Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "financial literacy" wg kryterium: Temat


Tytuł:
Bibliometric Analysis of Studies on the Concept of Financial Literacy
Autorzy:
Sipahi Döngül, Esra
Skica, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36093807.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
financial literacy
business
financial behavior
financial knowledge
Opis:
The purpose of the article. This paper attempts to reveal the effect of the study by visually presenting the analysis of the studies on the concept of "financial literacy". Methodology. Bibliometric analysis of the studies published in the Web of Science (WOS) database between 1991 and 2023 was analyzed with the VOSviewer (Version 1.6.9) package program. Since the title, content, and keyword of the concept of "financial literacy" were intended to be scanned in all languages and all publication types, 2,889 works were accessed and analyzed. The limitations of the study are that only the studies in WOS are analyzed. No data from Scopus and PubMed databases has been included. For future studies, research from the Scopus and PubMed databases should be added. Results of the research. When the most frequently included keywords in the publications related to the concept of "financial literacy" have a relationship between them at least twice in the study, the keywords "financial literacy" with 825 repetitions in terms of 1841 total connection strength, "financial education" with 111 repetitions in terms of 315 total connection strength, "financial behavior" with 65 repetitions in terms of 217 total connection strength and "financial knowledge" with 71 repetitions in terms of 213 total connection power are seen. As a result of the analysis performed, it was determined that there were 2265 connection powers and 4069 total connection powers for a total of 36 clusters. When we look at the year-by-year distribution, the most works were published in 2022 with a maximum of 426 works. At least one work was published in 2004, 2003, 1998, 1994 and 1991. Among the published studies, journal article 2,515, proceedings paper 280, early access 135, book chapters 101, review article 68, editorial material 29, correction 6, book 5, book review 3 were determined as works. When we look at the languages in which the published works are published, they are in English with a maximum of 2,814 works. At least two works are in French and Chinese. In order to determine the year-based stratification status of the published studies for country-based citations, it was noted that a country should have at least 1 study published and at least 1 citation obtained. As a result of the analysis, analysis was carried out on 78 observation units that were found to have a relationship between them, and it was determined that there were 14 clusters, 1065 connection power and 9417 total connection power. The countries with the most citations are the USA (11981 citations), the Netherlands (2445 citations) and England (1685 citations). In terms of the number of works, the ranking is the USA (197 publications), China (77 publications), India (73 publications), and Australia (70 publications). When the stratification status of the citation ties of the countries on a yearly basis is examined, it is seen that they are limited between 2017 and 2021.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1 (Numer Specjalny); 31-51
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zastosowanie wielowymiarowych metod statystycznych w diagnozie alfabetyzmu finansowego w Polsce na podstawie testu „wielkiej piątki”
Applying multidimensional statistical methods in the diagnosis of financial literacy in Poland using the Big Five test
Autorzy:
Brzezińska, Justyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/40553367.pdf
Data publikacji:
2024-08-02
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
financial literacy in Poland
R software
Big Five test
financial knowledge
categorical data analysis
alfabetyzm finansowy w Polsce
program R
test „wielkiej piątki”
wiedza finansowa
wielowymiarowa analiza statystyczna
Opis:
Wiedza finansowa (ang. financial knowledge) i umiejętność jej zastosowania w praktyce (ang. financial skills, abilities) określają alfabetyzm finansowy (ang. financial literacy). Jak wynika z ostatnich badań, poziom wiedzy finansowej Polaków jest niski na tle zarówno Europy, jak i krajów świata. Stąd też istotna wydaje się potrzeba uporządkowania i usystematyzowania wiedzy w tym obszarze. Ponadto, brakuje rzetelnych narzędzi statystycznych, które pozwalałyby na diagnozę poziomu alfabetyzmu finansowego, dostarczając obiektywnych wyników, a także umożliwiając wdrożenie rozwiązań, których celem byłaby poprawa wiedzy oraz świadomości finansowej. W niniejszym artykule zostaną przedstawione wyniki badań opartych na teście wiedzy finansowej i pytaniach zawartych w kwestionariuszu „wielkiej piątki” (ang. big five), które przeprowadzono w Polsce. Zgromadzone w tym celu dane opracowano z wykorzystaniem wielowymiarowych metod statystycznych przeznaczonych do analizy pozycji testowych i danych jakościowych, a wszelkie obliczenia zostały przeprowadzone w programie R.
Financial knowledge and financial abilities (skills) are understood as financial literacy. As we see from the previous research, the level of financial literacy and knowledge in Poland is low. It is important to fill the existing gap in the area of application of new and modern statistical methods that will allow for measuring the level of financial literacy through objective and reliable tools. In this paper we present results of own research on financial literacy in Poland based on Big Five questions. We apply the R software for statistical analysis.
Źródło:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2023, 195; 267-282
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Can People Trust What They Don‘t Understand? Role of Language and Trust for Financial Inclusion
Autorzy:
Nagańska, Aleksandra
Cichocki, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2167577.pdf
Data publikacji:
2022-07-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:
financial literacy
trust
linguistic diversity
financial inclusion
Opis:
The aim of this paper is to look at determinants of financial inclusion through the lens of comprehension of financial concepts and financial language. Specifically, we are interested in which factors are important should this comprehension be absent. We show that, in the context of finance, communication is an important transmission channel through which individuals are encouraged or discouraged to participate in the financial system. We argue that the unfamiliarity with products and the complexity of language used in the banking sector tend to limit trust granted to financial institutions. We test the hypothesis that linguistic diversity is a strong instrument for the impact of the lack of communication on trust.Applying Ordinary Least Squares and probit regression, quantile regression, and instrumental variables to cross country and individual-level data, we show the importance of individual and cultural characteristics and demonstrate the role of trust and communication for financial inclusion. The outcome is consistent for different model specifications.
Źródło:
Central European Economic Journal; 2022, 9, 56; 132-157
2543-6821
Pojawia się w:
Central European Economic Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Households’ Borrowing Intentions During the COVID-19 Crisis: The Role of Financial Literacy
Autorzy:
Kurowski, Łukasz
Malinowska-Misiąg, Elżbieta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2162655.pdf
Data publikacji:
2022-07-31
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
borrowing intentions
financial literacy
instrumental variables
quantile regression
Opis:
This study aims to determine the role of financial literacy in households’ borrowing intentions during the coronavirus pandemic. Employing a survey of 1,300 Polish citizens conducted during the COVID-19 crisis and an instrumental variable analysis, we found that financial literacy significantly increases households’ borrowing intentions. This applies to financially sound consumers both in crisis and normal times. In terms of sociodemographic features, young adults and the less educated are less willing to borrow during the pandemic.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2022, 1(17); 98-113
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Personal Finances in the Era of Modern Technological Solutions
Finanse osobiste w dobie nowoczesnych rozwiązań technologicznych
Autorzy:
Warchlewska, Anna Janina
Janc, Alfred
Iwański, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022981.pdf
Data publikacji:
2021-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
edukacja finansowa
świadomość finansowa
nowoczesne technologie finansowe
financial education
financial literacy
modern financial technologies
Opis:
The purpose of the article: the aim of the article is to present the essence of personal finance management using modern financial technologies. The paper seeks to answer the question of the impact financial literacy and the growth of the fintech solutions have on personal financial management. Methodology: the analysis leads to an answer to the question of which determinants have an impact on consumers' financial decisions and what remote tools the market offers. The paper hypothesizes that the intensification of educational activities tailored to each age group by institutions offering financial services may influence the greater use of modern tools in the process of personal finance management. Theoretical considerations are based on an in-depth query of literature on the subject. Research and financial experimentation in the field of financial knowledge and skills are presented. The secondary empirical material is used to analyze the development of the FinTech industry. Results: The effectiveness of financial education is observed only in specific financial behaviors. The financial industry is shaped by recipients, who instead of financial education, look e.g. financial coaching for a specific problem at different stages of their lives. Changes in population structure (aging population) and a large group of customers from disadvantaged groups (e. i. seniors, disabled people) require the development of new, matched strategies by banks and financial services providers. Too much self-confidence and a low level of consumer knowledge of cybersecurity is becoming a challenge for modern financial technologies.
Cel: Celem artykułu jest przedstawienie istoty zarządzania finansami osobistymi z wykorzystaniem nowoczesnych technologii finansowych. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, jaki wpływ na zarządzanie finansami osobistymi ma alfabetyzacja finansowa oraz rozwój rozwiązań fintech. Metodologia: W opracowaniu dokonano analizy wpływu posiadanej wiedzy i kompetencji finansowych na decyzje konsumentów w zakresie finansów osobistych. Poczynione analizy prowadzą do odpowiedzi na pytanie, które determinanty mają wpływ na decyzje finansowe konsumentów oraz jakie zdalne narzędzia oferuje rynek. W artykule postawiono hipotezę, że intensyfikacja działań edukacyjnych dostosowanych do każdej grupy wiekowej przez instytucje oferujące usługi finansowe może wpłynąć na większe wykorzystanie nowoczesnych narzędzi w procesie zarządzania finansami osobistymi. Teoretyczne rozważania zostały oparte na pogłębionej kwerendzie literatury w przedmiotowym zagadnieniu. Przedstawiono badania i eksperymenty finansowe w zakresie wiedzy i umiejętności finansowych. Do analizy w zakresie rozwoju branży FinTech wykorzystano wtórne materiały empiryczne. Wyniki: Skuteczność edukacji finansowej obserwowana jest jedynie w konkretnych zachowaniach finansowych. Branża finansowa jest kształtowana przez odbiorców, którzy zamiast edukacji finansowej poszukują np. coachingu finansowego dla konkretnego problemu na różnych etapach swojego życia. Zmiany w strukturze populacji (starzejące się społeczeństwo) oraz duża grupa klientów z grup defaworyzowanych (m.in. seniorzy, osoby niepełnosprawne) wymagają wypracowania nowych, dopasowanych strategii przez banki i dostawców usług finansowych. Zbyt duża pewność siebie i niski poziom wiedzy konsumentów na temat cyberbezpieczeństwa staje się wyzwaniem dla nowoczesnych technologii finansowych.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 1, 29; 155-174
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The system of relationships between sustainable corporate governance and corporate financial literacy
System relacji między zrównoważonym ładem korporacyjnym a literacją finansową przedsiębiorstwa
Autorzy:
Tóth, Róbert
Zéman, Zoltán
Túróczi, Imre
Kása, Richard
Popp, József
Oláh, Judit
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2021137.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
corporate financial literacy
financial decisions
financial effectiveness
economic sustainability
financial sustainability
umiejętności finansowe przedsiębiorstw
decyzje finansowe
efektywność finansowa
stabilność gospodarcza
stabilność finansowa
Opis:
The main objective of this research project is to create new model in the field of corporate financial literacy, with a special emphasis on the Hungarian SME sector. In our study we explore the interpretations and dimensions of corporate finance. Beyond the theoretical analysis, the study aims to justify the level and direction of the relationship between corporate financial literacy and corporate financial results, the efficiency of operations, the outcome of corporate financial decisions. It has been taken a 511-element representative sample from the Hungarian SME sector and built a linear regression model to find a significant moderation effect of financial literacy between financial performance and results. The method used in this study is a literature review analysis of manuscripts discussing topics related to financial literacy, corporate sustainability, published in the last 10 years. Our results show that there are positive and significant relationships between company management and corporate financial literacy. It has been also established in our analysis that the level of corporate financial literacy influences financial results and the effectiveness of operations in companies. This paper draws the attention of business leaders to the importance of financial awareness to help stakeholders and companies to provide better solutions to the existing environmental and economic challenges. The study offers useful policy input for corporate and economic policy decision-makers, which could also help improve the competitiveness of national economies.
Głównym celem tego projektu badawczego jest stworzenie nowego modelu w zakresie umiejętności finansowych przedsiębiorstw, ze szczególnym uwzględnieniem węgierskiego sektora MŚP. W naszym opracowaniu badamy interpretacje i wymiary finansów przedsiębiorstw. Poza analizą teoretyczną, badanie ma na celu uzasadnienie poziomu i kierunku związku między wiedzą finansową przedsiębiorstw a wynikami finansowymi przedsiębiorstw, wydajnością działań i wynikami decyzji finansowych przedsiębiorstw. Na podstawie 511-elementowej reprezentatywnej próby z węgierskiego sektora MŚP zbudowano model regresji liniowej, aby znaleźć znaczący efekt moderacji znajomości finansów między wynikami finansowymi a wynikami. Metodą zastosowaną w tym badaniu jest analiza przeglądu literatury manuskryptów omawiających tematy związane z wiedzą finansową, zrównoważonym rozwojem korporacji, opublikowanych w ciągu ostatnich 10 lat. Nasze wyniki pokazują, że istnieją pozytywne i znaczące relacje między kierownictwem firmy a wiedzą w zakresie finansów firmy. W naszej analizie ustaliliśmy również, że poziom znajomości finansów przedsiębiorstw wpływa na wyniki finansowe i efektywność działań w przedsiębiorstwach. Ten artykuł zwraca uwagę liderów biznesu na znaczenie świadomości finansowej, która pomaga interesariuszom i firmom w dostarczaniu lepszych rozwiązań dla istniejących wyzwań środowiskowych i ekonomicznych. Badanie dostarcza przydatnych danych politycznych dla decydentów w zakresie polityki korporacyjnej i gospodarczej, co może również pomóc w poprawie konkurencyjności gospodarek krajowych.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2021, 23, 1; 418-435
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zachowania młodych konsumentów na rynku finansowym w aspekcie oszczędzania i inwestowania pieniędzy - wyniki badania ankietowego
Behavior of young consumers on the financial market in the aspect of saving and investing money - survey results
Autorzy:
Smalej, Olga
Kawczyńska-Butrym, Zofia
Mącik, Radosław
Pantyley, Viktoriya
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1819466.pdf
Data publikacji:
2021-10-14
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
finanse młodych
oszczędności
inwestycje
młodzi konsumenci
województwo lubelskie
savings
investments
young consumers
financial literacy
personal finance
Lubelskie Voivodeship
Opis:
W artykule podjęto próbę zdiagnozowania zachowań młodych konsumentów na rynku finansowym w aspekcie oszczędzania i inwestowania pieniędzy. Badanie zostało przeprowadzono za pomocą metody CAWI na przykładzie losowej próby badawczej 261 uczniów w wieku 17–18 lat, uczęszczających do drugich klas liceów ogólnokształcących i techników wybranych powiatów w województwie lubelskim. Wyniki badań wykazały, iż średnia kwota obecnie posiadanych przez respondentów oszczędności wynosi 5829 zł. Najczęściej są one gromadzone w domu (54% respondentów), jednak niemal 1/3 badanych dysponuje także kontem oszczędnościowym. Ponad 70% badanych wyznacza sobie określony cel, na który odkłada pieniądze. Najczęstszej jest to zakup określonego produktu bądź realizacja wydatków związanych z hobby. Młode osoby rzadko inwestują środki finansowe, chociaż zauważalna jest grupa respondentów, która już we wczesnym wieku podejmuje pierwsze próby inwestycyjne. Analizy statystyczne nie wykazały znaczącego wpływu płci, miejsca zamieszkania, typu rodziny czy typu szkoły na odpowiedzi badanych na temat oszczędzania i inwestowania pieniędzy.
The article attempts to diagnose the behavior of young people on the financial market in terms of saving and investing money. The research was based on CAWI method, on the example of a random research sample of 261 pupils aged 17-18, participating in the 2nd grade of general secondary schools and technical secondary schools in selected poviats of the Lubelskie Voivodeship. Research results showed that the average amount of savings currently held by the respondents is PLN 5,829. Most often savings are accumulated at home (54% of respondents), almost 1/3 of respondents also have a savings account. More than 70% of the respondents set a goal for themselves when they save money, the most common is the purchase of a product or hobby-related expenses. Young people invest funds much less frequently, although there is a noticeable group of respondents who make their debuts in investing at an early age. The analysis does not provide statistically significant differences in terms of gender, place of residence, family type or school type in the respondents' answers about saving and investing money.
Źródło:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2021, 91, 4; 35-42
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financijska pismenost - jedan od temelja poduzetničkog učenja
Financial literacy - one of the cornerstones of entrepreneurial education
Autorzy:
Primorac Krmpotic, Martina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/545043.pdf
Data publikacji:
2020-06-24
Wydawca:
European Business School Zagreb
Tematy:
financijska pismenost
obrazovanje za poduzetništvo
fakultativni predmet
srednje škole
financial literacy
education for entrepreneurship
elective school subject
secondary school
Opis:
U Hrvatskoj su odrasli građani prezaduženi, a mladi financijski nepismeni te je evidentna potreba za financijskim obrazovanjem. Međunarodno istraživanje OECD-a PISA 2012 pokazalo je da hrvatski petnaestogodišnjaci nisu sposobni donijeti ispravnu financijsku odluku i planirati budućnost. Različita istraživanja financijske pismenosti u Republici Hrvatskoj pokazala su da je prosječna ocjena financijske pismenosti poražavajuća. Najnižu pismenost imaju mlađi od 19 godina. U sklopu istraživanja uobičajeno se mjere tri osnovne kategorije: financijsko znanje, financijsko ponašanje i odnos prema novcu, a rezultati pokazuju da, premda se mladi od najranije dobi susreću s novcem, o novcu se ne razgovara u obitelji, vrtiću, školi ili fakultetu. Osnovno financijsko obrazovanje nije ponuđeno u obrazovnom sustavu u Hrvatskoj ni na kojoj razini. Posljedica je da mladi ne znaju procijeniti izazove i rizike na financijskom tržištu, što dovodi do loših poslovnih odluka, pada prihoda i prevelike zaduženosti. U nastojanju da se to promijeni, a u skladu s dva dokumenta Vlade Republike Hrvatske (Odluku o donošenju programa međupredmetnih i interdisciplinarnih sadržaja građanskog odgoja i obrazovanja za osnovne i srednje škole i Nacionalni strateški okvir financijske pismenosti potrošača za razdoblje od 2015. do 2020. godine) učenicima trećeg i četvrtog razreda Hotelijersko-turističke škole uveden je fakultativni predmet Financijska pismenost. U ovom su radu prezentirana očekivanja učenika koji su prepoznali vrijednosti nastavnog sadržaja, opisan je nastavni proces i načini učenja putem izvannastavnih aktivnosti. Prikazan je sadržajni okvir predmeta distribuiran po modulima u skladu s Odlukom o donošenju kurikuluma međupredmetne teme Poduzetništvo za osnovne i srednje škole, zatim metode procjene znanja i usporedba rezultata anketa učenika koji pohađaju financijsku pismenost i učenika koji je ne pohađaju.
The fact that the adult Croatian citizens are severely indebted and the youth is financially illiterate, created the need for financial education. OECD-a PISA 2012 international research showed that Croatian fifteen-year-olds do not know how to make a sound financial decision or plan their future. Various research studies conducted in the Republic of Croatia indicated a very low average rate of financial literacy, the lowest being recorded among the population younger than 19. The research ubiquitously measures three basic categories: financial knowledge, financial conduct and attitude toward money. The results show that the finances are not discussed either in the family circle or in school or at university. Basic financial education is not a part of the curriculum at either of the educational levels. Consequently, young people do not know how to estimate potential risks and meet the challenges of the financial market, which leads to making bad business decisions, profit decrease and debts. Trying to change that situation, the School of Hotel Management and Tourism in Zagreb has implemented Financial Literacy as an elective school subject in the third and the fourth year curriculum, in accordance with two documents issued by the Government of the Republic of Croatia (Decision on Implementing Interdisciplinary and Cross-Curricular Topics of Civic Education in Primary and Secondary Schools and National Strategic Outline of Financial Literacy of Consumers for the Period between 2015 and 2020). This paper encompasses the expectations of students who recognized the value of the subject matter, describes the educational process and learning methods used in extracurricular activities: visiting financial institutions. The paper also outlines the modular structure of the school subject curriculum, in accordance with Decision on Implementing Interdisciplinary and Cross-Curricular Topics of Entrepreneurship in Primary and Secondary schools, evaluation methods and comparative results of the survey conducted among the students who attend Financial Literacy classes and the students who do not.
Źródło:
Obrazovanje za poduzetništvo - E4E : znanstveno stručni časopis o obrazovanju za poduzetništvo; 2020, 10, 1; 189-204
1849-7845
1849-661X
Pojawia się w:
Obrazovanje za poduzetništvo - E4E : znanstveno stručni časopis o obrazovanju za poduzetništvo
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The importance of students’ financial literacy in context of entrepreneurship – Spain and Poland
Autorzy:
Florek, Irmina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2077389.pdf
Data publikacji:
2020-06-30
Wydawca:
Wyższa Szkoła Finansów i Zarządzania w Białymstoku
Tematy:
entrepreneurship
Spain
students' financial literacy
Opis:
Many young people tend to present low financial literacy needed to make financial decisions in their self-interest. This problem affects activities related to entrepreneurship as well, concerning limited knowledge of available forms of financing or willingness to run own business overall. Nonetheless, according to the scientific literature and the current state of research, the awareness of the financial literacy importance seems to be growing gradually. This paper is based upon a research of students from Poland and Spain in context of entrepreneurial activities and financial literacy. Connection between those two phenomena is discussed.
Źródło:
Przedsiębiorstwo & Finanse; 2020, 1; 27-38
2084-1361
Pojawia się w:
Przedsiębiorstwo & Finanse
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Женское предпринимательство в Республике Беларусь как основа развития малого и среднего предпринимательства
Women’s Entrepreneurship in the Republic of Belarus as a Basis for the Development of Small and Medium-Sized Enterprises
Autorzy:
Витун, Светлана
Денищик, Дмитрий
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2135761.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
women’s entrepreneurship
gender equality
programs to support women’s entrepreneurship
financial literacy
training activities
credit resources
investment project
Opis:
Goal – the purpose of this article is to generalize theoretical approaches to determining the specifics of women’s entrepreneurship, to form a portrait of a modern woman in business, to identify barriers to the development of women’s entrepreneurship and ways of its development. Research methodology – in the main part, the analysis of economic sectors, which modern women prefer when choosing a field of activity, is carried out. A comparative analysis was carried out and the distinctive features of enterprises run by men and women were identified. Score/results – the positive experience of conducting women’s business in Poland, which can be successfully used to improve and develop women’s entrepreneurship in Belarus, is revealed. Options for improving the current situation, aimed at the development of women’s entrepreneurship, are proposed. Originality/value – the article deals with the formation and development of women’s business as a basis for the activation of small and medium‑sized businesses in the Republic of Belarus. The features of the activities of enterprises run by women are revealed, and the strengths and weaknesses in their work are highlighted.
Źródło:
Studia Sieci Uniwersytetów Pogranicza; 2020; 187-206
2544-5790
Pojawia się w:
Studia Sieci Uniwersytetów Pogranicza
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Demographic Factors Affecting the Level of Financial Literacy in Rural Areas: The Case of Vietnam
Autorzy:
Quang, Phung Thanh
The Anh, Khuc
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1977500.pdf
Data publikacji:
2019-09-30
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
demography
financial literacy
rural areas
Vietnam
Opis:
This article measures the level of financial literacy in the rural areas of Vietnam. The financial literacy is usually concerned by financial institutions and government organizations. This is considered to be an indicator that contributes to the assessment of the quality and potential growth of the financial system. In the article the determinants of financial literacy in Vietnam are identified. In result the authors propose a designed financial literacy enhancement programme for implementation.
Źródło:
Polish Political Science Yearbook; 2019, 3 (48); 391-406
0208-7375
Pojawia się w:
Polish Political Science Yearbook
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The effect of entrepreneurial self-efficacy on persistence : do financial literacy and entrepreneurial passion matter?
Wpływ samooceny przedsiębiorczości na przetrwanie : czy literacyjność finansowa i pasja przedsiębiorczości mają zastosowanie?
Autorzy:
Al Issa, Hussein-Elhakim
Abdelsalam, Mohammed Khalifa
Omar, Mohammed Mispah Said
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/405350.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
entrepreneurial self-efficacy
entrepreneurial passion
financial literacy
entrepreneurial persistence
samoocena przedsiębiorczości
pasja przedsiębiorcza
znajomość finansów
wytrwałość przedsiębiorcza
Opis:
The primary purpose of the current study is to investigate the entrepreneurial self-efficacy as an antecedent to persistency among entrepreneurs. In addition to that, the study examines the mediating role of entrepreneurial passion between entrepreneurial self-efficacy and entrepreneurial persistence. Lastly, the study explored the relationship between financial literacy and persistence and its moderating role between entrepreneurial passion and persistence. Structural equation modeling through of partial least square bootstrapping resampling was used for hypotheses testing to analyze the data collected from a sample of 273 Malaysian entrepreneurs. The results of the study supported all arguments broached in the current research for the subjective norm, entrepreneurial self-efficacy, which showed a significant impact on entrepreneurial passion and entrepreneurial persistence. The moderating effect of financial literacy on entrepreneurial passion and entrepreneurial persistency was also highly significant. The current work is among the pioneering studies that examine entrepreneurial self-efficacy, entrepreneurial passion, financial literacy and entrepreneurial persistence among entrepreneurs.
Głównym celem niniejszego badania jest zbadanie własnej skuteczności przedsiębiorczej jako czynnika poprzedzającego wytrwałość wśród przedsiębiorców. Ponadto badanie bada mediacyjną rolę pasji przedsiębiorczej między samowystarczalnością przedsiębiorczą a wytrwałością przedsiębiorczą. Wreszcie w badaniu zbadano związek między znajomością finansów a wytrwałością oraz jej moderującą rolą między pasją przedsiębiorczości a wytrwałością. Do testowania hipotez wykorzystano modelowanie równań strukturalnych za pomocą częściowego ponownego próbkowania ładowania metodą najmniejszych kwadratów, aby przeanalizować dane zebrane z próby 273 malezyjskich przedsiębiorców. Wyniki badania potwierdziły wszystkie argumenty poruszone w bieżących badaniach na rzecz subiektywnej normy, własnej skuteczności przedsiębiorczej, która wykazała znaczący wpływ na pasję przedsiębiorczą i trwałość przedsiębiorczą. Bardzo istotny był również moderujący wpływ wiedzy finansowej na pasję przedsiębiorczości i trwałość przedsiębiorcy. Obecna praca należy do pionierskich badań, w których analizuje się skuteczność przedsiębiorczą, pasję przedsiębiorczą, znajomość finansów i wytrwałość przedsiębiorczą wśród przedsiębiorców.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 2; 60-72
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The level of financial literacy of academic youth from rural areas in the Malopolskie voivodship
Poziom świadomości finansowej młodzieży akademickiej z obszarów wiejskich w województwie małopolskim
Autorzy:
Szafrańska, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1790507.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
financial literacy
academic youth
rural areas
świadomość finansowa
młodzież akademicka
obszary wiejskie
Opis:
The main purpose of the work is to define and characterize the level of financial literacy of students coming from rural areas in the Malopolskie voivodship in 2018. The main source of data used was primary information from the author’s own study (the PAPI method, a group of 170 respondents). The research used a set of questions to assess the level of financial literacy of adults proposed by the OECD INFE. In addition to primary sources, Polish and foreign literature on the subject was also used to achieve the goal. Total statistical indicators (mean, minimum, maximum) were used for data analysis and the non-parametric chi-square test (χ2). As results from the analysis, students are characterised by an average level of financial literacy, which may indicate a low effectiveness of financial education activities carried out at various levels of education in Poland. The factors determining the level of financial literacy of rural youth were gender and the field of study. Men and people studying economics were characterized by a higher level of financial literacy. Financial behaviour is a component of financial literacy in which students received the lowest results. The minimum target score in this module was obtained by only 24% of people.
Celem artykułu jest określenie i charakterystyka poziomu świadomości finansowej młodzieży akademickiej pochodzącej z obszarów wiejskich w województwie małopolskim w 2018 roku. Zasadniczym źródłem danych wykorzystanych do analizy i wnioskowania były informacje pierwotne uzyskane z badań własnych (metoda PAPI, 170 respondentów). W badaniach wykorzystano zestaw pytań umożliwiający ocenę poziomu świadomości finansowej osób dorosłych zaproponowany przez OECD INFE. Poza źródłami pierwotnymi wykorzystano polską i zagraniczną literaturę przedmiotu. Do analizy danych zastosowano sumaryczne wskaźniki statystyczne (średnia, minimum, maksimum) oraz nieparametryczny test chi-kwadrat (χ2). Jak wynika z przeprowadzonej analizy, studenci cechują się średnim poziomem świadomości finansowej, co może wskazywać na niską efektywność działań z zakresu edukacji finansowej, realizowanych na różnych poziomach edukacji. Czynnikami determinującymi poziom świadomości finansowej były płeć oraz kierunek studiów. Wyższym poziomem świadomości finansowej cechowali się mężczyźni oraz osoby studiujące na kierunkach ekonomicznych. Zachowania finansowe to komponent świadomości finansowej, w przypadku którego studenci otrzymali najniższe rezultaty. Minimalny docelowy wynik w tym module uzyskało tylko 24% osób.
Źródło:
Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists; 2019, 21, 2; 266-274
2657-781X
2657-7828
Pojawia się w:
Annals of The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of financial literacy in retirement investment choice
Autorzy:
Nguyen, Thi Anh Nhu
Polách, Jiří
Vozňáková, Iveta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/22446398.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
financial literacy
retirement
investment choice
financial advice
pension knowledge
Opis:
Research background: Preparation for retirement is a major concern for the people in the workforce as they have to encounter considerable difficulties in making the right investment decisions for their retirement. Purpose of the article: This research extends the literature on personal finance by investigating the impact of both financial literacy levels and pension knowledge on employees? investment choice decision for their retirement, while in previous literature the role of these factors has mainly been explored separately.  Methods: To conduct the research, a survey questionnaire was applied to collect data in three main regions of Vietnam comprising Northern, Central and Southern Vietnam. Data collection was made in 2018, in which 427 valid questionnaires were used for data analysis from 700 questionnaires. Two estimation methods are employed for analysis in this study, including a linear probability model (LPM) and two-stage least squares (2SLS) model. The findings of this research remain significant after the Two-Stage Least Squares (2SLS) regression model is used as an estimation technique to eliminate potential bias caused by endogenous problems. Finding & Value added: The results show that basic financial literacy level and pension knowledge are principal factors which significantly increase the probability of exercising retirement investment choice of employees, while advanced financial literacy level factor has a significant effect on choosing growth investing options for their retirement. Further, this research finds that there is no correlation between employees? financial risk tolerance and their retirement investment choice. Furthermore, the study proposes and offers new evidence that pension knowledge is a decisive factor providing employees with encouragement to exercise retirement investment choice and those who consult with financial advisors tend to take part in growth investing option.
Źródło:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2019, 14, 4; 569-589
1689-765X
2353-3293
Pojawia się w:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich
Financial instability of households from rural regions
Autorzy:
Potocki, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485332.pdf
Data publikacji:
2018-06-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
wstrząsy finansowe
stabilność finansowa
wiedza finansowa
ubóstwo
obszary wiejskie
finanse osobiste
financial shocks
financial stability
financial literacy
poverty
rural regions
household finance
Opis:
Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.
The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 1 (70); 95-123
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies