Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów

Dostawca treści

Podbaza

Wyrównaj
Wyświetlanie 1-50 z 1053
Tytuł:
Niezależność Narodowego Banku Polskiego
Independence o f the Polish National Bank
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1853473.pdf
Data publikacji:
2005
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank
bank centralny
Narodowy Bank Polski
niezależność
central bank
Polish National Bank
independence
Opis:
Independence of the Polish National Bank may be defined in personal, functional, institutional and financial aspects. The way of appointing the bank authorities and the possibility of dismissing them, the way of performing the bank's tasks and functions, and disposal of its financial means are adjusted to the requirements of the European Union. However, the moment Poland joins the Community it will be necessary to secure efficient functioning of the Polish central bank within the Union by introducing adequate changes in the bank that will become part of the European System of Central Banks. Independence of the central bank may be measured with the use of mathematical methods. The study suggested by Cukierman, Webb and Neypati is concerned with the connection between independence of the central bank and the rate of macroeconomic index changes. The Polish National Bank has a lot of independence. It is warranted by the Constitution of the Polish Republic of 2 April 1997 and the Polish National Bank Act of 29 August 1997.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2005, 33, 3; 193-204
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Separacja bankowości detalicznej i komercyjnej od działalności inwestycyjnej banków – poszukiwanie dróg do stabilnego systemu finansowego
The separation of retail and commercial banking from investment banking – in the pursuit of a stable financial system
Autorzy:
Zieliński, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/592195.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bank inwestycyjny
Bank komercyjny
Ryzyko
Commercial bank
Investment bank
Risk
Opis:
Koncepcja separacji bankowości depozytowo-kredytowej od inwestycyjnej aktywności banków uniwersalnych ożywiła się w ostatnich latach w konsekwencji kryzysu finansowego 2008 roku. Organy nadzorcze różnych państw zaczęły poszukiwać dróg zapewnienia bardziej stabilnego systemu bankowego, a w konsekwencji systemu finansowego. Wiele proponowanych rozwiązań wiąże się ze zmianą paradygmatu banku jako instytucji zaufania publicznego. Rozważa się między innymi powrót do koncepcji zapoczątkowanej w sposób spektakularny ustawą Glassa Steagalla. W chwili obecnej perspektywa powrotu do modelu odrębności banków inwestycyjnych i depozytowo--kredytowych znajduje jednak równie wielu zwolenników, co oponentów.
The concept of the separation between deposit-credit and investing activities of universal banks revived in recent years as a result of the financial crisis of 2008 years. The supervisory authorities have begun to seek ways to ensure a more stable banking system and more resilient financial system. Many proposed solutions involve a change in the paradigm of the bank as an institution of public trust. Considering, inter alia, returning to the concept started in spectacular way with Glass Steagall Act. At the moment, however, the prospect of returning to the model of separation between investment and deposit-credit banks has as many supporters as opponents.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 246; 124-139
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci – zakres podmiotowy oraz przedmiotowy
Disposition of contribution in case of death – subjective and objective scope
Autorzy:
Michta, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/530930.pdf
Data publikacji:
2020-02-10
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Raciborzu
Tematy:
bank
bank bequest
bank account
account possessor
Opis:
The Banking Act regulates subjective and objective limitations of a bank bequest. A disposition of contribution in case of death may be made by the possessor of the savings account, the possessor of the savings and settlement account or the possessor of the term deposit savings account. The beneficiaries of the disposition may be: spouse, ascendants, descendants and siblings. The payment amount is limited to 20 average monthly remuneration in the enterprise sector excluding payments from profit, announced by the President of the Central Statistical Office for the last month before the death of the account possessor.
Źródło:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development; 2019, 2(97); 55-62
1897-2349
2657-5760
Pojawia się w:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci – rys historyczny i obowiązujące regulacje
Disposition of contribution in case of death - historical outline and applicable regulations
Autorzy:
Michta, Michta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/530868.pdf
Data publikacji:
2019-09-10
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Raciborzu
Tematy:
bank
bank bequest
bank account
account holder
Opis:
The article discusses the evolution of disposition of contribution in case of death, also known as a bank bequest. The regulations applicable from the 1960s to the present have been presented. The bank bequest from the Banking Act was also compared with a similar regulation from the Act on Cooperative Savings and Credit Unions.
Źródło:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development; 2019, 1(96); 9-15
1897-2349
2657-5760
Pojawia się w:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci – podsumowanie cyklu I uwagi de lege ferenda
Disposition of contribution in case of death – summary and de lege ferenda comments
Autorzy:
Michta, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2081672.pdf
Data publikacji:
2021-09-22
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Raciborzu
Tematy:
bank
bank bequest
bank account
account possessor
Opis:
The disposition of contribution in case of death (bank bequest) is an institution of banking law that is often used in relations between banks and customers. The article summarizes information on the bank bequest, presenting the key problems of this institution. The article also presents proposals for changes to the currently binding regulation.
Źródło:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development; 2021, 1(100); 25-30
1897-2349
2657-5760
Pojawia się w:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Does Bank Resolution Rule out the Use of Public Funds? The Case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
Autorzy:
Stopczyński, Andrzej R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2121684.pdf
Data publikacji:
2021-09-03
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bail-in
bank insolvency costs
bank resolution
bridge bank
BRRD
cooperative bank
Opis:
On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2021, Numer Specjalny; 135-157
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Geneza banku centralnego na ziemiach polskich
Autorzy:
Kosieradzka, Eliza
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609591.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
issuing institution
issuing bank
central bank
instytucja emisyjna
bank emisyjny
bank centralny
Opis:
Initiation into discussion over the need of creation of an institution of issuing bank on Polish lands reach the period of the First Republic of Poland. At that time the idea of establishing of this bank appeared, which – in consequence of difficult political situation of the State – did not come into realization. But one should notice plenty of opinions about it, what resulted in lots of plans of establishing the first Polish issuing institution at that time. Conception of issuing bank on Polish lands materialized only in the Kingdom of Poland (excluding issuing institution from Kościuszko’s Uprising period – Dyrekcja Biletów Skarbowych, and from Duchy of Warsaw period – Komisja do Dyrekcji Biletów Kasowych), thanks to work and efforts of Franciszek Ksawery Drucki-Lubecki, who contributed to establishment in 1828 of Bank Polski, which is considered to be the first Polish issuing bank. It increased the full economic bossom of Polish lands in spite of the lack of Polish statehood.
Początki dyskusji na temat potrzeby powołania banku emisyjnego na ziemiach polskich sięgają okresu I Rzeczypospolitej. Wtedy pojawiła się idea utworzenia tego banku, która – wskutek trudnej sytuacji politycznej państwa – wówczas nie doczekała się realizacji. Należy jednak dostrzec mnogość sądów i opinii na ten temat, czego wynikiem były także składane w tamtym czasie liczne projekty założenia pierwszej polskiej instytucji emisyjnej. Koncepcja banku emisyjnego na ziemiach polskich została urzeczywistniona dopiero w okresie Królestwa Polskiego (nie licząc instytucji emisyjnej z okresu powstania kościuszkowskiego – Dyrekcji Biletów Skarbowych, oraz z czasów Księstwa Warszawskiego – Komisji do Dyrekcji Biletów Kasowych), dzięki pracy i staraniom Franciszka Ksawerego Druckiego-Lubeckiego, który przyczynił się do ustanowienia w 1828 r. Banku Polskiego, uważanego za pierwszy polski bank emisyjny. Przyczynił się on znacząco do rozkwitu gospodarczego ziem polskich pomimo braku istnienia państwowości polskiej.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2016, 63, 1
0458-4317
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Does bank resolution rule out the use of public funds? The case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy
Czy resolution ogranicza udział środków publicznych w kosztach niewypłacalności banku? Przypadek Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku
Autorzy:
Stopczyński, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022702.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bail-in
bank pomostowy
bank spółdzielczy
Dyrektywa BRRD
koszty niewypłacalności
bank insolvency costs
bank resolution
bridge bank
BRRD
cooperative bank
Opis:
On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
15 stycznia 2020 r. podjęta została decyzja o wszczęciu resolution wobec Podkarpackiego Banku Spółdzielczego w Sanoku. Przesłanką jej podjęcia było utrzymanie obsługi jednostek samorządu terytorialnego, uznanej za funkcję krytyczną banku. Postępowanie przeprowadzono z wykorzystaniem banku pomostowego w połączeniu z umorzeniem obligacji podporządkowanych oraz części niegwarantowanych depozytów (w tym należących do jednostek samorządu terytorialnego). Autor stawia tezę, że umorzenie depozytów podmiotów publicznych było substytutem dla niewystarczającej kwoty zobowiązań podlegających kontraktowo umorzeniu lub konwersji. Takie działanie pozwoliło zapewnić wiarygodność resolution oraz ochronić pozostałe grupy klientów banku posiadających niegwarantowane depozyty przed nadmiernymi stratami (tj. ograniczając ryzyko zarażenia). Porównując ten przypadek z innymi procesami resolution małych banków w UE, autor twierdzi, że organy krajowe będą starały się w takich sytuacjach ograniczyć zakres umorzenia lub konwersji długu i dążyć do uruchomienia środków publicznych, a tym samym intencjonalnie naginać sztywne zasady BRRD w celu znalezienia rozwiązania społecznie akceptowalnego i bezpiecznego dla sektora.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 81-104
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Selected aspects of the independence of the National Bank of Poland in the context of Polish political practice
Wybrane aspekty niezależności Narodowego Banku Polskiego w kontekście polskiej praktyki ustrojowej
Autorzy:
Myślak, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/616125.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
central bank
National Bank of Poland
independence
bank centralny
Narodowy Bank Polski
niezależność
Opis:
Niezależność banku centralnego jest pojęciem złożonym i wielostronnym, a jego podstawową przesłanką jest dbałość o wartość współczesnego pieniądza i założenie, że autonomiczny bank jest bardziej odporny na oddziaływanie pozostałych uczestników życia polityczno-gospodarczego. Przyjęte w Polsce rozwiązania ustrój owo-prawne gwarantująNarodowemu Bankowi Polskiemu wysoką pozycję w strukturze organów państwa oraz duży stopnień niezależności w trzech podstawowych aspektach:personalnej, finansowej i funkcjonalnej. Świadczy o tym zarówno sposób powoływania organów banku centralnego i ich kadencyjność, kompetencja wyłącznego prawa do ustalania i realizowania polityki pieniężnej, zakaz bezpośredniego finansowania przez bank centralny deficytu budżetowego oraz w znacznym stopniu ograniczony nadzór Sejmu i rządu nad działalnością NBP. W obliczu prób pozbawienia choćby części autonomii NBP warto podkreślić, że polityka monetarna dla swej skuteczności wymaga realizowania celów długofalowych, co stoi w sprzeczności z krótkoterminową polityką rządu zdeterminowaną programem politycznym i kalendarium wyborów. Potwierdził to wyrok Trybunału Konstytucyjnego w sprawie bankowej komisji śledczej wskazując na niezależność Narodowego Banku Polskiego oraz jego uprawnienie do realizacji autonomicznej polityki pieniężnej wolnej od wpływów politycznych, co stanowi gwarancję wartości polskiego złotego.
Central bank – the fourth estate – is the decisive entity for the issue of money and the obligation to protect its value, provided, however, that at the same time it retains independence in three main areas: personal, financial and functional. The political system and legal solutions adopted in Poland provide the National Bank of Poland with a high position in the structure of state bodies and a large degree of independence. Unsuccessful attempts to deprive the autonomy of National Bank of Poland showed that Poland is a country of law and confirmed the independence of the Polish National Bank, and its right to carry out an autonomous monetary policy free from political influence, which is a guarantee of the value of the Polish zloty.
Źródło:
Przegląd Politologiczny; 2013, 3; 173-182
1426-8876
Pojawia się w:
Przegląd Politologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Powstanie i rozwój bankowości centralnej
The Rise and Evolution of Central Banking
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1856539.pdf
Data publikacji:
2004
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank
bank centralny
bankowość
pieniądz
central bank
banking
money
Opis:
The rise of central banking in the world and in Poland has become necessary. The desire for economic evolution in particular countries forced them to look for finances and also for proper ways of investing them. Moreover, the issue of money by private banks contributed to many crises. The history of central banking in Poland goes back to the beginning of the 17th century. It started with a discussion – that lasted over 60 years – over setting up a public bank. It was set up only in1828, and then closed down in 1885. The further history of central banking in Poland depended on the economic situation obtaining at the moment in the country, as well as on the political situation. At the time when Poland was partitioned mainly the occupant countries' banks worked. When Poland recovered its independence the main task was the settlement of the monetary circulation and of the credit, supporting the stability of the new currency, and the economic development of the country. After World War II the new government and the new system brought a central bank that was entirely dependent on the state. The present shape of the central bank is the result of evolution and transformation of the Polish state and of the banking system.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2004, 32, 3; 153-168
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza zmian w funkcjonowaniu bankowości centralnej w Polsce po 1924 roku
The analysis of changes in the functioning of central banking in Poland after 1924
Autorzy:
Pszczółka, Ireneusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2129045.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
bank centralny
niezależność banku centralnego
Narodowy Bank Polski
Bank Polski SA
central bank
independence of the central bank
National Bank of Poland
Opis:
Cel – Celem artykułu jest porównanie banków centralnych funkcjonujących w Polsce po 1924 r.w zakresie ich kompetencji i poziomu niezależności. Opis – Przeprowadzone porównanie dotyczy funkcjonowania banków centralnych, zarówno w kontekście organizacyjnym, jak i ich niezależności w wymiarze funkcjonalnym, instytucjonalnopersonalnym i finansowym. Uwzględniono głównie działalność Banku Polskiego SA oraz Narodowego Banku Polskiego (NBP). Pomimo przerwy w niezależności banku centralnego w Polsce w latach 1945-1989, po 1989 r. udało się ją odbudować. W przeciwieństwie do Banku Polskiego SA, który działał jako prywatna spółka akcyjna, NBP działa jako instytucja państwowa. Od 1989 r. NBP przejął pełną odpowiedzialnośćza politykę pieniężną wraz z zakazem finansowania deficytu budżetowego, co zapewniło mu niezależność funkcjonalną i finansową. Obecnie NBP jest najbardziej niezależnym polskim bankiem centralnym od momentu odzyskania niepodległości w 1918 r. Podstawowe metody badawcze wykorzystane w artykule to studia literatury krajowej oraz aktów prawnych regulujących działalność bankowości centralnej w Polsce.
Purpose – The main aim of the article is to compare central banks functioning in Poland after 1924 (Bank Polski SA and NBP) in therms of their competence and level of independence. Description – The conducted comparison concerns the functioning of central banks, both in the organizational context as well as their independence in the functional, institutional and personal as well as financial dimension, with particular emphasis on Bank Polski SA and the National Bank of Poland (NBP). Despite the break in the independence of the central bank in Poland in 1945-1989, after 1989 this independence was rebuilt. In contrast to Bank Polski SA, which acted as a private joint-stock company, the NBP operates as a state institution, but since 1989 it has taken full responsibility for monetary policy together with a ban on financing the budget deficit, which ensured functional and financial independence. Currently, the NBP is the most independent Polish central bank after regaining independence in 1918. The paper is based on the national literature and legal acts regulating the activity of central banking in Poland.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2019, 1(95); 72-82
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efficiency, customers’ satisfaction and deposit money banks’ performance in Nigeria
Autorzy:
Worimegbe, Powel Maxwell
Abosede, Adebiyi Julius
Worimegbe, Temitope Mariam
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522525.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bank efficiency
Bank performance
Customers’ satisfaction
Opis:
Aim/purpose – The study seeks to explore the technical efficiency of Nigerian banks using production approach and; to establish the relationship that exists between technical efficiency, customers’ satisfaction and bank performance in the face of a volatile economy. Design/methodology/approach – Data used in achieving the research objectives were from both primary and secondary sources. The Data Envelopment Analysis (DEA) and Structural Equation Model (SEM) were employed in the analysis of data. 600 hundred questionnaires from 18 deposit money banks. Findings – The study reveals that technical efficiency leads to customers’ satisfaction. The findings also show that customers’ satisfaction affects bank performance. Further- more, efficiency influences banks’ financial performance and this indicates that banks that pursue improved financial performance using a singular approach may be fundamentally misguided. Research implications/limitations – The study has important implications because it suggests that Deposit Money Banks should concentrate effort firstly on efficiency before customers’ satisfaction. Bank managers should also seek better way of meeting customers need thereby increasing their customers’ satisfaction and increasing bank financial performance. The study is limited in scope since it does not look at other approaches in measuring bank efficiency; further studies should consider using intermediation, user-cost, asset, modern and value-added model approaches in measuring bank efficiency. Originality/value/contribution – The study focuses solely on deposit money banks in Nigeria and empirically analyses the effect of efficiency, customers’ satisfaction on financial performance of deposit money banks in Nigeria. Keywords: Bank efficiency, customers’ satisfaction, bank performance. JEL Classification: C19 G21 G29.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2018, 31; 133-148
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci – zagadnienia podatkowe
Disposition of contribution in case of death – tax issues
Autorzy:
Michta, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1181226.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Raciborzu
Tematy:
bank
bank bequest
tax
account possessor
Opis:
The acquisition of rights to a savings contribution on the basis of an instruction in case of death is taxable. The tax obligation lies with the purchaser of property rights, it means the beneficiary, and arises upon the death of the contributor. However, the beneficiary will be exempt from tax if he reports the acquisition of the right to the competent head of the tax office within six months from the date of the tax obligation.
Źródło:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development; 2020, 1(98); 43-48
1897-2349
2657-5760
Pojawia się w:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci – zagadnienia spadkowe
Disposition of contribution in case of death – inheritance issues
Autorzy:
Michta, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1181773.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Raciborzu
Tematy:
bank
bank bequest
inheritance
forced portion
Opis:
The Banking Act provides that the amount paid as a result of disposition of contribution in case of death does not part of the inheritance of the account possessor. The subject of the article is the relationship between the disposition of contributions in case of death and inheritance law institutions. The article presents the relationship between the bank bequest and the will and presents views on the issue of whether the amount paid as a result of the disposition of a contribution in case of death should be included in the calculation of the forced portion.
Źródło:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development; 2020, 2(99); 33-38
1897-2349
2657-5760
Pojawia się w:
Eunomia – Rozwój Zrównoważony – Sustainable Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank secrecy in Poland and the European Union – selected issues
Autorzy:
Jaszczuk, Paulina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1201855.pdf
Data publikacji:
2017-08-30
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Instytut Geografii
Tematy:
bank
banking law
bank secrecy
Polska
Opis:
Bank secrecy has a rich history and it may have originated as early as in the Code of Hammurabi, according to which particular regulations allowed for the protection of information of bankers’ clients. Currently, the bank secrecy functions in most countries of the world. Its main aim is to protect our privacy in the financial circuit, mainly the data used for concluding transactions and contracts with the bank, so that our information was not given to the third parties. In the article, I will try to analyse the essence of the bank secrecy and And its functioning based on legal regulations, both in Poland and in the European Union on the example of selected states.
Źródło:
Journal of Geography, Politics and Society; 2017, 7, 3; 82-87
2084-0497
2451-2249
Pojawia się w:
Journal of Geography, Politics and Society
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Towards a new business model of cooperative banks
Autorzy:
Kulińska-Sadłocha, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052150.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
cooperative bank
business model
bank sector
Opis:
The purpose of this work is to characterise the cooperative bank sector’s strengths, weaknesses, chances and threats identified by its representatives in Poland, as well as to determine desirable changes in the organisation and functioning of cooperative banks. In analytical terms, the assessments and conclusions were based on presentations and panel discussions of participants of the Forum of Cooperative Bank Leaders, which was held in Warsaw on 17–18 September 2019. It was concluded on the basis of the analysis that although cooperative banks are aware of their weaknesses and strengths as well as they see chances and threats for their operations, they clearly lack consensus on the shape and joint actions in the scope of the development of a new business model. The greatest expectations of these banks are connected with the development of electronic economy and digitisation, which requires considerable financial outlays and organisational effort. The key problem is the insufficient level of integration and cooperation within associations functioning and among them, as well as lack of willingness – even reluctance – of many banks to change the existing model. Greater integration of all entities in the cooperative bank sector is the necessary condition for the improvement of banks’ operations and their further development.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 127-146
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Społeczny wymiar bankowości na przykładzie Grameen Bank
Social Dimensions of Banking: the Example of the Grameen Bank
Autorzy:
Janikowska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/468890.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
Tematy:
Muhammad Yunus
Grameen Bank
microfinance
credit union
cooperative bank
commercial bank
Opis:
Crisis makes us look for a new model of economic activity based on social solidarity. Muhammad Yunus, Bengali economist and Peace Nobel Prize winner, the father of microfinance and originator of a new social business concept, has become an advisor to European Commission. Author of the paper describes the activities by Muhammad Yunus and his values. Yunus is convinced that there is place in the private sector to launch activities based on the free market, yet with a purpose to maximize social benefits. He describes such activities in the framework of “social business”, which he calls a missing element in the theory of the free market. The Grameen Bank, established by M. Yunus, remains the world’s largest social business. Further on, I analyze the financial market in Poland, and discuss if institutions of “social solidarity”, similar to Grameen Bank, have originated there. We have been accustomed to the stereotype of thinking about the rich and the poor, and of dividing society into those who work and the beneficiaries of social support. Quoting Yunus: “Because of this silence and indifference, banks have imposed a financial apartheid and gotten away with it. If economists would only recognize the power of socioeconomic implications of credit, they might recognize the need to promote credit as a human right.”
Źródło:
Prakseologia; 2012, 153; 259-279
0079-4872
Pojawia się w:
Prakseologia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Geneza Polskiej Krajowej Kasy Pożyczkowej i jej działalność na ziemiach polskich
The Origin of the Polish National Loan Fund and its Activity on the Polish Lands
Autorzy:
Komierzyńska-Orlińska, Eliza
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803858.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank emisyjny
bank centralny
reforma walutowa
ustrój pieniężny
bank of issue
central bank
currency reform
monetary system
Opis:
Idea powołania Banku Polskiego jako banku centralnego II Rzeczypospolitej Polskiej i wprowadzenia nowej waluty pojawiła się tuż po odzyskaniu przez Polskę niepodległości. Na początku 1919 r. w kołach gospodarczych sądzono, że jednym z pierwszych posunięć rządu będzie powołanie nowego banku emisyjnego i zastąpienie nim Polskiej Krajowej Kasy Pożyczkowej, która to instytucja pojawiła się na ziemiach polskich w sytuacji nadzwyczajnej – w czasie I wojny światowej, i która wbrew pierwotnym intencjom (zarówno niemieckim, jak i polskim) przetrwała 7 lat i przekształciła się po zakończeniu wojny w pierwszy bank emisyjny niepodległego państwa polskiego. Polska Krajowa Kasa Pożyczkowa utworzona przez Niemców jako instytucja emisyjna na mocy rozporządzenia z dnia 9 grudnia 1916 r. o utworzeniu „Polnische Landes Darlehnskasse” otrzymała przywilej emitowania nowego znaku pieniężnego, nowej jednostki monetarnej pod nazwą „marka polska”. Władzom niemieckim przyświecały różne cele przy tworzeniu nowej instytucji emisyjnej – przede wszystkim chodziło o ograniczenie obszaru obiegu marki niemieckiej i stworzenie instrumentu, który miał wciągnąć okupowany obszar ziem polskich do sfinansowania wojny, wbrew zapewnieniom władz okupacyjnych, że PKKP będzie instytucją wspierającą gospodarkę i bankowość kraju – planowanego do utworzenia po zakończeniu I wojny światowej Królestwa Polskiego.
The idea of setting up the Bank of Poland as the central bank of the Second Republic of Poland and introducing a new currency appeared just after Poland regained its independence. At the beginning of 1919, it was believed in economic circles that one of the first moves of the new government should be to set up a new issuing bank and replace, by this bank, the existing Polish National Loan Fund, which institution appeared on Polish lands in an extraordinary situation – during the First World War and which, despite the original intentions (both German and Polish), survived 7 years and evolved after the end of the war into the first issuing bank of an independent Polish state. The Polish National Loan Fund, created by the Germans as an issuing institution under the regulation of 9 December 1916 about the “Polnische Landes Darlehnskasse” was granted the privilege of emitting a new monetary unit under the name “Polish marka”. The German authorities had different goals in setting up a new issuing institution – first and foremost, it was about limiting the area of circulation of the German monetary unit called “marka” and creating an instrument that would draw in the occupied territory of Poland to finance the war, contrary to the assurances of the occupying authorities that the Polish National Loan Fund will be the institution supporting the economy and banking of the country – planned to be created after the end of World War I of the Kingdom of Poland.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 59-82
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Deposit base of Uzbekistan commercial banks
Autorzy:
Malikova, Dilrabo
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1030129.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
Commercial banks
Uzbekistan
bank deposits
bank resources
Opis:
This paper investigates several aspects of commercial banking in Uzbekistan - the role of banks in the economy, and the resource base of commercial banks. In addition, the deposit operations of commercial banks are considered and an analysis is made of the deposit base of commercial banks in Uzbekistan. Moreover, the article reveals the significance of deposits in the activity of commercial banks and in conclusion, outcomes of research have been mentioned to increase the deposit base of bank operating in Uzbekistan.
Źródło:
World Scientific News; 2020, 143; 115-126
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of the banks image on its perceptions and efficiency
Oddziaływanie wizerunku banku na jego efektywność
Autorzy:
Stola, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/869944.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
bank
image
commercial bank
perception
efficiency
marketing
Opis:
The aim of an elaboration was to show the issue of the image of the bank in the aspect of the perception by the clients of these institutions. The main attention was returned to theoretical aspects of this issue with the vetting of the hypothesis on the verification of the hypothesis that is positive bank’s image is consequent on the quality of the banking service and the professionalism of employees, excluding elements visual, creating the image of the bank among others. In elaboration justified, that the image of the bank was identical with the image of this institution in the awareness of customers, having a contact with it in the indirect or direct way. It is also the most desired factor of the competitive edge, mainly due to character singling out, unique and long-lasting. However important factors having an influence to the positive way of noticing the bank by customers, in it among others were shown in empirical examinations confidence level to the bank and elements visual, as well as the scope and the quality of offered banking facilities.
Celem głównym opracowania było zagadnienie wizerunku banku w aspekcie postrzegania tych instytucji przez klientów. Zasadnicza uwaga została zwrócona na teoretyczne aspekty tego zagadnienia z weryfikacją hipotezy, iż pozytywny wizerunek banku według klientów wynika z jakości usług bankowych i profesjonalizmu pracowników, wyłączając elementy wizualne, tworzące m.in. obraz banku. Uzasadniono, iż wizerunek banku jest tożsamy z obrazem tej instytucji w świadomości klientów, mających z nim styczność w sposób pośredni lub bezpośredni. Jest to również najbardziej pożądany czynnik przewagi konkurencyjnej, głównie z uwagi na wyróżniający, unikatowy i trwały charakter. W badaniach empirycznych wykazano najważniejsze czynniki oddziałujące na pozytywny sposób postrzegania banku przez klientów, w tym m.in. poziom zaufania do banku oraz elementy wizualne, a także zakres i jakość oferowanych usług bankowych.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2015, 17, 6
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ASSESSMENT OF BANK INTEREST SERVICE EFFECTIVENESS (Ksztaltowanie sie marz odsetkowych bankow)
Autorzy:
Gemzik-Salwach, Agata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/599616.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:
BANK CONTROLLING
BANK PRODUCTS
BANKS
INTEREST MARGINS
Opis:
The article concerns the possibilities to assess the effectiveness of bank services basing on an analysis of their interest margins, and its aim is to show the informational capacity of those measures. The first part of the article discusses theoretical issues related to setting various types of interest margins and on their basis specifying interest margin discrepancies. Then results of empirical research are presented which were conducted basing on the data from quarterly financial reports of selected WSE listed banks in 1998-2009. The analysis covered the shaping of all the discussed values in time, both for the bank sector as a whole and in relation to particular banks.
Źródło:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2010, Special Issue; 64-73
1734-039X
Pojawia się w:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of Equity Capital on the Bank’s Profitability: Evidence From Vietnam’s Banking System
Autorzy:
Thanh Xuan, Ngo
Phương Linh, Bui
Minh Huong, Le
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053923.pdf
Data publikacji:
2021-12-20
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
bank equity capital
bank profitability
commercial banks
Opis:
From 2008 to 2019, this research examines the effect of equity capital on the profitability of 24 Vietnamese commercial banks. The research findings indicate that, when ROAA and ROAE are used to measure the bank’s profit, the equity capital ratio (CAP) has a statistically significant positive effect on the ROAA while having a negative effect on the ROAE. Between 2013 and 2019, the CAP variable has a positive effect on the ROAA and ROAE, indicating that banks with a larger equity capital ratio achieved higher profitability. Furthermore, the deposits-to-assets ratio (DTA) and loan-loss reserves ratio (LLR) both have a negative effect on both proxies for bank profitability, although bank size (SIZE) has a negligible effect on bank profits in the majority of circumstances. Additionally, the rate of GDP growth and inflation (INF) have a beneficial effect on the bank’s profitability. The study’s objective is to present some critical policy implications for bank executives about the importance of adequate equity capital for the bank’s sustainability development.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2021, 2(16); 56-71
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinants of banks’ profitability and efficiency: Empirical evidence from a sample of Banking Systems
Autorzy:
Rekik, Mouna
Kalai, Maha
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/565719.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Bank efficiency
Bank profitability
Economy of scale
Opis:
The aim of this study is to analyze the determinants of the bank profitability and efficiency in conventional banks. This study compares accounting-based and economic-based measures of efficiency and profitability of conventional banks in fourteen countries. Accounting variables help explain cost and profit efficiency, but cost efficiency has little impact on profitability and profit efficiency. In fact, the study of profitability is crucial in assessing the health of organizations. However, profitability of the banking sector is particularly important as the soundness of the sector is closely related to the soundness of the entire economy. In this paper, banks’ profitability and its determinants in Tunisia as well as in 13 different countries were investigated. The determinants of bank profitability are analyzed with the data from 110 banks over the period 1999–2012 using the panel data method generalized method of moments. Our results suggest that researchers should probably focus more on profit efficiency than cost efficiency. Almost all banks are below the optimal size.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2018, 1(9); 5-23
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Do Commercial Banks in Poland Pass the Bank Tax On to Their Customers?
Autorzy:
Karpowicz, Andrzej
Korzeb, Zbigniew
Niedziółka, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2168381.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
bank tax
bank levy
profitability
market power
Opis:
Theoretical background: Bank tax was introduced in Poland in February 2016. As a consequence, several banks with assets surpassing certain value need to cope with the additional burden.Purpose of the article: The aim of the research is to verify whether Polish banks that nominally are subject to the bank tax indeed shifted onto their clients most of the cost connected with this new levy and, thus, now these are the clients who effectively bear the burden of bank tax.Research methods: The analysis is based on monthly data for the years 2010–2021, for which a multilayer comparison of performance of banks subject to the bank tax was made from various perspectives: (1) before and after the introduction of bank tax and (2) with remaining banks not subject to a bank tax – which serve as a control sample. The analysis took into account the composition of Polish bank sector, while focusing on the development of: (1) revenues, costs and income from commissions and charges, (2) revenues and income from interest, (3) level of commissions and charges as well as interest imposed on different bank products, (4) banks profitability, (5) their balance sheet total and (6) ROA.Main findings: The analysis does not confirm increases in revenues of commercial banks and foreign branches following the introduction of the bank levy, whereas the profitability and ROA of these banks worsened significantly. At the same time, the performance of banks not affected by the levy did not deteriorate, which allows to conclude that banks did not manage to shift the cost of bank tax onto their customers. Conclusions are important primarily from the perspective of fiscal policy (they answer the question on effective tax incidence) and supervisory policy (to what extent the introduction of the tax erodes the performance of the banking sector, inhibiting the accumulation of capital determining the level of financial stability).
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 3; 61-87
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reklamowanie usług płatniczych w związku z nieprawidłowym działaniem bankomatu
The complaint regarding payment services in relation to an incorrect operation of an ATM
Autorzy:
Kościelny, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2215611.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
bank
card
Opis:
The subject of the opinion is the issue of complaint regaring payment services in relation to an incorrect operation of an ATM. It was found that the complaint and possible claims related to an improper course of transactions using the ATM should be addressed to the bank that issued a given payment card. It was noted that as a part of the complaint procedure the bank cannot provide a client with a video recording from the camera located in the ATM, but is required to present such recordings upon a request of law enforcement authorities or as evidence in civil proceedings
Źródło:
Zeszyty Prawnicze BAS; 2017, 4(56); 195-199
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Likwidacja Banku Polskiego S.A. i utworzenie Narodowego Banku Polskiego
The Liquidation of the Polish Bank Plc and the Creation of the National Bank of Poland
Autorzy:
Sura, Rafał
Spratek, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1807820.pdf
Data publikacji:
2019-11-15
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
Narodowy Bank Polski
Bank Polski S.A.
system bankowy
National Bank of Poland
Polish Bank Plc
banking system
Opis:
This study examines the liquidation of the Polish Bank Plc (established in 1924), which occurred after the World War II, and the creation of the National Bank of Poland. The idea of establishing the latter institution was born at a gathering of Polish Committee of National Liberation (PKWN) in 1944 in Moscow while the Polish Bank continued in exile. That fact undeniably proved that Poland had suffered a loss of sovereignty. Another weighty issue discussed here relates to the systemic position of the Polish Bank Plc, and the National Bank of Poland (since 1945), as well as mutual relations of both institutions. These issues constitute the main share of the Author’s considerations whose aim is to provide an answer the question whether one can speak of the legacy of the pre-war Polish Bank Plc, or whether a completely new currency-issuing institution was born.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2010, 20, 1; 79-89
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pieniądz i polityka pieniężna w Polsce
Money and Monetary Policy in Poland
Autorzy:
Stolarska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1849687.pdf
Data publikacji:
2020-05-12
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bank
bank centralny
inflacja
pieniądz
polityka pieniężna
central bank
inflation
money
monetary policy
Opis:
Money is all that which is universally accepted in the form of payment for goods and services, debt repayment. It occurred in various forms. First there were skins, shells, salt, etc., then gold, silver, or other metals. Now it is paper, deposit, electronic money. Monetary policy embraces actions taken in economy designed to supply subjects with money and credit. The central bank is responsible for monetary policy in the state; it uses banks to transmit its own impulses. The basic goal of the National Bank of Poland is determined by the Polish Constitution and the Law of the National Bank of Poland of 2nd August 1998. Thje goal is very general, therefore in practice it calls for making concrete proposals. The central bank understands stability of prices as the rate of inflation so low that it will not have any negative impact on investments, savings, and other decisions of economic life. Monetary policy in Poland is based on BCI. Its basic goal in 2005 was a possibly rapid return of inflation to the range of fluctuations, and then approximate 2.5%.
Źródło:
Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 273-288
0137-4176
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Społecznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyfika i konkurencyjność banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Musialik, Klaudia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022504.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bank spółdzielczy
bank komercyjny
SKOK
konkurencyjność
zadowolenie
usługi finansowe
cooperative bank
commercial bank
credit union
competitiveness
contentment
financial services
Opis:
Bankowość spółdzielcza postrzegana jest głównie jako mało nowoczesna bankowość tradycyjna o charakterze lokalnym. W związku z tym podjęto taki, a nie inny temat artykułu, by pokazać jego konkurencyjność w różnych obszarach. Celem artykułu jest pokazanie różnic i podobieństw między bankami spółdzielczymi a bankami komercyjnymi i SKOK-ami. Przedstawiono również wybrane dane statystyczne dotyczące tych instytucji. Ponadto, zamierzeniem autorki artykułu było zbadanie stopnia konkurencyjności bankowości spółdzielczej. Autorka w artykule weryfikowała hipotezę badawczą, że najbardziej konkurencyjnymi spośród banków spółdzielczych, banków komercyjnych, jak i SKOK-ów są banki spółdzielcze, co jest oceniane przez klientów w perspektywie ich zadowolenia. Badanie przeprowadzono za pomocą kwestionariusza ankiety. Ukazało ono, że w ocenie klientów występują zarówno dobrze prosperujące obszary instytucji finansowych, jak i te, które wymagają poprawy.
Cooperative banking is perceived mostly as a low-level traditional local banking. Therefore, the topic of the article was taken to show it is competitiveness in various areas. The aim of the article is to show the differences and similarities between cooperative banks and commercial banks and credit unions. Selected statistical data on these institutions was also presented. In addition, the author's intention was to examine the degree of competitiveness of cooperative banking. The author in the article was verifying the hypothesis that the most competitive among cooperative banks, commercial banks and credit unions are cooperative banks, which is assessed by customers in the perspective of their satisfaction. The research was conducted using a questionnaire. It showed that in the opinion of customers there are both prosperous areas of financial institutions and those that need improvement.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 67-84
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Technologie informatyczne wspierające zarządzanie jakością w banku komercyjnym
Information technology supporting quality management in commercial bank
Autorzy:
Bartnicki, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/326336.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
wspomaganie zarządzania
bank komercyjny
management supporting
commercial bank
Opis:
W ramach artykułu przedstawiono technologie informatyczne wspierające zarządzanie jakością w wybranym banku komercyjnym. Stosowanie takich technologii jest niezbędne w nowoczesnej instytucji finansowej. W ramach opracowania przeanalizowano dwa rozwiązania informatyczne. Pierwsze dotyczy wspomagania zarządzania jakością wewnątrz banku i obejmuje swym zasięgiem struktury sprzedażowe. Drugie dotyczy unowocześnienia obsługi skarg i wniosków i służy do kontaktu z klientami banku.
The Information Technology IT supporting quality management in the certain commercial bank is presented in the article. Application of such technologies is necessary in modern financial institution. In the elaboration there was described two IT solution. The first is related to supporting quality management inside the bank and includes the sale structures. The second one is associated to modernization of complaints and requests services and is used to contact with the bank customers.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2014, 68; 275-287
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Origin of the Polish National Loan Fund and Its Operation on the Polish Lands
Autorzy:
Komierzyńska-Orlińska, Eliza
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803188.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
issuing bank
central bank
currency reform
monetary system
Opis:
The idea of establishing the Bank of Poland as the central bank of the Second Polish Republic and introducing a new currency appeared shortly after Poland regained its independence. At the beginning of 1919, in the economic circles it was believed that one of the initial steps taken by the government would be to establish a new issuing bank in place of the Polish National Loan Fund, which had appeared on the Polish territory in an emergency situation—during the First World War, and which, contrary to the original (both German and Polish) plans survived for 7 years and was transformed after the war into the first bank of issue in the now independent Polish State. The Polish National Loan Fund established by the Germans as an issuing institution by way of the ordinance of December 9, 1916 establishing the Polnische Landes Darlehnskasse was granted the privilege of issuing a new currency, that is a new monetary unit under the name marka polska. The German authorities were guided by various objectives when creating the new issuing institution—first of all, the aim was to limit the area of circulation of the German mark and to create an instrument that would draw in the occupied area of the Polish territory to finance the war, contrary to the assurances of the occupying authorities that the PKKP would be an institution supporting the economy and banking system of the country—the Kingdom of Poland, whose creation was envisaged after the end of World War I.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 45-69
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial efficiency of cooperative banks led by women in Poland
Efektywność finansowa banków spółdzielczych w Polsce kierowanych przez kobiety
Autorzy:
Juszczyk, S.
Idasz-Balina, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/864700.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists
Tematy:
financial efficiency
cooperative bank
bank
management
woman
Polska
Opis:
The main objective of the study was to determine whether the fact that the chairpersons of the boards of cooperative banks in Poland are women, it affects the financial performance of these banks. The study used data for the years 2010-2014 from 40 cooperative banks in Poland. In the course of the study, it was found that the banks managed by women are significantly smaller than men’s managed banks, and hence the financial result is generally lower. However, the financial performance ratios in these banks were generally higher. Smaller banks are generally in rural areas, and banks with a larger total balance sheet are usually located in urban areas.
Celem głównym badań było ustalenie, czy fakt, że prezesami zarządów banków spółdzielczych w Polsce są kobiety, wpływa na efektywność finansową tych banków. W badaniu wykorzystano dane za lata 2010-2014 z 40 banków spółdzielczych w Polsce. W toku badań ustalono, że banki zarządzane przez kobiety są zdecydowanie mniejsze niż banki zarządzane przez mężczyzn, stąd i wynik finansowy jest na ogół mniejszy. Jednak wskaźniki efektywności finansowej w tych bankach były na ogół wyższe. Mniejsze banki znajdują się zazwyczaj na terenach typowo wiejskich, a banki o większej sumie bilansowej mają siedzibę na terenach miejskich.
Źródło:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2017, 19, 3
1508-3535
2450-7296
Pojawia się w:
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Role of Commercial Banks in Financing Debt of Local Government Units
Autorzy:
Żabka, Adam
Hoza, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2034609.pdf
Data publikacji:
2019-07-31
Wydawca:
Wyższa Szkoła Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Tematy:
budget deficit
bank credit
bank loan
municipal bonds
Opis:
The authors of the paper present the results of their research in the structure of resources used to cover financial deficit of institutions of public finance sector on central and local level. The authors also evaluate the consequences triggered by application of different methods of financing. The aim of the paper is to analyse the reasons of low activity of local government units in obtaining financial resources directly from the capital market as compared to the State Treasury and commercial enterprises. By means of tools used in comparative analysis the authors juxtapose the most important parameters of primary and secondary markets of long-term debt securities issued by local government units, the State Treasury and commercial enterprises.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej; 2019, 2; 56-60
2084-1809
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of the euro as an international currency for Polish private and public sectors - selected issues
Autorzy:
Pszczółka, Ireneusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16729739.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
foreign reserves
central bank, bank instruments
international currencies
Opis:
The paper discusses the usage of the euro as a parallel currency in Poland. The aim is to assess the importance of the euro as an international currency for Polish residents, with particular emphasis on reserve and investment currency. The main stress is put on the assessment of the use of euro-denominated bank deposits and loans. The paper is based on the international literature and statistical data. Main sources of necessary data were taken from publications delivered by European Central Banka and National Bank of Poland.
Źródło:
Central European Review of Economics & Finance; 2022, 41, 6; 16-26
2082-8500
2083-4314
Pojawia się w:
Central European Review of Economics & Finance
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Podstawy ładu bankowego w polskim prawie konstytucyjnym i administracyjnym
Autorzy:
Komierzyńska-Orlińska, Eliza
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609236.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
the bank order
constitutional foundations of the bank order
bank system
central bank
banks
ład bankowy
ustrojowe podstawy ładu bankowego
system bankowy
bank centralny
banki
Opis:
The bank order is a part of the public order in the state. However, processes of globalisation and internationalisation of financial markets nowadays have an intense effect on perception of the bank order in the wider scope – these phenomena give occasion to this problem to gain distinctly supranational character. Nevertheless, the state is still the basic legal-economic system where the foundations of this order are built, carried into effect and considered. Legal system of the state in which the foundations of this order are created and in which this order is in force can be analysed in many dimensions – among other things from the point of view of constitutional and substantive foundations of the bank order and taking into consideration the legal-organisational elements of this order. Within this paper the attention will be paid particularly to constitutional foundations of the bank order in Poland – which have its main source in the provisions of the Constitution of the Republic of Poland which constitute foundation of the political, social and economic (and the bank) order in Poland and which are developed – within the foundations of the Constitution of the Republic of Poland – in the ordinary legislation (particularly in the public economic law and – within this branch of law – in the complex branch of bank law).
Ład bankowy jest częścią ładu publicznego w państwie. Procesy globalizacji i internacjonalizacji rynków finansowych mają jednak obecnie ogromny wpływ na postrzeganie ładu bankowego szerzej – zjawiska te powodują, że problem ten zyskuje wyraźnie ponadnarodowy charakter. Pomimo tego to państwo jest nadal podstawowym układem normatywno-ekonomicznym, w którym podstawy tego ładu są tworzone, realizowane i rozpatrywane. System prawny państwa, w którym podstawy tego ładu są kreowane i w którym ten ład funkcjonuje, może zostać poddany analizie w wielu płaszczyznach, m.in. z punktu widzenia ustrojowych podstaw ładu bankowego, materialnoprawnych podstaw ładu bankowego oraz ze względu na organizacyjnoprawne elementy tego ładu. W ramach niniejszego opracowania uwaga została zwrócona w szczególności na ustrojowe podstawy ładu bankowego w Polsce, mające swoje źródło w przepisach Konstytucji RP, które stanowią fundament politycznego, społecznego i gospodarczego (w tym bankowego) ładu w Polsce, a które są rozwijane – w ramach zakreślonych przez ustawę zasadniczą – w drodze ustawodawstwa zwykłego (w szczególności zaliczanego do publicznego prawa gospodarczego, w tym do kompleksowego działu prawa bankowego).
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2017, 64, 1
0458-4317
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Special features of the strategic development identification over commercial banks
Autorzy:
Yashinovich, Rakhmanov Zafarjon
Sobirov, Bobur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1182751.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
Bank actives
analyses of bank credits
bank credit portfolios
classifications of crediting
crediting risks
Opis:
This paper has investigated the major features of informational database over bank actives and credit portfolio with the special features of the strategic development analyses of commercial banks. Moreover, international experience of commercial banks was proposed by authors with possible diffusion versions. The diffusion of international experience has concluded with proposals of the possible analyses.
Źródło:
World Scientific News; 2017, 66; 123-133
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
POZYCJA WSPÓŁPRACOWNIKÓW BANKU (DORADCÓW) JAKO POŚREDNIKÓW W OFEROWANIU OBLIGACJI KORPORACYJNYCH NA PRZYKŁADZIE SPRAWY GETBACK
Legal Status of Bank Advisors Acting as Agents Selling Corporate Bonds: A Case Study of the GetBack Affair
Autorzy:
Zapadka, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2096569.pdf
Data publikacji:
2020-07-30
Wydawca:
Uniwersytet Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Warszawie
Tematy:
GetBack S.A.; bank; obligacje; klienci.
GetBack S.A.; bank; corporate bonds; bank customers.
Opis:
Przedmiotem niniejszego artykułu jest analiza w zakresie prawnego charakteru czynności wykonywanych przez współpracowników jednego z banków krajowych, tj. osób współpracujących z bankiem (doradców) na podstawie umowy o współpracy, na rzecz klientów tego banku w związku z niepubliczną ofertą nabycia obligacji GetBack S.A. z siedzibą w Warszawie. Metodologia badania – przyjętą metodologią jest metodologia normatywno-dogmatyczna. Wynik – wynikiem badań jest wykonanie wykładni prawnej w zakresie badanego zagadnienia. Oryginalność/Wartość – tematyka ta jest o tyle istotna, gdyż poza znaną medialnie sprawą osób poszkodowanych w wyniku emisji obligacji GetBack S.A., dotyczy ona pozycji prawnej współpracowników banku (doradców) – jako uczestniczących w oferowaniu tego rodzajupapierów wartościowych na rzecz swoich klientów – która to pozycjaprawna rodzi wiele wątpliwości interpretacyjnych.
The aim of this article is to examine the legal status of bank employees (advisors) acting as agents selling its corporate bonds, on the basis of a case study of the GetBack affair. The research methodology is based on the analysis of legal texts and interpretations. The result obtained in this study is a legal interpretation of the case. The article presents an original approach to understanding the legal framework of business conducted by Polish financial institutions. Apart from the situation of the victims of the GetBack bank affair, which was widely reported in the media, another aspect which came to light as a result of the scandal and requires scrutiny is the dubious legal status of the agents selling the bank’s corporate bonds to its customers.
Źródło:
Zeszyty Prawnicze; 2020, 20, 2; 319-334
2353-8139
Pojawia się w:
Zeszyty Prawnicze
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ROLA KREDYTU BANKOWEGO W FINANSOWANIU PRZEDSIĘBIORSTW W POLSCE W LATACH 1995-2011
The role of bank loan in business financing in Poland in the years 1995-2011
Autorzy:
Białek-Jaworska, Anna
Nehrebecka, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950739.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bank loan
long-term bank loan
short term bank loan
system GMM
panel sVAR
Opis:
The purpose of the paper is to verify the applicability of the pecking order theory to Polish non-finance companies’ inclination to loan-based financing, as well as to indicate the long-term and short-term bank loan use determinants, including the monetary policy impact and the time effect. The analysis covers a sample of 800,000 observations across the period 1995-2011, using the GMM system method. The impact of foreign and government ownership, the share of exports, profitability, liquidity, fixed assets collateral and monetary policy are the determinants of the long-term and short-term bank loan in business financing investigated in the study. For small and medium size enterprises, a negative correlation is found between profitability and both long- and short-term loan financing, as well as between liquidity and short-term loan financing, according to what the pecking order theory assumes. A negative impact of restrictive monetary policy effected via interest rate and rate of exchange channels on Polish firms’ decisions as regards financing their business with short-term bank loan is found. The effect of the current and previous period payment gridlocks on short-term bank loan financing experienced by small and medium size enterprises should help banks adjust their loan offer to SME’s needs. The correlation between the bankruptcy risk level and companies’ short-term borrowing decisions – positive in the group of large firms and adverse among SMEs – should guide banks’ loan committees when modifying their creditworthiness analysis and verification procedures of loan applications. The use of the (S)VAR panel method for investigating the response of the bank loan financing level to the interest rate, exchange rate and credit risk disturbance (shock) are the original aspects of the study. The empirical evidence that a higher share of liquid securities in assets reduces the use of short-term loan and that in small firms its level in the previous period is positively correlated with the use of short-term bank loan financing is the added value of the paper.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2014, 3(20); 60-101
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banking risk and country governance
Ryzyko bankowe i zarządzanie krajem
Autorzy:
Hac, Le Dinh
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/27315275.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank risk
country governance
Z-score
Vietnamese Bank
ryzyko bankowe
zarządzanie krajem
Wietnamski Bank
Opis:
This research aims to investigate the banking risk considered in Vietnam from the perspective of internal causes and government effects in the current period. It also expands on current views on banking risk concerns by investigating the impact of country-specific regulations on banking risk modeling, which has been of interest to a few researchers in Vietnam. The research uses a multivariate regression model on a dataset of 20 commercial banks in Vietnam between 2010 and 2020. With the Z-score representing the Bank's risk, study findings reveal that government influence, regulatory quality and franchise value significantly reduce risk. Other risk considerations for banks include non-interest income, loan growth, regulatory quality and other macro-factors. Furthermore, the author discovered a positive association between bank size and Z-score, which represents the expression "too big to fail" in the Vietnamese market. Therefore, the author makes some recommendations related to measures to improve the governance of the banking system.
Niniejsze badanie ma na celu zbadanie ryzyka bankowego rozpatrywanego w Wietnamie z perspektywy przyczyn wewnętrznych i skutków rządowych w bieżącym okresie. Rozszerza również aktualne poglądy na problemy związane z ryzykiem bankowym, badając wpływ przepisów krajowych na modelowanie ryzyka bankowego, co zainteresowało kilku badaczy w Wietnamie. Badanie wykorzystuje wielowymiarowy model regresji na zbiorze danych 20 banków komercyjnych w Wietnamie w latach 2010-2020. Z-score reprezentujący ryzyko Banku, wyniki badania pokazują, że wpływ rządu, jakość regulacyjna i wartość franczyzy znacznie zmniejszają ryzyko. Inne czynniki ryzyka dla banków obejmują dochody pozaodsetkowe, wzrost kredytów, jakość regulacyjną i inne czynniki makro. Co więcej, autor odkrył pozytywny związek między wielkością banku a wynikiem Z, co oznacza wyrażenie „zbyt duży, by upaść” na rynku wietnamskim. W związku z tym autor przedstawia kilka rekomendacji związanych z działaniami na rzecz poprawy zarządzania systemem bankowym.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2022, 25, 1; 132--146
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Resolution tools in the opinion of EU resolution authorities
Autorzy:
Kozińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2097015.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
Tematy:
systemic crisis
bank resolution
resolution tools
sale of bank business
mergers and takeovers in crisis
bail-in
bad bank
bridge bank
Opis:
After the banking crisis, the European Union (EU) introduced a framework for the restructuring and orderly liquidation of credit institutions. The overarching goal of the new rules is to manage severe banking crisis more efficiently. One of the main pillars of the European bank resolution regime are the powers of the resolution authorities to use resolution tools (sale of business, bridge bank, bad bank and bail-in). However, the question arises whether the implemented toolkit will be sufficient to effectively contain systemic banking crisis. The literature regarding empirical research on the effectiveness of the BRRD tools provides ambiguous conclusions. Therefore, the newly established resolution authorities in the EU were asked to express their opinion about their readiness to combat systemic crisis and the usefulness of the accessible toolkit. The evaluation of the effectiveness of the resolution tools in a systemic crises by the resolution authorities showed that the most effective resolution tool seems to be the bad bank, while bank liquidation was rated as the least appropriate. Nevertheless, the resolution authorities also identified many barriers for all resolution tools that may limit the ability of their implementation and possibly translate into the lower effectiveness of the resolution framework.
Źródło:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2018, 1(11); 68-88
1899-4822
Pojawia się w:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Procedure for opening and maintaining bank accounts in the Republic of Uzbekistan
Autorzy:
Babaeva, G. Y.
Nazarova, V. I.
Murodova, Sh. N.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1178255.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
Bank accounts
bank statements
banking industry
opening accounts
structure
Opis:
This article investigates banks of Uzbekistan while making scrutinize analyses on creating and maintaining bank accounts. Moreover, status quo of banking system, policy and structure of them are also considered as major aspect of research methodology. To make better recommendations international experience of banking systems while opening bank accounts have been compared both theoretically and practically as whole. In conclusion, outcomes of research have been mentioned to make facilitations on the procedures of opening bank accounts.
Źródło:
World Scientific News; 2018, 91; 130-137
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Employer branding w IT
Employer Branding in the Information Technology (IT) Branch
Autorzy:
Nazdrowicz, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509093.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
employer branding
bank komercyjny
IT
ekspert
commercial bank
expert
Opis:
Idea employer branding,znana już od kilku lat, rozwija się w bardzo dynamicznym tempie. Jest to nowy sposób na zwiększenie w firmach liczby i jakości specjalistów oraz efektywniejszą ich selekcję. Ten proces jest szczególnie ważny w firmach z branży IT lub firmach posiadających w swoich strukturach rozbudowany obszar IT. Istnieje wiele instytucji, w których jakość kadry IT bezpośrednio wpływa na jakość i dostępność usług elektronicznych klientom. W artykule zaprezentowano, jak wygląda proces employer brandingw banku komercyjnym z silną orientacją na usługi dostępne przez Internet. W takiej organizacji proces employer brandingma charakter wielowymiarowy poprzez prezentowanie swoich atrybutów, poczynając od spraw związanych z HR, na detalach w obszarze IT skończywszy. W praktycznym wymiarze artykuł prezentuje organizacyjne aspekty IT w banku i jak ważną rolę ono pełni, a także jak wygląda przykładowa struktura organizacyjna. Ta wiedza może być niezwykle przydatna w rozwoju employer brandingi poszukiwaniu możliwości budowania swojej pozycji eksperckiej w społeczności IT na zewnątrz organizacji.
The idea of employer branding, already known for a couple of years, has been developing at a very dynamic rate. It is a new way to increase in companies the number and quality of specialists and a more effective selection thereof. This process is particularly important in companies from the IT branch or in firms having in their structures a developed area of IT. There are many institutions where the IT staff quality directly affects the quality and accessibility of electronic services provided for customers. In his article, the author presented how the process of employer branding looked like at a commercial bank with a strong orientation on the services accessible via the Internet. In such an organisation, the process of employer branding is of the many-sided nature through the presentation of its attributes, starting from the matters related to HR and on details in the IT area ending. In the practical dimension, the article presents the organisational aspects of IT at the bank and how important role it plays as well as how the xemplary organisational structure looks like. This knowledge may be extremely useful in employer branding development and in search for the opportunities to build one’s expert position in the IT community outside the organisation.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2015, 44(6) Ekonomia IX. Kształtowanie wizerunku pracodawcy; 165-179
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Introduction of the Concept of an Independent Central Bank into the Polish Political System in Light of the European Experience
Autorzy:
Chęciński, Remigiusz
Przychodzki, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1803275.pdf
Data publikacji:
2019-10-28
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
central bank
independence
monetary policy
staffing of bank authorities
Opis:
The article is intended to outline the development of central banking in terms of its independence, with particular emphasis on the implementation of the idea of an independent central bank in Poland, also comparison with some other countries. The idea of central-bank independence was presented from personnel, financial and functional perspectives. In the initial phase of their development, central banks were mainly established in the form of capital-based companies. Their position and importance was determined by special privileges. The Maastricht Treaty was a normative act that had a major influence on the shape of the currently dominant concept of an independent central bank, which pursues a free monetary policy at its own discretion. The Constitution of 1997 and the Act 29 August 1997 on the National Bank of Poland of  were crucial in guaranteeing the strong position and independence of NBP from state authorities.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2018, 28, 3; 5-19
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Concept of Independence of Central Bank on the Example of the National Bank of Poland
Autorzy:
Tarnacka, Agata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2034610.pdf
Data publikacji:
2019-07-31
Wydawca:
Wyższa Szkoła Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Tematy:
the central bank
independence
the National Bank of Poland
Opis:
The need for independence of a central bank results from the fiduciary nature of modern money. Independence of the central bank is generally understood as depriving the executives of the influence on the bank's decisions, while depriving the legislative authority of the right to interfere in the pursued monetary policy. The most important areas of freedom are financial, functional and institutional independence. The results of independence studies of the National Bank of Poland (the NBP) quoted in the article show that the level of the NBP independence is high, often close to or equal to the maximum values for given measures. However, it should be noted that these studies relate to the formal (legal) independence of the NBP, and not the real one, because independence guaranteed by legal provisions does not necessarily correspond to the actual independence of the central bank. The legal regulations shape the conditions of actions of monetary authorities, while the final result of these actions depends on the individuals who perform them.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej; 2019, 2; 51-55
2084-1809
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Niestandardowe instrumenty polityki pieniężnej – doświadczenia Narodowego Banku Węgier
Autorzy:
Skibińska-Fabrowska, Ilona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610958.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
central bank
monetary policy
unconventional monetary measures
Central Bank of Hungary
bank centralny
polityka pieniężna
niestandardowe instrumenty polityki pieniężnej
Narodowy Bank Węgier
Opis:
The crisis that broke out in September 2008 has caused disturbances in the functioning of many economies. In response to the crisis, both governments and central banks have taken many steps. In the early stages they did not usually go beyond conventional tools. However, over time, the instruments started to become more and more unconventional. In the case of Hungary, the crisis has caused many unfavorable phenomena, both in the real and in monetary sphere. The National Bank of Hungary has developed non-standard monetary policy instruments that, on the one hand, improve the stability of the national financial system and, on the other, support the government’s program. This article will attempt to answer a question on the effectiveness of the central bank’s tools.
Kryzys, który wybuchł we wrześniu 2008 r., wywołał zaburzenia w funkcjonowaniu wielu gospodarek. W reakcji na zjawiska kryzysowe zarówno rządy, jak i banki centralne podjęły liczne działania. W początkowej fazie nie wykraczały one zazwyczaj poza narzędzia konwencjonalne. Jednak wraz z upływem czasu uruchamiane instrumenty stawały się coraz bardziej niestandardowe. W przypadku Węgier kryzys wywołał wiele niekorzystnych zjawisk w sferze realnej i w sferze pieniężnej. Narodowy Bank Węgier wypracował niestandardowe instrumenty polityki monetarnej mające z jednej strony wpłynąć na poprawę stabilności krajowego systemu finansowego, a z drugiej wspierać program rządu. W artykule została podjęta próba odpowiedzi na pytanie dotyczące skuteczności uruchamianych przez bank centralny narzędzi.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Investigation of the factors that influence the evolution of bank employees
Śledzenie czynników wpływających na ewoluację pracowników banku
Autorzy:
Iuga, Iulia
Budeci, Mihaela
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406103.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank profitability
bank employees
bank branches
regression model
rentowność banku
pracownicy banku
oddziały banku
model regresji
Opis:
The present paper analyses the factors that influence the number of employees in the banking system. The aim of our research was to determine the influence of bank profitability (ROA), the number of branches and the number of ATM machines per 100.000 adults on evolution of the number of employees in the Central and Est European banking system (11 countries) and compare with Romanian banking system. It was used a model that refers to a multidimensional data collected for a period (Panel Data Regression) for eleven countries analyzed. For the analysis of the Romanian indicators, the multiple linear regression model was used. The analysis shows that both the Romanian model and the model performed on the 11 countries (panel data) registered a positive and direct relationship between number of banking units (BRANCHES) and number of bank employees, and an inverse correlation between number of ATM machines per 100,000 adults and number of bank employees
Niniejszy artykuł analizuje czynniki wpływające na liczbę pracowników w systemie bankowym. Celem naszych badań było określenie wpływu rentowności banków (ROA), liczby oddziałów i liczby bankomatów na 100 000 osób dorosłych na ewolucję liczby pracowników w centralnym i estońskim systemie bankowym (11 krajów) oraz porównanie z rumuńskim systemem bankowym. Zastosowano model odnoszący się do danych wielowymiarowych zebranych dla okresu (regresja danych panelowych) dla jedenastu analizowanych krajów. Do analizy wskaźników rumuńskich zastosowano model regresji wielokrotnej liniowej. Analiza pokazuje, że zarówno model rumuński, jak i model wykonany w 11 krajach (dane panelowe), zarejestrowały dodatni i bezpośredni związek między liczbą jednostek bankowych (ODDZIAŁY) a liczbą pracowników banków, a także odwrotną korelację między liczbą bankomatów na 100 000 osób dorosłych i liczba pracowników banków.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2020, 21, 2; 162-178
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The history and specificity of cooperative banks in Poland
Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Jarosz, Agata
Janik, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf
Data publikacji:
2023-03-10
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
banking system
bank
savings and loan cooperatives
cooperative bank
system bankowy
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
bank spółdzielczy
Opis:
Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Emitowanie obligacji bankowych - moda czy konieczność?
Autorzy:
Gradoń, Witold
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610305.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
bank
bank bonds
bank bond market
bank bond issue reasons
barriers to bank bond market development
obligacja bankowa
rynek obligacji bankowych
motywy emisji obligacji bankowych
bariery rozwoju rynku obligacji bankowych
Opis:
This article attempts to answer the question whether the emerging issues of bank bonds are indicative of a  passing fashion or the beginning of a  lasting trend as a  result of new cautionary standards gradually encouraging banks to extend loan periods.The article also identifies the main barriers to further development of the market for this type of security in Poland and suggestions for their elimination.
Podstawą działalności banków jest transformacja przyjmowanych środków w  kredyty finansujące rozwój gospodarczy. Nie byłoby więc możliwości udzielania przez banki kredytów, gdyby nie baza stanowiąca podstawę ich kreacji w postaci środków przekazanych bankom przez podmioty gospodarcze, a  zwłaszcza osoby fizyczne. Dotychczas w  Polsce rynek produktów bankowych służących do odkładania nadwyżek finansowych był zdominowany przez różne odmiany depozytów bankowych. W  ostatnim czasie można natomiast dostrzec coraz częstsze emisje obligacji bankowych. Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytanie, czy pojawiające się emisje obligacji bankowych są przejawem panującej mody, czy może oznacza to początek trwałego trendu, który wynika z  implementowanych norm ostrożnościowych wymuszających na bankach stopniowe wydłużanie terminu zwrotu przyjmowanych środków. W  artykule zidentyfikowano także główne bariery hamujące dalszy rozwój rynku tego typu papierów wartościowych w  Polsce i  propozycje ich likwidacji.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Marketing Strategies of Modern Cooperative Enterprises (as Illustrated by Cooperative Banks) INTRODUCTION
Strategie marketingowe współczesnych przedsiębiorstw spółdzielczych (na przykładzie banków spółdzielczych)
Маркетинговые стратегии современных кооперативных предприятий (на примере кооперативных банков)
Autorzy:
Kawa, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/548182.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:
marketing strategy
cooperative bank
competition.
strategia marketingowa
bank spółdzielczy
konkurencja
Opis:
The paper presents the situation of cooperative banks in the light of the banking sector and the marketing strategy implemented by cooperative banks in order to strengthen their competitive position. The major advantages of cooperative banks over the competition of commercial banks include: customer trust in the bank, a good image of the bank, awareness of the local environment, Polish capital exclusively, lower propensity to risk compared to commercial entities. In their activ-ities, cooperative banks follow the fundamental principles and values of the cooperative such as honesty, responsibility, and also less pressure to maximise profits, which result from the coopera-tive forms of activity – this gives cooperatives greater financial stability. The results achieved by cooperative banks in recent years seem to imply their good position in an increasingly competitive market. Cooperative banks still face a number of challenges which they must cope with to retain their market positions. These include mainly the promotion and implementation of innovative solutions, electronic banking, which will affect their ability to compete with commercial banks. A properly prepared and implemented marketing strategy of the bank is a firm foundation of the development of cooperative banking, especially on the local level. The implementation of cutting-edge services and innovations, desired by the customer, gives cooperative banking entities the opportunity to compete with their commercial counterparts. Gaining advantage in the long run makes it necessary to continuously monitor and identify the needs of customers and shareholders, and to rapidly adjust the service package to their expectations.
strategię marketingową realizowaną przez banki spółdzielcze w celu wzmocnienia własnej pozycji konkurencyjnej. Do atutów banków spółdzielczych w konkurencji z bankami komercyjnymi nale-ży zaliczyć: zaufanie klientów do banku, dobry wizerunek banku, znajomość lokalnego środowi-ska, wyłącznie polski kapitał, mniejszą skłonność do ryzyka w porównaniu do podmiotów komer-cyjnych. Banki spółdzielcze w swojej działalności kierują się podstawowymi zasadami i warto-ściami spółdzielczymi takimi jak uczciwość, odpowiedzialność, a także mniejsza presja na mak-symalizację zysku, wynikająca ze spółdzielczej formy działania, co daje spółdzielniom większą stabilność finansową. Wyniki, jakie osiągały banki spółdzielcze w ostatnich latach wskazują, że dobrze radzą sobie na coraz bardziej konkurencyjnym rynku. Banki spółdzielcze borykają się z wie-loma problemami, którym muszą podołać, aby utrzymać swoją pozycję na rynku. Chodzi głównie o promocję, wprowadzanie innowacyjnych rozwiązań, bankowości elektronicznej, co wpłynie na ich zdolność do podejmowania rywalizacji z bankowością komercyjną. Właściwie przygotowana i reali-zowana strategia marketingowa banku stanowi mocne podstawy dla rozwoju bankowości spółdziel-czej, zwłaszcza w środowisku lokalnym. Wdrażanie nowszych usług i innowacji pożądanych przez klientów daje możliwość konkurowania bankowości spółdzielczej z bankowością komercyjną. Uzyskanie przewagi w dłuższej perspektywie powoduje konieczność ciągłego monitorowania i identyfikowania potrzeb klientów i udziałowców oraz szybkiego dostosowywania oferty do ich oczekiwań.
Źródło:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2016, 45; 195-203
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Forma własności banku a credit rating
Banks ownership and credit ratings
Autorzy:
Chodnicka-Jaworska, Patrycja
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485264.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
credit rating
bank komercyjny
bank państwowy
commercial banks
public banks
Opis:
Celem artykułu jest analiza determinant długoterminowych ratingów kredytowych europejskich banków komercyjnych według kryterium własności. Na podstawie badań literaturowych postawiono hipotezę: biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe banki publiczne otrzymują wyższe ratingi kredytowe niż prywatne instytucje. Do badania wykorzystano uogólnione panelowe modele logitowe. Badanie wpływu formy własności na credit rating banku wykazało, że postawiona hipoteza nie może być jednoznacznie zweryfikowana. Banki publiczne otrzymują wyższe ratingi niż prywatne instytucje, biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe, tylko w przypadku not nadanych przez S&P. Fitch i Moody natomiast obniżały ratingi bankom, których inwestorem był Skarb Państwa. Mogło to być wynikiem dokapitalizowywania instytucji finansowych przez państwo dla uchronienia ich przed ryzykiem upadłości, ale taka interpretacja wymaga pogłębionych badań.
The aim of the paper is the analysis of determinants of long-term credit ratings of European commercial banks according to ownership criteria. On the basis of the literature review the following hypothesis has been expressed: taking into account the financial condition the public banks receive higher credit ratings than private institutions. The ordinary logit panel data models have been used for the study. Examination of the impact of ownership on the bank’s credit rating showed that the put hypothesis cannot be uniquely verified. Public banks receive higher ratings than private institutions taking into account financial conditions, only for S & P notices. Whereas Fitch and Moody lowered their ratings to banks whose investor was the Treasury. This could have been the result of a recapitalization of financial institutions by the state to protect them against the risk of bankruptcy, however such an interpretation requires in-depth research.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 52-74
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-50 z 1053

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies