of the relationship between corporate financial literacy and corporate financial results, the efficiency of operations, the outcome of corporate financial decisions. It has been taken a 511-element representative sample from the Hungarian SME sector and built a linear regression model to find a significant moderation effect of financial literacy between financial performance and results. The method used in this study is a literature review analysis of manuscripts discussing topics related to financial literacy, corporate sustainability, published in the last 10 years. Our results show that there are positive and significant relationships between company management and corporate financial literacy. It has been also established in our analysis that the level of corporate financial literacy influences financial results and the effectiveness of operations in companies. This paper draws the attention of business leaders to the importance of financial awareness to help stakeholders and companies to provide better solutions to the existing environmental and economic challenges. The study offers useful policy input for corporate and economic policy decision-makers, which could also help improve the competitiveness of national economies.
    Głównym celem tego projektu badawczego jest stworzenie nowego modelu w zakresie umiejętności finansowych przedsiębiorstw, ze szczególnym uwzględnieniem węgierskiego sektora MŚP. W naszym opracowaniu badamy interpretacje i wymiary finansów przedsiębiorstw. Poza analizą teoretyczną, badanie ma na celu uzasadnienie poziomu i kierunku związku między wiedzą finansową przedsiębiorstw a wynikami finansowymi przedsiębiorstw, wydajnością działań i wynikami decyzji finansowych przedsiębiorstw. Na podstawie 511-elementowej reprezentatywnej próby z węgierskiego sektora MŚP zbudowano model regresji liniowej, aby znaleźć znaczący efekt moderacji znajomości finansów między wynikami finansowymi a wynikami. Metodą zastosowaną w tym badaniu jest analiza przeglądu literatury manuskryptów omawiających tematy związane z wiedzą finansową, zrównoważonym rozwojem korporacji, opublikowanych w ciągu ostatnich 10 lat. Nasze wyniki pokazują, że istnieją pozytywne i znaczące relacje między kierownictwem firmy a wiedzą w zakresie finansów firmy. W naszej analizie ustaliliśmy również, że poziom znajomości finansów przedsiębiorstw wpływa na wyniki finansowe i efektywność działań w przedsiębiorstwach. Ten artykuł zwraca uwagę liderów biznesu na znaczenie świadomości finansowej, która pomaga interesariuszom i firmom w dostarczaniu lepszych rozwiązań dla istniejących wyzwań środowiskowych i ekonomicznych. Badanie dostarcza przydatnych danych politycznych dla decydentów w zakresie polityki korporacyjnej i gospodarczej, co może również pomóc w poprawie konkurencyjności gospodarek krajowych.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2021, 23, 1; 418-435
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The effect of entrepreneurial self-efficacy on persistence : do financial literacy and entrepreneurial passion matter?
    Wpływ samooceny przedsiębiorczości na przetrwanie : czy literacyjność finansowa i pasja przedsiębiorczości mają zastosowanie?
    Autorzy:
    Al Issa, Hussein-Elhakim
    Abdelsalam, Mohammed Khalifa
    Omar, Mohammed Mispah Said
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/405350.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    entrepreneurial self-efficacy
    entrepreneurial passion
    financial literacy
    entrepreneurial persistence
    samoocena przedsiębiorczości
    pasja przedsiębiorcza
    znajomość finansów
    wytrwałość przedsiębiorcza
    Opis:
    The primary purpose of the current study is to investigate the entrepreneurial self-efficacy as an antecedent to persistency among entrepreneurs. In addition to that, the study examines the mediating role of entrepreneurial passion between entrepreneurial self-efficacy and entrepreneurial persistence. Lastly, the study explored the relationship between financial literacy and persistence and its moderating role between entrepreneurial passion and persistence. Structural equation modeling through of partial least square bootstrapping resampling was used for hypotheses testing to analyze the data collected from a sample of 273 Malaysian entrepreneurs. The results of the study supported all arguments broached in the current research for the subjective norm, entrepreneurial self-efficacy, which showed a significant impact on entrepreneurial passion and entrepreneurial persistence. The moderating effect of financial literacy on entrepreneurial passion and entrepreneurial persistency was also highly significant. The current work is among the pioneering studies that examine entrepreneurial self-efficacy, entrepreneurial passion, financial literacy and entrepreneurial persistence among entrepreneurs.
    Głównym celem niniejszego badania jest zbadanie własnej skuteczności przedsiębiorczej jako czynnika poprzedzającego wytrwałość wśród przedsiębiorców. Ponadto badanie bada mediacyjną rolę pasji przedsiębiorczej między samowystarczalnością przedsiębiorczą a wytrwałością przedsiębiorczą. Wreszcie w badaniu zbadano związek między znajomością finansów a wytrwałością oraz jej moderującą rolą między pasją przedsiębiorczości a wytrwałością. Do testowania hipotez wykorzystano modelowanie równań strukturalnych za pomocą częściowego ponownego próbkowania ładowania metodą najmniejszych kwadratów, aby przeanalizować dane zebrane z próby 273 malezyjskich przedsiębiorców. Wyniki badania potwierdziły wszystkie argumenty poruszone w bieżących badaniach na rzecz subiektywnej normy, własnej skuteczności przedsiębiorczej, która wykazała znaczący wpływ na pasję przedsiębiorczą i trwałość przedsiębiorczą. Bardzo istotny był również moderujący wpływ wiedzy finansowej na pasję przedsiębiorczości i trwałość przedsiębiorcy. Obecna praca należy do pionierskich badań, w których analizuje się skuteczność przedsiębiorczą, pasję przedsiębiorczą, znajomość finansów i wytrwałość przedsiębiorczą wśród przedsiębiorców.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 2; 60-72
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
    Financial instability of households from rural regions
    Autorzy:
    Potocki, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-29
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    wstrząsy finansowe
    stabilność finansowa
    wiedza finansowa
    ubóstwo
    obszary wiejskie
    finanse osobiste
    financial shocks
    financial stability
    financial literacy
    poverty
    rural regions
    household finance
    Opis:
    Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
    The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zachowania młodych konsumentów na rynku finansowym w aspekcie oszczędzania i inwestowania pieniędzy - wyniki badania ankietowego
    Behavior of young consumers on the financial market in the aspect of saving and investing money - survey results
    Autorzy:
    Smalej, Olga
    Kawczyńska-Butrym, Zofia
    Mącik, Radosław
    Pantyley, Viktoriya
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1819466.pdf
    Data publikacji:
    2021-10-14
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    finanse młodych
    oszczędności
    inwestycje
    młodzi konsumenci
    województwo lubelskie
    savings
    investments
    young consumers
    financial literacy
    personal finance
    Lubelskie Voivodeship
    Opis:
    W artykule podjęto próbę zdiagnozowania zachowań młodych konsumentów na rynku finansowym w aspekcie oszczędzania i inwestowania pieniędzy. Badanie zostało przeprowadzono za pomocą metody CAWI na przykładzie losowej próby badawczej 261 uczniów w wieku 17–18 lat, uczęszczających do drugich klas liceów ogólnokształcących i techników wybranych powiatów w województwie lubelskim. Wyniki badań wykazały, iż średnia kwota obecnie posiadanych przez respondentów oszczędności wynosi 5829 zł. Najczęściej są one gromadzone w domu (54% respondentów), jednak niemal 1/3 badanych dysponuje także kontem oszczędnościowym. Ponad 70% badanych wyznacza sobie określony cel, na który odkłada pieniądze. Najczęstszej jest to zakup określonego produktu bądź realizacja wydatków związanych z hobby. Młode osoby rzadko inwestują środki finansowe, chociaż zauważalna jest grupa respondentów, która już we wczesnym wieku podejmuje pierwsze próby inwestycyjne. Analizy statystyczne nie wykazały znaczącego wpływu płci, miejsca zamieszkania, typu rodziny czy typu szkoły na odpowiedzi badanych na temat oszczędzania i inwestowania pieniędzy.
    The article attempts to diagnose the behavior of young people on the financial market in terms of saving and investing money. The research was based on CAWI method, on the example of a random research sample of 261 pupils aged 17-18, participating in the 2nd grade of general secondary schools and technical secondary schools in selected poviats of the Lubelskie Voivodeship. Research results showed that the average amount of savings currently held by the respondents is PLN 5,829. Most often savings are accumulated at home (54% of respondents), almost 1/3 of respondents also have a savings account. More than 70% of the respondents set a goal for themselves when they save money, the most common is the purchase of a product or hobby-related expenses. Young people invest funds much less frequently, although there is a noticeable group of respondents who make their debuts in investing at an early age. The analysis does not provide statistically significant differences in terms of gender, place of residence, family type or school type in the respondents' answers about saving and investing money.
    Źródło:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2021, 91, 4; 35-42
    1731-6758
    1731-7428
    Pojawia się w:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój systemu finansowego2 i jego wpływ na redukcję ubóstwa – rola inkluzji finansowej i świadomości finansowej
    Financial Development and Its Influence on Poverty Reduction – the Role of Financial Inclusion and Financial Literacy
    Autorzy:
    Potocki, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/547304.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    rozwój finansowy
    finansjalizacja
    decyzje finansowe
    włączenie finansowe
    świadomość finansowa
    edukacja finansowa
    kryzys finansowy
    Financial development
    Financialisation
    Financial Decisions
    Financial inclusion
    Financial literacy
    financial education
    financial crisi
    Opis:
    Artykuł przedstawia zależności pomiędzy rozwojem finansowym a redukcją ubóstwa i nierówności dochodowych. Celem niniejszego artykułu było przedstawienie argumentów teoretycznych i badawczych wspierających następującą tezę badawczą: „Rozwój systemu finansowego może sprzyjać redukcji ubóstwa i zmniejszać nierówności dochodowe w długim okresie, ale tylko wówczas, gdy towarzyszy temu proces inkluzji finansowej i podnoszenia świadomości finansowej”. Artykuł ma charakter przeglądowy, poparty jest wyczerpującym przeglądem literatury zagranicznej i polskiej. W artykule zastosowano analizę krytyczną źródeł literaturowych.
    Paper describe the relation between the financial development and poverty as well as income inequality reduction. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical and research arguments supporting research thesis: “financial development may be an efficient tool to reduce poverty and income inequality in the long run but only when is supported by the process of financial inclusion and financial literacy development”. Additionally, article is methodological and present extensive research review of the topic.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2015, 42; 117-139
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financijska pismenost - jedan od temelja poduzetničkog učenja
    Financial literacy - one of the cornerstones of entrepreneurial education
    Autorzy:
    Primorac Krmpotic, Martina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/545043.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-24
    Wydawca:
    European Business School Zagreb
    Tematy:
    financijska pismenost
    obrazovanje za poduzetništvo
    fakultativni predmet
    srednje škole
    financial literacy
    education for entrepreneurship
    elective school subject
    secondary school
    Opis:
    U Hrvatskoj su odrasli građani prezaduženi, a mladi financijski nepismeni te je evidentna potreba za financijskim obrazovanjem. Međunarodno istraživanje OECD-a PISA 2012 pokazalo je da hrvatski petnaestogodišnjaci nisu sposobni donijeti ispravnu financijsku odluku i planirati budućnost. Različita istraživanja financijske pismenosti u Republici Hrvatskoj pokazala su da je prosječna ocjena financijske pismenosti poražavajuća. Najnižu pismenost imaju mlađi od 19 godina. U sklopu istraživanja uobičajeno se mjere tri osnovne kategorije: financijsko znanje, financijsko ponašanje i odnos prema novcu, a rezultati pokazuju da, premda se mladi od najranije dobi susreću s novcem, o novcu se ne razgovara u obitelji, vrtiću, školi ili fakultetu. Osnovno financijsko obrazovanje nije ponuđeno u obrazovnom sustavu u Hrvatskoj ni na kojoj razini. Posljedica je da mladi ne znaju procijeniti izazove i rizike na financijskom tržištu, što dovodi do loših poslovnih odluka, pada prihoda i prevelike zaduženosti. U nastojanju da se to promijeni, a u skladu s dva dokumenta Vlade Republike Hrvatske (Odluku o donošenju programa međupredmetnih i interdisciplinarnih sadržaja građanskog odgoja i obrazovanja za osnovne i srednje škole i Nacionalni strateški okvir financijske pismenosti potrošača za razdoblje od 2015. do 2020. godine) učenicima trećeg i četvrtog razreda Hotelijersko-turističke škole uveden je fakultativni predmet Financijska pismenost. U ovom su radu prezentirana očekivanja učenika koji su prepoznali vrijednosti nastavnog sadržaja, opisan je nastavni proces i načini učenja putem izvannastavnih aktivnosti. Prikazan je sadržajni okvir predmeta distribuiran po modulima u skladu s Odlukom o donošenju kurikuluma međupredmetne teme Poduzetništvo za osnovne i srednje škole, zatim metode procjene znanja i usporedba rezultata anketa učenika koji pohađaju financijsku pismenost i učenika koji je ne pohađaju.
    The fact that the adult Croatian citizens are severely indebted and the youth is financially illiterate, created the need for financial education. OECD-a PISA 2012 international research showed that Croatian fifteen-year-olds do not know how to make a sound financial decision or plan their future. Various research studies conducted in the Republic of Croatia indicated a very low average rate of financial literacy, the lowest being recorded among the population younger than 19. The research ubiquitously measures three basic categories: financial knowledge, financial conduct and attitude toward money. The results show that the finances are not discussed either in the family circle or in school or at university. Basic financial education is not a part of the curriculum at either of the educational levels. Consequently, young people do not know how to estimate potential risks and meet the challenges of the financial market, which leads to making bad business decisions, profit decrease and debts. Trying to change that situation, the School of Hotel Management and Tourism in Zagreb has implemented Financial Literacy as an elective school subject in the third and the fourth year curriculum, in accordance with two documents issued by the Government of the Republic of Croatia (Decision on Implementing Interdisciplinary and Cross-Curricular Topics of Civic Education in Primary and Secondary Schools and National Strategic Outline of Financial Literacy of Consumers for the Period between 2015 and 2020). This paper encompasses the expectations of students who recognized the value of the subject matter, describes the educational process and learning methods used in extracurricular activities: visiting financial institutions. The paper also outlines the modular structure of the school subject curriculum, in accordance with Decision on Implementing Interdisciplinary and Cross-Curricular Topics of Entrepreneurship in Primary and Secondary schools, evaluation methods and comparative results of the survey conducted among the students who attend Financial Literacy classes and the students who do not.
    Źródło:
    Obrazovanje za poduzetništvo - E4E : znanstveno stručni časopis o obrazovanju za poduzetništvo; 2020, 10, 1; 189-204
    1849-7845
    1849-661X
    Pojawia się w:
    Obrazovanje za poduzetništvo - E4E : znanstveno stručni časopis o obrazovanju za poduzetništvo
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Женское предпринимательство в Республике Беларусь как основа развития малого и среднего предпринимательства
    Women’s Entrepreneurship in the Republic of Belarus as a Basis for the Development of Small and Medium-Sized Enterprises
    Autorzy:
    Витун, Светлана
    Денищик, Дмитрий
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2135761.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    women’s entrepreneurship
    gender equality
    programs to support women’s entrepreneurship
    financial literacy
    training activities
    credit resources
    investment project
    Opis:
    Goal – the purpose of this article is to generalize theoretical approaches to determining the specifics of women’s entrepreneurship, to form a portrait of a modern woman in business, to identify barriers to the development of women’s entrepreneurship and ways of its development. Research methodology – in the main part, the analysis of economic sectors, which modern women prefer when choosing a field of activity, is carried out. A comparative analysis was carried out and the distinctive features of enterprises run by men and women were identified. Score/results – the positive experience of conducting women’s business in Poland, which can be successfully used to improve and develop women’s entrepreneurship in Belarus, is revealed. Options for improving the current situation, aimed at the development of women’s entrepreneurship, are proposed. Originality/value – the article deals with the formation and development of women’s business as a basis for the activation of small and medium‑sized businesses in the Republic of Belarus. The features of the activities of enterprises run by women are revealed, and the strengths and weaknesses in their work are highlighted.
    Źródło:
    Studia Sieci Uniwersytetów Pogranicza; 2020; 187-206
    2544-5790
    Pojawia się w:
    Studia Sieci Uniwersytetów Pogranicza
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych
    The level of financial literacy among poor – methodological and empirical results
    Autorzy:
    Potocki, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/654485.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    wiedza finansowa
    ubóstwo
    decyzje finansowe
    świadomość finansowa
    wykluczenie finansowe
    edukacja finansowa
    finanse gospodarstw domowych
    Financial literacy
    poverty
    financial decisions
    financial capabilities
    social exclusion
    financial education
    household finance
    Opis:
    One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.
    Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 6, 326
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Płatności mobilne jako innowacje na rynku detalicznych płatności bezgotówkowych
    Mobile Payments as Innovations on the Retail Cashless Payments Market
    Autorzy:
    Świecka, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/956853.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    retail payments
    mobile payments
    remote payments
    proximity payments
    financial literacy
    płatności detaliczne
    płatności mobilne
    płatności zbliżeniowe
    płatności zdalne
    wiedza finansowa
    Opis:
    The article is a voice in the discussion about mobile payments as an innovation in the retail payments market. Due to the fact that mobile payments are in the early stages of development and the problems are relatively new, conceptual operationalization of mobile and contactless payments appears advisable, together with showing their evolution and evaluation of the development and advancement of technology as innovative forms of retail payments in Poland, which has been established as one of the purposes of this sub-study. Another aim is to analyze the determinants affecting the development of the aforementioned payments market in the foreseeable reality using the PEST analysis. This study uses both theoretical and empirical aspects of secondary research relating to the market in question and the PEST analysis as a tool for environmental research.
    Artykuł stanowi głos w dyskusji na temat płatności mobilnych jako innowacji na rynku płatności detalicznych. Z uwagi na fakt, iż płatności mobilne są w początkowej fazie rozwoju i problematyka ta jest stosunkowo nowa, zasadna wydaje się operacjonalizacja pojęciowa płatności mobilnych, jak również ukazanie ich ewolucji oraz oceny stanu rozwoju i zaawansowania technologicznego jako innowacyjnych form płatności detalicznych w Polsce, co zostało założone jako jeden z celów cząstkowych prezentowanego opracowania. Celem artykułu jest również analiza determinant wpływających na rozwój rynku płatności w dającej się przewidzieć rzeczywistości z wykorzystaniem analizy PEST. W opracowaniu wykorzystano zarówno teoretyczne, jak i empiryczne aspekty badań wtórnych odnoszące się do badanego rynku oraz analizę PEST jako narzędzie badania otoczenia.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 29-40
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nadmierne zadłużenie gospodarstw domowych – problem finansowo-prawny czy społeczny?
    Excessive Household Debt: A Financial and Legal Hurdle or a Social Problem?
    Autorzy:
    Gębski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/575151.pdf
    Data publikacji:
    2013-04-30
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    nadmierne zadłużenie
    ochrona konsumenta
    upadłość konsumencka
    znajomość i rozumienie pojęć finansowych
    wykluczenie finansowe
    household debt
    consumer protection
    personal bankruptcy
    financial literacy
    exclusion
    Opis:
    The article focuses on the issue of excessive household debt, its causes and implications. Indebtedness and consumer bankruptcy have been a subject of scientific and empirical studies for decades, the author says. The consequences of excessive household debt reach far beyond finance and law and make it a major social problem, according to Gębski. Indebtedness leads to a loss of financial security and financial and social exclusion. In his research, the author refers to various European and North American publications dealing with indebtedness. These studies adopt different approaches and define excessive debt in different ways. Gębski comes up with a definition of excessive debt that combines various concepts relevant to the United States and Canada as well European Union countries including Poland. The research enables the author to identify a number of universal factors that determine the basic causes of indebtedness. The author highlights the social aspect of the problem by analyzing consumer protection policy tools and pinpointing trouble spots such as information asymmetry on the consumer finance market. The finding that excessive debt is caused by a combination of factors including the expected level of consumption, financial market practices and financial literacy can be a valuable clue for governments and NGOs dealing with the problem, Gębski says – in terms of how they could prevent the escalation and consequences of household indebtedness and give indebted households a chance for a new start in life.
    Przedmiotem artykułu jest analiza zjawiska nadmiernego zadłużenia gospodarstw domowych, jego przyczyn oraz okoliczności mu towarzyszących. Badania prowadzone były w oparciu o wybrany północnoamerykański oraz europejski dorobek naukowo-badawczy, obowiązującą legislację oraz wynik amerykańskich badań empirycznych dotyczących znajomości i rozumienia pojęć finansowych. Konsekwencje nadmiernego zadłużenia gospodarstw domowych wykraczają poza podstawowe kategorie finansowo-ekonomiczne (m.in. opóźnienia w spłacie zobowiązań, utrata płynności finansowej gospodarstwa domowego) oraz obowiązujące ramy prawne (upadłość konsumencka). Prowadzą one do szeregu problemów społecznych, takich jak utrata bezpieczeństwa/zabezpieczenia finansowego oraz wykluczenie finansowe. Artykuł przywołuje wybrane koncepcje i dokonując ich syntezy wyprowadza wspólne wnioski, a także podejmuje próbę stworzenia wspólnej definicji pojęcia nadmiernego zadłużenia – właściwą zarówno dla Stanów Zjednoczonych, Kanady, państw Unii Europejskiej oraz Polski. Świadomość, że u źródeł nadmiernego zadłużenia znajduje się szereg różnych czynników, takich jak asymetria informacji, oczekiwany, a często nieadekwatny do sytuacji gospodarstwa domowego poziom konsumpcji, praktyki rynku finansowego oraz brak zrozumienia nawet podstawowych kategorii ekonomicznych, stanowić może cenną wskazówkę dla rządów i organizacji pozarządowych zajmujących się tym problemem, w zakresie kompleksowego formułowania zasad i zakresu ochrony konsumentów, edukacji ekonomicznej oraz stwarzania podstaw do bezpiecznego „nowego startu”, dla tych gospodarstw domowych, które w konsekwencji nadmiernego zadłużenia trwale utraciły zdolność do regulowania swoich zobowiązań.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 263, 4; 83-108
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zastosowanie wielowymiarowych metod statystycznych w diagnozie alfabetyzmu finansowego w Polsce na podstawie testu „wielkiej piątki”
    Applying multidimensional statistical methods in the diagnosis of financial literacy in Poland using the Big Five test
    Autorzy:
    Brzezińska, Justyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/40553367.pdf
    Data publikacji:
    2024-08-02
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    financial literacy in Poland
    R software
    Big Five test
    financial knowledge
    categorical data analysis
    alfabetyzm finansowy w Polsce
    program R
    test „wielkiej piątki”
    wiedza finansowa
    wielowymiarowa analiza statystyczna
    Opis:
    Wiedza finansowa (ang. financial knowledge) i umiejętność jej zastosowania w praktyce (ang. financial skills, abilities) określają alfabetyzm finansowy (ang. financial literacy). Jak wynika z ostatnich badań, poziom wiedzy finansowej Polaków jest niski na tle zarówno Europy, jak i krajów świata. Stąd też istotna wydaje się potrzeba uporządkowania i usystematyzowania wiedzy w tym obszarze. Ponadto, brakuje rzetelnych narzędzi statystycznych, które pozwalałyby na diagnozę poziomu alfabetyzmu finansowego, dostarczając obiektywnych wyników, a także umożliwiając wdrożenie rozwiązań, których celem byłaby poprawa wiedzy oraz świadomości finansowej. W niniejszym artykule zostaną przedstawione wyniki badań opartych na teście wiedzy finansowej i pytaniach zawartych w kwestionariuszu „wielkiej piątki” (ang. big five), które przeprowadzono w Polsce. Zgromadzone w tym celu dane opracowano z wykorzystaniem wielowymiarowych metod statystycznych przeznaczonych do analizy pozycji testowych i danych jakościowych, a wszelkie obliczenia zostały przeprowadzone w programie R.
    Financial knowledge and financial abilities (skills) are understood as financial literacy. As we see from the previous research, the level of financial literacy and knowledge in Poland is low. It is important to fill the existing gap in the area of application of new and modern statistical methods that will allow for measuring the level of financial literacy through objective and reliable tools. In this paper we present results of own research on financial literacy in Poland based on Big Five questions. We apply the R software for statistical analysis.
    Źródło:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 195; 267-282
    1234-8872
    2657-5620
    Pojawia się w:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Problems of Consumerʼs Protection in the Financial Market in Ukraine: Empirical Research
    Problemy ochrony praw konsumentów w sektorze usług finansowych Ukrainy: badanie empiryczne
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653413.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ochrona praw konsumenta usług finansowych
    wiedza finansowa
    instytucje finansowe
    mechanizm wstępnego rozwiązywania sporów
    Narodowa Strategia
    financial consumer protection
    financial literacy
    financial regulators
    out-of-court mechanisms of disputes resolution
    National strategy
    Opis:
    Celem artykułu było przedstawienie ochrony konsumentów na rynku usług finansowych na Ukrainie. W toku badań empirycznych, na podstawie informacji pozyskanych z kwestionariusza ankietowego, wypełnionego przez 1500 respondentów ustalono zakres działań podejmowanych przez niezadowolonych, z jakości usług finansowych konsumentów a także opisano charakter naruszeń ich praw. Ponadto, szczególną uwagę skupiono na identyfikacji poziomu wiedzy finansowej i poszukiwaniu skutecznych mechanizmów ochrony praw konsumentów. Z przeprowadzonych badań wynika, że uzasadniona jest konieczność opracowania i przyjęcia Narodowej Strategii ochrony praw konsumentów usług finansowych oraz zwiększenie wiedzy finansowej ludności.
    The article presents the results of empirical research of rights protection of consumer of financial services in Ukraine. It revealed the scope and nature of the violations of the rights of financial services consumers, and the actions of the respondents for the protection of their rights. Special attention is focused on identifying the level of financial literacy of people and finding effective tools of consumer rights protection. The need for the development and adoption of the National Strategy for rights protection of consumers of financial services market and increasing of financial literacy were proved.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 65-79
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Sources of Income among Polish Students from Silesian Region, their Attitude to Saving, Investing and risk
    Źródła pozyskiwania dochodów przez polskich studentów ze śląskich uczelni, ich stosunek do oszczędzania, inwestowania i podejmowania ryzyka
    Autorzy:
    Kałuża, Wioleta
    Brocka, Dagmara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022309.pdf
    Data publikacji:
    2018-09-15
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    oszczędzanie
    inwestowanie
    stosunek do ryzyka
    edukacja finansowa
    włączenie finansowe
    finanse osobiste studentów
    oferta usług finansowych
    poczucie bezpieczeństwa na rynkach finansowych
    saving
    investing
    risk
    financial literacy
    financial inclusion
    students’ personal finance
    financial markets offer
    complacency on financial market
    Opis:
    The purpose of this article is to examine the attitude to saving, investing and risk of students, as an important group of potential clients of financial institutions. Students who are just entering the financial markets and are getting familiar with the offer constitute a large potential target group. In this paper, published research show how students manage their funds from various sources, as well as their willingness to use the savings and investment offer. It is also shown to what extent students use the offer available, their attitude to using the offer and their financial awareness which has an impact on the complacency on the financial markets.
    W dzisiejszych czasach istotnym problemem na rynkach finansowych jest niewystarczający poziom włączenia finansowego rozumiany jako dostępność i korzystanie z podstawowych usług finansowych, takich jak posiadanie rachunku bankowego, oszczędności i pożyczek. Celem tego artykułu jest zbadanie stosunku do oszczędzania, inwestowania i ryzyka studentów, jako ważnej grupy potencjalnych klientów instytucji finansowych. W tym celu przeprowadzono ankietę wśród losowo wybranych studentów czterech śląskich uczelni. Wyniki badań pokazały w jakim stopniu uczniowie korzystają z dostępnej oferty produktowej instytucji finansowych, ich podejścia do korzystania z tej oferty, poziomu wiedzy finansowej, która ma wpływ na poczucie bezpieczeństwa i swobodne poruszanie się na rynkach finansowych. Nie zaobserwowano znaczących różnic pomiędzy studentami poszczególnych uczelni. Większość studentów ocenia swoją wiedzę na poziomie podstawowym. Zdecydowana większość studentów posiada oszczędności, jednakże wąskie grono studentów deklaruje chęć inwestycji w walory ryzykowne.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 3, 19; 25-39
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola edukacji finansowej w racjonalizowaniu zachowań konsumentów
    The Role of Financial Education in Rationalising Consumers’Behaviour
    Роль финансового обучения в рационализировании поведения потребителей
    Autorzy:
    Knehans-Olejnik, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/562583.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Polski Instytut Ekonomiczny
    Tematy:
    analfabetyzm finansowy
    edukacja finansowa
    nadmierne zadłużenie
    ubankowienie
    wykluczenie finansowe
    poor financial literacy
    financial education
    excessive indebtedness
    use and access to banking services
    financial divide
    финансовая неграмотность финансовое обучение
    чрезмерная задолженность,
    пользование и доступ к банковским услугам
    финансовое отчуждение
    Opis:
    Celem rozważań jest ukazanie stanu wiedzy oraz potrzeby podjęcia edukacji polskich konsumentów w zakresie finansów na rynku usług bankowych w Polsce. Edukacja finansowa daje konsumentom możliwość prawidłowej identyfikacji szans i zagrożeń, które stwarzają nie tylko podstawowe produkty finansowe, ale zwłaszcza te nowoczesne, o wysokim stopniu skomplikowania. Dla osiągnięcia założonego celu posłużono się metodą analizy literatury przedmiotu oraz przedstawiono wyniki badań wtórnych i badania pierwotnego. W lipcu i sierpniu 2012 Autorka za pośrednictwem profesjonalnej firmy badawczej przeprowadziła badanie ilościowe składające się z dwóch części. W części pierwszej przeprowadzono wywiady przy wykorzystaniu ustrukturyzowanego kwestionariusza techniką wywiadu bezpośredniego. Podmiotem badania byli celowo dobrani dorośli Polacy, mężczyźni i kobiety, o różnym wykształceniu, posiadający kredyt hipoteczny i przynajmniej jeden kredyt konsumpcyjny. Celem przeprowadzonego badania było dokonanie diagnozy rodzaju posiadanej przez konsumentów wiedzy na temat praw przysługujących im na rynku usług bankowych. Badanie przeprowadzono w 5 miastach wojewódzkich Polski: Warszawie, Krakowie, Wrocławiu, Gdańsku i Poznaniu. Wielkość próby wyniosła 430 osób. Badanie zostało uzupełnione ankietą on-line, w której wzięło udział 77 respondentów. Jak wynika z pozyskanych danych, polskie społeczeństwo zmierza w kierunku stworzenia cywilizacji osób wyedukowanych finansowo, ubankowionych na coraz wyższym poziomie, świadomych swoich praw na rynku bankowym, które będą w stanie osiągnąć bieżącą stabilizację finansową i zabezpieczyć własną przyszłość. Artykuł ma charakter badawczy.
    An aim of the author’s considerations is to show the state of knowledge and the need to undertake education of Polish consumers as regards finance in the market for banking services in Poland. Financial education provides consumers with an ability to correctly identify opportunities and threats posed by financial products, not only by the basic ones but particularly by those up-to-date, with a high degree of complication. In order to achieve the assumed goal the author used the method of review of the subject literature and presented findings of secondary surveys and primary research. In July and August 2012, the author carried out, through a professional research company, a quantitative survey comprised of two parts. In the first part, there were carried out interviews with the use of a structured questionnaire by the technique of face-to-face interview. A subject of the research was purposely selected adult Poles, men and women, with different education, having mortgage credit and at least one consumer credit. An aim of the varied out research was to diagnose the type of knowledge possessed by consumers on the rights they are entitled to in the market of banking services. The research was carried out on 5 voivodeship cities of Poland: Warsaw, Krakow, Wroclaw, Gdansk and Poznan. The sample size amounted to 430 individuals. The research was supplemented by the method of on-line survey with 77 respondents. As the findings show, the Polish society aims at formation of the civilisation of individuals financially educated, having access to and using banking services at a higher and higher level, aware of their rights in the market for banking services, who will be able to achieve their current financial stabilisation and to secure their future. The article is of the research nature.
    Цель рассуждений автора статьи – указать состояние знаний и необходимость заняться обучением польских потребителей в области финансов на рынке банковских услуг в Польше. Финансовое обучение предоставляет потребителям возможность правильно выявить шансы и угрозы, какие создают финансовые продукты, не только основные но в особенности те современные, с высокой степенью осложнения. Для достижения поставленной цели использовали метод анализа литературы по предмету и представили результаты вторичных исследований и первичного исследования. В июле и августе 2012 г. автор посредством профессиональной исследовательской фирмы провела количественное обследование, состоящее из двух частей. В первой части про- вели интервью с использованием структурированного опросника по методу непосредственного интервью. Субъектом исследования были целесообразно подобранные взрослые поляки, мужчины и женщины, с разным уровнем образования, имеющие ипотечный кредит и по крайней мере один потреби- тельский кредит. Цель проведенного обследования – провести диагноз вида имеющихся у потребителей знаний о правах, полагающихся им на рынке банковских услуг. Обследование провели в 5 воеводских городах Польши: в Варшаве, Кракове, Вроцлаве, Гданьске и Познани. Объем выборки составил 430 лиц. Обследование дополнили техникой анкеты он-лайн, в которой приняли участие 77 респондентов. Как показали полученные данные, польское население идет по направлению к созданию цивилизации лиц, обученных в финансовoм отношении, имеющих доступ и пользующихся банковскими услугами на все более высоком уровне, осознающих свои права на рынке банковских услуг, которые смогут достичь текущей финансовой стабилизации и обеспечить свое будущее. Статья имеет исследовательский характер.
    Źródło:
    Handel Wewnętrzny; 2014, 3 (350); 255-273
    0438-5403
    Pojawia się w:
    Handel Wewnętrzny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-38 z 38

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies