Temat: usury - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Senex sapiens et senex stupidus – wykorzystanie figury starca w alegorycznych kreacjach Sędziego, Lichwy i Alchemii w podręczniku Franza Langa SI „De actione scenica”, 1727
Senex sapiens et senex stupidus – the Use of the Figure of an Old Man in Allegorical Images of Judge, Usury and Alchemy in the Textbook by Franz Lang SI De actione scenica, 1727
Autorzy:: Zaborowska-Musiał, Justyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2043317.pdf
Data publikacji:: 2021-12-30
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: Franz Lang
De actione scenica
Judge (Iudex)
Usury (Foeneratio)
Alchemy (Alchimia)
allegorical images
old man – wisdom and experience
old man – human stupidity and sin
Opis:: The article focuses on the analysis of the role and importance of the figure of an old man in the allegorical images of Judge (Iudex), Usury (Foeneratio) and Alchemy (Alchimia) proposed by the Jesuit lecturer, playwright, and author of theatrical performances and drama theatre theorist, Franz Lang in his very important (it marked an high point of theatrical outpoot) handbook of acting De actione scenica published in Munich in 1727.
Źródło:: Symbolae Philologorum Posnaniensium Graecae et Latinae; 2021, 31, 2; 109-142
0302-7384
Pojawia się w:: Symbolae Philologorum Posnaniensium Graecae et Latinae
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Analiza komparatystyczna przestępstwa lichwy na gruncie prawa polskiego i amerykańskiego
Autorzy:: Wątor, Marcin
Kucyper, Daria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/617652.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: usury
Polska
The United States of America
lichwa
Polska
Stany Zjednoczone
Opis:: Contracts bearing the imprint of usury are the subject of interest to both Polish and American criminal law. Because of differentiation of these legal systems, this interest covers various aspects. The main aim of the article is to examine Polish and American legislation and to underline such assumptions from the United States criminal law system, which could be successfully transferred into the Polish criminal law.
Umowy noszące znamiona lichwy stanowią przedmiot zainteresowania zarówno polskiego, jak i amerykańskiego prawa karnego. Z uwagi na zróżnicowanie tych systemów prawnych zainteresowanie to obejmuje różne aspekty. Zasadniczym celem artykułu jest zbadanie polskiego i amerykańskiego ustawodawstwa oraz wyodrębnienie takich założeń z systemu prawa karnego Stanów Zjednoczonych, jakie mogłyby zostać z powodzeniem recypowane na grunt polskiego prawa karnego.
Źródło:: Studenckie Zeszyty Naukowe; 2017, 20, 32
1506-8285
Pojawia się w:: Studenckie Zeszyty Naukowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Determinanty recesji na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce
Autorzy:: Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022694.pdf
Data publikacji:: 2020-03-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: pożyczki pozabankowe
kredyt konsumencki
rynek consumer finance
przepisy antylichwiarskie
non-bank loans
consumer loans
consumer finance market
anti-usury regulations
Opis:: Zaostrzenie regulacji w zakresie detalicznej działalności kredytowej banków (rekomendacja T KNF) doprowadziła do dynamicznego wzrostu sektora pożyczek pozabankowych w Polsce. Obok segmentu tradycyjnego (off-line) pożyczek udzielanych w domu i w punktach stacjonarnych – własnych i partnerskich, np. poprzez pośredników finansowych w związku z rozwojem nowoczesnych technologii w finansach konsumenckich (fin-tech), powstał i dynamicznie rozwinął się segment pożyczek udzielanych zdalnie (on-line, digital lending, Lendtech). W okresie dynamicznego wzrostu pozabankowego sektora pożyczkowego w życie weszło szereg regulacji o charakterze ostrożnościowym i w zakresie ochrony konsumenta–pożyczkobiorcy, a największe instytucje pożyczkowe od lutego 2016 r. zostały objęte tzw. podatkiem bankowym. Jednak statystyki rynku pożyczkowego za 2019 r. wskazują, że z miesiąca na miesiąc dynamika sprzedaży pożyczek pozabankowych spadała, aby w końcu roku osiągnąć ujemne wartości (ok. –3%), oznaczające w praktyce stan recesji tego rynku. Celem artykułu jest identyfikacja determinant zaobserwowanej w 2019 r. recesji rynku pożyczek pozabankowych. W artykule wykorzystano literaturę przedmiotu, na którą składają się akty prawne, artykuły naukowe, raporty i dane statystyczne.
The tightening of banking regulations in the field of retail lending (recommendations of the Polish Financial Supervision Authority) led to a dynamic growth in the non-bank loans sector in Poland. In addition to the traditional (off-line) segment of loans granted at home and in stationary outlets – own and partner ones, e.g. through financial intermediaries in connection with the development of modern technologies in consumer finance (fin-tech), the remotely granted loans segment has been dynamically developed (on-line, digital lending, Lend-tech). During the dynamic growth of the loan sector, a number of prudential and loan consumer protection regulations entered into force, and the largest loan institutions were covered by the so-called bank tax. However, loan market statistics for 2019 show that from month to month the sales dynamics of non-bank loans fell to reach negative values at the end of the year, which in practice means a state of recession on this market. The purpose of the article is to identify the determinants of the recession of the non-bank loans market observed in 2019. The article uses literature on the subject, which consists of legal acts, scientific articles, reports and statistical data.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 105-121
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Determinanty rozwoju rynku firm pożyczkowych w Polsce
Determinants of payday loan market’s development in Poland
Autorzy:: Szelągowska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2223670.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:: usury
payday loan providers
fringe banking
Opis:: Access to basic financial services is one of the factors that determine people’s participation in social and economic life. Citizens excluded from the banking sector are looking to alternative sources to satisfy their financial needs. Money is supplied by payday loan providers which offer usurious short term loans at prices many times higher than bank prices. The aim of the article is to deal with the following research question: Is the payday lending market winning the short-term loans competition with the banking sector and if yes, why is it so despite the incomparably higher total costs of payday loans? The following research hypothesis was verified in the study: the low level of financial awareness and the lack of supervision over payday loan companies in Poland contributes to usurious exploitation of the people excluded by banks, which results in a debt spiral for a considerable segment of the customers.
Źródło:: Zeszyty Prawnicze BAS; 2015, 2(46); 9-20
1896-9852
2082-064X
Pojawia się w:: Zeszyty Prawnicze BAS
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Rynek pożyczek pozabankowych w Polsce w świetle polityki niskich stóp procentowych banku centralnego
Autorzy:: Szelągowska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630133.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: payday loans, usury, financial exclusion, low interest rate policy
Opis:: A large part of the society is still financially excluded from social life despitethe era of low or zero interest rates. Banks are not interested in rendering servicesto customers of limited means. In consequence, citizens excluded from the bankingsector are searching for the alternative sources to satisfy their financial needs.Money is supplied by payday loan providers which offer usurious short term loansat prices many times higher than bank prices. The article answers the followingresearch question: Is the payday lending market winning the competition withthe banking sector in Poland and if so, what is the reason in era of historic lowbasic interest rates and incomparably higher total costs of payday loans? Thefollowing research hypothesis was verified in the study: the lack of supervisionover payday loan companies in Poland contributes to usurious exploitation ofthe people excluded by banks, which results in a debt spiral for a considerablesegment of customers.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 1; 119-135
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Zagadnienia etyki biznesu w Islamie
The question of business ethic in Islam
Autorzy:: Ramocka, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/415722.pdf
Data publikacji:: 2006
Wydawca:: Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:: Islam
etyka gospodarcza
lichwa
bankowość islamska
business ethics
usury
Islamic banking
Opis:: Celem artykułu jest przybliżenie zagadnienia etyki gospodarczej w religii islamu. W części pierwszej opisano okoliczności powstania islamu, uwzględniając ówczesną sytuację społeczno-ekonomiczną. Przedstawiono również główne zasady, na których opiera się ta religia. Część drugą poświęcono głównym pryncypiom etyki gospodarczej w islamie, których źródłem jest przede wszystkim Koran. Zasady religii islamskiej regulują wszystkie sfery życia, także gospodarowanie, zaś reguły normatywnej etyki gospodarczej, korespondują z praktycznymi rozwiązaniami, dostosowanymi do życia współczesnych, praktykujących muzułmanów. Niektóre spośród nich zaprezentowano w artykule.
The article addresses the issue of business ethics in Islam. The first part describes the origin of this religion, in particular from the point of view of the economic situation of Arabic tribes of the period. This part also presents the main rules of Islam. The second part is devoted to the normative principles of business ethics in Islam, which are rooted, above all in the book of the Koran. The normative principles of Islam extend to all spheres of human life, including the economy, and the obligatory normative requirements presented in this article (for instance relating to the activity of usury) correspond to adequate, practical solutions adopted in the daily life of contemporary practicing Muslims. The article also takes a closer look at these solutions themselves.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 2006, 1(9); 127-141
1506-2635
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Zagadnienie lichwy w ujęciu wielkich religii monoteistycznych
Usury from the Point of View of Major Monotheistic Religions
Autorzy:: Ramocka, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/964281.pdf
Data publikacji:: 2008-05-15
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: usury
percent
religion
the Bible
the Koran
Opis:: This article provides a comparative analysis of the attitudes of three major monotheistic religions – Judaism, Christianity and Islam – to the practice of usury and looks at why these attitudes developed in different ways. Each of the parts presents the opinions of one of the religious systems, analysing the Old and New Testaments, as well as the Koran, by looking at the duties that the Holy Scriptures required of their followers. The first part is devoted to Judaism. According to this model, the moral value of usury was dependent on the ethnic and religious origins of the borrower probably because of special historical and cultural associations between the idea of money and the Jewish people. The second part is concerned with usury in Christian religion, presenting the attitude expressed in the Gospel, as well as later comments of Fathers of the Church, in order to put the change in moral attitudes to usury in its historical context. Finally, the article presents the point of view of Islam devoting particular attention to the historical reasons for the development of its specific attitude to usury, but also outlining contemporary solutions adopted in the present-day Islamic world.
Źródło:: Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2008, 11, 1
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:: Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Przeciwdziałanie lichwie wojennej w pierwszych latach II Rzeczypospolitej
Regulations against War Usury in the First Years of the Second Polish Republic
Autorzy:: Pokoj, Jakub
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/924004.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
Tematy:: lichwa wojenna
lichwa
spekulacja
towary defi cytowe
wyzysk
war usury
usury
speculation
scarce goods
exploitation
Opis:: The subject of this paper is legislation against war usury in the early interwar period. There is no wide analysis of this topic in existing legal literature. This article is multifaceted – it is based on administrative regulations as well as on penal rules. Regulation in the field of war usury consisted of several types of illegal acts and basic rules of a particular procedure which was supplementary to common penal procedures. For a more complete overview of the main problem the author presents sentences handed down in court decisions and opinions of legal scholars. During the rebirth of the Republic of Poland matters of speculation, defined as “war usury,” were one of the most controversial legal problems. Shortages of scarce goods were causing anxiety in Polish society. At the time uncontrolled trade in scarce goods could result in economic turmoil and serious social unrest. Regulations in both the decree of December 5, 1918 and in the Act of July 2, 1920 were clearly edited and thus caused few difficulties in interpretation. However, since there were three different criminal procedure systems in force in Poland at the beginning of the twenties, application of procedural regulations was frequently problematic. The most difficult problem of interpretation was directly connected to imprecision of legal terms, including the term “war usury.” Scientific analysis of the problem should lead to more accurate knowledge of the interwar Polish legal system and will be a contribution to comparative study in contemporary Polish regulations.
Źródło:: Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa; 2014, 7, 4; 629-645
2084-4115
2084-4131
Pojawia się w:: Krakowskie Studia z Historii Państwa i Prawa
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Wpływ wojny na prawodawstwo antylichwiarskie w pierwszych latach II Rzeczypospolitej (1918–1921)
The influence of war on anti-usury legislation in the first years of the Second Polish Republic (1918–1921)
Autorzy:: Pokoj, Jakub
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/965356.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego
Tematy:: war
economy
usury
speculation
war usury
Second Polish Republic
wojna
gospodarka
lichwa
spekulacja
lichwa wojenna
II Rzeczpospolita
Opis:: The aim of this paper is to analyse the issue of the influence of war on anti-usury legislation in the first years of the Second Polish Republic (1918–1921). The four years of World War I resulted in a major economic crisis and long-lasting shortages of numerous commodities, including raw resources and life necessities. This situation was a serious threat for the reborn Polish state therefore forced Polish legislator to react. As soon as on 5th December 1918 a decree on war usury was issued. Regulation in the field of war usury consisted of several types of illicit acts and basic rules of a particular procedure which was supplementary to common penal procedures. The main aim of the anti-usury legislation was to mitigate the negative consequences of shortages of goods caused by war. The economic impact on legislation was even more distinct in the Bill on combating war usury of the 2nd July 1920 which was the main anti-usury legislation in the interwar period as it remained in force until 1938
Głównym celem niniejszego artkułu jest analiza problematyki wpływu wojny na regulacje antylichwiarskie w pierwszych latach II Rzeczypospolitej (1918–1921). Cztery lata I wojny światowej skutkowały znaczącym kryzysem ekonomicznym oraz długotrwałym niedoborem licznych dóbr, w tym surowców oraz artykułów pierwszej potrzeby. Ta sytuacja stanowiła poważne zagrożenie dla odrodzonego państwa polskiego, co zmusiło polskiego prawodawcę do reakcji. Już 5 grudnia 1918 r. został wydany dekret o lichwie wojennej. Regulacje składały się z kilku typów czynów zabronionych i przepisów szczególnych w dziedzinie postępowania karnego. Głównym celem przepisów antylichwiarskich było złagodzenie negatywnych następstw braku dóbr spowodowanego wojną. Wpływ gospodarki na prawodawstwo był jeszcze bardziej widoczny w ustawie z dnia 2 lipca 1920 r. o zwalczaniu lichwy wojennej, która była najważniejszym aktem w dziedzinie przeciwdziałania lichwie w II RP, jako że obowiązywała do 1938 r.
Źródło:: Studia z Dziejów Państwa i Prawa Polskiego; 2018, 21; 181-192
1733-0335
Pojawia się w:: Studia z Dziejów Państwa i Prawa Polskiego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Czy ustawa jest dobra na wszystko?
Is law good for everything?
Autorzy:: Pikulska-Radomska, Grażyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/782748.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego
Tematy:: ancient Rome
usury
leges suptuariae leges cibariae political corruption
Opis:: The Roman Republic struggled with many pathologies. These included usury, excessive profligacy, excesses in food and drink, gambling and political corruption. These phenomena caused far-reaching negative social consequences, so the state tried to eliminate them by means of laws. Their history clearly shows that they were extremely ineffective. They were published with noble intentions of improving customs in a broad sense and stopping the negative phenomenon of the disappearance of the features of the former ethos. They were an expression of the noble but somewhat naive faith presented by the Roman legislator that a problem could be solved by means of a law. This faith was shaken many times, and the reality of the functioning of these regulations proves that the society will always find a way to circumvent regulations that are not adapted to the conditions in which it lives
Źródło:: Z Dziejów Prawa; 2019, 12; 39-50
1898-6986
2353-9879
Pojawia się w:: Z Dziejów Prawa
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Epigramy Marcjalisa o lichwie i pożyczkach
The Epigrams of Martial about Usury and Lending Money
Autorzy:: Pieczonka, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/52926230.pdf
Data publikacji:: 2021-09-02
Wydawca:: Oficyna Wydawnicza ATUT – Wrocławskie Wydawnictwo Oświatowe
Tematy:: Martial
epigrams
cycles
usury
fenus
mutuum
Macjalis
epigramy
cykle
lichwa
Opis:: The article presents all of the epigrams of Martial which refer to usury and loans on interest and without interest. It appears that these works are scattered across the twelve books of epigrams and they unite in a big cycle with a common theme or a motif of the loan. The author analyses these poems, as it concerns the employed legal terminology and many aspects of fenus and mutuum such as: concluding a contract, duration of the agreement, rights and obligations of the creditor and the debtor, termination of the contract, inability to fulfil a contractual obligation. Furthermore, the article considers several questions concerning the presented epigrams of Martial as literary works – particularly it discusses their satirical nature and the fictional features of the characters appearing in the epigrams. Finally, the author shows other possible connections between the poems which could be arranged in smaller cycles inside the main loan-cycle.
Źródło:: Orbis Linguarum; 2021, 55; 87-112
1426-7241
2657-4845
Pojawia się w:: Orbis Linguarum
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Komizm i jego źródła w piśmie „De vitando aere alieno” Plutarcha z Cheronei
Humour and Its Sources of Plutarch’s “De Vitando Aere Alieno”
Autorzy:: Osiński, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/16039920.pdf
Data publikacji:: 2018-06-15
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: Plutarch
De Vitando Aere Alieno
Greek moral philospohy
humour
usury
ancient comedy
diatribe
usurer
debtor
Opis:: This paper is devoted to the humour in Plutarch’s speech De Vitando Aere Alieno (That One Ought Not to Borrow). Although the problem raised in this work appears to be serious, Plutarch included humorous elements. Among the ancient Greeks and Romans, not only was usury a grave issue, but also one which gave rise to humour. Plutarch used the tradition of comedy and Cynic-Stoic diatribe in a rhetorical purpose. His aim was to persuade the listener or the reader to adopt a moral attitude towards usury.
Źródło:: Studia Europaea Gnesnensia; 2018, 17; 9-23
2082-5951
Pojawia się w:: Studia Europaea Gnesnensia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Ochrona konsumenta przez ustawowe limitowanie opłat kredytowych
Autorzy:: Nowak, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2106913.pdf
Data publikacji:: 2019-06-14
Wydawca:: Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
Tematy:: consumer protection
consumer safety
loan costs
usury
bezpieczeństwo konsumenta
koszty kredytu
lichwa
ochrona konsumenta
Opis:: Przedmiotem artykułu jest przedstawienie i ocena obecnie obowiązujących limitów ustawowych, mających na celu ograniczenie odsetkowych i pozaodsetkowych kosztów kredytów konsumenckich na tle ewolucji podejścia do wynagrodzenia od kapitału (lichwy). Zostały poruszone w nim religijne, etyczne, prawne i ekonomiczne argumenty dotyczące lichwy. Z przeprowadzonej analizy wynika, że w warunkach wysokiego zróżnicowania instytucjonalnego sektora kredytowo-pożyczkowego w Polsce wpływ limitów opłat ma zróżnicowany i wielowymiarowy charakter. Ocenę odziaływania regulacji można formułować w aspekcie wyzysku, nadmiernego zadłużenia, wykluczenia finansowego i ogólnego dobrobytu społecznego. Poczynione wnioski wskazują, iż ustawowe ograniczenia kosztów kredytów konsumenckich wywołują pod wieloma względami negatywne skutki uboczne. Powodują m.in. ograniczenie dostępu najsłabszym konsumentom do kredytów niskokwotowych na krótki okres i rozwój szarej strefy. Dlatego mimo szlachetnych przesłanek ustawodawcy skuteczniejsze w obniżaniu ceny kredytu i poprawie ogólnego dobrobytu jest wspieranie przez państwo podażowej strony rynku przez ograniczanie ryzyka prowadzenia działalności gospodarczej i rozwój konkurencji. Artykuł powstał na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy przepisów prawnych, regulujących maksymalny poziom odsetkowych i pozaodsetkowych kosztów kredytów konsumenckich.
The subject of the article is presenting the assessment of currently applicable statutory limits, aimed at limiting the interest and non-interest costs of consumer loans against the background of the evolution of the approach to remuneration from capital (usury). Religious, ethical, legal and economic arguments about usury were raised. The analysis shows that in the conditions of high institutional differentiation of the credit-loan sector in Poland, the impact of fees limits is diverse and multidimensional. Evaluation of the impact of regulation can be formulated in the aspect of exploitation, excessive debt, financial exclusion and general social well-being. The conclusions indicate that the statutory limitations of consumer credit costs have negative side effects in many respects. They cause, among others, the limiting of access to short-term low-value loans for the weakest consumers and the development of the gray market. Therefore, despite the noble premises of the legislator, it is more effective to reduce the price of credit and improve the general well-being by supporting the supply side of the market by limiting the risk of running a business and developing competition. The article was based on the study of the subject literature and the analysis of legal provisions regarding the maximum interest and non-interest costs of consumer loans.
Źródło:: Przedsiębiorczość - Edukacja; 2019, 15, 1; 230-241
2083-3296
2449-9048
Pojawia się w:: Przedsiębiorczość - Edukacja
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Bank Pobożny księdza Piotra Skargi w Krakowie. Szesnastowieczna odpowiedź na problem ubóstwa i zadłużenia
Piotr Skargas Mount of Piety in Cracow. The Sixteenth-Century Answer to the Problem of Poverty and Debt
Autorzy:: Michnicka-Gajek, Joanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2040648.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:: bank pobożny
Mons Pietatis
Piotr Skarga
lichwa
ubóstwo
Mount of Piety
usury
poverty
debt
Opis:: Problem ubóstwa i zadłużania się gospodarstw domowych jest aktualny od wielu wieków. Borykające się z problemami finansowymi osoby, ratujące się kredytami lichwiarskimi na bardzo wysoki procent, wzbudziły w XVI wieku zainteresowanie księdza Piotra Skargi, który rozpowszechnił instytucje takie, jak Bractwo Miłosierdzia, Skrzynka św. Mikołaja, Bractwo św. Łazarza czy Bank Pobożny, który szczególnie skupiał się na problemach osób ubogich, mających zadłużenia. Pomysł założenia banku, który udzielałby osobom potrzebującym i wierzącym pożyczek na podreperowanie swojej sytuacji materialnej lub założenie niewielkiej działalności przynoszącej zyski, ks. Skarga zaczerpnął z Włoch, gdzie taka idea była znana już w XIII wieku. W Polsce banki te za sprawą ks. Skargi zostały założone między innymi w Warszawie, Łowiczu, Pułtusku, Zamościu. Najbardziej jednak znany był bank w Krakowie, który działał w latach 1584-1953. Udzielano w nim bezprocentowych pożyczek pod zastaw klejnotowy bądź sukienny. Zastawiane fanty były różne (od elementów ubiorów po zastawę stołową). Zasady dotyczące funkcjonowania Banku opracował ks. Skarga. Pierwsze trzysta lat funkcjonowania Banku aż do jubileuszowego roku 1884 to czas zarówno sukcesów, jak i kryzysów. Nigdy jednak instytucja ta nie odeszła od głównej idei, czyli pomagania osobom ubogim i zadłużonym na lichwiarski procent w wyjściu z trudnej sytuacji. Nie bez powodu nazywana jest „przodkiem” mikrokredytów, wyprowadziła bowiem z kryzysu wielu ludzi.
The problem of poverty and accumulating debt of the households is present for many centuries. People who were trying to save themselves from financial problems by loaning money on abusive interest rates aroused Piotr Skarga's interest in XVIth century. He popularized institutions such as The Brotherhood of Charity, st. Nicolaus Chest, The Brotherhood of st. Lazarus. Mount of Piety is to be distinguished among them, which held a particular interest in people with problem of debt and poverty. The idea of bank, which would lend faithful people in need loan in order to enhance their financial situation or to create a profitable small business, Skarga borrowed from Italy. In Italy the idea had been present already in XIII century. In Poland this kind of banks, thanks to Skarga, were established among others in Warsaw, Łowicz, Pułtusk, Zamość. The most famous one is the one in Cracow, which was operating in 1584-1953. There people would lend money with no interest-rates on jewelry or broadcloth. There was a variety of pawns, starting from parts of clothing to dinner sets. All the rules of the bank functioning were set by Skarga. The first 300 years of functioning of the bank until the commemorative 1884 were the times of ups and downs. The institution did not go astray from the main idea of helping people with a high interest-rate debts to pull through. That is why the institution is called the predecessor of micro-financing, because just like micro-financing the bank helped many people in times of need.
Źródło:: Roczniki Teologiczne; 2015, 62, 1; 141-166
2353-7272
Pojawia się w:: Roczniki Teologiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Regulation of Usury: Justification, Consequences, and Some Lessons from Polish Experience
Regulacja lichwy: uzasadnienie, konsekwencje i wybrane wnioski z polskich doświadczeń
Autorzy:: Kowalski, Ryszard
Wałęga, Grzegorz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2054862.pdf
Data publikacji:: 2022-06-30
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:: ochrona konsumenta
lichwa
pożyczki pozabankowe
ograniczenie maksymalnego oprocentowania
regulacja rynku kredytowego
consumer protection
usury
payday loans
interest rate caps
credit market regulation
Opis:: In this paper we analyse a recent debate on justification of usury regulations and their implications. To investigate the impact of liberal, competition-enhancing policy on usurious practices, we present a case study of the Polish payday loan market after 2008. We also examine the efficacy of usury regulations in Poland. Our study finds that consumer welfare, social welfare, and the risk of exploitation of borrowers are the main arguments for introducing interest caps. We demonstrate that, in pursuit of greater profits, loan companies use additional non-interest fees and commissions as well as bundling, and thereby reduce the transparency of loan agreements. We show that rising competition on the payday loan market is not sufficient to reduce the cost of loans, especially when the efficacy of regulatory control is deficient and unsatisfactory. Therefore, the efficacy of the judicial system can be seen as essential to combat usurious lending.
W artykule zarysowano główne nurty współczesnej debaty naukowej poświęconej zasadności i konsekwencjom regulacji lichwy. Studium przypadku polskiego rynku pożyczek pozabankowych pozwoliło zbadać wpływ liberalnej polityki wspierającej jego konkurencyjność na kształtowanie się praktyk lichwiarskich po 2008 r. Przeanalizowano również skuteczność regulacji antylichwiarskich w Polsce. Ustalono, że wzgląd na dobrobyt indywidualny oraz społeczny, a także ryzyko wyzysku pożyczkobiorców, leżą u podstaw argumentacji za wprowadzaniem ograniczenia maksymalnego oprocentowania kredytów. Wskazano również, że firmy pożyczkowe – w pogoni za większymi zyskami – stosują różnego typu opłaty i prowizje, jak również techniki sprzedaży wiązanej, ograniczając tym samym transparentność umów. Rosnąca konkurencja na rynku pożyczek bankowych nie jest czynnikiem wystarczającym do obniżenia kosztów kredytu, zwłaszcza gdy regulacje są ułomne. W konsekwencji skuteczność i sprawność systemu prawnego mogą być postrzegane jako niezbędne w walce z praktykami lichwiarskimi.
Źródło:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2022, 310, 2; 57-73
2300-5238
Pojawia się w:: Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "usury" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język