Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "insurance risk" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 118
Tytuł:
A dynamic MST-deltaCoVaR model of systemic risk in the European insurance sector
Autorzy:
Denkowska, Anna
Wanat, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1054560.pdf
Data publikacji:
2021-06-04
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
systemic risk
minimum spanning trees
deltaCoVaR
insurance sector
Opis:
This work is a response to the EIOPA paper entitled 'Systemic risk and macroprudential policy in insurance', which asserts that in order to evaluate the potential systemic risk (SR), the build-up of risk, especially risk arising over time, should be taken into account, as well as the interlinkages occurring in the financial sector and the whole economy. The topological indices of minimum spanning trees (MST) and the deltaCoVaR measure are the main tools used to analyse the systemic risk dynamics in the European insurance sector in the years 2005-2019. The article analyses the contribution of each of the 28 largest European insurance companies, including those appearing on the G-SIIs list, to systemic risk. Moreover, the paper aims to determine whether the most important contribution to systemic risk is made by companies with the highest betweenness centrality or the highest degree in the obtained MST.
Źródło:
Statistics in Transition new series; 2021, 22, 2; 173-188
1234-7655
Pojawia się w:
Statistics in Transition new series
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Agricultural Market Regulation with Regard to the Risk Management in the Agricultural Production
Autorzy:
Lipińska, Izabela
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/618465.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
risk in agricultural production
crop insurance
agricultural market
producer organizations
ryzyko w produkcji rolnej
ubezpieczenie upraw rolnych
rynek rolny
organizacje producentów
Opis:
The article discusses the issues connected with the organization and functioning of the selected agricultural markets with regard to the risk management in the agricultural production. It concerns those markets where the EU’ legislator foresees the implementation of some legal instruments. The author attempt to answer the question whether the current legal organization of those markets allows their development. In particular it aims to answer the question how the legislation support the farmers in selecting some countermeasures which protect them against the environmental risk. The reflection ends with the enunciation of the some de lege ferenda conclusions.
Przedmiotem artykułu są zagadnienia związane z organizacją i funkcjonowaniem wybranych rynków rolnych w aspekcie zarządzania ryzykiem w produkcji rolnej. Chodzi tu w szczególności o rynki, na których prawodawca unijny przewidział możliwość stosowania określonego instrumentarium prawnego. Autorka podjęła próbę ustalenia, czy obecna prawna organizacja poszczególnych rynków rolnych służy ich rozwojowi. W szczególności chodziło o udzielenie odpowiedzi na pytanie, w jakim stopniu regulacja prawna wspiera podejmowanie przez producentów rolnych działań zaradczych mających na celu ich ochronę przed możliwością wystąpienia potencjalnego ryzyka przyrodniczego. Rozważania kończą się sformułowaniem kilku wniosków de lege ferenda.
Źródło:
Studia Iuridica Lublinensia; 2017, 26, 1
1731-6375
Pojawia się w:
Studia Iuridica Lublinensia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
An empirical study on the consumers’ willingness to insure online
Badanie empiryczne dotyczące wolności konsumentów do ubezpieczenia online
Autorzy:
Huang, Wen-Shin
Chang, Chia-Tse
Sia, Wei Yeng
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406063.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
TAM
trust
perceived risk
product involvement
pension financial
travel insurance
zaufanie
postrzegane ryzyko
zaangażowanie produktu
emerytura finansowa
ubezpieczenie podróżne
Opis:
This study used TAM as a theoretical basis to explore the public's attitude towards online insurance products. This study used the people in Taiwan as the research subject and distributed 628 questionnaires on the Internet by means of convenient sampling. After eliminating 88 invalid questionnaires, 540 valid questionnaires, the effective recovery rate was 85.99%. The findings of this study are as follows: 1. In the pension financial planning model, perceived usefulness, trust, and product involvement have a significant positive impact on attitude; perceived risk has a significant negative impact on attitude; attitude and subjective norm have a significant positive impact on behavioral intention Impact. 2. In the travel insurance model, perceived usefulness, perceived ease of use, trust and product involvement have a significant positive impact on attitudes; attitudes and subjective norms have a significant positive impact on behavioral intentions. Finally, this study concludes that insurance belongs to high amount and long-term products, it may not be suitable for people to buy through the Internet; the other hand, if insurance belongs to one-time and low-priced products that can be solved conveniently, quickly and efficiently demand is the primary consideration of the people.
W artykule przedstawiono teoretyczną podstawę do badania postaw społeczeństwa wobec internetowych produktów ubezpieczeniowych. W badaniu wykorzystano mieszkańców Tajwanu, jako przedmiot badań i rozprowadzono 628 kwestionariuszy w Internecie. Po wyeliminowaniu 88 nieprawidłowych kwestionariuszy i 540 ważnych kwestionariuszy efektywny wskaźnik odzysku wyniósł 85,99%. Wyniki tego badania są następujące: 1) W modelu planowania finansów emerytalnych postrzegana użyteczność, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na nastawienie; postrzegane ryzyko ma znaczący negatywny wpływ na nastawienie; postawa i subiektywna norma mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. 2) W modelu ubezpieczenia podróżnego postrzegana użyteczność, postrzegana łatwość użytkowania, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na postawy; postawy i subiektywne normy mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. W badaniu stwierdzono, że ubezpieczenie należy do produktów o dużej wartości i do produktów długoterminowych, może nie być odpowiednie dla osób kupujących przez Internet; z drugiej strony, jeśli ubezpieczenie należy do jednorazowych i tanich produktów, które można rozwiązać wygodnie, szybko i skutecznie, popyt jest najważniejszym czynnikiem, który ludzie biorą pod uwagę.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 1; 202-212
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analysis in terms of apple producers of government supported crop insurance policies as a risk management tool in Turkey
Analiza wspieranej przez rząd polityki ubezpieczeń plonów jabłek jako narzędzia kontroli ryzyka w Turcji z punktu widzenia producentów
Autorzy:
Yilmaz, H.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11542836.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Lublinie. Wydawnictwo Uniwersytetu Przyrodniczego w Lublinie
Tematy:
apple
farm
producer
government
support
crop insurance
policy
risk management
Turkey
Opis:
Agricultural insurance is one of the possible measures to meet the risks that may occur because of the natural disasters and to ensure continuity of production in agricultural sector. This study was conducted to evaluating the results of government supported crop insurance (GSCIS) policies in terms of the apple producers and to determine characteristics of both farms participating and non-participating in government supported crop insurance system in the Isparta province of Turkey. The data used in the study was obtained from 77 apple producers by using a questionnaire. The farms were chosen by random sampling method and the data were analyzed by the chi-square test which was used to test relationship among variables. The result of the analyses showed that there is a significant difference between the farms participating and non-participating in GSCIS, considering social security status, farmer’s experience, membership of a cooperative, agricultural income level, non agricultural income status, agricultural advisory status, internet use, agricultural credit use, tractor ownership, farmers’ experience in apple production, shapes of apple orchards and varieties of apples grown. In conclusion it is suggested that effective service delivery by insurance service providers will ensure continuity of producers’ participation in agricultural insurance and also participation by producers who are yet to participate. Producers should be informed and be aware of the studies about government supported crop insurance.
Ubezpieczenie rolnicze to jeden z możliwych środków zarządzania ryzykiem, które może wystąpić z powodu katastrof naturalnych, oraz sposób zapewnienia ciągłości produkcji w sektorze rolniczym. Niniejsze badanie przeprowadzono w celu oceny wyników polityki ubezpieczeń plonów (GSCIS) z punktu widzenia producentów oraz w celu określenia cech zarówno gospodarstw uczestniczących, jak i nieuczestniczących w systemie ubezpieczeń plonów wspieranym przez rząd w prowincji Isparta w Turcji. Dane używane w badaniu uzyskano od 77 producentów jabłek za pomocą kwestionariusza. Farmy wybrano losową metodą próbek, natomiast dane przeanalizowano testem chikwadrat, który zastosowano w celu sprawdzenia relacji między zmiennymi. Wyniki analiz pokazały, że istnieje istotna różnica między gospodarstwami uczestniczącymi i nieuczestniczącymi w GSCIS jeśli chodzi o status bezpieczeństwa społecznego, doświadczenie rolnika, członkowstwo w spółdzielni, poziom dochodu rolnego, status dochodu nierolniczego, status doradztwa rolniczego, korzystanie z Internetu, korzystanie z kredytów rolniczych, posiadanie traktorów, doświadczenie rolników w produkcji jabłek, kształt sadów jabłoniowych oraz odmiany hodowanych jabłek. Wnioski sugerują, że efektywne usługi dostawców ubezpieczeń zapewnią ciągłość uczestnictwa producentów w ubezpieczeniach rolniczych, a także uczestnictwo producentów, którzy jeszcze nie są uczestnikami tych ubezpieczeń. Producenci winni posiadać informacje oraz świadomość dotyczącą badań nad wspieranymi przez rząd ubezpieczeniami plonów.
Źródło:
Acta Scientiarum Polonorum. Hortorum Cultus; 2014, 13, 5; 3-12
1644-0692
Pojawia się w:
Acta Scientiarum Polonorum. Hortorum Cultus
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Biznes ubezpieczeniowy w obliczu wyzwań związanych z samochodami autonomicznymi
Insurance business facing challenges related to autonomous cars
Autorzy:
Kołodziejczyk, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11542961.pdf
Data publikacji:
2022-11-30
Wydawca:
Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
Tematy:
czwarta rewolucja przemysłowa
technologia samochodu autonomicznego
ubezpieczenia
ryzyko
nowa mobilność
fourth industrial revolution
autonomous cars technology
insurance
risk
new mobility
Opis:
W czasach czwartej rewolucji przemysłowej wiele branż staje przed wyzwaniem głębokich dostosowań i budowy nowych modeli biznesowych. Jedną z nich jest sektor ubezpieczeń gospodarczych. Celem tego artykułu jest zbadanie dostosowania się branży ubezpieczeniowej do procesu autonomizacji samochodów. Badanie przeprowadzono na podstawie przeglądu aktualnych publikacji naukowych i specjalistycznych oraz raportów analitycznych podejmujących problematykę zautomatyzowanej mobilności. Wejście na rynek samochodów autonomicznych będzie systematycznie zwiększać znaczenie nowych rodzajów ryzyka, a jednocześnie zmniejszać oddziaływanie ryzyka behawioralnego. Ten proces wykreuje szereg wyzwań (m.in. finansowych, rynkowych czy prawnych), którym będą musiały sprostować zarówno zakłady ubezpieczeń, jak i przedstawiciele władz publicznych. Artykuł identyfikuje nowe obszary i możliwości biznesowe istotne z punktu widzenia przedsiębiorstw.
During the fourth industrial revolution, many industries face the challenge of deep adjustments and building new business models. One of them is the insurance sector. The aim of this article is to examine the adjustment of the insurance industry to the process of autonomization of cars. The study was conducted on the basis of a review of current scientific and specialist publications as well as analytical reports dealing with the issues of automated mobility. The transition to automated mobility will systematically increase the importance of new risks while reducing the impact of behavioral risk. The above process creates a number of challenges (including human resources, management, legal) that will have to be addressed by both insurance companies and representatives of public authorities. The article identifies new areas and business opportunities important from the point of view of enterprises.
Źródło:
Marketing i Rynek; 2022, 11; 23-30
1231-7853
Pojawia się w:
Marketing i Rynek
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
bKash vs. Bank-led Option: Factors Influencing Customer’s Preferences – Does it Warrant Voluntary-Insurance-Policy for Rapid-growth Digital-banking in Bangladesh-economy?
Autorzy:
Rahman, Akim M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2046424.pdf
Data publikacji:
2020-11-09
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Bank-led digital
digital-transaction
bKash
Voluntary Insurance
digital-banking
percived risk-factor
Opis:
In today’s technology-driven world-economy, banking-services have been modernized where customers compete for comparative time-saving-options. Bangladesh, a developing country, is no exception. Besides traditional banking, Agent-banking, bKash, Western-Union etc. serve new-way financial-services. But, in 21st-Century business-mentality era, many factors are unpredictable. Strict laws & application can marginalize the magnitudes of Perceived-risk where developed countries are ahead of developing countries. But it does not guarantee risk-free digital-transaction where developing countries are vulnerable. It might have led a slower growth of digital-banking in countries like Bangladesh. Dealing with determinant Perceived-risk, current author proposed Voluntary-Insurance policy (Rahman, 2018) that deserves to be scrutinized. Using Factor Analysis and Hypothesis Testing on customers’ opinions helps identifying factors that have undermined the growth-trend of bank-led digital. Attributes “Phone call confirmation” has influenced customer’s preference using bKash. “No transaction fee” has influenced using bank-led digital. Addressing risk-factors, Voluntary-Insurance in place can ensure secured digital-banking that can enhance growth of usages digital-banking.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 51-69
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinants of Liquidity Risk in the Countries of the European Economic Area
Autorzy:
Wysocka, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19322640.pdf
Data publikacji:
2023-09-11
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Financial Institution
Liquidity Risk
Deposit Insurance
Opis:
The paper documents cross-country variation in the relationship between the deposit insurance scheme and liquidity risk in banks and explores the banking sector specific and macroeconomic determinants that can explain the variation. There is a lack of articles exploring the phenomenon in Europe, authors studying the issue focus on the United States and other parts of the world, so it is difficult to apply their results to Europe. The results of their research are also ambiguous. Using data from 28 countries of the European Economic Area by means of panel regression calculated with the use of GLS estimator with random effects, I established that an increase in deposit insurance coverage reduces the risk of liquidity. The study provides new information to help evaluate deposit insurance schemes across EEA countries.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2023, 1(19); 114-136
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinants of purchasing catastrophe insurance by communes – behavioural perspective
Determinanty nabywania ubezpieczeń katastroficznych przez gminy – perspektywa behawioralna
Autorzy:
Gawin, Mateusz
Swacha-Lech, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1186278.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
behavioural decision-making
catastrophic risk
catastrophe insurance
natural disasters
local government
risk management
ryzyko katastroficzne
ubezpieczenia katastroficzne
katastrofy naturalne
samorząd terytorialny
zarządzanie ryzykiem
Opis:
W artykule zbadano, czy polskie gminy nabywają ubezpieczenie katastroficzne pod względem czynników behawioralnych, takich jak heurystyki czy uprzedzenia decydentów. Główne metody, jakie zostały zastosowane, to: ankieta przeprowadzona metodą CAWI na próbie 348 polskich gmin w okresie od 1.08.2020 r. do 21.09.2020 r., metoda CART oraz analiza literatury przedmiotu. Niezbędne dane empiryczne zostały zebrane przez konsorcjum dwóch agencji badawczych: Biostat Research & Development Sp. z o.o. oraz Biostat Sp. z o.o. Wyniki badań potwierdziły hipotezę, że dochody gminy nie są najistotniejszym kryterium przy podejmowaniu decyzji o zakupie takiego ubezpieczenia, co pozwoliło na podkreślenie wagi czynników o charakterze behawioralnym.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2021, 65, 1; 11-27
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efekt wzrostu awersji do ryzyka na popyt na samoubezpieczenie w modelu dynamicznym
EFFECT OF INCREASE IN RISK AVERSION ON SELF-INSURANCE IN DYNAMIC MODEL
Autorzy:
Piotr, Dudzinski
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/418966.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
DYNAMIC MODEL
RISK AVERSION
SELF-INSURANCE
Opis:
This work shows that in a two-period framework increase in risk-aversion is not a sufficient condition to invest more in self-insurance, as it is in one-period setting (Dionne and Eeckhoudt). We prove that other factors important for decision-making exist. Relationship between size of loss and future and present income is crucial in this problem. We consider two cases – when an effort to prevent risk precedes its effect and when it is simultaneous. We show that those cases are mathematically and economically different.
Źródło:
Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 2; 35-47
2082-677X
Pojawia się w:
Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
EFEKTYWNOŚĆ A RYZYKO FINANSOWE UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH
EFFECTIVENESS AND FINANCIAL RISK OF INSURANCE EQUITY FUNDS
Autorzy:
Homa, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/453243.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
Tematy:
ubezpieczenia z UFK
fundusz kapitałowy
ryzyko finansowe
efektywność inwestycji
unit-linked insurance (ULI)
equity funds
financial risk
investment efficiency
Opis:
Celem artykułu jest ocena efektywności i ryzyka finansowego wybranych UFK z wykorzystaniem zarówno klasycznych, jak i alternatywnych mierników efektywności z uwzględnieniem ich ryzyka takich jak: współczynnik Sharpe’a, Jensena, Treynora, Sortino, UPR oraz Omega. Następnie dokonano porównania ich efektywności względem ryzyka, a tym samym wykazano, że odpowiedni zestaw mierników może stanowić nowe i pomocne narzędzie, pozwalające ubezpieczonemu podjąć prawidłową decyzję o strategii inwestowania środków w konkretne fundusze kapitałowe.
The aim of the article is the analyse financial risk and evaluation efficiency of the portfolio of unit-linked insurance depending on fund investment strategy adopted were examined. For this purpose adopted a classic and alternative measures of effectiveness such as the Sharpe ratio, Jensen, Treynor, Sortino, the UPR and the Omega. Such knowledge will enable the insured to check and possibly change the proceeding strategy during the period of insurance adjusting the composition of portfolio to market situation and consequently assuring reimbursement adjusted to own needs.
Źródło:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2015, 16, 3; 93-106
2082-792X
Pojawia się w:
Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Elementy nowego podejścia do ochrony konsumenta na jednolitym rynku ubezpieczeniowym UE
Elements of a new approach to consumer protection in the EU single insurance market
Autorzy:
Monkiewicz, Jan
Monkiewicz, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19944671.pdf
Data publikacji:
2022-03-31
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
ubezpieczenia
ochrona konsumentów usług finansowych
G20
misseling
zarządzanie produktem ubezpieczeniowym
ryzyka zachowań rynkowych
insurance
financial consumer protection
product oversight and governance
product life cycle risk
Opis:
Wskutek globalnego kryzysu finansowego, ochrona konsumentów usług finansowych stała się celem szeregu inicjatyw regulacyjnych oraz obiektem zwiększonej penetracji badań naukowych. Aktualnie jesteśmy świadkami całkowitego przedefiniowania rodzajów i zakresu modelu ochrony konsumentów usług finansowych, stosowanych modeli nadzorczych, jak również porządku (układu) instytucjonalnego. Dzieje się tak w znacznym stopniu za sprawą ogólnej zmiany w paradygmacie nadzoru publicznego na rynkach finansowych. Artykuł stanowi przegląd podstawowych elementów nowego globalnego modelu ochrony konsumentów usług finansowych oraz prezentuje jego implementację na jednolitym rynku ubezpieczeniowym UE. Wskazuje ogromne zmiany, jakie zachodzą w tym względzie oraz ilustruje odejście od koncentracji na sprzedaży produktu, na rzecz podejścia holistycznego, opartego na całym cyklu życia produktu.
Financial consumer protection has become in the aftermath of a global financial crisis a target of numerous regulatory initiatives and an object of an increased academic penetration. We are witnessing a sharp redefinition of the type and scope of financial consumer protection model, applied supervisory models as well as institutional arragement. This is by far and large a result of an overall change in the regulatory supervisory paradigm of the financial markets. The paper reviews principal elements of the new global financial consumer protection model and illustrates its implementation in the single insurance market of the EU. It indicates dramatic changes in this regard and departure from point of sale to the whole life cycle approach.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2022, 63, 1; 17-31
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Evaluation of the crop insurance performance in Haryana
Ocena efektów działania programu ubezpieczeń upraw w stanie Haryana
Autorzy:
Sheoran, Vandana
Kait, Rohtas
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2194897.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Akademia Bialska Nauk Stosowanych im. Jana Pawła II w Białej Podlaskiej
Tematy:
crop insurance
risk mitigation
physical performance
financial performance
PMFBY
Opis:
Subject and purpose of the work: The purpose of the study is to evaluate the overall physical and financial performance of the crop insurance schemes in Haryana. Materials and methods: The study was purely based on secondary data collected from the Department of Agriculture and Farmer Welfare Union of Haryana. The compound annual growth rate and the percentage method have been used to analyse the performance of Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana. Results: The compound annual growth rate of benefited farmers was higher in the Rabi crop (28%), and in the same way, the overall area covered (1.4%) was also higher in the Rabi crop. The non-loanee farmers adopted Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana (PMFBY) without any kind of loan in any scheme such as the Kisan credit card. The growth rates of non-loanee farmers of Rabi and Kharif crops were observed at 143.2% and 184.3% which was highly satisfactory. Loanee farmers were already large in number since the commencement of PMFBY. Conclusions: It was found that the parameters such as area covered, loanee, non-loanee farmers and the number of beneficiaries of Rabi and Kharif crops increased and had a significant effect on the farmer’s coverage over the years. Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana gives a positive assurance to farmers. As the number of beneficiaries of this scheme increases and farmers have the assurance that if their crop is damaged due to natural calamities their claim will be settled, they will use a high-yielding variety of seeds, pesticides, herbicides, and new technology, thus production and productivity will increase. They play a vital role in the coverage of cultivated area and will ultimately decide to participate in crop insurance. Hence, this scheme has proved effective in maintaining the farmer’s interest in crop insurance and ensuring the timely settlement of claims, which has been the main driving force in retaining farmers under crop insurance.
Źródło:
Economic and Regional Studies; 2023, 16, 1; 133-142
2083-3725
2451-182X
Pojawia się w:
Economic and Regional Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
The evolution of underwriting in life insurance
Autorzy:
Popielas, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
underwriting
ryzyko ubezpieczeniowe
ubezpieczenia na życie
insurance risk
life insurance
Opis:
Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Finansowanie ryzyka start-upów z wykorzystaniem ubezpieczeń
Financing start-up risk with using insurance
Autorzy:
Pukała, Ryszard
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/583145.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
ryzyko
finansowanie ryzyka
start-up
przedsiębiorstwo innowacyjne
ubezpieczenie
risk
risk financing
innovative company
insurance
Opis:
Celem opracowania jest analiza możliwości wykorzystania ubezpieczeń jako instrumentu finansowania skutków materializacji ryzyka start-upów. Współczesna gospodarka w coraz większym stopniu bazuje na nowych technologiach i innowacjach, uważanych za kluczowe czynniki wzrostu konkurencyjności i rozwoju gospodarczego. Podmiotami mającymi w tym procesie coraz większą rolę są start-upy. Należą one do grupy przedsiębiorstw, których funkcjonowanie jest obarczone wysokim ryzykiem działalności. Oznacza to, że powinny one zwracać uwagę na narzędzia zarządzania ryzykiem i wykorzystywać instrumenty jego finansowania. Wykazano, iż optymalnym sposobem finansowania ryzyka działalności tych przedsiębiorstw są ubezpieczenia. Jednak, ze względu specyfikę działalności start-upów oraz dużą zmienność ryzyka w czasie, możliwości wykorzystania ubezpieczeń są istotnie ograniczone, co wymusza na tego typu przedsiębiorstwach konieczność poszukiwania innych, pozaubezpieczeniowych instrumentów ograniczania ryzyka działalności
The study aims at analysing possibilities of using insurance as an instrument to finance the effects of start-up risk materialization. Contemporary economy is to an ever greater extent based on new technologies and innovations that are perceived as key factors behind increased competition and economic development. Start-ups are entities that are playing an ever greater role in this process. They belong to a group of enterprises whose business activity, is burdened by a high level of risk. This means that in their operation they should pay attention to risk management tools and use risk financing instruments. The conducted studies indicated that insurance was the most optimal method of financing business risk for these enterprises. However, due to their specificity and high changeability of risk over time, possibilities of using insurance are limited, which forces these entities to look for other, non-insurance risk limiting instruments.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 235-244
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Functional safety and cyber security analysis for life cycle management of industrial control systems in hazardous plants and oil port critical infrastructure including insurance
Autorzy:
Kosmowski, Kazimierz, T.
Gołębiewski, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2068692.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Morski w Gdyni. Polskie Towarzystwo Bezpieczeństwa i Niezawodności
Tematy:
functional safety
cyber security
hazardous plants
oil port infrastructure
industrial automation
control systems
hazards
threats
vulnerabilities
risk analysis
key performance indicators
integrated safety
security management
business continuity management
insurance
Opis:
This report addresses selected methodological aspects of proactive reliability, functional safety and cyber security management in life cycle of industrial automation and control systems (IACS) in hazardous plants and oil port critical installations based on the analysis of relevant hazards / threats and evaluation of related risks. In addition the insurance company point of view has been also considered, because nowadays the insurer, interested in decreasing risks to be insured, offers the expertise how to limit effectively risks in life cycle from the design conceptual stage of hazardous plant, through its reliable and safe operation, until decommissioning. Therefore, the risk evaluation model for insurance related decision making for the period considered, e.g. one year, should be plant specific with some predictive properties due to changing environment and business conditions, and usually considerable uncertainty involved. The objective is to evaluate and mitigate risks, and control them proactively, through undertaking appropriate activities within a process based management system according to elaborated policy and strategy that includes organisational and technical aspects, including preventive maintenance activities of sensitive equipment and updating in time the training programmes. Careful evaluating and controlling risks is also crucial for the insurance company. Basic activities of the risk engineers and underwriters in the insurance process are outlined in the context of identified hazards/threats and defined factors that significantly influence risks to be considered in evaluating the insurance premium in the context of terms and conditions specified.
Źródło:
Journal of Polish Safety and Reliability Association; 2019, 10, 1; 99--126
2084-5316
Pojawia się w:
Journal of Polish Safety and Reliability Association
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 118

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies