Wszystkie pola: Commercial bank - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: DETERMINANTS OF COMMERCIAL BANK LIQUIDITY IN HUNGARY
Autorzy:: Vodová, Pavla
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/599392.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:: liquidity risk,
liquidity ratio,
panel data regression analysis
Opis:: This paper aims to identify determinants of liquidity among Hungarian commercial banks. The data cover the period from 2001 to 2010. Results of panel data regression analysis show that bank liquidity is positively related to capital adequacy of banks, interest rate on loans and bank profitability and negatively related to the size of the bank, interest margin, monetary policy interest rate and the interest rate on interbank transactions. The relation between the growth rate of GDP and bank liquidity is ambiguous.
Źródło:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2013, 9, 4; 64-71
1734-039X
Pojawia się w:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: DETERMINANTS OF COMMERCIAL BANK LIQUIDITY IN HUNGARY
Autorzy:: Vodová, Pavla
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/599692.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:: liquidity risk
liquidity ratio
panel data regression analysis
Opis:: This paper aims to identify determinants of liquidity among Hungarian commercial banks. The data cover the period from 2001 to 2010. Results of panel data regression analysis show that bank liquidity is positively related to capital adequacy of banks, interest rate on loans and bank profitability and negatively related to the size of the bank, interest margin, monetary policy interest rate and the interest rate on interbank transactions. The relation between the growth rate of GDP and bank liquidity is ambiguous.
Źródło:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2013, 9, 3; 64-71
1734-039X
Pojawia się w:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Application supporting commercial bank’s capital management
Autorzy:: Gafrikova, V.
Odrzygóźdź, Z.
Szczesny, W.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/95051.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: capital management
capital allocation
risk adjusted performance measures
business intelligence
management information system
zarządzanie kapitałem
alokacja kapitału
informatyczne systemy zarządzania
inteligencja biznesowa
Opis:: This paper describes the basis - resulting among others from the prudential capital regulations - for capital management at a commercial bank. In the capital management process there are used capital allocation and risk adjusted performance measures. Based on this, the concept of the central MIS extension has been presented in a way that allows to include a wide range of different level managers in the capital management process in order to improve the capital efficiency from the perspective of shareholders.
Źródło:: Information Systems in Management; 2013, 2, 2; 113-125
2084-5537
2544-1728
Pojawia się w:: Information Systems in Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Bank komercyjny w opinii klientów indywidualnych
Perception of commercial bank by individual customers
Autorzy:: Bartnicki, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/324525.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: satysfakcja klienta
bank komercyjny
ocena przedsiębiorstwa
ocena pracownika
sektor bankowy
klient indywidualny
customer satisfaction
commercial bank
enterprise assessment
employee assessment
banking sector
individual client
Opis:: W ramach artykułu przedstawiono wyniki badań oceny satysfakcji klientów, przeprowadzonych na przestrzeni od grudnia 2005 do grudnia 2011, wybranego banku komercyjnego. Zaprezentowano wybrane parametry oceny na poziomie organizacyjnym całego banku.
The article presents the results of evaluation of customer satisfaction conducted over the period of time from December 2005 to December 2011 in chosen commercial bank. There is presented the selected assessment parameters on the organizational level of the entire bank.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2013, 64; 7-19
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Controlling w zrównoważonym modelu banku komercyjnego
Controlling in the commercial bank sustainability model
Autorzy:: Kulińska-Sadłocha, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/587950.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bank
Controlling
Zaufanie społeczne
Zrównoważony rozwój
Public confidence
Sustainability
Opis:: Celem artykułu jest określenie cech nowego modelu działalności bankowej oraz odpowiadających mu zmian w organizacji controllingu, zapewniających wsparcie procesu odbudowy zaufania społecznego do banków. Autorka na podstawie dokonanych analiz identyfikuje obszary działalności banków wymagające zmian oraz problemy organizacji i funkcjonowania controllingu. Wskazuje na zależności między zmianami modelu działalności banku i funkcjonowania controllingu. Odbudowa zaufania oraz aktualne tendencje w zarządzaniu wskazują na konieczność stosowania zasad zrównoważonego rozwoju w działalności bankowej. Zasady zrównoważonego rozwoju wytyczają także nowy kierunek rozwoju koncepcji controllingu bankowego
The aim of this study is to determine the qualities of the new bank business model and to present the outline of necessary developments in controlling’s organization and functioning, which are essential to the process of rebuilding public confidence in banking institutions. Author, on the basis of the conducted analyses, identifies the weak areas of bank activity as well as controlling’s organization and functioning problems. She points out the interactions between the changes in bank activity model and controlling’s functioning. Restoring public confidence and prevailing tendencies in management implicate the necessity of applying the rules of sustainability in bank business. Moreover, the rules of sustainability bring a new direction in bank controlling conception of development – towards the sustainable controlling.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2016, 274; 89-98
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Metody pomiaru ryzyka płynności w banku komercyjnym
Methods of Liquidity Measurement in Commercial Bank
Autorzy:: Dziwok, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/590598.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Banki komercyjne
Ceny transferowe
Płynność finansowa
Ryzyko finansowe
Wskaźniki płynności finansowej
Zarządzanie płynnością finansową
Commercial banks
Financial liquidity
Financial risk
Liquidity management
Liquidity ratios
Transfer pricing
Opis:: Zmiany, jakie wprowadzają ramy Bazylei III skłaniają do zastanowienia się nad wpływem, jaki nowe regulacje, a w szczególności te dotyczące płynności, będą miały na sektor bankowy. Wprowadzenie nowych mierników płynnościowych, w przypadku polskiego rynku, zmusi banki do pozyskania znacznej kwoty aktywów wysokiej jakości, a konieczność osiągnięcia odpowiedniego poziomu wskaźników ograniczy znacząco podaż kredytów. Wskaźniki te, choć transparentne, nie będą oddawały specyfiki banków oraz rynku, na jakim funkcjonują. Celem artykułu jest przedstawienie dotychczasowych metod pomiaru ryzyka płynności zarówno wg wytycznych unijnych, jak i tych, które zostały zaimplementowane wyłącznie na polskim rynku. Odrębnie przedstawiona zostanie rola cen transferowych oraz ich zastosowanie do szacowania kosztów i korzyści płynności.
The changes introduced by Basel III framework tend to reflect on the impact that new regulations, particularly those relating to liquidity will have on a banking sector. Implementation of new liquidity measures, in the case of Polish market will force banks to raise a substantial amount of high quality assets while the need to achieve an adequate indicators' level will significantly reduce the supply of credit. These indicators, although transparent are not able to capture the specificity of the banks and the market in which they operate. The aim of the article is to present the current methods of risk measurement: those introduced by EU guidelines, as well as those that have been implemented only on the Polish market. Separately the role of funds transfer pricing will be presented and their application to estimate the costs and benefits of liquidity.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 7-14
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Functional design of application supporting process of management by objectives in a universal commercial bank
Autorzy:: Szczesny, W.
Borowiec, J.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/94769.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: management information system
management by objectives
functional design
commercial bank
zarządzanie systemem informacyjnym
zarządzanie przez cele
bank komercyjny
Opis:: The paper contains a study of determinants in implementation of a tool supporting Management by Objectives process (MBO) in a universal bank environment. Solution described, based on “best practice”, takes into account both the bank's business model and its management processes routine, which the Management Information System is derived from, as well as selected aspects of organizational culture, which determine the choice of the functional solutions supporting processes performed in financial institution.
Źródło:: Information Systems in Management; 2012, 1, 4; 328-340
2084-5537
2544-1728
Pojawia się w:: Information Systems in Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Technologie informatyczne wspierające zarządzanie jakością w banku komercyjnym
Information technology supporting quality management in commercial bank
Autorzy:: Bartnicki, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/326336.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: wspomaganie zarządzania
bank komercyjny
management supporting
commercial bank
Opis:: W ramach artykułu przedstawiono technologie informatyczne wspierające zarządzanie jakością w wybranym banku komercyjnym. Stosowanie takich technologii jest niezbędne w nowoczesnej instytucji finansowej. W ramach opracowania przeanalizowano dwa rozwiązania informatyczne. Pierwsze dotyczy wspomagania zarządzania jakością wewnątrz banku i obejmuje swym zasięgiem struktury sprzedażowe. Drugie dotyczy unowocześnienia obsługi skarg i wniosków i służy do kontaktu z klientami banku.
The Information Technology IT supporting quality management in the certain commercial bank is presented in the article. Application of such technologies is necessary in modern financial institution. In the elaboration there was described two IT solution. The first is related to supporting quality management inside the bank and includes the sale structures. The second one is associated to modernization of complaints and requests services and is used to contact with the bank customers.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2014, 68; 275-287
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Makro- i mikrootoczenie banków komercyjnych w Polsce – główne tendencje i czynniki
Autorzy:: Pettersen-Sobczyk, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630135.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: commercial bank, company environment, microenvironment,macroenvironment
Opis:: The text analyses macro- and microenvironment of commercial banks in Polandin order to evaluate their position vis-à-vis banks in other European states. AlthoughPolish banking system is not as developed as the banking systems of other Europeanstates, the situation is changing substantially and the differences diminish.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 1; 137-149
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: The impact of the banks image on its perceptions and efficiency
Oddziaływanie wizerunku banku na jego efektywność
Autorzy:: Stola, E.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/869944.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:: bank
image
commercial bank
perception
efficiency
marketing
Opis:: The aim of an elaboration was to show the issue of the image of the bank in the aspect of the perception by the clients of these institutions. The main attention was returned to theoretical aspects of this issue with the vetting of the hypothesis on the verification of the hypothesis that is positive bank’s image is consequent on the quality of the banking service and the professionalism of employees, excluding elements visual, creating the image of the bank among others. In elaboration justified, that the image of the bank was identical with the image of this institution in the awareness of customers, having a contact with it in the indirect or direct way. It is also the most desired factor of the competitive edge, mainly due to character singling out, unique and long-lasting. However important factors having an influence to the positive way of noticing the bank by customers, in it among others were shown in empirical examinations confidence level to the bank and elements visual, as well as the scope and the quality of offered banking facilities.
Celem głównym opracowania było zagadnienie wizerunku banku w aspekcie postrzegania tych instytucji przez klientów. Zasadnicza uwaga została zwrócona na teoretyczne aspekty tego zagadnienia z weryfikacją hipotezy, iż pozytywny wizerunek banku według klientów wynika z jakości usług bankowych i profesjonalizmu pracowników, wyłączając elementy wizualne, tworzące m.in. obraz banku. Uzasadniono, iż wizerunek banku jest tożsamy z obrazem tej instytucji w świadomości klientów, mających z nim styczność w sposób pośredni lub bezpośredni. Jest to również najbardziej pożądany czynnik przewagi konkurencyjnej, głównie z uwagi na wyróżniający, unikatowy i trwały charakter. W badaniach empirycznych wykazano najważniejsze czynniki oddziałujące na pozytywny sposób postrzegania banku przez klientów, w tym m.in. poziom zaufania do banku oraz elementy wizualne, a także zakres i jakość oferowanych usług bankowych.
Źródło:: Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2015, 17, 6
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:: Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Employer branding w IT
Employer Branding in the Information Technology (IT) Branch
Autorzy:: Nazdrowicz, Jacek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/509093.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:: employer branding
bank komercyjny
IT
ekspert
commercial bank
expert
Opis:: Idea employer branding,znana już od kilku lat, rozwija się w bardzo dynamicznym tempie. Jest to nowy sposób na zwiększenie w firmach liczby i jakości specjalistów oraz efektywniejszą ich selekcję. Ten proces jest szczególnie ważny w firmach z branży IT lub firmach posiadających w swoich strukturach rozbudowany obszar IT. Istnieje wiele instytucji, w których jakość kadry IT bezpośrednio wpływa na jakość i dostępność usług elektronicznych klientom. W artykule zaprezentowano, jak wygląda proces employer brandingw banku komercyjnym z silną orientacją na usługi dostępne przez Internet. W takiej organizacji proces employer brandingma charakter wielowymiarowy poprzez prezentowanie swoich atrybutów, poczynając od spraw związanych z HR, na detalach w obszarze IT skończywszy. W praktycznym wymiarze artykuł prezentuje organizacyjne aspekty IT w banku i jak ważną rolę ono pełni, a także jak wygląda przykładowa struktura organizacyjna. Ta wiedza może być niezwykle przydatna w rozwoju employer brandingi poszukiwaniu możliwości budowania swojej pozycji eksperckiej w społeczności IT na zewnątrz organizacji.
The idea of employer branding, already known for a couple of years, has been developing at a very dynamic rate. It is a new way to increase in companies the number and quality of specialists and a more effective selection thereof. This process is particularly important in companies from the IT branch or in firms having in their structures a developed area of IT. There are many institutions where the IT staff quality directly affects the quality and accessibility of electronic services provided for customers. In his article, the author presented how the process of employer branding looked like at a commercial bank with a strong orientation on the services accessible via the Internet. In such an organisation, the process of employer branding is of the many-sided nature through the presentation of its attributes, starting from the matters related to HR and on details in the IT area ending. In the practical dimension, the article presents the organisational aspects of IT at the bank and how important role it plays as well as how the xemplary organisational structure looks like. This knowledge may be extremely useful in employer branding development and in search for the opportunities to build one’s expert position in the IT community outside the organisation.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2015, 44(6) Ekonomia IX. Kształtowanie wizerunku pracodawcy; 165-179
2353-2688
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Separacja bankowości detalicznej i komercyjnej od działalności inwestycyjnej banków – poszukiwanie dróg do stabilnego systemu finansowego
The separation of retail and commercial banking from investment banking – in the pursuit of a stable financial system
Autorzy:: Zieliński, Tomasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/592195.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bank inwestycyjny
Bank komercyjny
Ryzyko
Commercial bank
Investment bank
Risk
Opis:: Koncepcja separacji bankowości depozytowo-kredytowej od inwestycyjnej aktywności banków uniwersalnych ożywiła się w ostatnich latach w konsekwencji kryzysu finansowego 2008 roku. Organy nadzorcze różnych państw zaczęły poszukiwać dróg zapewnienia bardziej stabilnego systemu bankowego, a w konsekwencji systemu finansowego. Wiele proponowanych rozwiązań wiąże się ze zmianą paradygmatu banku jako instytucji zaufania publicznego. Rozważa się między innymi powrót do koncepcji zapoczątkowanej w sposób spektakularny ustawą Glassa Steagalla. W chwili obecnej perspektywa powrotu do modelu odrębności banków inwestycyjnych i depozytowo--kredytowych znajduje jednak równie wielu zwolenników, co oponentów.
The concept of the separation between deposit-credit and investing activities of universal banks revived in recent years as a result of the financial crisis of 2008 years. The supervisory authorities have begun to seek ways to ensure a more stable banking system and more resilient financial system. Many proposed solutions involve a change in the paradigm of the bank as an institution of public trust. Considering, inter alia, returning to the concept started in spectacular way with Glass Steagall Act. At the moment, however, the prospect of returning to the model of separation between investment and deposit-credit banks has as many supporters as opponents.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2015, 246; 124-139
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Metodyka wyznaczania grup określających prawidłowość doboru wysokości planów sprzedażowych na przykładzie banku komercyjnego
A methodology for determining the correctness of sales volume plans selection on the example of commercial bank
Autorzy:: Bartnicki, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/324443.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: grupowanie
bank komercyjny
efektywność planowania
grouping
commercial bank
effectiveness of planning
Opis:: Plany sprzedażowe są najczęściej stosowanym miernikiem umożliwiającym rozliczenia z powierzonych zadań zarówno sprzedawców, jak i całych struktur sprzedażowych banku komercyjnego. W ramach niniejszego artykułu podjęto próbę opracowania metodologii określającej prawidłowość doboru wysokości planów, konfrontując je z uzyskanymi efektami sprzedażowymi.
The sales plans are the most common measurer used for the settlement of conferred tasks of both the retailers and the whole sales structures of a commercial bank. In frame of the article an attempt of developing a methodology for determining the correctness of sales volume plans selection confronting them with the obtained sales effects was taken.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2014, 74; 113-122
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Społeczny wymiar bankowości na przykładzie Grameen Bank
Social Dimensions of Banking: the Example of the Grameen Bank
Autorzy:: Janikowska, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/468890.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:: Muhammad Yunus
Grameen Bank
microfinance
credit union
cooperative bank
commercial bank
Opis:: Crisis makes us look for a new model of economic activity based on social solidarity. Muhammad Yunus, Bengali economist and Peace Nobel Prize winner, the father of microﬁnance and originator of a new social business concept, has become an advisor to European Commission. Author of the paper describes the activities by Muhammad Yunus and his values. Yunus is convinced that there is place in the private sector to launch activities based on the free market, yet with a purpose to maximize social beneﬁts. He describes such activities in the framework of “social business”, which he calls a missing element in the theory of the free market. The Grameen Bank, established by M. Yunus, remains the world’s largest social business. Further on, I analyze the ﬁnancial market in Poland, and discuss if institutions of “social solidarity”, similar to Grameen Bank, have originated there. We have been accustomed to the stereotype of thinking about the rich and the poor, and of dividing society into those who work and the beneﬁciaries of social support. Quoting Yunus: “Because of this silence and indifference, banks have imposed a ﬁnancial apartheid and gotten away with it. If economists would only recognize the power of socioeconomic implications of credit, they might recognize the need to promote credit as a human right.”
Źródło:: Prakseologia; 2012, 153; 259-279
0079-4872
Pojawia się w:: Prakseologia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Polish Banking Sector Facing Challenges Related to Environmental and Climate Protection
Polski sektor bankowy wobec wyzwań związanych z ochroną środowiska i klimatu
Autorzy:: Niedziółka, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1925407.pdf
Data publikacji:: 2021-01-13
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: environmental risk
financial stability
commercial bank
ryzyko środowiskowe
stabilność finansowa
bank komercyjny
Opis:: Purpose: The paper focuses on the comparison of climate and environmental protection activities undertaken in the largest commercial banks in Poland. The second aim is to present conditions for inclusion of environmental and climate risk analysis in the process of monitoring financial stability. Design/methodology/approach: Banks’ standalone audited statements for 2018 were used as a source of data. In defining 8 key areas of environmental risk management within the ESG, the banks’ environmental and climate actions were systematised to draw conclusions on the nature of the initiatives taken and on which types of banks in a given area express commitment and whether it is related to the bank’s scale, shareholding structure and financial standing. Findings: The scope of information on a bank’s involvement in the environmental and climate protection process is not uniform. In the case of smaller private banks and banks with a dominant Treasury shareholding in the ownership structure, this scope is much smaller than in the case of large and medium-sized private banks belonging to global financial holdings. A particularly important commitment to environmental and climate protection in the sector concerns banks belonging to European capital groups that have signed up to international agreements on economic decarbonisation. The scarce information provided by banks with a dominant Treasury shareholding results from the high level of exposure of these banks to companies from high-carbon sectors, also owned by the Treasury. Commercial banks in Poland place the main emphasis on presenting their direct impact on the environment (reduction of energy and other media consumption, recycling and environmental campaigns). Research limitations/implications: The research is limited to the commercial banking sector and only to one reporting period. However, there are no constraints to apply the proposed approach to other samples and for longer data series, and then build a methodology of environmental rating. Originality/value: This article is the first comparative analysis of the involvement of Polish commercial banks in environmental and climate protection. Its results are particularly useful for investors for whom ESG criteria constitute important determinants of decisions.
Cel: celem badania jest sformułowanie wniosków z analizy porównawczej działań na rzecz klimatu i ochrony środowiska podejmowanych w największych bankach komercyjnych w Polsce, a także identyfikacja uwarunkowań włączenia analizy ryzyka środowiskowego i klimatycznego w proces monitoringu stabilności finansowej. Metodologia: jako źródło danych posłużyły jednostkowe sprawozdania banków za rok 2018. Definiując osiem kluczowych obszarów zarządzania ryzykiem środowiskowym w ramach ESG, działania banków na rzecz środowiska i klimatu usystematyzowano w celu wyciągnięcia wniosków odnośnie do charakteru podjętych inicjatyw oraz tego, które rodzaje banków w danym obszarze wykazują zaangażowanie i czy ma to związek ze skalą banku, strukturą jego akcjonariatu oraz standingiem finansowym. Wyniki: zakres informacji na temat zaangażowania określonego banku w proces ochrony środowiska naturalnego oraz klimatu nie jest jednolity. W przypadku mniejszych banków prywatnych oraz banków z dominującym udziałem Skarbu Państwa w strukturze własnościowej zakres ten jest zdecydowanie mniejszy niż w przypadku dużych i średnich banków prywatnych, należących do globalnych holdingów finansowych. Szczególnie istotne zaangażowanie w ochronę środowiska i klimatu na tle sektora dotyczy banków należących do europejskich grup kapitałowych, które przystąpiły do międzynarodowych porozumień w zakresie redukcji emisyjności gospodarki. Skąpa informacja przekazywana przez banki z dominującym udziałem Skarbu Państwa w akcjonariacie wynika z wysokiego poziomu ekspozycji tych banków wobec spółek z sektorów wysokoemisyjnych, należących również do Skarbu Państwa. Banki komercyjne w Polsce kładą główny nacisk na prezentację swojego bezpośredniego wpływu na środowisko (redukcja zużycia energii i innych mediów, recycling oraz kampanie ekologiczne). Ograniczenia/implikacje badawcze: badanie ograniczone jest wyłącznie do sektora banków komercyjnych i wyłącznie do jednego okresu sprawozdawczego. Nie ma ograniczeń, aby ją zastosować na innej próbie i dla dłuższego szeregu danych, a następnie zbudować metodologię konstrukcji ratingu środowiskowego. Oryginalność/wartość: przedmiotowy artykuł jest pierwszą analizą porównawczą zaangażowania polskich banków komercyjnych w ochronę środowiska i klimatu. Jego wyniki są szczególnie przydatne dla inwestorów, dla których ESG jest ważną determinantą decyzji.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2020, 4/2020 (90); 32-47
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:: Loan Asset Indicators and Commercial Bank Fragility in Kenya
Показатели кредитных активов и уязвимость коммерческого банка в Кении
Показники кредитних активів та вразливість комерційного банку у Кенії
Autorzy:: Bwire, Albert Camus Onyango
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/21266310.pdf
Data publikacji:: 2021-03-25
Wydawca:: Dnieprowski Uniwersytet Narodowy im. Ołesia Honczara
Tematy:: bank fragility
loan assets
credit creation
generalised linear model
нестабильность банков
ссудные активы
создание кредита
обобщенная линейная модель
нестабільність банків
позичкові активи
створення кредиту
узагальнена лінійна модель
Opis:: Purpose. To test the predictive ability of loan asset indicators on Commercial bank fragility in Kenya. Design/Method/Research approach. The study adopted positivism research philosophy with exploratory research design. The study population was 42 Commercial banks in operation on 31st December 2015. Secondary data was collected from Central Bank of Kenya and analysed using Stata Statistics/Data analysis. Generalised Linear Model was used to establish the relationship between asset indicators and bank fragility. The concept of credit creation was explored as the genesis of bank fragility. This study is part of early warning systems in detecting bank fragility. Findings. The research found a direct relationship between a lagged dependent variable, loan portfolio growth, loan deposit ratio and bank fragility. Practical implications. Recommendations are followed on the basis of this study. At first, regulator develop a potential solution to control loan portfolio growth, cap loan deposit ratio and limit the level of non-performing loans. Banking practitioners should model monthly reporting requirements to ensure that banks are able to disclose the ratio and explain any significant changes. Secondly, since Non-performing loans can act as an incentive for bank managers to seek deposits and lend more thereby exacerbating the problem, banks with NPL to gross loans greater than an upper threshold determined by the regulator should not be allowed to attract more deposits. Thirdly, set the maximum level of loan deposit ratio to avoid expensive, sensitive and high-risk loan capital. Implementation of these recommendations will lead to secured social welfare. Originality/Value. The study examines the role of certain loan asset indicators on bank fragility and extends the discussion in the area of early warning systems and commercial bank instability in Kenya. Research limitations/Future Research. This research contributes to the discussion on bank fragility and early warning systems. The further research should review evidence from other jurisdiction with high numbers of distressed institutions to determine how many months or years before distress the three significant variables could predict fragility. Besides, there is need for research on insider loans as defined and why there was no statistical significance.
Цель работы. Проверить прогностическую способность индикаторов кредитных активов на уязвимость коммерческого банка в Кении. Дизайн/Метод/План исследования. Это работа базируется на позитивистской исследовательской философии с исследовательским дизайном. В исследовании приняло участие 42 действующих на 31 декабря 2015 года коммерческих банка. Вторичные данные собраны из Центрального банка Кении и проанализированы с использованием Stata Statistics/Data analysis. Для установления связи между показателями активов и уязвимостью банков использована обобщенная линейная модель. Концепция создания кредита рассматривалась как источник хрупкости банков. Данное исследование – часть систем раннего предупреждения для выявления уязвимости банков. Результаты исследования. Выявлена прямая связь между запаздывающей зависимой переменной, ростом ссудного портфеля, коэффициентом ссудных депозитов и уязвимостью банков. Практическое значение исследования. Рекомендации, представленные ниже, разработаны на основе этого исследования. Во-первых, регулятору необходимо разработать потенциальное решение для контроля за ростом кредитного портфеля, соотношение кредитного портфеля банка к объему депозитов и ограничением уровня неработающих займов. Необходимо смоделировать требования к ежемесячной отчетности, чтобы банки могли раскрывать эти показатели и объяснять любые существенные изменения. Во-вторых, поскольку неработающие ссуды могут служить стимулом для менеджеров банков искать депозиты и предоставлять больше ссуд, что усугубляет проблему, банкам с неработающими кредитами на общую сумму выше верхнего порога, установленного регулирующим органом, не следует разрешать привлекать дополнительные депозиты. В-третьих, установить максимальный уровень коэффициента ссудного депозита, чтобы избежать дорогостоящего, чувствительного и высокорискового ссудного капитала. Выполнение этих рекомендаций приведет к гарантированному социальному обеспечению. Оригинальность/Ценность/Научная новизна исследования. Исследована роль определенных показателей кредитных активов в уязвимости банков и расширено обсуждение в области систем раннего предупреждения и нестабильности коммерческих банков в Кении. Перспективы дальнейших исследований Этим исследованием обсуждается уязвимость банков и систем раннего предупреждения. В ходе дальнейших исследований целесообразно изучить данные других юрисдикций с большим количеством неблагополучных учреждений, чтобы определить, за сколько месяцев или лет до наступления кризисной ситуации три значимые переменные могут предсказать нестабильность. Также существует потребность в исследовании инсайдерских кредитов в том виде, в каком они определены, и причин отсутствия статистической значимости.
Мета роботи. Перевірити прогностичну здатність показників позикових активів щодо вразливості комерційних банків у Кенії. Дизайн/Метод/План дослідження. Ця робота базується на позитивістській дослідницькій філософії з дослідним дизайном. У дослідженні брало участь 42 діючих на 31 грудня 2015 року комерційних банки. Вторинні дані були зібрані з Центрального банку Кенії і проаналізовані з використанням Stata Statistics/Data analysis. Узагальнена лінійна модель використовувалася для встановлення зв'язку між показниками активів і вразливістю банків. Концепція створення кредитів була досліджена як генезис вразливості банків. Це дослідження – частина систем раннього попередження для виявлення нестабільності банків. Результати дослідження. Виявлено прямий зв'язок між залежною змінною, що відстає, зростанням позичкового портфеля, коефіцієнтом позичкових депозитів і вразливістю банків. Практичне значення дослідження. Рекомендації, що наведено нижче, розроблено на основі цього дослідження. По-перше, регулятору потрібно розробити потенційне рішення для контролю за зростанням кредитного портфелю, співвідношення кредитного портфелю банку до обсягу депозитів та обмеженням рівня непрацюючих позик. Необхідно змоделювати вимоги щодо щомісячної звітності банківських установ, щоб банки могли розкривати ці показники та пояснювати будь-які їх суттєві зміни. По-друге, оскільки непрацюючі позики можуть слугувати стимулом для менеджерів банків шукати депозити та надавати більше позик, тим самим посилюючи проблему, банкам з непрацюючими позиками на загальну суму вище верхньої межі, що встановлена регулятором, слід не дозволяти залучати додаткові депозити. По-третє, встановити максимальний рівень коефіцієнта позикових депозитів, щоб уникнути дорогого, чутливого та високоризикового позикового капіталу. Виконання цих рекомендацій зумовить гарантоване соціальне забезпечення. Оригінальність/Цінність/Наукова новизна дослідження. Досліджено роль окремих показників кредитних активів у вразливості банків й розширено обговорення в області систем раннього попередження й нестабільності комерційних банків в Кенії. Перспективи подальших досліджень. Це дослідження сприяє обговоренню уразливості банків і систем раннього попередження. В ході подальших досліджень доцільно вивчити дані з іншої юрисдикції з великою кількістю проблемних установ, щоб визначити, за скільки місяців або років до настання кризової ситуації три важливі змінні можуть передбачити вразливість. Крім того, існує потреба в дослідженні інсайдерських кредитів в тому вигляді, в якому вони визначені, і причин відсутності статистичної значущості.
Źródło:: European Journal of Management Issues; 2021, 29, 1; 25-36
2519-8564
Pojawia się w:: European Journal of Management Issues
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:: Scope and financial implications of the introduction of IFRS 9 using the example of a commercial bank
Zakres i skutki finansowe wprowadzenia MSSF 9 w banku komercyjnym
Autorzy:: Juszczyk, S.
Palimonka, B.
Konieczny, R.
Juszczyk, J.
Bartosiak, W.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/29430820.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Źródło:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2023, 29[78]; 47-59
2081-3430
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:: Ochrona praw konsumenta w kontekście realizacji tzw. planów sprzedaży w banku komercyjnym
Protection of consumer rights in the context of realization so-called sales plans in a commercial bank
Autorzy:: Trzeciak, Kamila
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/653358.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ochrona konsumentów
plan sprzedaży
misselling
consumers protection
sales plan
misspelling
Opis:: Commercial banks which are focused on increase of profits, frequently use dishonest market practices. Sales plan realizaton frequently causes force on customers sign the contracts, which are not good for customer`s interests. Losses which they incure have impact for that customers stop thinking that the banks are institution of public trust. Banks seek to increase sales not only cost customers, but also their workers. Sales plans are demoting for workers and have negative impact for work efficiency. The article emphasize the problem of realization sales plans in banks which force deceptive and unethical behaviors. However customers have many tools fight with banks and they are not alone. Deceived customers by banks have a lot of possibility claim their rights.
Banki komercyjne nastawione na osiąganie zysków często stosują nieuczciwe praktyki rynkowe. Realizacja przez nie tzw. planów sprzedażowych powoduje często wymuszanie na klientach podpisania umów, które nie odpowiadają ich interesom. Straty, które w związku z tym ponoszą mają wpływ na to, że klienci przestają postrzegać banki jako instytucje zaufania publicznego. Banki dążą do wzrostu sprzedaży nie tylko kosztem klientów, ale także własnych pracowników. Plany sprzedaży demotywują pracowników i mają negatywny wpływ na wydajność pracy. Artykuł podkreśla problem realizacji w bankach planów sprzedażowych, które wymuszają oszukańcze i nieetyczne zachowania. Wskazuje jednak, że klienci mają wiele narzędzi walki z bankami i nie pozostają w niej osamotnieni. Oszukiwani przez banki klienci mają liczne możliwości dochodzenia swoich praw.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 101-113
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:: JUDGMENTS UNDER THE LAW OF THE REPUBLIC OF UZBEKISTAN «ON BANKS AND BANK ACTIVITY» IN THE NEW EDITION
NOWELIZACJA USTAWY «O BANKACH I DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ» REPUBLIKI UZBEKISTANU
Autorzy:: Khujayev, Shokhjakhon Akmaljon
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/567710.pdf
Data publikacji:: 2018-12
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: commercial bank
bank activity
bill
economy
foreign banks
capital
bank komercyjny
działalność bankowa
rachunek
gospodarka
banki zagraniczne
kapitał
Opis:: This article analyses contents and an entity of the bill of the Republic of Uzbekistan «On banks and banking activity», specifies distinctive features, states proposals and recommendations. Also article analysis the entity and value of legal regulation of foreign bank activity on the basis of the current legislation. Article indicates expediency of adoption of the new law on banks and bank activity. In turn, it is noted that legal regulation is the best way of increase in efficiency of activity of foreign banks. On the basis of the analysis of the bill the author gave the relevant theoretical and practical proposals. Author proposed to use the concept «foreign bank activity», to provide norms concerning a possibility of application of improving measures concerning banks, to specify that the term of accreditation is five years and also to provide them advantages during creation of bank with the foreign capital.
Ten artykuł analizuje treść nowelizacji ustawy Republiki Uzbekistanu "O bankach i działalno-ści bankowej", określa charakterystyczne cechy ustawy, propozycje i zalecenia. W artykule zawarto również analizę innych publikacji dotyczących tematu artykułu oraz regulacji prawnych dotyczących działalności banków zagranicznych na podstawie obowiązującego prawo-dawstwa. Artykuł wskazuje na celowość przyjęcia nowej ustawy o bankach i działalności banków. Należy zauważyć, że regulacja prawna jest najlepszym sposobem na zwiększenie efektywności działania banków zagranicznych. Na podstawie analizy projektu ustawy autor przedstawił odpowiednie propozycje teoretyczne i praktyczne. Autor zaproponował wykorzy-stanie pojęcia "działalność banków zagranicznych", aby zapewnić normy dotyczące możliwo-ści zastosowania środków poprawiających działalność banków, określić, że termin akredytacji wynosi pięć lat, a także zapewnić korzyści podczas tworzenia banku opartego o kapitał zagraniczny.
Źródło:: International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 295-301
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:: International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:: Specyfika i konkurencyjność banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:: Musialik, Klaudia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022504.pdf
Data publikacji:: 2019-12-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: bank spółdzielczy
bank komercyjny
SKOK
konkurencyjność
zadowolenie
usługi finansowe
cooperative bank
commercial bank
credit union
competitiveness
contentment
financial services
Opis:: Bankowość spółdzielcza postrzegana jest głównie jako mało nowoczesna bankowość tradycyjna o charakterze lokalnym. W związku z tym podjęto taki, a nie inny temat artykułu, by pokazać jego konkurencyjność w różnych obszarach. Celem artykułu jest pokazanie różnic i podobieństw między bankami spółdzielczymi a bankami komercyjnymi i SKOK-ami. Przedstawiono również wybrane dane statystyczne dotyczące tych instytucji. Ponadto, zamierzeniem autorki artykułu było zbadanie stopnia konkurencyjności bankowości spółdzielczej. Autorka w artykule weryfikowała hipotezę badawczą, że najbardziej konkurencyjnymi spośród banków spółdzielczych, banków komercyjnych, jak i SKOK-ów są banki spółdzielcze, co jest oceniane przez klientów w perspektywie ich zadowolenia. Badanie przeprowadzono za pomocą kwestionariusza ankiety. Ukazało ono, że w ocenie klientów występują zarówno dobrze prosperujące obszary instytucji finansowych, jak i te, które wymagają poprawy.
Cooperative banking is perceived mostly as a low-level traditional local banking. Therefore, the topic of the article was taken to show it is competitiveness in various areas. The aim of the article is to show the differences and similarities between cooperative banks and commercial banks and credit unions. Selected statistical data on these institutions was also presented. In addition, the author's intention was to examine the degree of competitiveness of cooperative banking. The author in the article was verifying the hypothesis that the most competitive among cooperative banks, commercial banks and credit unions are cooperative banks, which is assessed by customers in the perspective of their satisfaction. The research was conducted using a questionnaire. It showed that in the opinion of customers there are both prosperous areas of financial institutions and those that need improvement.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 67-84
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:: Determinants of Central Eastern European Banks’ Adequacy Risk
Determinanty ryzyka adekwatności kapitałowej banków Europy Środkowo-Wschodniej
Autorzy:: Grzelak, Jowita
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2191610.pdf
Data publikacji:: 2019-05
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: commercial bank
CEE
Tier I
capital adequacy
ratio
equity
panel data
bank komercyjny
Tier 1
adekwatność kapitałowa
wskaźnik
dane panelowe
Opis:: Banks in their operations are exposed to many factors that may have a negative impact on their functioning. Fears of negative consequences of the risk that could lead to the bank’s bankruptcy were compounded after the collapse of Lehman Brothers in 2008. The Lehman Brothers example shows how important the issues of supervision, bank management and risk management are. The purpose of this article was to identify the main determinants that affect the capital adequacy risk of commercial banks from Central and Eastern Europe. This research seems to be significant due to the fact that a long-term loss of bank solvency may result in its bankruptcy. In this article, the solvency risk is represented by the capital Tier1 ratio. For the examined variables, which are suspected to have a statistically significant impact on the dependent variable, the following were selected: the size of the bank (natural logarithm of the value of assets), the ratio of equity to total assets, the ratio of loan allowances to total loans, the ratio of loans to total assets, the ratio of loans to non-working assets, total return on equity, the ratio of liquid assets to total assets and the ratio of loans to deposits.
Banki w swej działalności narażone są na wiele czynników, które mogą mieć negatywny wpływ na ich funkcjonowanie. Obawy przed negatywnymi skutkami ryzyka, które może doprowadzić do upadłości banku, spotęgowane zostały po upadku banku Lehman Brothers w 2008 roku. Przykład Lehman Brothers pokazuje, jak istotne są kwestie nadzoru, zarządzania bankiem oraz zarządzania ryzykiem. Celem niniejszego artykułu było zidentyfikowanie głównych determinant, które mają wpływ na ryzyko adekwatności kapitałowej banków komercyjnych z Europy Środkowo-Wschodniej. Badanie to wydaje się być istotne, ponieważ długotrwała utrata wypłacalności banku, może w konsekwencji prowadzić do jego upadłości. W niniejszym artykule ryzyko wypłacalności reprezentowane jest przez współczynnik kapitału Tier 1. Do badanych zmiennych, które podejrzewa się, że mogą wpływać istotnie statystycznie na zmienną zależną wybrano: rozmiar banku (logarytm naturalny wartości aktywów), stosunek kapitałów do sumy aktywów, stosunek odpisów kredytowych to sumy udzielonych kredytów, stosunek udzielonych kredytów do sumy aktywów, udział kredytów niepracujących w sumie aktywów, stopę zwrotu z kapitałów własnych, stosunek aktywów płynnych do sumy aktywów oraz stosunek udzielonych kredytów do depozytów.
Źródło:: Studia i Materiały; 2019, 1(30); 20-30
1733-9758
Pojawia się w:: Studia i Materiały
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:: Dobre praktyki nadzoru korporacyjnego a rentowność banków komercyjnych w Polsce
Corporate governance good practices and the profitability of commercial banks in Poland
Autorzy:: Bołoz, Mariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1215238.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Tematy:: bank komercyjny
zasady nadzoru korporacyjnego
GPW
dobre praktyki korporacyjne
commercial bank
principles of corporate governance
Warsaw Stock Exchange
corporate good practices
Opis:: Celem artykułu było sprawdzenie jakie charakterystyki banków współwystępują z realizacją zasad nadzoru korporacyjnego dla spółek notowanych na GPW oraz czy ich realizacja współwystępuje z miarami rentowności banków. Przeprowadzone badanie panelowe na dziesięciu bankach giełdowych w latach 2005 – 2015 potwierdziło, iż ogólny wskaźnik realizacji dobrych praktyk korporacyjnych nie jest dobrym deskryptorem wyników finansowych banków. W badaniu zaobserwowano natomiast ujemne powiązanie pomiędzy cząstkowym indeksem realizacji dobrych praktyk w obszarze zarządów i wskaźnikiem ROE. Zaobserwowano także dodatnie powiązanie pomiędzy realizacją przez banki dobrych praktyk korporacyjnych a wskaźnikiem bezpieczeństwa Z-score. Ponadto potwierdzono, iż większe banki w większym stopniu realizowały dobre praktyki korporacyjne, zwłaszcza w obszarze rad nadzorczych.
The aim of the article was to investigate which bank characteristics coincide with the implementation of the principles of corporate governance in companies listed on the Warsaw Stock Exchange (GPW) and to check whether the compliance to the rules coincides with bank profitability measures. The panel investigation conducted in ten banks that were listed on the stock exchange in 2005-2015 confirmed that the general index of compliance to corporate good practices was not a good descriptor of bank financial results. The investigation showed a negative relation between the partial compliance index and the ROE index. A positive correlation was noticed between the banks’ compliance to corporate good practices and the Z-score security index. Moreover, it was confirmed that bigger banks complied to a greater degree with corporate good practices, especially with regard to the area of supervisory boards.
Źródło:: Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie; 2017, 46; 1-11
2300-6285
Pojawia się w:: Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:: Papiery komercyjne - substytut kredytu bankowego
Commercial Papers as Substitute Bank Credits
Autorzy:: Czechowska, Iwona Dorota
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/905352.pdf
Data publikacji:: 2007
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Opis:: The article represents the kelter of market of commercial papers in Poland, occurrent on him problems, main barriers and the conditioning of development. In spite of potential advantages was noted fall of interest this undertakings. In this study authoress wonders, if commercial papers as form habilitations replace on Polish market bank credits. Above mentioned hypothesis was verified negatively because it had turned out that still bank credit are method more often and on larger used scale than commercial papers.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2007, 203
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:: Использование корреляционного анализа для прогнозирования доходности коммерческих банков Казахстана (на примере АО «Kaspi bank»)
Use of correlation analysis for forecasting of profitability of commercial banks of Kazakhstan (on the example of JSC «Kaspi bank»)
Застосування кореляційного аналізу для прогнозування прибутковості комерційних банків Казахстану (на прикладі АТ «Kaspi bank»)
Autorzy:: Lygina, Olga
Makasheva, Zhumagul
Akhmetova, Gulistan
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/692463.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Dnieprowski Uniwersytet Narodowy im. Ołesia Honczara
Tematy:: Національний Банк Казахстану
кореляція
фінансове прогнозування
фінансове моделювання
фінансові ринки
Национальный Банк Казахстана
корреляция
финансовое прогнозирование
финансовое моделирование
финансовые рынки
National Bank of Kazakhstan
correlation; financial forecasting
financial modeling
financial markets
Opis:: Мета дослідження – визначити тип взаємозв’язоку між кредитними операціями комерційного банку, на прикладі АТ «Kaspi bank», і кредитами в економіці Казахстану, а також визначити прибутковість досліджуваного банку за допомогою прогнозування. Дизайн / Метод / Підхід. При проведенні дослідження використано кореляційний аналіз даних про кредити, надані АТ «Kaspi bank», і даних Національного Банку Казахстану. Результати дослідження. Наведені аналітичні дані діяльності досліджуваного банку в банківській системі Казахстану; встановлено взаємозв'язок між обсягами кредитів досліджуваного банку і кредитів в економіці Казахстану; запропоновано кілька методів прогнозування прибутковості комерційного банку. Практичне значення. Запропонований підхід дозволяє комерційним банкам в умовах ринку прогнозувати свою прибутковість в короткостроковому і середньостроковому періоді, враховуючи при цьому песимістичний і оптимістичний сценарії розвитку діяльності. Наукова новизна дослідження – вивчено характер взаємозв'язку між кредитною діяльністю великого приватного банку і кредитами в економіці Казахстану за допомогою кореляції. Запропоновано досліджувати взаємозв’язок фінансових інститутів в економіці і результати їх діяльності за допомогою математичного моделювання, зокрема кореляційного аналізу, не використовуючи традиційний спосіб (наприклад, розрахунок питомої ваги). Тип статті – емпірична.
Purpose is to determine the type of relationship between the credit operations of a commercial bank, using the example of JSC "Kaspi bank", and loans in the economy of Kazakhstan, as well as to determine the profitability of the bank under study through forecasting. Design / Method / Approach. In the research used a correlation analysis of data on loans provided by Kaspi bank JSC and data of the National Bank of Kazakhstan. Findings. Analytical data on the activity of the bank under study in the banking system of Kazakhstan; the relationship between the loans of the investigated bank and loans in the economy of Kazakhstan was established; Several methods for forecasting the profitability of a commercial bank have been proposed. Practical implications. The proposed approach allows commercial banks in the market conditions to forecast their profitability in the short and medium term, taking into account the pessimistic and optimistic scenarios of development of activity. Originality/Value. The article explored the nature of the relationship between the credit activity of a large private bank and loans in the economy of Kazakhstan through correlation. It is proposed to investigate the relationship of financial institutions in the economy and the results of their activities through mathematical modeling, in particular correlation analysis, without using the traditional method (for example, calculation of specific gravity). Paper type – empirical.
Цель исследования – определить тип взаимосвязи между кредитными операциями коммерческого банка, на примере АО «Kaspi bank», и кредитами в экономике Казахстана, а также определить доходность исследуемого банка при помощи прогнозирования. Дизайн/Метод/Подход. При проведении исследования использован корреляционный анализ данных о кредитах, предоставленных АО «Kaspi bank», и данных Национального Банка Казахстана. Результаты исследования. Приведены аналитические данные деятельности исследуемого банка в банковской системе Казахстана; установлена взаимосвязь между кредитами исследуемого банка и кредитами в экономике Казахстана; предложены несколько методов прогнозирования доходности коммерческого банка. Практическое значение. Предложенный подход позволяет коммерческим банкам в условиях рынка прогнозировать свою доходность в краткосрочном и среднесрочном периоде, учитывая при этом пессимистичный и оптимистичный сценарии развития деятельности. Научная новизна исследования. Изучен характер взаимосвязи между кредитной деятельностью крупного частного банка и кредитами в экономике Казахстана при помощи корреляции. Предложено исследовать взаимосвязь финансовых институтов в экономике и результаты их деятельности при помощи математического моделирования, в частности корреляционного анализа, не используя традиционный способ (например, расчет удельного веса). Тип статьи – эмпирическая.
Źródło:: European Journal of Management Issues; 2017, 25, 2; 103-108
2519-8564
Pojawia się w:: European Journal of Management Issues
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:: The importance of innovations in the activity of commercial banks – selected problems
Autorzy:: Stachera-Włodarczyk, Sylwia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1861449.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: innovations
bank innovations
mobile payments
innowacje
innowacje bankowe
płatności mobilne
Opis:: Purpose: The publication aims are to present bank innovations as one of the types of financial innovations, discuss the main directions of changes in this area, and present selected products of modern banking. Design/methodology/approach: The implementation of the main objective adopted was possible due to the separation of the theoretical and practical parts in the article. The theoretical discussion was based on the method of analysis and criticism of the literature in the field of financial innovation. In turn, the empirical part, which is definitely the greater part of the article, was developed using simple statistical methods. The task of the adopted methods was to analyze quantitative data on the Polish mobile banking market. The article was based on information obtained from the reports of the Polish Bank Association and information available on the websites of the surveyed commercial banks. These data were used to diagnose the specifics of mobile banking in Poland. Findings: The obtained research results showed the importance of mobile applications not only from the point of view of the commercial bank but also the client. For banks, activity in the field of using mobile applications is an important source of acquiring a potential customer. In turn, for the customer using mobile applications means easier access to banking services and products. Originality/value: The considerations contained in the article, which are a source of information about mobile banking applications, can be enforced by both banks and their potential clients. The presented research confirmed that mobile applications currently available to customers are of decisive importance for the success and development of banks. In addition, the factor determining the maintenance of a high level of competitiveness on the mobile banking market by banks is the provision of convenient and modern methods of transaction execution.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2020, 149; 643-656
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:: Asset choice in British central banking history, the myth of the safe asset, and bank regulation
Autorzy:: Allen, William A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/565725.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: commercial bills
bills of exchange
Bank of England
eligibility
bank liquidity
Basel 3
Liquidity Coverage Ratio
overfunding
monetary targets
macroprudential policy
risk‑free asset
government securities
Opis:: The paper describes the use of commercial bills in Bank of England open-market operations from the earliest days of central banking in the 19th century, when, it is suggested, the Bank of England’s main objective was what would now be called macro-prudential, until the 1980s, when commercial bill purchases were an essential feature of contemporary anti-inflationary policy. It explores the relationship between government securities, central bank assets and bank liquidity regulation, exposes as a myth the belief that government securities are perfectly safe assets, and challenges the idea that central banks should confine their asset holdings to government securities. In addition, the paper argues that by making more active use of the policy instrument of central bank asset choice, by acknowledging the connection between liquidity regulation and open-market operations, and by making certain changes to the Basel 3 Liquidity Coverage Ratio regulations, central banks could both better achieve some of their macro-prudential policy objectives and stimulate high-quality bank lending.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2015, 2(4); 18-31
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:: Deposit base of Uzbekistan commercial banks
Autorzy:: Malikova, Dilrabo
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1030129.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:: Commercial banks
Uzbekistan
bank deposits
bank resources
Opis:: This paper investigates several aspects of commercial banking in Uzbekistan - the role of banks in the economy, and the resource base of commercial banks. In addition, the deposit operations of commercial banks are considered and an analysis is made of the deposit base of commercial banks in Uzbekistan. Moreover, the article reveals the significance of deposits in the activity of commercial banks and in conclusion, outcomes of research have been mentioned to increase the deposit base of bank operating in Uzbekistan.
Źródło:: World Scientific News; 2020, 143; 115-126
2392-2192
Pojawia się w:: World Scientific News
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:: Do Commercial Banks in Poland Pass the Bank Tax On to Their Customers?
Autorzy:: Karpowicz, Andrzej
Korzeb, Zbigniew
Niedziółka, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2168381.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: bank tax
bank levy
profitability
market power
Opis:: Theoretical background: Bank tax was introduced in Poland in February 2016. As a consequence, several banks with assets surpassing certain value need to cope with the additional burden.Purpose of the article: The aim of the research is to verify whether Polish banks that nominally are subject to the bank tax indeed shifted onto their clients most of the cost connected with this new levy and, thus, now these are the clients who effectively bear the burden of bank tax.Research methods: The analysis is based on monthly data for the years 2010–2021, for which a multilayer comparison of performance of banks subject to the bank tax was made from various perspectives: (1) before and after the introduction of bank tax and (2) with remaining banks not subject to a bank tax – which serve as a control sample. The analysis took into account the composition of Polish bank sector, while focusing on the development of: (1) revenues, costs and income from commissions and charges, (2) revenues and income from interest, (3) level of commissions and charges as well as interest imposed on different bank products, (4) banks profitability, (5) their balance sheet total and (6) ROA.Main findings: The analysis does not confirm increases in revenues of commercial banks and foreign branches following the introduction of the bank levy, whereas the profitability and ROA of these banks worsened significantly. At the same time, the performance of banks not affected by the levy did not deteriorate, which allows to conclude that banks did not manage to shift the cost of bank tax onto their customers. Conclusions are important primarily from the perspective of fiscal policy (they answer the question on effective tax incidence) and supervisory policy (to what extent the introduction of the tax erodes the performance of the banking sector, inhibiting the accumulation of capital determining the level of financial stability).
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 3; 61-87
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:: Special features of the strategic development identification over commercial banks
Autorzy:: Yashinovich, Rakhmanov Zafarjon
Sobirov, Bobur
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1182751.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:: Bank actives
analyses of bank credits
bank credit portfolios
classifications of crediting
crediting risks
Opis:: This paper has investigated the major features of informational database over bank actives and credit portfolio with the special features of the strategic development analyses of commercial banks. Moreover, international experience of commercial banks was proposed by authors with possible diffusion versions. The diffusion of international experience has concluded with proposals of the possible analyses.
Źródło:: World Scientific News; 2017, 66; 123-133
2392-2192
Pojawia się w:: World Scientific News
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:: Forma własności banku a credit rating
Banks ownership and credit ratings
Autorzy:: Chodnicka-Jaworska, Patrycja
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485264.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: credit rating
bank komercyjny
bank państwowy
commercial banks
public banks
Opis:: Celem artykułu jest analiza determinant długoterminowych ratingów kredytowych europejskich banków komercyjnych według kryterium własności. Na podstawie badań literaturowych postawiono hipotezę: biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe banki publiczne otrzymują wyższe ratingi kredytowe niż prywatne instytucje. Do badania wykorzystano uogólnione panelowe modele logitowe. Badanie wpływu formy własności na credit rating banku wykazało, że postawiona hipoteza nie może być jednoznacznie zweryfikowana. Banki publiczne otrzymują wyższe ratingi niż prywatne instytucje, biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe, tylko w przypadku not nadanych przez S&P. Fitch i Moody natomiast obniżały ratingi bankom, których inwestorem był Skarb Państwa. Mogło to być wynikiem dokapitalizowywania instytucji finansowych przez państwo dla uchronienia ich przed ryzykiem upadłości, ale taka interpretacja wymaga pogłębionych badań.
The aim of the paper is the analysis of determinants of long-term credit ratings of European commercial banks according to ownership criteria. On the basis of the literature review the following hypothesis has been expressed: taking into account the financial condition the public banks receive higher credit ratings than private institutions. The ordinary logit panel data models have been used for the study. Examination of the impact of ownership on the bank’s credit rating showed that the put hypothesis cannot be uniquely verified. Public banks receive higher ratings than private institutions taking into account financial conditions, only for S & P notices. Whereas Fitch and Moody lowered their ratings to banks whose investor was the Treasury. This could have been the result of a recapitalization of financial institutions by the state to protect them against the risk of bankruptcy, however such an interpretation requires in-depth research.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 52-74
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:: The Role of Commercial Banks in Financing Debt of Local Government Units
Autorzy:: Żabka, Adam
Hoza, Beata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2034609.pdf
Data publikacji:: 2019-07-31
Wydawca:: Wyższa Szkoła Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Tematy:: budget deficit
bank credit
bank loan
municipal bonds
Opis:: The authors of the paper present the results of their research in the structure of resources used to cover financial deficit of institutions of public finance sector on central and local level. The authors also evaluate the consequences triggered by application of different methods of financing. The aim of the paper is to analyse the reasons of low activity of local government units in obtaining financial resources directly from the capital market as compared to the State Treasury and commercial enterprises. By means of tools used in comparative analysis the authors juxtapose the most important parameters of primary and secondary markets of long-term debt securities issued by local government units, the State Treasury and commercial enterprises.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej; 2019, 2; 56-60
2084-1809
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:: The Impact of Equity Capital on the Bank’s Profitability: Evidence From Vietnam’s Banking System
Autorzy:: Thanh Xuan, Ngo
Phương Linh, Bui
Minh Huong, Le
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053923.pdf
Data publikacji:: 2021-12-20
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: bank equity capital
bank profitability
commercial banks
Opis:: From 2008 to 2019, this research examines the effect of equity capital on the profitability of 24 Vietnamese commercial banks. The research findings indicate that, when ROAA and ROAE are used to measure the bank’s profit, the equity capital ratio (CAP) has a statistically significant positive effect on the ROAA while having a negative effect on the ROAE. Between 2013 and 2019, the CAP variable has a positive effect on the ROAA and ROAE, indicating that banks with a larger equity capital ratio achieved higher profitability. Furthermore, the deposits-to-assets ratio (DTA) and loan-loss reserves ratio (LLR) both have a negative effect on both proxies for bank profitability, although bank size (SIZE) has a negligible effect on bank profits in the majority of circumstances. Additionally, the rate of GDP growth and inflation (INF) have a beneficial effect on the bank’s profitability. The study’s objective is to present some critical policy implications for bank executives about the importance of adequate equity capital for the bank’s sustainability development.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2021, 2(16); 56-71
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:: Determinants of Bank Competitiveness in Digital Era A Case Study of South Korea
Autorzy:: Jun Jin, Young
Hutagaol-Martowidjojo, Yanthi
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2042919.pdf
Data publikacji:: 2019-12-18
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: ICT factors
Financial factors
Bank competitiveness
Commercial banks
South Korea
Opis:: Technical innovations in Digital Era provide the incentives for banks to redesign their business operations to enhance their competitiveness. Prior studies use financial indicator as factors that affect bank competitiveness, however, with the technology advancement, Information Communication Technology (ICT) become major factors in assessing banks’ competitiveness. The aim of this study is to analyze specific ICT factors, as well as financial factors, affecting bank competitiveness. This study examines all 17 commercial banks in South Korea. The ICT factors are measured by IT center operation and IT scandal released in news or mass media while the bank competitiveness is proxied by market share of each bank both in the borrowing and lending market. In addition, the study tests to retrospect financial indicators in comparison with ICT factors. Using OLS regression models, this study finds that, in the case of Korean commercial banks, ICT factors plays an importance role in bank competitiveness, however, the financial factors still have greater influences on market share than ICT factors. The implication is that banks should leverage the ICT innovation since there is a surge of ICT based non-bank financial service providers that have started to assume roles that have been traditionally played by banks. Furthermore, this study raises implications for policy makers to consider ICT security regulations in the banking market. This study contributes to the literatures by supporting the fact that the positive relationship between IT scandals and market share suggests implications to concentrated banking sectors and provides alarming with authority’s monitoring system.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2019, 2(12); 39-55
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:: INFLUENCE OF THE ECONOMIC AND FINANCIAL CONDITION OF STRATEGIC SHAREHOLDERS UPON THE MARKET VALUE OF COMMERCIAL BANKS IN THE POLISH BANKING SECTOR
Autorzy:: Korzeb, Zbigniew
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/599630.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:: commercial banks
mergers and acquisitions cross-border
subprime crisis
bank supervision and regulation
Opis:: The objective of the paper is to analyse the influence of information about economic and financial problems of strategic shareholders upon the market value of commercial banks operating in the Polish banking sector. The analysis included fourteen such cases from the years 2007-2014. The results clearly indicate that investors consider the foundations of the operation of commercial banks in Poland to be very solid. Problems of strategic shareholders led to only slight depreciation of the banks’ securities quoted at the Warsaw Stock Exchange in the period directly after publication of the information. Investors decided that problems of parent companies were unlikely to threaten the stability of banks operating in the Polish banking sector.
Źródło:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2014, 10, 2; 38-43
1734-039X
Pojawia się w:: Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:: The Impact of Credit Risk on Bank Profitability in Nigeria
Autorzy:: Onyeiwu, Charles
Ajayi, Gideon
Muoneke B., Obumneke
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2046419.pdf
Data publikacji:: 2020-10-09
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Credit risk
Management
GRETL
Commercial Banks
Nigeria
Opis:: This study examines the impact credit risk management has on the profitability of commercial banks in Nigeria. The main objective of this material is to show how credit risk parameters are related to the expected performance of commercial banks in Nigeria. Using the regression analysis, relationship was drawn between credit risk parameters (which include capital adequacy ratio and non-performing loan ratio) and the profitability ratio (return on average asset, in particular) of five big Nigerian banks. Mixed research methodology was adopted in that primary data were sourced via questionnaires and secondary data were used via annual report of selected banks. Regression analysis was used to analyse the data. The conclusion drawn from the data analysis shows that there is a strong relationship between credit risk parameters and returns of the bank implying that credit risk management has a strong impact on the profitability of commercial banks in Nigeria. The study recommends that banks’ capital should be matched with their total risk exposure and if there is an imbalance, new capital requirements are necessary. Insider-related interests in loan applications should be closely monitored by the regulators to ensure continuous performance of the loan facility. Also, there should be an extant profiling of loan defaulters whether individuals or corporate entities.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 5-22
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:: Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
Autorzy:: Angsoyiri, Dramani
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
Data publikacji:: 2021
Wydawca:: Politechnika Gdańska
Tematy:: non-performing loans
credit risk
commercial banks
kredyty zagrożone
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
Opis:: This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
Źródło:: Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
2084-6495
Pojawia się w:: Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:: Ewolucja norm ostrożnościowych a bezpieczeństwo banków komercyjnych w Polsce w latach 1989-2014
The Evolution of Prudential Standards and the Safety of the Commercial Banks in Poland in the Years 1989-2014
Autorzy:: Jurkowska, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485290.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Bezpieczeństwo finansowe
Banki komercyjne
Ryzyko bankowe
Zarządzanie ryzykiem
Kapitał bankowy
Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
Financial security
Commercial banks
Banking risk
Risk management
Bank capital
Bank regulations
Opis:: W procesie zarządzania ryzykiem w bankach bardzo istotną funkcję pełnią rozwiązania regulacyjne, określające standardy w zakresie pomiaru ryzyka i odpowiedniego kształtowania bazy kapitałowej. W krajach przechodzących transformację ustrojową zmiany regulacyjne następują zwykle stopniowo, w taki sposób, by ich tempo i zakres dostosowane były do dokonujących się równocześnie przekształceń strukturalnych, a czasami stosunkowo gwałtownie. Cele artykułu to usystematyzowanie procesu zmian najważniejszych norm ostrożnościowych w polskim systemie bankowym w latach 1989-2014, w przededniu wprowadzenia regulacji wewnętrznych implementujących postanowienia III Bazylejskiej Umowy Kapitałowej oraz próba odpowiedzi na pytanie, jaki był wpływ zaostrzania norm regulacyjnych i oddziaływania pewnych negatywnych czynników zewnętrznych na bezpieczeństwo banków komercyjnych w Polsce.
In the process of risk management in banks, the following are very important: regulatory solutions, defining standards for risk measurement and proper development of the capital base. In transition countries, regulatory changes usually occur gradually, in such a way that their pace and scope are adjusted to structural reforms, but sometimes radically. The objectives of this article are to systematize the process of change of the most important prudential norms in the Polish banking system in the years 1989-2014, just before the introduction of internal regulations implementing the Basel III Capital Accord, and an attempt to answer the question what was the impact of tightening regulatory standards and the impact of certain negative external factors on the safety of commercial banks in Poland.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 95-134
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:: Effect of bank-characteristic and macro-economic factors on listed commercial banks’ profitability in sub-saharan Africa
Autorzy:: Muraina, Saheed Adekunle
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1375487.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: Sub-Sahara Africa
Hausman Specification Test
Regression
Opis:: This study investigated Bank-characteristic and Macro-Economic factors affecting commercial banks’ profitability in Sub Saharan Africa for the period of 2008-2017 using panel data of 56 listed banks drawn from the Sub-Region. Secondary data extracted from the listed Commercial Banks' financial statements were analyzed. The explanatory variables were represented by Credit Risk, Liquidity Risk, Leverage Ratio and Exchange Rate while profitability was represented by Return on Assets (ROA). The study explored a correlational research design to examine the effect of Bank-characteristic and Macro-Economic factors on commercial banks’ profitability. VCE Robust Regressions were employed for the combined banks and country-specific banks’ analysis based on the Hausman Test Specification (fixed and random effects model). Although the Hausman specification test suggested that a fixed effect model is appropriate for the integrated banks’ data analysis, the study used VCE Robust Regression to underpin the outcome of the Hausman specification. The study found that Bank-characteristic and macro-economic factors had significantly affected the commercial banks' profitability over the study period for the aggregate model of all the banks while only internal factors mainly influenced banks’ profitability for the country-specific banks’ profitability. The Credit Risk had a positive and significant relationship with banks’ profitability while Exchange Rate had a negative and significant relationship with bank profitability during the study period. In controlling foreign exchange rate volatility, Sub-Sahara Africa Clearing Union (SACU) is recommended for Central Banks of member countries to enable them to settle payments for transactions within the Sub-region on the basis of multilateral pacts. This will, in turn, reduce the negative effect of an exchange rate increase in the sub-region and subsequently enhance banks’ profitability. Sub-Sahara Africa, Hausman Specification Test, Regression
W niniejszym artykule przedstawiono wpływ czynników charakterystycznych dla banków i czynników makroekonomicznych na rentowność banków komercyjnych w Afryce Subsaharyjskiej w okresie 2008-2017, wykorzystując dane panelowe 56 banków notowanych na giełdzie w podregionie. Przeanalizowano dane wtórne pochodzące ze sprawozdań finansowych banków komercyjnych. Zmienne objaśniające były reprezentowane przez ryzyko kredytowe, ryzyko płynności, wskaźnik dźwigni i kurs wymiany, podczas gdy rentowność była reprezentowana przez zwrot z aktywów (ROA). W badaniu zbadano korelacyjny projekt ponownego poszukiwania, aby zbadać wpływ czynników charakterystycznych dla Banku i czynników makroekonomicznych na rentowność banków komercyjnych. VCE Ro-bust Regression została zastosowana w połączonej analizie banków oraz banków specyficznych dla danego kraju w oparciu o testu Hausmana (model efektów stałych i losowych). Badanie wykazało, że czynniki bankowe i czynniki makroekonomiczne znacząco wpłynęły na rentowność banków komercyjnych w okresie badania dla modelu zagregowanego wszystkich banków, podczas gdy tylko czynniki wewnętrzne wpływały głównie na rentowność banków specyficznych dla danego kraju. Ryzyko kredytowe miało pozytywny i znaczący związek z rentownością banków, podczas gdy kurs wymiany miał negatywny i znaczący związek z rentownością banków w okresie badania. Kontrolując zmienność kursów walutowych, bankom centralnym Sub-Sahary Africa Clearing Union (SACU) zaleca się bankom centralnym państw członkowskich umożliwienie rozliczania płatności za transakcje w podregionie na podstawie paktów wielostronnych. Zmniejszy to negatywny wpływ wzrostu kursu walutowego w subregionie, a także zwiększy rentowność banków. Afryka Subsaharyjska, test specyfikacji Hausmana, regresja
Źródło:: International Journal of New Economics and Social Sciences; 2019, 9(1); 51-76
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:: International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:: Nowa forma rozliczeń międzynarodowych – bankowe zobowiązanie płatnicze
New Form of International Settlements – Bank Payment Obligation
Autorzy:: Marciniak-Neider, Danuta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/654877.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: bankowe zobowiązanie płatnicze
jednolite reguły dla bankowych zobowiązań płatniczych
akredytywa dokumentowa
płatność w rachunku otwartym
dematerializacja dokumentów handlowych
bank payment obligations
ICC Uniform Rules for Bank Payment Obligations
letter of credit
open account
dematerialisation of commercial documents
Opis:: Open account and letter of credit are the most often used forms of payment in international trade. The first one is simple and cost efficient, but without payment assurance for the seller, the second one is secured, but is also perceived as costly, complicated and using outdated processes, based on presentation and examination of paper documents. This paper presents the new form of international settlements – Bank Payment Obligation, BPO, which combine advantages of both aboved mentioned payment forms – security, speed and convenience, and foster dematerialisation of commercial documents. The purpose of this paper is to present BPO – definition, realization of payment and conditions of introduction. The main feature of BPO is irrevocable undertaking of buyer’s bank (obligor bank) given to seller’s bank (recipient bank) to pay a specified amount following submission of required electronic data, which are automatically matching via transaction matching application. The paper presents also the analysis of the ICC Uniform Rules for Bank Payment Obligations – URBPO, published by International Chamber of Commerce in 2013.
Najczęściej wykorzystywaną formą płatności w handlu zagranicznym jest płatność w rachunku otwartym, a istotny udział w rozliczaniu handlu międzynarodowego ma też akredytywa dokumentowa. Pierwsza z nich, choć jest nieskomplikowana w obsłudze, wiąże się z ryzykiem braku lub opóźniania zapłaty, druga, choć ryzyko to ogranicza, postrzegana jest jako skomplikowana i kosztowna, co związane jest m.in. z koniecznością prezentowania przez eksportera w banku dokumentów handlowych w formie papierowej, będących podstawą zapłaty. W artykule przedstawiono nową formę rozliczeń, która – zgodnie z ideą jej inicjatorów – ma łączyć i zawierać w sobie zalety obu tych form, a jednocześnie prowadzić do digitalizacji dokumentów handlowych w obrocie międzynarodowym. Jest nią bankowe zobowiązanie płatnicze – BPO, Bank Payment Obligation, będące nieodwołalnym zobowiązaniem banku importera wobec banku eksportera do zapłaty, po elektronicznej prezentacji odpowiednich danych, sprawdzanych automatycznie. Celem artykułu jest przedstawienie istoty BPO, przesłanek jego wprowadzenia oraz przebiegu płatności, a także krótkiej charakterystyki regulacji opublikowanych w 2013 r. przez Międzynarodową Izbę Handlową (ICC – International Chamber of Commerce), dotyczących tej formy płatności, Jednolitych reguł dla bankowych zobowiązań płatniczych – Uniform Rules for Bank Payment Obligations – URBPO. Celem jest też transfer wiedzy na temat nowych rozwiązań w zakresie rozliczeń, przyjętych przez znaczącą dla ujednolicania praktyki obrotu gospodarczego organizację – Międzynarodową Izbę Handlową – do polskiej literatury i praktyki, gdyż nie ma opracowań na ten temat, a do polskiej praktyki bankowej nie zostały jeszcze wdrożone. Jako metodę badawczą zastosowano jakościową analizę uwarunkowań i regulacji w odniesieniu do dematerializacji dokumentów związanych z wykorzystaniem nowej w handlu zagranicznym formy płatności. Jako tezę pracy przyjęto, że w akredytywie dokumentowej przesyłanie dokumentów handlowych w formie elektronicznej występuje na niewielką skalę, a zaproponowanie przez ICC we współpracy z SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) nowej formy płatności będzie umożliwiać i sprzyjać ich dematerializacji w relacjach międzybankowych.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2015, 6, 317
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:: Bank jako klient profesjonalny na rynku obligacji skarbowych – analiza aktywności wybranych banków komercyjnych w Polsce
Bank as a professional client on the treasury bond market – the analysis of activity of selected commercial banks in Poland
Autorzy:: Cichy, Janusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/587618.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bank
Instrument finansowy
Klient profesjonalny
Obligacja skarbowa
Usługa inwestycyjna
Financial instrument
Investment services
Professional client
Treasury bond
Opis:: Obowiązujące regulacje dotyczące rynku finansowego ustanowiły jednolite ramy prawne świadczenia usług inwestycyjnych przez firmy inwestycyjne. Wprowadzone zapisy klasyfikują klientów na trzy kategorie: klienta detalicznego, klienta profesjonalnego i uprawionego kontrahenta, gwarantując im dostęp do niezbędnych informacji oraz oferowanie instrumentów finansowych adekwatnych do ich wiedzy i doświadczenia po to, aby zapewnić klientom określony poziom ochrony przed ryzykiem inwestycyjnym. Bank pełni rolę klienta profesjonalnego i uprawnionego kontrahenta i jako taki nie wymaga wysokiego poziomu ochrony, a mając obszerną wiedzę o zasadach funkcjonowania rynku finansowego, może lokować wolne środki we wszystkich dostępnych instrumentach finansowych. Jednak jak wykazuje analiza struktury aktywów wybranych krajowych banków komercyjnych, szczególnie aktywny jest w segmencie skarbowych dłużnych papierów wartościowych. Celem opracowania jest omówienie teoretycznych ram funkcjonowania banków jako klientów profesjonalnych na rynku finansowym oraz, na podstawie analizy struktury aktywów wybranych krajowych banków komercyjnych, ocena ich aktywności na rynku obligacji skarbowych, papierów wartościowych, które cechują się niskim ryzykiem inwestycyjnym. Badaniem zostało objętych siedem krajowych banków komercyjnych o największej sumie bilansowej, będących Dealerami Skarbowych Papierów Wartościowych (DSPW). Bankami tymi są: PKO BP S.A., Pekao S.A., ING Bank S.A., Bank Zachodni WBK S.A., Millenium Bank S.A., mBank S.A. oraz Bank Handlowy S.A. Zakres czasowy badania obejmuje lata 2012-2013, a metody badawcze przyjęte w opracowaniu to analiza porównawcza z elementami analizy przyczynowo-skutkowej.
The existing regulations of the financial market, established a single legal framework of providing the investment services by investment companies. Implemented regulations classify client into three categories: retail client, professional client and authorized counterparty, guaranteeing them an access to necessary information and offering financial instruments adequate to their knowledge and experience, in order to provide clients a certain level of protection against investment risk. Bank acts as a professional client and authorized counterparty so that it does not require a high level of protection, and having an extensive knowledge about the functioning of financial market, may invest free resources in all available financial instruments. However, as indicated the analysis of assets’ structure of selected domestic commercial banks, it is particularly active in the segment of sovereign debt securities. The aim of the study is to discuss theoretical framework of functioning of banks as professional client on the financial market and, based on the analysis of assets’ structure of the biggest domestic commercial banks, the assessment and demonstration that, despite their special position on the market and the potential ability to appropriate estimation of risk taken, they are mainly active on treasury bond market, securities market, which are characterized by low investment risk.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2015, 246; 7-21
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:: Wpływ podatku od niektórych instytucji finansowych na zachowania banków komercyjnych w Polsce
Impact of tax from certain financial institutions on behaviour of commercial banks in Poland
Autorzy:: Wojciuk, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2128347.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:: podatek bankowy
funkcja fiskalna podatku
polityka fiskalna
banki komercyjne
bank tax
tax fiscal function
fiscal policy
commercial banks
Opis:: Celem niniejszego opracowania jest przedstawienie reakcji banków komercyjnych na wprowadzenie podatku bankowego w Polsce oraz analiza dochodów budżetu państwa z tego tytułu w kontekście realizacji funkcji fiskalnej. Metodologia badania – realizacja celu wymagała przeprowadzenia analizy zmian w strukturze aktywów banków komercyjnych działających w Polsce oraz kształtowania się wysokości dochodów budżetu państwa z tytułu podatku bankowego. Materiał źródłowy stanowiły dane statystyczne pochodzące z Ministerstwa Finansów, Komisji Nadzoru Finansowego oraz regulacje prawne dotyczące podatku od niektórych instytucji finansowych. Wynik – przeprowadzone badania jednoznacznie pokazują, że banki komercyjne zareagowały na wprowadzenie nowej daniny, dokonując zmian w strukturze posiadanych aktywów, które ostatecznie doprowadziły do obniżenia podstawy opodatkowania. Wyniki analizy wskazują również, że należy negatywnie ocenić realizację funkcji fiskalnej podatku od niektórych instytucji finansowych. Oryginalność/wartość – podatek bankowy jest nowo wprowadzoną daniną obowiązującą w Polsce, co uzasadnia konieczność jego zbadania, w szczególności w sytuacji realizacji funkcji fiskalnej.
The objective of this paper is to present the reaction of commercial banks to the introduction of the bank tax in Poland and to analyse the revenue which the state budget derives from the tax in the context of the implementation of its fiscal function. To achieve the objective, the author performs an analysis of changes in the structure of the assets of commercial banks operating in Poland and of the changes in the amount of revenue flowing to the state budget from the bank tax. The source materials comprise statistical data from the Ministry of Finance, the Polish Financial Supervision Authority and legal regulations on the tax from certain financial institutions. The research clearly shows that commercial banks have responded to the introduction of the new imposition by making changes in the structure of the assets they held, which ultimately led to reductions in the tax basis. The results of the analysis also prove that the implementation of the fiscal functions of the tax from certain institutions has to be assessed negatively. The bank tax is a new imposition introduced in Poland, which justifies the need to examine it, particularly in terms of its fiscal function.
Źródło:: Optimum. Economic Studies; 2017, 6(90); 27-41
1506-7637
Pojawia się w:: Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:: The economic and social dilemmas of management focused on the future of retail branches of commercial banks in Poland
Autorzy:: Wanat, Leszek
Klus, Sylwia
Mikołajczak, Elżbieta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/104007.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:: retail bank branch
bank manager
user experience
manager experience
Polska
banki komercyjne
menedżer banku
doświadczenie użytkownika
doświadczenie menedżera
Polska
Opis:: The problem of leadership and human resource management in commercial banks is a challenge to the growing dominance of e-commerce businesses. Scientific discussions are invariably focused on pro-competitive activities, however, the economic efficiency of which is not always sufficient. In this paper the authors attempt to identify economic and social factors leading to the future and development of retail branches of commercial banks in Poland. The research was carried out by the means of a diagnostic survey in retail branches of selected commercial banks.
Źródło:: Quality Production Improvement - QPI; 2019, 1, 1; 34-41
2657-8603
Pojawia się w:: Quality Production Improvement - QPI
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:: THE NORMATIVE ROLE OF THE CENTRAL BANK ON THE MONEY MARKET IN POLAND
KSZTAŁTOWANA NORMATYWNIE ROLA BANKU CENTRALNEGO NA RYNKU PIENIĄDZA W POLSCE
Autorzy:: Gwoździewicz, Sylwia
Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/567831.pdf
Data publikacji:: 2017-12
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: regulacje prawne
rynek pieniądza
system finansowy
bankowość centralna
bank centralny
Narodowy Bank Polski
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość depozytowo-kredytowa
interwencjonizm państwowy
polityka monetarna
legal regulations
money market
financial system
central banking
central bank
National Bank of Poland
banking system
commercial banking
deposit and credit banking
state interventionism
monetary policy
Opis:: Rynek finansowy w Polsce tworzą instytucje i zasady obrotu rynkowego uregulowane normatywami prawnymi ustaw i rozporządzeń określanych regulacjami prawa finansowego. Głównym segmentem podmiotowym rynku finansowego w Polsce jest system bankowy, który wzorem modelu zachodniej bankowości został w 1989 roku ukształtowany w strukturze dwuszczeblowej z podziałem na bankowość centralną i komercyjną. Główną instytucją rynku międzybankowego i pośrednio także całego rynku finansowego jest bank centralny. Bank centralny stosując instrumenty finansowe polityki pieniężnej reguluje ilość pieniądza w gospodarcze narodowej. Do tych instrumentów zalicza się wpływ na wysokość stóp procentowych na rynku międzybankowym, operacje otwartego rynku, operacje kredytowodepozytowe oraz kształtowanie rezerwy obowiązkowej banków komercyjnych. Stosowanie i funkcjonowanie tych instrumentów polityki pieniężnej jest ściśle uregulowane prawnie. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek szczególnie zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie
The financial market in Poland consists of institutions and rules of market trading regulated by legal norms defined by financial law regulations. The main element of the banking sector in Poland is the banking system. It was structured in 1989 in a two-tier structure with a division into central and commercial banking modelled after the western banking model. The central bank is the main institution of the banking market and indirectly also of the entire financial market. It regulates the amount of money in the national economy using monetary policy instruments. These instruments include the impact on interest rates on the banking market, open market operations, lending and deposit operations and the shape of the reserve requirement of commercial banks. The application and functioning of these monetary policy instruments is strictly regulated by law. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, i.e. demand and supply, and the subject of trading is money in cash or contained in various financial instruments, this market is a particularly institutionalized and regulated market.
Źródło:: International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 191-208
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:: International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:: Glosa z perspektywy bankowej do antywzorców moralnych kapitalisty
Gloss from the Bank Perspective to Moral Anti-Standards of the Capitalist
Autorzy:: Sołoma, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/468591.pdf
Data publikacji:: 2007
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:: Commercial banks
ethical principles
praxeology principles
moral standards
Opis:: The paper discusses norms of conduct of „Jonathan Wild, The Great” by Henry Fielding, in the context of their primal and contemporary meanings. The quoted set of moral and praxeology norms can be regard as one of the first ethical anti-codes in processes of redefining value of „spirit of the capitalism”. Contemporary ethical and praxeology principles of commercial banks seem not very far to diverge from directives of Jonathan Wild. The banking practice shows that the disinterestedness in principle doesn’t exist and the maximization of the own profit de facto is appearing to be the goal.
Źródło:: Prakseologia; 2007, 147; 77-90
0079-4872
Pojawia się w:: Prakseologia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:: Causal Analysis Between Liquidity and Profitability: Is There Any Difference Between Public and Private Commercial Banks in Bangladesh?
Autorzy:: Islam, Qamarullah Bin Tariq
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2047041.pdf
Data publikacji:: 2020-12-29
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: bank liquidity
profitability
causality
public and private banks
Bangladesh
Opis:: This paper analyzes the causal relationship between liquidity and profitability for public and private commercial banks in Bangladesh. The augmented Dickey-Fuller test of stationarity is carried out first. As they are found to be integrated of the same order, the Engle-Granger test of cointegration is applied. Finally, the Granger causality test is applied to check if there is any causal relationship between liquidity and profitability for public and private commercial banks in Bangladesh from 2001 to 2019. Another aim of the paper is to see if there is any difference in the causal relationship between these two bank typologies. The results show that there is unidirectional causality from profitability to liquidity for public banks while no causal relationship is evident for private commercial banks in Bangladesh. The findings further confirm that different bank typologies behave differently in Bangladesh and hence policy makers should keep this in mind during policy formulation.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 2(14); 38-46
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:: Determinants of the bankruptcy risk of commercial banks in Central and Eastern Europe
Determinanty ryzyka upadłości banków komercyjnych Europy Środkowo-Wschodniej
Autorzy:: Grzelak, Jowita
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/583273.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: bank
panel data
default risk
dane panelowe
ryzyko upadłości
Opis:: The collapse of Lehman Brothers, known as the beginning of the global financial crisis, showed how important risk management is in a bank. The aim of the article is to analyze bankruptcy risk factors of commercial banks from CEE. The hypothesis assumes that bank’s features: profitability, asset quality, size, credit risk, structure of assets, the direction of the core business and sources of financing, have a statistically significant impact on the bankruptcy. To verify the hypothesis, an econometric model was built which examined the determinants in three areas: comprehensively, dividing into large and small banks and by the EU membership criterion. The analysis showed that the risk of bankruptcy is affected by: profitability, asset quality, bank size, asset structure and core business direction; the determinants of bankruptcy vary depending on the size of the bank; the country’s membership in the EU does not affect the type of determinants but only the strength of their influence.
Upadek Lehman Brothers, znany jako początek światowego kryzysu finansowego, pokazał, jak ważne jest zarządzanie ryzykiem w banku. Celem artykułu jest analiza determinant ryzyka upadłości banków komercyjnych z krajów EŚW. Postawiona hipoteza zakłada, że cechy banku: rentowność, jakość aktywów, wielkość, ryzyko kredytowe, struktura aktywów, kierunek działalności podstawowej i źródło finansowania, mają statystycznie istotny wpływ na ryzyko bankructwa. Aby zbadać hipotezę, zbudowano model ekonometryczny, który pozwolił na analizę determinant w trzech ujęciach: kompleksowo dla próby badawczej, w podziale na banki duże i małe oraz z wykorzystaniem kryterium przynależności do UE. Badanie wykazało, że na ryzyko upadłości istotnie wpływają: rentowność, jakość aktywów, wielkość banku, struktura aktywów oraz kierunek działalności podstawowej; determinanty upadłości różnią się w zależności od wielkości banku; przynależność kraju do UE nie wpływa na rodzaj determinant, lecz na siłę ich oddziaływania.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 55-65
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:: Rachunek powierniczy – niedoceniona forma zabezpieczenia obrotu handlowego
Fiduciary account – an underestimated form of commercial trading security
Autorzy:: Guziński, Wojciech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/685869.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: prawo bankowe
rachunek bankowy
rachunek powierniczy
powiernik
powierzający
banking law
bank account
trust account
confidant
conferring
Opis:: In this article the author presents the matter of fiduciary account functioning in the Polish legal system. In the introduction there is the definition of a bank account in the broader sense and its kinds in accordance with banking law and later the author moves on to a detailed description of the fiduciary account. The consideration concerns security due to a bank account under the banking law and the application of the fiduciary account in Polish law. The author also presents conclusions de lege ferenda in the described matter.
W niniejszym artykule autor przedstawia materię funkcjonującego w polskim systemie prawnym rachunku powierniczego. We wstępie opisuje definicję rachunku bankowego sensu largo i jego rodzajów w myśl prawa bankowego, a w dalszej części przechodzi do szczegółowego opisu rachunku powierniczego. Przedmiotem rozważań są zabezpieczenia dotyczące rachunku powierniczego wynikające z prawa bankowego, a także zastosowania tego rachunku w polskim prawie. Autor przedstawia również wnioski de lege ferenda w zakresie opisywanej materii.
Źródło:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica; 2017, 79
0208-6069
2450-2782
Pojawia się w:: Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:: THE IMPLEMENTATION OF AN INTEGRATED CREDIT RISK MANAGEMENT IN OPERATING IN POLAND COMMERCIAL BANKS
IMPLEMENTACJA ZINTEGROWANEGO ZARZĄDZANIA RYZYKIEM KREDYTOWYM W DZIAŁAJĄCYCH W POLSCE BANKACH KOMERCYJNYCH
ВНЕДРЕНИЕ ИНТЕГРИРОВАННОГО МЕНЕДЖМЕНТА КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ В ДЕЙСТВУЮЩИХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ ПОЛЬШИ
Autorzy:: Prokopowicz, Dariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/576775.pdf
Data publikacji:: 2015-12-30
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: management, risk, credit, banking, bank, integrated
zarządzanie, ryzyko, kredytowe, bankowe, bank, zintegrowane
менеджмент, риск, кредит, банковское дело,банковский, интегрированный
Opis:: Od końca lat 90. rośnie znaczenie implementacji zintegrowanego procesu zarządzania ryzykiem kredytowym w bankach komercyjnych działających w Polsce. W klasycznym ujęciu zintegrowane zarządzanie ryzykiem polega na identyfikacji i szacowaniu wartości poszczególnych kategorii ryzyka bankowego związanych z prowadzoną działalnością. Zastosowanie nowoczesnych systemów informatycznych pozwoliło na wzrost integracji różnych segmentów działalności w banku oraz rozwijanie modelu portfelowego zarządzania ryzykiem. Implementacja zintegrowanego zarządzania ryzykiem zastosowanego do portfela kredytów udoskonaliło proces sterowania działalnością aktywną banku. W ten sposób zintegrowane zarządzanie ryzykiem w zakresie portfela kredytów znacząco uzupełnia model analizy ryzyka każdej z osobna transakcji kredytowej.
Since the late 90-th the value of an integrated credit risk management in commercial banks operating in Poland has become very actual. In classical terms, the integrated risk management is the identification and valuation of certain categories of bank risks associated with their activities. The using of modern information systems helpes to improve the integration of the various business segments in the banks and develope a model for risk management portfolio. The implementation of integrated risk management in relation to the loan portfolio improved process control assets of banks. Thus, a comprehensive risk management in terms of loan portfolio significantly adds risk analysis model, each credit transaction.
С конца 90-х годов значение реализации комплексного управления кредитным риском в коммерческих банках, работающих в Польше стало очень актуальным. В классических терминах, интегрированное управление рисками является выявлением и оценкой стоимости отдельных категорий банковского риска, связанного с их деятельностью. Использование современных информационных систем позволило повысить интеграцию различных сегментов бизнеса в банках и разработать модель портфеля управления рисками. Осуществление комплексного управления рисками применительно к кредитному портфелю улучшило управления процессом деятельности активами банков. Таким образом, комплексное управление риском с точки зрения кредитного портфеля значительно дополняет модели анализа рисков каждой отдельной кредитной сделки.
Źródło:: International Journal of New Economics and Social Sciences; 2015, 2(2); 83-95
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:: International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:: Efektywność techniczna polskiego sektora banków komercyjnych
Technical Efficiency of the Polish Commercial Banking Sector
Autorzy:: Wawrzyniak, Maciej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2053586.pdf
Data publikacji:: 2021-05-18
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Efektywność techniczna banków
polski sektor bankowy
stochastyczne modele graniczne
dane panelowe.
bank technical efficiency
polish banking sector
stochastic frontier analysis
panel data.
Opis:: Celem artykułu jest zbadanie efektywności polskiego sektora banków komercyjnych. Autor oszacował parametry stochastycznego modelu granicznego używając danych o 24 polskich bankach komercyjnych pochodzących z lat 2011-2018. Na potrzeby konstrukcji modelu przyjęto jeden produkt (wartość udzielonych kredytów i inwestycji w papiery wartościowe) oraz trzy czynniki produkcji: nakład finansowy (środki z depozytów), pracę (mierzony liczbą pracowników) oraz nakład fizyczny. Uzyskane rezultaty sugerują relatywnie wysoki poziom efektywności technicznej (około 85%), która w badanym okresie wykazywała tendencje rosnącą. Malejący efekt skali (wynoszący przeciętnie poniżej 1) sugeruje, że polski sektor banków komercyjnych znajduje się w fazie dojrzałości. Zgodnie z oczekiwaniem głównym czynnikiem determinującym wielkość produkcji są depozyty (elastyczność powyżej 0.8) przy istotnie mniejszym poziomie elastyczności pozostałych dwóch czynników (poniżej 0.1). Dodatkowo poddano analizie wpływ wielkości banku oraz pochodzenia kapitału dominującego w banku na zmiany poziomu efektywności. Przeprowadzona analiza prowadzi do wniosku, że nie ma różnicy w przeciętnym poziomie efektywności pomiędzy bankami dużymi i małymi. Ponadto wykazano, że banki z dominującym kapitałem zagranicznym mają przeciętnie wyższą efektywność niż banki krajowe.
The main purpose of this article is to analyze the efficiency of the polish commercial banking sector. In order to do this, the author estimated a stochastic frontier function using the information about 24 Polish commercial banks during the period 2011-2018. For the purpose of the estimation, the author defined one product (the value of granted loans and investments in securities) and three inputs: financial (value of deposits), labour (number of employees) and fixed. The results suggest a relatively high level of technical efficiency (c.a. 85%), which increased throughout the years. The decreasing trend in return-to-scale factor (which is on average below 1) suggests that the polish commercial banking’s sector is mature. In line with the expectations, the most important input is the value of deposits (with a level of elasticity higher than 0.8). The remaining two inputs exhibit significantly lower level of elasticity (lower than 0.1). In addition, the author tested if a bank’s size or bank’s capital origin (domestic or foreign) have an influence on the efficiency. The conducted analysis led to the conclusion that there is no difference in average level of efficiency between big and small banks. On the other hand, banks with a majority of foreign capital have on average a higher level of efficiency compared to domestic banks. Key words: bank technical efficiency, polish banking sector, stochastic frontier analysis, panel data.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2021, 82, 1; 92-112
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:: THE FINANCIAL RISK OF LOCAL GOVERNMENT UNITS FROM THE PERSPECTIVE OF COMMERCIAL BANKSRyzyko finansowania jednostek samo- rządu terytorialnego w ocenie banków komercyjnych
Ryzyko finansowania jednostek samo- rządu terytorialnego w ocenie banków komercyjnych
Autorzy:: Gubernat, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/950380.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: risk
local government
bank
Opis:: Local government units carry out tasks aimed at meeting the needs of the local community. The implementation of these tasks necessitates the collection and disbursement of funds. As practice shows, rarely is a balance reached between revenue and expenditure. The shortage of the necessary funds to cover all planned expenditures in a given year causing the budget deficit, which in turn causes the need for borrowing. On this specific issue, this article presents the current scope of local government co-operation with banks. The article presents a catalogue of loan products and their availability to local governments. In this respect, the author has paid particular attention to the range of analyzed banks’ risks, and the availability of information about the risks. This in the fullest possible way supports the implementation of the lending process, especially in terms of long-term financing. The primary purpose of the considerations made in this study was to find answers to the questions: what kind of risks are analyzed by banks in the lending process and how relevant are they? The conclusions were based on a literature review and survey research concerning the co-operation between commercial banks with local government units.
Źródło:: Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 4(25); 39-50
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:: Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 51.

Tytuł:: Nowe podejście do zarządzania ryzykiem płynności w banku komercyjnym
A New Approach to Liquidity Risk Management in Commercial Banks
Autorzy:: Patora, Karolina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485157.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Płynność finansowa
Nadzór bankowy
Zarządzanie ryzykiem finansowym
Pomiar ryzyka
Financial liquidity
Bank supervision
Financial risk management
Risk measures
Opis:: Celem niniejszego opracowania jest zidentyfikowanie tych elementów procesu zarządzania ryzykiem płynności w banku, które wymagają poprawy ze względu na doświadczenia ostatnich kilku lat. Szczególną uwagę poświęcono problemom identyfikacji ryzyka płynności banku. Rozważania zostały skontrastowane z tradycyjnym podejściem do zarządzania ryzykiem płynności, które dominowało przed wystąpieniem kryzysu finansowego. W centrum uwagi znajdują się nie tylko banki działające w Polsce, ale z uwagi na międzynarodowy wymiar kryzysu finansowego i nowych regulacji, banki w ogólności.
The article touches upon the issues of bank liquidity risk management in the wake of the recent financial crisis and the forthcoming regulatory challenges concerning liquidity risk. The complicated nature of liquidity risk is presented in the paper and an attempt is made to indicate the sources of liquidity risk, highlighting the interlinkages between them.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 117-134
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 52.

Tytuł:: Innowacje IT w bankach komercyjnych w Polsce
IT innovations in commercial banks in Poland
Autorzy:: Miśko, Rafał
Pieronek, Jerzy
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/chapters/34571124.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
Tematy:: bank
usługi finansowe
technologia
Opis:: Banki, tak jak inne przedsiębiorstwa funkcjonujące w gospodarce rynkowej, muszą dostosowywać się do szybko zmieniających się warunków funkcjonowania na rynku. Z uwagi na intensywnie rozwijające się technologie informacyjne warto zwrócić uwagę na wykorzystanie przez nie tych technologii. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza wybranych innowacji w zakresie IT, wdrażanych przez banki dla swoich klientów. Pod uwagę wzięto wyłącznie uniwersalne banki komercyjne. Wykorzystano badania typu desk research obejmujące analizę literatury przedmiotu oraz analizę materiałów źródłowych pochodzących ze stron internetowych wybranych banków i instytucji.
Banks, like other companies operating in a market economy, must adapt to rapidly changing market conditions. Due to the fast developing information technologies, it is worth paying attention to the use of these technologies in banks. The purpose of the chapter is to identify and analyze selected innovations implemented by banks in the field of IT. The chapter uses desk research, including literature analysis and analysis of online materials from selected banks and institutions.
Źródło:: Innowacje w dobie technologii IT. Obszary – koncepcje – narzędzia; 247-254
9788374931359
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 53.

Tytuł:: Impact of the COVID-19 pandemic on the operations of commercial banks in Poland
Wpływ pandemii COVID-19 na działalność banków komercyjnych w Polsce
Autorzy:: Boda, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2054048.pdf
Data publikacji:: 2022-02-04
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: bank
profitability
stability
stock exchange
pandemic
COVID-19
rentowność
stabilność
giełda papierów wartościowych
pandemia
Opis:: The impact of the COVID-19 pandemic on profitability, financial results and stability of commercial banks was analyzed. An extensive review of domestic and foreign publications on this subject was carried out; and with regard to commercial banks in Poland, monthly reporting data (from March 2020 to July 2021) was analysed using the least squares method (ordinary least squares, OLS). The OLS method choice was dictated by the nature of data and the results of statistical tests. The results showed that the profitability analyzed with ROA and ROE indicators was, in the analyzed period, negatively related to the number of cases, while the net interest income was negatively related to both the number of cases and deaths due to COVID-19. There was also no negative impact of the pandemic on the commission income and operating result noted. No negative impact of the COVID-19 epidemic was recorded in terms of the stability measured with the NPL, Z-score and MPLS indicators.
Analizie poddano wpływ pandemii COVID-19 na rentowność, wyniki finansowe i stabilność banków komercyjnych. Przeprowadzono szeroki przegląd publikacji krajowych i zagranicznych na ten temat, a w odniesieniu do banków komercyjnych w Polsce zanalizowano miesięczne dane sprawozdawcze od marca 2020 r. do lipca 2021 r. z wykorzystaniem metody najmniejszych kwadratów (ang. OLS). Wybór metody OLS, podyktowany był charakterem danych oraz wynikami testów statystycznych. Wyniki wskazały, że rentowność analizowana wskaźnikami ROA i ROE pozostawała w badanym okresie w negatywnej zależności od liczby zachorowań, podczas gdy wynik z tytułu odsetek był w negatywnej zależności zarówno wobec liczby zachorowań oraz zgonów z powodu COVID-19. Nie odnotowano także negatywnego wpływu pandemii na wynik z tytułu prowizji oraz wynik z działalności operacyjnej. W zakresie stabilności badanej wskaźnikami NPL, Z-score i MPLS nie odnotowano negatywnego wpływu epidemii COVID-19.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2021, 85, 4; 36-53
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 54.

Tytuł:: An Evaluation of the Technical Efficiency of the Selected Commercial Banks with the Usage of the CCR-DEA Model under the Conditions of Acquisitions in the Banking Sector
Autorzy:: Pyka, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/957607.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: bank
efficiency
Data Envelopment Analysis model (DEA)
Charnes, Cooper, and Rhodes model (CCR)
Opis:: The aim of this article is to evaluate the technical efficiency of the chosen commercial banks, which in the years 2014–2016 were participants in acquisitions in the banking sector, with the usage of the Data Envelopment Analysis (DEA) model. The DEA model was modified through reshaping the linear form using the Charnes, Cooper, and Rhodes (CCR) model, which is aimed at expenditures. Particular attention was paid to the impact of acquisitions in the banking sector on the improvement or deterioration of the technical efficiency of banks that act as acquiring banks.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2020, 54, 1; 77-88
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 55.

Tytuł:: Bank Capital and Profitability: An Empirical Study of South African Commercial Banks
Kapitał bankowy a rentowność: badanie empiryczne południowoafrykańskich banków komercyjnych
Autorzy:: Nyoka, Charles
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/633031.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: kapitał
RPA
zwrot z kapitału
metoda zmiennych instrumentalnych (Pooled IV method)
regresja
analiza
capital
South Africa
return on capital
Pooled IV
regression
analysis
Opis:: Kapitał bankowy jest zasadniczym aspektem regulacji i określa, jak długo bank utrzyma się na rynku z regulacyjnego punktu widzenia. Wcześniejsze badania dotyczące związku między kapitałem a rentownością w dużej mierze koncentrowały się na gospodarkach rozwiniętych, w szczególności USA i Europie, a ich wyniki były niejednoznaczne. Natomiast jak dotąd brak jest wyników badań dotyczących gospodarek wschodzących, takich jak RPA. Wykorzystując Republikę Południowej Afryki jako przedmiot analizy i stosując Uogólnioną Metodę Momentów (GMM), Podwójną Metodę Najmniejszych Kwadratów (2SLS) lub metodę zmiennych instrumentalnych (Pooled IV method) jako techniki szacowania, w badaniu zweryfikowano hipotezę zakładającą, że istnieje dodatni i statystycznie istotny związek między kapitałem banku a zyskiem. Wyniki analizy dostarczyły dowodów na pozytywny związek między współczynnikiem adekwatności kapitałowej (CAR), rentownością kapitału własnego (ROE) i rentownością aktywów (ROA). Z punktu widzenia podejmowania decyzji strategicznych przez bank wyniki niniejszych badań mogą pomóc instytucjom finansowym i inwestorom w dopasowaniu decyzji inwestycyjnych do polityki państwa dotyczącej kapitału bankowego. Natomiast z punktu widzenia polityki państwa, może pomóc to zarówno rządom, jak i organom regulacyjnym, w formułowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących znaczenia kapitału bankowego.
Bank capital is a principal aspect of regulation and will determine how long a bank remains in business from a regulatory point of view. Prior research on the relationship between capital and profitability has largely focused on developed economies, especially the USA, and Europe and the results have been inconclusive. There is no evidence of such research done to date that focuses on an emerging economy such as South Africa. Using South Africa as a unit of analysis and using the Generalised Methods of Moments (GMM), and Panel Two Stage Least Squares (2SLS) or Pooled IV method as the estimation techniques, this study tested the hypothesis that there is a positive and statistically significant relationship between bank capital and profitability. The results provided evidence of a positive relationship between capital ratio (CAR), return on equity (ROE) and return on assets (ROA). From a bank specific strategic decision‑making perspective, this would assist financial institutions and investors in tailoring investment decisions in response to policy decisions that relate to bank capital. From the public policy perspective, this would assist both governments and regulators in formulating better‑ informed policy decisions regarding the importance of bank capital.
Źródło:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 3; 99-116
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 56.

Tytuł:: Metody pomiaru satysfakcji klientów bankowych wykorzystywanych do analizy konkurencyjności banków
Methods of measuring bank customers satisfaction used to analyze banks competitiveness
Autorzy:: Snarski, P.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/399465.pdf
Data publikacji:: 2012
Wydawca:: Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:: konkurencyjność
banki spółdzielcze
banki komercyjne
metoda Servqual
indeks satysfakcji klienta CSI
metoda wariancji
badania typu mystery shopping
competitiveness
cooperative and commercial banks
servqual
CSI index
variance method
mystery shopping
Opis:: The study of competitiveness is of particular importance in the case of Polish cooperative banks, which often have small market shares and limited resources. They are forced to operate in conditions of increased competition from financial services market participants. This article aims to present the methods used to measure the satisfaction of retail banks customers. The article presents their classification and description as well as advantages and disadvantages of each applied method.
Źródło:: Ekonomia i Zarządzanie; 2012, 4, 2; 92-108
2080-9646
Pojawia się w:: Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 57.

Tytuł:: GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
Autorzy:: Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
Data publikacji:: 2018-12
Wydawca:: Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:: bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking
Opis:: Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
Źródło:: International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:: International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 58.

Tytuł:: Effect of Structural Liquidity on Profitability of Polish Commercial Banks in 2009–2016
Wpływ strukturalnej płynności na rentowność polskich banków komercyjnych w latach 2009–2016
Autorzy:: Wójcik-Mazur, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/525673.pdf
Data publikacji:: 2017-05-30
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: liquidity risk
bank
profitability
determinants
ryzyko płynności
rentowność
determinanty
Opis:: This study estimated determinants of Polish banks’ profitability in the context of their liquidity policy. Return on equity (ROE) served as an independent variable in the model, whereas balance sheet measures were used as liquidity risk predictors. The surveys conducted based on four biggest commercial banks demonstrated relationships between liquidity risk and rates of return of banks. It should be emphasized that in the Polish economic landscape the growing share of both liquid assets and loans has a positive effect on ROE. Only a higher ratio of very highly liquid assets, identified with cash in the central bank, to the balance sheet total is a factor to limit ROE. Consequently, due to the specific conditions, Polish banks do not have to be interested in maintaining an increasing growth rate of lending activity since financial investments do not substantially inhibit their profitability (measured with ROE).
W artykule estymowano determinanty efektywności banków polskich w kontekście ich polityki płynnościowej. W konstrukcji modelu zmienną niezależną był poziom rentowności kapitałów własnych (ROE), a predyktory ryzyka płynności stanowiły mierniki bilansowe. Badania przeprowadzone na czterech największych bankach komercyjnych wykazały istniejące zależności pomiędzy poziomem ryzyka płynności banków a ich rentownością. Należy podkreślić, że w warunkach polskiej gospodarki zarówno rosnący udział aktywów płynnych, jak i kredytów oddziałuje dodatnio na poziom ROE. Jedynie wyższy udział aktywów bardzo wysoko płynnych, utożsamianych z gotówką, w banku centralnym w łącznej sumie bilansowej ogranicza poziom ROE. W efekcie banki polskie, z uwagi na te specyficzne uwarunkowania, nie muszą być zainteresowane utrzymywaniem rosnącej dynamiki akcji kredytowej, bowiem inwestycje finansowe nie zahamują w znaczącym stopniu ich poziomu rentowności (mierzonego wskaźnikiem ROE).
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2017, 1/2017 (66), t.2; 53 - 63
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 59.

Tytuł:: Zaawansowane metody wyceny ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych w świetle wymogów Bazylei II
Advanced Approaches to Credit Risk Assessment at Commercial Banks in the Light of Requirements of Basel II
Autorzy:: Kulczycki, Marek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/439887.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:: bank
adekwatność kapitałowa
fundusze własne
zarządzanie ryzykiem kredytowym
Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego
aktywa ważone ryzykiem
rating
portfel kredytowy
capital adequacy
equity
credit risk management
Basel Committee on Banking Supervision
risk-weighted assets
loan portfolio
Opis:: Postanowienia Nowej Umowy Kapitałowej (Bazylea II) wprowadziły zmienione metody szacowania ryzyka i obliczania wymogów kapitałowych dla banków prowadzących działalność kredytową oraz zobowiązały banki do utrzymywania adekwatności kapitałowej na poziomie określonym w Umowie. W tym celu banki są zobowiązane do stosowania Procesu Oceny Adekwatności Kapitału Wewnętrznego – ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process). Według ustaleń Bazylei II, banki mogą stosować trzy metody obliczania wymogu kapitałowego: standardową, podstawową ratingów wewnętrznych oraz zaawansowaną ratingów wewnętrznych. Bazylea II rekomenduje stosowanie zaawansowanych metod pomiaru ryzyka: kredytowego – IRBA (Internal Ratings Based Approach), operacyjnego – AMA (Advanced Measurement Approach) i rynkowego – VaR (Value at Risk). Kluczowym elementem szacowania ryzyka kredytowego jest algorytm decyzyjny, najczęściej zautomatyzowany, który wspiera decyzje kredytowe przez wyliczanie ratingu wewnętrznego klienta na podstawie prawdopodobieństwa niewykonywania zobowiązań kredytowych przez klienta – PD (Probability of Default) i oczekiwanej straty na ekspozycji kredytowej – EL (Expected Loss). Jako ilustrację zastosowania metod zaawansowanych oraz ICAAP zaprezentowano podejście Grupy UniCredit. Tezą opracowania jest stwierdzenie, że w bankowości komercyjnej istotne jest optymalizowanie ryzyka kredytowego, a nie jego unikanie czy pokrywanie kapitałem własnym strat poniesionych w wyniku nieumiejętnego zarządzania portfelem kredytowym. Tylko dbałość o wyższą jakość zarządzania ryzykiem kredytowym w samych bankach, lepsza znajomość sytuacji gospodarczej ich klientów, długoterminowe relacje z klientem, elastyczne reagowanie na potrzeby kredytowe klientów i dobre przewidywanie rozwoju sytuacji pozwolą na unikanie kryzysów gospodarczych wywołanych przez nadmierne straty kredytowe banków.
The provisions of the New Capital Accord (Basel II) have implemented altered methods of risk assessment and computation of capital requirements for banks carrying out credit activities as well as they have obliged banks to maintain the capital adequacy at the level determined in the Accord. For this purpose, banks are obliged to apply the Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP). According to the Basel II arrangements, banks may apply the three approaches to capital requirement calculation: standard approach, internal ratings-based approach, and advanced internal ratings approach. Basel II recommends the application of advanced approaches to measurement of the risks: credit – IRBA (Internal Ratings-Based Approach), operational – AMA (Advanced Measurement Approach), and the market one – VaR (Value at Risk). The key element of credit risk assessment is the decision-making algorithm, most often programmatic, which backs up credit decisions by way of calculation of client’s internal rating on the basis of PD (Probability of Default of the Borrower) and EL (Expected Loss on Credit Exposure). As an illustration of application of the advanced measurement approaches and ICAAP there was presented the approach applied by the UniCredit Group. The thesis of the study is the statement that in commercial banking important is credit risk optimisation and not avoidance thereof or covering with equity the losses incurred in result of incompetent loan portfolio management. Only the care of higher quality of loan risk management at the very banks, better awareness of the economic situation of their clients, longterm relationships with the client, flexible responding to clients’ loan needs, and good anticipation of the situation development will allow for avoidance of economic crises created by banks’ excessive loan losses.
Źródło:: Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2015, 3(45); 5-34
2084-4689
Pojawia się w:: Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Commercial bank" wg kryterium: Wszystkie pola

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język