Temat: customer protection - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Regulations as a tool to increase consumer protection on the European retail payment market
Autorzy:: Harasim, Janina
Klimontowicz, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/522224.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Customer protection
Customer risk
Financial markets
Retail payment market
Opis:: Aim/purpose – The purpose of the paper is to identify the main areas of customers’ threats concerning using financial services and the in-depth review of European industry- -specific consumer regulations concerning current accounts and payments. Design/methodology/approach – Desk research including in-depth analysis of industry- specific consumer regulations referring to current accounts and payment services having the character of EU directives and regulations, European Commission reports, and documents. Findings – The paper shows that consumers’ interests are threatened even when they use basic financial services as current account and combined payment instruments. The analysis based on of desk resources has revealed that the regulations give effect to customer protection only if they strictly correspond to defined areas of threats and particular types of risks. Research implications/limitations – The experience of the recent financial crisis proved that the asymmetry of knowledge and information was one of the crucial reasons disrupting customers’ position on financial markets. Research findings will help to identify gaps in regulations and develop the quality of further initiatives aimed on informing customers about the implementation of regulations and improving their financial literacy level. Originality/value/contribution – The payment products are rarely discussed in the literature in the context of consumers’ protection and financial regulations. This paper contributes to the debate by providing an overview of financial consumer protection issues concerning retail payments.
Źródło:: Journal of Economics and Management; 2018, 31; 50-73
1732-1948
Pojawia się w:: Journal of Economics and Management
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Programy ochrony kupującego w internetowych serwisach transakcyjnych
BUYER PROTECTION FOR E-COMMERCE TRANSACTIONS
Autorzy:: Laskowski, Michał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/419148.pdf
Data publikacji:: 2010
Wydawca:: Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:: transactional systems
customer protection
fraud sellers
transaction security
Opis:: Buyer protection has been a major challenge for e-commerce entrepreneurs and engineers building application for executing transactions on-line. The threat connected with e-commerce is mostly connected with problems in authenticating users performing the buy/sell action. Key webportals such as eBay.com and Paypal.com offer 100% money back buyer protection programs for transactions that were unsuccessful or purchased goods were substantially different from the provided description. The aim of this article is to analyze procedures of acquiring compensation in buyer protection programs procedures. The case study enclosed in the article seems to advocate that buyer protection programs do not insure e-commerce transactions. Any kind of money back guarantee is affected by the current marketing policy of the company. The user agreement does not directly impose an obligation of receiving compensation by the user.
Źródło:: Współczesna Gospodarka; 2010, 1, 1
2082-677X
Pojawia się w:: Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Organizacja ochrony konkurencji i konsumentów w Polsce
Organization of rivalry and consumer protection in Poland
Autorzy:: Karpiuk, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/228059.pdf
Data publikacji:: 2010
Wydawca:: Wyższa Szkoła Menedżerska w Warszawie
Tematy:: interesy konsumentów
uczciwa konkurencja
jakość obrotu konsumenckiego
customer protection
market quality improvement
Opis:: Artykuł obejmuje problematykę dotyczącą podmiotowego aspektu funkcjonowania struktury ochrony konkurencji i konsumentów. Obok instytucjonalnego podejścia do zagadnień związanych z zabezpieczaniem interesów konsumentów i przestrzeganiem uczciwej konkurencji, podnosi się również kwestie związane z zadaniami i kompetencjami poszczególnych podmiotów działających w systemie ochrony konkurencji i konsumentów. Podstawowe znaczenie z punktu widzenia jakości konkurowania posiada administracja rządowa, w szczególności Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, jako organ centralny, nie bez znaczenia jest również działalność rządowej administracji niezespolonej (dyrektorzy delegatur Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów), samorządu terytorialnego, czy organizacji konsumenckich, jako form organizowania się społeczeństwa obywatelskiego. Aktywność na rynku wszystkich tych podmiotów przyczynia się do poprawy jakości obrotu konsumenckiego.
The article touches the problem of rivalry and consumer protection’s subjective working. Apart from institutional attitude to the question of customer dealings’ security and compliance with the rules of upstanding rivalry, the problems of tasks and competences of individual subjects working in the system of rivalry and customer protection are also being touched. The most important is governmental administration, mainly the Minister of the Department of Rivalry and Customer Protection, as the central organ, very significant role is also being played by uncompelled governmental organizations (the executives of representation of the Department of Rivalry and Customer Protection), the territorial governments, or customer organizations, which are forms of social activities. The activity of all these subjects plays a vital part in stock market’s quality’s improvement.
Źródło:: Postępy Techniki Przetwórstwa Spożywczego; 2010, 2; 133-139
0867-793X
2719-3691
Pojawia się w:: Postępy Techniki Przetwórstwa Spożywczego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Zadania i zasady działania Rzecznika Finansowego w świetle prac parlamentarnych nad Ustawą z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym
Autorzy:: Buczkowski, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2050121.pdf
Data publikacji:: 2022-04-01
Wydawca:: Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:: Financial Ombudsman
financial market entities
legislative proces
customer protection
Rzecznik Finansowy
podmioty rynku finansowego
proces legislacyjny
reklamacje
Opis:: Wysoki poziom skomplikowania usług finansowych powoduje, że potrzeba zabezpieczenia interesów klientów podmiotów rynku finansowego stanowi istotne zagadnienie społeczne. Dysproporcja w stopniu znajomości produktów dostępnych na rynku finansowym występująca pomiędzy profesjonalistami a ich klientami oraz brak unormowania szczegółowych zasad rozpatrywania reklamacji przez podmioty rynku finansowego stanęły u podstaw utworzenia urzędu Rzecznika Finansowego. Celem opracowania jest przybliżenie i ocena procesu legislacyjnego towarzyszącego uchwaleniu ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. oraz wyrażenie stanowiska w sprawie zasadności powołania i funkcjonowania w polskim porządku prawnym instytucji Rzecznika Finansowego. Dla realizacji założonego celu posłużono się metodą analizy dokumentów parlamentarnych, obrazujących złożoność i szczegółowy charakter prac parlamentarnych zmierzających do kompleksowego ukształtowania instytucji stojącej na straży interesów klientów podmiotów rynku finansowego.
The high level of complexity of financial services means that the need to protect the interests of clients of financial market entities is an important social issue. The disproportion in the level of knowledge of products available on the financial market between professionals and their clients and the lack of standardization of detailed rules for examining complaints by financial market entities were the basis for establishing the Office of the Financial Ombudsman. The aim of the study is to present and evaluate the legislative process accompanying the adoption of the Act of August 5, 2015 and to express a position on the legitimacy of establishing and functioning of the Financial Ombudsman institution in the Polish legal system. To achieve the assumed goal, the method of analyzing parliamentary documents was used, illustrating the complexity and detailed nature of parliamentary work aimed at the comprehensive formation of an institution guarding the interests of clients of financial market entities.
Źródło:: Polityka i Społeczeństwo; 2022, 20, 1; 5-21
1732-9639
Pojawia się w:: Polityka i Społeczeństwo
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: An Analysis of EBA Soft Law on the Payment Services Market
Analiza soft law EBA na rynku usług płatniczych
Autorzy:: Fedorowicz, Magdalena
Zalcewicz, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1185891.pdf
Data publikacji:: 2019-01-31
Wydawca:: Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:: payment services market
eba
soft law
customer protection on the payment services market
eba functions on the payment services market.
rynek usług płatniczych
ochrona klienta na rynku usług płatniczych
funkcje eba na rynku usług płatniczych.
Opis:: The objective of this paper, entitled “An Analysis of EBA Soft Law on the Payment Services Market” is firstly to reconstruct the substantive content of the main types of EBA soft law for the payment services market and group the resulting findings according to thematically classified procedural standards and principles (as related, for example, to data aggregation) specified by EBA both for payment services providers, consumers and supervisory authorities. The second aim is to identify and classify the functions and roles arising therefrom and fulfilled by EBA soft law for the payment services market. The third research goal of this project is to answer the following question: is it possible to argue that EBA soft law on the payment services market has a special or distinct character compared to soft law from other segments of the European Union’s financial market?
Celem opracowania Analiza soft law EBA na rynku usług płatniczych stało się po pierwsze, dokonanie materialnej rekonstrukcji głównych typów soft law EBA dla rynku usług płatniczych i pogrupowanie powstałej stąd materii w oparciu o wyodrębnione tematycznie określone przez EBA standardy i wzorce postępowań, tak dla dostawców usług płatniczych, jak i dla konsumenta rynku usług płatniczych oraz nadzorców (np. w zakresie agregacji danych). Po drugie, celem przedstawianego artykułu było również wyodrębnienie i nazwanie wynikających stąd funkcji i roli, jakie soft law EBA pełni na rynku usług płatniczych. Trzecim zamierzeniem badawczym stało się udzielenie odpowiedzi na pytanie czy w porównaniu do soft law z pozostałych segmentów rynku finansowego UE można w odniesieniu do soft law EBA na rynku usług płatniczych argumentować o istnieniu szczególnej specyfiki czy podziału.
Źródło:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 1; 2-7
0137-5490
Pojawia się w:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Rola Rzecznika Klienta jako elementu systemu ochrony klienta w bankach
The Role of the Customer Ombudsman as an Element of the Customer Protection System in Banks
Autorzy:: Stanek-Kowalczyk, Aleksandra
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35548894.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ochrona konsumenta
odpowiedzialna sprzedaż
misselling
Rzecznik Klienta
banki
consumer protection
responsible sales
Customer Ombudsman
banks
Opis:: Cel artykułu. Celem niniejszego artykułu jest udzielenie odpowiedzi: jaka jest rola Rzecznika Klienta w bankach jako dobrowolnego elementu systemu ochrony klientów? Metoda badawcza. Aby udzielić odpowiedzi na to pytanie, w sierpniu 2021 roku przeprowadzone zostało badanie z wykorzystaniem metody CAWI na próbie 509 konsumentów. Dodatkowo, przeprowadzono wywiady pogłębione, częściowo ustrukturyzowane, z trzema Rzecznikami Klienta w bankach działających w Polsce. Wyniki badań. W celu zagwarantowania i ochrony praw konsumenta w Polsce działa Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumenta. Dodatkowo, w celu szczególnej ochrony klientów instytucji finansowych i wspierania ich w sporach z podmiotami rynku finansowego powołany został Rzecznik Finansowy. Oprócz instytucji państwowych, istnieją także niezależne organizacje pozarządowe, powołane w celu wspierania i ochrony konsumentów. Mimo nadzoru regulatora oraz działalności instytucji chroniących klientów przed nieuczciwymi praktykami rynkowymi w branży finansowej, w tym w bankach, nadal można spotkać się ze zjawiskami, które mają charakter nieuczciwych praktyk, w tym missellingu. W świetle wskazanego problemu branży, cześć banków zdecydowała się podjąć działania samoregulacyjne. Formą takich działań jest między innymi powoływanie w Bankach Rzecznika Klienta, czyli jednostki, której zadaniem jest reprezentowanie interesów klienta w relacji z bankiem. Wyniki przeprowadzonego badania wskazują, że, mimo potencjału i możliwości, które tworzy funkcja Rzecznika Klienta w bankach, nie jest ona w pełni wykorzystywana, a rola Rzecznika zazwyczaj ogranicza się do działań reaktywnych, podejmowanych w odpowiedzi na nieprawidłowości, które już miały miejsce i nie zostały rozpatrzone przez inne jednostki.
The purpose of the article. The purpose of this article is to answer the question: what is the role of the Customer Ombudsman in banks as a voluntary element of the customer protection system? Methodology. In order to answer this question, in August 2021 a study was conducted using the CAWI method on a sample of 509 consumers. In addition, in-depth, semi-structured interviews were conducted with three Customer Ombudsmen in banks operating in Poland. Results of the research. In order to guarantee and protect consumer rights, the Office of Competition and Consumer Protection operates in Poland. In addition, the Financial Ombudsman was appointed to provide special protection to customers of financial institutions and to support them in disputes with financial market entities. In addition to state institutions, there are also independent non-governmental organizations established to support and protect consumers. Despite the supervision of the regulator and the activities of institutions protecting customers against unfair market practices, in the financial industry, including banks, you can still encounter phenomena that are unfair practices, including misselling. In the light of the indicated problem of the industry, some banks decided to take self-regulatory actions. A form of such activities is, among others, the appointment of a Customer Ombudsman at the bank, which is a unit whose task is to represent the client's interests in relations with the bank. The results of the study indicate that, despite the potential and opportunities created by the function of the Customer Ombudsman in banks, it is not fully used, and the role of the Ombudsman is usually limited to reactive actions taken in response to irregularities that have already taken place and have not been reviewed by other units.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 71-93
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Postrzeganie społecznej odpowiedzialności banków przez ich klientów. Perspektywa ekologiczna
Perception ofSsocial Responsibility of Banks by their Customers
Autorzy:: Zabawa, Justyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/593386.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Banki
Klient
Ochrona środowiska
Społeczna odpowiedzialność biznesu
Banks
Corporate Social Responsibility (CSR)
Customer
Environmental protection
Opis:: W artykule przedstawiono problematykę postrzegania społecznej odpowiedzialności banków przez ich klientów. Szczególny akcent został położony na ekologiczną odpowiedzialność współczesnych instytucji finansowych. Zielona bankowość, "green banking", stanowi obecnie nowy wymiar bankowości. Banki, chcąc utrzymać przewagę konkurencyjną na współczesnych rynkach finansowych, powinny w swych działaniach uwzględniać te elementy, które mają na celu ochronę środowiska naturalnego. Ponadto instytucje te powinny nie tylko wspierać ekologiczne inwestycje, lecz również kształtować postawy proekologiczne wśród swoich klientów. "Green economy", "green growth", "green jobs", a przede wszystkim właśnie "green banking" można zaliczyć do coraz popularniejszych terminów łączących tematykę ekonomii z ochroną środowiska. Analizy problematyki przedstawionej w pierwszej części artykułu dokonano w oparciu o badania ankietowe, które zostały przeprowadzone w grupie prawie 300 studentów jednej z polskich uczelni ekonomicznych. Pytania dotyczyły m.in. czynników determinujących wybór banku oraz znaczenia aspektów społecznej odpowiedzialności w procesie podejmowania decyzji o wyborze tych instytucji.
There are increasingly more actions in the area of social responsibility of entities operating on the contemporary financial markets that can be noticed when observing the markets. To an increasingly greater scale, this phenomenon relates also to banks which pursue their activities in both European and global economies. Such actions are taken both in the area of internal economy of those institutions and financing investments oriented towards respecting natural resources. Entities, such as environmentally friendly institutions, social organisations, experts, scientists, local community leaders, "green" parties, should involve in the process of shaping environmentally friendly attitudes in contemporary societies, also in the area of financial decisions. The article presents the problem of the perception of social responsibility of banks by their customers. Analysis of the issues presented in the first part of the article was based on a survey, which was conducted in a group of nearly 300 students of one of Polish universities of economics.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2015, 239; 181-196
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Protection of Consumers‘ Rights in Railway in the Slovak Republic
Autorzy:: Horvat, Matej
Magurová, Hana
Srebalová, Maria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/530278.pdf
Data publikacji:: 2017-12-31
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: customer rights in railways
Ministry of Transport
protection of customers’ rights in railway
public administration in railway
railway
Regulation (EC) No. 1371/2007
Slovakia
Transport Authority
Opis:: The paper focuses on railway services in the Slovak Republic and describes the organization of public administration in this area and its responsibility for protecting consumer rights. It analyses customers’ rights stipulated in the Slovak legislation and comes to a conclusion that they drive mainly from the EU law. The paper also presents a customer satisfaction survey regarding rail services in the Slovak Republic and several other EU states and proposes suggestions on how to improve customer satisfaction. The aim is to start a discussion on customers’ rights in the Slovak Republic because in the last couple of years the total number of rail customers is on the rise.
Źródło:: Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies; 2017, 10(16); 177-190
1689-9024
2545-0115
Pojawia się w:: Yearbook of Antitrust and Regulatory Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Obsługa klienta detalicznego w procesie kredytowym
Autorzy:: Nowak, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022331.pdf
Data publikacji:: 2018-12-23
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: consumer protection
consumer credit
customer bank care
disclosure requirements
obligations at the pre-contract stage
credit process at the pre-contract stage
kredyt konsumencki
obsługa w banku
obowiązki informacyjne
obowiązki przedkontraktowe
ochrona konsumenta
proces kredytowy
Opis:: Warunki podjęcia właściwej decyzji kredytowej przez konsumenta kształtuje nie tylko cena, ale także obsługa w banku. Rzetelnie i prawidłowo przeprowadzona obsługa klienta w procesie kredytowym jest w interesie kredytodawcy i kredytobiorcy. Może ona zabezpieczyć obie strony umowy kredytu przed negatywnymi konsekwencjami. Konsumenta przed nadmiernym zadłużeniem i kłopotami finansowymi, a bank przed brakiem spłaty zobowiązania. Jakość obsługi ma szczególne znaczenie dla słabszej strony umowy – klienta detalicznego. Celem artykułu jest ocena praktyki banków w zakresie obsługi klienta detalicznego na etapie przedkontraktowym w procesie kredytowym. W artykule dokonano analizy jakości i rzetelności obsługi klienta detalicznego i realizacji obowiązków przedkontraktowych w głównych bankach w 2017 r. Wnioski z przeprowadzonych badań wskazują na występowanie licznych nieprawidłowości w trakcie obsługi klientów leżących po stronie banków. Konkluzje zawarte w artykule potwierdzają, że banki w procesie kredytowym nie biorą pod uwagę w wystarczającym stopniu interesów konsumentów i nie wywiązują się z wszystkich obowiązków przedkontraktowych.
The conditions to take the right credit decision forms not only price, but also support of the bank. Fairly and properly carried out customer credit process is in the interest of the lender and borrower. It can protect both parties of the loan agreement before negative consequences. Consumer against over-indebtedness and financial troubles, and the bank against troubles of loan repayment. Quality of service is particularly import for the weaker party of the contract – the retail client. The aim of the article is to evaluate the banks practice in terms of retail customer service at the pre-contract stage in the credit process. The article analyses the quality and reliability of the retail customer service and implementation obligations at the major banks in 2017. The conclusions of the studies indicate numerous irregularities in the course of handling clients attributable to banks. The conclusions contained in the article confirm that banks in the credit process do not take in account consumer interests to a sufficient degree and not fulfill of all pre-contract obligations.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 4, 20; 25-38
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "customer protection" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język