Temat: digital-banking - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Understanding the Factors Influencing Adoption of Digital Banking in Emerging Markets: The Role of Perception and Personality Antecedents
Autorzy:: Matlala, Ntswaki Petunia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/32315242.pdf
Data publikacji:: 2023-10-26
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Digital Banking
Customer Behaviour
Innovation
Adoption
Emerging Markets
Opis:: The emergence of digital banking has presented the banking industry with benefits and challenges. Although digital banking services provide customers with increased convenience and accessibility around the clock, many still struggle to grasp their ever-changing nature. To address this, a study was conducted to identify the main factors influencing the adoption of digital banking in South Africa. The study used an e-readiness framework that combined the innovation diffusion theory and trust in technology with the technology readiness index to measure consumers’ adoption of digital banking channels. The researcher applied quantitative methodology to answer the research question. The snowball sample required respondents to answer the questionnaire and pass it on to others in the network with bank accounts and mobile phones; 338 responses were accepted. Structural equation modelling was employed to test the proposed hypotheses. This study discovered that the adoption of digital banking services is influenced positively by relative advantage, observability, optimism towards technology, innovativeness and insecurity. Therefore, banks should develop user-friendly platforms with online support to encourage the adoption of digital banking. Future research can use qualitative or mixed method approaches to investigate how customers’ perceptions and personalities influence the adoption of digital in emerging markets.
Źródło:: Journal of Marketing and Consumer Behaviour in Emerging Markets; 2023, 2(17); 32-45
2449-6634
Pojawia się w:: Journal of Marketing and Consumer Behaviour in Emerging Markets
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Ryzyko klienta i kultura ryzyka a rozwój bankowości cyfrowej
Customer and culture risks versus digital banking development
Autorzy:: Kasiewicz, Stanisław
Kurkliński, Lech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/485244.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: bankowość cyfrowa
kultura
innowacje
digital banking
culture
innovations
Opis:: Wysoka dynamika zmian w technologiach i modelach biznesowych współczesnych banków skłania do zbadania, czy pozycja klienta cyfrowego nie stanie się najsłabszym czy najbardziej zaniedbanym obszarem w ich działalności, a także w pracach regulatorów i nadzorców rynku usług bankowych. Przedmiotem rozważań jest identyfikacja zagrożeń, jakie mogą spotkać klienta cyfrowego. Treść dotyczy trzech obszarów, z reguły badanych w sposób autonomiczny: ochrony klienta bankowego, kultury ryzyka i odchodzenia od tradycyjnych modeli bankowości na modelu bankowości z zagrożeniami związanymi z transformacją sposobów działania banków, głównie ze względów technologicznych i kulturowych. Pojawianie się diametralnych różnic w istocie i w podejściu do ryzyka klienta cyfrowego w stosunku do obecnie dominujących mechanizmów i koncepcji zarządzania ryzykiem bankowym oznacza zmiany dla wszystkich uczestników rynku. Uwarunkowania technologiczne wymuszają nową klasyfikację ryzyka klienta, która powinna uwzględniać również czynniki kulturowe. Ich znaczenie wzrasta i zakwalifikować je można do głównych determinant funkcjonowania oraz rozwoju banków. Kategoryzacja ryzyka jest w systemie zarządzania ryzykiem kluczowym etapem, który decyduje o kolejnych np. jego pomiarze, działaniach na rzecz ograniczania, monitorowania czy raportowania. Omawiana problematyka przedstawiana jest na tle polskiego rynku usług bankowych, który w stosunku do innych krajów UE cechuje się nie tylko stabilnością, bezpieczeństwem, ale również wysoką innowacyjnością. Współczesny paradoks ujawnia się w tym, że istota działalności bankowej sprowadza się do umiejętnego zarządzania ryzykiem i z tego powodu podlega licznym regulacjom i kontroli, ale w praktyce banki w minimalnym zakresie uwzględniają czynniki kulturowe.
The high dynamics of changes in technologies and business models of modern banking are driving to the question whether the position of a digital customer will not become the weakest or the most neglected area in bank operations, and one of key problems for regulators and supervisors. The subject of consideration is dedicated to identification of threats for a digital customer. The article concerns three areas, usually analyzed autonomously: protection of the client, risk culture and transformation from traditional banking model to a digital one. The aim of the analysis is to compare the client’s risk in the current banking model with the risks associated with the transformation of bank operations, mainly due to technological and cultural reasons. The appearance of diametric differences in the essence and the approach to digital client risk in relation to the prevailing mechanisms and concepts of banking risk management will have consequences for all market participants. Technological circumstances on force a new classification of the client’s risk, which should take into account cultural factors. The importance of cultural aspects increases and they belong to the main determinants of functioning and development of banks. Risk categorization is a key step in a risk management system, which determines, for example, its measurement, mitigation, monitoring and reporting. The discussed issues are presented in the context of the Polish banking market. It is not only characterized by stability, security but also high innovativeness. The contemporary paradox is revealed in the fact that the essence of banking activity is based on the proper risk management (reason for numerous regulations and controls), but in practice the banks take into account important, cultural factors to a minimal extent.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2017, 3 (68); 106-126
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: bKash vs. Bank-led Option: Factors Influencing Customer’s Preferences – Does it Warrant Voluntary-Insurance-Policy for Rapid-growth Digital-banking in Bangladesh-economy?
Autorzy:: Rahman, Akim M.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2046424.pdf
Data publikacji:: 2020-11-09
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: Bank-led digital
digital-transaction
bKash
Voluntary Insurance
digital-banking
percived risk-factor
Opis:: In today’s technology-driven world-economy, banking-services have been modernized where customers compete for comparative time-saving-options. Bangladesh, a developing country, is no exception. Besides traditional banking, Agent-banking, bKash, Western-Union etc. serve new-way financial-services. But, in 21st-Century business-mentality era, many factors are unpredictable. Strict laws & application can marginalize the magnitudes of Perceived-risk where developed countries are ahead of developing countries. But it does not guarantee risk-free digital-transaction where developing countries are vulnerable. It might have led a slower growth of digital-banking in countries like Bangladesh. Dealing with determinant Perceived-risk, current author proposed Voluntary-Insurance policy (Rahman, 2018) that deserves to be scrutinized. Using Factor Analysis and Hypothesis Testing on customers’ opinions helps identifying factors that have undermined the growth-trend of bank-led digital. Attributes “Phone call confirmation” has influenced customer’s preference using bKash. “No transaction fee” has influenced using bank-led digital. Addressing risk-factors, Voluntary-Insurance in place can ensure secured digital-banking that can enhance growth of usages digital-banking.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 51-69
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Personal Data Protection Law in Digital Banking Governance in Indonesia
Prawo ochrony danych osobowych w zarządzaniu bankowością elektroniczną w Indonezji
Autorzy:: Yuspin, Wardah
Wardiono, Kelik
Nurrahman, Aditya
Budiono, Arief
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/31348370.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: digital bank
Indonesia
banking governance
Digital Banking Law
bank elektroniczny
Indonezja
zarządzanie bankowością
prawo bankowe
Opis:: In Indonesia, digital banking is advancing at a fast pace. As the law regulating it is incompatible with the current digital banking, it is necessary to establish new law capable of adapting to the development of digital banking because of the high number of digital account break-ins experienced by customers due to a lack of adequate regulations such as the law governing digital banking. Since digital banks are regulated in the Financial Services Authority (FSA) regulations, they have been unable to address risk issues due to insufficient binding force. This study employed a normative approach by collecting data: library research and discussions. The study’s findings indicate the governance of digital banks has flaws: vulnerability to identity theft, online crime, malware assaults, and the inability in accessing by all parties. Regulations governing personal data protection are largely outlined in Article 26 of Law No. 19 of 2016. This rule does not go into depth about personal data security in digital banking governance, thus it can lead to multiple interpretations. Subsequently, Law No. 10 of 1998 on financial is a banking regulation based on conventional not digital. Therefore, these two regulations are incompatible with digital banking governance in protecting personal data and giving legal clarity. Regulations No. 12/FSAR.03/2021, No. 13/FSAR.03/2021, and No. 14/FSAR.03/2021 regulate digital banking. These provisions have flaws: the ease of obtaining licenses, emphasizing administrative punishments, lack of binding force, and the absence of regulations governing personal data protection in digital banking governance in Indonesia. Therefore, it is urgent to regulate personal data in one specific law.
Bankowość elektroniczna w Indonezji rozwija się w szybkim tempie. Ponieważ prawo regulujące tę dziedzinę nie odpowiada obecnemu stanowi rozwoju bankowości elektronicznej, konieczne jest przyjęcie nowej ustawy, dostosowanej do aktualnego stanu bankowości cyfrowej, ze względu na dużą liczbę włamań na bankowe rachunki elektroniczne klientów, których doświadczają z powodu braku odpowiednich regulacji, takich jak ustawa regulująca bankowość elektroniczną. Ze względu na to, że banki elektroniczne podlegają rozporządzeniom Urzędu ds. Usług Finansowych (Financial Services Authority, FSA), z powodu nieodpowiedniego poziomu mocy obowiązującego prawa nie były one w stanie rozwiązać problemów związanych z ryzykiem. W badaniu zastosowano podejście normatywne, wykorzystujące dane zebrane podczas kwerend bibliotecznych i dyskusji. Wyniki badania wskazują, że zarządzanie bankami cyfrowymi ma takie wady jak: podatność na kradzież tożsamości i przestępczość internetową oraz ataki z wykorzystaniem złośliwego oprogramowania, a także brak powszechnej dostępności. Przepisy regulujące ochronę danych osobowych są w dużej mierze określone w art. 26 ustawy nr 19 z 2016 r. Przepis ten nie reguluje szczegółowo kwestii bezpieczeństwa danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową, dlatego może prowadzić do wielu interpretacji. Z kolei ustawa nr 10 z 1998 r. o finansach jest regulacją bankową dotyczącą bankowości tradycyjnej, a nie elektronicznej. Dlatego te dwie regulacje nie odpowiadają stanowi systemu bankowości internetowej w zakresie ochrony danych osobowych i pewności prawnej. Rozporządzenia nr 12/FSAR.03/2021, 13/FSAR.03/2021 i 14/FSAR.03/2021 regulują bankowość elektroniczną. Przepisy te mają takie wady jak: łatwość uzyskania koncesji, nacisk na kary administracyjne, brak odpowiedniego poziomu mocy obowiązującej oraz brak przepisów regulujących ochronę danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową w Indonezji. W związku z tym pilną sprawą jest uregulowanie kwestii danych osobowych w jednej konkretnej ustawie.
Źródło:: Studia Iuridica Lublinensia; 2023, 32, 1; 99-130
1731-6375
Pojawia się w:: Studia Iuridica Lublinensia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Exploring transformational customer experience in digital banking: an exploratory study
Autorzy:: Skubis, Ida
Akahome, Joy E.
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27314576.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:: customer experience
customer service
digital banking
doświadczenie klienta
obsługa klienta
bankowość cyfrowa
Opis:: Introduction/background: The increase in digital banking in Nigeria has made it easy for customers to experience self-service. The shift towards digital banking means that banks marketing systems will change, which makes it important for banks to understand the service quality dimensions of digital banking on customer experience. The following study was conducted as a qualitative case study to provide a grounded and more versatile understanding of the context-based phenomenon of customer experience of digital banking using three generations of customers. Aim of the paper: This study aims to explore customer digital banking experiences in terms of advancements, transformational journey of digital banking and challenges for customers. Materials and methods: A semi-structured interviews conducted from 25 digital banking customers from Nigeria about their experiences with digital banking. The interviews were thematically analyzed to produce themes around customer experiences. Results and conclusions: The findings of this study revealed customer digital banking experiences, the advancements through digital banking (convenient, comfort, paperless economy), digital banking transformational experiences (delightful, modern, transparent, reliable), and challenges (network infrastructure, electric power supply). The study contributes to bank marketing research in terms of customer experience in digital banking service. It explores the experiences of customer digital banking service which is important for banking marketing and theory advancements. Introduction/background: The increase in digital banking in Nigeria has made it easy for customers to experience self-service. The shift towards digital banking means that banks marketing systems will change, which makes it important for banks to understand the service quality dimensions of digital banking on customer experience. The following study was conducted as a qualitative case study to provide a grounded and more versatile understanding of the context-based phenomenon of customer experience of digital banking using three generations of customers. Aim of the paper: This study aims to explore customer digital banking experiences in terms of advancements, transformational journey of digital banking and challenges for customers. Materials and methods: A semi-structured interviews conducted from 25 digital banking customers from Nigeria about their experiences with digital banking. The interviews were thematically analyzed to produce themes around customer experiences. Results and conclusions: The findings of this study revealed customer digital banking experiences, the advancements through digital banking (convenient, comfort, paperless economy), digital banking transformational experiences (delightful, modern, transparent, reliable), and challenges (network infrastructure, electric power supply). The study contributes to bank marketing research in terms of customer experience in digital banking service. It explores the experiences of customer digital banking service which is important for banking marketing and theory advancements.
Źródło:: Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy; 2022, 3; 97--112
1899-6116
Pojawia się w:: Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Rozwój technologii bankowości cyfrowej na Białorusi
Development of Digital Banking Technologies in the Republic of Belarus
Autorzy:: Zelenkevich, Marina
Korjenevskaya, Galina
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1818953.pdf
Data publikacji:: 2019-08-02
Wydawca:: Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:: banks
digital economy
digital banking technologies
innovation
e-banking system
Open API
blockchain
crediting by QR code
banki
gospodarka cyfrowa
technologie bankowości cyfrowej
innowacje
system bankowości elektronicznej
kredytowanie za pomocą kodu QR
Opis:: Celem badania jest określenie perspektyw i możliwości cyfrowej transformacji sektora bankowego Republiki Białorusi. Badanie wykonano poprzez analizę aktualnego stanu informatyzacji banków oraz aktualnych światowych trendów w celu zapewnienia harmonijnego połączenia interesów wszystkich uczestników systemu bankowego kraju: państwo, banki, firmy i społeczeństwo. W artykule podjęto próbę analizy cech obecnego etapu rozwoju rynku usług bankowości detalicznej Republiki Białorusi, który charakteryzuje się dynamicznym rozwojem i rozpowszechnionymi technologiami elektronicznymi oraz informatycznymi. Celowość, konieczność i terminowość wprowadzania cyfrowych innowacji w sektorze bankowości detalicznej Republiki Białorusi takich jak: rozwój przestrzeni płatniczej i rozliczeniowej, zdalna identyfikacja, w tym biometryczna, rozwój Open API, technologia rozproszonego rejestru (blockchain) są uzasadnione. Opracowano zalecenia mające na celu poprawę skuteczności proponowanych usług bankowości detalicznej poprzez modernizację istniejących i wprowadzenie innowacyjnych rozwiązań. Zidentyfikowano kluczowe obszary innowacji w segmencie detalicznym usług bankowych. Poprawa efektywności usług bankowości detalicznej w Republice Białorusi poprzez wprowadzenie innowacyjnych technologii bankowości cyfrowej umożliwia białoruskim bankom uzyskanie strategicznej przewagi konkurencyjnej w celu osiągnięcia pozycji lidera na rynku finansowym.
The purpose of the research is to determine the prospects and opportunities for digital transformation of the banking sector of the Republic of Belarus based on an analysis of the current state of bank informatization, current world trends to ensure a harmonious combination of interests of all participants in the country's banking system: the state, banks, firms and the public. The article analyzes the features of the current stage of development of the retail banking services market of the Republic of Belarus, which is characterized by dynamic development and widespread electronic and IT technologies. The expediency, necessity and timeliness of introducing such trend digital innovations of the retail banking sector of the Republic of Belarus as the development of the payment and settlement space, remote identification, including biometric, the development of the Open API, distributed registry technology (blockchain) are substantiated. Developed recommendations to improve the effectiveness of the proposed retail banking services through the modernization of existing and introduction of innovative ones. Identified key areas of innovation in the retail segment of banking services. Recommendations to improve the efficiency of retail banking services in the Republic of Belarus through the introduction of innovative digital banking technologies will enable Belarusian banks to gain strategic competitive advantages to achieve leadership positions in the financial market.
Źródło:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2019, 47, 120; 49-56
2082-5501
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Digital Banking Transformation Through Cooperation with Fintech Startups in Ukraine
Cyfrowa transformacja bankowości poprzez współpracę ze startupami Fintech w Ukrainie
Autorzy:: Lobozynska, Sophia
Vladychyn, Ulyana
Skomorovych, Iryna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35530917.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: cyfrowa transformacja bankowości
startupy Fintech
cyfrowe produkty finansowe
neobanki
piaskownica regulacyjna
digital transformation of banking
Fintech startups
digital financial products
neobanks
regulatory sandbox
Opis:: The purpose of the article/hypothesis: Is to identify the peculiarities of Fintech startups activities, to track trends and perspectives of interaction between classic banks and Fintech companies, as well as to research the activities of neobanks and formulate proposals for improving the Fintech ecosystem in Ukraine with the aim of providing quality digital financial services to various categories of consumers. Methodology: Methods of statistical analysis, analogy, synthesis and theoretical generalization were used when researching the materials of specialized analytical agencies, official websites of foreign and domestic banks, state financial strategies and scientific literature. Results of the research: The active growth of a number of Fintech startups in the world and in Ukraine forms a positive dynamic of the digital transformation of the banking sector. The cooperation between banks and Fintechs allows the use new innovative products in banking, such as artificial intelligence, robo-consultation, blockchain, cryptocurrencies, the Internet of Things, virtual and augmented reality. For the further digital transformation of banking in Ukraine the financial market participants must implement international open banking standards and tools for remote identification and verification of clients, actively introduce artificial intelligence and machine learning tools into finance, and develop a Fintech ecosystem.
Cel artykułu/hipoteza: Identyfikowanie specyfiki startupów Fintech, śledzenie trendów i perspektyw współpracy między klasycznymi bankami a firmami Fintech, a także badanie działalności neobanków i formułowanie propozycji poprawy ekosystemu Fintech w Ukrainie w celu świadczenia wysokiej jakości cyfrowych usług finansowych dla różnych rodzajów konsumentów. Metodyka: Dla badania materiałów wyspecjalizowanych agencji analitycznych, oficjalnych stron internetowych banków zagranicznych i krajowych, strategii finansowych państwa oraz literatury naukowej zastosowano metody analizy statystycznej, analogii, syntezy i uogólnienia. Wyniki/Rezultaty badania: Aktywny wzrost liczby startupów Fintech na świecie i w Ukrainie tworzy pozytywną dynamikę cyfrowej transformacji sektora bankowego. Współpraca banków i Fintechów pozwala na wykorzystanie nowych, innowacyjnych produktów w bankowości, takich jak sztuczna inteligencja, robo-konsultacje, blockchain, kryptowaluty, Internet rzeczy, wirtualna i rozszerzona rzeczywistość. W celu dalszej cyfrowej transformacji bankowości w Ukrainie uczestnicy rynku finansowego muszą wdrożyć międzynarodowe standardy otwartej bankowości oraz narzędzia do zdalnej identyfikacji i weryfikacji klientów, aktywnie wprowadzać narzędzia sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego do finansów oraz budować ekosystem Fintech.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 1, 37; 85-101
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Safeguarding Its Way to Security or Not – Should Fintech Become a Bank(Tech)?
Zabezpieczają swoją drogę do bezpieczeństwa czy nie – czy fintech powinien stać się bankiem (banktech)?
Autorzy:: Pawlak, Kamila
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35549195.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: fintech
bankowość cyfrowa
innowacje cyfrowe
licencja bankowa
regulacje bankowe
digital baning
digital innovations
banking licence
banking regulations
Opis:: The purpose of the article. This article explores the trend of fintech firms obtaining banking licenses, challenging their traditional advantage of not being banking institutions. It investigates two hypotheses: H1 – Banking licenses bring more opportunities than threats for fintech companies;H2 – Obtaining licenses positively impacts their profitability. Methodology. The study utilizes the literature review and applies Porter’s Five Forces methodology to assess the strategic implications of banking licenses for fintech firms. Financial analysis is conducted on three selected companies based on market capitalization, banking license timeline, and geographical diversification. Profitability ratios (ROE and ROA) are analyzed before and after obtaining the license. Results of the research. Fintech firms with banking licenses experience more opportunities than threats, as confirmed by Porter’s analysis. However, only one out of three analysed companies immediately improved profitability ratios after obtaining the license. In conclusion, obtaining banking licenses opens growth opportunities for fintech firms, but immediate profitability improvements are not guaranteed. Additional requirements and challenges arise during the transition to a banking area. The study acknowledges limitations and suggests further research to confirm and expand these findings in the evolving fintech landscape.
Cel artykułu/hipoteza. Celem tego artykułu jest zbadanie trendu uzyskiwania licencji bankowych przez firmy fintech, które podważają tradycyjną korzyść związaną z nieposiadaniem statusu instytucji bankowych. Badanie to analizuje dwie hipotezy: H1 – Licencje bankowe przynoszą więcej możliwości niż zagrożeń dla firm fintech,H2 – Uzyskanie licencji pozytywnie wpływa na ich rentowność. Metodyka. Badanie wykorzystuje przegląd literatury i stosuje metodologię analizy Portera w celu oceny implikacji strategicznych licencji bankowych dla firm fintech. Przeprowadzana jest analiza finansowa trzech wybranych firm, uwzględniając wielkość kapitalizacji rynkowej, czas uzyskania licencji bankowej i różnorodność geograficzną. Analizowane są wskaźniki rentowności (ROE i ROA) przed i po uzyskaniu licencji. Wyniki/Rezultaty badania. Firmy fintech posiadające licencje bankowe doświadczają więcej możliwości niż zagrożeń, co potwierdza analiza Portera. Jednak tylko jedna na trzy analizowane firmy natychmiast poprawiła wskaźniki rentowności po uzyskaniu licencji. Wnioskiem jest, że uzyskanie licencji bankowej otwiera możliwości rozwoju dla firm fintech, ale natychmiastowa poprawa rentowności nie jest gwarantowana. Pojawiają się dodatkowe wymagania i wyzwania obserwowane przy przejściu do sektora bankowego. Badanie rozpoznaje ograniczenia i sugeruje dalsze badania w celu potwierdzenia i rozszerzenia tych wyników w zmieniającej się rzeczywistosci w jakiej funkcjonuje fintech.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 53-69
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: The digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services in light of nationwide own research results
Umiejętności cyfrowe sprzyjające wykorzystaniu usług bankowości internetowej w świetle wyników ogólnopolskich badań własnych
Autorzy:: Adamek, Jacek
Solarz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/584634.pdf
Data publikacji:: 2020
Wydawca:: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:: digital skills
Internet banking
mobile banking
umiejętności cyfrowe
bankowość internetowa
bankowość mobilna
Opis:: The progress and dissemination of information and communication technologies represent an important factor of socio-economic development. Using the opportunities they offer, requires the respective competencies from society. The purpose of the article is to assess the level of digital skills conducive to using the Internet and mobile banking services against the background of the general digital skills presented by Poles. The research methods applied in the article are as follows: the subject literature studies, descriptive and comparative analysis as well as the nationwide survey research conducted in March 2020 using the CAWI method. The analysis and interpretation of the research material allowed the verification of the following research hypothesis – the high level of the general digital skills presented by Poles has a positive impact on the scope of their skills conducive to using both the Internet and mobile banking services.
Postęp i upowszechnienie technologii informacyjno-komunikacyjnych są istotnymi czynnikami rozwoju społeczno-gospodarczego. Wykorzystanie związanych z nimi szans wymaga od społeczeństwa posiadania odpowiednich kompetencji. Celem artykułu jest ocena poziomu umiejętności cyfrowych, wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej na tle ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków. Zastosowane w artykule metody badawcze to: studia literatury tematu, analiza opisowa i porównawcza oraz ogólnopolskie badania sondażowe przeprowadzone w marcu 2020 r. metodą CAWI. Analiza i interpretacja materiału badawczego pozwoliły na weryfikację następującej hipotezy badawczej – wysoki poziom ogólnych umiejętności cyfrowych Polaków korzystnie wpływa na zakres ich umiejętności wspierających wykorzystanie usług bankowości internetowej i mobilnej.
Źródło:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 6; 5-22
1899-3192
Pojawia się w:: Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Consumer perceived ethicality of banks in the era of digitalisation: The case of Poland
Autorzy:: Piotrowski, Dariusz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2034012.pdf
Data publikacji:: 2022-04-15
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:: banking ethics
ethical judgement
digital technologies
electronic banking
artificial intelligence
financial advisory services
Opis:: Ethically conducted business has a positive impact on consumer trust, satisfaction and loyalty. eTh aim of this paper is to identify the bank activities that customers perceive as ethical and to what extent they aefct consumer perceived ethicality. eTh binomial logit model applied in this study demonstrates that the honesty of ifnancial advice, use of e-banking services and use of artificial intelligence technology to improve the quality of banking services have a significantly positive impact on consumers' perception of banks in Poland as ethical institutions. Significant variables that negatively inuflence consumer perceived ethicality include gender, education, use of ifnancial advisory services, banks' manipulation of information about financial products and use of personal data against the will of customers.
Źródło:: Economics and Business Review; 2022, 8, 1; 90-114
2392-1641
Pojawia się w:: Economics and Business Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "digital-banking" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język