Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "kredyt bankowy" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 29
Tytuł:
Źródła finansowania odnowy taboru
Autorzy:
Dyr, T.
Grad, B.
Opara, E.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/252150.pdf
Data publikacji:
2000
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy TTS
Tematy:
eksploatacja taboru
kredyt bankowy
leasing
obligacje
pojazdy szynowe
wagony pasażerskie
Opis:
Jednym z najtrudniejszych zadań w przedsiębiorstwach pasażerskiego transportu zbiorowego jest odnowa taboru. Zaniedbania w zakresie odnowy taboru w latach 90. doprowadziły do takiego stopnia zużycia technicznego i ekonomicznego eksploatowanego taboru, że konieczne jest pilne rozpoczęcie procesu odnowy, który powinien być realizowany poprzez zakupy nowego taboru. Uzupełnieniem mogą być natomiast naprawy główne, wykonywane sposobem gospodarczym lub przez specjalistyczne firmy świadczące usługi w tym zakresie.
Źródło:
TTS Technika Transportu Szynowego; 2000, 7, 11; 27-30
1232-3829
2543-5728
Pojawia się w:
TTS Technika Transportu Szynowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Model referencyjnej stopy procentowej w działalności kredytowej banku
Reference Rate Model in Bank Lending Activities
Autorzy:
Stodulny, Przemysław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591452.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Kredyt bankowy
Modele matematyczne
Rynek usług bankowych
Stopa procentowa
Bank credit
Banking services market
Interest rate
Mathematical models
Opis:
The paper presents the conception and method of estimating the internal reference rate for loans granted by banks. It's based on the structure of the bank's assets and liabilities, sources of financing and the cost of raising funds, the bank's capital needs, capital costs, and other items of the financial result. Presented method can be used particularly when the bank realizes strategy of variable interest rates depending on the internal decision of the Board in respect of the interest assets and liabilities. This strategy is commonly used by the co-operative banks. The paper contains the model of the cooperative bank, described by mathematical equations that indicate relationships between the parts of the balance sheet, income statement and capital adequacy calculation. The resulting formula for the calculation of the internal reference rate for loans may be used for ongoing monitoring of the bank's operations and strategic planning.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 103-112
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nieruchomości a sektor finansowy w Polsce
Real Estate and the Financial Sector in Poland
Autorzy:
Łaszek, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485336.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Nieruchomości
Sektor finansowy
System finansowania
Rynek nieruchomości
System bankowy
Kredyt hipoteczny
Instrumenty rynku kapitałowego
Real estate
Financial sector
System of financing
Real estate market
Banking system
Mortgage credit
Capital market instruments
Opis:
Podstawowymi podmiotami systemu finansowego sektora nieruchomości zazwyczaj są klienci/pożyczkobiorcy, którymi mogą być osoby prawne lub fizyczne oraz inwestorzy. Komercyjny system bankowy oraz systemy kredytu kontraktowego można traktować jako podsystem systemu bankowego. Specjalistyczne fundusze inwestycyjne oraz system ubezpieczeniowy uzupełniają ten system. System ten domykają władze centralne i lokalne, wyspecjalizowane bankowe lub parabankowe instytucje publiczne przeznaczone do realizacji programów rządowych. Omawiane instytucje tworzą na ogół trzy podsystemy: ❖ komercyjny system finansowania budownictwa mieszkaniowego i budownictwa nieruchomości komercyjnych na zasadzie ich kredytowania długookresowego zarówno dla osób indywidualnych (kredyt hipoteczny), jak też firm deweloperskich. Obydwie formy tworzą system finansowania kredytem (debt finance). Pomimo komercyjnego charakteru, system ten, zwłaszcza w obszarze finansowania osób fizycznych, był tworzony zwykle przy udziale czynnika publicznego i często w różnych formach oddziaływanie to jest nadal kontynuowane; ❖ komercyjny system finansowania na zasadzie udziałów kapitałowych (equity finance). Często dotyczy to inwestycji związanych z terenem, jak też nieruchomości komercyjnych. Jest on prowadzony przez specjalistyczne nieruchomościowe fundusze inwestycyjne, czasami przez banki podejmujące inwestycje o znacznym stopniu ryzyka; Problemy i poglądy ❖ system finansowania bądź wspierania inwestycji mieszkaniowych i infrastrukturalnych ze środków publicznych w ramach Partnerstwa Publiczno-Prywatnego (PPP).
This article focuses on the relationship between the housing market and the banking system. The financing of the real estate market, especially that of the housing market is based on the banking system. Such a situation resulted partly from political reasons and can be found in many countries. Because in Poland owner occupied housing is supported by housing policy and also with tax incentives, it grew and became very important for the financial sector. The central bank on the other hand, has a significant impact on the financial system and on the housing market by setting interest rates. This article therefore presents the evolution of the financing of real estate and shows how the central bank influences the market. Moreover, issues related to foreign denominated loans are discussed.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2013, 4(53); 52-99
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rezerwy dynamiczne jako szczególne narzędzie zarządzania ryzykiem kredytowym
Dynamic Provisions as a Credit Risk Management Tool
Autorzy:
Olszak, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591714.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Kredyt bankowy
Rezerwy bankowe
Ryzyko kredytowe
Zarządzanie ryzykiem finansowym
Zarządzanie strategiczne
Bank credit
Bank reserves
Credit risk
Financial risk management
Strategic management
Opis:
The article aims to identify functions and accounting features of dynamic provisions. The analysis conducted in this paper shows that dynamic provisions have been introduced in several countries to mitigate procyclicality of bank lending. Dynamic provisions in most countries are a constituent of general provisions and as such they should cover expected loan losses. Application of dynamic provisions results in increase of bank capital and reduction of bank's profits volatility. Inclusion of dynamic provisions into profit and loss account may decrease profitability of bank lending.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 174; 184-196
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of bank credits in investment financing of the small and medium-sized enterprise sector in Poland
Rola kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskiego sektora MSP
Autorzy:
Duda, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/108289.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:
bank credit
innovations
sources of financing
SME
investment
kredyt bankowy
innowacje
sektor MŚP
źródła finansowania
inwestycje
Opis:
Innovativeness of enterprises is largely dependent on their ability to obtain investment capital. Problems encountered by the SME sector when trying to obtain bank credits are commonly mentioned, therefore this paper attempts to evaluate the role of bank credits in financing investment activities of Polish SMEs on the basis of available literature and empirical research. To this end, sources of financing were analysed, focusing in particular on crediting offered to small and medium-sized enterprises, costs and terms of obtaining credits are presented in reference to the structure of actual investments.
Innowacyjność przedsiębiorstw jest w dużym stopniu zależna od możliwości pozyskania kapitałów na inwestycje. Powszechnie mówi się o problemach pozyskania kredytów bankowych przez sektor MSP, dlatego też w niniejszym artykule na podstawie badań literaturowych i empirycznych podjęto próbę oceny roli kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskich MSP. W tym celu dokonano analizy źródeł finansowania ze szczególnym uwzględnieniem oferty kredytowej skierowanej przez banki do małych i średnich przedsiębiorstw, przedstawiono koszty i warunki uzyskania kredytów oraz odniesiono je do struktury realizowanych inwestycji.
Źródło:
Managerial Economics; 2013, 13; 7-20
1898-1143
Pojawia się w:
Managerial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zależności miedzy wykorzystaniem kredytu handlowego i bankowego w świetle teorii i badań
Relationships Between the Use of Trade Credit and Bank Credit in the Light of Theories and Research
Autorzy:
Ziętek-Kwaśniewska, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/30145348.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
kredyt handlowy
kredyt bankowy
substytucja
komplementarność
racjonowanie kredytów
kryzys finansowy
trade credit
bank credit
substitution
complementarity
credit rationing
financial crisis
Opis:
This article deals with the problems related to the use of trade credit in financing business operation against the background of the other source of external capital – bank credit. The article is a review of selected literature on the relationship between the two above-mentioned forms of financing. Analysing the literature of the subject, one can conclude that trade credit can be a substitute for bank credit. There are also a growing number of publications that pinpoint an informational role of trade credit, which can be used by banks to update their assessment of the creditworthiness of a business. For the sake of topicality, special emphasis has been paid to the relationship between the use of trade credit and bank credit in selected cases of financial crisis.
Źródło:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2013, 5; 171-190
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:
Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Informacja o kredytobiorcy - zasadnicza przesłanka bezpieczeństwa banku
Information about the Borrower - the Fundamental Prerequisite of the Bank Security
Autorzy:
Szustak, Grażyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590766.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Konsument
Kredyt bankowy
Bank credit
Banks
Consumer
Opis:
The study concerns the role of information about the customer to ensure the safety of the bank lending. Its aim is to identify the key stages of effective information management in the difficult process of minimizing the bank's credit risk. Therefore identified: importance of obtaining financial, credit and economic information about borrower, the sources of this information, characteristics which should legitimize of useful information, the principles of proper bank's information system management and its computer system management, most of the information must, in fact, be computerized. Moreover, indicated important problems, decreasing in the current banks' practice, the efficiency of existing banks' information systems.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 171; 65-83
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacje w bankowości dla firm
Innovations within Banking for Enterprises
Autorzy:
Spoz, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587078.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bankowość elektroniczna
Bankowość relacyjna
Innowacje finansowe
Innowacyjność produktu
Kredyt bankowy
Usługi bankowe
Bank credit
Banking services
E-banking
Financial innovations
Product innovation
Relationship banking
Opis:
Innowacje finansowe są coraz częściej postrzegane jako kluczowe czynniki sukcesu współczesnych podmiotów gospodarczych. Z punktu widzenia przedsiębiorstw stopień zadowolenia klientów uzależniony jest od szybkości i efektywności zawieranych transakcji gospodarczych. Dlatego firmy są żywo zainteresowane sposobami przyśpieszenia i uwiarygodnienia dokonywanych operacji finansowych, wykorzystaniem instrumentów umożliwiających im pozyskanie kapitału na planowane inwestycje oraz zmniejszeniem ryzyka utraty płynności finansowej wynikającej z braku płatności od kontrahentów. Z punktu widzenia instytucji finansowych, ich atrakcyjność dla klienta wrasta wraz z ilością i jakością oferowanych produktów bankowych oraz kompleksowością i sprawnością obsługi klientów, dlatego tworzenie i wprowadzanie innowacji jest obecnie jednym z głównych sposobów budowania przewagi konkurencyjnej tych podmiotów na rynku. Celem publikacji jest przedstawienie innowacji bankowych jako jednego z rodzajów innowacji finansowych, omówienie głównych kierunków zmian dokonywanych w bankowości dla przedsiębiorstw oraz przedstawienie wybranych produktów nowoczesnej bankowości dla firm.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 127-136
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modelowanie oprocentowania kredytów bankowych z wykorzystaniem teorii gier i wartości likwidacyjnej
Bank Lending Rates Modelling with Use of the Game Theory and the Liquidation Value
Autorzy:
Paliński, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/585864.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Kredyt bankowy
Modelowanie ryzyka kredytowego
Oprocentowanie kredytów bankowych
Spółki giełdowe
Teoria gier
Bank credit
Bank lending rate
Credit risk modelling
Game theory
Stock market companies
Opis:
The paper presents a model for determination of interest rate on bank loan. According to the theoretical model a borrower repays the lesser of: the amount set in the credit agreement or an amount equal to the liquidation value of his assets. On this basis, the simulation model computes the expected value of bank's income from loan agreement. To verify the model we used accounting and market data of selected publicly traded companies. Unfortunately, interest rates calculated from the model does not coincide with the real averaged loan rates of the companies. The reason for the difference is probably excessive aggregation of financial data and the lack of detailed data on individual loan agreements. An additional reason may be that Polish banks pay no attention to market valuation of companies and their revenue.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 195-205
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problems of Harmonization of the Principles of Impairment Losses on Loans and Advances of the Bank in the IAS and National Regulations
Autorzy:
Wszelaki, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589991.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Kredyt bankowy
Międzynarodowe Standardy Rachunkowości (MSR)
Ryzyko bankowe
Ryzyko kredytowe
Bank credit
Banking risk
Credit risk
International Accounting Standards (IAS)
Opis:
Making impairment losses on loans and advances is difficult and multifaceted issue. The difficulty in making impairment loss of receivables credit appears at the beginning, because it is the difference in terminology - national standards dictate create provisions for loans and advances, and the International Accounting Standards require to create impairment loss of receivables following an impairment test previously values. Each bank applying IAS should evaluate all their loans and the risk for impairment, IAS, however, do not offer a model for calculating impairment of loans and advances. In the creation of impairment losses on loans and advances of the institution plays a huge role Polish Financial Supervision Authority, as it may allow the creation of copies at a different rate based on the credit risk model in accordance with the provisions of International Accounting Standards. In view of the fact that international accounting standards do not specifically formulate these models, banks can use the so-called method of internal ratings, formulated by Resolution No. 10/2010 in the wake of the FSA provisions of the New Basel Capital Accord of the Basel Committee on Banking Supervision (BASELL 2). There are also problems of harmonization of accounting rules and tax laws, as all banks for bank reporting, as well as defining the base, must comply with the provisions of Polish law - Regulation of the Minister of Finance in 2008.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 164; 176-186
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
CZY ŹRÓDŁA FINANSOWANIA WPŁYWAJĄ NA EFEKTYWNOŚĆ INWESTYCJI W ŚRODKI TRWAŁE i B+R?
DOES THE FINANCE SOURCES INFLUENCE EFFECTIVENESS OF INVESTMENT IN FIXED ASSETS AND R&D?
Autorzy:
Nehrebecka, Natalia
Białek-Jaworska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/453523.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
Tematy:
oszczędności
kredyt bankowy
efektywność
B+R
środki trwałe
dynamiczny model panelowy
systemowy estymator GMM
savings
bank loan
effectiveness
R&D
fixed assets
dynamic panel model
system GMM
Opis:
Celem artykułu jest zidentyfikowanie wpływu finansowania inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe z oszczędności lub zadłużenia z tytułu kredytu bankowego lub pożyczek na efektywność ich wykorzystania . Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw w Polsce, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, z rocznych sprawozdań GUS F-02 za lata 1995 – 2012. Do oszacowania parametrów wykorzystano odporny systemowy estymator GMM. Na podstawie wyników badania stwierdzono, że bardziej zadłużone przedsiębiorstwa osiągają niższą efektywność wykorzystania inwestycji. Przedsiębiorstwa finansujące inwestycje ze środków własnych wybierają projekty bardziej ryzykowne, ale i bardziej efektywne, w działalność badawczo-rozwojową (B+R), dla których trudno byłoby im znaleźć finansowanie zewnętrzne. Wynika stąd, że więcej oszczędzające przedsiębiorstwa i finansujące inwestycje w większym stopniu ze środków własnych, dzięki wyższej efektywności inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe, przyspieszają tempo wzrostu gospodarczego.
This article aims to identify the impact of financing the investments in fixed assets and research and developmental works mainly with savings or by external lenders on effectiveness of such investments use. The analysis was conducted based on unbalanced panel data of individual companies, employing at least 10 workers, contained in the annual reports of Central Statistics Office F-02 for the years 1995-2012. System Generalized Method of Moments (robust) was used for the estimations. The research findings determined that the more indebted companies achieve lower effectiveness of investments use. Companies finance investments from its own funds choose riskier projects, but also more effective in research and development (R&D), for which it would be difficult for them to find external financing. It follows that more saving business and finance investments to a greater extent from its own funds, due to the higher effectiveness of the investments in fixed assets and R&D, accelerate economic growth.
Źródło:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2015, 16, 4; 64-74
2082-792X
Pojawia się w:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efekt redystrybucji oszczędności za pośrednictwem kanału kredytu handlowego
Autorzy:
Nehrebecka, Natalia
Białek-Jaworska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/950277.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
oszczędności
kredyt handlowy
kredyt bankowy
zatory płatnicze
efekt redystrybucji
dynamiczne modele panelowe
panelowy pVAR
Opis:
Celem artykułu jest analiza efektu redystrybucji oszczędności od sprzedawcy do nabywcy za pośrednictwem kanału kredytu handlowego z uwzględnieniem potencjalnych skutków w postaci zatorów płatniczych. Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, zawartych w rocznych sprawozdaniach GUS F-02 z lat 1995-2012 (528 780 obserwacji). W badaniu wykorzystano panelowy model wektorowej autoregresji (pVAR). Wykazano efekt redystrybucji oszczędności przedsiębiorstw poprzez kanał kredytu handlowego udzielanego przez dostawców małym przedsiębiorstwom z niską płynnością
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2016, 1(26); 81-109
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Naruszenie dóbr osobistych kredytobiorcy jako skutek uchybienia przez bank zasadom przetwarzania danych osobowych
The Infringement of the Borrowers Personality Rights as a Result of a Breach of the Principles for Personal Data Processing by Bank
Autorzy:
Kłoda, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485282.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Ochrona dóbr osobistych
Dobra osobiste
Przetwarzanie danych
Bankowość
Kredyt bankowy
Ustawa o ochronie danych osobowych
Orzecznictwo Sądu Najwyższego
Protection of personal goods
Personal rights
Data processing
Banking
Bank credit
Act of personal data protection
Supreme Court jurisdiction
Opis:
Sąd Najwyższy trafnie wskazał w glosowanym judykacie, że zaniedbanie przez bank niezwłocznego podjęcia czynności prowadzących do aktualizacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK) danych o niespłaconym (niewielkim) zadłużeniu kredytobiorcy narusza zasady przetwarzania danych osobowych określone w ustawie z 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2015 r. poz. 2135 ze zm.; dalej: u.o.d.o.). Uchybienie (przez bank) zasadom przetwarzania danych osobowych, określonym w u.o.d.o., może prowadzić do naruszenia godności kredytobiorcy. Członkowie współczesnego społeczeństwa konsumpcyjnego postrzegają bowiem dostęp do rynku usług kredytowych jako "prawo rzetelnego kredytobiorcy", a bezprawne ograniczenie albo zamknięcie tego dostępu jako działanie skutkujące dolegliwościami dużej wagi.
The Supreme Court rightly pointed out in judgement, that dereliction by the bank immediate action leading to update in the Credit Information Bureau (BIK) data concerning the borrower's unpaid (low) debt infringes the principles for personal data processing set out in the Personal Data Protection Act of 29 August 1997 (consolidated text Official Journal of the Republic of Poland of 2015 pos. 2135, as amended, hereinafter referred to as u.o.d.o.). The infringement (by bank) of the principles for personal data processing, set out in the u.o.d.o., may lead to violations of a borrower's dignity. This is because, members of modern consumer society perceive the access to the market of loan services as "the right of the prudent borrower" and illegal limitation or exclusion to this access as a matter of great importance.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 159-166
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Optimizing the level of bank credit to promote economic growth. Implications for Poland
Optymalizacja poziomu kredytu bankowego we wspieraniu wzrostu gospodarczego. Implikacje dla Polski
Autorzy:
Grabowski, Wojciech
Maciejczyk-Bujnowicz, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/586044.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Credit
Economic growth
Financial development
Growth model
Kredyt bankowy
Model wzrostu gospodarczego
Rozwój finansowy
Wzrost gospodarczy
Opis:
Services of the financial sector is one of the most important catalysts of economic growth. The main focus is the analysis of one of the elements characteristic and strongly interacting in recent decades, the participation of credit intermediation in promoting economic growth. The Global Financial Crisis has affected the changes in the architecture of the global financial system. In this paper the main attention is directed towards trying to optimize the bank credit to GDP ratio in the Polish economy We obtained that the optimal level of financial depth is 0.43 in the case of Polish economy. If the financial depth is below this level then it has positive impact on the economic growth. Above this level, financial system in Poland seems to be “too large” compared to the size of the domestic economy. Above this line the financial development hits negative social returns.
Usługi sektora finansowego są jednym z najważniejszych katalizatorów wzrostu gospodarczego. Główna uwaga jest zwrócona w kierunku próby optymalizacji relacji kredytu bankowego do PKB w polskiej gospodarce. Globalny Kryzys Finansowy ponownie ukazał pewne nieprawidłowości w funkcjonowaniu i rozwoju sektora finansowego i jego „przecenionego” oddziaływania na wzrost gospodarczy. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, iż optymalny poziom udziału kredytów bankowych w stosunku do PKB za lata 2000-2015 wynosi 43%. Poniżej tego poziomu potencjał wzrostowy gospodarki nie jest w pełni wykorzystywany. Jeśli analizowana relacja przekracza 0.43, to wówczas nadmierne zadłużenie gospodarstw domowych i konieczność płacenia wysokich rat hamuje popyt wewnętrzny i prowadzi do niższej stopy wzrostu PKB.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 269; 99-111
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Źródła zadłużenia walutowego w krajach europejskich
Sources of Foreign Currency Debt in European Countries
Autorzy:
Karkowska, Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/526300.pdf
Data publikacji:
2016-11-30
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
zadłużenie walutowe
ryzyko walutowe
przedsiębiorstwo
kredyt
sektor bankowy
foreign currency debt
currency risk
company
credit
banking sector
Opis:
Opracowanie ma na celu identyfikację przyczyn zadłużenia gospodarstw domowych i przedsiębiorstw w walutach obcych, jakie miało miejsce w wybranych krajach europejskich w latach 2003–2014. Przeprowadzone badanie wnosi do literatury przedmiotu wyniki estymacji szerokiego spektrum czynników, które mogą potęgować skalę zadłużenia walutowego przez podmioty niefinansowe, a mianowicie: czynniki specyficzne sektora bankowego, tj. zmiany w wielkości marży kredytowej i oprocentowania kredytów, oraz determinanty rynkowe, w tym zmiany stóp procentowych, różnice w oprocentowaniu waluty krajowej i zagranicznej, zmienność kurów walutowych, oraz makroekonomiczne, tj. zmiany realnego produktu krajowego brutto. Analiza dowiodła, że popyt na kredyty walutowe ma charakter procykliczny, jest stymulowany poziomem marży kredytowej stosowanej przez banki, zmiennością kursów walutowych oraz różnicą oprocentowania na rynku krajowym i zagranicznym. Autorka wskazuje na zagrożenia systemowe płynące z dysproporcji zadłużenia walutowego wśród podmiotów niefinansowych.
The goal of this paper is to identify the causes behind household and business debt in foreign currency as witnessed in selected European countries over the years 2003–2014. The conducted research provides estimates of a broad spectrum of factors that may increase the scale of foreign currency debt of nonfinancial entities, adding to topical literature. These banking sector factors are specific and include the level of lending margins and loan interest rates, and market determinants, including changes to interest rates, differences in interest rates on domestic and foreign currency, changes in currency exchange rates and macro-economic factors such as the real gross domestic product. Analysis proves that the demand for foreign currency credit is procyclical in nature and is stimulated by the level of the lending margin applied by banks, the volatility of currency exchange rates, and differences in interest rates on the domestic and foreign markets. The paper points out threats stemming from a disproportion in foreign currency debt among non-financial entities.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2016, 4/2016 (63), t.1; 74 - 88
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 29

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies