Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "financial education" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 67
Tytuł:
Порівняння традицій та систем фінансування підготовки здобувачів освіти в Україні та в інших державах
The Comparative Analysis of Traditions and Systems of Students’ Education Financing in Ukraine and Other Countries
Autorzy:
Oliievska, Myroslava
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/972843.pdf
Data publikacji:
2018-09-01
Wydawca:
Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:
education;
vocational training;
decentralization of education;
financing of education;
financial indicators;
non-financial indicators
Opis:
The traditions and systems of students’ education financing and in Ukraine and other countries have been discussed. This issue is currently of great interest because education and vocational training play a very crucial role in securing economic and social progress and improving income distribution. No country can achieve sustainable economic development without substantial investment in human capital and in education of students. Purpose. The purpose of the article is to study the traditions and systems of students’ education financing in Ukraine and other countries. Methods. For achieving the purpose, the following methods have been used. Methods of structural and logical analysis have been applied to implement theoretical generalizations and formulation of directions for increasing efficiency of education financing in Ukraine. Methods of detailing and synthesis have been used to study financing of vocational training. The statistical methods have been used to study the trends of education financing in the world economy under the conditions of international communication. Grouping methods have been used to determine traditions and systems of education financing. Results: Studying the traditions and systems of students’ education financing in Ukraine and other countries has given possibility of introducing new directions of education financing in Ukraine. Proposals for assessing the effectiveness of financing on the basis of financial and non-financial indicators have been formulated. The author concludes that a new model of students’ education financing in Ukraine includes such components as transformation of the system of state financing of education; activation of public-private partnership; development of private investment and others.
Źródło:
Intercultural Communication; 2018, 5, 2; 229-248
2451-0998
Pojawia się w:
Intercultural Communication
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zwyczaje płatnicze ludności wiejskiej w Polsce – bariery i wyzwania dla systemu usług finansowych
Payment Habits of Rural Population in Poland: Barriers and Challenges for the Financial Services System
Autorzy:
Soliwoda, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/525453.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
payment habits
rural finance
financial exclusion
cashless payments
financial education
zwyczaje płatnicze
finanse wsi
wykluczenie finansowe
płatności bezgotówkowe
edukacja finansowa
Opis:
Socio-demographic features differentiated significantly habits of users of financial services, thus allowing a partial segmentation. The aim of the study is to diagnose and identify barriers and challenges facing the system of financial services in Poland – in the context of the prevalence of non-cash payment services among the rural population. We put emphasis on the presentation of potential models for the development of cashless payments in the country. Consumers of financial services in rural areas are accustomed to the “traditional” methods of cash withdrawals. It is less popular to take cash from an ATM. The proportion of population using cards is lower than in urban areas. The quantity and value structure of payments in various outlets confirms the existence of the conservative attitude of devotion to cash equated with transaction security. Depending on the domination of regulation or institutional activity, distinguishing “regulatory model” and “institutional model” was deemed appropriate.
Cechy społeczno-demograficzne w znacznym stopniu różnicują zwyczaje konsumentów korzystających z usług finansowych, umożliwiając tym samym pewną ich segmentację. Celem opracowania jest zdiagnozowanie barier i zidentyfikowanie wyzwań stojących przed systemem usług finansowych w Polsce w kontekście rozpowszechnienia usług płatności bezgotówkowych wśród ludności wiejskiej. Nacisk położono na przedstawienie potencjalnych modeli rozwoju płatności bezgotówkowych na wsi. Konsumenci usług finansowych na wsi są przyzwyczajeni do tradycyjnych sposobów pobierania gotówki, mniej popularne jest pobieranie gotówki z bankomatu. Stopień ukartowienia ludności wiejskiej jest niższy niż na obszarach zurbanizowanych. Struktura ilościowa i wartościowa płatności w różnych placówkach handlowych potwierdza istnienie konserwatywnej postawy przywiązania do gotówki utożsamianej wciąż z bezpieczeństwem obrotu. Za celowe uznano wyróżnienie „modelu proregulacyjnego” i „modelu proinstytucjonalnego” w zależności od przewagi znaczenia regulacji lub aktywności instytucjonalnej.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 85-101
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zasada powszechnego i równego dostępu do wykształcenia w polskim porządku konstytucyjnym
The Principle of Universal and Equal Access to Education in the Polish Constitutional Order
Autorzy:
Bucińska, Jolanta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1806977.pdf
Data publikacji:
2019-11-14
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
prawo do nauki
zasada powszechnego i równego doste˛pu do nauki
system
pomocy finansowej w os´wiacie
bezpłatność nauki
odpłatność nauki
świdczeń edukacyjnych
right to education
the principle of universal and equal access to education
system of financial help in education
autonomy of higher education institutions
gratuitousness of education
payment for educational services
Opis:
The following article examines the constitutional principle of universal and equal access to education enabling each person to exercise their right to education. The other provisions concerning the right to education contained in Article 70 of the Constitution are to be interpreted in the light of this principle. This applies to the right to choose and establish schools, right to receive financial help, the autonomy of higher education institutions, as well as the principle of gratuitousness of education and permissibility of making certain educational services payable. The above rights constitute instruments whereby the Constitution guarantees universal and equal access to education.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2007, 17, 1; 93-103
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zakres i formy edukacji finansowej w Polsce oraz jej skutki
Scope and forms of financial education in Poland and its effects
Autorzy:
Frączek, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/586828.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Alfabetyzacja finansowa
Edukacja finansowa
Formalna i pozaformalna edukacja
Financial education
Financial literacy
Formal and non-formal education
Opis:
Artykuł zawiera prezentację zróżnicowanej oferty edukacyjnej w obszarze edukacji finansowej w Polsce w ostatnich kilku latach. Jak się okazuje, bogata oferta edukacyjna zawiera propozycje dla osób w każdym wieku. Szeroki wachlarz działań obejmuje zarówno programy edukacyjne w ramach formalnej, jak i pozaformalnej edukacji finansowej, w tym wiele różnych rodzajów aktywności edukacyjnej, takich jak programy, projekty, konkursy, olimpiady, gry, kampanie i wiele innych. Treści edukacyjne są dostarczane tradycyjnymi, a także nowoczesnymi kanałami dystrybucji. Czy poczynione wysiłki przekładają się na efekty? Celem artykułu jest zestawienie szerokiej oferty edukacyjnej z efektami w formie zmian w zakresie poziomu alfabetyzacji w Polsce w latach 2011-2015.
The article presents the various educational offer in the area of financial education in Poland in the last few years. The rich offer includes the options for people in every age. A wide range of activities includes both educational programs under formal education, as well as the many activities under non-formal financial education like educational programs, projects, competitions, olympics, games, campaigns and more. Educational contents are delivered though traditional and modern distribution channels. But do the undertaken efforts bring the expected results? The aim of the article is the presentation of a wide range of different initiatives under financial education and their effects in the form of the level of financial literacy in Poland in 2011-2015.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 339; 45-57
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zagrożenia interesów konsumenta związane z korzystaniem z rachunku bankowego i sposoby ich ograniczania
Consumer interest’ threats concerning the usage of banking accounts and ways to reduce them
Autorzy:
Harasim, Janina
Niczyporuk, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/590262.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Dyrektywy PAD i PSD
Edukacja finansowa
Ochrona interesów konsumenta
Rachunek bankowy
Usługi płatnicze
Banking account
Consumer protection
Financial education
PAD and PSD directives
Payment services
Opis:
Posiadanie rachunku bankowego jest wstępem do korzystania z bardziej złożonych usług finansowych, dlatego zagrożenia związane z jego użytkowaniem powinny być minimalizowane. Celem artykułu jest rozpoznanie zagrożeń związanych z posiadaniem rachunku bankowego i korzystaniem z usług płatniczych oraz sposobów ich ograniczania. Zidentyfikowano w nim pięć obszarów zagrożeń dotyczących: dostępu do rachunku, korzystania z niego, mobilności konsumenta, bezpieczeństwa cybernetycznego i ochrony danych oraz wynikające z niewystarczającej konkurencji na rynku. Opierając się na źródłach wtórnych (głównie regulacjach i dokumentach UE), wykazano, że minimalizowanie konkretnych rodzajów zagrożeń następuje w formie regulacji prawnych, zaś podnoszenie ogólnego poziomu ochrony interesu konsumenta − drogą działań instytucjonalnych oraz edukacji finansowej.
Having a banking account is usually the first step to use more complicated financial services. Because of that the access to such an account and its use could not be disruptive for consumers. The purpose of the paper is to explore threats concerning usage of a baking account and payment services and ways to reduce them. The five fields of these threats were identified: access to the account, usage of the account, consumer mobility, digital safety and data protection and threats resulting from the insufficient level of market competition. On the basis of desk resources (mostly UE regulations and documents), Authors have proved that particular threats of consumer interests have been reduced by establishing regulations but increasing the general level of consumer protection is not possible without institutional framework and financial education.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 339; 71-94
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie nowoczesnych technologii przez instytucje finansowe w procesie przeciwdziałania wykluczeniu finansowemu
The Use of Modern Technology by Financial Institutions in Combating Financial Exclusion
Autorzy:
Cichowicz, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/965033.pdf
Data publikacji:
2016-02
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
financial exclusion
financial education
Information and Communication Technologies (ICT)
D14
G21
O33
Opis:
Financial exclusion can be considered one of the important problems at the average level of socioeconomic development, which includes, among others, Poland. It consists in the presence of difficulties in accessing and/or using financial products and services on the main market that are suitable for the needs of individuals, and prevents them from leading a normal life in society. Due to its own characteristics and the trends in financial markets, this phenomenon is closely linked to the issue of the digital divide. Accordingly, it can be seen that solutions leading to the reduction of the financial exclusion are based on tools using information technology innovations and modern technologies. One of the methods recognized as the most effective in this area is financial education, which is aimed largely at children and adolescents, which justifies additionally the choice of such tools. It was equally important to determine the extent to which modern instruments are preferred in comparison to traditional ones. The aim of this paper will be the analysis of the solutions based on modern technologies that are used in actions taken to prevent financial exclusion in selected EU countries, including Poland. The structure of the paper is as follows: the first part will present the problem of financial exclusion (identifying groups particularly at risk), then it will review methods of preventing and combating financial exclusion, with particular emphasis on modern ICT tools, and the final part will indicate the possible directions and barriers facing the solutions that may lead to a reduced level of financial exclusion of individuals. The method made use of indepth analysis of the literature and a review of existing solutions, which financial institutions provide on the Web.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2016, 19, 1
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykluczenie finansowe osób w wieku 60+ na rynku usług finansowych
Financial exclusion of people aged 60+ in the financial services market
Autorzy:
Potyrańska, Paulina
Hajduk-Stelmachowicz, Marzena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/135960.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Wyższa Szkoła Techniczno-Ekonomiczna w Szczecinie
Tematy:
wykluczenie finansowe
rynek usług finansowych
silver economy
zarządzanie
edukacja finansowa
financial exclusion
financial services market
management
financial education
Opis:
Wstęp i cele: W artykule przedstawiono wyniki badań pierwotnych. Zastosowano dobór celowy. Celem podjętych działań było zbadanie świadomości i opinii na temat rozumienia istoty, form oraz skali wykluczenia finansowego badanych osób w wieku 60+. Materiały i metody: Wykorzystano metodę desk research oraz przygotowano kwestionariusz ankiety, która została rozdystrybuowana (w formie ankiety papierowej) grupie docelowej składającej się z 117 osób należących do rzeszowskich klubów i grup wsparcia seniorów. Badania zostały przeprowadzone w czwartym kwartale 2019 roku. Wyniki: Większość ankietowanych należących do grona osób w wieku 60+ nie jest świadoma tego, że znajduje się w sytuacji wykluczenia finansowego, które w konsekwencji może prowadzić do bardzo niebezpiecznych społecznie i ekonomicznie zjawisk takich jak ubóstwo społeczne, czy ubóstwo energetyczne. Zważywszy na fakt starzenia się społeczeństwa wskazane jest włączanie osób starszych do aktywnego korzystania z pełnej oferty sektora usług finansowych. Jest to możliwe poprzez dostosowywanie jego specyfiki do potrzeb tej grupy docelowej, gdyż to ona (z racji ograniczeń m. in. wynikających z wieku) jest najbardziej narażona na negatywne skutki omawianego zjawiska (zwłaszcza w obszarze spadku jakości życia). Wniosek: Celem każdego państwa (podobnie, jak każdego podmiotu gospodarczego) powinna być realizacja triady celów ekonomicznych, ekologicznych i społecznych. Nie będzie ona możliwa bez poważnego potraktowania wyzwań i problemów coraz istotniejszej (według danych GUS-u) grupy docelowej, która funkcjonuje w obszarze określanym mianem silver economy. Edukacja osób starszych jest kluczem do zrozumienia istoty procesów finansowych oraz zagrożeń wynikających np. z wykluczenia cyfrowego.
Introduction and aims: The article presents the results of a primary research. The aim of the undertaken actions was to examine the awareness and opinions about understanding the essence, forms and scale of the financial exclusion of people aged 60+. Material and methods: A questionnaire was used. It was distributed in the form of a paper questionnaire, to the target group in Rzeszow clubs and groups of seniors associations. The survey was conducted in the fourth quarter of 2019. Results: Although the results of the research are not representative, they show that most of the respondents are not aware of the fact that they are in a situation of financial exclusion. It can lead to very dangerous social and economic phenomena such as social poverty or energy poverty. Given the fact that the population is ageing, it is advisable to include older people in active participation in the financial services market and to adapt it to their needs. Conclusion: Each country, as well as the household, should pursue a trio of economic, environmental and social objectives. This will not be possible without taking seriously the challenges and problems of the increasingly important area referred to people who create the silver economy.
Źródło:
Problemy Nauk Stosowanych; 2019, 10; 215-228
2300-6110
Pojawia się w:
Problemy Nauk Stosowanych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane aspekty postrzegania bezpieczeństwa finansowego wśród nastolatków
Selected Aspects of Teenagers’ Perception of Financial Security
Autorzy:
Krzeszowska, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/98560.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wojskowa Akademia Techniczna im. Jarosława Dąbrowskiego
Tematy:
bezpieczeństwo finansowe
młodzi konsumenci
edukacja ekonomiczna
finanse osobiste
financial security
young consumer
personal finance
economic education
Opis:
Celem artykułu jest ukazanie problematyki finansów osobistych i zarządzania nimi przez młodych konsumentów w kontekście dążenia do osiągnięcia bezpieczeństwa finansowego. W opracowaniu wyartykułowano ważną rolę, jaką ma do odegrania edukacja ekonomiczna, która powinna być realizowana już od najmłodszych lat, wskazując między innymi na rolę rodziny i szkoły w tym zakresie. Wyniki badań empirycznych pokazują, że uczniowie szkół ponadgimanzjalnych (aktualnie ponadpodstawowych) postępują z własnymi finansami często intuicyjnie, a tym, co ich do tego motywuje jest bezpieczeństwo finansowe rozumiane jako posiadanie kapitału w razie nieprzewidzianych wydatków i zabezpieczenie na przyszłość. W oparciu o zaprezentowane wyniki należy stwierdzić, że istnieje potrzeba dalszej, profesjonalnej, edukacji ekonomicznej młodzieży.
The aim of the article is to present and manage the issues of personal finances by young consumers in the context of pursuing financial security. The paper outlines the important role that economic education has to play, which should be implemented from an early age, pointing out, among other things, the role of families and schools in this field. The results of empirical research show that students of upper-secondary schools (now upper secondary level) are often self-regulating with their finances, and what motivates them is financial security understood as holding capital in the event of unforeseen expenses and securing the future. Based on the results presented, it is necessary to say that there is a need for further, professional, economic education of young people.
Źródło:
Przegląd Nauk o Obronności; 2017, 2, 4; 193-204
2450-6869
Pojawia się w:
Przegląd Nauk o Obronności
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wartość rekreacyjnej funkcji lasu w świetle wyników ogólnopolskiego badania opinii społecznej
Value of leisure-related function of forest in view of the results of nationwide survey in Poland
Autorzy:
Skłodowski, J.
Gołos, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/989348.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Polskie Towarzystwo Leśne
Tematy:
lesnictwo
lasy
funkcje lasu
funkcje rekreacyjne
wartosc rekreacyjna
hipotetyczna gotowosc finansowania
opinia spoleczna
badania ankietowe
ce method
wtp
education
age
respondents' financial situation
forest management for tourist purposes
Opis:
Driven by social and economic changes, which have taken place for the last 30 years, the European forest management objectives have been redefined. By the action of public opinion, forest management, increasingly frequently and in a broader range, focuses on public benefits from forests. One of the most important functions is the possibility of leisure and recreation in the forest. The purpose of the research was the analysis of the hypothetical readiness to finance the leisure−related function of forest based on WTP (Willingness To Pay) amount. A question, which enabled the assessment of a social value of leisure−related function of forest, was asked to a random−quota sample of 1000 people over 18 years of age during the nationwide survey carried out in 2013 by TNS Polska. Out of 1000 respondents, the WTP>0 was declared by 29% respondents. Surveyed persons indicating forest with poorer infrastructure declared higher values calculated per household (PLN 13.59 ±0.84) than respondents who selected a better managed forest (PLN 12.86 ±0.88, PLN 12.91 ±1.46). The average WTP amount per person for respondents with the university degree (bachelor and master degree) was PLN 6.23 ±0.48, whereas for respondents with lower education, it was on the level of PLN 5.26 ±0.25. The average WTP also depended on the age of respondents. It was PLN 11.42 ±1.43 for 20−year−olds per family, whereas for 40−year−olds it was PLN 14.16 ±1.05. The average WTP per person increased along with the age of respondents; from PLN 4.37 ±0,42 (20−year−olds) to PLN 6.00 ±1.11 (80−year−olds). Disregarding the top WTP value per household of respondents in the worst financial situation (20.00 ±10.00), the average WTP value per household increased from PLN 10.26 ±1.69 (in poor financial situation) to PLN 14.55 ±2.97 (very well−off).
Źródło:
Sylwan; 2016, 160, 09; 759-766
0039-7660
Pojawia się w:
Sylwan
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Umiejętność zarządzania finansami w kształceniu podstawowym. Związki międzynarodowe
Finance management skillsinprimary education. Internationally
Autorzy:
Prokop, Jiří
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/461597.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Pedagogiczny im. Komisji Edukacji Narodowej w Krakowie. Instytut Spraw Społecznych
Tematy:
financial education
financial management
skills
funding
curriculum
Opis:
The requirements of the modern world pose new and difficult challenges to a modern man.This man finds himself or herself in the middle of changes in the social, economic and political situation. These circumstances have a huge impact on the whole system of education, therefore, educational institutions responsible for upbringing and supporting children have to face new challenges, tasks and goals. Nowadays, one of the conditions of the social successis to have adequate education and relevant skills These include finance management skills. This trainingis to prepare students foractive and responsible participation in the financial market, sothat in the future people knew how to manage their money, properly configure personal and family budget, and recognize new financial products or properly communicate with financial institutions. This paper provides definitions of such concepts as “financial ability”, “basic funding”in relation to primary education and present show these were incorporated in the curricular of selected countries. This image is enriched by discussion on policies that promoteraising the levelof education in the field of finance.
Źródło:
Labor et Educatio; 2014, 2; 167-188
2353-4745
2544-0179
Pojawia się w:
Labor et Educatio
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uchwały Rady Edukacji Finansowej jako przedmiot kontroli sądowej
Autorzy:
Wegner, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1033460.pdf
Data publikacji:
2020-10-09
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
Rada Edukacji Finansowej
Rzecznik Finansowy
sądowa kontrola
Financial Education Fund
Financial Ombudsman
judicial review
Opis:
Przedmiotem niniejszego opracowania jest kwestia charakteru prawnego uchwał Rady Edukacji Finansowej zawierających kierowany do Rzecznika Finansowego wniosek o wykorzystanie środków Funduszu Edukacji Finansowej w określony sposób. Uchwała wywiera doniosłe skutki prawne, bowiem wiąże Rzecznika w zakresie wydatkowania wskazanych środków. Ze względu na brak szczegółowej regulacji poświęconej uchwałodawczym kompetencjom Rady, wątpliwości budzi dopuszczalność ich sądowej kontroli. Tymczasem nie da się wykluczyć podjęcia uchwały naruszającej prawo. W artykule zmierzono się z problematyką sądowej kontroli tego rodzaju uchwał.
The subject of this study is the issue of the legal nature of the resolutions of the Financial Education Council containing an addressed to the Financial Ombudsman request about the use of the Financial Education Fund in a specific manner. The resolution has significant legal effects because it binds the Ombudsman in the field of spending the funds. Due to the lack of a detailed regulation devoted to the legislative powers of the Council, the admissibility of judicial review of its resolutions raises doubts.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica; 2020, 92; 95-104
0208-6069
2450-2782
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The use of modern technology by financial institutions in combating financial exclusion
Autorzy:
Cichowicz, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653025.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
financial exclusion
financial education
Information and Communication Technologies (ICT)
Opis:
Financial exclusion can be considered as one of the important problems in countries at the average level of socioeconomic development that include, among others, Poland. It consists in the presence of difficulties in accessing and/or using financial products and services available on the main market that meet the needs of individuals, which prevents them from leading a normal life in society. Due to its own characteristics and trends in financial markets, this phenomenon is closely linked to the issue of the digital divide. Accordingly, it can be seen that solutions leading to the reduction of financial exclusion are based on tools using information technology innovations and modern technologies. One of the methods recognised as the most effective in this area is financial education, aimed largely at children and adolescents, which additionally justifies the choice of such tools. It is equally important to determine the extent to which modern instruments are preferred in comparison with traditional ones. The aim of this paper will be the analysis of the solutions based on modern technologies that are used in actions taken to prevent financial exclusion in selected EU countries, including Poland. The structure of the paper is as follows: the first part will present the problem of financial exclusion (identifying groups particularly at risk), then a review of methods of preventing and combating financial exclusion will be presented, with particular emphasis on modern ICT tools, and the final part will indicate possible directions and barriers to the solutions that may lead to a reduced level of financial exclusion of individuals. The methods used include an in-depth analysis of the literature and a review of existing solutions which financial institutions provide on the Web.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2018, 21, 5; 109-119
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The reporting effects of different approaches to the depreciation of fixed assets in the accounting policies of public universities in Poland
Skutki sprawozdawcze różnych podejść do amortyzacji środków trwałych w politykach rachunkowości uniwersytetów publicznych w Polsce
Autorzy:
Pisarska, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1064946.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Stowarzyszenie Księgowych w Polsce
Tematy:
fixed assets
accounting policy
comparability of financial statement
public higher education institutions
środki trwałe
polityka rachunkowości
sprawozdanie finansowe
uczelnie publiczne
Opis:
Cel: Celem artykułu jest rozpoznanie skutków sprawozdawczych wyboru metody amortyzacji środków trwałych, określonej w polityce rachunkowości publicznej szkoły wyższej. Metodyka: Badania empiryczne (jakościowe) przeprowadzono w celowo dobranej grupie publicznych uniwersytetów klasycznych funkcjonujących w Polsce. Materiał empiryczny został zebrany metodą analizy dokumentów i wywiadów częściowo ustrukturyzowanych, przeprowadzonych z kwestorami (lub ich zastępcami) tych uczelni jako osobami o najszerszej wiedzy o zjawiskach bezpośrednio związanych z finansami i polityką rachunkowości badanych pod- miotów. Wyniki: Na podstawie wyników przeprowadzonych badań rozpoznano stosowane podejścia do amortyzacji w publicznych uniwersytetach w Polsce. Ustalono również regulacje prawne odnoszące się gospodarowania tymi ważnymi dla realizacji zadań szkół wyższych aktywami trwałymi (niezbędnymi do prowadzenia badań naukowych i kształcenia na możliwie najwyższym do uzyskania poziomie). Pokazana niejednolitość stosowanych podejść w tym względzie prowadzi do braku porównywalności sprawozdań finansowych w jednolitej grupie uczelni publicznych funkcjonujących w Polsce. W konsekwencji, stwierdzone niejednolite rozwiąza- nia wpływają na poziom kosztów ustalanych przez uczelnie w trakcie realizacji zadań. Praktyczne implikacje: Ustalenia wynikające z przeprowadzonych badań są ważne dla księgowych (kwestorów) uczelni, gdyż prezentują im możliwe do zastosowania w praktyce rozwiązania, wskazując na skutki jakie mogą nieść ze sobą te odmienne podejścia. Oryginalność/wartość: Zasadniczą wartością poznawczą poczynionych ustaleń jest dostarczenie empirycznych argumentów ujawniających zróżnicowanie metod amortyzacji wśród jednostek należących do tego samego sektora gospodarki – uniwersytetów klasycznych w Polsce. Jednocześnie wskazano jedno ze źródeł problemu ograniczonej porównywalności ich wyników finansowych.
Źródło:
Zeszyty Teoretyczne Rachunkowości; 2021, 45(1); 135-154
1641-4381
2391-677X
Pojawia się w:
Zeszyty Teoretyczne Rachunkowości
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The influence of education and experience toward investment decision with moderated by financial literacy
Wpływ wykształcenia i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową
Autorzy:
Fachrudin, K. R.
Fachrudin, K. A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/404722.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
education
experience
financial literacy
stock
investment
investment decision
edukacja
doświadczenie
wiedza finansowa
akcje
inwestycje
decyzja inwestycyjna
Opis:
Stock right investment decision is expected to provide the expected profit. This research aims to determine the influence of education and experience toward investment decision with moderated financial literacy by individual investors in the city of Medan. This study used primary data by questionnaire and the sample consisted of 250 respondents who are investor active in the city of Medan – Indonesia. Data analysis using descriptive statistical analysis and Structural Equation Modelling. The results showed that investors with the highest level of education is undergraduate 46.80%. The experience of investors invest in stocks that have been investing in shares over 3 years is the largest number as many as 36.00%. Education and investment experience have no significant relationships directly at alpha 5% toward the investment decision. Financial literacy is found to strengthen the links between education and experience toward investment decisions. The implication is that financial literacy is indispensable for the right investment decision.
Oczekuje się, że właściwa decyzja inwestycyjna zapewni oczekiwany zysk. Niniejsze badanie ma na celu określenie wpływu edukacji i doświadczenia na decyzję inwestycyjną określaną przez wiedzę finansową w przypadku inwestorów indywidualnych w Medan, Indonezja. Badanie wykorzystało pierwotne dane zebrane poprzez kwestionariusze badawcze, a próba składała się z 250 respondentów, którzy są aktywnymi inwestorami. Eksploracja danych przeprowadzona została za pomocą opisowej analizy statystycznej oraz modelowania równań strukturalnych. Wyniki pokazały, że inwestorzy o najwyższym poziomie wykształcenia są studentami studiów pierwszego stopnia 46,80%. Największy udział - 36,00% wszystkich inwestorów ma ponad trzy letnie doświadczenie w działaniu na rynkach finansowch. Doświadczenia edukacyjne i inwestycje nie mają znaczących relacji wspólnych i stanowią 5% decyzji inwestycyjnej. Okazuje się, że wiedza finansowa wykazuje silne więzi z wykształceniem i doświadczeniem w decyzjach inwestycyjnych. Wynika to z tego, że wiedza finansowa jest niezbędna do podjęcia właściwej decyzji inwestycyjnej.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2016, 14, 2; 51-60
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Differences in Students’ Financial Literacy based on Financial Education
Autorzy:
Nano, Dorjana
Cani, Shkelqim
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1036151.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Academicus. International Scientific Journal publishing house
Tematy:
financial literacy
financial education
personal financial course
Opis:
This paper examines the differences in Financial Literacy among Albanian university students based on their financial education. The main objectives of this study are: i) firstly, to assess the level of financial knowledge, financial attitude and financial behaviour, and to make relevant comparison based on students financial education; ii) secondly, to evaluate an overall score of financial literacy and to investigate its difference among students who are financially educated and their counterparts; iii) finally, to provide some conclusions and policy implications with regard to financial literacy. A total of 607 students from five public and three private universities in Albania participated in this research. The outcome shows that student’s financial behaviour does not differ based on their financial education. In addition, non-financially educated students appear to demonstrate better financial behaviour. Finally, students who have taken a personal financial course are shown to be more knowledgeable and financially literate than their counterparts. This study paves the way for future research in Albania.
Źródło:
Academicus International Scientific Journal; 2013, 08; 149-160
2079-3715
2309-1088
Pojawia się w:
Academicus International Scientific Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 67

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies