Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "usługi finansowe" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-50 z 59
Tytuł:
Instytucje mikrofinansowe na rynku usług finansowych
Autorzy:
Alińska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/583451.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
mikrofinanse
usługi finansowe
Opis:
Rozwój rynku usług alternatywnych stanowi uzupełnienie dotychczasowej oferty produktowo-usługowej banków i przyczynia się do wprowadzania na rynku usług finansowych zupełnie nowych typów i rodzajów usług dostarczanych przez podmioty spoza klasycznego sektora bankowego. Jednym z takich alternatywnych sektorów dostarczających usług finansowych są mikrofinanse. Analiza doświadczeń międzynarodowych i ocena wpływu sektora mikrofinansowego na funkcjonowanie oraz wewnętrzną organizację systemu finansowego, ekonomicznego i społecznego kraju wskazuje, iż występują liczne przykłady działalności instytucji, które mogą być kwalifikowane do kategorii instytucji mikrofinansowych, a usługi przez nie dostarczane cieszą się coraz większą popularnością i uznaniem. Celem niniejszej publikacji jest zaprezentowanie istoty i znaczenia mikrofinansów na rynku usług finansowych poprzez identyfikację podstawowych rodzajów usług i kanałów ich dystrybucji.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 24-36
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacje IT w bankach komercyjnych w Polsce
IT innovations in commercial banks in Poland
Autorzy:
Miśko, Rafał
Pieronek, Jerzy
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/chapters/34571124.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
Tematy:
bank
usługi finansowe
technologia
Opis:
Banki, tak jak inne przedsiębiorstwa funkcjonujące w gospodarce rynkowej, muszą dostosowywać się do szybko zmieniających się warunków funkcjonowania na rynku. Z uwagi na intensywnie rozwijające się technologie informacyjne warto zwrócić uwagę na wykorzystanie przez nie tych technologii. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza wybranych innowacji w zakresie IT, wdrażanych przez banki dla swoich klientów. Pod uwagę wzięto wyłącznie uniwersalne banki komercyjne. Wykorzystano badania typu desk research obejmujące analizę literatury przedmiotu oraz analizę materiałów źródłowych pochodzących ze stron internetowych wybranych banków i instytucji.
Banks, like other companies operating in a market economy, must adapt to rapidly changing market conditions. Due to the fast developing information technologies, it is worth paying attention to the use of these technologies in banks. The purpose of the chapter is to identify and analyze selected innovations implemented by banks in the field of IT. The chapter uses desk research, including literature analysis and analysis of online materials from selected banks and institutions.
Źródło:
Innowacje w dobie technologii IT. Obszary – koncepcje – narzędzia; 247-254
9788374931359
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Usability of Mobile Distribution Channel for Financial Services
Autorzy:
Lipowski, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587274.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Dystrybucja
Usługi finansowe
Distribution
Financial services
Opis:
The paper presents results of the studies users of mobile banking. The research confirmed that users of mobile banking use other sales channels for financial services more frequently and more intensively. The most popular functions using by mobile banking customers were checking accounts. Mobile banking is perceived as insecure, even more than internet banking. The most expected functionality of mobile banking is the ability to make NFC mobile payments for purchases in store.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 150; 170-179
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prawo człowieka do podstawowych usług finansowych – wyzwania globalne
The human’s right to essential financial services – global challenges
Autorzy:
Borcuch, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/322236.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
wykluczenie finansowe
usługi finansowe
financial exclusion
financial services
Opis:
Wykluczenie finansowe stanowi coraz ważniejszy problem we współczesnych finansach. Z jednej strony w literaturze naukowej pisze się coraz więcej o innowacyjnych usługach finansowych (wpływ informacyjnych i komunikacyjnych technologii na finanse), jednak z drugiej zapomina się o narastającej liczbie osób, które tracą dostęp do usług podstawowych. Prezentowany artykuł przedstawia problemy związane z wykluczeniem finansowym i próby jego przezwyciężania w skalach europejskiej oraz globalnej.
Financial exclusion becomes a peculiar problem in contemporary finance. From one point of view, in scientific literature there are growing number of publications concerned to innovative financial services (the influence of information-communication technologies on finance). From other side, there are not much publications uprising problems of people losing access to financial services. The presented article is an effort to discuss the problems of financial exclusion and attempts to overcome this phenomenon in European and global scale.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2013, 65; 47-59
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przedsiębiorczość w sektorze usług finansowych
Enterprise in a financial services sector
Autorzy:
Skąpska, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/399293.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
Tematy:
przedsiębiorczość
usługi finansowe
product innovations
financial services
Opis:
The intensity of introducing product innovations in a services area allows one to isolate a financial services sector as regards enterprise, which is understood as institutions’ and their clients’ activity. The article expresses this issue by using the dynamics of arising of Polish economic entities as well as the attitude of these business ventures, set under service provisions of PKD (Polish system of industry classification), towards their environment. The aim of this article is to prove economic activity state of financial entities in a service sector.
Źródło:
Ekonomia i Zarządzanie; 2009, 1, 1; 37-43
2080-9646
Pojawia się w:
Ekonomia i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
PKB na mieszkańca jako czynnik wpływający na korzystanie z ofert lokacyjnych i pożyczkowych rynku alternatywnych usług finansowych
Autorzy:
Frączek, Bożena
Mitręga-Niestrój, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610398.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
alternative financial services
factors influencing alternative financial services
alternatywne usługi finansowe
czynniki oddziałujące na alternatywne usługi finansowe
Opis:
The article discusses the problem of the alternative financial services market functioning. This type of financial services is offered outside the regulated and supervised financial system. The aim of the article is a preliminary recognition and systematization of the most important factors influencing the decisions taken by individual financial consumers regarding the products and services of the alternative market. The article also aims to conduct the comparative analysis with regard to the use of the basic alternative financial services in countries with different levels of economic developments. The attempt made in the article of detecting appearing regularities on the market of basic alternative financial services in relation to the GDP per capita shows that the analysis in not giving explicit results and further research is required.
Artykuł podejmuje problem funkcjonowania rynku alternatywnych usług finansowych, czyli usług oferowanych poza regulowanym i nadzorowanym systemem finansowym. Celem jest wstępne rozpoznanie i usystematyzowanie najważniejszych czynników wpływających na podejmowanie decyzji w zakresie korzystania z produktów i usług rynku alternatywnego z punktu widzenia indywidualnych konsumentów finansowych oraz przeprowadzenie analizy porównawczej w zakresie wykorzystywania podstawowych produktów i usług finansowych oferowanych przez instytucje formalnego i alternatywnego rynku finansowego w krajach o zróżnicowanym poziomie gospodarczym. Podjęta próba wychwycenia prawidłowości występujących na rynku podstawowych produktów rynku alternatywnych usług finansowych w powiązaniu z PKB na mieszkańca wskazuje, że poszczególne analizy nie dają jednoznacznych wyników i wymagane są dalsze badania.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane aspekty stosowania przez przedsiębiorstwa outsourcingu finansowo-księgowego
Selected Aspects of Application of Financial and Accountant Outsourcing by Enterprises
Autorzy:
Molenda, Wioletta
Burzyńska, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2184052.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
outsourcing
usługi księgowe
usługi finansowe
accounting services
financial services
Opis:
Zagadnienie outsourcingu jest ważne i aktualne, a jego skala (i co za tym idzie - znaczenie dla funkcjonowania nie tylko pojedynczych przedsiębiorstw, ale również całych gospodarek) systematycznie wzrasta. Szczególną uwagę poświęcono prezentacji czynników motywujących firmy do stosowania mechanizmu outsourcingu finansowo-księgowego (uwzględniając przy tym zmienność, a jednocześnie złożoność polskiego systemu prawnego, księgowego oraz podatkowego). Artykuł zawiera część badawczą, której treść stanowi analiza wyników badań własnych, zrealizowanych z wykorzystaniem metody sondażu diagnostycznego - techniki ankietowej, w której za narzędzie badawcze posłużył autorski kwestionariusz ankietowy. W badaniu wzięło udział 38 osób - prezesów dużych przedsiębiorstw działających na terenie Polski, które korzystają z outsourcingu finansowo-księgowego. Ostatnia część artykułu zawiera holistyczne ujęcie rozważań będących treścią opracowania, co sprawia, że posiada ona pewne walory aplikacyjne - zarówno względem przedsiębiorstw rozważających skorzystanie z usług outsourcingu finansowo-księgowego, jak i podmiotów specjalizujących się w obsłudze finansowo-księgowej firm - chociażby ze względu na wyraźne wskazania ankietowanych w obszarze czynników decydujących o wyborze konkretnego dostawcy usług finansowo-księgowych.
The subject of outsourcing is important and relevant while its scale (and – consequently – the importance not only for the functioning of individual companies but also whole economies) is systematically growing. A particular attention has been paid to present the factors motivating companies to apply the mechanism of financial and accounting outsourcing (with the acknowledgment of variability and, at the same time, complex nature of the Polish legal, accounting and tax system). The article contains a research part the contents of which comprise of an analysis of results of conducted own research realized with the use of the diagnostic survey method – questionnaire technique which used an original questionnaire as the research tool. The survey involved 38 persons – presidents of large companies operating in Poland that employ financial and accounting outsourcing. The last part of the article presents a holistic overview of the discussion being a part of the elaboration. Thus, it holds certain application values – both with regard to companies that consider using services of financial and accounting outsourcing as well as entities specializing in providing financial and accounting services for companies – for example due to the distinct indications of respondents in the area of factors deciding on the choice of a specific provider of financial and accounting services.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2023, 67, 1; 118-133
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Brexit a międzynarodowy handel usługami
Autorzy:
Zysk, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/421143.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Akademia Ignatianum w Krakowie
Tematy:
Brexit
międzynarodowy handel usługami
usługi finansowe
londyńskie City
Opis:
CEL NAUKOWY: Celem artykułu jest próba określenia modelu współpracy Wielkiej Brytanii z krajami Unii Europejskiej oraz oceny rozwoju międzynarodowego handlu usługami po wyjściu Wielkiej Brytanii ze struktur unijnych. PROBLEM I METODY BADAWCZE: Podstawowym problemem badawczym zaprezentowanym w publikacji są możliwe perturbacje w obszarze globalnego handlu usługami w związku z Brexitem. W opracowaniu zastosowano analizę tekstów źródłowych, analizę dostępnych danych statystycznych, metodę opisową oraz analizę SWOT. PROCES WYWODU: Artykuł rozpoczyna przedstawienie formalno‑prawnych aspektów wychodzenia Wielkiej Brytanii z Unii Europejskiej, następnie ukazano pozycję opisywanego kraju w światowym i unijnym handlu usługami. Analizie poddano również eksport i import oraz strukturę brytyjskiej wymiany usługowej, wraz ze wskazaniem istotnej roli sektora finansowego. Następnie zaprezentowano możliwe modele dalszej współpracy Zjednoczonego Królestwa z państwami UE oraz przeanalizowano szanse i zagrożenia rozwoju międzynarodowego handlu usługami po Brexicie w skali globalnej. WYNIKI ANALIZY NAUKOWEJ: Z przeprowadzonych analiz wynika, że istnieje kilka możliwych opcji dalszej współpracy Wielkiej Brytanii z UE, np. podpisanie umowy o wolnym handlu, zawarcie unii celnej, kompleksowa umowa gospodarczo‑handlowa lub model norweski czy szwajcarski. Po Brexicie międzynarodowe obroty usługowe wcale nie muszą przyjąć mniejszych wartości, w zależności od rozwoju bilateralnych stosunków Zjednoczonego Królestwa z różnymi krajami oraz rozwoju sytuacji na międzynarodowych rynkach (rozwój protekcjonizmu czy ułatwianie dostępu) handel usługami może nawet rosnąć. WNIOSKI, INNOWACJE, REKOMENDACJE: Zaprezentowana w artykule problematyka to tylko próba wskazania najważniejszych obszarów do dalszych analiz. Stanowi przyczynek do dyskusji na temat rozwoju stosunków gospodarczych Wielkiej Brytanii, Unii Europejskiej i innych krajów. Wartością dodaną artykułu jest przedstawienie mocnych i słabych stron, a także szans i zagrożeń mogących dotyczyć globalnego handlu usługami po Brexicie.
Źródło:
Horyzonty Polityki; 2017, 8, 22; 31-47
2082-5897
Pojawia się w:
Horyzonty Polityki
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Obowiązki informacyjne przedkontraktowe w projekcie nowej dyrektywy o kredycie konsumenckim w świetle dotychczasowych regulacji unijnych
Autorzy:
Gałązka, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2206949.pdf
Data publikacji:
2021-12-28
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
kredyt konsumencki
usługi finansowe
Unia Europejska
obowiązek informacyjny
Opis:
Komisja Europejska, reagując na postulaty nowelizacji, przedstawiła w czerwcu 2021 roku projekt nowej dyrektywy o kredycie konsumenckim. Jednym z zagadnień, zapowiadanym jako element zmian była kwestia informacji dla konsumenta przedstawianej przez kredytodawcę przed zawarciem umowy. W artykule przeanalizowano treść projektu w zakresie przedkontraktowej informacji dla konsumenta, porównując zaproponowane przepisy z dotychczas obowiązującymi i oceniając je pod kątem słuszności oraz skuteczności realizacji celów nowego projektu dyrektywy oraz wcześniejszych zapowiedzi Komisji Europejskiej jako projektodawcy.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2021, 10, 7; 63-78
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Integracja rynków finansowych w strefie euro – stan i perspektywy
Autorzy:
Szypulewska-Porczyńska, Alina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584313.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
Unia Europejska
strefa euro
integracja rynków
usługi finansowe
Opis:
Wprowadzenie wspólnego pieniądza, a obecnie rozwiązań ograniczających niedoskonałości rynków finansowych i poprawiających nadzór nad tymi rynkami, powinno sprzyjać rozwojowi i utrwaleniu ich integracji w państwach strefy euro. W efekcie powinno to prowadzić do wzrostu udziału wzajemnych powiązań przy osłabieniu powiązań z pozostałymi państwami. Sprawdzenie słuszności tych przewidywań było celem przeprowadzonej analizy empirycznej. Badaniem objęto okres 2004-2015. Zmiany w zakresie integracji rynków finansowych analizowano na podstawie obserwacji struktury transakcji monetarnych instytucji finansowych państw strefy euro oraz mierników zbiorczych Europejskiego Banku Centralnego – FINTEC. Uzyskane rezultaty nie pozwalają jednoznacznie stwierdzić, że udział państw UE w trzecim etapie unii gospodarczej i walutowej prowadzi do ściślejszej integracji w ramach jednolitego rynku usług finansowych.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 466; 193-202
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ustawowe moratorium kredytowe w Polsce w obliczu kryzysu spowodowanego przez COVID-19 – w świetle Konstytucji i zasady proporcjonalności
Autorzy:
Gałązka, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2207035.pdf
Data publikacji:
2021-10-05
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
kredyt
kredyt konsumencki
usługi finansowe
Unia Europejska
moratoria kredytowe
Opis:
Treść artykułu obejmuje omówienie definicji ogólnej moratorium, jak i moratorium kredytowego na podstawie definicji EBA oraz przedstawienie polskich rozwiązań w zakresie moratoriów kredytowych – zarówno ustawowych, jak i pozaustawowych – ogłoszonych w obliczu pandemii koronawirusa COVID-19 w pierwszej połowie 2020 roku. Rozwiązania o charakterze ustawowym (moratorium ustawowe) – wprowadzone na mocy ustawy z dnia 19 czerwca 2020 r. o dopłatach do oprocentowania kredytów bankowych udzielanych przedsiębiorcom dotkniętym skutkami COVID-19 oraz o uproszczonym postępowaniu o zatwierdzenie układu w związku z wystąpieniem COVID-19 zostały poddane ocenie ich zgodności z konstytucyjnymi zasadami ograniczenia wolności działalności gospodarczej na gruncie polskiej Konstytucji. Rozwiązania pozaustawowe – oparte na moratorium ogłoszone przez Związek Banków Polskich – zostały przedstawione dla porównania z postanowieniami ustawowymi.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2021, 10, 6; 95-111
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Usługi z zakresu finansów i rachunkowości w województwach kujawsko-pomorskim i pomorskim – wyniki badania empirycznego
Financial services in the area of accounting in the kujawsko-pomorskie and the pomorskie provinces - the outcome of empirical research
Autorzy:
Wiśniewska, Jolanta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587344.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Outsourcing
Rachunkowość
Usługi finansowe
Usługi księgowe
Accountancy
Accounting services
Financial services
Opis:
Podstawą analiz i ocen, jak również decyzji gospodarczych każdego przedsiębiorstwa są przede wszystkim informacje finansowe zawarte w jego sprawozdaniu. Informacje te służą ocenie działalności gospodarczej w okresie minionym, ale przede wszystkim stanowią bazę do podejmowania decyzji dotyczącej przyszłej działalności. Na rynku znajduje się wiele firm, które specjalizują się w świadczeniu profesjonalnych usług w zakresie finansów i rachunkowości. Celem artykułu jest ustalenie, w jakim zakresie firmy z województw kujawsko-pomorskiego i pomorskiego korzystały z usług tego typu i jakie jest na nie zapotrzebowanie, jakie firmy doradcze były najczęściej wybierane przez przedsiębiorstwa, jak również w jakim stopniu usługi te były przydatne w zarządzaniu jednostką i spełniały oczekiwania przedsiębiorstw.
The basis for the analysis, evaluation and for economic decisions of each company is primarily financial information contained in its reports. This information is used to assess economic activity during the past period but first of all it provides the basis for decisions on future activities. On the market there are a number of companies that specialize in providing professional services in the area of finance and accounting. The aim of this article is designed to determine the extent to which companies used this type of service, the demand for it, which consulting firms are commonly used by enterprises, as well as the extent to which the services were useful in the management of the entity and to which they met the expectations of enterprises.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 255; 250-260
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zachowania finansowe osób bezrobotnych w świetle badań własnych na przykładzie Miejskiego Urzędu Pracy w Płocku
Autorzy:
Nowacka, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2122158.pdf
Data publikacji:
2022-03-01
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
Financial behavior
financial services
unemployed people
Zachowania finansowe
usługi finansowe
osoby bezrobotne
Opis:
Celem opracowania jest określenie czynników warunkujących i różnicujących zachowania finansowe osób bezrobotnych. Podstawą empiryczną problematyki poruszonej w artykule jest przegląd literatury przedmiotu oraz wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród 350 osób bezrobotnych zarejestrowanych w Miejskim Urzędzie Pracy w Płocku. Należy jednak podkreślić, że próba nie miała charakteru reprezentatywnego i wnioski odnoszą się tylko do badanej grupy. Analiza teoretyczna i empiryczna wskazuje, że zachowania finansowe osób bezrobotnych są efektem wpływu czynników społeczno-demograficznych: wieku, wykształcenia, przyczyn i okresu zarejestrowania w urzędzie pracy. Działają one z rożną siłą i w rożnym kierunku. Wyniki badania wskazują, że osoby młodsze, z wykształceniem co najmniej średnim lepiej oceniały swoją sytuację finansową i miały wyższą świadomość roli oszczędzania. Wśród absolwentów i młodszych bezrobotnych z krótkim okresem zarejestrowania w urzędzie pracy odnotowano najwyższą miesięczną stopę oszczędności. Osoby bezrobotne w wieku powyżej 36 lat częściej doświadczały trudności w zakresie regulowania zobowiązań finansowych i korzystały z kredytów i pożyczek.
The study aims to identify the factors which determine and differentiate the patterns of financial behaviour of the unemployed. The empirical basis of the problems discussed in the article is the overview of the literature on the subject as well as the findings of the survey conducted among the 350 unemployed registered at the Municipal Labour Office in Płock. It is important to emphasise, however, that the sample was not representative so the conclusions refer only to the group investigated. Theoretical and empirical analyses indicate that the patterns of financial behaviour of the unemployed stem from the influence of socio-demographic factors such as age, education, reasons for registration in the labour office and its length, all of which act with different strength and in a numer of directions. The findings of the research indicate that young people having at least secondary education rated their financial situation better and were more aware of the necessity to make savings. The graduates and the young unemployed whose length of registration at the Labour Office had been short were found to possess the highest monthly rate of savings. The unemployed over 36 years of age experienced challenges regarding financial commitments more frequently and tended to rely on credits and loans.
Źródło:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2022, 1; 79-96
1898-2166
Pojawia się w:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Postrzeganie ryzyka transakcji faktoringowych przez bank
Perception of Factoring Transaction Risk by Bank
Autorzy:
Szturo, Marek
Włodarczyk, Bogdan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/660111.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
faktoring
ryzyko bankowe
usługi finansowe
factoring
bank risk
financial services
Opis:
Taking into account the sensitivity of modern banks to the growth of banking risk, we can observe a specific escape towards alternative financial services and the associated risk. The research presents the following research problems: “Does the factoring transaction allow for mitigation the transaction risk by the bank?”, “Are there phenomena on the Polish market of factoring services that may suggest a preferential approach of banks to the risk of factoring in the context of corporate clients?”. The article is a summary of the preliminary stage of research about the risk of factoring transactions in banking activity. The aim of the study was to assess the perception of the risk of a factoring transaction by the bank in the context of selected statistics of the factoring market in Poland. The research used the method of literature analysis, the method of comparisons over time of selected data from the factoring market statistics and the method of induction in the matter of inference and determination of further directions of research. Alternative financial services, which include factoring, thanks to the flexible form and diversification as well as the possibility of being excluded from the balance sheets, are becoming an increasingly attractive form, in particular short‑term financing of the bank’s corporate clients.
Biorąc pod uwagę wrażliwość współczesnych banków na wzrost ryzyka bankowego, można zaobserwować swoistą ucieczkę w kierunku alternatywnych usług finansowych i związanego z nimi ryzyka. W badaniu rozważono następujące problemy badawcze: „Czy transakcja faktoringowa pozwala na ograniczanie ryzyka transakcyjnego przez bank?”, „Czy na rynku usług faktoringowych w Polsce występują zjawiska, które mogą sugerować preferencyjne podejście banków do ryzyka faktoringu w kontekście obsługi klientów korporacyjnych?”. Artykuł stanowi podsumowanie wstępnego etapu badań nad ryzykiem transakcji faktoringowych w działalności bankowej. Celem badania była ocena percepcji ryzyka transakcji faktoringowej przez bank w kontekście wybranych statystyk rynku faktoringowego w Polsce. W badaniu wykorzystano metodę analizy piśmiennictwa, metodę porównań w czasie wybranych danych statystyki rynku faktoringu oraz metodę indukcji w kwestii wnioskowania i ustalenia dalszych kierunków badań. Alternatywne usługi finansowe, do których należy faktoring, dzięki elastycznej formie i zróżnicowaniu oraz możliwości wyłączenia z bilansów bankowych stają się coraz bardziej atrakcyjną formą finansowania klientów korporacyjnych banku – zwłaszcza krótkoterminowego.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2020, 2, 347; 39-51
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Neobanki jako element cyfrowej transformacji finansów
Autorzy:
Ślażyńska-Kluczek, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2122931.pdf
Data publikacji:
2022-07-27
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
Neobanks
digitalization
financial services
banks
Neobanki
cyfryzacja
usługi finansowe
banki
Opis:
Postępująca cyfryzacja wymusza zmiany w sektorze finansów, a w szczególności w obsłudze płatności. Klienci oczekują płatności wykonywanych szybko i bezpiecznie, unikają ponadto wizyt w oddziałach banków, a preferują kontakt poprzez Internet oraz aplikacje mobilne. W obliczu wyzwań cyfryzacji banki proponują nowe rozwiązania spełniające oczekiwania klienta. Odpowiedzią na zapotrzebowanie obsługi w formie mobilnej są neobanki – podmioty, które nie muszą samodzielnie posiadać licencji bankowych, a mogą świadczyć usługi, nawiązując współpracę z licencjonowanymi jednostkami. W artykule przeanalizowano neobanki jako podmioty będące dostawcami usług finansowych w dobie cyfryzacji. Przedstawiono plusy i minusy działalności bankowej w tej formie, a także wskazano potencjał ich wzrostu.
Progressive digitization is forcing changes in the finance sector, especially in payment processing.  Customers expect payments to be made quickly and safely, additionally, they avoid visiting bank branches, and prefer contact via the Internet and mobile applications. Faced with the challenges of digitization, banks are coming up with new solutions to meet customer expectations. Neobanks are the answer to the demand for mobile banking services. These entities do not need to have banking licenses on their own, and can provide services by establishing cooperation with licensed entities. The article analyzes neobanks as entities that are financial service providers in the digital age. The advantages and disadvantages of banking in this form are presented, as well as the potential for their growth is indicated.
Źródło:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2022, 3; 151-168
1898-2166
Pojawia się w:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przegląd decyzji Prezesa UOKiK dotyczących naruszeń zbiorowych interesów konsumentów na rynku usług finansowych w 2017 r.
Autorzy:
Drożdż, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2164859.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumenta
konsument
zbiorowe interesy konsumentów
usługi finansowe
Opis:
W niniejszym opracowaniu przedstawiono najnowsze decyzje Prezesa UOKiK dotyczące naruszeń zbiorowych interesów konsumentów wydane wobec podmiotów, których działalność gospodarcza polega na świadczeniu usług finansowych. Opisano w nim często stosowane praktyki instytucji finansowych, które zostały uznane przez Prezesa UOKiK za naruszające wspomniane interesy.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2018, 7, 6; 160-168
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność systemów płatności natychmiastowych jako wyznacznik bezpieczeństwa
Efficiency of Immediate Payment Systems as a Determinant of Safety
Autorzy:
Parkitna, Agnieszka
Dolniak, Rafał
Czarnecka, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1811452.pdf
Data publikacji:
2017-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
payment system
financial services
efficiency
security
system płatności
usługi finansowe
efektywność
bezpieczeństwo
Opis:
Człowiek przyzwyczajony do wygody i oszczędności czasu coraz chętniej sięga po nowe technologie i metody służące zwiększeniu efektywności jego działania. Po przestudiowaniu literatury charakteryzującej polski system płatności autorzy dostrzegli takie możliwości, jakie daje rozwijający się od kilku lat system płatności natychmiastowej. W artykule omówiono pojęcia efektywności zarządzania systemami płatniczymi oraz dokonano oceny efektywności zarządzania systemami płatności natychmiastowej na podstawie prowadzonej analizy Systemu Express Eliksir i Systemu BlueCash. Głównym celem prowadzonych badań była ocena efektywności zarządzania systemami płatności natychmiastowych podmiotów rynku finansowego świadczących usługi na rynku polskim. Zaprezentowane problemy mające charakter teoretyczny poprzedzone zostały kwerendą literatury.
People who are looking for convenience and time savings are increasingly willing to reach for new technologies and methods designed to enhance the efficiency of their operations. After studying the literature on the Polish payment systems, the authors saw such convenience opportunities in the immediate payment systems that have been developing over the past several years. In this paper, the authors discuss the concept of payment system efficiency management and perform an assessment of efficiency of immediate payment system management by analyzing and comparing the Express Elixir and the BlueCash systems. The main goal of this paper is to evaluate the efficiency of management of immediate payment systems of the financial market operators providing such services on the Polish market. The problems presented in this work are of a theoretical nature and were preceded by literature analysis.
Źródło:
Studia i Materiały; 2017, 1/2017(23); 162-177
1733-9758
Pojawia się w:
Studia i Materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Postawy osób starszych wobec tradycyjnych i innowacyjnych kanałów dystrybucji usług finansowych
The Attitudes of Elderly People Towards Traditional and Innovative Delivery Channels of Financial Services
Autorzy:
Czerwiński, Bogumił
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/526187.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
elderly people
financial services
delivery channels
osoby starsze
usługi finansowe
kanały dystrybucji
Opis:
The growing participation of elderly people in the structure of the population is posing new challenges for companies offering products to them. Financial services are an example of such products. Insurance and bank services offered to elderly people through traditional and modern delivery channels are a subject of the present text. Based on the literature review two research hypotheses were formulated: H1: socio-demographic characteristics of people over 50 years old affect their preferences as for using insurance services through traditional and modern distribution channels and H2: socio-demographic characteristics of people over 50 years old influence the availability of financial services perceived by them. The verification of the constructed hypotheses was carried out on the basis of research conducted among 1498 people aged 50+ from the northern Poland. Moreover, recommendations are included in the article for the economic practice serving better adaptation of the market offer to expectations of customers of financial services.
Rosnący udział osób starszych w strukturze populacji stawia nowe wyzwania przed przedsiębiorstwami oferującymi produkty do nich skierowane. Przykładem takich produktów są usługi finansowe. Przedmiotem niniejszego tekstu są usługi ubezpieczeniowe i bankowe oferowane osobom starszym z wykorzystaniem tradycyjnych i nowoczesnych kanałów dystrybucji. Na podstawie przeglądu literatury sformułowano dwie hipotezy badawcze: H1: Cechy społeczno-demograficzne osób powyżej 50. roku życia wpływają na preferencje w zakresie korzystania z usług ubezpieczeniowych za pomocą tradycyjnych i nowoczesnych kanałów dystrybucji oraz H2: Zmienne społeczno-demograficzne osób powyżej 50. roku życia wpływają na postrzeganą przez nich dostępność usług finansowych. Weryfikacja postawionych hipotez została zrealizowana na podstawie badań przeprowadzonych wśród 1498 osób w wieku 50+ pochodzących z północnej Polski. W artykule zawarto ponadto rekomendacje dla praktyki gospodarczej służące lepszemu dostosowaniu oferty rynkowej do oczekiwań klientów usług finansowych.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2016, 2/2016 (59), t.1; 156-170
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie rozkładu Cauchyego do opisu zmian cen usług finansowych świadczonych przez banki
Application of the Cauchy distribution to describe changes in the prices of financial services provided by banks
Autorzy:
Duczkowski, Norbert
Słowik, Lubomir
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1819167.pdf
Data publikacji:
2021-10-29
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
usługi finansowe
ceny
banki
rozkład Cauchy’ego
financial services
prices
banks
Cauchy distribution
Opis:
Kluczowe modele rynków finansowych zakładają, że analizowane szeregi czasowe można scharakteryzować przy użyciu rozkładu Gaussa, jednak to założenie bardzo często jest niespełnione. Głównym celem badania omawianego w artykule jest weryfikacja możliwości zastosowania rozkładu Cauchy’ego do opisu zmian cen usług finansowych świadczonych przez banki w Polsce. Dodatkowo zweryfikowano hipotezę o zależności zmian cen usług bankowych od poziomu stopy referencyjnej publikowanej przez NBP. W pracy wykorzystano dane wtórne: wartości wskaźnika cen usług finansowych za okres styczeń 2010 – grudzień 2020 publikowane przez GUS oraz stopę referencyjną NBP za ten sam okres. Badanie potwierdziło, że empiryczny rozkład wartości wskaźnika cen można opisać rozkładem Cauchy’ego. Wykazało także jednokierunkową przyczynowość w sensie Grangera wpływu stopy referencyjnej na ceny usług finansowych świadczonych przez banki w Polsce.
Key models of financial markets assume that time series can be characterised by means of the Gaussian distribution. However, this assumption is often unfulfilled. The aim of this paper is to verify the possibility of using the Cauchy distribution to describe changes in the prices of financial services provided by banks in Poland. Additionally, the research examines a hypothesis assuming that the changes in the prices of banking services depend on the level of the reference rate published by the National Bank of Poland (NBP). The work uses secondary data: price indices of financial services published by Statistics Poland from January 2010 to December 2020 and the NBP reference rate for the same period. The research confirmed that the empirical distribution of price indices can be described by the Cauchy distribution. The study also confirmed a one-direction causality in the Granger’s sense between the reference rate and the prices of financial services provided by banks in Poland.
Źródło:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2021, 66, 10; 38-53
0043-518X
Pojawia się w:
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech i FinReg - nowe wyzwania dla systemu regulacji rynku finansowego w Polsce i na świecie
FinTech and FinReg: New challenges for the financial market regulation system in Poland and in the world
Autorzy:
Gębski, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1013206.pdf
Data publikacji:
2021-04-19
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
FinTech
TechReg
regulatory sandbox
innovation hub
financial services
piaskownice regulacyjne
centra innowacyjności
usługi finansowe
Opis:
Skuteczna regulacja rynku finansowego jest kluczowa dla jego innowacyjności i przyszłej pozycji firm FinTech w branży usług finansowych. Przed globalnym kryzysem finansowym innowacje finansowe były postrzegane bardzo pozytywnie, co doprowadziło do deregulacji wielu rynków usług finansowych. W czasie kryzysu nastawienie regulatorów zmieniło się diametralnie. Szybkie zmiany technologiczne pobudziły rozwój firm z branży technologii finansowych (FinTech). FinTech i inni dostawcy usług finansowych otwarcie kwestionują obecny paradygmat regulacyjny. Organy nadzorcze coraz częściej starają się zrównoważyć tradycyjne podejście regulacyjne do stabilności finansowej i ochrony konsumentów z promowaniem wzrostu i innowacji. Wynikające z tego innowacje regulacyjne obejmują technologie, centra innowacji, piaskownice regulacyjne i inne indywidualne rozwiązania. W artykule przeanalizowano nowe podejścia regulacyjne, ustrukturyzowany eksperymentalizm (np. piaskownice regulacyjne) oraz perspektywę nowych ram regulacyjnych.
Effective regulation of the financial market is clearly crucial to innovation and the future success of the financial services industry and, in particular, FinTech companies. Prior to the global financial crisis, financial innovation was viewed very positively, resulting in many markets in the deregulatory approach to financial regulation. During the crisis, the regulatory pendulum swang to the other extreme. Dramatic technological change has spurred the development of financial technology companies (FinTech). FinTech and other financial services providers profoundly challenge the current regulatory paradigm. Financial regulators are increasingly seeking to balance the traditional regulatory approaches to financial stability and consumer protection with promoting growth and innovation. The resulting regulatory innovations include technology, innovation hubs, regulatory sandboxes, and special charters. This paper analyses new regulatory approaches, structured experimentalism (such as sandboxes), and the development of specific new regulatory frameworks.
Źródło:
Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 1(29); 141-153
2391-6389
2719-7131
Pojawia się w:
Studia z Polityki Publicznej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Usługi finansowe a technologia blockchain – aktualne problemy oraz wyzwania podatkowe
Autorzy:
Supera-Markowska, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022508.pdf
Data publikacji:
2020-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
blockchain
financial services
virtual currencies
crypto-currencies
taxes
usługi finansowe
waluty wirtualne
kryptowaluty
podatki
Opis:
Usługi finansowe wobec możliwości wykorzystania do płatności walut wirtualnych (przede wszystkim bitcoina), opartych na technologii blockchain, nabierają nowego wymiaru. Dokonywanie płatności bezpośrednich z użyciem kryptowalut kreuje zagadnienia istotne podatkowo, zarówno w zakresie samego pozyskiwania, jak i obrotu walutami wirtualnymi, w tym w szczególności wykorzystywania ich do realizacji funkcji płatniczej, ale także traktowania jako inwestycji lub przedmiotu działalności handlowej. Kwestie z tym związane generują liczne wyzwania podatkowe, zarówno w systemie podatków dochodowych, jak i podatków obrotowych oraz majątkowych. Tym wyzwaniom w zakresie podatkowych konsekwencji stosowania w systemie usług finansowych technologii blockchain dla płatności z użyciem kryptowalut poświęcono niniejszy artykuł.
Financial services due to the possibility of using virtual currencies (mainly bitcoins) for payments based on blockchain technology take on a new dimension. Making direct payments with the use of cryptocurrencies creates numerous tax-related issues, both in terms of acquiring and trading in virtual currencies, including in particular using them to perform the payment function, but also treating them as an investment or commercial activity. The issues related to this generate numerous tax challenges, both in the income tax system, as well as in turnover and property tax systems. These challenges, resulting from the need to determine the tax consequences of the use of blockchain technology in the financial services system for payments with cryptocurrencies, this paper has been devoted to.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 99-123
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Makdonaldyzacja usług finansowych i jej konsekwencje dla uczestników rynku finansowego
McDonaldization of financial services and its consequences for financial market participants
Autorzy:
Nizioł, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2069773.pdf
Data publikacji:
2021-05-31
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
makdonaldyzacja
usługi finansowe
rynek finansowy
ochrona konsumenta
McDonaldization
financial services
financial market
consumer protection
Opis:
Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytanie, czy usługi finansowe podlegają makdonaldyzacji, a jeżeli tak, to jakie ich cechy o tym świadczą oraz jakie mogą być konsekwencje tego procesu dla uczestników rynku finansowego, tj. konsumentów i różnych podmiotów oferujących usługi finansowe. W celu analizy tego zagadnienia najpierw scharakteryzowano samą makdonaldyzację i jej wyznaczniki, a następnie odniesiono je do przykładowych, wybranych cech usług finansowych. Pozwoliło to ukazać, w jaki sposób specyficzne cechy określonych usług finansowych świadczą o ich makdonaldyzacji, a także w jaki sposób makdonaldyzacja w ich przypadku może wpływać na uczestników rynku finansowego.
The aim of the study is to analyze whether financial services are subject to McDonaldization, and if so, what their features indicate, and what the consequences of this process may be for financial market participants (i.e. consumers and various entities offering financial services). In order to analyze this issue, first, McDonaldization itself and its determinants were briefly characterized. Then, they were compared to the features of selected, exemplary financial services. This will show how the specific features of certain financial services demonstrate their McDonaldization, as well as how McDonaldization in their case may affect financial market participants.
Źródło:
Marketing i Rynek; 2021, 5; 3-10
1231-7853
Pojawia się w:
Marketing i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zagrożenia psychospołeczne a funkcjonowanie zawodowe pracowników sektora bankowego
Psychosocial risks and the job activity of banking sector employees
Autorzy:
Stańczak, Aleksander
Mościcka-Teske, Agnieszka
Merecz-Kot, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2166226.pdf
Data publikacji:
2014-11-17
Wydawca:
Instytut Medycyny Pracy im. prof. dra Jerzego Nofera w Łodzi
Tematy:
stres
praca
sektor prywatny
usługi finansowe
bankowość
stress
work
private sector
financial sector
banking
Opis:
Wstęp: Psychospołeczne zagrożenia zawodowe za pośrednictwem mechanizmu stresu mogą negatywnie oddziaływać na zdrowie i funkcjonowanie pracowników. Zarówno skala, jak i rodzaj tych zagrożeń uzależniony jest od specyfiki pracy w danym zawodzie czy branży. Celem pracy była charakterystyka kategorii stresorów występujących w branży bankowej, a także ich skutków dla funkcjonowania pracowników. Materiał i metody: Analizie poddano wyniki uzyskane metodą kwestionariuszową od 484 badanych. Jako narzędzie badawcze wykorzystano Skalę Ryzyka Psychospołecznego. Wyniki: Im bardziej pracownicy są narażeni na występowanie i stresogenność zagrożeń związanych z treścią pracy, kontekstem pracy, patologiami i czynnikiem specyficznym dla branży, tym bardziej czują się niezadowoleni i częściej deklarują chęć zmiany pracy. Rzadko jednak przekłada się to na ich zaangażowanie lub absencję. Badani odczuwali skutki pewnych zagrożeń, nawet jeżeli nie oceniali ich jako stresujące. Okazuje się, że dla dobrostanu jednostki bardziej istotny może być kontekst pracy (np. relacje z innymi czy wynagrodzenie) niż to, czym się ona zajmuje. Zaobserwowano również, że wraz z wiekiem pracownicy gorzej reagują na zagrożenia związane z kontekstem pracy, co objawia się częstszą absencją. Wnioski: Większość uzyskanych wyników pokrywa się z danymi literaturowymi. Diagnozę środowiska pracy można oprzeć tylko na wskaźnikach występowania zagrożeń psychospołecznych, pomijając subiektywne odczuwanie stresu. Wnioski z badania mogą posłużyć zarówno pracodawcom, jak i specjalistom zajmującym się prewencją stresu zawodowego. Med. Pr. 2014;65(4):507–519
Background: Psychosocial risks, via stress mechanism, may negatively influence employees’ health and work activity. Both the scale and the type of these risks depend on job specificity in particular occupation or sector. The aim of the study was to characterize the categories of stressors occurring in the banking sector and their effects on employees’ performance. Material and Methods: The studied subjects were 484 employees tested with the questionnaire method. The Scale of Psychosocial Risk was used as a research tool. Results: The more the employees are exposed to threats connected with work content, work context, pathologies and specific factor, the less satisfied they are and the more frequently they declare turnover intention. However, rarely does it change their engagement or absence. The subjects felt the effects of risks, regardless of their stressfulness. It turns out that individual’s well-being is rather related to work context, e.g. relations with co-workers or salary, than to the character of tasks. It was observed, that with age, employees are less resistant to work context related to threats, which results in frequent absence. Conclusions: Most of the results comply with the literature data. The work environment diagnosis may be based only on the occurrence of psychosocial risks, regardless of the subjectively experienced stress. The conclusions can be used by both employers and specialists in occupational stress prevention. Med Pr 2014;65(4):507–519
Źródło:
Medycyna Pracy; 2014, 65, 4; 507-519
0465-5893
2353-1339
Pojawia się w:
Medycyna Pracy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konsekwencje deregulacji usług finansowo-księgowych w Polsce w opinii przedstawicieli biur rachunkowych
The Consequences of the Deregulation of Financial and Accounting Services in Poland in the Opinion of Members of Accounting Offices
Autorzy:
Ciechan-Kujawa, Marlena
Szczechowska, Karolina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/597016.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
deregulation; accounting office; accounting services; financial services; success factors
deregulacja; biuro rachunkowe; usługi księgowe; usługi finansowe; czynniki sukcesu
Opis:
The article presents the results of a survey which aimed to determine how the deregulation of bookkeeping services carried out in 2014 affected the operations of accounting offices in Poland. The study presents the scope of changes in legal regulations concerning the analyzed market and which affected the implementation of services before and after deregulation. The article presents the results of research on the level of acceptance for deregulation and describes the impact of the changes on the financial and accounting services market, taking into account the following comparison criteria: service rates, market competition, quality of services, accounting fees and the security of commercial transactions. Most companies negatively assess the appropriateness of introducing deregulation. Accounting offices noticed the largest changes after 2014 in terms of a drop in the level of service prices, increased competition and customer requirements. The smallest changes were experienced by large accounting offices with long market experience.
Artykuł prezentuje wyniki badania, którego celem było ustalenie, jak deregulacja usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych przeprowadzona w roku 2014 wpłynęła na działalność biur rachunkowych w Polsce. Opisano zakres zmian w regulacjach prawnych dotyczących analizowanego rynku a wpływających na realizację usług przed i po deregulacji. Przedstawiono wyniki badania dotyczące stopnia poparcia deregulacji oraz wpływu wprowadzonych zmian na rynek usług finansowo-księgowych z uwzględnieniem następujących kryteriów porównań: stawki usług, konkurowanie na rynku, jakość usług, wynagrodzenia księgowych, bezpieczeństwo obrotu gospodarczego. Większość badanych negatywnie oceniło zasadność wprowadzenia deregulacji. Zdecydowanie największe zmiany po roku 2014 biura rachunkowe odnotowały w zakresie spadku poziomu cen usług, wzrostu konkurencji i wymagań klientów. Najmniej zmiany odczuły większe biura rachunkowe z długim stażem rynkowym.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 108; 187-202
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kierunki zmian ochrony konsumenta usług finansowych w Unii Europejskiej
Autorzy:
Cyman, Damian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610723.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
consumer protection
financial market
financial services
financial supervision
ochrona konsumenta
rynek finansowy
usługi finansowe
nadzór finansowy
Opis:
The consumer as an active participant in the financial market, plays an important role in it. The establishment of appropriate rules to protect his rights is necessary to maintain the stability of the market. The current regulatory framework and institutional protection of consumers of financial services, based on the obligation to adequately inform him about the conditions of their contract, have proved inadequate. Creation of a complete system of consumer protection in financial services should involve three groups of participants: consumers , financial institutions and public authorities, including financial supervision. This would help not only to increase the level of consumer protection in complicated financial market, but raise the stability of the entire financial sector.
Konsument jako aktywny uczestnik rynku finansowego odgrywa w nim istotną rolę. Ustanowienie właściwych zasad jego ochrony jest niezbędne dla utrzymania stabilności tego rynku. Obecne ramy regulacyjno-instytucjonalne ochrony konsumentów usług finansowych, opierające się na paradygmacie informowania go o warunkach zawieranej umowy, okazały się niewystarczające. W kształtowaniu pełnego systemu ochrony konsumentów usług finansowych powinny brać udział trzy grupy podmiotów: konsumenci, instytucje finansowe oraz organy administracji publicznej, w tym nadzoru finansowego. Przyczyni się to nie tylko do zwiększenia stopnia ochrony konsumentów na skomplikowanym rynku finansowym, ale też podniesie stabilność całego sektora finansowego.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyrektywa o kredycie konsumenckim - uwagi de lege ferenda
Autorzy:
Gałązka, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022873.pdf
Data publikacji:
2020-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
kredyt konsumencki
usługi finansowe
Unia Europejska
odpowiedzialne pożyczanie
consumer credit
financial services
European Union
responsible lending
Opis:
Celem artykułu jest omówienie Dyrektywy o kredycie konsumenckim oraz dokonanie oceny najważniejszych postulatów zmian w przepisach Dyrektywy w sytuacji dynamicznych zmian na rynku kredytów detalicznych. Podstawę rozważań artykułu stanowią uwagi i opinie przedstawicieli doktryny, zestawione z postulatami organizacji konsumenckich, nadzorców, a także analizami prowadzonymi przez Komisję Europejską jako instytucji wyposażonej w prawo inicjatywy ustawodawczej w UE.
The purpose of the article is to discuss the Consumer Credit Directive, as well as to make an assessment of the most important changes postulates of the Directive in the event of dynamic changes on the retail credit market. The article is based on the comments and opinions of the representatives of the doctrine, combined with the postulates of consumer organizations and supervisors, as well as analyses conducted by the European Commission as sole institution equipped with the legislative initiative in the EU.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 4, 28; 101-112
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Konieczność zmian w strukturze siatki finansowej Unii Europejskiej a bezpieczeństwo usług finansowych. Perspektywa ryzyka
Need for Changes in the Structure of the European Union Financial Safety Net and Security Financial of Services. The Risk of Perspective
Autorzy:
Pera, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/588783.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezpieczeństwo finansowe
Kryzys finansowy
Rynek usług finansowych
Ryzyko finansowe
Usługi finansowe
Financial crisis
Financial risk
Financial security
Financial services
Financial services market
Opis:
All activities of the EU in the scope stabilization of the financial services should be closely correlated with the reforms in this area conducted in the world and the EU should actively participate in the construction of a new financial secure architecture. The actions, which should further stabilize the increasing phenomenon of crisis should include: reconstruction of the institutions created after the collapse of the Bretton Woods system, a new global mechanism for regulating the economic processes must be created, the development of new international economic policy, which will be based on the transnational regulations, further work on the new architecture of financial security, the introduction of strict regulatory measures and increase of security standards, close governance monitoring of the global banks that concentrate a huge mass of money.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 172; 192-204
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zmiany na rynku usług finansowych w kontekście dyrektywy PAD
Changes on the financial services maret in light of PAD directive
Autorzy:
Ślażyńska-Kluczek, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446775.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
PAD directive
cashless payments
financial services
payment services
payment account
dyrektywa PAD
płatności bezgotówkowe
usługi finansowe
usługi płatnicze
rachunek płatniczy
Opis:
The financial services market has been undergoing significant change in recent years. Due to the European integration there is a need for efficient flow of goods, services and capital between countries. This paper analyzes PAD directive as one of the key legislative developments affecting the market and examines some important issues facing the financial services market and its regulation. The main aim of analyzed legislative framework is to help the EU internal market in improving the work of payment accounts. It seeks to improve transparency and comparability of fee information, enable easy and fast switching of payment accounts and ensure the access to basic bank accounts. This paper discusses whether this regulation could have a positive impact on transparency of financial services offer and increase in cashless payments.
Rynek usług finansowych to rynek, który ulega ciągłym przemianom. W związku z integracją europejską dążeniem organów unijnych jest zapewnienie sprawnego przepływu dóbr, usług i kapitału pomiędzy krajami na Starym Kontynencie. Drogą do zapewnienia integracji są odpowiednie przepisy prawne. Jednym z takich przepisów jest tzw. dyrektywa PAD, której celem jest zapewnienie równości traktowania konsumenta na rynku płatności w obrębie Europy. Dyrektywa zmierza do harmonizacji rynku finansowego w zakresie płatności w UE, ułatwienia przenoszenia rachunków zarówno w kraju macierzystym jak i pomiędzy państwami Unii, dąży do transparentności i porównywalności ponoszonych przez klientów opłat, jak również do zapewnienia dostępu do rachunku płatniczego dla każdego. Celem artykułu jest analiza wpływu dyrektywy PAD na rynek usług finansowych. Autor stawia tezę, że ustanowiona regulacja wpłynie na poprawę transparentności świadczonych usług, jak również przyczyni się do rozwoju obrotu bezgotówkowego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2016, 1(23); 129 - 144
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ekonomia współdzielenia w sferze usług finansowych – szansa czy zagrożenie?
Sharing economics in the field of financial services − an opportunity or a threat?
Autorzy:
Sobieraj, Marcin
Dyl, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1394046.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
financial services
sharing economy
innowations
cowdfunding
social lending
usługi finansowe
ekonomia współdzielenia
innowacje
finansowanie społeczne
pożyczki społecznościowe
Opis:
Cel artykułu: analiza funkcjonowania aplikacji i portali związanych z finansowaniem społecznościowym, z uwzględnieniem oceny potencjalnych szans lub zagrożeń generowanych za pośrednictwem internetu. Metodyka analizy: analiza źródeł literaturowych, internetowych oraz aktów prawnych, pozwalających na zestawienie ze sobą odpowiednich pojęć, definicji i danych. Wyniki: przeprowadzona analiza wskazuje na szeroką skalę zarówno oferowanych szans (korzyści), jak i zagrożeń, wynikających z używania usług o charakterze finansowym, za pomocą odpowiednich platform internetowych. Wnioski: przedstawione rozważania dają podstawę do zauważenia braku odpowiednich regulacji prawnych, które byłyby w stanie chronić wirtualnych odbiorców i korzystających z usług finansowych. W przyszłości zapewnienie bezpieczeństwa użytkownikom platform internetowych może stanowić poważne wyzwanie dla ich operatorów.
Aim of the article: analysis of the functioning of applications and portals related to crowdfunding, including the assessment of potential opportunities or threats generated via the Internet. Methodology of analysis: analysis of literature sources, internet sources and legal acts, allowing for the juxtaposition of relevant concepts, definitions and data. Results: the analysis indicates a wide scale of opportunities (benefits) as well as threats resulting from the use of financial services using appropriate internet platforms. Conclusions: the presented considerations give grounds to notice the lack of appropriate legal regulations that would protect virtual recipients and users from financial services.
Źródło:
Problemy Transportu i Logistyki; 2019, 48, 4; 25-34
1644-275X
2353-3005
Pojawia się w:
Problemy Transportu i Logistyki
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ethical aspects of communication with clients in phone banking
Etyczne aspekty komunikacji z klientem w bankowości telefonicznej
Autorzy:
Szewczyk, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653363.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bankowość telefoniczna
usługi finansowe
etyka biznesu
społeczna odpowiedzialność biznesu
phone banking
financial services
business ethics
corporate social responsibility
Opis:
W obecnych czasach rozwój technologii umożliwia komunikację za pośrednictwem nowych kanałów. Internet oraz telefony komórkowe stały się głównym sposobem komunikacji. Banki i inne instytucje finansowe wykorzystują nowe formy komunikacji w celu utrzymania stałej relacji z klientami. Większość z tych form wspiera nie tylko działalność banków, ale także ułatwia klientom korzystanie z produktów i usług. Jedną z najbardziej popularnych form komunikacji z klientami stały się rozmowy telefoniczne. Jednocześnie obserwuje się rozwój koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu, która wyznacza etyczne zasady w biznesie. Niniejsza praca odnosi się do zagadnień konsumenckich. Omawia się etyczne aspekty, takie jak relacje z klientami, uczciwa i przejrzysta polityki marketingowa, edukacja rynku, rzetelna informacja na temat produktów i usług oraz ich wpływ na zdrowie i bezpieczeństwo klientów. Głównym celem pracy jest analiza czy bankowość telefoniczna jest postrzegana, jako etyczny sposób komunikacji z klientami. Artykuł analizuje etyczne aspekty bankowości telefonicznej, a także prezentuje wyniki empiryczne na podstawie badań przeprowadzonych wśród klientów.
The current state of development of technology allows communication through more and more new channels. The internet and mobile phones have become the main way to communicate. Banks and other financial institutions use these new forms of communication to maintain a constant relation with their clients. Most of these new forms not only support the activity of banks, but also facilitate use of the bank’s products and services by the client. One of the most popular forms of communication with clients is by phone. At the same time, the developments in the concept of corporate social responsibility are observed and determine ethical rules for business. The rules examined in this paper relate to consumer issues, and the paper discusses some ethical aspects, such as relations with clients, fair and transparent marketing policy, market education, reliable information about the products and services and their impact on the health and safety of the customers. The aim of this study is to examine whether phone banking is perceived by clients as an ethical method of communication. The paper analyzes the ethical aspects of phone banking and also presents empirical findings on the basis of research conducted among the clients.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 67-78
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The reverse mortgage - an opportunity to supplement pension benefits in Poland?
Odwrócony kredyt hipoteczny - szansą na uzupełnienie świadczeń emerytalnych w Polsce?
Autorzy:
Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435007.pdf
Data publikacji:
2015-03
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
reverse mortgage
retirement pension
consumer
financial services
lifetime annuit
odwrócony kredyt hipoteczny
emerytura
konsument
usługi finansowe
renta dożywotnia
Opis:
The article presents an outline of the principles for granting reverse mortgage loans by banks and other credit institutions, as well as mechanisms intended to protect consumers who may potentially take advantage of this service. Its objective is not to offer a detailed analysis and assessment of the solutions adopted in the new Reverse Mortgage Act, but rather to present this new financial service as an opportunity for seniors who have amassed a sufficient asset base during their working life to improve their financial situation and complement their pension income. The article signals some potential dangers which can accompany this instrument, as well as other similar products offered by some financial institutions, such as lifetime annuities, which can in practice distort and subvert the purposes for which the Reverse Mortgage Act was adopted
Niniejszy artykuł prezentuje w ogólnym zarysie zasady udzielania odwróconego kredytu hipotecznego przez banki oraz inne instytucje kredytujące, jak i mechanizmy mające na celu ochronę konsumentów, którzy potencjalnie mogą skorzystać z tej usługi wynikające z ustawy o odwróconym kredycie hipotecznym. Jego celem nie jest szczegółowa analiza i ocena rozwiązań przyjętych w tej ustawie, ale przede wszystkim wskazanie i prezentacja tej nowej usługi finansowej jako pewnej szansy na poprawę sytuacji finansowej seniorów, którzy posiadając pewien wypracowany w trakcie ich aktywności zawodowej majątek, mogą uzupełnić swoje świadczenia emerytalne zaciągając odwrócony kredyt hipoteczny. Zasygnalizowane zostały w nim także pewne potencjalne zagrożenia, nieprawidłowości i niebezpieczeństwa, które mogą towarzyszyć odwróconej hipotece, jak również innym podobnym produktom oferowanym przez niektóre instytucje finansowe w postaci renty dożywotniej, które mogą w praktyce zakłócić prawidłowe funkcjonowanie tej usługi finansowej i tym samym nie wypełniać celów ustanowienia regulacji prawnej odwróconej hipoteki, czy to w modelu sprzedażowym (renta dożywotnia), czy pożyczkowym (odwrócony kredyt hipoteczny).
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2015, 15, 1(33); 43-59
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The influence of Industry 4.0 on financial services : determinants of alternative finance development
Wpływ Przemysłu 4.0 na usługi finansowe : determinanty rozwoju alternatywnych finansów
Autorzy:
Bilan, Yuriy
Rubanov, Pavlo
Vasylieva, Tetiana
Lyeonov, Serhiy
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/405714.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
financial services
Industry 4.0
financial innovations
alternative finance
online financing
usługi finansowe
przemysł 4.0
innowacje finansowe
alternatywne finansowanie
finansowanie online
Opis:
Digitalization and virtualization in the era of the Industry 4.0 adjust the nature of finance and interaction between market participants. Many financial services are transferred to the virtual plane allowing the development of alternative finance - raising funds and carrying out borrowings through online platforms. Based on the analysis of the influence of factors on the alternative finance development, the paper formulates five hypotheses on the dependence of the amount of financial resources attracted through online platforms on the quantitative characteristics of the relevant factors. The goal is to study the factors of online financing service as an alternative to traditional financial intermediaries (including banks) using the method of correlation analysis. As the quantitative parameters of each factor, the use of commonly accepted indices and individual relative indicators is proposed. The results of the study showed 1) the significant impact of the country's economic development on the degree of the alternative finance development; 2) the strong direct influence of financial inclusion and the level of innovation of the country on the volume of alternative finance; 3) the lack of direct influence of information technology and the absence of the regulatory influence of the state on the development of the alternative finance market.
Digitalizacja i wirtualizacja w dobie Przemysłu 4.0 dostosowują charakter finansów i interakcji między uczestnikami rynku. Wiele usług finansowych jest przenoszonych na płaszczyznę wirtualną umożliwiając rozwój alternatywnych źródeł finansowania - pozyskiwanie funduszy i prowadzenie pożyczek za pośrednictwem platform internetowych. Na podstawie analizy wpływu czynników na alternatywny rozwój finansów w artykule sformułowano pięć hipotez dotyczących zależności ilości środków finansowych przyciąganych przez platformy internetowe od cech ilościowych istotnych czynników. Celem artykułu jest zbadanie czynników usług finansowania online jako alternatywy dla tradycyjnych pośredników finansowych (w tym banków) przy użyciu metody analizy korelacji. Jako parametry ilościowe każdego czynnika proponuje się stosowanie powszechnie akceptowanych wskaźników i indywidualnych wskaźników względnych. Wyniki badania wykazały 1) znaczący wpływ rozwoju gospodarczego kraju na stopień rozwoju alternatywnego finansowania; 2) silny bezpośredni wpływ dostępności finansowania i poziomu innowacyjności kraju na wielkość alternatywnego finansowania; 3) brak bezpośredniego wpływu technologii informatycznych i brak regulacyjnego wpływu państwa na rozwój alternatywnego rynku finansowego.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2019, 19, 1; 70-93
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial exclusion of the rural population in Poland
Wykluczenie finansowe ludności wiejskiej w Polsce
Autorzy:
Kata, R.
Walenia, A.
Pyrkosz, D.S.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1205786.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
banking services
rural areas
provision of banking/fi nancial services
rural population
financial exclusion
obszary wiejskie
ubankowienie
ludność wiejska
wykluczenie finansowe
usługi finansowe
Opis:
The paper attempts to assess the extent of fi nancial exclusion of the rural population in Poland. One of the most basic measures of financial exclusion is percentage of adult residents lacking a bank account. This and other measures verifying the population’s use of fundamental banking services and the statistical data on development of banking infrastructure in the territorial context were then employed toconduct an assessment of the extent and causes of fi nancial exclusion with a particular emphasis on the rural areas. The findings show that, like in many other countries, the extent of provision of fi nancial services among the rural population is more limited compared to the urban population. The financial exclusion, has much deeper roots going beyond the geographical factors. The real causes of the fi nancial exclusion lie not only in access to banking services but also in their price, the population’s income, as well as being strongly aff ected by information and behaviour.
W opracowaniu podjęto próbę określenia poziomu wykluczenia finansowego ludności wiejskiej w Polsce. Jedną z podstawowych miar wykluczenia finansowego jest odsetek dorosłych mieszkańców nieposiadających konta bankowego. Wykorzystując ten miernik, a także inne miary świadczące o korzystaniu przez ludność z podstawowych usług bankowych oraz dane opisujące rozwój infrastruktury bankowej w układzie typów jednostek terytorialnych, dokonano analizy poziomu i przyczyn wykluczenia finansowego – ze szczególnym uwzględnieniem obszarów wiejskich. Ustalono, że w Polsce, podobnie jak w wielu innych krajach, poziom ubankowienia ludności wiejskiej jest niższy w porównaniu z ludnością zamieszkałą na terenach zurbanizowanych. Wykluczenie finansowe ludności wiejskiej ma znacznie szersze podłoże niż tylko geograficzne. Jego przyczyny wiążą się z dostępnością usług bankowych, ale także z ich ceną i dochodami ludności. Mają źródła informacyjne i behawioralne.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2015, 38, 4
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyfika i konkurencyjność banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Musialik, Klaudia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022504.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bank spółdzielczy
bank komercyjny
SKOK
konkurencyjność
zadowolenie
usługi finansowe
cooperative bank
commercial bank
credit union
competitiveness
contentment
financial services
Opis:
Bankowość spółdzielcza postrzegana jest głównie jako mało nowoczesna bankowość tradycyjna o charakterze lokalnym. W związku z tym podjęto taki, a nie inny temat artykułu, by pokazać jego konkurencyjność w różnych obszarach. Celem artykułu jest pokazanie różnic i podobieństw między bankami spółdzielczymi a bankami komercyjnymi i SKOK-ami. Przedstawiono również wybrane dane statystyczne dotyczące tych instytucji. Ponadto, zamierzeniem autorki artykułu było zbadanie stopnia konkurencyjności bankowości spółdzielczej. Autorka w artykule weryfikowała hipotezę badawczą, że najbardziej konkurencyjnymi spośród banków spółdzielczych, banków komercyjnych, jak i SKOK-ów są banki spółdzielcze, co jest oceniane przez klientów w perspektywie ich zadowolenia. Badanie przeprowadzono za pomocą kwestionariusza ankiety. Ukazało ono, że w ocenie klientów występują zarówno dobrze prosperujące obszary instytucji finansowych, jak i te, które wymagają poprawy.
Cooperative banking is perceived mostly as a low-level traditional local banking. Therefore, the topic of the article was taken to show it is competitiveness in various areas. The aim of the article is to show the differences and similarities between cooperative banks and commercial banks and credit unions. Selected statistical data on these institutions was also presented. In addition, the author's intention was to examine the degree of competitiveness of cooperative banking. The author in the article was verifying the hypothesis that the most competitive among cooperative banks, commercial banks and credit unions are cooperative banks, which is assessed by customers in the perspective of their satisfaction. The research was conducted using a questionnaire. It showed that in the opinion of customers there are both prosperous areas of financial institutions and those that need improvement.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 67-84
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ pandemii Covid-19 na specyfikę zawierania umów o usługi na rynku kapitałowym
The impact of the covid-19 pandemic on the conclusion of brokerageagreements in the capital market
Autorzy:
Szumilas, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2055637.pdf
Data publikacji:
2022-04-20
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
rynek kapitałowy
usługi finansowe
umowy maklerskie
pandemia Covid-19
capital market
financial services
brokerage agreements
the Covid-19 pandemic
Opis:
Pojawienie się na początku 2020 roku globalnego zagrożenia w postaci pandemii Covid-19 stanowiło zjawisko przełomowe dla postępu ogólnoświatowej cyfryzacji. Wywarło ono również wpływ na rynki kapitałowe, w tym na specyfikę procesu zawierania umów z konsumentami usług finansowych. W artykule omówiono wdrożone zmiany w zakresie umów maklerskich, wskazano pozytywne i negatywne następstwa wprowadzonych innowacji oraz zbadano wpływ, jaki wywarły na sytuację rynkową. Zaakcentowano również nieprawidłowości stwierdzone przez krajowego regulatora rynku we wskazanym obszarze. Celem opracowania było ukazanie istoty procesu postępującej cyfryzacji w przedsiębiorstwach inwestycyjnych na rynku kapitałowym.
The outbreak of the Covid-19 pandemic in 2020 was a breakthrough event for the development of digitization. The pandemic had an impact on capital markets, including contracts with consumers of financial services. The study discusses changes in brokerage agreements, indicates the positive and negative consequences of the introduced innovations and examines the impact they had on the market situation. The study also discusses the irregularities identified by the national market regulator in the indicated area. The aim of the study is to show the digitization progress in financial companies on the capital market.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2021, 4, XXI; 175-186
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Selected applications of the blockchain network in the Economy 4.0
Autorzy:
Karski, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1871872.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
blockchain
Industry 4.0
smart factory
data protection
financial service
Przemysł 4.0
inteligentna fabryka
ochrona danych
usługi finansowe
Opis:
Purpose: The paper focuses on a trial of defining the assumptions of the fourth industrial revolution and presenting selected applications of modern Blockchain technology. The aim of this article is to draw attention to the growing importance of modern technologies having a significant impact on the development of the world economy and to show the opportunities of their potential introduction to the market. Design/methodology/approach: The article is both theoretical and empirical. Literature research allowed to determine main pillars that Industry 4.0 is based on. From among them, the invention was selected, which has a wide range of impact both on the production environment and on the society. Findings: The article shows the essence of new technologies in the Industry 4.0 and the selected applications of one of them. The article defines the impact of new technologies on economic development and provides a general research of new technologies in new World Economics. Research limitations/implications: Blockchain network is a dynamically developing technology that can be, used in many different areas of life, unfortunately it is still in its infancy and its implementation is very slow. Practical implications: One of the applications of the Blockchain network is the implementation to production systems that make order management more flexible and guarantee non-failure production which is also encrypted. Social implications: Blockchain technology could redefine how people are using public services as daily bases. Originality/value: The article contains description of new technology in modern economics. The article may be useful for researchers working on that subject and or the practitioners trying develop production or services using such invention for their clients.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2021, 150; 57-68
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Factoring services in conditions of V4 countries
Usługi faktoringowe w warunkach krajów V4
Autorzy:
Čulková, K.
Janošková, M.
Csikósová, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406157.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
business risk
claims
factoring
financial instrument
financial services
bonity
ryzyko biznesowe
roszczenia
faktoring
instrument finansowy
usługi finansowe
wiarygodność kredytowa
Opis:
Number of risks influences business significantly. Due to the mentioned growing importance in the frame of business risk is giving to claims insurance. One of the possible solving is factoring services. Presented contribution analyses possibilities of its usage in V4 countries by comparative and trend analysis. The research of factoring is based on individual countries on empirical tests, finding that factoring is larger in countries with well economic development and growth when all V4 countries recorded modern tendencies of gradual development. The results of the comparison show that using such services become more and more popular in V4 countries. In the present time, there is a growing demand of companies on products of bank and nonbanks subjects, providing insurance and repurchase of claims through factoring services. Development of factoring services will contribute to the country’s economic development, promoting Small and Medium-sized Enterprises.
Liczba zagrożeń znacząco wpływa na działalność biznesową. Ze względu na wspomniane rosnące znaczenie w ramach ryzyka biznesowego praktykuje się ubezpieczenie roszczeń. Jednym z możliwych rozwiązań są usługi faktoringowe. Przedstawiony wkład analizuje możliwości jego wykorzystania w krajach V4 za pomocą analizy porównawczej i trendów. Badania faktoringowe opierają się na testach empirycznych poszczególnych krajów, stwierdzając, że faktoring jest większy w krajach o dobrym rozwoju gospodarczym i wzroście, kiedy wszystkie kraje V4 odnotowały nowoczesne tendencje stopniowego rozwoju. Wyniki porównania pokazują, że korzystanie z takich usług staje się coraz bardziej popularne w krajach V4. Obecnie istnieje rosnące zapotrzebowanie przedsiębiorstw na produkty podmiotów bankowych i podmiotów pozabankowych, zapewniające ubezpieczenie i odkupywanie wierzytelności za pośrednictwem usług faktoringowych. Rozwój usług faktoringowych przyczyni się do rozwoju gospodarczego kraju, promując małe i średnie przedsiębiorstwa.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2018, 18, 2; 33-45
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Usability and Relational Factors in User-Perceived Quality of Online Services
Czynniki użytecznościowe i relacyjne w kształtowaniu jakości postrzeganej usług on-line
Autorzy:
Basińska, Beata
Dąbrowski, Dariusz
Sikorski, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/964121.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Budowanie lojalności klienta
Serwis internetowy
Usługi finansowe
Usługi internetowe
Usługi medyczne
Usługi turystyczne
World Wide Web (WWW)
Cultivation customer loyalty
Financial services
Internet services
Medical services
Tourism services
Website
Opis:
Celem niniejszego badania było określenie związków pomiędzy głównymi czynnikami kształtującymi postrzeganą przez klienta jakość usługowych serwisów WWW i ich wpływu na potencjalną lojalność e-klienta, wyrażoną chęcią powrotu i polecania innym. W tym badaniu doświadczalnym zostało wykonanie nagranie wideo piętnastu użytkowników podczas korzystania z finansowych, turystycznych i zdrowotnych usług on-line. Po wykonaniu zadań przez użytkowników zebrano wypełnione kwestionariusze odnoszące się do dziewięciu głównych czynników oceny. Wysokie korelacje (powyżej 0,7) zostały stwierdzone dla czynników: - klarowności wizualna, łatwość obsługi i prowadzenie użytkownika, - interaktywność, prowadzenie użytkownika i zawartość informacyjna, - interaktywność, personalizacja i demonstracja usługi, - demonstracja usługi oraz prowadzenie użytkownika. Ponadto została oceniona statystyczna istotność różnic w jakości postrzeganej dotyczącej badanych usługowych serwisów WWW.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 158; 18-28
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial Services Input as a Source of Economic Growth in the European Union Countries
Wydatki przedsiębiorstw na usługi finansowe jako źródło wzrostu gospodarczego w krajach Unii Europejskiej
Autorzy:
Wyszkowska-Kuna, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1050539.pdf
Data publikacji:
2016-09-30
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
financial services
economic growth
the decomposition of economic growth
European Union
usługi finansowe
wzrost gospodarczy
dekompozycja wzrostu produkcji
Unia Europejska
Opis:
The aim of this paper is to study and compare the importance of intermediate demand for financial services for the growth of production in the European Union countries. In the study the methodology introduced by Jorgenson et al. (1987) is used. This assumes that changes in the production (in real terms) result from changes in intermediate inputs of raw and manufacturing materials and services, as well as in factor inputs (labour and capital) and in total factor productivity. The advantage of this method is the ability to calculate the contributions of different components of intermediate inputs (including service inputs – total or with respect to particular service categories) to production growth in the whole economy and in individual industries. The study is carried out with respect to financial services, but their contribution to economic growth is compared with the contribution of knowledge-intensive business services that have been already recognized as affecting economic and productivity growth. The data used in the study come from the World Input-Output Database. The analysed period covers the years 1995–2009, owing to the availability of relevant data.
Celem pracy jest zbadanie i porównanie znaczenia wydatków przedsiębiorstw na usługi finansowe dla wzrostu produkcji w krajach Unii Europejskiej. W badaniu wykorzystano metodę dekompozycji wzrostu produkcji według Jorgensona et al. (1987), która zakłada, iż zmiany produkcji wynikają ze zmian wielkości wydatków przedsiębiorstw na zakup surowców, materiałów, usług i czynników produkcji (pracy i kapitału) oraz łącznej produktywności czynników produkcji. Zaletą tej metody jest możliwość obliczenia wkładów wydatków na zakup materiałów lub usług (ogółem lub dla poszczególnych kategorii) we wzrosty produkcji w całej gospodarce oraz w poszczególnych działach. Badanie przeprowadzono w odniesieniu do usług finansowych, jednakże znaczenie usług finansowych dla wzrostu gospodarczego porównano ze znaczeniem usług biznesowych opartych na wiedzy, które postrzegane są jako mające wpływ na wzrost produkcji i produktywności. Dane wykorzystane w badaniu pochodzą z WIOD (World Input-Output Database). Okres badawczy to lata 1995–2009, z uwagi na dostępność danych.
Źródło:
Przegląd Statystyczny; 2016, 63, 3; 289-308
0033-2372
Pojawia się w:
Przegląd Statystyczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Misselling of financial services as a practice that infringes collective consumer interests.
Misselling usług finansowych jako praktyka naruszająca zbiorowe interesy konsumentów
Autorzy:
Rogacka-Łukasik, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/443267.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
consumer law
consumer
misselling
financial services
practices infringing the
collective interests of consumers
prawo konsumenckie
konsument
usługi finansowe
praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
Opis:
Currently, we can observe a trend consisting in offering products, including financial ones, which are individualized, that is, tailored to the consumer’s needs. To meet the above, the Polish legislator, following the example of the British regulation, introduced the so-called ban on misselling financial services to the Polish legal order. The aim of this publication is to analyse the misselling understood as offering and selling products that do not match the needs of consumers.
Aktualnie można zaobserwować trend, polegający na oferowaniu produktów, w tym finansowych, które są zindywidualizowane, czyli dopasowane do potrzeb konsumenta. Wychodząc naprzeciw powyższemu, ustawodawca polski, na wzór regulacji brytyjskiej, wprowadził do polskiego porządku prawnego tzw. zakaz missellingu usług finansowych. Celem niniejszej publikacji jest analiza missellingu rozumianego jako oferowanie i sprzedaż produktów niedopasowanych do potrzeb konsumentów.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2017, 17/1; 265-278
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacyjne instrumenty finansowe UE jako wsparcie w pozyskiwaniu kapitału przez przedsiębiorstwa z sektora MŚP
Innovative financial instruments from EU budgetary resources – as support of raising capital by enterprises from the SME sector
Autorzy:
Frączek, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/586293.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Małe i średnie przedsiębiorstwa
Produkty i usługi finansowe
Włączenie finansowe
Włączenie finansowe przedsiębiorstw
Wzrost gospodarczy
Economic growth
Financial inclusion
Financial inclusion in enterprises
Financial products and financial services
Small and medium – sized enterprises
Opis:
Swobodny dostęp do podstawowych produktów i usług finansowych (włączenie finansowe) jest warunkiem sprawnego funkcjonowania zarówno gospodarstw domowych, jak i przedsiębiorstw. Przedsiębiorstwa najczęściej borykają się z problemem dostępu do kapitału. Dotyczy to przede wszystkim małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Celem niniejszego artykułu było zbadanie poziomu włączenia finansowego przedsiębiorstw, zwłaszcza w obszarze kredytów/pożyczek, oraz prezentacja wybranych innowacyjnych instrumentów finansowych wspomagających dostęp do finansowania przedsiębiorstw z sektora MŚP. Stwierdzono, że poziom korzystania z kredytów i pożyczek oferowanych przez instytucje sektora nadzorowanego nie jest zbyt wysoki, a odsetek przedsiębiorstw posiadających pożyczkę lub kredyt bankowy jest bardzo zróżnicowany w poszczególnych regionach świata. Główną przeszkodą w dostępie do kapitału są wymagane zabezpieczenia. Dostęp do finansowania stanowi wciąż jeden z najpoważniejszych problemów wielu przedsiębiorstw na całym świecie. Jednym z innowacyjnych rozwiązań ułatwiających dostęp do kapitału przedsiębiorstwom (MŚP) stały się innowacyjne instrumenty finansowe w ramach wydatków z budżetu UE oraz finansowanie hybrydowe.
In today’s world the affordable access to basic financial products and services (financial inclusion) is necessary for functioning both households and enterprises. Enterprises most often face the problem of free access to funding their activity. This mainly applies to small and medium-sized enterprises (SMEs). The purpose of this article was to examine the level of financial inclusion of enterprises, especially in the field of loans/credits and the presentation of selected innovative financial instruments supporting access to financing of enterprises from the SME sector. It was found that the level of usage of credits and loans offered by regulated financial institutions is not very high, and the percentage of enterprises with a bank loan varies widely between regions of the world. The main obstacle to accessing capital is the required collateral. Access to finance is still one of the most serious problems of many companies around the world. Innovative financial instruments as part of expenditure from the EU budget are one of the innovative solutions facilitating access to capital for enterprises (SMEs).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2019, 387; 20-34
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Między efektywnością administracji a pewnością sytuacji prawnej przedsiębiorców (uwagi do ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o zmianie ustawy o ochronie konkurencji i konsumentów oraz ustawy – Kodeks postępowania cywilnego)
Between the effectiveness of administration and legal certainty of traders – comments to the Law of 5 August 2015 Amending the Polish Act on Competition and Consumer Protection and other Laws
Autorzy:
Banasiński, Cezary
Bychowska, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/508048.pdf
Data publikacji:
2015-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
K21, K20
konsument
ochrona konsumenta
usługi finansowe
tajemniczy klient
niedozwolone postanowienia umowne
ochrona zbiorowych interesów konsumentów
pewność prawa
consumers
protection
financial services
secret client
abusive clauses
Opis:
Niniejsza publikacja dokonuje oceny zmian wprowadzanych do ustawy o ochronie konkurencji i konsumentów. Zmiany dotyczą w szczególności zakresu i sposobu ochrony słabszych uczest-ników rynku przed związaniem ich umowami zawartymi z przedsiębiorcami, które zawierałyby niedozwolone postanowienia umowne. Nowelizacja ustawy przeorientowuje dotychczasowy system orzekania w sprawach dotyczących klauzul abuzywnych, a także wprowadza stypizowa-ną praktykę naruszającą interesy konsumentów na rynkach finansowych. Nowe regulacje dają Prezesowi UOKiK wysoki poziom dyskrecjonalności w zakresie orzekania; praktyka stosowania przyjętych rozwiązań pokaże dopiero czy zakładane przez ustawodawcę podwyższenie poziomu ochrony konsumentów w istocie zostanie osiągnięte.
This paper evaluates recent changes made to the Act on Competition and Consumer Protection of 2007. The new amendment concerns, in particular, the scope and method of protecting weaker market participants (consumer) before their contracts concluded with business, and containing abusive clauses, actually become binding. The amendment has reoriented the current system in matters concerning abusive clauses as well as introduced a new practice infringing consumer interests in financial markets. The new rules give the UOKiK President a high level of discretion regarding his decisions; it remains to be seen in practice, whether the use of the new solutions will in fact increase consumer protection levels in Poland.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2015, 4, 5; 59-73
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Marketing w działalności banków
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/687044.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
Bank, marketing, services, market, financial institutions
bank, marketing, usługi, rynek, instytucje finansowe
банк, маркетинг, услуги, рынок, финансовые органы
Opis:
This paper aims at analysing the utilisation and implementation of the rules of marketing within banking activities. It includes an analysis of the essence of the provision of services and that of the financial services market, the rules of bank marketing, and the shaping of marketing instruments in banks. In addition, it provides examples of the implementation and utilisation of marketing principles in selected banks. The necessity of applying the rules of marketing in the activities of banks is a result of the changes which have occurred during the last several-dozen years within the banking services market and inside the financial institutions’ environment. Financial markets constitute an inseparable element of each and every economy, along with the consumer goods, manufactured goods and resource markets. They engage in the process of fund and product flow.
Niniejszy artykuł ma na celu analizę wykorzystania i wdrożenia zasad marketingu w działalności bankowej. Obejmuje analizę istoty świadczenia usług i rynku usług finansowych, zasad marketingu bankowego oraz kształtowania instrumentów marketingowych w bankach. Ponadto zawiera przykłady wdrożenia i wykorzystania zasad marketingowych w wybranych bankach. Konieczność stosowania zasad marketingu w działalności banków wynika ze zmian, które zaszły w ciągu ostatnich kilkudziesięciu lat na rynku usług bankowych i w otoczeniu instytucji finansowych. Rynki finansowe stanowią nieodłączny element każdej gospodarki, a także rynki towarów konsumpcyjnych, towarów wytwarzanych i zasobów. Angażują się w proces przepływu funduszy i produktów.
Целью данной статьи является анализ использования и реализации принципов маркетинга в банковской сфере. В нем анализируются сущность предоставления услуг и рынок финансовых услуг, принципы банковского маркетинга и разработка маркетинговых инструмен- тов в банках. Кроме того, он содержит примеры реализации и использования принципов марке- тинга в отдельных банках. Необходимость применения принципов маркетинга в деятельности банков обусловлена изменениями, которые произошли на рынке банковских услуг и в среде финансовых учреждений за последние несколько десятилетий. Финансовые рынки являются неотъемлемой частью любой экономики, а также рынков потребительских товаров, промыш- ленных товаров и ресурсов. Они участвуют в потоке средств и продуктов.
Źródło:
Wschód Europy. Studia humanistyczno-społeczne; 2019, 5, 2
2450-4866
Pojawia się w:
Wschód Europy. Studia humanistyczno-społeczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Działania sektora bankowego w walce z wykluczeniem społecznym
Autorzy:
Łukasiewicz-Kamińska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/652344.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
wykluczenie społeczne
wykluczenie finansowe
mikrokredyt
mikrofinanse
usługi mobilne
Opis:
Wykluczenie społeczne uznane zostało przez UE i ONZ za jedną z podstawowych barier w osiąganiu wzrostu ekonomicznego i zrównoważonego rozwoju. Celem artykułu jest przedstawienie działań banków w Polsce i na świecie w zakresie walki z wykluczeniem społecznym. Przedstawiono produkty i usługi skierowane do osób ubogich, nieposiadających zdolności kredytowej, mające za zadanie aktywowanie przedsiębiorczości i walkę z wykluczeniem społecznym, oraz usługi, pomagające w prowadzeniu działalności przez małe i średnie przedsiębiorstwa. Opisano innowacje techniczno-komunikacyjne zastosowane w bankowości, służące walce z wykluczeniem.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Sociologica; 2014, 50
0208-600X
2353-4850
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Sociologica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów na rynku usług finansowych ze szczególnym uwzględnieniem rynku usług bankowych na przykładzie wybranych najnowszych decyzji Prezesa UOKiK
Practices violating the collective interests of consumers on the financial services market with particular focus to the banking services market, on the example of the most recent decisions of the President of UOKiK (Office for Competition and Consumer Protection)
Autorzy:
Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/508022.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
usługi finansowe (financial services)
usługi bankowe (banking services)
regulacje konsumenckie
kredyt konsumencki
praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
niedozwolone klauzule umowne
obowiązki informacyjne
nieuczciwe praktyki rynkowe
nieuczciwa reklama
financial services
banking services
consumer regulations
consumer credit
practices violating the collective interests of consumers
unlawful contractual clauses
informational duties
dishonest market practices
dishonest advertisement
Opis:
W niniejszym opracowaniu poddano analizie najnowsze decyzje Prezesa UOKiK w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów, wydanych w latach 2013–2014 wobec podmiotów, których działalność gospodarcza polega na świadczeniu usług finansowych, w tym bankowych, a przede wszystkim kredytodawców udzielających kredytu konsumenckiego, także tych, którzy nie podlegają nadzorowi sprawowanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie nieprawidłowości związanych, jak pokazała analiza wskazanych decyzji Prezesa UOKiK, z udzielaniem kredytów konsumenckich, a kwalifikowanych jako praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
The paper analyses decisions on infringements of collective consumer interests issued by the President of UOKiK between 2013-2014 towards entities engaged in the provision of financial services, including banking services. Considered in particular are lenders providing consumer loans, also those that are not subject to the supervision of the Financial Supervision Authority Commission. It is the purpose of this paper to show the irregularities in the provision of consumer loans that emerged from the analysis of the decisions of the President of UOKiK, and which have been qualified as practices infringing collective consumer interests
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2014, 3, 5; 65-92
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie instrumentów marketingu w działalności instytucji finansowych na przykładzie banków
Using of Marketing Instruments in Financial Institutions on the Example of Banks
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30145350.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank
marketing
rynek
instytucje finansowe
usługi
market
financial institutions
services
Opis:
Financial markets are an integral part of any economy, in addition to the markets of consumer goods, production goods or funds. They participate in the process of the flow of funds and products. The aim of this study is to analyse the use and application of marketing instruments in financial institutions, with the main focus on banks. The study includes an analysis of the financial services market, the essence of banking, marketing, development of instruments in the bank and examples of application of marketing in selected banks. The need to apply the principles of marketing in banks is a result of changes taking place in the last few years in the banking and financial institutions around the world.
Źródło:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2013, 5; 311-329
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy struktura instytucjonalna ochrony konsumenta na rynku usług finansowych wymaga zmian?
Does the institutional structure of consumer protection in the financial services market need to be changed?
Autorzy:
Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1838030.pdf
Data publikacji:
2019-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
rynek finansowy
usługi finansowe
konsument
ochrona konsumenta usług finansowych
prawo rynku finansowego
organy i instytucje ochrony konsumenta usług finansowych
sieć bezpieczeństwa rynku finansowego
Financial Market
Financial Service
Consumer
Consumer protection in financial services
financial market law
consumer protection authorities and institutions in financial services
financial market safety net
Opis:
Celem analizy jest zaprezentowanie w wymiarze ogólnym (a nie szczegółowym) wyzwań dotyczących funkcjonowania struktury instytucjonalnej ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce (sieci ochrony konsumenta na rynku usług finansowych), zwłaszcza wobec konieczności przeciwdziałania nadużyciom wobec nich, ujawnionym w rzeczywistości pokryzysowej, a zmierzających do zapewnienia im rzeczywistej ochrony. W artykule nie chodzi o szczegółową charakterystykę regulacji prawnych dotyczących statusu i kompetencji funkcjonujących już organów i instytucji ochrony konsumenta usług finansowych, lecz o wskazanie problemów wiodących w ogólnym wymiarze i pewnych propozycji zmian koncepcyjnych w budowie tej infrastruktury ochrony konsumenta usług finansowych i jej umiejscowienia w ramach sieci bezpieczeństwa rynku finansowego. Autorka, przyjmując jako punkt wyjścia aktualną infrastrukturę ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce oraz zadania i kompetencje organów ją tworzących (jednak bez ich analizy), podejmuje próbę odpowiedzi na pytania, jakie należałoby podjąć działania (zarówno w sferze regulacyjnej, jak i faktycznej), by podmioty te tworzyły od strony instytucjonalnej (podmiotowej i kompetencyjnej) spójny system, a sieć ochrony konsumenta na rynku finansowym była gwarantem rzeczywistego egzekwowania konsumenckiego prawa rynku finansowego (prawa ochrony konsumenta usług finansowych) w wymiarze tak publicznoprawnym, jak i prywatnoprawnym. W szczególności autorka proponuje elementy składowe, z jakich ta struktura instytucjonalna powinna być zbudowana, i wskaże, jakie formy współpracy między nimi byłyby wskazane, w szczególności czy istnieje potrzeba stworzenia nowych ciał (nowych elementów) tej struktury wyposażonych w dodatkowe kompetencje i zadania (bez podejmowania jednak szczegółowych rozważań w tym zakresie, a jedynie na poziomie ogólnej koncepcji). Z uwagi bowiem na ograniczone ramy niniejszego opracowania, celem autorki nie jest wyczerpujące zaprezentowanie całej koncepcji i propozycji zmian w strukturze (sieci) ochrony konsumenta na rynku finansowym, a jedynie zasygnalizowanie potrzeby i konieczność podjęcia dyskursu w tym obszarze tak na poziomie teoretycznym, jak i praktycznym.
The aim of this paper is to present in general terms (and not in detail) the challenges concerning the functioning of the institutional structure of consumer protection on the financial market in Poland (consumer protection network on the financial services market), especially in view of the need to counteract the abuses revealed in the post-crisis reality, aimed at providing them with real protection. It is not about detailed characteristics of legal regulations concerning the status and competences of already functioning bodies and institutions of consumer protection of financial services, but only about indicating problems leading in general dimension and certain proposals of conceptual changes in the construction of this infrastructure of the consumer protection of financial services and its location within the framework of the financial market safety network. The author, taking as a starting point the current infrastructure of consumer protection in the financial market in Poland and the tasks and competences of the bodies creating it (without their analysis, however), makes an attempt to answer questions that should be undertaken (both in the regulatory and actual), so that these entities create from the institutional (subjective and competence) point of view a coherent system, and the consumer protection network in the financial market was a guarantee of the actual enforcement of consumer financial market law (consumer protection law for financial services), both in the public and private legal dimension. In particular, the author will propose the components of which this institutional structure should be built and what forms of cooperation between them would be indicated, in particular whether there is a need to create new bodies (new elements) of this structure equipped with additional competences and tasks? (without, however, taking into account detailed considerations in this respect, but only at the level of the general concept). Due to the limited framework of the present study, it is not the Author's goal to present exhaustively the entire concept and proposal of changes in the structure (network) of consumer protection in the financial market, but only to signal the need and necessity to undertake a discourse, both at the theoretical and practical level in this area.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 11; 15-23
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Proces decyzyjny ludzi młodych na rynku produktów i usług bankowych na przykładzie studentów polskich i austriackich
Decision making process of young people on the banking services market on the example of Polish and Austrian students
Autorzy:
Aniola, P.
Czubak, W.
Marchwacki, B.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43510.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
ludzie mlodzi
studenci
zachowania finansowe
procesy decyzyjne
produkty bankowe
uslugi bankowe
Polska
Austria
Opis:
Celem niniejszej pracy było porównanie zachowań, na rynku produktów i usług bankowych, studentów polskich i austriackich. Podjęto także próbę stworzenia schematu procesu decyzyjnego ludzi młodych na tym rynku. Cel został zrealizowany poprzez porównanie zachowań finansowych studentów Uniwersytetu Przyrodniczego w Poznaniu i Universität für Bodenkultur w Wiedniu.
The aim of this paper was to compare young people’s from Poland and Austria behaviour on the banking services market and to create a decision making process scheme of young people. The aim was realised by comparing financial behaviour of students from Poznań University of Life Sciences and Universität für Bodenkultur Wien.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 21, 3
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial exclusion of farmers and rural entrepreneurs
Wykluczenie finansowe rolników i przedsiębiorców wiejskich
Autorzy:
Kata, R.
Walenia, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1206027.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
banking services
farmers
rural entrepreneurs
financial exclusion
usługi bankowe
rolnicy
przedsiębiorcy wiejscy
wykluczenia finansowe
Opis:
Financial exclusion appears to be greater in rural areas than in cities. The article concludes that the problem is connected not only with the people of low incomes but also individuals running their own businesses e.g. farmers and small entrepreneurs. The extent and reasons for fi nancial exclusion among such entities have been identifi ed and accompanied by the analysis of access to banking services – the key to effective management. The source of empirical data relied on survey questionnaires of farmers and small entrepreneurs in the rural areas in the south-eastern region of Poland. It was stated that in case of persons running their own businesses fi nancial exclusions is mainly connected with a limited access to bank credit, yet the reasons for this situation are diverse. Apart from the internal factors associated with businesses (e.g. low and unstable incomes, aversion to risk, lack of confi dence in banks etc.), signifi cant determinants lie on the side of banks and the structure of fi nancial system in rural areas.
Wykluczenie finansowe jest obecne na wsi na większą skalę niż na obszarze miast. W opracowaniu wykazano, że problem ten dotyka nie tylko ludność o niskich dochodach, ale także osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, tj. rolników i drobnych przedsiębiorców. Określono skalę oraz przyczyny wykluczenia finansowego tego typu jednostek, przy czym w analizie skupiono się na usługach bankowych, do których dostęp jest warunkiem efektywnego gospodarowania. Źródłem danych empirycznych były badania ankietowe rolników oraz drobnych przedsiębiorców na wsi, prowadzone w Polsce południowo-wschodniej. Wykazano, że w przypadku osób prowadzących działalność gospodarczą wykluczenie finansowe najczęściej przybiera formę ograniczonego dostępu do kredytów bankowych. Przyczyny tego problemu są zróżnicowane. Obok uwarunkowań wewnętrznych dla przedsiębiorców i rolników (niskie i niestabilne dochody, awersja do ryzyka itp.) istotne są czynniki po stronie banków i systemu finansowego panującego na wsi.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2015, 36, 2
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie marketingu w zarządzaniu gminą
Use of marketing in community management
Autorzy:
Adamowicz, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/869104.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
dzialania marketingowe
gminy
marketing
marketing terytorialny
mieszkancy
organizacje pozarzadowe
samorzady terytorialne
srodki finansowe
uslugi komunalne
uslugi publiczne
woj.lubelskie
zarzadzanie marketingowe
zaspokajanie potrzeb
Opis:
Przedstawiono problematykę wykorzystania marketingu terytorialnego w zarządzaniu lokalną jednostką samorządowąjaką jest gmina. Założenia teoretyczne i analizę empiryczną przeprowadzono na podstawie badań gmin województwa lubelskiego. Z badań wynika, że działalność marketingowa w gminach nie jest jeszcze doceniana jako narzędzie zarządzania, marketing znajduje się w początkowym stadium rozwoju i ma w większości charakter marketingu wewnętrznego.
The article refers to the problem of use of territorial marketing in community management. It contains both theoretical background and empirical analysis implemented by the community survey in communities of Lubelskie province. Investigation proved that marketing is not yet adequately appreciated as a managerial tool; marketing activities are mostly on the initial stage of development; and most of marketing strategies are oriented on local (internal) segments, mainly dwellers and local firms.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2009, 11, 2
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-50 z 59

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies