Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "credit management" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 34
Tytuł:
From intention to action: Understanding bank credit access through the lens of the theory of planned behavior
Autorzy:
Civelek, Mehmet
Ključnikova, Jana
Kloudová, Jitka
Veselá, Zuzana
Ključnikov, Aleksandr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/39988816.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
financial management
bank credit
Theory of Planned Behavior
entrepreneurship
cross-country analysis
Opis:
Research background: Bank credit access plays a determining role in enterprises’ financial growth, competitiveness, and internationalization. However, most entrepreneurs are afraid of being rejected from their credit applications due to financial disadvantages that reduce their probability of receiving credits. To minimize credit access concerns, their entrepreneurial behaviors that are included in the Theory of Planned Behavior (TPB), such as personal attitude (PA), perceived behavioral control (PBC), and subjective norm (SN), might be a good solution. However, depending on cultural differences, their attitudes regarding these factors might change, which also causes changes in firms’ probability of receiving credit. Purpose of the article: This research aims to examine whether the impact of PA, PBC, and SN on credit access of enterprises differ depending on the countries where they do their business. Methods: The researchers investigate 1367 enterprises from different countries. These firms are selected using a purposive sampling method, and then an online questionnaire is sent to the survey respondents. Binary Logistic Regression analyses are performed for analysis purposes. Findings & value added: The results indicate that while the impact of PA on bank credit access does not differ depending on the countries where firms are located, international differences exist in the impacts of PBC and SN on the credit access of enterprises. This paper finds international differences in the impact of RBV’s intangible assets (PA, PBC, SN) on a tangible asset of RBV (financial capability) and explains these results with the factors (economic, political, legal systems) included in Institution-based View, and brings all components of both theories RBV and Institution-based View in a unique research. Financial and educational support from governments and universities for fresh graduate individuals can stimulate entrepreneurial attitudes and financing abilities of prospective entrepreneurs to overcome credit access obstacles.
Źródło:
Oeconomia Copernicana; 2024, 15, 2; 683-715
2083-1277
Pojawia się w:
Oeconomia Copernicana
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Utilization Schemes of the Pre-Settlement Risk Limits
Schematy wykorzystania limitów ryzyka przedrozliczeniowego
Autorzy:
Wybieralski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36471029.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ryzyko kredytowe kontrahenta
zarządzanie ryzykiem finansowym
limity przedrozliczeniowe
rynek pozagiełdowych instrumentów pochodnych
counterparty credit risk
financial risk management
pre-settlement risk limits
credit limits
VaR limits
OTC derivatives market
Opis:
The purpose of the article is to investigate the selected method employed to manage the counterparty credit risk, namely the application of various risk limits. The aim is to recognize utilization schemes of the pre-settlement risk limits in the Polish OTC derivatives market in the relationship between a financial institution and a non-financial counterparty. They are used not only to cover the credit exposure but also to support and enhance the entire market risk management process and day-to-day operations in the financial institutions. Methodology. The research method comprises the analysis of recommendations of the Polish Financial Supervision Authority as well as reports, documents and market risk management principles of selected financial institutions (WSE listed banks). Results of the research. The study indicates two utilization schemes of the pre-settlement limit setup applicable both for daily and credit-related transactions. The first one assumes that the risk requirements remain unchanged during the contract lifetime, the second one considers variable risk requirements over time. Practical implications are discussed (in relation to a notional trade size, risk exposure and margining policy).
Celem artykułu jest rozpoznanie schematów wykorzystania limitów przedrozliczeniowych służących do zarządzania ryzykiem kredytowym kontrahenta na polskim rynku pozagiełdowych instrumentów pochodnych w relacji instytucja finansowa i przedsiębiorstwo niefinansowe. Zastosowanie przedrozliczeniowych limitów skarbowych wynikające z obowiązujących w Polsce regulacji prawnych ma również na celu usprawnienie i wsparcie codziennych działań operacyjnych w ramach procesu zarządzania ryzykiem rynkowym w instytucji finansowej. Metodyka uwzględnia analizę wybranych regulacji oraz obowiązujących przepisów prawnych, m.in. nadzorcy rynkowego oraz zasad zarządzania ryzykiem kredytowym kontrahenta instytucji finansowych. W szczególności analizie poddano zapisy Rekomendacji A Komisji Nadzoru Finansowego dotyczące zarządzania przez banki ryzykiem związanym z działalnością na instrumentach pochodnych oraz politykę ryzyka kredytowego kontrahenta wybranych banków notowanych na GPW. Rezultatem badania jest identyfikacja schematów utylizacji przedrozliczeniowych limitów skarbowych, zakładających w zakresie wielkości komponentu dotyczącego szacowania ryzyka rynkowego stały oraz zmienny jego poziom w trakcie funkcjonowania transakcji. Zastosowanie danego schematu w praktyce może mieć wpływ m.in. na wielkość nominalnej pozycji w kontrakcie, ekspozycji ryzyka oraz w konsekwencji na politykę w zakresie ustanawiania zabezpieczenia wymaganego kontraktu.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2024, 2, 42; 57-69
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pre-Settlement Risk Limits for Non-Financial Counterparty in the Polish Over-the-Counter Derivatives Market
Autorzy:
Wybieralski, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16729064.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
counterparty credit risk
financial risk management
pre-settlement risk limits
VaR limits
OTC derivatives market
Opis:
Theoretical background: The 2008/2009 financial crisis, the COVID-19 pandemic outbreak in 2020 or the Russian invasion of Ukraine in February 2022, all these affected market volatility causing greater interest in counterparty credit risk (CCR) management especially in the OTC derivatives market. This study investigates selected method to mitigate the CCR, namely the application of various risk limits. The research is focused particularly on the pre-settlement risk that financial institutions face after transaction conclusion until the contract’s final settlement. Instead of one single limit there may be a wide range of different treasury limits (a multiple treasury limit setup) applied not only to cover the credit exposure but also to support and enhance the entire market risk management process and day-to-day operations in the financial institutions. Purpose of the article: The paper examines treasury limits employed to manage pre-settlement risk in the Polish OTC derivatives market in the relation between financial institution and non-financial institution. The current literature on this subject includes works on various risk limits, especially in the Polish inter-bank market, however, there is still no broader view on this topic from the analysed perspective. The study indicates different pre-settlement risk limits to be applied in practice both for daily and credit-related transactions considering multiple determinants, such as counterparty and financial instrument type, asset class or collateral form. Research methods: Research methods comprise the analysis of guidelines and recommendations of the Polish Financial Supervision Authority as well as reports, documents and market risk management principles of selected financial institutions. Particular attention is paid to the analysis of legal backgrounds on treasury limits in Poland and bank’s sources, such as master agreements, general conditions of cooperation in the field of treasury products, regulations, information brochures, etc. Selected data from the 2022 Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and OTC Derivatives Market Activity in Poland is used in the context analysis. Main findings: Different determinants of pre-settlement risk limit setup are identified and on this basis a directory of pre-settlement treasury limits is developed. The paper indicates also some challenges related to their practical application, concerning, for instance, the breaches of contractual terms (events of default), timely renewal of treasury limit or issues regarding the market risk estimation.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2023, 57, 1; 219-235
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uwarunkowania polityki bankowej i ryzyko kredytów indywidualnych
Determinants of banking policy and the risk of individual loans
Autorzy:
Kietliński, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2050134.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
ryzyko kredytowe
polityka kredytowa banku
zarządzanie kredytami indywidualnymi
credit risk
bank’s credit policy
individual loan management
Opis:
Jednym z przejawów działalności bankowej jest udzielanie kredytów. Bank przyznający kredyt klientowi podejmuje pewne ryzyko, które oznacza prawdopodobieństwo utraty przez bank części lub całości udzielonego kredytu wraz z należnymi odsetkami. Autor w artykule poszukuje odpowiedzi na następujące pytania: jakie są determinanty ryzyka bankowego w zakresie kredytów indywidualnych? Na czym polega polityka bankowa i zarządzanie ryzykiem kredytów indywidualnych w minimalizowaniu potencjalnych strat?
One of the manifestations of banking activity is the granting of loans. A bank that grants a loan to a customer takes some risk, which means the probability of the bank losing part or all of the loan granted together with the interest due. In the article, the author looks for answers to the following questions: what are the determinants of banking risk in relation to individual loans? What is banking policy and individual loan risk management in minimizing potential losses?
Źródło:
Społeczeństwo i Polityka; 2022, 1(70); 39-56
1733-8050
Pojawia się w:
Społeczeństwo i Polityka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koncepcja mentalności kredytowej małego przedsiębiorcy T. Łuczki w rozwoju badań nad firmami sektora MSP
The concept of small entrepreneur’s credit mentality by T. Łuczka in the development of research on SME sector companies
Autorzy:
Matejun, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2011395.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
Tematy:
przedsiębiorczość
mikroprzedsiębiorstwa
małe i średnie przedsiębiorstwa
zarządzanie finansami
mentalność kredytowa
mały przedsiębiorca
Teresa Łuczka
entrepreneurship
micro, small and medium-sized enterprises
financial management
credit mentality
small entrepreneur
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja koncepcji mentalności kredytowej małego przedsiębiorcy wprowadzonej, ugruntowanej, zweryfikowanej empirycznie i upowszechnionej w literaturze polskiej przez T. Łuczkę oraz wskazanie jej roli w rozwoju badań nad przedsiębiorczością i firmami sektora MSP. Realizacji celu pracy poświęcono przegląd literatury, ze szczególnym uwzględnieniem opracowań i projektów badawczych inspirowanych koncepcją mentalności kredytowej małego przedsiębiorcy. Z przeprowadzonych analiz wynika, że koncepcja ta jest bardzo przydatna w opisie i interpretacji aktywności firm sektora MSP w zakresie zarządzania finansami oraz określonych zjawisk ekonomicznych (np. popytu rynkowego na kredyt bankowy). Stanowi ponadto istotną inspirację dla innych autorów do prowadzenia dalszych pogłębionych badań w obszarze przedsiębiorczości i zarządzania firmami sektora MSP. Jako główne kierunki tej inspiracji zidentyfikowano: 1) rozważania z zakresu identyfikacji, opisu i interpretacji specyfiki MSP, 2) badania w zakresie wpływu cech psychoosobowych przedsiębiorców i czynników behawioralnych oraz kulturowych na przedsiębiorczość i zarządzanie mikroprzedsiębiorstwami, małymi i średnimi przedsiębiorstwami, 3) analizy dotyczące barier działalności i rozwoju firm sektora MSP, a także 4) prace na temat przyczyn, uwarunkowań, przebiegu i skutków występowania tej specyficznej postawy w różnych rodzajach małych podmiotów gospodarczych. Jednocześnie przegląd literatury wskazuje, że w przyszłości spodziewać się można dalszych rozważań naukowych i otwierania kolejnych przestrzeni badawczych inspirowanych koncepcją mentalności kredytowej małego przedsiębiorcy T. Łuczki.
The aim of the paper is to present the concept of the small entrepreneur’s credit mentality, which was introduced, grounded, empirically verified and popularized in Polish literature by T. Łuczka, and to indicate its role in the development of research on entrepreneurship and SME sector companies. This aim was achieved through a literature review, with particular emphasis on studies and research projects inspired by the concept of a small entrepreneur’s credit mentality. The analysis shows that this concept is very useful for describing and interpreting the financial management activities of SMEs and certain economic phenomena (e.g. market demand for bank credit). Moreover, it constitutes a significant inspiration for other authors to conduct further in-depth research in the area of entrepreneurship and small business management. The main directions of this inspiration were identified as: 1) considerations in the field of identification, description and interpretation of the specificity of SMEs, 2) studies in the field of the influence of psycho-personal characteristics of entrepreneurs and behavioral and cultural factors on entrepreneurship and small business management, 3) analyses concerning barriers to the activity and development of SMEs, as well as 4) works on the causes, conditions, course and effects of the presence of this specific attitude in various types of small economic entities. The literature review indicates that in the future we may expect further scientific considerations and the opening of new research areas inspired by T. Łuczka’s concept of the small entrepreneur’s credit mentality.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2021, 83; 97-114
0239-9415
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Territorial risk management in relation to country risk classification and export
Zarządzanie ryzykiem terytorialnym w odniesieniu do klasyfikacji ryzyka kraju i eksportu
Autorzy:
Petrová, Michaela
Krügerová, Martina
Kozieł, Michal
Štverková, Hana
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2149928.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
ryzyka terytorialne
ryzyko polityczne
eksport
ubezpieczenie kredytu
zarządzanie ryzykiem terytorialnym
territorial risks
political risks
export
credit insurance
territorial risk management
Opis:
The subject of research is focused on determining the dependence of exports and the level of territorial risk assessment. Companies assess and manage risks that may affect the course of their contracts. Information on business partners, territorial and commercial risks are an important tool of territorial risk management. For the exporter it is all the more important to focus on the risks associated with international reach, which may already be more difficult to assess, in terms of data acquisition and their proper evaluation. They must also decide on the appropriate way to hedge the risks. Various tools and specialized institutions can help exporters with risk assessment. The aim of the article is to evaluate the extent to which published assessments of territorial risks influence decision-making and management of territorial risks in connection with the resulting export. Based on the analysis of data from primary sources and OECD and EGAP data from 1999 to 2018, the relationship between risk assessment and export volume in selected countries was examined. The results of the analysis show that the riskiness of countries has an impact on the resulting exports.
Przedmiot badań koncentruje się na określeniu zależności eksportu od poziomu oceny ryzyka terytorialnego. Firmy oceniają i zarządzają ryzykiem, które może mieć wpływ na przebieg ich umów. Informacje o partnerach biznesowych, ryzyku terytorialnym i handlowym są ważnym narzędziem zarządzania ryzykiem terytorialnym. Dla eksportera tym ważniejsze jest skupienie się na ryzykach związanych z zasięgiem międzynarodowym, które już teraz mogą być trudniejsze do oszacowania w zakresie pozyskiwania danych i ich właściwej oceny. Muszą również zdecydować o odpowiednim sposobie zabezpieczenia się przed ryzykiem. Różne narzędzia i wyspecjalizowane instytucje mogą pomóc eksporterom w ocenie ryzyka. Celem artykułu jest ocena, w jakim stopniu publikowane oceny ryzyka terytorialnego wpływają na podejmowanie decyzji i zarządzanie ryzykiem terytorialnym w związku z wynikającym z nich eksportem. Na podstawie analizy danych ze źródeł pierwotnych oraz danych OECD i EGAP z lat 1999-2018 zbadano zależność między oceną ryzyka a wielkością eksportu w wybranych krajach. Wyniki analizy pokazują, że ryzyko krajów ma wpływ na wynikający z tego eksport.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2021, 23, 2; 369--385
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sekurytyzacja aktywów na przykładzie kryzysu "subprime" w Stanach Zjednoczonych
Asset securitization based on the example of the subprime crisis in the United States
Autorzy:
Stuglik, Aleksander Robert
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1026631.pdf
Data publikacji:
2020-11-05
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
Tematy:
sekurytyzacja
kryzys subprime
ryzyko kredytowe
zarządzanie płynnością
securitization
subprime
credit risk
liquidity management
Opis:
Załamanie na rynku kredytów hipotecznych w Stanach Zjednoczonych rozpoczęło się w 2007 r. i było pod względem skali oraz skutków jednym z najbardziej dotkliwych zarówno dla rynków finansowych, jak i jego uczestników. Wykorzystywana inżynieria finansowa (sekurytyzacja) przez instytucje finansowe do tworzenia papierów wartościowych opartych na kredytach hipotecznych z segmentu subprime doprowadziła do efektu zarażania, powodując upadek instytucji o znaczeniu systemowym. Celem niniejszego artykułu jest zaprezentowanie sekurytyzacji oraz potwierdzenie, że mimo negatywnych doświadczeń płynących z kryzysu należy pozytywnie ocenić ten instrument finansowy, głównie ze względu na jego istotną rolę w zwiększeniu efektywności rynków finansowych. W pierwszej części zaprezentowano działania sekurytyzacji oraz jakie podmioty są w nią zaangażowane. Następnie skoncentrowano się na pokazaniu zdarzeń, jakie miały miejsce w USA w latach 2007-2009 oraz jaką rolę w tym wszystkim odgrywał proces sekurytyzacji aktywów. Na koniec przeprowadzono analizę samego instrumentu finansowego poprzez pryzmat kryzysu subprime, na podstawie której dokonano jego oceny.
The collapse of the US mortgage market began in 2007 and was one of the most severe in terms of scale and impact on both financial markets and its participants. The financial engineering (securitization) used by financial institutions to create securities based on subprime mortgages led to a contagion effect, causing systemic institutions to collapse. The purpose of this article is to present the asset securitization process and to confirm that despite the negative experience stemming from the subprime crisis, this financial instrument should be assessed positively, mainly due to its considerable role in increasing the efficiency of financial markets. The first part describes how securitization works and which entities are involved in it. Then the author focuses on showing the events that took place in the US in 2007-2009 and presenting the role the asset securitization process played in all of this. Finally, an analysis of the financial instrument itself is conducted through the prism of the subprime crisis on the basis of which it was assessed.
Źródło:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2020, 3; 9-25
1898-2166
Pojawia się w:
Przegląd Prawno-Ekonomiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of Credit Risk on Bank Profitability in Nigeria
Autorzy:
Onyeiwu, Charles
Ajayi, Gideon
Muoneke B., Obumneke
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2046419.pdf
Data publikacji:
2020-10-09
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
Credit risk
Management
GRETL
Commercial Banks
Nigeria
Opis:
This study examines the impact credit risk management has on the profitability of commercial banks in Nigeria. The main objective of this material is to show how credit risk parameters are related to the expected performance of commercial banks in Nigeria. Using the regression analysis, relationship was drawn between credit risk parameters (which include capital adequacy ratio and non-performing loan ratio) and the profitability ratio (return on average asset, in particular) of five big Nigerian banks. Mixed research methodology was adopted in that primary data were sourced via questionnaires and secondary data were used via annual report of selected banks. Regression analysis was used to analyse the data. The conclusion drawn from the data analysis shows that there is a strong relationship between credit risk parameters and returns of the bank implying that credit risk management has a strong impact on the profitability of commercial banks in Nigeria. The study recommends that banks’ capital should be matched with their total risk exposure and if there is an imbalance, new capital requirements are necessary. Insider-related interests in loan applications should be closely monitored by the regulators to ensure continuous performance of the loan facility. Also, there should be an extant profiling of loan defaulters whether individuals or corporate entities.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 5-22
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Trade credit management and firm profitability of Saudi manufacturing firms
Zarządzanie kredytami handlowymi i jednostką zysku firm saudyjskich
Autorzy:
Kumaraswamy, Sumathi
George, Shaju
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/404797.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
trade credit management
receivables management
firm profitability
accounts receivable turnover
daily sales outstanding
zarządzanie kredytem handlowym
zarządzanie wierzytelnościami
rentowność firmy
obrót wierzytelnościami
codzienna sprzedaż zaległa
Opis:
In a dynamic and hyper-competitive business environment, trade credit management is critical to the growth and survival of any organization. Trade credit management is an effective method to reinforce the organization’s sound financial situation. This research paper aims to explore the relationship between trade credit management and firm profitability. A sample of 41 manufacturing firms from three indexes namely energy, materials and capital goods, listed at the Tadawul Stock Exchange in Saudi Arabia from 2009 to 2017 is used. Fixed effect regression method is employed to analyze the panel data with the operating profit margin as the dependent variable, daily sales outstanding and accounts receivable turnover as independent variables. The empirical results of the study identified a strong, positive and significant influence of trade credit on firm profitability. The outcomes of the study imply that effective trade credit management can substantially improve the cash flows and profitability of the manufacturing firms in Saudi Arabia.
W dynamicznym i hiperkonkurencyjnym otoczeniu biznesowym zarządzanie kredytami handlowymi ma kluczowe znaczenie dla rozwoju i przetrwania każdej organizacji. Zarządzanie kredytami handlowymi jest skuteczną metodą wzmocnienia dobrej sytuacji finansowej organizacji. Niniejszy artykuł badawczy ma na celu zbadanie związku między zarządzaniem kredytem handlowym a rentownością firmy. Wykorzystano próbkę 41 firm produkcyjnych z trzech indeksów, a mianowicie energii, materiałów i dóbr inwestycyjnych, notowanych na giełdzie Tadawul w Arabii Saudyjskiej w latach 2009-2017. Metodę regresji o ustalonym skutku stosuje się do analizy danych panelu z marżą zysku operacyjnego jako zmienną zależną, dzienną sprzedażą zaległą i obrotem należności jako zmiennymi niezależnymi. Wyniki badań empirycznych wykazały silny, pozytywny i znaczący wpływ kredytu kupieckiego na rentowność firmy. Wyniki badania wskazują, że skuteczne zarządzanie kredytami handlowymi może znacznie poprawić przepływy pieniężne i rentowność firm produkcyjnych w Arabii Saudyjskiej.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2019, 20, 1; 243-253
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit risk management and financial performance among deposit money banks in Nigeria: A case study of Zenith Bank Plc
Autorzy:
Oke, Michael Ojo
Wale-Awe, Olawale Isaac
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499428.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wyższa Szkoła Biznesu w Dąbrowie Górniczej
Tematy:
Risk management
Credit risk
Loans and advances
Loan loss provision
Bank performance.
Opis:
Risk is an intrinsic attribute that is existent in virtually all fields of human endeavour. The financial environment has turned out to be extremely precarious, unstable and unpredictable by dint of defective risk management practice. In giving out credit, Deposit Money Banks (DMBs) take the risk of the loan or advances (LAD) being fully or partially lost, or of the interest-income accrued not eventually materialising. The review of empirical literature revealed a plethora of approaches to measuring the credit risks facing financial institutions. They showed that the management of risks has a positive impact on profitability. Concentrating on deposit money banks in Nigeria and using Zenith Bank Plc as a case study, the objective of this study is to show in simple terms that risks can be represented by the LAD and the loan loss provision (LLP) made by DMBs, just as performance can be measured by the return on equity (ROE), while total assets (TAS) are included as the control variable. Using data extracted from the financial statements from 2002 to 2017 (16 years), it was established, by means of descriptive statistics and regression analysis, that loan loss provision does not exert a significant impact on profitability.
Źródło:
Forum Scientiae Oeconomia; 2018, Volume 6 (2018) Issue No. 2: Economic Growth, Innovations and Lobbying; 23-36
2300-5947
Pojawia się w:
Forum Scientiae Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Credit risk mangement in finance : a review of various approaches
Autorzy:
Wójcicka-Wójtowicz, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/969067.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Wrocławska. Oficyna Wydawnicza Politechniki Wrocławskiej
Tematy:
credit risk
default
bankruptcy
credit risk management
credit risk models
ryzyko kredytowe
bankructwo
zarządzanie ryzykiem kredytowym
modele ryzyka kredytowego
Opis:
Classification of customers of banks and financial institutions is an important task in today’s business world. Reducing the number of loans granted to companies of questionable credibility can positively influence banks’ performance. The appropriate measurement of potential bankruptcy or probability of default is another step in credit risk management. Among the most commonly used methods, we can enumerate discriminant analysis models, scoring methods, decision trees, logit and probit regression, neural networks, probability of default models, standard models, reduced models, etc. This paper investigates the use of various methods used in the initial step of credit risk management and corresponding decision process. Their potential advantages and drawbacks from the point of view of the principles for the management of credit risk are presented. A comparison of their usability and accuracy is also made.
Źródło:
Operations Research and Decisions; 2018, 28, 4; 99-106
2081-8858
2391-6060
Pojawia się w:
Operations Research and Decisions
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Gender differences of managing banks’ credit portfolio
Różnice płci w zarządzaniu portfelem kredytowym banków
Autorzy:
Rózsa, Z.
Zbranková, H.
Rahman, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/406040.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
credit risk management
gender
ethics
behaviour
banks
zarządzanie ryzykiem kredytowym
płeć
etyka
zachowanie
banki
Opis:
The article aimed to demonstrate whether the quality of decision-making on lending to clients in the small and medium-sized business sector is influenced by the gender of the approvers or their direct motivation caused by share on business results. The motivation for this research were the studies conducted after the last global financial crisis, mostly in the US and Europe, to a lesser extent in the Czech Republic. Their authors tend to conclude that women show better credit risk management than men and that direct managers’ engagement in business results and profits generates a higher susceptibility to risky, erroneous decisions. The research was carried out on one of the major banks operating in the Czech Republic, on a nationwide sample of workers with the loan approval authority in the segment of small and medium-sized firms. The decision of the approvers was, based on a random selection of about 1/3 of all their decisions, subject to control over three consecutive years. The obtained data were analysed by ANOVA, which did not prove the dependence of the decision quality on the gender or the direct motivation of the approver on business results. The research and its results have opened up scope for further research on the issue with a focus on a qualitative analysis of the nature and severity of the mistakes in terms of gender, job position, the level of authorization power and, last but not least, the unequal representation of women in the management of domestic banks.
Artykuł miał na celu wykazanie, czy na jakość procesu decyzyjnego w zakresie udzielania kredytów klientom w sektorze małych i średnich przedsiębiorstw wpływa płeć osób zatwierdzających lub ich bezpośrednia motywacja spowodowana udziałem w wynikach biznesowych. Motywacją do tych badań były badania przeprowadzone po ostatnim światowym kryzysie finansowym, głównie w USA i Europie, w mniejszym stopniu w Czechach. Ich autorzy mają tendencję do stwierdzenia, że kobiety wykazują lepsze zarządzanie ryzykiem kredytowym niż mężczyźni i że bezpośrednie zaangażowanie menedżerów w wyniki biznesowe i zyski generuje wyższą podatność na ryzykowne, błędne decyzje. Badania przeprowadzono w jednym z największych banków działających w Republice Czeskiej, w ogólnokrajowej próbie pracowników z organem zatwierdzającym pożyczki w segmencie małych i średnich firm. Decyzja osób zatwierdzających była oparta na losowej selekcji około 1/3 wszystkich decyzji, podlegających kontroli przez trzy kolejne lata. Uzyskane dane zostały przeanalizowane przez ANOVA, która nie wykazała zależności jakości decyzji od płci ani bezpośredniej motywacji osoby zatwierdzającej do wyników biznesowych. Badania i ich wyniki otworzyły możliwości dalszych badań w tym zakresie, koncentrując się na jakościowej analizie charakteru i wagi błędów pod względem płci, stanowiska pracy, poziomu uprawnień do autoryzacji oraz, co nie mniej ważne, nierówna reprezentacja kobiet w zarządzaniu bankami krajowymi.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2018, 18, 2; 272-283
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Mitigating the Risk of Documentary Discrepancy in Process of Estonian Export Letters of Credit Transaction
Autorzy:
Alavi, H.
Kerikmäe, T.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2065016.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
STE GROUP
Tematy:
Documentary Letters of Credit
process management
discrepancy
attributes of DLC
export
Estonia
Opis:
The main subject of this paper is to study relations between metrics which affects payment risk under documentary letters of credit (DLC) from the exporters perspective in Estonia. This will result in reducing the risk of documentary discrepancy in presentation of documents to banks, decrease relevant costs to rectification of discrepancies which are nothing but a loss to exporter and improving the flow of international trade. For this purpose, the author takes an empirical approach in his strive to find answer to following questions: What are different types of discrepancy in Estonian export landscape? How relevant are deferent attributes of the DLC to attributes types of discrepancy? What measures should be in place to prevent risk of documentary discrepancy in DLC operation? (In Estonian export trade).
Źródło:
Multidisciplinary Aspects of Production Engineering; 2018, 1, 1; 425--432
2545-2827
Pojawia się w:
Multidisciplinary Aspects of Production Engineering
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Electronic search engine for housing exchange as a tool in the management of the municipal housing stock
Autorzy:
Dziadkiewicz, Michał
Cichowski, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/432020.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
information technologies
management of the municipal housing stock
credit management
Opis:
The article is devoted to the problem of using information technologies in themanagement of the municipal housing stock. In particular the impact of the use of these technologieson the effectiveness of the recovery of overdue municipal receivables due to the leaseof communal premises and the improvement in the living and financial situation of the tenantswas analyzed. In order to demonstrate the practical use of information technologies in managingthe municipal housing stock and their effectiveness in the aforementioned area, the exampleof the electronic search engine for exchanging apartments, which was launched by theDepartment of Housing Management Social Housing Association in Czestochowa LLC(ZGM TBS Sp. z o.o.), was used. The article also discusses the influence of the search engineon credit management of the Municipality of Czestochowa and on the effectiveness of usingits housing stock, as well as using the engine as a tool in debt relief programs for the tenants.In addition to the indicated issues, the article characterizes the systemic status of municipalitiesand their tasks in the management of their housing stock, as well as in meeting the housingneeds of the local community. The main purpose of the article is to indicate the positive influenceof the applied technologies on debt restructuring and on increasing the subjectivity andindividuality of tenants
Źródło:
Informatyka Ekonomiczna; 2017, 2(44); 48-59
1507-3858
Pojawia się w:
Informatyka Ekonomiczna
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Receivables management : the importance of financial indicators in assessing the creditworthiness
Zarządzanie wierzytelnościami : znaczenie wskaźników finansowych w ocenie zdolności kredytowej
Autorzy:
Siekelova, A.
Kliestik, T.
Svabova, L.
Androniceanu, A.
Schonfeld, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/405361.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
receivables management
receivables
bad debts
creditworthiness
trade credit
Pearson correlation coefficient
Gubbs test
zarządzanie wierzytelnościami
złe kredyty
zdolność kredytowa
kredyt handlowy
współczynnik korelacji Pearsona
test Grubbsa
Opis:
Trade credit is a strategic tool in the hands of the company. Favourable payment terms are the competitive advantage for the company. On the other hand, negatives of providing trade credits have to be seen. This is particularly the risk of late payments or non-payments, also additional costs associated with the receivables management and the fact that the capital tied in receivables does not bring a yield to the company. Receivables management is an important tool for the elimination of payment risk. Thus it constitutes an essential part of the financial management of each company. Trade receivables are an inherent part of the current assets. Provision trade credits should not be granted. It should be a premeditated move on the basis of credit standing of potential clients. Credit evaluation is performed on the basis of recommended indicators. The aim of the paper is to test the existence of a statistically significant relationship between the quick ratio and selected financial indicators.
Kredyt handlowy jest strategicznym narzędziem w rękach firmy. Korzystne warunki płatności to przewaga konkurencyjna przedsiębiorstwa. Z drugiej strony należy zauważyć negatywy w dostarczaniu kredytów handlowych. Związane jest to w szczególności z ryzykiem opóźnień w płatnościach lub brakiem płatności, dodatkowymi kosztami związanymi z zarządzaniem wierzytelnościami oraz faktem, że kapitał powiązany z należnościami nie przynosi zysku spółce. Zarządzanie należnościami jest ważnym narzędziem eliminacji ryzyka płatności. Stanowi zatem zasadniczą część zarządzania finansami każdej firmy. Należności handlowe są nieodłączną częścią aktywów obrotowych. Nie należy pochopnie przyznawać kredytów handlowych, powinien to być przemyślany ruch na podstawie zdolności kredytowej potencjalnych klientów. Ocena kredytowa przeprowadzana jest na podstawie zalecanych wskaźników. Celem pracy jest sprawdzenie istnienia statystycznie istotnego związku pomiędzy wskaźnikiem szybkiej płynności a wybranymi wskaźnikami finansowymi.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2017, 15, 2; 217-228
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 34

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies