Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "electronic banking services" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-6 z 6
Tytuł:
Bankowość mobilna i terminalowa jako przykład usług bankowości elektronicznej zagrożonej bezpieczeństwem w opinii klientów banków spółdzielczych – badania własne
MOBILE AND TERMINAL BANKING AS AN EXAMPLE OF ELECTRONIC BANKING SERVICES WITH A SECURITY RISK IN THE OPINION OF COOPERATIVE BANKS CUSTOMERS – BASED ON OWN RESEARCH
Autorzy:
Szewczyk-Jarocka, Mariola
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446852.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
bankowość mobilna
bankowość terminalowa
usługi bankowości elektronicznej
banki spółdzielcze
badania własne
opinii klientów
mobile banking
terminal banking
electronic banking services
cooperative banks
own research
ustomers opinions
Opis:
Obecnie możemy o każdej porze dnia i z dowolnego miejsca korzystać ze zdobyczy technologii, zwłaszcza informatycznych. Bez czasochłonnej wizyty w banku możemy się ubezpieczyć, założyć lokatę lub dokonać comiesięcznych opłat za rachunki. Produkty i usługi bankowe dostarczane są przy wykorzystaniu najróżniejszych kanałów przepływu informacji z zastosowaniem urządzeń elektronicznych. Nowoczesne usługi świadczone w bankach spółdzielczych obejmują: - bankowość internetową, - bankowość mobilną, - bankowość terminalowa, - bankowość telefoniczną, - karty płatnicze i bankomaty, - usługi biometryczne stosowane w bankomatach, - przekazy Western Union. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie czy występuje czy raczej nie występuje zależności pomiędzy bankowością mobilną oraz bankowością terminalową jako usługą bankowości elektronicznej zagrożenie bezpieczeństwa w opinii klientów banków spółdzielczych. Autorka stara się odpowiedzieć na pytanie czy faktycznie w ocenie klientów występuje zagrożenie bezpieczeństwa przy korzystaniu z bankowości mobilnej i bankowości terminalowej, czy raczej w ocenie większości ankietowanych nie ma takiej tendencji tzn. transakcje nie są zagrożone w większości przypadków, ponieważ banki oferują nowoczesne, bezpieczne rozwiązania informatyczne.
Nowadays, we can use technological achievements, especially in information technology, at any time and anywhere. We can insure ourselves, open a deposit or make monthly payments without a time-consuming visit to the bank. Banking products and services use various channels of information flow delivered via electronic devices. Modern services provided by cooperative banks include: - internet banking, - mobile banking, - terminal banking, - phone banking, - pay cards and ATMs, - biometric services used in ATMs, - Western Union money transfers. The author of this thesis aims to answer the question whether there is, or rather there is no relationship between mobile banking and terminal banking as electronic banking services as far as security threat is concerned in the opinion of cooperative banks customers. The author attempts to answer the question whether, in the opinion of customers, the security threat actually exists when using mobile banking and terminal banking, or rather the majority of respondents think that there is no such tendency, i.e. transactions are not at risk in most cases, since banks offer modern and secure IT solutions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 1(25); 203-214
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rynek usług płatniczych w Polsce w świetle zmian prawnych implementujących postanowienia dyrektywy PSD2
The payment services market in Poland in the light of legal changes implementing the provisions of PSD2
Autorzy:
Paduszyńska, Marta
Pawlak, Bartłomiej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/596754.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
PSD2, payment services, electronic banking, open banking
PSD2, usługi płatnicze, bankowość elektroniczna, otwarta bankowość
Opis:
Background: The article presents the most important issues related to the full application of the PSD2 regulatory package within the payment services market. Both the current state of the do-mestic market and prospects for its development are depicted. Everything has been brought together by the upcoming changes, an attempt to estimate the scale of changes that awaits us after the full implementation of the PSD2 directive. Research purpose: The main aim of the authors was an attempt to present key changes on the payment services market in Poland in the light of key legal changes related to the implementation of the EU directive on payment services, i.e. PSD2, which is a response to the dynamic development of electronic payments and related risks. Methods: The following article was based to a large extent on the review, analysis and synthesis of selected publications and available statistical data, and was also further expanded to include the results of research by other authors in the discussed area. Conclusion: The growing number of entities on the payment services market improves the payment process, increasing competition for banks. On the other hand, it raises new problems related to protecting users’ privacy and preventing fraud such as “phishing”. PSD2 change a number of issues in the face of the changing market, leaving at the same time some uncertainty as to the correctness of their functioning.
Przedmiot badań: W artykule przybliżono najbardziej doniosłe zagadnienia związane z pełnym stosowaniem pakietu regulacyjnego PSD2 w obrębie rynku usług płatniczych. Zobrazowano zarówno obecny stan krajowego rynku, jak i perspektywy jego rozwoju. Całość zestawiono z nadchodzącymi zmianami w sektorze bankowym oraz podjęto próbę oszacowania kluczowych zmian, jaka czeka nas po pełnym wdrożeniu dyrektywy PSD2. Cel badawczy: Celem autorów była próba przedstawienia zachodzących przeobrażeń na rynku usług płatniczych w Polsce w świetle kluczowych zmian prawnych, związanych z implementacją unijnej dyrektywy dotyczącej usług płatniczych, tj. PSD2, będącej odpowiedzią na dynamiczny rozwój płatności elektronicznych i związanych z tym zagrożeń. Metoda badawcza: Artykuł został oparty w znacznej części na przeglądzie, analizie i syntezie wybranych publikacji oraz dostępnych danych statystycznych, a także rozwinięty o przytoczenie wyników badań innych autorów w omawianym zakresie. Wyniki: Rosnąca liczba podmiotów na rynku usług płatniczych wpływa na usprawnianie procesu płatności, zwiększając konkurencję dla banków. Z drugiej strony wywołuje to nowe problemy związane z ochroną prywatności użytkowników i zapobieganiem oszustwom, takim jak np. phishing. Nowe przepisy porządkują szereg kwestii w obliczu zmieniającego się rynku usług płatniczych, pozostawiając także niepewność co do pełnej poprawności ich funkcjonowania.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 114
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Consumer perceived ethicality of banks in the era of digitalisation: The case of Poland
Autorzy:
Piotrowski, Dariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2034012.pdf
Data publikacji:
2022-04-15
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:
banking ethics
ethical judgement
digital technologies
electronic banking
artificial intelligence
financial advisory services
Opis:
Ethically conducted business has a positive impact on consumer trust, satisfaction and loyalty. eTh aim of this paper is to identify the bank activities that customers perceive as ethical and to what extent they aefct consumer perceived ethicality. eTh binomial logit model applied in this study demonstrates that the honesty of ifnancial advice, use of e-banking services and use of artificial intelligence technology to improve the quality of banking services have a significantly positive impact on consumers' perception of banks in Poland as ethical institutions. Significant variables that negatively inuflence consumer perceived ethicality include gender, education, use of ifnancial advisory services, banks' manipulation of information about financial products and use of personal data against the will of customers.
Źródło:
Economics and Business Review; 2022, 8, 1; 90-114
2392-1641
Pojawia się w:
Economics and Business Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Adoption of Innovation in Mobile Payments - Financial Viability Prerequisites for Banks
Analiza innowacji w zakresie płatności mobilnych - uwarunkowania działalności banków
Autorzy:
Ślązak, Emil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/592535.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Elektroniczne instrumenty płatnicze
Elektroniczne płatności
Innowacje finansowe
Sektor bankowy
Strategia rynkowa
Usługi bankowe
Banking sector
Banking services
Banks
Electronic payment instruments
Electronic payments
Financial innovations
Market strategy
Opis:
W publikacji podjęto analizę uwarunkowań wdrożenia i rozwoju płatności mobilnych w strategiach rynkowych sektora bankowego. Analiza obejmuje zestaw uwarunkowań podażowych związanych z aktywnym udziałem banków w tworzeniu rynku innowacji płatniczych w obszarze instrumentów mobilnych, jak również główne determinanty popytowe z wykazaniem ich znaczenia w procesie wdrażania płatności mobilnych.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 138-149
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Potencjał rozwoju rynku płatności bezgotówkowych w Polsce
The development potential of non-cash payments market in Poland
Autorzy:
Oleńkiewicz, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446751.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
non-cash payments
payment cards
mobile payments
cash
interchange fee
POS terminal
payment services
merchants
payment organizations
payment market
electronic banking
credit transfer
contactless payment
payment infrastructure
Opis:
The issue of non-cash transactions in Poland is of particular importance due to the ongoing socio-economic transformation. After the recent statutory reduction in the interchange fee charged to merchants for card payment, the value of non-cash transactions can be significantly increased. This trend has been observed in other countries and the faster development of supporting infrastructure has also been noted. The quality and availability of such infrastructure in Poland is improving, and due to the guidance issued by payment organizations, in two years time the card acceptance network in Poland will be one of the most modern in the world. There are also important social changes - currenlty the most active group using non-cash settlements are young and middle-aged people with tertiary education. The development of education enforces the growing awareness of safety and comfort of the solutions based on non-cash payments. Polish society is using bank services more often and an increasing number of a debit and credit cards is issued. Moreover, Poland is a particulary absorbent market for innovation, therefore the development of mobile payments may be faster than in other countries. Implementation of modern technologies, such as payments using biometric features, will also contribute to the development of non-cash transactions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 215-223
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
THE APPLICATION OF THE MS EXCEL PROGRAM AND THE COMPUTERIZED BUSINESS INTELLIGENCE ANALYTICS PLATFORMS IN THE MANAGEMENT OF ENTERPRISES
ZASTOSOWANIE PROGRAMU MS EXCEL ORAZ ZINFORMATYZOWANYCH PLATFORM ANALITYCZNYCH BUSINESS INTELLIGENCE W PROCESIE ZARZĄDZANIA PRZEDSIĘBIORSTWEM
MS EXCEL ПРИКЛАДНАЯ ПРОГРАММА И АНАЛИТИЧЕСКАЯ КОМПЬЮТЕРИЗИРОВАННАЯ ПЛАТФОРМА БИЗНЕС-АНАЛИТИКИ В ПРОЦЕССЕ УПРАВЛЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯМИ
Autorzy:
Prokopowicz, Dariusz
Grzegorek, Jan
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576996.pdf
Data publikacji:
2017-09-18
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
electronic banking, internet banking, data transfer security, banking services security, Big Data, Business Intelligence, Internet, Poland
bankowość elektroniczna, bankowość internetowa, bezpieczeństwo transferu danych, bezpieczeństwo usług bankowych, Big Data, Business Intelligence, Internet, Polska
банковское дело, интернет-банкинг, безопасность, передача данных, безопасность, банковские услуги, Big Data, Business Intelligence, Интернет, Польша
Opis:
Obecnie dokonuje się szybki postęp w zakresie zastosowań informatyki w analizach sytuacji ekonomiczno-finansowej przedsiębiorstw oraz w procesach wspomagania zarządzania organizacjami. W zakresie najszybciej rozwijających się dziedzin technologii teleinformatycznej, które warunkują kolejne etapy postępu w zakresie internetowej bankowości elektronicznej, należy upowszechnianie standardów przeprowadzania operacji finansowych realizowanych w tzw. chmurze jak również z zastosowaniem korzystania z dużych zbiorów danych ulokowanych w tzw. platformach Big Data. Obecne rozwiązania technologiczne Big Data to już nie tylko duże bazy danych, hurtownie danych pozwalające na wieloaspektowe analizy ogromnych zbiorów danych ilościowych dokonywanych na potrzeby raportów składanych okresowo kadrze menedżerskiej. Prowadzone w podmiotach gospodarczych procesy decyzyjne powinny być oparte na analizie wiarygodnych i aktualnych danych rynkowych i dotyczących prowadzonej działalności. Informacje niezbędne dla procesów podejmowania decyzji menedżerskich są w korporacjach na bieżąco pozyskiwane, gromadzone, porządkowane i przedstawiane w formie raportów analitycznych Business Intelligence. Analizy przeprowadzane w formule Business Intelligence dają kadrze zarządzającej nowe możliwości analizy dużych zbiorów danych w czasie rzeczywistym, co znacząco przyczynia się do podnoszenia efektywności zarządzania przedsiębiorstwem. Obecnie w analityce biznesowej wykorzystywane są zaawansowane formuły analityczne programu Ms Excel lub zinformatyzowane platformy zawierające gotowe formuły raportowania w zakresie Business Intelligence.
Rapid progress is being made in the field of IT applications in the analysis of the economic and financial situation of enterprises and in the processes supporting management of organizations. In terms of the fastest growing areas of information and communication technology, which are the prerequisites for the progress of online electronic banking, it is necessary to disseminate the standards of financial operations have been carried out. The cloud as well as the use of large data sets in the so-called. Big Data platforms. The current Big Data technology solutions are not just large databases, data warehouses allow for multifaceted analysis of huge volumes of quantitative data for periodic managerial reporting. Business decision-making processes should be based on the analysis of reliable and up-to-date market and business data. The information necessary for the decision-making processes has been collected, stored, ordered and pre-summed up in the form of Business Intelligence analytics reports in corporations. Business Intelligence analyzes give managers the ability to analyze the large data sets in real time, which significantly contributes to improving business management efficiency. At present, business analytics use either the advanced analytical formulas of Ms Excel or computerized platforms that include ready-made Business Intelligence reporting formulas.
В настоящее время он добился значительного прогресса в области применения информационных технологий в анализе экономических и финансовых процессов компаний и поддержки управления организациями. С точки зрения наиболее быстро растущих областей ИТ-технологии, которые определяют этапы прогресса в области электронного банковского сайта, является распространение стандартов для финансирования операций в так называемых. облако, а также с использованием больших массивов данных, расположенных в так называемом. Большие платформы данных. Современные технологические решения больших данных не только большие базы данных, хранилища данных, что позволяет для многогранного анализа массивных наборов данных, выполненных с целью количественных докладов, представленных периодически управленческих кадров. Проводимые в хозяйствующих субъектов процессов принятия решений должны основываться на достоверной и своевременной анализа рыночных данных, касающихся их деятельности. Информация, необходимая для управленческих процессов принятия решений в корпорации получает на сегодняшний день собрана, организована и представлена в виде аналитических отчетов Business Intelligence. Анализ, выполненный в формуле Business Intelligence дает руководителям возможность нового анализа больших массивов данных в реальном масштабе времени, что в значительной мере способствует повышению эффективности управления бизнесом. В настоящее время бизнес-аналитика использует передовые аналитические формулы MS Excel или компьютеризированную платформу, содержащие готовую формулу для отчетности в области Business Intelligence.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2017, 5(1); 217-231
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-6 z 6

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies