Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "mobile banking," wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 27
Tytuł:
Analiza porównawcza jakości interfejsów mobilnego dostępu do usług wybranych banków
A comparative analysis of interface quality of mobile access to the services of selected banks
Autorzy:
Kurzyna, Marcin
Matysiak, Damian
Miłosz, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/98042.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Lubelska. Instytut Informatyki
Tematy:
jakość interfejsu
analiza porównawcza
bankowość mobilna
quality of interface
comparative analysis
mobile banking
Opis:
Niniejszy artykuł jest poświęcony analizie jakości interfejsów wybranych bankowych aplikacji mobilnych. W trakcie badań brano pod uwagę czynniki takie jak bezpieczeństwo aplikacji, dostępność na platformy mobilne, szybkość wykonywania zadań, prostota obsługi, zrozumiałość, oprawa graficzna, komfort pracy, liczba funkcjonalności. W badaniach wykorzystane zostały badania ankietowe, testy korytarzowe, badania eksperckie oraz badania eyetrackingowe. Przeprowadzone eksperymenty ujawniły, że aplikacja T-Mobile Usług Bankowych przewyższa aplikację mBanku w kategoriach zrozumiałości, oraz prostoty obsługi. Aplikacja mBanku została lepiej oceniona pod względem responsywności, liczby funkcjonalności oraz dostępności.
This paper is focused on comparison of interface quality of mobile access to the services of selected banks. Main factors, which were used in the comprising process are: safety, availability on the mobile platforms, time and simplicity of task performing, intelligibility, design, comfort, number of functions. Research was made using 4 methods: surveys, corridor tests, expert tests and eyetracking. As a result T-Mobile Banking Services won in three categories: intelligibility, design and simplicity while mBank is better in responsiveness, availability and has more functions to offer.
Źródło:
Journal of Computer Sciences Institute; 2017, 5; 159-166
2544-0764
Pojawia się w:
Journal of Computer Sciences Institute
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość mobilna a marketing produktów bankowych
Mobile banking and marketing of banking products
Autorzy:
Zalewska-Bochenko, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2069767.pdf
Data publikacji:
2021-07-31
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
marketing
marketing bankowy
bankowość mobilna
kanał dystrybucji
Blik
banking marketing
mobile banking
distribution channel
Opis:
W niniejszym artykule bankowość mobilna jest traktowana jako jedno z narzędzi marketingu wykorzystywane przez banki. To świadczenie usług bankowych za pomocą urządzeń telekomunikacyjnych (przenośnych, mobilnych) do realizacji operacji bankowych, pokonując przy tym bariery czasowe i przestrzenne. Celem artykułu jest ukazanie istoty bankowości mobilnej jako alternatywnego i coraz bardziej powszechnego instrumentu dystrybucji produktów bankowych. Skoncentrowano się w nim na sposobach wykorzystania marketingu bankowego za pośrednictwem bankowości elektronicznej, ze szczególnym uwzględnieniem bankowości mobilnej. W artykule postawiono tezę, że bankowość mobilna to kanał dystrybucji produktów bankowych stale ewoluujący i dający najwięcej możliwości dotarcia do nowych odbiorców.
In the context of this article, mobile banking can be interpreted as one of the marketing tools used by banks. It is the provision of banking services with the use of telecommunications devices (Tiwari, Buse, 2021, pp. 73–74) (portable, mobile) for the implementation of banking operations, overcoming time and spatial barriers. The aim of the article is to present mobile banking as an alternative and more and more common instrument of distribution of banking products. The article focuses on the ways of using banking marketing via e-banking, with particular emphasis on mobile banking. The article puts forward the thesis that mobile banking is a constantly evolving distribution channel for banking products and offers the greatest number of opportunities to reach new recipients.
Źródło:
Marketing i Rynek; 2021, 7; 20-28
1231-7853
Pojawia się w:
Marketing i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość mobilna i terminalowa jako przykład usług bankowości elektronicznej zagrożonej bezpieczeństwem w opinii klientów banków spółdzielczych – badania własne
MOBILE AND TERMINAL BANKING AS AN EXAMPLE OF ELECTRONIC BANKING SERVICES WITH A SECURITY RISK IN THE OPINION OF COOPERATIVE BANKS CUSTOMERS – BASED ON OWN RESEARCH
Autorzy:
Szewczyk-Jarocka, Mariola
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446852.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
bankowość mobilna
bankowość terminalowa
usługi bankowości elektronicznej
banki spółdzielcze
badania własne
opinii klientów
mobile banking
terminal banking
electronic banking services
cooperative banks
own research
ustomers opinions
Opis:
Obecnie możemy o każdej porze dnia i z dowolnego miejsca korzystać ze zdobyczy technologii, zwłaszcza informatycznych. Bez czasochłonnej wizyty w banku możemy się ubezpieczyć, założyć lokatę lub dokonać comiesięcznych opłat za rachunki. Produkty i usługi bankowe dostarczane są przy wykorzystaniu najróżniejszych kanałów przepływu informacji z zastosowaniem urządzeń elektronicznych. Nowoczesne usługi świadczone w bankach spółdzielczych obejmują: - bankowość internetową, - bankowość mobilną, - bankowość terminalowa, - bankowość telefoniczną, - karty płatnicze i bankomaty, - usługi biometryczne stosowane w bankomatach, - przekazy Western Union. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie czy występuje czy raczej nie występuje zależności pomiędzy bankowością mobilną oraz bankowością terminalową jako usługą bankowości elektronicznej zagrożenie bezpieczeństwa w opinii klientów banków spółdzielczych. Autorka stara się odpowiedzieć na pytanie czy faktycznie w ocenie klientów występuje zagrożenie bezpieczeństwa przy korzystaniu z bankowości mobilnej i bankowości terminalowej, czy raczej w ocenie większości ankietowanych nie ma takiej tendencji tzn. transakcje nie są zagrożone w większości przypadków, ponieważ banki oferują nowoczesne, bezpieczne rozwiązania informatyczne.
Nowadays, we can use technological achievements, especially in information technology, at any time and anywhere. We can insure ourselves, open a deposit or make monthly payments without a time-consuming visit to the bank. Banking products and services use various channels of information flow delivered via electronic devices. Modern services provided by cooperative banks include: - internet banking, - mobile banking, - terminal banking, - phone banking, - pay cards and ATMs, - biometric services used in ATMs, - Western Union money transfers. The author of this thesis aims to answer the question whether there is, or rather there is no relationship between mobile banking and terminal banking as electronic banking services as far as security threat is concerned in the opinion of cooperative banks customers. The author attempts to answer the question whether, in the opinion of customers, the security threat actually exists when using mobile banking and terminal banking, or rather the majority of respondents think that there is no such tendency, i.e. transactions are not at risk in most cases, since banks offer modern and secure IT solutions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 1(25); 203-214
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość mobilna jako innowacyjny kanał dostępu do usług bankowych
Mobile Banking as an Innovative Channel of Access to Banking Services
Autorzy:
Bolibok, Piotr
Bolibok, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30145462.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
bankowość mobilna
innowacje
technologie teleinformatyczne
mobile banking
innovations
ICT
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie ewolucji innowacyjnych rozwiązań w bankowości mobilnej, ze szczególnym uwzględnieniem kwestii bezpieczeństwa tego kanału dostępu do usług bankowych. Rozważania oparto na krajowych i zagranicznych raportach poświęconych problematyce rynku bankowości mobilnej. Przeprowadzone analizy wskazują, że wiązka innowacji produktowych i procesowych stanowiąca współczesną bankowość mobilną ma potencjał, aby na zawsze zmienić relacje pomiędzy bankami a klientami. Zmiany te dotyczą zarówno likwidacji czasowych i przestrzennych ograniczeń operacji bankowych, jak i wykorzystania przez banki osobistego charakteru urządzeń przenośnych do realizacji strategii marketingowych. Dzięki tym rozwiązaniom bankowość mobilna ma możliwość istotnego zmniejszenia dystansu dzielącego ją od innych kanałów dostępu do usług bankowych. Ryzyko wynikające z licznych zagrożeń, na jakie narażeni są użytkownicy bankowości mobilnej, może być natomiast skutecznie ograniczane dzięki stosowanym współcześnie rozwiązaniom technicznym oraz przestrzeganiu elementarnych zasad bezpieczeństwa.
The aim of the paper is to present the evolution of innovations in mobile banking with a particular regard to the issue of security of this channel of access to banking services. The discussion was based on domestic and foreign reports on mobile banking market. The conducted analyses indicate that cluster of innovations forming the modern mobile banking has a potential to change the relations between banks and their clients forever. These changes regard not only elimination of time and space barriers of banking operations, but also the use of personal character of mobile devices for realisation of banks’ marketing strategies. Though these solutions mobile banking has an ability to decrease significantly its distance from the other channels of access to banking services. The risk resulting from numerous threats to the users of mobile banking can be effectively mitigated by modern technical solutions and obeying the elementary security rules.
Źródło:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 2; 7-22
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Biometria behawioralna i “tradycyjna“ w mobilnych usługach bankowych - stan oraz przyszłe możliwości zastosowania
Behavioral and traditional biometrics in mobile financial services – current state and future outlook
Autorzy:
Kałużny, Piotr
Stolarski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035103.pdf
Data publikacji:
2019-03-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
biometria
biometria behawioralna
uwierzytelnianie
bankowość
aplikacje mobilne
bankowość elektroniczna
bankowość mobilna
biometrics
behavioral biometrics
authentication
banking
mobile applications
e-banking
mobile banking
Opis:
W artykule scharakteryzowano tradycyjne (fizyczne) i behawioralne metody biometryczne, możliwe do wykorzystania w procesach uwierzytelniania w bankowości w urządzeniach mobilnych. Zaproponowano model uwierzytelniania za pomocą biometrii behawioralnej, który może zostać wdrożony w sektorze usług finansowych. Dokonano też analizy metod uwierzytelniania w bankowości, ze szczególnym uwzględnieniem metod zabezpieczeń wykorzystywanych w systemach informatycznych. Scharakteryzowano również stan rynku usług płatności mobilnych. Wreszcie wskazane zostały praktyczne implikacje zastosowania metod biometrycznych w usługach bankowych wraz z dyskusją przykładowych scenariuszy stosowania metod biometrii behawioralnej.
The article characterizes traditional (physical) and behavioral biometrics methods, which can be applied in authentication procedures in banking on mobile devices. Moreover, the model of authentication with the use of behavioral biometric methods was presented. Such model may be used in the future banking applications. A wide overview of authentication methods in banking is presented in the article, including current state of the mobile payment market and a summary of the most important concepts and ideas connected with the authentication methods used in information systems. The text also presents practical implications resulting from the use of behavioral methods in the financial sector and the discussion over the example scenarios of proposed methods.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 139-161
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of the functionality of mobile applications in crisis situations: the case of Polish commercial banks
Autorzy:
Matuszak-Flejszman, Alina
Łukaszewski, Sebastian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/27313504.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
banking strategy
usability of banking applications
digitalization of banking industry
functionality of mobile applications
crisis
strategia bankowa
użyteczność aplikacji bankowych
cyfryzacja sektora bankowego
funkcjonalność aplikacji mobilnych
kryzys
Opis:
Purpose: This paper aims to contribute to the field by exploring the development of the functionality of mobile applications in crises using commercial banks as an example. Design/methodology/approach: This research was conducted between 2020 and 2022 in 13 commercial banks, performing a total of 390 complete tests of mobile applications by 30 clients (respondents). Findings: It was found that mobile applications are becoming a significant customer service channel in some banks. In addition, the mobile application is helpful for the client since it can replace personal contact with the bank in terms of service without needing additional support from an advisor in other contact channels. It was also found that crises significantly accelerate the development of mobile applications to meet customers' needs and expectations. Research limitations/implications: The research was conducted as part of the Institution of the Year project in 2020, 2021, and 2022. The study was carried out in 13 commercial banks, performing 390 complete tests of mobile applications by 30 clients (respondents). Practical implications: Crises, which have occurred frequently in recent years, force managers to take measures to respond quickly to the needs and expectations of customers. The outbreak of the Covid-19 pandemic made it impossible for many customers to contact direct sales field personnel directly. The banking sector has also been affected by this problem. Although banks had used mobile applications for some time, customers could only use a limited set of functions. They had to go to a bank branch to open an account or take a loan. Social implications: To meet customer requirements, bank managers make strategic decisions to improve mobile applications to meet the needs and expectations of customers and achieve a high level of satisfaction. There are many studies on responding to crises in various sectors. The research results will positively influence the improvement of the quality of services as well as the progress of the quality of life of society. Originality/value: No research has been conducted on customers' role in creating new mobile application improvements. Therefore, the article presents the research results in this field, and the appropriate conclusions were drawn.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2022, 162; 435--452
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Education Level and Income Disparities: Implications for Financial Inclusion through Mobile Money Adoption in South Africa
Poziom wykształcenia i różnice dochodowe: implikacje dla włączenia finansowego związanego z wprowadzeniem pieniądza mobilnego w Afryce Południowej
Autorzy:
Nyoka, Charles
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/633215.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
włączenie finansowe
poziom wykształcenia
poziom dochodów
bankowość mobilna
financial inclusion
level of education
level of income
mobile banking
Opis:
Problem włączenia finansowego stał się w ostatnim czasie przedmiotem troski zarówno rządów, decydentów, organizacji pozarządowych (NGO), jak również instytucji finansowych i niefinansowych na całym świecie. McKinnon (1973) i Shaw (1973) w swoich najważniejszych pracach zwrócili uwagę świata na znaczenie efektywnego systemu finansowego dla rozwoju gospodarczego. W ostatnich latach coraz więcej prac teoretycznych i empirycznych wskazuje na silne związki między rozwojem finansowym a wzrostem gospodarczym i ograniczaniem ubóstwa. Po przeprowadzeniu analizy statystycznej przy użyciu programu Stata w wersji 14 dla systemu Windows z zastosowaniem modelowania wieloczynnikowej binarnej regresji logistycznej (multivariate binary logistic regression modeling), w niniejszym artykule wykazano, że istnieje statystycznie istotny związek między poziomem wykształcenia z jednej strony i poziomem dochodów z drugiej strony, a prawdopodobieństwem posiadania konta bankowości mobilnej przez mieszkańców Afryki Południowej. Z punktu widzenia prowadzenia polityki, informacje te mogą być przydatne decydentom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących edukacji, a sektorowi bankowemu mogą pomóc w rozwijaniu produktów, które będą lepiej dostosowane do poziomu wykształcenia i poziomu dochodów ludności.
Financial inclusion has recently become an issue of concern the world over for governments, policymakers, non‑governmental organizations (NGOs), and financial and non‑financial institutions alike. McKinnon (1973) and Shaw (1973), in seminal presentations, brought the world’s attention to the importance of an effective financial system for economic development. In recent years, there has been growing theoretical and empirical works showing the strong linkages between financial development with economic growth and poverty alleviation. After conducting statistical analysis using Stata version 14 for Windows with a multivariate binary logistic regression modeling technique applied, this paper tested and concluded that there is a statically significant relationship between educational levels on the one‑and and income levels on the other on the probability of one having a mobile banking account in South Africa. From a policy perspective, this information will assist policymakers in making more informed decisions with respect to education, and from the banking fraternity point of view it will help, them in the developments of products that are more in line with the population’s education and income levels.
Źródło:
Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 129-142
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:
Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Financial innovations and new tools in finance
Autorzy:
Wójcik-Czerniawska, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/18104744.pdf
Data publikacji:
2023-03-15
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:
financial innovation
financial sector
mobile banking
ATM
financial strategies
innovation new tools
Opis:
A benefit in and of itself is not what makes innovation so valuable. In order to make the company ‘more innovative,’ you might hear someone advise a certain course of action. Additionally, a company’s ability to innovate successfully can serve as a magnet for the best and brightest in the industry. They become steadfast employees who appreciate the opportunity to be part of the company’s innovation efforts. Managing innovation is a systematic strategy to implement changes that aim to improve a company’s products, processes, or overall position. There must be an increase in sales or customer satisfaction, a stronger working relationship between the company’s many divisions, or a better working environment for employees as a result of the changes. Financing innovation refers to the development of new financial products, services, or procedures. Throughout the years, innovations in financial instruments and payment methods have fuelled financial innovation. Bank performance depends on financial innovation because it has the potential to boost the industry’s efficiency and profitability. Banks utilise financial and organisational innovation to save money and improve the sector. Using a cash dispensing machine provides users with an ability to withdraw money whenever and wherever they want. With a single click, you can receive or pay cash via mobile banking. This is a great choice for people who do not feel comfortable going to typical bank offices. With negligible transaction costs, it is one of the most cost-effective ways to evaluate financial services.
Źródło:
Journal of Management and Financial Sciences; 2022, 46; 105-116
1899-8968
Pojawia się w:
Journal of Management and Financial Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Funkcjonalność serwisu bankowości mobilnej a relacje z klientami
Functionality of mobile banking service and customer relationships
Autorzy:
Starzyńska, Dorota
Kowańska, Beata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11542963.pdf
Data publikacji:
2022-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
bankowość mobilna
funkcjonalność aplikacji mobilnych
relacje z klientami
mobile banking
usability of mobile applications
customer relations
Opis:
Kluczowym przedmiotem konkurencji w sektorze bankowym stała się bankowość mobilna, a zwłaszcza funkcjonalność oferowanych aplikacji mobilnych, które mają zapewnić klientom wygodę korzystania z pełnej oferty finansowej. W bankowości mobilnej stroną inicjującą relacje jest klient, a rola banku sprowadza do udostępnienia bogatej gamy usług i produktów oraz zapewniania maksymalnego komfortu i bezpieczeństwa transakcji. Zdalny model relacji z bankiem stawia przed klientem wyższe wymagania pod względem poziomu niezbędnej wiedzy na temat zasad funkcjonowania mobilnych kanałów dystrybucji i warunków świadczenia usług bankowych. W tym kontekście znaczenia nabierają aspekty związane z zaufaniem, zaangażowaniem i satysfakcją klienta w relacji z bankiem. Celem artykułu jest ocena wpływu funkcjonalności bankowych aplikacji mobilnych na relacje klientów z bankiem. W odniesieniu do celu sformułowano hipotezę, która brzmi: „Kształtowanie trwałych relacji pomiędzy klientami a ich bankami determinowane jest funkcjonalnością dostępnej aplikacji mobilnej”. Jako metodę badawczą zastosowano systematyczny przegląd literatury przedmiotu oraz dokonano analizy wyników badania własnego przeprowadzonego na grupie 450 klientów aktywnych bankowości mobilnej. Głównym wnioskiem płynącym z przeprowadzonego badania własnego jest fakt, iż ponad 90% respondentów pozytywnie oceniła użytkowaną bankową aplikację mobilną przez pryzmat zaproponowanych wymiarów jej funkcjonalności.
A key focus of competition in the banking sector has become mobile banking, and in particular the functionality of the mobile applications offered, which are designed to provide customers with the convenience of using the full financial offer. In mobile banking, the customer is the party initiating the relationship, and the bank's role is reduced to providing a wide range of services and products, as well as ensuring maximum convenience and security of transactions. The remote model of relations with the bank places higher demands on the customer in terms of the level of necessary knowledge of the principles of mobile distribution channels and the conditions for the provision of banking services. In this context, aspects related to trust, commitment and customer satisfaction in the relationship with the bank become important. The purpose of this article is to assess the impact of the functionality of banking mobile applications on customer relationships with the bank. With regard to the objective, a hypothesis was formulated, which is: "The formation of lasting relationships between customers and their banks is determined by the functionality of the available mobile application." A systematic review of the literature on the subject was used as a research method, and the results of a self-reported survey conducted on a group of 450 active mobile banking customers were analyzed. The main conclusion of the own survey is that more than 90% of the respondents positively evaluated the used banking mobile application through the prism of the proposed dimensions of its functionality.
Źródło:
Marketing i Rynek; 2022, 11; 31-44
1231-7853
Pojawia się w:
Marketing i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
IMPACT OF DIGITIZATION AND MOBILE BANKING ON THE BANKING SECTOR STRUCTURE IN POLAND
Autorzy:
Kozak, Sylwester
Golnik, Bartosz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1818258.pdf
Data publikacji:
2021-03-30
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
Polska
banking sector
digitization
mobile banking
Opis:
The article presents the results of examining the changes that have occurred in connection with the digitization of banking in Poland and its impact on this segment. The data is taken from the National Bank of Poland, the Polish Financial Supervision Authority, and the Prnews.pl website. A descriptive, statistical and Pearson correlation method were used. The results indicate an increasing share of customers using banking products in a digital way. The number of both website and mobile applications customers is growing. Despite the general increase in the number of people using banks, the number of bank branches as well as the employees working them has decreased. Mobile applications may soon become the main sales and service channel for banking products, the number of customers of banks using them regularly increases. In fact, the rise in digitization for banking and the decrease in the number of branches and employees are strongly correlated. The increasing usage of online and mobile banking is influenced by convenience, availability, and a reduction in the time customers spend on purchasing and servicing their products. Banks are interested in developing these types of services in order to both meet the changing needs of customers and to save on operating costs.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2020, 54, 127; 5-11
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Migration of the banking sector to digital banking in Poland
Migracja sektora bankowego do bankowości cyfrowej w Polsce
Autorzy:
Kozak, S.
Golnik, R.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2051327.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
banking in Poland
digitization
banking services
mobile banking
Opis:
Subject and purpose of work: The aim of the article is to present selected aspects of the digitization process of the banking sector in Poland, including the role of the digital channel in the sale of banking products. Materials and methods: The research is of comparative character and is based on data from the financial website PRNews.pl, NBP, KNF and the ECB Bank. Results: Mobile banking in Poland is highly concentrated. In 2016-2019, the five largest banks serviced 82% of all mobile banking customers, and their number increased by 27% annually. Conclusions: Digitization simplifies the process of obtaining and processing information and contributes to reducing operating costs. However it also forces banks to prepare appropriate security and implement costly technological investments. It increases the availability and quality of banking services, and moves customer service from banking branches to the digital channel. Additionally it contributes to reducing the network of branches and the number of employees employed in them.
Przedmiot i cel pracy: Celem artykułu jest przedstawienie wybranych aspektów procesu cyfryzacji sektora bankowego wPolsce, wtym roli bankowości elektronicznej wsprzedaży produktów bankowych. Materiały i metody: Badanie ma charakter porównawczy i opiera się na danych z finansowego portalu internetowego PRNews.pl, Narodowego Banku Polskiego, Komisji Nadzoru Finansowego i Europejskiego Banku Centralnego. Wyniki: Bankowość mobilna wPolsce jest silnie skoncentrowana. Wlatach 2016-2019 pięć największych banków obsługiwało 82% wszystkich klientów bankowości mobilnej, a ich liczba wzrastała o 27% rocznie. Wnioski: Cyfryzacja upraszcza proces pozyskiwania i przetwarzania informacji oraz przyczynia się do obniżenia kosztów operacyjnych. Zmusza jednak również banki do przygotowania odpowiednich zabezpieczeń i realizacji kosztownych inwestycji technologicznych. Zwiększa dostępność i jakość usług bankowych oraz przenosi obsługę klientów z oddziałów bankowych do kanału cyfrowego. Dodatkowo przyczynia się do zmniejszenia sieci oddziałów i liczby zatrudnionych w nich pracowników.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2020, 13, 3; 284-294
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
MOBILE MONEY SYSTEM AS A TOOL OF FINANCIAL EMANCIPATION OF THE POOREST OF THE POOR IN DEVELOPMING COUNTRIESM
Autorzy:
Chmielewski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659818.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
MPesa
mobile
banking
system
Opis:
This article uses an examination of M-PESA, a large-scale financial service in Kenya, that is accessible from ordinary mobile phones. It has seen exceptional success since its introduction by mobile phone operator Safaricom in Kenya in March 2007 - it has already been adopted by 17 million customers. In this article M-PESA’s market success is  interpreted in the context of fight against poverty in developing countries. An innovational tool that has been introduced by mobile platform removes barrier to financial inclusion of the poorest of the poor and links them with conventional bank sector. Once poor people have access to cost-effective electronic means of payments such as M-PESA, they could, in principle, be profitably marketable subjects by a range of financial institutions.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2014, 1, 299
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Mobile Technology as Part of Banks’ Business Model
Technologia mobilna w modelach biznesowych banków
Autorzy:
Klimontowicz, Monika
Harasim, Janina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/656570.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
model biznesowy banku
technologia mobilna
wartość dla klienta
innowacje bankowe
bank business model
mobile technology
customer‑value
banking innovations
Opis:
Zmiany, które dokonały się na rynku bankowym na przestrzeni ostatnich kilku dekad, stanowią dla banków źródło nowych wyzwań. Rozwój technologii mobilnych ma znaczący wpływ na wiele obszarów ludzkich działań, w tym zachowania na rynku usług bankowych. Upowszechnienie technologii mobilnej zmieniło zarówno sposób przekazywania informacji i komunikacji, jak i zachowania nabywcze klientów. Wszystkie te zmiany powinny być uwzględnianie w procesie poszukiwania źródeł przewagi konkurencyjnej i projektowania modelu biznesowego banku. Celem artykułu jest zaproponowanie założeń modelu biznesowego banku uwzględniających technologię mobilną jako narzędzie dostarczania wartości dla klientów i źródło przewagi konkurencyjnej. Założenia te zostały opracowane na podstawie studiów literaturowych. W artykule przedstawiono analizę modeli biznesowych wykorzystywanych przez banki, dostarczanych w ramach tych modeli propozycji wartości dla klientów oraz ich dopasowania do potrzeb i oczekiwań odbiorców. Analizę podsumowują przesłanki dotyczące wykorzystania technologii mobilnej do dalszego rozwoju modeli biznesowych banków, sformułowane z perspektywy kreowania i dostarczania wartości dla klientów.
During the last few decades, the banking market has changed significantly making banks face new challenges. Mobile technology development has had a powerful impact on all human activities including banking. Mobile technology has changed both the information and communication sharing, as well as customers’ market behaviour. All these changes should be taken into account in the process of searching for competitive advantage factors and designing banks’ business models. The purpose of the paper is to propose the framework for banks’ business model that incorporates using mobile technology and creating a competitive advantage. The foundation of this framework is based on theoretical considerations. The paper analyses contemporary business models used by banks, their value proposals and their relation to customers’ needs and expectations. The research highlights the routes for using mobile technology in the further development of banks’ business models from the perspective of the process of creating and delivering value for customers.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2019, 1, 340; 73-90
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modern fintech directions in the banking sector
Nowoczesne kierunki technologii finansowej w sektorze bankowym
Autorzy:
Chaikovskyi, Yaroslav
Kovalchuk, Yaroslava
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/449611.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
Tematy:
banks,
financial technology,
fintech,
artificial intelligence,
open banking,
blockchain,
mobile banking,
Internet banking,
banking services
banki,
technologia finansowa,
sztuczna inteligencja,
otwarta bankowość,
bankowość mobilna,
bankowość internetowa,
usługi bankowe
Opis:
The article defines the essence of the concept of «financial technology». Modern fintech trends in Ukraine and in the world are analyzed. Also, presents the most successful examples of the use of financial technologies in the banking sector in recent years. In addition, a number of areas for future research in the field of financial technology, which are currently very promising in the banking sector and could be launched in Ukraine and worldwide are offered.
W artykule przedstawiono koncepcję technologii finansowych. Przeanalizowano współczesne trendy tych technologii zarówno na Ukrainie, jak i na świecie. Zaprezentowano również najlepsze praktyki wykorzystania technologii finansowych w sektorze bankowym w ostatnich latach. Ponadto zwrócono uwagę na możliwości uruchomienia wielu obszarów przyszłych badań na Ukrainie i na świecie w dziedzinie technologii finansowej, które są obecnie bardzo obiecujące w branży bankowej.
Źródło:
Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2020, 1(57); 71-79
2657-3245
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nowe zagrożenia a metody ochrony usług finansowych w sektorze bankowości mobilnej na przykładzie studentów lubelskich uczelni
Autorzy:
Sobiesiak, Magdalena
Zagrodniczek, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022461.pdf
Data publikacji:
2018-06-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
bankowość mobilna
bankowość wirtualna
technologie mobilne
cyberprzestępczość
mobile banking
virtual banking
mobile technologies
cybercrime
Opis:
Celem niniejszego artykułu jest zbadanie świadomości konsumentów w zakresie korzystania z bankowości mobilnej w Polsce. Zaprezentowano również ewolucję bankowości mobilnej, a także skalę zjawiska jej występowania. Opracowanie przedstawia wyniki badania kwestionariuszowego przeprowadzonego wśród studentów lubelskich uczelni dotyczącego poziomu wiedzy oraz typowych nawyków podczas korzystania z m-bankingu. Ponadto w oparciu o informacje prezentowane przez wybrane banki i instytucje sektora finansowego zostały omówione przykładowe metody działania cyberprzestępców.
The purpose of this article is to examine consumer awareness in the use of mobile banking in Poland. The evolution of mobile banking as well as the scale of its occurrence are also presented. The study presents the results of a survey conducted in the form of a survey, the level of knowledge and typical habits when using m-banking for students of Lublin universities. In addition, examples of cybercriminals' methods of operation based on information presented by selected banks and financial sector institutions are discussed.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 65-78
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 27

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies