Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-50 z 790
Tytuł:
Preferencje młodych klientów banków w zakresie bankowości internetowej
Autorzy:
Sołtysiak, Mirosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/630003.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
e-banking, i-banking, online banking, banking service, transactionalwebsites, opinion poll
Opis:
The article presents selected outcomes of research concerning awareness andpreferences of young Poles with respect to online banking. The study was carriedout in 2013–14 on a sample of students from Podkarpackie voivodeship.The analysis of the research outcomes allowed to assess the level of significanceof online banking services for young people and to specify factors relevant forchoosing a bank or online banking service.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 2; 207-218
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Migration of the banking sector to digital banking in Poland
Migracja sektora bankowego do bankowości cyfrowej w Polsce
Autorzy:
Kozak, S.
Golnik, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2051327.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
banking in Poland
digitization
banking services
mobile banking
Opis:
Subject and purpose of work: The aim of the article is to present selected aspects of the digitization process of the banking sector in Poland, including the role of the digital channel in the sale of banking products. Materials and methods: The research is of comparative character and is based on data from the financial website PRNews.pl, NBP, KNF and the ECB Bank. Results: Mobile banking in Poland is highly concentrated. In 2016-2019, the five largest banks serviced 82% of all mobile banking customers, and their number increased by 27% annually. Conclusions: Digitization simplifies the process of obtaining and processing information and contributes to reducing operating costs. However it also forces banks to prepare appropriate security and implement costly technological investments. It increases the availability and quality of banking services, and moves customer service from banking branches to the digital channel. Additionally it contributes to reducing the network of branches and the number of employees employed in them.
Przedmiot i cel pracy: Celem artykułu jest przedstawienie wybranych aspektów procesu cyfryzacji sektora bankowego wPolsce, wtym roli bankowości elektronicznej wsprzedaży produktów bankowych. Materiały i metody: Badanie ma charakter porównawczy i opiera się na danych z finansowego portalu internetowego PRNews.pl, Narodowego Banku Polskiego, Komisji Nadzoru Finansowego i Europejskiego Banku Centralnego. Wyniki: Bankowość mobilna wPolsce jest silnie skoncentrowana. Wlatach 2016-2019 pięć największych banków obsługiwało 82% wszystkich klientów bankowości mobilnej, a ich liczba wzrastała o 27% rocznie. Wnioski: Cyfryzacja upraszcza proces pozyskiwania i przetwarzania informacji oraz przyczynia się do obniżenia kosztów operacyjnych. Zmusza jednak również banki do przygotowania odpowiednich zabezpieczeń i realizacji kosztownych inwestycji technologicznych. Zwiększa dostępność i jakość usług bankowych oraz przenosi obsługę klientów z oddziałów bankowych do kanału cyfrowego. Dodatkowo przyczynia się do zmniejszenia sieci oddziałów i liczby zatrudnionych w nich pracowników.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2020, 13, 3; 284-294
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zmiany prawne w zakresie wymogów co do kwalifikacji stawianych członkom zarządów i rad nadzorczych banków spółdzielczych
Legal changes in the requirements for the qualification of the members of management and supervisory boards of cooperative banks
Autorzy:
Burski, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/475449.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Fundacja Obywatelskiego Rozwoju-Ryki
Tematy:
banking law
banking supervision
cooperative banking
CRD IV/CRR
Opis:
The article presents the issue of legal changes in the requirements for the qualification of the members of the management and supervisory boards of cooperative banks, as a consequence of the implementation to the Polish law of provisions of the EU Directive CRD IV.
Źródło:
Rocznik Samorządowy; 2016, 5; 67-80
2300-2662
Pojawia się w:
Rocznik Samorządowy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena poziomu bezpieczeństwa użytkowników rachunków bankowych i analiza zachowań banków w sytuacji wystąpienia incydentu zagrożenia bezpieczeństwa
Evaluating the Security of Electronic Banking in Users Opinion and Analyzing the Behavior of Banks in the Event of a Security Incident
Autorzy:
Popik, Anna
Gryglicka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36095023.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
electronic banking
e-banking
security
cyber-security
banking fraud
Opis:
The purpose of this article. The aim of the article is to identify the opinions of bank customers on the level of security of electronic banking in Poland and to analyze the actions taken by banks in the event of a security incident. Methodology. The analysis was based on data collected through a questionnaire survey. The survey with non-random sampling involved 222 people, and 217 records were included in the analysis. The form contained closed questions. The result of the research. The analysis of the survey results indicates a high sense of security among bank account users, especially thanks to campaigns initiated by banks that inform customers about possible dangers. Respondents value direct communication and quick responses, which in this age of technological advances are the most important element in protecting customers. The literature review, which complements the survey, also confirms the high commitment of banking institutions in ensuring security. Despite the analysis of the survey results, it is important to bear in mind the lack of their translation to the general population, which does not allow a clear confirmation of the total security of customers holding funds in bank accounts.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2 (Numer Specjalny); 49-71
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Stanowisko Niemiec wobec jednolitego mechanizmu nadzoru bankowego w Unii Europejskiej
Germany and the single supervision mechanism of the banking sector in the European Union
Autorzy:
Płóciennik, Sebastian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/434694.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking supervision
banking union
Germany
Opis:
Efforts to create a banking union in the European Union focused in 2012 primarily on the common banking supervision. It was found in particular that the joint supervision should have been located in the European Central Bank, but would cover only the largest banks of the Member States. Smaller banks would remain under the control of the existing supervision on the national level. Among the countries that strongly supported such a solution was Germany. This paper tries to analyze the reasons why Germany preferred a “split” supervision despite the significant disadvantages of such a solution. The strongest argument concerns the intention to protect the banking sector against interference by the Community authorities. The reason is its specific shape dominated by small and medium-sized financial institutions. They play a crucial role in providing financial services to the sector of medium-sized businesses, so called Mittelstand, which is the most distinct element of the Rhenish capitalism. Smaller banks have developed with these companies an almost symbiotic, long-term oriented relationship. This is why they have become universal banks offering a variety of services to a single company. This feature, highly controversial after the crisis, is defended in Germany due to tradition and lower costs generated for small companies. The preference to leave the smaller banks under the supervision of national authorities may be also explained by their specific ownership structure. Most of the small-sized banks belong to the state or are cooperatives, so it is possible to use them for the implementation of local and regional economic policy. This is not the only reason for their attractiveness to the politicians. Places in the management and supervisory boards of public banks can be an attractive instrument for personnel policy of political parties. For these reasons, the number of adherents to subordinate the medium and small banks to a supervision outside Germany, which could impeach certain practices, is quite limited. An addition argument against a centralized supervision on the EU-level is related to the functional independence of the central bank. This issue is important for Germany because of its traditional anti-inflationary macroeconomic policy orientation. Since the crisis Germany has seen the European Central Bank losing its restrictive pattern of the monetary policy based on the experience of the Bundesbank and moving towards more and more expansionary monetary policy. In this context, the ECB as a body responsible for the overall supervision of European banks could easily fall into internal conflicts with the principles of monetary policy. The last argument explaining the position of Germany on the joint supervision is the shape of its own institutions of supervision. Germany has adopted a bipolar model in which tasks are divided between the central bank and a special authority, supported by other bodies and associations of financial institutions.
Źródło:
Ekonomia - Uniwersytet Ekonomiczny we Wroclawiu; 2013, 4 (25); 241-259
2080-5977
Pojawia się w:
Ekonomia - Uniwersytet Ekonomiczny we Wroclawiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Factors of influence on relationship banking of Polish firms
Autorzy:
Węcławski, Jerzy
Pernsteiner, Helmut
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/580560.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking
relationship banking
relationship lending
Opis:
One factor in the field of relationships to banks is the so-called relationship banking, which is a well-known practice in the bank oriented economies in Europe. Relationship banking means a long run relationship between one or a small number of banks to firms, especially in lending, so the terminus is in this field relationship lending. On the basis of a huge telephonequestionnaire in Poland concerning financial management we have tried to answer some research questions in the field of relationship banking in detail in order to bring light into this somewhat dark area of relationships between banks and firms. The main aspect of relationship banking is the duration of this relationship. Using empirical methodology, we analyse this relationship on the basis of the length of time as well as aspects such as the age of the firm, the number of bank relationships, the industry, the influence of strategies and the access to credits.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 482; 261-271
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Online Age: The Shift From Traditional Banking to Online Banking in the UK and Its Effect on Applied Regulations
Autorzy:
Saghir, Wael
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2091904.pdf
Data publikacji:
2021-09-30
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:
Banking Regulation
Online Banking
FinTech
Opis:
As businesses are actively incorporating technology as means of cost reduction and service provision, financial institutions have lately been one of the most active institutions in utilising information technology (IT) to their advantage. Although technology presented financial institutions with many opportunities and opened the door for a new hybrid sector to be formed, this came with its share of disadvantages one of which revolves around cyber security. Combined with the complex nature of products and services offered online through non-traditional financial institutions, this meant that adjusting the regulatory framework governing such products, services and institutions has now become a must. Since the current regulatory framework applicable on online banking does not differ much from that applied on bricks-and-mortar ones especially in terms of money laundering and deposit protection schemes, this paper recommends a hybrid, tech-centred, regulatory framework that is specifically designed to cater for financial institutions in order to offer users of these platforms higher levels of protection and suggests the creation of a joint regulatory and supervisory body that oversees and regulates activities of FinTechs. Such change should take into consideration the higher risk factor associated with online banking and the nature of service provision. The paper in its unique approach aims to inspire and influence change to further enhance customer protection and service provision of online banks.
Źródło:
Financial Law Review; 2021, 22, 3; 63-76
2299-6834
Pojawia się w:
Financial Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość telefoniczna i jej wpływ na rozwój bankowości elektronicznej
Phone Banking and its Impact on Development Electronic Banking
Autorzy:
Zalewska-Bochenko, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587380.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bankowość
Bankowość elektroniczna
Rozwój bankowości
Banking
Banking development
E-banking
Opis:
Telephone banking is one of the developing intensively option. Banks saw in this medium the way to meet the requirements of existing customers, acquire or reduction of maintenance costs. Therefore, they decided to permanently disable this way, the implementation of financial operations to distribution channels. Banks are building their distribution channels using mobile phones. This service can be added to the traditional form of support or as a medium used to carry out the operation. Its essence is to contact the customer with properly trained employee or automatic, so you can see the offer of the bank or to transact.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 297-306
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
IMPACT OF DIGITIZATION AND MOBILE BANKING ON THE BANKING SECTOR STRUCTURE IN POLAND
Autorzy:
Kozak, Sylwester
Golnik, Bartosz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1818258.pdf
Data publikacji:
2021-03-30
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
Polska
banking sector
digitization
mobile banking
Opis:
The article presents the results of examining the changes that have occurred in connection with the digitization of banking in Poland and its impact on this segment. The data is taken from the National Bank of Poland, the Polish Financial Supervision Authority, and the Prnews.pl website. A descriptive, statistical and Pearson correlation method were used. The results indicate an increasing share of customers using banking products in a digital way. The number of both website and mobile applications customers is growing. Despite the general increase in the number of people using banks, the number of bank branches as well as the employees working them has decreased. Mobile applications may soon become the main sales and service channel for banking products, the number of customers of banks using them regularly increases. In fact, the rise in digitization for banking and the decrease in the number of branches and employees are strongly correlated. The increasing usage of online and mobile banking is influenced by convenience, availability, and a reduction in the time customers spend on purchasing and servicing their products. Banks are interested in developing these types of services in order to both meet the changing needs of customers and to save on operating costs.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2020, 54, 127; 5-11
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the COVID-19 pandemic on the German banking industry – a critical analysis of regulatory easing for banks
Autorzy:
Hastenteufel, Jessica
Haag, Anke
Eschenröder, Maria
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2135744.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
COVID-19 pandemic
banking
banking supervision
Opis:
The COVID-19 pandemic was a challenge for all aspects of life. Besides others, this includes health and social life as well as the overall state of the economy. To contain the spread of the coronavirus, governments throughout the world imposed temporary closures (lockdowns). The banking industry was affected by these lockdowns in multiple ways. To mitigate the potential negative impact of the COVID-19 pandemic on banks, the national and international supervisory authorities passed comprehensive measures. The aim of this paper is to highlight the main regulatory facilitations for German banks by focusing on measures regarding capital buffers and the operating areas of banks. Besides this, an expert study was conducted to analyze how the measures are perceived by German banks and to develop recommendations for action. The results of the study show that the measures have mainly had a signaling effect on banks. However, measures like the easing of capital requirements are also related to higher risks for the banks. The results illustrate that most banks have hesitated in taking these additional risks if they can avoid them, with other measures like general moratoria on payments considered helpful. Overall, the results demonstrated that the experts prefer a cautious approach to using the easing measures.
Źródło:
Managerial Economics; 2021, 22, 2; 95--112
1898-1143
Pojawia się w:
Managerial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Le rapport avec les banques a lere internet: banque traditionnelle ou virtuelle?
Autorzy:
Terenziani, Pamela
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587824.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bankowość
Bankowość elektroniczna
Banking
E-banking
Opis:
Au cours des dernières années, le rapport entre la banque et sa clientèle est devenu de plus en plus «immatériel», grâce à la diffusion de l’Internet et des services on-line, jusqu’à la naissance des banques virtuelles. Ces changements ont modifié la structure d’un secteur ancien et historique où la relation directe avec le client atoujours été déterminante et ont accru la compétition interne du secteur qui aujourd’hui se joue sur la facilité d’ac- cès, la rapidité de consultation et les coûts des services. Les différences entre banque virtuelle et banque traditionnelle concernent surtout le modèle de business mais se reflètent directement sur le rapport et le service fournis à la clientèle. Cet article se propose d’analyser le contexte italien à la recherche des points de force et de faiblesse des banques traditionnelles et des banques virtuelles, acteurs très importants pour la renaissance d’une économie de plus en plus en difficulté
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 150; 24-33
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
FinTech as an innovative banking sector
Autorzy:
Trębacz, Tadeusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1071490.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
analisys
bank
banking
fintech
online banking
Opis:
The current area of consumers in the banking sector is increasingly narrowed down to telecommunications solutions with particular emphasis on online banking and various types of smartphone applications used for communication with their own bank. Developing in recent years has greatly contributed to the development of the "fintech" subsector. Technological finance is now an inseparable element of modern banking. Fintech enterprises dealing with innovations in the field of banking are very often co-operators of traditional banks, providing them with world-class telecommunications solutions as is the case in Poland.
Źródło:
World Scientific News; 2019, 122; 83-95
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banking Services and Distribution Channels – Evolution and Prospects
Autorzy:
Murowaniecki, Ł.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/108660.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Społeczna Akademia Nauk w Łodzi
Tematy:
Banking service
distribution channel
IT in banking
Opis:
The article presents the process of evolution of banking services and banking distribution channels. It deals with the history and identifies main factors that affecting the change. In the following discussion, it presents phenomena that affect the future appearance of banking. These include changes in the economic and technological environment.
Źródło:
Journal of Applied Computer Science Methods; 2015, 7 No. 2; 105-115
1689-9636
Pojawia się w:
Journal of Applied Computer Science Methods
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the banking sector crisis upon the Ukrainian investment fund market
Autorzy:
Trzebiński, Artur A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/949779.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
mutual funds
banking sector
banking sector crisis
Opis:
This study is an attempt at evaluating the impact of the banking sector crisis of 2014-2016 upon the Ukrainian market of investment funds. The analyses cover a period between 2004 and the 2nd quarter of 2016, to illustrate the trend of changes observed on the market under study. The main focus of research was placed on platforms shared between the banking sector and the investment fund sector, such as the investment of free fund assets in bonds and shares issued by banking institutions or the use of financial instruments targeted to specific investor groups). Based on the findings, it may be concluded that the force of the systemic crisis’ impact upon the market of investment funds was related to the type of investment funds under examination. The effects of the sector’s decline were clearly reflected in the operation of open-end funds and interval funds, as evidenced by sizeable reductions of both their net assets and rates of return. For other types of investment funds, the researchers found no evidence of any impact in this respect
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 2(31); 92-101
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie innowacji bankowych na przykładzie rozwoju e-bankingu w Chorwacji
Banking Innovations and the Sectors Performance - Case of E-banking in Croatia
Autorzy:
Grzegorzewska-Mischka, Ewa
Kubiszewska, Katarzyna
Brodnicki, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/593666.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bankowość
Bankowość elektroniczna
Innowacje
Banking
E-banking
Innovations
Opis:
Rola systemu bankowego w gospodarce jest niezaprzeczalna, a jego rozwój jest zdeterminowany przez wiele czynników, wśród których waga nowoczesnych innowacji informatycznych jest nie do przecenienia. Przykładem takich rozwiązań jest e-banking, który stanowi przedmiot wielu badań. W artykule został podjęty problem rozwoju innowacji w bankowości na przykładzie e-bankingu. Posłużono się przykładem Chorwacji, która jest 28. państwem członkowskim Unii Europejskiej, a jednocześnie jej gospodarka, w tym sektor bankowy, podlega transformacji systemowej.
The role of banking sector in the economy is undoubted. The evolution of this sector is determined by many various factors, whereas modern IT innovations play a significant role. The example may be e-banking which is objective of many researches. The article addresses the issue of e-banking and the banking sector's performance. It analysis the development of e-banking in Croatia. The country has been chosen because it is the youngest member of European Union, it is still transforming it's economy into market system.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 239; 51-62
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Office-banking w zarządzaniu środkami pieniężnymi i płynnością przedsiębiorstwa
OFFICE BANKING IN COMPANY’S CASH MANAGEMENT AND LIQUIDITY SUPPORT
Autorzy:
Grzywacz, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446833.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
Liquidity management
office banking
zarządzanie płynnością
office-banking
Opis:
In every enterprise, decisions are made to maximize economic benefits while maintaining financial security. One of these decisions includes rational cash management in parallel to the requirement to maintain a good relationship between profitability and risk. There is no universal solution for every company. There are numerous instruments and solutions (also theoretical) for monetary decisions. It is worth noting, however, that there are real possibilities in the field of electronic banking, defined in a narrower sense as office-banking. The aim of the study is to assess the impact of using modern IT techniques in the enterprise on the effects of cash management.
W każdym przedsiębiorstwie podejmowane decyzje mają na celu przynieść jak największe korzyści ekonomiczne przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa finansowego. Do takich decyzji należy sterowanie środkami pieniężnymi, w taki sposób aby przestrzegać wymogu utrzymania właściwej relacji pomiędzy rentownością i ryzykiem. Nie istnieje jedno ogólne rozwiązanie odpowiednie dla wszystkich jednostek. Występują liczne instrumenty i rozwiązania (również o charakterze teoretycznym) służące decyzjom dotyczącym środków pieniężnych. Warto jednak zwrócić uwagę na realne możliwości w tym zakresie, jakie oferuje bankowość elektroniczna, określona w węższym znaczeniu jako office-banking. Celem opracowania jest ocena wpływu stosowania w przedsiębiorstwie nowoczesnych technik informatycznych na efekty zarządzania środkami pieniężnymi.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 1(25); 159-175
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Have anti-crisis legal regulations inhibited the expansion of the Polish banking sector?
Autorzy:
Szafarczyk, Adam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1375406.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
banking system
legal regulations
countercyclical regulations
banking law
Opis:
The article concerns the issue of assessing the effectiveness of anti-crisis legal regulations in the context of the functioning and development (including expansion) of the Polish banking sector. The analyzes carried out in the article are the result of many years of the author's own analyses and research and have practical and application value. banking system, legal regulations, countercyclical regulations, banking law.
Artykuł dotyczy kwestii oceny efektywności antykryzysowych regulacji prawnych w kontekście funkcjonowania i rozwoju (w tym ekspansji) polskiego sektora bankowego. Przeprowadzone w artykule analizy są efektem wieloletnich analiz i badań własnych Autora i mają walor praktyczny i aplikacyjny. system bankowy, regulacje prawne, regulacje antycykliczne, prawo bankowe
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2019, 10(2); 65-73
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ROLA PAŃSTWA W ZRÓWNOWAŻONYM ROZWOJU SYSTEMU BANKOWEGO
The role of the state in the sustainable development of the banking system
Autorzy:
Koleśnik, Jan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950910.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking sector
safety net
state aid
banking union
Opis:
The purpose of this article is to answer the question whether the state has effective instruments of impact on the banking system in order to reduce the risk which materialization would threaten the entire economy. This aim was achieved by identifying the tools of impact on the banking system used in the European Union, taking into account the distribution of standard instruments and actions which had been taken in response to the events of the last crisis. This analysis indicated that the key role would be played by the instruments created in the banking union. However, this will not limit the role of the state in the banking system, but it will give it a formalized and complex dimension through which it will be possible to react quicker to emerging issues and to reduce the costs of such a solution.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 1(18); 124-131
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przemiany polityczne na Islandii w warunkach kryzysu bankowego i gospodarczego
Autorzy:
Osiński, Joachim
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/629997.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
Banking crisis; Economic crisis; Political situation; Banking system
Opis:
The author begins with a brief description of the essential political institutions of Iceland, as a republic with a parliamentary cabinet form of government and the special role of the president, arguing with the point of views that Iceland should be seen as a state with a semi-presidential form of government. Describing the political situation before the banking crisis, the author underlines the strong position of the Independence Party, which according to the results of the parliamentary elections (elections in 2007), plays a leading role in the "political life" of the state. The author pays attention to the process of oligarchisation in that party and the informal systems of social-network-based links and pathological links between the worlds of politics and business. Growing since the 90s, the dominance of a few family clans, together with the deregulation and privatization of the economy, led to nepotism and lack of accountability on the part of politicians and business representatives. An expansion of the three largest Icelandic banks Landsbanki, Kaupthing and Glitnir, without any significant criticism and state control, has led to a situation where at the end of 2008 their assets were 10-fold greater than the GDP of Iceland. Loss of confidence in the interbank markets after the collapse of Lehman Brothers in the U.S., caused inhibition of liquidity and consequently the collapse of these banks, eventually acquired by the state. The most spectacular was the collapse of Icesave - the Internet branch of Landsbanki operating in the UK and the Netherlands. The disintegration of the banking system led to a disintegration of the coalition government. Early elections in April 2009, won by the Social Democratic Alliance and the Left-Green Movement, led to the formation of a center-left government of Prime Minister, Ms J. Sigur?ardóttir. The first major action was the government's reorientation of foreign policy and submitting an application for EU membership, and the subsequent arrangement of the debts after the collapse of these banks, reform of the central bank and banking supervisors, the establishment of a parliamentary committee to investigate the banking crisis and identify those responsible, the appointment of a special Prosecutor investigating violations of law during privatization of the banking sector and the actions taken on the eve of the crisis. The article contains the constitutional and legal analysis of the first and second so-called referendum. on Icesave, conducted after the President vetoed a further act concerning Iceland's agreements with its creditors - the United Kingdom and the Netherlands. As a result, residents of Iceland have not agreed to repay debts incurred without any fault on their part and through arrogance, incompetence and greed of the financial elite and the political managers controlling the banking system. This puts into question the country's future membership in the EU. The government, despite the opposition to the proposal made by a vote of no confidence, which fell, still take the difficult decisions associated with the revitalization of the banking system and economy of Iceland and improve its international image.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2011, 1; 14-45
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rezerwa obowiązkowa w sektorze bankowym
The fractional reserve banking system
Autorzy:
Zalewski, Kacper
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/629933.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
banking
full-reserve banking
fractional-reserve banking
bankowość
rezerwa obowiązkowa
system rezerwy cząstkowej
Opis:
At the beginning of the 17th century the first public bank was established in Amsterdam. Its primary aim was to ensure high quality of the currency in circulation. Additionally, it provided a vault service to the citizens and organizations, e.g. trading companies. During first years a great attention was put on the security of the deposits, yet within next periods the bank started providing external financing, which accompanied with poor economic conditions led to the insolvency of the bank in the 19th century. The example presents two banking systems – full and fractional reserve. The full reserve requires from a bank keeping all deposits all the time, while the fractional reserve requires keeping a safe level ofdeposits to ensure smooth operating of the business. At the same time, a monetary system developed, form the full gold standard to the issuer guarantee only. These two subjects have a lot in common and should not be analysed separately, which is done during public debate nowadays, and should be both considered while thinking about money supply and economic disturbances. Any law changes in the mandatory reserve area should be considered with respect to the monetary policy and other baking system aspects.
Na początku XVII w. w Amsterdamie powstał pierwszy bank publiczny. Jego pierwotnym celem była kontrola jakości pieniądza w obiegu.  Dodatkowo pełnił on funkcję skarbca dla obywateli i organizacji, np. kupieckich. Na początku głównie zwracano uwagę na bezpieczeństwo deponentów, jednak z czasem zaczęto udzielać finansowania z powierzonych środków, co przy niekorzystnych warunkach doprowadziło w XIX w. bank do upadłości. W artykule zaprezentowano dwa systemy funkcjonowania banku – rezerwy pełnej i rezerwy cząstkowej. Rezerwa pełna zakłada pełne pokrycie w każdym momencie powierzonych wkładów, a cząstkowa – utrzymywanie jedynie rezerwy pozwalającej na płynne działanie. System monetarny najpierw opierał się na pełnym pokryciu w złocie, następnie jednak odchodzono od tego standardu, a obecnie nie jest już niczym gwarantowany poza wiarygodnością emitenta. Te dwa zjawiska wzajemnie na siebie wpływają, co pozostaje jednak niezauważane i elementy te rozpatruje się oddzielnie, badając takie obszary jak emisja pieniądza i koniunkturalność gospodarki. Planując zmiany w obszarze prawnym związanym z rezerwą obowiązkową, należy pamiętać o tej współzależności oraz o pozostałych elementach systemu bankowego.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2019, 1 (37); 111-123
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kierunki zmian aktywności współczesnego banku
Contemporary Trends Bank Activity
Autorzy:
Cichorska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/592611.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Bankowość
Usługi bankowe
Banking
Banking services
Banks
Opis:
External environment appoints bordes of activities of commercial banks, but particularly, regulations, clients preferences and growing competition of institution outsider of bank. Changes of modern financial market result from liberalization, globalization of market and growth of the risk, have determined the direction of banks development. Banks which don't want to lose the leadership position on financial market are still functioning as financial intermediary and also dedicate themselves for management in area of rendering accessible distinctly which is increasingly moving in the direction of the liquidity management of their customers, both in the provision of a capital and investment surpluses. In carrying out these tasks in addition to traditional banking operations banks are using modern capital market instruments, which are substitutionary and complementary to the existing range
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 143-153
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
MARKET FOR INVESTMENT BANKING PRODUCTS IN MODERN ECONOMY
Autorzy:
Michalczyk, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/599478.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:
investment banking system
Polish banking sector
subprime crisis
Opis:
This article is divided into four sections. In the first one, we describe the origin and history of investment banking, with particular focus on the economic conditions that led to its birth in the United States. The second part considers those products offered by investments banks which are available to Polish entrepreneurs and individual clients willing to introduce their financial resources to the capital market. In the fourth, and last, section of the present article, we look at those areas of investment banking which stand a chance to flourish in the aftermath of the crisis. In this last section, we also touch on matters of international scope, which is necessitated by the fact that specialist (i.e. separate from domestic universal banking) investment banking in Poland is the preserve of foreign investment banks and their Polish branches.
Źródło:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 1; 14-22
1734-039X
Pojawia się w:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of funding structure on EU banking sector stability
Autorzy:
Penczar, M.
Liszewska, M.
Kujawski, L.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2082663.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
banking sector stability
banking funding model
funding structure
Opis:
In our paper, we analyse the impact of funding structure on banking sector stability in EU countries. Our findings show that after the global financial crisis (GFC) there are four main funding models in the EU banking sectors. We document that funding structure is an important factor influencing the banking sector stability. We report that there are also some other banking business model characteristics as well as macroeconomic indicators which have impact on banking sector risk.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 24[73]; 143-154
2081-3430
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OBOWIĄZKI INFORMACYJNE BANKÓW W POLSCE W ZAKRESIE OUTSOURCINGU BANKOWEGO
INFORMATION OBLIGATIONS OF BANKS IN POLAND WITH REGARD TO OUTSOURCING OF BANKING ACTIVITIES
Autorzy:
Kijuk, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446701.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
outsourcing
bankowość
outsourcing bankowy
sektor bankowy
Outsourcing
banking
outsourcing of banking activities
banking sector
Opis:
Banki coraz chętniej powierzają podmiotom zewnętrznym (insourcerom) czynności bankowe, w tym związane z udostępnianiem informacji stanowiących tajemnicę bankową. Zgodnie Prawem bankowym, informacja o insourcerach winna być dostępna publicznie. W artykule podjęto próbę przeanalizowania sposobu spełnienia tych wymagań przez dziewięć największych banków w Polsce. Banki spełniają ten wymóg, jednak rozbieżności w sposobie prezentacji danych, a przede wszystkim brak ich ustrukturyzowania, zhierarchizowania, możliwości edycji, jak również duża liczba podmiotów ujętych w zestawieniach, często bez wskazanego obszaru współpracy, stawiają pod znakiem zapytania użyteczność tych informacji dla docelowego odbiorcy – instytucjonalnych oraz indywidualnych klientów banków.
Banks are increasingly often entrusting third parties (insourcers) with banking activities, including those related to providing them with information constituting banking secrecy. According to Banking Act, information on insourcers is to be publicly available. The article attempts to analyse the means of compliance with these obligations by nine biggest banks in Poland. Banks are compliant with these requirements; however, discrepancies in data presentment and, above all, inadequacies in their structuring, hierarchy, editing possibilities, as well as a large number of entities included in these listings – quite often with the area of cooperation remaining unspecified – question the utility of the information for the final beneficiary: institutional and individual bank customers.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 2(26); 271-283
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial Literacy in the Contexts of Threats Related to Shadow Banking System
Świadomość finansowa w kontekście zagrożeń związanych z równoległym systemem bankowym
Autorzy:
Ostalecka, Agnieszka
Swacha-Lech, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/586712.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Ryzyko bankowe
Ryzyko finansowe
Sektor bankowy
System bankowy
Usługi bankowe
Banking risk
Banking sector
Banking services
Banking system
Financial risk
Opis:
Shadow banking może dostarczać wielu korzyści, jednak stanowi również poważne zagrożenie dla globalnego systemu finansowego. W obliczu rosnącego znaczenia bankowości równoległej, celem artykułu stała się identyfikacja zagrożeń związanych z działalnością tego sektora w Polsce oraz ukazanie świadomości finansowej jako sposobu ograniczania niektórych z tych ryzyk.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 185-195
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland
Autorzy:
Czarkowska, Marta
Bagniewski, Bartosz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
FinTech
system bankowy
bankowość stacjonarna
bankowość internetowa
bankowość mobilna
ATM
e-commerce
BLIK
banking system
stationary banking
internet banking
mobile banking
Opis:
Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.
Źródło:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:
e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
UNIA BANKOWA I UNIA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH – ANALIZA PORÓWNAWCZA EUROPEJSKICH PROJEKTÓW INTEGRACYJNYCH W OBSZARZE FINANSOWYM
Banking union and Capital Markets Union – comparative analysis of the European integration projects in financial area
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950498.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
banking union
Capital Markets Union
banking regulation
SME financing
Opis:
The global financial crisis (2007-2008) has exposed weaknesses in the supervision of the banking system and the leveling is the main objective of the European Banking Union. In turn, the lack of sufficient effectiveness of the EU authorities in stimulating economic growth lay at the basis of European Capital Markets Union assuming stimulating investment through the capital market. Both projects concern the financial area, but the first one is dedicated only to the euro area with the option of the accession of other countries, and the second to all EU-28. A special role in this project will be served by the United Kingdom because of the most developed and largest equity market among all EU countries. Moreover the supporters of Capital Markets Union in the UK suggest even big benefits of this project, which is to be a counterweight to the views of the country’s leaving the EU. The timetable for their full implementation is quite remote, and the banking union in the range of two pillars is already being implemented, and the Capital Markets Union is at the end of the first half of 2015 at the development stage of the Action Plan setting out the detailed schedule of activities for the implementation of this project. The issue of the article is very important and timely, while pointing to the need for further research on banking union and Capital Markets Union.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2015, 2(23); 127-142
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banks Ownership and Development Indicators Prior to the COVID-19 Pandemic. A Comparative Study.
Autorzy:
Flejterski, Stanisław
Postuła, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2191606.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
banking institutions
ownership
GDP per capita
efficiency
banking profits
Opis:
Theoretical background: The role of banks in the economy has attracted scientific interest for many centuries now. Generally speaking, the relationship between financial development and economic growth has been widely discussed. Many studies investigated the links between the development of the financial sector and a given country’s social and economic growth using econometric methods such as cross-section, time series, panel data, company-level, industry-level and country level. The banking sector is an integral part of the economy and plays a key role in its development. Purpose of the article: The ownership status of financial institutions is not neutral for themselves or for their clients. The research problem deals with analysing the impact of ownership changes in the banking and insurance sector on the economic and social development of selected countries, especially in Poland, measured with basic macroeconomic indicators. The article attempts to verify the hypothesis that the ownership structure in banking and insurance institutions has, contemporarily, no significant impact on the socio-economic development indicators, provided that these institutions are guided by business- rather than policy-based criteria in their decision making process. Research methods: Both qualitative and quantitative research was used to empirically verify the hypotheses in question. Qualitative research is based on descriptive analysis while quantitative research will include statistical information systemization method, based on statistical source data analysis, and static dependence methodology, including fixed effects and random effects panel models. Main findings: Literature studies and research show that moderation and pragmatism are needed in the financial sectors of EU countries, including Poland. We need both public (including state-owned) financial institutions (banks and insurers) and those controlled by private capital. It seems that today it would be difficult to accept that the entire financial sector of a given country would be taken over by public institutions – state-owned companies, and the omnipotence of private institutions would also be problematic. The main issue is proportions: instead of the exclusivity of one or the other form of ownership, one has to seek an intelligent balance between them (“this and that” instead of “either-or”).
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 4; 23-39
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ethical problems at work in the opinion of employees of selected banks
Autorzy:
Rogowski, Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653262.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
work in banking
ethics at work
banking
work
ethics
Opis:
The paper presents ethical problems faced by the employees of selected banks in Poland. The theoretical section of the paper describes the codes of ethics in banking, especially those concerning the moral aspects of working in banking. The empirical part of the paper presents the results of research on the ethos of bank workers. Quantitative and qualitative analyses were carried out using a special Internet forum devoted to the banking sector. The study includes a content analysis of comments posted by the bank employees on the Internet forum.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2018, 21, 8; 57-70
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
INTERNET BANKING USAGE: AN EMPIRICAL ANALYSIS ON TURKISH CONSUMERS
Autorzy:
İlter, Burcu
Saatçıoğlu, Ömür Y.
Kuruoğlu, Emel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/450504.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego
Tematy:
Internet Banking
Turkey
Opis:
Turkey has a developed banking sector which has a very important place in Turkish economy. Internet banking applications started in 1997. Though it does not have a long history it has a very huge potential in the Turkish market. The aim of this paper is to explore if demographical factors are important in identifying the target customers for internet banking; to identify the perception of consumers regarding the attributes of internet banking usage; and to check if consumers perceive internet banking as a useful alternative channel. For this, an empirical research was conducted on 506 internet users over the age of 18, and two different clusters of non-users of internet banking and three different clusters for users of internet banking were identified, based on the demographic characteristics of respondents, which could be a valuable tool for marketing managers for identifying their segmentation and positioning strategies. Five factors were found to be as attributes of internet banking usage. Among the five factors, “security and trust” was found to be the factor that had the highest factor load for Internet banking usage. Finally, the discriminant analysis carried out reveals clues for bank managers about how to identify potential Internet bank users.
Źródło:
International Journal of Emerging and Transition Economies (IJETE); 2011, 4, 1-2; 1-25
1308-2701
Pojawia się w:
International Journal of Emerging and Transition Economies (IJETE)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Seniorzy na rynku usług bankowych w Polsce
Seniors on the market of banking services in Poland
Autorzy:
Sołtysiak, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2082605.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
usługi bankowe
ubankowienie
pokolenie 65+
banking services
banking
generation 65+
Opis:
Cel – Określenie preferencji przedstawicieli Polaków zaliczanych do grupy wiekowej 65+ w korzystaniu z podstawowych rodzajów produktów na rynku bankowym. Metoda badań – Badania ankietowe przeprowadzone na grupie 569 respondentów zaliczanych do generacji 65+; wykonane przy pomocy kwestionariusza ankietowego w okresie od marca do maja 2018 r. Poprzedzone badaniem pilotażowym zrealizowanym w styczniu 2018 r. Wynik – Określono zachowania Polaków zaliczanych do generacji 65+ na rynku usług bankowych. Oszacowano poziom zainteresowania produktami bankowymi i poziom aktywności w korzystania tych produktów oraz ustalono preferowane sposoby realizacji usług bankowych. Dokonano analiza portfela produktów bankowych tego segmentu klientów. Oryginalność/Wartość – Wyniki badań stanowią poszerzenie stanu wiedzy na temat zachowań klientów zaliczanych do generacji 65+ na polskim rynku usług bankowych.
Objective - To determine the preferences of Polish representatives included in the group of those aged 65+ in using the basic types of products on the banking market. Test method - Survey conducted on a group of 569 respondents belonging to the generation of those aged 65+; made with the use of a questionnaire from March to May 2018. Preceded by a pilot study carried out in January 2018. Result - The behavior of Poles belonging to the generation of those aged 65+ on the banking services market was defined. The level of interest in banking products and the level of activity in using these products was estimated, as well as the preferred ways to implement banking services. An analysis of the banking products portfolio of this customer segment was made. Originality / Value - The results of the research are an extension of the state of knowledge about the behavior of clients belonging to those aged 65+ on the Polish banking services market.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 24[73]; 214-231
2081-3430
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Этический Маркетинг В Деятельности Банковских Учреждений
Ethical Marketing In The Activity Of Banking Institutions
Autorzy:
Reshetnikova, Irina
Shapovalova, Elina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476275.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:
ethical marketing
banking institutions
partnership
consumer confidence
banking services market
Opis:
The article summarizes the theoretical aspects of ethical marketing as a modern tool for forming partnerships with bank customers. The hypothesis is substantiated that it is possible to restore the lost trust of clients to banking institutions only on the basis of an individual approach built on the principles of ethical marketing. The place and role of ethical marketing in the system of the company's holistic marketing is specified. The state of application of marketing tools by banks that operate on the Ukrainian market is analyzed. It is proved that at present the marketing concept dominates, within which the main efforts of banks are directed to price stimulation of banking products. To prevent situations of unethical behavior of banks in relation to customers, a classification of ethical marketing risks that arise in the process of interaction of customers with a banking institution is proposed.
Źródło:
MIND Journal; 2018, 5; 1-13
2451-4454
Pojawia się w:
MIND Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Etyka w bankowości
Ethics in banking
Autorzy:
Mierzejewska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1929246.pdf
Data publikacji:
2021-12-22
Wydawca:
Akademia im. Jakuba z Paradyża w Gorzowie Wielkopolskim
Tematy:
ethics
business ethics
bank
banking ethics
code of banking ethics
Opis:
The article presents the rich and complex ethics related to business activity, including banking. The basic issues in this field were presented, taken both from the literature on this subject and from banking practice, by reviewing the ethical values contained in the „Code of Banking Ethics”, a set of rules of conduct related to the activities of banks. It also presents the current economic and financial situation of the Polish banking sector, as well as the evolution of transformations and changes taking place in banking over the years. The implementation of the set goal required the following research methods: scientific observation based on a review of the available literature, studies and source materials from the banking sector, along with analysis and inference.
Źródło:
Język. Religia. Tożsamość; 2021, 2(24) B; 167-178
2083-8964
2544-1701
Pojawia się w:
Język. Religia. Tożsamość
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Evaluation of the post-crisis EU banking network connectedness in the global context
Autorzy:
Legenzova, Renata
Gaigalienė, Asta
Jurakovaitė, Otilija
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19090891.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
network analysis
financial connectedness
regionalization
EU banking network
global banking network
Opis:
Research background: The global banking network has been undergoing structural changes since the recent financial crisis. Previous studies on connectedness of global banking network during post-crisis period revealed the trends of regionalization and segmentation. Our previous research has also shown that during post-crisis period the level of regionalization within the EU banking network has increased; the network became more clustered and more decentralized. This paper continues our research of structural changes of EU banking network during post-crisis period by adding a global context and questioning the connectedness of EU banking network within global banking system. Purpose of the article: The aim of the paper is to evaluate the EU banking network's connectedness in the global context during the post-crisis period. Methods: network analysis method and data on yearly flows of BIS bilateral interbank cross-border claim were used to evaluate the connectedness of global and EU banking systems. Findings & Value added: Evaluation of the global banking network's connected-ness revealed that global banking network density decreased by 4.50 %, suggesting that connectedness is decreasing, but it is happening slowly. Structural changes in the global banking network did happen during post-crisis period with regards to out-degree, betweenness and closeness centrality indicators. In the global context, the EU banking network became more connected during post-crisis period. The EU banking network was regionalized in 2011, but this regionalization disappeared in 2015, as the level of intraregional density decreased in 2015 and became lower than the interregional density. This research contributes to previous research in a way that it applies intraregional and interregional network density measures for evaluation of the EU banking network's connectedness, and analyses it as a subset of the global banking network.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2019, 10, 1; 37-53
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Chinas shadow banking sector: recent developments and systemic risk assessment
Chiński sektor bankowości nieformalnej: postępy i ocena ryzyka systemowego
Autorzy:
Cieslik, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/38037.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
China
banking
shadow banking
development
systemic risk
risk assessment
financial system
Opis:
It is said that the shadow banking system could be one of a variety of sources for the current global financial crisis. This sector also exists in China in a lesser advanced form than in Western economies in terms of instruments, risk measures or regulations. The official definition of China’s shadow banking has not been developed yet. The article presents the current stage of China’s shadow banking development, the size of this sector, recent studies focus on the role of informal financing in China’s economic growth and the risk derives from expanding shadow banking instruments. Due to the lack of risk measuring institutions and lack of data concerning Chinese shadow banking, Western concepts of systemic risk measurement cannot be applied in China. Consequently this paper adopts simple approach to systemic risk assessment.
Bankowość nieformalną (shadow banking) można uznać za jedno z wielu źródeł obecnego globalnego kryzysu finansowego. Sektor ten wykształcił się także w Chinach, ale w mniej zaawansowanej formie niż w krajach rozwiniętych, biorąc pod uwagę instrumenty, sposoby oceny ryzyka i regulacje. Dodatkowo, w Chinach nadal nie opracowano oficjalnej definicji bankowości nieformalnej. W artykule przedstawiono: aktualny stan rozwoju shadow banking w Chinach, rozmiary tego sektora, ostatnie badania dotyczące roli finansowania nieformalnego w stymulowaniu chińskiego wzrostu gospodarczego oraz ryzyko wynikające z instrumentów bankowości nieformalnej. Ze względu na brak wykształconych instrumentów oceny ryzyka i danych dotyczących chińskiego sektora nieformalnego zachodnie koncepcje pomiaru ryzyka systemowego nie znajdują zastosowania w Państwie Środka. W artykule zastosowano dlatego proste podejście do oceny ryzyka systemowego.
Źródło:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2014, 13, 2
1644-0757
Pojawia się w:
Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Próby uregulowania sektora parabankowego na świecie
Attempts to Regulate Shadow Banking Sector in the World
Autorzy:
Gostomski, Eugeniusz
Michałowski, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/654986.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
parabanki
sektor parabankowy
regulacje
shadow banking institutions
shadow banking sector
regulations
Opis:
For several years, the expansion of the shadow banking sector in the world can be observed. Shadow banking institutions offer products which partly replace banking transactions and partly complete a banks’ offer. In practice, it is difficult to draw the line separating banks and shadow banking institutions. Shadow banks perform a lot of essential economic and social functions. Both positive and negative aspects of their functioning can be distinguished. Although shadow banking institutions operate like banks, they are not the subject of registration and prudential regulation as banks. The activity of shadow banks is associated with high risk and through linkages with banks they can destabilize the entire financial system of the country in the event of bankruptcy. It has become a prerequisite for the attempts to regulate the activity of shadow banks at the national and international level. In the article, the authors analyze the shadow banking sector in the world and the efforts which have already been taken to regulate the activities of these institutions.
Od kilkunastu lat na świecie postępuje ekspansja sektora parabankowego. Instytucje parabankowe oferują po części produkty zastępujące transakcje bankowe, a po części uzupełniają ofertę banków. W praktyce bardzo trudno jest rozgraniczyć banki od parabanków. Te drugie pełnią wiele istotnych funkcji o charakterze ekonomicznym i społecznym. Wyróżnić można przy tym zarówno pozytywne, jak i negatywne aspekty ich funkcjonowania. Choć parabanki prowadzą działalność podobną do banków, nie podlegają rejestracji i regulacjom ostrożnościowym tak jak banki. Ich działalność obciążona jest wysokim ryzykiem i w przypadku bankructwa poprzez powiązania z bankami mogą one zdestabilizować cały system finansowy kraju. Stało się to przesłanką podjęcia na płaszczyźnie krajowej i międzynarodowej próby uregulowania działalności parabankowej. Przedmiotem artykułu jest analiza rynku parabanków na świecie i podjętych już wysiłków na rzecz uregulowania ich działalności.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2015, 6, 317
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Amerykańska policy mix w przeciwdziałaniu następstwom załamania rynków finansowych
American Policy mix against results of financial markets break down
Autorzy:
Samojlik, Bazyli
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/461312.pdf
Data publikacji:
2010-04
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
finanse
banking
finance
Opis:
Po raz pierwszy w historii bankowości centralnej , amerykański bank centralny FED , przejął na siebie główny ciężar przywracania normalnego działania rynków finansowych. Rynek finansowy to zintegrowane części globalnego rynku finansowego ale współzależności między segmentami globalnego ryku finansowego nie mają charakteru sprzężenia zwrotnego. Efektywne działanie jednego segmentu rynku finansowego nie oznacza, ze w innym segmencie rynku finansowego pojawia się efektywność. Od połowy 2008 amerykański rząd wyczerpał możliwości fiskalnego pobudzania gospodarki ograniczaniem podatków i wzrostem wydatków. Ciężar antyrecesyjnej polityki wziął na siebie amerykański bank centralny, FED. FED nie ma budżetowych ograniczeń długu czy deficytu, ma nieograniczoną swobodę kreowania pieniądza z jedynym zastrzeżeniem , że nie prowadzi to do inflacji. Od połowy 2008 FED wykorzystał swoje uprawnienia, zwłaszcza sekcję 13(3) ustawy o banku centralnym, do tworzenia warunków dla przywracania działania rynków finansowych. Obecnie międzybankowy rynek transgraniczny funduszy dolarowych w UE i na świecie, powrócił dzięki swap’om walutowym FED do normalności i swap’y walutowe FED z bankami centralnymi na świecie zmniejszyły się do zera. Przez ekstensywne wykorzystanie okna dyskontowego głównie w ramach programu TAF, nastąpiła również w zasadzie normalizacji rynku międzybankowego. Problemem nadal pozostaje rynek wtórny sekurytyzowanych kredytów hipotecznych, mieszkaniowych i komercyjnych, kredytów samochodowych, konsumpcyjnych i innych przyszłych dochodów możliwych do sekurytyzacji. W istocie, problemem jest zaangażowanie FED, emisja pieniądza, w kredyty hipoteczne nabyte przez sponsorowane przez rząd amerykańskie firmy Fannie, Freedie, Ginnie, wtórnego rynku kredytów hipotecznych. Jest to najważniejsze obecnie zaangażowanie amerykańskiego banku centralnego. Jak z tego wyjść, pozostaje kwestią otwartą, tzw. strategia wyjścia pozostaje nieokreślona. Najważniejszy wniosek dla bankowości centralnej UE wynikający z praktyki FED, to elastyczność w wszechstronnym wykorzystaniu instrumentów polityki monetarnej wobec instytucji depozytowych i niedepozytowych w warunkach braku przestrzeni fiskalnej rządu i długotrwałości procedur budżetowych, uniemożliwiającej szybką reakcję na zjawiska recesyjne a zwłaszcza na błyskawiczne, liczone w godzinach, negatywne skutki utraty płynności i katastrofalne skutki efektu domina, jeśli utrata ta dotyczy jednostek, które są „za duże, żeby można było pozwolić sobie na ich upadłość”. Jak do tej pory FED sprostał tym wyzwaniom.
The first time in a history of central banking, an American central bank, FED, accepted an obligation to restore the normal functioning of financial markets. A specific country financial market integrates part of global financial market. There are no a fool feet back between parts of financial markets. An efficient functioning of a certain part of financial market does not mean that the other parts are efficient. Spillover effects In the end of September of 2008 an American economy lost its fiscal space to stimulate the process of growth through tax cuts and deficit spending. The burden of a stimulation to improve an efficient functioning of the economy has been accepted by the central bank. Contrary to federal government the FED does not have budgetary or federal debt limits. The FED has an unlimited ability to create supply of money and transfer reserve funds, according to section 13(3), not only to depository institutions but to any entity by acceptance of its securities, on one condition it has to preserve a price stability. Since August 2008 FED extensively have been using its money creation power to cover the gap of liquidity creation because of vanished internal and cross-border financial markets. The assets of FED increased almost threefold and on the liability said of its balance sheet there were an unprecedented increase of excess reserves of depository institutions. The enormous liquidity creation by FED restored the cross-border banking relations and swap operations of the FED with major central banks /of the magnitude close to 0,6bln$/ are no longer needed. The extensive discount window operations through Term Auction Facility /TAF/ restored liquidity of depository institutions. Acceptance of securities of nonbanking institution endangered by loss of liquidity and ultimately by bankruptcy, and being “to big to fail” , helps solving their problems in orderly manner and preserve their existence and liquidity until a final solution. Currently a major FED involvement, on the amount above 1 bln$, is in the secondary market mortgage loans GSE / Fannie, Freedie and Geenie/. The exit strategy of the FED from MBS market and return of the excess reserves of the depository institutions to standard level is still open. In the remarkable short period of time the FED had been able to substitute the lack of the fiscal space of the federal government and its inability, because of a long, formal, politically driven, budgetary procedures, to extend promptly counter recession measures, to substitute non existing interbank market, because the lack of confidence among its participants, of short term funds through the discount window /TAF/ program, to substitute the lack of the financial market for private debt securities /and specifically MBS/, by extensive use of section 13(3) to provide liquidity on the most important segments of that market and specifically to those entities being “ too big to fail”. Up to now the FED is meeting those extraordinary challenges.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2010, 4; 65-90
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
A foreigner or a Pole – which employee to choose?
Autorzy:
Dobrzyńska, Alicja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/482971.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
foreigners
employment
banking
labour
Opis:
The work presents the results of the preliminary research on the employment of foreigners’ that were conducted among Polish banking institutions being the international corporations with a global reach. The initial results of the analysis shows the potential impact that specific employment policies exert on personal attitudes of foreign executives and operations of the companies in which they are employed. The analysis described in this work identifies the most important elements which hinder the development of those banks whose employment policies are based on the assumption that hiring foreigners is more beneficial than taking on local managers regardless of their familiarity with Polish market mechanisms. The qualitative research that were conducted in the form of the scenario-based interviews, were carried out with both, a group of managers (mainly heads of HR departments and senior executives) cooperating with the foreigners on everyday basis, and the foreigners themselves. The preliminary studies have revealed a number of trends and phenomenon that were described within this work.
Źródło:
Faculty of Management Working Paper Series; 2014, WPS 1/2014; 1-20
2300-4371
Pojawia się w:
Faculty of Management Working Paper Series
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
Autorzy:
Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking
Opis:
Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
Źródło:
International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478
Pojawia się w:
International Journal of Legal Studies (IJOLS)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Types of risk in banking operations - categorization and definitions
Rodzaje ryzyka w działalności bankowej - kategoryzacja i definicje
Autorzy:
Adamowicz, T.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2051596.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
risk
banking operation
banking risk
risk management
categorization
definition
prudential regulation
Opis:
Subject and purpose of work: The article deals with the issue of risk mainly in banking activity. Different definitions of risk were reviewed as tools for risk management in banks and for regulatory activities by institutions. Materials and methods: The research material was taken from the subject literature and official documents of financial market institutions - international organizations, as well as foreign and domestic financial institutions. They were mainly legal acts, standards and guidelines/recommendations. Particular attention was paid to documents published by banking supervision authorities. Results: As a result of the study, the multiplicity of concepts and approaches were found to define and identify banking risks as the categorizations presented by regulators seemed to be a standard to apply in risk management practices. Conclusions: Among the risk categorization used by banks, the leading ones have been presented by supervisory authorities. Defining the types of risk in operations should be the first stage of the internal risk management process which is necessary for banks’ survival. Ensuring high quality of the implementation of the first stage determines the efficiency and effectiveness of the entire process. The decisive requirements set by European and national regulators with regard to banks’ application of risk categorization as part of the risk management system contributed to mitigating the phenomena related to the global financial crisis among banks in Europe.
Przedmiot i cel pracy: Przedmiotem pracy jest ryzyko, szczególnie ryzyko bankowe. Dokonano przeglądu i oceny różnych definicji ryzyka i możliwości ich wykorzystania do zarządzania ryzykiem w bankach i do działalności regulacyjnej instytucji nadzorczych. Materiały i metody: Materiał badawczy został zaczerpnięty z literatury przedmiotu oraz oficjalnych dokumentów instytucji rynku finansowego – organizacji międzynarodowych, zagranicznych i krajowych instytucji finansowych. Są to głównie akty prawne, standardy oraz wytyczne/zalecenia. Szczególną uwagę poświęcono dokumentom opublikowanym przez organy nadzoru bankowego. Wyniki: W wyniku badań stwierdzono wielość koncepcji i podejść dotyczących definiowania i identyfikacji ryzyka bankowego, przy czym jako wzorcowe do zastosowania w praktyce zarządzania ryzykiem wydają się kategoryzacje prezentowane przez regulatorów. Wnioski: Wśród kategoryzacji ryzyka używanych przez banki, wiodące są zaprezentowane przez ograny nadzorcze. Zdefiniowanie rodzajów ryzyka w działalności powinno być pierwszym etapem wewnętrznego procesu zarządzania ryzykiem, który jest niezbędny do przetrwania banków. Zapewnienie wysokiej jakości realizacji pierwszego etapu warunkuje skuteczność i efektywność całego procesu. Zdecydowane wymagania stawiane przez europejskich i krajowych regulatorów, w zakresie posiadania i stosowania przez banki kategoryzacji ryzyka w ramach systemu zarządzania ryzykiem, przyczyniły się do złagodzenia wśród banków zjawisk związanych ze światowym kryzysem finansowym w Europie.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2018, 11, 4; 37-56
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Demographic and Socio-Economic Factors as Barriers to Robo-Advisory Acceptance in Poland
Autorzy:
Piotrowski, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2168385.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial advisory
technology acceptance
banking ethics
privacy
artificial intelligence in banking
Opis:
Theoretical background: One manifestation of the use of artificial intelligence technology in financial services is robo-advisory. Automated assistants are used in the area of communication with consumers and the sale of financial products. The development of robo-advisory services may contribute to increasing the availability of financial services and the cost efficiency of banks’ operations. So far, however, robo-advisory has not been widely used in bank services, and the reasons for this can be seen in the lack of wide acceptance of robo-advisory by bank customers, among other things.Purpose of the article: The aim of this paper is to identify barriers to the acceptance of robo-advisory in the services of banks operating in Poland. Variables relating to the demographic and socio-economic characteristics of consumers were analysed. Knowledge in this area can provide banks with a practical guideline for activities aimed at increasing acceptance of artificial intelligence technology and wider use of robo-advisory in financial services.Research methods: The paper uses the results of a survey conducted in October 2020 regarding the application of artificial intelligence technology in the banking sector in Poland. The survey included a representative sample of 911 Polish citizens aged 18–65. A multinomial logit model was employed to identify variables that represent significant barriers to robo-advisory acceptance in financial services.Main findings: The conducted research helped identify the barriers to acceptance of robo-advisory among consumers in Poland. A low propensity to use robo-advisory in bank services is characteristic of respondents from older age groups, as well as those who do not show a predilection for testing new technological solutions. Lack of experience in using investment advisory services and customer concerns about the misuse of personal data by banks are also significant barriers.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 3; 109-126
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Assessment of EU banking network regionalization during post-crisis period
Autorzy:
Gaigaliene, Asta
Jurakovaite, Otilija
Legenzova, Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19079550.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
cross-border banking
regionalization
network analysis
financial connectedness
EU banking network
Opis:
Research background: Recent financial crisis of 2007-2008 has influenced global banking system and led to reduction of cross-border bank lending in the EU and worldwide. Global banking network has been analysed extensively in prior or post-crisis periods, but the literature on regionalization is scarce, especially with regard to the banking sector in the EU. Moreover, in previous empirical research evaluation of banking sector regionalization using network analysis methodology has not been yet applied. Purpose of the article: The aim of the article is to map the EU banking network and to assess its regionalization during post-crisis period. Methods: the paper employs comparative literature analysis and synthesis; BIS bilateral interbank cross-border claim yearly flows matrix data and network analysis method (including network mapping, structural and comparative analysis and the data of intraregional and interregional banking network matrices) to assess the changes in regionalization of the EU banking system. Findings & Value added: The results of the research show that during post-crisis period both, EU 12 and EU 28, banking networks became more clustered and more decentralized; also the level of regionalization within the EU banking network increased. Such results prove that the EU banking network has undergone structural changes with respect to bilateral interbank cross-border claims. This research adds to the knowledge of regionalization processes within the EU banking network during the post-crisis period and intends to be beneficial for market participants, EU level governmental bodies and financial policy makers.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2018, 9, 4; 655-675
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój polskiego sektora finansowego w I dekadzie XXI wieku
Autorzy:
Opolski, Krzysztof
Dwórznik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/461226.pdf
Data publikacji:
2014-07
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
transformacja
banking
transformation
Opis:
W artykule została przedstawiona analiza powiązania rozwoju sektora finansowego z rozwojem go-spodarki realnej w pierwszej dekadzie XXI wieku. Na początku artykułu została przeprowadzona ocena stanu gospodarki realnej na podstawie wskaźników, które są wykorzystywane przy analizie rozwoju gospodarki realnej. Wśród nich znajdą się zmiany: poziomu produktu krajowego brutto (PKB), spoży-cia ogółem, nakładów inwestycyjnych, rozwoju sektora budownictwa mieszkaniowego (mieszkania oddane do użytkowania), stopy bezrobocia, stopy inflacji, obszaru wymiany międzynarodowej (ra-chunku bieżącego bilansu płatniczego, wartości eksportu i importu towarów) oraz stanu zadłużenia państwa (instytucji rządowych i samorządowych) oraz gospodarstw domowych. W drugiej części arty-kułu została przedstawiona zmiana wybranych zmiennych, charakteryzujących sektor finansowy. Oceniając, pod kątem wartości, rozwój sektora finansowego, należy odnieść się do jego segmentów, dla których dostępne są informacje. Instytucją prezentującą najbardziej obszerny zakres danych doty-czących sektora finansowego jest Narodowy Bank Polski. Przy prezentacji rozwoju sektora finanso-wego warto wziąć pod uwagę rozwój aktywów, będących w posiadaniu banków oraz dynamicznie rozwijającej się bankowości spółdzielczej, instytucji pośredniczących w przepływie środków na rynku kapitałowym (fundusze inwestycyjne) oraz obszaru pozabankowego. W ramach obszaru pozabanko-wego warto zwrócić uwagę na segmenty obszaru, kierujące ofertę głównie do przedsiębiorstw: facto-ringu i leasingu. W latach 2000-2012 dynamicznie rozwijał się w ramach sektora finansowego nowy obszar, shadow banking. Z tego powodu została przeprowadzona jego dokładniejsza analiza, m.in. pod kątem segmentacji. W artykule przeprowadzono również analizę zależności pomiędzy rozwojem gospodarki realnej a sektora finansowego. Wyniki analiz wykazały, że największa zależność pomiędzy wybranymi charakterystykami gospodarki realnej występuje z aktywami bankowości komercyjnej, bankowości spółdzielczej oraz aktywami SKOK (biorąc pod uwagę średnią wartości bezwzględnej korelacji). Najniższa korelacja występuje w przypadku wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych oraz sektora budownictwa mieszkaniowego (mieszkań oddanych do użytkowania). Na podstawie przeprowadzonych analiz można stwierdzić, że w pierwszej dekadzie XXI wieku, mimo wystąpienia kryzysu finansowego, polski sektor finansowy oraz gospodarka realna rozwinęły się.
This article presents an analysis combining the development of the financial sector with the develop-ment of the real economy in the first decade of the twenty-first century. At the beginning of the article was conducted assessment of the state of the real economy based on indicators that are used in the analysis of the development of the real economy. These will include: change in the level of gross domestic product (GDP), total consumption, investment, the development of the housing sector (housing completions), unemployment rate, inflation rate, the area of international trade (current account balance of payments, the value of exports and imports goods), and the level of debt the state (government) and private households. In the second part of the article was presented the changing of selected variables characterizing the financial sector. In assessing value in terms of de-velopment of the financial sector should be made to its segments, for which data are available. Institution presenting the most comprehensive range of data relating to the financial sector is the Polish National Bank. With the presentation of financial sector development should take into account the development of assets held by banks and dynamically developing cooperative banking, intermediary institutions in the flow of funds on the capital market (mutual funds) and the area outside the bank. Within the area outside the bank should pay attention to directing segments area especially suited to businesses: factoring and leasing. In the years 2000 - 2012 dynamic development of the financial sector a new area, the shadow banking. For this reason it has been carried out more detailed analysis, including for segmentation. The article also examines the relationship between the development of the real economy and the financial sector. The results of the analysis showed that the highest correlation between selected characteristics of the real economy is out of the assets of the commercial banking, cooperative banking and asset credit unions (taking into account the average absolute value of the correlation). The lowest correlation occurs when the price index of consumer goods and services, and the housing sector (dwellings completed). Based on the analyzes it can be stated that in the first decade of the twenty-first century, despite the world financial crisis, polish financial sector and the real economy were developing.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2014, 15; 91-107
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
MOBILE MONEY SYSTEM AS A TOOL OF FINANCIAL EMANCIPATION OF THE POOREST OF THE POOR IN DEVELOPMING COUNTRIESM
Autorzy:
Chmielewski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659818.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
MPesa
mobile
banking
system
Opis:
This article uses an examination of M-PESA, a large-scale financial service in Kenya, that is accessible from ordinary mobile phones. It has seen exceptional success since its introduction by mobile phone operator Safaricom in Kenya in March 2007 - it has already been adopted by 17 million customers. In this article M-PESA’s market success is  interpreted in the context of fight against poverty in developing countries. An innovational tool that has been introduced by mobile platform removes barrier to financial inclusion of the poorest of the poor and links them with conventional bank sector. Once poor people have access to cost-effective electronic means of payments such as M-PESA, they could, in principle, be profitably marketable subjects by a range of financial institutions.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 1, 299
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zastosowanie obligacji przychodowych w finansowaniu rozwoju infrastruktury w Polsce
Autorzy:
Banak, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/961213.pdf
Data publikacji:
2012-04
Wydawca:
Mazowieckie Biuro Planowania Regionalnego w Warszawie
Tematy:
bankowość
finanse
banking
finance
Opis:
Artykuł prezentuje metody finansowania inwestycji infrastrukturalnych przez samorządy i spółki komunalne. Największy nacisk położony został na instrumenty finansowania zewnętrznego. Szczególną uwagę zwrócono na wykorzystanie obligacji, zarówno przez jednostki samorządu terytorialnego, jak spółki komunalne, przy czym szerzej omówiono możliwości wykorzystania rzadko stosowanego w Polsce instrumentu finansowego, jakim są obligacje przychodowe. Zaprezentowano również przykłady polskich przedsiębiorstw komunalnych, w szczególności przedsiębiorstw komunikacji miejskiej, które skorzystały z tego typu obligacji.
Infrastructural investments have considerable role in spatial policy of local governments. On the one hand they are important factor of localization and a tool of local marketing. On the other hand they are, as the tool of spatial policy, complementary to local spatial development plans. Plans are a formal base of pursuing the policy, which physical dimension is created by investments. To rationalize the providing of public services local governments established utility enterprises, in larger cities form of a limited liability company. Their investments can be financed by municipalities, which can e. g. bring the initial capital or raise it. Municipalities and utility enterprises have limited funds, so they have to use external sources of capital like bank loans or bonds. The second measure of raising capital is more and more popular in Poland. Municipal bonds market is growing and new emissions are quoted on Warsaw Stock Exchange. In the same time utilities are issuing revenue bonds. This financial instrument exists in Poland since 2000, but it is used only occasionally. Till the end of 2011 only 3 enterprises have issued them, but the forecasts for this market show that it has potential to develop after 2013, when EU support will be lower than nowadays.
Źródło:
MAZOWSZE Studia Regionalne; 2012, 9; 41-52
1689-4774
Pojawia się w:
MAZOWSZE Studia Regionalne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Legal Framework for Risk-based Banking Supervision in the Digital Age
Autorzy:
Artemenko, Dmitry
Bychkova, Irina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1368289.pdf
Data publikacji:
2020-09-29
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Centrum Prawa Samorządowego i Prawa Finansów Lokalnych
Tematy:
: risks
digitalisation
banking
supervision
Opis:
This contribution deals with the system of financial and economic relations, which is evolving due to supervision of digital financial products and services (DFSP). The article presents an overview of the most relevant DFPS and supervisory tools and practices. The contribution aims at analysing an available supervisory toolbox used in different countries. In order to achieve the aim, such methods as logical, systematic functional and situational analysis, as well as grouping and monographic methods, were employed. Digitalisation may boost competition, efficiency and profitability of banking sector and bring benefits to financial entities and customers. Nevertheless, it also carries certain risks posing major challenges to supervisory authorities. They have to find a balance between securing financial stability, protecting customers and fostering innovation.
Źródło:
Financial Law Review; 2020, 19, 3; 81-102
2299-6834
Pojawia się w:
Financial Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Droga do unii bankowej – reformy systemu regulacji sektora bankowego
The route to banking union – reforms of the banking sector regulation system
Autorzy:
Zieińska, Klaudia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/970387.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
unia bankowa
nadzór bankowy
Unia Europejska
banking union
banking supervision
European Union
Opis:
The reform of financial supervision is seen as the key step to make the Eurozone and – in the broader sense – European Union less vulnerable to financial and economic crises. Many economists point, that the ultimate objective of such endeavours should be the establishment of the banking union. The article presents an analysis of that concept. In particular reforms aiming at stabilization of the liquidity of the banking sector have been scrutinized.
Reforma systemu nadzoru finansowego jest wskazywana jako działanie konieczne do uczynienia strefy euro i – szerzej – Unii Europejskiej mniej podatnymi na kryzysy finansowe i gospodarcze. Wielu ekonomistów jest zdania, że ostatecznym celem takich przedsięwzięć powinno być utworzenie unii bankowej. W artykule przeprowadzono analizę tej koncepcji. W szczególności poddano ocenie rozwiązania ukierunkowane na sterowanie płynnością sektora bankowego.
Źródło:
Ekonomia Międzynarodowa; 2013, 004; 29-38
2082-4440
2300-6005
Pojawia się w:
Ekonomia Międzynarodowa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Women in Polish banking during the Second Polish Republic
Autorzy:
Leszczyńska, Cecylia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1390661.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
the Second Polish Republic
Polish banking
women activity
women in Polish banking
Opis:
This paper aims to analyse the employment of women in banking during the Second Polish Republic (i.e. interwar Poland). The banking sector was small in terms of employment. The number of people associated with this sector was 18.1 thousand in 1921 and 31.2 thousand in 1931, which accounted for 0.5-0.6% of all professionally active workers outside the agricultural sector. The banking community was dominated by men, the number of women working in banks was about 6.1 thousand in 1921 and 8.5 thousand in 1931 (30% of all human resources). This paper presents the nature of jobs performed by women, their positions and earnings. The presentation takes a number of forms: according to bank types, groups of voivodeships, size of the town and according to headquarters and branches. In all cases, the activities and earnings of women and men were compared.
Źródło:
Studia Historiae Oeconomicae; 2019, 37; 93-115
0081-6485
Pojawia się w:
Studia Historiae Oeconomicae
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services in light of nationwide own research results
Umiejętności cyfrowe sprzyjające wykorzystaniu usług bankowości internetowej w świetle wyników ogólnopolskich badań własnych
Autorzy:
Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584634.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
digital skills
Internet banking
mobile banking
umiejętności cyfrowe
bankowość internetowa
bankowość mobilna
Opis:
The progress and dissemination of information and communication technologies represent an important factor of socio-economic development. Using the opportunities they offer, requires the respective competencies from society. The purpose of the article is to assess the level of digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services against the background of the general digital skills presented by Poles. The research methods applied in the article are as follows: the subject literature studies, descriptive and comparative analysis as well as the nationwide survey research conducted in March 2020 using the CAWI method. The analysis and interpretation of the research material allowed the verification of the following research hypothesis – the high level of the general digital skills presented by Poles has a positive impact on the scope of their skills conducive to using both the Internet and mobile banking services.
Postęp i upowszechnienie technologii informacyjno-komunikacyjnych są istotnymi czynnikami rozwoju społeczno-gospodarczego. Wykorzystanie związanych z nimi szans wymaga od społeczeństwa posiadania odpowiednich kompetencji. Celem artykułu jest ocena poziomu umiejętności cyfrowych, wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej na tle ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków. Zastosowane w artykule metody badawcze to: studia literatury tematu, analiza opisowa i porównawcza oraz ogólnopolskie badania sondażowe przeprowadzone w marcu 2020 r. metodą CAWI. Analiza i interpretacja materiału badawczego pozwoliły na weryfikację następującej hipotezy badawczej – wysoki poziom ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków korzystnie wpływa na zakres ich umiejętności wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 6; 5-22
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE IMPACT OF FINANCIAL CRISIS ON THE BANKING SECTOR OF UKRAINE
Autorzy:
Kuzmak, Olena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/483885.pdf
Data publikacji:
2015-12-30
Wydawca:
Wyższa Szkoła Biznesu i Przedsiębiorczości w Ostrowcu Świętokrzyskim
Tematy:
Bank
banking sector
National Bank
financial risks
creative banks
banking risk management
Ukrainian banking system
problem loans
traditional banks
Opis:
Especially relevant today is the impact of the crisis on peculiarities of the banking sector of Ukraine. The main problems domestic banking sector is the high dependence on foreign capital, a large amount of bad loans and risks banking portfolios. Significantly affect the banking sector of Ukraine shadow economy. Significantly increased the number of insolvent banks. Increased risks for banks with low levels of problem loans, but aggressive lending strategy. One of possibility a qualitative change in the situation is the introduction of modern banking relationships. Required gradual transformation of traditional banking institutions in creative banks.
Źródło:
Ante Portas – Studia nad Bezpieczeństwem; 2015, 2(5); 167-171
2353-6306
Pojawia się w:
Ante Portas – Studia nad Bezpieczeństwem
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-50 z 790

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies