Temat: Banking services market - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Customer Experience in the Banking Services Market
Autorzy:: Butor-Keler, Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1058078.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:: Customer experience
banking services market
customer
Opis:: Customer experience (CX) is extremely important for the banking sector. CX is the sum of all customer experiences, from entering the bank branch to contacting the helpline or online banking. It is how the consumer receives the banks and what emotions associated with contact with the bank have an impact on the overall satisfaction with using the bank's services. Customer satisfaction and the quality of services provided by banks is the basis for building competitive advantage by banks. The purpose of this review article is to present CX development and quality at banks. Tools such as NPS or Mystery Shopper will also be shown to help assess customer satisfaction in banks.
Źródło:: World Scientific News; 2019, 134, 2; 148-160
2392-2192
Pojawia się w:: World Scientific News
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Этический Маркетинг В Деятельности Банковских Учреждений
Ethical Marketing In The Activity Of Banking Institutions
Autorzy:: Reshetnikova, Irina
Shapovalova, Elina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/476275.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:: ethical marketing
banking institutions
partnership
consumer confidence
banking services market
Opis:: The article summarizes the theoretical aspects of ethical marketing as a modern tool for forming partnerships with bank customers. The hypothesis is substantiated that it is possible to restore the lost trust of clients to banking institutions only on the basis of an individual approach built on the principles of ethical marketing. The place and role of ethical marketing in the system of the company's holistic marketing is specified. The state of application of marketing tools by banks that operate on the Ukrainian market is analyzed. It is proved that at present the marketing concept dominates, within which the main efforts of banks are directed to price stimulation of banking products. To prevent situations of unethical behavior of banks in relation to customers, a classification of ethical marketing risks that arise in the process of interaction of customers with a banking institution is proposed.
Źródło:: MIND Journal; 2018, 5; 1-13
2451-4454
Pojawia się w:: MIND Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Wiarygodność informacyjna banku – perspektywa seniora korzystającego z usług na rynku bankowym
Bank’s Information Reliability – A Perspective Of A Senior Using Services On The Banking Market
Autorzy:: Szustak, Grażyna
Szewczyk, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1878737.pdf
Data publikacji:: 2021-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: public trust
public guarantees
information reliability
banking sector
senior on the banking services market
Opis:: The purpose of the article/hypothesis: The aim of the article is to present the essence of a bank's information reliability and its assessment by a selected group of stakeholders, which are seniors. The conducted study allowed for the positive verification of the following research hypothesis: the bank's information reliability is an important factor that influences the bank's assessment by seniors. Methodology: The text has been divided into three parts. Two of them are theoretical and the authors focused here on a critical analysis of the literature on the subject. The first one describes the problem of trust in banks and public guarantees as factors influencing the shape of the sector. The second part focuses on presenting important issues related to the broadly understood information in the bank–client relationship. In the empirical part of the article, a questionnaire study was conducted in which the information reliability was assessed from the perspective of seniors using banking services. Results of the research: The research showed that 75% of the respondents had in practice encountered a situation in which the bank provided incomplete or false information. Two-thirds of the respondents also emphasized that information credibility is an important element of building trust in a bank. On the other hand, less than half of them indicated that the bank's information message was legible. Keywords: public trust, public guarantees, information reliability, banking sector, senior on the banking services market.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 3, 31; 133-149
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Model referencyjnej stopy procentowej w działalności kredytowej banku
Reference Rate Model in Bank Lending Activities
Autorzy:: Stodulny, Przemysław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/591452.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kredyt bankowy
Modele matematyczne
Rynek usług bankowych
Stopa procentowa
Bank credit
Banking services market
Interest rate
Mathematical models
Opis:: The paper presents the conception and method of estimating the internal reference rate for loans granted by banks. It's based on the structure of the bank's assets and liabilities, sources of financing and the cost of raising funds, the bank's capital needs, capital costs, and other items of the financial result. Presented method can be used particularly when the bank realizes strategy of variable interest rates depending on the internal decision of the Board in respect of the interest assets and liabilities. This strategy is commonly used by the co-operative banks. The paper contains the model of the cooperative bank, described by mathematical equations that indicate relationships between the parts of the balance sheet, income statement and capital adequacy calculation. The resulting formula for the calculation of the internal reference rate for loans may be used for ongoing monitoring of the bank's operations and strategic planning.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 103-112
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Kapitał klienta we współczesnych modelach biznesowych banków
Client Capital in Banks Business Models
Autorzy:: Klimontowicz, Monika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/590140.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kapitał klienta
Konkurencyjność banków
Modele biznesowe
Rynek usług bankowych
Sektor bankowy
Banking sector
Banking services market
Banks' competitiveness
Business models
Customer capital
Opis:: Polish banking sector is changing constantly. Nowadays the bank's sustainable market position, performance and the ability of profits' increase makes banks to rethink their market strategies and implement changes in their business models. Fortunately some changes have already been done. The consumers' satisfaction, including the fulfillment of their current and future needs, has become the key factor of bank's market success. A new business model requires creating client capital as one of bank's strategic resources and source of sustainable competitive advantage. The paper presents the role of client capital in the process of creating banks' competitiveness, its position in current business models and some remarks and challenges connected with flexible adjusting banks' business models to consumers' needs and expectations.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 268-281
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Przeciwdziałanie wykluczeniu z rynku usług bankowych na gruncie francuskich i polskich regulacji prawnych
Counteracting Exclusion From The Banking Services Market Based On French And Polish Legal Regulations
Autorzy:: Góral, Lesław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/596405.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:: banking law; consumer law; exclusion from the banking services market; a right to a bank account; banking services addressed to the elderly
prawo bankowe; prawo konsumenckie; wykluczenie bankowe; prawo do ra¬chunku bankowego; usługi bankowe adresowane do osób starszych
Opis:: The article emphasizes the need to ensure that consumer law offers special protection for people excluded from the banking services market. The author analyzes French and Polish regulations to combat this phenomenon. The considerations presented in the article are a reflection on the need to give special protection to the weaker group of recipients of banking services. The author’s reference point in this respect is the French legal regulations, which took the form of the Monetary and Financial Code and the Consumer Code.
Artykuł akcentuje potrzebę zapewnienia szczególnej ochrony przez prawo konsumenckie osób wykluczonych z rynku usług bankowych. Autor analizuje francuskie i polskie regulacje przeciwdziałające temu zjawisku. Przedstawione w artykule rozważania mają charakter refleksji nad potrzebą szczególnej ochrony słabszej grupy usługobiorców usług bankowych. Wzorcowym punktem odniesienia w tym zakresie są dla Autora francuskie regulacje prawne, które przybrały formę Kodeksu Pieniężnego i Finansowego oraz Kodeksu Konsumenta
Źródło:: Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 109; 57-72
0081-6841
Pojawia się w:: Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Ochrona konsumentów na polskim rynku bankowym według regulacji Unii Europejskiej
Autorzy:: Przytuła, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022247.pdf
Data publikacji:: 2019-09-30
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ochrona konsumentów
unijna polityka konsumencka
rynek finansowy
usługi bankowe
consumer protection
EU consumer policy
financial market
banking services
Opis:: Wraz z rozwojem usług bankowych i wykorzystywanych w nich nowoczesnych technologii istnieje potrzeba edukacji konsumentów w zakresie efektywnego i bezpiecznego korzystania z oferowanych produktów. Celem artykułu jest ukazanie prowadzonych przez Unię Europejską i państwo Polskie działań zapobiegających zagrożeniom dla uczestników rynku. Omówiono również efekty prowadzenia europejskiej polityki konsumenckiej oraz poziom wiedzy konsumentów na temat rynku finansowego.
With the development of banking services and the technologies used in it, there is a need to educate consumers about the effective and safe use of the products offered. The aim of the article is to show the activities carried out by the European Union and the state preventing threats to market participants. The results of conducting European consumer policy and the level of consumer knowledge about the financial market were also discussed.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 3, 23; 63-72
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Adoption of Innovation in Mobile Payments - Financial Viability Prerequisites for Banks
Analiza innowacji w zakresie płatności mobilnych - uwarunkowania działalności banków
Autorzy:: Ślązak, Emil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/592535.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Banki
Elektroniczne instrumenty płatnicze
Elektroniczne płatności
Innowacje finansowe
Sektor bankowy
Strategia rynkowa
Usługi bankowe
Banking sector
Banking services
Banks
Electronic payment instruments
Electronic payments
Financial innovations
Market strategy
Opis:: W publikacji podjęto analizę uwarunkowań wdrożenia i rozwoju płatności mobilnych w strategiach rynkowych sektora bankowego. Analiza obejmuje zestaw uwarunkowań podażowych związanych z aktywnym udziałem banków w tworzeniu rynku innowacji płatniczych w obszarze instrumentów mobilnych, jak również główne determinanty popytowe z wykazaniem ich znaczenia w procesie wdrażania płatności mobilnych.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 138-149
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów na rynku usług finansowych ze szczególnym uwzględnieniem rynku usług bankowych na przykładzie wybranych najnowszych decyzji Prezesa UOKiK
Practices violating the collective interests of consumers on the financial services market with particular focus to the banking services market, on the example of the most recent decisions of the President of UOKiK (Office for Competition and Consumer Protection)
Autorzy:: Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/508022.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: usługi finansowe (financial services)
usługi bankowe (banking services)
regulacje konsumenckie
kredyt konsumencki
praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
niedozwolone klauzule umowne
obowiązki informacyjne
nieuczciwe praktyki rynkowe
nieuczciwa reklama
financial services
banking services
consumer regulations
consumer credit
practices violating the collective interests of consumers
unlawful contractual clauses
informational duties
dishonest market practices
dishonest advertisement
Opis:: W niniejszym opracowaniu poddano analizie najnowsze decyzje Prezesa UOKiK w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów, wydanych w latach 2013–2014 wobec podmiotów, których działalność gospodarcza polega na świadczeniu usług finansowych, w tym bankowych, a przede wszystkim kredytodawców udzielających kredytu konsumenckiego, także tych, którzy nie podlegają nadzorowi sprawowanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie nieprawidłowości związanych, jak pokazała analiza wskazanych decyzji Prezesa UOKiK, z udzielaniem kredytów konsumenckich, a kwalifikowanych jako praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
The paper analyses decisions on infringements of collective consumer interests issued by the President of UOKiK between 2013-2014 towards entities engaged in the provision of financial services, including banking services. Considered in particular are lenders providing consumer loans, also those that are not subject to the supervision of the Financial Supervision Authority Commission. It is the purpose of this paper to show the irregularities in the provision of consumer loans that emerged from the analysis of the decisions of the President of UOKiK, and which have been qualified as practices infringing collective consumer interests
Źródło:: internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2014, 3, 5; 65-92
2299-5749
Pojawia się w:: internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Cyberbezpieczeństwo sektora bankowego i infrastruktury rynków finansowych
Cybersecurity of the Banking Sector and Financial Markets Infrastructure
Autorzy:: Skoczylas, Dominika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/30097990.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:: cybersecurity
cyberthreats
Financial Supervision Commission
banking sector and financial market infrastructures
key services
cyberbezpieczeństwo
cyberzagrożenia
Komisja Nadzoru Finansowego
sektor bankowy i infrastruktury rynków finansowych
usługi kluczowe
Opis:: W artykule poruszono problematykę cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Rozważania w tym zakresie przeprowadzono na podstawie analizy przepisów ustawy o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa. Ponadto uwzględniono aktualne zasady cyberbezpieczeństwa w kontekście zadań Komisji Nadzoru Finansowego. W pracy wykorzystano metodę dogmatycznoprawną. Celem artykułu jest scharakteryzowanie zagrożeń występujących w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych w związku ze świadczeniem tzw. e-usług w cyberprzestrzeni. Przedmiotem rozważań jest ponadto przedstawienie i ocena aktualnych zasad cyberbezpieczeństwa oraz zadań Komisji Nadzoru Finansowego (organu właściwego do spraw cyberbezpieczeństwa). Kluczowym aspektem jest również wskazanie działań podejmowanych przez właściwy Zespół Reagowania na Incydenty Bezpieczeństwa Komputerowego (CSIRT KNF), szczególnie w kontekście klasyfikacji oraz obsługi incydentów sieciowych. Analiza tematu pozwoli odpowiedzieć na pytanie: jakie kwestie należy wziąć pod uwagę przy wdrożeniu polityki cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym i infrastruktury rynków finansowych. Autorka pracy ustaliła, że współczesny wymiar bezpieczeństwa finansowego państwa to również wymiar bezpieczeństwa e-finansów. Biorąc pod uwagę powyższe, kluczowym aspektem jest wdrożenie optymalnej polityki cyberbezpieczeństwa, ale również rozwój umiejętności (kompetencji) cyfrowych aktorów rynku finansowego.
The article deals with the issue of cybersecurity in the banking sector and financial markets infrastructure. Considerations in this regard were carried out on the basis of an analysis of the provisions of the Act on the National Cybersecurity System. In addition, the current principles of cybersecurity in the context of the tasks of the Financial Supervision Commission were taken into account. The paper uses the dogmatic-legal method. The aim of the article is to characterise threats occurring in the banking sector and financial market infrastructure in connection with the provision of the so-called e-services in cyberspace. The subject of consideration is also the presentation and assessment of the current rules of cybersecurity and the tasks of the Financial Supervision Commission (competent authority for cybersecurity). A key aspect is also to indicate the activities undertaken by the right Computer Security Incident Response Team (CSIRT), especially in the context of classification and handling of network incidents. The analysis of the topic will answer the following question: what issues should be taken into account when implementing a cybersecurity policy in the banking sector and financial markets infrastructure. The author of the paper has established that the contemporary dimension of the state financial security is also the dimension of e-financial security. Considering the above, the key aspect is the implementation of an optimal cybersecurity policy, but also the development of skills (competences) of digital actor of the financial market.
Źródło:: Acta Iuris Stetinensis; 2023, 43; 107-122
2083-4373
2545-3181
Pojawia się w:: Acta Iuris Stetinensis
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Potencjał rozwoju rynku płatności bezgotówkowych w Polsce
The development potential of non-cash payments market in Poland
Autorzy:: Oleńkiewicz, Marek
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/446751.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:: non-cash payments
payment cards
mobile payments
cash
interchange fee
POS terminal
payment services
merchants
payment organizations
payment market
electronic banking
credit transfer
contactless payment
payment infrastructure
Opis:: The issue of non-cash transactions in Poland is of particular importance due to the ongoing socio-economic transformation. After the recent statutory reduction in the interchange fee charged to merchants for card payment, the value of non-cash transactions can be significantly increased. This trend has been observed in other countries and the faster development of supporting infrastructure has also been noted. The quality and availability of such infrastructure in Poland is improving, and due to the guidance issued by payment organizations, in two years time the card acceptance network in Poland will be one of the most modern in the world. There are also important social changes - currenlty the most active group using non-cash settlements are young and middle-aged people with tertiary education. The development of education enforces the growing awareness of safety and comfort of the solutions based on non-cash payments. Polish society is using bank services more often and an increasing number of a debit and credit cards is issued. Moreover, Poland is a particulary absorbent market for innovation, therefore the development of mobile payments may be faster than in other countries. Implementation of modern technologies, such as payments using biometric features, will also contribute to the development of non-cash transactions.
Źródło:: Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 215-223
1644-888X
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki