Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "creditworthiness assessment" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    The Role of Credit Rating of the Eurobond Issuers from Central and Eastern Europe
    Autorzy:
    Frydrych, Sylwia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1836563.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    credit rating
    Eurobond
    creditworthiness assessment
    Opis:
    Theoretical background: The increase in the issuance of Eurobonds by the issuers from Central and Eastern Europe has become a reason for considering the impact of the issuer’s creditworthiness assessment on the interest rate of the coupon of the issued debt instruments.Purpose of the article: The aim of the study was to assess whether having a creditworthiness assessment from more than one agency affects the interest rate on the Eurobond coupon. This objective was achieved through the process of analysis of the ratings assigned by the rating agencies. Based on the analysis of the literature and the available data, the research hypothesis was developed and verified in an empirical study. The results were analyzed in the discussion section.Research methods: The credit ratings for the Eurobonds corporate and government issuers, announced on the issue date, have been analyzed. The analysis covered the fixed interest rate debt instruments issued in EUR in the years 2005–2020 (the first half of the year). The empirical research was carried out using the observation method, the analysis of source documents, and the method of deduction.Main findings: The results of the conducted research indicate that the coupon rate is not affected by the number of ratings given to the issuer. Due to the fact that the lowest average coupon interest in 2005–2020 was held by Eurobonds of the issuers with one credit rating, there is no need for an additional creditworthiness assessment by other agencies, and for any additional costs to be incurred by the issuer. It is one of the few studies on the Central and Eastern Europe market of which the author is aware.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2020, 54, 4; 31-40
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Informacje z mediów społecznościowych we wspomaganiu oceny zdolności kredytowej
    Information from social media in assisting the process of creditworthiness assessment
    Autorzy:
    Kuchciak, Iwa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485208.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    social media scoring
    media społecznościowe
    ocena zdolności kredytowej
    social media
    creditworthiness assessment
    Opis:
    The purpose of the article is to point out the possibilities of using information derived from various social media in assessment procedures of creditworthiness. The assumption formulated in the article claims that social media credit scoring should be applied when evaluating credit reliability and credibility. The considerations included in the consecutive parts of the article were aimed at accomplishing the set purpose and proving the truthfulness of the assumption. They show the scale of use of social media by the population and analyze the data obtained from social media which can be used to support the credit process and in that way they eventually indicate the benefits and certain risks connected with the application of social scoring by banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 1(58); 118-140
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nieprawidłowości w ocenie zdolności kredytowej klientów detalicznych
    The incorrectness in assessment procedure of creditworthiness
    Autorzy:
    Nowak, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653346.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bezpieczeństwo konsumenta
    ocena zdolności kredytowej
    ochrona konsumenta
    rynek finansowania detalicznego
    creditworthiness assessment
    consumer finance
    consumer protection
    consumer safety
    Opis:
    The correct assessment of consumer credit ability is in interest of creditor and debtor and also increase stability of financial system. The article point out the major incorrectness in assessment of creditworthiness, occurring both on consumer and bank side. There are low safety buffer of bank rates, low costs of living, excessive period of credit, failure in information delivery and hidden information by consumers. The text includes the set of corrective and repair actions also, being at disposal of banks and consumer which increase efficiency of consumer credit ability assessment.
    Prawidłowa ocena zdolności kredytowej leży w interesie kredytodawcy i kredytobiorcy oraz służy stabilności systemu finansowego. W artykule dokonano identyfikacji głównych nieprawidłowości występujących w procesie oceny zdolności kredytowej klientów detalicznych, występujących zarówno po stronie banków jak i klientów. Należą do nich przyjmowanie niskich buforów bezpieczeństwa stóp procentowych, zaniżania kosztów utrzymania, nadmierne wydłużanie okresu kredytowania, zaniedbywanie obowiązków informacyjnych oraz zatajanie informacji przez konsumentów. W tekście znalazły się także propozycje działań korygujących i naprawczych, będących w dyspozycji obu stron rynku, podnoszących skuteczność oceny zdolności kredytowej.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 53-65
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Cywilnoprawne konsekwencje wpływu postanowień umowy kredytowej na zdolność kredytową
    Private law consequences of creditworthiness influenced by the terms of a credit contract
    Autorzy:
    Kotlarz, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2120214.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    banking law
    creditworthiness assessment
    irresponsible lending
    unfair market practices
    protection
    prawo bankowe
    ocena zdolności kredytowej
    nieuczciwe praktyki rynkowe
    nieodpowiedzialne kredytowanie
    ochrona konsumenta
    Opis:
    Obowiązek przeprowadzenia oceny zdolności kredytowej ustanowiony w art. 70 ust. 1 ustawy Prawo bankowe jest zwykle uważany za normę o znaczeniu publicznoprawnym, bez wpływu na sferę prywatnoprawną umowy kredytowej. Niemniej jednak pogląd ten jest oparty na wyidealizowanym założeniu o neutralności umów kredytowych wobec ryzyka kredytobiorcy, co nie odpowiada warunkom współczesnego obrotu. Praktyczne doświadczenia dowodzą bowiem, że zdolność kredytowa, a w konsekwencji również wynik jej oceny, mogą zależeć także od konstrukcji umowy kredytowej. W takich przypadkach błędny komunikat o zdolności kredytobiorcy do spłaty zobowiązania nabiera waloru informacji przedkontraktowej, co uzasadnia nie tylko publicznoprawną odpowiedzialność banku, ale i sądową ingerencję w sferę relacji pomiędzy stronami umowy. Zmiana wykładni art. 70 ust. 1 pr.bank., dopuszczająca informacyjną funkcję przepisu oraz prywatnoprawne sankcje za naruszenie jego dyspozycji, uzasadniona jest także zmianami w prawie europejskim i została już zapoczątkowana w orzecznictwie Sądu Najwyższego i Sądów Apelacyjnych.
    The obligation to carry out a creditworthiness assessment set out in Article 70 § 1 of the Banking Law is usually considered a norm of public law significance which does not affect the private law sphere of a credit agreement. However, this view is based on an idealized assumption that loan agreements are neutral towards the borrower’s risk, which does not correspond to the conditions of the contemporary economy. Practical experience shows that creditworthiness, and consequently also creditworthiness assessment, may also  depend on the structure of an adhesive loan agreement. In such cases, the erroneous message about the existence of creditworthiness becomes a form of pre-contractual information, which implies not only the public law liability of the bank, but also judicial interference in the sphere of relations between the parties of the agreement. Change in the interpretation of Article 70 § 1 of the Banking Law, which allows its informative function and private law sanctions for violating its disposition, is justified by developments in European Law and has already been initiated in the jurisprudence of the Supreme Court and Courts of Appeal.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2022, 84, 1; 95-108
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Teoretyczne i aplikacyjne aspekty udzielania kredytów inwestycyjnych na rozwój małych i średnich przedsiębiorstw
    Theoretical and application aspects of investment lending for development of small and medium-sized enterprises
    Autorzy:
    JUSZCZYK, Sławomir
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/550823.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Biznesu i Przedsiębiorczości w Ostrowcu Świętokrzyskim
    Tematy:
    zdolność kredytowa
    metody oceny
    predykcja bankructwa
    małe i średnie przedsiębiorstwa
    creditworthiness
    assessment methods
    prediction of bankruptcy
    small and medium-sized enterprises
    Opis:
    Celem badań było przeanalizowanie ważniejszych wątków związanych ze zdol-nością kredytową przedsiębiorstw na potrzeby inwestycyjne w ocenie banków komercyjnych i spółdzielczych. W toku badań ustalono m.in., że sytuacja finansowa w ocenie przedsiębiorcy i banku może się istotnie różnić. Banki do rozpa-trzenia wniosku kredytowego oczekują zazwyczaj kilkuletniej historii finansowej przedsiębiorstwa w postaci bilansów. Tylko w wyjątkowych sytuacjach banki decydują się na finansowanie rozwoju nowo powstałych przedsiębiorstw, które nie posiadają jeszcze rocznego sprawozdania finansowego. Banki spółdzielcze częściej niż komercyjne podejmują decyzje kredytowe względem nowo powstałych przedsiębiorstw. Zazwyczaj dotyczy to sytuacji, gdy chodzi o relatywnie niewielki kredyt, dobrze zabezpieczony oraz gdy o kredyt aplikuje członek banku spółdzielczego.
    The aim of this paper was a analyzing of the most important topics related to the creditworthiness of companies in the investment needs in the assessment of commercial and cooperative banks. The study found, inter alia, that the financial situation in the assessment of the entrepreneur and the bank can vary significantly. Banks to examine the loan application usually expect several years of financial history of the company in the form of balance sheets. Only in exceptional cases, the banks decide to finance the development of new enterprises that don’t have the annual financial statements. Cooperative banks often than commercial banks take credit decisions with respect to newly established enterprises. Typically, this applies when it comes to relatively small loan, well secured, and when applying for a loan a member of the cooperative bank.
    Źródło:
    Acta Scientifica Academiae Ostroviensis. Sectio A, Nauki Humanistyczne, Społeczne i Techniczne; 2016, 7(1)/2016; 60-82
    2300-1739
    Pojawia się w:
    Acta Scientifica Academiae Ostroviensis. Sectio A, Nauki Humanistyczne, Społeczne i Techniczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies