Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "pożyczka" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-26 z 26
    Tytuł:
    Profil klienta korzystającego
    Autorzy:
    Madra, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653438.pdf
    Data publikacji:
    2015-01
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    parabanki
    SKOKI
    instytucja finansowa
    pożyczka
    Opis:
    Rozwój instytucji parabankowych w dzisiejszych czasach staje sie coraz bardziej konkurencyjnym obszarem działalnosci na rynku usług finansowych. Instytucje parabankowe w coraz wiekszym stopniu zrzeszaja coraz to wieksze grupy klientów. Niniejsze opracowanie ma na celu zaprezentowanie profilu klienta korzystajacego z usług instytucji parabankowych. Wykorzystujac wyniki badania Komisji Nadzoru Finansowego zleconego firmie TNS Pentor, a tak e wyniki badania ankietowego przeprowadzonego przez autorke, okre- slono cechy społeczenstwa, które w głównej mierze maja wpływ na wybór instytucji swiadczacej usługi po yczkowo-depozytowe.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2014, 1, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Odpowiedzialność kontraktowa w pismach Cuiaciusa – wybrane zagadnienia
    Roman liability rules in th e commentaries of Cuiacius
    Autorzy:
    Kordasiewicz, Stanisław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/917033.pdf
    Data publikacji:
    2020-08-10
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    Jacques Cujas
    zasady odpowiedzialności
    zastaw
    pożyczka
    Opis:
    Jacques Cujas (Cuiacius) był jednym z najwybitniejszych uczonych francuskiego humanizmu prawniczego. W artykule omówiono konkretne przykłady reguł odpowiedzialności prawnej, które zostały wyjaśnione w jego komentarzach, wskazano sposób jego rozumowania prawnego oraz postawiono pytanie o znaczenie praktyki prawniczej dla proponowanych rozwiązań. Pierwsza część zawiera ogólny model odpowiedzialności opisany przez Cujasa. Druga część skupia się na dwóch odmiennych interpretacjach zasad odpowiedzialności w umowach zastawu i pożyczki.
    Jacques Cujas (Cuiacius) was one of the most prominent scholars of the French legal humanism. The paper discusses particular examples of legal liability rules explained in his commentaries, shows his method of legal reasoning and poses the question about the importance of legal practice for proposed solutions. The first part provides a general model of liability as described by Cujas. The second part focuses on two different interpretations of liability rules in the contracts of pledge and loan for use.
    Źródło:
    Czasopismo Prawno-Historyczne; 2020, 72, 1; 137-157
    0070-2471
    Pojawia się w:
    Czasopismo Prawno-Historyczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    POŻYCZKA MORSKA CALLIMACHUSA ‒ UWAGI NA MARGINESIE TEKSTU SCAEVOLI D. 45,1,122,1
    Callimachus’ Maritime Loan: Notes on Scaevola D. 45,1,122,1
    Autorzy:
    Benincasa, Zuzanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2096719.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-26
    Wydawca:
    Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie
    Tematy:
    fenus nauticum, pecunia traiecticia, pożyczka morska, pożyczka Callimachusa.
    fenus nauticum, pecunia traiecticia, maritime loan, Callimachus’ loan.
    Opis:
    Przedmiotem analizy w niniejszym artykule jest tekst pochodzący z digesta Scaevoli traktujący o pożyczce udzielonej Callimachusowi na zakup towarów transportowanych drogą morską w kontekście rekonstrukcji stanu faktycznego będącego przedmiotem rozważań jurysty. Szczególne zainteresowanie romanistów wzbudzało m.in. ustalenie, dlaczego Callimachus pozostał zobowiązany do zwrotu pożyczki morskiej pomimo, iż statek, na którym transportował towary zakupione ze środków pochodzących z tej pożyczki zatonął. Zdaniem autorki jednak ustalenie tej okoliczności nie ma żadnego znaczenia dla analizowanego przez jurystę zagadnienia. Jej zdaniem bowiem meritum rozważań Scaevoli stanowi druga część tekstu koncentrująca się na możliwości modyfikacji pierwotnych ustaleń między pożyczkodawcą a pożyczkobiorcą w pożyczce morskiej, przez agenta wierzyciela podróżującego z pożyczkobiorcą i nadzorującego prawidłową realizację postanowień kontraktu przez tego ostatniego. W tej części zaś jurysta z góry zakłada, że bohater kazusu, Callimachus, popadł w zwłokę ze zwrotem pożyczki, a więc nie wywiązał się ze zobowiązań wynikających ze złożonej agentowi pożyczkodawcy stypulacji.
    This article discusses a passage from Scaevola’s digest on a loan granted to the merchant Callimachus for the purchase of maritime cargo. Te passage is analysed in the context of a reconstruction of the case described by Scaevola. One of the questions often asked hitherto in Roman Law studies on this point is why Callimachus was obliged to repay the loan if his ship sank. However, in my opinion this question is irrelevant for the case analysed by Scaevola, since the essential point of his deliberations comes in the second part of the passage and focuses on the possibility of the creditor and the borrower modifying their original arrangements for a maritime loan through the services of the creditor’s agent travelling with the borrower and supervising the proper implementation of the contract. In this part of the passage Scaevola presumes that Callimachus was overdue with the repayment of the loan, and that was why he did not fulfil his obligations resulting from the promise he had made to the creditor’s agent.
    Źródło:
    Zeszyty Prawnicze; 2021, 21, 4; 7-21
    2353-8139
    Pojawia się w:
    Zeszyty Prawnicze
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny a społeczna odpowiedzialność jednostki
    Autorzy:
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/583706.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    asertywność
    finanse osobiste
    pożyczka
    społeczna odpowiedzialność jednostki
    Opis:
    W artykule została sformułowana następująca hipoteza badawcza – zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny są wyrazem społecznej odpowiedzialności jednostki, gdyż stanowią gwarancję sprawiedliwości w relacjach międzyludzkich. Jej weryfikacja stała się możliwa dzięki realizacji celów artykułu, którymi były rozpoznanie motywów pożyczania bądź niepożyczania pieniędzy członkom rodziny, odpowiadających zachowaniom asertywnym, oraz ukazanie znaczenia tych zachowań dla jakości życia. Podstawowe metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych przez autorkę w 2016 r. Przeprowadzone analizy pozwoliły pozytywnie zweryfikować postawioną hipotezę badawczą.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 379-391
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Mikrofinanse a oprocentowanie produktów kredytowych kierowanych do osób ubogich
    Microfinance vs interest rates of credit products addressed to low income citizens
    Autorzy:
    Adamek, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/692888.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    microfinance
    loan
    interest rates
    mikrofinanse
    pożyczka
    stopa procentowa
    Opis:
    The discussion on the condition of contemporary finance is focused on many issues among which a particular emphasis is put on the access conditions to microfinance services, including interest rates of loans and credit products. The belief that interest rates of credits offered to lowincome borrowers should be ‘attractive’ to allow them to benefit from loans stands in direct opposition to the concept that interest rates must be calculated at a level that will predominantly ensure continuity and stability of the functioning of a microfinance institution, even in a situation when it is necessary to apply high prices of financial services, frequently exceeding the levels specified for interest rates of credits/loans offered by traditional financial intermediaries. These conflicting views create space for the discussion presented in this article, the objective of which is to identify and analyse the determinants of a microloan interest rate from the theoretical as well as practical dimension, and to present the author’s own comments referring to the above subject matter.
    Dyskusja nad kondycją współczesnych mikrofinansów skupia się na wielu problemach, wśród których ważne miejsce zajmuje zagadnienie warunków dostępu do usług mikrofinansowych, w tym oprocentowania produktów pożyczkowo-kredytowych. Przekonaniu, że stopy procentowe kredytów udzielanych osobom ubogim powinny być dla nich na tyle „atrakcyjne”, aby produkty te mogły być wykorzystywane przez swoich beneficjentów, przeciwstawia się koncepcję, zgodnie z którą stopa ta musi być kalkulowana, przede wszystkim, na poziomie zapewniającym trwałość i stabilność funkcjonowania instytucji mikrofinansowej, nawet w sytuacji konieczności stosowania wysokich cen usług finansowych, często przekraczających poziomy wyznaczane dla oprocentowania kredytów/pożyczek oferowanych przez tradycyjnych pośredników finansowych. Te sprzeczne poglądy tworzą przestrzeń rozważań prowadzonych w niniejszym artykule, którego celem jest określenie i analiza uwarunkowań determinujących oprocentowanie mikropożyczki, zarówno w wymiarze teoretycznym, jak i praktycznym, oraz przedstawienie własnych, autorskich refleksji dotyczących powyższej problematyki.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 3; 251-260
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Konstrukcja prawna pożyczki morskiej w prawie rzymskim a współczesny Project Finance
    Autorzy:
    Blicharz, Grzegorz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/923819.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
    Tematy:
    pożyczka morska, Project Finance, warunek, termin, ograniczenie odpowiedzialności
    Opis:
    Legal Structure of Sea Loan in Roman Law and Modern Project FinanceSea loan or pecunia traiecticia belongs to the heritage of Roman legal thought. It seems to occupy a distinctive position in the conceptual framework of private law and few researchers are interested in investigating it. One of them is Z. Benincasa who has analyzed the topic in her general monography on risk in maritime journeys till the 2nd century AD. This article has been inspired by her book, however it is also the result of own studies on sea loan not only in the ancient Roman law but also in the medieval, modern and contemporary legal thought. Thanks to broad insight into the history of sea loan it was possible to take an approach which was only mentioned before. Namely that Roman sea loan provides the solution which today seems to be present in Project Finance. It was reasonable to start the broad comparison again from ancient Roman law. First of all, it has shown that sea loan served not only as a method of taking over the risk by a creditor, but it was also a kind of speculative investment and opportunity to gain a great profi t from maritime trade. At the same time it enabled a debtor to organize a risky journey. There were two kinds of sea loan. One was a loan given on the condition that a debtor would successfully reach the port of his destination. The other one was a loan with the same condition, but also with an added time limit, e.g. 200 days of navigation – so called dies incertus sensu stricto. Secondly, the profit of a creditor was strictly attached to the gains from maritime trade and depended on the success of a maritime journey. On the one hand, debtors’ personal liability was moved as far as possible, in order to satisfy creditors just from profit or items acquired during the trade expedition. On the other hand, the way to enter into the contract to attach high interests and finally to sue a debtor and his heirs was very flexible. Thirdly, emperors were interested in sea loan and provided in their constitutions balanced position of a creditor and a debtor. It can suggest that pecunia traiecticia was important for Roman economy, maybe in the same way that Project Finance is for our times. This work seeks to broaden previous studies on western legal tradition and Roman law and is an attempt to find out whether the Roman concept of sea loan is applicable also nowadays.
    Źródło:
    Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa; 2013, 6, 4; 327-340
    2084-4115
    2084-4131
    Pojawia się w:
    Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Credit Risk Management Using Automatic Machine Learning
    Autorzy:
    Gaweł, Bartłomiej
    Paliński, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2037439.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
    Tematy:
    data mining
    scoring
    credit
    loan
    eksploracja danych
    kredyt
    pożyczka
    Opis:
    The article presents the basic techniques of data mining implemented in typical commercial software. They were used to assess the risk of credit card debt repayment. The article assesses the quality of classification models derived from data mining techniques and compares their results with the traditional approach using a logit model to assess credit risk. It turns out that data mining models provide similar accuracy of classification compared to the logit model, but they require much less work and facilitate the automation of the process of building scoring models.
    Źródło:
    Decision Making in Manufacturing and Services; 2020, 14, 2; 193-208
    1896-8325
    2300-7087
    Pojawia się w:
    Decision Making in Manufacturing and Services
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Kredyty na poprawę warunków mieszkaniowych dla rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, Bułgaria
    Home–improvement loans for low-income families and families at risk, Bulgaria
    Autorzy:
    Parvanova, Boriana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/499132.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Fundacja Dajemy Dzieciom Siłę
    Tematy:
    dzieci
    rodzina
    opieka instytucjonalna
    pożyczka
    children
    family
    institutional care
    the loan
    Opis:
    Program jest innowacyjną odpowiedzią na priorytet rządu Bułgarii dotyczący deinstytucjonalizacji (odchodzenia od opieki instytucjonalnej nad dziećmi). Program uruchomiony w 2008 r. ma na celu zapewnienie pozytywnych zmian społecznych poprzez wspieranie dobrej jakości usług adresowanych do dzieci zagrożonych wykluczeniem w lokalnej społeczności oraz przez poprawę warunków życiowych i sanitarnych rodzin o niskich dochodach i rodzin zagrożonych, oferując nieoprocentowane pożyczki na niewielkie remonty domowe. Pożyczki są finansowane przez Habitat Bułgaria i administrowane przez partnerskie organizacje w lokalnych społecznościach. Spłacane kwoty są ponownie przeznaczane na pożyczki, co zapewnia trwałość i ciągłość programu. Celem długoterminowym jest opracowanie skalowalnego, ogólnokrajowego mikroinstrumentu finansowego.
    The programme is an innovative response to the Bulgarian Government’s deinstitutionalisation priority. Launched in 2008, it aims to facilitate positive social change by assisting in the provision of quality, communitybased services for disadvantaged children and by improving the living and sanitary conditions of low-income families and families ‘at risk’ through no-interest loans for small home renovations. The loans are capitalised by Habitat Bulgaria and administered by ‘partner’ community-based organisations. Re-payments are ‘recycled’ to ensure programme sustainability and continuity. The longer term objective is to develop a scalable, country-wide micro fi nancing facility.
    Źródło:
    Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka; 2013, 12, 2: Kompendium inspirujących praktyk. Wczesna interwencja i profilaktyka w działaniach na rzecz wspierania rodziny i rodzicielstwa; 137-150
    1644-6526
    Pojawia się w:
    Dziecko krzywdzone. Teoria, badania, praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ochrona konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce w czasie pandemii COVID-19
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2206953.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-28
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    pożyczka pozabankowa
    przepisy antylichwiarskie
    ochrona konsumenta
    pandemia COVID-19
    Opis:
    W artykule dokonano analizy działań mających na celu ochronę konsumenta na rynku pożyczek pozabankowych w czasie pandemii COVID-19 w Polsce. Przedstawiono również, jak zaostrzenie regulacji antylichwiarskich dotyczących kredytu konsumenckiego na wniosek Prezesa UOKiK wpłynęło negatywnie na rynek pożyczkowy. Jednocześnie w tym samym czasie zaobserwowano dynamiczny wzrost zainteresowania usługami lombardów. Pojawia się pytanie, czy konsumenci zostali w rzeczywistości ochronieni przed zubożeniem w czasie pandemii COVID-19? W ostatniej części artykułu przedstawiono propozycje dalszej regulacji sektora pożyczkowego w Polsce z próbą oceny ich wpływu na ten sektor.
    Źródło:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2021, 10, 7; 89-99
    2299-5749
    Pojawia się w:
    internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pożyczka pozabankowa w finansowaniu działalności gospodarczej w Polsce
    Non-bank Loans in Business Financing in Poland
    Autorzy:
    Grzywacz, Jacek
    Korzeniewska, Bożena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19090975.pdf
    Data publikacji:
    2020-04-02
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
    Tematy:
    credit
    non-bank loan
    lending institutions
    kredyt
    pożyczka pozabankowa
    instytucje pożyczkowe
    Opis:
    Znaczna liczba przedsiębiorstw napotyka trudności w dostępie do kapitału na finansowanie działalności. Szczególnie dotyka to przedsiębiorstw, które nie zawsze posiadają odpowiednią historię kredytową i dysponują wystarczającym zabezpieczeniem, co jest podstawą do pozyskania kapitału z tradycyjnych źródeł. Przedsiębiorstwa w głównej mierze wykorzystują do finansowania swojej działalności kapitał własny, jednak nie zawsze środki te są wystarczające. Dlatego przedsiębiorcy, często dla zachowania płynności finansowej, zmuszeni są do poszukiwania alternatywnych źródeł finansowania. Jedną z form takiego finansowania jest pożyczka pozabankowa, którą znacznie łatwiej uzyskać ze względu na brak uciążliwych formalności i szczegółowego weryfikowania zdolności kredytowej. W artykule podjęto próbę wskazania przyczyn wzrostu zainteresowania przedsiębiorców usługami firm pożyczkowych, pomimo nader bogatej oferty kredytowej banków.
    Many businesses experience difficulties in access to capital needed to finance their activities. That is particularly true of enterprises with sometimes adverse credit history, unable to properly secure the loan, two aspects of crucial importance to get capital from traditional sources. Such enterprises usually use their own resources to finance their business which, however, are not always sufficient. This is why entrepreneurs, often driven by the wish to maintain liquidity, are forced to turn to the alternative lending market. One of the forms of such financing is a non-bank loan, much easier to get due to the absence of burdensome formalities and detailed examination of creditworthiness. The paper attempts to identify reasons why, despite an extremely rich credit offer of banks, entrepreneurs are increasingly more interested in the services of lending institutions.
    Źródło:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2020, 177; 9-26
    1234-8872
    2657-5620
    Pojawia się w:
    Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rzymska pożyczka morska a swoboda inwestowania w ryzykowne przedsięwzięcia
    Roman Sea Loan and Convenient Investing in Risky Ventures
    Autorzy:
    Grzegorz, Blicharz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/924297.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
    Tematy:
    pożyczka morska
    stypulacja
    pactum
    odsetki
    spekulacja
    sea loan, stipulation, pactum, interest, speculation
    Opis:
    Analysis of Roman sea loan from the modern perspective of Project Finance has been now conducted in the relation to the methods of gaining profit. In pecunia traiecticia interest where considered not as a remuneration for usage of creditors money but as the price for taking over the risk by the creditor. Thus the Latin phrase periculi pretium (D. 22,2,5) has become so famous. The unique character of the interest caused the evolution of the legal construction of the sea loan. At first it was necessary to agree on the fenus nauticum in the stipulation added to the loan. Then, jurisprudence confirmed the possibility of suing debtor for interest also on the ground of the mere pactum. Another aspect of the sea loan which implies the similarity with Project Finance was the privileged position of interest which were not constrained by the legal limits of interest as in the case of typical mutuum. Strict connection between the contract of sea loan and the risky venture one can easily notice when taking into consideration that the agents of creditor were participating in that venture together with the debtor. Moreover, the creditor received not only the loan and the interest but also a remuneration for time which his slaves spent with the debtor. The additional stipulation for agents participation and the character of liability of debtor’s heirs provide a new perspective of the sea loan as a mean to finance risky ventures in antiquity. Modern Project Finance resembles to high extent the ancient solution and that enables further studies on the topic.
    Źródło:
    Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa; 2014, 7, 1; 11-27
    2084-4115
    2084-4131
    Pojawia się w:
    Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Słownictwo polskie w gwarach rosyjskich (na podstawie materiałów Словаря русских народных говоров)
    Polish vocabulary in Russian dialects (based on the materials from the Dictionary of the Russian Folk Dialects).
    Autorzy:
    Ananiewa, Natalia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1854198.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-10
    Wydawca:
    Poznańskie Towarzystwo Przyjaciół Nauk
    Tematy:
    Russian
    Polish
    dialect
    vocabulary
    borrowing
    location
    język rosyjski
    język polski
    gwara
    słownictwo
    pożyczka
    lokalizacja
    Opis:
    Na podstawie materiałów pierwszych tomów Słownika rosyjskich gwar ludowych w artykule dokonano analizy rosyjskiego słownictwa gwarowego, które prawdopodobnie powstało na skutek oddziaływania języka polskiego. Główne uzasadnienie kwalifikacji rosyjkiego wyrazu gwarowego jako ewentualnej pożyczki z polszczyzny stanowi jego lokalizacja: Smoleńszczyzna, Litwa, Łotwa i niektóre inne regiony. Analizowane są poszczególne części mowy i klasy leksykalno-semantyczne wyrazów samodzielnych.
    With reference to the materials of the first volumes of the Dictionary of the Russian Folk Dialects, the article analyses the vocabulary of Russian dialects which was probably originated by Polish words. The main principle behind qualifying a Russian dialectal word as a borrowing from Polish is its location: the region of Smolensk and its surroundings, the territories of Lithuania and Latvia and some other areas. Different parts of speech and lexical and semantic classes of independent words are considered.
    Źródło:
    Gwary Dziś; 2021, 14; 71-80
    1898-9276
    Pojawia się w:
    Gwary Dziś
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ocena wsparcia MSP przez fundusze poręczeniowe i pożyczkowe
    An Evaluation of the Assistance Offered by Guarantee and Loan Funds to SMEs
    Autorzy:
    Sułkowski, Rafał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/904240.pdf
    Data publikacji:
    2009
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej
    Tematy:
    MSP
    fundusze mikropożyczkowe
    fundusze poręczeniowe
    pożyczka
    poręczenie
    SME
    microloan funds
    guarantee funds
    loan
    guarantee
    Opis:
    Artykuł jest próbą analizy skuteczności funkcjonowania funduszy poręczeniowych i pożyczkowych działających w Polsce i wsparcia, jakie świadczą małym i średnim przedsiębiorstwom (MSP). Pokazuje rolę MSP w gospodarce oraz najistotniejsze bariery ich rozwoju. Jedną z nich jest ograniczony dostęp do kapitału. Artykuł omawia funkcje i cechy funduszy poręczeniowych i pożyczkowych działających na rzecz ułatwienia MSP dostępu do bieżącego finansowania.
    The article is an introduction to an effectiveness analysis of microloan funds and guarantee funds operating in Poland as well as their assistance to SMEs. It describes the role of SMEs in the economy and the major barriers of their development, eg. their limited access to capital. The article describes functions and features of microloan funds and guarantee funds which aim to create an effective financial system for SMEs.
    Źródło:
    Zarządzanie Publiczne / Public Governance; 2009, 2(8); 31-43
    1898-3529
    2658-1116
    Pojawia się w:
    Zarządzanie Publiczne / Public Governance
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Empatia jako przesłanka prorodzinnych zachowań finansowych
    Autorzy:
    Solarz, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/611217.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    empathy
    family loan
    financial resilience
    personal finance
    empatia
    pożyczka rodzinna
    odporność finansowa
    finanse osobiste
    Opis:
    The crucial instrument, which strengthens the financial resilience of households is represented by loans from family and friends, since they constitute the second popular (23.7%) source of financing unexpected expenses incurred by Poles. The purpose of the article is to present the significance of empathic behaviours, shown in the context of granting family loans, for the financial resilience of households. The following research methods were applied: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods and the method of diagnostic survey. The conducted survey studies revealed that approx. 73% of Poles granted a family loan in 2015. Among the most frequent motives of financial support offered to family members the following was listed empathy (34.1% indications). Therefore, emphatic behaviours should be considered as facilitating the strengthening of financial resilience of households.
    Istotnym instrumentem wzmacniania odporności finansowej gospodarstw domowych są pożyczki od rodziny i znajomych, gdyż stanowią drugie pod względem popularności (23,7%) źródło finansowania nieprzewidzianych wydatków Polaków. Celem artykułu jest ukazanie znaczenia zachowań empatycznych ujawniających się w kontekście udzielania pożyczek rodzinnych dla odporności finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne i metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych badań ankietowych wynika, że około 73% Polaków udzieliło w 2015 r. pożyczki rodzinnej. Wśród najczęściej wymienianych motywów wsparcia finansowego krewnych znalazła się empatia (34,1% wskazań). Zachowania empatyczne należy zatem uznać za sprzyjające wzmacnianiu odporności finansowej gospodarstw domowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wybrane skutki społeczno-polityczne nieuporządkowanych pożyczek
    Socio-Political Consequences of Disordered Loans (Selected Issues)
    Autorzy:
    Kucharski, Adam
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/901702.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Akademia Finansów i Biznesu Vistula
    Tematy:
    pożyczka
    odsetki
    dług publiczny
    rynki finansowe
    etyka
    loan
    interest
    public debt
    financial markets
    ethics
    Opis:
    Obowiązujący system monetarny jest oparty o pieniądz dłużny. Jego kreatorem są głównie banki komercyjne. System zaciągania długów w instytucjach prywatnych niesie ze sobą niebezpieczeństwo uzależnienia. Państwa zależne od swoich wierzycieli zawsze będą podatne na naciski polityczne. Problem jest tym większy, im bardziej system, w ramach którego pieniądze są pożyczane, wymyka się spod kontroli publicznoprawnej. Istotną rolę odgrywa w nim również poziom moralności obsługujących go ludzi. Wydaje się, że obecny system tworzenia pieniądza publicznego nie jest zadowalający, czego dowodem są powtarzające się cyklicznie kryzysy. Stąd konieczność zmian zarówno na płaszczyźnie instytucji, jak i etyki rynków fi nansowych.
    The current monetary system is based on debt money. Its creators are mainly commercial banks. The debt collection system in private institutions carries the risk of addiction. Countries dependent on their creditors will always be susceptible to political pressure. The problem is the greater, the more the system under which money is borrowed, escapes public- law control. An important role is also played by the level of morality of people serving it. It seems that the current system of creating public money is not satisfactory, a evidenced by repeat crises. Hence, there is the necessity of changes both at the level of institutions and the ethics of fi nancial markets.
    Źródło:
    Społeczeństwo i Polityka; 2019, 3(60); 255-266
    1733-8050
    Pojawia się w:
    Społeczeństwo i Polityka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza brytyjskiego rynku rent hipotecznych Equity Release oraz kalkulacja świadczeń dla polskich rozwiązań z wykorzystaniem rachunku rent życiowych
    Analysis of the British Market for Annuities Equity Release Mortgage and Calculation of Benefits for Polish Solutions Using Life Annuities Account
    Autorzy:
    Lawędziak, Bartosz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586606.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kredyt hipoteczny
    Odwrócona pożyczka hipoteczna
    Renty
    Rynek hipoteczny
    Mortgage credit
    Mortgage market
    Pensions
    Reverse mortgage
    Opis:
    W artykule zaprezentowano rozwiązania z zakresu rent hipotecznych na rynku brytyjskim, który jest w Europie prekursorem tego typu programów. Doświadczenia te mogą być przydatne także w Polsce, ponieważ ofertę rent hipotecznych oferują u nas wyłącznie niebankowe fundusze. Istotne znaczenie mogą mieć wskazówki dotyczące odpowiedniego nadzoru nad pośrednikami, których działania mogą prowadzić do występowania negatywnych konsekwencji dla klienta. W drugiej części artykułu przeprowadzona została kalkulacja świadczeń, jakich można się spodziewać w ramach hipoteki odwrotnej z uwzględnieniem rachunku rent życiowych. Słowa kluczowe: renta hipoteczna, kalkulacja renty, hipoteka odwrotna.
    This paper presents solutions for mortgage annuities in the UK market. These experiences can be useful also in Poland. May be important guidelines for adequate supervision of intermediaries whose activities may lead to the occurrence of negative consequences for the client. In the second part of the article was performed calculation of benefits, which can be expected in the context of a reverse mortgage including the account of life annuities.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 206; 74-85
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    POŻYCZKA NA BUDOWĘ DOMU FRANCISZKA I JADWIGI GAWROŃSKICH W UNIEJOWIE W 1809 ROKU
    LOAN FOR CONSTRUCTION OF THE HOUSE OF FRANCISZEK AND JADWIGA GAWROŃSCY IN UNIEJÓW IN 1809
    Autorzy:
    Szkutnik, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/487411.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Uniejów, XIX w., akt notarialny, pożyczka, Żydzi
    Uniejów, 19th century, notarial act, loan, Jews
    Opis:
    Franciszek and Jadwiga Gawrońscy, the citizens of Uniejów, who wanted to build a house near the city market but did not have sufficient funds, decided to take out a loan. Itzig Łęczycki, a Jewish merchant, agreed to lend them 1000 Polish złotys, which were to be paid to them in instalments during the process of construction. In return he could rent for three years a part of this house which was intended for a stall. After that time Gawrońscy were obliged to return the whole sum to the lender. The burghers’ shortage of funds was probably due to a fire in the city some time earlier. Jews, on the other hand, having no property in Uniejów at that time, had to rent premises from burghers-possessors.
    Źródło:
    Biuletyn Uniejowski; 2017, 6; 122-129
    2299-8403
    Pojawia się w:
    Biuletyn Uniejowski
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ocena wpływu pożyczek udzielanych w ramach RPO WO na zatrudnienie w regionie
    Asses- sment of the impact of loans granted under the RPO WO on employment in the region
    Autorzy:
    Bedrunka, Karina
    Grubiak, Michał
    Kuczuk, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1930429.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    fundusze unijne
    regionalny program operacyjny
    województwo opolskie
    pożyczka
    EU funds
    regional operational program
    Opolskie Voivodeship
    loan
    Opis:
    Przeznaczeniem funduszy pochodzących ze środków Unii Europejskiej jest zmniejszenie różnic w rozwoju krajów i regionów w celu zwiększenia konkurencyjności całej Wspólnoty. Jednym z instrumentów wspomagających ten cel są pożyczki udzielane w ramach regionalnych programów operacyjnych. Dzięki zwiększeniu konkurencyjności gospodarczej możliwy jest także wzrost zatrudnia w przedsiębiorstwach korzystających z tego rodzaju wsparcia. Zbadania zależności między zmiennymi dokonano z wykorzystaniem metod statystycznych: histogramów, regresji logarytmicznej oraz gaussowskiego modelu mieszanego (GMM). Zauważono, że pod względem tworzenia miejsc pracy korzystniejsze jest udzielanie pożyczek większej liczbie przedsiębiorstw w mniejszych kwotach.
    Funds from the European Union are aimed at reducing differences in the development of countries and regions in order to increase the competitiveness of the entire community. One of the instruments supporting this goal are loans granted under regional operational programs. By increasing economic competitiveness, it is also possible to increase employment in enterprises that benefit from this type of support. The relationships between the studied variables were made with the use of statistical methods: histograms, log regression and Gaussian mixed model (GMM). It was noted that due to the creation of a job, it is more advantageous to lend to a larger number of enterprises in smaller amounts.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 4; 1-18
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nowe technologie na rynku kredytów konsumenckich, ze szczególnym uwzględnieniem pożyczek pozabankowych
    New technologies on the consumer credit market with the specific emphasis on non-bank loans
    Autorzy:
    Wachnicka, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807547.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    instytucja pożyczkowa
    pożyczka pozabankowa
    peer-to-peer lending
    scoring
    consumer credit
    lending company
    non-bank loan
    Opis:
    Na przestrzeni ostatnich lat kredyt konsumencki przestał być domeną sektora bankowego. Wraz z postępem technologicznym na rynku kredytów konsumenckich pojawiają się nowe podmioty, zarówno udzielające kredytów i stanowiące bezpośrednią konkurencję dla banków, jak i podmioty pośredniczące oraz platformy umożliwiające zawieranie umów pożyczek bezpośrednio pomiędzy zainteresowanymi stronami. Silniejsza konkurencja przekłada się na większą różnorodność i dostępność kredytów, przeciwdziałając zjawisku wykluczenia finansowego oraz rozwoju szarej strefy. Rozwój nowych technologii wymaga jednak uwagi pod względem adekwatności regulacji chroniących interesy konsumentów, obserwacji zjawiska nadmiernego zadłużenia oraz cyberbezpieczeństwa.
    Consumer credit has ceased to be the domain of banks in recent years. Along with the technological progress new players have emerged on the consumer credit market, both granting credits and intermediating, as well as platforms enabling loan agreements to be concluded directly between the parties concerned. Stronger competition reflects in increased diversity and availability of credits, counteracting financial exclusion and the development of the shadow economy. However, the development of new technologies requires attention in terms of the adequacy of regulations protecting consumer interests, the observation of over-indebtedness and cyber-security.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 10-17
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Епізод з історії польсько-українських мовних контактів (іменник “гембель” ‘клопіт’)
    Epizod z dziejów polsko-ukraińskich kontaktów językowych (rzeczownik “гембель” ‘kłopot’)
    Autorzy:
    Werbowyj, Микола
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2015602.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-13
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    міжмовні контакти
    позика з польської мови
    етимологія
    language contacts
    Polish borrowings
    etymology
    kontakty międzyjęzykowe
    pożyczka z języka polskiego
    etymologia
    Opis:
    У статті проаналізовані особливості входження іменника гебель ‘рубанок’ до складу української мови. Німецька назва до української потрапила через польську мову. Засвоєння чужого слова українською мовою відбувалося неоднаково у східних та західних український говірках: безпосередній неперервний контакт з польською мовою для західних говірок обмежував кількість можливих змін в іменнику, а для східних українських говірок уже опосередкований польський вплив уможливив зміни як у формі (поява секундарного сонорного), так і в семантиці слова. У результаті польсько-українських мовних контактів постав власне український іменник гембель ‘клопіт’.
    Przedmiotem artykułu są cechy rozwoju rzeczownika гебель ‘strug’ w ukraińskim języku ogólnym. Jest to wyraz niemiecki, ale w języku ukraińskim stanowi pożyczkę z polszczyzny. Analizowany rzeczownik w gwarach języka ukraińskiego charakteryzuje się różnymi właściwościami fonetycznymi i semantycznymi, ponieważ na zachodzie Ukrainy wyraz pozostał niezmienny pod względem semantycznym, na wschodzie zaś – pod względem fonetycznym. W wyniku polsko-ukraińskich kontaktów językowych w ukraińskim języku ogólnym powstał wyraz гембель ‘kłopot’.
    The article analyzes peculiarities of adopting the noun hembel ‘plane’ in the Ukrainian language. Though being of German origin, the name itself comes from Polish. The ways of language assimilation in the Eastern and Western Ukrainian subdialects were different: an intermediate constant contact with the Polish language limited the number of possible changes in this noun in the Western subdialects, and in the Eastern Ukrainian subdialects, an indirect Polish influence, already observed by this time, enabled changes both in its form (appearance of the secondary sonorant sound) and semantics. As a result of Polish-Ukrainian language contacts, a Ukrainian noun hembel ‘trouble’ was created.
    Źródło:
    TEKA Komisji Polsko-Ukraińskich Związków Kulturowych; 2020, 6, Numer Specjalny; 197-214
    1733-2249
    Pojawia się w:
    TEKA Komisji Polsko-Ukraińskich Związków Kulturowych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Koszty pożyczek zaciąganych w instytucjach parabankowych online — stosowane opłaty
    Costs of loans taken in online shadow banking institutions — applicable fees
    Autorzy:
    Koćwin, Julitta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807516.pdf
    Data publikacji:
    2019-09-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    pozabankowe instytucje finansowe
    parabank
    pożyczka
    koszty pożyczek
    non-bank financial institutions
    shadow bank
    quasi-bank
    loan
    loan costs
    payday loan
    Opis:
    Określenie „parabank” w polskiej opinii publicznej, szczególnie po 2012 roku ma wydźwięk pejoratywny, kojarzący się z aferami finansowymi, upublicznionymi przykładem afery Amber Gold. Działające na polskim rynku usług parabanki są najczęściej instytucjami oferującymi usługi i produkty finansowe, analogiczne do produktów bankowych, jednakże bez licencji i bez właściwego nadzoru finansowego. W przeciwieństwie do banków instytucje pozabankowe nie wymagają określenia celu wzięcia pożyczki oraz są skłonne udzielić pożyczki klientom nieposiadającym zdolności kredytowej. Dominują wśród nich firmy udzielające pożyczek online, tzw. krótkoterminowych (chwilówek), jak i ratalnych na dłuższe terminy spłaty. W opinii większości potencjalnych klientów parabanków istnieje przekonanie, że firmy udzielające pożyczek „mnożą koszty”, kierując się wyłącznie maksymalizacją zysku, naruszając tym samym zasady bezpieczeństwa pożyczkobiorcy, stąd negatywnie i nieufnie odnoszą się do nich. W artykule zdefiniowane zostały zasady działania instytucji pozabankowych (pojęcie parabanków). Wskazane zostały nowe regulacje prawne mające wzmocnić ochronę klientów instytucji finansowych. Szczególnej analizie poddano ich funkcjonowanie obejmujące takie zagadnienia jak: koszty pożyczek, oferta, rodzaje pożyczek oraz przyczyny ich popularności. W zakończeniu wskazano na pozytywne i negatywne aspekty ich działalności.
    The term "shadow bank" in Polish public opinion, especially after 2012, has pejorative meaning, associated with financial scandals, a example is the Amber Gold scandal. Quasi-banks operating on the Polish market are most often institutions offering financial services and products, similar to banking services, however, without a proper license and without financial supervision. Unlike banks, non-bank institutions do not require the determination of the purpose of a loan and are willing to lend to customers who do not have creditworthiness. On market dominated companies providing online loans, the so-called short-term (payday loans) and installments loans for longer repayment periods. In the opinion of the majority of potential clients of the parabanks, there is a belief that loan companies "multiply costs", endeavor solely on profit maximization, thus violating the borrower's security principles, hence they negatively and distrustfully refer to them. The article defines the principles of operation of non-banking institutions (the concept of quasi-banks). What new legal regulations are introduced to strengthen the protection of clients of financial institutions. Particularly analyzed were their functioning covering such issues as: costs of loans, offer, types of loans and reasons for their popularity. In the end, positive and negative aspects of their activities were pointed out.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 9; 26-38
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Z badań nad miejskim kredytem hipotecznym w Królestwie Polskim. Towarzystwo Kredytowe miasta Radomia i jego działalność pożyczkowa
    From the Research Into the Municipal Mortgage in the Kingdom of Poland. The Credit Society of the City of Radom and Its Lending Activities
    Autorzy:
    Fermus-Bobowiec, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1754665.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-15
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    towarzystwa kredytowe miejskie
    kredyt hipoteczny
    Królestwo Polskie
    list
    zastawny
    pożyczka
    credit societies
    mortgage
    Kingdom of Poland
    mortgage-based security
    loan
    Opis:
    W artykule przedstawiona została działalność Towarzystwa Kredytowego miasta Radomia w latach 1898-1915, które było jednym z dwunastu towarzystw kredytowych miejskich, funkcjonujących w Królestwie Polskim. Stanowi ono tym samym reprezentatywny przykład formy instytucjonalnej miejskiego kredytu hipotecznego. Prezentacja Towarzystwa została przeprowadzona z uwzględnieniem aktualnego stanu badań nad miejskim kredytem hipotecznym w Królestwie Polskim, co pozwoliło stwierdzić, że działalność Towarzystwa Kredytowego miasta Radomia nie doczekała się dotąd żadnego opracowania. Autorka omówiła w artykule prawne mechanizmy funkcjonowania Towarzystwa, a zakres prowadzonej działalności kredytowej ukazany został na tle sytuacji gospodarczej Radomia i guberni radomskiej, z uwzględnieniem rezultatów osiąganych przez pozostałe Towarzystwa Kredytowe Miejskie w Królestwie Polskim. W ten sposób, artykuł stanowi uzupełnienie badań nad miejskim kredytem hipotecznym w Królestwie Polskim, wzbogacając je o Radomskie Towarzystwo Kredytowe.
    The article presents the activity of the Credit Society of the City of Radom in the years 1898-1915. This Credit Society was one of twelve such societies that functioned in the Kingdom of Poland. It is a representative example of the institutional form of the municipal mortgage. The presentation of this Credit Society was prepared taking into account the current research into municipal mortgage in the Kingdom of Poland. It lead to the conclusion that the activity of the Credit Society of the City of Radom has not been scrutinized yet. The author discussed in her article the legal mechanisms of the performance of this Society and presented the range of carried lending activities against a background of the economic situation in the Kingdom of Poland, especially in Radom and Radom governorate, taking into consideration the results achieved by other Credit Societies in the Kingdom of Poland. Thus, the article is the addendum to the research into municipal mortgage in the Kingdom of Poland, enriching its content with the information about the Credit Society of the City of Radom.
    Źródło:
    Roczniki Nauk Prawnych; 2020, 29, 4; 67-80
    1507-7896
    2544-5227
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Prawnych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rejestr instytucji pożyczkowych — prawny instrument poprawy bezpieczeństwa na rynku pożyczek konsumenckich
    Register of loan institutions — legal instrument for safety improvement on the consumer loan market
    Autorzy:
    Ofiarski, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807287.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-30
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    pożyczka
    konsument
    instytucja pożyczkowa
    rejestr publiczny
    bezpieczeństwo na rynku pożyczek
    loan
    consumer
    loan institution
    public register
    safety on loan market
    Opis:
    Wprowadzenie od 2017 r. obowiązku wpisu instytucji pożyczkowych do rejestru publicznego, prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego, jest kolejnym etapem prac legislacyjnych zmierzających do poprawy ogólnego poziomu bezpieczeństwa na pozabankowym rynku pożyczek pieniężnych udzielanych konsumentom. Wcześniejsze zmiany ustawodawstwa dokonane w 2015 r. polegały na sformułowaniu ustawowych warunków (organizacyjnych, kapitałowych i personalnych), których spełnienie uprawnia do prowadzenia działalności w charakterze instytucji pożyczkowej. W opracowaniu przeprowadzono szczegółową analizę regulacji prawnych warunkujących uzyskanie statusu instytucji pożyczkowej. Wykazano, że wpis do rejestru instytucji pożyczkowych ma charakter konstytutywny, ponieważ od niego uzależniono możliwość podjęcia działalności w zakresie udzielania pożyczek w sposób ciągły, zorganizowany i odpłatny, a więc mający znamiona działalności gospodarczej. Ponadto ustalono, że działalność instytucji pożyczkowych jest działalnością regulowaną w rozumieniu Prawa przedsiębiorców. Zidentyfikowano dwie podstawowe funkcje realizowane przez rejestr instytucji pożyczkowych, tzn. selektywną (wobec podmiotów ubiegających się o wpis do rejestru) oraz informacyjną (o podmiotach już ujętych w rejestrze). Ustalono istotę i charakter opłat pobieranych za dokonanie wpisu do rejestru lub jego zmianę albo wykreślenie z rejestru. W konkluzji oceniono, że wprowadzenie obowiązkowego wpisu do rejestru umożliwiło pozytywne wyróżnienie instytucji pożyczkowych w ogólnej kategorii parabanków.
    Introduced in 2017 obligation to register loan institutions in the public register kept by the Polish Financial Supervision Authority, shall be another stage of legislative works aimed at the improvement of the general safety level on the non-bank market of financial loans offered to consumers. Legislation changes introduced in 2015 consisted in the formation of legal conditions (organizational, capital and personal) to be met in order to be authorized to conduct activity as a loan institution. This work includes a detailed analysis of the regulatory policies conditioning receiving the loan institution status. It proves that the entry to the register of loan institutions is of constitutive nature, since it determines the ability to undertake activity in scope of granting loans in a continuous and paid way, thus with the features of economic activity. Additionally, it is determined that the loan institutions' activity is regulated within the meaning of the act — Prawo przedsiębiorców [Entrepreneurs' Act]. Two basic functions of the register of loan institutions are identified, i.e. selective function (in relation to the entities applying for the entry to the register) and informative function (about the entities included in the register). The essence and nature of the fees collected for the entry to the register or for a change or deletion from the register have been determined. The conclusion states that introduction of the compulsory entry to the register enables positive identification of loan institutions among the general category of near banks.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 2-9
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Depozyt nieprawidłowy – aspekty podatkowe
    Irregular deposits - tax issues
    Autorzy:
    Hnatów, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/460150.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Fundacja Pro Scientia Publica
    Tematy:
    depozyt nieprawidłowy
    podatek od czynności cywilnoprawnych
    przechowanie
    pożyczka
    stawka sankcyjna
    irregular deposit
    civil law transaction tax
    storage
    loan
    the sanction rate
    Opis:
    Depozyt nieprawidłowy wywołuje kontrowersje nie tylko w prawie cywilnym, ale także podatkowym. W artykule starano się przedstawić (z punktu widzenia konsekwencji podatkowych) granice pomiędzy depozytem nieprawidłowym, przechowaniem a pożyczką. Przedstawiono również skutki podatkowe depozytu nieprawidłowego na tle podatku od czynności cywilnoprawnych oraz postępowania w przedmiocie nieujawnionych źródeł przychodu.
    Incorrect deposits cause controversy not only in civil law, but also in tax law. The article seeks to identify the boundaries between incorrect deposits , storage and loan from the point of view of the tax consequences. It also presents the tax consequences of irregular deposits in tax on civil law of transactions and proceedings of undisclosed sources of income.
    Źródło:
    Ogrody Nauk i Sztuk; 2014, 4; 89-96
    2084-1426
    Pojawia się w:
    Ogrody Nauk i Sztuk
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Instrumenty finansowe a rynek mieszkaniowy
    Financial Instruments and the Housing Market
    Autorzy:
    Główka, Gabriel
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/447550.pdf
    Data publikacji:
    2009-09
    Wydawca:
    Instytut Rozwoju Miast
    Tematy:
    rynek mieszkaniowy
    kredyt hipoteczny
    pożyczka hipoteczna
    kredyt konsolidacyjny
    odwrócony kredyt hipoteczny
    bank
    hipoteka
    housing market
    mortgage credit
    mortgage loan
    consolidation credit
    reverse mortgage credit
    bank, mortgage
    Opis:
    Popyt na rynku mieszkaniowym kreowany jest głównie przez dostępność środków finansowych, zarówno własnych jak i obcych. Z uwagi jednak na wysoką kapitałochłonność inwestycji mieszkaniowych decydująca rola przypada kredytom i pożyczkom bankowym. To zewnętrzne finansowanie umożliwia realizację podstawowej, społecznej funkcji mieszkania, jaką jest zaspokajanie podstawowych potrzeb ludzkich. Z drugiej jednak strony mieszkanie pełni również funkcję ekonomiczną i wówczas jego rolę widzimy przede wszystkim jako formę lokaty kapitału. Kapitał ten można w miarę potrzeb uwolnić, traktując to jako wycofywanie oszczędności przy zachowaniu dotychczasowego użytkowania nieruchomości mieszkaniowej. W związku z tym niniejszy artykuł poświęcony został charakterystyce podstawowych instrumentów finansowych, umożliwiających realizację obu powyższych celów.
    The demand on the housing market is created mainly by the availability of funds, both own and foreign ones. Given the high capital-intensive housing investment, the decisive role is played by bank credits and loans. This external financing enables implementation of the basic, social function of dwelling, which is to meet basic human needs. On the other hand, dwelling has an economic function – it is a form of a capital investment. This capital may be released as necessary, and treated as a withdrawal of savings. Therefore this article is devoted to the characteristics of fundamental financial instruments that enable attainment of both these objectives.
    Źródło:
    Problemy Rozwoju Miast; 2009, 3; 11-26
    1733-2435
    Pojawia się w:
    Problemy Rozwoju Miast
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rzeczowe zabezpieczenie wierzytelności morskich w międzywojennej Polsce
    Physical Collateral for Maritime Claims in the Interwar Poland
    Autorzy:
    Dworas-Kulik, Judyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1803652.pdf
    Data publikacji:
    2019-10-28
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    hipoteka morska
    przywilej na statku
    bodmeria
    zastaw na statku
    wierzytelność morska
    pożyczka morska
    maritime mortgage
    privilege on the ship
    pledge on the ship
    maritime claim
    maritime loan
    Opis:
    Koszty budowy, zakupu, remontu czy też eksploatacji statku, w szczególności związane z opłatami portowymi, paliwem, wynagrodzeniem dla załogi oraz jej utrzymaniem w trakcie rejsu były bardzo wysokie, dlatego też właściciele statku celem sfinansowania planowanych działań zaciągali kredyty i pożyczki pod zastaw statku lub ładunku. Niewątpliwie rozwój transportu morskiego na przełomie XIX i XX w. przyczynił się do międzynarodowej unifikacji prawa morskiego w zakresie przywilejów na statku i hipoteki morskiej. Potrzeba ujednolicenia przepisów wynikała bowiem z konieczności realnego zapewnienia wierzycielom zaspokojenia ich roszczeń, bowiem różnorodność przepisów poszczególnych państw, szczególnie ilość przywilejów morskich, która powstała pod rządem różnych systemów prawnych, oraz hierarchia ich stosowania ograniczały znaczenie instytucji hipoteki morskiej. Treść przepisów międzynarodowych stała się podstawą do kształtowania polskich przepisów dotyczących rzeczowych zabezpieczeń wierzytelności morskich w okresie PRL. Dodać wypada, iż prawo morskie okresu międzywojennego w dostępnej literaturze przedmiotu jest jedynie sygnalizowane, zatem niniejsze opracowanie ubogaca publikacje dotyczące wierzytelności morskich.
    The costs of construction, purchase, renovation or operation of the ship, in particular related to port fees, fuel, crew pay and maintenance during the cruise were very high, therefore the owners of the vessel to finance the planned activities took loans against the ship or cargo . Undoubtedly, the development of maritime transport at the turn of the 19th and 20th centuries contributed to the international unification of maritime law with regard to shipboard privileges and maritime mortgage. The need to harmonize the regulations resulted from the necessity of real assurance for creditors to satisfy their claims, because the diversity of regulations of individual countries, especially the number of maritime privileges that arose under the government of various legal systems and the hierarchy of their application limited the significance of the maritime mortgage institution. The content of international regulations became the basis for shaping Polish regulations regarding tangible security of maritime claims in the period of the PRL. It should be added that the maritime law of the interwar period in the available literature of the subject is only signaled, therefore this publication enriches publications on maritime claims.
    Źródło:
    Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 35-48
    1507-7896
    2544-5227
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Prawnych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-26 z 26

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies