Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "pension insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 69
Tytuł:
An empirical study on the consumers’ willingness to insure online
Badanie empiryczne dotyczące wolności konsumentów do ubezpieczenia online
Autorzy:
Huang, Wen-Shin
Chang, Chia-Tse
Sia, Wei Yeng
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406063.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
TAM
trust
perceived risk
product involvement
pension financial
travel insurance
zaufanie
postrzegane ryzyko
zaangażowanie produktu
emerytura finansowa
ubezpieczenie podróżne
Opis:
This study used TAM as a theoretical basis to explore the public's attitude towards online insurance products. This study used the people in Taiwan as the research subject and distributed 628 questionnaires on the Internet by means of convenient sampling. After eliminating 88 invalid questionnaires, 540 valid questionnaires, the effective recovery rate was 85.99%. The findings of this study are as follows: 1. In the pension financial planning model, perceived usefulness, trust, and product involvement have a significant positive impact on attitude; perceived risk has a significant negative impact on attitude; attitude and subjective norm have a significant positive impact on behavioral intention Impact. 2. In the travel insurance model, perceived usefulness, perceived ease of use, trust and product involvement have a significant positive impact on attitudes; attitudes and subjective norms have a significant positive impact on behavioral intentions. Finally, this study concludes that insurance belongs to high amount and long-term products, it may not be suitable for people to buy through the Internet; the other hand, if insurance belongs to one-time and low-priced products that can be solved conveniently, quickly and efficiently demand is the primary consideration of the people.
W artykule przedstawiono teoretyczną podstawę do badania postaw społeczeństwa wobec internetowych produktów ubezpieczeniowych. W badaniu wykorzystano mieszkańców Tajwanu, jako przedmiot badań i rozprowadzono 628 kwestionariuszy w Internecie. Po wyeliminowaniu 88 nieprawidłowych kwestionariuszy i 540 ważnych kwestionariuszy efektywny wskaźnik odzysku wyniósł 85,99%. Wyniki tego badania są następujące: 1) W modelu planowania finansów emerytalnych postrzegana użyteczność, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na nastawienie; postrzegane ryzyko ma znaczący negatywny wpływ na nastawienie; postawa i subiektywna norma mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. 2) W modelu ubezpieczenia podróżnego postrzegana użyteczność, postrzegana łatwość użytkowania, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na postawy; postawy i subiektywne normy mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. W badaniu stwierdzono, że ubezpieczenie należy do produktów o dużej wartości i do produktów długoterminowych, może nie być odpowiednie dla osób kupujących przez Internet; z drugiej strony, jeśli ubezpieczenie należy do jednorazowych i tanich produktów, które można rozwiązać wygodnie, szybko i skutecznie, popyt jest najważniejszym czynnikiem, który ludzie biorą pod uwagę.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 1; 202-212
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza i ocena roli Zakładu Ubezpieczeń Społecznych we wspieraniu niezdolnych do prac
Autorzy:
Skwierczyński, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2157867.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Instytut Studiów Międzynarodowych i Edukacji Humanum
Tematy:
The Social Insurance Institution
Inability to work
Pension
Provision
Benefit
Opis:
The Social Insurance Institution is one of the most important institutions in Poland. Its action affects almost every one of us citizens. The role of ZUS in the existence and functioning of the Polish state is invaluable, so it is worthwhile to learn more about what it is and what it does. ZUS. In my work I wanted to present ZUS as an institution which supports people unable to work because it is a problem affecting many Polish citizens. At work I used mainly in the ZUS web site, which is a big mine of knowledge in the field of insurance.
Źródło:
Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne; 2017, 2(25); 155-164
1898-0171
Pojawia się w:
Społeczeństwo i Edukacja. Międzynarodowe Studia Humanistyczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cost of pensions to be borne in solidarity (principle of social insurance solidarity)
Solidarne ponoszenie kosztu świadczeń emerytalnych (zasada solidarności ubezpieczeniowej)
Autorzy:
Pacud, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541767.pdf
Data publikacji:
2019-10-17
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
insurance solidarity
intergenerational contract
pension system
principle of solidarity
solidarność ubezpieczeniowa
umowa międzypokoleniowa
system emerytalny
zasada solidarności
Opis:
The article deals with the terminological issue of the relationship between the notion of social insurance solidarity and insurance equivalence. They are not contradictory – the principle of social insurance equivalence emphasises the dependence of the amount of the benefit on the contribution, while the principle of insurance solidarity underlines the importance of bearing the cost of currently financed insurance benefits in solidarity. Both the outgoing and the current pension system are based on the principle of insurance solidarity, but they differently define the reciprocity of contributions and insurance benefits in solidarity. The calculation of pensions from the number contributions means greater equivalence, while solidarity of the insured, determined as a result of the insurance risk community, actually depends on real subordination to the norms determining the obligation to cover social insurance contributions. Bearing the cost of pensions in solidarity requires appropriate one to emphasise not only of the insured persons forming the risk community, but also the contributors action.
W artykule rozpatrzono kwestię terminologiczną relacji pojęcia solidarności ubezpieczeniowej do ekwiwalentności ubezpieczeniowej. Nie są one przeciwstawne sobie – zasada ekwiwalentności ubezpieczeniowej podkreśla zależność wysokości świadczenia od składki, natomiast zasada solidarności ubezpieczeniowej podkreśla znaczenie wspólnego ponoszenia kosztu obecnie finansowanych świadczeń ubezpieczeniowych. Zarówno ustępujący, jak i obecny system emerytalny są oparte na zasadzie solidarności ubezpieczeniowej, lecz różnie definiują wzajemność składki i świadczeń ubezpieczeniowych. Obliczanie emerytur ze składek oznacza większą ekwiwalentność, natomiast solidarność ubezpieczonych wyznaczana ze względu na wspólnotę ryzyka ubezpieczeniowego faktycznie zależy od rzeczywistego podporządkowania normom określającym obowiązek ubezpieczenia społecznego. Solidarne ponoszenie kosztu świadczeń emerytalnych wymaga podkreślenia działań płatników składek, a nie tylko ubezpieczonych tworzących wspólnotę ryzyka.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 2; 29-46
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czech pension reforms and their background
Czeskie reformy emerytalne i ich uwarunkowania
Autorzy:
Vostatek, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202763.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
pension reform
public pensions
personal pensions
World Bank
Czech pension insurance
pension funds
reforma emerytalna
emerytura publiczna
emerytura prywatna
Bank Światowy
czeski zakład ubezpieczeń emerytalnych
fundusze emerytalne
Opis:
Czechoslovak old-age pensions were heavily earnings-related. The 1996 reform confirmed the trend to the flat-rate pensions. The Executive Team for the preparation of the reform (2005) analysed the reform concepts of individual political parties, mainly by the modelling of expenditures and receipts, not by their systemic analysis. They blew away the NDC scheme, recommended by the World Bank to us, with inappropriate parameters. Later the lobbyists' Expert Advisory Forum (2010) concentrated on the support of „diversification“, aiming at the introduction of mandatory pension savings. Under the influence of different political and economic interests the Government decided for the „voluntary“ opt-out + add-on, its successful realization was made impossible basically by the very existence of, in a sort of way, a strong supplementary pension insurance and by not permitting the use of life insurance sales model in the new „retirement savings“ scheme. Today no political party struggles for a paradigm pension reform, unsystematic partial parametric changes are practised only. The main pension expert of the Trade Unions Chamber and of the Czech Social Democratic Party has favoured a neo-liberal soft-compulsion type of personal pensions.
Czeskie reformy emerytalne miały wzmocnić funkcje świadczeniowo-dochodową systemu emerytalnego. Reformy roku 1996 miały wyrównywać poziom otrzymywanych emerytur. Zespół reformatorów roku 2005 przeanalizował koncepcje dalszych reform wysunięte przez partie polityczne pod kątem rozchodów i przychodów finansów publicznych. Poddali oni miażdżącej krytyce system NDC zaproponowany przez Bank Światowy. Reformy roku 2010 miały zdywersyfikować instrumenty finansowania emerytur i wprowadzić obowiązkowe oszczędności emerytalne. Ostatecznie wprowadzono opcję wyjścia z systemu kapitałowego. System kapitałowy nie rozwinął się jak oczekiwano ze względu na dużą konkurencję uzupełniających systemów emerytalnych oraz brak formy kapitałowej z ubezpieczeniem na życie. W późniejszych latach nie było reform emerytalnych, a jedynie korekty parametrów systemu emerytalnego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 289-302
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Decreasing the Retirement Age in the View of Dynamically Ageing Population in Poland
Obniżenie wieku emerytalnego wobec dynamicznie starzejącej się populacji w Polsce
Autorzy:
Iwański, Rafał
Tomczak, Łukasz
Lipska-Sondecka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1857828.pdf
Data publikacji:
2021-03-31
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
pension system
social insurance
retirement security
system emerytalny
ubezpieczenie społeczne
ubezpieczenie emerytalne
Opis:
The aim of the article is to present expectations and attitudes of Polish society towards the retirement age. The problem is crucial due to dynamic ageing of population. The research was conducted on a national research sample with calculations based on stratified quota sampling. The research was conducted in 2019 on a sample of n = 2088 respondents. Despite the ageing population, the majority of respondents believe that the age entitling to retirement benefits should not be higher than 60 years for women and 65 for men. Residents of larger cities and respondents with higher earnings supported a higher retirement age. Respondents stated that the most significant factor influencing the amount of retirement benefits is job seniority and the amount of contributions to retirement pension schemes, not the condition of Polish and world economy. The presented results are extremely important for current and future rulers due to the design of changes in the scope of retirement benefits.
Celem artykułu jest przedstawienie oczekiwań i postaw społeczeństwa polskiego wobec wieku emerytalnego. Problem jest istotny ze względu na dynamiczne starzenie się populacji. Badania przeprowadzono na ogólnopolskiej próbie badawczej, opartej o dobór kwotowo-warstwowy. Badanie przeprowadzono w 2019 roku na próbie n = 2088 respondentów. Mimo starzenia się społeczeństwa większość respondentów uznała, że wiek uprawniający do emerytury nie powinien przekraczać 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn. Mieszkańcy większych miast i respondenci o wyższych zarobkach opowiadali się za wyższym wiekiem emerytalnym. Respondenci wskazywali, że najważniejszym czynnikiem wpływającym na wysokość świadczeń emerytalnych jest staż pracy i wysokość składek na emerytury, a nie stan gospodarki polskiej i światowej. Przedstawione wyniki są niezwykle istotne dla obecnych i przyszłych rządzących ze względu na projektowanie zmian w zakresie świadczeń emerytalnych.
Źródło:
Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne; 2021, 71; 77-88
1505-2192
Pojawia się w:
Athenaeum. Polskie Studia Politologiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Deficyt bezpieczeństwa emerytalnego opiekunów osób niesamodzielnych jako skutek dezaktywizującego zawodowo systemu opieki w Polsce
Pension security deficit caregivers for dependents as a result of the professionally inactivating care system in Poland
Autorzy:
Bakalarczyk, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541725.pdf
Data publikacji:
2018-06-23
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
bezpieczeństwo emerytalne
świadczenia emerytalne
opiekunowie nieformalni
opiekunowie rodzinni
aktywność zawodowa
świadczenie pielęgnacyjne
opieka długoterminowa
specjalny zasiłek opiekuńczy
zasiłek dla opiekuna
niepełnosprawność
osoby starsze
pension insurance
retirement benefits
informal carers
family carers
professional activity
nursing care allowance
long-term care
special care allowance
carer's allowance
disability
elderly people
Opis:
Artykuł został poświęcony tym aspektom systemu opieki długoterminowej nad osobami niesamodzielnymi, które wpływają na przyszłą sytuację emerytalną opiekunów nieformalnych (najczęściej rodzinnych). W pierwszej części zostało pokazane, jak sprawowanie opieki wpływa na możliwości aktywności zawodowej opiekuna i tym samym może ograniczać jego perspektywy emerytalne. W drugiej części został omówiony – również pod kątem zabezpieczenia emerytalnego – system świadczeń dla osób będących poza zatrudnieniem ze względu na sprawowanie opieki. Rozważania te prowadzą do wniosku, że ustawy o świadczeniach rodzinnych i o pomocy społecznej zawierają regulacje, które nie wystarczają do dostatecznego zabezpieczenia emerytalnego znacznej części opiekunów. Autor analizuje też fakt, że część opiekunów decyduje się na opuszczenie rynku pracy (włącznie z konsekwencjami dla bezpieczeństwa emerytalnego) i uwarunkowania tej sytuacji. Rozważania te służą także sygnalizowaniu wyzwań, z jakimi musi zmierzyć się ustawodawca, by zwiększyć szanse opiekunów na bezpieczeństwo socjalne w okresie starości. Omówione zostały również dotychczasowe próby umożliwienia aktywności zawodowej opiekunów w rodzimej polityce publicznej. Całość wieńczą wnioski i rekomendacje.
The article deals with those aspects of the long-term care system that have an influence on the future situation of carers as pensioners. In the first part, it is shown and analysed how informal care can affect the working possibilities of a caregiver and thus their social security in old age. Next, elaborated is the Act on family benefits and the Act on social assistance, regarding the issues entitlement to social security. This considerations lead to the conclusion that the contemporary law does not protect the social security of carers and former carers in old age. Then, there are analysed some of the preconditions for why many carers in Poland leave the labour market. Evaluated are the challenges to be faced in order to strengthen the pension security of informal carers. The author also analyses some legislative attempts to tackle the problem of the exclusion of informal carer from the labour market. The final part of the article constitutes the conclusions drawn and the recommendations made.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 4; 91-119
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Demografia a przyszłość finansów publicznych w Polsce
Demography and the future of public finance in Poland
Autorzy:
Jodko, Mirosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590886.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Finanse publiczne
Przemiany demograficzne
System emerytalny
Demographic changes
Pension insurance
Public finance
Opis:
Zachodzące na przestrzeni ostatnich kilkudziesięciu lat przemiany demograficzne stanowią istotne wyzwanie dla całej sfery życia społecznego. Stawia to również finanse publiczne w obliczu problemów wynikających ze zmniejszenia dzietności oraz wzrostu średniej długości życia. Społeczeństwo polskie, które jeszcze w latach 80. było względnie młode, teraz swą strukturą zaczyna przypominać „stare” społeczeństwa zachodnie. Taki stan rzeczy nie pozostanie bez wpływu na finanse publiczne. Dotyczy to przede wszystkim sfery ubezpieczeń społecznych – zwłaszcza emerytalnych i zdrowotnych. Dokonujące się zmiany wymagają wypracowania odpowiedniej strategii w szeroko rozumianej polityce społecznej. Polityka państwa musi jednocześnie stwarzać odpowiednie warunki dla wzmocnienia gospodarki, gdyż tylko wtedy będzie możliwe wygenerowanie odpowiednich środków, potrzebnych dla realizacji zobowiązań socjalnych.
Demographic changes within the last several decades pose a substantial challenge to the whole sphere of social life. Polish society, which in the 1980s was relatively young, currently starts to resemble the “old” western societies. This state of affairs shall have an impact on public finance. The ongoing changes call for preparation of an adequate strategy for the broadly understood social policy. The policy of the state shall also create appropriate conditions for the strengthening of the economy, as only under such circumstances there will be a possibility to raise adequate funds to settle social liabilities and commitments.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 310; 80-90
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dodatkowe programy emerytalne - potrzeba czy konieczność
Autorzy:
Niżnik, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610566.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
pension insurance
voluntary pension insurance
ubezpieczenia emerytalne
dodatkowe ubezpieczenia emerytalne
Opis:
The aim of this paper is to analyze the functioning of voluntary pension programs in Poland, which are the third pillar of pension system, and point out the main proposed legal changes in their construction. The first part briefly describes the influences of demographical factors on pension benefits and the characteristicsthe basic features of pension programs. The second part is concerned with the areas in which the crucial improvements and changes are expected.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność produktów emerytalnych oferowanych przez zakłady ubezpieczeń na życie na przykładzie IKE
Efficiency of pension products offered by life insurance companies. The case of individual pension accounts
Autorzy:
Dopierała, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653352.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
IKE
emerytura
ubezpieczenia
efektywność
fundusze
pension
insurance
efficiency
funds
Opis:
The purpose of this article is to determine the efficiency of pension products offered by life insurance companies. The article presents the significance of the products offered by insurance companies in the Polish pension system. Moreover, it characterize the functioning of individual pension accounts offered by insurers from the consumer point of view. In addition, the paper presents the investment efficiency achieved by the insurance capital funds operating within individual pension accounts during the period 2005–2015. The conducted studies also shows that individual pension accounts run as separate insurance products are not a good solution from the perspective of persons gathering pension savings.
Celem niniejszego artykułu jest określenie efektywności produktów emerytalnych oferowanych przez zakłady ubezpieczeń na życie z punktu widzenia klientów tych instytucji, na przykładzie indywidualnych kont emerytalnych. W artykule zaprezentowano znaczenie produktów oferowanych przez zakłady ubezpieczeń na życie w polskim systemie emerytalnym. Scharakteryzowano zasady funkcjonowania indywidualnych kont emerytalnych oferowanych przez ubezpieczycieli oraz ich wpływ na przydatność tej formy zabezpieczenia z punktu widzenia konsumentów. Ponadto zaprezentowano wyniki badania efektywności inwestycyjnej osiąganej przez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe działające w ramach IKE w latach 2005–2015. Badania wskazują, że oferowanie IKE jako samodzielnych produktów ubezpieczeniowych należy uznać za rozwiązanie mało korzystne z punktu widzenia osób gromadzących oszczędności emerytalne.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 23-39
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność zarządzania oszczędnościami emerytalnymi przez zakłady ubezpieczeń
Efficiency of retirement savings management by insurance companies
Autorzy:
Dopierała, Ł.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202580.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
IKE
emerytury
ubezpieczenia
efektywność
pension
insurance
efficiency
Opis:
W artykule zaprezentowano wyniki badania efektywności zarządzania środkami emerytalnymi zgromadzonymi w zakładach ubezpieczeń w Polsce. Podstawą wnioskowania jest baza wycen jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych dostępnych w ramach indywidualnych kont emerytalnych w latach 2005-2015. Wykorzystując ją, obliczono stopy zwrotu osiągane przez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, które następnie poddano analizie za pomocą modeli Jensena oraz Henrikssona-Mertona. Wyniki badań wskazują, że większość dostępnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych nie osiąga wyższych stóp zwrotu z tytułu selekcji instrumentów finansowych. Ponadto zarządzający funduszami w większości nie przewidują zmieniających się trendów rynkowych lub nie dostosowują do nich składu portfela inwestycyjnego, a osiągane wyniki inwestycyjne są uzależnione głównie od koniunktury na rynkach finansowych.
This article presents the results of the study on the efficiency of the retirement savings management by insurance companies in Poland. The basis for inference was the valuation of insurance capital funds available under individual pension accounts in the period 2005-2015. Jensen and Henriksson-Merton models was a form of research used to analyze the rates of return. Research shows that most of the available capital funds do not achieve higher returns due to financial instrument selection. In addition, fund managers do not adjust the composition of the investment portfolio to the market trends. The investment performance is largely dependent on the financial market conditions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 51-61
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowanie okresu przejściowego w systemie emerytalnym
Financing Transition Period in Polish Pension System
Autorzy:
Dybał, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/955859.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
Social Insurance Institution (ZUS)
Open Pension Funds (OFE)
pension system
zakład ubezpieczeń społecznych (zus)
otwarte fundusze emerytalne (ofe)
system emerytalny
Opis:
Celem badawczym pracy była analiza wpływu postanowień decydentów na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w latach 1999-2012. Aby osiągnąć cel, autor postanowił zweryfikować następujące hipotezy badawcze: – Zakład Ubezpieczeń Społecznych uzyskał nadwyżkę między wpływami ze składek a wydatkami do pokrycia ze składek do roku 2012; – źródłem refundacji kwot składek z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do Otwartych Funduszy Emerytalnych są wpływy z prywatyzacji; – reformie systemu emerytalnego towarzyszą działania zmierzające do ukrócenia przywilejów sektorowych oraz grup społecznych, służących zmniejszeniu wydatków państwa. W wyniku przeprowadzonych badań, zweryfikowano negatywnie zakładane hipotezy badawcze: – Zakład Ubezpieczeń Społecznych nie uzyskał nadwyżki między wpływami ze składek a wy-datkami do pokrycia ze składek do roku 2012 – coroczny deficyt, w tym w 2012 roku w wysokości 54,8 mld PLN, tj. 31,1%; – wpływy z prywatyzacji okazały się zbyt niskie – w latach 1999-2012 zrefundowały przekazanie składek do Otwartych Funduszy Emerytalnych jedynie w 47%; – reformie systemu emerytalnego przez długi okres nie towarzyszyły działania zmierzające do ukrócenia przywilejów sektorowych oraz grup społecznych, służących zmniejszeniu wy-datków państwa, co więcej, przywileje powiększano – wyłączenie z powszechnego systemu emerytur mundurowych, przedłużenie możliwości nabywania prawa do wcześniejszej emerytury, wprowadzenie emerytur górniczych, redukcja składki rentowej.
The purpose of the research study is to analyse the impact of the provisions established by policy-makers on the accounts of the Polish Social Insurance Institution in the years 1999-2012. The author has set out to verify the following hypotheses: – Social Security Institution received a surplus of revenue from contributions over ex-penditures to be covered by contributions until year 2012; – The source of reimbursement of social security contributions from the Social Security Institution to pension funds are the proceeds from privatisation; – The reform of the pension system is accompanied by measures taken to put an end to the privileges of sectoral and social groups in order to reduce public expenses. The outcome of the research has proved the above hypotheses to be incorrect.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2014, 1(67); 58-70
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
From lack of awareness to meticulous action. Strategies toward old-age pension insurance among Polish migrant domestic workers in Germany
Od braku świadomości do skrupulatnego działania. Strategie w zakresie ubezpieczenia emerytalnego wśród polskich pracowników migrujących do gospodarstw domowych w Niemczech
Autorzy:
Matuszczyk, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2117118.pdf
Data publikacji:
2021-07-23
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
Germany
migrant care workers
old-age pension insurance
Polska
posting of workers
workers’ strategies
Niemcy
migrujący opiekunowie
emerytury
Polska
delegowanie pracowników
strategie pracowników
Opis:
A significant proportion of migrant workers around the world have difficult access to social protection, especially long-term benefits such as pensions. Domestic care workers are a particularly vulnerable group in this regard. Analysing the example of Polish migration to Germany, the aim of this paper is to present the strategies that migrants aged 45 and over undertake in the context of pension plans and ensuring an adequate level of social protection while working abroad. Using empirical material collected during semi-structured interviews with migrant care workers, representatives of employment agencies and experts, the article sheds light on the diverse conditions that influence the strategies of individual workers. Depending on the general knowledge of their social rights, their migration strategy or their personal situation, migrants adopt three main strategies called (1) escape from problems instead of social security, (2) secure and legal work above all and (3) an informed and inquisitive insured worker.
Znaczna część pracowników migrujących na całym świecie ma utrudniony dostęp do ochrony socjalnej, zwłaszcza do świadczeń długoterminowych, takich jak emerytura. Szczególnie wrażliwą grupą w tym obszarze są pracownicy zatrudniani w gospodarstwach domowych. W artykule analizowane są przykłady migracji Polaków do Niemiec, a celem niniejszego opracowania jest przedstawienie strategii, jakie podejmują migranci w wieku 45 lat i więcej w kontekście planów emerytalnych i zapewnienia odpowiedniego poziomu zabezpieczenia społecznego podczas pracy za granicą. Wykorzystując materiał empiryczny zebrany podczas wywiadów z migrującymi pracownikami opieki domowej, przedstawicielami agencji zatrudnienia oraz ekspertami, artykuł rzuca światło na zróżnicowane uwarunkowania wpływające na strategie poszczególnych pracowników. W zależności od ogólnej wiedzy na temat ich praw socjalnych, strategii migracyjnej lub sytuacji osobistej migranci przyjmują trzy główne strategie, określone jako: (1) ucieczka od problemów zamiast zabezpieczenia społecznego, (2) przede wszystkim bezpieczna i legalna praca oraz (3) świadomy i dociekliwy ubezpieczony pracownik.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2021, 3; 87-108
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Individual retirement decisions in the financial, social and psychological context (a case study)
Indywidualne decyzje emerytalne w kontekście finansowym, społecznym i psychologicznym (analiza przypadków)
Autorzy:
Jagodzińska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541735.pdf
Data publikacji:
2020-02-14
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
decision-making process
old-age pension insurance
old age
retirement decisions
University of the Third Age
proces decyzyjny
ubezpieczenia emerytalne
starość
decyzje emerytalne
uniwersytet trzeciego wieku
Opis:
The article is devoted to issues related to making decisions on retirement. It refers to the decision-making process and models aimed to facilitate the choice. Understanding the problem itself and gathering reliable information to help assess the situation is an important element of this process. An integral part of the decision making process is the risk of uncertain, unforeseen events that affect the consequences of the choices made. It is also worth asking oneself whether the decision maker has sufficient knowledge about the problem and the possibilities of solving it. The article presents the results of a pilot survey conducted on a group of seniors from Universities of the Third Age in selected cities in Poland concerning their individual retirement decisions. The survey aimed to determine the impact of selected factors on the decision to retire, as well as the hierarchy of values of these factors in the surveyed group. Analysis of the responses allowed to divide them into the financial, social and psychological areas. The results of the survey highlight the nature of the impact of individual factors. Respondents’ assessments are subjective, but they have common elements.
Artykuł poświęcono problematyce podejmowania decyzji o przejściu na emeryturę. Odniesiono się do procesu decyzyjnego i modeli, które mają na celu ułatwienie wyboru. Ważnym elementem tego procesu jest rozumienie samego problemu oraz zebranie rzetelnych informacji, które pomogą w ocenie sytuacji. Nieodłącznym elementem podejmowania decyzji jest ryzyko dotyczące zdarzeń niepewnych, nieprzewidzianych, które mają wpływ na skutki wyboru. Warto również zadać sobie pytanie, czy osoba podejmująca decyzję posiada wystarczającą wiedzę na temat samego problemu oraz możliwości jego rozwiązania. Artykuł przedstawia wyniki pilotażowego badania przeprowadzonego na grupie seniorów uniwersytetów trzeciego wieku z wybranych miast w Polsce dotyczącego ich indywidualnych decyzji emerytalnych. Badanie miało na celu ustalenie wpływu wybranych czynników na decyzję o przejściu na emeryturę, a także hierarchii wartości tych czynników w badanej grupie. Analiza odpowiedzi pozwoliła podzielić je na obszary – finansowy, społeczny i psychologiczny. Wyniki badań eksponują istotę wpływu poszczególnych czynników. Oceny respondentów są subiektywne, jednak posiadają wspólne elementy.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2019, 3; 97-113
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
INSTITUTIONAL STOCK MARKET TRADERS: PERFORMANCE APPRAISAL AND DEVELOPMENT BENCHMARKS
INSTYTUCJONALNI HANDLOWCY GIEŁDOWI: OCENA SKUTECZNOŚCI I WSKAŹNIKI ROZWOJU
Autorzy:
Fedorovych, Iryna
Babiy, Petro
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/479524.pdf
Data publikacji:
2018-12-20
Wydawca:
Uniwersytet Zielonogórski. Instytut Inżynierii Bezpieczeństwa i Nauk o Pracy. Polskie Towarzystwo Profesjologiczne.
Tematy:
stock market
institutional stock market trader
securities
stock exchange
institutional investors
non-state pension funds
insurance companies
joint investment institutions
asset management companies
self-regulatory organizations
broker
dealer
rynek papierów wartościowych
instytucjonalny inwestor giełdowy
papiery wartościowe
giełda
inwestorzy instytucjonalni
niepaństwowe fundusze emerytalne
firmy ubezpieczeniowe
instytucje wspólnego inwestowania
spółki zarządzania aktywami
organizacje samoregulujące
pośrednik
Opis:
In this article the essence and general features of institutional stock market traders are investigated. The activity of institutional stock market traders in the conditions of financial instability of the Ukrainian economy is analyzed. The problems that impede the successful functioning of stock market traders are identified. The directions of improvement of regulation of activity of institutional stock market traders of Ukraine are offered.
W artykule badane są istota i ogólne cechy instytucjonalnych inwestorów giełdowych. Analizowana jest działalność instytucjonalnych inwestorów giełdowych w warunkach niestabilności finansowej ukraińskiej gospodarki. Identyfikowane są problemy, które utrudniają skuteczne funkcjonowanie handlowców giełdowych. Zaproponowano kierunki poprawy regulacji działalności instytucjonalnych inwestorów giełdowych na Ukrainie.
Źródło:
Problemy Profesjologii; 2018, 2; 195-205
1895-197X
Pojawia się w:
Problemy Profesjologii
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Instrumenty gromadzenia długoterminowych, dodatkowych oszczędności emerytalnych – efektywność, koszty, aspekty prawne
Instruments of collection long-term additional pension savings – efficiency, costs, legal aspects
Autorzy:
Brenk, M.
Wnuk, S.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/202997.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
emerytura
system emerytalny
oszczędności
instrumenty gromadzenia oszczędności
indywidualne formy zabezpieczenia emerytalnego
pension
pension system
savings
saving instruments
individual forms of pension insurance
Opis:
Na skutek wprowadzenia nowego systemu emerytalnego w Polsce w 1999 r. zmieniony został sposób wyliczania emerytur. W rezultacie wysokość wypłacanych świadczeń obliczana jest na podstawie wpłaconych składek i oczekiwanej długości życia, co za tym idzie: im wyższe są składki i im dłużej je płacimy, tym emerytura będzie wyższa. Dla osób o niskich zarobkach lub z przerwami w ubezpieczeniu oznacza to, że przyszłe świadczenie emerytalne będzie jedynie nieznaczną częścią ich zarobków. Oczywista stała się zatem potrzeba indywidualnego gromadzenia oszczędności, które załagodzą skutki spadku comiesięcznego przychodu podczas emerytury. Różnorodność postaci instrumentów rynku finansowego, które charakteryzuje różny poziom ryzyka inwestycyjnego oraz różna efektywność, przedstawiono w poniższym artykule.
On account of to introduce a new one pension system in Poland in 1999 the method of calculation of pensions was changed. The amount of benefits paid is calculated on the basis of paid contributions and expected life expectancy. In effect the premiums are the higher and we pay them the longer, this pension will be higher. For people with low earnings or with breaks in insurance this means that, future retirement benefit will be only a small part of their earnings. So obviously it has become a need for individual savings collection. which will alleviate the effects decrease in monthly income during retirement. Variety financial market instruments, which characterizes different level of investment risk and different efficiency is presented in the article below.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2017, 73; 21-37
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 69

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies