Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "consumer institutions" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 16
Tytuł:
Digitalisation of ADR proceedings in consumer cases, with particular emphasis on the institutions of the Financial Ombudsman and Coordinator for Negotiations
Autorzy:
Mroczyński-Szmaj, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1963601.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
digitalization
consumer
Financial Ombudsman
Coordinator for negotiations
online dispute resolution (ODR)
Opis:
The purpose of this paper is to present changes in legislation during 2013-2017 in the area of consensual dispute resolution with the participation of consumers—in particular with regard to the emergence of electronic procedures. Various features of the analysis of law in force as well as the analysis of law as has it evolved in history are used in the implementation of this objective. The author addresses model European solutions provided under Regulation (EU) No 524/2013 of the European Parliament and of the Council of 21 May 2013 on online dispute resolution for consumer disputes and amending Regulation (EC) No 2006/2004 and Directive 2009/22/EC (Regulation on consumer ODR) and presents two important institutions of consensual dispute resolution with the participation of consumers within the framework of the European ODR platform. The author concludes that the introduction of digital procedures cuts down expenses, the duration of disputes and provides a realistic option of achieving its final result; it is also stressed that this is of particular significance in the resolution of cross-border disputes within 90 days – where we encounter obstacles in the form of different national legal orders or language barriers. The author furthermore indicates that an important advantage of the ODR platform consists in the possibility of going through intuitive steps with the assistance of complaint creators, recording drafts, and checking consumer rights, which is very convenient for consumers, who are not particularly proficient in the operation of mobile devices. However, the author also notes that the various institutions involved in the out-of-court dispute resolution may differ in their legal status or possibilities of resolving a particular dispute (for example, the Financial Ombudsman and the Coordinator for negotiations cannot deliver binding arbitration decisions). By the same token, in selecting an ODR entity, it must be borne in mind that not all of them can resolve a dispute between parties in a binding manner.
Źródło:
Acta Iuris Stetinensis; 2021, 33; 115-132
2083-4373
2545-3181
Pojawia się w:
Acta Iuris Stetinensis
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Współczesne tendencje w obszarze ochrony konsumentów na rynku usług finansowych z uwzględnieniem regulacji instytucji ochrony konsumentów: Rzecznika Finansowego i Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów
Contemporary trends in consumer protection on the financial services market and the regulations of consumer protection institutions: the Financial Ombudsman and President of the Office of Competition and Consumer Protection
Autorzy:
Chashchina, Sofya
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2143135.pdf
Data publikacji:
2021-12-30
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
consumer
client
consumer protection
financial market
institutional consumer protection
Opis:
The article deals with some issues related to consumer (client) protection on the financial market. Legal regulations constantly change in this area. New regulations are introduced, which makes the subject of consumer protection very topical and important, especially with many accompanying transactions on the financial market. The multiplicity of legal acts and the influence of European legislation, especially EU regulations, can lead to many misunderstandings in terms of terminology. An attempt was made to clarify the concepts of consumer and client on the basis of Polish legislation. According to numerous amendments to the regulation, the entities on the market using financial services should make efforts to conduct a correct assessment of its legal situation and the possibility of using the help of institutions. The range of protected entities differ depending on the legal act that is analyzed. The author draws attention to the ways in which the legislator created a definition of a protected entity and the areas in which it provides legal protection. The analysis also includes legal provisions concerning the competences of institutions performing consumer protection functions: the Financial Ombudsman and the President of the Office of Competition and Consumers, which is a body specializing in individual consumer matters, and a public administration body. Their competences and roles, which overlap in certain areas, have been the subject of lively discussion for a time. This was due to the proposed draft act of December 2020, the provisions of which abolished the institution of the Financial Ombudsman, and transferred his competences to the President of the Office of Competition and Consumer Protection. The paper presents the direction of legal changes in the institutional area of consumer protection of financial services, the ratio of such actions, as well as the outlined European legislator’s vision of adequate consumer protection.
Źródło:
Studia Prawa Publicznego; 2021, 4 (36); 109-127
2300-3936
Pojawia się w:
Studia Prawa Publicznego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Commission for granting a loan as an instrument for transferring the cost to a consumer by financial institutions in Poland
Prowizja za udzielenie kredytu jako instrument zapewniający stabilny zysk instytucjom finansowym w Polsce
Autorzy:
Kaczmarczyk, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053017.pdf
Data publikacji:
2020-07-09
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
consumer credit
credit early repayment
APRC
kredyt konsumencki
wcześniejsza spłata kredytu
RSSO
Opis:
The aim of the study is to analyse the manner of using the commission instrument for granting loans by financial institutions in Poland, with particular emphasis on cases including early repayment of debt. The research was based on a study of 12 cases of consumer loans repayment before the due date. The study identified the impact of the commission on the APRC (particularly in case of early repayment) and the risk associated with the borrower’s claim for repayment of part of the commission. The results obtained indicate that the commission for granting a loan is not only an instrument that increases the cost of the loan, but also the one which guarantees the achievement of a certain profitability in the event of early repayment thereof. Moreover, the results lead to the conclusion that, taking into account legal fees and court costs, consumers may waive the right to reclaim commission in the event of early repayment of a loan.
Celem opracowania jest analiza sposobu wykorzystania instrumentu prowizji za udzielenie kredytu przez instytucje finansowe w Polsce ze szczególnym uwzględnieniem przypadków, gdy doszło do przedterminowej spłaty całego zadłużenia. Badania przeprowadzono w oparciu o studium 12 przypadków kredytów konsumenckich, które zostały spłacone przed terminem. W ramach badań określono wpływ prowizji na wysokość APRC (zwłaszcza w przypadku wcześniejszej spłaty) oraz ryzyko związane z dochodzeniem przez kredytobiorcę zwrotu części prowizji. Uzyskane wyniki wskazują, że prowizja za udzielenie kredytu stanowi nie tylko instrument podnoszący koszt kredytu, ale przede wszystkim gwarantujący osiągnięcie określonej rentowności w przypadku jego wcześniejszej spłaty. Nadto wyniki prowadzą do konkluzji, że z uwagi na wysokość kosztów sądowych konsumenci mogą rezygnować z dochodzenia zwrotu prowizji w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 104-116
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Framework model for consumer choices: the interplay of social identity, trends, norms and values
Model ramowy dla wyborów konsumenckich - wzajemne oddziaływanie tożsamości społecznej, wartości, norm i trendów
Autorzy:
Horodecka, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1026551.pdf
Data publikacji:
2020-09-24
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
indywidualne wartości
normy społeczne
indywidualna i zbiorowa racjonalność
światowe trendy
instytucje
tożsamość społeczna
polityka rozwoju zrównoważonego
individual values
social norms
individual and collective rationality
global trends
institutions
social identity
sustainable policy
Opis:
W ostatnich latach ekonomiści odnoszą się do społecznie osadzonego modelu jednostki. Rozważają także wpływ społeczeństwa na indywidualne wybory dokonywane przez instytucje. Niektórzy ekonomiści wzmacniają rolę kultury jako mediatora między społeczeństwem a jednostką. Inni autorzy koncentrują się na roli tożsamości społecznych. Te ostatnie umożliwiają jednostce dostosowanie się do społeczeństwa i przestrzeganie norm społecznych. Nie wszystkie jednak wartości społeczne w wystarczającym stopniu odpowiadają obecnym wyzwaniom światowych trendów (np. zmiany klimatu). Pewne wartości społeczne (np. konsumpcjonizm) mogą prowadzić do niezrównoważonych wyborów konsumenckich. Dlatego musimy postrzegać wartości i normy społeczne nie jako ostateczne rozwiązanie, ale jako udaną lub nieudaną adaptację do aktualnych globalnych wyzwań. Celem tego artykułu jest wprowadzenie modelu ramowego. Powinien wyjaśniać związek między światowymi trendami, kulturą, instytucjami a normami oraz wartościami społecznymi i indywidualnymi w wyborze dokonywanym przez konsumenta. Dlatego będzie zawierać odniesienie do racjonalności, która powinna wykraczać poza aspekt indywidualny. Taki model może być pomocny w zrozumieniu teoretycznego i empirycznego związku między tymi pojęciami. Ponadto można go dostosować do projektowania przyszłej zrównoważonej polityki z naciskiem na zrównoważoną konsumpcję.
In recent years, economists have referred to the socially embedded model of an individual. Also, they have considered the influence of society on individual choices through institutions. Some economists enhance the role of culture as a mediator between society and the individual. Some authors focus on the role of social identities. The latter enable the individual to adapt to a society and follow social norms. However, not all existing social values respond to current challenges of global trends (e.g. climate change) sufficiently. Some social values (like consumerism, for instance) may lead to non-sustainable consumer choices. We must therefore perceive social values and norms not as a final solution but as a successful or failed adaptation to current global challenges. The purpose of the article is to introduce a framework model. It aims to explain the relationship between global trends, culture, institutions, and social and individual norms and values in consumer choice. Therefore, it will contain the reference to the rationality which should reach beyond the individual aspect. Such a model can be helpful in understanding the theoretical and empirical relationship between these concepts. Moreover, it can be adapted for designing future sustainable policy with the focus on sustainable consumption.
Źródło:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2019, 4; 43-72
1898-2166
Pojawia się w:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy struktura instytucjonalna ochrony konsumenta na rynku usług finansowych wymaga zmian?
Does the institutional structure of consumer protection in the financial services market need to be changed?
Autorzy:
Rutkowska-Tomaszewska, Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1838030.pdf
Data publikacji:
2019-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
rynek finansowy
usługi finansowe
konsument
ochrona konsumenta usług finansowych
prawo rynku finansowego
organy i instytucje ochrony konsumenta usług finansowych
sieć bezpieczeństwa rynku finansowego
Financial Market
Financial Service
Consumer
Consumer protection in financial services
financial market law
consumer protection authorities and institutions in financial services
financial market safety net
Opis:
Celem analizy jest zaprezentowanie w wymiarze ogólnym (a nie szczegółowym) wyzwań dotyczących funkcjonowania struktury instytucjonalnej ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce (sieci ochrony konsumenta na rynku usług finansowych), zwłaszcza wobec konieczności przeciwdziałania nadużyciom wobec nich, ujawnionym w rzeczywistości pokryzysowej, a zmierzających do zapewnienia im rzeczywistej ochrony. W artykule nie chodzi o szczegółową charakterystykę regulacji prawnych dotyczących statusu i kompetencji funkcjonujących już organów i instytucji ochrony konsumenta usług finansowych, lecz o wskazanie problemów wiodących w ogólnym wymiarze i pewnych propozycji zmian koncepcyjnych w budowie tej infrastruktury ochrony konsumenta usług finansowych i jej umiejscowienia w ramach sieci bezpieczeństwa rynku finansowego. Autorka, przyjmując jako punkt wyjścia aktualną infrastrukturę ochrony konsumenta na rynku finansowym w Polsce oraz zadania i kompetencje organów ją tworzących (jednak bez ich analizy), podejmuje próbę odpowiedzi na pytania, jakie należałoby podjąć działania (zarówno w sferze regulacyjnej, jak i faktycznej), by podmioty te tworzyły od strony instytucjonalnej (podmiotowej i kompetencyjnej) spójny system, a sieć ochrony konsumenta na rynku finansowym była gwarantem rzeczywistego egzekwowania konsumenckiego prawa rynku finansowego (prawa ochrony konsumenta usług finansowych) w wymiarze tak publicznoprawnym, jak i prywatnoprawnym. W szczególności autorka proponuje elementy składowe, z jakich ta struktura instytucjonalna powinna być zbudowana, i wskaże, jakie formy współpracy między nimi byłyby wskazane, w szczególności czy istnieje potrzeba stworzenia nowych ciał (nowych elementów) tej struktury wyposażonych w dodatkowe kompetencje i zadania (bez podejmowania jednak szczegółowych rozważań w tym zakresie, a jedynie na poziomie ogólnej koncepcji). Z uwagi bowiem na ograniczone ramy niniejszego opracowania, celem autorki nie jest wyczerpujące zaprezentowanie całej koncepcji i propozycji zmian w strukturze (sieci) ochrony konsumenta na rynku finansowym, a jedynie zasygnalizowanie potrzeby i konieczność podjęcia dyskursu w tym obszarze tak na poziomie teoretycznym, jak i praktycznym.
The aim of this paper is to present in general terms (and not in detail) the challenges concerning the functioning of the institutional structure of consumer protection on the financial market in Poland (consumer protection network on the financial services market), especially in view of the need to counteract the abuses revealed in the post-crisis reality, aimed at providing them with real protection. It is not about detailed characteristics of legal regulations concerning the status and competences of already functioning bodies and institutions of consumer protection of financial services, but only about indicating problems leading in general dimension and certain proposals of conceptual changes in the construction of this infrastructure of the consumer protection of financial services and its location within the framework of the financial market safety network. The author, taking as a starting point the current infrastructure of consumer protection in the financial market in Poland and the tasks and competences of the bodies creating it (without their analysis, however), makes an attempt to answer questions that should be undertaken (both in the regulatory and actual), so that these entities create from the institutional (subjective and competence) point of view a coherent system, and the consumer protection network in the financial market was a guarantee of the actual enforcement of consumer financial market law (consumer protection law for financial services), both in the public and private legal dimension. In particular, the author will propose the components of which this institutional structure should be built and what forms of cooperation between them would be indicated, in particular whether there is a need to create new bodies (new elements) of this structure equipped with additional competences and tasks? (without, however, taking into account detailed considerations in this respect, but only at the level of the general concept). Due to the limited framework of the present study, it is not the Author's goal to present exhaustively the entire concept and proposal of changes in the structure (network) of consumer protection in the financial market, but only to signal the need and necessity to undertake a discourse, both at the theoretical and practical level in this area.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 11; 15-23
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Podmioty uprawnione do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – przegląd instytucji wpisanych do rejestru UOKiK (część III)
ADR-accredited Entities in Poland: A Review of Institutions Listed in the UOKiK Register (Part III)
Autorzy:
Więzowska-Czepiel, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476777.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
alternative dispute resolution (ADR)
consumer disputes
Directive 2013/11/EU
Out-of-Court Settlement of Consumer Disputes Act
accredited entities
alternatywne metody rozwiązywania sporów
spory konsumenckie
dyrektywa 2013/11/EU
ustawa o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich
podmioty uprawnione
Opis:
The article is a third part of a review of the ADR-accredited entities in Poland (and procedures they offer), listed with accordance with Art 20 (2) of the Directive 2013/11/ EU of the European Parliament and of the Council of 21 May 2013 on alternative dispute resolution for consumer disputes, by the competent authority, The President of the Office of Competition and Consumer Protection (UOKiK). There are currently nine ADR entities in the register maintained by President of the UOKiK, six public and three private ones. The public entities with sectoral competence are: President of the Office of Electronic Communications, Financial Ombudsman, Rail Passenger Ombudsman under the President of the Offi ce of Rail Transport, Arbitration Court at the Polish Financial Supervision Authority, Negotiations Coordinator with the President of the Energy Regulatory Office. Trade Inspection, a public entity with horizontal dimension, covers disputes for which a relevant sectoral ADR has not been established. The private entities, as at 1 March 2018, are: Polish Bank Association – Banking Ombudsman Scheme, Chamber of Digital Economy and “Friendly Flying” Air Passenger Watchdog.
Artykuł stanowi III część opracowania przedstawiającego przegląd podmiotów uprawnionych do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – wraz z opisem prowadzonych przez nie postępowań – wpisanych do rejestru podmiotów uprawnionych prowadzonego przez Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK), przekazywanego Komisji Europejskiej, zgodnie z art. 20 ust. 2 zd. 3 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/11/UE w sprawie alternatywnych metod rozstrzygania sporów konsumenckich. Obecnie (stan na 1 marca 2018 r.) do rejestru zostało wpisanych dziewięć podmiotów, w tym sześć podmiotów publicznych – tj. podmioty o charakterze sektorowym: Prezes Urzędu Komunikacji Elektronicznej, Rzecznik Finansowy, Rzecznik Praw Pasażera Kolei przy Prezesie Urzędu Transportu Kolejowego, Sąd Polubowny przy Komisji Nadzoru Finansowego, Koordynator ds. negocjacji przy Prezesie Urzędu Regulacji Energetyki oraz podmiot o charakterze horyzontalnym – Inspekcja Handlowa, której zakres działania obejmuje spory, dla których nie został utworzony właściwy sektorowy podmiot ADR, oraz trzy podmioty niepubliczne: Bankowy Arbitraż Konsumencki przy Związku Banków Polskich, Izba Gospodarki Elektronicznej (oba będące organizacją przedsiębiorców) oraz Stowarzyszenie Praw Pasażerów „Przyjazne Latanie” (będące organizacją konsumentów).
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2019, 1(24); 101-116
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rejestr instytucji pożyczkowych — prawny instrument poprawy bezpieczeństwa na rynku pożyczek konsumenckich
Register of loan institutions — legal instrument for safety improvement on the consumer loan market
Autorzy:
Ofiarski, Zbigniew
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1807287.pdf
Data publikacji:
2019-06-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
pożyczka
konsument
instytucja pożyczkowa
rejestr publiczny
bezpieczeństwo na rynku pożyczek
loan
consumer
loan institution
public register
safety on loan market
Opis:
Wprowadzenie od 2017 r. obowiązku wpisu instytucji pożyczkowych do rejestru publicznego, prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego, jest kolejnym etapem prac legislacyjnych zmierzających do poprawy ogólnego poziomu bezpieczeństwa na pozabankowym rynku pożyczek pieniężnych udzielanych konsumentom. Wcześniejsze zmiany ustawodawstwa dokonane w 2015 r. polegały na sformułowaniu ustawowych warunków (organizacyjnych, kapitałowych i personalnych), których spełnienie uprawnia do prowadzenia działalności w charakterze instytucji pożyczkowej. W opracowaniu przeprowadzono szczegółową analizę regulacji prawnych warunkujących uzyskanie statusu instytucji pożyczkowej. Wykazano, że wpis do rejestru instytucji pożyczkowych ma charakter konstytutywny, ponieważ od niego uzależniono możliwość podjęcia działalności w zakresie udzielania pożyczek w sposób ciągły, zorganizowany i odpłatny, a więc mający znamiona działalności gospodarczej. Ponadto ustalono, że działalność instytucji pożyczkowych jest działalnością regulowaną w rozumieniu Prawa przedsiębiorców. Zidentyfikowano dwie podstawowe funkcje realizowane przez rejestr instytucji pożyczkowych, tzn. selektywną (wobec podmiotów ubiegających się o wpis do rejestru) oraz informacyjną (o podmiotach już ujętych w rejestrze). Ustalono istotę i charakter opłat pobieranych za dokonanie wpisu do rejestru lub jego zmianę albo wykreślenie z rejestru. W konkluzji oceniono, że wprowadzenie obowiązkowego wpisu do rejestru umożliwiło pozytywne wyróżnienie instytucji pożyczkowych w ogólnej kategorii parabanków.
Introduced in 2017 obligation to register loan institutions in the public register kept by the Polish Financial Supervision Authority, shall be another stage of legislative works aimed at the improvement of the general safety level on the non-bank market of financial loans offered to consumers. Legislation changes introduced in 2015 consisted in the formation of legal conditions (organizational, capital and personal) to be met in order to be authorized to conduct activity as a loan institution. This work includes a detailed analysis of the regulatory policies conditioning receiving the loan institution status. It proves that the entry to the register of loan institutions is of constitutive nature, since it determines the ability to undertake activity in scope of granting loans in a continuous and paid way, thus with the features of economic activity. Additionally, it is determined that the loan institutions' activity is regulated within the meaning of the act — Prawo przedsiębiorców [Entrepreneurs' Act]. Two basic functions of the register of loan institutions are identified, i.e. selective function (in relation to the entities applying for the entry to the register) and informative function (about the entities included in the register). The essence and nature of the fees collected for the entry to the register or for a change or deletion from the register have been determined. The conclusion states that introduction of the compulsory entry to the register enables positive identification of loan institutions among the general category of near banks.
Źródło:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2019, 6; 2-9
0137-5490
Pojawia się w:
Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Społeczno-gospodarcze determinanty rozwoju pozabankowego sektora kredytów konsumenckich. Prawna analiza działalności instytucji pożyczkowych w świetle ograniczeń normatywnych.
Autorzy:
Bonarek, Maksym
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/617578.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
non-bank sector, consumer loan, loan institution, financial institutions, normative constraints.
sektor pozabankowy, kredyty konsumenckie, instytucje pożyczkowe, instytucje finansowe, ograniczenia normatywne.
Opis:
Consumer lending market, although being commonly associated with banks' offer as a predominant group of entities providing services in such area, applies also to other financial institutions, which legal status does not allow them to be classified into the banking sector. Despite banks' significant role in the financial system, both in terms of deposit guarantee scheme and high service standards, non-banking entities, mainly including loan institutions, are increasingly more important in that matter. The following paper, by providing description of the non-banking sector and groups actively participating in transactions carried out in its area, seeks to sort out statutory premises that determine legality and fairness of the loan institutions. Furthermore, multifaceted approach towards the examined issue realizes the main purpose of the paper, which proper comprehension conduces the development of the awareness over legal relationships created with discussed category of lenders.
Pojęcie kredytu konsumenckiego, chociaż powszechnie utożsamiane z ofertą banków jako przeważającej grupy podmiotów świadczących usługi pożyczkowe, stanowi także przedmiot działalności innych instytucji finansowych, których status prawny nie pozwala na ich zakwalifikowanie do sektora bankowego. Pomimo szczególnej pozycji banków w systemie finansowym, zarówno pod względem systemu gwarancji depozytów czy wysokiego stopnia profesjonalizmu, coraz silniejszą grupę stanowią podmioty zaliczane do sektora pozabankowego, w tym przede wszystkim instytucje pożyczkowe. Poniższy artykuł, poprzez charakteryzację specyfiki sektora oraz grup partycypujących w transakcjach realizowanych w jego obszarze, przedstawia prawną analizę w zakresie ustawowych przesłanek warunkujących legalność i uczciwość działalności instytucji pożyczkowych. Wielopłaszczyznowe ujęcie problematyki realizuje nadto główny cel opracowania, którego odpowiednie zrozumienie sprzyja kształtowaniu świadomości prawnej w zakresie materii stosunków zawieranych z omawianą kategorią pożyczkodawców.
Źródło:
Studenckie Zeszyty Naukowe; 2019, 22, 40
1506-8285
Pojawia się w:
Studenckie Zeszyty Naukowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Corporate Social Responsibility of the Leading Bank Institutions in Poland
Społeczna odpowiedzialność biznesu liderów sektora bankowego w Polsce
Autorzy:
Paluszak, Grzegorz
Wiśniewska-Paluszak, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/656757.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
CSR
instytucje bankowe
zaangażowanie społeczne i rozwój
inicjatywy i praktyki z zakresu pracy
zagadnienia konsumenckie
bank institutions
community involvement and development
labor practices and initiatives
consumer issues
Opis:
Celem artykułu jest identyfikacja zakresów CSR wiodących instytucji bankowych w Polsce i omówienie ich strategicznego kontekstu w świetle ustaleń teoretycznych. Artykuł analizuje zakresy praktyk podejmowanych przez banki, które publikują raporty CSR. Wskazuje na ważną rolę banków w raportowaniu i wdrażaniu praktyk społecznej odpowiedzialności biznesu w Polsce. W artykule wykorzystano metodę analizy treści raportów CSR wybranych banków. W analizowanym okresie 2007–2016 zauważono rosnącą liczbę raportów bankowych i raportowanych przez nie praktyk. Instytucje bankowe wiodące w CSR objęte badaniem stosowały wiele takich praktyk – przede wszystkim zaangażowanie społeczne i rozwój, zawierające się głównie w działalności charytatywnej, filantropijnej i edukacyjnej oraz w rozwoju przedsiębiorczości, tworzeniu miejsc pracy i rozwoju kompetencji. Na drugim miejscu znajdują się inicjatywy i praktyki z zakresu pracy, zorientowane przede wszystkim na wolontariat pracowniczy oraz szkolenia i rozwój. Trzecią grupę stanowią zagadnienia konsumenckie, obejmujące głównie te skupione na zwiększaniu dostępności produktów i usług oraz wprowadzaniu ułatwień dla klientów. Badanie pokazuje, że instytucje bankowe wiodące w CSR coraz lepiej rozumieją rolę korporacyjnego zaangażowania w społeczeństwie jako nowoczesnego podejścia strategicznego, które podnosi zdolność do rozwoju ukrytych obszarów w kontekstach konkurencyjności oraz przekształca aktywność wzdłuż łańcuchów wartości z korzyścią dla społeczeństwa, wzmacniając jednocześnie strategię korporacyjną.
The purpose of this paper is to identify the CSR scopes of the leading bank institutions in Poland and to discuss their strategic context in the light of the theoretical findings. This paper analyzes the scope of practices undertaken by banks that publish Corporate Social Responsibility (CSR) reports. It demonstrates the important role of banks in reporting and introducing corporate social responsibility practices in Poland. This paper uses a content analysis of selected banks’ CSR reports. In the analyzed 2007–2016 period it notes the increasing amount of banks’ reports and reported by them practices. The leading CSR bank institutions covered by this study adopt numerous practices such as, primarily, community involvement and development, including charitable, philanthropic and educational activities as well as entrepreneurship, creating jobs and competencies. Ranked second are labor practices and initiatives, oriented mainly at employee volunteering as well as training and development. The third group are consumer issues, primarily including those focused on rising availability of products and services as well as on facilities for clients. This analysis shows that the leading CSR bank institutions better and better understand the role of corporate involvement in society as a modern strategic approach that leverages capabilities to improve salient areas of competitive context and transforms value chains activities to benefit society while reinforcing corporate strategy.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2018, 6, 339; 17-40
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nieuczciwe praktyki rynkowe w kontekście regulacji prawnych i działań instytucji zajmujących się ochroną konsumentów w Polsce
Unfair Market Practices in the Context of Legal Regulations and Activities of Institutions Dealing with Consumer Protection in Poland
Недобросовестные рыночные практики в контексте законодательных регуляций и действий учреждений, занимающихся защитой потребителей в Польше
Autorzy:
Ozimek, Irena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/563805.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Polski Instytut Ekonomiczny
Tematy:
ochrona konsumentów
nieuczciwe praktyki rynkowe
praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów
consumer protection
practices infringing collective consumer interests
unfair market practices
legal regulations
защита потребителей недобросовестные рыночные пра-
ктики
практики
нарушающие коллективные интересы потребителей
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie problematyki nieuczciwych praktyk rynkowych w kontekście obowiązujących regulacji prawnych oraz wyników działań Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów i powiatowych/miejskich rzeczników w tym zakresie. Przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą, w każdym podejmowanym przez siebie działaniu polegającym na relacji z konsumentem, powinni mieć na uwadze obowiązujące regulacje prawne. Nawet niecelowe i nieświadome zachowanie bądź zaniechanie może bowiem stanowić podstawę do zastosowania dotkliwych dla przedsiębiorcy sankcji. Ponadto negatywne dla przedsiębiorcy rozstrzygnięcie Prezesa UOKiK może skutkować nie tylko m.in. koniecznością zmian dotychczasowych strategii marketingowych, ale przede wszystkim utratą zaufania klientów.
The aim of the article is to present the issues of practices infringing collective consumer interests and unfair market practices in the context of applicable legal regulations and results of activities of the Office of Competition and Consumer Protection and district/urban ombudsmen of this subject. Entrepreneurs running economic activities should bear in mind these regulations in every action they undertake in their relationship with the consumer, because even inexpedient and unconscious behaviour or omission can be the basis for the application of sanctions which are increasingly onerous for the entrepreneur. Moreover, the negative decision of the President of the Office of Competition and Consumer Protection may result in the necessity to change the existing marketing strategies, but most of all, the loss of trust of customers.
Цель статьи – представить проблематику нечестных рыночных практик в контексте действующих правовых регуляций и результатов действий Президента Управления по вопросам защиты конкуренции и прав потребителей и повятовых/городских омбудсманов в этом отношении. Предприниматели, осуществляющие хозяйственную деятельность, в каждом предпринимаемом ими действии, заключающемся в отношении с потребителем, должны иметь в виду действующие правовые регуляции. Даже нецелесообразное и неумышленное поведение или его отсутствие может представлять собой основу для принятия уязвимых для предпринимателя санкций. Кроме того, негативное для предпринимателя решение Председателя Управления может вести, в част- ности, не только к необходимости ввести изменения в прежние маркетинговые стратегии, но и, прежде всего, к потере доверия клиентов.
Źródło:
Handel Wewnętrzny; 2018, 4 (375) tom I; 278-290
0438-5403
Pojawia się w:
Handel Wewnętrzny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Podmioty uprawnione do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – przegląd instytucji wpisanych do rejestru UOKiK (część I)
ADR-accredited entities in Poland: a review of institutions listed in the UOKiK register (part 1)
Autorzy:
Więzowska-Czepiel, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/477067.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
alternative dispute resolution (ADR)
consumer disputes
Directive 2013/11/EU
Out-of-Court Settlement of Consumer Disputes Act
accredited entities
alternatywne metody rozwiązywania sporów
spory konsumenckie
dyrektywa 2013/11/EU
ustawa o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich
podmioty uprawnione
Opis:
The article presents a review of the ADR-accredited entities in Poland (and procedures they offer), listed with accordance with Art 20 (2) of the Directive 2013/11/EU of the European Parliament and of the Council of 21 May 2013 on alternative dispute resolution for consumer disputes, by the competent authority, The President of the Office of Competition and Consumer Protection (UOKiK). There are currently nine ADR entities in the register maintained by President of the UOKiK, six public and three private ones. The public entities with sectoral competence are: President of the Office of Electronic Communications, Financial Ombudsman, Rail Passenger Ombudsman under the President of the Office of Rail Transport, Arbitration Court at the Polish Financial Supervision Authority, Negotiations Coordinator with the President of the Energy Regulatory Office. Trade Inspection, a public entity with horizontal dimension, covers disputes for which a relevant sectoral ADR has not been established. The private Scheme, Chamber of Digital Economy and “Friendly Flying” Air Passenger Watchdog. The article is divided into two parts, listing accredited entities according to the chronological order of their registration.
W artykule przedstawiono przegląd podmiotów uprawnionych do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – wraz z opisem prowadzonych przez nie postępowań – wpisanych do rejestru podmiotów uprawnionych prowadzonego przez Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK), przekazywanego Komisji Europejskiej, zgodnie z art. 20 ust. 2 zd. 3 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/11/UE w sprawie alternatywnych metod rozstrzygania sporów konsumenckich. Obecnie (stan na 1 marca 2018 r.) do rejestru zostało wpisanych dziewięć podmiotów, w tym sześć podmiotów publicznych – tj. podmioty o charakterze sektorowym: Prezes Urzędu Komunikacji Elektronicznej, Rzecznik Finansowy, Rzecznik Praw Pasażera Kolei przy Prezesie Urzędu Transportu Kolejowego, Sąd Polubowny przy Komisji Nadzoru Finansowego, Koordynator do spraw negocjacji przy Prezesie Urzędu Regulacji Energetyki oraz podmiot o charakterze horyzontalnym – Inspekcja Handlowa, którego zakres działania obejmuje spory, dla których nie został utworzony właściwy sektorowy podmiot ADR, i trzy podmioty niepubliczne: Bankowy Arbitraż Konsumencki przy Związku Banków Polskich i Izba Gospodarki Elektronicznej (będące organizacją przedsiębiorców) oraz Stowarzyszenie Praw Pasażerów „Przyjazne Latanie” (będące organizacją konsumentów). Opracowanie zostało podzielone na dwie części, a podmioty uprawnione uszeregowane wedle kolejności wpisu.
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2018, 1(22); 157-176
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Podmioty uprawnione do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – przegląd instytucji wpisanych do rejestru UOKiK (część II)
ADR-accredited entities in Poland: a review of institutions listed in the UOKiK register (part II)
Autorzy:
Więzowska-Czepiel, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476567.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:
alternative dispute resolution (ADR)
consumer disputes
Directive 2013/11/EU
Out-of-Court Settlement of Consumer Disputes Act
accredited entities
alternatywne metody rozwiązywania sporów
spory konsumenckie
dyrektywa 2013/11/EU
ustawa o pozasądowym rozwiązywaniu sporów konsumenckich
podmioty uprawnione
Opis:
The article is a second part of a review of the ADR-accredited entities in Poland (and procedures they offer), listed with accordance with Art 20 (2) of the Directive 2013/11/ EU of the European Parliament and of the Council of 21 May 2013 on alternative dispute resolution for consumer disputes, by the competent authority, The President of the Office of Competition and Consumer Protection (UOKiK). There are currently nine ADR entities in the register maintained by President of the UOKiK, six public and three private ones. The public entities with sectoral competence are: President of the Office of Electronic Communications, Financial Ombudsman, Rail Passenger Ombudsman under the President of the Office of Rail Transport, Arbitration Court at the Polish Financial Supervision Authority, Negotiations Coordinator with the President of the Energy Regulatory Office. Trade Inspection, a public entity with horizontal dimension, covers disputes for which a relevant sectoral ADR has not been established. The private entities, as at 1 March 2018, are: Polish Bank Association – Banking Ombudsman Scheme, Chamber of Digital Economy and “Friendly Flying” Air Passenger Watchdog.
Artykuł stanowi drugą część opracowania przedstawiającego przegląd podmiotów uprawnionych do pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich – wraz z opisem prowadzonych przez nie postępowań – wpisanych do rejestru podmiotów uprawnionych prowadzonego przez Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK), przekazywanego Komisji Europejskiej zgodnie z art. 20 ust. 2 zd. 3 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/11/UE w sprawie alternatywnych metod rozstrzygania sporów konsumenckich. Obecnie (stan na 1 marca 2018 r.) do rejestru zostało wpisanych dziewięć podmiotów. Sześć podmiotów publicznych – tj. podmioty o charakterze sektorowym: Prezes Urzędu Komunikacji Elektronicznej, Rzecznik Finansowy, Rzecznik Praw Pasażera Kolei przy Prezesie Urzędu Transportu Kolejowego, Sąd Polubowny przy Komisji Nadzoru Finansowego, Koordynator do spraw negocjacji przy Prezesie Urzędu Regulacji Energetyki oraz podmiot o charakterze horyzontalnym (Inspekcja Handlowa), którego zakres działania obejmuje spory, dla których nie został utworzony właściwy sektorowy podmiot ADR – i trzy podmioty niepubliczne: Bankowy Arbitraż Konsumencki przy Związku Banków Polskich i Izba Gospodarki Elektronicznej (będące organizacją przedsiębiorców) oraz Stowarzyszenie Praw Pasażerów „Przyjazne Latanie” (będące organizacją konsumentów).
Źródło:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały; 2018, 2(23); 73-89
1689-8052
2451-0807
Pojawia się w:
Studia Prawnicze: rozprawy i materiały
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Этический Маркетинг В Деятельности Банковских Учреждений
Ethical Marketing In The Activity Of Banking Institutions
Autorzy:
Reshetnikova, Irina
Shapovalova, Elina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/476275.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wyższa Szkoła Ekonomiczno-Humanistyczna w Bielsku-Białej
Tematy:
ethical marketing
banking institutions
partnership
consumer confidence
banking services market
Opis:
The article summarizes the theoretical aspects of ethical marketing as a modern tool for forming partnerships with bank customers. The hypothesis is substantiated that it is possible to restore the lost trust of clients to banking institutions only on the basis of an individual approach built on the principles of ethical marketing. The place and role of ethical marketing in the system of the company's holistic marketing is specified. The state of application of marketing tools by banks that operate on the Ukrainian market is analyzed. It is proved that at present the marketing concept dominates, within which the main efforts of banks are directed to price stimulation of banking products. To prevent situations of unethical behavior of banks in relation to customers, a classification of ethical marketing risks that arise in the process of interaction of customers with a banking institution is proposed.
Źródło:
MIND Journal; 2018, 5; 1-13
2451-4454
Pojawia się w:
MIND Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Mistrz – uczeń czy konsument – producent? Orientacja konsumencka i jej wpływ na komunikację w szkolnictwie wyższym
Master-disciple or consumer-producer? Consumerist orientation and its influence upon communication in institutions of higher education
Autorzy:
Kozak, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/474348.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego
Tematy:
Infantylizacja kształcenia
Inflacja ocen
Konsumpcjonizm w szkolnictwie wyższym
Makdonaldyzacja
Consumerism in higher education
Infantilization of instruction
Inflation of grades
McDonaldization
Opis:
W artykule zaprezentowano zmiany relacji student – wykładowca, co jest efektem orientacji konsumenckiej w szkolnictwie wyższym. Skupiono się przede wszystkim na wyjaśnieniu zjawiska makdonaldyzacji i jej najważniejszych cech, omówiono także zjawisko wspomnianej orientacji konsumenckiej wraz z elementami składowymi – inflacją ocen, infantylizacją kształcenia, zmianami form komunikacji między nauczycielami akademickimi a studentami. Z tymi drugimi przeprowadzono wywiady w celu bardziej dokładnej analizy, mającej pomóc odpowiedzieć na pytanie o charakter i skalę omawianego zjawiska. Bez wątpienia jest to temat aktualny i wymagający pogłębienia w obliczu zachodzących przemian.
The article presents the changes in the student-lecturer relations, which is a result of the consumerist orientation in institutions of higher education. The author focused above all on the explanation of the phenomenon of McDonaldization and its principal features. The phenomenon of the aforementioned consumerist orientation and its constituents, including the inflation of grades, infantilization of instruction or at least a change in the form of communication between academic teachers and students. Interviews were conducted with the latter. The purpose of these interviews was to conduct a more in-depth analysis which was supposed to facilitate the answer to the question about the nature and the scale of the phenomenon in question. Without doubt this subject is relevant today and it has to be constantly explored in the light of the changes which are happening.
Źródło:
Nowa Biblioteka. Usługi, Technologie Informacyjne i Media; 2017, 3(26); 117-129
1505-4195
2451-2575
Pojawia się w:
Nowa Biblioteka. Usługi, Technologie Informacyjne i Media
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The schemes for institutional consumer protection in the European Union
Modele instytucjonalnej ochrony konsumentów w Unii Europejskiej
Autorzy:
Malczyńska-Biały, Mira
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/616300.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
European Union
consumer
consumer protection
consumer institutions
consumer organizations
konsument
instytucje ochrony konsumentów
ochrona konsumentów
organizacje konsumenckie
Unia Europejska
Opis:
Artykuł oparty na analizie, aktów prawnych, literatury przedmiotu oraz informacji znajdujących się na oficjalnych stronach internetowych instytucji ochrony, ma na celu przedstawienie ukształtowanych w Unii Europejskiej modeli instytucjonalnej ochrony konsumentów. W publikacji omówione zostały wybrane aspekty instytucjonalno-prawnej ochrony konsumentów na szczeblu ponadnarodowym – unijnym. W dalszej części artykułu wskazano na instytucje unijne, bezpośrednio związane z tworzeniem standardów prawnej ochrony konsumentów. Nazwane zostały ponadto instytucjonalne modele ochrony konsumentów w wybranych państwach Unii Europejskiej. Ostatnia część artykułu pełni rolę konkluzji i zawiera rozważania na temat istoty oraz znaczenia instytucjonalnej ochrony konsumentów we Wspólnocie.
The article is based on the analysis of the legal acts, literature concerning the subject and information found in the official website of the institution of protection. The work elaborates the scheme of institutional consumer protection developed in the European Union. Selected aspects of institutional and legal consumer protection matters were discussed. The institutions directly concerned with the creation of the consumer protection standards have been pointed out. Moreover, some of the institutional schemes of consumer protection in the selected States in EU were named. The final part of the article is the conclusion that elaborates the matter of importance of institutional consumer protection in the European Union.
Źródło:
Przegląd Politologiczny; 2017, 3; 191-198
1426-8876
Pojawia się w:
Przegląd Politologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 16

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies