Temat: kredyt bankowy - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Informacja o kredytobiorcy - zasadnicza przesłanka bezpieczeństwa banku
Information about the Borrower - the Fundamental Prerequisite of the Bank Security
Autorzy:: Szustak, Grażyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/590766.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Banki
Konsument
Kredyt bankowy
Bank credit
Banks
Consumer
Opis:: The study concerns the role of information about the customer to ensure the safety of the bank lending. Its aim is to identify the key stages of effective information management in the difficult process of minimizing the bank's credit risk. Therefore identified: importance of obtaining financial, credit and economic information about borrower, the sources of this information, characteristics which should legitimize of useful information, the principles of proper bank's information system management and its computer system management, most of the information must, in fact, be computerized. Moreover, indicated important problems, decreasing in the current banks' practice, the efficiency of existing banks' information systems.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 171; 65-83
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Świadomość ubezpieczeniowa studentów w zakresie ubezpieczenia kredytu
Autorzy:: Piechota, Anna
Marczewska, Daria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1022537.pdf
Data publikacji:: 2017-12-31
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: ubezpieczenie kredytu
bancassurance
kredyt bankowy
credit insurance
bank credit
Opis:: Ubezpieczenia kredytu są oferowane klientom korzystającym z produktu bankowego jakim jest kredyt. Ubezpieczenie kredytu jest specyficznym produktem ubezpieczeniowym oraz jednym z elementów współpracy bankowo-ubezpieczeniowej. Celem artykułu jest ocena poziomu świadomości studentów w zakresie ubezpieczenia kredytu na podstawie przeprowadzonego badania kwestionariuszowego oraz dostępnych wyników badań w przedmiotowym zakresie. Przeprowadzone wśród studentów badanie ankietowe wskazało na odmienne poglądy, niewielkie doświadczenia oraz niepełną wiedzę w zakresie ubezpieczenia kredytu wśród badanych studentów. Dostępne wyniki badań potwierdzają obserwacje w przeprowadzonym badaniu. Poziom świadomości ubezpieczeniowej powinien być podnoszonym m.in. przez edukację.
Credit insurance is offered to customers using bank credit. This unique insurance product is also one of the elements of bancassurance, which involves partnerships between banks and insurance companies. The purpose of this article is to identify students' awareness of credit insurance and compare the results with other studies. Based on our survey of students, opinions about credit insurance differ and the knowledge of it is insufficient, which the authors believe underlines the need for relevant education.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 4, 16; 23-35
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Hybrydowe instrumenty finansowania małych i średnich przedsiębiorstw
Autorzy:: Rymarczyk, Jan
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/584441.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: hybrydowe instrumenty
małe i średnie przedsiębiorstwa
kredyt bankowy
kapitał własny
Opis:: Celem niniejszego artykułu jest prezentacja i ocena znaczenia hybrydowych instrumentów, tj. pośrednich pomiędzy kredytem bankowym a kapitałem własnym, w zmniejszeniu luki w finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Do tych instrumentów należą: dług podporządkowany, ciche uczestnictwo, pożyczki partycypacyjne, prawa do udziału w zyskach, obligacje zamienne, obligacje z warrantami i mezzanine. Autor stawia hipotezę, że instrumenty hybrydowe stanowią alternatywny sposób finansowania dla MŚP, szczególnie segmentu średnich przedsiębiorstw, z dobrymi perspektywami rozwoju, a jednocześnie z korzyścią dla inwestorów. Artykuł oparty został na studiach literatury w języku angielskim, niemieckim i polskim oraz na źródłach internetowych przy wykorzystaniu ogólnologicznych i empirycznych metod badań naukowych. Początkowe fragmenty artykułu dotyczą istoty, zastosowania i rodzajów instrumentów hybrydowych. Następnie scharakteryzowane zostały podstawowe ich rodzaje. W kolejnej części dokonano analizy ich zalet i wad, a w zakończeniu oceniono perspektywy ich rozwoju.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 523; 356-366
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Źródła finansowania odnowy taboru
Autorzy:: Dyr, T.
Grad, B.
Opara, E.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/252150.pdf
Data publikacji:: 2000
Wydawca:: Instytut Naukowo-Wydawniczy TTS
Tematy:: eksploatacja taboru
kredyt bankowy
leasing
obligacje
pojazdy szynowe
wagony pasażerskie
Opis:: Jednym z najtrudniejszych zadań w przedsiębiorstwach pasażerskiego transportu zbiorowego jest odnowa taboru. Zaniedbania w zakresie odnowy taboru w latach 90. doprowadziły do takiego stopnia zużycia technicznego i ekonomicznego eksploatowanego taboru, że konieczne jest pilne rozpoczęcie procesu odnowy, który powinien być realizowany poprzez zakupy nowego taboru. Uzupełnieniem mogą być natomiast naprawy główne, wykonywane sposobem gospodarczym lub przez specjalistyczne firmy świadczące usługi w tym zakresie.
Źródło:: TTS Technika Transportu Szynowego; 2000, 7, 11; 27-30
1232-3829
2543-5728
Pojawia się w:: TTS Technika Transportu Szynowego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Analiza porównawcza krótkookresowych form finansowania przedsiębiorstwa: faktoring i kredyt w rachunku bieżącym
Comparative analysis of short-term forms of corporate financing: factoring and overdraft
Autorzy:: Ogrodnik, T.
Wejer-Kudełko, M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/321438.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: finansowanie
kredyt bankowy
faktoring
kredyt w rachunku bieżącym
financing
bank loan
factoring
overdraft
Opis:: W niniejszej publikacji autorzy postawili sobie dwa cele. Pierwszym jest zaprezentowanie podobieństw oraz różnic między faktoringiem a kredytem w rachunku bieżącym. Drugim jest analiza konsekwencji wynikających z wdrożenia wymienionych krótkookresowych form finansowania w przedsiębiorstwie z branży budowlanej. Przyjęto następujący układ artykułu. W pierwszej części artykułu scharakteryzowano faktoring i kredyt w rachunku bieżącym. Druga część to analiza porównawcza wymienionych form finansowania na przykładzie przedsiębiorstwa z branży budowlanej. W części trzeciej autorzy zaprezentowali wnioski z przeprowadzonej analizy.
In this paper, the authors set two goals. The first is to present the similarities and differences between factoring and overdraft. The second is to analyze the consequences resulting from the implementation of these short-term forms of financing in the enterprise that operates in the construction industry. The following structure of the article has been adopted. The first part of the article characterizes factoring and overdraft. The second part is a comparative analysis of the mentioned forms of financing on the example of a company from the construction industry. In the third part, the authors present conclusions from the analysis.
Źródło:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2018, 131; 383-396
1641-3466
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Efekt redystrybucji oszczędności za pośrednictwem kanału kredytu handlowego
Autorzy:: Nehrebecka, Natalia
Białek-Jaworska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/950277.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: oszczędności
kredyt handlowy
kredyt bankowy
zatory płatnicze
efekt redystrybucji
dynamiczne modele panelowe
panelowy pVAR
Opis:: Celem artykułu jest analiza efektu redystrybucji oszczędności od sprzedawcy do nabywcy za pośrednictwem kanału kredytu handlowego z uwzględnieniem potencjalnych skutków w postaci zatorów płatniczych. Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, zawartych w rocznych sprawozdaniach GUS F-02 z lat 1995-2012 (528 780 obserwacji). W badaniu wykorzystano panelowy model wektorowej autoregresji (pVAR). Wykazano efekt redystrybucji oszczędności przedsiębiorstw poprzez kanał kredytu handlowego udzielanego przez dostawców małym przedsiębiorstwom z niską płynnością
Źródło:: Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2016, 1(26); 81-109
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:: Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Dostępność kredytów bankowych w finansowaniu mikroprzedsiębiorstw w Niemczech
Autorzy:: Spoz, Anna
Dąbkowska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610277.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: Germany
SMEs
bank credit
funding sources
Niemcy
MŚP
kredyt bankowy
źródła finansowania
Opis:: SME plays a significant role in the German economy. Each entity has to raise funds for operation and development. Bank credit is the most common form of external financing of enterprises in Germany which results from the bank-oriented financial system. The authors’ purpose is to show the importance of bank loans in financing microenterprises in Germany.
Sektor małych i średnich przedsiębiorstw to kluczowy element gospodarki Niemiec. Największy udział w Mittelstand, szacowany na 82%, mają mikroprzedsiębiorstwa, dlatego efektywność ich działania i poziom innowacyjności determinują nie tylko konkurencyjność sektora MŚP, ale też gospodarki kraju. Każde przedsiębiorstwo na bieżącą działalność i realizację projektów inwestycyjnych musi pozyskać środki finansowe. Kredyt bankowy jest najpowszechniejszą formą finansowania przedsiębiorstw, co wynika z „bankowo zorientowanego” niemieckiego systemu finansowego. Celem artykułu jest ukazanie znaczenia i dostępności kredytów bankowych dla mikroprzedsiębiorstw w Niemczech.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Covenants as barriers limiting enterprises’ use of bank loans
Kowenanty jako bariery ograniczające zakres korzystania z kredytów bankowych przez przedsiębiorstwa
Autorzy:: Sierpińska-Sawicz, A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/216820.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Instytut Gospodarki Surowcami Mineralnymi i Energią PAN
Tematy:: kredyt bankowy
kowenanty finansowe
kowenanty pozafinansowe
bank loan
financial covenants
nonfinancial covenants
Opis:: The article addresses the issue of conditions that the borrower is obliged to fulfill during the crediting process. These terms, the so-called covenants are built into credit agreements and are aimed at limiting banks’ risk when financing business entities. However, at the same time, covenants constitute conditions limiting the scope of use of bank loans. Covenants are very diverse. The principle hypothesis of the study assumes that the covenants differ according to the type of credit and the characteristic of the industry and the financial situation of the enterprise. In order to examine the hypothesis, an analysis of 25 credit agreements in three corporations and their subsidiaries was undertaken. These entities belong to fuel, mining and metallurgical sectors. At the same time, we observe the extent to which these covenants were kept during four quarters of 2016 and two quarters of 2017. Due to the confidentiality of the data contained in the loan agreements, the names of groups and their companies were kept confidential at the request of their management. Studies have also shown that abiding by non-financial covenants has been more difficult than abiding by financial covenants. In covenants, several contracts stipulated that a company cannot freely dispose fixed assets, restructure them or use leased assets which hinders the use of those asset to repay debt. One major obstacle was the fact that the company could not undertake any additional business beyond the existing one. This hindered the diversification of companies’ activities, which would improve their competitive position on the market. The author intends to conduct further research on covenants to highlight their flexible use and to increase the availability of bank loans to business entities.
W artykule podjęty został problem warunków, do których spełnienia w trakcie kredytowania zobligowany jest kredytobiorca. Warunki te, czyli tzw. kowenanty, wbudowane są w umowy kredytowe i mają na celu ograniczenie ryzyka banku przy finansowaniu podmiotów gospodarczych. Dla podmiotów tych jednak mogą stanowić równocześnie warunki ograniczające zakres korzystania z kredytów bankowych. Myślą przewodnią badań była hipoteza, w której założono, że kowenanty są zróżnicowane stosownie do rodzajów kredytów oraz specyfiki branż i sytuacji finansowej przedsiębiorstw. W celu potwierdzenia hipotezy przeprowadzono analizę 25 umów kredytowych w trzech korporacjach i ich spółkach zależnych. Podmioty te należą do sektora paliwowego, wydobywczego i metalurgicznego. Sprawdzono równocześnie w jakim stopniu kowenanty te były dotrzymywane w czterech kwartałach 2016 roku i dwóch kwartałach 2017 roku. Ze względu na poufność danych zawartych w umowach kredytowych nazwy grup kapitałowych i ich spółek zostały utajnione na życzenie zarządów tych podmiotów. Badania wykazały ponadto, że dotrzymanie kowenantów pozafinansowych sprawiało firmom więcej problemów niż dotrzymanie kowenantów finansowych. W kilku umowach zapisano, że firma nie może swobodnie dysponować majątkiem trwałym, restrukturyzować go, wykorzystać leasingu zwrotnego co utrudniało wykorzystanie tego majątku do zwrotu długu. Sporym utrudnieniem były warunki, zastrzegające, że firma nie może podejmować dodatkowej działalności poza dotychczasową. Utrudniało to dywersyfikacje działalności spółek, która poprawiłaby ich pozycje konkurencyjną na rynku. Autorka zamierza prowadzić dalsze badania nad kowenantami, aby wskazać bankom pole do ich elastycznego stosowania, a tym samym zwiększenia dostępności kredytów bankowych dla podmiotów gospodarczych.
Źródło:: Gospodarka Surowcami Mineralnymi; 2018, 34, 4; 165-180
0860-0953
Pojawia się w:: Gospodarka Surowcami Mineralnymi
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Understanding the determinant of SME owners’ intention to have bank credit
Postrzeganie determinant zamiarów właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw do posiadania kredytów bankowych
Autorzy:: Mardika, D. R. W.
Damayanti, T. W.
Supramono, -
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/953193.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: bank credit
theory of interpersonal behavior
intention
kredyt bankowy
teoria zachowania międzyludzkiego
intencja
Opis:: This study aims to analyze factors affecting the intention of SME owners to obtain bank credit by integrating the Theory of Interpersonal Behavior (TIB) and the Theory of Technology Acceptance Model (TAM) frameworks. We generate our data from the survey of 150 SME owners located in the Salatiga City, Indonesia. The study uses the purposive sampling method to generate our sample. Using SEM PLS technique to analyze our data, we show that (1) the attitude toward bank credit; the social; emotional factors of bank credit and perceived usefulness of bank credit positively affect the intention to have bank credit and (2) perceived usefulness of bank credit and perceived ease of use of bank credit positively affects attitude toward bank credit. This explains that interest of SME owners have bank credit is influenced by cognitive, social and affective factors. Meanwhile, cognitive factors are determined by the understanding of SME owners about the use of bank credit for business development and the ease of applying for banking credit. Considering the use of bank credit perceived to have the greatest influence on the intention to have banking credit, to encourage the intention of SME owners to apply for bank credit; it is necessary to intensively socialize the benefits of bank credit among the SME owners.
Niniejsze badanie ma na celu przeanalizowanie czynników wpływających na zamiar działania właścicieli MŚP, uzyskania kredytów bankowych poprzez integrację teorii zachowania międzyludzkiego (TIB) i modeli teorii akceptacji technologicznej (TAM). W badaniu wzięło udział 150 właścicieli MŚP zlokalizowanych w mieście Salatiga w Indonezji. Do wygenerowania próby wykorzystano celową metodę próbkowania. Wykorzystując do analizy naszych danych technikę SEM PLS, wykazano, że: (1) stosunek do kredytu bankowego; społeczne; emocjonalne czynniki kredytu bankowego i postrzegana przydatność kredytu bankowego pozytywnie wpływają na zamiar posiadania kredytu bankowego i (2) postrzegana przydatność kredytu bankowego i postrzegana łatwość korzystania z kredytu bankowego pozytywnie wpływają na stosunek do kredytu bankowego. To wyjaśnia, że na zainteresowanie właścicieli MŚP kredytem bankowym wpływają czynniki poznawcze, społeczne i afektywne. Czynniki poznawcze determinowane są świadomością właścicieli MŚP na temat wykorzystania kredytu bankowego na rozwój biznesu i łatwością ubiegania się o kredyt bankowy. Biorąc pod uwagę kwestię wykorzystania kredytu bankowego, co wydaje się mieć największy wpływ na zamiar posiadania kredytu bankowego, aby zachęcić właścicieli MŚP do ubiegania się o kredyt bankowy, konieczna jest intensywna socjalizacja korzyści płynących z kredytu bankowego wśród właścicieli MŚP.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2018, 17, 1; 165-174
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Changes in substitution of bank loans and eu subsidies in Polish businesses
Zmiany w substytucji kredytu bankowego i dotacji UE w polskich przedsiębiorstwach
Autorzy:: Filip, P.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2082722.pdf
Data publikacji:: 2021
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: enterprise
bank loan
public subsidies
substitutability
complementarity
przedsiębiorstwo
pomoc publiczna
kredyt bankowy
komplementarność.
Opis:: The aim of the article was to determine the degree of bank loan replacement by Polish businesses after profiting from EU help. The identification of similarities and differences was made among groups of enterprises that benefit or not from the state aid in the EU’s successive financial perspectives, over the years 2007-2017. Changes in companies’ assets and performance, and variables referring to the financial effectiveness, were analyzed. The logit model was used in order to define characteristics that have influence on the significance of determinants of financing with public subsidies. The cross-sectional nature of data allows for identification of a positive statistical relationship between subsidies and bank loans in medium-sized enterprises. In the course of the study it was established that companies receiving the state aid reduced their share of bank credits on balance sheet totals, as well as indebtedness in total. Over a period of time, the subsidizing has increased the importance and scope of using bank loans. State aid resources were used as a complementary source of capital for enterprises.
Celem artykułu było określenie stopnia zastępowania kredytu bankowego przez polskie przedsiębiorstwa w sytuacji korzystania z pomocy unijnej. Identyfikacja podobieństw i różnic została przeprowadzona w grupach przedsiębiorstwa korzystających i nie korzystających z pomocy publicznej, w następujących po sobie perspektywach finansowych UE tj. w latach 2007- -2017. Analizie poddano zmiany w zasobach majątkowych i wynikowych przedsiębiorstw oraz zmienne dotyczące efektywności finansowej. Wykorzystano model logitowy w celu określenia cech wpływających na istotność determinant finansowania dotacjami publicznymi. Przekrojowy charakter danych pozwala zidentyfikować pozytywny statyczny związek między dotacjami a kredytami bankowymi w średnich przedsiębiorstwach. W toku badań ustalono, że uzyskanie pomocy publicznej w przedsiębiorstwach obniżyło udział kredytów bankowych w sumie bilansowej jak i zadłużeniu ogółem. W dłuższym okresie otrzymane dofinansowanie spowodowało wzrost znaczenie i zakresu korzystania z kredytów bankowych. Środki pomocy publicznej były komplementarnym źródłem zasilenia kapitałów przedsiębiorstw.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2021, 25[74]; 5-18
2081-3430
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Zależności miedzy wykorzystaniem kredytu handlowego i bankowego w świetle teorii i badań
Relationships Between the Use of Trade Credit and Bank Credit in the Light of Theories and Research
Autorzy:: Ziętek-Kwaśniewska, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/30145348.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:: kredyt handlowy
kredyt bankowy
substytucja
komplementarność
racjonowanie kredytów
kryzys finansowy
trade credit
bank credit
substitution
complementarity
credit rationing
financial crisis
Opis:: This article deals with the problems related to the use of trade credit in financing business operation against the background of the other source of external capital – bank credit. The article is a review of selected literature on the relationship between the two above-mentioned forms of financing. Analysing the literature of the subject, one can conclude that trade credit can be a substitute for bank credit. There are also a growing number of publications that pinpoint an informational role of trade credit, which can be used by banks to update their assessment of the creditworthiness of a business. For the sake of topicality, special emphasis has been paid to the relationship between the use of trade credit and bank credit in selected cases of financial crisis.
Źródło:: Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2013, 5; 171-190
2081-1837
2544-5197
Pojawia się w:: Roczniki Ekonomii i Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: The role of bank credits in investment financing of the small and medium-sized enterprise sector in Poland
Rola kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskiego sektora MSP
Autorzy:: Duda, J.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/108289.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
Tematy:: bank credit
innovations
sources of financing
SME
investment
kredyt bankowy
innowacje
sektor MŚP
źródła finansowania
inwestycje
Opis:: Innovativeness of enterprises is largely dependent on their ability to obtain investment capital. Problems encountered by the SME sector when trying to obtain bank credits are commonly mentioned, therefore this paper attempts to evaluate the role of bank credits in financing investment activities of Polish SMEs on the basis of available literature and empirical research. To this end, sources of financing were analysed, focusing in particular on crediting offered to small and medium-sized enterprises, costs and terms of obtaining credits are presented in reference to the structure of actual investments.
Innowacyjność przedsiębiorstw jest w dużym stopniu zależna od możliwości pozyskania kapitałów na inwestycje. Powszechnie mówi się o problemach pozyskania kredytów bankowych przez sektor MSP, dlatego też w niniejszym artykule na podstawie badań literaturowych i empirycznych podjęto próbę oceny roli kredytów bankowych w finansowaniu działalności inwestycyjnej polskich MSP. W tym celu dokonano analizy źródeł finansowania ze szczególnym uwzględnieniem oferty kredytowej skierowanej przez banki do małych i średnich przedsiębiorstw, przedstawiono koszty i warunki uzyskania kredytów oraz odniesiono je do struktury realizowanych inwestycji.
Źródło:: Managerial Economics; 2013, 13; 7-20
1898-1143
Pojawia się w:: Managerial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Optimizing the level of bank credit to promote economic growth. Implications for Poland
Optymalizacja poziomu kredytu bankowego we wspieraniu wzrostu gospodarczego. Implikacje dla Polski
Autorzy:: Grabowski, Wojciech
Maciejczyk-Bujnowicz, Iwona
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/586044.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Credit
Economic growth
Financial development
Growth model
Kredyt bankowy
Model wzrostu gospodarczego
Rozwój finansowy
Wzrost gospodarczy
Opis:: Services of the financial sector is one of the most important catalysts of economic growth. The main focus is the analysis of one of the elements characteristic and strongly interacting in recent decades, the participation of credit intermediation in promoting economic growth. The Global Financial Crisis has affected the changes in the architecture of the global financial system. In this paper the main attention is directed towards trying to optimize the bank credit to GDP ratio in the Polish economy We obtained that the optimal level of financial depth is 0.43 in the case of Polish economy. If the financial depth is below this level then it has positive impact on the economic growth. Above this level, financial system in Poland seems to be “too large” compared to the size of the domestic economy. Above this line the financial development hits negative social returns.
Usługi sektora finansowego są jednym z najważniejszych katalizatorów wzrostu gospodarczego. Główna uwaga jest zwrócona w kierunku próby optymalizacji relacji kredytu bankowego do PKB w polskiej gospodarce. Globalny Kryzys Finansowy ponownie ukazał pewne nieprawidłowości w funkcjonowaniu i rozwoju sektora finansowego i jego „przecenionego” oddziaływania na wzrost gospodarczy. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, iż optymalny poziom udziału kredytów bankowych w stosunku do PKB za lata 2000-2015 wynosi 43%. Poniżej tego poziomu potencjał wzrostowy gospodarki nie jest w pełni wykorzystywany. Jeśli analizowana relacja przekracza 0.43, to wówczas nadmierne zadłużenie gospodarstw domowych i konieczność płacenia wysokich rat hamuje popyt wewnętrzny i prowadzi do niższej stopy wzrostu PKB.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2016, 269; 99-111
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: Model referencyjnej stopy procentowej w działalności kredytowej banku
Reference Rate Model in Bank Lending Activities
Autorzy:: Stodulny, Przemysław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/591452.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kredyt bankowy
Modele matematyczne
Rynek usług bankowych
Stopa procentowa
Bank credit
Banking services market
Interest rate
Mathematical models
Opis:: The paper presents the conception and method of estimating the internal reference rate for loans granted by banks. It's based on the structure of the bank's assets and liabilities, sources of financing and the cost of raising funds, the bank's capital needs, capital costs, and other items of the financial result. Presented method can be used particularly when the bank realizes strategy of variable interest rates depending on the internal decision of the Board in respect of the interest assets and liabilities. This strategy is commonly used by the co-operative banks. The paper contains the model of the cooperative bank, described by mathematical equations that indicate relationships between the parts of the balance sheet, income statement and capital adequacy calculation. The resulting formula for the calculation of the internal reference rate for loans may be used for ongoing monitoring of the bank's operations and strategic planning.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2013, 154; 103-112
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Bank Loan as the Basis for External Financing of Small and Medium-Sized Enterprises in Services Sector
Kredyt bankowy jako podstawa zewnętrznego finansowania małych i średnich przedsiębiorstw sektora usług
Autorzy:: Kozioł, Karolina
Pitera, Rafał
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/439129.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie
Tematy:: bank loan
financing of business activities
financing sources
foreign capital
finansowanie działalności przedsiębiorstw
kapitał obcy
kredyt bankowy
źródła finansowania
Opis:: The article deals with the issue of financing projects from the services sector. Bank credits have been one of the most important external financing sources for enterprises for several decades. In addition to equity, which is the basic and at the same time the main financing, it is the funds from the loans granted by banks that help to carry out enterprises’ undertakings on the territory of Poland. It is worth emphasizing the fact of assessing the financial situation of entities applying for cash from banks. The study presents the most important data showing how much service enterprises reach for external sources of financing and what place bank loans occupy in this structure. The aim of the article is to attempt to define the significance of funds from bank loans for the development in the services sector. The analysis of empirical data, as well as a survey on the financing of enterprises in Poland conducted on a group of 600 business entities in the services sector clearly state that bank loans, apart from equity, constitute the main and the most popular source of financing of implemented investments. Despite the growing offer of alternative forms of financing, funds from banks are still the most common form of business support.
Artykuł podejmuje problematykę finansowania przedsięwzięć z sektora usług. Od kilkudziesięciu lat kredyty bankowe stanowią jedno z najważniejszych zewnętrznych źródeł finansowania przedsiębiorstw. Obok kapitału własnego, będącego podstawowym i jednocześnie głównym finansowaniem, to właśnie środki pochodzące z udzielanych przez banki kredytów pomagają zrealizować przedsięwzięcia przedsiębiorstw na terytorium Polski. Wart podkreślenia jest fakt oceny sytuacji finansowej podmiotów ubiegających się o środki pieniężne od banków. W opracowaniu zostały przedstawione najważniejsze dane ukazujące, w jak dużym stopniu przedsiębiorstwa usługowe sięgają po zewnętrzne źródła finansowania oraz jakie miejsce w tej strukturze zajmują kredyty bankowe. Celem artykułu jest próba oceny istotności i znaczenia środków pochodzących z kredytów i pożyczek bankowych na rozwój w sektorze usług. Z uzyskanych danych empirycznych na temat finansowania działalności przedsiębiorstw w Polsce oraz z badania przeprowadzonego na grupie przedsiębiorstw sektora usług jednoznacznie wynika, iż kredyty bankowe obok kapitałów własnych stanowią główne i jednocześnie najpopularniejsze źródło finansowania realizowanych inwestycji. Mimo coraz większej oferty alternatywnych form finansowania, w dalszym ciągu to środki pochodzące od banków stanowią najczęstszą formę wspomagania przedsiębiorstw.
Źródło:: Prace Komisji Geografii Przemysłu Polskiego Towarzystwa Geograficznego; 2018, 32, 2; 152-163
2080-1653
Pojawia się w:: Prace Komisji Geografii Przemysłu Polskiego Towarzystwa Geograficznego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:: Faktoring na tle innych form finansowania przedsiębiorstw
Factoring against the background of other forms of enterprise financing
Autorzy:: Bielawa, Szymon
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/630082.pdf
Data publikacji:: 2019
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: factoring
bank credit
financial instruments
credit risk
cash conversion cycle
faktoring
kredyt bankowy
instrumenty finansowe
ryzyko kredytowe
cykl konwersji gotówki
Opis:: Enterprises conducting business use a wide range of solutions based on factoring. The discounting instruments guarantee payment after confirming the existence of a receivable, thus allow for obtaining the funds before the due date indicated on a given invoice. The article presents external sources of financing by comparing the basic banking products in the form of a current account overdraft to the factoring solutions based on the assignment of rights and the subrogation mechanism in financing businesses.
Podmioty gospodarcze prowadząc działalność, wykorzystują szerokie spectrum rozwiązań opartych na faktoringu. W przypadku procesu sprzedaży instrument dyskonta gwarantuje otrzymanie zapłaty już po potwierdzeniu istnienia wierzytelności, tym samym pozwala na uzyskanie środków przed terminem wymagalności wskazanym na fakturze. W artykule przedstawiono zewnętrzne źródła finansowania działalności, porównując podstawowy produkt bankowy w postaci kredytu obrotowego w rachunku bieżącym do rozwiązań faktoringowych opartych na mechanizmach cesji i subrogacji w finasowaniu przedsiębiorstw.
Źródło:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2019, 2(38); 107-126
2082-0976
Pojawia się w:: Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:: Zadłużenie rolników w Polsce w aspekcie przemian strukturalnych i koniunktury w rolnictwie
Indebtedness of farmers in Poland in light of structural changes and economic fluctuations in agriculture
Autorzy:: Kata, R.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2082496.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:: gospodarstwa rolne
kredyt bankowy
koniunktura w rolnictwie
przemiany
strukturalne
agricultural holdings
bank credit
economic fluctuations in agriculture
structural
changes
Opis:: W artykule dokonano analizy dynamiki oraz struktury zobowiązań kredytowych rolników wobec banków w Polsce w latach 1996-2018. Zadłużenie kredytowe rolników przedstawiono na tle przemian strukturalnych i koniunktury w rolnictwie. Założono, że korzystna koniunktura w rolnic- twie stymuluje wzrost zadłużenia rolników w bankach. Podobnie założono, że proces koncentracji struktury agrarnej oraz wzrost technicznego uzbrojenia pracy i technicznego uzbrojenia ziemi będą czynnikami sprzyjającymi wzrostowi zadłużenia kredytowego rolników. Badania nie dały jednoznacznej odpowiedzi na postawione tezy badawcze. Ujawniono dodatnią współzmienność pomiędzy zadłużeniem kredytowym rolników a koniunkturą w rolnictwie, a także procesem substy- tucji nakładów pracy i ziemi przez nakłady kapitału. Analiza regresji wykazała, że stymulantą zadłużenia kredytowego są nakłady inwestycyjne w rolnictwie, natomiast koncentracja struktury agrarnej oraz poprawa relacji ziemia/praca prowadzi do zmniejszenia przyrostów zadłużenia.
The paper presents an analysis of the dynamics and structure of farmers' credit obligations towards banks in Poland in 1996-2018. The credit debt of farmers is presented against the background of the structural changes and economic fluctuations in agriculture. It was assumed that a favorable economic situation in agriculture stimulates the growth in farmers' indebtedness to banks. Similarly, it was assumed that the process of increasing concentration within the agrarian structure and the increase in the technical equipment of labor and technical equipment of land would be factors conducive to the growth in farmers' credit debt. The research did not give a definite answer to the research thesis. A positive correlation between farmers' credit debt and economic fluctua- tions in agriculture was revealed, as well as the process of substitution of labor and land inputs by capital expenditures. Regression analysis showed that investment stimulus in agriculture is the stimulus of credit debt, while increased concentration within the agrarian structure and the improvement of the land/work relationship leads to a reduction in debt increases.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2020, 23[72]; 33-44
2081-3430
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:: Problems of Harmonization of the Principles of Impairment Losses on Loans and Advances of the Bank in the IAS and National Regulations
Autorzy:: Wszelaki, Aneta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/589991.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kredyt bankowy
Międzynarodowe Standardy Rachunkowości (MSR)
Ryzyko bankowe
Ryzyko kredytowe
Bank credit
Banking risk
Credit risk
International Accounting Standards (IAS)
Opis:: Making impairment losses on loans and advances is difficult and multifaceted issue. The difficulty in making impairment loss of receivables credit appears at the beginning, because it is the difference in terminology - national standards dictate create provisions for loans and advances, and the International Accounting Standards require to create impairment loss of receivables following an impairment test previously values. Each bank applying IAS should evaluate all their loans and the risk for impairment, IAS, however, do not offer a model for calculating impairment of loans and advances. In the creation of impairment losses on loans and advances of the institution plays a huge role Polish Financial Supervision Authority, as it may allow the creation of copies at a different rate based on the credit risk model in accordance with the provisions of International Accounting Standards. In view of the fact that international accounting standards do not specifically formulate these models, banks can use the so-called method of internal ratings, formulated by Resolution No. 10/2010 in the wake of the FSA provisions of the New Basel Capital Accord of the Basel Committee on Banking Supervision (BASELL 2). There are also problems of harmonization of accounting rules and tax laws, as all banks for bank reporting, as well as defining the base, must comply with the provisions of Polish law - Regulation of the Minister of Finance in 2008.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 164; 176-186
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:: Zmodyfikowane zasady udzielania i rozliczania premii termomodernizacyjnych
Modified rules for granting and accounting thermomodernisation bonuses
Autorzy:: Ofiarska, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2096108.pdf
Data publikacji:: 2021-11-30
Wydawca:: Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:: energia cieplna
inwestycja i premia termomodernizacyjna
kredyt bankowy
budynki mieszkalne
thermal energy
investment and thermomodernisation bonus
bank loan
residential buildings
Opis:: Z dniem 12.04.2020 r. weszła w życie nowelizacja przepisów ustawy o wspieraniu termomodernizacji i remontów istotnie poszerzająca zakres stosowania premii termomodernizacyjnej, która stanowi instrument wsparcia inwestycji skutkujących zmniejszeniem zapotrzebowania na energię cieplną w budynkach mieszkalnych. Najważniejsze zmiany ustawodawstwa polegają na rezygnacji z niektórych dotychczasowych ograniczeń dotyczących wysokości premii, wprowadzeniu możliwości zwiększenia premii z tytułu montażu w budynkach mikroinstalacji odnawialnych źródeł energii oraz dodatkowym wsparciu finansowym prac wykonywanych w ścianach zewnętrznych budynków wielkopłytowych. W opracowaniu zamieszczono szczegółową analizę regulacji prawnych i ich ocenę odnoszącą się do potrzeb oraz skutków prawnych i finansowych przyznawania premii termomodernizacyjnych w zmienionym stanie prawnym. Wykazano, że premia termomodernizacyjna pełni szczególną rolę w promowaniu inwestycji proekologicznych, a jej status prawny jest determinowany ścisłymi związkami z kredytami bankowymi udzielanymi na realizację przedsięwzięć termomodernizacyjnych, źródłem finansowania premii z Funduszu Termomodernizacji i Remontów zasilanego z budżetu państwa oraz celami inwestycji termomodernizacyjnych zakładającymi zmniejszenie zapotrzebowania na energię wytwarzaną ze źródeł tradycyjnych o niekorzystnym wpływie na środowisko naturalne. Stwierdzono, że premia termomodernizacyjna może być ważnym instrumentem motywowania właścicieli oraz zarządców budynków mieszkalnych, lokalnych sieci ciepłowniczych i lokalnych źródeł ciepła do podjęcia działań proekologicznych.
The amendment to the provisions of the Act on supporting thermomodernisation and renovations made on April 12, 2020 significantly extends the scope of application of the thermomodernisation bonus, which is an instrument to support investments resulting in a reduction in thermal energy demand in residential buildings. The most important changes to the legislation consist in resigning from some of the existing restrictions on the amount of the bonus, introducing the possibility of increasing the bonus for the installation of renewable energy micro-installations in buildings and additional financial support for works performed in the external walls of large-panel buildings. The study includes a detailed analysis of legal regulations and their assessment relating to the needs as well as legal and financial consequences of granting thermomodernisation bonuses in the changed legal standing. It has been shown that the thermomodernisation bonus plays a special role in promoting pro-ecological investments, and its legal status is determined by the close relations with bank loans granted for the implementation of thermomodernisation projects, the source of financing the bonus from the Thermomodernisation and Renovation Fund supplied from the state budget and the goals of thermomodernisation investments aimed at reducing the demand for energy produced from traditional sources with a negative impact on the natural environment. It was found that the thermomodernisation bonus can be an important instrument to motivate owners and managers of residential buildings, local heating networks and local heat sources to take pro-ecological actions.
Źródło:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 11; 16-24
0137-5490
Pojawia się w:: Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:: Rezerwy dynamiczne jako szczególne narzędzie zarządzania ryzykiem kredytowym
Dynamic Provisions as a Credit Risk Management Tool
Autorzy:: Olszak, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/591714.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kredyt bankowy
Rezerwy bankowe
Ryzyko kredytowe
Zarządzanie ryzykiem finansowym
Zarządzanie strategiczne
Bank credit
Bank reserves
Credit risk
Financial risk management
Strategic management
Opis:: The article aims to identify functions and accounting features of dynamic provisions. The analysis conducted in this paper shows that dynamic provisions have been introduced in several countries to mitigate procyclicality of bank lending. Dynamic provisions in most countries are a constituent of general provisions and as such they should cover expected loan losses. Application of dynamic provisions results in increase of bank capital and reduction of bank's profits volatility. Inclusion of dynamic provisions into profit and loss account may decrease profitability of bank lending.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2013, 174; 184-196
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:: Bank corporate financing: world experience and Ukrainian realities
Finansowanie bankowe biznesu korporacyjnego: doświadczenia światowe i ukraińskie realia
Autorzy:: Khmelyarchuk, M.
Pavlyshyn, M.
Pavlyshyn, A.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/202789.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:: bank corporate financing
banking system
sources of funding
access to finance
bank lending
finansowanie bankowe
system bankowy
biznes korporacyjny
źródła finansowania
dostęp do finansowania
kredyt bankowy
Opis:: The article investigates the international experience of corporate financing, in particular, bank financing and its peculiarities in Ukraine. The analysis was carried out according to World Bank and Eurostat data and showed that in the highly developed countries of the world, which are part of the OECD and in most EU countries, corporations have broad opportunities for access to external sources of funding and actively use various instruments of bank financing of entrepreneurial activity. Therefore, a significant share of investments and working capital of enterprises is funded by banks. The opposite situation exists in developing countries and countries with transition economies, including Ukraine. Most of these countries have limited access to sources of external financing, difficulties in obtaining bank loans, and the share of investment and working capital funded by banks in these countries is low. In recent years, Ukraine has been faced with difficulties related to the political and economic situation in the country, which led to a deep economic crisis and a crisis in the national banking sector, which adversely affected businesses’ availability for bank financing. The article proposes the author's vision of prospective ways to increase the accessibility of bank lending to corporations in Ukraine, namely: macroeconomic stabilization in the country; stimulating monetary policy; development of state programs of financial support for entrepreneurship and business, as well as creation of favorable conditions for the functioning of powerful domestic and transnational banks in Ukraine; and the functioning of the Ukrainian banking system in a transparent and competitive environment of the modern globalized financial system.
Artykuł poświęcony jest międzynarodowemu doświadczeniu finansowania biznesu korporacyjnego, a w szczególności finansowaniu bankowemu, jego specyfice w różnych krajach świata oraz cechom szczególnym na Ukrainie. Analiza przeprowadzona na podstawie danych Banku Światowego oraz Eurostatu pokazała, że w wysoko rozwiniętych krajach świata należących do OECD oraz w większości krajów UE biznes korporacyjny ma szerokie możliwości dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, aktywnie korzysta z różnych narzędzi finansowania bankowego działalności przedsiębiorczej, skutkiem czego jest znaczny udział inwestycji i środków obrotowych przedsiębiorstw, które finansowane są przez banki. Odwrotna sytuacja ukształtowała się w krajach rozwijających się oraz w krajach z gospodarką przejściową, do których należy także Ukraina. W większości tych krajów jest ograniczony dostęp do źródeł finansowania zewnętrznego oraz istnieją trudności w uzyskiwaniu kredytów bankowych, a udział inwestycji i środków obrotowych finansowanych przez banki jest niewielki. Ukraińską specyfikę w ostatnich latach stanowią problemy związane z sytuacją polityczno-gospodarczą w kraju, które doprowadziły do głębokiego kryzysu gospodarczego oraz do kryzysu w krajowym sektorze bankowym, co negatywnie wpłynęło na dostępność finansowania bankowego dla biznesu. W artykule zaproponowano autorskie spojrzenie na perspektywiczne drogi wzrostu dostępności kredytowania bankowego dla biznesu korporacyjnego, a w szczególności: stabilizacja makroekonomiczna w kraju; stymulująca polityka monetarna; rozwój państwowych programów wsparcia finansowego przedsiębiorczości i biznesu, a także stworzenie sprzyjających warunków do funkcjonowania na Ukrainie dużych banków krajowych i transnarodowych oraz do funkcjonowania krajowego systemu bankowego w przejrzystym i konkurencyjnym środowisku współczesnego, zglobalizowanego systemu finansowego.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2018, 77; 107-125
0239-9415
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:: Innowacje w bankowości dla firm
Innovations within Banking for Enterprises
Autorzy:: Spoz, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/587078.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Bankowość elektroniczna
Bankowość relacyjna
Innowacje finansowe
Innowacyjność produktu
Kredyt bankowy
Usługi bankowe
Bank credit
Banking services
E-banking
Financial innovations
Product innovation
Relationship banking
Opis:: Innowacje finansowe są coraz częściej postrzegane jako kluczowe czynniki sukcesu współczesnych podmiotów gospodarczych. Z punktu widzenia przedsiębiorstw stopień zadowolenia klientów uzależniony jest od szybkości i efektywności zawieranych transakcji gospodarczych. Dlatego firmy są żywo zainteresowane sposobami przyśpieszenia i uwiarygodnienia dokonywanych operacji finansowych, wykorzystaniem instrumentów umożliwiających im pozyskanie kapitału na planowane inwestycje oraz zmniejszeniem ryzyka utraty płynności finansowej wynikającej z braku płatności od kontrahentów. Z punktu widzenia instytucji finansowych, ich atrakcyjność dla klienta wrasta wraz z ilością i jakością oferowanych produktów bankowych oraz kompleksowością i sprawnością obsługi klientów, dlatego tworzenie i wprowadzanie innowacji jest obecnie jednym z głównych sposobów budowania przewagi konkurencyjnej tych podmiotów na rynku. Celem publikacji jest przedstawienie innowacji bankowych jako jednego z rodzajów innowacji finansowych, omówienie głównych kierunków zmian dokonywanych w bankowości dla przedsiębiorstw oraz przedstawienie wybranych produktów nowoczesnej bankowości dla firm.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 127-136
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:: Modelowanie oprocentowania kredytów bankowych z wykorzystaniem teorii gier i wartości likwidacyjnej
Bank Lending Rates Modelling with Use of the Game Theory and the Liquidation Value
Autorzy:: Paliński, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/585864.pdf
Data publikacji:: 2014
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Kredyt bankowy
Modelowanie ryzyka kredytowego
Oprocentowanie kredytów bankowych
Spółki giełdowe
Teoria gier
Bank credit
Bank lending rate
Credit risk modelling
Game theory
Stock market companies
Opis:: The paper presents a model for determination of interest rate on bank loan. According to the theoretical model a borrower repays the lesser of: the amount set in the credit agreement or an amount equal to the liquidation value of his assets. On this basis, the simulation model computes the expected value of bank's income from loan agreement. To verify the model we used accounting and market data of selected publicly traded companies. Unfortunately, interest rates calculated from the model does not coincide with the real averaged loan rates of the companies. The reason for the difference is probably excessive aggregation of financial data and the lack of detailed data on individual loan agreements. An additional reason may be that Polish banks pay no attention to market valuation of companies and their revenue.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 195-205
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:: CZY ŹRÓDŁA FINANSOWANIA WPŁYWAJĄ NA EFEKTYWNOŚĆ INWESTYCJI W ŚRODKI TRWAŁE i B+R?
DOES THE FINANCE SOURCES INFLUENCE EFFECTIVENESS OF INVESTMENT IN FIXED ASSETS AND R&D?
Autorzy:: Nehrebecka, Natalia
Białek-Jaworska, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/453523.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
Tematy:: oszczędności
kredyt bankowy
efektywność
B+R
środki trwałe
dynamiczny model panelowy
systemowy estymator GMM
savings
bank loan
effectiveness
R&D
fixed assets
dynamic panel model
system GMM
Opis:: Celem artykułu jest zidentyfikowanie wpływu finansowania inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe z oszczędności lub zadłużenia z tytułu kredytu bankowego lub pożyczek na efektywność ich wykorzystania . Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw w Polsce, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, z rocznych sprawozdań GUS F-02 za lata 1995 – 2012. Do oszacowania parametrów wykorzystano odporny systemowy estymator GMM. Na podstawie wyników badania stwierdzono, że bardziej zadłużone przedsiębiorstwa osiągają niższą efektywność wykorzystania inwestycji. Przedsiębiorstwa finansujące inwestycje ze środków własnych wybierają projekty bardziej ryzykowne, ale i bardziej efektywne, w działalność badawczo-rozwojową (B+R), dla których trudno byłoby im znaleźć finansowanie zewnętrzne. Wynika stąd, że więcej oszczędzające przedsiębiorstwa i finansujące inwestycje w większym stopniu ze środków własnych, dzięki wyższej efektywności inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe, przyspieszają tempo wzrostu gospodarczego.
This article aims to identify the impact of financing the investments in fixed assets and research and developmental works mainly with savings or by external lenders on effectiveness of such investments use. The analysis was conducted based on unbalanced panel data of individual companies, employing at least 10 workers, contained in the annual reports of Central Statistics Office F-02 for the years 1995-2012. System Generalized Method of Moments (robust) was used for the estimations. The research findings determined that the more indebted companies achieve lower effectiveness of investments use. Companies finance investments from its own funds choose riskier projects, but also more effective in research and development (R&D), for which it would be difficult for them to find external financing. It follows that more saving business and finance investments to a greater extent from its own funds, due to the higher effectiveness of the investments in fixed assets and R&D, accelerate economic growth.
Źródło:: Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2015, 16, 4; 64-74
2082-792X
Pojawia się w:: Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:: Naruszenie dóbr osobistych kredytobiorcy jako skutek uchybienia przez bank zasadom przetwarzania danych osobowych
The Infringement of the Borrowers Personality Rights as a Result of a Breach of the Principles for Personal Data Processing by Bank
Autorzy:: Kłoda, Mariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485282.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: Ochrona dóbr osobistych
Dobra osobiste
Przetwarzanie danych
Bankowość
Kredyt bankowy
Ustawa o ochronie danych osobowych
Orzecznictwo Sądu Najwyższego
Protection of personal goods
Personal rights
Data processing
Banking
Bank credit
Act of personal data protection
Supreme Court jurisdiction
Opis:: Sąd Najwyższy trafnie wskazał w glosowanym judykacie, że zaniedbanie przez bank niezwłocznego podjęcia czynności prowadzących do aktualizacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK) danych o niespłaconym (niewielkim) zadłużeniu kredytobiorcy narusza zasady przetwarzania danych osobowych określone w ustawie z 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2015 r. poz. 2135 ze zm.; dalej: u.o.d.o.). Uchybienie (przez bank) zasadom przetwarzania danych osobowych, określonym w u.o.d.o., może prowadzić do naruszenia godności kredytobiorcy. Członkowie współczesnego społeczeństwa konsumpcyjnego postrzegają bowiem dostęp do rynku usług kredytowych jako "prawo rzetelnego kredytobiorcy", a bezprawne ograniczenie albo zamknięcie tego dostępu jako działanie skutkujące dolegliwościami dużej wagi.
The Supreme Court rightly pointed out in judgement, that dereliction by the bank immediate action leading to update in the Credit Information Bureau (BIK) data concerning the borrower's unpaid (low) debt infringes the principles for personal data processing set out in the Personal Data Protection Act of 29 August 1997 (consolidated text Official Journal of the Republic of Poland of 2015 pos. 2135, as amended, hereinafter referred to as u.o.d.o.). The infringement (by bank) of the principles for personal data processing, set out in the u.o.d.o., may lead to violations of a borrower's dignity. This is because, members of modern consumer society perceive the access to the market of loan services as "the right of the prudent borrower" and illegal limitation or exclusion to this access as a matter of great importance.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2016, 2 (63); 159-166
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "kredyt bankowy" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język