Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "credit agreement" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-8 z 8
    Tytuł:
    Wybrane teorie umów kredytowych – przegląd badań
    Autorzy:
    Paliński, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630370.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    loan, credit, agreement, contract, theory
    Opis:
    The article reviews theoretical studies on the loan agreement. First, the resultsof researches in the area of the costly state verification models proving optimalityof the standard debt contract in conditions of information asymmetry and existence of costs of verification of the debtor’s outcomes were analysed. Followedby analysis of the models included in the mainstream of the incomplete contracttheory, which assume unpredictability of nature and the need to take into accountthe role of collateral and the liquidation value on the loan repayment. The focuswas also placed on researches taking into account the impact of debt renegotiationand long lender-borrower relationship on the behaviour of the borrower duringthe repayment of the debt.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 2; 113-125
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Game-Theoretic Approach to Bank Loan Repayment
    Autorzy:
    Paliński, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/375997.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Akademia Górniczo-Hutnicza im. Stanisława Staszica w Krakowie. Wydawnictwo AGH
    Tematy:
    bank
    loan
    credit agreement
    repayment
    renegotiation
    game theory
    Opis:
    This paper presents a model of bank-loan repayment as a signaling game with a set of discrete types of borrowers. The type of borrower is the return on an investment project. A possibility of renegotiation of the loan agreement leads to an equilibrium in which the borrower adjusts the repaid amount to the liquidation value of its assets (from the bank’s point of view). In the equilibrium, there are numerous pooling equilibrium points, with values rising according to the expected liquidation value of the loan. The article additionally proposes a mechanism forcing the borrower to pay all of his return instead of the common liquidation value of subset of types of the borrower. The paper contains also a simple numerical example explaining this mechanism.
    Źródło:
    Decision Making in Manufacturing and Services; 2015, 9, 1; 79-88
    1896-8325
    2300-7087
    Pojawia się w:
    Decision Making in Manufacturing and Services
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Charakter prawny umowy kredytu bankowego. Uwagi na tle artykułu 487 § 2 Kodeksu cywilnego
    Legal Nature of a Bank Loan Agreement. Comments Against the Background of Article 487 § 2 of the Civil Code
    Autorzy:
    Skowerski, Szymon
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/21375442.pdf
    Data publikacji:
    2023-12-01
    Wydawca:
    Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Tematy:
    umowa kredytowa
    prawo zatrzymania
    ius retentionis
    synallagma
    credit agreement
    right of retention
    Opis:
    Wraz ze wzrostem pozytywnie rozpatrywanych przez sądy powództw konsumentów-kredytobiorców o stwierdzenie nieważności umów tzw. „kredytów frankowych”, banki (kredytodawcy) poszukują sposobów na wstrzymanie się ze swoim świadczeniem powstałym po „upadku” umowy. Jeden z prawnych instrumentów umożliwiających dłużnikowi-wierzycielowi wstrzymanie się ze swoim świadczeniem do czasu uzyskania kontr świadczenia stanowi ustawowe prawo zatrzymania (ius retentionis) z art. 496 Kodeksu cywilnego. Problem pojawia się jednak z zakwalifikowaniem umowy kredytu bankowego jako umowy wzajemnej. Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytanie czy umowę o kredyt bankowy można zakwalifikować jako umowę wzajemną oraz wskazanie pomiędzy którymi ze świadczeń z niej wynikających istnieje więź synallagmatyczna, zaś w konsekwencji czy można w przypadku wzajemnych rozliczeń stron stosować art. 496 Kodeksu cywilnego?
    With the increase in consumer-borrower lawsuits positively considered by the courts for annulment of the so-called “Frank loans,” banks (lenders) are looking for ways to withhold their benefit arising after the “invalidation” of the contract. One of the legal instruments enabling the debtor-creditor to withhold his performance until obtaining counterclaims is the statutory right of retention (ius retentionis) under Article 496 of the Civil Code. The problem arises, however, with qualifying a bank loan agreement as a reciprocal agreement. The aim of the article is to attempt to answer the question whether a bank loan agreement can be classified as a reciprocal agreement and to indicate between which of the benefits resulting from it there is a synallagmatic bond, and consequently whether it is possible to apply Article 496 of the Civil Code?
    Źródło:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2023, 18, 20 (2); 255-267
    2719-3128
    2719-7336
    Pojawia się w:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Uwarunkowania prawne frankowych kredytów hipotecznych
    Autorzy:
    Latek, Karolina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2055025.pdf
    Data publikacji:
    2022-06-23
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
    Tematy:
    prawo
    umowa kredytu
    klauzule abuzywne
    frankowicze
    credit agreement
    abusive clauses
    indexed
    denominated mortgages
    Opis:
    Kredyty frankowe są tematem szeroko dyskutowanym przez społeczeństwo oraz środowiska naukowe - najczęściej z obszarów finansów, prawa i ekonomii. Z upływem lat pojawiają się zarówno nowe problemy związane z już zawartymi umowami, jak i pomysły jak zapobiec podobnym kryzysom w przyszłości. Przyczyną powstania artykułu były rozważania ogólne na temat tego, kto jest odpowiedzialny za frankowy kryzys. Artykuł stanowi próbę odpowiedzi na pytania dotyczące odpowiedzialności banków, które wbrew przepisom ochronnym zawierały z kredytobiorcami umowy zawierające klauzule abuzywne i nie informowały lub w sposób niewystarczająco staranny i rzetelny informowały klientów o warunkach kredytów. Istotnym jest również rozważenie, czy być może to klienci ponoszą odpowiedzialność za zaistniałą sytuację, ponieważ podpisywali umowy, których postanowień nie rozumieli i nie podjęli starań o uzyskanie wyjaśnień w niejasnych kwestiach.
    Swiss Franc mortgages are a widely discussed topic among the public and academics - most often from the fields of finance, law and economics. As the years go by, both new problems related to the already concluded agreements and ideas on how to prevent similar crises in the future appear. The reason for writing this article were general considerations on who is responsible for the franc crisis. The article attempts to answer the question whether the banks should be held responsible because, contrary to protective regulations, they concluded agreements with borrowers containing abusive clauses and failed to inform or insufficiently carefully and reliably informed customers about the terms and conditions of mortgages. Is it then necessary to scrupulously punish banks for attempts to circumvent the law? Are consumers responsible for the situation because they signed agreements that they did not understand and did not seek clarification on unclear issues? Is it reasonable for the borrower to bear the consequences when he trusted a professional to choose a credit option and, as a non- professional entity, did not have to be aware of the economic consequences of such an agreement?
    Źródło:
    Współczesna Gospodarka; 2022, 13, 1 (37); 27-38
    2082-677X
    Pojawia się w:
    Współczesna Gospodarka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Význam uznesenia Súdneho dvora Európskej únie vo veci C-76/10 Korčkovská
    Autorzy:
    Vokálová, Dominika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2141036.pdf
    Data publikacji:
    2011
    Wydawca:
    Instytut Studiów Międzynarodowych i Edukacji Humanum
    Tematy:
    consumer
    credit consumer agreement
    unfair terms
    arbitration award
    the annual percentage rate of charge
    enforcement proceeding
    Opis:
    The standardform-consumer contractsare notan isolatedphenomenon. The consumer is the weaker party, whether by reason of information or bargaining in an attempt to achieve a change in formulation in advance of the contract. Therefore, judicial review of contract terms in order to determine whether they cause a significant imbalance in rights and obligations to the detriment of the consumer is justified. This post emphasizes the importance of data on the annual percentage rate of charge in the credit consumer agreement in light of the unfair terms. Its aim is mainly to point out the consequences of lack of data on the annual percentage rate of charge in consumer contracts in enforcement proceedings conducted pursuant to an arbitration award. The importance of this institute is presented by the message, which carries an order of the European Court of Justice in Case C-76/10 Korčkovská.
    Źródło:
    Humanum. Międzynarodowe Studia Społeczno-Humanistyczne; 2011, 2(7); 333-345
    1898-8431
    Pojawia się w:
    Humanum. Międzynarodowe Studia Społeczno-Humanistyczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zwrot kosztów z tytułu bezumownego korzystania z kapitału pieniężnego w przypadku stwierdzenia nieważności (ex tunc) umowy kredytu (cz. 2)
    Reimbursement in case of non-contractual use of the monetary capital in the event of annulment (ex tunc) of the credit agreement (part 2)
    Autorzy:
    Wajda, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1844323.pdf
    Data publikacji:
    2021-03-31
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    bezumowne korzystanie z kapitału pieniężnego
    bezpodstawne wzbogacenie
    nieważność umowy kredytu
    roszczenie kondykcyjne
    non-contractual use of capital
    unjust enrichment
    invalidity of credit agreement
    condiction claim
    Opis:
    Przedmiotem niniejszej, drugiej części artykułu jest zagadnienie istnienia roszczenia kondykcyjnego banków o zwrot kosztów z tytułu bezumownego korzystania przez kredytobiorców z kapitału pieniężnego udostępnionego przez banki w przypadku stwierdzenia nieważności (ex tunc) umowy kredytu. Kwestia ta powstała na gruncie orzecznictwa dotyczącego umów kredytów hipotecznych denominowanych albo indeksowanych do waluty obcej. W tej części artykułu omówiono powstałe wątpliwości, bazując na — co wymaga wyraźnego zastrzeżenia — dorobku orzecznictwa, a także proponując konkretne rozwiązania. Takie ujęcie zagadnienia wynika stąd, że będący przedmiotem niniejszego opracowania problem powstał na gruncie orzecznictwa sądowego (został niejako zainicjowany wyrokiem Sądu Apelacyjnego w Białymstoku z 20.02.2020 r., sygnatura: I ACa 635/19) i ma charakter stricte praktyczny; tym samym jego rozwiązanie powinno być niejako zaczerpnięte z dotychczasowego dorobku judykatury. W rezultacie rozważania doktrynalne, jak i analiza dorobku doktryny zostaną tutaj ograniczone do niezbędnego minimum.
    This second part of the article is about banks` condiction claim regarding the reimbursement for noncontractual use of capital provided by banks in the situation of acknowledgement of invalidity (ex tunc) of credit agreement. The issue arises on the basis of judicial practice on mortgage credit agreements denominated in or indexed to foreign currencies. This issue arose on the basis of the jurisprudence concerning mortgage loan agreements denominated or indexed to a foreign currency. This part of article discusses the doubts that have arisen, based on — which requires an explicit reservation — the body of case-law, as well as proposing specific solutions. Such a solution is the result of the fact that the problem which is the subject of this paper has been created on the basis of court case law (where it was "initiated" in a way by the judgment of the Court of Appeals in Białystok on 20 February 2020; reference: I ACa 635/19) and is a strictly practical problem; thus, its solution should be drawn from the hitherto judicial output. As a result of the above, both the doctrinal considerations and the analysis of the doctrine acquis will be reduced here to the necessary minimum.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 3; 40-47
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zwrot kosztów z tytułu bezumownego korzystania z kapitału pieniężnego w przypadku stwierdzenia nieważności (ex tunc) umowy kredytu (cz. 1)
    Autorzy:
    Wajda, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1596175.pdf
    Data publikacji:
    2021-02-28
    Wydawca:
    Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne
    Tematy:
    bezumowne korzystanie z kapitału pieniężnego
    bezpodstawne wzbogacenie
    nieważność umowy kredytu
    roszczenie kondykcyjne
    non-contractual use of capital
    unjust enrichment
    invalidity of credit agreement
    condiction claim
    Opis:
    Przedmiotem pierwszej części niniejszego artykułu jest problematyka dotycząca roszczenia kondykcyjnego banków o zwrot kosztów z tytułu bezumownego korzystania przez kredytobiorców z kapitału pieniężnego udostępnionego przez banki w przypadku stwierdzenia nieważności (ex tunc) umowy kredytu. Celem artykułu jest wykazanie — na podstawie analizy dotychczasowego dorobku judykatury — że w przypadku stwierdzenia nieważności ex tunc umowy kredytu bankowi w ramach jego kondykcji należny jest zwrot kosztów z tytułu bezumownego korzystania przez kredytobiorcę z kapitału. Takie ujęcie tematu jest wynikiem tego, że będący przedmiotem niniejszego opracowania problem powstał na gruncie orzecznictwa sądowego (został on niejako „zainicjowany” wyrokiem Sądu Apelacyjnego w Białymstoku z 20.02.2020 r.; sygnatura: I ACa 635/19) i jest problemem stricte praktycznym. W niniejszym artykule omówiono powstałe wątpliwości, a także zaproponowano konkretne rozwiązania.
    The first part of this article is about banks` condiction claim regarding the reimbursement for non-contractual use of capital provided by banks in the situation of acknowledgement of invalidity (ex tunc) of credit agreement. The aim of the article is to show — based on the analysis of the existing judicature — that if a credit agreement is declared invalid ex tunc, the bank, as part of its condition, is entitled to reimbursement for noncontractual use of the capital by the borrower. This issue arose on the basis of the jurisprudence concerning mortgage loan agreements denominated or indexed to a foreign currency. This approach to the subject is the result of the fact that the problem which is the subject of this paper has been created on the basis of court case law (where it was "initiated" in a way by the judgment of the Court of Appeals in Białystok on 20 February 2020; reference: I ACa 635/19) and is a strictly practical problem; thus, its solution should be drawn from the hitherto judicial output. This article discusses the doubts that have arisen as well as proposes specific solutions.
    Źródło:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2021, 2; 25-34
    0137-5490
    Pojawia się w:
    Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    „Bezterminowy” kredyt bankowy – interpretacja prawna umowy o kredyt na cele mieszkaniowe z odroczoną spłatą należności w ramach kontroli cywilno-sądowej
    “Indefinite-term” bank loan – legal interpretation of deferred-payment housing loan agreement within the framework of civil and court control
    Autorzy:
    Nadolska, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2215754.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    long-term bank credit (or long-term housing Loans)
    repayment date of the loan (or the date of final payment of obligations under a loan agreement); deferred payment of receivables
    creditworthiness
    consumer (client) protection
    validity of a legal act
    Opis:
    The loan agreement is concluded for a definite period of time and that fact is not precluded by the absence of a fixed date of repayment of liabilities thereunder. The definite nature of the obligation is not tantamount to the parties’ determining a specific date. This article is aimed at demonstrating that the date of final payment of obligations under a loan agreement can be marked by a specific (future and certain) event consisting in the borrower’s repayment of their debt. This leads to the conclusion that long-term housing loans with a deferred payment of a part of the debt, as granted by PKO B.P. S.A. in the period 1997–1998, cannot be considered invalid solely on that basis. Also of importance for the assessment of the matter at hand are: the specificity of the financial market, the point of time when the loan agreement was concluded (high inflation), the then consumer protection paradigm, as well as the analysis of social and economic costs of banking operations.
    Źródło:
    Zeszyty Prawnicze BAS; 2017, 2(54); 29-46
    1896-9852
    2082-064X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Prawnicze BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-8 z 8

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies