Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "fintech," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-64 z 64
    Tytuł:
    FinTech—definition, taxonomy and historical approach
    Zjawisko FinTech – ujęcie definicyjne, taksonomiczne oraz historyczne
    Autorzy:
    Ratecka, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/416021.pdf
    Data publikacji:
    2020-03-31
    Wydawca:
    Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
    Tematy:
    definition of FinTech
    history of FinTech
    taxonomy of FinTech
    definicja FinTech
    historia FinTech
    taksonomia FinTech
    Opis:
    For more than decade, the financial industry has experienced a continuous evolution in service delivery due to digitalization. Financial technology, commonly called FinTech, is now a highly used buzzword. FinTech brings about a new paradigm in which enterprises use modern technology to create innovations in the financial sector. This phenomenon, although widely discussed in modern literature, has many gaps in research. These special shortages are apparent in terms of its correct understanding. Therefore, the purpose of the article is to summarize FinTech in terms of definition, history and taxonomy. In the field of reviewing results, publishing and reporting results, as well as the results of the biggest consulting companies, a preview of various authors related to FinTech definitions was made. In addition, the stages of its development were grouped and discussed as well as criteria for types of FinTech phenomena were described. This is a review article.
    Od ponad dekady sektor finansowy doświadcza nieustannej ewolucji w zakresie usług z powodu digitalizacji. Technologia finansowa, potocznie nazywana FinTech, coraz bardziej zyskuje na znaczeniu. FinTech wprowadza nowy paradygmat, w którym przedsiębiorstwa przy wykorzystaniu nowoczesnej technologii kreują innowacje w sektorze finansowym. Zjawisko FinTech, choć szeroko dyskutowane we współczesnej literaturze, posiada wiele luk badawczych. Szczególnie braki te uwidaczniają się w zakresie jego poprawnego, spójnego rozumienia. W związku z powyższym celem niniejszego artykułu jest podsumowanie zjawiska FinTech na gruncie definicyjnym, taksonomicznym oraz historycznym. Na podstawie przeglądu najnowszych, krajowych oraz zagranicznych publikacji naukowych, jak również na podstawie analizy wyników raportów największych firm consultingowych dokonano zestawienia podglądów różnych autorów dotyczących definiowania zjawiska FinTech. Dodatkowo opracowano i omówiono typologię zjawiska FinTech oraz wyodrębniono i opisano etapy jego rozwoju. Artykuł ma charakter przeglądowy.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2020, 1(45); 53-67
    1506-2635
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Trust and Personal Innovativeness as the Prerequisites for Using Digital Lending Services Offered by FinTech Lenders
    Autorzy:
    Solarz, Małgorzata
    Adamek, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/16729057.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    FinTech
    FinTech lenders
    FinTech adoption
    digital lending
    Opis:
    Theoretical background: Contemporary financial systems have been going through a period of dynamic changes since the beginning of this century. A special role in this process is played by technological innovations, especially the process of digitalization of financial systems, which resulted in the development of FinTech lenders. These entities are active in various segments of the financial services market, including the area of consumer loans (FinTech lenders). The conducted research confirms the dynamic development of FinTech lending activity worldwide and indicates the leading position of Poland among the countries of Central and Eastern Europe in terms of the volume of digital lending. A review of the source literature shows a small number of scientific studies devoted to identifying the reasons underlying the growing interest of consumers in the offer of FinTech lenders. The perceived research gap became the motivation to undertake research addressing this topic in relation to the Polish market of non-banking digital loan services. Purpose of the article: Determining the place and importance of trust and personal innovativeness for consumers’ decisions to use digital loan services offered by FinTech lenders in Poland. Research methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey as well as simple statistical methods, i.e. analysis of the structure or Kendall’s Tau correlation analysis. The empirical data were collected in May 2022 using the CAWI (computer-assisted web interview) method. The research sample was representative and included 1,000 representatives of Polish population. Main findings: Among the factors determining the adoption decisions of FinTech lenders’ clients, two groups of constructs can be distinguished. The first one consists of classic prerequisites (e.g. perceived ease of use [PEU], perceived usefulness [PU]), identified for a wide range of entities offering financial services based on information technologies. The second group consists of the factors attributed mainly to FinTech lenders, among which the leading position is taken by expressed trust (T) and personal innovativeness (PI). The analyzes carried out in the article confirmed that the expressed trust and personal innovativeness represent the statistically significant factors influencing the decisions made by Poles related to using digital loan services offered by FinTech lenders. The influence of these constructs on the adopted attitudes is a function of their mutual relationship, based on the reciprocal reinforcement of these factors. The conducted research also resulted in developing the economic and demographic profile of a person using the services of FinTech lenders. It is a man, aged 25–34, a university graduate earning an income exceeding PLN 5,000 and residing in a city populated by over 500,000 residents.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 1; 197-218
    0459-9586
    2449-8513
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech regulation and the development of the FinTech sector in the European Union
    Autorzy:
    Ciukaj, Radosław
    Folwarski, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322614.pdf
    Data publikacji:
    2023-05-11
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    FinTech
    FinTech Regulation Index
    digital innovations
    Opis:
    The aim of the article is to identify the relationship between the level of regulation of various segments of the FinTech industry and the level of development of this sector. To address this research problem, the paper analyses the scope of regulation in 14 segments of the FinTech sector, and based on that, develops the FinTech Regulation Index for the individual European Union countries. Then, the paper uses this index to examine if there is a relationship between the level of regulation and the level of FinTech development in the various European Union countries. The econometric analysis confirmed the initial hypothesis that there is a significant relationship between the level of FinTech sector regulation and the level of its development.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 44-56
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zaufanie społeczne a uwarunkowania psychologiczne atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych banków
    Autorzy:
    Świeszczak, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/32083653.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    banki
    zaufanie
    FinTech
    Opis:
    Najnowsze badania wskazują, iż zaufanie społeczne przestało stanowić element przewagi konkurencyjnej banków nad przedsiębiorstwami wykorzystującymi innowacje w procesie świadczenia usług finansowych. Co więcej, klienci w większym stopniu ufają przedsiębiorstwom należącym do sektora FinTech niż bankom. W tym kontekście analizie należy poddać uwarunkowania decyzji konsumentów, w szczególności determinanty psychologiczne. Mają one zindywidualizowany charakter w aspekcie każdego wyboru dokonywanego przez klienta i w obliczu obserwowanego, porównywalnego poziomu zaufania klientów do podmiotów FinTech i banków mogą wskazywać na istotne różnice w postrzeganiu istotności tej kategorii dla klientów sektora bankowego, wśród których są zarówno osoby, które dotychczas nie korzystały z oferty sektora FinTech, jak i osoby będące klientami obu grup instytucji. Celem niniejszej publikacji jest analiza znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych sektora bankowego oraz sektora bankowego i sektora FinTech. W artykule weryfikacji poddano następującą hipotezę badawczą: średni poziom znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech nie różni się w sposób istotny statystycznie dla klientów indywidualnych sektorów bankowego oraz FinTech.
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2023, 12, 6; 31-49
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Sektor bankowy i sektor FinTech – współpraca czy realne zagrożenie dla sektora bankowego
    Banking and FinTech sector − cooperation; or a real threat to the banking sector
    Autorzy:
    Folwarski, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584087.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    sektor FinTech
    start-up
    systemy płatnicze
    FinTech sector
    payment systems
    Opis:
    Sektor FinTech w ostatnich latach i w kolejnych będzie kluczowym elementem wpływającym na zmiany strategii banków i ich modeli biznesowych. Wiodącymi instytucjami wpływającymi na rozwoju tego sektora były zazwyczaj banki. Niemniej jednak od 2009 roku to innowacyjne firmy (start-up), wdrażające innowacje finansowe, stały się kluczowymi podmiotami na tym rynku. Początkowo banki nie zauważały firm fintechowych lub nie chciały z nimi współpracować. Zmieniające się preferencje klientów, np. w zakresie płatności, regulacje (m.in. dyrektywa PSD II) wymuszają na bankach inny sposób postrzegania firm z tego sektora. Bardzo często można spotkać głosy o tym, że sektor FinTech jest bańką spekulacyjną, która będzie prowadziła do kolejnego kryzysu. Aczkolwiek analizy indeksu spółek informatycznych i jego relacji do głównego indeksu giełdowego S&P wcale nie potwierdzają tej tezy. Głównym celem badawczym jest ukazanie zmian w postrzeganiu firm fintechowych przez banki na świecie oraz analiza powiązań firm z sektora FinTech w Polsce z bankami.
    The FinTech sector in the last and subsequent years will be a key element influencing changes in banks’ strategies and their business models. The leading institutions that influence the development of this sector were usually banks. Nevertheless, since 2009, innovative start-up companies implementing financial innovations have become key players in this market. Initially, the banks did not notice FinTech companies, or did not want to cooperate with them. Changing customer preferences, eg in terms of payments, regulations (including the PSD II directive), forces banks to perceive companies in this sector in a different way. Very often voices can be heard that the FinTech sector is a speculative bubble that will lead to another crisis. However, an analysis of the IT companies index and its relation to the main S&P stock index does not confirm this thesis in whole. The main goal of the research is to show the changes in the perception of FinTech companies by banks around the world and the analysis of links between companies from the FinTech sector in Poland and banks.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 529; 84-94
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bank a FinTech – konkurencja czy współpraca?
    Bank and FinTech – competition or cooperation?
    Autorzy:
    Świeszczak, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052161.pdf
    Data publikacji:
    2019-10-03
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki
    sektor bankowy
    innowacje
    fintech
    banks
    banking sector
    innovations
    FinTech
    Opis:
    Zmieniające się potrzeby finansowe klientów oraz dynamiczny rozwój technologii informatycznych w ostatnich latach były bardzo istotnymi determinantami przemian, jakie zachodzą w świecie finansów. Dotyczy to również sektora bankowego, dla którego coraz częściej tworzone podmioty implementujące innowacje technologiczne w procesach związanych ze świadczeniem usług finansowych (FinTech) oznaczają konieczność podjęcia działań pozwalających na kontynuowanie dotychczasowej działalności bankowej. W tym sensie fakt istnienia przedsiębiorstw, których działalność stanowi alternatywę dla banków (przynajmniej w wybranych obszarach prowadzonej aktywności gospodarczej) może z jednej strony oznaczać zagrożenie, zaś z drugiej szansę dla banków, pod warunkiem przedsięwzięcia odpowiednich kroków będących reakcją na dynamicznie zmieniające się otoczenie. Celem niniejszej publikacji jest analiza relacji zachodzących pomiędzy podmiotami należącymi do sektora FinTech oraz bankami, ze szczególnym uwzględnieniem możliwych scenariuszy rozwoju sektora bankowego w oparciu o dotychczasowego obserwacje.
    The changing financial needs of customers, and rapid development of information technology in recent years have been very important determinants of changes taking place in the financial world. This also applies to the banking sector, for which more and more developed entities implementing technological innovations in process of financial services (FinTech) mean the need to take steps to continue their existing banking operations. In this sense, the existence of businesses whose activity is an alternative to banks (at least in selected areas of economic activity) may, on the one hand, mean a threat, and on the other a chance for banks, provided appropriate measures are taken to respond to the dynamically changing environment. The aim of this publication is to analyze the relationship between FinTech entities and banks, with particular reference to possible scenarios for the development of the banking sector based on past observations.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 146-159
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Challenges of central banks as regulators to the development of the FinTech sector
    Autorzy:
    Folwarski, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052142.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-31
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    central bank
    FinTech sector
    Opis:
    Companies from the innovative technologies sector implement their solutions on the financial market. Their dynamic development is, amongst other things, caused both a loss of trust in traditional financial market entities and a change in consumer preferences related to the increasing use of financial services through electronic banking, specifically mobile banking. These trends, as well as legal regulations (e.g. the PSD2 Directive), and also the possibility of obtaining banking licenses by FinTech, have led to revolutionary changes on the financial markets. This is why there is a great challenge for central banks in the regulation and constant monitoring of entities from the FinTech sector that provide financial services. In connection with these changes, a survey was conducted among central banks asking them for opinions on the FinTech sector. As part of the research, numerous opinions were obtained which according to central banks indicate, among others, on: • the positive impact of the FinTech sector on the banking market • the need for cooperation between the banks and the FinTech sector, rather than establish competition • the specific analysis of cybernetic risk as a threat due to the growing scale of FinTech’s operations
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 50-62
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rewolucja technologiczna a konkurencja w sektorze finansowym
    Technological disruption and competition in the financial sector
    Autorzy:
    Harasim, Janina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2896617.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    digitalization
    BigTech
    FinTech
    competition
    Opis:
    The rapid development of modern technology and the increasing number of FinTechs can bring new competition challenges to incumbents. First, the author identifies the most important technologies implemented in the financial sector, such as artificial intelligence, machine learning, APIs, cloud computing, mobile technology and DLT. Next, she analyses BigTechs’ customer-centric platform-based business model and its impact on competition in the financial sector. The expansion of BigTechs into finance should lower the barriers to entry by reducing information and transaction costs, and thereby enhance financial inclusion. However, the long-term impact could be negative as BigTechs can exploit their market power to increase user switching costs and/or to exclude potential competitors. The impact of smaller FinTechs on competition seems to be more beneficial as they rather collaborate than compete with incumbents (especially with banks) while bank – FinTech alliances aim at improving the prospects and the market value of both FinTechs and banks.
    Źródło:
    Studia BAS; 2020, 3(63); 43-59
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Fin-Tech - nowe zjawisko na rynku usług finansowych
    FinTech - new phenomena in the financial services market
    Autorzy:
    Szpringer, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/426463.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    FinTech
    financial services market
    technology
    Opis:
    The aim of the article is to present the idea of the functioning of Fin-Tech firms in the market for financial services, with particular emphasis on consumer finance. Globalization and technology cause changes in a number of markets, goods or services. An interesting situation exists in the financial markets, where there are not only institutions subject to restrictive regulations (eg. banks), but also many non-banks. Banks emphasize the concept of a level playing field for all market actors who provide similar services and take similar risks. The question is whether banks are sufficiently agile, flexible and cost competitive. Banks do not always keep up with changes, technology companies can therefore take over part of their clients. However, banks enjoy greater confidence, as safe traders, which are subject to regulation and supervision by the state. The activity of Fin-Tech firms raises questions about the level playing field, the assessment of competition and cooperation, as well as the desirability of subjecting these new competitors regulation of banks, insurance companies, investment firms, payment institutions and electronic money institutions.
    Źródło:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2016, 2 (64); 56-69
    1731-6758
    1731-7428
    Pojawia się w:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Online Age: The Shift From Traditional Banking to Online Banking in the UK and Its Effect on Applied Regulations
    Autorzy:
    Saghir, Wael
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2091904.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
    Tematy:
    Banking Regulation
    Online Banking
    FinTech
    Opis:
    As businesses are actively incorporating technology as means of cost reduction and service provision, financial institutions have lately been one of the most active institutions in utilising information technology (IT) to their advantage. Although technology presented financial institutions with many opportunities and opened the door for a new hybrid sector to be formed, this came with its share of disadvantages one of which revolves around cyber security. Combined with the complex nature of products and services offered online through non-traditional financial institutions, this meant that adjusting the regulatory framework governing such products, services and institutions has now become a must. Since the current regulatory framework applicable on online banking does not differ much from that applied on bricks-and-mortar ones especially in terms of money laundering and deposit protection schemes, this paper recommends a hybrid, tech-centred, regulatory framework that is specifically designed to cater for financial institutions in order to offer users of these platforms higher levels of protection and suggests the creation of a joint regulatory and supervisory body that oversees and regulates activities of FinTechs. Such change should take into consideration the higher risk factor associated with online banking and the nature of service provision. The paper in its unique approach aims to inspire and influence change to further enhance customer protection and service provision of online banks.
    Źródło:
    Financial Law Review; 2021, 22, 3; 63-76
    2299-6834
    Pojawia się w:
    Financial Law Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Fintech i blockchain – kierunki rozwoju gospodarki cyfrowej
    FinTech and blockchain: directions of development of digital economy
    Autorzy:
    Szpringer, Włodzimierz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/7478251.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    FinTech
    cryptocurrency
    blockchain
    digital economy
    Opis:
    The paper looks at the selected issues connected with the digital economy, namely innovations such as FinTech and blockchain, as a possible direction of its development. First, the author discusses FinTech, a technology that aims to compete with traditional methods of delivery of financial services. Next, he raises the question of blockchain that records and maintains transactions made in cryptocurrency in a peer-to-peer network. The relevant definitions, key areas, regulatory framework, benefits and challenges related to both innovations are also presented.
    Źródło:
    Studia BAS; 2019, 1(57); 9-35
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Akceleratory przedsiębiorczości tworzone przez banki jako instytucjonalna forma wsparcia sektora FinTech
    Autorzy:
    Świeszczak, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2097060.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
    Tematy:
    banki
    formy wsparcia przedsiębiorczości
    FinTech
    Opis:
    Business accelerators created by banks are increasingly an alternative to traditional forms of support for newly created business entities. These organisations are crucial for the process of providing assistance to FinTech businesses, which are characterised by high risk. The analysis of the range of support offered by selected organisations indicates that these institutions are not a homogenous instrument for promoting entrepreneurship, while focusing on the individual needs of startups may be beneficial for both banking and FinTech sector. The aim of this publication is to present business accelerators created by banks as an alternative institutional form of support for FinTech.
    Źródło:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2017, 1(10); 239-250
    1899-4822
    Pojawia się w:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The development of the FinTech industry in the Visegrad group countries
    Autorzy:
    Sadłakowski, Dominik
    Sobieraj, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1179130.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
    Tematy:
    FinTech
    Visegrad Group
    innovations
    payments
    Opis:
    This article aims at presenting the development potential of FinTech branch in the Visegrad Group countries, representing similar economic and geopolitical situation. The article consists of two main parts – the first part discusses theoretical aspects of FinTech branch; the second presents statistics concerning the development of companies of this kind, both internationally and regionally. To elaborate on the subject, authors based on Polish and foreign source literature and reports on the discussed subject.
    Źródło:
    World Scientific News; 2017, 85; 20-28
    2392-2192
    Pojawia się w:
    World Scientific News
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
    Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
    Autorzy:
    Świeszczak, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485382.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki
    zaufanie
    FinTech
    banks
    trust
    Opis:
    Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
    Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 143-158
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    InsurTechowe trendy na rynku ubezpieczeniowym
    Insur-Tech trends on the insurance market
    Autorzy:
    Kurek, Robert
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/582983.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    FinTech
    InsurTech
    rynek ubezpieczeniowy
    insurance market.
    Opis:
    Połączenie nowoczesnych rozwiązań, nowych technologii i ubezpieczeń (InsurTech) jest zarówno przejawem innowacyjności, jak i znakiem czasów. Telematyka i tzw. Internet rzeczy w służbie ubezpieczeń znalazły już szerokie wykorzystanie. Zastosowanie rozwiązań opartych na blockchainie, identyfikacji biometrycznej oraz głosowej, inteligentnych systemach OCR (Optical Character Recognition) czy rzeczywistość wirtualna także są przedmiotem zainteresowania wielu firm. Istotne są i będą technologie wykorzystujące sztuczną inteligencję w procesie sprzedaży lub podejmowania decyzji, a także zaawansowana analityka (Big Data). Liczba rozwiązań z zakresu nowych technologii, które z powodzeniem wykorzystywane są w branży ubezpieczeniowej na całym świecie, rośnie wraz z rozwojem Internetu, mediów społecznościowych i nośników komunikacji. Z jednej strony ułatwiają one życie klientom, z drugiej mogą wpływać na wysokość składek lub kwoty wypłacanych odszkodowań.
    Combination of modern solutions, new technologies and insurance (InsurTech) is the manifestation of innovation, as well as the sign of present times. Telematics and the socalled Internet of Things have already been widely applied for the benefit of insurance sector. The application of solutions based on blockchain, biometric and voice identification, intelligent OCR (Optical Character Recognition) systems, or virtual reality are also of interest to many companies. Equally important are, and will be, the technologies using artificial intelligence in the process of sales or decision making, as well as the advanced analytics (big data). The number of solutions in the area of new technologies, which are successfully used in the insurance industry worldwide, is growing along with the development of the Internet, social and communication media. On the one hand, they make life easier for clients, and on the other, they can influence the level of premiums or the amount of compensations paid.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 138-146
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech as an innovative banking sector
    Autorzy:
    Trębacz, Tadeusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1071490.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
    Tematy:
    analisys
    bank
    banking
    fintech
    online banking
    Opis:
    The current area of consumers in the banking sector is increasingly narrowed down to telecommunications solutions with particular emphasis on online banking and various types of smartphone applications used for communication with their own bank. Developing in recent years has greatly contributed to the development of the "fintech" subsector. Technological finance is now an inseparable element of modern banking. Fintech enterprises dealing with innovations in the field of banking are very often co-operators of traditional banks, providing them with world-class telecommunications solutions as is the case in Poland.
    Źródło:
    World Scientific News; 2019, 122; 83-95
    2392-2192
    Pojawia się w:
    World Scientific News
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech na rynku polskim
    Autorzy:
    Kmita, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/518268.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
    Tematy:
    FinTech
    technologia finansowa
    płatności mobilne
    crowdfunding
    Opis:
    W artykule zostały przedstawione aspekty teoretyczne, takie jak cechy i kluczowe obszary rozwoju FinTech na świecie. Dodatkowo uwaga została zwrócona na trendy, które napędzają ekspansję Financial Technology w globalnej gospodarce. Dalsza część pracy została poświęcona analizie poszczególnych segmentów FinTech. Opisano w nim sferę finansowania, zarządzania aktywami, sektor płatności, ale także ten zakres FinTechu, który skupia się na odmiennych funkcjach. Ostatni część artykułu obejmuje badanie funkcjonowania polskiego rynku FinTech. Analizie zostały poddane cztery spółki zajmujące się płatnościami cyfrowymi, które prowadzą działalność na terenie Polski. W publikacji mocno został podkreślony fakt, że FinTech zmienia działalność branży usług finansowych na wiele sposobów, zmuszając tym samym instytucje finansowe do większej koncentracji na kliencie.
    Źródło:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2020, 10; 56-65
    1731-6707
    Pojawia się w:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech – między niepewnością regulacyjną i fragmentacją rynkową. Jakie są perspektywy na jednolity rynek usług finansowych?
    FinTech – Between Regulatory Uncertainty and Market Fragmentation. What Are the Prospects for the Technological Single Market of Financial Services?
    Autorzy:
    Paracampo, Maria-Teresa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596455.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    FinTech Ecosystem; national approaches; regulatory barriers; regulatory sandboxes
    ekosystem FinTech; podejścia krajowe; bariery regulacyjne; piaskownice regulacyjne
    Opis:
    The sector of financial services is in the middle of a unique upheaval, known as FinTech, which derives from the application of emerging technologies in finance. FinTech is a large and heterogeneous ecosystem, variously articulated, which is boosting the digital transformation of the financial sector through a process of change and challenge for all stakeholders. Faced with benefits and risks, so many different regulatory approaches have been adopted by the Member States negatively affected the main purpose of FinTech, which is the creation of a technological single market of financial services. Different obstacles hinder the achievement of this purpose, including the regulatory gap and legislative uncertainty, which fragment the market and encourage regulatory arbitrage. The scheme of the regulatory sandbox could bring down the barriers, but only if it moves from a national market to a single European one.
    Sektor usług finansowych obecnie wszedł w erę wyjątkowego zawirowania, określanego mianem Finch. Jego przyczyna wynika z zastosowania nowoczesnych technologii finansowania. FinTech to duży i różnorodny ekosystem, przybierający różne formy. Pobudzają one cyfrową transformację sektora finansowego, co stanowi wyzwanie dla wszystkich uczestniczących w nim podmiotów. Biorąc pod uwagę zarówno korzyści, jak i zagrożenia wynikające ze zmian w sektorze finansowym, państwa członkowskie przyjęły różne mechanizmy prawne wywierające negatywny wpływ na stworzenie jednolitego rynku usług finansowych. Różne przeszkody, w tym luki prawne i niepewność co do prawa, utrudniają realizację tego celu, co z kolei skutkuje rozdrobnieniem rynku i zachęca do arbitrażu regulacyjnego. Schemat piaskownicy regulacyjnej może zmniejszyć bariery tylko wtedy, gdy przeniesie się z rynku krajowego na europejski.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 110; 115-130
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech – A Step Ahead or a Force of Creative Destruction in Finance
    Autorzy:
    Pasterny, Zofia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1368021.pdf
    Data publikacji:
    2021-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    creative destruction
    innovation
    fintech
    blockchain
    cloud computing
    Opis:
    The purpose of the article/hypothesis. This article aims to introduce the concept of creative destruction in relation to transformative solutions in finance based on the example of FinTech and innovative technologies with special emphasis on blockchain and cloud computing. As a means to reach its objective this paper analyzes in depth the concept of creative destruction originated by Schumpeter in 1940s and translates it to modern business financial environment to present the reader with double-sided effects of introduced changes, their unique and unprecedented character both from the perspective of FinTech and traditional financials intermediares. Methodology. In order to research the effects of innovations on the financial markets the critical study of the foreign literature will be conducted. Results of the research. The conducted considerations displayed a parallel between innovations introduced by FinTech and actions undertaken by traditional financial institutions in order to remain strong players on the financial market. Even though solutions provided by start-ups may debilitate gained trust, which is one of the fundamental cores of finance, and raise questions related to breach of established regulations, they support the market with increased efficiency and variability of products and services. However, it can be easily perceived that advantages of introduced solutions outweigh possible dangers, and financial intermediaries, especially banks, decide to operate on the basis of the engagament model that supposes a synergy with start-up to blend favourable aspects of both of them including banks’ well-established repute and trust along with FinTech’s innovative potential.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 87-102
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    FinTech
    TAM
    loan
    financial services
    consumer behavior
    Opis:
    Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The role of the Lendtech sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Cichowicz, Ewa
    Gębski, Łukasz
    Kliber, Filip
    Kubiczek, Jakub
    Niedziółka, Paweł
    Solarz, Małgorzata
    Warchlewska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19322780.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    FinTech
    Lendtech
    credit
    financial exclusion
    lending platforms
    Opis:
    Research background: According to the World Bank (2020), about 60% of adults in developing countries do not use formal financial services. Furthermore, according to the Polish Association of Loan Institutions (2022), about 3 million Poles use loans, most of them obtained online. Among the reasons for more than a decade of growth of interest in the non-bank consumer lending market there are the development of modern technology applications in finance and the establishment of the Lendtech sector. Purpose of the article: The main goal of the paper is to verify the role played by the Lendtech (LT) sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion. The following research questions were asked: Do credit-excluded households take advantage of LT services and, if so, to what extent? What are the behaviours and preferences of those who use consumer credit offered by LT? Do socio-demographic characteristics determine consumer use of loans offered by LT and, if so, what are they? Is the use of loans offered by LT due to credit exclusion or other factors? What action should be taken by participants in the digital consumer loan market interested in its inclusive direction? Methods: The paper uses the following methods: critical analysis of the literature, Kruskal-Wallis test, Mann-Whitney test, and nonparametric regression algorithm: k-nearest neighbors, as well as inductive inference methods. The data used is primary in nature and comes from a nationwide survey, September 2022 (CAWI method) of 1,200 Poles, of whom 200 respondents are Lendtech customers. The quota selection applied made it possible to reflect characteristics corresponding to the population of customers of lending institutions registered in BIK databases. Findings & value added: The article is a pioneering study based on an independent scientific survey, devoted to the Polish LT services market considered in terms of its relationship with one of the types of financial exclusion: credit exclusion. The most important conclusion is that people at risk of credit exclusion find a financing substitute in the LT sector, and thus it plays an important role in reducing financial exclusion, while maintaining the principle of creditworthiness verification.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 2; 609-643
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Architektura i przyczyny zmian organizacyjnych w sektorze bankowym w Unii Europejskiej
    Architecture and causes of organizational changes in the banking sector in the European Union
    Autorzy:
    Alińska, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584485.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banki
    struktury organizacyjne
    FinTech
    banks
    organizational structures
    Opis:
    Zmiany struktur organizacyjnych w bankach są zjawiskiem wynikającym z nowych strategii działania, determinowane przede wszystkim uwarunkowaniami zewnętrznymi oraz zasobami, w jakie wyposażone są instytucje bankowe. Celem niniejszego artykułu jest analiza skali zmian instytucjonalnych w systemach bankowych i wskazanie przyczyn oraz konsekwencji rynkowych wynikających z wprowadzenia nowych strategii działania w zakresie ich struktur organizacyjnych. W opracowaniu zostanie wykorzystana metoda desk research, a na jej podstawie przeprowadzone wnioskowanie teoretyczne pozwalające na udzielenie odpowiedzi na pytanie: Jak zmiany w zakresie stosowanych strategii rozwiązań instytucjonalnych wpłyną na stworzenie nowej architektury systemu bankowego? Ponadto zostaną wykorzystane metody analizy przyczynowo-skutkowej i analizy szeregów czasowych.
    Changes in organizational structures in banks are a phenomenon resulting the new operating strategies, determined primarily by external conditions and resources that banking institutions are equipped with. Adaptation to the challenges and needs of customers and banks supervisors is reflected in the business profile of banks, looking for the most secure, profitable and optimal solutions for the scope and scale of their operations. The purpose of this article is to analyze the scale of institutional changes in banking system and identify the causes and market consequences after introduction of new action strategies and changes in their organizational structures. The study uses the method of desk research and theoretical inference allowing answering the question: how does changes in the strategies of banking institutions could cause the creation of a new banking system architecture? In addition, methods of cause-and-effect analysis and time series analysis will be used.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 11-21
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Development of new payment services and the role of the fintech sector during the COVID-19 pandemic
    Autorzy:
    Macierzyński, Wiesław Łukasz
    Macierzyński, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30117255.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
    Tematy:
    fintech
    e-commerce
    deferred payments
    COVID-19 pandemic
    Opis:
    Purpose: The purpose of the article is to present both theoretical and practical basis for development of payment services in Poland and in the whole world during the COVID-19 pandemic. Over this time there was a sharp rise in e-commerce along with a fast growth of the number of consumers making online payments. This resulted in changes in adoption of new technologies and payment services. Apart from those which were the consequence of quickening the pace of change in the consumers’ behavior, a crucial role, especially in developing countries, was played by local regulators, who somehow forced financial institutions to create new solutions, which fintech readily made good use of. In numerous countries it fostered radical and groundbreaking quickening of the pace of shifting to electronic payments and creating a new sort of payment services, adjusted to the needs and expectations of younger consumers. Methodology: The paper uses the method of an economic analysis and literature review - mostly electronic sources, descriptive and comparative analyses. Findings: From customers’ perspective, the impact of COVID-19 pandemic on development of new payment services should be acknowledged as positive, or even groundbreaking in some developing countries. Over the years 2020-2021 the number of customers making on-line payments, especially mobile payments, grew rapidly. This was the result of a fast, forced by pandemic, growth in sales in e-commerce. Consequently, it enabled to introduce and widely promote new financial services - based on open banking, and promoting solutions targeted at young consumers, e.g. deferred payments. Even though the pandemic is over, the interest rate rise and the consequences of the war in Ukraine are bound to bring further, dynamic development of such payment services, as well as their popularization on more and more new markets all over the world. Practical implications: The analysis of relations between theoretical and practical bases of widespread adoption of new solutions concerning on-line payments in the world during the COVID-19 pandemic is an important factor in the development of e-commerce market and financial services. The fact that digital forms of payments have become very common brought about the network effect, a situation when the value for the customer depends on the number of users of a particular solution. Due to that, poorer, developing countries could, making use of the solutions based on open banking and the technology provided by fintech, quickly popularize cashless, and electronic payments. Only a few years ago it was estimated that in the countries lacking the standard payment infrastructure it would take decades to reach this level. Also, in developed countries the pandemic contributed to popularization among young consumers of solutions adapted to their preferences, being an alternative to traditional credit cards. Deferred payments are a solution which is commonly used in e-commerce, and their main merits include increasing both conversion rates and average order value. However, it needs to be emphasized that this goes with a less flexible business model of the companies providing such services in high interest rate environment, as well as adverse consequences of broad access to such services. Many countries have observed a growth of customer debt - which effects both credit worthiness and problems to pay off rising debts. This results in imposing formal regulations on deferred payments markets more and more frequently.
    Źródło:
    Central European Review of Economics & Finance; 2023, 44, 3; 61-78
    2082-8500
    2083-4314
    Pojawia się w:
    Central European Review of Economics & Finance
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Crowdfunding And The Myth Of Disintermediation
    Autorzy:
    Amalian, Arutyun W.
    Amalyan, Nataly D.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/476285.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
    Tematy:
    disintermediation
    sharing economy
    disruptive innovations
    FinTech
    Islamic banking
    Opis:
    Most commonly crowdfunding (peer-to-peer and peer-to-business lending in particular) is classified as a new phenomenon in financial market, which come within the equally new aggregates of ‘sharing economy’ and/or ‘disruptive innovation’ and/or ‘FinTech’. More rarely it is presented as an example of ongoing process of disintermediation – disposal of a middleman between lenders and borrowers. This article is an attempt to substantiate several theses: (i) that primary financial instruments issued by debt-based crowdfunding platforms, bearing strong resemblance used in Islamic banking Mudaraba and Musharaka contracts, is nothing new in the world of finance; (ii) that more sophisticated instruments, created by crowdfunding platforms, give grounds to qualify this business model as a component of shadow banking; (iii) that contrary to the popular statement that ‘peer-to-peer lending cuts the institutional “middleman” and reduce costs, in reality crowdfunding platforms do not provide any sizeable reduction of borrowing costs and, per contra, contribute to the strengthening and expansion of the banking system.
    Źródło:
    MIND Journal; 2019, 7; 1-10
    2451-4454
    Pojawia się w:
    MIND Journal
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
    Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym
    Autorzy:
    Folwarski, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    FinTech
    BigTech
    traditional banking institutions
    tradycyjne instytucje bankowe
    Opis:
    The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
    Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola fintechów w rozwoju innowacji finansowych
    The role of FinTechs in growth of financial innovation
    Autorzy:
    Milic-Czerniak, Róża
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/7479741.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    FinTech
    innovation
    payment cards
    Big Data
    advanced analysis
    Opis:
    This paper looks at the role of financial technology (FinTech). So-called FinTech is an innovation that aims to compete with traditional financial methods of delivery of financial services. The article begins with a brief discussion concerning the definition of innovation. Next, the author describes the main types of FinTech companies and segments of services which implement FinTech innovations and technologies. Particular attention is given to the role of companies related to payment cards in Poland, mostly in the process of diffusion and infusion of this payment instrument. It is highlighted that payment card innovations extend the life cycle of the product.
    Źródło:
    Studia BAS; 2019, 1(57); 37-60
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Regulacyjne środowisko testowe (regulatory sandbox) – doświadczenia i perspektywy
    Regulatory sandbox for financial innovations: experiences and perspectives
    Autorzy:
    Marchewka-Bartkowiak, Kamilla
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/7481803.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    regulatory testing environment
    regulatory sandbox
    financial innovations
    FinTech
    Opis:
    The article looks at regulatory sandbox, i.e. a new technology which seeks to provide companies with the ability to test products and services in a controlled environment and aims at increasing regulatory standards in financial services. The article begins with explaining the rationale behind the development of regulatory technology. Next, the author provides an analysis of regulatory sandbox. She discusses international experiences with particular attention given to the British model, presents possible outline of Polish regulatory sandbox, and looks at the prospects for establishing European framework.
    Źródło:
    Studia BAS; 2019, 1(57); 61-75
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Sztuczna inteligencja w innowacjach fi nansowych – aspekty prawne i regulacyjne
    Autorzy:
    Rojszczak, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2171480.pdf
    Data publikacji:
    2020-01-05
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    sztuczna inteligencja
    uczenie maszynowe
    Big Data
    scoring kredytowy
    fintech
    Opis:
    Celem artykułu jest przeanalizowanie prawnych konsekwencji wdrażania nowoczesnych technik przetwarzania danych, w szczególności uczenia maszynowego oraz analizy dużych zbiorów danych (Big Data) w sektorze innowacji finansowych (fintech). Techniki te stanowią nie tylko tworzą nowe możliwości monetaryzacji danych po stronie podmiotów funkcjonujących w sektorze finansowym, lecz także ujawniają nowe wyzwania regulacyjne i nadzorcze.
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2020, 9, 2; 61-77
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prospects for introducing the concept of “digital things” and “digital content”: expanding the scope of regulation of virtual assets
    Autorzy:
    Hrytsai, Serhii
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/10487432.pdf
    Data publikacji:
    2023-06-30
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    fintech
    virtual assets
    cryptocurrency
    bitcoin
    electronic money
    money surrogate
    Opis:
    The lack of a legal framework did not prevent Ukraine from ranking third among the world leaders in the use of cryptocurrencies in 2022. In terms of the sum of indicators, Ukraine is ahead of such tech giants as the United States (5th place), China (10th place), and the United Kingdom (17th place). The purpose of the study is to identify the underlying principles for the introduction of a new legal definition of “digital things” and “digital content” and their prospects for use, which are laid down in draft laws No. 6447 and No. 6576, as initiatives that are satellites to the relevant law on virtual assets. As a reminder, the Parliament of Ukraine adopted the Law of Ukraine “On Virtual Assets” No. 2074-IX on February 17, 2022. Since the adoption of Law 2074 by the Parliament of Ukraine on February 17, 2022 and until the period of 2023, significant events have taken place. They have significantly affected the plans of the Parliament of Ukraine to launch mandatory amendments to the Tax Code of Ukraine provided for in the Draft Law 7150 and simultaneously enact Law 2074 from October 1, 2022. The study was based on the analysis of the legislative framework of Ukraine, the European Union and other international acts, including those ratified by the Parliament of Ukraine. The study has led to a number of conclusions. Draft Law No. 6447 introduces the definition of a “digital thing” that is in circulation only in digital form; these include virtual assets, digital content, online accounts, money and securities that exist exclusively in digital form. Its adoption will help potential consumers to protect their rights to digital content, online accounts, virtual assets, even money and securities that exist exclusively in digital form. Comparing the concepts of “digital thing” and “digital content” proposed by draft laws No. 6447 and No. 6576, we found signs of legal tautology in determining what is primary and what is secondary. The addition of the words “digital content” to Article 177 of the Civil Code and the expansion of the concept of a thing to “material and digital things” is at least more declarative.
    Źródło:
    Krakowskie Studia Małopolskie; 2023, 2(38); 7-25
    1643-6911
    Pojawia się w:
    Krakowskie Studia Małopolskie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    A dynamic perspective on competition between traditional banking and banking fintechs
    Konkurencja pomiędzy tradycyjną bankowością a fintechami bankowymi w ujęciu dynamicznym
    Autorzy:
    Chrzanowski, Marek
    Dąbrowski, Ireneusz K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1788494.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    fintech
    banking sector
    dynamic model
    sektor bankowy
    model dynamiczny
    Opis:
    The emergence of innovative financial services is having a huge impact on competition in the banking services market. The aim of the article is to show, from a dynamic perspective, the foundations of a model of competition occurring in the banking world between traditional financial institutions and fintechs. A dynamic two-sector model of competition is proposed with built-in feedback mechanisms in the form of demand side economies of scale. The model shows changes in market shares after a challenger enters a bank’s market with a portfolio of services as substitutes for the bank’s product offer. The traditional and new entities do not adjust the scope of their products over time, instead competing using those already available. The model obtained three economically significant steady states. Further analysis of the time path showed that the sector is heading towards an oligopolistic market structure in which both entities stabilize their market shares. However, in the event of low initial market penetration by traditional banks, a new innovative entity (a challenger bank) will completely dominate the sector, creating a monopolistic market structure.
    Silna konkurencja ze strony fintechów ma ogromny wpływ na konkurencję na rynku usług bankowych. Celem artykułu jest wskazanie modelowych podstaw zachodzącej w świecie bankowości gry konkurencyjnej pomiędzy tradycyjnymi instytucjami finansowymi a fintechami w ujęciu dynamicznym. Zaproponowano dynamiczny dwusektorowy model konkurencji z wbudowanymi mechanizmami sprzężeń zwrotnych w postaci popytowych korzyści skali. Model pokazuje zmiany w udziałach w rynku po wejściu na rynek challenger banku z substytucyjnym dla oferty banku portfolio usług. Tradycyjni i nowi gracze nie korygują zakresu swoich ofert w czasie, a do konkurowania jedynie używają już posiadanych w ofercie produktów. W modelu uzyskano trzy sensowne ekonomicznie stany stacjonarne. Dalsza analiza ścieżki czasowej pokazała, że gałąź dąży do oligopolistycznej struktury rynkowej, w której oba podmioty ustabilizują swoje udziały w rynku. W przypadku jednak niskiej początkowej penetracji rynku przez banki tradycyjne nowy innowacyjny podmiot (challenger bank) całkowicie zdominuje gałąź, tworząc monopolistyczną strukturę rynkową.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 2; 1-14
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój sektora FinTech w polskiej bankowości
    Development of the FinTech sector in Polish banking
    Autorzy:
    Seroka, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2092671.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Sopocka Akademia Nauk Stosowanych
    Tematy:
    FinTech
    banki
    finanse
    gospodarka
    płatność
    banks
    finance
    economy
    payment
    Opis:
    Artykuł porusza kwestie rozwoju branży FinTech w Polsce. Dokonano w nim przeglądu obecnej sytuacji rynku FinTech w Polsce oraz Europie. W artykule podjęto starania określenia, czy, a jeśli tak to na ile, plany rozwoju wpisują się w rzeczywistość rynku. Celem artykułu jest identyfikacja rozwoju polskiego sektora FinTech w wymiarze bankowości. Rozważania zawarte dostarczają odpowiedzi na pytania: Czy Polska jest przyjaznym miejscem do rozwoju FinTech? Czy polski FinTech nie odbiega od standardów wyznaczonych przez państwa europejskie? Czy FinTech ma pozytywny wpływ na rozwój polskiej gospodarki? Wyniki badań dotyczące identyfikacji polskiego rynku FinTech oraz jego obszaru działalności odniesiono do sytuacji społeczno–gospodarczej w Polsce oraz Europie i dokonano oceny uzyskanych wyników. W tym celu skorzystano z hipotetyczno–dedukcyjnej metody badawczej. Wynika z niej, iż Polska w perspektywie najbliższych lat ma możliwość realizacji inwestycji zagranicznych na swoim rynku FinTech. Dzięki aktywności oraz zmianom regulacyjnym może objąć pozycję lidera na rynku FinTech w Europie Środkowo–Wschodniej.
    The article deals with the development of the FinTech industry in Poland. It reviews the current situation of the FinTech market in Poland and Europe. The article attempts to determine whether, and if so, to what extent, development plans fit into the reality of the market. The aim of the article is to identify the development of the Polish FinTech sector in the banking dimension. The considerations contained provide answers to the questions: Is Poland a friendly place for FinTech development? Does the Polish FinTech differ from the standards set by European countries? Does FinTech have a positive impact on the development of the Polish economy? The results of the research on the identification of the Polish FinTech market and its area of operation were compared to the socio-economic situation in Poland and Europe, and the results were assessed. For this purpose, a hypotheticaldeductive research method was used. It shows that in the next few years Poland has the possibility of making foreign investments on its FinTech market. Thanks to its activity and regulatory changes, it can take the leading position on the FinTech market in Central and Eastern Europe.
    Źródło:
    Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2021, 19/I; 65-87
    2299-1263
    2353-0987
    Pojawia się w:
    Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digital Banking Transformation Through Cooperation with Fintech Startups in Ukraine
    Cyfrowa transformacja bankowości poprzez współpracę ze startupami Fintech w Ukrainie
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Vladychyn, Ulyana
    Skomorovych, Iryna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35530917.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    cyfrowa transformacja bankowości
    startupy Fintech
    cyfrowe produkty finansowe
    neobanki
    piaskownica regulacyjna
    digital transformation of banking
    Fintech startups
    digital financial products
    neobanks
    regulatory sandbox
    Opis:
    The purpose of the article/hypothesis: Is to identify the peculiarities of Fintech startups activities, to track trends and perspectives of interaction between classic banks and Fintech companies, as well as to research the activities of neobanks and formulate proposals for improving the Fintech ecosystem in Ukraine with the aim of providing quality digital financial services to various categories of consumers. Methodology: Methods of statistical analysis, analogy, synthesis and theoretical generalization were used when researching the materials of specialized analytical agencies, official websites of foreign and domestic banks, state financial strategies and scientific literature. Results of the research: The active growth of a number of Fintech startups in the world and in Ukraine forms a positive dynamic of the digital transformation of the banking sector. The cooperation between banks and Fintechs allows the use new innovative products in banking, such as artificial intelligence, robo-consultation, blockchain, cryptocurrencies, the Internet of Things, virtual and augmented reality. For the further digital transformation of banking in Ukraine the financial market participants must implement international open banking standards and tools for remote identification and verification of clients, actively introduce artificial intelligence and machine learning tools into finance, and develop a Fintech ecosystem.
    Cel artykułu/hipoteza: Identyfikowanie specyfiki startupów Fintech, śledzenie trendów i perspektyw współpracy między klasycznymi bankami a firmami Fintech, a także badanie działalności neobanków i formułowanie propozycji poprawy ekosystemu Fintech w Ukrainie w celu świadczenia wysokiej jakości cyfrowych usług finansowych dla różnych rodzajów konsumentów. Metodyka: Dla badania materiałów wyspecjalizowanych agencji analitycznych, oficjalnych stron internetowych banków zagranicznych i krajowych, strategii finansowych państwa oraz literatury naukowej zastosowano metody analizy statystycznej, analogii, syntezy i uogólnienia. Wyniki/Rezultaty badania: Aktywny wzrost liczby startupów Fintech na świecie i w Ukrainie tworzy pozytywną dynamikę cyfrowej transformacji sektora bankowego. Współpraca banków i Fintechów pozwala na wykorzystanie nowych, innowacyjnych produktów w bankowości, takich jak sztuczna inteligencja, robo-konsultacje, blockchain, kryptowaluty, Internet rzeczy, wirtualna i rozszerzona rzeczywistość. W celu dalszej cyfrowej transformacji bankowości w Ukrainie uczestnicy rynku finansowego muszą wdrożyć międzynarodowe standardy otwartej bankowości oraz narzędzia do zdalnej identyfikacji i weryfikacji klientów, aktywnie wprowadzać narzędzia sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do finansów oraz budować ekosystem Fintech.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1, 37; 85-101
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Has the pandemic changed the relationships between fintechs and banks?
    Autorzy:
    Będowska-Sójka, Barbara
    Kliber, Agata
    Laidroo, Laivi
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/27315315.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
    Tematy:
    fintech
    banks
    COVID-19
    cumulative return
    MGARCH model
    quantile coherency
    Opis:
    We examine the impact of COVID-19 on the banking and fintech sectors based on the relationships of the respective stock indices from December 2017 to April 2022. We analyse dynamic correlations within multivariate GARCH models and relationships in tails with the quantile coherency approach. Returns of fintech and banks dropped simultaneously at the beginning of the pandemic, but the analysis of cumulative returns and draw-downs reveals that the former recovered faster. Banks and fintechs experienced sharp declines together and fintech experienced extreme growth during the downfalls in the banking sector. However, the latter relationship disappears when we analyze only the banks from the USA and Eurozone. Thus, integrating with fintech may be especially beneficial for banks outside those regions. The ability of fintech to resurface and continue to grow demonstrates its importance in the financial system and confirms the shift toward a digital economy in financial markets.
    Źródło:
    Operations Research and Decisions; 2023, 33, 4; 15--33
    2081-8858
    2391-6060
    Pojawia się w:
    Operations Research and Decisions
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Klastry finansowe i aglomeracje FinTech – czynniki lokalizacyjne
    Autorzy:
    Włodarczyk, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022723.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    FinTech
    bankowość
    klastry
    kapitał społeczny
    innowacyjność
    banking
    clusters
    social capital
    innovation
    Opis:
    Celem tej pracy jest sklasyfikowanie czynników odpowiedzialnych za lokalizację i rozwój klastrów finansowych z wyszczególnieniem aglomeracji FinTech. Sklasyfikowane zostały w tym celu innowacje ich źródła oraz innowacyjność, które odgrywają kluczową rolę w rozwoju FinTechów. Wykazano silne powiązanie pomiędzy wysokim poziomem innowacyjności w skali regionalnej a powstawaniem ośrodków branży FinTech. Dodatkowo proaktywne i nowoczesne podejście do kwestii regulacyjnej było czynnikiem sprzyjającym rozwojowi badanych klastrów finansowych.
    The purpose of this work is to classify the factors responsible for the location and development of financial clusters, detailing the FinTech agglomeration. For this purpose they have been classified innovations, their sources and innovativeness, which play a key role in the development of FinTechs. A strong link has been demonstrated between the high level of innovation on a regional scale and the creation of FinTech industry centers. In addition, a proactive and modern approach to the regulatory issue was a factor conducive to the development of the studied financial clusters.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 2, 26; 145-156
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Banki, GAFAM, FinTech w gospodarce współdzielenia – equilibrium współpracy i konkurencji
    Banks, GAFAM, FinTech in the sharing economy – cooperation and competition equilibrium
    Autorzy:
    Górka, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581277.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banki
    GAFAM
    FinTech
    gospodarka współdzielenia
    API
    konkurencja
    banks
    sharing economy
    competition
    Opis:
    Artykuł plasuje się w nurcie badań zajmujących się organizacją rynku i konkurencją w sektorze (industrial organisation). Obiektem badań jest sektor usług finansowych, w tym głównie płatniczych i bankowych. Celem pracy jest analiza potencjału nowych graczy z branży FinTech i gigantów technologicznych (BigTech, GAFAM) oraz określenie katalizatorów innowacyjności i czynników wpływających na konkurencję na rynku. Pokazano strategię rozwoju cyfrowych banków pretendentów i mocne strony fintechów i GAFAM. Przedstawiono wizję Amazon Banku. Zastosowanymi w pracy metodami badawczymi są studium przypadków i analiza źródeł wtórnych, m.in. książek, raportów i gospodarczych informacji publicznych. Z analizy wynika, że zmiany technologiczne, prawne i społeczne napędzają gospodarkę współdzielenia. Należy spodziewać się dalszego wzrostu skali powiązań w systemie finansowym opartym na platformach i ekosystemach firm wzajemnie korzystających poprzez interfejsy API ze swoich zasobów i funkcjonalności.
    The article can be placed in the stream of literature on industrial organisation and economics. It takes under scrutiny the financial services sector, including payments and banking. The paper aims to analyse the potential of new players from the FinTech industry and tech giants (BigTech, GAFAM) and to identify the catalysts for innovation and the factors influencing competition on the market. There are presented strategies of challenger banks and the strengths of FinTech and GAFAM, followed by the discussion on the possibility of creating Amazon Bank. Case studies and a desktop research method are used based on books, industry reports and economic information. The analysis shows that the technological, legal and social changes fuel the growth of the sharing economy. The scale of interconnections in the finanancial system will further increase based on platforms and ecosystems of companies linking to each other through APIs and using reciprocally their recources and functionalities.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 149-158
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Otoczenie regulacyjne sektora fintech na przykładzie dyrektywy PSD2 i wybranych ustaw krajowych
    Autorzy:
    Gawron, Oliwia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022502.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    FinTech
    regulacje prawne
    PSD2
    innowacje technologiczne
    financial regulations
    technological innovations
    Opis:
    W dobie cyfryzacji instytucje finansowe coraz częściej współpracują z podmiotami FinTech w celu tworzenia innowacji produktowych. Jednak rynek finansowy nie zawsze jest przygotowany na to. W obliczu niewystarczających regulacji sektora FinTech konsumenci nie zawsze mogą mieć zagwarantowane bezpieczeństwo a same podmioty FinTech mogą nie zostać dopuszczone do uczestnictwa w rynku. Dlatego istotną kwestią są działania zmierzające do uregulowania ich działalności. Celem artykułu jest przedstawienie wybranych regulacji sektora oraz ocena czy obejmują one rynek w sposób wystarczający.
    Nowadays in digital age many financial institutions decide to cooperate with FinTech entities. Such decision allows them to create brand new products and improve those in their pipeline. However financial market is not always ready for such innovations. With scarce and vague regulations, FinTech sector is not always able to guarantee the safety of consumers’ fundsand FinTech entities may in the worst case scenario not be allowed to function on financial market. Therefore all actions leading to stable regulations are deemed especially important.The aim of this article is to present the chosen regulations of this sector and assess whether they are sufficient.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 49-65
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Impact of FinTech on Sustainable Development
    Wpływ FinTech na zrównoważony rozwój
    Autorzy:
    Pawłowska, Małgorzata
    Staniszewska, Aleksandra
    Grzelak, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2188142.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banks
    new technologies
    FinTech
    sustainable growth
    banki
    technologie cyfrowe
    zrównoważony rozwój
    Opis:
    Since the global financial crisis of 2008, we have observed a very rapid increase in use of digital technologies in the finance and development of FinTech companies, and similarly the impact of climate risk on banking. The aim of the paper was to examine the impact of FinTech on achieving sustainable climate and social goals through innovative financial instruments. FinTech can boost the development of green finance, which addresses environmental protection or climate change and has become an opportunity for industrialised countries to achieve sustainable growth. Finally, this paper presents the positive and negative impact of FinTech on the sustainable growth perspective. To assess the impact of Fintech on sustainable finance, the authors carried out a critical analysis of the latest literature and reports of financial institutions.
    Od czasu globalnego kryzysu finansowego z 2008 roku następuje bardzo szybki wzrost wykorzystania technologii cyfrowych na rynku finansowym (FinTech). Równolegle obserwujemy wpływ ryzyka klimatycznego na bankowość. Celem artykułu jest ustalenie, jaki jest wpływ FinTech na osiąganie zrównoważonych celów klimatycznych i społecznych, m.in. poprzez innowacyjne instrumenty finansowe. FinTech może pobudzić rozwój zielonych finansów, które dotyczą ochrony środowiska lub zmian klimatycznych i stały się szansą dla krajów uprzemysłowionych na osiągnięcie zrównoważonego wzrostu. Ponadto w niniejszym artykule podjęto próbę przedstawienia zarówno pozytywnego, jak i negatywnego wpływu FinTech na perspektywę zrównoważonego rozwoju. W celu oceny wpływu FinTech na zrównoważony rozwój przeprowadzono krytyczną analizę literatury przedmiotu oraz raportów instytucji finansowych.
    Źródło:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2022, 27, 2; 49-66
    2080-5993
    2449-9811
    Pojawia się w:
    Financial Sciences. Nauki o Finansach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Doradztwo finansowe w obliczu konieczności ochrony własności intelektualnej w obszarze fintech
    Financial consulting in the face of the need to protect intellectual property in the FinTech area
    Autorzy:
    Pindral, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1058140.pdf
    Data publikacji:
    2020-11-26
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    financial consulting
    intellectual property
    fintech
    copyright
    doradztwo finansowe
    własność intelektualna
    prawo autorskie
    Opis:
    Przedmiot badań: Przedmiotem badań opisanych w artykule były wybrane kwestie związane z ochroną własności intelektualnej i funkcjonowaniem doradztwa finansowego w szeroko pojętym obszarze fintech. Ponieważ mowa tu o zjawisku złożonym i wieloaspektowym, niełatwo jest wskazać wszystkie możliwe problemy, jakie pojawiają się na styku usług finansowych i kwestii związanych z naruszeniami własności intelektualnej. Powoduje to wzrost znaczenia i odpowiedzialności firm doradczych, które powinny wskazywać przedsiębiorcom możliwie skuteczne i indywidulnie dopasowane sposoby ochrony. Cel badawczy: Podstawowym celem było w tym wypadku zbadanie, na ile aktywni obecnie doradcy są świadomi omawianej problematyki i posiadają odpowiednie rozeznanie i wiedzę, aby formułować skuteczne diagnozy. Metoda badawcza: Na potrzeby badania posłużono się wspomaganym komputerowo sondażem telefonicznym CATI, który przeprowadzono wśród przedstawicieli czołowych firm doradztwa finansowego, działających w Polsce. Komputerowa rozmowa telefoniczna (CATI) była w tym wypadku techniką optymalną, ponieważ pozwalała na przeprowadzenie wywiadu zgodnie ze skryptem dostarczonym przez aplikację. Tego rodzaju ustrukturyzowany system gromadzenia mikrodanych wydatnie przyspiesza proces pozyskiwania i edycję zgromadzonych informacji. Pozwala również badaczowi wyposażyć respondentów w dodatkową wiedzę na temat znaczenia aktualnych i dokładnych danych. Oprogramowanie jest w stanie dostosować przebieg wdrażania kwestionariusza na podstawie udzielonych odpowiedzi, a także informacji dotyczących pojedynczego uczestnika. Badaniu poddano 72 przedstawicieli czołowych firm z branży doradztwa finansowego. Wyniki: Efektem przeprowadzonego badania okazało się dookreślenie kompetencji współczesnych doradców oraz ocena ich świadomości związanej z koniecznością uwzględnienia ochrony własności intelektualnej w ramach proponowanych usług. W efekcie uzyskano dane pozwalające stwierdzić, że na obszarze doradztwa finansowego, często również posługującego się narzędziami fintech, poziom świadomości związany z koniecznością ochrony własności intelektualnej jest nie tylko wysoki, ale również poparty rzetelnym przygotowaniem merytorycznym.
    Background: The subject of research described in the article was selected issues related to the protection of intellectual property and the functioning of financial consulting in the broadly understood area of fin tech. Since we are talking about a complex and multi-faceted phenomenon, it is not easy to identify all possible problems that arise at the interface of financial services and issues related to intellectual property infringements. This increases the importance and responsibility of consulting companies, which should indicate to entrepreneurs the most effective and individually tailored methods of protection. Research purpose: The basic goal in this case was to investigate to what extent the currently active advisors are aware of the issues discussed, and have the appropriate insight and knowledge to formulate effective diagnoses. Methods: The method used in the study was a computer-assisted CATI telephone survey, which was conducted among representatives of leading financial consulting companies operating in Poland. Computer telephone conversation (CATI) was in this case the optimal technique, because it allowed to conduct the interview in accordance with the script provided by the application. This kind of structured system for collecting microdata significantly accelerates the process of obtaining and editing the collected information. It also allows the researcher to educate and equip respondents with additional knowledge about the importance of current and accurate data. The software is able to customize the implementation of the questionnaire based on the answers provided, as well as information about a single participant. Conclusions: The effect of the study allowed the defining of the competences of modern advisors and to assess their awareness of the need to take into account the protection of intellectual property as part of the services offered. 72 representatives of leading financial advisory companies were surveyed. As a result, data were obtained to conclude that in the area of financial consulting, often also using fin tech tools, the level of awareness related to the need to protect intellectual property is not only high, but also supported by reliably substantive preparation.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 116; 219-231
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Usługi finansowe w dobie cyfryzacji — aspekty prawne a tendencje socjodemograficzne
    Financial services in the digital age — legal aspects and social-demographic trends
    Autorzy:
    Wachnicka, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1633669.pdf
    Data publikacji:
    2019-04-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    fintech
    techfin
    pokolenie Y
    pokolenie Z
    cyberbezpieczeństwo
    generation Y
    generation Z
    cybersecurity
    Opis:
    Postęp technologiczny oraz zmiany socjodemograficzne prowadzą do istotnego przemodelowania krajobrazu na rynku finansowym. Artykuł przedstawia problematykę uwarunkowań socjodemograficznych i technologicznych w aspekcie szans i wyzwań dla instytucji finansowych oraz analizuje aspekty prawne technologicznych przemian na rynku finansowym z punktu widzenia zarówno podmiotów na nim funkcjonujących, jak i konsumentów usług finansowych.
    Technological progress and social-demographic changes lead to substantial reshaping of the financial market. The article presents social-demographic and technological conditions in terms of opportunities and challenges facing the financial market. Furthermore the article analyses legal aspects of the technological changes on the financial market, both in termsof the entities functioning on the market as well as of the consumers of the financial services.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 4; 9-15
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Artificial intelligence algorithms and cloud computing technologies in blockchain-based fintech management
    Autorzy:
    Lăzăroiu, George
    Bogdan, Mădălina
    Geamănu, Marinela
    Hurloiu, Lăcrămioara
    Luminița, Luminița
    Ștefănescu, Roxana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19901187.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    artificial intelligence algorithms
    cloud computing
    blockchain
    fintech
    green and sustainable finance
    banking
    Opis:
    Research background: Fintech development shapes corporate investment efficiency and economic growth with innovative tools, and can decrease financing constraints of enterprises, enabling direct and indirect financing and furthering inter-bank competition. Crowdfunding- and blockchain-based fintech operations harness deep and maching learning algorithms, augmented and virtual reality technologies, and big data analytics in mobile payment transactions. Purpose of the article: We show that fintechs have reconfigured financial service delivery by harnessing AI-based data-driven algorithms and cloud and blockchain technologies. Fintech optimizes financial organization and services, economic structures and growth, data analysis, and digital banking performance.  Machine learning algorithms can streamline payment operation capabilities and process promptness, ensuring smooth operational flows, assessing risks, and detecting frauds and money laundering by historical data and customer behavior analysis across instant payment networks and infrastructures. Methods: Quality tools: AXIS, Eppi-Reviewer, PICO Portal, and SRDR. Search period: July 2023. Search terms: “fintech” + “artificial intelligence algorithms”, “cloud computing technologies”, and “blockchain technologies”. Selected sources: 40 out of 195. Published research inspected: 2023. Data visualization tools: Dimensions and VOSviewer. Reporting quality assessment tool: PRISMA. Findings & value added: Fintech development enables organizational innovation by mitigating information asymmetry and financing limitations while providing financial assistance and tax incentives in relation to products and services. The fintech growth has influenced the dynamic intermediary function of financial institutions in terms of sustainability and economic development. Fintech and natural resources negatively influence, while green innovations and financial development further, environmental sustainability.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 707-730
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The global development of cryptocurrencies
    Globalny rozwój kryptowalut
    Autorzy:
    Miciuła, Ireneusz
    Kazojć, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581898.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    cryptocurrencies
    financial innovations
    global financial market
    legal regulations of the market
    technological and financial changes (FinTech)
    kryptowaluty
    innowacje finansowe
    globalny rynek finansowy
    regulacje prawne rynku
    zmiany technologiczno-finansowe (FinTech)
    Opis:
    The global crypto marketplace has an impact on the functioning of financial markets and has huge implications for entire economies. The article discusses the functioning of the global cryptocurrency market, and based on the analysis of the history of the most popular cryptocurrency, bitcoin, an attempt was made to determine possible development prospects. The aim of the article is to assess the development of the current crypto marketplace in the world and to present possible development prospects. The foresight method was used to implement the research objective, in particular trend analysis (quantitative data) and discrete event system (qualitative and expert data). This allows us to learn about the regularity of the cryptocurrencies in the sphere of investment management from the investors' point of view and the creation of an appropriate legal framework by the supervisory authorities and ensuring the social security of the financial system.
    Światowy rynek kryptowalut ma wpływ na funkcjonowanie rynków finansowych i powoduje ogromne implikacje dla całych gospodarek. W artykule omawiono funkcjonowanie globalnego rynku kryptowalut, a na podstawie analizy historii najpopularniejszej kryptowaluty – bitcoina, podjęto się próby ustalenia możliwych perspektyw rozwoju. Celem opracowania jest ocena rozwoju obecnego rynku kryptowalut na świecie oraz przedstawienie możliwych perspektyw rozwoju. Aby osiągnąć cel badawczy pracy, wykorzystano metodę foresightu, a szczególnie analizę trendów (dane ilościowe) oraz system zdarzeń dyskretnych (dane jakościowe i eksperckie). Pozwala to na poznanie prawidłowości na rynku kryptowalut w sferze zarządzania inwestycjami z punktu widzenia inwestorów oraz tworzenia odpowiednich ram prawnych przez organy nadzorujące i zapewniające bezpieczeństwo społecznego systemu finansowego.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 2; 183-196
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Big data management algorithms in artificial Internet of Things-based fintech
    Autorzy:
    Andronie, Mihai
    Iatagan, Mariana
    Uță, Cristian
    Hurloiu, Iulian
    Dijmărescu, Adrian
    Dijmărescu, Irina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19902795.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    big data management algorithms
    artificial intelligence
    Internet of Things
    fintech
    banking
    capital markets
    Opis:
    Research background: Fintech companies should optimize banking sector performance in assisting enterprise financing as a result of firm digitalization. Artificial IoT-based fintech-based digital transformation can relevantly reverse credit resource misdistribution brought about by corrupt relationship chains. Purpose of the article: We aim to show that fintech can decrease transaction expenses and consolidates firm stock liquidity, enabling excess leverage decrease and cutting down information asymmetry and transaction expenses across capital markets. AI- and IoT-based fintechs enable immersive and collaborative financial transactions, purchases, and investments in relation to payment tokens and metaverse wallets, managing financial data, infrastructure, and value exchange across shared interactive virtual 3D and simulated digital environments. Methods: AMSTAR is a comprehensive critical measurement tool harnessed in systematic review methodological quality evaluation, DistillerSR is harnessed in producing accurate and transparent evidence-based research through literature review stage automation, MMAT appraises and describes study checklist across systematic mixed studies reviews in terms of content validity and methodological quality predictors, Rayyan is a responsive and intuitive knowledge synthesis tool and cloud-based architecture for article inclusion and exclusion suggestions, and ROBIS appraises systematic review bias risk in relation to relevance and concerns. As a reporting quality assessment tool, the PRISMA checklist and flow diagram, generated by a Shiny App, was used. As bibliometric visualization and construction tools for large datasets and networks, Dimensions and VOSviewer were leveraged. Search terms were “fintech” + “artificial intelligence”, “big data management algorithms”, and “Internet of Things”, search period was June 2023, published research inspected was 2023, and selected sources were 35 out of 188. Findings & value added: The growing volume of financial products and optimized operational performance of financial industries generated by fintech can provide firms with multifarious financing options quickly. Big data-driven fintech innovations are pivotal in banking and capital markets in relation to financial institution operational efficiency. Through data-driven technological and process innovation capabilities, AI system-based businesses can further automated services.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 769-793
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nowe zagrożenia dla konsumentów wynikające z rozwoju FinTech
    New consumer threats resulting from the development of FinTech
    Autorzy:
    Butor-Keler, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586018.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    FinTech
    Konsument
    Ochrona konsumenta
    Rynek usług finansowych
    Consumer
    Consumer protection
    Financial services market
    Opis:
    W artykule podjęto problematykę dynamicznego rozwoju FinTech, rozumianego jako innowacje w usługach finansowych oparte na nowoczesnych technologiach. Celem artykułu jest zwrócenie uwagi na zagrożenia dla interesów konsumentów wynikające z przemian w tym obszarze, będące w szczególności rezultatem niedostatecznej regulacji, ryzyka wykluczenia cyfrowego, asymetrii informacyjnej, zagrożeń dla prywatności i cyberprzestępczości. Zostały one ocenione na tle najbardziej charakterystycznych przejawów rozwoju FinTech. Przedmiotem analizy były także próby regulacji sektora FinTech w Polsce i na szczeblu Unii Europejskiej. W tym celu dokonano analizy najnowszego ustawodawstwa.
    The article discusses dynamic development of FinTech, understood as innovations in financial services based on modern technologies. The aim of the article is to present the threats to consumers’ interests resulting from changes in this area, which are in particular the result of insufficient regulation, risk of digital exclusion, information asymmetry, threats to privacy and cybercrime. They have been evaluated on the background of the most characteristic manifestations of FinTech development. The subject of the analysis was also attempts to regulate the FinTech sector in Poland and at the level of the European Union. For this purpose, the latest legislation has been analyzed.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2019, 379; 31-45
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola banków i sektora FinTech w świetle implementacji dyrektywy PSD2
    Autorzy:
    Grzywacz, Jacek
    Jagodzińska-Komar, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630493.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    Payment Services Directive 2, open banking, FinTech sector, third-party payment service provider (TPP)
    Opis:
    The aim of the article is to define the prospects for the development of cooperation between the banking sector and FinTech in the context of the implementation of the PSD2 directive. First, attention was drawn to the changing role of banks that have already taken actions to use the opportunities related to the implementation of this EU regulation of the European payments market. It has been pointed out that the opening of the banking system will result in close cooperation with the FinTech sector, so-called API economics, and this will affect the emergence of new business models. Next, new solutions developed in the PSD2 Directive were presented, with reference to new regulatory technical standards between the banking sector and third parties. The last issue raised in the article concerns cooperation between banks and the FinTech sector. Financial institutions should use innovative solutions offered by fintechs and thanks to that they will increase operational efficiency and create products and services better suited to clients' needs. In the next years, it will be possible to observe how the financial services market will change and which entities will play a significant role in it.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2018, 2; 159-169
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech i FinReg - nowe wyzwania dla systemu regulacji rynku finansowego w Polsce i na świecie
    FinTech and FinReg: New challenges for the financial market regulation system in Poland and in the world
    Autorzy:
    Gębski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1013206.pdf
    Data publikacji:
    2021-04-19
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    FinTech
    TechReg
    regulatory sandbox
    innovation hub
    financial services
    piaskownice regulacyjne
    centra innowacyjności
    usługi finansowe
    Opis:
    Skuteczna regulacja rynku finansowego jest kluczowa dla jego innowacyjności i przyszłej pozycji firm FinTech w branży usług finansowych. Przed globalnym kryzysem finansowym innowacje finansowe były postrzegane bardzo pozytywnie, co doprowadziło do deregulacji wielu rynków usług finansowych. W czasie kryzysu nastawienie regulatorów zmieniło się diametralnie. Szybkie zmiany technologiczne pobudziły rozwój firm z branży technologii finansowych (FinTech). FinTech i inni dostawcy usług finansowych otwarcie kwestionują obecny paradygmat regulacyjny. Organy nadzorcze coraz częściej starają się zrównoważyć tradycyjne podejście regulacyjne do stabilności finansowej i ochrony konsumentów z promowaniem wzrostu i innowacji. Wynikające z tego innowacje regulacyjne obejmują technologie, centra innowacji, piaskownice regulacyjne i inne indywidualne rozwiązania. W artykule przeanalizowano nowe podejścia regulacyjne, ustrukturyzowany eksperymentalizm (np. piaskownice regulacyjne) oraz perspektywę nowych ram regulacyjnych.
    Effective regulation of the financial market is clearly crucial to innovation and the future success of the financial services industry and, in particular, FinTech companies. Prior to the global financial crisis, financial innovation was viewed very positively, resulting in many markets in the deregulatory approach to financial regulation. During the crisis, the regulatory pendulum swang to the other extreme. Dramatic technological change has spurred the development of financial technology companies (FinTech). FinTech and other financial services providers profoundly challenge the current regulatory paradigm. Financial regulators are increasingly seeking to balance the traditional regulatory approaches to financial stability and consumer protection with promoting growth and innovation. The resulting regulatory innovations include technology, innovation hubs, regulatory sandboxes, and special charters. This paper analyses new regulatory approaches, structured experimentalism (such as sandboxes), and the development of specific new regulatory frameworks.
    Źródło:
    Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 1(29); 141-153
    2391-6389
    2719-7131
    Pojawia się w:
    Studia z Polityki Publicznej
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digitization of government as a global trend of the future: implementation of the “electronic state” policy (on the example of Ukraine)
    Autorzy:
    Hrytsai, Serhii
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/9200257.pdf
    Data publikacji:
    2023-06-30
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    GovTech
    government technology
    e-governance
    digital services
    PaperLess
    CashLess
    DIJA
    FinTech
    virtual assets
    cryptocurrency
    Opis:
    Digitalization of public services is a global trend throughout the civilized world. Progressive governments of developed countries are actively implementing initiatives that have been given a very young acronym – GovTech. These are the latest digital technology solutions that make the work of the state more efficient and the lives of citizens easier. Implementation of the GovTech policy is a priority for many international projects and programs: Lisbon Council, Digital Europe, European Blockchain Partnership (EBP), International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA), DT4UA. The purpose of the article is to form a general vision of the current trend of GovTech policy implementation, using Ukraine as an example for the period of 2020-2023. In order to achieve the goal and formulate reasonable results, the study was structured in three sections: 1) Digitalization of Ukraine: introduction of modern digital technologies; 2) Ukraine’s participation in international digital projects; 3) Sharing Ukraine’s digitalization experience with other countries. The study has led to a number of conclusions. The ideology of GovTech is a two-vector message to humanity about the future: where instead of analog officials and certificates, “PaperLess” will work, and instead of cash currency “CashLess” – CBDC / cryptocurrency in a smartphone. Digital public services in a smartphone, and even a citizen’s passport, are already GovTech realities confirmed by the Ukrainian digital project “DIJA”. Ukraine’s successful experience in forming a GovTech e-state has begun to spread actively in other European Union countries (code name: “DIJA”). This shows a trend towards the development and formation of a precedent for the international GovTech format, in the form of a certain future standard (we are sure that this will be developed and researched). However, this study has shown that there are legal difficulties on the way to creating a precedent for the formation of the international GovTech format in Ukraine. The introduction of the intergovernmental GovTech format requires separate legal regulation and consideration of the issue of a fair balance of bilateral state agreements when it is introduced, which also lack relevant legal developments.
    Źródło:
    Reality of Politics; 2023, 24; 45-81
    2082-3959
    Pojawia się w:
    Reality of Politics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nauki ekonomiczne – dylematy klasyfikacji dyscyplin. Tendencje zmian
    Autorzy:
    Jajuga, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/chapters/19091485.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN
    Tematy:
    klasyfikacja dyscyplin
    fintech
    gospodarka dostępu
    uberyzacja gospodark
    classification of disciplines
    sharing economy
    gig economy
    Opis:
    Artykuł przedstawia dyskusję na temat klasyfikacji nauk ekonomicznych. Podstawą tej dyskusji są przemiany w subdyscyplinach nauk ekonomicznych w ostatnich kilkudziesięciu latach, zwłaszcza po ostatnim kryzysie finansowym. Druga część artykułu przedstawia najważniejsze wyznaczniki przemian, które będą wpływać na rozwój nauk ekonomicznych. Są nimi: zmiany technologiczne, przede wszystkim w obszarze fintechów, oraz zmiany instytucjonalno-społeczne, takie jak: powstanie gospodarki dostępu, uberyzacja gospodarki, rozwój sieci społecznych i sieci biznesowych, wzrost znaczenia megakorporacji oraz wzrost udziału niezależnych kontraktorów na rynku pracy. Te zmiany spowodują również konieczność fundamentalnych zmian w procesie dydaktyki nauk ekonomicznych. Zmiany te pójdą w kierunku doskonalenia następujących cech absolwentów: umiejętności analityczne, umiejętności komunikacyjne, kreatywność, mobilność, elastyczność zdobywania wiedzy i umiejętności, umiejętność ciągłego kształcenia.
    The paper presents a discussion on the classification of disciplines within economic sciences. The base for this discussion are the changes in the subs-disciplines of economic sciences in last several dozen of years, particularly after the last financial crisis. The second part of the paper presents the most important determinants of changes that will impact the development of economic sciences. These are: technological changes, like the growth of fintech industry, and social and institutional changes, namely: sharing economy, gig economy, the growth of social and business networks, the growth of the importance of megacorporations and the growth of the role of freelancers on the labor market. All these changes will lead to the fundamental changes in teaching of economics. These changes will enhance the following capabilities of graduates: analytical skills, communication skills, creativity, mobility, flexibility in acquiring knowledge and skills, ability to lifelong learning.
    Źródło:
    Ewolucja nauk ekonomicznych. Jedność a różnorodność, relacje do innych nauk, problemy klasyfikacyjne; 140-150
    9788363305666
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ przedsiębiorstw FinTech na poziom konkurencji w sektorze finansowym. Wzrost czy osłabienie konkurencji?
    The Impact of Fintech Enterprises on the Level of Competition in the Financial Sector. Increase or Decrease in Competition?
    Autorzy:
    Pawłowska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36105252.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    FinTech
    BigTech
    konkurencja
    bankowość tradycyjna
    struktura rynku
    competition
    traditional banking
    market structure
    model SCP
    Opis:
    Cel artykułu. Celem niniejszego artykułu jest zbadanie wpływu technologii cyfrowych w tym przedsiębiorstw FinTech na konkurencję w sektorze bankowym UE. Metoda badawcza. Niniejsza praca składa się z analizy jakościowej i ilościowej z wykorzystaniem modeli regresji panelowej. W części teoretycznej, na podstawie dostępnej literatury przedmiotu, wykazano ważną rolę przedsiębiorstw FinTech w kształtowaniu poziomu konkurencji w sektorze finansowym, na całym świecie, w tym w UE. W analizie uwzględniono wpływ przedsiębiorstw FinTech m.in. na bariery wejścia oraz dyskryminację cenową. W części teoretycznej uwzględniono również przedsiębiorstwa BigTech. Wreszcie w badaniu ilościowym wykorzystano model SCP. Badanie ilościowe zostało przeprowadzone z wykorzystaniem regresji linowych na danych panelowych dla lat 2010–2020. Wyniki badań. Pomimo niejednoznacznego wpływu technik cyfrowych na rentowność banków, uzyskane wyniki wskazały, że zwiększający się rozmiar sektora bankowego, nie spowodował wzrostu rentowności z uwagi na innych graczy na rynku. Ponadto, postępująca konsolidacja nie spowodowała spadku konkurencji na rynku bankowym UE, z uwagi na rozwiązania FinTech. Dodatkowo, analiza jakościowa wykazała, że przedsiębiorstwa FinTech zmieniły warunki konkurencji na rynku finansowym.
    The purpose of the article. The aim of this paper is to examine the impact of digital technologies, including FinTechs, on competition in the EU banking sector. Methodology. This paper consists of qualitative and quantitative analysis using panel regression models. In the theoretical part, on the basis of the available literature on the subject, the important role of FinTech enterprises in shaping the level of competitiveness in the financial sector, all over the world, including in the EU, was demonstrated. The analysis takes into account the impact of FinTechs, m.in. on barriers to entry and price discrimination. BigTech companies are also included in the theoretical part. Finally, the SCP model was used in the quantitative study. The quantitative study was conducted using linear regressions on panel data for the years 2010–2020. Results of the research. Despite the ambiguous impact of digital techniques on banks’ profitability, the results showed that the increasing size of the banking sector did not result in an increase in profitability due to other market players. In addition, the ongoing consolidation has not resulted in a decrease in competition in the EU banking market, due to FinTech solutions. In addition, the qualitative analysis showed that FinTechs have changed the conditions of competition in the financial market.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 27-56
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Adaptability Of The Islamic Financial System To Modern Technological Innovations
    Autorzy:
    Lutsyshyn, Zoriana
    Vorobiova, Alina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2168402.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
    Tematy:
    Islamic finance
    FinTech
    P2P financing
    crowdfunding
    Islamic products and services
    opportunities and challenges
    Opis:
    The article highlights the essential characteristics of the Islamic financial system, its main components and dimensions, identifies ways and forms of adaptability of the Islamic financial system to modern technological innovations. The financing of the real sector of FinTech on the world's largest financial platforms is analyzed. FinTech tools have been identified that can be considered by Islamic finance experts. Opportunities and challenges in the application of FinTech technologies in Islamic finance are revealed. The P2P tools that have been introduced into the practice of Islamic finance are analyzed. The prospects of implementation of digital financial technologies by the Islamic financial system are proved. The mechanism of functioning of modern innovations in the financial sphere is defined and digital decisions of the Islamic banking sphere are analyzed.
    Źródło:
    MIND Journal; 2021, 11
    2451-4454
    Pojawia się w:
    MIND Journal
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech – dylematy definicyjne i determinanty rozwoju
    FinTech – definitional dilemmas and drivers of growth
    Autorzy:
    Harasim, Janina
    Mitręga-Niestrój, Krystyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/583731.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    FinTech
    rynek usług finansowych
    nowoczesna technologia
    sektor finansowy
    financial services market
    modern technology
    financial sector
    Opis:
    Przedmiotem badań w niniejszym artykule jest zjawisko FinTech, któremu poświęcają coraz więcej uwagi zarówno naukowcy, jak i praktycy. Pomimo tego oraz rosnącej skali rozwoju FinTech, pojęcie to nie zostało jeszcze sprecyzowane. Celem artykułu jest zdefiniowanie pojęcia FinTech oraz identyfikacja determinant jego rozwoju na podstawie krytycznej analizy istniejących materiałów źródłowych. Obejmują one głównie relatywnie nieliczne jeszcze artykuły naukowe oraz opracowania wybranych instytucji finansowych, takich jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy czy Bank Rozrachunków Międzynarodowych w Bazylei, jak również specjalistyczne źródła internetowe. Wynikiem tej analizy jest zaproponowanie dwóch definicji FinTech, reprezentujących szerokie i wąskie rozumienie tego pojęcia. Wykorzystanie wąskiego ujęcia FinTech pozwala zidentyfikować zarówno sektor, jak i należące do niego podmioty, a co za tym idzie umożliwia gromadzenie danych na jego temat oraz prowadzenie badań naukowych.
    The subject of research in this article is the phenomenon of FinTech, which more and more attention is paid to by both scientists and practitioners. Despite this and the increasing scale of FinTech development, the concept has not been precisely defined yet. The aim of the paper is to define the concept of FinTech and to identify the main drivers of its growth on the basis of a critical analysis of existing source materials. These mainly include relatively few scientific articles and studies prepared by selected financial intuitions, such as the International Monetary Fund or the Bank for International Settlements in Basel, as well as specialised Internet sources. The result of this analysis is a proposal of two definitions of FinTech, representing a broad and narrow understanding of the term. Using FinTech’s narrow approach, it is possible to identify both the sector and its stakeholders, and thus to collect data on this subject and carry out scientific research.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 169-179
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    InsurTech − szansa na rewolucję w ubezpieczeniach kredytu kupieckiego
    InsurTech – possible revolution in trade credit insurance
    Autorzy:
    Lisowski, Jacek
    Chojan, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581792.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    FinTech
    InsurTech
    ubezpieczenie należności
    ubezpieczenie kredytu kupieckiego
    ryzyko kredytu kupieckiego
    trade credit insurance
    trade credit risk
    Opis:
    Intensywny rozwój InsurTechów to jeden z najwyraźniejszych trendów obserwowanych w ostatnich latach na rynku ubezpieczeń. Biorąc pod uwagę specyfikę ubezpieczeń kredytu kupieckiego, których funkcjonowanie w istotny sposób opiera się na przetwarzaniu dużych zbiorów danych, można oczekiwać, że InsurTechy wpłyną na zrewolucjonizowanie tej dziedziny ubezpieczeń. Celem artykułu jest przegląd obserwowanych na rynku ubezpieczeń InsurTechów i wskazanie, w jaki sposób zmieniają one konstrukcję oraz sposób funkcjonowania ubezpieczeń kredytu kupieckiego. Przyjęte metody badawcze opierają się na studiach literatury, analizie informacji ze źródeł internetowych oraz wnioskowaniu. W artykule opisana została specyfika ubezpieczenia kredytu kupieckiego wraz z wymagającymi udoskonalenia obszarami jego funkcjonowania. Pokrótce scharakteryzowany został rynek InsurTechów oraz opisane zostały obserwowane zastosowania nowoczesnych technologii i ich wpływ na rynek ubezpieczeń należności.
    The intensive development of InsurTech companies is one of the most visible trends observed on the insurance market in recent years. Taking into account the specificity of trade credit insurance, which functioning essentially basis on the processing of large data sets, InsurTechs can be expected to influence the revolution in this field of insurance. The purpose of the article is to review InsurTechs observed on the trade credit insurance market and indicate how they change the structure and nature of trade credit insurance. The research methods adopted in the article include literature studies, analysis of information from online sources and inference. The article describes the specificity of trade credit insurance and its areas that need to be improved. The InsurTech market was briefly characterized and the observed applications of modern technologies on the receivables market were described.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 147-160
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Procesy migracji wartości w polskim sektorze bankowym
    Value migration processes in the polish banking sector
    Autorzy:
    Siciński, Jędrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2054366.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-28
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    zarządzanie wartością
    migracja wartości
    bankowość
    kreacja wartości
    fintech
    value based management
    value migration
    value
    banking
    value creation
    Opis:
    W artykule przedstawiono istotę migracji wartości (ang. value migration) oraz podjęto próbę oznaczenia jej faz dla polskiego sektora bankowym. W tym celu wykorzystano zbiorowość banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Przegląd literatury pozwolił na ocenę przydatności różnych technik pomiaru migracji wartości a następnie wybór optymalnej metody analizy danych dla badanych banków.dostępnych z punktu widzenia dostępnych danych a następnie jej aplikację empiryczną na wytypowaną zbiorowość banków. Interpretacja wyników wskazuje, że procesy migracji wartości w badanej grupie banków są co zasady typowe dla fazy stabilizacji z symptomami jej odpływu. Stwierdzone częstości i statystyki opisowe sugerują, że nie obserwuje się napływu nowej wartości do sektora bankowego w Polsce. Artykuł uwzględnia również aspekt spodziewanych kierunków przepływu wartości w sektorze bankowym. Wreszcie zawiera zarys modelu biznesowego instytucji finansowej przyszłości, do której wartość będzie prawdopodobnie napływać.
    This article presents value migration phenomenon with attempt to indicate its stage for polish banking sector. Study was based on banks which are listed on the Warsaw Stock Exchange. The general overview of literature gave the possibility to evaluate performance of selected value migration indicators – it was a crucial to perform own empirical study. Performed studies reveal that polish banking sector is in stabilization stage with likely symptoms of long-term value outflow. Character of computed statistic measures clearly shows that there is no inflow of new value to polish banking sector. Moreover, this paper contains an attempt to create expected business model of value-inflow oriented financial institution of the future.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 75, 2; 74-91
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Safeguarding Its Way to Security or Not – Should Fintech Become a Bank(Tech)?
    Zabezpieczają swoją drogę do bezpieczeństwa czy nie – czy fintech powinien stać się bankiem (banktech)?
    Autorzy:
    Pawlak, Kamila
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/35549195.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    fintech
    bankowość cyfrowa
    innowacje cyfrowe
    licencja bankowa
    regulacje bankowe
    digital baning
    digital innovations
    banking licence
    banking regulations
    Opis:
    The purpose of the article. This article explores the trend of fintech firms obtaining banking licenses, challenging their traditional advantage of not being banking institutions. It investigates two hypotheses: H1 – Banking licenses bring more opportunities than threats for fintech companies;H2 – Obtaining licenses positively impacts their profitability. Methodology. The study utilizes the literature review and applies Porter’s Five Forces methodology to assess the strategic implications of banking licenses for fintech firms. Financial analysis is conducted on three selected companies based on market capitalization, banking license timeline, and geographical diversification. Profitability ratios (ROE and ROA) are analyzed before and after obtaining the license. Results of the research. Fintech firms with banking licenses experience more opportunities than threats, as confirmed by Porter’s analysis. However, only one out of three analysed companies immediately improved profitability ratios after obtaining the license. In conclusion, obtaining banking licenses opens growth opportunities for fintech firms, but immediate profitability improvements are not guaranteed. Additional requirements and challenges arise during the transition to a banking area. The study acknowledges limitations and suggests further research to confirm and expand these findings in the evolving fintech landscape.
    Cel artykułu/hipoteza. Celem tego artykułu jest zbadanie trendu uzyskiwania licencji bankowych przez firmy fintech, które podważają tradycyjną korzyść związaną z nieposiadaniem statusu instytucji bankowych. Badanie to analizuje dwie hipotezy: H1 – Licencje bankowe przynoszą więcej możliwości niż zagrożeń dla firm fintech,H2 – Uzyskanie licencji pozytywnie wpływa na ich rentowność. Metodyka. Badanie wykorzystuje przegląd literatury i stosuje metodologię analizy Portera w celu oceny implikacji strategicznych licencji bankowych dla firm fintech. Przeprowadzana jest analiza finansowa trzech wybranych firm, uwzględniając wielkość kapitalizacji rynkowej, czas uzyskania licencji bankowej i różnorodność geograficzną. Analizowane są wskaźniki rentowności (ROE i ROA) przed i po uzyskaniu licencji. Wyniki/Rezultaty badania. Firmy fintech posiadające licencje bankowe doświadczają więcej możliwości niż zagrożeń, co potwierdza analiza Portera. Jednak tylko jedna na trzy analizowane firmy natychmiast poprawiła wskaźniki rentowności po uzyskaniu licencji. Wnioskiem jest, że uzyskanie licencji bankowej otwiera możliwości rozwoju dla firm fintech, ale natychmiastowa poprawa rentowności nie jest gwarantowana. Pojawiają się dodatkowe wymagania i wyzwania obserwowane przy przejściu do sektora bankowego. Badanie rozpoznaje ograniczenia i sugeruje dalsze badania w celu potwierdzenia i rozszerzenia tych wyników w zmieniającej się rzeczywistosci w jakiej funkcjonuje fintech.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 53-69
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Problem solving approach to an electronic payment service in e-government on the example of ZUS (Payment-as-a-Service)
    Ujęcie problemowe usługi elektronicznych płatności w e-administracji na przykładzie ZUS (Payment-as-a-service)
    Autorzy:
    Górka, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2117181.pdf
    Data publikacji:
    2021-11-19
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    e-government
    e-payment
    fintech
    payment-as-a-service
    Social Insurance Institution (ZUS)
    e-płatność
    e-administracja
    ZUS
    Opis:
    By adopting a problem solving approach, the paper aims to present the electronic payment service in e-government on the example of the Social Insurance Institution project (Zakład Ubezpieczeń Społecznych, ZUS), the proper preparation, implementation and maintenance of which are the condition for meeting the requirements of the institution and its customers. The e-payment project connects with the Social Insurance Institution’s Strategy for 2021−2025. The article compares the attributes of the e-payment service prepared at ZUS with the attributes of similar e-payment services provided in the Polish public administration and in selected European countries. Moreover, the paper analyses the model of the service (from the perspective of ZUS and the customer), the process of preparing for its launch, ZUS e-payment risk profile and selected problems accompanying the potential service roll-out. All these aspects are examined using the following research methods: desk research, a survey, a case study, participant observation, lateral thinking heuristics. The paper has a practical character and presents the process of preparation for the roll-out of the e-payment service in public administration in the Payment-as-a-Service formula.
    Celem artykułu jest prezentacja w ujęciu problemowym usługi elektronicznych płatności w e-administracji na przykładzie projektu Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, którego odpowiednie przygotowanie, wdrożenie i utrzymanie są warunkiem spełnienia wymagań instytucji oraz jej klientów. Realizacja projektu e-płatności komponuje się ze Strategią Zakładu Ubezpieczeń Społecznych na lata 2021–2025. W artykule porównano atrybuty przygotowywanej w ZUS usługi e-płatności z atrybutami podobnych usług e-płatności świadczonych w polskiej administracji publicznej i w wybranych krajach europejskich. Ponadto analizowany jest model usługi (od strony ZUS i klienta), proces przygotowania do jej uruchomienia, profil ryzyka e-płatności ZUS i wybrane kwestie problemowe wdrożenia. Owe aspekty badane są z zastosowaniem następujących metod badawczych: analizy danych zastanych, ankiety, case study, obserwacji uczestniczącej, heurystyki myślenia lateralnego. Artykuł ma charakter praktyczny i przedstawia proces przygotowania do wdrożenia usługi e-płatności w administracji publicznej w formule Payment-as-a-Service.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 4; 119-142
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    FinTech/RegTech. Ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu wynikające z nowych technologii w obszarze płatności elektronicznych
    Fintech/Regtech. The risk of money laundering and terrorist financing resulting from new technologies in the area of electronic payments
    Autorzy:
    Gradzi, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/501623.pdf
    Data publikacji:
    2020-04-23
    Wydawca:
    Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Tematy:
    FinTech
    RegTech
    przeciwdziałanie praniu pieniędzy
    przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu
    AMC
    CFT
    EBA
    KNF
    anti money laundering
    counter terrorist financing
    Opis:
    Badania pokazują, że najpopularniejszymi instrumentami płatniczymi są: karta płatnicza, rachunek bankowy z dostępem internetowym oraz konto w serwisie PayPal. Szybki rozwój techniki i digitalizacji płatności elektronicznych powodują, że już w momencie wydania aktów prawnych regulujących funkcjonowanie rynku finansowego w tym sektorze są one nieadekwatne do zmieniającej się rzeczywistości. Powoduje to podatność tego saktora na ryzyko wynikające z działalności przestępczej, w tym terrorystycznej. Wyzwania dla rynku płatności elektronicznych oraz organów nadzorczych w najbliższych latach będą się koncentrowały wokół przystosowania działalności do nowych trendów cyfrowych, implikacji związanych z rozwojem FinTech oraz RegTech, śledzeniu trendów i wyzwań w obszarze walut wirtualnych, wspieraniu wymiany informacji oraz współpracy pomiędzy instytucjami finansowymi a organami nadzorczymi, a także przeciwdziałaniu praktykom de-riskingu.
    Research shows that the most popular payment instrument is a payment card, then a bank account with Internet access and then a PayPal account. The progress and increase in the digitization of electronic payments means that when legislation is issued in these areas, they are no longer adequate to the changing reality. This makes them vulnerable to the risks associated with criminal activities, including terrorist activities. Challenges for the entire electronic payments market and supervisory authorities in the coming years will focus on adaptation to new digital challenges, implications related to the development of FinTech and RegTech, tracking trends and challenges in the area of virtual currencies, supporting information exchange and cooperation between financial institutions and supervisory authorities and counteracting de-risking practices.
    Źródło:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego; 2020, 12, 22; 11-38
    2080-1335
    2720-0841
    Pojawia się w:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Czynniki sukcesu rozwoju podmiotów sektora FinTech na rynku polskim: studium przypadków
    Success factors for the development of FinTech entities on the Polish market: a case study
    Autorzy:
    Czarkowska, Marta
    Polasik, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/38877304.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    FinTech
    cyfrowe finanse
    start-up
    bankowość
    BLIK
    technologie cyfrowe
    Fin-Tech
    digital finance
    start-ups
    banking
    digital technologies
    Opis:
    Od 2009 roku obserwowany jest dynamiczny rozwój nowego segmentu niebankowych podmiotów typu start-up, określanych mianem FinTech. Dynamiczny rozwój usług na rynku finansowym, które wykorzystują technologie cyfrowe sprawił, że FinTech stał się niezwykle popularny zarówno wśród pracowników sektora bankowego, jak i szerokiego grona konsumentów oraz postrzegany jest jako synonim nowoczesności. Głównym celem artykułu jest zaprezentowanie wyników badań, które miały określić czynniki sukcesu dla rozwoju podmiotów FinTech. Badania zostały zrealizowane metodą wielokrotnego studium przypadku, obejmującego sześć wybranych start-upów FinTech działających na rynku polskim. Zastosowano również szeroki przegląd literatury. Badania własne, jak i analiza źródeł wtórnych pozwoliły ustalić, że jednym z kluczowych czynników wspierających sukces rozwoju podmiotów FinTech jest nawiązanie współpracy z bankami. Współpraca ta przynosi znaczące korzyści obu stronom, pozwalając na wykorzystanie potencjału komplementarności ich atutów i zwiększenie możliwości wspólnego rozwoju. Część z rozwiązań jest w pełni oparta na współpracy z bankami, czego przykładem jest BLIK jako system zintegrowany z aplikacjami bankowości mobilnej. Natomiast główną barierą dla rozwoju branży FinTech w Polsce okazały się ograniczenia związane z regulacjami prawnymi i sposobem ich wdrożenia. Rynek finansowy staje się coraz silniej uregulowany, a polski organ nadzoru nad nim prowadzi dość restrykcyjną politykę. Zdecydowanie najważniejszym czynnikiem, który decyduje o popularyzacji cyfrowych usług podmiotów FinTech wśród polskich konsumentów jest zdolność do zapewnienia im szeroko rozumianej wygody.
    The dynamic development of services in the financial market that use digital technologies has made FinTech synonymous with modernity, and a term with growing popularity, both among banking professionals and the wider consumer community. Since 2009, the dynamic development of this new segment of non-banking startup entities within the financial sector, FinTechs, has been observed. The main objective of this study is to identify success factors for the development of FinTech entities, by conduscting research using a multiple case study method involving six selected FinTech entities operating in the Polish market, supported by an extensive literature review. Our research, as well as the analysis of secondary sources, established that one of the key factors supporting the success of the development of FinTech entities is the establishment of cooperation with banks, which brings significant benefits to both parties - banks and FinTechs - allowing them to exploit the potential for complementarities between their strengths and increase opportunities for joint development. Some of the solutions introduced by FinTechs are fully based on cooperation with banks, for example BLIK, a system integrated with mobile banking applications. The main barrier to the development of FinTechs in Poland has turned out to be limitations related to legal regulations and the manner of their implementation in the Polish market. The financial market is becoming increasingly regulated, and, at the same time, the Polish financial market supervisory authority is pursuing a rather restrictive policy. The most important factor that determines the popularity of digital FinTech services among Polish consumers is the ability to provide them with broadly understood convenience.
    Źródło:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2024, 105, 3; 31-40
    1731-6758
    1731-7428
    Pojawia się w:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digital society and the information age: challenges and threats for man, business and the state
    Autorzy:
    Reshetnikova, Natalia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1933430.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-30
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    digital society
    digital economy
    information age
    digital transformation
    financial market
    fintech
    national and global security
    challenges and threats
    coronavirus
    Opis:
    The scientific article covers the problem of the digital transformation impact on the state, individuals, business and society in Russia and the world. An overview of the concept of «digital economy» by leading world experts is given. The authors concluded that, despite all the positive aspects of the transition to the digital economy, the market faces many risks. All of this affects national and global security.
    Źródło:
    Reality of Politics; 2021, 17; 145-154
    2082-3959
    Pojawia się w:
    Reality of Politics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Technologie regulacyjne szansą na obniżenie kosztów compliance
    Regulatory technologies as a chance of reducing the cost of managing non-compliance
    Autorzy:
    Pięta, Artur
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/693281.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    financial legal inflation
    shadowbanking
    FinTech
    RegTech
    compliance
    compliance costs
    compliance risk
    koszty compliance
    inflacja prawa
    nowe technologie
    shadow banking
    Opis:
    The aim of the article is to present regulatory technology (RegTech) solutions and its possible application in the context of compliance costs optimisation. The author outlined the main trends (in global and domestic terms) that influence the rise in legal inflation and increase the compliance risk in financial institutions. The data that have been presented confirm the problematic overregulation of the market and reduction in the efficiency of doing business in highly developed markets. Further considerations describe the most important technologies affecting the development of the RegTech sector. An attempt was made to define regulatory technology and describe its possible impact on particular elements of compliance management.
    Celem niniejszego artykuł jest omówienie rozwiązań technologii regulacyjnych (RegTech) w procesie optymalizacji kosztów compliance. Tematyka RegTech jest obecnie słabo rozpoznana w literaturze krajowej, jak również zagranicznej. W artykule rozważania zostały oparte na analizie prawno-ekonomicznej ze wskazaniem na finansowy wymiar konsekwencji nieprzestrzegania prawa przez zobowiązane do tego podmioty. Przeanalizowano najważniejsze źródła wzrostu kosztów compliance – problematykę inflacji prawa, rozwój nowych technologii (FinTech) oraz zjawisko shadow banking. Podjęto próbę zdefiniowania segmentu RegTech oraz wskazano na główne obszary działalności instytucji finansowych mogących stać się przedmiotem zainteresowania ze strony spółek RegTech.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2018, 80, 2; 241-255
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Fintech/Regtech. The risk of money laundering and terrorist financing resulting from new technologies in the area of electronic payments
    FinTech/RegTech. Ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu wynikające z nowych technologii w obszarze płatności elektronicznych
    Autorzy:
    Gradzi, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/501695.pdf
    Data publikacji:
    2020-04-23
    Wydawca:
    Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Tematy:
    FinTech
    RegTech
    anti-money laundering
    counteracting terrorist financing
    AML
    CTF
    EBA
    KNF
    przeciwdziałanie praniu pieniędzy
    przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu
    AMC
    CFT
    Opis:
    Research shows that the most popular payment instrument is a payment card, then a bank account with Internet access and then a PayPal account. The progress and increase in the digitization of electronic payments means that when legislation is issued in these areas, they are no longer adequate to the changing reality. This makes them vulnerable to the risks associated with criminal activities, including terrorist activities. Challenges for the entire electronic payments market and supervisory authorities in the coming years will focus on adaptation to new digital challenges, implications related to the development of FinTech and RegTech, tracking trends and challenges in the area of virtual currencies, supporting information exchange and cooperation between financial institutions and supervisory authorities and counteracting de-risking practices.
    Badania pokazują, że najpopularniejszymi instrumentami płatniczymi są: karta płatnicza, rachunek bankowy z dostępem internetowym oraz konto w serwisie PayPal. Szybki rozwój techniki i digitalizacji płatności elektronicznych powodują, że już w momencie wydania aktów prawnych regulujących funkcjonowanie rynku finansowego w tym sektorze są one nieadekwatne do zmieniającej się rzeczywistości. Powoduje to podatność tego saktora na ryzyko wynikające z działalności przestępczej, w tym terrorystycznej. Wyzwania dla rynku płatności elektronicznych oraz organów nadzorczych w najbliższych latach będą się koncentrowały wokół przystosowania działalności do nowych trendów cyfrowych, implikacji związanych z rozwojem FinTech oraz RegTech, śledzeniu trendów i wyzwań w obszarze walut wirtualnych, wspieraniu wymiany informacji oraz współpracy pomiędzy instytucjami finansowymi a organami nadzorczymi, a także przeciwdziałaniu praktykom de-riskingu.
    Źródło:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego; 2020, 12, 22; 213-235
    2080-1335
    2720-0841
    Pojawia się w:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
    The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland
    Autorzy:
    Czarkowska, Marta
    Bagniewski, Bartosz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    FinTech
    system bankowy
    bankowość stacjonarna
    bankowość internetowa
    bankowość mobilna
    ATM
    e-commerce
    BLIK
    banking system
    stationary banking
    internet banking
    mobile banking
    Opis:
    Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
    The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.
    Źródło:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
    1731-6758
    1731-7428
    Pojawia się w:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Insights into attitudes towards financial innovations by its users
    Wgląd w postawy użytkowników wobec innowacyjności finansowych
    Autorzy:
    Garškaitė-Milvydienė, Kristina
    Maknickienė, Nijolė
    Tvaronavičienė, Manuela
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/27315129.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    financial technology
    FinTech
    investment
    risks
    regulation
    consumer
    public opinion
    Twitter
    text analysis
    sentiment analysis
    technologia finansowa
    inwestycja
    ryzyko
    rozporządzenie
    konsument
    opinia publiczna
    analiza tekstu
    analiza nastrojów
    Opis:
    Significant technological advances have determined the importance of FinTech firms worldwide; they attract substantial investment and put competitive pressure on banks providing traditional services. The development of financial innovations challenges users accustomed to classical financial solutions since trust in financial technologies requires risk assessment, which becomes increasingly complicated. The main participants shaping the attitude towards FinTech are investors, customers, regulators, technology developers, and risk managers. The paper aims to explore FinTech opportunities and challenges, as the public understands them. The authors used scientific sources and employed big data processing methods to evaluate social media users' attitudes towards the FinTech sector. The obtained results revealed that, despite of overall positive attitude, FinTech companies have to pay special attention to investment management and ensuring the security and privacy of clients’ data.
    Znaczące postępy technologiczne zdeterminowały znaczenie firm FinTech na całym świecie; przyciągają znaczne inwestycje i wywierają presję konkurencyjną na banki świadczące tradycyjne usługi. Rozwój innowacji finansowych stanowi wyzwanie dla użytkowników przyzwyczajonych do klasycznych rozwiązań finansowych, ponieważ zaufanie do technologii finansowych wymaga oceny ryzyka, która staje się coraz bardziej skomplikowana. Głównymi uczestnikami kształtującymi podejście do FinTech są inwestorzy, klienci, organy regulacyjne, twórcy technologii i menedżerowie ryzyka. Artykuł ma na celu zbadanie możliwości i wyzwań FinTech, tak jak rozumie je opinia publiczna. Autorzy wykorzystali źródła naukowe i zastosowali metody przetwarzania dużych zbiorów danych, aby ocenić nastawienie użytkowników mediów społecznościowych do sektora FinTech. Uzyskane wyniki pokazały, że pomimo ogólnie pozytywnego nastawienia, firmy FinTech muszą zwracać szczególną uwagę na zarządzanie inwestycjami oraz zapewnienie bezpieczeństwa i prywatności danych klientów.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 2; 106--119
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Banki w obliczu przemian regulacyjnych na rynku usług płatniczych
    Banks in the face of regulatory changes in the payment services market
    Autorzy:
    Szpringer, Mariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/698448.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    regulation of payment services
    banks
    FinTech
    PSD2
    payment services
    financial innovations
    regulations of the banking sector
    regulacje sektora bankowego
    regulacja usług płatniczych
    banki
    usługi płatnicze
    innowacje finansowe
    Opis:
    The article is a review of the book by professor Stanisław Kasiewicz entitled PSD2 – krytyczny przystanek na drodze do nowej ery bankowości. The book discusses the potential impact of the amended EU regulations related to the payment services market on the Polish banking sector. The book includes considerations on regulatory policy in the field of financial innovation as well as the desired directions for its improvement. The book also provides analysis of how the development of financial innovations can impact the future of the Polish payments market. Simultaneously, the key areas in the context of adapting banks to the new market reality under PSD2 have been identified by the author.
    Artykuł jest recenzją publikacji prof. Stanisława Kasiewicza pt. PSD2 – krytyczny przystanek na drodze do nowej ery bankowości. W książce poruszono problematykę potencjalnego wpływu znowelizowanych regulacji unijnych rynku usług płatniczych na polski sektor bankowy. Książka zawiera rozważania na temat polityki regulacyjnej w zakresie innowacji finansowych oraz pożądanych kierunków jej usprawnienia. W książce przeanalizowano ponadto znaczenie rozwoju innowacji finansowych dla przyszłości polskiego rynku płatności. Jednocześnie autor zidentyfikował obszary kluczowe w kontekście dostosowania się banków do nowej rzeczywistości rynkowej pod rządami dyrektywy PSD2.
    Źródło:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2019, 52, 3; 7-13
    1896-656X
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Modern fintech directions in the banking sector
    Nowoczesne kierunki technologii finansowej w sektorze bankowym
    Autorzy:
    Chaikovskyi, Yaroslav
    Kovalchuk, Yaroslava
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449611.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    banks,
    financial technology,
    fintech,
    artificial intelligence,
    open banking,
    blockchain,
    mobile banking,
    Internet banking,
    banking services
    banki,
    technologia finansowa,
    sztuczna inteligencja,
    otwarta bankowość,
    bankowość mobilna,
    bankowość internetowa,
    usługi bankowe
    Opis:
    The article defines the essence of the concept of «financial technology». Modern fintech trends in Ukraine and in the world are analyzed. Also, presents the most successful examples of the use of financial technologies in the banking sector in recent years. In addition, a number of areas for future research in the field of financial technology, which are currently very promising in the banking sector and could be launched in Ukraine and worldwide are offered.
    W artykule przedstawiono koncepcję technologii finansowych. Przeanalizowano współczesne trendy tych technologii zarówno na Ukrainie, jak i na świecie. Zaprezentowano również najlepsze praktyki wykorzystania technologii finansowych w sektorze bankowym w ostatnich latach. Ponadto zwrócono uwagę na możliwości uruchomienia wielu obszarów przyszłych badań na Ukrainie i na świecie w dziedzinie technologii finansowej, które są obecnie bardzo obiecujące w branży bankowej.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2020, 1(57); 71-79
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Najnowsze kierunki zmian regulacyjnych w zakresie walut wirtualnych z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, z uwzględnieniem wpływu pandemii COVID-19 na wzrost obrotu bezgotówkowego
    The latest trends in regulatory changes for virtual currencies with regard to counteracting money laundering and financing of terrorism as well as the increase of cash-less transactions resulting from the COVID-19 pandemic
    Autorzy:
    Gradzi, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1879409.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Tematy:
    AML
    CTF
    przeciwdziałanie praniu pieniędzy
    przeciwdziałanie finansowaniu
    terroryzmu
    KNF (PFSA)
    FinTech
    RegTech
    rozporządzenie MiCA
    AML/CTF
    anti-money laundering
    countering the financing of terrorism
    Regulation on Markets in Crypto-assets
    Opis:
    W ostatnich latach nic tak bardzo nie przyczyniło się do rozwoju i cyfrowej ekspansji technologicznej, w tym w zakresie obrotu bezgotówkowego, jak sytuacja wywołana ogólnoświatową pandemią COVID-19. Bardziej natężony ruch w sferze płatności elektronicznych i walut wirtualnych może powodować większe zainteresowanie tymi obszarami ze strony grup przestępczych. Liczba transakcji oszukańczych dokonanych kartami w pierwszym półroczu 2020 r. w porównaniu z drugim półroczem 2019 r. wzrosła o 11,4 proc. Wśród nowych kierunków zmian w przepisach regulujących obrót walutami wirtualnymi pod kątem ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu należy wyróżnić pakiet finansów cyfrowych, na który składają się m.in. projekt rozporządzenia Parlamentu Europejskiego w sprawie rynku kryptoaktywów i znowelizowana ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Te regulacje przez swoją szczegółowość i formalizm oraz wiążące się z tym koszty operacyjne działalności mogą doprowadzić do istotnej zapaści na rynku walut wirtualnych i ucieczki inwestorów oraz wyprowadzenia pieniędzy na rynki azjatyckie. Obecne regulacje stanowią przejaw regulacji totalnej, która nie będzie sprzyjać rozwojowi technologicznemu.
    In recent years, nothing has contributed so much to the development and digital expansion of technology, including the field of cashless transactions, as the situation caused by the global COVID-19 pandemic. Increased traffic of electronic payments and virtual currencies may generate more interest in these areas from criminal groups. The number of fraudulent card transactions in the first half of 2020 increased by 11.4% compared to the second half of 2019. Among the new regulatory trends in AML/CTF in the field of virtual currencies, the Digital Finance Package should be distinguished. It consists of the Proposal for a Regulation of the European Parliament on markets in crypto-assets and amendments to the AML/CTF Act. The specificity and formalism of these rules, but also the related operating costs, may lead to a significant collapse in the virtual currencies market and the escape of investors and money to Asian markets. The current regulations are a manifestation of a total legal solution, which will not favour technological development.
    Źródło:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego; 2021, 13, 25; 31-58
    2080-1335
    2720-0841
    Pojawia się w:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-64 z 64

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies