Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Suicide as an insurance accident

Autorzy:

Paleczna, Aneta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1595895.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

suicide
insured
insurance accident
insurance contract
insurance benefit

Opis:

This paper constitutes an attempt at the analysis of provisions of the Civil Code regarding suicide in an insurance contract. The aim of the paper is to analyse the economic aspect of a suicidal death. Regardless of this analysis, a few aspects related to death by suicide in the insurance industry have been indicated. In this paper, the author also analysed the German legal system conception. Therefore, the method of examining applicable laws and the legal- comparative methods have been used herein. The main conclusion drawn up on the grounds of the conducted research is that strict legal regulations are not compatible with suicide as a complex psychological and social process.

Źródło:

Acta Iuris Stetinensis; 2020, 31, 3; 63-77
2083-4373
2545-3181

Pojawia się w:

Acta Iuris Stetinensis

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Podstawy Prawne Ubezpieczeń
Insurance Legal Basics

Autorzy:

Kret, Kludia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/109059.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji

Tematy:

ubezpieczenie
umowa ubezpieczeniowa
składki ubezpieczeniowe
wypadek ubezpieczeniowy
insurance
insurance contract
insurance premiums
insurance accident

Opis:

Artykuł zawiera podstawowe informacje na temat umowy ubezpieczeniowej. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat składek ubezpieczeniowych oraz terminów, jakie obejmują ubezpieczenia oraz jakie warunki muszą być spełnione, aby zakład mógł wypłacić odszkodowanie.
The article contains basic information about the insurance contract. The reader can deepen his knowledge about insurance premiums and deadlines that cover insurance and what conditions must be met that the insurance enterprise could pay compensation.

Źródło:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2019, 4, 1; 26-28
2544-2449

Pojawia się w:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

CURRENT STATUS OF FINANCIAL RISKS INSURANCE IN UKRAINE
BIEŻĄCY STATUS UBEZPIECZENIA RYZYKA FINANSOWEGO NA UKRAINIE

Autorzy:

Panchenko, Elena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/576823.pdf

Data publikacji:

2018-12

Wydawca:

Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie

Tematy:

financial risks insurance
insurance premiums
insurance payments
level of insurance payments
insurance protection
insurance market
credit insurance
investment insurance
ubezpieczenie ryzyka finansowego
składki ubezpieczeniowe
płatności ubezpieczeniowe
poziom płatności ubezpieczeniowej
ochrona ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeniowy
ubezpieczenie kredytu
ubezpieczenie inwestycji

Opis:

A set of relationships, which are formed in the process of financial risks insurance in Ukraine at the present stage, is researched within the article. When considering the or-ganization of insurance protection of financial transactions, the features of financial risk insurance and deficiencies in its classification were identified. The analysis of the status of financial risks insurance is carried out taking into consideration the author's ap-proach to the classification of insurance services, which prevents existing misunder-standings. The analysis of financial risk insurance is based on the study of the dynamics of key indicators, which characterize the existing situation in the insurance market. Such indicators are insurance premiums, insurance payments and the level of insurance payments. Based on the analysis, problems of financial risks insurance as the most contro-versial and imperfect type of insurance in the insurance market of Ukraine are identified and ways to improve its organization are offered.
W artykule omówiono szereg relacji, które powstają w procesie ubezpieczenia ryzyka finansowego na Ukrainie na obecnym etapie. Rozważając organizację ochrony ubezpieczeniowej transakcji finansowych zidentyfikowano cechy ubezpieczenia ryzyka finansowego oraz braki w jego klasyfikacji. Analiza stanu ubezpieczenia ryzyka finansowego przeprowadzana jest z uwzględnieniem autorskiego podejścia do klasyfikacji usług ubezpieczeniowych, co zapobiega istniejącym nieporozumieniom. Analiza ubezpieczenia ryzyka finansowego oparta jest na badaniu dynamiki głównych wskaźników charakteryzujących obecną sytuację na rynku ubezpieczeniowym. Te wskaźniki to składki ubezpieczeniowe, płatności ubezpieczeniowe i poziom płatności ubezpieczeniowej. Na podstawie tej analizy zidentyfikowano problemy ubezpieczania ryzyka finansowego jako najbardziej kontrowersyjnego i niedoskonałego rodzaju ubezpieczenia na ukraińskim rynku ubezpieczeniowym oraz zaproponowano kierunki poprawy jego organizacji.

Źródło:

International Journal of New Economics and Social Sciences; 2018, 8(2); 109-120
2450-2146
2451-1064

Pojawia się w:

International Journal of New Economics and Social Sciences

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Prawo ubezpieczeń społecznych a prawo ubezpieczeń gospodarczych (osobowych)
Social insurance law and commercial (personal) insurance law

Autorzy:

Antonów, Kamil

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697078.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
personal and property commercial insurance
insurance risk (social or commercial/private)
(general) conditions of insurance

Opis:

In the paper, the author compares social insurance law with commercial (personal) insurance law, regarding the both types of insurance as different legal disciplines with different social and economic purposes. In the common and compulsory social insurance, the social purpose connected with provision of insurance cover takes precedence, not only due to fulfillment of individual profits of individual insured persons, but also with regard to interests of other risk community members. Differently, voluntary personal insurance is a symptom of individual prudence undertaken most commonly to increase the economic standard of family procurement, as well as to fulfill business interests of insurance institutions, which is related to the commercial character of such insurance. Regardless of the aforementioned, the both types of insurance have a common subject of protection consisting in granting a guarantee to cover any damage caused by accidents influencing in a negative way an area of life, health and ability to work of persons covered by such insurance. Therefore, the term of insurance risk (social in social insurance and commercial or private in personal insurance) is fundamental in the subject matter and the nature of granted insurance cover consists in bearing such risk (danger) by the insuring party.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 49-64
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

SICKNESS, ACCIDENT, AND MATERNITY INSURANCE FOR FARMERS: A NEED FOR CHANGE
UBEZPIECZENIA CHOROBOWE, WYPADKOWE I MACIERZYŃSKIE ROLNIKÓW – POTRZEBA ZMIAN

Autorzy:

Podstawka, Marian
Podstawka, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2130539.pdf

Data publikacji:

2021-09-23

Wydawca:

Instytut Ekonomiki Rolnictwa i Gospodarki Żywnościowej - Państwowy Instytut Badawczy

Tematy:

agricultural insurance
social insurance
sickness insurance
accident insurance
maternity insurance
maternity inssurance

Opis:

The aim of the study is to present the subjective and objective aspects of sickness, accident, and maternity insurance for farmers. The study deals with the income and expenses of the Contribution Fund and their correlation with the amount of benefits paid. The study uses financial analysis methods, descriptive analysis methods, and logical inference. Results are presented in tabular form. Between 2009 and 2019, there was a decrease in the number of insured persons. The Contribution Fund has been increasingly financing tasks indirectly related to sickness, accident, and maternity insurance. The conducted assessment shows that the currently existing legal regulations concerning the first pillar of insurance risks by the Agricultural Social Insurance Fund (KRUS), i.e., sickness, accident, and maternity risks, specified in the Farmers’ Social Insurance Act, have become obsolete and require changes. The definition of an accident at work in agriculture requires a new regulation. It is about extending the scope of agricultural activity to include activities related to the processing of agricultural raw materials, provision of services, supervision and protection of property, and conducting non-agricultural business activities.
Celem opracowania jest przedstawienie zakresu podmiotowego i przedmiotowego ubezpieczenia chorobowego, wypadkowego i macierzyńskiego rolników. Opracowanie odnosi się do dochodów i wydatków Funduszu Składkowego i ich korelacji z wysokością wypłacanych świadczeń. W opracowaniu wykorzystano metody analizy finansowej, metody analizy opisowej i logicznego wnioskowania. Wyniki badań przedstawiono w formie tabelarycznej. Na przestrzeni lat 2009-2019 nastąpił spadek liczby osób ubezpieczonych. Fundusz Składkowy, w miarę upływu lat, w coraz większym stopniu finansuje zadania pośrednio związane z ubezpieczeniem chorobowym, wypadkowym i macierzyńskim. Z przeprowadzonej oceny wynika, że aktualnie istniejące regulacje prawne dotyczące I filara ryzyk ubezpieczeniowych KRUS, tj. chorobowych, wypadkowych i macierzyńskich, zawarte w ustawie o ubezpieczeniu społecznym rolników uległy dezaktualizacji i wymagają zmian. Nowego regulowania wymaga definicja wypadku przy pracy rolniczej. Chodzi tu o rozszerzenie zakresu działalności rolniczej o czynności związane z przetwórstwem surowców rolniczych, świadczeniem usług, dozorem i ochroną mienia oraz z prowadzeniem pozarolniczej działalności gospodarczej.

Źródło:

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej; 2021, 368, 3; 160-171
0044-1600
2392-3458

Pojawia się w:

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Environmental insurance system in Ukraine

Autorzy:

Yastrubskyy, M.
Danylevych, N.
Sydorchuk, K.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/411089.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Oddział w Lublinie PAN

Tematy:

insurance
environmental insurance
environmental risks insurance
signs of environment al insurance
environmental auditing
environmental and economic losses
environmental funds

Opis:

This article examined methodological, theoretical and scientific principles of environmental insurance system. Nowadays, are growing a number of man-caused environmental accidents and disasters, objects and types of activities that are sources of danger for the environment, for people life and health, increases negative impacts of economic activities on the state of the ecosystem, exacerbated the problem of storing and disposal of hazardous waste. To solve these problems, we need effective economic tool in environmental protection, which provides emergency prevention of environmental pollution. This tool is environmental insurance.

Źródło:

ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes; 2016, 5, 1; 127-132
2084-5715

Pojawia się w:

ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

METHODOLOGICAL ASPECTS OF ACCOUNTING OF INCOME IN INSURANCE COMPANIES

Autorzy:

Romanchuk, Katerina
Lyutova, Galina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/441679.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Sopocka Akademia Nauk Stosowanych

Tematy:

income
classification of income
income from insurance activities
accounting
clear earned insurance rewards
insurance payments
insurance reserves

Opis:

The methodological approaches to the construction of accounting of income in insurance companies, especially classification of the income of the insurer, the recognition of income from insurance activities in accounting in order to display them in the accounting on the bases of which the users make management decisions, are revealed in the article. The lack of regulatory bases in accounting methodology in insurance organizations creates a number of problems concerning the recognition of income of the insurer and the order of formation of indicators of the income in the current accounting and reporting.

Źródło:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2014, 6/II; 113-120
2299-1263
2353-0987

Pojawia się w:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

The role of insurance in the development of the financial sector

Autorzy:

Karpitskaya, Maryna
Barysenka, Pavel

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2128083.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku

Tematy:

insurance
reinsurance
insurance market
premiums
insurance policy
risks

Opis:

The study examines trends in the financial sector of the Republic of Belarus and determines the role of insurance in its stabilization. An analysis of the current state of the insurancemarket is carried out and the problems are identified in the article. The factors which influence the level of consumption of insurance services are represented in the article. The development of insurance protection has been analyzed through the introduction of additional obligatory insurance types. The mechanism is developed within the framework of the Strategy for the Belarusian insurance market development. The scientific novelty and significance of the obtained results lies in the methodological justification for the formation of an effective organizational and economic insurance mechanism within the functioning financial system framework of the Republic of Belarus. The essence and novelty of the proposal lies in the development of a structural and logical functional model of the insurance market with the use of a reinsurance pool in which the subjects are identified and their participation in reinsurance operations is determined. The scientific novelty includes the creation of an operating costs fund, which complies with European insurance legislation.

Źródło:

Optimum. Economic Studies; 2018, 2(92); 51-60
1506-7637

Pojawia się w:

Optimum. Economic Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

E-ubezpieczenia w polskim społeczeństwie informacyjnym
E-insurance in polish information society

Autorzy:

Pliszka, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/108892.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

e-ubezpieczenia
internetowa sprzedaż ubezpieczeń
ubezpieczenia online
ubezpieczenia direct
e-insurance
internet insurance sales
online insurance
direct insurance

Opis:

Kiedy w 2003 roku wchodził na polski rynek pierwszy ubezpieczyciel typu direct, spółka LINK4, jego strategia promocji wieściła zmierzch tradycyjnego kanału dystrybucji. Obecnie firma ta stanowi własność największego i jednego z najbardziej konserwatywnych podmiotów rynku, a dystrybucja jego produktów wspierana jest przez agentów. Autor, w drodze badań eksploracyjnych, w tym także przeprowadzonych na grupie osób legitymujących się eksperckim doświadczeniem zawodowym: dostawcy rozwiązań informatycznych, ubezpieczyciele oraz pośrednicy działający na rynku ubezpieczeniowym, identyfikuje istotne czynniki blokujące rozwój digitalizacji sprzedaży produktów ubezpieczeniowych w Polsce. Zakres badań dotyczył także przewidywanych zmian w perspektywie najbliższych 2–3 lat oraz czynników, które zdeterminują najbliższą przyszłość. Publikacja otwiera drogę do dalszych badań autora oraz dyskusji na temat e-ubezpieczeń.
When the Polish market entered the first direct insurer in 2003, its promotion strategy foretold twilight of the traditional distribution channel. Currently, the insurer is owned by the largest and one of the most conservative insurance company in Poland and its distribution is supported by agents. The author made exploratory research, also on a group of professionals on the side of IT suppliers, insurers and distribution companies to identify important factors blocking the sales digitization development of insurance products in Poland. Asks also about anticipated changes in the next 2–3 years and determinants. Publication opens the way for further author’s researches and discussion about e-insurance.

Źródło:

Studia Informatica Pomerania; 2017, 46, 4; 73-85
2451-0424
2300-410X

Pojawia się w:

Studia Informatica Pomerania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Ubezpieczenia w logistyce
INSURANCE IN LOGISTICS

Autorzy:

Garbiec, Roman
Nowakowska-Grunt, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/26917751.pdf

Data publikacji:

2023-04-04

Wydawca:

Politechnika Częstochowska. Wydawnictwo Politechniki Częstochowskiej

Tematy:

strony umowy ubezpieczenia
ubezpieczenia gospodarcze
ubezpieczenia mienia
ubezpieczenia praw i zobowiązań
ubezpieczenia osobowe
ryzyka w usługach logistycznych
ubezpieczenia w logistyce
ubezpieczenia transportowe
parties to an insurance contract
business insurance
property insurance
personal insurance
risks in logistics services
insurance in
logistics
transport insurance
insurance of rights and obligations

Opis:

W syntetyczny sposób scharakteryzowano tematykę ubezpieczeń w sektorze usług logistycznych i transportowych. W pierwszej części pracy zaprezentowano podstawowe definicje i podmioty występujące w umowach ubezpieczeniowych oraz teoretyczny podział ubezpieczeń gospodarczych. Kolejną część poświęcono charakterystyce rodzajów ubezpieczeń w polskich przedsiębiorstwach. Następnie omówiono rodzaje ryzyk występujących w usługach logistycznych. Na koniec przedstawiono podstawowe rodzaje ubezpieczeń logistycznych występujące na polskim rynku ubezpieczeniowym.
The chapter synthetically characterises the subject of insurance in the logistics and transport services sector. The first part of the chapter presents the basic definitions and entities occurring in insurance contracts and the theoretical division of business insurance. The next section of the chapter is devoted to the characteristics of types of insurance in Polish enterprises. The next part of the chapter characterises the types of risks occurring in logistics services. The last part of the chapter presents the basic types of logistics insurance occurring on the Polish insurance market.

Źródło:

Współczesne wyzwania logistyki; 61-72
9788371939266

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

market insurance
self-insurance
risk

Opis:

This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.

Źródło:

Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X

Pojawia się w:

Współczesna Gospodarka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej
The Institution of Double Insurance in the Liability Insurance

Autorzy:

Malarczyk, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1753445.pdf

Data publikacji:

2020-05-25

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

umowa ubezpieczenia
podwójne ubezpieczenie
ubezpieczenie odpowiedzialności
cywilnej
ubezpieczenie mienia
wykładnia prawa
insurance contract
double insurance
liability insurance
property insurance
interpretation of the law

Opis:

W artykule przedstawiona została instytucja podwójnego ubezpieczenia. Autorka scharakteryzowała umowę ubezpieczenia – pojęcie, obowiązki stron umowy i rodzaje ubezpieczeń. Następnie opisano instytucję podwójnego ubezpieczenia w Kodeksie cywilnym oraz wykazano istnienie luki w prawie w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Kolejno autorka przeanalizowała możliwość analogicznego stosowania art. 518 k.c., art. 376 § 1 k.c., art. 441 k.c., art. 828 k.c., art. 405 k.c. oraz art. 8241 k.c. w celu wyeliminowania wspomnianej luki w prawie. W ten sposób poczyniono analizę przepisów prawnych poprzez możliwość ich analogicznego zastosowania w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, której efektem jest wykazanie przez autorkę, że do omawianej instytucji zastosowanie powinien znaleźć art. 8241 k.c. stosowany per analogiam.
The article presents the definition of double insurance. The insurance contract has been described in general by the author. The insurance contract, the rights and duties of the parties and all types of insurance contracts have been defined in the article. Moreover, the author depicts the institution of double insurance existing in the Civil Code and demonstrates the loophole in the insurance law concerning the double liability insurance. Furthermore, the provisions of: art. 518, art. 376 § 1, art. 441, art. 828, art. 405 and art. 8241 of the Civil Code have been revised for the purpose of finding their analogical application for double liability insurance. It has been discovered that the art. 8241 of the Civil Code applies by analogy to the institution of double liability insurance.

Źródło:

Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 2; 31-47
1507-7896
2544-5227

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Prawnych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne

Opis:

Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.

Źródło:

Przegląd Statystyczny; 2014, 61, 3; 307-315
0033-2372

Pojawia się w:

Przegląd Statystyczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Insurance Contract, Just Compensation as Result of Insurance

Autorzy:

Mustafaj, Ilir

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1035779.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Academicus. International Scientific Journal publishing house

Opis:

History of Insurance Contract development, taking into account National and International aspects. The main features of the contract of insurance, according to Albanian legislation. The main subjects of the contract and in particular the Insurer as a legal person. Remuneration of damage that comes from insurance contracts and reinsurance contracts. Events which may be provided by the Albanian legislation. Albanian judicial practice in dealing with problems which are related to insurance considering unifying decisions of the United Colleges of Supreme Court.

Źródło:

Academicus International Scientific Journal; 2011, 03; 175-185
2079-3715
2309-1088

Pojawia się w:

Academicus International Scientific Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

The European Context of the Group Insurance Contract

Autorzy:

Fras, Mariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1030072.pdf

Data publikacji:

2020-12-11

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego

Tematy:

group insurance contract
insurance law
partial groups
extended groups

Opis:

The entirety of norms on the relations connected with conclusion and performance of insurance contracts make up economic insurance law. Because of its objective homogeneity, it is generally treated as a separate branch of law. From the dogmatic perspective, its permanent element are group insurance contracts. However, the results of a comparative law research allow to draw the conclusion that in a substantial number of legal systems the term “group insurance” is not to be found in normative acts. In the literature, multiple attempts were made to expound the legal nature of the group insurance contract. Still, there is no consensus as to the nature of the legal relationship arising from conclusion of a group insurance contract. The article concerns the proposal of normative regulation of group insurance contract.

Źródło:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego; 2020, 27; 179-231
1896-7604
2353-9852

Pojawia się w:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Non-life insurance markets in CEE countries – part II: Polarisation and concentration

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/522515.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Central and Eastern Europe countries
Insurance market
Insurance polarisation
Market concentration
Non-life insurance

Opis:

The paper discusses the performance of non-life insurance markets in the eight CEE countries that overcame transition in the 1990s and accessed European Union in May, 2004. A closer attention is given to the evaluation of two aspects of the general performance of non-life markets – polarisation and concentration. It was found that the polarisation of non-life markets between the analysed countries and other European Union members diminishes slowly. However, the concentration of non-life markets still remains high or moderate.

Źródło:

Journal of Economics and Management; 2016, 26; 150-172
1732-1948

Pojawia się w:

Journal of Economics and Management

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Ocena ryzyk ubezpieczeniowych w obowiązkowym ubezpieczeniu upraw rolnych
Assessment of insurance risks in the compulsory crop insurance

Autorzy:

Malik, Adam

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/953038.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Temida 2

Tematy:

compulsory insurance of crops
definitions of the insurance risks
agriculture

Opis:

This article is an analysis of the issue insurance risks from the point of view of the subjective scope, and of the mandatory crop insurance in the Polish legal system. The issues raised as an element of introduced within the framework of the Common Agricultural Policy for the years 2014-2020 of the system of risk management in agriculture determine the direction of the development of crop insurance as a tool for securing not only the interests of agricultural producers, but also entities in any way dependent on the economic situation of agriculture as a sector of economy. At the same time, the author points to the issues specific to individual insurance risks, as well as to questions of interpretation arising under these regulations. The author also draws attention to the achievements of home insurance legislation in the matter, reaching the beginning of the reborn Polish State, as well as the development trends in the market of compulsory insurance of agricultural crops in Poland, from the perspective of its functioning after Poland’s accession to the European Union.

Źródło:

Studia Iuridica Agraria; 2016, 14; 373-388
1642-0438

Pojawia się w:

Studia Iuridica Agraria

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Rozwój sektora zielonych ubezpieczeń w Polsce

Autorzy:

Ratowska-Dziobiak, Eleonora

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/15779248.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN

Tematy:

zielone ubezpieczenia
zmiana klimatu
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
luka ubezpieczeniowa
green insurance
climate change
insurance awareness
insurance gap
insurance market

Opis:

Rynek finansowy odgrywa ważną rolę w zmniejszaniu negatywnych konsekwencji zmiany klimatu. Przy użyciu odpowiednich instrumentów inwestorzy mają szansę na redystrybucję ryzyka i utrzymanie finansowej stabilności. Celem rozdziału jest ukazanie potencjału rozwojowego rynku zielonych ubezpieczeń w świetle świadomości ubezpieczonych, skali ryzyka, rozmiaru szkód, mających wpływ na popyt na tego rodzaju produkty i ofertę firm ubezpieczeniowych.
DEVELOPMENT OF THE GREEN INSURANCES’ SECTOR IN POLAND The financial market plays an important role in reducing the negative consequences of climate change. By using the appropriate instruments, investors have the chance to redistribute the risk and maintain financial stability. The aim of this chapter is to show the development of the green insurance market in the light of the insurance awareness, the scale of risks, and the size of the damage, which affect the demand for this type of products and the offer of insurers.

Źródło:

Zielone finanse; 145-160
9788366847453

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Impact of F.D.l. On Insurance sector in India - A case study of Life insurance services

Autorzy:

Yadav, Rajesh K.
Mohania, Sarvesh

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1192667.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN

Tematy:

India
Foreign Investment
FDI
Life Insurance
Insurance Industry

Opis:

The study concluded that increase in foreign direct investment (F.D.I.) is optimistic move for the future of Indian Life Insurance Sector, since this sector need huge amount of capital investment which can be done effectively only through increase in FDI and it enhance overall performance of insurance sector. Innovative insurance product and services, better use of technology, increase in employment and competition etc. are by-product of increase in F.D.I in insurance Sector. Government of India through Insurance Regulatory and Development Authority of India (I.R.D.A.I.) and Reserve Bank of India (R.B.I.) need to keep regular check on the outflow of India currency. India is growing economy and many consider it an attractive country for investment in mainly to its fast growing and changing insurance market. Indian insurance industry is still less penetrated and has huge growth potential. Foreign direct investment (F.D.I.) plays significant role in the economic development of the country. This study is based on secondary data collected from I.R.D.A and research papers from various journals.

Źródło:

World Scientific News; 2016, 47, 2; 190-201
2392-2192

Pojawia się w:

World Scientific News

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Przedmiot prawa ubezpieczeń społecznych
The subject of social insurance law

Autorzy:

Pacud, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697068.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
social risk
contributory obligation
insurance protection obligation

Opis:

The subject of social insurance law has a thematic scope, which can be variously defined and thus not uniformly used in jurisprudence. The subject of social insurance law should be distinguished from the subject of social insurance. In the definition of the subject of social insurance law, the role of contributions that distinguish insurance systems from social security systems needs to be taken into account. Apart from the contributions, the number of subjects in the social insurance law equates with the number of legally defined benefits. The thematic scope of the subject of social insurance law should be determined according to the catalog of social risks secured by social insurance law. While noting the subject of insurance law in the context of diversified rights of certain categories of entities, the subject of social insurance law should be combined with the subject of abstractive legal relations in the field of social insurance. Therefore, the subject of social insurance law is the corresponding contributory obligation and protection obligations in the scope of social risk defined by this branch of law.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 21-33
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

Zasady różnicowania stopy procentowej składki na społeczne ubezpieczenie wypadkowe
Rules to differentiate insurance premiums percentage rates in work accidents insurance

Autorzy:

Rzepecki, J.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/179842.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

Centralny Instytut Ochrony Pracy

Tematy:

ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia wypadkowe
social insurance
accidents insurance

Opis:

W artykule przedstawiono obowiązujące w Polsce od 1 kwietnia 2009 r. stopy procentowe składek na społeczne ubezpieczenie wypadkowe oraz nowe zasady różnicowania składek polegające na zwiększeniu zakresu ich podwyżek i obniżek dla płatników składek. Wskazano na narzędzie umożliwiające obliczania składki w postaci kalkulatora znajdującego się na stronie internetowej CIOP-PIB. Dokonano oceny funkcjonującego systemu różnicowania stopy procentowej składki oraz propozycje jego udoskonalenia.
The article presents new principles of differentiating percentage rates of premiums (experience rating system) in social insurance against accidents at work in force as of April 1, 2009. New differentiation rules have resulted in a larger scale of increases and decreases of premiums payable by employers. A calculation tool to determine the premium is available at the CIOP-PIB homepage. The article evaluates the current system of differentiated premiums in social insurance against work accidents and proposes further improvements of the system.

Źródło:

Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka; 2009, 6; 12-15
0137-7043

Pojawia się w:

Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

The Perception of Insurance Crime Held by Students

Autorzy:

Bera, Anna
Pauch, Dariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2191605.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

insurance crime
insurance fraud
fraud
awareness of students about insurance crime
unlawful extortion of compensation and/or benefits

Opis:

Theoretical background: Researching insurance crime in terms of its perception by students makes it possible to gain knowledge about their interpretation skills, as well as identify attitudes towards insurance frauds. This article supplements the Polish literature on the phenomenon which is a significant dysfunction in the insurance sector. Purpose of the article: The main aim of this article is to analyse the perception of insurance crime according to research conducted among students. Moreover, additional auxiliary goals were formulated: 1. Determining the level of knowledge of the respondents about insurance crime. 2. Analysing the attitudes of the respondents towards the phenomenon of insurance crime. Research methods: The paper presents the results of a preliminary study in which a survey was conducted in the form of a questionnaire. In order to verify the posed research question and to achieve the aims defined in this article, a survey was conducted among students at the University of Szczecin. An original questionnaire was used for the study, which was distributed to 11,000 university students. The research was conducted in the period from January to February 2022. The questionnaire was completed by 416 respondents, which makes it possible to conclude that the survey is representative. The questions in the questionnaire concerned students’ knowledge of the phenomenon of insurance crime and its perception by the surveyed group of respondents. The survey results were analysed as a whole, and then presented and described. Main findings: The research results presented in the article show that the surveyed group of respondents was mostly characterized by an average level of awareness of the phenomenon of insurance crime. In this context, it seems necessary that all insurance entities and institutions make constant efforts to raise the level of insurance awareness of the society about the phenomenon of insurance crime. A significant role in shaping and developing awareness in this area is played by insurance education, which should take place on several levels (didactic, social, institutional).

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 4; 7-21
0459-9586
2449-8513

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

New categories of spare parts and their impact on the increase of insurance crime in automobile insurance

Autorzy:

Lewicki, Wojciech
Stankiewicz, Bogusław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584585.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insurance market
insurance fraud
motor market
spare parts
sectoral exemptions

Opis:

The introduction in 2003 of ‘sectoral exemptions’ in the automotive industry was vital for the economic policies of the European Union by providing consumers with easy access to goods and services for the automotive market, and maximally similar prices. Before the introduction of the regulation, they were required to assemble and sell spare parts only signed by the manufactures cars, calling them original parts. Regulation defined the term ‘original parts’ and ‘alternative parts’ as the elements installed in the car to its components, which are necessary for the proper functioning of the vehicle. Although few years has already passed since the GVO regulations has been introduced, the analysis of the components of the compensations paid out still shows that prices of the spare parts that are included in the general amounts of the repairs’ costs of the cars and which are reimbursed by the insurance companies is significant. The issue of the spare parts choice within the process of the motor loss adjustment still are a big research problem especially considering the increase of the crime committed in the field of the automobile insurance in Poland.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 482; 130-139
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Rola pośredników w procesie sprzedaży usług ubezpieczeniowych
The role of intermediaries in the process of insurance service sales

Autorzy:

Sordyl, Grażyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/415380.pdf

Data publikacji:

1999

Wydawca:

Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie

Tematy:

rynek ubezpieczeniowy
działalność ubezpieczeniowa
pośrednictwo ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
broker
materiały konferencyjne
insurance market
insurance activity
insurance intermediation
insurance agent
conference materials

Opis:

Artykuł zawiera rozważania dotyczące roli pośredników w procesie sprzedaży ubezpieczeń. Kwestia pośrednictwa w działalności ubezpieczeniowej została uregulowana w Ustawie o działalności ubezpieczeniowej z dnia 28 lipca 1990 roku. W ustawie tej dopuszczono do działalności trzy grupy pośredników: agentów ubezpieczeniowych, brokerów ubezpieczeniowych i brokerów reasekuracyjnych. Autorka charakteryzuje ww. grupy pośredników.
The paper presents a role of intermediaries in the sales process of insurance services. The influence of intermediaries activities on a proper functioning of the insurance companies is highlighted as well as their perception among the customers what simultaneously is a level of trust in the insurance companies. The author develops the problem of significance of ethical rules that should be followed by intermediaries (agents, brokers) in concluding insurance contracts. Ethical rules matter not only in relation with customer of the insurance company in which interest the intermediary acts but they should also be taken into account in relation towards other insurance companies.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 1999, 2; 45-51
1506-2635

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Problematyka stosowania art. 358[1] § 3 k.c. w ubezpieczeniu osobowym

Autorzy:

Nerka, Arleta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/659843.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance
personal insurance
court revaluation
inflation
insurance companies

Opis:

The article analyses the admissibility of the court revaluation of payments made under personal insurance with respect to judicial practice and scientific opinions. Article 358 1 § 3 of the Civil Code 1 allows a court of law to intervene in a contract or issue a relevant ruling, if the purchasing power of the currency changed significantly after the contractual obligation arose. To this end, a court of law has to assess the „significance” of the change and specify the measure to be used for revaluing a claim, if necessary. Besides, it should weigh the interest of both parties in each case, respecting the principles of community life. Within the area of insurance relations, court revaluation aims to compensate for inflation (deflation), thus protecting the interests of both contractual parties. The contractual parties in the insurance industry are insurance companies specialised in selling insurance policies on a mass scale and consumers, i.e. individuals in need of special protection. Court practice allows the revaluation of payments made under personal insurance (especially dowry insurance and deferred annuities). The admissibility of revaluing payments that have already been made and of multiple revaluations raises some doubts, though.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Ubezpieczenie komunikacyjne w Polsce – analiza wielowymiarowa
Motor Insurance in Poland – Multivariate Analysis

Autorzy:

Pastusiak, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907440.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

motor insurance
financial situation
non-life insurance companies

Opis:

Motor insurance in the Polish insurance sector are a major source of revenue. Rapid increase in number of passenger cars registered in Poland since 2000 caused the increase in revenue of Insurance Companies (IC) of this title. The primary objective of this paper is to describe the role of insurance in the Polish insurance sector, in particular, seeking answers to questions about the impact of insurance on the insurance sector. Results obtained analyzes indicate that the motor insurance sector determines the shape of the Polish life insurance. Evidenced by the high gross premiums depending on the number of section II cars, the footnote of motor sector. You can definitely tell that the motor insurance market growing at the same rate as the number of registered cars in Poland, as measured by gross. At the same time changing the cost structure of insurance, since the communication net profitability is not dependent on technical profit on car insurance. But while the profits of Section II is dependent on gross premiums collected from insurance. What can you mean that car insurance is a kind of vehicle for reaching customers with other more effective property insurance. And that motor insurance are key competitive battleground among IC. Loss ratio for motor insurance is not dependent on the number of registered passenger cars. Net efficiency of IC property is not dependent on the efficiency of motor insurance, the measured result of technology.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

Characteristics of Deposit Insurance Research and the Challenges Ahead

Autorzy:

Pruski, Jerzy
Kerlin, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485258.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

deposit insurance research engagement of deposit insurance
in resolution

Opis:

The article aims to present the history of research relating to deposit insurance. It identifies the main fields of interest in selected periods of study, presents the policy conclusions and indicates papers written by the most popular authors handling these topics. Deposit insurers seem to be the least scientifically examined financial safety net participants. The post-crisis regulatory reforms in financial markets all over the world require a redefinition of the role of deposit insurance. The authors sum up the research in the field of deposit insurance performed so far and indicate the new research challenges and rationale for undertaking them.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 113-125
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Rola Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w kształtowaniu postaw wobec idei ubezpieczenia społecznego

Autorzy:

Ceglarska-Jóźwiak, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1371502.pdf

Data publikacji:

2019-12-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

social insurance
Social Insurance Institution
Social Insurance Fund

Opis:

Social insurance is one of the social security techniques based on the principles of universality, compulsion, comprehensiveness and solidarity. The basis for the functioning of social insurance is the existence of a community of insured people – all those who earn a living through their own work. This community creates a contribution fund from which benefits are paid when certain social risks occur. The proper functioning of social insurance relies on the mutual trust of all involved entities and the sense of joint responsibility for contributions to the Social Insurance Fund and the distribution of the fund. In particular, it is important that the insured trust the insurance institution and that the trust of this institution be ensured. However, we should remember that other entities, such as employers and doctors, are also involved. A lack of a sense of community means that abusing the Social Insurance Fund (failing to make contributions or extorting benefits) is perceived in society as resourcefulness, not as an unethical, blameworthy action, that damages the community of insured people and, consequently, also those who abuse it. Therefore, the question arises, what actions should the Social Security Institution take to build trust in social insurance among society? How is it possible to create or strengthen the sense of community among the insured? The Social Insurance Institution consistently implements various activities to build society’s trust in social insurance and build a sense of community. In order to do this, the government must get more involved in insurance education, and the legislator should ensure legal stability and certainty.

Źródło:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2019, 22, 4; 73-88
1899-2226
2353-4869

Pojawia się w:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Insurance awareness in the field of weather risks
Świadomość ubezpieczeniowa w zakresie ryzyk pogodowych

Autorzy:

Ratowska-Dziobiak, Eleonora

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/96450.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Fundacja Ekonomistów Środowiska i Zasobów Naturalnych

Tematy:

insurance awareness
insurance market
insurance service
weather risk
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
usługa ubezpieczeniowa
ryzyko pogodowe

Opis:

The aim of the article is to assess the changes in the insurance awareness of entities in the field of weather risks. Studies that were carried out recently indicate that from the point of view of the client, the attractive price combined with the comprehensive service plays an important role. The interviewees emphasized that the inclusion of new threats and matching the offer with the needs of the buyer may significantly affect the demand for insurance services. Consumer interest in products in the area of weather risks depends on the scope of protection, the amount of insurance premium and innovative solutions in the process of distribution (including the mutual insurance system).
Celem artykułu jest ocena zmian zachodzących w świadomości ubezpieczeniowej podmiotów w obszarze ryzyka pogodowego. Przeprowadzone badania wskazują, że z punktu widzenia klienta atrakcyjna cena w połączeniu z kompleksową obsługą odgrywają ważną rolę. Rozmówcy podkreślają, że uwzględnienie nowych zagrożeń oraz dopasowanie oferty do potrzeb nabywcy może istotnie wpływać na wielkość popytu w zakresie usług ubezpieczeniowych. Zainteresowanie wśród konsumentów produktami ochronnymi na wypadek ryzyka pogodowego zależy od zakresu ochrony oraz wysokości składki ubezpieczeniowej, a także od innowacyjnych rozwiązań w sposobie dystrybucji (m.in. system ubezpieczeń wzajemnych).

Źródło:

Ekonomia i Środowisko; 2020, 1; 139-150
0867-8898

Pojawia się w:

Ekonomia i Środowisko

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

Znaczenie multiagencji ubezpieczeniowej w działalności małych i średnich przedsiębiorstw
Importance of Insurance Multi-Agencies in Small and Medium-Sized Enterprises’ Activities

Autorzy:

Fulneczek, Roman

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509024.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

dystrybucja ubezpieczeń
multiagencja
rynek ubezpieczeń
ubezpieczyciel
usługi ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
insurance distribution
multi-agency
insurance market
insurer
insurance services
insurance agent

Opis:

Multiagencje są najprężniej i najszybciej rozwijającymi się podmiotami występującymi po stronie podażowej sprzedaży ubezpieczeń. Ich rola w rozwoju rynku ubezpieczeń oraz ogólnie pojętego rynku finansowego w Polsce jest znacząca. Celem rozważań jest próba dowiedzenia, jak istotne znaczenie mają te podmioty w funkcjonowaniu i rozwoju firm występujących na rynku. Artykuł poświęcony jest części teoretycznej oraz metodologicznej i analizie wpływu działalności multiagencji na rynek. Omówione zostały podstawowe procesy związane z działalnością ubezpieczeniową oraz struktura kanałów dystrybucji występujących w Polsce. Przedstawiono podstawowe podziały oraz charakterystykę występujących podmiotów. Analizy wpływu działalności multiagencji ubezpieczeniowych dokonano na podstawie oceny jej bieżących aktywności i ich skutków: określenie zalet i wad po stronie popytowej – głównie firm sektora małych i średnich przedsiębiorstw, zyski i straty ponoszone przez zakłady ubezpieczeń w związku z działalnością tego typu pośredników. Opracowanie zostało oparte na studium literatury z zakresu ubezpieczeń oraz ich dystrybucji i marketingu, a przede wszystkim na własnych doświadczeniach autora i wnikliwych obserwacjach zmian oraz bieżącego stanu rynku ubezpieczeń w Polsce.
Multi-agencies are the most resiliently and rapidly developing entities occurring on the supply side of insurance sales. Their role in development of the insurance market and the broadly-taken financial market in Poland is significant. An aim of considerations is an attempt to prove of how substantial importance these entities are in functioning and development of the firms operating in the market. The article is devoted to a theoretical and methodological part and an analysis of the impact of activities of multi-agencies on the market. The author discussed the basic processes connected with insurance activities and the structure of distribution channels occurring in Poland. He presented the basic divisions and characteristics of the occurring entities. The analysis of the impact of insurance multi-agencies’ activities was made based on assessment of their current activity and its effects: determination of advantages and disadvantage on the demand side – mainly firms of the sector of small and medium-sized enterprises, gains and losses incurred by insurance agencies in connection with activities of such agents. The study is based on a literature review in the area of insurance and their distribution and marketing, and, first of all, on author’s own experience and thorough observation of the changes and the current state of the insurance market in Poland.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 51(6) Ekonomia XIII. Konkurencyjność MSP; 118-129
2353-2688

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Usage‑Based Insurance jako instrument przywracania równowagi na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych
Usage‑Based Insurance As an Instrument of Restoring Equilibrium on Motor Insurance Market in Poland

Autorzy:

Kuryłowicz, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/655557.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

telematyka ubezpieczeniowa
Usage‑Based Insurance (UBI)
asymetria informacji
równowaga rynkowa
insurance telematics
asymmetric information
market equilibrium

Opis:

The paper shows that thanks to the Usage‑Based Insurance, the industry can minimise the negative effect information asymmetry has on the Polish motor insurance market. Through an economic analysis, the author gives the forecasts of the market models where three strategies for telematics implementation are used. His research proves that not every scenario leads to the desired equilibrium and only the right strategy adopted to introduce telematics solutions onto the market will make it possible for the low‑risk individuals to receive the full coverage at an actuarially fair premium, which will constitute an improvement with regards to the Pareto efficiency, as opposed to their position where information asymmetry exists. This breakthrough can be achieved by implementing products using data from the so‑called black boxes or dongles.
Celem artykułu jest weryfikacja możliwości redukcji negatywnego wpływu asymetrii informacji na rynek ubezpieczeń komunikacyjnych przez wdrożenie produktów typu Usage‑Based Insurance. Autor dokonuje analizy ekonomicznej, uzyskując przewidywania modeli rynku przy zastosowaniu trzech przykładowych strategii wdrożenia rozwiązań telematycznych. Wykazuje, że nie każdy ze scenariuszy doprowadzi do otrzymania pożądanego stanu równowagi i wyłącznie prawidłowy wybór strategii rynkowego wdrożenia rozwiązań telematycznych pozwoli ubezpieczonym z grupy niskiego ryzyka otrzymać pełną ochronę przy składce sprawiedliwej. Będzie to stanowić poprawę w sensie Pareto w porównaniu do ich położenia w warunkach występowania asymetrii informacji i może zostać osiągnięte przez wdrożenie produktów wykorzystujących dane z tzw. czarnych skrzynek lub urządzeń typu dongle.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 1, 333
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

Non-life insurance markets in CEE countries – part I: Products’ structure

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/522240.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

CEE countries
Insurance market
Non-life insurance
Products’ structure

Opis:

The course of the development of non-life insurance markets in CEE countries differs in many aspects from the Western-European countries. This study shows how these changes performed in the eight CEE countries, that overcame transition in similar time and accessed the European Union in May, 2004. In this paper (as the first part of the study) wider attention was given to the changes of products’ structure of non-life markets. It was found that motor third party liability insurance still remains the most relevant insurance line in the non-life markets of the examined countries.

Źródło:

Journal of Economics and Management; 2016, 25; 109-125
1732-1948

Pojawia się w:

Journal of Economics and Management

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Rozwój rynku kanałów świadczenia usług ubezpieczeniowych. Polska na tle krajów Unii Europejskiej

Autorzy:

Przybytniowski, Jarosław W.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/428761.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN

Tematy:

insurance intermediary
distribution channels
insurance agents
insurance brokers
bancassurance

Źródło:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2014, 1(7); 171 - 197
1899-4822

Pojawia się w:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Analiza zmian obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej brokera w zakresie dotyczącym minimalnej sumy gwarancyjnej oraz umownego ograniczenia odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń
The analysis of the civil liability of an insurance broker on the minimum insurance guaranteed sum against liability and the contractual limitation of insurance undertaking liability

Autorzy:

Karpińska, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/962371.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

broker
insurance
insurance intermediaries
insurance distribution directive
civil liability

Opis:

The article is devoted to the analysis of the law regime regulating the professional indemnity insurance issues of insurance intermediaries. The Ordinance of the Finance Minister on the civil liability matters of insurance mediation business, which entered into force 1 July 2015 lays down the civil liability risks for insurance intermediaries pursuing their activity in Poland. The Ordinance, in comparison to its repealed version, takes down the possibility of a contractual limitation of insurance undertaking liability to the criterion of 10% of the redress value and corrects the maximum insurance cover period of (limited to 12 months). It has been found that a wrong transposition of directive No. 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation was the cause of such legislative activity. In addition to making an exhaustive analysis of this amendment, an attempt is made to assess it for the sake of the market share of recipients of insurance services requiring special protection (consumers) and intermediaries (insurance brokers).

Źródło:

Adam Mickiewicz University Law Review; 2016, 6; 339-346
2450-0976

Pojawia się w:

Adam Mickiewicz University Law Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Odstąpienie od umowy o objęcie ochroną ubezpieczeniową zawartej na odległość
Withdrawal from a Distance Contract for Insurance Coverage

Autorzy:

Szwarczyńska, Marta Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/519053.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Uniwersytet Jagielloński. Fundacja Utriusque Iuris

Tematy:

group insurance
withdrawal from a contract for insurance coverage
a contract for insurance coverage
contract of insurance concluded for benefit of the third party
distance contract

Opis:

The multi-stakeholder nature of group insurance contracts triggers various types of connections between the actors in this legal relationship. This is best illus- trated by the contract for insurance coverage, which is a separate agreement transacted between the insured and policyholder, but intrinsically linked with group insurance. The aim of this article is to discuss the selected aspects of contracts for insurance coverage. Particular emphasis is put on the insured’s right to withdraw from the contract if it was concluded by means of distance com- munication. The considerations in this respect include examples deriving from case-law practice, i.e. the decision of the President of the Office of Competition and Consumer Protection No. DDK-2/2014 of 16 October 2014 and the judgment of the Court of Competition and Consumer Protection (SOKiK) of 18 May 2018, reference number Act. XVII AmA 4/15 dismissing an appeal against the above- mentioned decision

Źródło:

Forum Prawnicze; 2019, 2 (52); 29-45
2081-688X

Pojawia się w:

Forum Prawnicze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Zawarcie umowy ubezpieczenia na odległość
Conclusion of the insurance contract on distance

Autorzy:

Kucharski, Bartosz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2096104.pdf

Data publikacji:

2021-11-30

Wydawca:

Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne

Tematy:

umowa ubezpieczenia
zawarcie umowy
umowy na odległość
dystrybucja ubezpieczeń
polisa ubezpieczeniowa
insurance contract
contract conslusion
distance contracts
insurance distribution
insurance policy

Opis:

Zawieranie ubezpieczeń za pośrednictwem środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość wywołuje przede wszystkim problemy dotyczące doręczenia polisy ubezpieczeniowej i ogólnych warunków ubezpieczenia, jak również dostosowania produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, jaką postać mają przybrać dokumenty towarzyszące zawarciu ubezpieczenia na odległość, w jaki sposób powinny być spełnione obowiązki przedkontraktowe stron oraz kiedy dochodzi do zawarcia umowy. Większość problemów dotyczących dokumentów została usunięta przez art. 43 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, który pozwala na sporządzenie dokumentów związanych z zawarciem i wykonaniem umowy ubezpieczenia w postaci elektronicznej oraz mechaniczne odbicie podpisu ubezpieczyciela. Niedostosowaniu produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta przeciwdziałają zaś przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Wiążą się z tym obowiązki informacyjne ubezpieczyciela wobec klienta zawierającego umowę ubezpieczenia na odległość. Co do zasady informacje mogą być udostępnione klientowi na trwałym nośniku. Według autora pojęcie to powinno mieć również zastosowanie do doręczenia polisy oraz ogólnych warunków ubezpieczenia.
IConclusion of insurance contract with the use of direct long distance means of communication creates problems referring the delivery of insurance policy and general terms of insurance as well as consistency of the contract with the insurance customer's demands and needs. The article aims to answer the question regarding the form of the documents accompanying conclusion of the insurance contract on distance, how the precontractual obligations of the parties should be fulfilled and when the contract is actually concluded. Most of the problems referring the insurance documents were solved by the sec. 43 of the Act of 2015 on Insurance and Reinsurance Activity which enables to create documents connected with the conclusion and performance of the insurance contract in electronic form and mechanical printing of the insurers' signature. Non consistency of the insurance contract with the consumers' demands and needs is countervailed by the Act of 2017 on Insurance Distribution. With this are connected information duties towards the customer concluding the insurance contract on distance. As a general rule information shall be provided to the customer on durable medium. According the author the above notion should also refer to the delivery of the insurance policy and general terms of insurance.

Źródło:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 11; 31-38
0137-5490

Pojawia się w:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Influence of telematics of ubi insurance on the management of the fleet of company vehicles

Autorzy:

Chaba, Rafał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1838341.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Sieć Badawcza Łukasiewicz. Przemysłowy Instytut Motoryzacji

Tematy:

insurance
telematics
burden
losses
communication
calculating
insurance premium

Opis:

The advent and development of connected technologies and the adaptation of large collections of data are changing the face of all industries. A technological area that is gaining more and more in the era of automation and digitization of processes is the scope of utility telematics used mainly in the transport industry. The use of devices based on telematics technology allows for effective management of the vehicle fleet. The information collected and processed by the algorithm makes it possible to increase productivity, reduce costs and increase the safety of business fleets. One of the developing global trends is the use of telematics in the insurance industry to improve the area of risk assessment, and thus to better match the offer to a specific entity. The data flow between an insurer and their customers is growing exponentially, making the need for big data adaptation a cornerstone in the insurer's technological landscape. The aim of the article is to present the results of questionnaire studies presenting the driver's assessment before and after installing telematics devices on board the vehicle. The studies indicate the need to deal with aggressive business fleet drivers and their driving behaviour that has an impact on incidents and traffic incidents when traversing short- and long-haul routes. The comprehensive survey is also used to propose a solution that detects the risks posed by unsafe driving incidents on the road, taking into account the behavioural and emotional factors of the driver. The results of these studies will help the insurance industry to assess driving risks more accurately and propose a personalized premium calculation solution based on driver behaviour, which is most important for loss prevention in business fleets.

Źródło:

Archiwum Motoryzacji; 2021, 92, 2; 69-82
1234-754X
2084-476X

Pojawia się w:

Archiwum Motoryzacji

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Medical insurance: ways of incipience
Ubezpieczenia medyczne – uwagi wstępne

Autorzy:

Petechel, Nadia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/476707.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego

Tematy:

insurance
medical insurance
health protection
medical services
ubezpieczenie
ubezpieczenie zdrowotne
ochrona zdrowia
usługi medyczne

Opis:

The article concentrates on the main reasons for the weak development of medical insurance in Ukraine and prospects for introducing medical insurance there. The author examines worldwide practice of medical insurance as a part of a system of medical support. Based on the analysis of international experiences and Ukrainian developments, the author emphasizes the gradual introduction of medical insurance in Ukraine.
Tematem artykułu jest analiza głównych przyczyn słabego rozwoju ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie i możliwości jego dalszego rozwoju. Autor rozpatruje sytuację ubezpieczenia zdrowotnego jako część systemu pomocy medycznej. Na podstawie analizy międzynarodowych przykładów i sytuacji na Ukrainie, autor zwraca uwagę na stopniowe wdrażanie ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie

Źródło:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2015, 2(17); 111-118
1689-8052
2451-0807

Pojawia się w:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Ubezpieczenie mienia komunalnego w towarzystwach ubezpieczeń wzajemnych − wybrane problemy
Insurance of municipal property in mutual insurance companies – chosen problems

Autorzy:

Janowicz-Lomott, Marietta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/580863.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

mienie komunalne
ubezpieczenie JST
towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
municipal property
JST insurance
mutual insurance companies

Opis:

Prawidłowe zarządzanie mieniem komunalnym wymaga m.in. przestrzegania zasady gospodarności związanej z ochroną przed nieuzasadnionym uszczupleniem majątku gminy. Jedną z metod umożliwiających odtworzenie mienia jest ubezpieczenie. W artykule rozważana jest możliwość ubezpieczenia majątku komunalnego w towarzystwach ubezpieczeń wzajemnych oraz wskazano korzyści i zagrożenia dla JST związane z umową ubezpieczenia zawartą z TUW.
Proper management of municipal property is related to protection against unjustified loss of municipal property. Insurance is one of the methods enabling its reproduction. The article considers the possibility of insuring municipal assets in mutual insurers and indicates benefits and threats to LGU related to the insurance contract concluded with a mutual insurer.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 94-104
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
The evolution of underwriting in life insurance

Autorzy:

Popielas, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

underwriting
ryzyko ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na życie
insurance risk
life insurance

Opis:

Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart

Autorzy:

Myśliński, Marcel

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2216198.pdf

Data publikacji:

2023-07-04

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych

Tematy:

obligatory insurance
liability insurance
tax advisor
regulations
adequacy assessment

Opis:

This paper aims to assess the adequacy of obligatory tax advisors’ insurance to meet their needs in Poland and Czechiausing the comparative-legal method. It is crucial, due to the need to protect the weaker party in a transaction andprovide certainty in trading. The comparison is made between legislation concerning compulsory liability insurancefor tax advisors and the general contracts negotiated by professional self-governing bodies. The Polish product ischaracterised by mandatory coverage and private initiative. Like other compulsory insurance, this product is moreaccessory than voluntary insurance because the insurer also provides protection in case of damage caused by grossnegligence. In that insurance, there are no limitations of a financial nature (deductible, integral, and deductible fran-chise) on the liability of insurance companies. Consequently, the insurance company’s liability is even more similarto the insured’s. The reduction of accessoriality occurs only in regulated exclusions. The Czech legislator has onlyimposed the obligation to have this insurance without handling its details. The General Insurance Conditions regulatethe remaining matter. The analysis indicated that the Polish regulations provide more complete protection. However,they require some modernisation— an increase in the sum assured (10,000 EUR is too low) or how it is calculated. Rea-sults show faults in existing Polish regulations and indicate ways to improve them

Źródło:

Central European Economic Journal; 2023, 10, 57; 163-179
2543-6821

Pojawia się w:

Central European Economic Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Determinanty popytu na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie w świetle badań
Factors determining the demand for index-based crop insurance

Autorzy:

Kaczała, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/692732.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

index-based insurance
crop insurance
demand for insurance
ubezpieczenia indeksowe
ubezpieczenia rolne
popyt na ubezpieczenia

Opis:

The main aim of this study is to identify factors determining the demand for index-based crop insurance. A systematic search of published and unpublished material relevant to demand for index insurance in developing countries and Poland has been conducted. It has been found that not only price factors (the premium level, subsidy vouchers or credit constrains) but also non-pricing factors (liquidity constraints, trust and financial literacy) could affect the demand significantly. These findings are relevant not only for scaling-up the index programs in developing countries, but also to the EU, where within the Common Agricultural Policy for 2014-2020, subsidies of index insurance have been allowed for the first time.
Celem niniejszego artykułu jest identyfikacja czynników determinujących popyt na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie. Z przeprowadzonych badań literaturowych dotyczących produktów indeksowych dla rolników w krajach rozwijających się i w Polsce wynika, że nie tylko czynniki cenowe (poziom składki i dopłaty do niej, dostęp do kredytu), ale także pozacenowe (ograniczenia w zakresie płynności, zaufanie do instytucji i do produktu ubezpieczeniowego oraz historia odszkodowawcza) mają kluczowe znaczenie dla decyzji o kupnie. Ustalenia te są istotne nie tylko dla zwiększenia skali stosowania ubezpieczeń indeksowych w krajach rozwijających się, ale także dla rynku europejskiego, gdzie w ramach Wspólnej Polityki Rolnej UE określonej na lata 2014-2020 po raz pierwszy zezwolono na dofinansowywanie produktów ubezpieczeniowych opartych na indeksach.

Źródło:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 177-190
0035-9629
2543-9170

Pojawia się w:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych
The Problem of the Insurance Risk Derived from Motor Insurance

Autorzy:

Jędrzychowska, Anna
Poprawska, Ewa
Ronka-Chmielowiec, Wanda

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/591618.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko w ubezpieczeniach
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia komunikacyjne OC
Insurance risk
Insurances
Motor insurance

Opis:

W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 54-70
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne w programie „Polski Ład”
Social insurance and health insurance in the Polish Deal

Autorzy:

Głogosz, Dorota

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2019802.pdf

Data publikacji:

2021-06-28

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych

Tematy:

Polski Ład
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenie zdrowotne
podatki
emerytury
Polish Deal
social insurance
health insurance
taxes
old-age pensions

Opis:

Tekst prezentuje działania w obszarze ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych, zaprojektowane w „Polskim Ładzie” – rządowym programie odbudowy polskiej gospodarki po pandemii Covid-19
The article presents the solutions concerning social insurance and health insurance introduced in the Polish Deal – government’s reconstruction programme for the Polish economy after the Covid-19 pandemic.

Źródło:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2021, X, 13; 18-21
2299-2332

Pojawia się w:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

PREFERENCES AND THE LEVEL OF SATISFACTION FROM THE PROVISION OF INSURANCE SERVICES IN ACTIVITY OF THE LGUS ON A MUNICIPAL LEVEL IN PODKARPACKIE VOIVODSHIP

Autorzy:

Skica, Tomasz
Rodzinka, Jacek

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/599664.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie

Tematy:

insurance
local government
satisfaction with insurance services
insurance brokerage

Opis:

The article is based on the results of author’s study survey conducted on a representative sample of municipalities of Podkarpackie voivodship. Based on the results of research, the article will present both the current state of insurance in local government units (LGUs) of the municipal level, as well as the associated changes directly affecting the functioning of the insurance business in LGUs. The primary objective of this paper is to determine the procedures for concluding the insurance in LGUs, and also defining the types of insurance most often executed by these entities, and indication of the intermediaries, whose services are most commonly used by examined LGUs.

Źródło:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 3; 76-84
1734-039X

Pojawia się w:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Ewolucja konstrukcji ubezpieczenia poważnych zachorowań – doświadczenia rynków zagranicznych
Evolution of critical illness insurance product design according to the international experience

Autorzy:

Osak, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/692720.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

health insurance
critical illness insurance
insurance product design
ubezpieczenia zdrowotne
ubezpieczenie poważnych zachorowań
produkt ubezpieczeniowy

Opis:

The first critical illness insurance was sold in South Africa in 1983. Since that time, it has become a standard insurance cover offered in many markets around the world. Over the years the critical illness insurance product has been developed and redesigned. The scientific literature which deals with critical illness insurance focuses mainly on its actuarial and underwriting aspects. Other issues like the product design and market development are discussed primarily in the industry reports that are usually prepared by the employees of international reinsurance companies. This paper presents the evolution of the critical illness cover from the product design point of view. The territorial scope of the analysis applies primarily to those international markets which have affected the development of critical illness insurance product significantly. An attempt is made to generalise the dimensions of the product development which have been identified as dominant. It means that the analysis of the evolution of the critical illness insurance conducted for each separate foreign market could result in differences in detailed findings.
Ubezpieczenie poważnych zachorowań zostało wprowadzone do światowego obrotu w 1983 r. w Republice Południowej Afryki. Od tego czasu stało się standardowym produktem w ofercie ubezpieczycieli na wielu rynkach zagranicznych, która na przestrzeni lat ulegała znacznym przeobrażaniem w stosunku do pierwowzoru. W piśmiennictwie naukowym ubezpieczenie poważnych zachorowań jest przedmiotem analiz przede wszystkim w kontekście aktuarialnym oraz oceny ryzyka ubezpieczeniowego. Publikacje dotyczące konstrukcji produktu mają zwykle charakter raportów i doniesień branżowych, przygotowywanych w dużej mierze przez pracowników międzynarodowych firm reasekuracyjnych. W artykule zaprezentowano ewolucję ubezpieczenia poważnych zachorowań. Za przedmiot badania przyjęto ubezpieczenie traktowane w kategoriach produktu ubezpieczenia. Zakres terytorialny prowadzonej analizy odnosi się przede wszystkim do tych rynków zagranicznych, których doświadczenia uznawane są za ważne dla rozwoju przedmiotowego ubezpieczenia. Wskazane w pracy kierunki rozwoju produktu stanowią uogólnienie dominujących tendencji. Analiza przebiegu procesów ewolucyjnych na poszczególnych rynkach zagranicznych mogłaby prowadzić do nieco odmiennych szczegółowych wniosków.

Źródło:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 161-175
0035-9629
2543-9170

Pojawia się w:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Zbieg tytułów ubezpieczeń społecznych z tytułu umowy o pracę i z umów cywilnoprawnych
Convergence of social insurance titles under employment and civil law contracts

Autorzy:

Olszewska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/541878.pdf

Data publikacji:

2018-01-25

Wydawca:

Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Tematy:

tytuły ubezpieczenia
zbiegi w ubezpieczeniach społecznych
pierwszeństwo ubezpieczenia
kumulacja tytułów ubezpieczeń
insurance titles
social insurance convergences
insurance priority
accumulation of insurance ti tles

Opis:

Artykuł przedstawia wybrane zagadnienia dotyczące zbiegu tytułów ubezpieczeń społecznych i ich ewolucję od początku wprowadzenia reformy systemu ubezpieczenia społecznego w 1999 r. Wielość wprowadzonych zmian w minionym okresie skłania do refl eksji, w jaki sposób i z jakich powodów następuje rozszerzenie zakresu podmiotowego ubezpieczonych zmierzające do zagwarantowania minimalnych podstaw ubezpieczeń emerytalnego i rentowych. Częste zmiany mają negatywne skutki dla systemu ubezpieczeń. Ostatnim etapem zmian od 2016 r. jest kumulowanie przychodów z zawieranych umów cywilnoprawnych oraz oczekiwanie zwiększenia liczby ubezpieczonych, co powinno mieć wpływ na przychody ze składek, którymi dysponuje instytucja ubezpieczeniowa.
The article presents selected issues regarding the convergence of social insurance titles and their evolution from the beginning of the reform of the social insurance system in 1999. The multitude of introduced changes in the past period prompts us to refl ect on how and for what reasons the subject scope of the insured is extended to guarantee the minimum bases for pensions insurances. Frequent changes have negative consequences for the insurance system. The last stage of changes, post 2016, has seen the accumulation of revenues from concluded civil law contracts and expectations as to the increase in the number of persons insured which should have an impact on the contribution income held by the insurance institution.

Źródło:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 3; 43-60
1731-0725

Pojawia się w:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

FINANCIAL INSURANCE FOR ENTERPRISES – ANALYSIS OF DEMAND AND SUPPLY

Autorzy:

Wicka, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1818403.pdf

Data publikacji:

2020-04-10

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach

Tematy:

financial insurance
enterprises
demand

Opis:

The aim of the article is to assess changes in the enterprises’ demand for financial insurance. The analysis covered expenses incurred by business entities on purchase thereof and supply by the entity. Data used in the study came from secondary sources published in studies by the Polish Financial Supervision Authority (KNF), the Polish Chamber of Insurance (PIU) and the Central Statistical Office (GUS). Furthermore, information from the studies-related literature has been included. The time period of studies covered the years 2005–2018. Selected types of insurance included in financial insurance have been presented herein and industries which these products are especially targeted at have been indicated. Moreover, supply by entities has been discussed with an indication of insurers who hold a leading position in the financial insurance sales in Poland. It has been stated that the demand (by value) for financial insurance in the years 2005–2018 was growing. The amount of the gross premium written in 2018 was twice as high as in 2005 and amounted to PLN 1.09 billion. Furthermore, it has been determined that the highest average dynamics of market growth concerned insurance from various financial risks (group 16), which are usually offered jointly with other insurance products, but also the dynamics of expenses incurred on purchasing surety was over 200%, whereas, in 2018 it was even 360%.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2019, 50, 123; 29-36
2082-5501

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Bancassurance - alternatywny kanał dystrybucji usług ubezpieczeniowych
Bancassurance - alternative distribution channel of insurance service

Autorzy:

Nowacka, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/446769.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku

Tematy:

banking linkages and insurance distribution channel
banks
insurance companies
distribution channel

Opis:

In the recent years one can observe the increasing cooperation with banks and insurance companies in terms of sales of insurance services. This applies to life insurance and civil insurance. Especially strong banking and insurance linkages are evident in the case of life insurance because of gradually growing sales of these services in the bancassurance channel. Banking practice shows the most common insurance services are offered to customers in combination with banking products, loans, credit cards, bank accounts. Recent changes in the legal regulations are about good practices in the bancassurance forcing financial institutions change insurance services offer.

Źródło:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 1(21); 129-142
1644-888X

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Insurance coverage of farmer population - a verification

Autorzy:

Hyski, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/101486.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Stowarzyszenie Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich PAN

Tematy:

insurance coverage
farmer population
Szerzyny commune

Opis:

The article presents results of studies in the area of insurance coverage of farmer population conducted in 2016 in the Szerzyny commune (Malopolska province). The data accumulated through surveys allowed for an assessment of real scope of insurance coverage concerning mandatory and voluntary agricultural insurances. Presented data cover individual kinds of insurances connected with running agricultural farms, including the division of farms according to the farmland area. In the sphere of mandatory insurances, a fact of not fulfilling the obligation of signing insurance contracts has been noted, whereas in case of voluntary insurances, the use of insurance coverage may be stated as marginal. Generally, it may be said that the agricultural insur¬ance market in Poland has faced serious barriers to its development. One of them is the barrier of demand, whose main factors are: the value of property necessary to cover with insurance, insurance awareness, but also a tendency to insure the property according to owner’s financial abilities. The latter factor seems to be the most important.

Źródło:

Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich; 2018, III/1; 623-633
1732-5587

Pojawia się w:

Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 51.

Tytuł:

Ubezpieczenie Zdrowotne
Medical insurance

Autorzy:

Kret, Kludia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1445389.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji

Tematy:

ubezpieczenia
świadczenia
zdrowie
opieka zdrowotna
insurance
benefits
health
healthcare

Opis:

Artykuł przedstawia podstawowe informacje związane z ubezpieczeniem zdrowotnym. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat bezpłatnych świadczeń opieki zdrowotnej, obowiązku ubezpieczeniowym oraz wysokości składki na to ubezpieczenie. Tekst informuje również o ubezpieczeniu zdrowotnym, które nas obejmuje, gdy wyjedziemy za granice naszego kraju.
In the paper basic information related to health insurance is presented. The reader can deepen his knowledge about free healthcare services, insurance obligation and the amount of insurance premiums. The text also informs about health insurance, which are used when we leave our country.

Źródło:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2020, 5, 1; 18--22
2544-2449

Pojawia się w:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 52.

Tytuł:

Unfair practices in the insurance market: describing unfair clauses

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/653265.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance market
unfair clauses

Opis:

In a market economy, the protection of consumer rights is an extremely important issue. This also applies to the insurance market where these issues are generally understood as ones related to the conclusion and execution of insurance contracts. The insured person is exposed to many dangers, being the weaker party in the insurance market, since insurance companies, as professionals, can easily impose convenient transaction terms. The article aims to identify market practices including unfair terms imposed by insurance companies. It provides examples of such unfair terms and conditions in the form of so-called abusive clauses in insurance contracts and points to the consequences of their use.

Źródło:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2018, 21, 8; 47-55
1899-2226
2353-4869

Pojawia się w:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 53.

Tytuł:

Evolution of social insurance management in the Polish lands up until the outbreak of World War II
Ewolucja zarządzania ubezpieczeniami społecznymi na ziemiach polskich do wybuchu II wojny światowej

Autorzy:

Chylak, Karol

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/541691.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Tematy:

insurance funds
insurance institutions
insurance management
social insurance
social policy
fundusze ubezpieczeń
instytucje ubezpieczeń
zarządzanie ubezpieczeniami
ubezpieczenia społeczne
polityka społeczna

Opis:

Social insurance is most often discussed in the relevant literature as a social or political rather than an economic issue. Its managerial aspects are even less frequently addressed. This paper attempts to present synthetically the evolution of social insurance management in three dimensions: social risks, the institutional system and financial issues. Ideas implemented in the 19th and in the first half of the 20th century in the field of insurance system management were of a centralised nature, concentrating the basic instruments in the hands of public authorities. This phenomenon was to intensify especially after World War I. The focus shifted from setting the rules, principles and forms of operation of bottom-up insurance initiatives to direct control of either the institutional system or the funds. As a result, forms of risk hedging and financing became increasingly less flexible.
Ubezpieczenia społeczne w literaturze występują najczęściej jako zagadnienie społeczne czy polityczne, rzadziej podejmuje się wątki o charakterze gospodarczym, a tym bardziej rozpatruje je przez pryzmat kwestii zarządzania. Celem niniejszego artykułu jest próba syntetycznego przedstawienia ewolucji zarządzania ubezpieczeniami społecznymi w trzech wymiarach: ryzyk społecznych, systemu instytucjonalnego i kwestii finansowych. W XIX i pierwszej połowie XX w. w zakresie zarządzania systemem ubezpieczeń realizowano pomysły centralizujące, skupiające podstawowe instrumenty w ręku władz publicznych. Zjawisko to zyskało na sile zwłaszcza po I wojnie światowej. Przemierzono drogę od wyznaczania reguł, zasad i form funkcjonowania oddolnych inicjatyw ubezpieczeniowych do bezpośredniego sterowania czy to systemem instytucjonalnym, czy funduszami. W konsekwencji wytwarzano coraz mniej elastyczne formy zabezpieczania i finansowania ryzyk.

Źródło:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 2; 3-21
1731-0725

Pojawia się w:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 54.

Tytuł:

Wpływ czynników niematerialnych na popyt na ubezpieczenie i samoubezpieczenie majątkowe
The Effect of Nonmonetary Factors on the Demand for Insurance and Self-Insurance

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/964990.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

ubezpieczenie
samoubezpieczenie
krzyżowa przezorność względem zdrowia
insurance
self-insurance
cross-prudence in health

Opis:

W artykule została przeprowadzona analiza wpływu czynników niematerialnych (zdrowia) na decyzje dotyczące ubezpieczenia i samoubezpieczenia majątkowego. Analiza wymaga wprowadzenia funkcji użyteczności zależnej od dwóch zmiennych. Udowodnione zostało twierdzenie mówiące że pogorszenie stanu zdrowia powoduje wzrost popytu na ubezpieczenie majątkowe, pod warunkiem spełnienia założeń dotyczących znaków pochodnych cząstkowych użyteczności rzędu drugiego i trzeciego, wyrażających komplementarność zdrowia i bogactwa oraz krzyżową przezorność względem zdrowia. Druga część pracy poświęcona jest samoubezpieczeniu. Przy tych samych założeniach, pogorszenie stanu zdrowia może powodować wzrost lub redukcję popytu na samoubezpieczenie, w zależności od typu efektywności samoubezpieczenia.
The article considers the impact of nonmonetary factors (health) on insurance and self-insurance (against material damage) decisions. Using a two-argument utility function, we prove that the health deterioration leads to increased demand for insurance if the decision-maker is cross-prudent in health and if wealth and health are complements. Those conditions are equivalent to positivity of second and third order degree cross-derivatives of the utility function. Second part of the article considers analogous effect of health deterioration on self-insurance. In this case the result depends additionally on effectivity of self-insurance as a function of the state of the world.

Źródło:

Przegląd Statystyczny; 2018, 65, 1; 41-54
0033-2372

Pojawia się w:

Przegląd Statystyczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 55.

Tytuł:

Ubezpieczenie jako instrument finansowej kontroli ryzyka
Insurance as an Instrument of Financial Control of Risk

Autorzy:

Hyski, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/466238.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Humanistyczno-Przyrodniczy im. Jana Długosza w Częstochowie. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

ubezpieczenia
finansowanie ryzyka
funkcje ubezpieczeń
Insurance
risk financing
insurance functions

Opis:

W artykule zaprezentowano różne spojrzenia na instrument, jakim są ubezpieczenia. W toku analizy zdefiniowano ubezpieczenia z punktu widzenia ekonomicznego, prawnego oraz organizacyjno-finansowego, zwracając przy tym szczególną uwagę na te jego aspekty, które są istotne z punktu widzenia funkcjonowania rynku ubezpieczeniowego oraz zawierania transakcji na tym rynku. Przedstawiono również funkcje ubezpieczeń, które sprawiają, że ubezpieczenia są instrumentem finansowej kontroli ryzyka o szerokim wpływie na funkcjonowanie korzystających z niego podmiotów oraz całej gospodarki.
The paper presents various insights into the instrument of insurance. In the course of analysis, insurance was defined from the economic, legal and organizational and financial point of view, paying particular attention to those aspects which are important for the functioning of the insurance market and for entering into transactions on this market. The insurance functions are also presented, which make insurance a financial risk management instrument with a broad impact on the functioning of the beneficiaries and the economy as a whole.

Źródło:

Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias; 2017, 11; 109-121
2300-2999

Pojawia się w:

Prace Naukowe Akademii im. Jana Długosza w Częstochowie. Pragmata tes Oikonomias

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 56.

Tytuł:

Kategorie powiązane z windykacją zakładów ubezpieczeń, ujęte w zagregowanych bilansach za lata 2001-2009

Autorzy:

Rapkiewicz, Maciej

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/658292.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance companies
unpaid insurance premium
insurance subrogation
balance sheet
debt collecting

Opis:

There are two kinds of insurance liabilities: unpaid insurance premium and insurance subrogation. Data related to both kinds of insurance liabilities are published by insurance companies in financial reports. The publication depicts data related to insurance liabilities, published in balance sheets of polish insurance companies (life companies as well as non-life companies), from 2001 to 2009. The accomplished analysis provides below – mentioned results: insurance liabilities are more important in the activity of non-life insurance companies (in comparison to life insurance companies) and higher influence on the total balance sheet value of unpaid premium than insurance subrogation.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 57.

Tytuł:

Społeczna odpowiedzialność zakładów ubezpieczeń
Social Responsibility of Insurance Companies

Autorzy:

Wieteska-Rosiak, Beata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907436.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

social responsibility
insurance company

Opis:

Today, more and more companies and insurance companies lead activity under the concept of Corporate Social Responsibility. Involvement in resolving local problems and activities typing in the principles of sustainable development improves the company image and competitiveness. In Poland, among the socially responsible actions taken by insurance are focused on education, art and culture support and improve safety. Companies also conduct environmental policy. They management of waste and water management. Insurance companies are subjects which every day create dialog with business. That’s why they should be actively involved in promoting concept of social responsibility.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 58.

Tytuł:

The Canadian Unemployment Insurance Generosity: Reflections from a Comparative Analysis

Autorzy:

Amine, Samir

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/633145.pdf

Data publikacji:

2016-09-01

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

unemployment insurance
generosity
pecuniary

Opis:

The unemployment compensation system is at the centre of the current economic and political debate in many Western countries which, under the effects of the increase in public debt, must decide the level of their unemployment insurance while taking into account its impact on the performance of the labour market. In this article, we compare the generosity of such public policy in France and in Canada, while focusing on the experience of central and eastern Europe. By building a composite index, we show that the French unemployment insurance is more generous only in pecuniary terms, and not in its qualitative dimension.

Źródło:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2016, 19, 3; 133-145
1508-2008
2082-6737

Pojawia się w:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 59.

Tytuł:

The cyber-insurance market in Poland and determinants of its development from the insurance broker’s perspective

Autorzy:

Strupczewski, Grzegorz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/943172.pdf

Data publikacji:

2017-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

Tematy:

cyber-risk
cyber-insurance
Polska
data breach
risk management

Opis:

The aim of the paper is to analyze the state of the cyber-insurance market in Poland, and additionally the identification of key determinants of its development, including such issues as cyber-risk perception and the insurability of cyber-risk. Due to the lack of comprehensive, cross-industry insurance data on cyber-insurance, I decided to collect raw data through my own, computer-aided survey amongst insurance brokers operating in Poland. By conducting the survey amongst insurance brokers it was possible not only to collect data describing the state of Polish cyber-insurance market but also to use their expert opinion on various issues relating to cyber-risk. The research presented here is a pioneer in terms of analysis of a cyber-insurance market in a post-communist country such as Poland which is the most important emerging market in the CEE region as well. My paper makes the research perspective broader as most cyber-insurance industry reports have focused ing on the US, the UK or the developed countries of Western Europe.

Źródło:

Economics and Business Review; 2017, 3(17), 2; 33-50
2392-1641

Pojawia się w:

Economics and Business Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 60.

Tytuł:

The Impact of Major Natural Disasters on the System and the Insurance Market of the Interwar Poland

Autorzy:

Kasperski, Wojciech

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1804681.pdf

Data publikacji:

2019-11-16

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

natural disasters
interwar period
insurance market
history of insurance

Opis:

The article is an attempt to present the problem of natural disasters and their influence on the economy and the functioning of the insurance market during the interwar period in Poland. The Author reveals the picture of Poland grappling with a number of challenges such as the unification of the legislation or rebuilding of the economy deteriorated by the war. The country had to increase its expenditure in the aftermath of natural disasters. Poland is presented as a state that had to cope with disasters and various economic turbulences every three years on average. As early as in 1921, the whole territory of Poland was struck by scorching heats resulting in huge loses in its economy, especially in agriculture. Mid 1920s was a period of raging inflation but also a struggle with the flood, which had been the greatest natural disaster in the territory of Poland in over three centuries. The years 1926–1929 were the heyday for the Polish economy, yet Poland suffered the first signs of an economic breakdown in 1929. In the summer of 1928, it had faced a tornado that destroyed houses, obliterated forests and claimed the lives of many. A similar occurrence was recorded in 1931 in the area of Lublin, where a hurricane of unprecedented force ravaged the land. The turn of the year 1929 went down in the history of our nation as the winter of the century. Another flood ravaged Poland in 1934, when the country had not yet fully recovered after the economic collapse caused by the Great Depression. The flood caused losses exceeding 84 million zloty. The Author also presents changes in the legislation of that time forced by the disasters and, above all, the law concerning prevention of fire and other natural disasters. It was a law which owing to the support of insurers enabled fire brigades and fire fighter units to develop so that the general public and its property could be safeguarded against disasters in the future.

Źródło:

Roczniki Nauk Prawnych; 2017, 27, 2; 29-46
1507-7896
2544-5227

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Prawnych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 61.

Tytuł:

Nieetyczne zachowania ubezpieczonych na polskim rynku ubezpieczeń
Unethical Behavior of the Insured in the Polish Insurance Market, the Causes and Consequences

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/20311462.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ethics
insurance market
insurance crime

Opis:

For many years we have observed the occurrence of extorting compensation from insurance companies. The scale of it is not fully identified. Despite the enormous effort to combat with this phenomenon, the size of it is still growing. The article discusses the reasons for this phenomenon, especially motivation and tendency of the insured to fraud. It also presents the economic consequences of the phenomenon for insurance companies.

Źródło:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2012, 15; 241-249
1899-2226
2353-4869

Pojawia się w:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 62.

Tytuł:

Znaczenie ubezpieczeń eksportowych w Polsce w latach 2000–2009
The Importance of Export Insurance in Poland in the 2000-2009 Period

Autorzy:

Konat, Grzegorz
Karpińska-Mizielińska, Wanda
Smuga, Tadeusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/574423.pdf

Data publikacji:

2011-06-30

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych

Tematy:

exports
financial support
insurance coverage
State Treasury
commercial insurance
Export Credit Insurance Corporation

Opis:

The article aims to assess the system for supporting Polish exports in 2000-2009, with a particular focus on exports to high-risk countries. The authors review the available support instruments and evaluate the work of Poland’s Export Credit Insurance Corporation (KUKE), an institution that plays a key role in this system. The authors rely on a method based on analyzing the contents of documents and legal regulations-enacted by Poland, the European Union, the World Trade Organization (WTO) and the Organization for Economic Cooperation and Development (OECD)-concerned with issues related to export support. The authors also examine statistical data, conduct in-depth interviews, and use information from publicly available reports on the activities of the Export Credit Insurance Corporation. The decade covered by the study is not a uniform period, the authors say. They divided it into two subperiods: the time from 2000 until Poland’s EU entry in 2004, and the EU membership years (2004-2009). In the latter subperiod, special attention was paid to 2008 and 2009, the years of economic crisis. The analysis of changes taking place in the official system for supporting exports with the use of Treasury guarantees shows the government’s role in the development of exports by Polish enterprises. The study also shows how the external environment, including Poland’s status as an EU member as well as international regulations and fluctuations in international markets, influence the system’s functioning. The authors conclude that the system has played an insufficient role in promoting Poland’s exports so far, particularly in the case of small and medium-sized enterprises. This was especially evident during the latest crisis, the authors say. The Polish export support system requires far-reaching changes, according to the authors. Most of the initiatives mentioned in official government documents are declarations and tentative proposals not followed byspecific projects. This approach did not even change during the recent crisis when the Polish government, unlike its counterparts in other EU countries, failed to markedly step up measures aimed at boosting exports. Not only proposals but also concrete and consistent steps-jointly taken by many institutions-are needed, the authors say. On the one hand, these should involve adapting the system to the needs of a wider group of businesses, especially small and medium-sized enterprises (SMEs); on the other hand, it is necessary to strengthen KUKE financially and take better advantage of opportunities linked with those activities of the Export Credit Insurance Corporation that are conducted on behalf of the Treasury, the authors say.

Źródło:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2011, 248, 5-6; 21-48
2300-5238

Pojawia się w:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 63.

Tytuł:

Produkty ubezpieczeniowe jako instrumenty zapewniające bezpieczeństwo ekonomiczne podmiotom funkcjonującym na rynku
Insurance Products as Instruments Ensuring Economic Safety for Subjects Operating on the Market

Autorzy:

Kułakowska, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/136443.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Szkoła Główna Służby Pożarniczej

Tematy:

ubezpieczenie
instytucje ubezpieczeniowe
rodzaje produktów ubezpieczeniowych
bezpieczeństwo finansowe
insurance
insurance institutions
insurance products
financial security

Opis:

Zachodzące zmiany w każdej działalności człowieka postrzegamy jako zdarzenia. Wystąpienie niepomyślnego zdarzenia ma wpływ na nasze życie i na naszą działalność, dlatego ludzie od zawsze poszukiwali możliwości i wiedzy, jak zabezpieczyć się przed skutkami niepożądanych zdarzeń. Skutki katastroficznych zdarzeń mają charakter negatywny, powodując straty i szkody o różnorodnej skali wielkości. Konsekwencje niepożądanych zjawisk mają charakter ekonomiczny i są wyrażone w pieniądzu. Ekonomiczny charakter skutków zdarzeń możemy wyrazić wtedy, gdy dochodzi do utraty lub zmniejszenia naszych dochodów lub majątku. Wskutek tego podmioty próbują się zabezpieczać przed skutkami tych zjawisk, wykorzystując narzędzia funkcjonujące na rynku finansowym. Produkty ubezpieczeniowe należą do instrumentów finansowych, które ludzie wykorzystują do zabezpieczania się przed szkodliwymi zdarzeniami na określonych warunkach. Ubezpieczenia definiowane są jako narzędzia gospodarcze, których celem jest łagodzenie lub pełna likwidacja finansowych skutków zdarzeń losowych przez rozłożenie tego ciężaru na wiele podmiotów, którym owe niebezpieczeństwa zagrażają. Ubezpieczenia nie pozwalają na zlikwidowanie przyczyn ani następstw nieszczęśliwych wypadków losowych, ale umożliwiają zmniejszenie finansowych obciążeń. Zasadne wydaje się stwierdzenie, że każdy człowiek powinien być zainteresowany dbaniem o siebie, swoich bliskich i zgromadzony majątek poprzez zabezpieczenie się przed negatywnym działaniem różnych czynników.
The changes of every human activity are considered to be incidents. Every unfavourable incident influences our life and activity. That is why for ages people have been seeking possibilities and knowledge to protect themselves from the effects of undesirable incidents. The effects of those incidents have a negative character causing loses and damages of different size. The consequences of those phenomena have the economic character and are represented in money. The economic character of the incidents effects, can be expressed in the situation when our property or income is lost or considerably lower. In such situations people try to protect themselves against those effects using tools operating on financial market. Insurance products belong to financial products which people use to protect themselves against harmful effects. It is so, on the definite conditions. Insurances are defined as the economic tools which aim at mitigation or full recovery of financial effects of fortuitous events by spreading the burden on many subjects who are endangered by those events. Insurances can not eliminate the causes or consequences of accidents but they can lower financial burdens . It is true that every human should be interested in taking care of himself, his relatives and his property by protecting himself against negative effects of various factors.

Źródło:

Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej; 2014, 4, 52; 89-107
0239-5223

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 64.

Tytuł:

Duties of the ship’s master in the event of a maritime accident as a type of isured loss

Autorzy:

Pijaca, M.
Bulum, B.
Primorac, Ž.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/24201439.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Morski w Gdyni. Wydział Nawigacyjny

Tematy:

ship’s master
maritime insurance
ship insurance
cargo insurance
liability insurance
maritime accident
damage
insured loss

Opis:

The ship's master has a number of duties in relation to the ship, the cargo and the shipowner's liability. His duties in the event of a marine accident are particularly important since all marine accidents occur as a type of insured loss. In addition to a number of general duties, some of the master's special duties are informing the classification society about the accident, damage report, cooperation with the insurer's expert and informing the P&I club about the accident. The content of the master's duties is the subject of analysis of this paper. Therefore, the goal of the paper is to analyse the content of the master's duties in the event of an accident that could result in damage, i.e. the occurrence of the insured event. The purpose of this analysis is to point out the important role of the master in the subject of maritime insurance.

Źródło:

TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation; 2023, 17, 2; 305--311
2083-6473
2083-6481

Pojawia się w:

TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 65.

Tytuł:

Social Insurance for Religious and Clergy in Polish Legislation
Ubezpieczenia społeczne duchownych w ustawodawstwie polskim

Autorzy:

Sierocka, Iwona

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/950600.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku

Tematy:

duchowny
ubezpieczenia społeczne
składka na ubezpieczenia
religious
clergy
social insurance
insurance premium

Opis:

This article considers issues pertaining to social insurance for clergy and religious in Poland. More specifically, this article discusses regulations concerning when clergy and religious must enroll in mandatory and/or voluntary retirement, disability, and accident insurance as well as the consequences of not paying the premium when and in the amount it is due. This study also presents the consequences of having more than one insurance title. In practice, these issues raise the most doubts.
Przedmiotem rozważań są kwestie dotyczące podlegania ubezpieczeniom społecznym przez osoby duchowne. Omówiono sytuacje, w których duchowni są objęci tymi ubezpieczeniami w sposób obowiązkowy. Dotyczy to ubezpieczeń emerytalnego, rentowych oraz wypadkowego. Analizie poddano także przepisy regulujące dobrowolne ubezpieczenie chorobowe, zwracając w szczególności uwagę na konsekwencje wiążące się z nieopłaceniem należnej składki. W opracowaniu przedstawiono także konsekwencje wynikające ze zbiegu tytułów ubezpieczeniowych. W praktyce kwestie te budzą najwięcej wątpliwości.

Źródło:

Rocznik Teologii Katolickiej; 2018, 17, 2
1644-8855

Pojawia się w:

Rocznik Teologii Katolickiej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 66.

Tytuł:

Marriage insurance taking into account dependence and divorces

Autorzy:

Heilpern, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/434110.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

marriage insurance
dependence
Markov chain
annuities
divorce

Opis:

The paper is devoted to marriage insurance contracts allowing dependence between lifetimes of spouses. The dependence structure is described by the five stage Markov process. One state concerns divorce, which was not investigated in previous papers. It makes this paper more realistic. The transition probabilities are derived and the Markov forces of transition are estimated. The four pensions of spouses: the joint-life and last survival annuities, the widow pension and reversionary annuity are introduced and studied. A real example based on the data from Lower Silesia during 2011 is investigated. The values of these annuities are computed and analyzed. The five different cases are studied. The impact of the age of spouses and the duration of annuities on the values of annuities is investigated. A case when the reversionary annuity with the reduction parameter R = 2/3 is analyzed. A comparison with a non-divorce case is considered.

Źródło:

Śląski Przegląd Statystyczny; 2018, 16 (22); 23-36
1644-6739

Pojawia się w:

Śląski Przegląd Statystyczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 67.

Tytuł:

EVOLUTION OF THE POLISH INSURANCE SECTOR ON MACRO-ECONOMIC BACKGROUND

Autorzy:

Treder, Hanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/450558.pdf

Data publikacji:

2008

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

Tematy:

Macro-economic Development
Insurance Market

Opis:

The insurance sector in Poland has been developing in certain conditions of macro-economic environment. The process in which the phenomena in the insurance market takes place is determined by the speed of development of the whole economy. The dynamics of the development may be seen in the size of GDP, in the size of foreign trade and in the level of foreign investments. The macroeconomic indicators confirm the continuing economic growth. This affects the development of the market in a favourable way because it means that there is a large demand for insurance products. The increasing demand is a strong stimulus of the further market development. Good forecasts of the economic development encourage foreign investors to deposit capital in Poland. The insurance sector is also an attractive place for foreign investments. The conditions of activity of the insurance market have been determined by law regulations that are based on the directives of the European Union. Although the level of development of the Polish insurance market is still lower than in many countries of the European Union the currently perceived tendencies lead to a decrease of the existing disproportions.

Źródło:

International Journal of Emerging and Transition Economies (IJETE); 2008, 1, 2; 289-301
1308-2701

Pojawia się w:

International Journal of Emerging and Transition Economies (IJETE)

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 68.

Tytuł:

The Market in Guarantee, Bank Guarantee, Insurance Guarantee and Insurance Contracts for Travel Agencies
Rynek gwarancji, gwarancji bankowych, gwarancji ubezpieczeniowych i umów ubezpieczeniowych dla biur podróży

Autorzy:

Radkowska, Bożena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/439736.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

insurance for travel agencies
bank guarantees
travel insurance
ubezpieczenia biur podróży
gwarancje bankowe
ubezpieczenie podróży

Opis:

The article discusses the situation in the Polish market in guarantee, bank guarantee and insurance contracts for travel agencies in 2005-2015, Poland’s legal framework, for which was created by way of the Act on Travel Services of August 1997, as amended, laying down the conditions for the provision by traders of travel services in the territory of Poland and abroad, where contracts with customers for the provision of such services are concluded in Poland. The Act imposes on travel agencies, both on tourism organisers and intermediaries, an obligation to provide security. In 2005-2015, the number of operators taking out compulsory security increased from 1,300 to more than 3,800. In 2014, the total value of guarantee amounts of the twenty largest travel agencies was PLN 740.9 million. The guarantee amounts varied widely between travel agencies. The highest guarantee amount was PLN 200.5 million. In general, the value of guarantee contracts and insurance contracts is sufficient. In 2012, for three travel agencies insurance guarantee funds proved insufficient to cover the cost of repatriation of tourists, therefore the marshals of voivodships covered the missing amounts from the local government (voivodship) budgets – a total of PLN 450,600.
Artykuł omawia sytuację na polskim rynku gwarancji, gwarancji bankowych, gwarancji ubezpieczeniowych i umów ubezpieczeniowych dla biur podróży w latach 2005-2015, polskie ramy prawne, dla którego zostały stworzone w drodze Ustawy o usługach turystycznych z sierpnia 1997 r. wraz z późniejszymi zmianami, tworząc warunki do świadczenia przez przedsiębiorców usług turystycznych na obszarze Polski i za granicą, gdy umowy z klientami o świadczenie takich usług zostały zawarte w Polsce. Ustawa nakłada na biura podróży, zarówno na organizatorów turystyki, jak i pośredników, obowiązek zapewniania bezpieczeństwa. W latach 2005-2015 liczba operatorów zawierających obowiązkowe ubezpieczenia zwiększyła się z 1 300 do ponad 3 800. W roku 2014 ogólna wartość kwot gwarancyjnych dwudziestu największych biur podróży wyniosła 740,9 mln złotych. Kwoty gwarancji znacznie się różniły między biurami podróży. Najwyższa kwota gwarancji wyniosła 200,5 mln PLN. Generalnie wartość umów gwarancyjnych i umów ubezpieczeniowych jest niedostateczna. W roku 2012 w przypadku trzech biur podróży fundusze gwarancji ubezpieczeniowych okazały się niewystarczające, by pokryć koszty powrotu do kraju turystów, wobec czego marszałkowie województw pokryli brakujące kwoty z budżetów samorządów lokalnych na kwotę ogółem w wysokości 450 600 PLN.

Źródło:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2018, 4(58); 286-295
2084-4689

Pojawia się w:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 69.

Tytuł:

Purchase Documentation as a Source of Information about Insurance Bought by Public Hospitals in Poland

Autorzy:

Piechota, Anna Maria

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/16729159.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

public hospital
insurance services
purchasing decisions
demand for insurance service
public contracts

Opis:

Theoretical background: By deciding to purchase insurance the entity which does so expresses its demand for money should it suffer adverse consequences of a fortuitous event – that is to say, an event which the entity concerned has identified and whose occurrence it estimated as probable. There are very limited possibilities to learn about the specifics of insurance public hospitals buy. There are also no sources of data that could shed closer light on this, whether coming from the market or gleaned through surveys. As public finance entities, public hospitals are required to follow applicable public procurement laws in purchasing insurance, although that obligation may be waived under certain circumstances. Whatever the procedure hospitals choose to use in their purchases, certain purchase documentation will be generated over its course, which can be a valuable source of detailed information about the coverage bought. Purpose of the article: The main objective of this study is to determine the ways in which public hospitals can buy insurance, what kind of documents are generated in the process, and what scope of information they contain. Research methods: In order to reach the stated objective, a body of literature and legal regulations was analysed, and an empirical study was conducted. The underlying premise in the study was that purchasing procedures followed by public hospitals provide insight into their purchasing decisions, and thereby into the reported demand for insurance. Main findings: The study opened up a way for an assessment of the possibilities and limitations involved in gaining insight into insurance purchasing decisions based on the purchase documentation.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 2; 87-100
0459-9586
2449-8513

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 70.

Tytuł:

Obligatory private health insurance – a comparison of systems on the example of the solutions applied in Australia; the Netherlands and Switzerland

Autorzy:

Ostrowska-Dankiewicz, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/949777.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

health insurance system
private health insurance

Opis:

The article deals with the functioning of systems characterized by the compulsory possession of private health insurance. It provides a general overview of how health insurance operates in selected countries, i.e. Australia, the Netherlands and Switzerland. The attention has been paid to active participation in the promotion of compulsory private health insurance and the taking of specific actions aimed at strengthening their participation. It has been indicated that subsidies and obligatory purchase are the most effective tools for promoting them alongside supporting mechanisms such as the offering of standardized products by insurers, co-financing and the imposition of penalties as a fiscal mechanism. The paper presents the features of the systems, the possibilities of their financing through the use of state subsidies and the amount of expenditures for involuntary participation in the health insurance system in relation to GDP in the analyzed countries

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 2(31); 79-91
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 71.

Tytuł:

Rola przymusu w ubezpieczeniach społecznych
The role of coercion in social insurance

Autorzy:

Pacud, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/541845.pdf

Data publikacji:

2018-01-25

Wydawca:

Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Tematy:

przymus
ubezpieczenia społeczne
podleganie ubezpieczeniom społecznym
ekonomia behawioralna
coercion
social insurance
social insurance coverage
behavioral economics

Opis:

Autor stawia tezę, że bez przymusu ubezpieczenia społeczne nie mogłyby ani powstać, ani funkcjonować, ani też gwarantować świadczeń na przyszłość. Dobrowolność w ubezpieczeniu społecznym ma charakter uzupełniający i powiększa tym samym w sposób nieznaczny zakres podmiotowy ubezpieczeń społecznych ponad stałą wspólnotę ubezpieczeniową. Przymus należy bowiem do głównych atrybutów systemu ubezpieczeń społecznych jako jego cecha ekonomiczna i utrwalona w prawie. Celem artykułu jest określenie, czym jest przymus ubezpieczeniowy oraz jaką pełni funkcję w ubezpieczeniach społecznych. Odpowiedzi na to pytanie sięgać będą do problemów fundamentalnych ubezpieczeń społecznych, a odkrywanie zależności przymusu od podstawowych kategorii konstrukcyjnych ubezpieczeń społecznych wskazywać będzie na skuteczność poboru składki w systemie ubezpieczeń społecznych. Autor wskazuje prawną, psychologiczną i ekonomiczną rolę przymusu.
The author argues that without compulsion, social insurance would not be able to create, function or guarantee future benefits. Voluntary social insurance is complementary and therefore slightly increases the subjective coverage of social security over the permanent insurance community. Coercion is one of the main attributes of the social insurance system: as its economic feature and is fixed in the law. The purpose of this article is to determine what is compulsory insurance and what role it plays in social insurance. Answers to this question will make recourse to the problems of fundamental of social insurance, while the discovery of the dependence of coercion drawn from the basic categories of social insurance construction, will indicate the eff ectiveness in the collection of contributions within the social insurance system. The author points out the legal, psychological and economic role of coercion.

Źródło:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 3; 3-19
1731-0725

Pojawia się w:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 72.

Tytuł:

Zarządzanie ryzykiem na przykładzie ubezpieczeń komunikacyjnych : studium badawcze roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej
Risk management on the example of vehicle insurance : research study the role of an insurance agent in the process of verification of data affecting the development of the insurance premium

Autorzy:

Lewicki, W.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/313584.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"

Tematy:

zarządzanie ryzykiem
ubezpieczenia komunikacyjne
składka ubezpieczeniowa
agent ubezpieczeniowy
risk management
motor insurance
insurance premium
insurance agent

Opis:

W artykule podjęto próbę zasygnalizowana problematyki dotyczącej zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym na przykładzie roli agenta ubezpieczeniowego w procesie weryfikacji danych wpływających na kształtowanie się składki ubezpieczeniowej. Dla celów empirycznych posłużono się badaniami polegającym na ocenie stopnia weryfikacji danych podawany przez stronę popytową w przypadku chęci zawarcia ubezpieczenia autocasco i odpowiedzialności cywilnej. Zamierzeniem artykułu jest zasygnalizowanie istniejących ograniczeń formalnych i pożądanych perspektywicznych kierunków zmian w systemach zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym, co w przyszłości prowadzić może do poprawnej weryfikacji i oceny ryzyka przez agenta ubezpieczeniowego.
In the article an attempt was made indicated of the issues concerning the risk management insurance on the example of the subject from the micro sector of enterprises of the school research of role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums. In order to identify mutual correlation they used examinations concerning analysis of the role of the insurance agent in the process of the forming of insurance premiums in case of the motor vehicle insurance. Indicating is planning the article indicating existing restrictions of formal and desired perspective directions of changes in risk management systems is insurance, what in the future to lead perhaps to the correct verification and the risk assessment insurance by the insurance agent.

Źródło:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2016, 17, 12; 1818-1822
1509-5878
2450-7725

Pojawia się w:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 73.

Tytuł:

The Use of Capital Market Instruments in Investment of European Insurance Companies

Autorzy:

Wolski, Rafał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/599585.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie

Tematy:

insurance
capital market
investment

Opis:

The financial and the insurance markets are increasingly penetrating each other, accounting for the fact that insurers are more and more often seen as major institutional investors of capital markets. The capital market offers a range of new opportunities, although it is not devoid of faults, mercilessly exposed by consecutive stock market collapses. Do insurance companies use the capital market instruments? And if so, to what extent? The conducted analysis has pointed at growing involvement of insurers in capital assets. This involvement varies significantly in particular European countries, although research shows that on average it maintains a relatively high level.

Źródło:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2011, 7, 4; 92-99
1734-039X

Pojawia się w:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 74.

Tytuł:

DEFINICJA POJĘCIA „DZIEŁO SZTUKI” I JEJ PRZYDATNOŚĆ W STOSUNKACH UBEZPIECZENIOWYCH

Autorzy:

Górecki, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/664338.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie

Tematy:

insurance
fine art
art
property insurance
fine art’s insurance
ubezpieczenia
dzieła sztuki
sztuka
ubezpieczenia majątkowe
ubezpieczenia dzieł sztuki

Opis:

The article analyses the definition of “an item of fine art” and its practical application in the spectrum of insurance relationships. The definition is considered from a general point of view as well as from the legal perspective. It is also collated with synonymous concepts (i.e. antiquity, cultural property, exhibits) and briefly examined in different legal contexts (fiscal, administrative, international, civil). This review leads to a conclusion that it is impossible to find a satisfactory and generally applicable definition of “an item of fine art,” and that therefore searching for such a definition is a waste of time. On the other hand, attempts to define “an item of fine art” shed light on its classic features, which may be useful in certain cases.The article draws attention to the indirect impact of certain reflections and observations regarding “fine art,” notably their effect on the interpretation of the concept of “items of fine art” in civil law and civil contracts. It also shows that an accurate definition may be essential in an insurance relationship, since the subject of insurance protection has to be clearly defined. These practical implications apply particularly to situations when an item of fine art is not the sole object of insurance protection and when it is an element of an insured collection.The article considers not only the applicable legislation but also the general terms and conditions used by insurance companies.

Źródło:

Zeszyty Prawnicze; 2015, 15, 4
2353-8139

Pojawia się w:

Zeszyty Prawnicze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 75.

Tytuł:

Zmiany w kanale agencyjnym na rynku ubezpieczeniowym w Polsce

Autorzy:

Lisowski, Jacek
Zieniewicz, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610343.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

insurance agent
insurance distribution channel
insurance market
changes in the agency channel
agent ubezpieczeniowy
kanał dystrybucji
rynek ubezpieczeniowy

Opis:

The purpose of this article is to answer the question: what are the major changes in the agency channel on the Polish insurance market and the factors shaping it? The agency channel in Poland awaits a number of important changes that will influence its development. In legal terms, the most important change will be the new EU directive IDD (IMD2) and changes in Polish law that will be implemented under its influence. Among the socio-economic factors, insurance awareness and low confidence in the insurance sector, and to the agent itself are particulary important. New technologies but will require expenditures adaptive agents and agents will force the use of the new facilities available in contact with clients and insurance companies. A significant impact on the activities of insurance agents in Poland will also have the situation in the insurance industry in Poland and in the world, because the agent’s commission depends on the contribution paid by the customer. There are also anticipated the changes in terms of the agent skill profile.
Celem niniejszego artykułu jest odpowiedź na pytania: jakie są najważniejsze zmiany w kanale agencyjnym na polskim rynku ubezpieczeń i jakie czynniki je kształtują? Kanał agencyjny w Polsce czeka szereg istotnych zmian, które będą wpływać na jego rozwój. Pod względem prawnym najważniejszą zmianą będzie nowa dyrektywa unijna IDD (IMD2) i zmiany w prawie polskim, jakie zostaną wdrożone pod jej wpływem. Wśród czynników społeczno-ekonomicznych szczególne znaczenie ma świadomość ubezpieczeniowa i niskie zaufanie do sektora ubezpieczeniowego oraz do samego agenta. Nowe technologie natomiast będą wymagały od agentów nakładów adaptacyjnych oraz wymuszą na nich korzystanie z nowych, dostępnych ułatwień kontaktu z klientami i zakładami ubezpieczeń. Istotny wpływ na działalność agentów ubezpieczeniowych w Polsce będzie mieć również sytuacja w branży ubezpieczeniowej w Polsce i na świecie, gdyż wynagrodzenie agenta zależy od składki płaconej przez klienta. Przewiduje się też zmiany pod względem profilu specjalizacji agenta.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 76.

Tytuł:

Pozycja prawna ubezpieczającego w ubezpieczeniach na cudzy rachunek
Legal position of the policyholder in insurance contracts for someone else’s account

Autorzy:

Pawlak, Patryk

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/499492.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

prawo ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na cudzy rachunek
OWU
insurance law
insurance contracts on someone else’s account
terms and conditions of insurance

Opis:

Celem niniejszego artykułu jest omówienie problematyki związanej z obowiązkami prawnymi wynikającymi z zawieranych umów ubezpieczenia na cudzy rachunek. Ostatnie zmiany prawne dotyczące branży ubezpieczeniowej skupiły się głównie na ubezpieczonym. Celem nowelizacji było wzmocnienie pozycji prawnej ubezpieczonego poprzez nadanie tymże podmiotom nowych praw podmiotowych. Cześć spośród nowelizowanych regulacji wywarła wskazany efekt, jednak praktyka rynku pokazała, iż ma to miejsce kosztem pozycji prawnej ubezpieczającego, co w istocie nadało poczynionym zmianom wiele kontrowersji. Artykuł przedstawia kilka problemów związanych z omawianymi nowelizacjami.
The aim of this paper is to highlight issues associated with legal obligations related to insurance agreements on someone else’s account. The recent legal changes regarding the issue of insurance are in most cases focused on the insured. The aim of the amendment was to provide the insured with more rights in order to strengthen its legal position. Many of those legislative changes are helpful and indeed required, but it often seems that the legal position of a policyholder is forgotten and, as a consequence, the amendments made are construed as controversial. The paper illustrates a few problems related with the discussed regulations.

Źródło:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2020, 10; s. 237-249
2299-2774

Pojawia się w:

Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 77.

Tytuł:

Przydatność prawdopodobieństwa subiektywnego do kalkulacji stóp składek w ubezpieczeniach obowiązkowych odpowiedzialności cywilnej zawodowej
Usefulness of Subjective Probability to Calculate Premiums in the Obligatory Civil Professional Insurance

Autorzy:

Wieteska, Stanisław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586361.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Składki ubezpieczeniowe
Szacowanie prawdopodobieństwa
Ubezpieczenia majątkowe
Ubezpieczenia obowiązkowe
Compulsory insurance
Insurance premium
Probability estimation
Property insurance

Opis:

In the years 2003-2009 the several acts of law concerning obligatory insurance of various professional groups were created. Insurances protect these groups especially from errors that occur during performing work. The article presents the problem of difficulties in calculating the contribution rates as a result of lack of data. But in order to calculate the rate of contribution the article attempts to use of subjective probability.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 124-134
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 78.

Tytuł:

Dodatkowe programy emerytalne - potrzeba czy konieczność

Autorzy:

Niżnik, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610566.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

pension insurance
voluntary pension insurance
ubezpieczenia emerytalne
dodatkowe ubezpieczenia emerytalne

Opis:

The aim of this paper is to analyze the functioning of voluntary pension programs in Poland, which are the third pillar of pension system, and point out the main proposed legal changes in their construction. The first part briefly describes the influences of demographical factors on pension benefits and the characteristicsthe basic features of pension programs. The second part is concerned with the areas in which the crucial improvements and changes are expected.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 79.

Tytuł:

Risk capital in unit-linked insurance policies

Autorzy:

Homa, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584471.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

unit-linked insurance
Solvency II
risk capital
Monte-Carlo

Opis:

Unit-linked insurance policies (ULIP) are endowment policies with shares in selected investment funds held by financial institutions, which combine insurance coverage with investment. Therefore, the risk related to this type of insurance is analysed as: subject of insurance risk and financial risk which determine the value of ULIP. To secure its liquidity, the insurer should take this enhanced risk. Thus, the aim of this text is to determine the appropriate capital levels which should offset the additional risk to which the insurer is exposed to in order to ensure the financial security of the insured persons and protect the insurer’s solvency.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 519; 99-108
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 80.

Tytuł:

Ochrona klienta ubezpieczeń w Polsce
Insurance client protection in Poland

Autorzy:

Wierzbicka, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/698321.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

protection
client
insurance
ochrona
klinet
ubezpieczenia

Opis:

The aim of the article is to point out the need to increase consumer insurance protection in Poland, which has not only an individual, but also a macroeconomic dimension. Insurance cannot be seen only through the prism of individual risk management. Here are important also systemic risk and of macroeconomic factors. The low level of insurance risk, including individual consumer, and insufficient confidence in the insurers, would increase economic and social costs if such a risks be materialized. The problems associated with customer protection the author discusses on the example of life insurance with a capital fund, and deposit policies.
Celem artykułu jest wskazanie potrzeby zwiększenia w Polsce ochrony klienta zakładów ubezpieczeń, która ma wymiar nie tylko indywidualny, ale także makroekonomiczny. Nie można patrzeć na ubezpieczenie wyłącznie przez pryzmat indywidualnego zarządzania ryzykiem. Ważne jest również ryzyko systemowe i makroekonomiczne. Niski poziom ubezpieczenia ryzyka, w tym też klientów indywidualnych, oraz niedostateczne zaufanie do ubezpieczycieli zwiększa koszty ekonomiczne i społeczne w przypadku materializacji ryzyka. Autorka omawia problemy związane z ochroną klienta na przykładzie ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym oraz polisolokat.

Źródło:

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2015, 35, 2; 71-79
1896-656X

Pojawia się w:

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 81.

Tytuł:

Situated Identities in the Discourse of Insurance: A Comparative Critical Discourse Analysis of Chinese and British Insurance Contracts

Autorzy:

Nartey, Mark
Huang, Hui

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/513826.pdf

Data publikacji:

2018-12-30

Wydawca:

Akademia Pedagogiki Specjalnej. Language and Society Research Committee

Tematy:

Critical discourse analysis
Institutional discourse
Insurance contract
Positioning
Situated Identity

Opis:

This paper is a comparative critical discourse analysis of Chinese and British insurance contracts. It analyses the similarities and differences in the identities that emerge from the situatedness of the insured and the insurer in the contracts in order to determine the extent to which the sociocultural context within which the texts were conceived shape the texts. The study draws on the positioning theory and the notions of situated identity/situated meaning and is informed by analytic tools within critical discourse analysis. It found that in both the Chinese and British contracts, the insurer is linguistically and discursively situated as a powerful and resourceful ‘regulator’ (i.e. an active force) whereas the insured is mostly constructed in subjective and somewhat ‘weak/vulnerable’ terms. This similarity notwithstanding, the study found differences in terms of the kind of power relation, the level of formality or social distance and the dominant type of language evident in the two contracts. The Chinese contract was found to display a much stronger power relation and a more highly/strictly level of formality than the British contract. And whereas the Chinese contract was predominantly couched in very legal terms, the British contract had a more businessoriented focus. These differences demonstrate how (insurance) discourse may be shaped by the social and cultural contexts in which it is conceived and, possibly, sculpt the identities ofall those addressed.

Źródło:

Language, Discourse & Society; 2018, 6, 2; 119-132
2239-4192

Pojawia się w:

Language, Discourse & Society

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 82.

Tytuł:

Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom

Autorzy:

Czapski, Grzegorz
Janczuk, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"

Tematy:

ubezpieczenie
ubezpieczenia komunikacyjne
odpowiedzialność cywilna
autocasco
pomoc drogowa
usługa
regres ubezpieczeniowy
Radom
motor insurance
insurance
civil liability insurance
assistance
insurance subrogation

Opis:

Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.

Źródło:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
1509-5878
2450-7725

Pojawia się w:

Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 83.

Tytuł:

Insurance: Trends of Use in the Republic of North Macedonia

Autorzy:

Shabani, Faton

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2035727.pdf

Data publikacji:

2022-04-29

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Centrum Europejskie

Tematy:

Insurance
Individual Consumer
Business
Economy
Development
Welfare

Opis:

Insurance supports a healthy and prosperous society, enabling businesses and individuals to protect themselves, property, and their finances against risk. As such, insurance today is not just important for the individual consumer, business client or businesses; it also has consequences for the entire economy, restoring businesses to health after natural disasters, acts of war, riots, strikes, fluctuations or financial crises, and state measures to dictate the import or export of goods. The aim of this paper is to examine the part played by insurance in the economy of the Republic of North Macedonia. This paper introduces and summarises an argument and outlines the nature of the exploration to follow. For this introductory purpose, referencing in the paper is kept deliberately light; aiming to find discussion points of relevant sources in the course of the argument as it unfolds. We argue that insurance operates not at the periphery, but also at the core of development, in both practical and conceptual terms. Research of the space that insurance occupies and the role that insurance has in general welfare is performed by using the legal platform that insurance has in place, including the Law on Obligations, the Law on Insurance Supervision, and the Law on Compulsory Traffic Insurance. Through the method of analysis, synthesis, and statistics, the author processes the official data of the Ministry of Finance presented by the National Bank, in order to provide a clear overview of the trends in the use of insurance in the Republic of North Macedonia. The results from the study show that in the time period analysed, the insurance sector is classified as the third most important segment in the financial system, and that life insurance prevails over other types of insurance.

Źródło:

Studia Europejskie - Studies in European Affairs; 2022, 26, 1; 153-170
1428-149X
2719-3780

Pojawia się w:

Studia Europejskie - Studies in European Affairs

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 84.

Tytuł:

System ubezpieczenia społecznego rolników – wybrane zagadnienia
Agricultural insurance system – selected issues

Autorzy:

Sala, S.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2031821.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Czytelnia Czasopism PAN

Tematy:

agricultural insurance system
agriculture
selected issues

Opis:

The paper presents an analysis of the variation in the number of insured farmers and beneficiaries using the agricultural insurance system in 1991-2015. The current system of farmers’ social insurance did not create good conditions for changes in the agrarian structure of farms or to develop more non-agricultural economic activity in rural areas. It should be emphasized, however, that the Polish agricultural policy assumes that a family farm is a basic entity functioning in agricultural structures, and the contributions of economically active insured farmers, supplemented by a budgetary subsidy, financials of benefits. Considering the issue of social insurance for farmers, it is worth pointing out that since the protection of farm workers it has undergone some evolution, as evidenced by the above data on the change in the number of insured persons in relation to the number of beneficiaries.

Źródło:

Biuletyn Komitetu Przestrzennego Zagospodarowania Kraju PAN; 2017, 267; 89-101
0079-3493

Pojawia się w:

Biuletyn Komitetu Przestrzennego Zagospodarowania Kraju PAN

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 85.

Tytuł:

Directions in the Development of Commercial Insurance in Poland and Lithuania

Autorzy:

Witkowska, Justyna
Lakštutienė, Aušrinė

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/632849.pdf

Data publikacji:

2014-03-01

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

commercial insurance market
gross premiums written
level of claims
life insurance
non-life insurance
claims ratio
rynek ubezpieczeń gospodarczych
składka przypisana brutto
poziom odszkodowań i świadczeń
dział I
dział II
wskaźnik szkodowości

Opis:

This article analyses trends in the development of the commercial insurance market in Poland and in Lithuania over the last decade. The insurance market changed in the 2002-2011 period. Those changes can be seen in various fields of commercial insurance. Data on the number of insurers, total premiums written, and the trends in claim payments and claim ratios were used to perform a market trend analysis. It should be emphasized that Poland experienced the results of the financial crisis in the insurance market later than Lithuania, which is visible in specific ratios under analysis. In Lithuania, in terms of insurance expenditures, non-life insurance products are definitely more popular, while in Poland life insurance plays the most important role. Poles buy most life insurance from group 1, and Lithuanians from group 3. In the case of non-life insurance, motor vehicle insurance (third-party liability insurance and casco (collision/personal liability insurance)) and property insurance are the leading forms of insurance purchased by both Poles and Lithuanians, as well as other Europeans
Celem artykułu jest określenie kierunków rozwoju ubezpieczeń gospodarczych w Polsce i na Litwie w ostatnim dziesięcioleciu. Rynek ubezpieczeniowy w latach 2002- 2011 zmienił się. Zmiany te są widoczne w różnych obszarach ubezpieczeń gospodarczych. W nakreśleniu kierunków rozwoju rynku pomocne były informacje na temat liczby ubezpieczycieli przypisu składki i jej dynamiki. wypłaty świadczeń. odszkodowań i ich dynamiki oraz wskaźnika szkodowości. Podkreślenia wymaga fakt. iż Polska później niż Litwa odczuła skutki kryzysu finansowego na rynku ubezpieczeniowym. co jest widoczne w poszczególnych analizowanych wskaźnikach. Na Litwie pod względem wydatków na ubezpieczenia zdecydowanie większym zainteresowaniem cieszą się produkty ubezpieczeń majątkowych. w Polsce natomiast ubezpieczenia na życie. W ramach ubezpieczeń działu I Polacy kupują najwięcej ubezpieczeń z grupy 1. Litwini z grupy 3. Jeżeli chodzi o dział II. zarówno wśród osób mieszkających w Polsce. jak i na Litwie. a także w całej Europie największym powodzeniem cieszą się ubezpieczenia komunikacyjne (OC i AC) oraz ubezpieczenia nieruchomości.

Źródło:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2014, 17, 1; 145-165
1508-2008
2082-6737

Pojawia się w:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 86.

Tytuł:

Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym a ochrona konsumenta
Life insurance with unit-linked insurance and consumer protection

Autorzy:

Michór, Andrzej

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485398.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
Unit-linked life insurance

Opis:

The contracts connected with unit fund in unit-linked insurance are longterm forms of investment and idemnity. The article deals with the legal character of these financial instruments, problems connected with service charges, especially surrender charges validity, financial intermediation, financial consultancy.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2015, 1(58); 156-182
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 87.

Tytuł:

Impact of foreign capital on the insurance market development in the Visegrad Group countries

Autorzy:

Bukowski, Sławomir I.
Lament, Marzanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/20874778.pdf

Data publikacji:

2020-01-19

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

Tematy:

international finance
insurance market
insurance companies
foreign capital
countries of the Visegrad Group

Opis:

Insurance markets are developing under the influence of various factors, which are divided into economic, demographic, social and cultural. The share of foreign insurance companies is treated as one of the structural factors. Research on this subject does not confirm unambiguously the influence of foreign capital on the development of insurance markets. Analysis of dependencies between foreign capital and the development of the insurance market in the Visegrad Group countries are the prime objectives of the research presented in this paper. The following research hypothesis has been advanced: the share of foreign capital is a determinant of the development of insurance markets as measured by the growth in the written premium and measured by the growth in the insurance penetration rate. In search of an answer to the query and in order to verify the research hypothesis, a critical review of the literature is undertaken, contents of factors which influence the development of insurance markets are analysed, and econometric methods are applied. A panel model is constructed and results of the model estimation are analysed to verify the hypothesis. The study has corroborated the research hypothesis. This study has covered insurers active in the Visegrad Group insurance markets in 1999-2016 using annual figures. Data of these insurance markets are derived from the OECD.

Źródło:

Journal of Management and Financial Sciences; 2019, 38; 33-45
1899-8968

Pojawia się w:

Journal of Management and Financial Sciences

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 88.

Tytuł:

Insurance guarantees as a tool to support risk management procedures in an enterprise

Autorzy:

Dankiewicz, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/949685.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insurance guarantee
risk management

Opis:

The subject of the article covers the issues related to the possibilities and conditions for the use of insurance guarantees in enterprise risk management processes. In the paper the essence of the guarantee process, its legal basis and the types of guarantees are discussed. The market for insurance guarantees in Poland is presented, with an attempt to refer to the market for guarantees offered by the banking sector. Based on the research conducted, the author presents the role and importance of insurance guarantees as a tool to support business processes in enterprises. The answers to the questions as to in what situations insurance guarantees are an effective tool to support these processes and what are the reasons behind their use are provided. The purpose of the publication is to analyze the role, significance and possibilities of using insurance guarantees as a tool to support risk management processes in the day-to-day operations of companies.

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 4(33); 51-61
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 89.

Tytuł:

Ubezpieczenie zdrowotne dziecka
The child health insurance

Autorzy:

Gniewosz, Dorota
Doroszkiewicz, Janina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2105062.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Wrocławski. Wydział Nauk Historycznych i Pedagogicznych. Instytut Pedagogiki. Zakład Historii Edukacji

Tematy:

ubezpieczenie
rodzina
dziecko
nieletni
insurance
family
child
minor

Opis:

Artykuł poświęcony jest ubezpieczeniu zdrowotnemu dziecka jako członka rodziny. Przedstawiono w nim stan prawny obowiązujący w Polsce. Przeanalizowano przykłady osób ze statusem nieubezpieczonego. Omówiono zagrożenia wynikające z braku uprawnień do korzystania ze świadczeń zdrowotnych finansowanych ze środków publicznych.
The article is devoted to the health insurance of a child as a family member. It presents the legal situation in Poland. The examples of those with the ‘uninsured’ status had been analysed. It discusses the risks resulting from the lack of rights to the use of health care services financed from public funds .

Źródło:

Wychowanie w Rodzinie; 2017, XVI, (2/2017); 345-359
2082-9019

Pojawia się w:

Wychowanie w Rodzinie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 90.

Tytuł:

Jak rozporządzenie Bruksela I bis rozstrzyga o jurysdykcji w sporach z międzynarodowej gwarancji ubezpieczeniowej, czyli o pojęciu sprawy ubezpieczeniowej
How does the Regulation Brussels I bis settle the jurisdiction in disputes concerning the international insurance guarantee — on the nature of the insurance case

Autorzy:

Fuchs, Dariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1030083.pdf

Data publikacji:

2020-12-10

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego

Tematy:

jurisdiction
insurance guarantee
insurance contract
Regulation (EU) No 1215/2012
Act on Insurance and Reinsurance Activity

Opis:

The article presents the issue of the jurisdiction of a civil court in the light of the provisions of the EU Brussels I bis Regulation in relation to a matter in the field of insurance guarantee. This was presented against the background of qualification considerations of the insurance case and delimitation of the norms of the EU Brussels I bis Regulation in relation to disputes under the insurance contract from reinsurance disputes (in the strict sense and the so-called retrocession). At the same time, reasons were given for excluding social security from this scope. Because in practice (and in theoretical approaches) there are discrepancies as to the scope of the subject application of the standards in relation to individual insurance activities, one of the objectives of this study is to indicate that such nterpretation possibility which such a gap will remove, because it is even be harmful to the certainty of turnover, if it would appear in relation to such fundamentalconcepts as jurisdiction in international insurance disputes and jurisdiction in domestic disputes. Consequently, basically based on an autonomous interpretation and in the alternative: lex fori the possibility of refusing to apply the standards of section 3 of EU Regulation No. 1215/2012 to disputes in the field of insurance guarantee. An appropriate analysis of national law was also carried out, indicating the need for coherence between EU and internal law standards in the area of qualifying disputes arising from the insurance guarantee.

Źródło:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego; 2020, 27; 97-135
1896-7604
2353-9852

Pojawia się w:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 91.

Tytuł:

Segment ubezpieczeń rynków Advenced Emerging
Insurance Segment of Advanced Emerging Markets

Autorzy:

Winkler-Drews, Tadeusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/20432131.pdf

Data publikacji:

2021-06-30

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

rynek kapitałowy
ubezpieczenia
capital market
insurance

Opis:

W artykule przeanalizowano w okresie 2000–2017 ewolucję segmentu ubezpieczeń rynków kapitałowych zaklasyfikowanych przez FTSE Russell jako Advanced Emerging. Rozważania prowadzono w dwóch kategoriach: relacji składki do PKB oraz relacji kapitalizacji składki do wartości depozytów bankowych.
The present article analyses the evolution between 2000 and 2017 of the insurance segment of markets classified by FTSE Russell as Advanced Emerging. The considerations were carried out in two categories: the ratio of premium to GDP and the ratio of premium capitalization to the value of bank deposits.

Źródło:

Studia i Materiały; 2021, 1(34); 134-149
1733-9758

Pojawia się w:

Studia i Materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 92.

Tytuł:

Insurance for handling employee entitlements in the event of employer insolvency (bankruptcy)

Autorzy:

Karaleu, Yury Y.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/950246.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insolvency
bankruptcy
insurance
employee entitlements

Opis:

Among the modern types of economic insurances, the insurance of employees to cover their entitlements in the case of insolvency (bankruptcy) of a business may be considered as the most advantageous and future-oriented after the recent financial crisis which commenced in 2007, particularly in view of the growing number of bankruptcy cases in the Belarusian commercial courts. The purpose of this paper is to examine the varying legal treatments of employee entitlements in the case of employer insolvency (bankruptcy) and to encourage developing countries to use insurance to ensure the payment of employee entitlements which will ensure both the market strength and efficiency of the insolvency process

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2016, 2(27); 38-48
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 93.

Tytuł:

Insurance for handling employee entitlements in the event of employer insolvency (bankruptcy

Autorzy:

Karaleu, Yury Y.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/950402.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insolvency (bankruptcy)
insurance
employee entitlements

Opis:

Among modern types of economic insurances, the insurance of employees to cover their entitlements in the case of insolvency (bankruptcy) of a business may be considered as the most advantageous and relevant after the recent financial crisis of 2007, particularly in view of the growing number of bankruptcy cases in Belarusian commercial courts. The purpose of this paper is to examine the varying legal treatments of employee entitlements in the case of employer insolvency (bankruptcy) and to encourage developing countries to use insurance to ensure the payment of employee entitlements.

Źródło:

Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 4(25); 77-89
2080-5993
2449-9811

Pojawia się w:

Financial Sciences. Nauki o Finansach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 94.

Tytuł:

INSURANCE AND THE CORPORATE COST OF CAPITAL

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/599595.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie

Tematy:

insurance
cost of capital
capital structure
risk management
risk capital

Opis:

The purpose of the paper is to provide some support to the thesis that insurance may reduce the cost of capital in a company by influencing both the cost of capital components and the need for rising capital. The problem is here perceived from two perspectives – the classical concept related to the weighted average cost of capital (WACC) and a novel concept related to the risk-based capital structure model with the total average cost of capital (TACC). The paper explains the idea of insurance as a retrospective (post-loss) risk financing tool and the risk transfer mechanism upon it. As the risk financing tool insurance reduces the need for the balance-sheet capital in a company and thus the financial distress costs. Also, insurance may reduce the level of operating risk and thus influences the required returns of the capital providers. These observations allow emphasising the impact of insurance on the WACC. However, according to the novel concept of the risk-based capital structure, insurance (as a risk financing tool) represents an off-balance sheet capital component. As a consequence, it extends the volume of total capital. The presented conceptual model, based on the TACC concept, indicates that large volume of insurance (the insurance sum) and its relatively low cost (the insurance premium) gives the possibility to the significant reduction of the cost of capital on average. The concluding remarks discuss some dilemmas over the utility of the TACC concept.

Źródło:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 1; 61-71
1734-039X

Pojawia się w:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 95.

Tytuł:

Strategia marketingowa – idea, algorytm i znaczenie w procesie decyzyjnym zakładu ubezpieczeń
Marketing Strategy – an Idea, Algorithm and Importance in the Insurance Company’s Decision-Making Process

Autorzy:

Fulneczek, Roman

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/440047.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

marketing
strategia marketingowa
marketing innowacyjny
rynek ubezpieczeń
usługi ubezpieczeniowe
produkt ubezpieczeniowy
marketing strategy
innovative marketing
insurance market
insurance services
insurance product

Opis:

Strategia marketingowa przesądza o powodzeniu lub jego braku w firmie ubezpieczeniowej. Celem rozważań jest próba określenia, jak ważną rolę w działalności ubezpieczeniowej odgrywa strategia marketingowa. Artykuł poświęcony są zagadnieniom teoretycznym, metodologicznym oraz analizie uwarunkowań prowadzenia działalności ubezpieczeniowej. Omówione zostały podstawowe zagadnienia strategii marketingowej, a więc idea, algorytm i znaczenie w procesie decyzyjnym firm ubezpieczeniowych. Przedstawiono podstawowe zagadnienia pojęciowe i definicje marketingu i marketingu usług. Przyjęto algorytm oparty na czterech polach konstrukcji strategii marketingowej, do których zaliczono: – określenie, gdzie jesteśmy jako firma ubezpieczeniowa, – określenie, dokąd zmierzamy, – zdefiniowanie posiadanych zasobów, – dokonanie wyboru i podjęcie decyzji. Opracowanie oparte jest na studium literatury z zakresu marketingu i zarządzania, jak również na własnych doświadczeniach zawodowych zarządczych autora w firmach ubezpieczeniowych.
The marketing strategy decides a success or a failure in the insurance company. An aim of considerations is an attempt to determine how important role in insurance activities is played by the marketing strategy. The article is devoted to theoretical, methodological issues and to an analysis of determinants of carrying out insurance activities. There were discussed the basic issues of the marketing strategy, i.e. the idea, algorithm and importance in the insurance companies’ decision-making process. The author presented the basic notions and definitions of marketing and service marketing. He adopted the algorithm based on the four fields of marketing strategy construction, which include: – determining where we are as an insurance company, – determining where we go, – defining the assets held, – making a choice and decision. The elaboration is based on the study of literature in the field of marketing and management, as well as on the author’s own professional managerial experience in insurance companies.

Źródło:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2014, 1(39); 93-106
2084-4689

Pojawia się w:

Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 96.

Tytuł:

InsurTechowe trendy na rynku ubezpieczeniowym
Insur-Tech trends on the insurance market

Autorzy:

Kurek, Robert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582983.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

FinTech
InsurTech
rynek ubezpieczeniowy
insurance market.

Opis:

Połączenie nowoczesnych rozwiązań, nowych technologii i ubezpieczeń (InsurTech) jest zarówno przejawem innowacyjności, jak i znakiem czasów. Telematyka i tzw. Internet rzeczy w służbie ubezpieczeń znalazły już szerokie wykorzystanie. Zastosowanie rozwiązań opartych na blockchainie, identyfikacji biometrycznej oraz głosowej, inteligentnych systemach OCR (Optical Character Recognition) czy rzeczywistość wirtualna także są przedmiotem zainteresowania wielu firm. Istotne są i będą technologie wykorzystujące sztuczną inteligencję w procesie sprzedaży lub podejmowania decyzji, a także zaawansowana analityka (Big Data). Liczba rozwiązań z zakresu nowych technologii, które z powodzeniem wykorzystywane są w branży ubezpieczeniowej na całym świecie, rośnie wraz z rozwojem Internetu, mediów społecznościowych i nośników komunikacji. Z jednej strony ułatwiają one życie klientom, z drugiej mogą wpływać na wysokość składek lub kwoty wypłacanych odszkodowań.
Combination of modern solutions, new technologies and insurance (InsurTech) is the manifestation of innovation, as well as the sign of present times. Telematics and the socalled Internet of Things have already been widely applied for the benefit of insurance sector. The application of solutions based on blockchain, biometric and voice identification, intelligent OCR (Optical Character Recognition) systems, or virtual reality are also of interest to many companies. Equally important are, and will be, the technologies using artificial intelligence in the process of sales or decision making, as well as the advanced analytics (big data). The number of solutions in the area of new technologies, which are successfully used in the insurance industry worldwide, is growing along with the development of the Internet, social and communication media. On the one hand, they make life easier for clients, and on the other, they can influence the level of premiums or the amount of compensations paid.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 138-146
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 97.

Tytuł:

Konstytucyjne podstawy prawa ubezpieczeń społecznych
The constitutional bases of social insurance law

Autorzy:

Ślebzak, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697070.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

constitution
social security
social insurance
distinction

Opis:

The subject of this paper is related to the legal bases of social insurance law in the light of the 1997 Constitution of the Republic of Poland. The considerations undertaken herein indicate that although the Polish Constitution gave expression to the idea of social security, it seems that only on this foundation is the existence of the constitutional bases for distinguishing social insurance or social security law reasonable.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 7-20
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 98.

Tytuł:

Czynniki warunkujące popyt na ubezpieczenia na życie w Polsce w świetle badań

Autorzy:

Stęplewska, Kinga

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/659846.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance
life insurance
client’s behaviour

Opis:

Due to fast development of life insurance in Poland many studies concentrates to indicate factors which encourage or discourage the conclusion of life insurance. The article presents results of most important researches conducted between 1997 and 2007 in reference to life insurance, factors influencing the decisions to take out or not insurance contract, circumstances for making contract and society opinion about insurance.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 99.

Tytuł:

Ubezpieczenie z tytułu zdarzeń medycznych
Medical incident insurance

Autorzy:

Huras, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2053381.pdf

Data publikacji:

2021-04-20

Wydawca:

Wyższa Szkoła Humanitas

Tematy:

zdarzenie medyczne
ubezpieczenie
lekarz
pacjent
medical event
insurance
doctor
patient

Opis:

Regulacje obowiązujące od 2012 r., określające zasady oraz tryb ustalania odszkodowania i zadośćuczynienia w przypadku zdarzeń medycznych, budziły wiele wątpliwości dotyczących charakteru prawnego umowy ubezpieczenia z tytułu tych zdarzeń (ubezpieczenie obowiązkowe czy ubezpieczenie dobrowolne; ubezpieczenie z tytułu następstw nieszczęśliwych wypadków czy ubezpieczenie OC) oraz samej odpowiedzialności podmiotów leczniczych. W praktyce wątpliwości dotyczyły dodatkowego obciążenia szpitali obowiązkiem opłacenia składki ubezpieczeniowej, a w razie braku ubezpieczenia lub wyczerpania sumy ubezpieczenia – koniecznością zaspokojenia roszczeń wnioskodawcy. Szereg wątpliwości praktycznych oraz prawnych spowodowały nowelizację obowiązujących przepisów.
Regulations in force since 2012. defining the rules and procedure for determining compensation and redress in the case of medical events raised many doubts about the legal nature of the insurance contract for these events (compulsory or voluntary insurance, accident insurance or third party liability insurance) and the liability of medical entities. In practice, the doubts concerned the additional burden on hospitals to pay the insurance premium, and in the absence of insurance or exhaustion of the sum insured – the need to satisfy the claims of the applicant. A huge number of practical and legal doubts caused the amendment of the applicable provisions.

Źródło:

Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 4, XX; 213-224
1644-9126

Pojawia się w:

Roczniki Administracji i Prawa

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 100.

Tytuł:

Przestępstwa ubezpieczeniowe w międzywojennej Polsce
Insurance Crime in Inter-War Poland

Autorzy:

Kasperski, Wojciech

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/22858255.pdf

Data publikacji:

2016-12-30

Wydawca:

Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego

Tematy:

oszustwo ubezpieczeniowe
oszustwo asekuracyjne
odszkodowanie
podpalenie wyłudzenie
ubezpieczyciel
historia ubezpieczeń
dwudziestolecie
insurance fraud
compensation
arson
insurer
history of insurance
Inter-War Poland

Opis:

Artykuł stanowi próbę przedstawienia problemu oszustw ubezpieczeniowych, z jakimi borykali się ubezpieczyciele w Polsce w dwudziestoleciu międzywojennym. Autor definiuje oszustwo ubezpieczeniowe i przedstawia przyczyny powstawania tego zjawiska. Analizuje wpływ gospodarki na rynek ubezpieczeń oraz zależność pomiędzy zmianami występującymi w gospodarce, a ilością oszustw ubezpieczeniowych. W artykule autor ukazuje zmagania ubezpieczycieli z różnego rodzaju oszustwami, gdzie pierwszeństwo stanowi podpalenie mienia mające na celu wyłudzenie odszkodowania. Poza teorią, autor przedstawia wiele spraw prowadzonych przez organa śledcze i sądy powszechne, dotyczących oszustw ubezpieczeniowych. Dokładnej analizie poddano sposoby, jakimi ubezpieczyciele zabezpieczali się przed zjawiskiem wypłaty nienależnego odszkodowania, a także – w jaki sposób rekompensowali poniesione już straty. Analizie poddano również przepisy karne obowiązujące w dwudziestoleciu. Wskazano również na działalność prewencyjną ubezpieczycieli prowadzoną łącznie ze strażami ogniowymi oraz specjalnie przygotowanymi do walki z oszustwami ubezpieczeniowymi jednostkami policji. Na koniec ocenie poddano konsekwencje ekonomiczne oszustw ubezpieczeniowych i wysnuto wniosek, że z jednej strony z oszustwami asekuracyjnymi należy walczyć wszystkimi możliwymi sposobami, aby ograniczyć jego występowanie do minimum, zaś z drugiej strony, że z patologią występującą na rynku ubezpieczeniowym w całości wygrać nie można.
This article is an attempt to introduce the problem of insurance fraud faced by Polish insurers during the twenty-year period between World Wars I and II. The author defines insurance fraud and posits causes of the origination of this phenomenon. It shows the influence of the economy on the insurance market and the interdependence between economic changes and the amount of insurance fraud. In the article, the author portrays the insurers’ struggles with different forms of fraud, most frequently arson with a goal of swindling compensation. In addition to theory, the author introduces a number of cases conducted by investigatory agencies and judicial courts regarding insurance fraud. A precise analysis is presented of the ways in which insurers guarded against payment of undue compensation, and the method in which they compensated for losses. Additional analysis is made of the criminal regulations operating in the inter-war period. The author also portrays the preventive measures taken by insurers along with firefighters and police who were specially prepared to fight against insurance fraud. Finally, an estimate is made of the economic consequences of insurance fraud, and the conclusion is made that on the one hand it is necessary to fight against insurance fraud with every possible means in order to limit its occurrence to a minimum, while on the other hand, it is impossible to completely win against the pathology existing in the insurance market.

Źródło:

Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2016, 11, 13 (2); 29-55
2719-3128
2719-7336

Pojawia się w:

Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce