Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Suicide as an insurance accident

Autorzy:

Paleczna, Aneta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1595895.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

suicide
insured
insurance accident
insurance contract
insurance benefit

Opis:

This paper constitutes an attempt at the analysis of provisions of the Civil Code regarding suicide in an insurance contract. The aim of the paper is to analyse the economic aspect of a suicidal death. Regardless of this analysis, a few aspects related to death by suicide in the insurance industry have been indicated. In this paper, the author also analysed the German legal system conception. Therefore, the method of examining applicable laws and the legal- comparative methods have been used herein. The main conclusion drawn up on the grounds of the conducted research is that strict legal regulations are not compatible with suicide as a complex psychological and social process.

Źródło:

Acta Iuris Stetinensis; 2020, 31, 3; 63-77
2083-4373
2545-3181

Pojawia się w:

Acta Iuris Stetinensis

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Podstawy Prawne Ubezpieczeń
Insurance Legal Basics

Autorzy:

Kret, Kludia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/109059.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji

Tematy:

ubezpieczenie
umowa ubezpieczeniowa
składki ubezpieczeniowe
wypadek ubezpieczeniowy
insurance
insurance contract
insurance premiums
insurance accident

Opis:

Artykuł zawiera podstawowe informacje na temat umowy ubezpieczeniowej. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat składek ubezpieczeniowych oraz terminów, jakie obejmują ubezpieczenia oraz jakie warunki muszą być spełnione, aby zakład mógł wypłacić odszkodowanie.
The article contains basic information about the insurance contract. The reader can deepen his knowledge about insurance premiums and deadlines that cover insurance and what conditions must be met that the insurance enterprise could pay compensation.

Źródło:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2019, 4, 1; 26-28
2544-2449

Pojawia się w:

Archiwum Wiedzy Inżynierskiej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

CURRENT STATUS OF FINANCIAL RISKS INSURANCE IN UKRAINE
BIEŻĄCY STATUS UBEZPIECZENIA RYZYKA FINANSOWEGO NA UKRAINIE

Autorzy:

Panchenko, Elena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/576823.pdf

Data publikacji:

2018-12

Wydawca:

Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie

Tematy:

financial risks insurance
insurance premiums
insurance payments
level of insurance payments
insurance protection
insurance market
credit insurance
investment insurance
ubezpieczenie ryzyka finansowego
składki ubezpieczeniowe
płatności ubezpieczeniowe
poziom płatności ubezpieczeniowej
ochrona ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeniowy
ubezpieczenie kredytu
ubezpieczenie inwestycji

Opis:

A set of relationships, which are formed in the process of financial risks insurance in Ukraine at the present stage, is researched within the article. When considering the or-ganization of insurance protection of financial transactions, the features of financial risk insurance and deficiencies in its classification were identified. The analysis of the status of financial risks insurance is carried out taking into consideration the author's ap-proach to the classification of insurance services, which prevents existing misunder-standings. The analysis of financial risk insurance is based on the study of the dynamics of key indicators, which characterize the existing situation in the insurance market. Such indicators are insurance premiums, insurance payments and the level of insurance payments. Based on the analysis, problems of financial risks insurance as the most contro-versial and imperfect type of insurance in the insurance market of Ukraine are identified and ways to improve its organization are offered.
W artykule omówiono szereg relacji, które powstają w procesie ubezpieczenia ryzyka finansowego na Ukrainie na obecnym etapie. Rozważając organizację ochrony ubezpieczeniowej transakcji finansowych zidentyfikowano cechy ubezpieczenia ryzyka finansowego oraz braki w jego klasyfikacji. Analiza stanu ubezpieczenia ryzyka finansowego przeprowadzana jest z uwzględnieniem autorskiego podejścia do klasyfikacji usług ubezpieczeniowych, co zapobiega istniejącym nieporozumieniom. Analiza ubezpieczenia ryzyka finansowego oparta jest na badaniu dynamiki głównych wskaźników charakteryzujących obecną sytuację na rynku ubezpieczeniowym. Te wskaźniki to składki ubezpieczeniowe, płatności ubezpieczeniowe i poziom płatności ubezpieczeniowej. Na podstawie tej analizy zidentyfikowano problemy ubezpieczania ryzyka finansowego jako najbardziej kontrowersyjnego i niedoskonałego rodzaju ubezpieczenia na ukraińskim rynku ubezpieczeniowym oraz zaproponowano kierunki poprawy jego organizacji.

Źródło:

International Journal of New Economics and Social Sciences; 2018, 8(2); 109-120
2450-2146
2451-1064

Pojawia się w:

International Journal of New Economics and Social Sciences

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Prawo ubezpieczeń społecznych a prawo ubezpieczeń gospodarczych (osobowych)
Social insurance law and commercial (personal) insurance law

Autorzy:

Antonów, Kamil

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697078.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
personal and property commercial insurance
insurance risk (social or commercial/private)
(general) conditions of insurance

Opis:

In the paper, the author compares social insurance law with commercial (personal) insurance law, regarding the both types of insurance as different legal disciplines with different social and economic purposes. In the common and compulsory social insurance, the social purpose connected with provision of insurance cover takes precedence, not only due to fulfillment of individual profits of individual insured persons, but also with regard to interests of other risk community members. Differently, voluntary personal insurance is a symptom of individual prudence undertaken most commonly to increase the economic standard of family procurement, as well as to fulfill business interests of insurance institutions, which is related to the commercial character of such insurance. Regardless of the aforementioned, the both types of insurance have a common subject of protection consisting in granting a guarantee to cover any damage caused by accidents influencing in a negative way an area of life, health and ability to work of persons covered by such insurance. Therefore, the term of insurance risk (social in social insurance and commercial or private in personal insurance) is fundamental in the subject matter and the nature of granted insurance cover consists in bearing such risk (danger) by the insuring party.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 49-64
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

SICKNESS, ACCIDENT, AND MATERNITY INSURANCE FOR FARMERS: A NEED FOR CHANGE
UBEZPIECZENIA CHOROBOWE, WYPADKOWE I MACIERZYŃSKIE ROLNIKÓW – POTRZEBA ZMIAN

Autorzy:

Podstawka, Marian
Podstawka, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2130539.pdf

Data publikacji:

2021-09-23

Wydawca:

Instytut Ekonomiki Rolnictwa i Gospodarki Żywnościowej - Państwowy Instytut Badawczy

Tematy:

agricultural insurance
social insurance
sickness insurance
accident insurance
maternity insurance
maternity inssurance

Opis:

The aim of the study is to present the subjective and objective aspects of sickness, accident, and maternity insurance for farmers. The study deals with the income and expenses of the Contribution Fund and their correlation with the amount of benefits paid. The study uses financial analysis methods, descriptive analysis methods, and logical inference. Results are presented in tabular form. Between 2009 and 2019, there was a decrease in the number of insured persons. The Contribution Fund has been increasingly financing tasks indirectly related to sickness, accident, and maternity insurance. The conducted assessment shows that the currently existing legal regulations concerning the first pillar of insurance risks by the Agricultural Social Insurance Fund (KRUS), i.e., sickness, accident, and maternity risks, specified in the Farmers’ Social Insurance Act, have become obsolete and require changes. The definition of an accident at work in agriculture requires a new regulation. It is about extending the scope of agricultural activity to include activities related to the processing of agricultural raw materials, provision of services, supervision and protection of property, and conducting non-agricultural business activities.
Celem opracowania jest przedstawienie zakresu podmiotowego i przedmiotowego ubezpieczenia chorobowego, wypadkowego i macierzyńskiego rolników. Opracowanie odnosi się do dochodów i wydatków Funduszu Składkowego i ich korelacji z wysokością wypłacanych świadczeń. W opracowaniu wykorzystano metody analizy finansowej, metody analizy opisowej i logicznego wnioskowania. Wyniki badań przedstawiono w formie tabelarycznej. Na przestrzeni lat 2009-2019 nastąpił spadek liczby osób ubezpieczonych. Fundusz Składkowy, w miarę upływu lat, w coraz większym stopniu finansuje zadania pośrednio związane z ubezpieczeniem chorobowym, wypadkowym i macierzyńskim. Z przeprowadzonej oceny wynika, że aktualnie istniejące regulacje prawne dotyczące I filara ryzyk ubezpieczeniowych KRUS, tj. chorobowych, wypadkowych i macierzyńskich, zawarte w ustawie o ubezpieczeniu społecznym rolników uległy dezaktualizacji i wymagają zmian. Nowego regulowania wymaga definicja wypadku przy pracy rolniczej. Chodzi tu o rozszerzenie zakresu działalności rolniczej o czynności związane z przetwórstwem surowców rolniczych, świadczeniem usług, dozorem i ochroną mienia oraz z prowadzeniem pozarolniczej działalności gospodarczej.

Źródło:

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej; 2021, 368, 3; 160-171
0044-1600
2392-3458

Pojawia się w:

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Environmental insurance system in Ukraine

Autorzy:

Yastrubskyy, M.
Danylevych, N.
Sydorchuk, K.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/411089.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Oddział w Lublinie PAN

Tematy:

insurance
environmental insurance
environmental risks insurance
signs of environment al insurance
environmental auditing
environmental and economic losses
environmental funds

Opis:

This article examined methodological, theoretical and scientific principles of environmental insurance system. Nowadays, are growing a number of man-caused environmental accidents and disasters, objects and types of activities that are sources of danger for the environment, for people life and health, increases negative impacts of economic activities on the state of the ecosystem, exacerbated the problem of storing and disposal of hazardous waste. To solve these problems, we need effective economic tool in environmental protection, which provides emergency prevention of environmental pollution. This tool is environmental insurance.

Źródło:

ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes; 2016, 5, 1; 127-132
2084-5715

Pojawia się w:

ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

METHODOLOGICAL ASPECTS OF ACCOUNTING OF INCOME IN INSURANCE COMPANIES

Autorzy:

Romanchuk, Katerina
Lyutova, Galina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/441679.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Sopocka Akademia Nauk Stosowanych

Tematy:

income
classification of income
income from insurance activities
accounting
clear earned insurance rewards
insurance payments
insurance reserves

Opis:

The methodological approaches to the construction of accounting of income in insurance companies, especially classification of the income of the insurer, the recognition of income from insurance activities in accounting in order to display them in the accounting on the bases of which the users make management decisions, are revealed in the article. The lack of regulatory bases in accounting methodology in insurance organizations creates a number of problems concerning the recognition of income of the insurer and the order of formation of indicators of the income in the current accounting and reporting.

Źródło:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2014, 6/II; 113-120
2299-1263
2353-0987

Pojawia się w:

Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

The role of insurance in the development of the financial sector

Autorzy:

Karpitskaya, Maryna
Barysenka, Pavel

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2128083.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku

Tematy:

insurance
reinsurance
insurance market
premiums
insurance policy
risks

Opis:

The study examines trends in the financial sector of the Republic of Belarus and determines the role of insurance in its stabilization. An analysis of the current state of the insurancemarket is carried out and the problems are identified in the article. The factors which influence the level of consumption of insurance services are represented in the article. The development of insurance protection has been analyzed through the introduction of additional obligatory insurance types. The mechanism is developed within the framework of the Strategy for the Belarusian insurance market development. The scientific novelty and significance of the obtained results lies in the methodological justification for the formation of an effective organizational and economic insurance mechanism within the functioning financial system framework of the Republic of Belarus. The essence and novelty of the proposal lies in the development of a structural and logical functional model of the insurance market with the use of a reinsurance pool in which the subjects are identified and their participation in reinsurance operations is determined. The scientific novelty includes the creation of an operating costs fund, which complies with European insurance legislation.

Źródło:

Optimum. Economic Studies; 2018, 2(92); 51-60
1506-7637

Pojawia się w:

Optimum. Economic Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

E-ubezpieczenia w polskim społeczeństwie informacyjnym
E-insurance in polish information society

Autorzy:

Pliszka, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/108892.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego

Tematy:

e-ubezpieczenia
internetowa sprzedaż ubezpieczeń
ubezpieczenia online
ubezpieczenia direct
e-insurance
internet insurance sales
online insurance
direct insurance

Opis:

Kiedy w 2003 roku wchodził na polski rynek pierwszy ubezpieczyciel typu direct, spółka LINK4, jego strategia promocji wieściła zmierzch tradycyjnego kanału dystrybucji. Obecnie firma ta stanowi własność największego i jednego z najbardziej konserwatywnych podmiotów rynku, a dystrybucja jego produktów wspierana jest przez agentów. Autor, w drodze badań eksploracyjnych, w tym także przeprowadzonych na grupie osób legitymujących się eksperckim doświadczeniem zawodowym: dostawcy rozwiązań informatycznych, ubezpieczyciele oraz pośrednicy działający na rynku ubezpieczeniowym, identyfikuje istotne czynniki blokujące rozwój digitalizacji sprzedaży produktów ubezpieczeniowych w Polsce. Zakres badań dotyczył także przewidywanych zmian w perspektywie najbliższych 2–3 lat oraz czynników, które zdeterminują najbliższą przyszłość. Publikacja otwiera drogę do dalszych badań autora oraz dyskusji na temat e-ubezpieczeń.
When the Polish market entered the first direct insurer in 2003, its promotion strategy foretold twilight of the traditional distribution channel. Currently, the insurer is owned by the largest and one of the most conservative insurance company in Poland and its distribution is supported by agents. The author made exploratory research, also on a group of professionals on the side of IT suppliers, insurers and distribution companies to identify important factors blocking the sales digitization development of insurance products in Poland. Asks also about anticipated changes in the next 2–3 years and determinants. Publication opens the way for further author’s researches and discussion about e-insurance.

Źródło:

Studia Informatica Pomerania; 2017, 46, 4; 73-85
2451-0424
2300-410X

Pojawia się w:

Studia Informatica Pomerania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Ubezpieczenia w logistyce
INSURANCE IN LOGISTICS

Autorzy:

Garbiec, Roman
Nowakowska-Grunt, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/26917751.pdf

Data publikacji:

2023-04-04

Wydawca:

Politechnika Częstochowska. Wydawnictwo Politechniki Częstochowskiej

Tematy:

strony umowy ubezpieczenia
ubezpieczenia gospodarcze
ubezpieczenia mienia
ubezpieczenia praw i zobowiązań
ubezpieczenia osobowe
ryzyka w usługach logistycznych
ubezpieczenia w logistyce
ubezpieczenia transportowe
parties to an insurance contract
business insurance
property insurance
personal insurance
risks in logistics services
insurance in
logistics
transport insurance
insurance of rights and obligations

Opis:

W syntetyczny sposób scharakteryzowano tematykę ubezpieczeń w sektorze usług logistycznych i transportowych. W pierwszej części pracy zaprezentowano podstawowe definicje i podmioty występujące w umowach ubezpieczeniowych oraz teoretyczny podział ubezpieczeń gospodarczych. Kolejną część poświęcono charakterystyce rodzajów ubezpieczeń w polskich przedsiębiorstwach. Następnie omówiono rodzaje ryzyk występujących w usługach logistycznych. Na koniec przedstawiono podstawowe rodzaje ubezpieczeń logistycznych występujące na polskim rynku ubezpieczeniowym.
The chapter synthetically characterises the subject of insurance in the logistics and transport services sector. The first part of the chapter presents the basic definitions and entities occurring in insurance contracts and the theoretical division of business insurance. The next section of the chapter is devoted to the characteristics of types of insurance in Polish enterprises. The next part of the chapter characterises the types of risks occurring in logistics services. The last part of the chapter presents the basic types of logistics insurance occurring on the Polish insurance market.

Źródło:

Współczesne wyzwania logistyki; 61-72
9788371939266

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

market insurance
self-insurance
risk

Opis:

This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.

Źródło:

Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X

Pojawia się w:

Współczesna Gospodarka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej
The Institution of Double Insurance in the Liability Insurance

Autorzy:

Malarczyk, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1753445.pdf

Data publikacji:

2020-05-25

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

umowa ubezpieczenia
podwójne ubezpieczenie
ubezpieczenie odpowiedzialności
cywilnej
ubezpieczenie mienia
wykładnia prawa
insurance contract
double insurance
liability insurance
property insurance
interpretation of the law

Opis:

W artykule przedstawiona została instytucja podwójnego ubezpieczenia. Autorka scharakteryzowała umowę ubezpieczenia – pojęcie, obowiązki stron umowy i rodzaje ubezpieczeń. Następnie opisano instytucję podwójnego ubezpieczenia w Kodeksie cywilnym oraz wykazano istnienie luki w prawie w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Kolejno autorka przeanalizowała możliwość analogicznego stosowania art. 518 k.c., art. 376 § 1 k.c., art. 441 k.c., art. 828 k.c., art. 405 k.c. oraz art. 8241 k.c. w celu wyeliminowania wspomnianej luki w prawie. W ten sposób poczyniono analizę przepisów prawnych poprzez możliwość ich analogicznego zastosowania w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, której efektem jest wykazanie przez autorkę, że do omawianej instytucji zastosowanie powinien znaleźć art. 8241 k.c. stosowany per analogiam.
The article presents the definition of double insurance. The insurance contract has been described in general by the author. The insurance contract, the rights and duties of the parties and all types of insurance contracts have been defined in the article. Moreover, the author depicts the institution of double insurance existing in the Civil Code and demonstrates the loophole in the insurance law concerning the double liability insurance. Furthermore, the provisions of: art. 518, art. 376 § 1, art. 441, art. 828, art. 405 and art. 8241 of the Civil Code have been revised for the purpose of finding their analogical application for double liability insurance. It has been discovered that the art. 8241 of the Civil Code applies by analogy to the institution of double liability insurance.

Źródło:

Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 2; 31-47
1507-7896
2544-5227

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Prawnych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?
Ubezpieczenie i samoubezpieczenie – dobra substytucyjne czy komplementarne?

Autorzy:

Dudziński, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/422734.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Główny Urząd Statystyczny

Tematy:

self-insurance
insurance
substitution
complementarity
samoubezpieczenie
ubezpieczenie
dobra komplementarne i substytucyjne

Opis:

Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.
Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.

Źródło:

Przegląd Statystyczny; 2014, 61, 3; 307-315
0033-2372

Pojawia się w:

Przegląd Statystyczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Insurance Contract, Just Compensation as Result of Insurance

Autorzy:

Mustafaj, Ilir

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1035779.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Academicus. International Scientific Journal publishing house

Opis:

History of Insurance Contract development, taking into account National and International aspects. The main features of the contract of insurance, according to Albanian legislation. The main subjects of the contract and in particular the Insurer as a legal person. Remuneration of damage that comes from insurance contracts and reinsurance contracts. Events which may be provided by the Albanian legislation. Albanian judicial practice in dealing with problems which are related to insurance considering unifying decisions of the United Colleges of Supreme Court.

Źródło:

Academicus International Scientific Journal; 2011, 03; 175-185
2079-3715
2309-1088

Pojawia się w:

Academicus International Scientific Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

The European Context of the Group Insurance Contract

Autorzy:

Fras, Mariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1030072.pdf

Data publikacji:

2020-12-11

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego

Tematy:

group insurance contract
insurance law
partial groups
extended groups

Opis:

The entirety of norms on the relations connected with conclusion and performance of insurance contracts make up economic insurance law. Because of its objective homogeneity, it is generally treated as a separate branch of law. From the dogmatic perspective, its permanent element are group insurance contracts. However, the results of a comparative law research allow to draw the conclusion that in a substantial number of legal systems the term “group insurance” is not to be found in normative acts. In the literature, multiple attempts were made to expound the legal nature of the group insurance contract. Still, there is no consensus as to the nature of the legal relationship arising from conclusion of a group insurance contract. The article concerns the proposal of normative regulation of group insurance contract.

Źródło:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego; 2020, 27; 179-231
1896-7604
2353-9852

Pojawia się w:

Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Non-life insurance markets in CEE countries – part II: Polarisation and concentration

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/522515.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Central and Eastern Europe countries
Insurance market
Insurance polarisation
Market concentration
Non-life insurance

Opis:

The paper discusses the performance of non-life insurance markets in the eight CEE countries that overcame transition in the 1990s and accessed European Union in May, 2004. A closer attention is given to the evaluation of two aspects of the general performance of non-life markets – polarisation and concentration. It was found that the polarisation of non-life markets between the analysed countries and other European Union members diminishes slowly. However, the concentration of non-life markets still remains high or moderate.

Źródło:

Journal of Economics and Management; 2016, 26; 150-172
1732-1948

Pojawia się w:

Journal of Economics and Management

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Ocena ryzyk ubezpieczeniowych w obowiązkowym ubezpieczeniu upraw rolnych
Assessment of insurance risks in the compulsory crop insurance

Autorzy:

Malik, Adam

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/953038.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Temida 2

Tematy:

compulsory insurance of crops
definitions of the insurance risks
agriculture

Opis:

This article is an analysis of the issue insurance risks from the point of view of the subjective scope, and of the mandatory crop insurance in the Polish legal system. The issues raised as an element of introduced within the framework of the Common Agricultural Policy for the years 2014-2020 of the system of risk management in agriculture determine the direction of the development of crop insurance as a tool for securing not only the interests of agricultural producers, but also entities in any way dependent on the economic situation of agriculture as a sector of economy. At the same time, the author points to the issues specific to individual insurance risks, as well as to questions of interpretation arising under these regulations. The author also draws attention to the achievements of home insurance legislation in the matter, reaching the beginning of the reborn Polish State, as well as the development trends in the market of compulsory insurance of agricultural crops in Poland, from the perspective of its functioning after Poland’s accession to the European Union.

Źródło:

Studia Iuridica Agraria; 2016, 14; 373-388
1642-0438

Pojawia się w:

Studia Iuridica Agraria

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Rozwój sektora zielonych ubezpieczeń w Polsce

Autorzy:

Ratowska-Dziobiak, Eleonora

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/15779248.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN

Tematy:

zielone ubezpieczenia
zmiana klimatu
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
luka ubezpieczeniowa
green insurance
climate change
insurance awareness
insurance gap
insurance market

Opis:

Rynek finansowy odgrywa ważną rolę w zmniejszaniu negatywnych konsekwencji zmiany klimatu. Przy użyciu odpowiednich instrumentów inwestorzy mają szansę na redystrybucję ryzyka i utrzymanie finansowej stabilności. Celem rozdziału jest ukazanie potencjału rozwojowego rynku zielonych ubezpieczeń w świetle świadomości ubezpieczonych, skali ryzyka, rozmiaru szkód, mających wpływ na popyt na tego rodzaju produkty i ofertę firm ubezpieczeniowych.
DEVELOPMENT OF THE GREEN INSURANCES’ SECTOR IN POLAND The financial market plays an important role in reducing the negative consequences of climate change. By using the appropriate instruments, investors have the chance to redistribute the risk and maintain financial stability. The aim of this chapter is to show the development of the green insurance market in the light of the insurance awareness, the scale of risks, and the size of the damage, which affect the demand for this type of products and the offer of insurers.

Źródło:

Zielone finanse; 145-160
9788366847453

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Impact of F.D.l. On Insurance sector in India - A case study of Life insurance services

Autorzy:

Yadav, Rajesh K.
Mohania, Sarvesh

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1192667.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN

Tematy:

India
Foreign Investment
FDI
Life Insurance
Insurance Industry

Opis:

The study concluded that increase in foreign direct investment (F.D.I.) is optimistic move for the future of Indian Life Insurance Sector, since this sector need huge amount of capital investment which can be done effectively only through increase in FDI and it enhance overall performance of insurance sector. Innovative insurance product and services, better use of technology, increase in employment and competition etc. are by-product of increase in F.D.I in insurance Sector. Government of India through Insurance Regulatory and Development Authority of India (I.R.D.A.I.) and Reserve Bank of India (R.B.I.) need to keep regular check on the outflow of India currency. India is growing economy and many consider it an attractive country for investment in mainly to its fast growing and changing insurance market. Indian insurance industry is still less penetrated and has huge growth potential. Foreign direct investment (F.D.I.) plays significant role in the economic development of the country. This study is based on secondary data collected from I.R.D.A and research papers from various journals.

Źródło:

World Scientific News; 2016, 47, 2; 190-201
2392-2192

Pojawia się w:

World Scientific News

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Zasady różnicowania stopy procentowej składki na społeczne ubezpieczenie wypadkowe
Rules to differentiate insurance premiums percentage rates in work accidents insurance

Autorzy:

Rzepecki, J.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/179842.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

Centralny Instytut Ochrony Pracy

Tematy:

ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia wypadkowe
social insurance
accidents insurance

Opis:

W artykule przedstawiono obowiązujące w Polsce od 1 kwietnia 2009 r. stopy procentowe składek na społeczne ubezpieczenie wypadkowe oraz nowe zasady różnicowania składek polegające na zwiększeniu zakresu ich podwyżek i obniżek dla płatników składek. Wskazano na narzędzie umożliwiające obliczania składki w postaci kalkulatora znajdującego się na stronie internetowej CIOP-PIB. Dokonano oceny funkcjonującego systemu różnicowania stopy procentowej składki oraz propozycje jego udoskonalenia.
The article presents new principles of differentiating percentage rates of premiums (experience rating system) in social insurance against accidents at work in force as of April 1, 2009. New differentiation rules have resulted in a larger scale of increases and decreases of premiums payable by employers. A calculation tool to determine the premium is available at the CIOP-PIB homepage. The article evaluates the current system of differentiated premiums in social insurance against work accidents and proposes further improvements of the system.

Źródło:

Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka; 2009, 6; 12-15
0137-7043

Pojawia się w:

Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

The Perception of Insurance Crime Held by Students

Autorzy:

Bera, Anna
Pauch, Dariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2191605.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

insurance crime
insurance fraud
fraud
awareness of students about insurance crime
unlawful extortion of compensation and/or benefits

Opis:

Theoretical background: Researching insurance crime in terms of its perception by students makes it possible to gain knowledge about their interpretation skills, as well as identify attitudes towards insurance frauds. This article supplements the Polish literature on the phenomenon which is a significant dysfunction in the insurance sector. Purpose of the article: The main aim of this article is to analyse the perception of insurance crime according to research conducted among students. Moreover, additional auxiliary goals were formulated: 1. Determining the level of knowledge of the respondents about insurance crime. 2. Analysing the attitudes of the respondents towards the phenomenon of insurance crime. Research methods: The paper presents the results of a preliminary study in which a survey was conducted in the form of a questionnaire. In order to verify the posed research question and to achieve the aims defined in this article, a survey was conducted among students at the University of Szczecin. An original questionnaire was used for the study, which was distributed to 11,000 university students. The research was conducted in the period from January to February 2022. The questionnaire was completed by 416 respondents, which makes it possible to conclude that the survey is representative. The questions in the questionnaire concerned students’ knowledge of the phenomenon of insurance crime and its perception by the surveyed group of respondents. The survey results were analysed as a whole, and then presented and described. Main findings: The research results presented in the article show that the surveyed group of respondents was mostly characterized by an average level of awareness of the phenomenon of insurance crime. In this context, it seems necessary that all insurance entities and institutions make constant efforts to raise the level of insurance awareness of the society about the phenomenon of insurance crime. A significant role in shaping and developing awareness in this area is played by insurance education, which should take place on several levels (didactic, social, institutional).

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 4; 7-21
0459-9586
2449-8513

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

Przedmiot prawa ubezpieczeń społecznych
The subject of social insurance law

Autorzy:

Pacud, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/697068.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Opolski

Tematy:

social insurance
social risk
contributory obligation
insurance protection obligation

Opis:

The subject of social insurance law has a thematic scope, which can be variously defined and thus not uniformly used in jurisprudence. The subject of social insurance law should be distinguished from the subject of social insurance. In the definition of the subject of social insurance law, the role of contributions that distinguish insurance systems from social security systems needs to be taken into account. Apart from the contributions, the number of subjects in the social insurance law equates with the number of legally defined benefits. The thematic scope of the subject of social insurance law should be determined according to the catalog of social risks secured by social insurance law. While noting the subject of insurance law in the context of diversified rights of certain categories of entities, the subject of social insurance law should be combined with the subject of abstractive legal relations in the field of social insurance. Therefore, the subject of social insurance law is the corresponding contributory obligation and protection obligations in the scope of social risk defined by this branch of law.

Źródło:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 21-33
2658-1922

Pojawia się w:

Opolskie Studia Administracyjno-Prawne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Rola pośredników w procesie sprzedaży usług ubezpieczeniowych
The role of intermediaries in the process of insurance service sales

Autorzy:

Sordyl, Grażyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/415380.pdf

Data publikacji:

1999

Wydawca:

Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie

Tematy:

rynek ubezpieczeniowy
działalność ubezpieczeniowa
pośrednictwo ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
broker
materiały konferencyjne
insurance market
insurance activity
insurance intermediation
insurance agent
conference materials

Opis:

Artykuł zawiera rozważania dotyczące roli pośredników w procesie sprzedaży ubezpieczeń. Kwestia pośrednictwa w działalności ubezpieczeniowej została uregulowana w Ustawie o działalności ubezpieczeniowej z dnia 28 lipca 1990 roku. W ustawie tej dopuszczono do działalności trzy grupy pośredników: agentów ubezpieczeniowych, brokerów ubezpieczeniowych i brokerów reasekuracyjnych. Autorka charakteryzuje ww. grupy pośredników.
The paper presents a role of intermediaries in the sales process of insurance services. The influence of intermediaries activities on a proper functioning of the insurance companies is highlighted as well as their perception among the customers what simultaneously is a level of trust in the insurance companies. The author develops the problem of significance of ethical rules that should be followed by intermediaries (agents, brokers) in concluding insurance contracts. Ethical rules matter not only in relation with customer of the insurance company in which interest the intermediary acts but they should also be taken into account in relation towards other insurance companies.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 1999, 2; 45-51
1506-2635

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Problematyka stosowania art. 358[1] § 3 k.c. w ubezpieczeniu osobowym

Autorzy:

Nerka, Arleta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/659843.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

insurance
personal insurance
court revaluation
inflation
insurance companies

Opis:

The article analyses the admissibility of the court revaluation of payments made under personal insurance with respect to judicial practice and scientific opinions. Article 358 1 § 3 of the Civil Code 1 allows a court of law to intervene in a contract or issue a relevant ruling, if the purchasing power of the currency changed significantly after the contractual obligation arose. To this end, a court of law has to assess the „significance” of the change and specify the measure to be used for revaluing a claim, if necessary. Besides, it should weigh the interest of both parties in each case, respecting the principles of community life. Within the area of insurance relations, court revaluation aims to compensate for inflation (deflation), thus protecting the interests of both contractual parties. The contractual parties in the insurance industry are insurance companies specialised in selling insurance policies on a mass scale and consumers, i.e. individuals in need of special protection. Court practice allows the revaluation of payments made under personal insurance (especially dowry insurance and deferred annuities). The admissibility of revaluing payments that have already been made and of multiple revaluations raises some doubts, though.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

New categories of spare parts and their impact on the increase of insurance crime in automobile insurance

Autorzy:

Lewicki, Wojciech
Stankiewicz, Bogusław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/584585.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

insurance market
insurance fraud
motor market
spare parts
sectoral exemptions

Opis:

The introduction in 2003 of ‘sectoral exemptions’ in the automotive industry was vital for the economic policies of the European Union by providing consumers with easy access to goods and services for the automotive market, and maximally similar prices. Before the introduction of the regulation, they were required to assemble and sell spare parts only signed by the manufactures cars, calling them original parts. Regulation defined the term ‘original parts’ and ‘alternative parts’ as the elements installed in the car to its components, which are necessary for the proper functioning of the vehicle. Although few years has already passed since the GVO regulations has been introduced, the analysis of the components of the compensations paid out still shows that prices of the spare parts that are included in the general amounts of the repairs’ costs of the cars and which are reimbursed by the insurance companies is significant. The issue of the spare parts choice within the process of the motor loss adjustment still are a big research problem especially considering the increase of the crime committed in the field of the automobile insurance in Poland.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 482; 130-139
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Ubezpieczenie komunikacyjne w Polsce – analiza wielowymiarowa
Motor Insurance in Poland – Multivariate Analysis

Autorzy:

Pastusiak, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/907440.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

motor insurance
financial situation
non-life insurance companies

Opis:

Motor insurance in the Polish insurance sector are a major source of revenue. Rapid increase in number of passenger cars registered in Poland since 2000 caused the increase in revenue of Insurance Companies (IC) of this title. The primary objective of this paper is to describe the role of insurance in the Polish insurance sector, in particular, seeking answers to questions about the impact of insurance on the insurance sector. Results obtained analyzes indicate that the motor insurance sector determines the shape of the Polish life insurance. Evidenced by the high gross premiums depending on the number of section II cars, the footnote of motor sector. You can definitely tell that the motor insurance market growing at the same rate as the number of registered cars in Poland, as measured by gross. At the same time changing the cost structure of insurance, since the communication net profitability is not dependent on technical profit on car insurance. But while the profits of Section II is dependent on gross premiums collected from insurance. What can you mean that car insurance is a kind of vehicle for reaching customers with other more effective property insurance. And that motor insurance are key competitive battleground among IC. Loss ratio for motor insurance is not dependent on the number of registered passenger cars. Net efficiency of IC property is not dependent on the efficiency of motor insurance, the measured result of technology.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

Characteristics of Deposit Insurance Research and the Challenges Ahead

Autorzy:

Pruski, Jerzy
Kerlin, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485258.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

deposit insurance research engagement of deposit insurance
in resolution

Opis:

The article aims to present the history of research relating to deposit insurance. It identifies the main fields of interest in selected periods of study, presents the policy conclusions and indicates papers written by the most popular authors handling these topics. Deposit insurers seem to be the least scientifically examined financial safety net participants. The post-crisis regulatory reforms in financial markets all over the world require a redefinition of the role of deposit insurance. The authors sum up the research in the field of deposit insurance performed so far and indicate the new research challenges and rationale for undertaking them.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 113-125
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Rola Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w kształtowaniu postaw wobec idei ubezpieczenia społecznego

Autorzy:

Ceglarska-Jóźwiak, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1371502.pdf

Data publikacji:

2019-12-30

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

social insurance
Social Insurance Institution
Social Insurance Fund

Opis:

Social insurance is one of the social security techniques based on the principles of universality, compulsion, comprehensiveness and solidarity. The basis for the functioning of social insurance is the existence of a community of insured people – all those who earn a living through their own work. This community creates a contribution fund from which benefits are paid when certain social risks occur. The proper functioning of social insurance relies on the mutual trust of all involved entities and the sense of joint responsibility for contributions to the Social Insurance Fund and the distribution of the fund. In particular, it is important that the insured trust the insurance institution and that the trust of this institution be ensured. However, we should remember that other entities, such as employers and doctors, are also involved. A lack of a sense of community means that abusing the Social Insurance Fund (failing to make contributions or extorting benefits) is perceived in society as resourcefulness, not as an unethical, blameworthy action, that damages the community of insured people and, consequently, also those who abuse it. Therefore, the question arises, what actions should the Social Security Institution take to build trust in social insurance among society? How is it possible to create or strengthen the sense of community among the insured? The Social Insurance Institution consistently implements various activities to build society’s trust in social insurance and build a sense of community. In order to do this, the government must get more involved in insurance education, and the legislator should ensure legal stability and certainty.

Źródło:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2019, 22, 4; 73-88
1899-2226
2353-4869

Pojawia się w:

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Insurance awareness in the field of weather risks
Świadomość ubezpieczeniowa w zakresie ryzyk pogodowych

Autorzy:

Ratowska-Dziobiak, Eleonora

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/96450.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Fundacja Ekonomistów Środowiska i Zasobów Naturalnych

Tematy:

insurance awareness
insurance market
insurance service
weather risk
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
usługa ubezpieczeniowa
ryzyko pogodowe

Opis:

The aim of the article is to assess the changes in the insurance awareness of entities in the field of weather risks. Studies that were carried out recently indicate that from the point of view of the client, the attractive price combined with the comprehensive service plays an important role. The interviewees emphasized that the inclusion of new threats and matching the offer with the needs of the buyer may significantly affect the demand for insurance services. Consumer interest in products in the area of weather risks depends on the scope of protection, the amount of insurance premium and innovative solutions in the process of distribution (including the mutual insurance system).
Celem artykułu jest ocena zmian zachodzących w świadomości ubezpieczeniowej podmiotów w obszarze ryzyka pogodowego. Przeprowadzone badania wskazują, że z punktu widzenia klienta atrakcyjna cena w połączeniu z kompleksową obsługą odgrywają ważną rolę. Rozmówcy podkreślają, że uwzględnienie nowych zagrożeń oraz dopasowanie oferty do potrzeb nabywcy może istotnie wpływać na wielkość popytu w zakresie usług ubezpieczeniowych. Zainteresowanie wśród konsumentów produktami ochronnymi na wypadek ryzyka pogodowego zależy od zakresu ochrony oraz wysokości składki ubezpieczeniowej, a także od innowacyjnych rozwiązań w sposobie dystrybucji (m.in. system ubezpieczeń wzajemnych).

Źródło:

Ekonomia i Środowisko; 2020, 1; 139-150
0867-8898

Pojawia się w:

Ekonomia i Środowisko

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

Non-life insurance markets in CEE countries – part I: Products’ structure

Autorzy:

Wieczorek-Kosmala, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/522240.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

CEE countries
Insurance market
Non-life insurance
Products’ structure

Opis:

The course of the development of non-life insurance markets in CEE countries differs in many aspects from the Western-European countries. This study shows how these changes performed in the eight CEE countries, that overcame transition in similar time and accessed the European Union in May, 2004. In this paper (as the first part of the study) wider attention was given to the changes of products’ structure of non-life markets. It was found that motor third party liability insurance still remains the most relevant insurance line in the non-life markets of the examined countries.

Źródło:

Journal of Economics and Management; 2016, 25; 109-125
1732-1948

Pojawia się w:

Journal of Economics and Management

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Znaczenie multiagencji ubezpieczeniowej w działalności małych i średnich przedsiębiorstw
Importance of Insurance Multi-Agencies in Small and Medium-Sized Enterprises’ Activities

Autorzy:

Fulneczek, Roman

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509024.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

dystrybucja ubezpieczeń
multiagencja
rynek ubezpieczeń
ubezpieczyciel
usługi ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
insurance distribution
multi-agency
insurance market
insurer
insurance services
insurance agent

Opis:

Multiagencje są najprężniej i najszybciej rozwijającymi się podmiotami występującymi po stronie podażowej sprzedaży ubezpieczeń. Ich rola w rozwoju rynku ubezpieczeń oraz ogólnie pojętego rynku finansowego w Polsce jest znacząca. Celem rozważań jest próba dowiedzenia, jak istotne znaczenie mają te podmioty w funkcjonowaniu i rozwoju firm występujących na rynku. Artykuł poświęcony jest części teoretycznej oraz metodologicznej i analizie wpływu działalności multiagencji na rynek. Omówione zostały podstawowe procesy związane z działalnością ubezpieczeniową oraz struktura kanałów dystrybucji występujących w Polsce. Przedstawiono podstawowe podziały oraz charakterystykę występujących podmiotów. Analizy wpływu działalności multiagencji ubezpieczeniowych dokonano na podstawie oceny jej bieżących aktywności i ich skutków: określenie zalet i wad po stronie popytowej – głównie firm sektora małych i średnich przedsiębiorstw, zyski i straty ponoszone przez zakłady ubezpieczeń w związku z działalnością tego typu pośredników. Opracowanie zostało oparte na studium literatury z zakresu ubezpieczeń oraz ich dystrybucji i marketingu, a przede wszystkim na własnych doświadczeniach autora i wnikliwych obserwacjach zmian oraz bieżącego stanu rynku ubezpieczeń w Polsce.
Multi-agencies are the most resiliently and rapidly developing entities occurring on the supply side of insurance sales. Their role in development of the insurance market and the broadly-taken financial market in Poland is significant. An aim of considerations is an attempt to prove of how substantial importance these entities are in functioning and development of the firms operating in the market. The article is devoted to a theoretical and methodological part and an analysis of the impact of activities of multi-agencies on the market. The author discussed the basic processes connected with insurance activities and the structure of distribution channels occurring in Poland. He presented the basic divisions and characteristics of the occurring entities. The analysis of the impact of insurance multi-agencies’ activities was made based on assessment of their current activity and its effects: determination of advantages and disadvantage on the demand side – mainly firms of the sector of small and medium-sized enterprises, gains and losses incurred by insurance agencies in connection with activities of such agents. The study is based on a literature review in the area of insurance and their distribution and marketing, and, first of all, on author’s own experience and thorough observation of the changes and the current state of the insurance market in Poland.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 51(6) Ekonomia XIII. Konkurencyjność MSP; 118-129
2353-2688

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

Usage‑Based Insurance jako instrument przywracania równowagi na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych
Usage‑Based Insurance As an Instrument of Restoring Equilibrium on Motor Insurance Market in Poland

Autorzy:

Kuryłowicz, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/655557.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

telematyka ubezpieczeniowa
Usage‑Based Insurance (UBI)
asymetria informacji
równowaga rynkowa
insurance telematics
asymmetric information
market equilibrium

Opis:

The paper shows that thanks to the Usage‑Based Insurance, the industry can minimise the negative effect information asymmetry has on the Polish motor insurance market. Through an economic analysis, the author gives the forecasts of the market models where three strategies for telematics implementation are used. His research proves that not every scenario leads to the desired equilibrium and only the right strategy adopted to introduce telematics solutions onto the market will make it possible for the low‑risk individuals to receive the full coverage at an actuarially fair premium, which will constitute an improvement with regards to the Pareto efficiency, as opposed to their position where information asymmetry exists. This breakthrough can be achieved by implementing products using data from the so‑called black boxes or dongles.
Celem artykułu jest weryfikacja możliwości redukcji negatywnego wpływu asymetrii informacji na rynek ubezpieczeń komunikacyjnych przez wdrożenie produktów typu Usage‑Based Insurance. Autor dokonuje analizy ekonomicznej, uzyskując przewidywania modeli rynku przy zastosowaniu trzech przykładowych strategii wdrożenia rozwiązań telematycznych. Wykazuje, że nie każdy ze scenariuszy doprowadzi do otrzymania pożądanego stanu równowagi i wyłącznie prawidłowy wybór strategii rynkowego wdrożenia rozwiązań telematycznych pozwoli ubezpieczonym z grupy niskiego ryzyka otrzymać pełną ochronę przy składce sprawiedliwej. Będzie to stanowić poprawę w sensie Pareto w porównaniu do ich położenia w warunkach występowania asymetrii informacji i może zostać osiągnięte przez wdrożenie produktów wykorzystujących dane z tzw. czarnych skrzynek lub urządzeń typu dongle.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 1, 333
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Rozwój rynku kanałów świadczenia usług ubezpieczeniowych. Polska na tle krajów Unii Europejskiej

Autorzy:

Przybytniowski, Jarosław W.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/428761.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN

Tematy:

insurance intermediary
distribution channels
insurance agents
insurance brokers
bancassurance

Źródło:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2014, 1(7); 171 - 197
1899-4822

Pojawia się w:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Analiza zmian obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej brokera w zakresie dotyczącym minimalnej sumy gwarancyjnej oraz umownego ograniczenia odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń
The analysis of the civil liability of an insurance broker on the minimum insurance guaranteed sum against liability and the contractual limitation of insurance undertaking liability

Autorzy:

Karpińska, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/962371.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

broker
insurance
insurance intermediaries
insurance distribution directive
civil liability

Opis:

The article is devoted to the analysis of the law regime regulating the professional indemnity insurance issues of insurance intermediaries. The Ordinance of the Finance Minister on the civil liability matters of insurance mediation business, which entered into force 1 July 2015 lays down the civil liability risks for insurance intermediaries pursuing their activity in Poland. The Ordinance, in comparison to its repealed version, takes down the possibility of a contractual limitation of insurance undertaking liability to the criterion of 10% of the redress value and corrects the maximum insurance cover period of (limited to 12 months). It has been found that a wrong transposition of directive No. 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation was the cause of such legislative activity. In addition to making an exhaustive analysis of this amendment, an attempt is made to assess it for the sake of the market share of recipients of insurance services requiring special protection (consumers) and intermediaries (insurance brokers).

Źródło:

Adam Mickiewicz University Law Review; 2016, 6; 339-346
2450-0976

Pojawia się w:

Adam Mickiewicz University Law Review

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Odstąpienie od umowy o objęcie ochroną ubezpieczeniową zawartej na odległość
Withdrawal from a Distance Contract for Insurance Coverage

Autorzy:

Szwarczyńska, Marta Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/519053.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Uniwersytet Jagielloński. Fundacja Utriusque Iuris

Tematy:

group insurance
withdrawal from a contract for insurance coverage
a contract for insurance coverage
contract of insurance concluded for benefit of the third party
distance contract

Opis:

The multi-stakeholder nature of group insurance contracts triggers various types of connections between the actors in this legal relationship. This is best illus- trated by the contract for insurance coverage, which is a separate agreement transacted between the insured and policyholder, but intrinsically linked with group insurance. The aim of this article is to discuss the selected aspects of contracts for insurance coverage. Particular emphasis is put on the insured’s right to withdraw from the contract if it was concluded by means of distance com- munication. The considerations in this respect include examples deriving from case-law practice, i.e. the decision of the President of the Office of Competition and Consumer Protection No. DDK-2/2014 of 16 October 2014 and the judgment of the Court of Competition and Consumer Protection (SOKiK) of 18 May 2018, reference number Act. XVII AmA 4/15 dismissing an appeal against the above- mentioned decision

Źródło:

Forum Prawnicze; 2019, 2 (52); 29-45
2081-688X

Pojawia się w:

Forum Prawnicze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Zawarcie umowy ubezpieczenia na odległość
Conclusion of the insurance contract on distance

Autorzy:

Kucharski, Bartosz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2096104.pdf

Data publikacji:

2021-11-30

Wydawca:

Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne

Tematy:

umowa ubezpieczenia
zawarcie umowy
umowy na odległość
dystrybucja ubezpieczeń
polisa ubezpieczeniowa
insurance contract
contract conslusion
distance contracts
insurance distribution
insurance policy

Opis:

Zawieranie ubezpieczeń za pośrednictwem środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość wywołuje przede wszystkim problemy dotyczące doręczenia polisy ubezpieczeniowej i ogólnych warunków ubezpieczenia, jak również dostosowania produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, jaką postać mają przybrać dokumenty towarzyszące zawarciu ubezpieczenia na odległość, w jaki sposób powinny być spełnione obowiązki przedkontraktowe stron oraz kiedy dochodzi do zawarcia umowy. Większość problemów dotyczących dokumentów została usunięta przez art. 43 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, który pozwala na sporządzenie dokumentów związanych z zawarciem i wykonaniem umowy ubezpieczenia w postaci elektronicznej oraz mechaniczne odbicie podpisu ubezpieczyciela. Niedostosowaniu produktu ubezpieczeniowego do potrzeb klienta przeciwdziałają zaś przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Wiążą się z tym obowiązki informacyjne ubezpieczyciela wobec klienta zawierającego umowę ubezpieczenia na odległość. Co do zasady informacje mogą być udostępnione klientowi na trwałym nośniku. Według autora pojęcie to powinno mieć również zastosowanie do doręczenia polisy oraz ogólnych warunków ubezpieczenia.
IConclusion of insurance contract with the use of direct long distance means of communication creates problems referring the delivery of insurance policy and general terms of insurance as well as consistency of the contract with the insurance customer's demands and needs. The article aims to answer the question regarding the form of the documents accompanying conclusion of the insurance contract on distance, how the precontractual obligations of the parties should be fulfilled and when the contract is actually concluded. Most of the problems referring the insurance documents were solved by the sec. 43 of the Act of 2015 on Insurance and Reinsurance Activity which enables to create documents connected with the conclusion and performance of the insurance contract in electronic form and mechanical printing of the insurers' signature. Non consistency of the insurance contract with the consumers' demands and needs is countervailed by the Act of 2017 on Insurance Distribution. With this are connected information duties towards the customer concluding the insurance contract on distance. As a general rule information shall be provided to the customer on durable medium. According the author the above notion should also refer to the delivery of the insurance policy and general terms of insurance.

Źródło:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 11; 31-38
0137-5490

Pojawia się w:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Influence of telematics of ubi insurance on the management of the fleet of company vehicles

Autorzy:

Chaba, Rafał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1838341.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Sieć Badawcza Łukasiewicz. Przemysłowy Instytut Motoryzacji

Tematy:

insurance
telematics
burden
losses
communication
calculating
insurance premium

Opis:

The advent and development of connected technologies and the adaptation of large collections of data are changing the face of all industries. A technological area that is gaining more and more in the era of automation and digitization of processes is the scope of utility telematics used mainly in the transport industry. The use of devices based on telematics technology allows for effective management of the vehicle fleet. The information collected and processed by the algorithm makes it possible to increase productivity, reduce costs and increase the safety of business fleets. One of the developing global trends is the use of telematics in the insurance industry to improve the area of risk assessment, and thus to better match the offer to a specific entity. The data flow between an insurer and their customers is growing exponentially, making the need for big data adaptation a cornerstone in the insurer's technological landscape. The aim of the article is to present the results of questionnaire studies presenting the driver's assessment before and after installing telematics devices on board the vehicle. The studies indicate the need to deal with aggressive business fleet drivers and their driving behaviour that has an impact on incidents and traffic incidents when traversing short- and long-haul routes. The comprehensive survey is also used to propose a solution that detects the risks posed by unsafe driving incidents on the road, taking into account the behavioural and emotional factors of the driver. The results of these studies will help the insurance industry to assess driving risks more accurately and propose a personalized premium calculation solution based on driver behaviour, which is most important for loss prevention in business fleets.

Źródło:

Archiwum Motoryzacji; 2021, 92, 2; 69-82
1234-754X
2084-476X

Pojawia się w:

Archiwum Motoryzacji

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Medical insurance: ways of incipience
Ubezpieczenia medyczne – uwagi wstępne

Autorzy:

Petechel, Nadia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/476707.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego

Tematy:

insurance
medical insurance
health protection
medical services
ubezpieczenie
ubezpieczenie zdrowotne
ochrona zdrowia
usługi medyczne

Opis:

The article concentrates on the main reasons for the weak development of medical insurance in Ukraine and prospects for introducing medical insurance there. The author examines worldwide practice of medical insurance as a part of a system of medical support. Based on the analysis of international experiences and Ukrainian developments, the author emphasizes the gradual introduction of medical insurance in Ukraine.
Tematem artykułu jest analiza głównych przyczyn słabego rozwoju ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie i możliwości jego dalszego rozwoju. Autor rozpatruje sytuację ubezpieczenia zdrowotnego jako część systemu pomocy medycznej. Na podstawie analizy międzynarodowych przykładów i sytuacji na Ukrainie, autor zwraca uwagę na stopniowe wdrażanie ubezpieczenia zdrowotnego na Ukrainie

Źródło:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2015, 2(17); 111-118
1689-8052
2451-0807

Pojawia się w:

Studia Prawnicze: rozprawy i materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Ubezpieczenie mienia komunalnego w towarzystwach ubezpieczeń wzajemnych − wybrane problemy
Insurance of municipal property in mutual insurance companies – chosen problems

Autorzy:

Janowicz-Lomott, Marietta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/580863.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

mienie komunalne
ubezpieczenie JST
towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
municipal property
JST insurance
mutual insurance companies

Opis:

Prawidłowe zarządzanie mieniem komunalnym wymaga m.in. przestrzegania zasady gospodarności związanej z ochroną przed nieuzasadnionym uszczupleniem majątku gminy. Jedną z metod umożliwiających odtworzenie mienia jest ubezpieczenie. W artykule rozważana jest możliwość ubezpieczenia majątku komunalnego w towarzystwach ubezpieczeń wzajemnych oraz wskazano korzyści i zagrożenia dla JST związane z umową ubezpieczenia zawartą z TUW.
Proper management of municipal property is related to protection against unjustified loss of municipal property. Insurance is one of the methods enabling its reproduction. The article considers the possibility of insuring municipal assets in mutual insurers and indicates benefits and threats to LGU related to the insurance contract concluded with a mutual insurer.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 94-104
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
The evolution of underwriting in life insurance

Autorzy:

Popielas, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

underwriting
ryzyko ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na życie
insurance risk
life insurance

Opis:

Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart

Autorzy:

Myśliński, Marcel

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2216198.pdf

Data publikacji:

2023-07-04

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych

Tematy:

obligatory insurance
liability insurance
tax advisor
regulations
adequacy assessment

Opis:

This paper aims to assess the adequacy of obligatory tax advisors’ insurance to meet their needs in Poland and Czechiausing the comparative-legal method. It is crucial, due to the need to protect the weaker party in a transaction andprovide certainty in trading. The comparison is made between legislation concerning compulsory liability insurancefor tax advisors and the general contracts negotiated by professional self-governing bodies. The Polish product ischaracterised by mandatory coverage and private initiative. Like other compulsory insurance, this product is moreaccessory than voluntary insurance because the insurer also provides protection in case of damage caused by grossnegligence. In that insurance, there are no limitations of a financial nature (deductible, integral, and deductible fran-chise) on the liability of insurance companies. Consequently, the insurance company’s liability is even more similarto the insured’s. The reduction of accessoriality occurs only in regulated exclusions. The Czech legislator has onlyimposed the obligation to have this insurance without handling its details. The General Insurance Conditions regulatethe remaining matter. The analysis indicated that the Polish regulations provide more complete protection. However,they require some modernisation— an increase in the sum assured (10,000 EUR is too low) or how it is calculated. Rea-sults show faults in existing Polish regulations and indicate ways to improve them

Źródło:

Central European Economic Journal; 2023, 10, 57; 163-179
2543-6821

Pojawia się w:

Central European Economic Journal

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Determinanty popytu na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie w świetle badań
Factors determining the demand for index-based crop insurance

Autorzy:

Kaczała, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/692732.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

index-based insurance
crop insurance
demand for insurance
ubezpieczenia indeksowe
ubezpieczenia rolne
popyt na ubezpieczenia

Opis:

The main aim of this study is to identify factors determining the demand for index-based crop insurance. A systematic search of published and unpublished material relevant to demand for index insurance in developing countries and Poland has been conducted. It has been found that not only price factors (the premium level, subsidy vouchers or credit constrains) but also non-pricing factors (liquidity constraints, trust and financial literacy) could affect the demand significantly. These findings are relevant not only for scaling-up the index programs in developing countries, but also to the EU, where within the Common Agricultural Policy for 2014-2020, subsidies of index insurance have been allowed for the first time.
Celem niniejszego artykułu jest identyfikacja czynników determinujących popyt na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie. Z przeprowadzonych badań literaturowych dotyczących produktów indeksowych dla rolników w krajach rozwijających się i w Polsce wynika, że nie tylko czynniki cenowe (poziom składki i dopłaty do niej, dostęp do kredytu), ale także pozacenowe (ograniczenia w zakresie płynności, zaufanie do instytucji i do produktu ubezpieczeniowego oraz historia odszkodowawcza) mają kluczowe znaczenie dla decyzji o kupnie. Ustalenia te są istotne nie tylko dla zwiększenia skali stosowania ubezpieczeń indeksowych w krajach rozwijających się, ale także dla rynku europejskiego, gdzie w ramach Wspólnej Polityki Rolnej UE określonej na lata 2014-2020 po raz pierwszy zezwolono na dofinansowywanie produktów ubezpieczeniowych opartych na indeksach.

Źródło:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 177-190
0035-9629
2543-9170

Pojawia się w:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych
The Problem of the Insurance Risk Derived from Motor Insurance

Autorzy:

Jędrzychowska, Anna
Poprawska, Ewa
Ronka-Chmielowiec, Wanda

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/591618.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko w ubezpieczeniach
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia komunikacyjne OC
Insurance risk
Insurances
Motor insurance

Opis:

W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 242; 54-70
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Ubezpieczenia społeczne i zdrowotne w programie „Polski Ład”
Social insurance and health insurance in the Polish Deal

Autorzy:

Głogosz, Dorota

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2019802.pdf

Data publikacji:

2021-06-28

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych

Tematy:

Polski Ład
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenie zdrowotne
podatki
emerytury
Polish Deal
social insurance
health insurance
taxes
old-age pensions

Opis:

Tekst prezentuje działania w obszarze ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych, zaprojektowane w „Polskim Ładzie” – rządowym programie odbudowy polskiej gospodarki po pandemii Covid-19
The article presents the solutions concerning social insurance and health insurance introduced in the Polish Deal – government’s reconstruction programme for the Polish economy after the Covid-19 pandemic.

Źródło:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2021, X, 13; 18-21
2299-2332

Pojawia się w:

Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

PREFERENCES AND THE LEVEL OF SATISFACTION FROM THE PROVISION OF INSURANCE SERVICES IN ACTIVITY OF THE LGUS ON A MUNICIPAL LEVEL IN PODKARPACKIE VOIVODSHIP

Autorzy:

Skica, Tomasz
Rodzinka, Jacek

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/599664.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie

Tematy:

insurance
local government
satisfaction with insurance services
insurance brokerage

Opis:

The article is based on the results of author’s study survey conducted on a representative sample of municipalities of Podkarpackie voivodship. Based on the results of research, the article will present both the current state of insurance in local government units (LGUs) of the municipal level, as well as the associated changes directly affecting the functioning of the insurance business in LGUs. The primary objective of this paper is to determine the procedures for concluding the insurance in LGUs, and also defining the types of insurance most often executed by these entities, and indication of the intermediaries, whose services are most commonly used by examined LGUs.

Źródło:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 3; 76-84
1734-039X

Pojawia się w:

Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Ewolucja konstrukcji ubezpieczenia poważnych zachorowań – doświadczenia rynków zagranicznych
Evolution of critical illness insurance product design according to the international experience

Autorzy:

Osak, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/692720.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

health insurance
critical illness insurance
insurance product design
ubezpieczenia zdrowotne
ubezpieczenie poważnych zachorowań
produkt ubezpieczeniowy

Opis:

The first critical illness insurance was sold in South Africa in 1983. Since that time, it has become a standard insurance cover offered in many markets around the world. Over the years the critical illness insurance product has been developed and redesigned. The scientific literature which deals with critical illness insurance focuses mainly on its actuarial and underwriting aspects. Other issues like the product design and market development are discussed primarily in the industry reports that are usually prepared by the employees of international reinsurance companies. This paper presents the evolution of the critical illness cover from the product design point of view. The territorial scope of the analysis applies primarily to those international markets which have affected the development of critical illness insurance product significantly. An attempt is made to generalise the dimensions of the product development which have been identified as dominant. It means that the analysis of the evolution of the critical illness insurance conducted for each separate foreign market could result in differences in detailed findings.
Ubezpieczenie poważnych zachorowań zostało wprowadzone do światowego obrotu w 1983 r. w Republice Południowej Afryki. Od tego czasu stało się standardowym produktem w ofercie ubezpieczycieli na wielu rynkach zagranicznych, która na przestrzeni lat ulegała znacznym przeobrażaniem w stosunku do pierwowzoru. W piśmiennictwie naukowym ubezpieczenie poważnych zachorowań jest przedmiotem analiz przede wszystkim w kontekście aktuarialnym oraz oceny ryzyka ubezpieczeniowego. Publikacje dotyczące konstrukcji produktu mają zwykle charakter raportów i doniesień branżowych, przygotowywanych w dużej mierze przez pracowników międzynarodowych firm reasekuracyjnych. W artykule zaprezentowano ewolucję ubezpieczenia poważnych zachorowań. Za przedmiot badania przyjęto ubezpieczenie traktowane w kategoriach produktu ubezpieczenia. Zakres terytorialny prowadzonej analizy odnosi się przede wszystkim do tych rynków zagranicznych, których doświadczenia uznawane są za ważne dla rozwoju przedmiotowego ubezpieczenia. Wskazane w pracy kierunki rozwoju produktu stanowią uogólnienie dominujących tendencji. Analiza przebiegu procesów ewolucyjnych na poszczególnych rynkach zagranicznych mogłaby prowadzić do nieco odmiennych szczegółowych wniosków.

Źródło:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 161-175
0035-9629
2543-9170

Pojawia się w:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Zbieg tytułów ubezpieczeń społecznych z tytułu umowy o pracę i z umów cywilnoprawnych
Convergence of social insurance titles under employment and civil law contracts

Autorzy:

Olszewska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/541878.pdf

Data publikacji:

2018-01-25

Wydawca:

Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Tematy:

tytuły ubezpieczenia
zbiegi w ubezpieczeniach społecznych
pierwszeństwo ubezpieczenia
kumulacja tytułów ubezpieczeń
insurance titles
social insurance convergences
insurance priority
accumulation of insurance ti tles

Opis:

Artykuł przedstawia wybrane zagadnienia dotyczące zbiegu tytułów ubezpieczeń społecznych i ich ewolucję od początku wprowadzenia reformy systemu ubezpieczenia społecznego w 1999 r. Wielość wprowadzonych zmian w minionym okresie skłania do refl eksji, w jaki sposób i z jakich powodów następuje rozszerzenie zakresu podmiotowego ubezpieczonych zmierzające do zagwarantowania minimalnych podstaw ubezpieczeń emerytalnego i rentowych. Częste zmiany mają negatywne skutki dla systemu ubezpieczeń. Ostatnim etapem zmian od 2016 r. jest kumulowanie przychodów z zawieranych umów cywilnoprawnych oraz oczekiwanie zwiększenia liczby ubezpieczonych, co powinno mieć wpływ na przychody ze składek, którymi dysponuje instytucja ubezpieczeniowa.
The article presents selected issues regarding the convergence of social insurance titles and their evolution from the beginning of the reform of the social insurance system in 1999. The multitude of introduced changes in the past period prompts us to refl ect on how and for what reasons the subject scope of the insured is extended to guarantee the minimum bases for pensions insurances. Frequent changes have negative consequences for the insurance system. The last stage of changes, post 2016, has seen the accumulation of revenues from concluded civil law contracts and expectations as to the increase in the number of persons insured which should have an impact on the contribution income held by the insurance institution.

Źródło:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 3; 43-60
1731-0725

Pojawia się w:

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Bancassurance - alternatywny kanał dystrybucji usług ubezpieczeniowych
Bancassurance - alternative distribution channel of insurance service

Autorzy:

Nowacka, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/446769.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku

Tematy:

banking linkages and insurance distribution channel
banks
insurance companies
distribution channel

Opis:

In the recent years one can observe the increasing cooperation with banks and insurance companies in terms of sales of insurance services. This applies to life insurance and civil insurance. Especially strong banking and insurance linkages are evident in the case of life insurance because of gradually growing sales of these services in the bancassurance channel. Banking practice shows the most common insurance services are offered to customers in combination with banking products, loans, credit cards, bank accounts. Recent changes in the legal regulations are about good practices in the bancassurance forcing financial institutions change insurance services offer.

Źródło:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 1(21); 129-142
1644-888X

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

FINANCIAL INSURANCE FOR ENTERPRISES – ANALYSIS OF DEMAND AND SUPPLY

Autorzy:

Wicka, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1818403.pdf

Data publikacji:

2020-04-10

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach

Tematy:

financial insurance
enterprises
demand

Opis:

The aim of the article is to assess changes in the enterprises’ demand for financial insurance. The analysis covered expenses incurred by business entities on purchase thereof and supply by the entity. Data used in the study came from secondary sources published in studies by the Polish Financial Supervision Authority (KNF), the Polish Chamber of Insurance (PIU) and the Central Statistical Office (GUS). Furthermore, information from the studies-related literature has been included. The time period of studies covered the years 2005–2018. Selected types of insurance included in financial insurance have been presented herein and industries which these products are especially targeted at have been indicated. Moreover, supply by entities has been discussed with an indication of insurers who hold a leading position in the financial insurance sales in Poland. It has been stated that the demand (by value) for financial insurance in the years 2005–2018 was growing. The amount of the gross premium written in 2018 was twice as high as in 2005 and amounted to PLN 1.09 billion. Furthermore, it has been determined that the highest average dynamics of market growth concerned insurance from various financial risks (group 16), which are usually offered jointly with other insurance products, but also the dynamics of expenses incurred on purchasing surety was over 200%, whereas, in 2018 it was even 360%.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2019, 50, 123; 29-36
2082-5501

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Insurance coverage of farmer population - a verification

Autorzy:

Hyski, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/101486.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Stowarzyszenie Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich PAN

Tematy:

insurance coverage
farmer population
Szerzyny commune

Opis:

The article presents results of studies in the area of insurance coverage of farmer population conducted in 2016 in the Szerzyny commune (Malopolska province). The data accumulated through surveys allowed for an assessment of real scope of insurance coverage concerning mandatory and voluntary agricultural insurances. Presented data cover individual kinds of insurances connected with running agricultural farms, including the division of farms according to the farmland area. In the sphere of mandatory insurances, a fact of not fulfilling the obligation of signing insurance contracts has been noted, whereas in case of voluntary insurances, the use of insurance coverage may be stated as marginal. Generally, it may be said that the agricultural insur¬ance market in Poland has faced serious barriers to its development. One of them is the barrier of demand, whose main factors are: the value of property necessary to cover with insurance, insurance awareness, but also a tendency to insure the property according to owner’s financial abilities. The latter factor seems to be the most important.

Źródło:

Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich; 2018, III/1; 623-633
1732-5587

Pojawia się w:

Infrastruktura i Ekologia Terenów Wiejskich

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce