Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "financial advisory" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    Robo-doradztwo jako przykład fin-techu — problem regulacji i funkcjonowania
    Robo-advice as example of fin-tech — problems of regulating and operating
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1064653.pdf
    Data publikacji:
    2020-07-31
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    doradztwo finansowe
    technologie finansowe
    robo-advice
    financial advisory
    financial technology
    financial regulation
    Opis:
    Usługa automatycznego doradztwa finansowego (robo- -doradztwa) należy do innowacji finansowych w obszarze obsługi klienta detalicznego i jest świadczona przez podmioty z segmentu technologii finansowych. Usługa ta dotyczy najczęściej doradztwa w zakresie inwestycji i polega na wykorzystaniu algorytmów i sztucznej inteligencji do zebrania informacji od klienta i zaproponowaniu rozwiązania odpowiadającego profilowi ryzyka klienta. Taki sposób obsługi zmniejsza koszty usług doradczych oraz minimalizuje lub całkowicie znosi minimalną kwotę inwestycji wymaganą przez doradcę. Ojczyzną robo-doradztwa są Stany Zjednoczone, gdzie jest największy rynek, ale robo-doradcy są obecni również w Europie. W artykule przedstawiono najważniejsze aspekty związane z definicją, regulacjami, funkcjonowaniem, wielkością rynku na świecie i w Polsce wraz z ich prognozą do 2023 r. Z przedstawionej analizy wynika, że najbardziej prawdopodobnym rozwiązaniem w przyszłości jest model hybrydowy, w którym tradycyjny doradca finansowy odpowiadający za kształtowanie relacji z klientem wykorzystuje narzędzia robo-doradztwa do obsługi klienta. Wyzwaniem dla regulatora i nadzoru finansowego będzie wprowadzenie takich norm, które zapewnią bezpieczeństwo uczestników obrotu gospodarczego, a z drugiej strony nie będą zbyt restrykcyjne i hamujące rozwój tego innowacyjnego segmentu rynku usług finansowych.
    The service of automated financial advice (robo-advice) belongs to financial innovations in the area of retail customer service and is provided by entities from the financial technologies segment. This service usually concerns investment consultancy and involves the use of algorithms and artificial intelligence to collect information from the client and propose a solution corresponding to the client's risk profile. This method of service reduces the costs of consultancy services and minimizes or completely abolishes the minimum investment amount required by the adviser. The homeland of robo-advice is the United States, where the largest market is, but robo-advisers are also present in Europe. The article presents the most important aspects related to the definition, regulations, operating, size of the world and Poland's market and it forecast until 2023. The presented analysis shows that the most likely solution in the future is the hybrid model, in which a traditional financial advisor responsible for shaping customer relations uses robo-advice tools for customer service. The challenge for the regulator and financial supervision will be the introduction of such standards that will ensure the security of economic trading participants, and on the other hand will not be too restrictive and inhibit the development of this innovative segment of the financial services market.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2020, 7; 12-20
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Demographic and Socio-Economic Factors as Barriers to Robo-Advisory Acceptance in Poland
    Autorzy:
    Piotrowski, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2168385.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial advisory
    technology acceptance
    banking ethics
    privacy
    artificial intelligence in banking
    Opis:
    Theoretical background: One manifestation of the use of artificial intelligence technology in financial services is robo-advisory. Automated assistants are used in the area of communication with consumers and the sale of financial products. The development of robo-advisory services may contribute to increasing the availability of financial services and the cost efficiency of banks’ operations. So far, however, robo-advisory has not been widely used in bank services, and the reasons for this can be seen in the lack of wide acceptance of robo-advisory by bank customers, among other things.Purpose of the article: The aim of this paper is to identify barriers to the acceptance of robo-advisory in the services of banks operating in Poland. Variables relating to the demographic and socio-economic characteristics of consumers were analysed. Knowledge in this area can provide banks with a practical guideline for activities aimed at increasing acceptance of artificial intelligence technology and wider use of robo-advisory in financial services.Research methods: The paper uses the results of a survey conducted in October 2020 regarding the application of artificial intelligence technology in the banking sector in Poland. The survey included a representative sample of 911 Polish citizens aged 18–65. A multinomial logit model was employed to identify variables that represent significant barriers to robo-advisory acceptance in financial services.Main findings: The conducted research helped identify the barriers to acceptance of robo-advisory among consumers in Poland. A low propensity to use robo-advisory in bank services is characteristic of respondents from older age groups, as well as those who do not show a predilection for testing new technological solutions. Lack of experience in using investment advisory services and customer concerns about the misuse of personal data by banks are also significant barriers.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 3; 109-126
    0459-9586
    2449-8513
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Consumer perceived ethicality of banks in the era of digitalisation: The case of Poland
    Autorzy:
    Piotrowski, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2034012.pdf
    Data publikacji:
    2022-04-15
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
    Tematy:
    banking ethics
    ethical judgement
    digital technologies
    electronic banking
    artificial intelligence
    financial advisory services
    Opis:
    Ethically conducted business has a positive impact on consumer trust, satisfaction and loyalty. eTh aim of this paper is to identify the bank activities that customers perceive as ethical and to what extent they aefct consumer perceived ethicality. eTh binomial logit model applied in this study demonstrates that the honesty of ifnancial advice, use of e-banking services and use of artificial intelligence technology to improve the quality of banking services have a significantly positive impact on consumers' perception of banks in Poland as ethical institutions. Significant variables that negatively inuflence consumer perceived ethicality include gender, education, use of ifnancial advisory services, banks' manipulation of information about financial products and use of personal data against the will of customers.
    Źródło:
    Economics and Business Review; 2022, 8, 1; 90-114
    2392-1641
    Pojawia się w:
    Economics and Business Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Od pośrednictwa kredytowego do doradztwa w planowaniu finansów osobistych – ewolucja modelu niebankowego pośrednictwa finansowego w Polsce
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610859.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial intermediation
    credit intermediation
    financial advisory
    personal finance planning
    non-bank financial intermediary
    pośrednictwo finansowe
    pośrednictwo kredytowe
    doradztwo finansowe
    planowanie finansów osobistych
    niebankowy pośrednik finansowy
    Opis:
    The article presents the stages of the evolution of non-bank financial intermediation in Poland – from credit intermediaries to financial planners. The evolution results from a number of factors: economic, social, regulatory and technological. Customers expect not so much selling a particular financial product but a solution to their financial problem, find the best deal. In the next few years, we expect consumers will apply a holistic approach to their financial flows, along with the diagnosis of goals and needs, and the document implementing these expectations will be a personal financial plan prepared by the financial planner. As shown in the article, consultancy in the area of holistic, personal financial planning now is better responding and in the future will respond to customer needs than intermediation in the sale of financial products.
    W artykule zaprezentowano etapy ewolucji pośrednictwa finansowego w Polsce – od pośredników kredytowych do doradców (planerów finansowych). Ewolucja taka wynika z szeregu czynników o charakterze ekonomicznym, społecznym, regulacyjnym i technologicznym. Klienci oczekują nie tyle sprzedaży konkretnego produktu finansowego, co rozwiązania ich problemu finansowego, znalezienia najlepszej oferty. W perspektywie najbliższych lat oczekiwanie konsumentów będzie dotyczyło całościowego ujęcia ich przepływów finansowych wraz z rozpoznaniem celów i potrzeb, a dokumentem realizującym te oczekiwania będzie osobisty plan finansowy przygotowany przez doradcę finansowego. Jak wykazano w opracowaniu, doradztwo w obszarze planowania finansów osobistych w ujęciu holistycznym bardziej odpowiada i w przyszłości będzie odpowiadać na potrzeby klienta niż pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Struktury organizacyjne doradztwa rolniczego i instrumenty finansowe jego wsparcia w Polsce po wstąpieniu do Unii Europejskiej
    Organizational structures of farm advisory and its financial instruments of support in Poland after accession to the European Union
    Autorzy:
    Wawrzyniak, Bogdan M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2137318.pdf
    Data publikacji:
    2012-06-04
    Wydawca:
    Centrum Doradztwa Rolniczego w Brwinowie. Oddział w Poznaniu
    Tematy:
    instrumenty wsparcia finansowego jednostek doradztwa rolniczego
    korzystanie z usług doradczych
    prywatne podmioty doradcze
    System Doradztwa Rolniczego
    instruments of financial support for advisory centers
    use of advisory services
    private consulting offices
    Farm Advisory System
    Opis:
    W artykule przedstawiono proces kształtowania systemu doradztwa rolniczego pod wpływem ustawodawstwa polskiego oraz unijnych regulacji prawnych. Omówiono zmianę podporządkowania organizacyjnego, poprzez przejście ODR z administracji rządowej do administracji samorządowej (2009). W tym okresie zmniejszeniu uległo zatrudnienie doradców, jako pochodne zmniejszenia dotacji celowej dla ODR. W kwestii wsparcia finansowego dla doradztwa wskazano na ważność działania „Korzystanie z usług doradczych przez rolników i posiadaczy lasów”, które tylko na minimalnym poziomie (11,7% planu) zostało wykorzystane. Przepisy pozwoliły na tworzenie prywatnych (koncesjonowanych) podmiotów doradczych, których liczba pozostaje na niskim poziomie w stosunku do doradztwa państwowego.
    The article presents the process of shaping the agricultural advisory system under the influence of Polish legislation and EU legal regulations. The change of organizational subordination through the transition of ODR from government administration to local government administration was discussed (2009). During this period, the employment of advisers decreased as a result of the reduction of the targeted subsidy for ODR. In terms of financial support for advisory services, the importance of the measure "Use of advisory services by farmers and forest owners" was indicated, and only at a minimum level (11.7% of the plan) was used. The regulations allowed for the creation of private (licensed) advisory entities, the number of which remains low in relation to state advisory services.
    Źródło:
    Zagadnienia Doradztwa Rolniczego; 2012, 1(67); 5-18
    1232-3578
    2719-8901
    Pojawia się w:
    Zagadnienia Doradztwa Rolniczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies