Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Ocena znaczenia współpracy z bankiem przy wyborze produktów bankowych przez rolników Pomorza Środkowego
Assessing the significance of cooperation with the bank in the selection of a banking products by the farmers of Middle Pomerania

Autorzy:

Rosa, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/864988.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists

Tematy:

Pomorze Srodkowe
rolnictwo
rolnicy
banki
produkty bankowe
uslugi bankowe
wspolpraca

Opis:

Celem badań była identyfikacja powiązań pomiędzy wieloletnią współpracą z bankiem a wybranymi cechami charakteryzującymi rolników z regionu Pomorza Środkowego. Zestaw zmiennych niezależnych stanowiły: status oraz powierzchnia gospodarstwa rolnego, rodzaj i wartość produkcji, płeć, wiek oraz wykształcenie kierującego. Wykorzystano źródła danych pierwotnych pozyskanych w toku przeprowadzonych terenowych badań empirycznych, zrealizowanych z zastosowaniem sondażu diagnostycznego. Do realizacji podjętego celu opracowania wykorzystano także analizę literatury tematu oraz wielowymiarową analizę korespondencji. Analiza wykazała, że ankietowani rolnicy, którzy uważają, że wieloletnia współpraca z bankiem stanowi ważną przyczynę przy wyborze produktów i usług bankowych mają powyżej 45 lat, posiadają wykształcenie co najwyżej średnie i prowadzą gospodarstwa z produkcją mieszaną.
The main objective of the study is to identify links between long-term cooperation with the bank, and selected hallmarks of farmers from the region of Middle Pomerania. Sets of independent variables were: status and size of the farm, type and value of production, gender, age and education farmer. The study used primary data obtained in the course of empirical studies, carried out with the use of diagnostic survey. In the research problem process multidimensional analysis of correspondence was also used. Based on the results obtained, it can be found that farmers who believe that long-term cooperation with the bank is an important reason when they choosing a bank products and services are over 45 years old, are secondary education and lead to the production of a mixed farm.

Źródło:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2015, 17, 6
1508-3535
2450-7296

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Proces decyzyjny ludzi młodych na rynku produktów i usług bankowych na przykładzie studentów polskich i austriackich
Decision making process of young people on the banking services market on the example of Polish and Austrian students

Autorzy:

Aniola, P.
Czubak, W.
Marchwacki, B.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/43510.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

ludzie mlodzi
studenci
zachowania finansowe
procesy decyzyjne
produkty bankowe
uslugi bankowe
Polska
Austria

Opis:

Celem niniejszej pracy było porównanie zachowań, na rynku produktów i usług bankowych, studentów polskich i austriackich. Podjęto także próbę stworzenia schematu procesu decyzyjnego ludzi młodych na tym rynku. Cel został zrealizowany poprzez porównanie zachowań finansowych studentów Uniwersytetu Przyrodniczego w Poznaniu i Universität für Bodenkultur w Wiedniu.
The aim of this paper was to compare young people’s from Poland and Austria behaviour on the banking services market and to create a decision making process scheme of young people. The aim was realised by comparing financial behaviour of students from Poznań University of Life Sciences and Universität für Bodenkultur Wien.

Źródło:

Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 21, 3
1899-5241

Pojawia się w:

Journal of Agribusiness and Rural Development

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

ANALIZA ZADOWOLENIA KLIENTÓW Z PRODUKTÓW BANKOWYCH OFEROWANYCH PRZEZ BANK X W ŚWIETLE WYNIKÓW WŁASNYCH BADAŃ ANKIETOWYCH
CUSTOMER SATISFACTION ANALYSIS OF BANK PRODUCTS IN THE LIGHT OF SURVEY RESEARCH

Autorzy:

Woźny, Dominika
Kokot, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/539713.pdf

Data publikacji:

2016-12-30

Wydawca:

Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie

Tematy:

bankowość
zadowolenie klientów
usługi bankowe

Opis:

Obecnie sektor bankowy jest jednym z najprężniej rozwijających się sektorów polskiej gospodarki, a konkurencja na rynku bankowym jest potężna i ciągle wzrasta. Utrzymanie wysokiej pozycji w takich warunkach jest trudne, zwłaszcza że wszystkie banki oferują podobne produkty w zbliżonych cenach, a jakość świadczonych usług zależy już tylko od wewnętrznych zasad funkcjonowania banku oraz kwalifikacji i podejścia pracowników. Aby zdobyć i utrzymać klienta, a tym samym zadowolić go, należy wprowadzić wysoką jakość produktów i obsługi. Wobec takich czynników istotna staje się ocena zadowolenia klientów banku, a na tej podstawie skorygowanie działań banku, w celu jak najlepszego usatysfakcjonowania klientów.
Currently, the bank sector is one of the most developing sectors of Polish economy and the competition on the bank market is fierce and is still increasing. It is difficult for the banks to maintain their position in such environment especially when they offer similar products for similar prices and the quality of services depends only on internal procedures and staff qualifications and commitment. Thus, high quality products and services have to be introduced in order to acquire and to keep the client. Consequently, it is crucial that the satisfaction level of a bank client should be assessed and adequate corrections of bank’s operations be made to satisfy the client.

Źródło:

Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie; 2016, 42
2300-6285

Pojawia się w:

Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

FUNDUSZE INWESTYCYJNE JAKO ALTERNATYWNA FORMA LOKOWANIA OSZCZĘDNOŚCI

Autorzy:

Grzelczak, Marlena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/654283.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

fundusze inwestycyjne
lokaty bankowe
inwestowanie

Opis:

Fundusze Inwestycyjne to forma wspólnego inwestowania polegająca na zbiorowym lokowaniu środków pieniężnych. W Polsce zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych są onezarządzane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych w formie spółek akcyjnych. W większości przypadków TFI należą do największych banków. Można wyróżnić cztery podstawowe grupy funduszy inwestycyjnych: fundusze akcji, fundusze hybrydowe, fundusze papierów dłużnych, fundusze gotówkowe i rynku pieniężnego. Istotnymi uczestnikami rynku finansowego są gospodarstwa domowe, czyli tzw. inwestorzy indywidualni. Gospodarstwa domowe mają szeroki wybór różnych form lokowania swoich oszczędności – depozyty bankowe, akcje, obligacje, nieruchomości, jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych lub utrzymywanie gotówki. W ostatnim czasie nastąpił wyraźny wzrost zainteresowania gospodarstw domowych funduszami inwestycyjnymi będący efektem obniżek stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej. Największą popularnością w ostatnim czasie cieszą się fundusze gotówkowe i pieniężne, a także fundusze dłużne. Do głównych zalet inwestowania w fundusze należą: bezpieczeństwo, elastyczność, porównywalność i transparentność. Fundusze nie mają żadnych barier wejścia i wyjścia, są tanie i proste w obsłudze. Mogą stanowić całkiem dobrą alternatywę wobec lokat bankowych.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 2, 301
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

Procedura tworzenia banku krajowego przez instytucję kredytową na bazie istniejącego oddziału w Polsce – jako rozwiązanie stabilizujące rynek finansowy
Procedures of setting up a national bank by a credit institution based on an existing branch in Poland – a solution to stabilize the financial market

Autorzy:

Szaraniec, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1336256.pdf

Data publikacji:

2013-06-30

Wydawca:

Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie

Tematy:

Instytucje kredytowe
Prawo bankowe
Bank krajowy

Opis:

Celem artykułu jest zaprezentowanie nowej regulacji prawnej polegającej na utworzeniu przez instytucję kredytową – na bazie istniejącego oddziału tej instytucji w Polsce (przez wniesienie wkładu niepieniężnego składników majątkowych tego oddziału na warunkach określonych w ustawie Prawo bankowe) – banku krajowego, będącego spółką akcyjną.
The aim of the article is to present a new legal regulation that consists in setting up a joint stock bank on the basis of a branch of accredit institution that operates in Poland by means of making a non –cash contribution of the assets of the branch in compliance with the rules determined by the Act on Banking Law.

Źródło:

Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie; 2013, 29; 14-24
2300-6285

Pojawia się w:

Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Rola regulacji kapitałowych i podejmowania ryzyka przez banki w polityce pieniężnej

Autorzy:

Olszak, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/488931.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Instytut Badań Gospodarczych

Tematy:

kanał kapitałowy
ryzyko bankowe
polityka pieniężna

Opis:

Poprzedzające ostatni kryzys finansowy uwarunkowania makroekonomiczne cechowały: bardzo niska inflacja, stabilny wzrost gospodarczy oraz niskie stopy procentowe. W okresie tym występował jednak bardzo silny wzrost aktywności kredytowej banków i wzrost cen na rynkach aktywów, tj. np. na rynku nieru-chomości. Stosowane standardowo w polityce pieniężnej modele cyklu koniunktu-ralnego nie wyjaśniają przyczyn współwystępowania takich zjawisk. W literaturze przedmiotu zwraca się uwagę na endogeniczne determinanty nadmiernej ekspansji kredytowej banków. Celem artykułu jest próba nakreślenia roli regulacji kapitałowych w procesie transmisji impulsów polityki pieniężnej oraz określenie wpływu polityki pieniężnej na postrzeganie ryzyka i reakcję na ryzyko przez banki. W analizie wpływu regulacji kapitałowych na mechanizm transmisji impulsów polityki pieniężnej podstawowego znaczenia nabiera tzw. kanał kapitałowy polityki pieniężnej, którego oddziaływanie na intensywność aktywności kredytowej banków jest zróżnicowane. W artykule zidentyfikowano determinanty tego zróżnicowania. Regulacje kapitałowe kształtują proces zarządzania ryzykiem przez banki. Na ten proces wpływa jednak również polityka pieniężna, poprzez tzw. kanał ryzyka polityki pieniężnej. Z analizy badań empirycznych wynika, że kanał ten był istotną determinantą boomu kredytowego m.in. w USA. Przeprowadzona w artykule analiza skłania do wniosku, że rola banku centralnego nie może ograniczać się jedynie do dbania o stabilność cen, ale również o stabilność systemu finansowego.

Źródło:

Oeconomia Copernicana; 2014, 5, 1; 7-26
2083-1277

Pojawia się w:

Oeconomia Copernicana

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

Młodzi konsumenci reprezentujący pokolenie Y i Z jako nabywcy usług bankowych
Young Consumers Representing the Y and Z Generation as a Buyer of Banking Services

Autorzy:

Krzeszowska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/30146098.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

pokolenie Y
pokolenie Z
usługi bankowe
konto bankowe
Generation Y
Generation Z
banking services
bank account

Opis:

Celem artykułu jest ukazanie wpływu zmian pokoleniowych na korzystanie z usług bankowych przez dwa najmłodsze wyróżnione w literaturze pokolenia: Y i Z. Rozważania oparto zarówno na dostępnej literaturze, jak i badaniach ankietowych zrealizowanych przez autora. Przeprowadzona analiza wykazała, że w coraz młodszym wieku osoby zaczynają korzystać z oferty bankowej. Szukają rozwiązań dostosowanych do nich, nie chcąc się dostosowywać do istniejących standardowych rozwiązań. Obie grupy zwracają uwagę na dostęp do konta przez Internet czy możliwość wypłaty gotówki z bankomatów. Badania wykazały również różnice w preferencjach: pokolenie Y zwraca większą uwagę na opłaty związane z kontem, typy powiązanych kart czy odległość oddziału banku od miejsca zamieszkania, pokolenie Z natomiast – na opłaty związane z korzystaniem z karty czy możliwość płacenia telefonem.
The aim of this article is to show the influence of generational changes in the use of banking services by the two youngest generations highlighted in the literature: Y and Z both considerations are based on the available literature as well as surveys carried out by the author. The analysis showed that younger and older people are starting to use the banking offer. They are looking for solutions tailored to them, not wanting to adapt to the existing standard solutions. Both groups point to account access via the Internet or the ability to withdraw cash from ATMs. Studies have also shown variations in preferences: Generation Y pays more attention to account fees, types of related cards, or distance from a bank branch, Generic Z, fees for using a card, and the ability to pay by phone.

Źródło:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2017, 9, 4; 107-120
2081-1837
2544-5197

Pojawia się w:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Znaczenie banków lokalnych w kredytowaniu rolnictwa w warunkach globalizacji rynków finansowych
Importance of local banks in crediting the agriculture under conditions of globalization of financial markets

Autorzy:

Kata, R.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/868030.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists

Tematy:

banki komercyjne
banki lokalne
banki spoldzielcze
globalizacja rynku
kredyty bankowe
rolnictwo
rolnicy
rynek finansowy
uslugi bankowe
zadluzenia

Opis:

Określono rolę banków lokalnych w kredytowaniu rolnictwa w Polsce, w kontekście procesów towarzyszących globalizacji rynków finansowych. Jako przykład banków lokalnych przyjęto banki spółdzielcze. Wyniki badań potwierdzają tezę, że funkcjonowanie banków lokalnych ma kluczowe znaczenie dla zagwarantowania rolnikom dostępu do kredytów i innych usług finansowych.
The paper aims present the role of local banks in crediting the agriculture in Poland, in context of processes connected with globalization of financial markets. The researches have been coudnected based on local cooperative banks. They confirm the thesis, that functioning of local banks has crucial meaning for guarantee farmers appropriate access to bank credits and other financial services of banks.

Źródło:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2009, 11, 5
1508-3535
2450-7296

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Nowoczesne kanały dystrybucji produktów bankowych – porównanie

Autorzy:

Goska, Sylwia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/653317.pdf

Data publikacji:

2014-06

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

dystrybucja
kanał dystrybucji
produkty bankowe
strategia
innowacyjność

Opis:

Celem tego artykułu jest przedstawienie dystrybucji produktów bankowych w bankach funkcjonujących w Polsce i za granica. Autor weryfikował hipotezę, że nie występują różnice w możliwościach wyboru kanałów dystrybucji produktów bankowych w analizowanych bankach. Badanie zostało przeprowadzone na przykładzie banków: mBank, Alior Bank, PKO BP S.A., The Royal Bank of Scotland, DBS Bank Singapore, J.P. Morgan. W rezultacie dokonanej analizy zauważono, że banki coraz częściej wprowadzają w życie nowoczesne rozwiązania, które ułatwiają klientom zakup produktów bankowych. Banki działające w Polsce implementują nowoczesne technologie na podobnym poziomie, jak banki działające za granicą.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2014, 1, 2
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Cash pooling jako forma optymalizacji kosztów finansowych w przedsiębiorstwie
Cash Pooling as a Form of Financial Cost Optimization in the Enterprise

Autorzy:

Włodarczyk, Bogdan

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/589633.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Cash pooling
Konkurencyjność banków
Optymalizacja kosztów
Produkty bankowe
Usługi bankowe
Bank product
Banking services
Banks' competitiveness
Cost optimization

Opis:

Some banks, providing the service of corporate customers, have modern financial services in their offer, whose the essence and applying are based on the structure of Pooling Cash. Cash Pooling service was created aiming at enterprises which are acting as a part of capital groups or they have the extended organizational structure. The purpose of such an agreement is to increase the effectiveness of business activity led by the owners of bank accounts by optimizing the costs of taken credits and the appropriate use of the sum of daily balances on their current accounts by keeping the legal and financial autonomy. Making use of Cash Pooling service in the current activity of capital groups not only increases their financial effectiveness bat also it allows them to manage their cash flow. Bat the bank increases the competitive advantage on the corporate customer market and earns money on the return of financial resources and it builds a lot of longlasting business relations with customers.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 2; 62-75
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Zmiany zainteresowania produktami bankowymi wśród studentów na przykładzie Uniwersytetu Przyrodniczego w Poznaniu
Changing the interest in banking products among students on the example of Poznan University of Life Sciences

Autorzy:

Stefko, O.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/43083.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

ludzie mlodzi
studenci
zachowania finansowe
produkty bankowe
uslugi bankowe
wykorzystanie
karty platnicze
rachunki biezace
rachunki rozliczeniowo-oszczednosciowe
kredyty studenckie

Opis:

W sytuacji wciąż rosnącej konkurencji na rynku bankowym, ważniejsze od pozyskiwania stale nowych klientów jest utrzymanie dobrych relacji z już posiadanymi. Z tego względu, segment produktów i usług skierowanych do studentów daje bankom możliwość nawiązania długoletniej i stałej współpracy z odbiorcami usług bankowych. Praca powstała w wyniku zestawienia wybranych zagadnień z przeprowadzonych badań, związanych z zainteresowaniem produktami bankowymi wśród studentów Uniwersytetu Przyrodniczego w Poznaniu. Zawarto w niej nie tylko oczekiwania w stosunku do potencjalnych usługodawców na rynku finansowych usług detalicznych, lecz także najważniejsze braki i mankamenty ofert z punktu widzenia klienta, a także możliwości lepszego zaspokajania potrzeb i bardziej trafnego konstruowania instrumentów finansowych dla omawianego segmentu w przyszłości. Poza tym praca stanowi raport z kontynuacji badań przeprowadzonych na ten temat w 2007 roku.
There is a huge competition in the banking market. In that situation most important is good relation and satisfaction among possessing clients than still finding new ones. This activity is possible in segment of banking products for students. The paper presents aspects connected with research on the interest in bank products among students of Poznań University of Life Sciences. It describes not only expectations towards potential providers of services on retail financial services market but also main drawbacks and deficiency of offers from the customer’s point of view. Finally, the paper considers possibilities how to satisfy demands in the future and create more appropriate financial measures for the discussed sector. The paper is also a continuation of the research carried out in 2007 and devoted to the same issue.

Źródło:

Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 21, 3
1899-5241

Pojawia się w:

Journal of Agribusiness and Rural Development

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Kierunki zmian aktywności współczesnego banku
Contemporary Trends Bank Activity

Autorzy:

Cichorska, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/592611.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Banki
Bankowość
Usługi bankowe
Banking
Banking services
Banks

Opis:

External environment appoints bordes of activities of commercial banks, but particularly, regulations, clients preferences and growing competition of institution outsider of bank. Changes of modern financial market result from liberalization, globalization of market and growth of the risk, have determined the direction of banks development. Banks which don't want to lose the leadership position on financial market are still functioning as financial intermediary and also dedicate themselves for management in area of rendering accessible distinctly which is increasingly moving in the direction of the liquidity management of their customers, both in the provision of a capital and investment surpluses. In carrying out these tasks in addition to traditional banking operations banks are using modern capital market instruments, which are substitutionary and complementary to the existing range

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 143-153
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Praktyka w zakresie upubliczniania sprawozdań przez fundacje w Polsce – studium przypadku fundacji banków komercyjnych

Autorzy:

Orzeszko, Teresa
Bąk, Melania

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581257.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

fundacje bankowe
transparentność/jawność
upublicznianie/ujawnianie informacji
sprawozdania

Opis:

Celem artykułu jest ocena transparentności fundacji banków komercyjnych (podmiot badań) w Polsce (zakres przestrzenny badań) przez pryzmat sprawozdań dostępnych na ich stronach internetowych (przedmiot badań i materiał empiryczny), które poddano analizie porównawczej (metoda badawcza). Zakres czasowy badań to okres od 1991 r. do końca lutego 2017 r., czyli miesiąca, w którym je przeprowadzono. Badania wymagały zapoznania się z regulacjami z zakresu sprawozdawczości fundacji oraz z niezbędną literaturą przedmiotu. W artykule wyodrębniono rozdziały: Ogólna charakterystyka fundacji banków komercyjnych; Wymogi w zakresie upubliczniania sprawozdań fundacji banków komercyjnych; Ocena praktyki w zakresie udostępniania sprawozdań przez fundacje banków komercyjnych na ich stronach internetowych. W wyniku badań stanowiąca ich podstawę hipoteza zakładająca, że praktyka w zakresie upubliczniania przez fundacje banków komercyjnych sprawozdań w Internecie jest różna i wymaga doskonalenia, została zweryfikowana pozytywnie.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 479; 118-136
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

WPŁYW WYBRANEJ STRATEGII NA EFEKTYWNOŚĆ MIĘDZYNARODOWYCH GRUP BANKOWYCH DZIAŁAJĄCYCH W KRAJACH EUROPY ŚRODKOWO-WSCHODNIEJ

Autorzy:

Mikołajczyk, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/659962.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

banki
międzynarodowe grupy bankowe
efektywność
Europa Środkowo-Wschodnia

Opis:

Transformacja w regionie Europy Środkowo-Wschodniej spowodowała otwarcie krajowych sektorów bankowych na kapitał zagraniczny, w wyniku czego udział inwestorów zagranicznych w wielu krajach tego regionu ukształtował się na poziomie przekraczającym 80%. Taka strukturawłasnościowa uniemożliwia obecnie analizę porównawczą banków krajowych i zagranicznych, gdyż banki krajowe, będące w zdecydowanej mniejszości, często mają też specjalny charakter i inną hierarchię celów (banki spółdzielcze, banki państwowe). W niniejszym artykule skoncentrowanosię zatem na bankach kontrolowanych przez kapitał zagraniczny, stosując jako kryterium ich podziału strategię wobec regionu ESW przyjętą przez inwestora strategicznego. Banki zagraniczne, które zaangażowały się w region ESW w sposób zdywersyfikowany geograficznie, budując gęstą sieć spółek zależnych w niemal wszystkich krajach, zostały porównane z bankami, które wybrały strategię obecności w regionie skoncentrowaną na kilka wybranych krajach ESW. Celem niniejszego artykułu jest weryfikacja hipotezy badawczej, że strategia zdywersyfikowanej obecności na rynkach ESW pozwala osiągnąć wyższą efektywność, poprzez zastosowanie wewnętrznych kanałów do przepływu kapitału oraz informacji i doświadczeń pozyskanych w innych krajach. W okresie pokryzysowym problem ten nabrał szczególnego znaczenia, gdyż wiele banków, ze względu na konieczność zmniejszenia dźwigni, dokonuje modyfikacji swojej strategii w stosunku do obszaru ESW. W celu weryfikacji postawionej hipotezy wykorzystano nieparametryczną metodę Data Envelopment Anaysis, pozwalającą ocenić i porównać efektywność wybranych grup banków. Ponieważ w literaturze zwraca się uwagę, że duży wpływ na uzyskane wyniki ma dobór czynników stanowiących nakłady i wyniki, w artykule zestawiono wyniki z czterech różnych modeli DEA (zróżnicowane nakłady i wyniki). Badanie przeprowadzono dla siedmiu krajów ESW: Polski, Węgier, Czech, Słowacji, Słowenii, Bułgarii i Rumunii, w okresie 2005–2011.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 1, 299
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

Development of FinTech and BigTech companies and their expansion on the banking market
Rozwój spółek FinTech i BigTech i ich ekspansja na rynku bankowym

Autorzy:

Folwarski, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581506.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

FinTech
BigTech
traditional banking institutions
tradycyjne instytucje bankowe

Opis:

The main research goal set in the article was to consider the reasons for the intensive development of the FinTech sector and the classification the BigTech sector − which may pose a greater threat to traditional financial institutions than the activities of FinTech companies. Surveys conducted among FinTech companies show that they have a positive impact on the financial market, leading, among others to the better adaptation of financial products and services to the needs of consumers. Companies from the FinTech sector increasingly cooperate with banks in the field of implementing financial innovations. Therefore, the financial products and services offered are relatively cheaper and delivered to consumers faster − especially during the period of progressing digitization of the financial market. FinTech companies note that consumers are attached to traditional financial institutions that have the status of public trust institutions and are characterized by a high level of reputation and stability.
Cele badawcze artykułu stanowiły ocena przyczyn intensywnego rozwoju sektora FinTech oraz próba zdefiniowania sektora BigTech, który może stanowić większe zagrożenie dla tradycyjnych instytucji finansowych aniżeli działalność spółek FinTech. Z badań ankietowych przeprowadzonych wśród spółek FinTech wynika, że mają one pozytywny wpływ na rynek finansowy, prowadząc m.in. do lepszego dostosowania produktów i usług finansowych do potrzeb konsumentów. Spółki z sektora FinTech coraz częściej współpracują z bankami we wdrażaniu innowacji finansowych. Dlatego też oferowane produkty i usługi finansowe są tańsze i są dostarczane konsumentom szybciej – zwłaszcza w okresie postępującej digitalizacji rynku finansowego. Przedstawiciele spółek FinTech mają swiadomośc, że konsumenci są przywiązani do tradycyjnych instytucji finansowych, które mają status instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzują się wysokim poziomem reputacji i stabilności.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 1; 44-54
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Financial Literacy in the Contexts of Threats Related to Shadow Banking System
Świadomość finansowa w kontekście zagrożeń związanych z równoległym systemem bankowym

Autorzy:

Ostalecka, Agnieszka
Swacha-Lech, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586712.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko bankowe
Ryzyko finansowe
Sektor bankowy
System bankowy
Usługi bankowe
Banking risk
Banking sector
Banking services
Banking system
Financial risk

Opis:

Shadow banking może dostarczać wielu korzyści, jednak stanowi również poważne zagrożenie dla globalnego systemu finansowego. W obliczu rosnącego znaczenia bankowości równoległej, celem artykułu stała się identyfikacja zagrożeń związanych z działalnością tego sektora w Polsce oraz ukazanie świadomości finansowej jako sposobu ograniczania niektórych z tych ryzyk.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 185-195
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Korzystanie z usług bankowych przez rolników indywidualnych w Polsce
Using of the banking services by individual farmers in Poland

Autorzy:

Kata, R.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/44452.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

gospodarstwa rolne
gospodarstwa indywidualne
rolnicy
uslugi bankowe
kredyty
zadluzenia
kredyty inwestycyjne
kredyty obrotowe
kredyty preferencyjne
banki spoldzielcze
banki komercyjne
depozyty bankowe

Opis:

W opracowaniu dokonano analizy struktury i dynamiki zadłużenia kredytowego gospodarstw rolnych oraz depozytów bankowych rolników w Polsce w latach 1996- 2009. Celem badań było ukazanie relacji finansowych gospodarstw rolnych z bankami oraz charakterystyki rolników jako nabywców usług bankowych, w tym określenie specyficznych postaw i zachowań rolników na rynku bankowym, które różnią ich od innych grup klientów banków (przedsiębiorców ze sfery pozarolniczej, osób prywatnych). Gospodarstwa rolne były analizowane w ujęciu sektorowym. Źródłem danych empirycznych były statystyki NBP, GUS oraz FADN.
The paper analyses the structure and dynamics of credit indebtedness of agricultural holdings and farmers’ bank deposits in Poland in 1996-2009. The aim of this article was to describe the financial relationships agricultural holdings with banks, and characteristics farmers as purchasers of banking services, including the identification of specific attitudes and behaviours of farmers in the banking market, which differ from other groups of bank customers (non-agricultural entrepreneurs, individuals). Agricultural holdings were analysed as a sector. The source of empirical data were statistics of NBP (National Bank of Poland), GUS (Central Statistical Office) and FADN.

Źródło:

Journal of Agribusiness and Rural Development; 2011, 22, 4
1899-5241

Pojawia się w:

Journal of Agribusiness and Rural Development

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

ZAKRES KRYMINALIZACJI NIELEGALNEJ DZIAŁALNOŚCI DEPOZYTOWEJ (PRZYCZYNEK DO WYKŁADNI ART. 171 UST. 1 PRAWA BANKOWEGO)
The Scope of Criminalization of Illegal Deposit Activities: a Contribution to the Interpretation of Article 171 sec. 1 of the Polish Banking Law

Autorzy:

Majewski, Jarosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2096680.pdf

Data publikacji:

2021-06-24

Wydawca:

Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie

Tematy:

monopol banków; czynności bankowe; działalność depozytowa; prawo bankowe; prawo karne.
the monopoly enjoyed by banks; banking activities; deposit activities; banking law; criminal law.

Opis:

Działalność banków podlega w Polsce, podobnie jak w innych krajach, ścisłej reglamentacji prawnej i intensywnemu nadzorowi państwa. Jej najistotniejszym przejawem jest działalność depozytowo-kredytowa. Efektywnej ochronie względnego monopolu banków na prowadzenie działalności depozytowej służy między innymi art. 171 ust. 1 pr. bank., który przewiduje odpowiedzialność karną za prowadzenie bez zezwolenia działalności polegającej na gromadzeniu środków pieniężnych innych podmiotów w celu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych lub obciążania ryzykiem tych środków w inny sposób. Celem artykułu jest możliwie precyzyjne wyznaczenie zakresu kryminalizacji wyznaczonego przez ten przepis. Jest to kwestia praktycznie doniosła, gdyż w Polsce działa wiele podmiotów gospodarczych niebędących bankami, których działalność zakłada obciążanie środków pieniężnych ryzykiem w określony sposób. Jeżeli są to środki pieniężne pozyskane w ramach tzw. zewnętrznego finansowania, a często tak bywa, rodzi się pytanie o stosunek tego rodzaju działalności do art. 171 ust. 1 pr. bank. Autor dowodzi, że zakres zastosowania tego przepisu nie obejmuje przypadków, w których podmiot niebędący bankiem w ramach nakierowanej na to działalności gromadzi wprawdzie środki pieniężne innych podmiotów, ale bez obowiązku zwrotu tych środków, ani też przypadków, gdy gromadzi on takie środki pod tytułem zwrotnym, ale in concreto prowadzenie takiej działalności nie jest bezprawne.
Just as in other countries, in Poland, too, the operations of banks are subject to strict legal regulations and State supervision. The chief components of a bank’s operations are its deposit and credit activities. Effective protection of the relative monopoly enjoyed by banks to conduct deposit activities is provided by legislation, including Article 171 section 1 of Prawo Bankowe (the Polish Banking Law), which provides for the prosecution of any activity conducted without official permission and involving the collection of monies from third parties in order to grant credit or loans, or to expose such monies to any other type of risk. The purpose of this paper is to determine the scope of criminalization stipulated under this provision as precisely as possible. This is an important issue from a practical point of view, since there are numerous business entities operating in Poland which are not banks but which undertake activities involving the putting of third-party funds at risk. If such funds come from external financing, which is often the case, we may ask how such operations relate to the type of activity defined in Article 171 section 1. I argue that the scope of this provision does not cover cases in which an entity which is not a bank collects monies from third parties as part of its business activities involving such collection, though with no obligation to repay; or cases when such monies are collected subject to repayment, though the specific operation is not illegal as such.

Źródło:

Zeszyty Prawnicze; 2021, 21, 2; 91-114
2353-8139

Pojawia się w:

Zeszyty Prawnicze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Postrzeganie ryzyka transakcji faktoringowych przez bank
Perception of Factoring Transaction Risk by Bank

Autorzy:

Szturo, Marek
Włodarczyk, Bogdan

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/660111.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

faktoring
ryzyko bankowe
usługi finansowe
factoring
bank risk
financial services

Opis:

Taking into account the sensitivity of modern banks to the growth of banking risk, we can observe a specific escape towards alternative financial services and the associated risk. The research presents the following research problems: “Does the factoring transaction allow for mitigation the transaction risk by the bank?”, “Are there phenomena on the Polish market of factoring services that may suggest a preferential approach of banks to the risk of factoring in the context of corporate clients?”. The article is a summary of the preliminary stage of research about the risk of factoring transactions in banking activity. The aim of the study was to assess the perception of the risk of a factoring transaction by the bank in the context of selected statistics of the factoring market in Poland. The research used the method of literature analysis, the method of comparisons over time of selected data from the factoring market statistics and the method of induction in the matter of inference and determination of further directions of research. Alternative financial services, which include factoring, thanks to the flexible form and diversification as well as the possibility of being excluded from the balance sheets, are becoming an increasingly attractive form, in particular short‑term financing of the bank’s corporate clients.
Biorąc pod uwagę wrażliwość współczesnych banków na wzrost ryzyka bankowego, można zaobserwować swoistą ucieczkę w kierunku alternatywnych usług finansowych i związanego z nimi ryzyka. W badaniu rozważono następujące problemy badawcze: „Czy transakcja faktoringowa pozwala na ograniczanie ryzyka transakcyjnego przez bank?”, „Czy na rynku usług faktoringowych w Polsce występują zjawiska, które mogą sugerować preferencyjne podejście banków do ryzyka faktoringu w kontekście obsługi klientów korporacyjnych?”. Artykuł stanowi podsumowanie wstępnego etapu badań nad ryzykiem transakcji faktoringowych w działalności bankowej. Celem badania była ocena percepcji ryzyka transakcji faktoringowej przez bank w kontekście wybranych statystyk rynku faktoringowego w Polsce. W badaniu wykorzystano metodę analizy piśmiennictwa, metodę porównań w czasie wybranych danych statystyki rynku faktoringu oraz metodę indukcji w kwestii wnioskowania i ustalenia dalszych kierunków badań. Alternatywne usługi finansowe, do których należy faktoring, dzięki elastycznej formie i zróżnicowaniu oraz możliwości wyłączenia z bilansów bankowych stają się coraz bardziej atrakcyjną formą finansowania klientów korporacyjnych banku – zwłaszcza krótkoterminowego.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2020, 2, 347; 39-51
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Innowacyjne kanały dystrybucji usług bankowych z perspektywy klienta
Innovative distribution channels of banking services from the customer’s perspective

Autorzy:

Fijołek, Karolina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/953693.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

bankowość elektroniczna
innowacyjne kanały dystrybucji
klienci usług bankowych
oddziały bankowe

Opis:

Oczekiwania klientów ulegają transformacji, sposoby współpracy z nimi, ale także wewnętrzne procesy banku. Bankowość staje się coraz bardziej zależna od Internetu oraz systemów informatycz-nych – obecnie większość usług oferowana jest poprzez sieć. W związku z tym faktem zmieniają się także struktury organizacyjne banków oraz wymagane kompetencje pracowników. Opracowanie przedstawia jak zmieniają się te struktury oraz jak te zmiany widzą klienci bankowości.
The article aims to provide how electronic distribution channels and more and more modern products are changing the face of banking. The transformation is about customer expectations, ways to cooperate with them, but also the bank’s internal processes. Banking has become increasingly dependent on the Internet and information systems – at present the majority of services offered is based on the network. In connection with this fact also are changing the organizational structures of banks and required skills of employees.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 2
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

Wielkość banku spółdzielczego a jego efektywność
The size of cooperative bank and its efficiency

Autorzy:

Bagienski, S.
Socha, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/790904.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Tematy:

banki spoldzielcze
wielkosc
efektywnosc
rachunki bankowe
aktywa
kapital wlasny
ranking

Opis:

Celem badań była ocena efektywności banków spółdzielczych w zależności od ich wielkości. Próbę badawczą stanowiło 300 banków spółdzielczych zrzeszonych w Banku Polskiej Spółdzielczości. Wielkość banku określono za pomocą czterech cech: wartości aktywów ogółem, wartości kapitałów własnych, liczby placówek oraz liczby prowadzonych rachunków. Za pomocą punktowego wskaźnika kolejności zbudowano ranking banków, a następnie przy wykorzystaniu kwartyli wyodrębniono cztery grupy banków o podobnej wielkości. Efektywność oceniono za pomocą metody Data Envelopment Analysis (DEA) w oparciu o modele BCC oraz CCR zorientowane na nakłady oraz wybrane wskaźniki efektywności. Zmiany produktywności w czasie oszacowano za pomocą indeksu Malmquista. Badania wykazały, że wśród badanych banków spółdzielczych najbardziej efektywne były te największe. Małe banki charakteryzowały się wyższą efektywnością niż średnie, ale mniejszą niż największe banki.
The aim of the study was to assess the efficiency of cooperative banks depending on their size. The sample was constituted of 300 cooperative banks affiliated in the Bank of Polish Cooperatives. The size of the bank was determined using four characteristics: total assets, the equity, the number of outlets and the number of accounts. With the use of the point sequence indicator the ranking of banks was created, and then with the use of quartiles the banks were divided into four groups of similar size. Efficiency was assessed with the use of the Data Envelopment Analysis (DEA) method based on the BCC and CCR models oriented on input and selected efficiency indicators. Changes in productivity over time were estimated by using Malmquist Index. The results indicated that among the analysed cooperative banks the greatest banks were the most efficient. Small banks were characterized by higher efficiency than medium size banks, but they were less efficient than the biggest banks.

Źródło:

Roczniki Naukowe Ekonomii Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich; 2015, 102, 4
2353-4362

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Ekonomii Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

Kryzys finansowy jako źródło zagrożeń depozytów bankowych
Financial crisis as a threat for bank deposits

Autorzy:

Frejtag-Mika, Eliza

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509733.pdf

Data publikacji:

2015-06-22

Wydawca:

Polskie Towarzystwo Ekonomiczne

Tematy:

kryzys finansowy
kredyt
depozyty bankowe
financial crisis
loan
bank deposits

Opis:

Kryzys finansowy 2007-2008 pokazał wysoką niestabilność istniejącą w systemie finansowym gospodarki światowej, w tym bezpieczeństwa depozytowego. Szczególnie niestabilny jest kredyt międzynarodowy i mimo, że podlega ustawowym regulacjom, nie nadążają one jednak za globalizacją rynków finansowych. Każdy kryzys finansowy poprzedza niekontrolowana ekspansja kredytowa, mająca swoje głębokie podłoże w nadmiernej konsumpcji. Z drugiej strony każdy depozytariusz, który deponuje swoje pieniądze w banku, zawsze ponosi ryzyko niewypłacalności banku. Mimo wprowadzonych międzynarodowych procedur w zakresie bezpieczeństwa depozytów – przeciętny deponent mający ograniczoną możliwość wycofania środków ze wszystkich dużych banków ma niewiele środków manewru, aby się obronić. Klasycznym przykładem stał się tu Cypr, gdzie konfiskata prywatnych depozytów stała się bezprecedensowa.
Financial crisis 2007-2008 proved high instability existing in the financial system of the world economy, including deposits security. International credit is especially unstable and even in spite of the fact it is subject to regulatory laws, they do not follow the globalization trend of financial markets. Each financial crisis is preceded by an uncontrollable loan expansion with roots in overheated consumption. On the other hand, each investor placing his or her cash on bank accounts bears the risk of bank insolvency. Despite introduction of international procedures regarding deposits safety - an average depositor has limited withdrawal possibilities from large banks to secure own position. Cyprus became a classical case of such a situation where confiscation of private funds is without compare or precedent in any similar situation.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze; 2015, 2, 2; 36-46
2391-7830
2545-3661

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Archiwalne dziedzictwo banków polskich
Archival heritage of Polish banks

Autorzy:

Morawski, Wojciech

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/11364339.pdf

Data publikacji:

2020-10-30

Wydawca:

Archiwum Główne Akt Dawnych

Tematy:

banki
archiwa bankowe
historia finansów
Banks
banking archives
financial history

Opis:

Zasoby archiwalne banków polskich zostały w znacznym stopniu zniszczone podczas II wojny światowej. Dotyczy to przede wszystkim tych banków, które miały siedziby w Warszawie. W innych ośrodkach bankowości: w Łodzi, Poznaniu, we Lwowie i w Wilnie sytuacja wygląda lepiej. Banki centralne i duże banki publiczne zazwyczaj pozostawiły po sobie zespoły archiwalne. W przypadku banków prywatnych nieocenione są zasoby archiwalne instytucji kontrolnych: Komisariatu Bankowego Ministerstwa Skarbu i ulokowanego w Banku Gospodarstwa Krajowego Funduszu Pomocy Instytucjom Kredytowym. Oba zbiory więcej uwagi poświęcają tym instytucjom, które wpadły w tarapaty niż tym, które były solidne. Banki ze swej stron nie były zainteresowane ujawnianiem własnych problemów. W niewielkim stopniu zachowały się też publikowane drukiem (na mocy prawa bankowego) sprawozdania roczne. Nie znalazły się one w zasięgu zainteresowań ani archiwów, ani bibliotek. Taki charakter zarówno spuścizny archiwalnej bankowości polskiej, jak i stanu jej zachowania, wymaga stosowania specyficznego aparatu krytycznego przy jej źródłowym wykorzystaniu.
Archival holdings of Polish banks were largely destroyed during World War II. This applies primarily to those banks that had their headquarters in Warsaw. In other banking centres: Łódź, Poznań, Lviv and Vilnius, the situation looks better. Central banks and large public banks usually left behind archival records. When it comes to private banks, archival holdings of audit institutions are invaluable: The Banking Commissioner's Office of the Ministry of Treasury and the National Fund for Assistance to Credit Institutions located at Bank Gospodarstwa Krajowego. Both collections focus more on those institutions that got into trouble than on those that were solid. For their part, the banks were not interested in revealing their problems. The annual reports published in print (under the banking law) have not been preserved to any considerable extent. They were not within the scope of interest of either archives or libraries. Such nature of both the legacy of the Polish banking archives and the state of its preservation requires application of a specific critical apparatus for its use as a source.

Źródło:

Miscellanea Historico-Archivistica; 2020, 27; 263-273
0860-1054

Pojawia się w:

Miscellanea Historico-Archivistica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Ocena zaufania inwestorów indywidualnych do obligacji bankowych w Polsce
The level of individual investors’ confidence in bank bonds in Poland

Autorzy:

Węgrzyn, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/18104539.pdf

Data publikacji:

2023-01-13

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

Tematy:

confidence
bank bonds
bond market
zaufanie
rynek obligacji
obligacje bankowe

Opis:

Celem artykułu jest ocena poziomu zaufania inwestorów indywidualnych do obligacji bankowych w Polsce, a także ustalenie czy rodzaj banku oraz kategoria obligacji emitowanych przez banki determinują poziom zaufania do tych instrumentów finansowych. W teoretycznej części opracowania podkreślono znaczenie zaufania w kontekście funkcjonowania rynku finansowego, dokonano charakterystyki rynku obligacji bankowych w Polsce, a także odniesiono się do badań innych autorów nawiązujących do oceny poziomu zaufania do obligacji korporacyjnych oraz do banków w Polsce. Do realizacji celu badawczego i weryfikacji przyjętych hipotez badawczych wykorzystano badania ankietowe skierowane do inwestorów indywidualnych (CAWI) oraz nieparametryczne testy statystyczne (test Wilcoxona).
The article aims to assess individual investors’ confidence in Poland bank bonds and identify whether the type of bank and the category of bonds issued by banks determine the level of confidence in these financial instruments. The theoretical part of the study emphasized the importance of trust in the financial market. Also, the bank bond market in Poland was described. Furthermore, other authors’ studies referring to the assessment of the level of confidence in bonds and banks in Poland were analyzed. The methods used in the article include questionnaire surveys addressed to individual investors (CAWI) and non-parametric statistical tests (Wilcoxon test)

Źródło:

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2022, 185; 23-40
1234-8872
2657-5620

Pojawia się w:

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Seniorzy na rynku usług bankowych w Polsce
Seniors on the market of banking services in Poland

Autorzy:

Sołtysiak, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2082605.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Tematy:

usługi bankowe
ubankowienie
pokolenie 65+
banking services
banking
generation 65+

Opis:

Cel – Określenie preferencji przedstawicieli Polaków zaliczanych do grupy wiekowej 65+ w korzystaniu z podstawowych rodzajów produktów na rynku bankowym. Metoda badań – Badania ankietowe przeprowadzone na grupie 569 respondentów zaliczanych do generacji 65+; wykonane przy pomocy kwestionariusza ankietowego w okresie od marca do maja 2018 r. Poprzedzone badaniem pilotażowym zrealizowanym w styczniu 2018 r. Wynik – Określono zachowania Polaków zaliczanych do generacji 65+ na rynku usług bankowych. Oszacowano poziom zainteresowania produktami bankowymi i poziom aktywności w korzystania tych produktów oraz ustalono preferowane sposoby realizacji usług bankowych. Dokonano analiza portfela produktów bankowych tego segmentu klientów. Oryginalność/Wartość – Wyniki badań stanowią poszerzenie stanu wiedzy na temat zachowań klientów zaliczanych do generacji 65+ na polskim rynku usług bankowych.
Objective - To determine the preferences of Polish representatives included in the group of those aged 65+ in using the basic types of products on the banking market. Test method - Survey conducted on a group of 569 respondents belonging to the generation of those aged 65+; made with the use of a questionnaire from March to May 2018. Preceded by a pilot study carried out in January 2018. Result - The behavior of Poles belonging to the generation of those aged 65+ on the banking services market was defined. The level of interest in banking products and the level of activity in using these products was estimated, as well as the preferred ways to implement banking services. An analysis of the banking products portfolio of this customer segment was made. Originality / Value - The results of the research are an extension of the state of knowledge about the behavior of clients belonging to those aged 65+ on the Polish banking services market.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 24[73]; 214-231
2081-3430

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Czy i jakie działania nadzorców są w stanie zagwarantować większą stabilność w sektorze bankowym po ostatnim kryzysie finansowym?

Autorzy:

Hryckiewicz-Gontarczyk, Aneta
Pawłowska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/417262.pdf

Data publikacji:

2014-09-15

Wydawca:

Akademia Leona Koźmińskiego w Warszawie

Tematy:

kryzys finansowy
działalność banków
regulacje bankowe
unia bankowa
dyscyplina banków

Opis:

Cel: Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytania (1) jak zreformować sektor bankowy, aby regulacje były skuteczne, oraz (2) jakie mechanizmy dyscyplinują zachowania banków i jak te zachowania zależą od środowiska instytucjonalnego. Metodologia: Aby osiągnąć postawione cele, w artykule wykorzystano analizę probitową na danych panelowych obejmujących lata: 1995–2006 dla całego okresu oraz dla lat: 1999–2004 i 2004–2006, dla ponad 350 banków z krajów OECD. Wnioski: Wyniki badania jednoznacznie opowiadają się za regulacjami bankowymi, nie zaś za pozostawieniem nadzoru sektora bankowego dyscyplinie rynkowej. Wyniki badania dowodzą, że zachowanie banków w dużej mierze zależy od środowiska instytucjonalnego. Dlatego podajemy w wątpliwość, czy obecnie proponowane reformy regulacyjne, które mają jednorodny charakter, będą efektywne w dyscyplinowaniu banków. Praktyczne implikacje: Opracowanie jest nowatorskie i stanowi wkład do dyskusji dotyczącej skutecznych reform sektora bankowego, w celu uniknięcia kolejnego kryzysu w przyszłości. Jedni uważają, że regulacje sektora bankowego nie powinny być daleko idące, inni – iż regulacje są potrzebne, co pokazał kryzys finansowy w latach 2007–2011. Oryginalność: Wyniki badań ilościowych na szerokiej próbie badawczej zastosowane do aspektów regulacyjnych.

Źródło:

Management and Business Administration. Central Europe; 2014, 22, 3; 85-101
2084-3356

Pojawia się w:

Management and Business Administration. Central Europe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

The importance of innovations in the activity of commercial banks – selected problems

Autorzy:

Stachera-Włodarczyk, Sylwia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1861449.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej

Tematy:

innovations
bank innovations
mobile payments
innowacje
innowacje bankowe
płatności mobilne

Opis:

Purpose: The publication aims are to present bank innovations as one of the types of financial innovations, discuss the main directions of changes in this area, and present selected products of modern banking. Design/methodology/approach: The implementation of the main objective adopted was possible due to the separation of the theoretical and practical parts in the article. The theoretical discussion was based on the method of analysis and criticism of the literature in the field of financial innovation. In turn, the empirical part, which is definitely the greater part of the article, was developed using simple statistical methods. The task of the adopted methods was to analyze quantitative data on the Polish mobile banking market. The article was based on information obtained from the reports of the Polish Bank Association and information available on the websites of the surveyed commercial banks. These data were used to diagnose the specifics of mobile banking in Poland. Findings: The obtained research results showed the importance of mobile applications not only from the point of view of the commercial bank but also the client. For banks, activity in the field of using mobile applications is an important source of acquiring a potential customer. In turn, for the customer using mobile applications means easier access to banking services and products. Originality/value: The considerations contained in the article, which are a source of information about mobile banking applications, can be enforced by both banks and their potential clients. The presented research confirmed that mobile applications currently available to customers are of decisive importance for the success and development of banks. In addition, the factor determining the maintenance of a high level of competitiveness on the mobile banking market by banks is the provision of convenient and modern methods of transaction execution.

Źródło:

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2020, 149; 643-656
1641-3466

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Kredytowanie rolnictwa a poziom ryzyka bankowego
Lending of agriculture vs. level of banks risk

Autorzy:

Stola, E.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/869570.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists

Tematy:

banki komercyjne
kredyty
poziom ryzyka
rolnictwo
ryzyko bankowe
ryzyko kredytowe

Opis:

Powszechnie uważa się, że kredytowanie rolnictwa jest wysoce skorelowane z ponoszeniem ryzyka kredytowego przez banki, wyższego niż w przypadku innych branż gospodarki. Przedstawiono wpływ wzrostu wolumenu kredytów w rolnictwie na poziom ryzyka bankowego. Zmierzono tylko wpływ wzrostu kredytowania rolnictwa na skalę ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych.
The paper aims to assess the changes that took place in Poland after accesion to the EU in frames of lauding of agriculture by banks, accordingly showing the level of bank's risks. It argues that lauding of agricultuure is more rightly the other factors. From the point of view of publications limits, the elaboration is focus on influence of agriculture’s lending on scale of credit risk in commercial banks. For measure credit risk accept banking reserves for irregular amount due in banks. To take correlations measure implement classic statistic measures as well as estimate econometric model.

Źródło:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2009, 11, 2
1508-3535
2450-7296

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

The concept of sustainable innovation as applied to banking intermediation
Koncepcja innowacji zrównoważonej w pośrednictwie bankowym

Autorzy:

Korenik, Dorota

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/580973.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

financial sustainable innovation
banking intermediation
zrównoważona innowacja finansowa
pośrednictwo bankowe

Opis:

The aim of this paper is to develop a framework for sustainable financial innovation, especially in banking intermediation. The author proceeds in two stages: first, tying the term of sustainable innovation to various paradigms of the role of banks in the economy in order to address that particular innovation clearly to a bank in a way that takes Responsible Research & Innovation (RRI) ideas into account. There has been no such approach to recognizing and interpreting financial innovation and sustainable financial innovation in banking intermediation in the existing theoretical achievements of banking. Secondly, examining the difference between sustainable innovation and incremental innovation. In the conclusion, the author presents the results of compiling three research perspectives (the role of banks, RRI, sustainable innovation versus incremental innovation) into an integrated approach to interpreting the term of sustainable financial innovation in banking intermediation.
Celem opracowania jest rozszerzenie ram poznawczych dla zrównoważonych innowacji finansowych w banku i bankowości. Uwaga jest skoncentrowana na określeniu istoty i interpretacji zrównoważonej innowacji finansowej w odniesieniu do banku i jego działalności depozytowo-kredytowej. Termin zrównoważona innowacja finansowa zostanie powiązany z różnymi paradygmatami roli banku w gospodarce, równocześnie uwzględniając postulaty „Odpowiedzialne badania i innowacje” (RRI). Następnie wykorzystana zostanie perspektywa różnicująca zrównoważoną innowację i innowację typu stopniowe ulepszenia (incremental innovation). Finalnie zostanie przedstawiony efekt kompilacji trzech perspektyw poznawczych (rola banku, RRI, zrównoważona innowacja versus innowacja typu stopniowe ulepszenia).

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 5; 63-77
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

Konwergencja na rynku bankowym w Europie Środkowo-Wschodniej w kontekście efektywności kosztowej banków
Covergence in banking market in Central and Eastern Europe in the context of cost efficiency of banks

Autorzy:

Skrzypek, Jurand
Trojak, Mariusz Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/597081.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

efektywność
konwergencja
bankowe grupy kapitałowe
efficiency
convergence
banking capital groups

Opis:

Celem opracowania jest zbadanie, czy w ramach bankowych grup kapitałowych działających w Europie Środkowo-Wschodniej dochodzi do zjawiska konwergencji typu beta i sigma w obszarze efektywności kosztowej. Badanie ma charakter mikroekonomiczny, co oznacza, że dokonano pomiaru efektywności i konwergencji w ramach wyselekcjonowanych grup kapitałowych. Wybór próby badawczej podyktowany był dostępnością danych finansowych, pochodzących z bazy danych BankScope. W pracy wykazano, że w analizowanym okresie od 2006 do 2012 roku dochodziło do konwergencji beta i sigma w ramach poszczególnych grup kapitałowych.
The aim of the research is to evaluate, if beta and sigma convergence process with respect to their cost efficiency took place in the banking capital groups in Central and Eastern European Countries. It is a microeconomic piece of research, which means that efficiency and convergence was tested in selected capital groups. The financial data determinates the scope of work. The data come from BankScope database. It was proved that beta and sigma convergence took place between 2006 and 2012 in each selected capital groups.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2015, XCIV (94); 381-397
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Przeciwdziałanie wykluczeniu z rynku usług bankowych na gruncie francuskich i polskich regulacji prawnych
Counteracting Exclusion From The Banking Services Market Based On French And Polish Legal Regulations

Autorzy:

Góral, Lesław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/596405.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

banking law; consumer law; exclusion from the banking services market; a right to a bank account; banking services addressed to the elderly
prawo bankowe; prawo konsumenckie; wykluczenie bankowe; prawo do ra¬chunku bankowego; usługi bankowe adresowane do osób starszych

Opis:

The article emphasizes the need to ensure that consumer law offers special protection for people excluded from the banking services market. The author analyzes French and Polish regulations to combat this phenomenon. The considerations presented in the article are a reflection on the need to give special protection to the weaker group of recipients of banking services. The author’s reference point in this respect is the French legal regulations, which took the form of the Monetary and Financial Code and the Consumer Code.
Artykuł akcentuje potrzebę zapewnienia szczególnej ochrony przez prawo konsumenckie osób wykluczonych z rynku usług bankowych. Autor analizuje francuskie i polskie regulacje przeciwdziałające temu zjawisku. Przedstawione w artykule rozważania mają charakter refleksji nad potrzebą szczególnej ochrony słabszej grupy usługobiorców usług bankowych. Wzorcowym punktem odniesienia w tym zakresie są dla Autora francuskie regulacje prawne, które przybrały formę Kodeksu Pieniężnego i Finansowego oraz Kodeksu Konsumenta

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 109; 57-72
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

The security of information channels in banking services

Autorzy:

Olkiewicz, Marcin
Terebecki, Mariusz
Wolniak, Radosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/88627.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji

Tematy:

information
banking services
quality of security
informacja
usługi bankowe
jakość bezpieczeństwa

Opis:

This study focuses on the aspects related to the information technology security, and in particular, the quality of information security. It is inter alia because of international technology security that banks incur expenses to adapt their IT systems to guidelines of the supervisory authorities and to the expectations of international financial markets and stakeholders. The constantly growing demands of stakeholders increasingly force the provision of services to be on the highest standard and delivered by means of new technologies. Therefore, banks adjusting their products and services to the requirements of stakeholders have to implement modern methods to secure information channels, thus guaranteeing information security to the stakeholders of a bank. The aim of this paper is to present crucial security aspects in electronic banking, which indirectly affect the quality and security of the offered banking service and whether clients are aware of the most commonly occurring threat - an attack on a computer (phising). The source of data for this research was a group of 90 active users of information technologies, the analysis of certificates and securities used at the time of contact between the customer and the bank through an internet platform and a report of PRNews.pl on the state of banking in Poland for the fourth quarter of 2016.

Źródło:

System Safety : Human - Technical Facility - Environment; 2019, 1, 1; 112-119
2657-5450

Pojawia się w:

System Safety : Human - Technical Facility - Environment

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Outsourcing w działalności banków komercyjnych w Polsce
Outsourcing of banking activities in Poland

Autorzy:

Marcinkowska, Elżbieta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/587458.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Efektywność
Outsourcing
Prawo bankowe
Tajemnica bankowa
Banking tasks
Effectiveness
Legal regulations

Opis:

Outsourcing to skuteczne rozwiązanie wpływające na poprawę efektywności jednostek gospodarczych. Szerokie zastosowanie tej koncepcji w praktyce gospodarczej nie ominęło sektora bankowego. Celem artykułu jest przedstawienie koncepcji outsourcingu i jej wpływu na efektywność działania banków komercyjnych w Polsce. Ze względu na szczególny charakter podmiotów bankowych, analiza zastosowania outsourcingu bankowego wymagała odniesienia się do obowiązujących w tym zakresie regulacji prawnych. W dalszej części artykułu przeanalizowano sytuację w bankach komercyjnych pod kątem ilości i zakresu wydzieleń na zewnątrz czynności bankowych, a następnie na podstawie wybranych wskaźników dokonano próby analizy wpływu outsourcingu na efektywność działania banków.
Outsourcing is an efficient tool in management. A broad area of its use in banking, gives measurable benefits. Because of the banking sectors specificity, outsourcing in banking has been very precisely defined by Banking Law. The article presents range of outsourcing use in banks activities. Also commercial banks previous experience in delegation of banking services has been presented.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2017, 338; 96-108
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

How Does Transparency Affect Bank Risk and Performance? Evidence from Turkey
Jak przejrzystość wpływa na ryzyko i wyniki banku? Dane z Turcji

Autorzy:

Şahan, Meryem
Eksi, Ibrahim Halil
Hacievliyagil, Nuri

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/16530152.pdf

Data publikacji:

2022-11-10

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

transparency
bank risk
financial performance
GMM
przejrzystość
ryzyko bankowe
wyniki finansowe

Opis:

Purpose: The main objective of this study is to investigate the effect of transparency on the performance of banks, which are among the most important units of the financial sector. Methodology: The Generalized Method of Moments (GMM) analysis was applied using the annual data from 22 deposit banks operating in Turkey. Four models related to profitability, credit risk, deposits, and stock returns were established by calculating a transparency score derived on the basis of 106 criteria for each year and for each bank. Findings: According to the GMM results, it was observed that transparency, credit risk, and profitability were negatively correlated, while stock returns had a positive relationship. Research limitations: There are not enough public-traded banks, especially in the stock returns section. Although this research has the largest sample size among the studies conducted to date, all banks in Turkey could not be included in its scope. Value: The analysis reveals the importance of reporting and sharing information from banks. Banks should set a transparency criterion, and a transparency score should be established using the researched criterion.
Cel: głównym celem opracowania jest zbadanie wpływu przejrzystości na wyniki banków, które należą do najważniejszych jednostek sektora finansowego. Metodologia: do analizy z wykorzystaniem uogólnionej metody momentów (Generalized Method of Moments, GMM) wykorzystano dane roczne z 22 banków depozytowych działających w Turcji. Opracowano cztery modele związane z rentownością, ryzykiem kredytowym, depozytami i stopami zwrotu z akcji. Dokonano tego poprzez obliczenie wyniku oceny przejrzystości uzyskanego na podstawie 106 kryteriów dla każdego roku i dla każdego banku. Wyniki: zgodnie z wynikami GMM zaobserwowano, że przejrzystość, ryzyko kredytowe i rentowność były ze sobą ujemnie skorelowane, podczas gdy stopy zwrotu z akcji wykazały związek pozytywny. Ograniczenia badawcze: liczba banków notowanych na giełdzie, zwłaszcza w sekcji stóp zwrotu z akcji, jest niewystarczająca. Chociaż badana próba była największa spośród prób wykorzystanych w dotychczasowych badaniach, nie było możliwości objęcia jej zakresem wszystkich banków działających w Turcji. Wartość: analiza wykazuje znaczenie raportowania i udostępniania informacji z banków. Banki powinny określić kryterium przejrzystości, a wynik oceny przejrzystości należy ustalić z wykorzystaniem badanego kryterium.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2022, 20, 3(97); 148-168
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)
Banking Sector’s Financial Standing (2012 – I quarter of 2013)

Autorzy:

Gąsiński, Hubert

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509470.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

depozyty bankowe
kredyty bankowe
sektor bankowy
kredyty mieszkaniowe
jakość portfela kredytowego
działalność bankowa
bank deposits
bank loans
banking sector
housing loans
credit portfolio quality
banking activity

Opis:

W opracowaniu przedstawiono sytuację sektora bankowego na przełomie 2012 roku oraz 1 kwartału 2013 roku. Przedstawiono strukturę sektora bankowego z uwzględnieniem stanu zatrudnienia oraz opisem fuzji, które nastąpiły w omawianym czasie. Ponadto poruszono następujące kwestie: działalności depozytowej, działalności kredytowej, jakości portfela kredytowego z podziałem na poszczególne rodzaje kredytów oraz wyniku finansowego sektora bankowego. Wykazano stabilną pozycję sektora bankowego w Polsce, mimo znacznego osłabienia koniunktury gospodarczej w 2012 r., czego przejawem było utrzymanie wyniku finansowego na poziomie z roku 2011. Opisano główne składniki pozycji kosztowych oraz przychodowych w rachunku wyników sektora bankowego. Przedstawiono jakość portfela kredytowego w sektorze bankowym w podziale na poszczególne rodzaje udzielanych przez banki kredytów (szczególnie zwrócono uwagę na kredyty mieszkaniowe udzielone w walucie, gdzie wskaźnik LTV był większy niż 80%). Opisano sytuację depozytową na międzybankowym rynku, w którym umiarkowany wzrost skali działania oraz umocnienie złotego przełożyły się na ograniczony przyrost zobowiązań sektora bankowego w 2012 roku. Wprowadzone zmiany w strukturze depozytowej przyczyniły się do wzrostu stabilności źródeł finansowania.
In his study, the author presented the situation of the banking sector at the turn of 2012 and the first quarter of 2013. He presented the banking sector’s structure, taking into account the state of employment and description of mergers that occurred in the time-period in question. Moreover, he touched the following issues: deposit business, lending activity, credit portfolio quality divided into individual types of credits and financial performance of the banking sector. The author evidenced a stable position of the banking sector in Poland despite a significant slack of business condition in 2012 which symptom was maintenance of the financial result at the level of the year 2011. There are described the main components of cost and income items in the banking sector’s profit and loss account. There is also presented quality of the credit portfolio divided into individual types of loans provided by banks (in particular, attention is paid to housing loans granted in foreign exchange where the LTV index was higher than 80%). There is described a deposit standing in the interbank market where a moderate growth of the scale of activity and strengthening of the zloty translated into a limited increment of the banking sector’s liabilities in 2012. The introduced alterations in the deposit structure contributed to growth of stability of funding sources.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2013, 33/2013 Ekonomia IV; 94-108
2353-2688

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Innowacje w edukacji finansowej społeczeństwa
Innovations in the Financial Education of Society

Autorzy:

Frączek, Bożena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/587588.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Bezgotówkowe formy rozliczeń
Budżet gospodarstwa domowego
Edukacja finansowa
Produkty bankowe
Usługi bankowe
Wiedza
Bank product
Banking services
Budgets of households
Cashless forms of settlements
Financial education
Knowledge

Opis:

Financial education is an important process, which enables the improvement of the low level of financial literacy of societies in many countries. Many groups of actors (governments, financial institutions, households) are interested in the improvement the low level of literacy due to its impact on both the well-being of society and the economy (national and global). Such situation makes the importance of financial education still increases. In recent years the number of actions in these areas sharply increased. There was also a lot of new initiatives. The most important innovations in financial education include solutions in the organization of the process of financial education, the new, expanded educational content as well as a variety of new forms of financial education.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 2; 249-263
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Echa kryzysu z roku 2007 - jakie zmiany nastąpiły w globalnej polityce finansowej?
Echoes of the 2007 crisis - what changes have occurred in the global financial policy?

Autorzy:

Osiński, Krzysztof

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/449691.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie

Tematy:

nadzór bankowy
regulacje bankowe
instytucje finansowe
banking supervision
banking regulation
financial institutions

Opis:

W referacie zaprezentowano działania podjęte przez rządy państw oraz instytucje międzynarodowe pod wpływem doświadczeń kryzysu finansowego z roku 2007. Działania te koncentrowały się na następujących obszarach: regulacji działalności bankowej w zakresie m.in. wzmocnienia nadzoru bankowego, podwyższenia gwarancji depozytów bankowych dla osób fizycznych i prawnych, dokapitalizowania banków połączonego z przejęciem części ich udziałów, podniesienia wymagań kapitałowych (regulacja Bazylea III) oraz regulacji działalności „rajów podatkowych”. Przedstawione rozwiązania w istotny sposób wpływają na działalność instytucji finansowych, przyczyniając się do zwiększenia bezpieczeństwa ich funkcjonowania i ochrony klientów.
The paper presents the actions taken by the governments and international institutions under the influence of the experience of the financial crisis in 2007. These activities are focused on the following areas: regulation of banking activities in such areas as strengthen banking supervision, increase guarantees for bank deposits of individuals and legal entities, recapitalization of banks linked to the acquisition of their shares, raise capital requirements (Basel III regulation) and the regulation of "tax havens". The solutions have a significant impact on the operations of financial institutions, helping to increase the safety of their operations and customer protection.

Źródło:

Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2014, 1(46); 15-28
2657-3245

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Efekt kraju pochodzenia w postrzeganiu usług bankowych w Polsce. Badania pilotażowe

Autorzy:

Jaworski, Jacek Paweł
Boguszewicz-Kreft, Monika
Magier-Łakomy, Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610319.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

country of origin effect
COO
banking services
efekt kraju pochodzenia
usługi bankowe

Opis:

A relationship between the image of the country of origin and the purchasing intentions of consumers of banking services may result from the significant role of social factors in assessing these services. This relationship is defined as a country of origin effect. The main objective of this paper is to present the results of pilot studies focused on the diagnosis of occurrence of this effect for banking services from selected EU countries. The studies indicate a high probability of influence of the country image on the purchasing intention of banking services. It indicates the need for further, in-depth research.
Duża rola czynników społecznych w ocenie usług bankowych może powodować wysoki związek pomiędzy wizerunkiem kraju pochodzenia tychże usług a intencjami nabywczymi ich konsumentów. Związek ten definiowany jest jako efekt kraju pochodzenia. Głównym celem opracowania jest prezentacja wyników badań pilotażowych ukierunkowanych na diagnozę występowania owego efektu dla usług bankowych pochodzących z wybranych krajów UE. Przeprowadzone badania wskazują na prawdopodobny wpływ wizerunku kraju pochodzenia usługi bankowej na gotowość do jej nabycia. Rezultaty przedstawionych badań stanowią przesłankę do dalszych, pogłębionych analiz.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Superkomputery do wspomagania procesów gospodarczych ze szczególnym uwzględnieniem sektora bankowego
Supercomputers for aiding economic processes with reference to the financial sector

Autorzy:

Balicka, Honorata
Balicki, Jerzy
Korłub, Waldemar
Paluszak, Jacek
Zadroga, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/418988.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

superkomputery
informatyczne systemy bankowe
sztuczna inteligencja
supercomputers
bank information systems
artificial intelligence

Opis:

W artykule omówiono wykorzystanie superkomputerów do wspomagania procesów gospodarczych ze szczególnym uwzględnieniem sektora bankowego. Odniesiono się do wybranych projektów wspierających rozwój gospodarczy w oparciu o superkomputery. W szczególności zaproponowano zastosowanie HPC do implementacji wybranych metod sztucznej inteligencji w bankowości, w tym oceny ryzyka wybranych przedsięwzięć. Zaproponowane podejście umożliwia znaczący wzrost konkurencyjności przedsiębiorstw, w tym banków, poprzez dodanie zaawansowanych funkcjonalności.
The article discusses the use of supercomputers to support business processes with particular emphasis on the financial sector. A reference was made to the selected projects that support economic development. In particular, we propose the use of supercomputers to perform artificial intelligence methods in banking. The proposed methods combined with modern technology enables a significant increase in the competitiveness of enterprises and banks by adding new functionality.

Źródło:

Współczesna Gospodarka; 2014, 5, 4; 1-16
2082-677X

Pojawia się w:

Współczesna Gospodarka

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Zjawisko jednostronnych zmian zasad umów przez banki i ich wpływ na zachowania oraz lojalność klientów
The occurrence of unilateral changes in the terms and conditions of bank contracts and their impact on customer behavior and loyalty

Autorzy:

Zabrocki, Romuald
Suszek-Namroży,, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509800.pdf

Data publikacji:

2015-08-31

Wydawca:

Polskie Towarzystwo Ekonomiczne

Tematy:

usługi bankowe
zachowania klientów
lojalność klientów
banking service
customer behavior
customer loyalty.

Opis:

Banki ze względu na specyfikę swojej działalności zaliczane są do instytucji wysokiego zaufania społecznego. Mając to na względzie muszą świadczyć usługi o najwyższym poziomie jakości, wzbudzać zaufanie u klientów, jak też dawać im poczucie stabilności i bezpieczeństwa. W ostatnich latach zjawiskiem, które budzi znaczący niepokój wśród klientów jest praktyka jednostronnych zmian umów przez banki. Celem badań podjętych przez autorów było określenie postaw i zachowań klientów banków wobec jednostronnych zmian warunków umów przez bank oraz wpływu tego zjawiska na lojalność klientów. Podstawowym materiałem badawczym była ankietyzacja. W toku przeprowadzonych badań stworzony został formularz ankietowy. Ankieta obejmowała 10 pytań o charakterze otwartym i półotwartym. Badanie przeprowadzono w 2013 r. wśród 100 klientów wybranych banków z rejonu Trójmiasta, zróżnicowanym pod względem wieku i osiąganego miesięcznego dochodu. Na podstawie uzyskanych wyników stwierdzono, iż mimo negatywnego stosunku badanych respondentów (51%) do zjawiska jednostronnej zmiany umowy przez bank nie wpływa ono znacząco na lojalność klientów.
Banks, because of the specific nature of their activity, belong to a group of institutions enjoying high public confidence. With this in mind, they have to offer services of the highest quality, to raise confidence in customers, as well as to provide them with a sense of stability and security. A phenomenon that causes considerable anxiety among clients is the practice of unilateral changes in the contractual terms made by banks. The aim of the research undertaken by the authors was to describe attitudes and behaviours of bank customers towards unilateral amendments of contractual terms by the bank and the effect of this phenomenon on customer loyalty. The basic research material was a survey. The conducted studies resulted in creating a survey questionnaire consisting of 10 open-ended and semi-open-ended questions. The survey was conducted in 2013 among 100 customers of selected banks in the Tricity area, diversified in terms of age and monthly income. On the basis of the results obtained, it was found that despite a negative attitude of respondents (51%) towards unilateral amendments of contractual terms by the bank, this does not significantly affect customer loyalty. Key words: banking service, customer behavior, customer loyalty.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze; 2015, 2, 3; 121-134
2391-7830
2545-3661

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Analiza procesu przetwarzania przez instytucje nadzorcze danych do monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej banków – przegląd wybranych regulacji prawnych
Analysis of Data Processing for Monitoring Economic and Financial Performance of Banks in Supervisory Institutions: Overview of Selected Legal Regulations

Autorzy:

Korsakowska-Słowik, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/20874790.pdf

Data publikacji:

2020-01-09

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

Tematy:

banking regulations
financial system safety
analyses
regulacje bankowe
bezpieczeństwo systemu finansowego
analizy

Opis:

W ramach sieci bezpieczeństwa systemu finansowego w Polsce funkcjonują aktualnie cztery niezależnie działające instytucje nadzorcze administracji państwowej. Poza przypisanymi do poszczególnych jednostek nadzorczych szczególnymi zadaniami, realizują one zadania, których łącznym efektem jest zabezpieczenie przed niekorzystnym wpływem problemów pojedynczego lub grupy podmiotów rynku finansowego na sektor finansowy jako całość. Zadaniem nadzorców jest m.in. monitorowanie sytuacji ekonomiczno-finansowej poszczególnych podmiotów, badanie i przewidywanie skutków podejmowanych przez podmioty działań, a także obserwowanie zjawisk makroekonomicznych i podejmowanie odpowiednio wcześniej działań zapobiegających negatywnym tendencjom w sektorze. Przedmiotem pracy jest zaprezentowanie procesów badawczo-analitycznych, realizowanych przez wybrane instytucje nadzoru bankowo-finansowego oraz ich porównanie, a także ocena skutków takiego podejścia. Zadania instytucji nadzorczych, realizowane w obszarze analiz danych sprawozdawczych i prognozowania, są powielane przez poszczególnych nadzorców. Rozważenie podjęcia prac nad rozwiązaniami systemowymi w tym zakresie, wykorzystanie analiz danych powstających w jednym ośrodku analitycznym i wniosków do podejmowania działań, w ramach obowiązków wszystkich instytucji nadzoru, spowodowałyby zmniejszenie ryzyka rozbieżności w ocenie sytuacji przez różne podmioty i ryzyka zastosowania różnych nieadekwatnych instrumentów nadzorczych oraz zwiększyłyby efektywność prac w obszarze analitycznym w skali makro – zmniejszyłaby się liczba zasobów zaangażowanych w procesy analityczne. Wypracowanie jednolitego podejścia instytucji nadzoru do procesu oceny sytuacji ekonomicznej banków pozwoliłoby jednoznacznie przypisać zakres odpowiedzialności nadzorców za poszczególne etapy procesu nadzorczego: pozyskiwania danych, przetwarzania danych, analizy, monitorowania banku, określania sytuacji banku, cyklicznej wymiany wyników badań i podejmowania decyzji, w zależności od miejsca i zadań instytucji nadzorczych w procesie naprawczym banku, co spowodowałby ograniczenie błędów lub różnej interpretacji wyników w procesie podejmowania decyzji administracyjnych. Przedmiotem analizy jest zidentyfikowanie i porównanie celu przetwarzania danych przez poszczególne instytucje nadzorcze, procesów przetwarzania, źródeł i zakresu pozyskiwania danych ekonomiczno-finansowych banków na potrzeby nadzorcze oraz prezentacja wyników i sposób ich wykorzystania przez nadzór. Do przeprowadzenia analizy zastosowano istniejące modele do oceny sytuacji finansowo-ekonomicznej banków, stosowane przez organy nadzorcze, wykorzystujące w procesie analitycznym bilanse banków, sprawozdania finansowe oraz ankiety, a także wyniki przeglądu dokumentów bankowych. Technika badań polegała na porównaniu ilościowym i jakościowym zakresu danych do analiz nadzorczych oraz celu przetwarzania danych.
Financial system safety network in Poland currently includes four independent supervisory institutions operating within central government administration structures. On top of specific tasks assigned to these supervisory bodies, they are seeking to ensure protection against negative impact of difficulties experienced by a single entity or a group thereof in the financial market on the financial sector. Supervising institutions are expected to, inter alia, monitor economic and financial performance of individual entities, analyse and predict effects of their activities, as well as follow macroeconomic developments and adopt pre-emptive measures to prevent negative trends in the sector. The paper intends to discuss research and analytical practices of selected supervisory institutions in the banking and finance sector to further compare them and assess consequences of individual approaches. All of these supervisory institutions deliver tasks connected with analysing data reported to them and making predictions. By giving positive consideration to systemic solutions in these areas, based on which all supervisory institutions would be using data analyses and conclusions resulting from them that would originate from a single analytical centre, we could diminish the likelihood of receiving contradictory assessments of the situation from different bodies and the risk of applying inadequate supervisory tools. In addition, the move would improve analytical efficiency at the macro level, and reduce resources engaged in analytical processes. Uniform approach of supervisory institutions to the assessment of economic performance of banks would allow to unambiguously delineate the scope of supervisors' accountability for individual stages of the supervisory process: data acquisition, processing, and analysis; monitoring banks and their performance, cyclic exchange of the results of studies and decision making depending on the place of supervisory institutions in the system and their tasks in bank recovery plans, which would reduce the number of mistakes or differences in the interpretation of results in administrative decision-making. The analysis focuses on the identification of the goal of data processing in individual supervisory institutions and comparing these goals. The aim is to look at the process, scope and sources of acquisition of economic and financial data from banks for supervision-related purposes that are further analysed by individual institutions within the financial system safety network and results of conducted examinations, as well as how they are used by the supervisory bodies. To carry out the analysis we used the existing models deployed to assess financial and economic performance of banks by supervisory bodies and based on balance sheets and financial statements of banks but also on questionnaires and bank documents. Research methodology consisted in making quantitative and qualitative comparisons of the scope of data used in supervisory analyses and the goal of data processing.

Źródło:

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2019, 176; 155-174
1234-8872
2657-5620

Pojawia się w:

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Do Microprudential Regulations and Supervision Affect the Link Between Lending and Capital Ratio in Economic Downturns of Large Banks in the EU?
Czy regulacje i nadzór mikroostrożnościowy wpływają na związek między aktywnością kredytową a wskaźnikiem kapitałowym w dużych bankach w UE?

Autorzy:

Olszak, Małgorzata
Roszkowska, Sylwia
Kowalska, Iwona

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/526280.pdf

Data publikacji:

2017-05-30

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

loan supply
bank capital
bank regulations
podaż kredytu
kapitał banku
regulacje bankowe

Opis:

This paper extends the literature on the capital crunch effect by examining the role of public policy for the link between lending and capital in a sample of large banks operating in the European Union during economic downturns. Applying Blundell and Bond (1998) two-step robust GMM estimator, we show that restrictions on bank activities and more stringent capital standards weaken the capital crunch effect, consistent with reduced risk-taking and boosted bank charter values. Official supervision also reduces the impact of capital ratio on lending in downturns; however, its effect is only marginally significant in the sample of unconsolidated banks. Private oversight seems to be related to thin capital buffers in expansions, and therefore the capital crunch effect is enhanced in countries with increased market discipline. We thus provide evidence that neither regulations nor supervision at the microprudential level is neutral from a financial stability perspective. Weak regulations and supervision seem to increase the pro-cyclical effect of capital on bank lending.
Artykuł poszerza dotychczasowe badania nad związkiem między ograniczającym wpływem wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury poprzez analizy znaczenia polityki regulacyjnej państwa dla związku między aktywnością kredytową a wskaźnikiem kapitałowym dużych banków prowadzących działalność w Unii Europejskiej. W badaniu zastosowano estymator odporny dwuetapowy Blundella i Bonda (1998) i zidentyfikowano, że ograniczenie skali czynności wykonywa nych przez banki oraz bardziej restrykcyjne standardy kapitałowe osłabiają negatywny wpływ wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury, co jest spójne z koncepcją, że w krajach o restrykcyjnych regulacjach banki podejmują niższe ryzyko oraz cechują się wyższymi buforami kapitałowymi. Oficjalny nadzór bankowy również ogranicza wpływ wskaźnika kapitałowego, ale jego siła oddziaływania jest jedynie marginalnie istotna statystycznie w populacji banków, które prezentują dane nieskonsolidowane. Prywatny nadzór rynkowy wydaje się nieskuteczny w ograniczaniu negatywnego wpływu wskaźnika kapitałowego na podaż kredytu bankowego w okresie dekoniunktury. Przeprowadzone badania pokazują, że przynajmniej w pewnym zakresie restrykcyjne regulacje mikroostrożnościowe oraz nadzór mikroostrożnościowy są skuteczne w dążeniu do zapewnienia stabilności finansowej i ograniczenia procykliczności.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2017, 1/2017 (66), t.2; 11 - 36
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych
Financial Awareness and Bank Inclusion of People Aged 50+ in the Light of Primary Research

Autorzy:

Kuchciak, Iwa
Mikulec, Artur

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485232.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

wiedza finansowa
świadomość finansowa
włączenie bankowe
financial knowledge
financial capability
banking inclusion

Opis:

Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.
The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2017, 1 (66); 149-173
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Bankowe Papiery Wartościowe Strukturyzowane
Banking Structured Securities

Autorzy:

Dyduch, Monika

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/588479.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Papiery wartościowe
Produkty bankowe
Rynek papierów wartościowych
Bank product
Securities
Securities market

Opis:

The article presents a short description of BPW, which is a modern financial instrument, opening in front of customers to invest with full capital protection on both traditional and alternative markets (eg, stocks, commodities, currencies, real estate, commodities). BPW are a combination of deposit, to improve return on capital at the date of maturity of the investment and, working on potential profits. Part of the investment is for the purchase of financial instruments (usually an option), which will allow for the implementation of a specific investment strategy described in detail in terms of the issue of the BPW. In addition, BPW is subject to guarantees of the Bank Guarantee Fund.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2013, 124; 143-164
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

Metody analizy przeżycia w ocenie ryzyka utraty klienta na rynku usług bankowych
Methods of Survival Analysis in an Assessment of Customer Loose Risk in the Banking Services Market

Autorzy:

Skikiewicz, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/589159.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Analiza ryzyka
Lojalność klientów
Usługi bankowe
Risk analysis
Customer loyalty
Banking services

Opis:

The aim of this research article is to assess the usefulness of survival analysis methods with respect to the response of individual clients to increase in the fees charged by bank for account maintenance. The analysis was carried out with the use of survival tables, Kaplan-Meier method and Cox proportional hazards model. These methods allowed in particular to assess the proportion of bank customers that accept further increases in account fees and to estimate the risk of losing customers when crossing subsequent thresholds of charges. It was found that between groups of customers declaring different levels of loyalty the survival functions there is a statistically significant difference. The estimated Cox proportional hazards models allowed to quantify and compare the risk of losing clients with different levels of loyalty as a result of increase in fees charged by the bank.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 195; 165-173
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Zastosowanie analizy skupień do badania regionalnego zróżnicowania postrzegania banków spółdzielczych
Cluster analysis application for analysing a diversification in a perception of cooperative banks

Autorzy:

Bieniasz, A.
Aniola, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/43518.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane

Tematy:

uslugi bankowe
banki spoldzielcze
wizerunek firmy
postrzeganie
analiza skupien
badania ankietowe
studenci
opinie

Opis:

Celem niniejszej pracy jest analiza regionalnego zróżnicowania postrzegania banków spółdzielczych przez studentów, pochodzących z gospodarstw rolnych w zachodnio- środkowej Polsce. Cel został zrealizowany poprzez porównanie opinii na temat banków spółdzielczych w poszczególnych województwach.
The aim of this paper was to analyse a regional diversification in a perception of cooperative banks among students who come from farms in central and west Poland. The aim was realised by the comparison of the students’ in the analysed voivodships view about 13 statements concerning cooperative banks. The next step was to distinguish between voivodships 3 segments – with positive, neutral and negative outlook on the cooperative banks and to describe the distinguished segments.

Źródło:

Journal of Agribusiness and Rural Development; 2010, 16, 2
1899-5241

Pojawia się w:

Journal of Agribusiness and Rural Development

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Zróżnicowane formy odzyskiwania długów przez instytucje bankowe
Different forms of recovery of debts by banking institutions

Autorzy:

Grupa, Rafał
Grund, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/902098.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Gdańska Wyższa Szkoła Humanistyczna

Tematy:

bank
bank risk
financial institutions
debt
bailiff
ryzyko bankowe
instytucje finansowe
dług
komornik

Opis:

The aim of this study is to show the scale of credit risk with which every day must aim to banking institution in its operations. Presented legal and consensual ways in which the bank can recover the borrowed money. The article shows that the lead financial institution is exposed to high risk, so it is important to continuously monitor its operation.

Źródło:

Studia Gdańskie. Wizje i rzeczywistość; 2014, 11; 403-416
1731-8440

Pojawia się w:

Studia Gdańskie. Wizje i rzeczywistość

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Kredyty bankowe w strukturze zewnętrznych źródeł finansowania rolnictwa w Polsce
Bank credits in the structure of external sources of financing agriculture in Poland

Autorzy:

Kata, R.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/572957.pdf

Data publikacji:

2009

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Tematy:

Polska
rolnictwo
gospodarstwa rolne
finansowanie
finansowanie zewnetrzne
zrodla finansowania
kredyty bankowe
kredyty preferencyjne

Opis:

W opracowaniu dokonano analizy znaczenia kredytów bankowych w strukturze zewnętrznych źródeł finansowania rolnictwa, w warunkach członkostwa Polski w Unii Europejskiej. Badania wykazały, że kredyt bankowy pozostaje wciąż ważnym źródłem finansowania gospodarstw rolnych. Zainteresowanie rolników kredytami jest coraz częściej powiązane z absorpcją funduszy UE wspierających inwestycje i rozwój gospodarstw rolnych.
Importance of bank credits in the structure of external sources of financing agriculture, in conditions of Polish membership in the European Union is analysed. The findings show that bank credits are continually the most important source of financing in agricultural farms. Farmers’ interest in bank credits is more often related to the absorption of European Union funds supporting investments and development of farms.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego; 2009, 08(23)
2081-6960

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie brazylijskim
Information on the Deposit Guarantee System in Brazil

Autorzy:

Kerlin, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485224.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, Świadczenia gwarancyjne
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Guarantee services

Opis:

Kryzys walutowy w końcu roku 1994 obecny na wielu rynkach wschodzących wpłynął niekorzystnie na sektor finansowy Brazylii. Jego konsekwencją było powołanie w 1995 r. powszechnego systemu gwarantowania depozytów w celu ochrony deponentów bankowych przed potencjalnymi skutkami kryzysów. System gwarancyjny w Brazylii jest wielopodmiotowym systemem mieszanym, w którym występują instytucje o charakterze zarówno publiczno-prywatnym (rządzone publicznym prawem krajowym), jak i wyłącznie prywatnym (system dobrowolny opierający się na umowach cywilnych). (fragment tekstu)

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 164-176
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Informacja dotycząca zasad gwarantowania depozytów w systemie hiszpańskim
Information on the Principles of the Spanish Deposit Guarantee Scheme

Autorzy:

Szymczak, Romuald
Kerlin, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485344.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, System bankowy
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Banking system

Opis:

Za gwarantowanie depozytów w Hiszpanii odpowiada Fundusz Gwarantowania Depozytów Instytucji Kredytowych (po hiszpańsku: Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito - FGDEC, oficjalne tłumaczenie nazwy na język angielski: Deposit Guarantee Fund of Credit Institutions). Jest to instytucja stosunkowo nowa, powołana do życia w październiku 2011 r., wskutek zintegrowania dotychczasowej struktury gwarancyjnej, składającej się z trzech rozdzielnych podmiotów. (fragment tekstu)

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 157-166
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce