Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "fintech," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-25 z 64
Tytuł:
FinTech—definition, taxonomy and historical approach
Zjawisko FinTech – ujęcie definicyjne, taksonomiczne oraz historyczne
Autorzy:
Ratecka, Patrycja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/416021.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
definition of FinTech
history of FinTech
taxonomy of FinTech
definicja FinTech
historia FinTech
taksonomia FinTech
Opis:
For more than decade, the financial industry has experienced a continuous evolution in service delivery due to digitalization. Financial technology, commonly called FinTech, is now a highly used buzzword. FinTech brings about a new paradigm in which enterprises use modern technology to create innovations in the financial sector. This phenomenon, although widely discussed in modern literature, has many gaps in research. These special shortages are apparent in terms of its correct understanding. Therefore, the purpose of the article is to summarize FinTech in terms of definition, history and taxonomy. In the field of reviewing results, publishing and reporting results, as well as the results of the biggest consulting companies, a preview of various authors related to FinTech definitions was made. In addition, the stages of its development were grouped and discussed as well as criteria for types of FinTech phenomena were described. This is a review article.
Od ponad dekady sektor finansowy doświadcza nieustannej ewolucji w zakresie usług z powodu digitalizacji. Technologia finansowa, potocznie nazywana FinTech, coraz bardziej zyskuje na znaczeniu. FinTech wprowadza nowy paradygmat, w którym przedsiębiorstwa przy wykorzystaniu nowoczesnej technologii kreują innowacje w sektorze finansowym. Zjawisko FinTech, choć szeroko dyskutowane we współczesnej literaturze, posiada wiele luk badawczych. Szczególnie braki te uwidaczniają się w zakresie jego poprawnego, spójnego rozumienia. W związku z powyższym celem niniejszego artykułu jest podsumowanie zjawiska FinTech na gruncie definicyjnym, taksonomicznym oraz historycznym. Na podstawie przeglądu najnowszych, krajowych oraz zagranicznych publikacji naukowych, jak również na podstawie analizy wyników raportów największych firm consultingowych dokonano zestawienia podglądów różnych autorów dotyczących definiowania zjawiska FinTech. Dodatkowo opracowano i omówiono typologię zjawiska FinTech oraz wyodrębniono i opisano etapy jego rozwoju. Artykuł ma charakter przeglądowy.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2020, 1(45); 53-67
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Trust and Personal Innovativeness as the Prerequisites for Using Digital Lending Services Offered by FinTech Lenders
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Adamek, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16729057.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
FinTech
FinTech lenders
FinTech adoption
digital lending
Opis:
Theoretical background: Contemporary financial systems have been going through a period of dynamic changes since the beginning of this century. A special role in this process is played by technological innovations, especially the process of digitalization of financial systems, which resulted in the development of FinTech lenders. These entities are active in various segments of the financial services market, including the area of consumer loans (FinTech lenders). The conducted research confirms the dynamic development of FinTech lending activity worldwide and indicates the leading position of Poland among the countries of Central and Eastern Europe in terms of the volume of digital lending. A review of the source literature shows a small number of scientific studies devoted to identifying the reasons underlying the growing interest of consumers in the offer of FinTech lenders. The perceived research gap became the motivation to undertake research addressing this topic in relation to the Polish market of non-banking digital loan services. Purpose of the article: Determining the place and importance of trust and personal innovativeness for consumers’ decisions to use digital loan services offered by FinTech lenders in Poland. Research methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey as well as simple statistical methods, i.e. analysis of the structure or Kendall’s Tau correlation analysis. The empirical data were collected in May 2022 using the CAWI (computer-assisted web interview) method. The research sample was representative and included 1,000 representatives of Polish population. Main findings: Among the factors determining the adoption decisions of FinTech lenders’ clients, two groups of constructs can be distinguished. The first one consists of classic prerequisites (e.g. perceived ease of use [PEU], perceived usefulness [PU]), identified for a wide range of entities offering financial services based on information technologies. The second group consists of the factors attributed mainly to FinTech lenders, among which the leading position is taken by expressed trust (T) and personal innovativeness (PI). The analyzes carried out in the article confirmed that the expressed trust and personal innovativeness represent the statistically significant factors influencing the decisions made by Poles related to using digital loan services offered by FinTech lenders. The influence of these constructs on the adopted attitudes is a function of their mutual relationship, based on the reciprocal reinforcement of these factors. The conducted research also resulted in developing the economic and demographic profile of a person using the services of FinTech lenders. It is a man, aged 25–34, a university graduate earning an income exceeding PLN 5,000 and residing in a city populated by over 500,000 residents.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 1; 197-218
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech regulation and the development of the FinTech sector in the European Union
Autorzy:
Ciukaj, Radosław
Folwarski, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322614.pdf
Data publikacji:
2023-05-11
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
FinTech
FinTech Regulation Index
digital innovations
Opis:
The aim of the article is to identify the relationship between the level of regulation of various segments of the FinTech industry and the level of development of this sector. To address this research problem, the paper analyses the scope of regulation in 14 segments of the FinTech sector, and based on that, develops the FinTech Regulation Index for the individual European Union countries. Then, the paper uses this index to examine if there is a relationship between the level of regulation and the level of FinTech development in the various European Union countries. The econometric analysis confirmed the initial hypothesis that there is a significant relationship between the level of FinTech sector regulation and the level of its development.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 44-56
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zaufanie społeczne a uwarunkowania psychologiczne atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych banków
Autorzy:
Świeszczak, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/32083653.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
banki
zaufanie
FinTech
Opis:
Najnowsze badania wskazują, iż zaufanie społeczne przestało stanowić element przewagi konkurencyjnej banków nad przedsiębiorstwami wykorzystującymi innowacje w procesie świadczenia usług finansowych. Co więcej, klienci w większym stopniu ufają przedsiębiorstwom należącym do sektora FinTech niż bankom. W tym kontekście analizie należy poddać uwarunkowania decyzji konsumentów, w szczególności determinanty psychologiczne. Mają one zindywidualizowany charakter w aspekcie każdego wyboru dokonywanego przez klienta i w obliczu obserwowanego, porównywalnego poziomu zaufania klientów do podmiotów FinTech i banków mogą wskazywać na istotne różnice w postrzeganiu istotności tej kategorii dla klientów sektora bankowego, wśród których są zarówno osoby, które dotychczas nie korzystały z oferty sektora FinTech, jak i osoby będące klientami obu grup instytucji. Celem niniejszej publikacji jest analiza znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech wśród klientów indywidualnych sektora bankowego oraz sektora bankowego i sektora FinTech. W artykule weryfikacji poddano następującą hipotezę badawczą: średni poziom znaczenia uwarunkowań o charakterze psychologicznym dla oceny atrakcyjności oferty sektora FinTech nie różni się w sposób istotny statystycznie dla klientów indywidualnych sektorów bankowego oraz FinTech.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2023, 12, 6; 31-49
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sektor bankowy i sektor FinTech – współpraca czy realne zagrożenie dla sektora bankowego
Banking and FinTech sector − cooperation; or a real threat to the banking sector
Autorzy:
Folwarski, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584087.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
sektor FinTech
start-up
systemy płatnicze
FinTech sector
payment systems
Opis:
Sektor FinTech w ostatnich latach i w kolejnych będzie kluczowym elementem wpływającym na zmiany strategii banków i ich modeli biznesowych. Wiodącymi instytucjami wpływającymi na rozwoju tego sektora były zazwyczaj banki. Niemniej jednak od 2009 roku to innowacyjne firmy (start-up), wdrażające innowacje finansowe, stały się kluczowymi podmiotami na tym rynku. Początkowo banki nie zauważały firm fintechowych lub nie chciały z nimi współpracować. Zmieniające się preferencje klientów, np. w zakresie płatności, regulacje (m.in. dyrektywa PSD II) wymuszają na bankach inny sposób postrzegania firm z tego sektora. Bardzo często można spotkać głosy o tym, że sektor FinTech jest bańką spekulacyjną, która będzie prowadziła do kolejnego kryzysu. Aczkolwiek analizy indeksu spółek informatycznych i jego relacji do głównego indeksu giełdowego S&P wcale nie potwierdzają tej tezy. Głównym celem badawczym jest ukazanie zmian w postrzeganiu firm fintechowych przez banki na świecie oraz analiza powiązań firm z sektora FinTech w Polsce z bankami.
The FinTech sector in the last and subsequent years will be a key element influencing changes in banks’ strategies and their business models. The leading institutions that influence the development of this sector were usually banks. Nevertheless, since 2009, innovative start-up companies implementing financial innovations have become key players in this market. Initially, the banks did not notice FinTech companies, or did not want to cooperate with them. Changing customer preferences, eg in terms of payments, regulations (including the PSD II directive), forces banks to perceive companies in this sector in a different way. Very often voices can be heard that the FinTech sector is a speculative bubble that will lead to another crisis. However, an analysis of the IT companies index and its relation to the main S&P stock index does not confirm this thesis in whole. The main goal of the research is to show the changes in the perception of FinTech companies by banks around the world and the analysis of links between companies from the FinTech sector in Poland and banks.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 529; 84-94
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank a FinTech – konkurencja czy współpraca?
Bank and FinTech – competition or cooperation?
Autorzy:
Świeszczak, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052161.pdf
Data publikacji:
2019-10-03
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
sektor bankowy
innowacje
fintech
banks
banking sector
innovations
FinTech
Opis:
Zmieniające się potrzeby finansowe klientów oraz dynamiczny rozwój technologii informatycznych w ostatnich latach były bardzo istotnymi determinantami przemian, jakie zachodzą w świecie finansów. Dotyczy to również sektora bankowego, dla którego coraz częściej tworzone podmioty implementujące innowacje technologiczne w procesach związanych ze świadczeniem usług finansowych (FinTech) oznaczają konieczność podjęcia działań pozwalających na kontynuowanie dotychczasowej działalności bankowej. W tym sensie fakt istnienia przedsiębiorstw, których działalność stanowi alternatywę dla banków (przynajmniej w wybranych obszarach prowadzonej aktywności gospodarczej) może z jednej strony oznaczać zagrożenie, zaś z drugiej szansę dla banków, pod warunkiem przedsięwzięcia odpowiednich kroków będących reakcją na dynamicznie zmieniające się otoczenie. Celem niniejszej publikacji jest analiza relacji zachodzących pomiędzy podmiotami należącymi do sektora FinTech oraz bankami, ze szczególnym uwzględnieniem możliwych scenariuszy rozwoju sektora bankowego w oparciu o dotychczasowego obserwacje.
The changing financial needs of customers, and rapid development of information technology in recent years have been very important determinants of changes taking place in the financial world. This also applies to the banking sector, for which more and more developed entities implementing technological innovations in process of financial services (FinTech) mean the need to take steps to continue their existing banking operations. In this sense, the existence of businesses whose activity is an alternative to banks (at least in selected areas of economic activity) may, on the one hand, mean a threat, and on the other a chance for banks, provided appropriate measures are taken to respond to the dynamically changing environment. The aim of this publication is to analyze the relationship between FinTech entities and banks, with particular reference to possible scenarios for the development of the banking sector based on past observations.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 146-159
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Challenges of central banks as regulators to the development of the FinTech sector
Autorzy:
Folwarski, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052142.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
central bank
FinTech sector
Opis:
Companies from the innovative technologies sector implement their solutions on the financial market. Their dynamic development is, amongst other things, caused both a loss of trust in traditional financial market entities and a change in consumer preferences related to the increasing use of financial services through electronic banking, specifically mobile banking. These trends, as well as legal regulations (e.g. the PSD2 Directive), and also the possibility of obtaining banking licenses by FinTech, have led to revolutionary changes on the financial markets. This is why there is a great challenge for central banks in the regulation and constant monitoring of entities from the FinTech sector that provide financial services. In connection with these changes, a survey was conducted among central banks asking them for opinions on the FinTech sector. As part of the research, numerous opinions were obtained which according to central banks indicate, among others, on: • the positive impact of the FinTech sector on the banking market • the need for cooperation between the banks and the FinTech sector, rather than establish competition • the specific analysis of cybernetic risk as a threat due to the growing scale of FinTech’s operations
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 50-62
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rewolucja technologiczna a konkurencja w sektorze finansowym
Technological disruption and competition in the financial sector
Autorzy:
Harasim, Janina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2896617.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
digitalization
BigTech
FinTech
competition
Opis:
The rapid development of modern technology and the increasing number of FinTechs can bring new competition challenges to incumbents. First, the author identifies the most important technologies implemented in the financial sector, such as artificial intelligence, machine learning, APIs, cloud computing, mobile technology and DLT. Next, she analyses BigTechs’ customer-centric platform-based business model and its impact on competition in the financial sector. The expansion of BigTechs into finance should lower the barriers to entry by reducing information and transaction costs, and thereby enhance financial inclusion. However, the long-term impact could be negative as BigTechs can exploit their market power to increase user switching costs and/or to exclude potential competitors. The impact of smaller FinTechs on competition seems to be more beneficial as they rather collaborate than compete with incumbents (especially with banks) while bank – FinTech alliances aim at improving the prospects and the market value of both FinTechs and banks.
Źródło:
Studia BAS; 2020, 3(63); 43-59
2080-2404
2082-0658
Pojawia się w:
Studia BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fin-Tech - nowe zjawisko na rynku usług finansowych
FinTech - new phenomena in the financial services market
Autorzy:
Szpringer, Włodzimierz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/426463.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
FinTech
financial services market
technology
Opis:
The aim of the article is to present the idea of the functioning of Fin-Tech firms in the market for financial services, with particular emphasis on consumer finance. Globalization and technology cause changes in a number of markets, goods or services. An interesting situation exists in the financial markets, where there are not only institutions subject to restrictive regulations (eg. banks), but also many non-banks. Banks emphasize the concept of a level playing field for all market actors who provide similar services and take similar risks. The question is whether banks are sufficiently agile, flexible and cost competitive. Banks do not always keep up with changes, technology companies can therefore take over part of their clients. However, banks enjoy greater confidence, as safe traders, which are subject to regulation and supervision by the state. The activity of Fin-Tech firms raises questions about the level playing field, the assessment of competition and cooperation, as well as the desirability of subjecting these new competitors regulation of banks, insurance companies, investment firms, payment institutions and electronic money institutions.
Źródło:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2016, 2 (64); 56-69
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Online Age: The Shift From Traditional Banking to Online Banking in the UK and Its Effect on Applied Regulations
Autorzy:
Saghir, Wael
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2091904.pdf
Data publikacji:
2021-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:
Banking Regulation
Online Banking
FinTech
Opis:
As businesses are actively incorporating technology as means of cost reduction and service provision, financial institutions have lately been one of the most active institutions in utilising information technology (IT) to their advantage. Although technology presented financial institutions with many opportunities and opened the door for a new hybrid sector to be formed, this came with its share of disadvantages one of which revolves around cyber security. Combined with the complex nature of products and services offered online through non-traditional financial institutions, this meant that adjusting the regulatory framework governing such products, services and institutions has now become a must. Since the current regulatory framework applicable on online banking does not differ much from that applied on bricks-and-mortar ones especially in terms of money laundering and deposit protection schemes, this paper recommends a hybrid, tech-centred, regulatory framework that is specifically designed to cater for financial institutions in order to offer users of these platforms higher levels of protection and suggests the creation of a joint regulatory and supervisory body that oversees and regulates activities of FinTechs. Such change should take into consideration the higher risk factor associated with online banking and the nature of service provision. The paper in its unique approach aims to inspire and influence change to further enhance customer protection and service provision of online banks.
Źródło:
Financial Law Review; 2021, 22, 3; 63-76
2299-6834
Pojawia się w:
Financial Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fintech i blockchain – kierunki rozwoju gospodarki cyfrowej
FinTech and blockchain: directions of development of digital economy
Autorzy:
Szpringer, Włodzimierz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/7478251.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
FinTech
cryptocurrency
blockchain
digital economy
Opis:
The paper looks at the selected issues connected with the digital economy, namely innovations such as FinTech and blockchain, as a possible direction of its development. First, the author discusses FinTech, a technology that aims to compete with traditional methods of delivery of financial services. Next, he raises the question of blockchain that records and maintains transactions made in cryptocurrency in a peer-to-peer network. The relevant definitions, key areas, regulatory framework, benefits and challenges related to both innovations are also presented.
Źródło:
Studia BAS; 2019, 1(57); 9-35
2080-2404
2082-0658
Pojawia się w:
Studia BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Akceleratory przedsiębiorczości tworzone przez banki jako instytucjonalna forma wsparcia sektora FinTech
Autorzy:
Świeszczak, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2097060.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
Tematy:
banki
formy wsparcia przedsiębiorczości
FinTech
Opis:
Business accelerators created by banks are increasingly an alternative to traditional forms of support for newly created business entities. These organisations are crucial for the process of providing assistance to FinTech businesses, which are characterised by high risk. The analysis of the range of support offered by selected organisations indicates that these institutions are not a homogenous instrument for promoting entrepreneurship, while focusing on the individual needs of startups may be beneficial for both banking and FinTech sector. The aim of this publication is to present business accelerators created by banks as an alternative institutional form of support for FinTech.
Źródło:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2017, 1(10); 239-250
1899-4822
Pojawia się w:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The development of the FinTech industry in the Visegrad group countries
Autorzy:
Sadłakowski, Dominik
Sobieraj, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1179130.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
FinTech
Visegrad Group
innovations
payments
Opis:
This article aims at presenting the development potential of FinTech branch in the Visegrad Group countries, representing similar economic and geopolitical situation. The article consists of two main parts – the first part discusses theoretical aspects of FinTech branch; the second presents statistics concerning the development of companies of this kind, both internationally and regionally. To elaborate on the subject, authors based on Polish and foreign source literature and reports on the discussed subject.
Źródło:
World Scientific News; 2017, 85; 20-28
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
Autorzy:
Świeszczak, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485382.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
zaufanie
FinTech
banks
trust
Opis:
Zaufanie w świecie finansów w obliczu rozwoju technologii na przykładzie banków i sektora FinTech
Confidence in the financial world in the face of technological developments on the example of banks and the FinTech sector
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 143-158
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
InsurTechowe trendy na rynku ubezpieczeniowym
Insur-Tech trends on the insurance market
Autorzy:
Kurek, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582983.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
FinTech
InsurTech
rynek ubezpieczeniowy
insurance market.
Opis:
Połączenie nowoczesnych rozwiązań, nowych technologii i ubezpieczeń (InsurTech) jest zarówno przejawem innowacyjności, jak i znakiem czasów. Telematyka i tzw. Internet rzeczy w służbie ubezpieczeń znalazły już szerokie wykorzystanie. Zastosowanie rozwiązań opartych na blockchainie, identyfikacji biometrycznej oraz głosowej, inteligentnych systemach OCR (Optical Character Recognition) czy rzeczywistość wirtualna także są przedmiotem zainteresowania wielu firm. Istotne są i będą technologie wykorzystujące sztuczną inteligencję w procesie sprzedaży lub podejmowania decyzji, a także zaawansowana analityka (Big Data). Liczba rozwiązań z zakresu nowych technologii, które z powodzeniem wykorzystywane są w branży ubezpieczeniowej na całym świecie, rośnie wraz z rozwojem Internetu, mediów społecznościowych i nośników komunikacji. Z jednej strony ułatwiają one życie klientom, z drugiej mogą wpływać na wysokość składek lub kwoty wypłacanych odszkodowań.
Combination of modern solutions, new technologies and insurance (InsurTech) is the manifestation of innovation, as well as the sign of present times. Telematics and the socalled Internet of Things have already been widely applied for the benefit of insurance sector. The application of solutions based on blockchain, biometric and voice identification, intelligent OCR (Optical Character Recognition) systems, or virtual reality are also of interest to many companies. Equally important are, and will be, the technologies using artificial intelligence in the process of sales or decision making, as well as the advanced analytics (big data). The number of solutions in the area of new technologies, which are successfully used in the insurance industry worldwide, is growing along with the development of the Internet, social and communication media. On the one hand, they make life easier for clients, and on the other, they can influence the level of premiums or the amount of compensations paid.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 138-146
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech as an innovative banking sector
Autorzy:
Trębacz, Tadeusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1071490.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
analisys
bank
banking
fintech
online banking
Opis:
The current area of consumers in the banking sector is increasingly narrowed down to telecommunications solutions with particular emphasis on online banking and various types of smartphone applications used for communication with their own bank. Developing in recent years has greatly contributed to the development of the "fintech" subsector. Technological finance is now an inseparable element of modern banking. Fintech enterprises dealing with innovations in the field of banking are very often co-operators of traditional banks, providing them with world-class telecommunications solutions as is the case in Poland.
Źródło:
World Scientific News; 2019, 122; 83-95
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech na rynku polskim
Autorzy:
Kmita, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/518268.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
FinTech
technologia finansowa
płatności mobilne
crowdfunding
Opis:
W artykule zostały przedstawione aspekty teoretyczne, takie jak cechy i kluczowe obszary rozwoju FinTech na świecie. Dodatkowo uwaga została zwrócona na trendy, które napędzają ekspansję Financial Technology w globalnej gospodarce. Dalsza część pracy została poświęcona analizie poszczególnych segmentów FinTech. Opisano w nim sferę finansowania, zarządzania aktywami, sektor płatności, ale także ten zakres FinTechu, który skupia się na odmiennych funkcjach. Ostatni część artykułu obejmuje badanie funkcjonowania polskiego rynku FinTech. Analizie zostały poddane cztery spółki zajmujące się płatnościami cyfrowymi, które prowadzą działalność na terenie Polski. W publikacji mocno został podkreślony fakt, że FinTech zmienia działalność branży usług finansowych na wiele sposobów, zmuszając tym samym instytucje finansowe do większej koncentracji na kliencie.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2020, 10; 56-65
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech – między niepewnością regulacyjną i fragmentacją rynkową. Jakie są perspektywy na jednolity rynek usług finansowych?
FinTech – Between Regulatory Uncertainty and Market Fragmentation. What Are the Prospects for the Technological Single Market of Financial Services?
Autorzy:
Paracampo, Maria-Teresa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/596455.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
FinTech Ecosystem; national approaches; regulatory barriers; regulatory sandboxes
ekosystem FinTech; podejścia krajowe; bariery regulacyjne; piaskownice regulacyjne
Opis:
The sector of financial services is in the middle of a unique upheaval, known as FinTech, which derives from the application of emerging technologies in finance. FinTech is a large and heterogeneous ecosystem, variously articulated, which is boosting the digital transformation of the financial sector through a process of change and challenge for all stakeholders. Faced with benefits and risks, so many different regulatory approaches have been adopted by the Member States negatively affected the main purpose of FinTech, which is the creation of a technological single market of financial services. Different obstacles hinder the achievement of this purpose, including the regulatory gap and legislative uncertainty, which fragment the market and encourage regulatory arbitrage. The scheme of the regulatory sandbox could bring down the barriers, but only if it moves from a national market to a single European one.
Sektor usług finansowych obecnie wszedł w erę wyjątkowego zawirowania, określanego mianem Finch. Jego przyczyna wynika z zastosowania nowoczesnych technologii finansowania. FinTech to duży i różnorodny ekosystem, przybierający różne formy. Pobudzają one cyfrową transformację sektora finansowego, co stanowi wyzwanie dla wszystkich uczestniczących w nim podmiotów. Biorąc pod uwagę zarówno korzyści, jak i zagrożenia wynikające ze zmian w sektorze finansowym, państwa członkowskie przyjęły różne mechanizmy prawne wywierające negatywny wpływ na stworzenie jednolitego rynku usług finansowych. Różne przeszkody, w tym luki prawne i niepewność co do prawa, utrudniają realizację tego celu, co z kolei skutkuje rozdrobnieniem rynku i zachęca do arbitrażu regulacyjnego. Schemat piaskownicy regulacyjnej może zmniejszyć bariery tylko wtedy, gdy przeniesie się z rynku krajowego na europejski.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2019, 110; 115-130
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech – A Step Ahead or a Force of Creative Destruction in Finance
Autorzy:
Pasterny, Zofia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1368021.pdf
Data publikacji:
2021-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
creative destruction
innovation
fintech
blockchain
cloud computing
Opis:
The purpose of the article/hypothesis. This article aims to introduce the concept of creative destruction in relation to transformative solutions in finance based on the example of FinTech and innovative technologies with special emphasis on blockchain and cloud computing. As a means to reach its objective this paper analyzes in depth the concept of creative destruction originated by Schumpeter in 1940s and translates it to modern business financial environment to present the reader with double-sided effects of introduced changes, their unique and unprecedented character both from the perspective of FinTech and traditional financials intermediares. Methodology. In order to research the effects of innovations on the financial markets the critical study of the foreign literature will be conducted. Results of the research. The conducted considerations displayed a parallel between innovations introduced by FinTech and actions undertaken by traditional financial institutions in order to remain strong players on the financial market. Even though solutions provided by start-ups may debilitate gained trust, which is one of the fundamental cores of finance, and raise questions related to breach of established regulations, they support the market with increased efficiency and variability of products and services. However, it can be easily perceived that advantages of introduced solutions outweigh possible dangers, and financial intermediaries, especially banks, decide to operate on the basis of the engagament model that supposes a synergy with start-up to blend favourable aspects of both of them including banks’ well-established repute and trust along with FinTech’s innovative potential.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 87-102
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Adoption factors in digital lending services offered by FinTech lenders
Autorzy:
Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322744.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
FinTech
TAM
loan
financial services
consumer behavior
Opis:
Research background: Traditional financial institutions are facing new competitors - FinTech lenders. The development of these entities and their services depends on many factors, including the level of their acceptance and use by potential and/or current customers. This acceptance determines the ability to create desired financial results and defines the set of FinTech lenders' activities and also their environment aimed at shaping the offer which meets their consumers' expectations. The limited number of studies addressing the identification and assessment of the impact exerted by the adoption factors of lending services offered by FinTech lenders and the lack of such analyzes relating to these decisions made by consumers from Central and Eastern Europe argue for the need to conduct such research. Purpose of the article: Identify factors driving consumers' adoption of digital lending services offered by FinTech lenders in Poland. Methods: Critical analysis of the source literature, descriptive and comparative analysis, diagnostic survey, econometric methods (PCA, SEM used in the TAM). Empirical data come from the surveys carried out in May 2022 using the CAWI method and covering a representative sample of 1,000 Poles. Findings & value added: The study identified factors driving consumers' adoption of digital lending services, including perceived trust, risk, usefulness and financial health. It has been proven that the perceived ease of use and innovation do not represent the statistically significant constructs influencing the accepted adoption attitudes. The adopted research model shows a considerable power to explain the intention of using digital loans. The article is the first scientific study of this type discussing the identification of adoption factors for loan services offered by FinTech lenders operating on the Central and Eastern European market. The presented example of Poland being the leader in this dynamically developing market provides the background for conducting international comparative studies in the future.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 1; 169-212
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of the Lendtech sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Cichowicz, Ewa
Gębski, Łukasz
Kliber, Filip
Kubiczek, Jakub
Niedziółka, Paweł
Solarz, Małgorzata
Warchlewska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322780.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
FinTech
Lendtech
credit
financial exclusion
lending platforms
Opis:
Research background: According to the World Bank (2020), about 60% of adults in developing countries do not use formal financial services. Furthermore, according to the Polish Association of Loan Institutions (2022), about 3 million Poles use loans, most of them obtained online. Among the reasons for more than a decade of growth of interest in the non-bank consumer lending market there are the development of modern technology applications in finance and the establishment of the Lendtech sector. Purpose of the article: The main goal of the paper is to verify the role played by the Lendtech (LT) sector in the consumer credit market in the context of household financial exclusion. The following research questions were asked: Do credit-excluded households take advantage of LT services and, if so, to what extent? What are the behaviours and preferences of those who use consumer credit offered by LT? Do socio-demographic characteristics determine consumer use of loans offered by LT and, if so, what are they? Is the use of loans offered by LT due to credit exclusion or other factors? What action should be taken by participants in the digital consumer loan market interested in its inclusive direction? Methods: The paper uses the following methods: critical analysis of the literature, Kruskal-Wallis test, Mann-Whitney test, and nonparametric regression algorithm: k-nearest neighbors, as well as inductive inference methods. The data used is primary in nature and comes from a nationwide survey, September 2022 (CAWI method) of 1,200 Poles, of whom 200 respondents are Lendtech customers. The quota selection applied made it possible to reflect characteristics corresponding to the population of customers of lending institutions registered in BIK databases. Findings & value added: The article is a pioneering study based on an independent scientific survey, devoted to the Polish LT services market considered in terms of its relationship with one of the types of financial exclusion: credit exclusion. The most important conclusion is that people at risk of credit exclusion find a financing substitute in the LT sector, and thus it plays an important role in reducing financial exclusion, while maintaining the principle of creditworthiness verification.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2023, 14, 2; 609-643
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Architektura i przyczyny zmian organizacyjnych w sektorze bankowym w Unii Europejskiej
Architecture and causes of organizational changes in the banking sector in the European Union
Autorzy:
Alińska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584485.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banki
struktury organizacyjne
FinTech
banks
organizational structures
Opis:
Zmiany struktur organizacyjnych w bankach są zjawiskiem wynikającym z nowych strategii działania, determinowane przede wszystkim uwarunkowaniami zewnętrznymi oraz zasobami, w jakie wyposażone są instytucje bankowe. Celem niniejszego artykułu jest analiza skali zmian instytucjonalnych w systemach bankowych i wskazanie przyczyn oraz konsekwencji rynkowych wynikających z wprowadzenia nowych strategii działania w zakresie ich struktur organizacyjnych. W opracowaniu zostanie wykorzystana metoda desk research, a na jej podstawie przeprowadzone wnioskowanie teoretyczne pozwalające na udzielenie odpowiedzi na pytanie: Jak zmiany w zakresie stosowanych strategii rozwiązań instytucjonalnych wpłyną na stworzenie nowej architektury systemu bankowego? Ponadto zostaną wykorzystane metody analizy przyczynowo-skutkowej i analizy szeregów czasowych.
Changes in organizational structures in banks are a phenomenon resulting the new operating strategies, determined primarily by external conditions and resources that banking institutions are equipped with. Adaptation to the challenges and needs of customers and banks supervisors is reflected in the business profile of banks, looking for the most secure, profitable and optimal solutions for the scope and scale of their operations. The purpose of this article is to analyze the scale of institutional changes in banking system and identify the causes and market consequences after introduction of new action strategies and changes in their organizational structures. The study uses the method of desk research and theoretical inference allowing answering the question: how does changes in the strategies of banking institutions could cause the creation of a new banking system architecture? In addition, methods of cause-and-effect analysis and time series analysis will be used.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 11-21
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of new payment services and the role of the fintech sector during the COVID-19 pandemic
Autorzy:
Macierzyński, Wiesław Łukasz
Macierzyński, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30117255.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
fintech
e-commerce
deferred payments
COVID-19 pandemic
Opis:
Purpose: The purpose of the article is to present both theoretical and practical basis for development of payment services in Poland and in the whole world during the COVID-19 pandemic. Over this time there was a sharp rise in e-commerce along with a fast growth of the number of consumers making online payments. This resulted in changes in adoption of new technologies and payment services. Apart from those which were the consequence of quickening the pace of change in the consumers’ behavior, a crucial role, especially in developing countries, was played by local regulators, who somehow forced financial institutions to create new solutions, which fintech readily made good use of. In numerous countries it fostered radical and groundbreaking quickening of the pace of shifting to electronic payments and creating a new sort of payment services, adjusted to the needs and expectations of younger consumers. Methodology: The paper uses the method of an economic analysis and literature review - mostly electronic sources, descriptive and comparative analyses. Findings: From customers’ perspective, the impact of COVID-19 pandemic on development of new payment services should be acknowledged as positive, or even groundbreaking in some developing countries. Over the years 2020-2021 the number of customers making on-line payments, especially mobile payments, grew rapidly. This was the result of a fast, forced by pandemic, growth in sales in e-commerce. Consequently, it enabled to introduce and widely promote new financial services - based on open banking, and promoting solutions targeted at young consumers, e.g. deferred payments. Even though the pandemic is over, the interest rate rise and the consequences of the war in Ukraine are bound to bring further, dynamic development of such payment services, as well as their popularization on more and more new markets all over the world. Practical implications: The analysis of relations between theoretical and practical bases of widespread adoption of new solutions concerning on-line payments in the world during the COVID-19 pandemic is an important factor in the development of e-commerce market and financial services. The fact that digital forms of payments have become very common brought about the network effect, a situation when the value for the customer depends on the number of users of a particular solution. Due to that, poorer, developing countries could, making use of the solutions based on open banking and the technology provided by fintech, quickly popularize cashless, and electronic payments. Only a few years ago it was estimated that in the countries lacking the standard payment infrastructure it would take decades to reach this level. Also, in developed countries the pandemic contributed to popularization among young consumers of solutions adapted to their preferences, being an alternative to traditional credit cards. Deferred payments are a solution which is commonly used in e-commerce, and their main merits include increasing both conversion rates and average order value. However, it needs to be emphasized that this goes with a less flexible business model of the companies providing such services in high interest rate environment, as well as adverse consequences of broad access to such services. Many countries have observed a growth of customer debt - which effects both credit worthiness and problems to pay off rising debts. This results in imposing formal regulations on deferred payments markets more and more frequently.
Źródło:
Central European Review of Economics & Finance; 2023, 44, 3; 61-78
2082-8500
2083-4314
Pojawia się w:
Central European Review of Economics & Finance
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Crowdfunding And The Myth Of Disintermediation
Autorzy:
Amalian, Arutyun W.
Amalyan, Nataly D.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476285.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:
disintermediation
sharing economy
disruptive innovations
FinTech
Islamic banking
Opis:
Most commonly crowdfunding (peer-to-peer and peer-to-business lending in particular) is classified as a new phenomenon in financial market, which come within the equally new aggregates of ‘sharing economy’ and/or ‘disruptive innovation’ and/or ‘FinTech’. More rarely it is presented as an example of ongoing process of disintermediation – disposal of a middleman between lenders and borrowers. This article is an attempt to substantiate several theses: (i) that primary financial instruments issued by debt-based crowdfunding platforms, bearing strong resemblance used in Islamic banking Mudaraba and Musharaka contracts, is nothing new in the world of finance; (ii) that more sophisticated instruments, created by crowdfunding platforms, give grounds to qualify this business model as a component of shadow banking; (iii) that contrary to the popular statement that ‘peer-to-peer lending cuts the institutional “middleman” and reduce costs, in reality crowdfunding platforms do not provide any sizeable reduction of borrowing costs and, per contra, contribute to the strengthening and expansion of the banking system.
Źródło:
MIND Journal; 2019, 7; 1-10
2451-4454
Pojawia się w:
MIND Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym
Autorzy:
Folwarski, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
FinTech
BigTech
traditional banking institutions
tradycyjne instytucje bankowe
Opis:
The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-25 z 64

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies