Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "retirement pension insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-14 z 14
    Tytuł:
    Wypłata gwarantowana jako odrębne świadczenie ze społecznego ubezpieczenia emerytalnego
    Guaranteed payment as a separate pension benefit from social retirement insurance
    Autorzy:
    Dzienisiuk, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541566.pdf
    Data publikacji:
    2016-06-15
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    wypłata gwarantowana
    ubezpieczenie emerytalne
    renta rodzinna
    otwarty fundusz emerytalny
    zapis na subkoncie
    guaranteed payment
    retirement pension insurance
    family social allowance
    open retirement fund
    subaccount record
    Opis:
    Obowiązujące przepisy emerytalne przewidują, że po śmierci emeryta wypłaca się na rzecz jednej lub kilku osób fizycznych jednorazowe świadczenie pieniężne zwane „wypłatą gwarantowaną”. Przegląd uzasadnień projektów ustaw oraz zmian w regulacji prawnej prowadzi do wniosku, że głównym celem wypłaty gwarantowanej jest złagodzenie negatywnych odczuć społecznych związanych z utratą przez ubezpieczonych przechodzących na emeryturę poczucia prawa własności do środków zgromadzonych na rachunkach w otwartych funduszach emerytalnych (OFE) oraz kwot zewidencjonowanych na subkoncie. Cel wypłaty gwarantowanej nie jest powiązany z dążeniem do zapewnienia rodzinie zmarłego środków utrzymania w szczególnej sytuacji społecznej, w jakiej znalazła się rodzina. Świadczenie to ma zatem więcej cech rozliczenia uprawnień majątkowych przysługujących przed nabyciem prawa do emerytury niż właściwości odpowiadających funkcjom renty rodzinnej. Dlatego też nie jest zasadne, by wypłata gwarantowana finansowana z ubezpieczenia emerytalnego pomniejszała wysokość renty rodzinnej z ubezpieczenia rentowego, szczególnie w przypadku osób, które nie pobrały wypłaty gwarantowanej.
    The retirement pension regulations in force envisage that following the death of a pensioner a payment is made to one or several physical persons in the form of a one-off money benefit payment called ‘a guaranteed payment.’ A review of the substantiations for regulatory bills and changes in the legal regulations leads one to the conclusion that the main aim of a guaranteed payment is a softening of the negative social effects connected with the loss on the part of insured parties becoming retired of a sense of the proprietary rights to monies accumulated in accounts within Open Retirement Funds (OFE) as well as the amounts accumulated within the subaccount. The aim of the guaranteed payment is not linked to ensuring the family of the deceased with means to live on within the specific social situation in which the family finds itself. For this benefi t payment has more traits in relation to the settlement of the vested material entitlements prior to obtaining the right to a retirement pension than the characteristics reflecting the functions of family social payments (allowance). Therefore it is also not valid that the guaranteed payment financed from retirement insurance would reduce the level (amount) of family social allowance from social security insurance, particularly in the case of those who have not drawn a guaranteed payment.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 57-71
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Znaczenie dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego dla adekwatności systemu emerytalno-rentowego – zakładowe i prywatne systemy emerytalne w Niemczech
    The significance of additional retirement pension support for social-security-retirement system adequacy – the private and workplace retirement systems in Germany
    Autorzy:
    Heien, Thorsten
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541584.pdf
    Data publikacji:
    2018-08-29
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    dodatkowe zabezpieczenie emerytalne
    zakładowe systemy emerytalne
    powszechny system emerytalny
    adekwatność systemu emerytalno-rentowego
    additional retirement pension insurance
    workplace retirement pension systems
    mainstream (state) retirement system
    the adequacy of the social security retirement system
    Opis:
    W artykule przeanalizowano ogólne znaczenie dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego w Niemczech realizowanego w formie systemów zakładowych lub prywatnych na podstawie opracowania „Altersicherung in Deutschland 2015” (ASID 2015) oraz „Verbreitung der Altersvorsorge 2015”, poświęcając szczególną uwagę adekwatności tych systemów. Adekwatność zdefiniowano przy tym jako utrzymanie odpowiedniego standardu życia w podeszłym wieku i rozpatrzono w kontekście poziomu zabezpieczenia w powszechnym systemie emerytalnym (GRV), który w ramach reform ostatnich lat i dziesięcioleci obniżono w odpowiedzi na zmiany demograficzne.
    Analysed in the article is the general significance of additional pension support in Germany as manifest in the workplace and private pension systems as presented in „Altersicherung in Deutschland 2015” (ASID 2015) and „Verbreitung der Altersvorsorge 2015,” with especial attention being directed toward the adequacy of these systems. Here ‘adequacy’ is defined as the ability to maintain an appropriate standard of living in old age and this is examined within the context of the level of financial support offered in the mainstream (state) retirement pension system (GRV), which within the framework of the reforms of recent years and decades has reduced as a response to demographic changes.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2018, 1 t. II; 75-94
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ubezpieczenia społeczne pracowników miejskich Zarządu miasta Lublina w latach 1918-1939
    Social Insurance for Municipal Employees of the Lublin City Council in Years 1918-1939
    Autorzy:
    Szewczak-Daniel, Mariola
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1754554.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-15
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    Magistrat miasta Lublina
    ubezpieczenie emerytalne
    ubezpieczenie chorobowe
    pomoc lekarska
    Kasa Chorych
    the Lublin city municipality
    retirement pension insurance
    health insurance
    medical
    assistance
    Health Maintenance Organisation
    Opis:
    Na ziemiach polskich po odzyskaniu niepodległości istniały różne systemy prawne odziedziczone po zaborcach. Odmienny stan prawny obowiązywał także w dziedzinie ubezpieczeń społecznych. Stworzenie jednolitego systemu ubezpieczeń społecznych w odradzającym się państwie było bardzo trudnym zadaniem. Należało bowiem nie tylko ujednolicić ustawodawstwo pozaborcze, ale przede wszystkim dostosować je do warunków społeczno-politycznych niepodległego kraju. Ujednolicenie zasad ubezpieczeń społecznych nastąpiło za sprawą wejścia w życie ustawy z dnia 28 marca 1933 r. o ubezpieczeniu społecznym, zwanej powszechnie „ustawą scaleniową”. Analiza zasad ubezpieczania pracowników samorządowych międzywojennego Lublina pokazuje, że mimo uchwalenia jednolitych norm prawnych w zakresie ubezpieczeń społecznych, samorządy terytorialne, a właściwie organy samorządowe, na mocy obowiązujących przepisów miały prawo samookreślania warunków uzyskiwania świadczeń pomocy lekarskiej oraz zabezpieczenia emerytalnego w drodze wydawanych statutów wewnętrznych, co prowadziło do swoistego rodzaju partykularyzmu prawnego systemu ubezpieczeń pracowniczych.
    After Poland regained independence, it operated within various legal systems inherited from the partitioning states. A different legal status was also in force in the field of social security. Establishing a unified social security system in a recovering state was a very difficult task. It was necessary not only to standardize post-partition legislation, but above all, to adapt it to the socio-political conditions of an independent country. The unification of social security rules took place due to the entry into force of the Act on social insurance of 28 March 1933, commonly referred to as “the merger act”. The analysis of the principles of insuring municipal employees of the interwar Lublin reveals that, despite the adoption of uniform legal standards in the field of social security, local governments, or rather local government bodies, had the right under the applicable provisions to self-determine the conditions for obtaining medical assistance and retirement insurance by issuing internal statutes, which led to a kind of particularism of the legal employee insurance system.
    Źródło:
    Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 4; 99-114
    1507-7896
    2544-5227
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Prawnych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prawo przysługujące upadłemu z ubezpieczenia społecznego jako prawo niezbywalne i niewchodzące w skład masy upadłości
    The rights for an bankrupt resulting from social insurance as an inalienability and not entering into the sum of a bankrupt’s estate
    Autorzy:
    Szyjewska-Bagińska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541813.pdf
    Data publikacji:
    2016-06-15
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    ubezpieczenia społeczne
    upadłość
    masa upadłości
    prawo niezbywalne
    świadczenie emerytalne i rentowe
    social insurances
    bankruptcy
    bankrupt’s estate
    inalienability
    retirement and social insurance pension benefits
    Opis:
    Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą podlegają ubezpieczeniom społecznym i są płatnikami tych składek, a więc są zobowiązane do zapłaty składek na ubezpieczenie społeczne na rzecz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Jako przedsiębiorcy mogą być postawione w stan upadłości. Z chwilą ogłoszenia upadłości ich majątek, zarówno istniejący w chwili upadłości, jak i nabyty w toku postępowania upadłościowego, z mocy prawa wchodzi w skład masy upadłości, którą zarządza syndyk. Upadły przedsiębiorca, który jest w relacji wobec Zakładu ubezpieczonym, może mieć równolegle ustalone prawo do świadczenia emerytalnego lub rentowego. ZUS występuje wówczas w podwójnej roli: wierzyciela oraz zobowiązanego. Przedmiotem artykułu jest omówienie relacji zachodzących pomiędzy Zakładem Ubezpieczeń Społecznych w roli wierzyciela wobec masy upadłości reprezentowanej przez syndyka oraz ZUS (organem rentowym) jako zobowiązanym wobec świadczeniobiorcy do wypłaty świadczenia z ubezpieczenia społecznego. Omówiony zostanie problem świadczenia wypłacanego ubezpieczonemu w trakcie trwania postępowania upadłościowego, w kontekście tego, czy stanowi ono majątek wchodzący w skład masy upadłości.
    Physical persons running their own business are subject to social insurances and are payers of these contributions and are therefore obliged to pay social insurance contributions to the Polish Social Insurance Institution (ZUS). As entrepreneurs they can declare themselves as having entered a state of bankruptcy. From the moment of such an announcement the bankruptcy of both assets existing at the moment of bankruptcy as equally those acquired during the course of bankruptcy proceedings on the strength of the law enters into the makeup of the estate of the bankrupt party, which is controlled by a receiver. A bankrupt entrepreneur who is an insured party in relation to the Polish Social Insurance Institution, may have a concurrently established right to retirement and social security pensions. ZUS acts then in a dual role: as the obligee and obliged party. The subject of this article is an account of the relations occurring between ZUS in the role of the obligee in terms of the bankrupt’s estate as represented by the receiver and ZUS (benefit organ) as the obliged party in relation to the benefi t receiver in the payment of benefits resulting from social insurance. Described is the problem of paid out benefi t to the insured party in the course of receivership undertakings within the context of whether this constitutes an element of the estate entering into the composition of the bankrupt’s estate.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 95-112
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Decreasing the Retirement Age in the View of Dynamically Ageing Population in Poland
    Obniżenie wieku emerytalnego wobec dynamicznie starzejącej się populacji w Polsce
    Autorzy:
    Iwański, Rafał
    Tomczak, Łukasz
    Lipska-Sondecka, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1857828.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-31
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    pension system
    social insurance
    retirement security
    system emerytalny
    ubezpieczenie społeczne
    ubezpieczenie emerytalne
    Opis:
    The aim of the article is to present expectations and attitudes of Polish society towards the retirement age. The problem is crucial due to dynamic ageing of population. The research was conducted on a national research sample with calculations based on stratified quota sampling. The research was conducted in 2019 on a sample of n = 2088 respondents. Despite the ageing population, the majority of respondents believe that the age entitling to retirement benefits should not be higher than 60 years for women and 65 for men. Residents of larger cities and respondents with higher earnings supported a higher retirement age. Respondents stated that the most significant factor influencing the amount of retirement benefits is job seniority and the amount of contributions to retirement pension schemes, not the condition of Polish and world economy. The presented results are extremely important for current and future rulers due to the design of changes in the scope of retirement benefits.
    Celem artykułu jest przedstawienie oczekiwań i postaw społeczeństwa polskiego wobec wieku emerytalnego. Problem jest istotny ze względu na dynamiczne starzenie się populacji. Badania przeprowadzono na ogólnopolskiej próbie badawczej, opartej o dobór kwotowo-warstwowy. Badanie przeprowadzono w 2019 roku na próbie n = 2088 respondentów. Mimo starzenia się społeczeństwa większość respondentów uznała, że wiek uprawniający do emerytury nie powinien przekraczać 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn. Mieszkańcy większych miast i respondenci o wyższych zarobkach opowiadali się za wyższym wiekiem emerytalnym. Respondenci wskazywali, że najważniejszym czynnikiem wpływającym na wysokość świadczeń emerytalnych jest staż pracy i wysokość składek na emerytury, a nie stan gospodarki polskiej i światowej. Przedstawione wyniki są niezwykle istotne dla obecnych i przyszłych rządzących ze względu na projektowanie zmian w zakresie świadczeń emerytalnych.
    Źródło:
    Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne; 2021, 71; 77-88
    1505-2192
    Pojawia się w:
    Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wiek emerytalny na gruncie art. 184 ustawy emerytalnej
    Retirement age on the basis of art. 184 of the Pension A ct
    Autorzy:
    Szlachta-Kisiel, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2117098.pdf
    Data publikacji:
    2021-04-20
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    emerytura
    system ubezpieczeń społecznych
    warunki szczególne
    wiek emerytalny
    social insurance systems
    retirement pension
    retirement age
    special conditions
    Opis:
    Opracowanie dotyczy prawnych i systemowych uwarunkowań ustalania niższego i obniżonego wieku emerytalnego w ramach obecnie obowiązujących norm prawnych z uwzględnieniem celów, jakie stały za reformą systemu emerytalnego, oraz rozwiązań mających za zadanie łagodzenie skutków reformy. Ustalenie właściwego wieku emerytalnego zgodnego z założeniami ustawodawcy daje wnioskodawcom gwarancję prawidłowego stosowania prawa. Liczne kolejne odesłania zawarte w podstawowym dla emerytur akcie prawnym wymagają usystematyzowania i wskazania tych problemów interpretacyjnych, które mają szczególne znaczenie w stosowaniu prawa zgodnie z jego przeznaczeniem i założeniem ustawodawcy.
    The study deals with the legal and system conditions for determining a lower and reduced retirement age under current legal norms, taking into account the objectives behind the reform of the pension system and solutions aimed at mitigating the effects of this reform. Determining the appropriate retirement age in line with the legislator's assumptions gives applicants a guarantee of the correct application of the law. Numerous subsequent references included in the basic legal act for pensions require systematization and an indication of those interpretational problems that are of particular importance in the application of the law in accordance with its intended purpose and legislature assumptions.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 1
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Obowiązki informacyjne ZUS i OFE wobec ubezpieczonego w ubezpieczeniu emerytalnym
    National Insurance Authority (Zus) and Open Pension Fund’s (Opf) Information Obligations Towards Pension Policyholders
    Autorzy:
    Nerka, Arleta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/907445.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Insurance Authority (ZUS)
    Open Pension Funds (OPF)
    an insured person
    retirement system
    members of the open pension funds
    Opis:
    The structure of the pension system is expressly indicative of the impact of individuals’ financial parameters on the pension rates. The legal guarantees of availability of insurance data and information are embodied in the obligations imposed on the operators active in the mandatory part of the system (National Insurance Authority and open pension funds) to verify and transmit information on the situation of pension policyholders and pension fund members. The information provided by the ZUS primarily concerns the factors that affect the amounts of future pension benefits. The most important information that participants receive from their pension funds, then, concerns the account balance and the financial results achieved by the fund of which they are members. An analysis of the existing regulations shows that the insureds’ right to information from both the ZUS and OPFs needs extending. Transparency of certain information concerning the OPF is conducive to developing a better understanding of the pension plan, ability to make the right decisions in respect of participation in the OPF, and increased activity within the optional private pension insurance schemes. This may be perceived as the State’s deliberate and systemic measures designed to develop the public’s insurance awareness.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Możliwości poszerzenia wolności wyboru w polskim systemie ubezpieczenia emerytalnego
    The possibility to enlarge freedom of choice in the Polish pension insurance system
    Autorzy:
    Księżopolski, Mirosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1833979.pdf
    Data publikacji:
    2014-03-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
    Tematy:
    wolność wyboru
    ubezpieczenie emerytalne w Polsce
    przymus ubezpieczenia
    elastyczny wiek emerytalny
    freedom of choice
    pension insurance in Poland
    compulsory insurance
    flexible retirement age
    Opis:
    Celem przeprowadzonej w tym opracowaniu analizy było znalezienie odpowiedzi na pytanie, czy możliwe jest obecnie zwiększenie zakresu wolności wyboru w ubezpieczeniu emerytalnym w Polsce, by lepiej odpowiadał on jednemu z postulowanych przez UNDP celów rozwoju społecznego, jakim jest powiększanie zakresu wyboru przez ludzi. Rozważam kolejno: argumenty przemawiające za utrzymaniem zasady przymusu ubezpieczenia emerytalnego, powody ograniczenia swobody wyboru instytucji ubezpieczającej i możliwości wprowadzenia instytucji elastycznej emerytury. Doszedłem do wniosku, że zwiększenie zakresu wolności wyboru w ubezpieczeniu emerytalnym nie jest obecnie możliwe, a to za względu na sytuację na rynku pracy i stabilność finansową systemu ubezpieczeń emerytalnych. Pożądane jest jednak prowadzenie działań, które zwiększałyby zdolność do dokonywania wyboru tych generacji, które będą przechodzić na emeryturę za kilkadziesiąt lat.
    This article attempts to analyse a possibility to enlarge freedom of choice in the Polish pension insurance system in order to adapt it to the goal of human development, understood as a process of enlarging peoples choices. Trying to do so, I shall examine main reasons used to justify both compulsory and public character of public pension insurance system. I aim to prove that it is impossible to enlarge freedom of choice in pension insurance presently, due to the situation on the Polish labour market and in the face of the present and the predictable fifi nancial instability of that system.
    Źródło:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2014, III, 3; 43-52
    2299-2332
    Pojawia się w:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Old-age pension insurance in ZUS and KRUS in the context of the insured and public finances
    Ubezpieczenia emerytalne w ZUS i w KRUS w kontekście ubezpieczonego i finansów publicznych
    Autorzy:
    Podstawka, Ł.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2051456.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
    Tematy:
    old-age pension
    insurance
    KRUS zob.Agricultural Social Insurance Fund
    Agricultural Social Insurance Fund
    public finance
    Social Security Office
    ZUS zob.Social Security Office
    old age pensioner
    subsidy
    government budget
    efficiency
    contribution
    retirement
    Opis:
    Subject and purpose of work: The subject of this paper was to assess the old-age pension insurance in ZUS (Social Insurance Institution) and KRUS (Agricultural Social Insurance Fund) from the perspective of a person insured and the public finances. The purpose of the study was to calculate the difference in saving efficiency of the insured in ZUS and KRUS. Materials and methods: The study uses literature in the field of social security, legal acts, mass statistics data, and statistical data of KRUS and ZUS. Descriptive and financial analysis methods were used. The results of the study were presented using the tabular method. Results: As a result of the analysis, it was found that currently the income adequacy of old-age pension insurance in Poland is about 50%. It is much lower than what is considered optimal, which is estimated at 70%. The share of subsidies for old-age pension insurance in budget expenditure in Poland is growing and in 2018 this ratio was 16.16%. Conclusions: The efficiency of saving in old-age pension insurance in KRUS is over 6 times higher than the efficiency of old-age pension saving in ZUS.
    Źródło:
    Economic and Regional Studies; 2019, 12, 3; 312-325
    2083-3725
    2451-182X
    Pojawia się w:
    Economic and Regional Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Individual retirement decisions in the financial, social and psychological context (a case study)
    Indywidualne decyzje emerytalne w kontekście finansowym, społecznym i psychologicznym (analiza przypadków)
    Autorzy:
    Jagodzińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541735.pdf
    Data publikacji:
    2020-02-14
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    decision-making process
    old-age pension insurance
    old age
    retirement decisions
    University of the Third Age
    proces decyzyjny
    ubezpieczenia emerytalne
    starość
    decyzje emerytalne
    uniwersytet trzeciego wieku
    Opis:
    The article is devoted to issues related to making decisions on retirement. It refers to the decision-making process and models aimed to facilitate the choice. Understanding the problem itself and gathering reliable information to help assess the situation is an important element of this process. An integral part of the decision making process is the risk of uncertain, unforeseen events that affect the consequences of the choices made. It is also worth asking oneself whether the decision maker has sufficient knowledge about the problem and the possibilities of solving it. The article presents the results of a pilot survey conducted on a group of seniors from Universities of the Third Age in selected cities in Poland concerning their individual retirement decisions. The survey aimed to determine the impact of selected factors on the decision to retire, as well as the hierarchy of values of these factors in the surveyed group. Analysis of the responses allowed to divide them into the financial, social and psychological areas. The results of the survey highlight the nature of the impact of individual factors. Respondents’ assessments are subjective, but they have common elements.
    Artykuł poświęcono problematyce podejmowania decyzji o przejściu na emeryturę. Odniesiono się do procesu decyzyjnego i modeli, które mają na celu ułatwienie wyboru. Ważnym elementem tego procesu jest rozumienie samego problemu oraz zebranie rzetelnych informacji, które pomogą w ocenie sytuacji. Nieodłącznym elementem podejmowania decyzji jest ryzyko dotyczące zdarzeń niepewnych, nieprzewidzianych, które mają wpływ na skutki wyboru. Warto również zadać sobie pytanie, czy osoba podejmująca decyzję posiada wystarczającą wiedzę na temat samego problemu oraz możliwości jego rozwiązania. Artykuł przedstawia wyniki pilotażowego badania przeprowadzonego na grupie seniorów uniwersytetów trzeciego wieku z wybranych miast w Polsce dotyczącego ich indywidualnych decyzji emerytalnych. Badanie miało na celu ustalenie wpływu wybranych czynników na decyzję o przejściu na emeryturę, a także hierarchii wartości tych czynników w badanej grupie. Analiza odpowiedzi pozwoliła podzielić je na obszary – finansowy, społeczny i psychologiczny. Wyniki badań eksponują istotę wpływu poszczególnych czynników. Oceny respondentów są subiektywne, jednak posiadają wspólne elementy.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 97-113
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prawo do emerytury z FUS po obniżeniu wieku emerytalnego
    Old-age pension entitlements after lowering the retirement age in Poland
    Autorzy:
    Uścińska, Gertruda
    Bieniasz, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1819027.pdf
    Data publikacji:
    2018-07-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
    Tematy:
    ustawa o emeryturach i rentach
    zmiana legislacyjna
    wiek emerytalny
    prawo do emerytury
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    the Act on pensions from the Social Insurance Fund
    legal reform
    retirement age
    old-age pension entitlements
    Social Insurance Institution
    Opis:
    Od 1 października 2017 r. obowiązują przepisy nowej ustawy o emeryturach i rentach z FUS, na mocy której powszechny wiek emerytalny został obniżony do co najmniej 60 lat dla kobiet i co najmniej 65 lat dla mężczyzn. Artykuł analizuje prawo do emerytury w kontekście tej zmiany legislacyjnej.
    On October 1, 2017 the retirement age in Poland has been lowered to 60 for women and 65 for men, reversing the gradual increase of the retirement age that came into effect in 2013. The article analyses the old-age pension entitlements in the light of the reform.
    Źródło:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2018, VII, 7; 29-37
    2299-2332
    Pojawia się w:
    Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Introduction of the accumulative component into the pension system of Ukraine: assessing of European practices
    Autorzy:
    Vasyl, Zelenko,
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/894740.pdf
    Data publikacji:
    2020-09-25
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
    Tematy:
    pension system
    pension reform
    retirement age
    EU countries
    Ukraine
    insurance period
    solidarity system
    accumulative system
    professional schemes
    ubezpieczenie emerytalne
    reforma emerytury
    wiek emerytalny
    państwa Unii Europejskiej
    Ukraina
    staż pracy
    solidarny system emerytalny
    kumulacyjny system
    branżowe systemy emerytalne
    Opis:
    W artykule badane są problemy funkcjonowania systemów emerytalnych w państwach Unii Europejskiej i na Ukrainie. Kraje UE charakteryzują się rozwiniętymi wielopoziomowymi systemami emerytalnymi, które różnią się znacznie pod względem parametrów. Wspólnym problemem UE i Ukrainy jest wyludnienie, które powoduje kryzysy w solidarnych systemach emerytalnych. Spowodowało to konieczność przeprowadzenia reform emerytalnych w wielu krajach europejskich w celu wdrożenia elementów kumulacyjnych. Komisja Europejska ustanowiła uniwersalne podejście do oceny emerytury w UE. Ukraina jest na etapie tworzenia kumulacyjnej emerytury, korzystając z najlepszych europejskich doświadczeń.
    Źródło:
    Przegląd Europejski; 2020, 3; 161-176
    1641-2478
    Pojawia się w:
    Przegląd Europejski
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Prawnoteleologiczne aspekty funkcji ochronnej norm proceduralnych ubezpieczeń społecznych
    Legal and teleological aspects of the protective function of procedural norms of social insurance
    Autorzy:
    Szlachta-Kisiel, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2056693.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-16
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Humanitas
    Tematy:
    ubezpieczenia społeczne
    funkcja ochronna
    psychologiczna teoria prawa
    model procedury
    procedura przedsądowa
    postawa roszczeniowa
    emerytura
    renta
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    social insurance
    protective function
    psychological theory of law
    model of procedure
    pre-trial procedure
    demanding attitude
    retirement
    pension
    Social Insurance Institution
    Opis:
    Wyznaczenie funkcji ochronnej norm procedury przedsądowej w sprawach o świadczenia emerytalno-rentowe w oparciu o cel i zakres norm jest nie tylko możliwe, ale i konieczne dla szerszego rozumienia ubezpieczeń społecznych. Kontekst prawnoteleologiczny odgrywa tu rolę wyznacznika pożądanego przez ustawodawcę celu normy prawnej i pozwala na wskazanie przykładowych instytucji, które, powołane przez ustawodawcę, realizują funkcję ochronną. Dokonując badania norm przez pryzmat psychologicznej teorii prawa, wyraźnie widać, że prawo ubezpieczeń społecznych jest zjawiskiem psychicznym i należy je poddać wielopłaszczyznowemu badaniu, które uwidoczni zamierzony cel ustawodawcy. Funkcja ochronna realizowana jest także przez określony model procedury z precyzyjnie wyznaczonymi granicami funkcji. Z socjologicznej perspektywy istotny jest także cel niepożądany, niezamierzony przez ustawodawcę, jaki wywołują normy realizujące funkcję ochronną, a jaki uwidacznia się z przeprowadzonej analizy.
    Determining the protective function of the norms of the pre-trial procedure in cases of pension and retirement benefits based on the aim and scope of the norms is not only possible but also necessary for a wider understanding of social insurance. The legal and teleological context plays the role of a determinant of the aim of a legal norm desired by the legislator and allows for the indication of exemplary institutions which, established by the legislator, perform a protective function. When norms are being examined through the prism of the psychological theory of law they show that social security law is a psychological phenomenon and should be subjected to a multidimensional study that will reveal the intended aim of the legislator. The protective function is also performed by a specific procedure model with the precisely defined boundaries of the function. From the sociological perspective, an undesirable goal is also important, unintended by the legislator, which is caused by the norms fulfilling the protective function, and which is visible from the conducted analysis
    Źródło:
    Roczniki Administracji i Prawa; 2021, specjalny I, XXI; 729-740
    1644-9126
    Pojawia się w:
    Roczniki Administracji i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Deficyt bezpieczeństwa emerytalnego opiekunów osób niesamodzielnych jako skutek dezaktywizującego zawodowo systemu opieki w Polsce
    Pension security deficit caregivers for dependents as a result of the professionally inactivating care system in Poland
    Autorzy:
    Bakalarczyk, Rafał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541725.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-23
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    bezpieczeństwo emerytalne
    świadczenia emerytalne
    opiekunowie nieformalni
    opiekunowie rodzinni
    aktywność zawodowa
    świadczenie pielęgnacyjne
    opieka długoterminowa
    specjalny zasiłek opiekuńczy
    zasiłek dla opiekuna
    niepełnosprawność
    osoby starsze
    pension insurance
    retirement benefits
    informal carers
    family carers
    professional activity
    nursing care allowance
    long-term care
    special care allowance
    carer's allowance
    disability
    elderly people
    Opis:
    Artykuł został poświęcony tym aspektom systemu opieki długoterminowej nad osobami niesamodzielnymi, które wpływają na przyszłą sytuację emerytalną opiekunów nieformalnych (najczęściej rodzinnych). W pierwszej części zostało pokazane, jak sprawowanie opieki wpływa na możliwości aktywności zawodowej opiekuna i tym samym może ograniczać jego perspektywy emerytalne. W drugiej części został omówiony – również pod kątem zabezpieczenia emerytalnego – system świadczeń dla osób będących poza zatrudnieniem ze względu na sprawowanie opieki. Rozważania te prowadzą do wniosku, że ustawy o świadczeniach rodzinnych i o pomocy społecznej zawierają regulacje, które nie wystarczają do dostatecznego zabezpieczenia emerytalnego znacznej części opiekunów. Autor analizuje też fakt, że część opiekunów decyduje się na opuszczenie rynku pracy (włącznie z konsekwencjami dla bezpieczeństwa emerytalnego) i uwarunkowania tej sytuacji. Rozważania te służą także sygnalizowaniu wyzwań, z jakimi musi zmierzyć się ustawodawca, by zwiększyć szanse opiekunów na bezpieczeństwo socjalne w okresie starości. Omówione zostały również dotychczasowe próby umożliwienia aktywności zawodowej opiekunów w rodzimej polityce publicznej. Całość wieńczą wnioski i rekomendacje.
    The article deals with those aspects of the long-term care system that have an influence on the future situation of carers as pensioners. In the first part, it is shown and analysed how informal care can affect the working possibilities of a caregiver and thus their social security in old age. Next, elaborated is the Act on family benefits and the Act on social assistance, regarding the issues entitlement to social security. This considerations lead to the conclusion that the contemporary law does not protect the social security of carers and former carers in old age. Then, there are analysed some of the preconditions for why many carers in Poland leave the labour market. Evaluated are the challenges to be faced in order to strengthen the pension security of informal carers. The author also analyses some legislative attempts to tackle the problem of the exclusion of informal carer from the labour market. The final part of the article constitutes the conclusions drawn and the recommendations made.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 4; 91-119
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-14 z 14

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies