Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
The evolution of underwriting in life insurance

Autorzy:

Popielas, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

underwriting
ryzyko ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na życie
insurance risk
life insurance

Opis:

Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Selected Statistical Methods of Insurance Risk Assessment
Wybrane metody statystyczne oceny ryzyka ubezpieczeniowego

Autorzy:

Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/904914.pdf

Data publikacji:

2004

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance risk
the number of claims
approximating methods

Opis:

Prawidłowe zarządzanie towarzystwem ubezpieczeniowym wymaga różnorodnych informacji wartościowych i ilościowych. Inne dane są potrzebne do wyznaczania składek, inne dla potrzeb likwidacji szkód. Masowość ubezpieczeń sprawia, że w przypadku ubezpieczeń mamy do czynienia z olbrzymią liczbą danych. Stąd potrzeba zastosowania metod statystycznych do badania prawidłowości rządzących procesami ubezpieczeniowymi. Celem pracy jest przedstawienie najczęściej stosowanych metod statystycznych, służących do oceny ryzyka ubezpieczeniowego, czyli do badania rozkładów zmiennych losowych liczby roszczeń i wielkości roszczeń w portfelu.
Effective management of an insurance company calls for diverse types of quantitative information. Different data sets are needed to fix premiums and different ones for loss handling purposes. The mass character of insurance contracts causes that we deal with a huge amount of data. Hence, the necessity of applying statistical methods in examining regularities governing insurance processes. The goal of this work is to present statistical methods most frequently used for insurance risk assessment, that is for examining distributions of random variables of the number and size of claims in the portfolio.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2004, 175
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych
The Problem of the Insurance Risk Derived from Motor Insurance

Autorzy:

Jędrzychowska, Anna
Poprawska, Ewa
Ronka-Chmielowiec, Wanda

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/591618.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko w ubezpieczeniach
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia komunikacyjne OC
Insurance risk
Insurances
Motor insurance

Opis:

W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 54-70
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Wpływ stopnia zależności pomiędzy wysokością wypłat na prawdopodobieństwo ruiny w dwuklasowym modelu ryzyka
The Impact of Dependence of Claims Sizes on Ruin Probability in Two Classes Risk Model

Autorzy:

Iwanicka, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/590021.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Agregacja modeli
Analiza ryzyka
Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe
Ryzyko w ubezpieczeniach
Aggregation models
Insurance companies
Insurance risk
Risk analysis

Opis:

These paper considers a risk model for two dependant classes of insurance business. The dependence between these classes is caused by appearing of some claims at the same time in both classes and additionally the sizes of these claims are dependant. The structure of the dependence between these claims sizes is described by copulas. The main aim of the paper is to investigate the impact of the level of dependence between these claims sizes on the finite-time ruin probability in considered risk model. short numerical analysis.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 22-31
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

Prawo ubezpieczeń społecznych a prawo ubezpieczeń gospodarczych (osobowych)
Social insurance law and commercial (personal) insurance law

Autorzy:

Antonów, Kamil

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697078.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
personal and property commercial insurance
insurance risk (social or commercial/private)
(general) conditions of insurance

Opis:

In the paper, the author compares social insurance law with commercial (personal) insurance law, regarding the both types of insurance as different legal disciplines with different social and economic purposes. In the common and compulsory social insurance, the social purpose connected with provision of insurance cover takes precedence, not only due to fulfillment of individual profits of individual insured persons, but also with regard to interests of other risk community members. Differently, voluntary personal insurance is a symptom of individual prudence undertaken most commonly to increase the economic standard of family procurement, as well as to fulfill business interests of insurance institutions, which is related to the commercial character of such insurance. Regardless of the aforementioned, the both types of insurance have a common subject of protection consisting in granting a guarantee to cover any damage caused by accidents influencing in a negative way an area of life, health and ability to work of persons covered by such insurance. Therefore, the term of insurance risk (social in social insurance and commercial or private in personal insurance) is fundamental in the subject matter and the nature of granted insurance cover consists in bearing such risk (danger) by the insuring party.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 49-64
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Instrumenty polityki mikro- i makroostrożnościowej w sektorze ubezpieczeń

Autorzy:

Czerwińska, Teresa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/630267.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

Prudential policy, insurance sector, systematic risk

Opis:

The purpose of this study is to analyze key characteristics of micro- and macroprudentialapproaches to supervision regulations in the insurance sector. Analysisof micro- and macroprudential policy instruments reveal common sources butdifferent aims of the instruments. Macroprudential instruments are used to reducesystematic risks, while microprudential instruments are used to provide liquidityand solvency. Bearing in mind the relatively low potential of the insurance sectorfor risk creation, it seems that macroprudential instruments should be closelyconnected with microprudential instruments. However, it is the microprudentialinstruments that need to play the key role.

Źródło:

Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 4; 247-264
2082-0976

Pojawia się w:

Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

The choice of a lawyer as a special case of self-insurance-cum-protection

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/748423.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Polskie Towarzystwo Matematyczne

Tematy:

self-insurance-cum protection, risk-aversion, reimbursement

Opis:

Analizujemy decyzję o wyborze prawnika jako szczególnym przypadku samoubezpieczenia z ochroną, gdy koszt prawnika zostanie spłacony w przypadku wygrania procesu. Problem został wprowadzony przez Sevi i Yafil(2005) w kontekście obrony, która wymaga założenia, że wielkość strat nie zależy od wysiłku (poziom wydatków na adwokata ).
We consider decision about the choice of a lawyer as a particular case of self-insurance-cum-protection when the lawyer's cost is repaid  in case of victory.   The problem was introduced by Sevi and Yafil (2005) in the context of self-protection, which requires assumption that the size of  loss does not depend on effort (level of the expenditure on lawyer). In this paper we drop that assumption and our model includes possibility that both loss and  probability of  incuring a loss depend on effort.  We compare effort in our case with the standard one and prove that repayment is good incentive to invest more in modified SICP. We also show  that unlike the standard cases of SP and SICP, the level of effort is monotone in risk aversion. We prove that in our model DARA implies that lawyer's service is a normal good, which is intuitive. We show that for certain type of increase in risk aversion, the reimbursement effect is stronger then the risk aversion effect. For other changes in risk aversion there is a probability threshold that if the probability of a loss is below that level, then risk-aversion effect prevails. For higher initial probabilities, reimbursement effect is stronger.

Źródło:

Mathematica Applicanda; 2013, 41, 2
1730-2668
2299-4009

Pojawia się w:

Mathematica Applicanda

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Zarządzanie ryzykiem katastroficznym w nieruchomościach
Management of catastrophic risk in real estates

Autorzy:

Bac, Marzena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/415941.pdf

Data publikacji:

2008

Wydawca:

Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
proces zarządzania ryzykiem
ryzyko ubezpieczeniowe
ryzyko katastroficzne
nieruchomości
risk management
process of risk management
insurance risk
disasters risks
real estate

Opis:

Praca analizuje wpływ ryzyka na szeroko pojmowaną działalność gospodarczą oraz nieruchomości. Jej celem jest przybliżenie pojęcia „zarządzanie ryzykiem” i przedstawienie złożonego procesu zarządzania ryzykiem w organizacjach. Szczególny nacisk w opracowaniu został położony na ryzyko katastroficzne powodujące wysokie straty w nieruchomościach oraz zarządzanie nim poprzez ubezpieczenie.
The paper analysis the influence of widely understood business activity and real estate matters. It brings closer the issue of ‘risk management’ and presents the complex process of risk management in organisations. The work pays special attention to catastrophic risk causing high losses in properties and risk management by insurance. Issues raised in the article constitute the authoress’ research and dissertation subject, where selected theses of the paper come from.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2008, 1(11); 175-184
1506-2635

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Praca jako ryzyko ubezpieczeniowe
Labour as an Insurance Risk

Autorzy:

Świątkowski, Andrzej Marian

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1831649.pdf

Data publikacji:

2016-05-31

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych

Tematy:

odpowiedzialność
praca
ryzyko
świadczenia majątkowe
wypadek przy pracy
industrial injury
labour
insurance risk
legal responsibility
financial compensation

Opis:

Praca może być uznana za zagrożenie dla zdrowia lub życia pracownika. Ponieważ praca jest ryzkiem, którego nie można wyeliminować, w przepisach prawa pracy i ubezpieczeń społecznych sformułowana została normatywna zasada pełnego ryzyka pracodawcy za szkodę, jaka nastąpić może na zdrowiu lub życiu pracowników. Ustawodawca, konstruując legalną definicje wypadku przy pracy, postąpił według reguły omnia causa fiunt. Koniecznym warunkiem wykorzystania tej zasady w postępowaniu o ustalenie charakteru prawnego zdarzenia faktycznego lub zasądzenie od pracodawcy zatrudniającego w chwili wypadku poszkodowanego pracownika jednorazowego odszkodowania oraz przyznanie innych świadczeń majątkowych i usług socjalnych ofierze wypadku lub – w razie jego śmierci – uprawnionym członkom jego rodziny jest dopełnienie wymagań określonych w art. 3 ust. 1 ustawy wypadkowej – nagłości i zewnętrzności zdarzenia faktycznego, przedstawionego w niniejszym artykule.
Due to the fact that labour risk cannont be eliminated in the Polish labour and social security law the principle of total risk in case of industrial injury was introduced. So callea the principle of normative risk depends on two specific elements of industrial injury definied in art. 3 sec. 1 of the act on industrial injuries of October 30th, 2002: rapidness and outwardness.

Źródło:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2016, V, 5; 9-17
2299-2332

Pojawia się w:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Konkurencja między „Publicznymi Funduszami Zdrowia”. Przesłanki teoretyczne oraz doświadczenia Niemiec i Szwajcarii

Autorzy:

Sowada, Christoph

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/635183.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego

Tematy:

social health insurance, competition, decentralization, risk selection, guaranteed health benefit package

Opis:

Competition between “Public Health Funds”. Theory and Experiences from Germany and SwitzerlandThe introduction of competition between public insurers within the polish system of social health insurance, announced by the Ministry of Health Ewa Kopacz, is not a new idea. It raises doubts not so much about the potential possibility of using the instrument of competition for increasing the efficiency of the system but much more about the preparatio of the system for such a constitutive change. Competition between public insurers works quite well in the social health insurance system in Germany and Switzerland. The experiences from these systems as well as the theory of health insurance economics show us that there are some preconditions that have to be met in order to realize the positive results of competition. In the first place, the insurers must want to compete. Secondly, they must have instruments for competition. And thirdly they must be kept from developing the risk selection in the form of cream skimming. Showing the constitutive value and character of public  insurers’ competition the author of the article analyses the practical implications of the three mentioned preconditions and their realization in the German and Swiss health systems.

Źródło:

Zdrowie Publiczne i Zarządzanie; 2009, 7, 1
2084-2627

Pojawia się w:

Zdrowie Publiczne i Zarządzanie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Ubezpieczenie ryzyka reputacji jako innowacja produktowa – perspektywy rozwoju
Reputation risk insurance as a product innovation – development perspectives

Autorzy:

Szwajca, D.
Rydzewska, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/323045.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej

Tematy:

corporate reputation
reputation risk
reputation risk insurance
reputacja przedsiębiorstwa
ryzyko reputacji
ubezpieczenie ryzyka reputacji

Opis:

For several years reputation risk insurance as a new product has been offered on the insurance market. The idea of this product was created as a response to the challenges of protecting reputation regarded as one of the most valuable intangible resources of modern enterprises. Loss or deterioration of reputation results in many losses that are difficult to estimate and predict. Insurance policies offered by insurance companies only cover some of them. Due to the high price and risk, new products are directed mainly to large, rich companies and international corporations. The aim of the article is to identify the factors determining the development prospects of this segment of the insurance market in the context of global challenges and threats.
Od kilku lat na rynku ubezpieczeniowym oferowany jest nowy produkt – ubezpieczenie ryzyka reputacji. Idea tego produktu powstała jako odpowiedź na wyzwania dotyczące ochrony reputacji uważanej za jeden z najcenniejszych niematerialnych zasobów współczesnych przedsiębiorstw. Utrata lub pogorszenie reputacji skutkuje wieloma trudnymi do oszacowania i przewidzenia stratami. Oferowane przez firmy ubezpieczeniowe polisy zapewniają pokrycie tylko niektórych z nich. Ze względu na wysoką cenę i ryzyko nowe produkty kierowane są głównie do dużych, bogatych firm i międzynarodowych koncernów. Celem artykułu jest identyfikacja czynników determinujących perspektywy rozwoju tego segmentu rynku ubezpieczeniowego w kontekście globalnych wyzwań i zagrożeń.

Źródło:

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2018, 130; 639-652
1641-3466

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

OBOWIĄZEK INFORMACYJNY ORAZ OBOWIĄZEK TERMINOWEGO POWIADOMIENIA UBEZPIECZYCIELA O WYPADKU W UMOWIE UBEZPIECZENIA DÓBR KULTURY
DISCLOSURE OBLIGATION AND THE DUTY TO TIMELY NOTIFY THE INSURER OF AN ACCIDENT UNDER INSURANCE CONTRACTS RELATING TO CULTURAL OBJECTS

Autorzy:

Gredka-Ligarska, Iwona

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/443667.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Wyższa Szkoła Humanitas

Tematy:

umowa ubezpieczenia dóbr kultury,
ryzyko ubezpieczeniowe,
obowiązek informacyjny deklaracja ryzyka,
notyfikacja ryzyka,
obowiązek terminowego powiadomienia o wypadku,
wypadek ubezpieczeniowy,
świadczenie ubezpieczeniowe
insurance contract relating to cultural objects,
insurance risk;
disclosure obligation,
risk declaration,
risk notification,
duty to timely notify an accident,
indemnifiable accident,
insurance benefit

Opis:

W niniejszym opracowaniu przybliżono obowiązek informacyjny oraz obowiązek terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku, występujący w umowie ubezpieczenia dóbr kultury. Badane zagadnienie przedstawione zostało w ujęciu teoretycznym oraz praktycznym. Analiza prowadzona była na przykładzie umowy ubezpieczenia muzealiów, stanowiących własność muzeum i użyczanych na wystawy czasowe, zarówno krajowe jak i zagraniczne. Wybór tej umowy nie był przypadkowy, albowiem w praktyce muzealnej często dochodzi do zawierania takich umów i mają one doniosłe znaczenie z punktu widzenia interesów majątkowych muzeów. Wyjaśniono również, iż umowa ubezpieczenia użyczanych muzealiów w praktyce najczęściej zawierana jest jako umowa ubezpieczenia na cudzy rachunek. Przybliżono konstrukcję prawną takiej umowy i wyjaśniono, jak uchronić się przed komplikacjami, jakie wywołuje ona w praktyce. W treści artykułu zaprezentowane zostały prawne aspekty deklaracji ryzyka, notyfikacji zmian ryzyka oraz obowiązku terminowego powiadomienia ubezpieczyciela o wypadku. Sformułowane zostały również praktyczne zalecenia co do realizacji tych obowiązków przez muzea w sposób optymalny, tj. chroniący interes majątkowy muzeum. W podsumowaniu zgłoszono postulat nowelizacji art. 818 § 3 k.c., który w obecnym brzmieniu posługuje się terminem ,,odpowiednie” zmniejszenie świadczenia. Termin ten jest nieprecyzyjny i wywołuje trudności interpretacyjne oraz poważne komplikacje w stosowaniu przepisu art. 818 § 3 k.c. w praktyce.
This study is devoted to the disclosure obligation and the duty to timely notify the insurer of an accident under insurance contracts relating to cultural objects. The examined problem is presented from theoretical and practical perspective. The analysis is based on the example of insurance contracts relating to exhibits belonging to museums and lent for temporary exhibitions, both home and abroad. The choice of that type of contract was not random because in museum practice such agreements are often concluded and they are vital for museums’ financial interests. It is also explained that an insurance contract covering lent exhibits most frequently takes the form of an insurance contract for account of another entity. The legal construction of such contracts is outlined, and it is explained how to avoid complications which the construction implies in practice. The article discusses legal aspects of risk declaration, notification of changes to the risk and the duty to timely notify the insurer of an accident. It also includes practical recommendations on optimal implementation of such duties by museums, i.e. in a manner protecting the museums’ financial interest. In summary, the author postulates to amend Art. 818 § 3 of the Civil Code, which, in its current version, uses the term, “accordingly” in reference to the reduction of benefit. The term is imprecise and gives rise to interpretative problems as well as serious complications in application of the provision of Art. 818 § 3 of the Civil Code in practice.

Źródło:

Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 2, XX; 303-318
1644-9126

Pojawia się w:

Roczniki Administracji i Prawa

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

market insurance
self-insurance
risk

Opis:

This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.

Źródło:

Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X

Pojawia się w:

Współczesna Gospodarka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Insurance guarantees as a tool to support risk management procedures in an enterprise

Autorzy:

Dankiewicz, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/949685.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insurance guarantee
risk management

Opis:

The subject of the article covers the issues related to the possibilities and conditions for the use of insurance guarantees in enterprise risk management processes. In the paper the essence of the guarantee process, its legal basis and the types of guarantees are discussed. The market for insurance guarantees in Poland is presented, with an attempt to refer to the market for guarantees offered by the banking sector. Based on the research conducted, the author presents the role and importance of insurance guarantees as a tool to support business processes in enterprises. The answers to the questions as to in what situations insurance guarantees are an effective tool to support these processes and what are the reasons behind their use are provided. The purpose of the publication is to analyze the role, significance and possibilities of using insurance guarantees as a tool to support risk management processes in the day-to-day operations of companies.

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 4(33); 51-61
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

Przedmiot prawa ubezpieczeń społecznych
The subject of social insurance law

Autorzy:

Pacud, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697068.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
social risk
contributory obligation
insurance protection obligation

Opis:

The subject of social insurance law has a thematic scope, which can be variously defined and thus not uniformly used in jurisprudence. The subject of social insurance law should be distinguished from the subject of social insurance. In the definition of the subject of social insurance law, the role of contributions that distinguish insurance systems from social security systems needs to be taken into account. Apart from the contributions, the number of subjects in the social insurance law equates with the number of legally defined benefits. The thematic scope of the subject of social insurance law should be determined according to the catalog of social risks secured by social insurance law. While noting the subject of insurance law in the context of diversified rights of certain categories of entities, the subject of social insurance law should be combined with the subject of abstractive legal relations in the field of social insurance. Therefore, the subject of social insurance law is the corresponding contributory obligation and protection obligations in the scope of social risk defined by this branch of law.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 21-33
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Ryzyko małych i średnich przedsiębiorstw i możliwości jego ubezpieczenia
Risks for small and medium enterprises and the associated possibilities for insurance

Autorzy:

Wierzbicka, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/446872.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku

Tematy:

risk
risk management
small and medium enterprises SMEs
insurance

Opis:

The aim of this paper is to evaluate the importance of insurance in the activity and development within Poland's SME sector. The specifics of SMEs make them more vulnerable to the adverse effects of various risks. Business risk relates to different areas of the company including its resources, both human and capital assets. Risk management is performed differently for small enterprises than large enterprises. Appropriate risk management using insurance can maintain liquidity, improve solvency, build competitive advantage and create added value for the company. Inadequate insurance not only affects SMEs, but also other sectors within the Polish economy.

Źródło:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 75-82
1644-888X

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Determinants of Liquidity Risk in the Countries of the European Economic Area

Autorzy:

Wysocka, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19322640.pdf

Data publikacji:

2023-09-11

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

Financial Institution
Liquidity Risk
Deposit Insurance

Opis:

The paper documents cross-country variation in the relationship between the deposit insurance scheme and liquidity risk in banks and explores the banking sector specific and macroeconomic determinants that can explain the variation. There is a lack of articles exploring the phenomenon in Europe, authors studying the issue focus on the United States and other parts of the world, so it is difficult to apply their results to Europe. The results of their research are also ambiguous. Using data from 28 countries of the European Economic Area by means of panel regression calculated with the use of GLS estimator with random effects, I established that an increase in deposit insurance coverage reduces the risk of liquidity. The study provides new information to help evaluate deposit insurance schemes across EEA countries.

Źródło:

Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 114-136
2353-6845

Pojawia się w:

Journal of Banking and Financial Economics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Efekt wzrostu awersji do ryzyka na popyt na samoubezpieczenie w modelu dynamicznym
EFFECT OF INCREASE IN RISK AVERSION ON SELF-INSURANCE IN DYNAMIC MODEL

Autorzy:

Piotr, Dudzinski

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/418966.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

DYNAMIC MODEL
RISK AVERSION
SELF-INSURANCE

Opis:

This work shows that in a two-period framework increase in risk-aversion is not a sufficient condition to invest more in self-insurance, as it is in one-period setting (Dionne and Eeckhoudt). We prove that other factors important for decision-making exist. Relationship between size of loss and future and present income is crucial in this problem. We consider two cases – when an effort to prevent risk precedes its effect and when it is simultaneous. We show that those cases are mathematically and economically different.

Źródło:

Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 2; 35-47
2082-677X

Pojawia się w:

Współczesna Gospodarka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Wykorzystanie ubezpieczeń w redukcji ryzyka operacyjnego banków

Autorzy:

Marcinkowska, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/658263.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

bank's operational risk
insurance contracts
risk mitigation
bank’s risk capital

Opis:

The paper presents the issue of the use of insurance contracts in the operational risk mitigation by banks. The general aspects of operational risk and its management are described. The main focus is on the risk reduction techniques – mainly insurance. The bank capital regulations are also mentioned – as the background for the presentation of the use of insurance for reduction of capital requirements for operational risk. The general examples are presented, as well as some empirical data.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Ubezpieczenie jako instrument finansowej kontroli ryzyka
Insurance as an Instrument of Financial Control of Risk

Autorzy:

Hyski, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/466238.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Humanistyczno-Przyrodniczy im. Jana Długosza w Częstochowie. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

ubezpieczenia
finansowanie ryzyka
funkcje ubezpieczeń
Insurance
risk financing
insurance functions

Opis:

W artykule zaprezentowano różne spojrzenia na instrument, jakim są ubezpieczenia. W toku analizy zdefiniowano ubezpieczenia z punktu widzenia ekonomicznego, prawnego oraz organizacyjno-finansowego, zwracając przy tym szczególną uwagę na te jego aspekty, które są istotne z punktu widzenia funkcjonowania rynku ubezpieczeniowego oraz zawierania transakcji na tym rynku. Przedstawiono również funkcje ubezpieczeń, które sprawiają, że ubezpieczenia są instrumentem finansowej kontroli ryzyka o szerokim wpływie na funkcjonowanie korzystających z niego podmiotów oraz całej gospodarki.
The paper presents various insights into the instrument of insurance. In the course of analysis, insurance was defined from the economic, legal and organizational and financial point of view, paying particular attention to those aspects which are important for the functioning of the insurance market and for entering into transactions on this market. The insurance functions are also presented, which make insurance a financial risk management instrument with a broad impact on the functioning of the beneficiaries and the economy as a whole.

Źródło:

Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias; 2017, 11; 109-121
2300-2999

Pojawia się w:

Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

The cyber-insurance market in Poland and determinants of its development from the insurance broker’s perspective

Autorzy:

Strupczewski, Grzegorz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/943172.pdf

Data publikacji:

2017-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Tematy:

cyber-risk
cyber-insurance
Polska
data breach
risk management

Opis:

The aim of the paper is to analyze the state of the cyber-insurance market in Poland, and additionally the identification of key determinants of its development, including such issues as cyber-risk perception and the insurability of cyber-risk. Due to the lack of comprehensive, cross-industry insurance data on cyber-insurance, I decided to collect raw data through my own, computer-aided survey amongst insurance brokers operating in Poland. By conducting the survey amongst insurance brokers it was possible not only to collect data describing the state of Polish cyber-insurance market but also to use their expert opinion on various issues relating to cyber-risk. The research presented here is a pioneer in terms of analysis of a cyber-insurance market in a post-communist country such as Poland which is the most important emerging market in the CEE region as well. My paper makes the research perspective broader as most cyber-insurance industry reports have focused ing on the US, the UK or the developed countries of Western Europe.

Źródło:

Economics and Business Review; 2017, 3(17), 2; 33-50
2392-1641

Pojawia się w:

Economics and Business Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

Regionalne zróżnicowanie ryzyka opadów śniegu w Polsce

Autorzy:

Wieteska-Rosiak, Beata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/659839.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

extreme snowfall
insurance tariffs
risk, regions

Opis:

Natural phenomena such as extreme snowfall may cause diverse losses and costs in land transport, agriculture or life, health inhabitants. One form of protection against this risk is its transfer to the insurance company. This subject should concentrate on the construction of adequate insurance tariffs for this product. For this purpose, in this article, used statistics such as „the number of local threats due to extreme snowfall of 100 thousand inhabitants”. The study shows that the north-eastern and south-east regions, and łódzkie are the most threatened to extreme snow. It is proposed in these regions to increase the amount of insurance premiums, while in others they decrease.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

INSURANCE AND THE CORPORATE COST OF CAPITAL

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/599595.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie

Tematy:

insurance
cost of capital
capital structure
risk management
risk capital

Opis:

The purpose of the paper is to provide some support to the thesis that insurance may reduce the cost of capital in a company by influencing both the cost of capital components and the need for rising capital. The problem is here perceived from two perspectives – the classical concept related to the weighted average cost of capital (WACC) and a novel concept related to the risk-based capital structure model with the total average cost of capital (TACC). The paper explains the idea of insurance as a retrospective (post-loss) risk financing tool and the risk transfer mechanism upon it. As the risk financing tool insurance reduces the need for the balance-sheet capital in a company and thus the financial distress costs. Also, insurance may reduce the level of operating risk and thus influences the required returns of the capital providers. These observations allow emphasising the impact of insurance on the WACC. However, according to the novel concept of the risk-based capital structure, insurance (as a risk financing tool) represents an off-balance sheet capital component. As a consequence, it extends the volume of total capital. The presented conceptual model, based on the TACC concept, indicates that large volume of insurance (the insurance sum) and its relatively low cost (the insurance premium) gives the possibility to the significant reduction of the cost of capital on average. The concluding remarks discuss some dilemmas over the utility of the TACC concept.

Źródło:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 1; 61-71
1734-039X

Pojawia się w:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

The model of risk assessment in light of Solvency II project
Model oceny ryzyka zakładu ubezpieczeń w świetle projektu Solvency II

Autorzy:

Brylikowski, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907052.pdf

Data publikacji:

2008

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

Solvency II
Risk
Insurance company
internal model

Opis:

Zmiany zachodzące na światowym rynku ubezpieczeń spowodowały, iż przepisy w zakresie wypłacalności zakładów ubezpieczeń przestały odpowiadać nowym wyzwaniom jakie stanęły przed organami nadzoru. Projekt Solvency II ma na celu stworzenie systemu wypłacalności uwzględniającego profil ryzyka na jakie narażone są zakłady ubezpieczeń i zakłady reasekuracji w związku z prowadzona przez nie działalnością. Wprowadzenie nowego projektu wiąże się z koniecznością budowy systemów zarządzania ryzykiem. Systemy te muszą uwzględniać wszelkie ryzyka istotne dla zakładu ubezpieczeń z punktu widzenia prowadzonej działalności. Koniecznym okaże się budowa modeli oceny ryzyka uwzględniających ryzyka nie brane dotychczas pod uwagę przy ocenie wymagań kapitałowych dla zakładu ubezpieczeń. Sporym wyzwaniem może okazać się budowa modelu integrującego ryzyka przewidziane w projekcie Solvency II.
The setting on world market of insurance changes, accounting standards, globalization processes, development of financial instruments, changes of techniques of the risk management as well as change in legislation of the UE caused that the regulations in solvency of insurance companies no longer respond to new challenges which appeared before organs of supervision as far as protection of business subjects and people insured are concerned. Project Solvency II is aimed to create a system of solvency taking into account the profile of risk which insurance companies and reinsurance companies are exposed to on account of their activity. The introduction of new project is connected with necessity of building risk management systems. Such systems have to take into account each essential risk from the point of view of insurance companies. It will turn out to be necessary to build risk assessment models taking into account risks which have not been taken into account when assessing capital requirements for insurance companies so far. The building of model of integrated risk provided in Solvency II Project can turn out to be a considerable challenge.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2008, 216
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Insurance awareness in the field of weather risks
Świadomość ubezpieczeniowa w zakresie ryzyk pogodowych

Autorzy:

Ratowska-Dziobiak, Eleonora

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/96450.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Fundacja Ekonomistów Środowiska i Zasobów Naturalnych

Tematy:

insurance awareness
insurance market
insurance service
weather risk
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
usługa ubezpieczeniowa
ryzyko pogodowe

Opis:

The aim of the article is to assess the changes in the insurance awareness of entities in the field of weather risks. Studies that were carried out recently indicate that from the point of view of the client, the attractive price combined with the comprehensive service plays an important role. The interviewees emphasized that the inclusion of new threats and matching the offer with the needs of the buyer may significantly affect the demand for insurance services. Consumer interest in products in the area of weather risks depends on the scope of protection, the amount of insurance premium and innovative solutions in the process of distribution (including the mutual insurance system).
Celem artykułu jest ocena zmian zachodzących w świadomości ubezpieczeniowej podmiotów w obszarze ryzyka pogodowego. Przeprowadzone badania wskazują, że z punktu widzenia klienta atrakcyjna cena w połączeniu z kompleksową obsługą odgrywają ważną rolę. Rozmówcy podkreślają, że uwzględnienie nowych zagrożeń oraz dopasowanie oferty do potrzeb nabywcy może istotnie wpływać na wielkość popytu w zakresie usług ubezpieczeniowych. Zainteresowanie wśród konsumentów produktami ochronnymi na wypadek ryzyka pogodowego zależy od zakresu ochrony oraz wysokości składki ubezpieczeniowej, a także od innowacyjnych rozwiązań w sposobie dystrybucji (m.in. system ubezpieczeń wzajemnych).

Źródło:

Ekonomia i Środowisko; 2020, 1; 139-150
0867-8898

Pojawia się w:

Ekonomia i Środowisko

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Zarządzanie ryzykiem na przykładzie ubezpieczeń komunikacyjnych : studium badawcze roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej
Risk management on the example of vehicle insurance : research study the role of an insurance agent in the process of verification of data affecting the development of the insurance premium

Autorzy:

Lewicki, W.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/313584.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
ubezpieczenia komunikacyjne
składka ubezpieczeniowa
agent ubezpieczeniowy
risk management
motor insurance
insurance premium
insurance agent

Opis:

W artykule podjęto próbę zasygnalizowana problematyki dotyczącej zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym na przykładzie roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej. Dla celów empirycznych posłużono się badaniami polegającym na ocenie stopnia weryfikacji danych podawany przez stronę popytową w przypadku chęci zawarcia ubezpieczenia autocasco i odpowiedzialności cywilnej. Zamierzeniem artykułu jest zasygnalizowanie istniejących ograniczeń formalnych i pożądanych perspektywicznych kierunków zmian w systemach zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym, co w przyszłości prowadzić może do poprawnej weryfikacji i oceny ryzyka przez agenta ubezpieczeniowego.
In the article an attempt was made indicated of the issues concerning the risk management insurance on the example of the subject from the micro sector of enterprises of the school research of role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums. In order to identify mutual correlation they used examinations concerning analysis of the role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums in case of the motor vehicle insurance. Indicating is planning the article indicating existing restrictions of formal and desired perspective directions of changes in risk management systems is insurance, what in the future to lead perhaps to the correct verification and the risk assessment insurance by the insurance agent.

Źródło:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2016, 17, 12; 1818-1822
1509-5878
2450-7725

Pojawia się w:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

A dynamic MST-deltaCoVaR model of systemic risk in the European insurance sector

Autorzy:

Denkowska, Anna
Wanat, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1054560.pdf

Data publikacji:

2021-06-04

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

systemic risk
minimum spanning trees
deltaCoVaR
insurance sector

Opis:

This work is a response to the EIOPA paper entitled 'Systemic risk and macroprudential policy in insurance', which asserts that in order to evaluate the potential systemic risk (SR), the build-up of risk, especially risk arising over time, should be taken into account, as well as the interlinkages occurring in the financial sector and the whole economy. The topological indices of minimum spanning trees (MST) and the deltaCoVaR measure are the main tools used to analyse the systemic risk dynamics in the European insurance sector in the years 2005-2019. The article analyses the contribution of each of the 28 largest European insurance companies, including those appearing on the G-SIIs list, to systemic risk. Moreover, the paper aims to determine whether the most important contribution to systemic risk is made by companies with the highest betweenness centrality or the highest degree in the obtained MST.

Źródło:

Statistics in Transition new series; 2021, 22, 2; 173-188
1234-7655

Pojawia się w:

Statistics in Transition new series

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Ubezpieczenie w zarządzaniu ryzykiem małego i średniego przedsiębiorstwa w świetle wyników badania empirycznego
Insurance in Risk Management of a Small and Medium Enterprise in the Light of Empirical Research Findings

Autorzy:

Gasińska, Maria

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509086.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
MSP
ubezpieczenia
risk management
SME
insurance

Opis:

Opracowanie stanowi prezentację wyników badania empirycznego, którego celem była identyfikacja szczegółowych strategii MSP w zakresie zarządzania ryzykiem oraz weryfikacja hipotezy, iż ubezpieczenie stanowi podstawowe, łatwo dostępne i skuteczne narzędzie utrzymania równowagi MSP, w przypadku występujących ze statystyczną prawidłowością nadzwyczajnych zdarzeń losowych, stanowiących zagrożenie dla ich kondycji finansowej. Inne instrumenty (samoubezpieczenie, utworzenie własnego TUW, powołanie własnego wewnętrznego TU – captive) są bowiem niedostępne z uwagi na bariery finansowe, organizacyjne i prawne. Obok innych (alternatywnych i komplementarnych) metod zarządzania ryzykiem (np. unikanie, prewencja, retencja ryzyka) ubezpieczenie jest więc podstawową, realną strategią podejścia do ryzyka w MSP. W opracowaniu zawarto wnioski z badania odnoszące się do: - samoceny menedżerów odnośnie do działań związanych z identyfikacją i szacowaniem ryzyka, - stanu przygotowania merytorycznego i organizacyjnego małych i średnich firm do procesu zarządzania ryzykiem, - udziału zewnętrznych podmiotów w zarzadzaniu ryzykiem, - podejmowanych działań prewencyjnych, - podejmowanych działań retencyjnych, - unikania ryzyka, - znaczenia ochrony ubezpieczeniowej w procesie zarządzania ryzykiem, - motywów korzystania przez firmy z ubezpieczenia, - hierarchii ważności poszczególnych ubezpieczeń w świadomości osób zarządzających małym i średnim biznesem, - zachowań małych i średnich przedsiębiorstw jako konsumentów usług ubezpieczeniowych (zakupy produktów z zakresu ubezpieczeń majątkowych i osobowych oraz skierowanych specjalnie do małego i średniego biznesu), - poziomu zaufania do zakładów ubezpieczeń.
The study is a presentation of the empirical research findings whose aim was to identify specific strategies of SMEs as regards risk management and verification of the hypothesis that insurance is a basic, easily accessible and efficient tool for SME balancing in the case of occurring with the statistical regularity extraordinary fortuitous events being a threat for their financial condition. Other instruments (self-insurance, setting up one’s own mutual insurance company, setting up one’s own internal insurance company – captive) are unavailable due to financial, organisational and legal barriers. Apart from other (alternative and complementary) methods of risk management (e.g. risk avoidance, prevention, retention), insurance is, therefore, the basic, real strategy of approach to the risk at the SME. In the study, the author provided the conclusions relating to: - managers’ self-appraisal as regards the activities connected with risk identification and estimation; - state of the substantial and organisational preparedness of small and medium firms for the risk management process; - participation of external entities in risk management; - undertaken preventive measures; - undertaken retention measures; - risk avoidance; - importance of insurance protection in the process of risk management; - motives for the use of insurance by firms; - hierarchy of importance of individual types of insurance in awareness of the people managing small and medium-sized business; - behaviour of small and medium enterprises as consumers of insurance services (purchases of products in the area of property and personal insurance as well as those addressed particularly to small and medium business); - level of confidence in insurance companies.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2014, 35/2014 MSP; 192-216
2353-2688

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Rola ubezpieczeń w koncepcjach zarządzania ryzykiem współczesnych przedsiębiorstw

Autorzy:

Bednarczyk, Teresa H.
Szymańska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1368008.pdf

Data publikacji:

2021-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
ubezpieczeni
przedsiębiorstwo
risk management
insurance
enterprise

Opis:

Cel artykułu/hipoteza: Koncepcje zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwie ewoluują w czasie pod wpływem gwałtownych zmian, zachodzących zarówno w otoczeniu zewnętrznym, jak i wewnętrznym. Tradycyjne podejście do zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwie ustępuje miejsca filozofii holistycznego zarządzania ryzykiem. Celem opracowania jest analiza tych dwóch koncepcji pod kątem ustalenia aktualnej roli i praktycznego znaczenia metody ubezpieczeniowej. W opracowaniu zweryfikowano hipotezę badawczą w brzmieniu: Pomimo zmieniających się teoretycznych koncepcji zarządzania ryzykiem, a także relatywnego wzrostu znaczenia ryzyka nie nadającego się do ubezpieczenia, w praktyce biznesowej ubezpieczenia nadal zajmują ważne miejsce zwłaszcza w procesie zarządzania ryzykiem dużych i średnich przedsiębiorstw. Metodyka: Opracowanie ma charakter teoretyczno-analityczny. Obok przeglądu dostępnej literatury krajowej i zagranicznej, przeanalizowano również wyniki badań empirycznych oraz wybrane raporty instytucji doradczych i konsultingowych, w tym najnowszy raport AON Polska 2019 na temat zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwach. Wyniki: W większości krajowych przedsiębiorstw realizowany jest silosowy model zarządzania ryzykiem, a ubezpieczenie jako metoda finansowania skutków urzeczywistnienia się ryzyka wciąż nie traci na znaczeniu. Chociaż względne znaczenie ubezpieczeń maleje z powodu wzrostu znaczenia ryzyka nie nadającego się do ubezpieczenia jak np. ryzyko niestabilności ekonomicznej i geopolitycznej, spowolnienia gospodarczego, wzrastającej konkurencji, czy braku profesjonalnych kadr, to jednak ubezpieczenia nie utraciły kluczowej roli w praktyce, zwłaszcza dużych i średnich przedsiębiorstw.
The purpose of the article/hypothesis: Theoretical concepts to risk management in the enterprises evolve over time due to the rapid changes taking place both in the external and internal environment. The traditional approach to risk management gradually gives way to new concepts of the philosophy of holistic enterprise risk management. The aim of the study is to analyze these two concepts in terms of determining the current role and practical significance of the insurance method. The study verified the following research hypothesis: Despite the changing theoretical concepts of risk management, as well as the relative increase in the significance of uninsurable risk, in practice the insurance method still remains an important tool, especially in the risk management of large and medium-sized enterprises. Methodology: The study is a theoretical and empirical in nature. The theoretical part was based on studies of domestic and foreign literature. The empirical part was based on a survey of the selected empirical studies and reports from advisory and consulting institutions, including the latest AON Polska 2019 report on risk management in enterprises Results of the research: Most domestic enterprises implement a silo risk management model, and insurance as a method of financing the effects of risk materialization is still not losing its importance. Although the relative importance of insurance is decreasing due to the growing importance of uninsurable risk, such as the risk of economic and geopolitical instability, economic slowdown, increasing competition or lack of professional personnel, insurance has not lost its key role in practice, especially in large and medium-sized enterprises.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 7-24
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

The concept of cyber insurance and its role in the ISO-based risk management process: An industrial perspective

Autorzy:

Strupczewski, Grzegorz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/20311612.pdf

Data publikacji:

2023-10-31

Wydawca:

Akademia Sztuki Wojennej

Tematy:

cybersecurity
cyber insurance
risk management
ISO 27000
ISO 31000

Opis:

With cyber threats rapidly growing, cyber risk insurance is emerging as a solution that can complement traditional cyber security tools based on technical and organizational measures. Moreover, the well-established risk management standards, such as ISO 31000 and ISO 27000, identify cyber insurance as having an important role to play in financing the negative impact of cyber risk. Accordingly, the purpose of this paper is to present the concept of cyber insurance and its key features, such as scope of coverage, areas of application, underwriting and premium calculation principles. The analysis is focused on industrial enterprises, which in many cases belong to the state’s critical infrastructure. They face not only pure cyber risk, but also cyber-physical risk, which means particularly high severity of potential losses. This study can have practical value in the context of requirements of the new NIS 2 Directive.

Źródło:

Cybersecurity and Law; 2023, 10, 2; 363-383
2658-1493

Pojawia się w:

Cybersecurity and Law

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Evaluation of the crop insurance performance in Haryana
Ocena efektów działania programu ubezpieczeń upraw w stanie Haryana

Autorzy:

Sheoran, Vandana
Kait, Rohtas

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2194897.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej

Tematy:

crop insurance
risk mitigation
physical performance
financial performance
PMFBY

Opis:

Subject and purpose of the work: The purpose of the study is to evaluate the overall physical and financial performance of the crop insurance schemes in Haryana. Materials and methods: The study was purely based on secondary data collected from the Department of Agriculture and Farmer Welfare Union of Haryana. The compound annual growth rate and the percentage method have been used to analyse the performance of Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana. Results: The compound annual growth rate of benefited farmers was higher in the Rabi crop (28%), and in the same way, the overall area covered (1.4%) was also higher in the Rabi crop. The non-loanee farmers adopted Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana (PMFBY) without any kind of loan in any scheme such as the Kisan credit card. The growth rates of non-loanee farmers of Rabi and Kharif crops were observed at 143.2% and 184.3% which was highly satisfactory. Loanee farmers were already large in number since the commencement of PMFBY. Conclusions: It was found that the parameters such as area covered, loanee, non-loanee farmers and the number of beneficiaries of Rabi and Kharif crops increased and had a significant effect on the farmer’s coverage over the years. Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana gives a positive assurance to farmers. As the number of beneficiaries of this scheme increases and farmers have the assurance that if their crop is damaged due to natural calamities their claim will be settled, they will use a high-yielding variety of seeds, pesticides, herbicides, and new technology, thus production and productivity will increase. They play a vital role in the coverage of cultivated area and will ultimately decide to participate in crop insurance. Hence, this scheme has proved effective in maintaining the farmer’s interest in crop insurance and ensuring the timely settlement of claims, which has been the main driving force in retaining farmers under crop insurance.

Źródło:

Economic and Regional Studies; 2023, 16, 1; 133-142
2083-3725
2451-182X

Pojawia się w:

Economic and Regional Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

Risk capital in unit-linked insurance policies

Autorzy:

Homa, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584471.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

unit-linked insurance
Solvency II
risk capital
Monte-Carlo

Opis:

Unit-linked insurance policies (ULIP) are endowment policies with shares in selected investment funds held by financial institutions, which combine insurance coverage with investment. Therefore, the risk related to this type of insurance is analysed as: subject of insurance risk and financial risk which determine the value of ULIP. To secure its liquidity, the insurer should take this enhanced risk. Thus, the aim of this text is to determine the appropriate capital levels which should offset the additional risk to which the insurer is exposed to in order to ensure the financial security of the insured persons and protect the insurer’s solvency.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 519; 99-108
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Wpływ ustanowienia G-SIIs na funkcjonowanie sektora ubezpieczeniowego – wybrane aspekty

Autorzy:

Kurek, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610181.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

insurance
supervisory authority
systemic risk
ubezpieczenia
nadzór
ryzyko systemowe

Opis:

The study characterizes the initiative providing for the special supervision mode over the insurance firms creating systemic risk – G-SIIs and the selected aspects of this initiative potential impact on the insurance market. The discussed potential impact was presented in the system of positive and negative influence on supervision institutions and insurance firms. The conclusion emphasizes that the solutions dedicated to a small number of insurance companies can have an indirect impact on the global insurance market functioning.
W opracowaniu została dokonana ogólna charakterystyka założeń inicjatywy przewidującej specjalny tryb nadzoru nad zakładami ubezpieczeń kreującymi ryzyko systemowe – G-SIIs oraz wybrane aspekty potencjalnego wpływu tej inicjatywy na rynek ubezpieczeniowy. Potencjalny wpływ został przedstawiony w układzie pozytywnego i negatywnego oddziaływania na instytucje nadzorujące i zakłady ubezpieczeń. W konkluzji należy podkreślić, że rozwiązania przewidziane dla niewielkiej liczby zakładów ubezpieczeń mogą pośrednio wpłynąć na funkcjonowanie globalnego rynku ubezpieczeniowego.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Finansowanie ryzyka start-upów z wykorzystaniem ubezpieczeń
Financing start-up risk with using insurance

Autorzy:

Pukała, Ryszard

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/583145.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

ryzyko
finansowanie ryzyka
start-up
przedsiębiorstwo innowacyjne
ubezpieczenie
risk
risk financing
innovative company
insurance

Opis:

Celem opracowania jest analiza możliwości wykorzystania ubezpieczeń jako instrumentu finansowania skutków materializacji ryzyka start-upów. Współczesna gospodarka w coraz większym stopniu bazuje na nowych technologiach i innowacjach, uważanych za kluczowe czynniki wzrostu konkurencyjności i rozwoju gospodarczego. Podmiotami mającymi w tym procesie coraz większą rolę są start-upy. Należą one do grupy przedsiębiorstw, których funkcjonowanie jest obarczone wysokim ryzykiem działalności. Oznacza to, że powinny one zwracać uwagę na narzędzia zarządzania ryzykiem i wykorzystywać instrumenty jego finansowania. Wykazano, iż optymalnym sposobem finansowania ryzyka działalności tych przedsiębiorstw są ubezpieczenia. Jednak, ze względu specyfikę działalności start-upów oraz dużą zmienność ryzyka w czasie, możliwości wykorzystania ubezpieczeń są istotnie ograniczone, co wymusza na tego typu przedsiębiorstwach konieczność poszukiwania innych, pozaubezpieczeniowych instrumentów ograniczania ryzyka działalności
The study aims at analysing possibilities of using insurance as an instrument to finance the effects of start-up risk materialization. Contemporary economy is to an ever greater extent based on new technologies and innovations that are perceived as key factors behind increased competition and economic development. Start-ups are entities that are playing an ever greater role in this process. They belong to a group of enterprises whose business activity, is burdened by a high level of risk. This means that in their operation they should pay attention to risk management tools and use risk financing instruments. The conducted studies indicated that insurance was the most optimal method of financing business risk for these enterprises. However, due to their specificity and high changeability of risk over time, possibilities of using insurance are limited, which forces these entities to look for other, non-insurance risk limiting instruments.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 235-244
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Social Security Coverage for Workers in Selected EU Countries
Zabezpieczenie społeczne pracownika w wybranych państwach Unii Europejskiej

Autorzy:

Piechota, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/657764.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ryzyko
ryzyko społeczne
ubezpieczenie społeczne
zabezpieczenie społeczne
risk
social risk
social insurance
social security

Opis:

Pracownikiem jest osoba wykonująca konkretne zajęcie na rzecz innej osoby, za które w zamian otrzymuje wynagrodzenie. W roku 2014 wskaźnik zatrudnienia w krajach Unii Europejskiej wyniósł 64,9%. Świadczy to o wysokim odsetku osób, które są narażone na tzw. ryzyka społeczne, takie jak śmierć, starość, choroba, wypadek, wypadek przy pracy czy choroba zawodowa, zagrażające nie tylko im samym (częściowa czy całkowita utrata zdolności do pracy), ale również osobom pozostającym z nimi we wspólnym gospodarstwie domowym (współmałżonkom, dzieciom, rodzicom) – przez utratę żywiciela. Nie istnieje jeden wspólny dla wszystkich krajów Unii Europejskiej mechanizm zabezpieczający pracowników przed negatywnymi skutkami realizacji ryzyk społecznych. Celem artykułu jest porównanie zabezpieczenia społecznego pracowników w wybranych państwach Unii Europejskiej.
A worker is someone who does specific work for another person and is paid for it. In 2014, the employment rate in the EU member states was 64.9%. This means that a large percentage of people are exposed to the so‑called social risks, such as death, old age, accidents (including at work) or sickness (including occupational diseases). These risks are not only a concern for workers, who might lose their ability to work, partially or completely, but also affect other household members, such as spouses, children or parents, who might lose their breadwinner. There is no common mechanism in the EU member states to protect workers from any of those risks materialising. The purpose of this article is to identify the funding sources of social security coverage for workers, the kinds of risks covered, and the benefits offered. To do that, a comparison was drawn of various social security schemes in selected EU member states, based on the available literature and materials. The comparison shows that there is no common mechanism in the EU member states to protect workers should any of the social risks materialise, and that social security contributions are a common source of funding benefit payments.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 2, 334
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Ubezpieczenie jako forma transferu ryzyka jednostek samorządu terytorialnego

Autorzy:

Hajdys, Dagmara
Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1022967.pdf

Data publikacji:

2021-03-31

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ryzyko
transfer
ubezpieczenie
polisa ubezpieczeniowa
jednostka samorządu terytorialnego
risk
insurance
insurance policy
local government unit

Opis:

Celem opracowania jest wskazanie ryzyk charakterystycznych dla sektora samorządowego oraz prezentację oferty ubezpieczeniowej dedykowanej temu sektorowi na przykładzie miasta Łodzi. W pracy postawiono tezę, że kompleksowo skonstruowana oferta ubezpieczeniowa przyczynia się do optymanego transferu ryzyk samorządu terytorialnego. Opracowanie powstało w oparciu o przegląd literatury przedmiotu, akty prawne oraz ofertę ubezpieczeniową skierowaną do jednostek samorządu terytorialnego. Pawidłowo przeprowadzony proces identyfikacji ryzyk oraz procedura wyboru ubezpieczyciela prowadzi nie tylko do wyboru optymalnej oferty ubezpieczeniowej, ale także samego podmiotu. Z ograniczonej analizy przykładu miasta Łodzi wynika, że władze samorządu są zainteresowane kompleksowymi, „szytymi na miarę” polisami ubezpieczeniowymi oferowanymi przez jednego ubezpieczyciela. Przekłada się to na czas przyjęcia, rozpatrzenia szkody i wypłaty odszkodowania. Pozytywnie należy ocenić programy ubezpieczeniowe bezpośrednio adresowane do JST, które pojawiają się na rynku ubezpieczeniowym. Przykładem jest program „Bezpieczna Gmina”. Należy oczekiwać, że w najbliższych latach, z uwagi na szczególne ograniczenia budżetowe wynikające z pandemii Covid-19, zaintersowanie władz samorządowych wzrośnie nowymi, innowacyjnymi rozwiązaniami w zakresie ubezpieczenia ryzyk.
The aim of the study is to identify risks characteristic of the local government sector and to present the insurance offer dedicated to this sector on the example of the city of Łódź. The article puts a thesis forward that a comprehensively structured insurance offer contributes to the optimal transfer of local government risks. The study was based on a literature review, legal acts and an insurance offer addressed to local government units. A properly conducted risk identification process and the insurer selection procedure lead not only to the selection of the optimal insurance offer, but also to the entity itself. A limited analysis of the example of the city of Łódź shows that local government authorities are interested in comprehensive, "tailor-made" insurance policies offered by one insurer. This translates into the time of acceptance, consideration of the damage and payment of compensation. Insurance programs directly addressed to local government units that appear on the insurance market should be assessed positively. An example is the "Safe Commune" program. It should be expected that in the coming years, due to the special budget constraints resulting from the Covid-19 pandemic, the interest of local authorities will increase in new, innovative solutions in the field of risk insurance.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 41-60
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Ubezpieczenie kredytu kupieckiego w procesach zarządzania ryzykiem upadłości
Trade credit insurance in the processes of bankruptcy risk management

Autorzy:

Dankiewicz, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584577.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

ryzyko
ubezpieczenie kredytu kupieckiego
upadłość
risk
trade credit insurance
bankruptcy

Opis:

W opracowaniu zaprezentowano ryzyko niewypłacalności kontrahenta na tle innych rodzajów ryzyka. Jako jedną z metod panowania nad ryzykiem odroczonego terminu płatności wskazano ubezpieczenie kredytu kupieckiego. Zwrócono uwagę, iż w określonych warunkach skrajną konsekwencją realizacji omawianego ryzyka może być upadłość narażonego na nie podmiotu. W części praktycznej opracowania, wykorzystując metodę analizy, zbadano strukturę upadłości podmiotów w Polsce w latach 2010-2017 z uwzględnieniem sektorów gospodarki, w których prowadziły one działalność. Celem artykułu jest analiza sytuacji przedsiębiorstw w Polsce w aspekcie ryzyka odroczonego terminu płatności w transakcjach handlowych, możliwości wykorzystania ubezpieczeń w procesach zarządzania nim oraz konsekwencji jego realizacji w skrajnych przypadkach prowadzących do upadłości.
In the paper the risk of the contractor’s insolvency as compared to other types of risk was presented. Trade credit insurance, as one of the methods of controlling the risk of the deferred payment date, was shown. It was pointed out that in certain circumstances the ultimate consequence of an implementation of the discussed risk may be the bankruptcy of the entity exposed to them. In the practical part of the paper, with an application of the analysis method, the structure of the bankruptcy of entities in Poland in 2010-2017 was presented, taking into account the sectors of the economy where they conducted their activities. The aim of the paper is to analyze the situation of enterprises in Poland in the aspect of the risk of deferred payment in commercial transactions, the possibility of using insurance in its management processes and the consequences of its implementation in extreme cases resulting in bankruptcy

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 9-18
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Kryteria decyzyjne konsumenta na rynku ubezpieczeń majątkowych

Autorzy:

Lubaś, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1022957.pdf

Data publikacji:

2021-03-31

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ubezpieczenia majątkowe
zachowanie konsumenta
ryzyko
property insurance
consumer behavior
risk

Opis:

Konsumenci chcąc ustrzec się przed stratami wynikającymi z nieprzewidzianych zdarzeń losowych, decydują się na zakup ubezpieczenia. Uznaje się, że podejmowane przez nich decyzje często noszą znamiona irracjonalnych. Celem badania było określenie znaczenia przypisywanego przez konsumentów najważniejszym kryteriom decydującym o wyborze ubezpieczenia. Badanie przeprowadzono metodą sondażu diagnostycznego z wykorzystaniem techniki CAWI w styczniu 2020 roku na grupie 150 osób. Wyniki wykazały, że najważniejszymi czynnikami jakimi przy wyborze ubezpieczenia kierują się konsumenci są: cena, atrakcyjność oferty oraz warunki umowy.
Consumers wanting to guard against losses resulting from unforeseen random events, decide to buy insurance. It is recognized that their decisions are often irrational. The aim of the study was to determine the importance attributed by consumers to the most important criteria when choosing insurance. The study was conducted by means of a diagnostic survey using the CAWI technique in January 2020 on a group of 150 people. The results showed that the most important factors which consumers are guided by when choosing their insurance are: price, attractiveness of the offer and terms of the contract.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 95-107
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Zmienność plonów jako wyznacznik ryzyka produkcyjnego w rolnictwie
Yields variability as a determinant of production risk in agriculture

Autorzy:

Smolik, Adam

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1981381.pdf

Data publikacji:

2021-11-30

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

zmienność plonów
ryzyko produkcyjne
ubezpieczenia
yields variability
production risk
insurance

Opis:

Działalność rolnicza jest narażona na wiele niekorzystnych czynników zewnętrznych, określanych mianem ryzyka produkcyjnego, które mają wpływ na ilość i wartość produkcji. Jedną z miar oceny ryzyka produkcyjnego w produkcji roślinnej jest zmienność plonów. Za cel badania omawianego w artykule przyjęto ustalenie zakresu zmienności plonów wybranych upraw rolniczych na podstawie różnych źródeł danych za lata 2015–2019. W badaniu wykorzystano zagregowane dane statystyki publicznej zebrane i opracowane przez GUS, publikowane w Roczniku Statystycznym Rolnictwa, oraz dane indywidualne rachunkowości rolnej FADN, która uwzględnia gospodarstwa towarowe. W analizie różnic w zmienności plonów ustalonych na podstawie różnych źródeł informacji posłużono się podstawowymi parametrami statystycznymi: średnią arytmetyczną, odchyleniem standardowym i współczynnikiem zmienności. Z badania wynika, że w skali kraju zmienność plonów jest cechą zależną nie tylko od rodzaju uprawy, lecz także od miejsca prowadzenia produkcji rolnej. Ponadto w przypadku gospodarstw towarowych występuje większa stabilność produkcji roślinnej niż w przypadku ogółu gospodarstw rolnych. Porównanie wartości współczynnika zmienności obliczonych z danych indywidualnych z wartościami obliczonymi na podstawie średnich plonów wskazuje na zasadnicze różnice, które powinny być brane pod uwagę przy ewentualnym wykorzystaniu współczynnika zmienności do oceny ryzyka produkcyjnego, a w konsekwencji – do optymalizacji narzędzi ubezpieczeniowych.
Agricultural activity is exposed to a number of adverse external factors known as production risks, which affect the quantity and value of production. One of the measures of production risk assessment in crops production is yields variability. The aim of the study is to determine the scope of the variability of the yields of selected agricultural crops on the basis of various sources of data covering the years 2015–2019. The study uses aggregated official statistics data compiled by Statistics Poland, published in the Statistical Yearbook of Agriculture, and individual data from the Polish Farm Accountancy Data Network (FADN), which takes into account commercial farms. The analysis of the differences in crops variability determined on the basis of different sources of information was carried out using basic statistical parameters: the arithmetic mean, standard deviation and the coefficient of variation. The research shows that the variability of yields in Poland depends not only on the type of crops, but also on the location of the production. Moreover, it indicates a greater stability of crops production among commercial farms when compared with farms in general. The comparison of the values of the coefficient of variation calculated from individual data with the values calculated on the basis of the average yields indicates fundamental differences which should be taken into account when applying the variation coefficient to assess production risk and, consequently, to optimise insurance tools.

Źródło:

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2021, 66, 11; 48-63
0043-518X

Pojawia się w:

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Ubezpieczenia od ryzyka związanego ze starością i zdrowiem pracowników i rolników

Autorzy:

Adamowicz, Mieczysław
Lewtak, Beata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1492090.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej

Tematy:

ochrona zdrowia
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia zdrowotne
ryzyko społeczne
health protection
social insurance
health insurance
social risk

Opis:

Przedmiotem opracowania są obowiązujące w Polsce systemy ochrony zdrowia a zwłaszcza system ubezpieczenia społecznego pracowników w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) oraz rolników w Kasie Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego (KRUS). Na podstawie literatury problemu przedstawiono zarówno sposoby ochrony zdrowia jak i system świadczeń z tytułu ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych. Zaprezentowano w pracy wyniki własnych badań sondażowych dotyczących oceny poziomu zadowolenia pracowników rolników i studentów ubezpieczonych w ZUS i KRUS z systemu ochrony zdrowia i świadczeń zdrowotnych w publicznym i prywatnym systemie opieki zdrowotnej. Wskazano również na potrzebę i kierunki zmian w systemie zabezpieczenia ochrony zdrowia.

Źródło:

Rozprawy Społeczne; 2020, 14, 4; 81-101
2081-6081

Pojawia się w:

Rozprawy Społeczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Prawne aspekty zarządzania ryzykiem produkcyjnym w USA na przykładzie ubezpieczeń upraw rolnych
Legal aspers of risk management in USA – the case of crop insurances

Autorzy:

Lipińska, Izabela

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/953036.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Temida 2

Tematy:

risk management tools
crop insurance
subsidies
state aid
Farm Bill 2014

Opis:

The article discusses the issues connected with the legal aspects of the risk management in agricultural production. It is based on US federal crop insurance system and its programs before and after the reinforcement of the Farm Bill in 2014. The paper presents the development of the insurances’ from the historical point of view and its premises in the scope of agricultural policy. Special attention is given to the basic insurance’s plans and their challenges arising from the regulations. In conclusion, the author attempts to evaluate the US insurance system and points out the differences in the relation to the Polish one. The federal crop insurance program is well-positioned today to promote resilient agricultural practices that mitigate the future impact of production risk.

Źródło:

Studia Iuridica Agraria; 2016, 14; 355-372
1642-0438

Pojawia się w:

Studia Iuridica Agraria

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Analysis in terms of apple producers of government supported crop insurance policies as a risk management tool in Turkey
Analiza wspieranej przez rząd polityki ubezpieczeń plonów jabłek jako narzędzia kontroli ryzyka w Turcji z punktu widzenia producentów

Autorzy:

Yilmaz, H.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/11542836.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczy w Lublinie. Wydawnictwo Uniwersytetu Przyrodniczego w Lublinie

Tematy:

apple
farm
producer
government
support
crop insurance
policy
risk management
Turkey

Opis:

Agricultural insurance is one of the possible measures to meet the risks that may occur because of the natural disasters and to ensure continuity of production in agricultural sector. This study was conducted to evaluating the results of government supported crop insurance (GSCIS) policies in terms of the apple producers and to determine characteristics of both farms participating and non-participating in government supported crop insurance system in the Isparta province of Turkey. The data used in the study was obtained from 77 apple producers by using a questionnaire. The farms were chosen by random sampling method and the data were analyzed by the chi-square test which was used to test relationship among variables. The result of the analyses showed that there is a significant difference between the farms participating and non-participating in GSCIS, considering social security status, farmer’s experience, membership of a cooperative, agricultural income level, non agricultural income status, agricultural advisory status, internet use, agricultural credit use, tractor ownership, farmers’ experience in apple production, shapes of apple orchards and varieties of apples grown. In conclusion it is suggested that effective service delivery by insurance service providers will ensure continuity of producers’ participation in agricultural insurance and also participation by producers who are yet to participate. Producers should be informed and be aware of the studies about government supported crop insurance.
Ubezpieczenie rolnicze to jeden z możliwych środków zarządzania ryzykiem, które może wystąpić z powodu katastrof naturalnych, oraz sposób zapewnienia ciągłości produkcji w sektorze rolniczym. Niniejsze badanie przeprowadzono w celu oceny wyników polityki ubezpieczeń plonów (GSCIS) z punktu widzenia producentów oraz w celu określenia cech zarówno gospodarstw uczestniczących, jak i nieuczestniczących w systemie ubezpieczeń plonów wspieranym przez rząd w prowincji Isparta w Turcji. Dane używane w badaniu uzyskano od 77 producentów jabłek za pomocą kwestionariusza. Farmy wybrano losową metodą próbek, natomiast dane przeanalizowano testem chikwadrat, który zastosowano w celu sprawdzenia relacji między zmiennymi. Wyniki analiz pokazały, że istnieje istotna różnica między gospodarstwami uczestniczącymi i nieuczestniczącymi w GSCIS jeśli chodzi o status bezpieczeństwa społecznego, doświadczenie rolnika, członkowstwo w spółdzielni, poziom dochodu rolnego, status dochodu nierolniczego, status doradztwa rolniczego, korzystanie z Internetu, korzystanie z kredytów rolniczych, posiadanie traktorów, doświadczenie rolników w produkcji jabłek, kształt sadów jabłoniowych oraz odmiany hodowanych jabłek. Wnioski sugerują, że efektywne usługi dostawców ubezpieczeń zapewnią ciągłość uczestnictwa producentów w ubezpieczeniach rolniczych, a także uczestnictwo producentów, którzy jeszcze nie są uczestnikami tych ubezpieczeń. Producenci winni posiadać informacje oraz świadomość dotyczącą badań nad wspieranymi przez rząd ubezpieczeniami plonów.

Źródło:

Acta Scientiarum Polonorum. Hortorum Cultus; 2014, 13, 5; 3-12
1644-0692

Pojawia się w:

Acta Scientiarum Polonorum. Hortorum Cultus

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Paradygmat finansów i nowe rodzaje ryzyka jako nośniki ryzyka systemowego
The Paradigm of Finance and New Risks as Drivers of Systemic Risk

Autorzy:

Michalski, Tomasz
Śliwiński, Adam

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/526198.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

paradigm of finance
systemic risk
insurance
paradygmat finansów
ryzyko systemowe
ubezpieczenia

Opis:

The article discusses the issues of paradigm of finance and a rise of the so-called new risks as drivers of systemic risk. The aim of the paper is to highlight observed changes in finance paradigm that in the classical approach involved a “servient role” of financial institutions towards the client with a view to economic growth. At the time before the crisis, the paradigm evolved towards “greed” of financial institutions. According to the authors, a shift of finance paradigm and a rise of the so-called new risks may affect the level of systemic risk.
W artykule poruszono kwestie zmiany paradygmatu finansów oraz wzrost znaczenia tzw. nowych rodzajów ryzyka jako nośników ryzyka systemowego. Celem artykułu jest zasygnalizowanie zmian, jakie obserwuje się w paradygmacie finansów, który w klasycznym ujęciu polegał na „służebności” instytucji finansowych wobec klienta, mając na uwadze potrzeby klientów oraz wzrost gospodarczy. W okresie poprzedzającym kryzys można było zaobserwować ewolucję tak rozumianego paradygmatu finansów. Instytucje finansowe zaczęły działać w roli mocodawcy własnych interesów, co sprawiło, że zamiast „służebności” zaczęła dominować „chciwość” instytucji finansowych. Według autorów artykułu zmiana paradygmatu finansów oraz dodatkowo wzrost znaczenia tzw. nowych rodzajów ryzyka mogą wpłynąć na poziom ryzyka systemowego.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (55), t.2; 9-18
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Legal characters of the insurance contract
Charakter prawny umów ubezpieczeniowych

Autorzy:

Gisca, Veronica
Mariț, Marcela A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/29520044.pdf

Data publikacji:

2023-12-31

Wydawca:

Wydawnictwo Adam Marszałek

Tematy:

insurance
insured person
insurer
insured risk
insured event
insurance premium
insurance policy
ubezpieczenie
osoba ubezpieczona
ubezpieczyciel
ryzyko ubezpieczeniowe
składka ubezpieczeniowa
polisa ubezpieczeniowa

Opis:

We live in a world full of events, changes that occur at an unimaginable speed, often catching us off guard. Life is full of circumstances over which we cannot directly act. There’s nothing to be done; they exist. What we can do, however, is to be cautious and preventive. Insurance arose from the need to protect individuals and their accumulated property against the destructive forces of nature, accidents, and illnesses, as well as the need to establish means of livelihood in the event of loss or reduction of working capacity due to accidents, illnesses, or reaching a certain age. Humans must adapt to the constantly changing and evolving conditions, better protect their assets, and adjust their aspirations to new possibilities.
Żyjemy w świecie pełnym dynamicznych wydarzeń i zmian, które zachodzą z niewyobrażalną szybkością, a często nawet zaskakują nas. Życie jest pełne okoliczności, na które nie mamy wpływu. Często jedyne, co możemy zrobić, to zachować ostrożność i zapobiegać negatywnym działaniom. Ubezpieczenia powstały z potrzeby ochrony jednostki i jej zgromadzonego mienia przed niszczycielskimi siłami natury, wypadkami i chorobami, a także koniecznością zapewnienia sobie środków do życia na wypadek utraty lub ograniczenia zdolności do pracy na skutek wypadków, chorób, lub osiągnięcie określonego wieku. Człowiek musi przystosowywać się do stale zmieniających się i ewoluujących warunków, lepiej chronić swój majątek i dostosowywać swoje aspiracje do nowych możliwości.

Źródło:

Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne; 2023, 11(4); 49-54
2543-9227

Pojawia się w:

Pomiędzy. Polsko-Ukraińskie Studia Interdyscyplinarne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

Realizujesz kontrakt? Dopilnuj jego ubezpieczenia

Autorzy:

Mleczak, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/365530.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Nowoczesne Budownictwo Inżynieryjne

Tematy:

kontrakt
ryzyko budowy
ryzyko montażu
ubezpieczenia
assembly
construction
contract
insurance
risk

Opis:

Zaangażowanie w pozyskanie kontraktu budowlanego niezwykle często powoduje osłabienie czujności przy zabezpieczeniu jego wykonawcy na okres realizacji tego kontraktu. Wynegocjowanie warunków umowy i zabezpieczenie zamawiającego (gwarancja należytego wykonania kontraktu i naprawy wad i usterek) jest najważniejsze, jednak potem nadchodzi czas realizacji nie zawsze idzie "jak po maśle".

Źródło:

Nowoczesne Budownictwo Inżynieryjne; 2010, 2; 44-45
1734-6681

Pojawia się w:

Nowoczesne Budownictwo Inżynieryjne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Ryzyko zakładów ubezpieczeń w świetle nowych wymogów kapitałowych Solvency II
Risks of insurance companies in the light of solvency capital requirement Solvency II

Autorzy:

Czerwińska, Teresa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/526195.pdf

Data publikacji:

2013-05-15

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
zakład ubezpieczeń
wypłacalność
risk management
insurance company
solvency II.

Opis:

Biorąc pod uwagę ewolucję i konglomeryzację rynków finansowych i ubezpieczeniowych, w ramach koncepcji Solvency II wprowadzane jest nowe podejście do percepcji ryzyka w działalności zakładów ubezpieczeń i reasekuracji. Celem opracowania jest analiza efektów i identyfikacja kluczowych barier wdrażania nowej koncepcji zarządzania ryzykiem zakładów ubezpieczeń realizowanej w ramach Dyrektywy Solvency II na gruncie realiów polskiego rynku ubezpieczeń.W publikacji zidentyfikowano profile ryzyka instytucji ubezpieczeniowych, dokonano analizy kluczowych aspektów testowania nowych standardów zarządzania ryzykiem w ramach Solvency II oraz wskazano istotne bariery ich wdrażania na gruncie realiów rynku ubezpieczeniowego, zwłaszcza bariery: (1) metodologiczne, związane ze złożonością proponowanych formuł szacowania, trudności z precyzowaniem i stosowaniem własnych założeń w ocenie ryzyka oraz (2) zasobowe, tj. infrastruktura informacyjna (zwłaszcza dotyczy to ryzyka katastroficznego i szacowania parametrów własnych), infrastruktura informatyczna, a także niewystarczające zasoby kadrowe.
The aim of this work is to conduct the key aspects of a heated debate about effects and issues connected with implementing a new solution of risk management in insurance companies included in Solvency II. Risk profiles of the insurance companies are identified in the paper. The author analyzes effects of the new issues of risk management in Solvency II and points out the most important barriers. The main barriers include: methodological issues connected with calculation formula, the problems with making own assumptions in risk assessment more precise; as well as difficulties with data and IT.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2013, 2/2013 (42); 8-30
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Niektóre aspekty artykułu 816 kodeksu cywilnego dotyczące okoliczności zmieniających prawdopodobieństwo wypadku ubezpieczeniowego
Certain Aspects Of The Civil Codeʼs Article 816 Regarding Circumstances Affecting Likelihood of an Insurance Accident

Autorzy:

Gryglewska, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907259.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

legal regulation
insurance accident
change of the accident probability
circumstances affecting the insurance risk
change in premium after the accident probability has changed
cancellation of agreement after the accident probability has changed
negotiation not possible
regulacja prawna
wypadek ubezpieczeniowy
zmiana prawdopodobieństwa wypadku
okoliczności zmieniające ryzyko ubezpieczeniowe
zmiana wysokości składki po zmianie prawdopodobieństwa wypadku
wypowiedzenie umowy skutkiem zmiany prawdopodobieństwa wypadku
brak możliwości negocjacyjnych

Opis:

This paper discusses certain aspects of the Civil Codeʼs Article 816 and modifications to likelihood of insurance accident from the viewpoint of insurance practice which are indicated there. A range of examples from everyday relations between policyholders and insurers are presented against the background of the legal framework and considering practical difficulties associated with imperfection of the relevant regulations. Inaccuracy of the regulation's terms such as: a substantial change in likelihood of an accident or a corresponding change of premium are emphasised, where the law does not specify an entity to determine such characteristics. Stress is laid on the dubious negotiating opportunities available to policyholders as to premium changes after the likelihood of accident changes, since the regulation only allows for 14 days of contract notice without leaving much space for the parties to negotiate. The regulation is criticised for failing in practice to solve problems of parties to an insurance contract relative to changes of insurance and leaving most cases to be decided by way of litigation. Space afforded by the paper format only allows for discussion of some aspects of the regulation in question and the changing likelihood of accident it implies virtually without reference to jurisprudence, which is extremely scant, particularly with regard to the current version of the regulation, in force since 2007.
W niniejszym opracowaniu przedstawiono niektóre aspekty art. 816 k.c. i wskazanej w nim zmiany prawdopodobieństwa wypadku ubezpieczeniowego z perspektywy praktyki ubezpieczeniowej. Na tle opisanego unormowania ukazano szereg przykładów występujących na co dzień w ramach stosunków łączących ubezpieczającego z ubezpieczycielem, uwzględniając jednocześnie praktyczne trudności związane z niedoskonałością uregulowań prawnych w tym zakresie. Podkreślono nieostrość pojęć występujących w przepisie, takich jak: istotna zmiana prawdopodobieństwa wypadku czy odpowiednia zmiana wysokości składki, bez jednoznacznego wskazania przez legislatora podmiotu, który miałby przesądzać o tych cechach. Położono nacisk na wątpliwe możliwości negocjacyjne ubezpieczającego z zakładem ubezpieczeń co do zmiany wysokości składki po zmianie prawdopodobieństwa wypadku, z uwagi na konstrukcje przepisu umożliwiającą jedynie wypowiedzenie umowy z 14-dniowym terminem, ograniczającym mediacje między stronami. Krytyce poddano przyjęcie przez ustawodawcę unormowania, które w praktyce nie rozwiązuje problemów stron umowy ubezpieczenia wynikających ze zmiany ryzyka ubezpieczeniowego, pozostawiając większość spraw do rozpoznania na drodze postępowania sądowego. Ze względu na ramy objętościowe artykułu zdołano przyjrzeć się tyko niektórym aspektom opisywanego przepisu i zawartej w nim zmiany prawdopodobieństwa wypadku w zasadzie nie uwzględniając orzecznictwa, które jest niezwykle skąpe, w szczególności w odniesieniu do obecnego kształtu przedmiotowego przepisu, obowiązującego od 2007 r.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Ubezpieczenia jako komponent i narzędzie społecznej odpowiedzialności biznesu
Insurance as a Component and Tool of Corporate Social Responsibility

Autorzy:

Gasińska, Maria

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/440083.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

CSR
społeczna odpowiedzialność biznesu
zarządzanie ryzykiem
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia gospodarcze
corporate social responsibility
risk management
social insurance
business insurance

Opis:

Analizując mikroekonomiczne znaczenie ubezpieczenia, najczęściej eksponuje się jego rolę jako instrumentu zarządzania ryzykiem w organizacji. Jednak złożona i wielowątkowa charakterystyka tego narzędzia sprzyja poszukiwaniu nowych wymiarów i konotacji ubezpieczenia. Obserwacja tendencji występujących na polskim rynku ubezpieczeń prowadzi do wniosku, iż istnieje wiele nierozpoznanych i możliwych do wykorzystania w praktyce czynników wzrostu popytu na ubezpieczenia, stanowiących jednocześnie dźwignię rozwoju rynku ubezpieczeniowego. Identyfikacja i analiza społecznych aspektów metody ubezpieczenia upoważnia do postrzegania programów ochrony ubezpieczeniowej jako efektywnego atrybutu działań z zakresu CSR w przedsiębiorstwie, co w konsekwencji może przyczynić się do wzrostu popytu na rynku ubezpieczeń. Wykorzystanie ubezpieczeniowych instrumentów zarządzania ryzykiem, które równocześnie będą należały do katalogu „dobrych praktyk” w przedsiębiorstwie będzie więc efektem świadomego podejścia do ryzyka, profesjonalnego zaprojektowania ochrony ubezpieczeniowej oraz umiejętnego wyeksponowania społecznych atutów programu ubezpieczeniowego w kontekście korzyści, które mogą odnieść poszczególne grupy interesariuszy. Beneficjentami programów ubezpieczeniowych przedsiębiorstwa są wszyscy interesariusze: właściciele, kadra menadżerska, pracownicy, dostawcy, odbiorcy, klienci, użytkownicy środowiska naturalnego.
When analysing the microeconomic importance of insurance, the most often exposed is its role as an instrument of risk management in an organisation. However, a complex and multi-aspect characteristics of this tool enables search for new insurance dimensions and connotations. The observation of the trends occurring in the Polish insurance market leads to the conclusion that there are many not recognised and possible for use in the practice factors of growth of demand for insurance, being at the same time a lever for insurance market development. The identification and analysis of the social aspects of the insurance method entitles to perceive the insurance protection programmes as an effective attribute of measures in the field of CSR at an enterprise, what, in consequence, may contribute to growth of demand in the market for insurance. The use of insurance instruments of risk management, which, at the same time, will belong to the catalogue of good practices at an enterprise, will therefore be an effect of the conscious approach to the risk, professional designing of insurance cover and a skilful exposure of the social assets of the insurance programme in the context of benefits that may be gained by individual groups of stakeholders. Beneficiaries of the enterprise’s insurance programmes are all stakeholders: owners, managerial staff, employees, suppliers, customers, clients, and natural environment users.

Źródło:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2014, 1(39); 56-78
2084-4689

Pojawia się w:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce. Zagadnienia wybrane
Insurance liability of railway carrier in poland. selected issues

Autorzy:

Piątkowski, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/134542.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

umowa ubezpieczenia
odpowiedzialność cywilna
przewoźnik kolejowy
ryzyko
insurance liabity
railway carrier
risk

Opis:

Celem artykułu jest prezentacja zagadnienia ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce. Autor, wskazując na wielość podmiotów sektora kolejowego, wyodrębnił z tego systemu przewoźnika kolejowego przy wskazaniu na akty prawne regulujące jego działalność. Dokonano również analizy ryzyka towarzyszącego działalności podmiotów świadczących kolejowe usługi przewozowe. Kluczowym problemem poruszanym w artykule jest analiza aktów prawnych - zarówno krajowych, jak i wspólnotowych, w zakresie uregulowania umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej przewoźnika kolejowego w Polsce.
The aim of this article is present the issue of liability insurance for a railway carrier in Poland. The article discusses the scope of civil liability of the railway carrier, which determines the future shape of the insurance liability contract. The author points to the multiplicity of entities of the railway sector distinguished from the above railway carrier with the legal acts regulating its activity. An analysis of the risks associated with the operation of railway transport services. The key issue discussed in the article is a detailed analysis of legal acts - both: national and European, which regulate the insurance liability contract of the railway carrier in Poland.

Źródło:

Problemy Transportu i Logistyki; 2017, 40, 4; 175-183
1644-275X
2353-3005

Pojawia się w:

Problemy Transportu i Logistyki

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Google Street View image predicts car accident risk

Autorzy:

Kita-Wojciechowska, Kinga
Kidziński, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1356712.pdf

Data publikacji:

2020-04-18

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych

Tematy:

Generalized Linear Model
risk modelling
insurance pricing
satellite imagery
Google Street View

Opis:

Road traffic injuries are a leading cause of death worldwide. Proper estimation of car accident risk is critical for the appropriate allocation of resources in healthcare, insurance, civil engineering and other industries. We show how images of houses are predictive of car accidents. We analyse 20,000 addresses of insurance company clients, collect a corresponding house image using Google Street View and annotate house features such as age, type and condition. We find that this information substantially improves car accident risk prediction compared to the state-of-the-art risk model of the insurance company and could be used for price discrimination. From this perspective, the public availability of house images raises legal and social concerns, as they can be a proxy of ethnicity, religion and other sensitive data.

Źródło:

Central European Economic Journal; 2019, 6, 53; 151 - 163
2543-6821

Pojawia się w:

Central European Economic Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce