Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "ubezpieczenie OC" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-12 z 12
Tytuł:
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za produkt niebezpieczny – analiza warunków ubezpieczeniowych
Autorzy:
Gnas, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43540912.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
odpowiedzialność za produkt
produkt niebezpieczny
ubezpieczenie OC
ubezpieczenie OC działalności gospodarczej
Opis:
W artykule przeprowadzono analizę dostępnych na rynku ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej za wprowadzenie produktu do obrotu. Badania dotyczyły sposobu definiowania pojęć „prawa cywilnego” w ogólnych warunkach ubezpieczenia i wskazania niejasności terminologicznych. Przeanalizowano zakres ochrony ubezpieczeniowej, w wyniku czego możliwe było określenie czy jest on dostatecznie szeroki. Przegląd ogólnych warunków ubezpieczeń w tekście ma charakter praktyczny w celu oceny jakości, warunków i dostępności ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za produkt niebezpieczny.
Źródło:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2023, 12, 7; 46-56
2299-5749
Pojawia się w:
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Evaluation of Selected Risk Factors in Third Party Liability Insurance Agreements for Motor Vehicle Owners
Autorzy:
Celczyńska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/907254.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
CR car liability insurance
risk factors
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
czynniki ryzyka
Opis:
The aim of the study is to provide the evaluation of selected risk factors in third party liability insurance agreements for motor vehicle owners. The study covers: age admitted, the astrological sign of policy-holder and the age of vehicle. Automobile insurance risk is determined by a number of factors arising from both external environment as well as psychological features of policy-holders. The study was preliminary and may constitute the basis for further research.
Celem opracowania jest ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Przedmiotem badań objęto: wiek ubezpieczonego, znak zodiaku ubezpieczonego oraz wiek pojazdu. Ryzyko w ubezpieczeniu OC komunikacyjnym jest determinowane szeregiem czynników, wynikających zarówno z otoczenia zewnętrznego, jak i z cech psychologicznych ubezpieczonych. Przeprowadzone badanie miało charakter wstępny i może posłużyć do dalszych badań.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2013, 296
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Suma ubezpieczenia w kosmicznych ubezpieczeniach, czyli na ile trzeba się ubezpieczyć?
Autorzy:
Malinowska, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/31342236.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Instytut Metropolitalny
Tematy:
kosmiczne ubezpieczenie OC
suma gwarancyjna
MPL
ocena ryzyka
MIR
space liability insurance
sum insured
risk assessment
Opis:
Czy sektor NewSpace boi się ubezpieczeń? Tak wynika z rozmów z początkującymi przedsiębiorcami kosmicznymi, a także tymi, którzy już odnieśli sukces w sektorze kosmicznym. Państwo zaś, jak wynika z nieudanych dotąd wysiłków ustawodawczych, boi się regulować zarówno odpowiedzialność, jak i obowiązek jego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Zapewne z powodu obawy wylania tego młodego wciąż sektora z przysłowiową kąpielą. Problem nie dotyczy tylko polskiego sektora kosmicznego, gdyż ustawodawcy na całym świecie zastanawiają się jak zbudować model ubezpieczenia OC, aby chronić zarówno rząd przed nadmiernym ryzykiem odpowiedzialności, a więc i podatników, lecz z drugiej strony dać młodym spółkom kosmicznym szansę rozwoju bez konieczności crowdfundingu tylko li na składkę ubezpieczeniową. Co ma z tym wspólnego suma gwarancyjna (lub suma ubezpieczenia)? Otóż ma, a gdy nie wiadomo o co chodzi, to chodzi o pieniądze, a konkretnie wysokość składki ubezpieczeniowej, która zależy wprost od wysokości sumy gwarancyjnej. Na ile więc trzeba ubezpieczać się w sektorze kosmicznym i od czego ta suma zależy? Na jaki kompromis warto pójść i czy nowe technologie mogą nam pomóc, aby zmniejszyć obciążenia przedsiębiorcy kosmicznego, zwłaszcza tego „zrównoważonego”, ale jednocześnie nie zwiększać ryzyka po stronie państwa, które ostatecznie to ryzyko ponosi w relacjach międzynarodowych. Nie tylko o obowiązkowe ubezpieczenie OC tu chodzi. Rozwijające się przedsiębiorstwa kosmiczne, wcześniej czy później będą potrzebowały ochrony ubezpieczeniowej innej niż tylko obowiązkowe ubezpieczenie OC. Będą tego wymagali też inwestorzy, a rozwój organizacji zapewne uczyni to oczywistym – jak obecnie w przedsiębiorstwach każdego innego sektora. Celem niniejszego artykułu jest analiza sposobu regulowania wysokości sumy gwarancyjnej (sumy ubezpieczenia) w obowiązkowych ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej przewidzianych krajowymi ustawami o działalności kosmicznej. Ponadto, celem jest przedstawienie praktyki ubezpieczeniowej w kontekście określania wysokości sumy ubezpieczenia w dobrowolnych ubezpieczeniach kosmicznych. Obydwie kwestie mają ścisły związek z oceną ryzyka w przedsięwzięciach kosmicznych i jak się wydaje mogą być przydatne w podnoszeniu świadomości sektora NewSpace. Mam nadzieję, że pomoże to także udzielić odpowiedzi nie tylko ustawodawcy, ale także przedsiębiorcom kosmicznym, czy ubezpieczenie OC w sektorze kosmicznym to tylko niechciany i niepotrzebny dodatkowy ciężar w tej i tak kapitałochłonnej działalności.
Is the NewSpace sector afraid of insurance? That's what results from conversations with budding space entrepreneurs, as well as those who have already succeeded in the space sector. In turn, the state, as evidenced by its so far unsuccessful legislative efforts, is afraid to regulate both liability and the obligation of its liability insurance. Probably because of the fear of throwing this still young sector out with the proverbial bathwater. The problem does not only concern the Polish space sector, as lawmakers around the world are wondering how to build a liability insurance model to protect both the government from excessive liability risks and therefore taxpayers, but on the other hand to give young space companies a chance to grow without crowdfunding just for the insurance premium. What does the sum insured have to do with it? Well, it has, and when you don't know what's at stake, it's money, specifically the amount of the insurance premium, which depends directly on the amount of the sum insured. So how much do you have to insure for in the space sector, and what does this sum depend on? What compromise is worth making, and can new technologies help us to reduce the burden on the space entrepreneur, especially the „sustainable” one, but at the same time not increase the risk on the side of the state, which ultimately bears this risk in international relations. Mandatory liability insurance is not the only issue here. Developing space companies, sooner or later, will need insurance coverage other than just mandatory liability insurance. Investors will also require it, and the growth of the organization will probably make it a matter of course – as it is now in companies in every other sector. The purpose of this article is to analyze how the amount of the sum insured is regulated in the mandatory liability insurance provided by national space laws. In addition, the purpose is to present the insurance practice in the context of determining the amount of the sum insured in voluntary space insurance. Both issues are closely related to risk assessment in space ventures and, it seems, can be useful in raising awareness of the NewSpace sector. Hopefully, it will also help provide answers not only to legislators, but also to space entrepreneurs as to whether liability insurance in the space sector is just an unwanted and unnecessary additional burden in this already capital-intensive business.
Źródło:
Ad Astra. Program badań nad astropolityką i prawem kosmicznym; 2023, 10; 16-25
2720-4456
Pojawia się w:
Ad Astra. Program badań nad astropolityką i prawem kosmicznym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Projekt polskiego prawa kosmicznego – regulacja na miarę XXI wieku?
Autorzy:
Maciej, Piotrowski,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/902661.pdf
Data publikacji:
2019-05-03
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
space law
space object
registration
liability
third-party insurance
New Space
prawo kosmiczne
obiekt kosmiczny
rejestracja
odpowiedzialność
ubezpieczenie OC
Opis:
The purpose of this article is to present the provisions of the draft Act of 10 July 2017 on space activities and the National Register of Space Objects, adopted by the Ministry of Development and Finance, in the context of solutions adopted in selected European countries and in international public law in the era of the development of the space sector (New Space). The main research hypothesis is the question whether the proposed legal regulation constitutes a solution meeting the challenges of the 21st century. The proposed regulations have been analysed in detail in terms of the rules of licensing of space activities, the registration of space objects and liability for damage inflicted by them, as well as in terms of third party insurance with reference to solutions adopted in France, Finland and Holland and the international standard. The formaldoctrinal method and the comparative law method have been applied in the analysis. The conclusion contains the assessment of the Polish space law provisions under analysis, which have been found to be in principle correct and relatively coherent. It has been stressed that, in general, the assumptions of the Polish draft act comply with the international law standard and the legal regulations of selected European countries. Nevertheless, the absence of regulations concerning, for example, the issue of suborbital space flights or space mining, and insufficient regulations concerning the protection of space environment (space debris) have been evaluated critically. A thesis is presented in the conclusion whereby, despite the deficiencies noted, the Polish draft space law is a real answer of the lawmaker to the challenges involved in the development of the space market and is a regulation appropriate for the 21st century.
Źródło:
Studia Iuridica; 2018, 77; 101-118
0137-4346
Pojawia się w:
Studia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Karnoprawny obowiązek naprawienia szkody a ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uwagi na tle uchwały Sądu Najwyższego z dnia 13 lipca 2011 r. III CZP 31/2011
Criminal law obligation to redress the damage and third-party liability insurance of vehicle owners. Remarks in the view of the ruling of the Supreme Court of 13 July 2011, ref. III CZP 31/2011
Autorzy:
Bożek, Diana Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499470.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
ubezpieczenie OC
OC komunikacyjne
obowiązek naprawienia szkody
roszczenia majątkowe w prawie karnym
third-party liability insurance
car insurance
remedying damage
finanacial claims in criminal law
Opis:
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest najpowszechniejszym ubezpieczeniem w Polsce. Każdy posiadacz pojazdu mechanicznego ma obowiązek pod karą pieniężna posiadać tego rodzaju polisę. Wypadki komunikacyjne często staja się początkiem nie tylko cywilnego procesu o odszkodowanie, ale też procesu karnego. Sąd karny może orzec o roszczeniach majątkowych wynikających z przestępstwa, między innymi poprzez nałożenie obowiązku naprawienia szkody. Artykuł jest próbą odpowiedzi na pytania: czy ubezpieczony może się domagać od ubezpieczyciela zwrotu zapłaconego środka karnego? Czy może zobowiązać ubezpieczyciela do jego zapłaty? W jakiej relacji pozostają konstrukcje prawa cywilnego do przepisów karnych? Na podstawie orzecznictwa i wypowiedzi doktryny autorka analizuje funkcję i charakter karnoprawnego obowiązku naprawienia szkody.
Third-party liability insurance of vehicle owners is the most common insurance in Poland. Each owner of a motor vehicle is required to have this type of policy under the pain of fine. Traffic accidents often become not only the beginning of a civil lawsuit for damages, but also the criminal proceedings. The criminal court can rule on the financial claims being the result of a crime, inter alia, by imposing an obligation to redress the damage. The article is an attempt aiming at answering the questions: Can the insured person seek reimbursement from the insurer having paid the punitive measures? Can he make the insurer pay it? What is the relationship between the civil law and criminal law provisions? On the basis of judicature and doctrine, the author analyzes the function and the nature of a duty that originates in a criminal law to redress the damage.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2014, 4
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Odpowiedzialność za szkody wyrządzone przez pojazd autonomiczny w kontekście art. 446 kc
Libility for Fatal Damages Caused by Autonomous Vehicle (Art. 446 Civil Code)
Autorzy:
Urbanik, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476713.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
autonomous vehicle (AV)
compensation
damages
artificial intelligence
civil liability insurance
pojazd autonomiczny
zadośćuczynienie
odszkodowanie
sztuczna inteligencja
obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Opis:
Article considers a problem of fatal accidents caused by autonomous vehicles (AV). Author also shows definition of autonomous vehicle, autonomous driving levels, polish legal definition of autonomous vehicle as well as legal issues in other countries and ethical problems related to autonomous car accidents.
Artykuł porusza tematykę odpowiedzialności za szkody wyrządzone ruchem pojazdu autonomicznego w kontekście roszczeń po śmierci osoby najbliższej. Autor przedstawia definicje pojazdu autonomicznego oraz tzw. poziomy autonomiczności. Przytoczono sposób uregulowania zagadnienia pojazdu autonomicznego w prawie polskim oraz w zagranicznym prawodawstwie. Wskazano problemy mogące powstać w przypadku wyrządzenia szkody przez pojazd autonomiczny oraz sposoby ich rozwiązania. W artykule poruszono również kwestie etyczne związane z ruchem pojazdu autonomicznego.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2019, 2 (25); 83-95
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Glosa do wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 21 grudnia 2021 r. C-428/20 w sprawie sposobu ustalania sum gwarancyjnych w prawie krajowym przy ich podwyższaniu wskutek zmiany dyrektywy
Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union of 21 December 2021 C-428/20 on the Method of Determining the Amounts Guaranteed in National Law while Increasing Them Following an Amendment to a Directive
Autorzy:
Orlicki, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/52158083.pdf
Data publikacji:
2022-03-08
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
suma gwarancyjna
okres przejściowy
dyrektywa
wypadek komunikacyjny
motor third party liability insurance
amounts guaranteed
transitional period
directive
motor accident
Opis:
Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 21 grudnia 2021 r. w sprawie C-428/20. Wyrok ten przesądza o tym, że państwa członkowskie, które skorzystały z przewidzianej w przepisach UE – dotyczących obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych – możliwości ustanowienia okresu przejściowego, są zobowiązane wymagać, aby minimalne sumy gwarancyjne przewidziane w umowach ubezpieczenia OC zawartych przed datą upływu okresu przejściowego, lecz obowiązujących jeszcze w tym dniu, miały wysokość wymaganą przez prawo unijne.
The gloss refers to the judgment of the Court of Justice of the European Union of 21 December 2021 in Case C-428/20. According to this judgment, Member States which have availed themselves of the option to determine a transitional period, with this option having been provided for in EU legislation on compulsory insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles, are obliged to require that the minimum amounts guaranteed in motor third party liability insurance contracts concluded before the lapse of the transitional period but still in force on that date have the amount required by EU law.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2022, 1(110), 1; 86-96
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Glosa do wyroku Sądu Apelacyjnego w Łodzi z dnia 11 sierpnia 2021 r., I ACa 139/20, dotyczącego odpowiedzialności na zasadzie ryzyka za zawalenie się budowli lub oderwanie się jej części
Gloss to the Judgment of the Court of Appeal in Łódź of 11 August, 2021, I ACa 139/20, Concerning Strict Liability for the Collapse of a Structure or Detachment of its Parts
Autorzy:
Serwach, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/50142833.pdf
Data publikacji:
2023-07-21
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
odpowiedzialność samoistnego posiadacza budowli
przyczynienie się poszkodowanego
nienależyty nadzór
ubezpieczenie OC
odpowiedzialność na zasadzie ryzyka
liability of the autonomous possessor of the structure
contribution of the aggrieved party
improper supervision
third party liability insurance
strict liability
Opis:
Tematem niniejszej glosy jest odpowiedzialność samoistnego posiadacza budowli za zawalenie się budowli lub oderwanie jej części. Autorka – na tle głosowanego wyroku – zauważa, że w orzecznictwie sądowym pojęcie budowli ujmowane jest zbyt szeroko. Analogicznie jak pojęcie oderwania się części budowli. Nie każde oderwanie się (takie jak zniszczenie ogrodzenia, wybicie szyby w drzwiach wejściowych czy w balustradzie balkonu) uzasadnia surową odpowiedzialność ich posiadacza samoistnego na zasadzie ryzyka. Należałoby zatem zrewidować dotychczasowe stanowisko w tym zakresie. Zarazem w wielu stanach faktycznych w łańcuch przyczynowości mogą być włączone działania lub zaniechania innych osób, w tym samego poszkodowanego. Powstaje zatem pytanie, czy i w jakim zakresie okoliczności te mogą wpłynąć na odpowiedzialność samoistnego posiadacza oraz jej zakres. W szczególności istotne jest, aby definitywnie zostało rozstrzygnięte, jakie zachowanie poszkodowanego można kwalifikować jako jego przyczynienie się do powstania lub zwiększenia rozmiarów szkody. Rozbieżność stanowiska poszczególnych sądów w tym zakresie przyjmujących skrajne poglądy: od konieczności wystąpienia współwiny (culpa concurens) po wystarczający wymóg zaistnienia współprzyczyny (causa concurens), powoduje dużą niepewność rozstrzygnięcia, które może być odmienne w podobnych stanach faktycznych. Na powyższe pytanie, ale też na inne zagadnienia dotyczące współodpowiedzialności samoistnego posiadacza budowli oraz innych osób, których działanie lub zaniechanie stanowiło jedną z przyczyn powstania szkody stanowią przedmiot rozważań podjętych w glosie do wyroku Sądu Apelacyjnego w Łodzi z dnia 11 sierpnia 2021 r. (I ACa 139/20).
The subject of this gloss is the responsibility of the autonomous possessor for the collapse of a building or detachment of its parts. Having analysed the judgment, the author observes that the concepts of a structure (building) as well as detachment of its parts are interpreted too broadly in judicial decisions. Not every detachment (such as a destroyed fence and broken glass in the front door or in the balcony balustrade) justifies the strict liability of their autonomous possessor. Therefore, the current position in this respect needs revising. However, in many actual situations, the actions or omissions of other people, including the aggrieved party, may be included in the chain of causation. Consequently, the question arises whether and to what extent these circumstances may affect the autonomous possessor‘s liability and its scope. It is particularly important to determine the aggrieved party’s behaviour which can be qualified as contributing to or increasing the extent of the damage. The extreme positions of individual courts in this respect vary from the necessity of complicity (culpa concurens) to the sufficient requirement of complicity (causa concurens), which causes great uncertainty of decisions that may differ under similar circumstances. The above question as well as other issues regarding the co-responsibility of the autonomous possessor of the structure and other people whose actions or omissions resulted in the damage, have been considered in the gloss to the judgment of the Court of Appeal in Łódź of 11 August, 2021 (I ACa 139/20).
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2023, 2(115), 2; 72-80
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ upadłości ubezpieczyciela z Unii Europejskiej działającego na zasadach swobody przedsiębiorczości na realizację świadczeń przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w ramach systemu ubezpieczeń obowiązkowych z tytułu ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
The Impact of the Bankruptcy of the Insurer Operating in the EU under Freedom of Establishment Rules on the Performance of the Insurance Guarantee Fund in the Compulsory Motor Third-Party Liability Insurance System
Autorzy:
Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
Matej, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/48452534.pdf
Data publikacji:
2023-12-10
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
swoboda przedsiębiorczości
swoboda świadczenia usług
działalność transgraniczna
Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
ubezpieczenia obowiązkowe
upadłość
niewypłacalność
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
freedom of establishment
freedom to provide services
cross-border activities
Insurance Guarantee Fund
compulsory insurance
bankruptcy
insolvency
third-party motor liability insurance
Opis:
Działalność transgraniczna przedsiębiorstw europejskich, w tym zakładów ubezpieczeń, jest esencją porządku prawnego Unii Europejskiej. Swoboda przedsiębiorczości i swoboda świadczenia usług są jednymi z najistotniejszych założeń wspólnego rynku wewnętrznego, gdyż umożliwiają przedsiębiorcom unijnym podejmowanie i prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium innego państwa członkowskiego. Niestety, słabością unijnego rynku, czego niedawno doświadczył polski rynek ubezpieczeniowy, jest brak jednolitego systemu gwarancyjnego, który w sposób spójny regulowałby kwestie niewypłacalności ubezpieczyciela europejskiego, a przede wszystkim zaspokajania roszczeń osób uprawnionych i wypłaty czy refundacji wypłat świadczeń, co ma szczególne konsekwencje w przypadku osób uprawnionych z tytułu najpopularniejszego ubezpieczenia – ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W takiej sytuacji najważniejsza jest realizacja zadań przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Ustawodawca wiele kwestii dotyczących zagadnień organizacyjnych działania tej instytucji w przypadku upadłości lub likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń, obecnego w Polsce na zasadach transgranicznych, uregulował nieprecyzyjnie. Stąd postulat wprowadzenia zmian w ustawie o ubezpieczeniach obowiązkowych. Najsilniejszy jest jednak postulat ustalenia na poziomie unijnym w sposób niebudzący wątpliwości, jakiego państwa system gwarancyjny ma zaspokoić roszczenia osób uprawnionych – czy ten z kraju macierzystego niewypłacalnego lub upadłego ubezpieczyciela, czy z kraju, na terenie którego prowadził działalność transgraniczną, a także tryb refundacji przez system gwarancyjny kraju, z którego pochodził niewypłacalny lub upadły ubezpieczyciel, co podniesie poziom odpowiedzialności instytucji nadzorczych tego kraju za działania podmiotów podlegających ich nadzorowi, a prowadzących działalność transgraniczną.
Cross-border activities of European companies, including insurance undertakings, constitute the major component of EU legal system. The freedom of establishment and the freedom to provide services rules are the crucial foundations of the single internal market, as they enable EU entrepreneurs to take up and pursue economic activity in the territory of another Member State. Unfortunately, the EU market has its weaknesses, one of which has been recently experienced by the Polish insurance market. This is due to the lack of a uniform guarantee system which would coherently deal with the issues related to the European insurer’s insolvency and, above all, to the settlement of claims of entitled persons and to the payment or refund of benefits, which has particular consequences for entitled persons holding motor third-party liability insurance, being the most popular insurance product. Given the above, the performance of the Polish Insurance Guarantee Fund is of the utmost importance. The legislator has failed to precisely regulate several issues related to the organisational aspects of the institution’s activities of in the event of bankruptcy or compulsory liquidation of an insurance company operating in Poland on a cross-border basis. Therefore, some demands for amendments to the Compulsory Insurance Act have been presented. The most urgent demand, however, is about providing for unambiguous method for determining which Member State’s guarantee scheme should satisfy the claims of entitled persons, i.e. whether it should be the scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s home Member State or rather the scheme of the Member State where it conducted its cross-border operations. Besides, the determination of the mode of reimbursement by the guarantee scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s country of origin will increase the level of responsibility of supervisory institutions of that country for the operation of entities subject to their supervision and conducting cross-border business.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2023, 3(116), 3; 17-34
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Glosa do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. (wniosek o wydanie orzeczenia w trybie prejudycjalnym złożony przez Sąd Rejonowy w Opatowie – Polska) HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny, sprawa C-688/20
Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 (Request for a Preliminary Ruling from the District Court in Opatów – Poland) HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund, Case C-688/20
Autorzy:
Raczyński, Aleksander
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/52158090.pdf
Data publikacji:
2022-03-08
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
ubezpieczenie OC PPM
ubezpieczenie posiadaczy pojazdów mechanicznych
system V dyrektyw komunikacyjnych
dyrektywa 2009/103
obowiązek ubezpieczenia
pojęcie pojazdu mechanicznego
prawo krajowe a prawo unijne
motor third party liability insurance
insurance of motor vehicle owners
system of 5 Motor Directives
Directive 2009/103/EC
insurance obligation
the concept of a motor vehicle
national law and EU law
Opis:
Publikacja stanowi aprobującą glosę do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. w sprawie C-688/20, HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Glosowane orzeczenie dotyczy dwóch istotnych zagadnień: z jednej strony zakresu obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych w rozumieniu przepisu art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103; z drugiej zaś – relacji między przepisami unijnymi (w tym przypadku dyrektywami) a przepisami krajowymi. W kontekście zgodności kryteriów pozwalających na przyjęcie istnienia obowiązku ubezpieczenia w świetle art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103 (V dyrektywy komunikacyjnej) Trybunał Sprawiedliwości podtrzymał w sposób logiczny i spójny wcześniejszą linię orzeczniczą, odwołując się do przesłanki formalnej, jaką jest fakt zarejestrowania pojazdu i jego dopuszczenie do ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Orzeczenie to wskazuje na istnienie rozdźwięku między prawem krajowym a unijnym w kontekście przesłanek obowiązku ubezpieczenia. O ile bowiem art. 23 ust. 1 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych wiąże obowiązek ubezpieczenia z samym faktem posiadania pojazdu, o tyle przedstawiony przez Trybunału Sprawiedliwości sposób wykładni art. 3 akapitu pierwszego dyrektywy 2009/103 dopuszcza zwolnienie z tego obowiązku w przypadku formalnego wyrejestrowania pojazdu lub jego wycofania z ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Istnienie owego rozdźwięku nie stanowi jednak zarzutu wobec glosowanego orzeczenia – rolą Trybunału Sprawiedliwości jest bowiem zapewnienie autonomicznej i jednolitej wykładni prawa unijnego w całej Unii Europejskiej.
The publication is an approving gloss to the judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 in Case C-688/20, HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund. The judgment addresses two important issues: on the one hand, the scope of compulsory insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles in accordance with the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 and, on the other hand, the relationship between EU legislation (in this case directives) and national regulations. In the context of the compatibility of the criteria for the existence of an insurance obligation under the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 (5th Motor Directive), the Court of Justice upheld the earlier line of case-law in a logical and consistent way, by referring to the formal condition that a vehicle is registered and roadworthy in accordance with the national legislation in force. That judgment indicates the discrepancy between national and EU legislations in terms of the conditions for compulsory insurance. Although Article 23(1) of the Law on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers' Bureau links the insurance obligation with the mere fact of a vehicle ownership, the interpretation of the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 presented by the Court of Justice allows for the exemption from that obligation in the event of formal deregistration of a vehicle or its withdrawal from use under relevant national regulations. Nevertheless, the existence of such discrepancy is not an objection to the commented judgment. It is the role of the Court of Justice to ensure that EU legislation is interpreted in an autonomous and uniform manner throughout the European Union.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2022, 1(110), 1; 97-106
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przegląd orzecznictwa Sądu Najwyższego – Izba Cywilna
Review of the case law of the Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
Autorzy:
Strus-Wołos, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/498909.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Fundacja im. Aliny i Leszka Allerhandów
Tematy:
Sąd Najwyższy – Izba Cywilna
więź rodzinna jako dobro osobiste
status małżonka dłużnika osobistego
obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
family ties as a personality right
status of the personal debtor’s spouse
compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners
Opis:
In the review of the civil law jurisprudence of the Supreme Court, Monika Strus-Wołos examines the Resolution by the Supreme Court sitting in the bench of seven judges of the Extraordinary Control and Public Affairs Chamber in a case concerning family ties as a personality right in the event of serious bodily injury. Moreover, the Author analyses the decisions regarding the status of the personal debtor’s spouse, inadmissibility of stipulating a contractual penalty for obligations of a monetary nature or the cost of a private opinion of an expert in cases under compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners.
Źródło:
Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda; 2019, 2, 2(4); 353-359
2657-7984
2657-800X
Pojawia się w:
Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Działalność kompensacyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 2012–2016
Autorzy:
Urbanek, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022379.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny (UFG)
Odpowiedzialność Cywilna (OC)
zakłady ubezpieczeń
ubezpieczenie obowiązkowe
funkcja kompensacyjna
Insurance Guarantee Fund (UFG)
Civil Liability (OC)
insurance companies
compulsory insurance
compensating function
Opis:
Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny pełni unikatową rolę na polskim rynku ubezpieczeniowym. Jako jedyna instytucja w sposób kompleksowy chroni ubezpieczonych i poszkodowanych. W artykule omówiono misje i sposób działania UFG. Przedstawiono analizę realizacji funkcji kompensacyjnej w latach 2012–2016 i dokonano jej interpretacji. Wykazano, że zapotrzebowanie na usługi świadczone przez UFG rośnie.
The Insurance Guarantee Fund plays a unique role on the Polish insurance market. As the only institution in a comprehensive way protects insured and injured. The article discusses the UFG's missions and mode of operation. An analysis of the implementation of the compensatory function in the years 2012–2016 was presented and its interpretation was made. It has been demonstrated that the demand for services provided by UFG is growing.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 79-90
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-12 z 12

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies