Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "cooperative banking" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 27
Tytuł:
The history and specificity of cooperative banks in Poland
Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce
Autorzy:
Jarosz, Agata
Janik, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf
Data publikacji:
2023-03-10
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
banking system
bank
savings and loan cooperatives
cooperative bank
system bankowy
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
bank spółdzielczy
Opis:
Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wykorzystanie procedury resolution oraz postępowania upadłościowego w europejskim i polskim sektorze bankowym – porównanie doświadczeń
The resolution procedure and bankruptcy proceedings in the European and Polish banking sector – comparison of experiences
Autorzy:
Graca, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2053577.pdf
Data publikacji:
2021-07-28
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
restrukturyzacja i uporządkowana likwidacja
upadłość
bankowość spółdzielcza
bail-in
sektor bankowy
resolution
bankruptcy
cooperative banks
banking sector
Opis:
Liczne interwencje ze środków publicznych, podejmowane w okresie kryzysu lat 2007–2009 w celu ratowania upadających banków, rozpoczęły międzynarodową debatę o stworzeniu mechanizmu, który miałby zapobiec konieczności obciążania finansowego państwa za błędy lub uchybienia pojedynczych podmiotów gospodarczych. Do międzynarodowego porządku prawnego wprowadzono więc regulacje określające resolution – przymusową restrukturyzację i uporządkowaną likwidację, której zadaniem było systemowe ograniczenie kosztów ratowania instytucji borykających się z problemami finansowymi. Artykuł zawiera przedstawienie procesu legislacyjnego wdrażania resolution oraz analizę studiów przypadków zastosowania procedury w krajach członkowskich Unii Europejskiej, w tym Polski.
Numerous public interventions undertaken during the crisis of 2007–2009 to save failing banks initiated an international debate on the creation of a mechanism that would prevent the necessity to charge the state financially for errors or failings of individual economic entities. Therefore, regulations were introduced into the international legal order that define resolution – compulsory restructuring and orderly liquidation, the task of which was to systematically reduce the costs of saving institutions struggling with financial problems. The article presents the legislative process of implementing the resolution and an analysis of case studies of the application of the procedure in European Union Member States, including Poland.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2021, 83, 2; 74-95
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
GLOSA DO WYROKU NACZELNEGO SĄDU ADMINISTRACYJNEGO Z DNIA 20 GRUDNIA 2017 R., SYGN. AKT: II GSK 3377/171 (WYDANIE ZEZWOLENIA NA UTWORZENIE BANKU SPÓŁDZIELCZEGO)
COMMENTARY OF THE JUDGMENT OF THE NACZELNY SĄD ADMINISTRACYJNY OF DECEMBER 20, 2017, REF. NUMBER ACT: II GSK 3377/17 (ISSUING PERMISSION TO ESTABLISH A COOPERATIVE BANK)
Autorzy:
Majewski, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/443360.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:
zezwolenie na utworzenie banku spółdzielczego,
bank spółdzielczy,
właściwość KNF,
prawo bankowe,
działalność bankowa,
szczególne przepisy proceduralne
permission to establish a cooperative bank,
cooperative bank,
KNF property,
banking law,
banking activities
Opis:
Niniejsza glosa porusza problematykę postępowania w przedmiocie rozpatrzenia wniosku o utworzenie banku spółdzielczego. Kluczowe w niniejszej sprawie były kwestie dotyczące zawartości wniosku o wydanie zezwolenia, kompetencji Komisji Nadzoru Finansowego do żądania uzupełnienia wniosku i konsekwencje braku uzupełnienia wniosku przez stronę postępowania. Po wnikliwej analizie stanu faktycznego ujawnionego w uzasadnieniu glosowanego orzeczenia oraz stanu prawnego mającego zastosowanie w sprawie autor dochodzi do wniosku, że w niniejszej sprawie dwukrotnie zapadło poprawne orzeczenie sądowe. Poprawne było również postępowanie organu, w tym przypadku Komisji Nadzoru Finansowego.
This commentary addresses the issue of proceedings regarding the application for the establishment of a cooperative bank. The key issues in this case were the content of the application for permission, the competence of the Polish Financial Supervision Authority to request supplementation of the application and the consequences of the party’s failure to complete the application. After a thorough analysis of the facts revealed in the justification of the ruled judgment and the legal status applicable in the case, it comes to the conclusion that in the present case the correct court ruling was issued twice. The conduct of the authority, in this case the Polish Financial Supervision Authority, was also correct.
Źródło:
Roczniki Administracji i Prawa; 2020, 2, XX; 321-337
1644-9126
Pojawia się w:
Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych
Specific credit risk determinants in cooperative and commercial banks
Autorzy:
Borsuk, Marcin
Markiewicz, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052925.pdf
Data publikacji:
2020-04-01
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
ryzyko kredytowe
banki komercyjne
banki spółdzielcze
regulacje bankowe
credit risk
commercial banks
cooperative banks
banking regulations
Opis:
Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.
Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 78, 1; 70-87
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Attempted assessment of the collaboration between cooperative banking sector and the state administration and local self-government institutions in Poland
Próba oceny współpracy sektora bankowości spółdzielczej z instytucjami rządowymi i samorządowymi w Polsce
Autorzy:
Gniewek, Józefa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/100627.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Rolniczy im. Hugona Kołłątaja w Krakowie
Tematy:
cooperative banking sector
central government institutions
local self-government institutions
analysis of deposits and loans
sektor bankowy
instytucja samorządowa
instytucja rządowa
analiza kredytowo-depozytowa
Opis:
In this study, general financial characteristics of the cooperative banking sector in Poland in the years 2010–2018 were discussed, presenting the most important balance sheet data and profit and loss statement information. The focus was also on the analysis and assessment of the importance of state government and local self-government institutions (general government institutions) for cooperative and affiliating banks. An attempt was made to establish the relationship between the receivables of state government and local self-government institutions and the liabilities of these institutions, versus debt and capital instruments broken down into cooperative banks, affiliating banks, and the entire sector. As a result of the conducted research, it was found that cooperative banks constitute the core of the cooperative banking sector, and that they achieve a better and more stable net financial result; moreover, they systematically increase their balance sheet total – even faster than commercial banks – as well as increasing the size and quality of receivables and maintaining good level of liabilities. Central and local government institutions, although they do not show a large share in the discussed financial figures in the cooperative banking sector, nevertheless play an important role primarily in cooperative banks, but also in affiliating banks.
W niniejszym opracowaniu przeprowadzono ogólną charakterystykę finansową sektora bankowości spółdzielczej w Polsce w latach 2010 – 2018, omawiając najważniejsze wielkości bilansu i rachunku zysków i strat. Skupiono się również nad analizą i oceną znaczenia instytucji rządowych i samorządowych w bankach spółdzielczych i zrzeszających. Podjęto próbę ustalenia zależności między należnościami instytucji rządowych i samorządowych a zobowiązaniami tychże instytucji oraz instrumentów dłużnych i kapitałowych z podziałem na banki spółdzielcze, banki zrzeszające, a także cały sektor. W wyniku przeprowadzonych badań ustalono, że banki spółdzielcze stanowią zasadniczy trzon sektora bankowości spółdzielczej osiągają lepszy i stabilniejszy wynik finansowy netto, ponadto powiększają systematycznie sumę bilansową, nawet szybciej niż banki komercyjne, a także zwiększają wielkość i jakość należności oraz utrzymują na dobrym poziomie zobowiązania. Instytucje rządowe i samorządowe, mimo że nie wykazują dużego udziału w omawianych wielkościach finansowych w sektorze bankowości spółdzielczej odgrywają dużą rolę przede wszystkim w bankach spółdzielczych, ale także w zrzeszających.
Źródło:
Geomatics, Landmanagement and Landscape; 2019, 4; 41-50
2300-1496
Pojawia się w:
Geomatics, Landmanagement and Landscape
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kondycja austriackich banków spółdzielczych w okresie pokryzysowym
The condition of Austrian cooperative banks in the post-crisis period
Autorzy:
Sadowska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035110.pdf
Data publikacji:
2019-03-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bankowość spółdzielcza
grupa Raiffeisen
banki ludowe
Volksbanken
cooperative banking
Raiffeisen group
folk banks
Opis:
sięgających chętniej po ofertę banków komercyjnych. W wielu krajach europejskich takich jak Niemcy, Holandia, Francja, Dania czy Finlandia spółdzielcze grupy bankowe prowadzą działalność na szeroką skalę. Do tych państw należy także Austria, gdzie duża część aktywów sektora bankowego należy do banków spółdzielczych z grupy Raiffeisen. Ta grupa bankowa ma również duży udział w należnościach oraz zobowiązaniach wobec klientów sektora niefinansowego. Ponadto, banki te posiadają największy udział w ogólnej liczbie banków oraz oddziałów w sektorze. W kraju tym funkcjonuje także druga, znacznie mniejsza grupa spółdzielcza – banki ludowe, których udział w strukturze sektora bankowego w ostatnich latach wykazuje tendencje malejące. Artykuł ten ma na celu przedstawienie kondycji austriackich banków spółdzielczych, mierzonej za pomocą wskaźników rentowności, na tle wyników całego sektora bankowego w latach 2010-2017 oraz udowodnienie znaczącego udziału tego typu banków w działalności bankowej w Austrii.
Cooperative banking is a part of the banking system, which is underestimated by many customers who often use the offer of commercial banks. In many European countries such as Germany, the Netherlands, France, Denmark and Finland, cooperative banking groups operate on a large scale. Austria also belongs to these countries, where a large part of the banking sector’s assets belong to the cooperative banks from the Raiffeisen group. This banking group also has a large share in receivables and liabilities to non-financial customers. Moreover, these banks have the largest share in the total number of banks and branches in the sector. In this country there is also a second, much smaller cooperative group – folk banks, whose share in the structure of the banking sector in recent years shows declining tendencies. This article aims to present the condition of Austrian cooperative banks, as measured by profitability indicators, against the background of the results of the entire banking sector in 2010-2017 and to prove the significant share of this type of banks in banking operations in Austria.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 76-91
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki spółdzielcze w Polsce: stan sektora; zagrożenia i szanse rozwoju
Cooperative banks in Poland: current situation; threats and development opportunities
Autorzy:
Jurek, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582236.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bankowość spółdzielcza
ekonomia społeczna
sektor bankowy
cooperative banking
social economy
banking sector
Opis:
Celem artykułu jest analiza działania banków spółdzielczych w Polsce, identyfikacja zagrożeń dla tej działalności oraz wskazanie sposobów ich przezwyciężenia. Dążąc do jego realizacji, zarysowano podstawy działania banków spółdzielczych, dokonano oceny sposobu działania banków spółdzielczych w Polsce w obecnych uwarunkowaniach makroekonomicznych i wskazano na proponowane kierunki zmian. Przeprowadzona analiza pozwoliła stwierdzić, że banki spółdzielcze muszą potraktować zmiany zachodzące w otoczeniu makroekonomicznym jako impuls do dalszego ulepszania systemów zarządzania ryzykiem, ujednolicania marketingu i oferty produktowej, a także integrowania systemów informatycznych. Działania te muszą być podejmowane wspólnie przez banki spółdzielcze i banki zrzeszające. Nie da się tego osiągnąć bez ściślejszej integracji zrzeszeń banków spółdzielczych.
The aim of the article is to analyse the functioning of cooperative banks in Poland, to identify the main threats related to this activity and formulation recommendations how to overcome them. In order to achieve this target, the article presents the background of the cooperative banking sector, analyses its functioning under the current macroeconomic circumstances and formulates some guidelines. According to the conducted analysis cooperative banks have to treat changes in the macroeconomic environment as an opportunity to improve risk management systems, unify marketing and product offer and integrate information systems. The necessary actions have to be taken jointly by cooperative banks and their network central institutions. This cannot be achieved without deeper integration of the cooperative banks’ associations.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 201-210
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ewolucja regulacji prawnych w bankowości spółdzielczej w Polsce
Autorzy:
Ewa, Wysocka,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/902532.pdf
Data publikacji:
2018-04-16
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
cooperative banking in Poland
cooperative banks
banking law
bankowość spółdzielcza w Polsce
banki spółdzielcze
prawo bankowe
Opis:
Cooperative banking in Poland has more than 150 years of tradition, going back to the period of Partitions. The first Polish credit associations and cooperatives were established in Greater Poland in the years 1861–1862, in the fashion of credit cooperatives for farmers established by Friedrich Raiffeisen and the so-called cooperative “people’s banks” associating craftsmen, that were founded by Franz Schultze. In 1899, on the territory of the Austrian Partition, small credit institutions, the so-called “Stefczyk Savings Unions” (“Kasy Stefczyka”), were created, associating mainly farmers, In the period of the Second Polish Republic (1918–1939), Polish Agricultural Bank (Polski Bank Rolny) was established in Warsaw (1919). The bank’s task was to provide financial backing for agriculture, and in 1921 it was transformed into State Agricultural Bank (Państwowy Bank Rolny), only to become Agricultural Bank (Bank Rolny) in 1948. It was replaced by Food Economy Bank (Bank Gospodarki Żywnościowej), called into being in 1975 as a financial head office for cooperative banks which originated from saving and loan cooperatives. In the period of the Polish People’s Republic (1952–1989), state-cooperative banking was in place. The system and economy transformations that took place after 1989 caused crisis and the necessity of state intervention in the Polish cooperative banking. In the years 1990–1994 efforts were made to fix the cooperative banking system through implementation of the Act of June 24, 1994 on restructuring of cooperative banks and Food Economy Bank and on amendments to certain acts. Food Economy Bank was transformed into a joint-stock company as a bank of the National Association of cooperative banks. Besides, nine regional associations were established in the form of a joint-stock company of cooperative banks, which became shareholders of the national bank. The system and functioning of cooperative banks are currently governed by: Banking Law Act of August 29, 1997, Cooperative Law Act of September 16, 1982 and the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks. The structure of cooperative banking was based on the division into cooperative banks and associating banks. Two associations of cooperative banks are currently operating in Poland: Bank of the Polish Cooperative Movement (Bank Polskiej Spółdzielczości S.A.) with its seat in Warsaw and Cooperative Banking Group – Bank (Spółdzielcza Grupa Bankowa – Bank S.A.) with its seat in Poznań. All the cooperative banks are covered by the Bank Guarantee Fund and under supervision of the Financial Supervision Authority. In 2015 the Act of December 7, 2000 on functioning of cooperative banks, associating thereof and associating banks was amended due to the changes implemented in the European Union Law (the so-called CRD IV/CRR package). Financial security of cooperative banks was increased through establishment of the Institutional Protection Scheme (IPS). Cooperative banks are an important element for development of the entire Polish banking system. Therefore, the financial supervision over the entire system of banking and Cooperative Savings and Credit Unions (SKOK) should be conducted in appropriate manner.
Źródło:
Studia Iuridica; 2017, 72; 431-456
0137-4346
Pojawia się w:
Studia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fostering Regional Economic Development by Promoting Cooperative Banking Structures in Rual Areas – Lessons Learned in the Russian Federation after 1990
Autorzy:
Schumann, Thomas
Maksimow, Anatoly
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485222.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Russia
cooperative banking
credit cooperatives
financial development
regional development
regulation
Opis:
Cooperative banks have to consider their institutional and commercial development in order to be a full-fledged and relevant part of the banking system. This implies to offer carefully-designed financial products according to the level of development of their members/customers, of the regions and of the financial system in which they are embedded. The paper analyses the emergence of rural cooperative banking structures in Russia that developed after 1990 by referring to Chick/Dow`s »stages-of-banking-model« and issues of corporate governance. The analysis suggests that the institutions need to achieve further elements of modern banking for becoming significant market players in the country. In addition, the regulation and supervision by the Russian government has to be balanced vis-à-vis the size and importance of single rural credit cooperatives in comparison to other – by far larger – elements of the financial system.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 55-85
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nowoczesne technologie jako czynnik konkurencji na lokalnych rynkach usług bankowych (na przykładzie Gospodarczego Banku Spółdzielczego Międzyrzecz)
Modern technologies as a factor of competition on local bankinig markets (on the example of Gospodarczy Bank Spółdzielczy Międzyrzecz)
Autorzy:
Warchlewska, Anna
Górna, Sylwia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2129052.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
nowoczesne technologie
bankowość spółdzielcza
usługi bankowe
bankowość elektroniczna
biometria
modern technology
cooperative banking
electronic banking
biometrics
Opis:
Cel – Celem artykułu jest analiza nowoczesnych rozwiązań technologicznych w bankowym sektorze spółdzielczym na rynku lokalnym. W artykule podjęto próbę rozstrzygnięcia, czy wdrażanie nowych technologii w sektorze spółdzielczym przyczynia się do wzrostu ich konkurencyjności. Metodologia badania – Przedmiotem niniejszego opracowania jest wykorzystanie bankowości elektronicznej w bankowym sektorze spółdzielczym. W opracowaniu weryfikowana będzie hipoteza badawcza, iż klienci GBS Międzyrzecz dostrzegają rosnącą rolę nowoczesnych technologii. Podstawą do analizy były źródła literatury oraz wyniki badań własnych przeprowadzonych wśród klientów GBS Międzyrzecz. Struktura artykułu jest podporządkowana celowi badawczemu. Wynik – W postępowaniu badawczym zdiagnozowano, iż klienci GBS Międzyrzecz pomimo dostępu do narzędzi do bankowości elektronicznej nie wykorzystują ich w pełni, co nie pozwala na zmianę dotychczasowej postawy. Wskazuje się niedostateczne wykorzystanie zdalnych kanałów dostępu, podczas gdy świadomość klientów GBS Międzyrzecz, o istotnej roli tej usługi jest na wysokim poziomie. Wartość – Portfel badanego banku nie obejmował na moment badania usługi biometrii, zatem otrzymane wyniki badań mogą stać się przyczynkiem do ich kontynuacji w celu zniwelowania potencjalnych barier i obaw jej wykorzystywania w przyszłości. Upowszechnianie i wdrażanie nowych rozwiązań nie spełni jednakże swojej funkcji bez gruntowego przygotowania zarówno odbiorców, jak i dostawców usług
Goal – The aim of this paper is to analysis modern technological solutions in the cooperative banking sector on the local market. The paper is going to resolve if the implementation of new technologies in the BS sector contributes to the increase of their competitiveness. Research methodology – The subject of this study is the use of electronic banking in the banking cooperative sector. This paper will be verifying the research hypothesis that the customers of GBS Międzyrzecz perceive the growing role of modern technologies. The source of the analysis was the literature and the results of own research carried out among the clients of GBS Międzyrzecz. The structure of the article is subordinate to the research goal. Score – The research procedure diagnosed that the customers of GBS Międzyrzecz, despite access to electronic banking tools, don’t use them fully, which does not allow changing the current attitude. Insufficient use of remote access channels is indicated, while the awareness of GBS Międzyrzecz clients about the important role of this service is on a high level. Value – The portfolio of the audited bank did not cover the biometrics service on the research moment, so the obtained research results may become a reason for continuing to eliminate barriers and concerns about its future use. Global use and implementation of new solutions, however, will not fullfill its function without a thorough preparation of both recipients and service providers.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2018, 1(91); 283-305
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Restrukturyzacja banków spółdzielczych w wybranych krajach pozaeuropejskich: wnioski dla polskiego sektora spółdzielczego
Cooperative Banks Restructuring in Selected non-European Countries: Recommendations for Polish Cooperative Banking Sector
Autorzy:
Walitza, Andrzej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035069.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bankowość spółdzielcza
Instytucjonalny System Ochrony
pomoc publiczna
Japonia
Kanada
Kolumbia
resolution
cooperative banking
Institutional Protection Scheme
public aid
Japan
Canada
Colombia
Opis:
W artykule przedstawiono doświadczenia w obszarze resolution1, jakie płyną z analizy sektora banków spółdzielczych w trzech krajach pozaeuropejskich. Scharakteryzowano bankowość spółdzielczą w Japonii, Kanadzie i Kolumbii, ze szczególnym zaakcentowaniem roli i funkcjonowania organu resolution, instrumentów i procedur restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji oraz doświadczenia w ich stosowaniu w tych krajach. Wnioski płynące z analizy tych doświadczeń mogą być wartościowym materiałem studyjnym dla polskich spółdzielców oraz podmiotów odpowiedzialnych za nadzór i kształtowanie otoczenia regulacyjnego w Polsce.
The article presents key experience in the field of resolution from three non-European perspectives. The general overview of the cooperative banking system in Japan, Canada and Colombia is presented, followed by in depth characteristic of the resolution authority, policies, instruments as well as experiences in their application. The analysis is summarized by presenting directions of development in the field of supervision and resolution regime, currently being under development. Conclusions can be valuable material for both the cooperatives themselves and for entities responsible for supervision and shaping the regulatory environment.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 8-23
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uwarunkowania regulacyjne prowadzenia działalności przez banki spółdzielcze w Polsce
Regulatory Prerequisites for Operation Cooperative Banks in Poland in the Post-Crisis Period
Autorzy:
Jurkowska, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035061.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bankowość spółdzielcza
instytucjonalne systemy ochrony
pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych
regulacje pokryzysowe
zasada proporcjonalności
cooperative banking
institutional protection schemes
competitive position of cooperative banks
post-crisis regulations
proportionality principle
Opis:
Globalny kryzys finansowy oddziaływał na polskie banki spółdzielcze jedynie w sposób pośredni, jednak po kryzysie sytuacja banków spółdzielczych zaczęła się pogarszać. Na taki stan rzeczy wpływ miały liczne zmiany zachodzące w otoczeniu makroekonomicznym i regulacyjnym. Cele artykułu to prezentacja uwarunkowań regulacyjnych prowadzenia działalności przez banki spółdzielcze w Polsce oraz próba określenia wpływu najbardziej istotnych pokryzysowych regulacji unijnych i krajowych na pozycję konkurencyjną i kierunki ewolucji modelu organizacyjnego rodzimego sektora bankowości spółdzielczej. Analizą objęto wybrane akty unijne i krajowe (pakiet CRDIV/CRR, dyrektywy w sprawie DGS i BRR, PSD2, wewnętrzne przepisy podatkowe). Na podstawie przeprowadzonych analiz sformułowano trzy wnioski: 1) w dotychczasowych rozwiązaniach regulacyjnych przywileje przewidziano głównie dla członków IPS, natomiast w ograniczonym stopniu zastosowano w nich regułę proporcjonalności, 2) przywileje regulacyjne sprawiają, że ewolucja modelu organizacyjnego sektora bankowości spółdzielczej w Polsce w kierunku IPS wydaje się nieunikniona, 3) koopetycja z fintechami i wspólne (np. na poziomie IPS) wejście w segment innowacji technologicznych może przyczynić się do rozbudowania oferty i zwiększenia konkurencyjności polskich banków spółdzielczych.
Even though the Polish cooperative banks were affected by the global crisis only indirectly, yet after the crisis their condition has begun to deteriorate. This was the result of numerous changes taking place within the macroeconomic and regulatory environment. This paper is to present the regulatory prerequisites for operation of cooperative banks in Poland in the post crisis period, and to de?ine the impact of crucial post-crisis regulations passed by the EU and the domestic bodies on the competitive position, and the directions in which the organizational model of domestic cooperative banking was to evolve. The analysis comprised of selected EU and domestic legal acts (CRDIV/CRR package, the directives for DGS and BRR, PSD2, and internal tax regulations). Three conclusions were formulated on the basis of the conducted analysis: 1) the regulatory solutions to date envisaged privileges mainly for IPS members, whilst the proportionality principle was applied to a limited extent, 2) regulatory privileges make the evolution of the Polish cooperative banking organizational model towards IPS imminent, 3) coopetition with ?intechs and joint (eg at the IPS level) entry into the segment of technological innovations may contribute to the expansion of the product offering and increasing the copetitiveness of Polish cooperative banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 54-86
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zagrożenia egzystencjalne obecnego modelu polskiej bankowości spółdzielczej
Existential threats of the present model of Polish cooperative banking
Autorzy:
Kurkliński, Lech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/582707.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
bankowość spółdzielcza
model organizacyjno-biznesowy
cooperative banking
organizational and business model
Opis:
Artykuł poświęcony jest zagrożeniom rozwojowym sektora bankowości spółdzielczej w Polsce. W szczególności dotyczy niedostosowania banków spółdzielczych do nowych uwarunkowań rynkowych, technologicznych, regulacyjnych i demograficzno-kulturowych. Analiza dotychczasowego modelu organizacyjno-biznesowego pokazuje pojawienie się poważnych negatywnych zjawisk i zapowiedź ich eskalacji. Wskazane są konkretne obszary wymagające zmian. Brak podjęcia odpowiednich działań o charakterze integracyjnym i centralizacyjnym prowadzić będzie do wyeliminowania tego sektora z rynku.
The article is devoted to the development threats of the cooperative banking sector in Poland. In particular, it concerns the maladjustment of cooperative banks to new market, technological, regulatory and demographic and cultural conditions. The analysis of the current organizational and business model shows the appearance of serious negative phenomena and the announcement of their escalation. Specific areas for change are indicated. The action should mainly concern the integration and centralization. The lack of action will lead to the elimination of this sector from the market.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 289-298
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bankowość mobilna i terminalowa jako przykład usług bankowości elektronicznej zagrożonej bezpieczeństwem w opinii klientów banków spółdzielczych – badania własne
MOBILE AND TERMINAL BANKING AS AN EXAMPLE OF ELECTRONIC BANKING SERVICES WITH A SECURITY RISK IN THE OPINION OF COOPERATIVE BANKS CUSTOMERS – BASED ON OWN RESEARCH
Autorzy:
Szewczyk-Jarocka, Mariola
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446852.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
bankowość mobilna
bankowość terminalowa
usługi bankowości elektronicznej
banki spółdzielcze
badania własne
opinii klientów
mobile banking
terminal banking
electronic banking services
cooperative banks
own research
ustomers opinions
Opis:
Obecnie możemy o każdej porze dnia i z dowolnego miejsca korzystać ze zdobyczy technologii, zwłaszcza informatycznych. Bez czasochłonnej wizyty w banku możemy się ubezpieczyć, założyć lokatę lub dokonać comiesięcznych opłat za rachunki. Produkty i usługi bankowe dostarczane są przy wykorzystaniu najróżniejszych kanałów przepływu informacji z zastosowaniem urządzeń elektronicznych. Nowoczesne usługi świadczone w bankach spółdzielczych obejmują: - bankowość internetową, - bankowość mobilną, - bankowość terminalowa, - bankowość telefoniczną, - karty płatnicze i bankomaty, - usługi biometryczne stosowane w bankomatach, - przekazy Western Union. Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie czy występuje czy raczej nie występuje zależności pomiędzy bankowością mobilną oraz bankowością terminalową jako usługą bankowości elektronicznej zagrożenie bezpieczeństwa w opinii klientów banków spółdzielczych. Autorka stara się odpowiedzieć na pytanie czy faktycznie w ocenie klientów występuje zagrożenie bezpieczeństwa przy korzystaniu z bankowości mobilnej i bankowości terminalowej, czy raczej w ocenie większości ankietowanych nie ma takiej tendencji tzn. transakcje nie są zagrożone w większości przypadków, ponieważ banki oferują nowoczesne, bezpieczne rozwiązania informatyczne.
Nowadays, we can use technological achievements, especially in information technology, at any time and anywhere. We can insure ourselves, open a deposit or make monthly payments without a time-consuming visit to the bank. Banking products and services use various channels of information flow delivered via electronic devices. Modern services provided by cooperative banks include: - internet banking, - mobile banking, - terminal banking, - phone banking, - pay cards and ATMs, - biometric services used in ATMs, - Western Union money transfers. The author of this thesis aims to answer the question whether there is, or rather there is no relationship between mobile banking and terminal banking as electronic banking services as far as security threat is concerned in the opinion of cooperative banks customers. The author attempts to answer the question whether, in the opinion of customers, the security threat actually exists when using mobile banking and terminal banking, or rather the majority of respondents think that there is no such tendency, i.e. transactions are not at risk in most cases, since banks offer modern and secure IT solutions.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2017, 1(25); 203-214
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank Spółdzielczy w Szadku – zarys działalności
The Cooperative Bank in Szadek (1906–2016) – a historical outline
Autorzy:
Stulczewski, Jarosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/19064514.pdf
Data publikacji:
2016-12-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
spółdzielczość bankowa
bankowość
Bank Spółdzielczy
Bank Szadkowski
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
banking
cooperative banking
Szadek
Opis:
Początki spółdzielczości bankowej, której dziś kontynuatorem jest Bank Spółdzielczy w Szadku, przypadają na rok 1906. Inicjatorem i organizatorem oraz pierwszym prezesem towarzystwa bankowego był dr Ignacy Lipiński. Do roku 1921 bank działał jako „Towarzystwo Pożyczkowo-Oszczędnościowe”, a następnie został przekształcony w „Bank Szadkowski spółdzielnia z ograniczoną odpowiedzialnością w mieście Szadku”. W październiku 1939 r. działalność banku została zawieszona z powodu trwającej okupacji niemieckiej. Reaktywowanie Banku Spółdzielczego nastąpiło w roku 1947. W 1950 r. spółdzielnia uległa przekształceniu na Gminną Kasę Spółdzielczą, a osiem lat później na Kasę Spółdzielczą. W 1961 r. przyjęła nazwę „Bank Spółdzielczy. Spółdzielnia Oszczędnościowo-Pożyczkowa”. Od maja 1962 r. do dziś instytucja działa pod nazwą „Bank Spółdzielczy w Szadku”. W roku 1975 bank został włączony w struktury Banku Gospodarki Żywnościowej. 18 lipca 1978 r. oddano do użytku nowy gmach Banku Spółdzielczego przy ul. Sieradzkiej w Szadku. Szadkowski bank w 1995 r. przystąpił do Zrzeszenia Regionalnego przy GBW S.A. w Poznaniu. Obecnie bank posiada cztery oddziały (Wodzierady, Goszczanów, Warta, Łask), jedną filię i punkt kasowy (Szadek).
The beginnings of cooperative banking in Szadek, which is continued today in the form of the Cooperative Bank, date back to 1906. The initiator, organizer and the first chairman of the banking society was dr. Ignacy Lipiński. Until 1921 the bank operated as “Savings and Loan Society”, to be later transformed into “Cooperative Szadek Bank Ltd. in the town of Szadek”. In October 1930 the bank’s activity was suspended because of German occupation. The Cooperative Bank was reactivated in 1947; in 1950 it was transformed into the Municipal Cooperative Fund, and eight years later – into the Cooperative Fund. Since May 1962 this institution has been operating under the name “Cooperative Bank in Szadek”. In 1975 it was incorporated into the Food Management Bank. In July 1970 it was moved to a new building in Sieradzka Street in Szadek. Today the Bank has four branch offices: in Wodzierady, Goszczanów, Warta and Łask, and one bank office and a cashpoint in Szadek.
Źródło:
Biuletyn Szadkowski; 2016, 16; 195-214
1643-0700
Pojawia się w:
Biuletyn Szadkowski
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 27

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies