Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

FinTech—definition, taxonomy and historical approach
Zjawisko FinTech – ujęcie definicyjne, taksonomiczne oraz historyczne

Autorzy:

Ratecka, Patrycja

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/416021.pdf

Data publikacji:

2020-03-31

Wydawca:

Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie

Tematy:

definition of FinTech
history of FinTech
taxonomy of FinTech
definicja FinTech
historia FinTech
taksonomia FinTech

Opis:

For more than decade, the financial industry has experienced a continuous evolution in service delivery due to digitalization. Financial technology, commonly called FinTech, is now a highly used buzzword. FinTech brings about a new paradigm in which enterprises use modern technology to create innovations in the financial sector. This phenomenon, although widely discussed in modern literature, has many gaps in research. These special shortages are apparent in terms of its correct understanding. Therefore, the purpose of the article is to summarize FinTech in terms of definition, history and taxonomy. In the field of reviewing results, publishing and reporting results, as well as the results of the biggest consulting companies, a preview of various authors related to FinTech definitions was made. In addition, the stages of its development were grouped and discussed as well as criteria for types of FinTech phenomena were described. This is a review article.
Od ponad dekady sektor finansowy doświadcza nieustannej ewolucji w zakresie usług z powodu digitalizacji. Technologia finansowa, potocznie nazywana FinTech, coraz bardziej zyskuje na znaczeniu. FinTech wprowadza nowy paradygmat, w którym przedsiębiorstwa przy wykorzystaniu nowoczesnej technologii kreują innowacje w sektorze finansowym. Zjawisko FinTech, choć szeroko dyskutowane we współczesnej literaturze, posiada wiele luk badawczych. Szczególnie braki te uwidaczniają się w zakresie jego poprawnego, spójnego rozumienia. W związku z powyższym celem niniejszego artykułu jest podsumowanie zjawiska FinTech na gruncie definicyjnym, taksonomicznym oraz historycznym. Na podstawie przeglądu najnowszych, krajowych oraz zagranicznych publikacji naukowych, jak również na podstawie analizy wyników raportów największych firm consultingowych dokonano zestawienia podglądów różnych autorów dotyczących definiowania zjawiska FinTech. Dodatkowo opracowano i omówiono typologię zjawiska FinTech oraz wyodrębniono i opisano etapy jego rozwoju. Artykuł ma charakter przeglądowy.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2020, 1(45); 53-67
1506-2635

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Trust and Personal Innovativeness as the Prerequisites for Using Digital Lending Services Offered by FinTech Lenders

Autorzy:

Solarz, Małgorzata
Adamek, Jacek

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/16729057.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

FinTech
FinTech lenders
FinTech adoption
digital lending

Opis:

Theoretical background: Contemporary financial systems have been going through a period of dynamic changes since the beginning of this century. A special role in this process is played by technological innovations, especially the process of digitalization of financial systems, which resulted in the development of FinTech lenders. These entities are active in various segments of the financial services market, including the area of consumer loans (FinTech lenders). The conducted research confirms the dynamic development of FinTech lending activity worldwide and indicates the leading position of Poland among the countries of Central and Eastern Europe in terms of the volume of digital lending. A review of the source literature shows a small number of scientific studies devoted to identifying the reasons underlying the growing interest of consumers in the offer of FinTech lenders. The perceived research gap became the motivation to undertake research addressing this topic in relation to the Polish market of non-banking digital loan services. Purpose of the article: Determining the place and importance of trust and personal innovativeness for consumers’ decisions to use digital loan services offered by FinTech lenders in Poland. Research methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey as well as simple statistical methods, i.e. analysis of the structure or Kendall’s Tau correlation analysis. The empirical data were collected in May 2022 using the CAWI (computer-assisted web interview) method. The research sample was representative and included 1,000 representatives of Polish population. Main findings: Among the factors determining the adoption decisions of FinTech lenders’ clients, two groups of constructs can be distinguished. The first one consists of classic prerequisites (e.g. perceived ease of use [PEU], perceived usefulness [PU]), identified for a wide range of entities offering financial services based on information technologies. The second group consists of the factors attributed mainly to FinTech lenders, among which the leading position is taken by expressed trust (T) and personal innovativeness (PI). The analyzes carried out in the article confirmed that the expressed trust and personal innovativeness represent the statistically significant factors influencing the decisions made by Poles related to using digital loan services offered by FinTech lenders. The influence of these constructs on the adopted attitudes is a function of their mutual relationship, based on the reciprocal reinforcement of these factors. The conducted research also resulted in developing the economic and demographic profile of a person using the services of FinTech lenders. It is a man, aged 25–34, a university graduate earning an income exceeding PLN 5,000 and residing in a city populated by over 500,000 residents.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 1; 197-218
0459-9586
2449-8513

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

FinTech regulation and the development of the FinTech sector in the European Union

Autorzy:

Ciukaj, Radosław
Folwarski, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19322614.pdf

Data publikacji:

2023-05-11

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

FinTech
FinTech Regulation Index
digital innovations

Opis:

The aim of the article is to identify the relationship between the level of regulation of various segments of the FinTech industry and the level of development of this sector. To address this research problem, the paper analyses the scope of regulation in 14 segments of the FinTech sector, and based on that, develops the FinTech Regulation Index for the individual European Union countries. Then, the paper uses this index to examine if there is a relationship between the level of regulation and the level of FinTech development in the various European Union countries. The econometric analysis confirmed the initial hypothesis that there is a significant relationship between the level of FinTech sector regulation and the level of its development.

Źródło:

Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 44-56
2353-6845

Pojawia się w:

Journal of Banking and Financial Economics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Zaufanie społeczne a uwarunkowania psychologiczne atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych banków

Autorzy:

Świeszczak, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/32083653.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

banki
zaufanie
FinTech

Opis:

Najnowsze badania wskazują, iż zaufanie społeczne przestało stanowić element przewagi konkurencyjnej banków nad przedsiębiorstwami wykorzystującymi innowacje w procesie świadczenia usług finansowych. Co więcej, klienci w większym stopniu ufają przedsiębiorstwom należącym do sektora FinTech niż bankom. W tym kontekście analizie należy poddać uwarunkowania decyzji konsumentów, w szczególności determinanty psychologiczne. Mają one zindywidualizowany charakter w aspekcie każdego wyboru dokonywanego przez klienta i w obliczu obserwowanego, porównywalnego poziomu zaufania klientów do podmiotów FinTech i banków mogą wskazywać na istotne różnice w postrzeganiu istotności tej kategorii dla klientów sektora bankowego, wśród których są zarówno osoby, które dotychczas nie korzystały z oferty sektora FinTech, jak i osoby będące klientami obu grup instytucji. Celem niniejszej publikacji jest analiza znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych sektora bankowego oraz sektora bankowego i sektora FinTech. W artykule weryfikacji poddano następującą hipotezę badawczą: średni poziom znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech nie różni się w sposób istotny statystycznie dla klientów indywidualnych sektorów bankowego oraz FinTech.

Źródło:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2023, 12, 6; 31-49
2299-5749

Pojawia się w:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

Sektor bankowy i sektor FinTech – współpraca czy realne zagrożenie dla sektora bankowego
Banking and FinTech sector − cooperation; or a real threat to the banking sector

Autorzy:

Folwarski, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584087.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

sektor FinTech
start-up
systemy płatnicze
FinTech sector
payment systems

Opis:

Sektor FinTech w ostatnich latach i w kolejnych będzie kluczowym elementem wpływającym na zmiany strategii banków i ich modeli biznesowych. Wiodącymi instytucjami wpływającymi na rozwoju tego sektora były zazwyczaj banki. Niemniej jednak od 2009 roku to innowacyjne firmy (start-up), wdrażające innowacje finansowe, stały się kluczowymi podmiotami na tym rynku. Początkowo banki nie zauważały firm fintechowych lub nie chciały z nimi współpracować. Zmieniające się preferencje klientów, np. w zakresie płatności, regulacje (m.in. dyrektywa PSD II) wymuszają na bankach inny sposób postrzegania firm z tego sektora. Bardzo często można spotkać głosy o tym, że sektor FinTech jest bańką spekulacyjną, która będzie prowadziła do kolejnego kryzysu. Aczkolwiek analizy indeksu spółek informatycznych i jego relacji do głównego indeksu giełdowego S&P wcale nie potwierdzają tej tezy. Głównym celem badawczym jest ukazanie zmian w postrzeganiu firm fintechowych przez banki na świecie oraz analiza powiązań firm z sektora FinTech w Polsce z bankami.
The FinTech sector in the last and subsequent years will be a key element influencing changes in banks’ strategies and their business models. The leading institutions that influence the development of this sector were usually banks. Nevertheless, since 2009, innovative start-up companies implementing financial innovations have become key players in this market. Initially, the banks did not notice FinTech companies, or did not want to cooperate with them. Changing customer preferences, eg in terms of payments, regulations (including the PSD II directive), forces banks to perceive companies in this sector in a different way. Very often voices can be heard that the FinTech sector is a speculative bubble that will lead to another crisis. However, an analysis of the IT companies index and its relation to the main S&P stock index does not confirm this thesis in whole. The main goal of the research is to show the changes in the perception of FinTech companies by banks around the world and the analysis of links between companies from the FinTech sector in Poland and banks.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 529; 84-94
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Bank a FinTech – konkurencja czy współpraca?
Bank and FinTech – competition or cooperation?

Autorzy:

Świeszczak, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2052161.pdf

Data publikacji:

2019-10-03

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

banki
sektor bankowy
innowacje
fintech
banks
banking sector
innovations
FinTech

Opis:

Zmieniające się potrzeby finansowe klientów oraz dynamiczny rozwój technologii informatycznych w ostatnich latach były bardzo istotnymi determinantami przemian, jakie zachodzą w świecie finansów. Dotyczy to również sektora bankowego, dla którego coraz częściej tworzone podmioty implementujące innowacje technologiczne w procesach związanych ze świadczeniem usług finansowych (FinTech) oznaczają konieczność podjęcia działań pozwalających na kontynuowanie dotychczasowej działalności bankowej. W tym sensie fakt istnienia przedsiębiorstw, których działalność stanowi alternatywę dla banków (przynajmniej w wybranych obszarach prowadzonej aktywności gospodarczej) może z jednej strony oznaczać zagrożenie, zaś z drugiej szansę dla banków, pod warunkiem przedsięwzięcia odpowiednich kroków będących reakcją na dynamicznie zmieniające się otoczenie. Celem niniejszej publikacji jest analiza relacji zachodzących pomiędzy podmiotami należącymi do sektora FinTech oraz bankami, ze szczególnym uwzględnieniem możliwych scenariuszy rozwoju sektora bankowego w oparciu o dotychczasowego obserwacje.
The changing financial needs of customers, and rapid development of information technology in recent years have been very important determinants of changes taking place in the financial world. This also applies to the banking sector, for which more and more developed entities implementing technological innovations in process of financial services (FinTech) mean the need to take steps to continue their existing banking operations. In this sense, the existence of businesses whose activity is an alternative to banks (at least in selected areas of economic activity) may, on the one hand, mean a threat, and on the other a chance for banks, provided appropriate measures are taken to respond to the dynamically changing environment. The aim of this publication is to analyze the relationship between FinTech entities and banks, with particular reference to possible scenarios for the development of the banking sector based on past observations.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 146-159
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

Challenges of central banks as regulators to the development of the FinTech sector

Autorzy:

Folwarski, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2052142.pdf

Data publikacji:

2019-12-31

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

central bank
FinTech sector

Opis:

Companies from the innovative technologies sector implement their solutions on the financial market. Their dynamic development is, amongst other things, caused both a loss of trust in traditional financial market entities and a change in consumer preferences related to the increasing use of financial services through electronic banking, specifically mobile banking. These trends, as well as legal regulations (e.g. the PSD2 Directive), and also the possibility of obtaining banking licenses by FinTech, have led to revolutionary changes on the financial markets. This is why there is a great challenge for central banks in the regulation and constant monitoring of entities from the FinTech sector that provide financial services. In connection with these changes, a survey was conducted among central banks asking them for opinions on the FinTech sector. As part of the research, numerous opinions were obtained which according to central banks indicate, among others, on: • the positive impact of the FinTech sector on the banking market • the need for cooperation between the banks and the FinTech sector, rather than establish competition • the specific analysis of cybernetic risk as a threat due to the growing scale of FinTech’s operations

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 50-62
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Rewolucja technologiczna a konkurencja w sektorze finansowym
Technological disruption and competition in the financial sector

Autorzy:

Harasim, Janina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2896617.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

digitalization
BigTech
FinTech
competition

Opis:

The rapid development of modern technology and the increasing number of FinTechs can bring new competition challenges to incumbents. First, the author identifies the most important technologies implemented in the financial sector, such as artificial intelligence, machine learning, APIs, cloud computing, mobile technology and DLT. Next, she analyses BigTechs’ customer-centric platform-based business model and its impact on competition in the financial sector. The expansion of BigTechs into finance should lower the barriers to entry by reducing information and transaction costs, and thereby enhance financial inclusion. However, the long-term impact could be negative as BigTechs can exploit their market power to increase user switching costs and/or to exclude potential competitors. The impact of smaller FinTechs on competition seems to be more beneficial as they rather collaborate than compete with incumbents (especially with banks) while bank – FinTech alliances aim at improving the prospects and the market value of both FinTechs and banks.

Źródło:

Studia BAS; 2020, 3(63); 43-59
2080-2404
2082-0658

Pojawia się w:

Studia BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Fin-Tech - nowe zjawisko na rynku usług finansowych
FinTech - new phenomena in the financial services market

Autorzy:

Szpringer, Włodzimierz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/426463.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

FinTech
financial services market
technology

Opis:

The aim of the article is to present the idea of the functioning of Fin-Tech firms in the market for financial services, with particular emphasis on consumer finance. Globalization and technology cause changes in a number of markets, goods or services. An interesting situation exists in the financial markets, where there are not only institutions subject to restrictive regulations (eg. banks), but also many non-banks. Banks emphasize the concept of a level playing field for all market actors who provide similar services and take similar risks. The question is whether banks are sufficiently agile, flexible and cost competitive. Banks do not always keep up with changes, technology companies can therefore take over part of their clients. However, banks enjoy greater confidence, as safe traders, which are subject to regulation and supervision by the state. The activity of Fin-Tech firms raises questions about the level playing field, the assessment of competition and cooperation, as well as the desirability of subjecting these new competitors regulation of banks, insurance companies, investment firms, payment institutions and electronic money institutions.

Źródło:

e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2016, 2 (64); 56-69
1731-6758
1731-7428

Pojawia się w:

e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

The Online Age: The Shift From Traditional Banking to Online Banking in the UK and Its Effect on Applied Regulations

Autorzy:

Saghir, Wael

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2091904.pdf

Data publikacji:

2021-09-30

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych

Tematy:

Banking Regulation
Online Banking
FinTech

Opis:

As businesses are actively incorporating technology as means of cost reduction and service provision, financial institutions have lately been one of the most active institutions in utilising information technology (IT) to their advantage. Although technology presented financial institutions with many opportunities and opened the door for a new hybrid sector to be formed, this came with its share of disadvantages one of which revolves around cyber security. Combined with the complex nature of products and services offered online through non-traditional financial institutions, this meant that adjusting the regulatory framework governing such products, services and institutions has now become a must. Since the current regulatory framework applicable on online banking does not differ much from that applied on bricks-and-mortar ones especially in terms of money laundering and deposit protection schemes, this paper recommends a hybrid, tech-centred, regulatory framework that is specifically designed to cater for financial institutions in order to offer users of these platforms higher levels of protection and suggests the creation of a joint regulatory and supervisory body that oversees and regulates activities of FinTechs. Such change should take into consideration the higher risk factor associated with online banking and the nature of service provision. The paper in its unique approach aims to inspire and influence change to further enhance customer protection and service provision of online banks.

Źródło:

Financial Law Review; 2021, 22, 3; 63-76
2299-6834

Pojawia się w:

Financial Law Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Fintech i blockchain – kierunki rozwoju gospodarki cyfrowej
FinTech and blockchain: directions of development of digital economy

Autorzy:

Szpringer, Włodzimierz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/7478251.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

FinTech
cryptocurrency
blockchain
digital economy

Opis:

The paper looks at the selected issues connected with the digital economy, namely innovations such as FinTech and blockchain, as a possible direction of its development. First, the author discusses FinTech, a technology that aims to compete with traditional methods of delivery of financial services. Next, he raises the question of blockchain that records and maintains transactions made in cryptocurrency in a peer-to-peer network. The relevant definitions, key areas, regulatory framework, benefits and challenges related to both innovations are also presented.

Źródło:

Studia BAS; 2019, 1(57); 9-35
2080-2404
2082-0658

Pojawia się w:

Studia BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Akceleratory przedsiębiorczości tworzone przez banki jako instytucjonalna forma wsparcia sektora FinTech

Autorzy:

Świeszczak, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2097060.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN

Tematy:

banki
formy wsparcia przedsiębiorczości
FinTech

Opis:

Business accelerators created by banks are increasingly an alternative to traditional forms of support for newly created business entities. These organisations are crucial for the process of providing assistance to FinTech businesses, which are characterised by high risk. The analysis of the range of support offered by selected organisations indicates that these institutions are not a homogenous instrument for promoting entrepreneurship, while focusing on the individual needs of startups may be beneficial for both banking and FinTech sector. The aim of this publication is to present business accelerators created by banks as an alternative institutional form of support for FinTech.

Źródło:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2017, 1(10); 239-250
1899-4822

Pojawia się w:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

The development of the FinTech industry in the Visegrad group countries

Autorzy:

Sadłakowski, Dominik
Sobieraj, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1179130.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN

Tematy:

FinTech
Visegrad Group
innovations
payments

Opis:

This article aims at presenting the development potential of FinTech branch in the Visegrad Group countries, representing similar economic and geopolitical situation. The article consists of two main parts – the first part discusses theoretical aspects of FinTech branch; the second presents statistics concerning the development of companies of this kind, both internationally and regionally. To elaborate on the subject, authors based on Polish and foreign source literature and reports on the discussed subject.

Źródło:

World Scientific News; 2017, 85; 20-28
2392-2192

Pojawia się w:

World Scientific News

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector

Autorzy:

Świeszczak, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485382.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

banki
zaufanie
FinTech
banks
trust

Opis:

Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 143-158
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

InsurTechowe trendy na rynku ubezpieczeniowym
Insur-Tech trends on the insurance market

Autorzy:

Kurek, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582983.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

FinTech
InsurTech
rynek ubezpieczeniowy
insurance market.

Opis:

Połączenie nowoczesnych rozwiązań, nowych technologii i ubezpieczeń (InsurTech) jest zarówno przejawem innowacyjności, jak i znakiem czasów. Telematyka i tzw. Internet rzeczy w służbie ubezpieczeń znalazły już szerokie wykorzystanie. Zastosowanie rozwiązań opartych na blockchainie, identyfikacji biometrycznej oraz głosowej, inteligentnych systemach OCR (Optical Character Recognition) czy rzeczywistość wirtualna także są przedmiotem zainteresowania wielu firm. Istotne są i będą technologie wykorzystujące sztuczną inteligencję w procesie sprzedaży lub podejmowania decyzji, a także zaawansowana analityka (Big Data). Liczba rozwiązań z zakresu nowych technologii, które z powodzeniem wykorzystywane są w branży ubezpieczeniowej na całym świecie, rośnie wraz z rozwojem Internetu, mediów społecznościowych i nośników komunikacji. Z jednej strony ułatwiają one życie klientom, z drugiej mogą wpływać na wysokość składek lub kwoty wypłacanych odszkodowań.
Combination of modern solutions, new technologies and insurance (InsurTech) is the manifestation of innovation, as well as the sign of present times. Telematics and the socalled Internet of Things have already been widely applied for the benefit of insurance sector. The application of solutions based on blockchain, biometric and voice identification, intelligent OCR (Optical Character Recognition) systems, or virtual reality are also of interest to many companies. Equally important are, and will be, the technologies using artificial intelligence in the process of sales or decision making, as well as the advanced analytics (big data). The number of solutions in the area of new technologies, which are successfully used in the insurance industry worldwide, is growing along with the development of the Internet, social and communication media. On the one hand, they make life easier for clients, and on the other, they can influence the level of premiums or the amount of compensations paid.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 138-146
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

FinTech as an innovative banking sector

Autorzy:

Trębacz, Tadeusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1071490.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN

Tematy:

analisys
bank
banking
fintech
online banking

Opis:

The current area of consumers in the banking sector is increasingly narrowed down to telecommunications solutions with particular emphasis on online banking and various types of smartphone applications used for communication with their own bank. Developing in recent years has greatly contributed to the development of the "fintech" subsector. Technological finance is now an inseparable element of modern banking. Fintech enterprises dealing with innovations in the field of banking are very often co-operators of traditional banks, providing them with world-class telecommunications solutions as is the case in Poland.

Źródło:

World Scientific News; 2019, 122; 83-95
2392-2192

Pojawia się w:

World Scientific News

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

FinTech na rynku polskim

Autorzy:

Kmita, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/518268.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

FinTech
technologia finansowa
płatności mobilne
crowdfunding

Opis:

W artykule zostały przedstawione aspekty teoretyczne, takie jak cechy i kluczowe obszary rozwoju FinTech na świecie. Dodatkowo uwaga została zwrócona na trendy, które napędzają ekspansję Financial Technology w globalnej gospodarce. Dalsza część pracy została poświęcona analizie poszczególnych segmentów FinTech. Opisano w nim sferę finansowania, zarządzania aktywami, sektor płatności, ale także ten zakres FinTechu, który skupia się na odmiennych funkcjach. Ostatni część artykułu obejmuje badanie funkcjonowania polskiego rynku FinTech. Analizie zostały poddane cztery spółki zajmujące się płatnościami cyfrowymi, które prowadzą działalność na terenie Polski. W publikacji mocno został podkreślony fakt, że FinTech zmienia działalność branży usług finansowych na wiele sposobów, zmuszając tym samym instytucje finansowe do większej koncentracji na kliencie.

Źródło:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2020, 10; 56-65
1731-6707

Pojawia się w:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

FinTech – między niepewnością regulacyjną i fragmentacją rynkową. Jakie są perspektywy na jednolity rynek usług finansowych?
FinTech – Between Regulatory Uncertainty and Market Fragmentation. What Are the Prospects for the Technological Single Market of Financial Services?

Autorzy:

Paracampo, Maria-Teresa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/596455.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

FinTech Ecosystem; national approaches; regulatory barriers; regulatory sandboxes
ekosystem FinTech; podejścia krajowe; bariery regulacyjne; piaskownice regulacyjne

Opis:

The sector of financial services is in the middle of a unique upheaval, known as FinTech, which derives from the application of emerging technologies in finance. FinTech is a large and heterogeneous ecosystem, variously articulated, which is boosting the digital transformation of the financial sector through a process of change and challenge for all stakeholders. Faced with benefits and risks, so many different regulatory approaches have been adopted by the Member States negatively affected the main purpose of FinTech, which is the creation of a technological single market of financial services. Different obstacles hinder the achievement of this purpose, including the regulatory gap and legislative uncertainty, which fragment the market and encourage regulatory arbitrage. The scheme of the regulatory sandbox could bring down the barriers, but only if it moves from a national market to a single European one.
Sektor usług finansowych obecnie wszedł w erę wyjątkowego zawirowania, określanego mianem Finch. Jego przyczyna wynika z zastosowania nowoczesnych technologii finansowania. FinTech to duży i różnorodny ekosystem, przybierający różne formy. Pobudzają one cyfrową transformację sektora finansowego, co stanowi wyzwanie dla wszystkich uczestniczących w nim podmiotów. Biorąc pod uwagę zarówno korzyści, jak i zagrożenia wynikające ze zmian w sektorze finansowym, państwa członkowskie przyjęły różne mechanizmy prawne wywierające negatywny wpływ na stworzenie jednolitego rynku usług finansowych. Różne przeszkody, w tym luki prawne i niepewność co do prawa, utrudniają realizację tego celu, co z kolei skutkuje rozdrobnieniem rynku i zachęca do arbitrażu regulacyjnego. Schemat piaskownicy regulacyjnej może zmniejszyć bariery tylko wtedy, gdy przeniesie się z rynku krajowego na europejski.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 110; 115-130
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

FinTech – A Step Ahead or a Force of Creative Destruction in Finance

Autorzy:

Pasterny, Zofia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1368021.pdf

Data publikacji:

2021-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

creative destruction
innovation
fintech
blockchain
cloud computing

Opis:

The purpose of the article/hypothesis. This article aims to introduce the concept of creative destruction in relation to transformative solutions in finance based on the example of FinTech and innovative technologies with special emphasis on blockchain and cloud computing. As a means to reach its objective this paper analyzes in depth the concept of creative destruction originated by Schumpeter in 1940s and translates it to modern business financial environment to present the reader with double-sided effects of introduced changes, their unique and unprecedented character both from the perspective of FinTech and traditional financials intermediares. Methodology. In order to research the effects of innovations on the financial markets the critical study of the foreign literature will be conducted. Results of the research. The conducted considerations displayed a parallel between innovations introduced by FinTech and actions undertaken by traditional financial institutions in order to remain strong players on the financial market. Even though solutions provided by start-ups may debilitate gained trust, which is one of the fundamental cores of finance, and raise questions related to breach of established regulations, they support the market with increased efficiency and variability of products and services. However, it can be easily perceived that advantages of introduced solutions outweigh possible dangers, and financial intermediaries, especially banks, decide to operate on the basis of the engagament model that supposes a synergy with start-up to blend favourable aspects of both of them including banks’ well-established repute and trust along with FinTech’s innovative potential.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 87-102
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders

Autorzy:

Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

FinTech
TAM
loan
financial services
consumer behavior

Opis:

Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.

Źródło:

Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
2083-1277

Pojawia się w:

Oeconomia Copernicana

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

The role of the Lendtech sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion

Autorzy:

Waliszewski, Krzysztof
Cichowicz, Ewa
Gębski, Łukasz
Kliber, Filip
Kubiczek, Jakub
Niedziółka, Paweł
Solarz, Małgorzata
Warchlewska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19322780.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

FinTech
Lendtech
credit
financial exclusion
lending platforms

Opis:

Research background: According to the World Bank (2020), about 60% of adults in developing countries do not use formal financial services. Furthermore, according to the Polish Association of Loan Institutions (2022), about 3 million Poles use loans, most of them obtained online. Among the reasons for more than a decade of growth of interest in the non-bank consumer lending market there are the development of modern technology applications in finance and the establishment of the Lendtech sector. Purpose of the article: The main goal of the paper is to verify the role played by the Lendtech (LT) sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion. The following research questions were asked: Do credit-excluded households take advantage of LT services and, if so, to what extent? What are the behaviours and preferences of those who use consumer credit offered by LT? Do socio-demographic characteristics determine consumer use of loans offered by LT and, if so, what are they? Is the use of loans offered by LT due to credit exclusion or other factors? What action should be taken by participants in the digital consumer loan market interested in its inclusive direction? Methods: The paper uses the following methods: critical analysis of the literature, Kruskal-Wallis test, Mann-Whitney test, and nonparametric regression algorithm: k-nearest neighbors, as well as inductive inference methods. The data used is primary in nature and comes from a nationwide survey, September 2022 (CAWI method) of 1,200 Poles, of whom 200 respondents are Lendtech customers. The quota selection applied made it possible to reflect characteristics corresponding to the population of customers of lending institutions registered in BIK databases. Findings & value added: The article is a pioneering study based on an independent scientific survey, devoted to the Polish LT services market considered in terms of its relationship with one of the types of financial exclusion: credit exclusion. The most important conclusion is that people at risk of credit exclusion find a financing substitute in the LT sector, and thus it plays an important role in reducing financial exclusion, while maintaining the principle of creditworthiness verification.

Źródło:

Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 2; 609-643
2083-1277

Pojawia się w:

Oeconomia Copernicana

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

Architektura i przyczyny zmian organizacyjnych w sektorze bankowym w Unii Europejskiej
Architecture and causes of organizational changes in the banking sector in the European Union

Autorzy:

Alińska, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584485.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

banki
struktury organizacyjne
FinTech
banks
organizational structures

Opis:

Zmiany struktur organizacyjnych w bankach są zjawiskiem wynikającym z nowych strategii działania, determinowane przede wszystkim uwarunkowaniami zewnętrznymi oraz zasobami, w jakie wyposażone są instytucje bankowe. Celem niniejszego artykułu jest analiza skali zmian instytucjonalnych w systemach bankowych i wskazanie przyczyn oraz konsekwencji rynkowych wynikających z wprowadzenia nowych strategii działania w zakresie ich struktur organizacyjnych. W opracowaniu zostanie wykorzystana metoda desk research, a na jej podstawie przeprowadzone wnioskowanie teoretyczne pozwalające na udzielenie odpowiedzi na pytanie: Jak zmiany w zakresie stosowanych strategii rozwiązań instytucjonalnych wpłyną na stworzenie nowej architektury systemu bankowego? Ponadto zostaną wykorzystane metody analizy przyczynowo-skutkowej i analizy szeregów czasowych.
Changes in organizational structures in banks are a phenomenon resulting the new operating strategies, determined primarily by external conditions and resources that banking institutions are equipped with. Adaptation to the challenges and needs of customers and banks supervisors is reflected in the business profile of banks, looking for the most secure, profitable and optimal solutions for the scope and scale of their operations. The purpose of this article is to analyze the scale of institutional changes in banking system and identify the causes and market consequences after introduction of new action strategies and changes in their organizational structures. The study uses the method of desk research and theoretical inference allowing answering the question: how does changes in the strategies of banking institutions could cause the creation of a new banking system architecture? In addition, methods of cause-and-effect analysis and time series analysis will be used.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 11-21
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Development of new payment services and the role of the fintech sector during the COVID-19 pandemic

Autorzy:

Macierzyński, Wiesław Łukasz
Macierzyński, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/30117255.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"

Tematy:

fintech
e-commerce
deferred payments
COVID-19 pandemic

Opis:

Purpose: The purpose of the article is to present both theoretical and practical basis for development of payment services in Poland and in the whole world during the COVID-19 pandemic. Over this time there was a sharp rise in e-commerce along with a fast growth of the number of consumers making online payments. This resulted in changes in adoption of new technologies and payment services. Apart from those which were the consequence of quickening the pace of change in the consumers’ behavior, a crucial role, especially in developing countries, was played by local regulators, who somehow forced financial institutions to create new solutions, which fintech readily made good use of. In numerous countries it fostered radical and groundbreaking quickening of the pace of shifting to electronic payments and creating a new sort of payment services, adjusted to the needs and expectations of younger consumers. Methodology: The paper uses the method of an economic analysis and literature review - mostly electronic sources, descriptive and comparative analyses. Findings: From customers’ perspective, the impact of COVID-19 pandemic on development of new payment services should be acknowledged as positive, or even groundbreaking in some developing countries. Over the years 2020-2021 the number of customers making on-line payments, especially mobile payments, grew rapidly. This was the result of a fast, forced by pandemic, growth in sales in e-commerce. Consequently, it enabled to introduce and widely promote new financial services - based on open banking, and promoting solutions targeted at young consumers, e.g. deferred payments. Even though the pandemic is over, the interest rate rise and the consequences of the war in Ukraine are bound to bring further, dynamic development of such payment services, as well as their popularization on more and more new markets all over the world. Practical implications: The analysis of relations between theoretical and practical bases of widespread adoption of new solutions concerning on-line payments in the world during the COVID-19 pandemic is an important factor in the development of e-commerce market and financial services. The fact that digital forms of payments have become very common brought about the network effect, a situation when the value for the customer depends on the number of users of a particular solution. Due to that, poorer, developing countries could, making use of the solutions based on open banking and the technology provided by fintech, quickly popularize cashless, and electronic payments. Only a few years ago it was estimated that in the countries lacking the standard payment infrastructure it would take decades to reach this level. Also, in developed countries the pandemic contributed to popularization among young consumers of solutions adapted to their preferences, being an alternative to traditional credit cards. Deferred payments are a solution which is commonly used in e-commerce, and their main merits include increasing both conversion rates and average order value. However, it needs to be emphasized that this goes with a less flexible business model of the companies providing such services in high interest rate environment, as well as adverse consequences of broad access to such services. Many countries have observed a growth of customer debt - which effects both credit worthiness and problems to pay off rising debts. This results in imposing formal regulations on deferred payments markets more and more frequently.

Źródło:

Central European Review of Economics & Finance; 2023, 44, 3; 61-78
2082-8500
2083-4314

Pojawia się w:

Central European Review of Economics & Finance

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Crowdfunding And The Myth Of Disintermediation

Autorzy:

Amalian, Arutyun W.
Amalyan, Nataly D.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/476285.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej

Tematy:

disintermediation
sharing economy
disruptive innovations
FinTech
Islamic banking

Opis:

Most commonly crowdfunding (peer-to-peer and peer-to-business lending in particular) is classified as a new phenomenon in financial market, which come within the equally new aggregates of ‘sharing economy’ and/or ‘disruptive innovation’ and/or ‘FinTech’. More rarely it is presented as an example of ongoing process of disintermediation – disposal of a middleman between lenders and borrowers. This article is an attempt to substantiate several theses: (i) that primary financial instruments issued by debt-based crowdfunding platforms, bearing strong resemblance used in Islamic banking Mudaraba and Musharaka contracts, is nothing new in the world of finance; (ii) that more sophisticated instruments, created by crowdfunding platforms, give grounds to qualify this business model as a component of shadow banking; (iii) that contrary to the popular statement that ‘peer-to-peer lending cuts the institutional “middleman” and reduce costs, in reality crowdfunding platforms do not provide any sizeable reduction of borrowing costs and, per contra, contribute to the strengthening and expansion of the banking system.

Źródło:

MIND Journal; 2019, 7; 1-10
2451-4454

Pojawia się w:

MIND Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym

Autorzy:

Folwarski, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

FinTech
BigTech
traditional banking institutions
tradycyjne instytucje bankowe

Opis:

The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Rola fintechów w rozwoju innowacji finansowych
The role of FinTechs in growth of financial innovation

Autorzy:

Milic-Czerniak, Róża

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/7479741.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

FinTech
innovation
payment cards
Big Data
advanced analysis

Opis:

This paper looks at the role of financial technology (FinTech). So-called FinTech is an innovation that aims to compete with traditional financial methods of delivery of financial services. The article begins with a brief discussion concerning the definition of innovation. Next, the author describes the main types of FinTech companies and segments of services which implement FinTech innovations and technologies. Particular attention is given to the role of companies related to payment cards in Poland, mostly in the process of diffusion and infusion of this payment instrument. It is highlighted that payment card innovations extend the life cycle of the product.

Źródło:

Studia BAS; 2019, 1(57); 37-60
2080-2404
2082-0658

Pojawia się w:

Studia BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

Regulacyjne środowisko testowe (regulatory sandbox) – doświadczenia i perspektywy
Regulatory sandbox for financial innovations: experiences and perspectives

Autorzy:

Marchewka-Bartkowiak, Kamilla

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/7481803.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

regulatory testing environment
regulatory sandbox
financial innovations
FinTech

Opis:

The article looks at regulatory sandbox, i.e. a new technology which seeks to provide companies with the ability to test products and services in a controlled environment and aims at increasing regulatory standards in financial services. The article begins with explaining the rationale behind the development of regulatory technology. Next, the author provides an analysis of regulatory sandbox. She discusses international experiences with particular attention given to the British model, presents possible outline of Polish regulatory sandbox, and looks at the prospects for establishing European framework.

Źródło:

Studia BAS; 2019, 1(57); 61-75
2080-2404
2082-0658

Pojawia się w:

Studia BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Sztuczna inteligencja w innowacjach fi nansowych – aspekty prawne i regulacyjne

Autorzy:

Rojszczak, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2171480.pdf

Data publikacji:

2020-01-05

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

sztuczna inteligencja
uczenie maszynowe
Big Data
scoring kredytowy
fintech

Opis:

Celem artykułu jest przeanalizowanie prawnych konsekwencji wdrażania nowoczesnych technik przetwarzania danych, w szczególności uczenia maszynowego oraz analizy dużych zbiorów danych (Big Data) w sektorze innowacji finansowych (fintech). Techniki te stanowią nie tylko tworzą nowe możliwości monetaryzacji danych po stronie podmiotów funkcjonujących w sektorze finansowym, lecz także ujawniają nowe wyzwania regulacyjne i nadzorcze.

Źródło:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2020, 9, 2; 61-77
2299-5749

Pojawia się w:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Prospects for introducing the concept of “digital things” and “digital content”: expanding the scope of regulation of virtual assets

Autorzy:

Hrytsai, Serhii

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/10487432.pdf

Data publikacji:

2023-06-30

Wydawca:

Wydawnictwo Adam Marszałek

Tematy:

fintech
virtual assets
cryptocurrency
bitcoin
electronic money
money surrogate

Opis:

The lack of a legal framework did not prevent Ukraine from ranking third among the world leaders in the use of cryptocurrencies in 2022. In terms of the sum of indicators, Ukraine is ahead of such tech giants as the United States (5th place), China (10th place), and the United Kingdom (17th place). The purpose of the study is to identify the underlying principles for the introduction of a new legal definition of “digital things” and “digital content” and their prospects for use, which are laid down in draft laws No. 6447 and No. 6576, as initiatives that are satellites to the relevant law on virtual assets. As a reminder, the Parliament of Ukraine adopted the Law of Ukraine “On Virtual Assets” No. 2074-IX on February 17, 2022. Since the adoption of Law 2074 by the Parliament of Ukraine on February 17, 2022 and until the period of 2023, significant events have taken place. They have significantly affected the plans of the Parliament of Ukraine to launch mandatory amendments to the Tax Code of Ukraine provided for in the Draft Law 7150 and simultaneously enact Law 2074 from October 1, 2022. The study was based on the analysis of the legislative framework of Ukraine, the European Union and other international acts, including those ratified by the Parliament of Ukraine. The study has led to a number of conclusions. Draft Law No. 6447 introduces the definition of a “digital thing” that is in circulation only in digital form; these include virtual assets, digital content, online accounts, money and securities that exist exclusively in digital form. Its adoption will help potential consumers to protect their rights to digital content, online accounts, virtual assets, even money and securities that exist exclusively in digital form. Comparing the concepts of “digital thing” and “digital content” proposed by draft laws No. 6447 and No. 6576, we found signs of legal tautology in determining what is primary and what is secondary. The addition of the words “digital content” to Article 177 of the Civil Code and the expansion of the concept of a thing to “material and digital things” is at least more declarative.

Źródło:

Krakowskie Studia Małopolskie; 2023, 2(38); 7-25
1643-6911

Pojawia się w:

Krakowskie Studia Małopolskie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

A dynamic perspective on competition between traditional banking and banking fintechs
Konkurencja pomiędzy tradycyjną bankowością a fintechami bankowymi w ujęciu dynamicznym

Autorzy:

Chrzanowski, Marek
Dąbrowski, Ireneusz K.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1788494.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

fintech
banking sector
dynamic model
sektor bankowy
model dynamiczny

Opis:

The emergence of innovative financial services is having a huge impact on competition in the banking services market. The aim of the article is to show, from a dynamic perspective, the foundations of a model of competition occurring in the banking world between traditional financial institutions and fintechs. A dynamic two-sector model of competition is proposed with built-in feedback mechanisms in the form of demand side economies of scale. The model shows changes in market shares after a challenger enters a bank’s market with a portfolio of services as substitutes for the bank’s product offer. The traditional and new entities do not adjust the scope of their products over time, instead competing using those already available. The model obtained three economically significant steady states. Further analysis of the time path showed that the sector is heading towards an oligopolistic market structure in which both entities stabilize their market shares. However, in the event of low initial market penetration by traditional banks, a new innovative entity (a challenger bank) will completely dominate the sector, creating a monopolistic market structure.
Silna konkurencja ze strony fintechów ma ogromny wpływ na konkurencję na rynku usług bankowych. Celem artykułu jest wskazanie modelowych podstaw zachodzącej w świecie bankowości gry konkurencyjnej pomiędzy tradycyjnymi instytucjami finansowymi a fintechami w ujęciu dynamicznym. Zaproponowano dynamiczny dwusektorowy model konkurencji z wbudowanymi mechanizmami sprzężeń zwrotnych w postaci popytowych korzyści skali. Model pokazuje zmiany w udziałach w rynku po wejściu na rynek challenger banku z substytucyjnym dla oferty banku portfolio usług. Tradycyjni i nowi gracze nie korygują zakresu swoich ofert w czasie, a do konkurowania jedynie używają już posiadanych w ofercie produktów. W modelu uzyskano trzy sensowne ekonomicznie stany stacjonarne. Dalsza analiza ścieżki czasowej pokazała, że gałąź dąży do oligopolistycznej struktury rynkowej, w której oba podmioty ustabilizują swoje udziały w rynku. W przypadku jednak niskiej początkowej penetracji rynku przez banki tradycyjne nowy innowacyjny podmiot (challenger bank) całkowicie zdominuje gałąź, tworząc monopolistyczną strukturę rynkową.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 2; 1-14
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Rozwój sektora FinTech w polskiej bankowości
Development of the FinTech sector in Polish banking

Autorzy:

Seroka, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2092671.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Sopocka Akademia Nauk Stosowanych

Tematy:

FinTech
banki
finanse
gospodarka
płatność
banks
finance
economy
payment

Opis:

Artykuł porusza kwestie rozwoju branży FinTech w Polsce. Dokonano w nim przeglądu obecnej sytuacji rynku FinTech w Polsce oraz Europie. W artykule podjęto starania określenia, czy, a jeśli tak to na ile, plany rozwoju wpisują się w rzeczywistość rynku. Celem artykułu jest identyfikacja rozwoju polskiego sektora FinTech w wymiarze bankowości. Rozważania zawarte dostarczają odpowiedzi na pytania: Czy Polska jest przyjaznym miejscem do rozwoju FinTech? Czy polski FinTech nie odbiega od standardów wyznaczonych przez państwa europejskie? Czy FinTech ma pozytywny wpływ na rozwój polskiej gospodarki? Wyniki badań dotyczące identyfikacji polskiego rynku FinTech oraz jego obszaru działalności odniesiono do sytuacji społeczno–gospodarczej w Polsce oraz Europie i dokonano oceny uzyskanych wyników. W tym celu skorzystano z hipotetyczno–dedukcyjnej metody badawczej. Wynika z niej, iż Polska w perspektywie najbliższych lat ma możliwość realizacji inwestycji zagranicznych na swoim rynku FinTech. Dzięki aktywności oraz zmianom regulacyjnym może objąć pozycję lidera na rynku FinTech w Europie Środkowo–Wschodniej.
The article deals with the development of the FinTech industry in Poland. It reviews the current situation of the FinTech market in Poland and Europe. The article attempts to determine whether, and if so, to what extent, development plans fit into the reality of the market. The aim of the article is to identify the development of the Polish FinTech sector in the banking dimension. The considerations contained provide answers to the questions: Is Poland a friendly place for FinTech development? Does the Polish FinTech differ from the standards set by European countries? Does FinTech have a positive impact on the development of the Polish economy? The results of the research on the identification of the Polish FinTech market and its area of operation were compared to the socio-economic situation in Poland and Europe, and the results were assessed. For this purpose, a hypotheticaldeductive research method was used. It shows that in the next few years Poland has the possibility of making foreign investments on its FinTech market. Thanks to its activity and regulatory changes, it can take the leading position on the FinTech market in Central and Eastern Europe.

Źródło:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2021, 19/I; 65-87
2299-1263
2353-0987

Pojawia się w:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

Digital Banking Transformation Through Cooperation with Fintech Startups in Ukraine
Cyfrowa transformacja bankowości poprzez współpracę ze startupami Fintech w Ukrainie

Autorzy:

Lobozynska, Sophia
Vladychyn, Ulyana
Skomorovych, Iryna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/35530917.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

cyfrowa transformacja bankowości
startupy Fintech
cyfrowe produkty finansowe
neobanki
piaskownica regulacyjna
digital transformation of banking
Fintech startups
digital financial products
neobanks
regulatory sandbox

Opis:

The purpose of the article/hypothesis: Is to identify the peculiarities of Fintech startups activities, to track trends and perspectives of interaction between classic banks and Fintech companies, as well as to research the activities of neobanks and formulate proposals for improving the Fintech ecosystem in Ukraine with the aim of providing quality digital financial services to various categories of consumers. Methodology: Methods of statistical analysis, analogy, synthesis and theoretical generalization were used when researching the materials of specialized analytical agencies, official websites of foreign and domestic banks, state financial strategies and scientific literature. Results of the research: The active growth of a number of Fintech startups in the world and in Ukraine forms a positive dynamic of the digital transformation of the banking sector. The cooperation between banks and Fintechs allows the use new innovative products in banking, such as artificial intelligence, robo-consultation, blockchain, cryptocurrencies, the Internet of Things, virtual and augmented reality. For the further digital transformation of banking in Ukraine the financial market participants must implement international open banking standards and tools for remote identification and verification of clients, actively introduce artificial intelligence and machine learning tools into finance, and develop a Fintech ecosystem.
Cel artykułu/hipoteza: Identyfikowanie specyfiki startupów Fintech, śledzenie trendów i perspektyw współpracy między klasycznymi bankami a firmami Fintech, a także badanie działalności neobanków i formułowanie propozycji poprawy ekosystemu Fintech w Ukrainie w celu świadczenia wysokiej jakości cyfrowych usług finansowych dla różnych rodzajów konsumentów. Metodyka: Dla badania materiałów wyspecjalizowanych agencji analitycznych, oficjalnych stron internetowych banków zagranicznych i krajowych, strategii finansowych państwa oraz literatury naukowej zastosowano metody analizy statystycznej, analogii, syntezy i uogólnienia. Wyniki/Rezultaty badania: Aktywny wzrost liczby startupów Fintech na świecie i w Ukrainie tworzy pozytywną dynamikę cyfrowej transformacji sektora bankowego. Współpraca banków i Fintechów pozwala na wykorzystanie nowych, innowacyjnych produktów w bankowości, takich jak sztuczna inteligencja, robo-konsultacje, blockchain, kryptowaluty, Internet rzeczy, wirtualna i rozszerzona rzeczywistość. W celu dalszej cyfrowej transformacji bankowości w Ukrainie uczestnicy rynku finansowego muszą wdrożyć międzynarodowe standardy otwartej bankowości oraz narzędzia do zdalnej identyfikacji i weryfikacji klientów, aktywnie wprowadzać narzędzia sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do finansów oraz budować ekosystem Fintech.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1, 37; 85-101
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Has the pandemic changed the relationships between fintechs and banks?

Autorzy:

Będowska-Sójka, Barbara
Kliber, Agata
Laidroo, Laivi

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/27315315.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej

Tematy:

fintech
banks
COVID-19
cumulative return
MGARCH model
quantile coherency

Opis:

We examine the impact of COVID-19 on the banking and fintech sectors based on the relationships of the respective stock indices from December 2017 to April 2022. We analyse dynamic correlations within multivariate GARCH models and relationships in tails with the quantile coherency approach. Returns of fintech and banks dropped simultaneously at the beginning of the pandemic, but the analysis of cumulative returns and draw-downs reveals that the former recovered faster. Banks and fintechs experienced sharp declines together and fintech experienced extreme growth during the downfalls in the banking sector. However, the latter relationship disappears when we analyze only the banks from the USA and Eurozone. Thus, integrating with fintech may be especially beneficial for banks outside those regions. The ability of fintech to resurface and continue to grow demonstrates its importance in the financial system and confirms the shift toward a digital economy in financial markets.

Źródło:

Operations Research and Decisions; 2023, 33, 4; 15--33
2081-8858
2391-6060

Pojawia się w:

Operations Research and Decisions

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Klastry finansowe i aglomeracje FinTech – czynniki lokalizacyjne

Autorzy:

Włodarczyk, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1022723.pdf

Data publikacji:

2020-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

FinTech
bankowość
klastry
kapitał społeczny
innowacyjność
banking
clusters
social capital
innovation

Opis:

Celem tej pracy jest sklasyfikowanie czynników odpowiedzialnych za lokalizację i rozwój klastrów finansowych z wyszczególnieniem aglomeracji FinTech. Sklasyfikowane zostały w tym celu innowacje ich źródła oraz innowacyjność, które odgrywają kluczową rolę w rozwoju FinTechów. Wykazano silne powiązanie pomiędzy wysokim poziomem innowacyjności w skali regionalnej a powstawaniem ośrodków branży FinTech. Dodatkowo proaktywne i nowoczesne podejście do kwestii regulacyjnej było czynnikiem sprzyjającym rozwojowi badanych klastrów finansowych.
The purpose of this work is to classify the factors responsible for the location and development of financial clusters, detailing the FinTech agglomeration. For this purpose they have been classified innovations, their sources and innovativeness, which play a key role in the development of FinTechs. A strong link has been demonstrated between the high level of innovation on a regional scale and the creation of FinTech industry centers. In addition, a proactive and modern approach to the regulatory issue was a factor conducive to the development of the studied financial clusters.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 2, 26; 145-156
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Banki, GAFAM, FinTech w gospodarce współdzielenia – equilibrium współpracy i konkurencji
Banks, GAFAM, FinTech in the sharing economy – cooperation and competition equilibrium

Autorzy:

Górka, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581277.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

banki
GAFAM
FinTech
gospodarka współdzielenia
API
konkurencja
banks
sharing economy
competition

Opis:

Artykuł plasuje się w nurcie badań zajmujących się organizacją rynku i konkurencją w sektorze (industrial organisation). Obiektem badań jest sektor usług finansowych, w tym głównie płatniczych i bankowych. Celem pracy jest analiza potencjału nowych graczy z branży FinTech i gigantów technologicznych (BigTech, GAFAM) oraz określenie katalizatorów innowacyjności i czynników wpływających na konkurencję na rynku. Pokazano strategię rozwoju cyfrowych banków pretendentów i mocne strony fintechów i GAFAM. Przedstawiono wizję Amazon Banku. Zastosowanymi w pracy metodami badawczymi są studium przypadków i analiza źródeł wtórnych, m.in. książek, raportów i gospodarczych informacji publicznych. Z analizy wynika, że zmiany technologiczne, prawne i społeczne napędzają gospodarkę współdzielenia. Należy spodziewać się dalszego wzrostu skali powiązań w systemie finansowym opartym na platformach i ekosystemach firm wzajemnie korzystających poprzez interfejsy API ze swoich zasobów i funkcjonalności.
The article can be placed in the stream of literature on industrial organisation and economics. It takes under scrutiny the financial services sector, including payments and banking. The paper aims to analyse the potential of new players from the FinTech industry and tech giants (BigTech, GAFAM) and to identify the catalysts for innovation and the factors influencing competition on the market. There are presented strategies of challenger banks and the strengths of FinTech and GAFAM, followed by the discussion on the possibility of creating Amazon Bank. Case studies and a desktop research method are used based on books, industry reports and economic information. The analysis shows that the technological, legal and social changes fuel the growth of the sharing economy. The scale of interconnections in the finanancial system will further increase based on platforms and ecosystems of companies linking to each other through APIs and using reciprocally their recources and functionalities.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 149-158
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Otoczenie regulacyjne sektora fintech na przykładzie dyrektywy PSD2 i wybranych ustaw krajowych

Autorzy:

Gawron, Oliwia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1022502.pdf

Data publikacji:

2019-12-31

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

FinTech
regulacje prawne
PSD2
innowacje technologiczne
financial regulations
technological innovations

Opis:

W dobie cyfryzacji instytucje finansowe coraz częściej współpracują z podmiotami FinTech w celu tworzenia innowacji produktowych. Jednak rynek finansowy nie zawsze jest przygotowany na to. W obliczu niewystarczających regulacji sektora FinTech konsumenci nie zawsze mogą mieć zagwarantowane bezpieczeństwo a same podmioty FinTech mogą nie zostać dopuszczone do uczestnictwa w rynku. Dlatego istotną kwestią są działania zmierzające do uregulowania ich działalności. Celem artykułu jest przedstawienie wybranych regulacji sektora oraz ocena czy obejmują one rynek w sposób wystarczający.
Nowadays in digital age many financial institutions decide to cooperate with FinTech entities. Such decision allows them to create brand new products and improve those in their pipeline. However financial market is not always ready for such innovations. With scarce and vague regulations, FinTech sector is not always able to guarantee the safety of consumers’ fundsand FinTech entities may in the worst case scenario not be allowed to function on financial market. Therefore all actions leading to stable regulations are deemed especially important.The aim of this article is to present the chosen regulations of this sector and assess whether they are sufficient.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 49-65
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Impact of FinTech on Sustainable Development
Wpływ FinTech na zrównoważony rozwój

Autorzy:

Pawłowska, Małgorzata
Staniszewska, Aleksandra
Grzelak, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2188142.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

banks
new technologies
FinTech
sustainable growth
banki
technologie cyfrowe
zrównoważony rozwój

Opis:

Since the global financial crisis of 2008, we have observed a very rapid increase in use of digital technologies in the finance and development of FinTech companies, and similarly the impact of climate risk on banking. The aim of the paper was to examine the impact of FinTech on achieving sustainable climate and social goals through innovative financial instruments. FinTech can boost the development of green finance, which addresses environmental protection or climate change and has become an opportunity for industrialised countries to achieve sustainable growth. Finally, this paper presents the positive and negative impact of FinTech on the sustainable growth perspective. To assess the impact of Fintech on sustainable finance, the authors carried out a critical analysis of the latest literature and reports of financial institutions.
Od czasu globalnego kryzysu finansowego z 2008 roku następuje bardzo szybki wzrost wykorzystania technologii cyfrowych na rynku finansowym (FinTech). Równolegle obserwujemy wpływ ryzyka klimatycznego na bankowość. Celem artykułu jest ustalenie, jaki jest wpływ FinTech na osiąganie zrównoważonych celów klimatycznych i społecznych, m.in. poprzez innowacyjne instrumenty finansowe. FinTech może pobudzić rozwój zielonych finansów, które dotyczą ochrony środowiska lub zmian klimatycznych i stały się szansą dla krajów uprzemysłowionych na osiągnięcie zrównoważonego wzrostu. Ponadto w niniejszym artykule podjęto próbę przedstawienia zarówno pozytywnego, jak i negatywnego wpływu FinTech na perspektywę zrównoważonego rozwoju. W celu oceny wpływu FinTech na zrównoważony rozwój przeprowadzono krytyczną analizę literatury przedmiotu oraz raportów instytucji finansowych.

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2022, 27, 2; 49-66
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Doradztwo finansowe w obliczu konieczności ochrony własności intelektualnej w obszarze fintech
Financial consulting in the face of the need to protect intellectual property in the FinTech area

Autorzy:

Pindral, Tomasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1058140.pdf

Data publikacji:

2020-11-26

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

financial consulting
intellectual property
fintech
copyright
doradztwo finansowe
własność intelektualna
prawo autorskie

Opis:

Przedmiot badań: Przedmiotem badań opisanych w artykule były wybrane kwestie związane z ochroną własności intelektualnej i funkcjonowaniem doradztwa finansowego w szeroko pojętym obszarze fintech. Ponieważ mowa tu o zjawisku złożonym i wieloaspektowym, niełatwo jest wskazać wszystkie możliwe problemy, jakie pojawiają się na styku usług finansowych i kwestii związanych z naruszeniami własności intelektualnej. Powoduje to wzrost znaczenia i odpowiedzialności firm doradczych, które powinny wskazywać przedsiębiorcom możliwie skuteczne i indywidulnie dopasowane sposoby ochrony. Cel badawczy: Podstawowym celem było w tym wypadku zbadanie, na ile aktywni obecnie doradcy są świadomi omawianej problematyki i posiadają odpowiednie rozeznanie i wiedzę, aby formułować skuteczne diagnozy. Metoda badawcza: Na potrzeby badania posłużono się wspomaganym komputerowo sondażem telefonicznym CATI, który przeprowadzono wśród przedstawicieli czołowych firm doradztwa finansowego, działających w Polsce. Komputerowa rozmowa telefoniczna (CATI) była w tym wypadku techniką optymalną, ponieważ pozwalała na przeprowadzenie wywiadu zgodnie ze skryptem dostarczonym przez aplikację. Tego rodzaju ustrukturyzowany system gromadzenia mikrodanych wydatnie przyspiesza proces pozyskiwania i edycję zgromadzonych informacji. Pozwala również badaczowi wyposażyć respondentów w dodatkową wiedzę na temat znaczenia aktualnych i dokładnych danych. Oprogramowanie jest w stanie dostosować przebieg wdrażania kwestionariusza na podstawie udzielonych odpowiedzi, a także informacji dotyczących pojedynczego uczestnika. Badaniu poddano 72 przedstawicieli czołowych firm z branży doradztwa finansowego. Wyniki: Efektem przeprowadzonego badania okazało się dookreślenie kompetencji współczesnych doradców oraz ocena ich świadomości związanej z koniecznością uwzględnienia ochrony własności intelektualnej w ramach proponowanych usług. W efekcie uzyskano dane pozwalające stwierdzić, że na obszarze doradztwa finansowego, często również posługującego się narzędziami fintech, poziom świadomości związany z koniecznością ochrony własności intelektualnej jest nie tylko wysoki, ale również poparty rzetelnym przygotowaniem merytorycznym.
Background: The subject of research described in the article was selected issues related to the protection of intellectual property and the functioning of financial consulting in the broadly understood area of fin tech. Since we are talking about a complex and multi-faceted phenomenon, it is not easy to identify all possible problems that arise at the interface of financial services and issues related to intellectual property infringements. This increases the importance and responsibility of consulting companies, which should indicate to entrepreneurs the most effective and individually tailored methods of protection. Research purpose: The basic goal in this case was to investigate to what extent the currently active advisors are aware of the issues discussed, and have the appropriate insight and knowledge to formulate effective diagnoses. Methods: The method used in the study was a computer-assisted CATI telephone survey, which was conducted among representatives of leading financial consulting companies operating in Poland. Computer telephone conversation (CATI) was in this case the optimal technique, because it allowed to conduct the interview in accordance with the script provided by the application. This kind of structured system for collecting microdata significantly accelerates the process of obtaining and editing the collected information. It also allows the researcher to educate and equip respondents with additional knowledge about the importance of current and accurate data. The software is able to customize the implementation of the questionnaire based on the answers provided, as well as information about a single participant. Conclusions: The effect of the study allowed the defining of the competences of modern advisors and to assess their awareness of the need to take into account the protection of intellectual property as part of the services offered. 72 representatives of leading financial advisory companies were surveyed. As a result, data were obtained to conclude that in the area of financial consulting, often also using fin tech tools, the level of awareness related to the need to protect intellectual property is not only high, but also supported by reliably substantive preparation.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 116; 219-231
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Usługi finansowe w dobie cyfryzacji — aspekty prawne a tendencje socjodemograficzne
Financial services in the digital age — legal aspects and social-demographic trends

Autorzy:

Wachnicka, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1633669.pdf

Data publikacji:

2019-04-30

Wydawca:

Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne

Tematy:

fintech
techfin
pokolenie Y
pokolenie Z
cyberbezpieczeństwo
generation Y
generation Z
cybersecurity

Opis:

Postęp technologiczny oraz zmiany socjodemograficzne prowadzą do istotnego przemodelowania krajobrazu na rynku finansowym. Artykuł przedstawia problematykę uwarunkowań socjodemograficznych i technologicznych w aspekcie szans i wyzwań dla instytucji finansowych oraz analizuje aspekty prawne technologicznych przemian na rynku finansowym z punktu widzenia zarówno podmiotów na nim funkcjonujących, jak i konsumentów usług finansowych.
Technological progress and social-demographic changes lead to substantial reshaping of the financial market. The article presents social-demographic and technological conditions in terms of opportunities and challenges facing the financial market. Furthermore the article analyses legal aspects of the technological changes on the financial market, both in termsof the entities functioning on the market as well as of the consumers of the financial services.

Źródło:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 4; 9-15
0137-5490

Pojawia się w:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Artificial intelligence algorithms and cloud computing technologies in blockchain-based fintech management

Autorzy:

Lăzăroiu, George
Bogdan, Mădălina
Geamănu, Marinela
Hurloiu, Lăcrămioara
Luminița, Luminița
Ștefănescu, Roxana

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19901187.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

artificial intelligence algorithms
cloud computing
blockchain
fintech
green and sustainable finance
banking

Opis:

Research background: Fintech development shapes corporate investment efficiency and economic growth with innovative tools, and can decrease financing constraints of enterprises, enabling direct and indirect financing and furthering inter-bank competition. Crowdfunding- and blockchain-based fintech operations harness deep and maching learning algorithms, augmented and virtual reality technologies, and big data analytics in mobile payment transactions. Purpose of the article: We show that fintechs have reconfigured financial service delivery by harnessing AI-based data-driven algorithms and cloud and blockchain technologies. Fintech optimizes financial organization and services, economic structures and growth, data analysis, and digital banking performance.  Machine learning algorithms can streamline payment operation capabilities and process promptness, ensuring smooth operational flows, assessing risks, and detecting frauds and money laundering by historical data and customer behavior analysis across instant payment networks and infrastructures. Methods: Quality tools: AXIS, Eppi-Reviewer, PICO Portal, and SRDR. Search period: July 2023. Search terms: “fintech” + “artificial intelligence algorithms”, “cloud computing technologies”, and “blockchain technologies”. Selected sources: 40 out of 195. Published research inspected: 2023. Data visualization tools: Dimensions and VOSviewer. Reporting quality assessment tool: PRISMA. Findings & value added: Fintech development enables organizational innovation by mitigating information asymmetry and financing limitations while providing financial assistance and tax incentives in relation to products and services. The fintech growth has influenced the dynamic intermediary function of financial institutions in terms of sustainability and economic development. Fintech and natural resources negatively influence, while green innovations and financial development further, environmental sustainability.

Źródło:

Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 707-730
2083-1277

Pojawia się w:

Oeconomia Copernicana

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

The global development of cryptocurrencies
Globalny rozwój kryptowalut

Autorzy:

Miciuła, Ireneusz
Kazojć, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581898.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

cryptocurrencies
financial innovations
global financial market
legal regulations of the market
technological and financial changes (FinTech)
kryptowaluty
innowacje finansowe
globalny rynek finansowy
regulacje prawne rynku
zmiany technologiczno-finansowe (FinTech)

Opis:

The global crypto marketplace has an impact on the functioning of financial markets and has huge implications for entire economies. The article discusses the functioning of the global cryptocurrency market, and based on the analysis of the history of the most popular cryptocurrency, bitcoin, an attempt was made to determine possible development prospects. The aim of the article is to assess the development of the current crypto marketplace in the world and to present possible development prospects. The foresight method was used to implement the research objective, in particular trend analysis (quantitative data) and discrete event system (qualitative and expert data). This allows us to learn about the regularity of the cryptocurrencies in the sphere of investment management from the investors' point of view and the creation of an appropriate legal framework by the supervisory authorities and ensuring the social security of the financial system.
Światowy rynek kryptowalut ma wpływ na funkcjonowanie rynków finansowych i powoduje ogromne implikacje dla całych gospodarek. W artykule omawiono funkcjonowanie globalnego rynku kryptowalut, a na podstawie analizy historii najpopularniejszej kryptowaluty – bitcoina, podjęto się próby ustalenia możliwych perspektyw rozwoju. Celem opracowania jest ocena rozwoju obecnego rynku kryptowalut na świecie oraz przedstawienie możliwych perspektyw rozwoju. Aby osiągnąć cel badawczy pracy, wykorzystano metodę foresightu, a szczególnie analizę trendów (dane ilościowe) oraz system zdarzeń dyskretnych (dane jakościowe i eksperckie). Pozwala to na poznanie prawidłowości na rynku kryptowalut w sferze zarządzania inwestycjami z punktu widzenia inwestorów oraz tworzenia odpowiednich ram prawnych przez organy nadzorujące i zapewniające bezpieczeństwo społecznego systemu finansowego.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 2; 183-196
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Big data management algorithms in artificial Internet of Things-based fintech

Autorzy:

Andronie, Mihai
Iatagan, Mariana
Uță, Cristian
Hurloiu, Iulian
Dijmărescu, Adrian
Dijmărescu, Irina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/19902795.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

big data management algorithms
artificial intelligence
Internet of Things
fintech
banking
capital markets

Opis:

Research background: Fintech companies should optimize banking sector performance in assisting enterprise financing as a result of firm digitalization. Artificial IoT-based fintech-based digital transformation can relevantly reverse credit resource misdistribution brought about by corrupt relationship chains. Purpose of the article: We aim to show that fintech can decrease transaction expenses and consolidates firm stock liquidity, enabling excess leverage decrease and cutting down information asymmetry and transaction expenses across capital markets. AI- and IoT-based fintechs enable immersive and collaborative financial transactions, purchases, and investments in relation to payment tokens and metaverse wallets, managing financial data, infrastructure, and value exchange across shared interactive virtual 3D and simulated digital environments. Methods: AMSTAR is a comprehensive critical measurement tool harnessed in systematic review methodological quality evaluation, DistillerSR is harnessed in producing accurate and transparent evidence-based research through literature review stage automation, MMAT appraises and describes study checklist across systematic mixed studies reviews in terms of content validity and methodological quality predictors, Rayyan is a responsive and intuitive knowledge synthesis tool and cloud-based architecture for article inclusion and exclusion suggestions, and ROBIS appraises systematic review bias risk in relation to relevance and concerns. As a reporting quality assessment tool, the PRISMA checklist and flow diagram, generated by a Shiny App, was used. As bibliometric visualization and construction tools for large datasets and networks, Dimensions and VOSviewer were leveraged. Search terms were “fintech” + “artificial intelligence”, “big data management algorithms”, and “Internet of Things”, search period was June 2023, published research inspected was 2023, and selected sources were 35 out of 188. Findings & value added: The growing volume of financial products and optimized operational performance of financial industries generated by fintech can provide firms with multifarious financing options quickly. Big data-driven fintech innovations are pivotal in banking and capital markets in relation to financial institution operational efficiency. Through data-driven technological and process innovation capabilities, AI system-based businesses can further automated services.

Źródło:

Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 3; 769-793
2083-1277

Pojawia się w:

Oeconomia Copernicana

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Nowe zagrożenia dla konsumentów wynikające z rozwoju FinTech
New consumer threats resulting from the development of FinTech

Autorzy:

Butor-Keler, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586018.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

FinTech
Konsument
Ochrona konsumenta
Rynek usług finansowych
Consumer
Consumer protection
Financial services market

Opis:

W artykule podjęto problematykę dynamicznego rozwoju FinTech, rozumianego jako innowacje w usługach finansowych oparte na nowoczesnych technologiach. Celem artykułu jest zwrócenie uwagi na zagrożenia dla interesów konsumentów wynikające z przemian w tym obszarze, będące w szczególności rezultatem niedostatecznej regulacji, ryzyka wykluczenia cyfrowego, asymetrii informacyjnej, zagrożeń dla prywatności i cyberprzestępczości. Zostały one ocenione na tle najbardziej charakterystycznych przejawów rozwoju FinTech. Przedmiotem analizy były także próby regulacji sektora FinTech w Polsce i na szczeblu Unii Europejskiej. W tym celu dokonano analizy najnowszego ustawodawstwa.
The article discusses dynamic development of FinTech, understood as innovations in financial services based on modern technologies. The aim of the article is to present the threats to consumers’ interests resulting from changes in this area, which are in particular the result of insufficient regulation, risk of digital exclusion, information asymmetry, threats to privacy and cybercrime. They have been evaluated on the background of the most characteristic manifestations of FinTech development. The subject of the analysis was also attempts to regulate the FinTech sector in Poland and at the level of the European Union. For this purpose, the latest legislation has been analyzed.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2019, 379; 31-45
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Rola banków i sektora FinTech w świetle implementacji dyrektywy PSD2

Autorzy:

Grzywacz, Jacek
Jagodzińska-Komar, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/630493.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

Payment Services Directive 2, open banking, FinTech sector, third-party payment service provider (TPP)

Opis:

The aim of the article is to define the prospects for the development of cooperation between the banking sector and FinTech in the context of the implementation of the PSD2 directive. First, attention was drawn to the changing role of banks that have already taken actions to use the opportunities related to the implementation of this EU regulation of the European payments market. It has been pointed out that the opening of the banking system will result in close cooperation with the FinTech sector, so-called API economics, and this will affect the emergence of new business models. Next, new solutions developed in the PSD2 Directive were presented, with reference to new regulatory technical standards between the banking sector and third parties. The last issue raised in the article concerns cooperation between banks and the FinTech sector. Financial institutions should use innovative solutions offered by fintechs and thanks to that they will increase operational efficiency and create products and services better suited to clients' needs. In the next years, it will be possible to observe how the financial services market will change and which entities will play a significant role in it.

Źródło:

Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2018, 2; 159-169
2082-0976

Pojawia się w:

Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

FinTech i FinReg - nowe wyzwania dla systemu regulacji rynku finansowego w Polsce i na świecie
FinTech and FinReg: New challenges for the financial market regulation system in Poland and in the world

Autorzy:

Gębski, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1013206.pdf

Data publikacji:

2021-04-19

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

FinTech
TechReg
regulatory sandbox
innovation hub
financial services
piaskownice regulacyjne
centra innowacyjności
usługi finansowe

Opis:

Skuteczna regulacja rynku finansowego jest kluczowa dla jego innowacyjności i przyszłej pozycji firm FinTech w branży usług finansowych. Przed globalnym kryzysem finansowym innowacje finansowe były postrzegane bardzo pozytywnie, co doprowadziło do deregulacji wielu rynków usług finansowych. W czasie kryzysu nastawienie regulatorów zmieniło się diametralnie. Szybkie zmiany technologiczne pobudziły rozwój firm z branży technologii finansowych (FinTech). FinTech i inni dostawcy usług finansowych otwarcie kwestionują obecny paradygmat regulacyjny. Organy nadzorcze coraz częściej starają się zrównoważyć tradycyjne podejście regulacyjne do stabilności finansowej i ochrony konsumentów z promowaniem wzrostu i innowacji. Wynikające z tego innowacje regulacyjne obejmują technologie, centra innowacji, piaskownice regulacyjne i inne indywidualne rozwiązania. W artykule przeanalizowano nowe podejścia regulacyjne, ustrukturyzowany eksperymentalizm (np. piaskownice regulacyjne) oraz perspektywę nowych ram regulacyjnych.
Effective regulation of the financial market is clearly crucial to innovation and the future success of the financial services industry and, in particular, FinTech companies. Prior to the global financial crisis, financial innovation was viewed very positively, resulting in many markets in the deregulatory approach to financial regulation. During the crisis, the regulatory pendulum swang to the other extreme. Dramatic technological change has spurred the development of financial technology companies (FinTech). FinTech and other financial services providers profoundly challenge the current regulatory paradigm. Financial regulators are increasingly seeking to balance the traditional regulatory approaches to financial stability and consumer protection with promoting growth and innovation. The resulting regulatory innovations include technology, innovation hubs, regulatory sandboxes, and special charters. This paper analyses new regulatory approaches, structured experimentalism (such as sandboxes), and the development of specific new regulatory frameworks.

Źródło:

Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 1(29); 141-153
2391-6389
2719-7131

Pojawia się w:

Studia z Polityki Publicznej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Digitization of government as a global trend of the future: implementation of the “electronic state” policy (on the example of Ukraine)

Autorzy:

Hrytsai, Serhii

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/9200257.pdf

Data publikacji:

2023-06-30

Wydawca:

Wydawnictwo Adam Marszałek

Tematy:

GovTech
government technology
e-governance
digital services
PaperLess
CashLess
DIJA
FinTech
virtual assets
cryptocurrency

Opis:

Digitalization of public services is a global trend throughout the civilized world. Progressive governments of developed countries are actively implementing initiatives that have been given a very young acronym – GovTech. These are the latest digital technology solutions that make the work of the state more efficient and the lives of citizens easier. Implementation of the GovTech policy is a priority for many international projects and programs: Lisbon Council, Digital Europe, European Blockchain Partnership (EBP), International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA), DT4UA. The purpose of the article is to form a general vision of the current trend of GovTech policy implementation, using Ukraine as an example for the period of 2020-2023. In order to achieve the goal and formulate reasonable results, the study was structured in three sections: 1) Digitalization of Ukraine: introduction of modern digital technologies; 2) Ukraine’s participation in international digital projects; 3) Sharing Ukraine’s digitalization experience with other countries. The study has led to a number of conclusions. The ideology of GovTech is a two-vector message to humanity about the future: where instead of analog officials and certificates, “PaperLess” will work, and instead of cash currency “CashLess” – CBDC / cryptocurrency in a smartphone. Digital public services in a smartphone, and even a citizen’s passport, are already GovTech realities confirmed by the Ukrainian digital project “DIJA”. Ukraine’s successful experience in forming a GovTech e-state has begun to spread actively in other European Union countries (code name: “DIJA”). This shows a trend towards the development and formation of a precedent for the international GovTech format, in the form of a certain future standard (we are sure that this will be developed and researched). However, this study has shown that there are legal difficulties on the way to creating a precedent for the formation of the international GovTech format in Ukraine. The introduction of the intergovernmental GovTech format requires separate legal regulation and consideration of the issue of a fair balance of bilateral state agreements when it is introduced, which also lack relevant legal developments.

Źródło:

Reality of Politics; 2023, 24; 45-81
2082-3959

Pojawia się w:

Reality of Politics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Nauki ekonomiczne – dylematy klasyfikacji dyscyplin. Tendencje zmian

Autorzy:

Jajuga, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/19091485.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN

Tematy:

klasyfikacja dyscyplin
fintech
gospodarka dostępu
uberyzacja gospodark
classification of disciplines
sharing economy
gig economy

Opis:

Artykuł przedstawia dyskusję na temat klasyfikacji nauk ekonomicznych. Podstawą tej dyskusji są przemiany w subdyscyplinach nauk ekonomicznych w ostatnich kilkudziesięciu latach, zwłaszcza po ostatnim kryzysie finansowym. Druga część artykułu przedstawia najważniejsze wyznaczniki przemian, które będą wpływać na rozwój nauk ekonomicznych. Są nimi: zmiany technologiczne, przede wszystkim w obszarze fintechów, oraz zmiany instytucjonalno-społeczne, takie jak: powstanie gospodarki dostępu, uberyzacja gospodarki, rozwój sieci społecznych i sieci biznesowych, wzrost znaczenia megakorporacji oraz wzrost udziału niezależnych kontraktorów na rynku pracy. Te zmiany spowodują również konieczność fundamentalnych zmian w procesie dydaktyki nauk ekonomicznych. Zmiany te pójdą w kierunku doskonalenia następujących cech absolwentów: umiejętności analityczne, umiejętności komunikacyjne, kreatywność, mobilność, elastyczność zdobywania wiedzy i umiejętności, umiejętność ciągłego kształcenia.
The paper presents a discussion on the classification of disciplines within economic sciences. The base for this discussion are the changes in the subs-disciplines of economic sciences in last several dozen of years, particularly after the last financial crisis. The second part of the paper presents the most important determinants of changes that will impact the development of economic sciences. These are: technological changes, like the growth of fintech industry, and social and institutional changes, namely: sharing economy, gig economy, the growth of social and business networks, the growth of the importance of megacorporations and the growth of the role of freelancers on the labor market. All these changes will lead to the fundamental changes in teaching of economics. These changes will enhance the following capabilities of graduates: analytical skills, communication skills, creativity, mobility, flexibility in acquiring knowledge and skills, ability to lifelong learning.

Źródło:

Ewolucja nauk ekonomicznych. Jedność a różnorodność, relacje do innych nauk, problemy klasyfikacyjne; 140-150
9788363305666

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Wpływ przedsiębiorstw FinTech na poziom konkurencji w sektorze finansowym. Wzrost czy osłabienie konkurencji?
The Impact of Fintech Enterprises on the Level of Competition in the Financial Sector. Increase or Decrease in Competition?

Autorzy:

Pawłowska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/36105252.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

FinTech
BigTech
konkurencja
bankowość tradycyjna
struktura rynku
competition
traditional banking
market structure
model SCP

Opis:

Cel artykułu. Celem niniejszego artykułu jest zbadanie wpływu technologii cyfrowych w tym przedsiębiorstw FinTech na konkurencję w sektorze bankowym UE. Metoda badawcza. Niniejsza praca składa się z analizy jakościowej i ilościowej z wykorzystaniem modeli regresji panelowej. W części teoretycznej, na podstawie dostępnej literatury przedmiotu, wykazano ważną rolę przedsiębiorstw FinTech w kształtowaniu poziomu konkurencji w sektorze finansowym, na całym świecie, w tym w UE. W analizie uwzględniono wpływ przedsiębiorstw FinTech m.in. na bariery wejścia oraz dyskryminację cenową. W części teoretycznej uwzględniono również przedsiębiorstwa BigTech. Wreszcie w badaniu ilościowym wykorzystano model SCP. Badanie ilościowe zostało przeprowadzone z wykorzystaniem regresji linowych na danych panelowych dla lat 2010–2020. Wyniki badań. Pomimo niejednoznacznego wpływu technik cyfrowych na rentowność banków, uzyskane wyniki wskazały, że zwiększający się rozmiar sektora bankowego, nie spowodował wzrostu rentowności z uwagi na innych graczy na rynku. Ponadto, postępująca konsolidacja nie spowodowała spadku konkurencji na rynku bankowym UE, z uwagi na rozwiązania FinTech. Dodatkowo, analiza jakościowa wykazała, że przedsiębiorstwa FinTech zmieniły warunki konkurencji na rynku finansowym.
The purpose of the article. The aim of this paper is to examine the impact of digital technologies, including FinTechs, on competition in the EU banking sector. Methodology. This paper consists of qualitative and quantitative analysis using panel regression models. In the theoretical part, on the basis of the available literature on the subject, the important role of FinTech enterprises in shaping the level of competitiveness in the financial sector, all over the world, including in the EU, was demonstrated. The analysis takes into account the impact of FinTechs, m.in. on barriers to entry and price discrimination. BigTech companies are also included in the theoretical part. Finally, the SCP model was used in the quantitative study. The quantitative study was conducted using linear regressions on panel data for the years 2010–2020. Results of the research. Despite the ambiguous impact of digital techniques on banks’ profitability, the results showed that the increasing size of the banking sector did not result in an increase in profitability due to other market players. In addition, the ongoing consolidation has not resulted in a decrease in competition in the EU banking market, due to FinTech solutions. In addition, the qualitative analysis showed that FinTechs have changed the conditions of competition in the financial market.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 27-56
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Adaptability Of The Islamic Financial System To Modern Technological Innovations

Autorzy:

Lutsyshyn, Zoriana
Vorobiova, Alina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2168402.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej

Tematy:

Islamic finance
FinTech
P2P financing
crowdfunding
Islamic products and services
opportunities and challenges

Opis:

The article highlights the essential characteristics of the Islamic financial system, its main components and dimensions, identifies ways and forms of adaptability of the Islamic financial system to modern technological innovations. The financing of the real sector of FinTech on the world's largest financial platforms is analyzed. FinTech tools have been identified that can be considered by Islamic finance experts. Opportunities and challenges in the application of FinTech technologies in Islamic finance are revealed. The P2P tools that have been introduced into the practice of Islamic finance are analyzed. The prospects of implementation of digital financial technologies by the Islamic financial system are proved. The mechanism of functioning of modern innovations in the financial sphere is defined and digital decisions of the Islamic banking sphere are analyzed.

Źródło:

MIND Journal; 2021, 11
2451-4454

Pojawia się w:

MIND Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

FinTech – dylematy definicyjne i determinanty rozwoju
FinTech – definitional dilemmas and drivers of growth

Autorzy:

Harasim, Janina
Mitręga-Niestrój, Krystyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/583731.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

FinTech
rynek usług finansowych
nowoczesna technologia
sektor finansowy
financial services market
modern technology
financial sector

Opis:

Przedmiotem badań w niniejszym artykule jest zjawisko FinTech, któremu poświęcają coraz więcej uwagi zarówno naukowcy, jak i praktycy. Pomimo tego oraz rosnącej skali rozwoju FinTech, pojęcie to nie zostało jeszcze sprecyzowane. Celem artykułu jest zdefiniowanie pojęcia FinTech oraz identyfikacja determinant jego rozwoju na podstawie krytycznej analizy istniejących materiałów źródłowych. Obejmują one głównie relatywnie nieliczne jeszcze artykuły naukowe oraz opracowania wybranych instytucji finansowych, takich jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy czy Bank Rozrachunków Międzynarodowych w Bazylei, jak również specjalistyczne źródła internetowe. Wynikiem tej analizy jest zaproponowanie dwóch definicji FinTech, reprezentujących szerokie i wąskie rozumienie tego pojęcia. Wykorzystanie wąskiego ujęcia FinTech pozwala zidentyfikować zarówno sektor, jak i należące do niego podmioty, a co za tym idzie umożliwia gromadzenie danych na jego temat oraz prowadzenie badań naukowych.
The subject of research in this article is the phenomenon of FinTech, which more and more attention is paid to by both scientists and practitioners. Despite this and the increasing scale of FinTech development, the concept has not been precisely defined yet. The aim of the paper is to define the concept of FinTech and to identify the main drivers of its growth on the basis of a critical analysis of existing source materials. These mainly include relatively few scientific articles and studies prepared by selected financial intuitions, such as the International Monetary Fund or the Bank for International Settlements in Basel, as well as specialised Internet sources. The result of this analysis is a proposal of two definitions of FinTech, representing a broad and narrow understanding of the term. Using FinTech’s narrow approach, it is possible to identify both the sector and its stakeholders, and thus to collect data on this subject and carry out scientific research.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 169-179
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce