Temat: banking service - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Banking Services and Distribution Channels – Evolution and Prospects
Autorzy:: Murowaniecki, Ł.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/108660.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Społeczna Akademia Nauk w Łodzi
Tematy:: Banking service
distribution channel
IT in banking
Opis:: The article presents the process of evolution of banking services and banking distribution channels. It deals with the history and identifies main factors that affecting the change. In the following discussion, it presents phenomena that affect the future appearance of banking. These include changes in the economic and technological environment.
Źródło:: Journal of Applied Computer Science Methods; 2015, 7 No. 2; 105-115
1689-9636
Pojawia się w:: Journal of Applied Computer Science Methods
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Preferencje młodych klientów banków w zakresie bankowości internetowej
Autorzy:: Sołtysiak, Mirosław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630003.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: e-banking, i-banking, online banking, banking service, transactionalwebsites, opinion poll
Opis:: The article presents selected outcomes of research concerning awareness andpreferences of young Poles with respect to online banking. The study was carriedout in 2013–14 on a sample of students from Podkarpackie voivodeship.The analysis of the research outcomes allowed to assess the level of significanceof online banking services for young people and to specify factors relevant forchoosing a bank or online banking service.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 2; 207-218
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Zjawisko jednostronnych zmian zasad umów przez banki i ich wpływ na zachowania oraz lojalność klientów
The occurrence of unilateral changes in the terms and conditions of bank contracts and their impact on customer behavior and loyalty
Autorzy:: Zabrocki, Romuald
Suszek-Namroży,, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/509800.pdf
Data publikacji:: 2015-08-31
Wydawca:: Polskie Towarzystwo Ekonomiczne
Tematy:: usługi bankowe
zachowania klientów
lojalność klientów
banking service
customer behavior
customer loyalty.
Opis:: Banki ze względu na specyfikę swojej działalności zaliczane są do instytucji wysokiego zaufania społecznego. Mając to na względzie muszą świadczyć usługi o najwyższym poziomie jakości, wzbudzać zaufanie u klientów, jak też dawać im poczucie stabilności i bezpieczeństwa. W ostatnich latach zjawiskiem, które budzi znaczący niepokój wśród klientów jest praktyka jednostronnych zmian umów przez banki. Celem badań podjętych przez autorów było określenie postaw i zachowań klientów banków wobec jednostronnych zmian warunków umów przez bank oraz wpływu tego zjawiska na lojalność klientów. Podstawowym materiałem badawczym była ankietyzacja. W toku przeprowadzonych badań stworzony został formularz ankietowy. Ankieta obejmowała 10 pytań o charakterze otwartym i półotwartym. Badanie przeprowadzono w 2013 r. wśród 100 klientów wybranych banków z rejonu Trójmiasta, zróżnicowanym pod względem wieku i osiąganego miesięcznego dochodu. Na podstawie uzyskanych wyników stwierdzono, iż mimo negatywnego stosunku badanych respondentów (51%) do zjawiska jednostronnej zmiany umowy przez bank nie wpływa ono znacząco na lojalność klientów.
Banks, because of the specific nature of their activity, belong to a group of institutions enjoying high public confidence. With this in mind, they have to offer services of the highest quality, to raise confidence in customers, as well as to provide them with a sense of stability and security. A phenomenon that causes considerable anxiety among clients is the practice of unilateral changes in the contractual terms made by banks. The aim of the research undertaken by the authors was to describe attitudes and behaviours of bank customers towards unilateral amendments of contractual terms by the bank and the effect of this phenomenon on customer loyalty. The basic research material was a survey. The conducted studies resulted in creating a survey questionnaire consisting of 10 open-ended and semi-open-ended questions. The survey was conducted in 2013 among 100 customers of selected banks in the Tricity area, diversified in terms of age and monthly income. On the basis of the results obtained, it was found that despite a negative attitude of respondents (51%) towards unilateral amendments of contractual terms by the bank, this does not significantly affect customer loyalty. Key words: banking service, customer behavior, customer loyalty.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze; 2015, 2, 3; 121-134
2391-7830
2545-3661
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Rola banków i sektora FinTech w świetle implementacji dyrektywy PSD2
Autorzy:: Grzywacz, Jacek
Jagodzińska-Komar, Ewa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630493.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: Payment Services Directive 2, open banking, FinTech sector, third-party payment service provider (TPP)
Opis:: The aim of the article is to define the prospects for the development of cooperation between the banking sector and FinTech in the context of the implementation of the PSD2 directive. First, attention was drawn to the changing role of banks that have already taken actions to use the opportunities related to the implementation of this EU regulation of the European payments market. It has been pointed out that the opening of the banking system will result in close cooperation with the FinTech sector, so-called API economics, and this will affect the emergence of new business models. Next, new solutions developed in the PSD2 Directive were presented, with reference to new regulatory technical standards between the banking sector and third parties. The last issue raised in the article concerns cooperation between banks and the FinTech sector. Financial institutions should use innovative solutions offered by fintechs and thanks to that they will increase operational efficiency and create products and services better suited to clients' needs. In the next years, it will be possible to observe how the financial services market will change and which entities will play a significant role in it.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2018, 2; 159-169
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: The effectiveness of e-banking environment in customer life service an empircal study (Poland)
Efektywność e-bankowości w obsłudze klienta
Autorzy:: Khrais, L. T.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/404666.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: e-banking
online banking
service quality
security quality
e-bankowość
bankowość internetowa
jakość obsługi
jakość zabezpieczeń
Opis:: Advanced technology allows the banks to enhance its operations with cost cutting effectively and efficiently in order to handle daily banking affairs via online banking channel. Customers are being facilitated by reducing their visits in banks and doing their transactions via internet or ATM machines instead of personally visiting the branches. The purpose of this study is attempts to investigate the effective factors of facilitate using e-banking services for customers. This study is approached by using survey method to examine the relationship between independent and dependent variables. Data were collected through questionnaires which were attached by a letter explaining the purpose of study and assuring respondents of the confidentiality of their answers, those participants were online banking users in Poland. Statistical tools were used to test hypotheses and achieve the objectives, thus the research is descriptive and as a result quantitative methods have been used. The findings indicate that the entire hypotheses are supported positively the effectiveness of e-banking environment in customer service, and provide valuable information for banking industry, hopefully.
Zaawansowana technologia umożliwia bankom prowadzenie operacji, w celu zwiększenia swoich operacji, cięcia kosztów i skutecznej obsługi codziennych spraw bankowych, poprzez kanał bankowości internetowej. Klienci są zadowolenie gdyż liczba ich wizyt w banku została zmniejszona, a swoje operacje przeprowadzają za pośrednictwem internetu lub maszyn ATM, zamiast osobiście odwiedzać oddziały. Celem niniejszego artykułu jest próba zbadania czynników ułatwiających skuteczne korzystanie z usług bankowości elektronicznej dla klientów. Badanie zostało przeprowadzone przy wykorzystaniu metody ankiety, służącej do badania relacji między zmiennych niezależnych i zależnych. Dane zebrano za pomocą ankiet, które zostały dostarczone wraz z pismem wyjaśniającym cel badania, i zapewnienie respondentów o poufności ich wypowiedzi, uczestnikami badania byli użytkownicy bankowości online w Polsce. Do zbadania hipotezy i osiągnięcia celu wykorzystane zostały narzędzia statystyczne, dlatego też badanie jest opisowe, a w rezultacie wykorzystano metody ilościowe. Wyniki badań wskazują, że postawione hipotezy są prawdziwe i przedstawiają efektywność bankowości w obsłudze klienta, dostarczają także cennych informacji dla samego sektora bankowego.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2013, 8; 110-120
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Determinants of financial exclusion in the opinion of consumers and directors of banks
Determinanty wykluczenia finansowego w opiniach konsumentów oraz dyrektorów banków
Autorzy:: Idzik, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/868926.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:: determinant
financial exclusion
opinion
consumer
director
bank
bank service
retail banking
Opis:: . This article presents the perception of factors determining the use of banking services in the opinion of consumers who do not use banking services and of directors of bank branches. Bankers emphasize a lack of habit or need to save money as well as the habit of stashing cash at home, hiding income and/or financial assets as factors preventing individuals from using banking services. In the opinion of consumers, what makes people wary and reluctant to use banking services is the fact that it is difficult to access banks and too expensive. As a result, certain individuals avoid banks. Half of the people who do not use banks are rural residents. The declared reasons for financial exclusion of rural residents and urban residents are the same. This study encompassed a sample of N=1000 people who did not use banks as well as N=200 bank branch directors.
Przedstawiono percepcję czynników warunkujących korzystanie z usług banków w opinii konsumentów niekorzystających z usług banków oraz opinii dyrektorów placówek bankowych. Badania objęły próbę 1000 osób niekorzystających z banków oraz 200 dyrektorów placówek bankowych. Wśród bankowców przeważały brak nawyku i potrzeby oszczędzania, przyzwyczajenie do trzymania gotówki w domu, a także ukrywanie realnych dochodów i oszczędności. Zdaniem badanych konsumentów banki są mało dostępne i mają zbyt duże koszty obsługi, co przekłada się na brak zaufania do tych jednostek i w efekcie niekorzystanie z ich usług. Około połowę badanych, którzy nie korzystali z banków stanowili mieszkańcy obszarów wiejskich. Powody wykluczenia finansowego mieszkańców wsi oraz mieszkańców miast są jednak takie same.
Źródło:: Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2013, 15, 5
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:: Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Exploring transformational customer experience in digital banking: an exploratory study
Autorzy:: Skubis, Ida
Akahome, Joy E.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27314576.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: customer experience
customer service
digital banking
doświadczenie klienta
obsługa klienta
bankowość cyfrowa
Opis:: Introduction/background: The increase in digital banking in Nigeria has made it easy for customers to experience self-service. The shift towards digital banking means that banks marketing systems will change, which makes it important for banks to understand the service quality dimensions of digital banking on customer experience. The following study was conducted as a qualitative case study to provide a grounded and more versatile understanding of the context-based phenomenon of customer experience of digital banking using three generations of customers. Aim of the paper: This study aims to explore customer digital banking experiences in terms of advancements, transformational journey of digital banking and challenges for customers. Materials and methods: A semi-structured interviews conducted from 25 digital banking customers from Nigeria about their experiences with digital banking. The interviews were thematically analyzed to produce themes around customer experiences. Results and conclusions: The findings of this study revealed customer digital banking experiences, the advancements through digital banking (convenient, comfort, paperless economy), digital banking transformational experiences (delightful, modern, transparent, reliable), and challenges (network infrastructure, electric power supply). The study contributes to bank marketing research in terms of customer experience in digital banking service. It explores the experiences of customer digital banking service which is important for banking marketing and theory advancements. Introduction/background: The increase in digital banking in Nigeria has made it easy for customers to experience self-service. The shift towards digital banking means that banks marketing systems will change, which makes it important for banks to understand the service quality dimensions of digital banking on customer experience. The following study was conducted as a qualitative case study to provide a grounded and more versatile understanding of the context-based phenomenon of customer experience of digital banking using three generations of customers. Aim of the paper: This study aims to explore customer digital banking experiences in terms of advancements, transformational journey of digital banking and challenges for customers. Materials and methods: A semi-structured interviews conducted from 25 digital banking customers from Nigeria about their experiences with digital banking. The interviews were thematically analyzed to produce themes around customer experiences. Results and conclusions: The findings of this study revealed customer digital banking experiences, the advancements through digital banking (convenient, comfort, paperless economy), digital banking transformational experiences (delightful, modern, transparent, reliable), and challenges (network infrastructure, electric power supply). The study contributes to bank marketing research in terms of customer experience in digital banking service. It explores the experiences of customer digital banking service which is important for banking marketing and theory advancements.
Źródło:: Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy; 2022, 3; 97--112
1899-6116
Pojawia się w:: Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Doskonalenie zarządzania jakością usług
Improving the quality management services
Autorzy:: Michalska-Ćwiek, J.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/327088.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: usługa
jakość usług
ciągłe doskonalenie jakości
Servqual
usługi bankowe
service
quality of service
quality continuous improvement
servqual
banking services
Opis:: W artykule przedstawiono istotę usług oraz zagadnienie oceny jakości usług. Zaprezentowano metodę oceny jakości usług Servqual oraz wskazano na możliwość wykorzystania jej do określenia mocnych i słabych stron świadczonych usług. Wyniki oceny jakości usług metodą Servqual powinny wzbogacać proces ciągłego doskonalenia w przedsiębiorstwie. W ramach badań własnych oceniono jakość usług bankowych w wybranym banku województwa śląskiego.
The article presents the nature of services and the issue of evaluation the quality of services. It has been presented the method of evaluation the quality service – SERVQUAL and pointed the possibility of using it for identification the strengths and weaknesses of the provided services. The results of the assessment the service quality using SERVQUAL should enrich the process of continuous improvement in the company. During own research the quality of banking services in the selected Silesian bank has been assessed.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2015, 79; 191-204
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Application of SERVQUAL method for evaluate service quality of Saderat Bank in Urmia, Iran
Wykorzystanie metody SERVQUAL do oceny jakości usług Banku Saderat w mieście Urmia w Iranie
Autorzy:: Khodaparasti, R. B.
Gharebagh, M. K.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/405281.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: servqual
service quality
banking services
perception
expectations
Servqual
jakość usług
usługi bankowe
postrzeganie
oczekiwania
Opis:: This research was conducted to evaluate the quality of services offered to customers at Saderat bank branches by using SERVQUAL model. In this research, survey level of the gap between expectations and service perceived by Saderat bank customers in each of the five dimensions of service quality. The ranking of service quality dimensions in order of importance from standpoint of customers and understanding level of customers' satisfaction with the quality of services offered by Saderat bank, as the main objectives of the research are considered. The research statistical population consisted of all the customers of Saderat Bank in Urmia City and 228 customers of this bank were sampled. To test the research hypotheses, software SPSS 18 and Paired-Samples T-Test, Wilcoxon test and Friedman test were used. The results of this research show that in all aspects, Saderat bank customers’ expectation is higher than their perceptions of the quality of services offered. It means that in all of the five dimensions of service quality, there are gaps. Thus the bank failed in any of these dimensions to meet their customers' expectations.
Niniejsze badanie zostało przeprowadzone w celu oceny jakości usług oferowanych klientom w oddziałach banku Saderat przy użyciu modelu SERVQUAL. W badaniu tym, przedstawiono poziom luki pomiędzy oczekiwaniami i obsługi postrzeganej przez klientów Banku Saderat w każdym z pięciu wymiarów jakości usług. Za główne cele badań uznano ranking wymiarów jakości obsługi w kolejności ich znaczenia z punktu widzenia klientów i poziom zrozumienia satysfakcji klientów wraz z jakością usług oferowanych przez bank Saderat. Badanie populacji statystycznej składało się ze wszystkich klientów Banku Saderat w Mieście Urmia i 228 klientów tego banku zostało objętych próbą. Do testowania hipotez badawczych, wykorzystane zostało oprogramowanie SPSS 18 i sparowane próbki T-testu, test Wilcoxona i test Friedmana. Wyniki niniejszego badania pokazują, że we wszystkich aspektach oczekiwania klientów banku Saderat są wyższe, niż ich postrzeganie jakości oferowanych usług. Oznacza to, że w każdym z pięciu wymiarów jakości usług, istnieją luki. Tym samym bankowi nie udało się sprostać oczekiwaniom swoich klientów w żadnym z tych wymiarów.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2015, 11, 2; 37-49
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: The Role of European Supervisory Authorities in Consumer Protection Standard Setting on the Financial Services Market – Based on the Example of the European Banking Authority
Autorzy:: Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Gałązka, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/53681851.pdf
Data publikacji:: 2024-06-20
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Centrum Europejskie
Tematy:: Consumer
Financial Service
European Supervisory Authorities (ESAs)
European Banking Authority (EBA)
European Financial Market Supervision
Opis:: The purpose of the article is to present the genesis of the emergence and the scope of powers of the European Supervisory Authorities (ESAs) (the EBA, ESMA, and EIOPA), with particular reference to the EBA as regards the building of its supervisory normative standard and the protection of the consumer of ﬁnancial services. The authors will propose de lege ferenda postulates which, in their view, would allow for an improvement in the quality of the ﬁnancial services offered to consumers and ensure a higher level of protection of their interests and, at the same time, legal certainty for their providers. Increasingly sophisticated and complex ﬁnancial products cause interpretation difﬁculties for both the courts and consumer protection authorities, but above all for consumers themselves, which consequently poses a challenge for both sides of the market (supply and demand). It is also a challenge for the post-crisis ESAs as the EU bodies not only designated to monitor and manage both the stability and security of the ﬁnancial market, along with the actual level of consumer protection within it. In the preparation of the article, the legal-dogmatic and legal-theoretical method, which is standard for such studies, was applied, which allows for an analysis of the provisions of EU law and the identiﬁcation of the norms stemming from them using interpretation and the assessment of the content of the provisions through the prism of the principle of consumer protection from Articles 12 and 169 TFEU and the EBAs’ competence provisions. Due to the fact that, in principle, the powers and competences of all three ESAs are analogous and only differ in terms of the scope of their application (i.e., ﬁnancial institutions operating in the relevant ﬁnancial market sectors – banking, insurance, and pension and investment), the authors will present their considerations with reference to the European Banking Authority (EBA), which is an exempliﬁcation of the powers of the other supervisory authorities. Thus, the secondary piece of EU legislation to be considered in this article will be the Council and European Parliament Regulation, hereinafter known as “EBA Regulation” and the actions taken by the EBA on that basis.
Źródło:: Studia Europejskie - Studies in European Affairs; 2024, 28, 2; 217-232
1428-149X
2719-3780
Pojawia się w:: Studia Europejskie - Studies in European Affairs
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "banking service" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język