Temat: bankowe - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Ocena zaufania inwestorów indywidualnych do obligacji bankowych w Polsce
The level of individual investors’ confidence in bank bonds in Poland
Autorzy:: Węgrzyn, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/18104539.pdf
Data publikacji:: 2023-01-13
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów
Tematy:: confidence
bank bonds
bond market
zaufanie
rynek obligacji
obligacje bankowe
Opis:: Celem artykułu jest ocena poziomu zaufania inwestorów indywidualnych do obligacji bankowych w Polsce, a także ustalenie czy rodzaj banku oraz kategoria obligacji emitowanych przez banki determinują poziom zaufania do tych instrumentów finansowych. W teoretycznej części opracowania podkreślono znaczenie zaufania w kontekście funkcjonowania rynku finansowego, dokonano charakterystyki rynku obligacji bankowych w Polsce, a także odniesiono się do badań innych autorów nawiązujących do oceny poziomu zaufania do obligacji korporacyjnych oraz do banków w Polsce. Do realizacji celu badawczego i weryfikacji przyjętych hipotez badawczych wykorzystano badania ankietowe skierowane do inwestorów indywidualnych (CAWI) oraz nieparametryczne testy statystyczne (test Wilcoxona).
The article aims to assess individual investors’ confidence in Poland bank bonds and identify whether the type of bank and the category of bonds issued by banks determine the level of confidence in these financial instruments. The theoretical part of the study emphasized the importance of trust in the financial market. Also, the bank bond market in Poland was described. Furthermore, other authors’ studies referring to the assessment of the level of confidence in bonds and banks in Poland were analyzed. The methods used in the article include questionnaire surveys addressed to individual investors (CAWI) and non-parametric statistical tests (Wilcoxon test)
Źródło:: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów; 2022, 185; 23-40
1234-8872
2657-5620
Pojawia się w:: Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Personal Data Protection Law in Digital Banking Governance in Indonesia
Prawo ochrony danych osobowych w zarządzaniu bankowością elektroniczną w Indonezji
Autorzy:: Yuspin, Wardah
Wardiono, Kelik
Nurrahman, Aditya
Budiono, Arief
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/31348370.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: digital bank
Indonesia
banking governance
Digital Banking Law
bank elektroniczny
Indonezja
zarządzanie bankowością
prawo bankowe
Opis:: In Indonesia, digital banking is advancing at a fast pace. As the law regulating it is incompatible with the current digital banking, it is necessary to establish new law capable of adapting to the development of digital banking because of the high number of digital account break-ins experienced by customers due to a lack of adequate regulations such as the law governing digital banking. Since digital banks are regulated in the Financial Services Authority (FSA) regulations, they have been unable to address risk issues due to insufficient binding force. This study employed a normative approach by collecting data: library research and discussions. The study’s findings indicate the governance of digital banks has flaws: vulnerability to identity theft, online crime, malware assaults, and the inability in accessing by all parties. Regulations governing personal data protection are largely outlined in Article 26 of Law No. 19 of 2016. This rule does not go into depth about personal data security in digital banking governance, thus it can lead to multiple interpretations. Subsequently, Law No. 10 of 1998 on financial is a banking regulation based on conventional not digital. Therefore, these two regulations are incompatible with digital banking governance in protecting personal data and giving legal clarity. Regulations No. 12/FSAR.03/2021, No. 13/FSAR.03/2021, and No. 14/FSAR.03/2021 regulate digital banking. These provisions have flaws: the ease of obtaining licenses, emphasizing administrative punishments, lack of binding force, and the absence of regulations governing personal data protection in digital banking governance in Indonesia. Therefore, it is urgent to regulate personal data in one specific law.
Bankowość elektroniczna w Indonezji rozwija się w szybkim tempie. Ponieważ prawo regulujące tę dziedzinę nie odpowiada obecnemu stanowi rozwoju bankowości elektronicznej, konieczne jest przyjęcie nowej ustawy, dostosowanej do aktualnego stanu bankowości cyfrowej, ze względu na dużą liczbę włamań na bankowe rachunki elektroniczne klientów, których doświadczają z powodu braku odpowiednich regulacji, takich jak ustawa regulująca bankowość elektroniczną. Ze względu na to, że banki elektroniczne podlegają rozporządzeniom Urzędu ds. Usług Finansowych (Financial Services Authority, FSA), z powodu nieodpowiedniego poziomu mocy obowiązującego prawa nie były one w stanie rozwiązać problemów związanych z ryzykiem. W badaniu zastosowano podejście normatywne, wykorzystujące dane zebrane podczas kwerend bibliotecznych i dyskusji. Wyniki badania wskazują, że zarządzanie bankami cyfrowymi ma takie wady jak: podatność na kradzież tożsamości i przestępczość internetową oraz ataki z wykorzystaniem złośliwego oprogramowania, a także brak powszechnej dostępności. Przepisy regulujące ochronę danych osobowych są w dużej mierze określone w art. 26 ustawy nr 19 z 2016 r. Przepis ten nie reguluje szczegółowo kwestii bezpieczeństwa danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową, dlatego może prowadzić do wielu interpretacji. Z kolei ustawa nr 10 z 1998 r. o finansach jest regulacją bankową dotyczącą bankowości tradycyjnej, a nie elektronicznej. Dlatego te dwie regulacje nie odpowiadają stanowi systemu bankowości internetowej w zakresie ochrony danych osobowych i pewności prawnej. Rozporządzenia nr 12/FSAR.03/2021, 13/FSAR.03/2021 i 14/FSAR.03/2021 regulują bankowość elektroniczną. Przepisy te mają takie wady jak: łatwość uzyskania koncesji, nacisk na kary administracyjne, brak odpowiedniego poziomu mocy obowiązującej oraz brak przepisów regulujących ochronę danych osobowych w zarządzaniu bankowością cyfrową w Indonezji. W związku z tym pilną sprawą jest uregulowanie kwestii danych osobowych w jednej konkretnej ustawie.
Źródło:: Studia Iuridica Lublinensia; 2023, 32, 1; 99-130
1731-6375
Pojawia się w:: Studia Iuridica Lublinensia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Safeguarding Its Way to Security or Not – Should Fintech Become a Bank(Tech)?
Zabezpieczają swoją drogę do bezpieczeństwa czy nie – czy fintech powinien stać się bankiem (banktech)?
Autorzy:: Pawlak, Kamila
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/35549195.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: fintech
bankowość cyfrowa
innowacje cyfrowe
licencja bankowa
regulacje bankowe
digital baning
digital innovations
banking licence
banking regulations
Opis:: The purpose of the article. This article explores the trend of fintech firms obtaining banking licenses, challenging their traditional advantage of not being banking institutions. It investigates two hypotheses: H1 – Banking licenses bring more opportunities than threats for fintech companies;H2 – Obtaining licenses positively impacts their profitability. Methodology. The study utilizes the literature review and applies Porter’s Five Forces methodology to assess the strategic implications of banking licenses for fintech firms. Financial analysis is conducted on three selected companies based on market capitalization, banking license timeline, and geographical diversification. Profitability ratios (ROE and ROA) are analyzed before and after obtaining the license. Results of the research. Fintech firms with banking licenses experience more opportunities than threats, as confirmed by Porter’s analysis. However, only one out of three analysed companies immediately improved profitability ratios after obtaining the license. In conclusion, obtaining banking licenses opens growth opportunities for fintech firms, but immediate profitability improvements are not guaranteed. Additional requirements and challenges arise during the transition to a banking area. The study acknowledges limitations and suggests further research to confirm and expand these findings in the evolving fintech landscape.
Cel artykułu/hipoteza. Celem tego artykułu jest zbadanie trendu uzyskiwania licencji bankowych przez firmy fintech, które podważają tradycyjną korzyść związaną z nieposiadaniem statusu instytucji bankowych. Badanie to analizuje dwie hipotezy: H1 – Licencje bankowe przynoszą więcej możliwości niż zagrożeń dla firm fintech,H2 – Uzyskanie licencji pozytywnie wpływa na ich rentowność. Metodyka. Badanie wykorzystuje przegląd literatury i stosuje metodologię analizy Portera w celu oceny implikacji strategicznych licencji bankowych dla firm fintech. Przeprowadzana jest analiza finansowa trzech wybranych firm, uwzględniając wielkość kapitalizacji rynkowej, czas uzyskania licencji bankowej i różnorodność geograficzną. Analizowane są wskaźniki rentowności (ROE i ROA) przed i po uzyskaniu licencji. Wyniki/Rezultaty badania. Firmy fintech posiadające licencje bankowe doświadczają więcej możliwości niż zagrożeń, co potwierdza analiza Portera. Jednak tylko jedna na trzy analizowane firmy natychmiast poprawiła wskaźniki rentowności po uzyskaniu licencji. Wnioskiem jest, że uzyskanie licencji bankowej otwiera możliwości rozwoju dla firm fintech, ale natychmiastowa poprawa rentowności nie jest gwarantowana. Pojawiają się dodatkowe wymagania i wyzwania obserwowane przy przejściu do sektora bankowego. Badanie rozpoznaje ograniczenia i sugeruje dalsze badania w celu potwierdzenia i rozszerzenia tych wyników w zmieniającej się rzeczywistosci w jakiej funkcjonuje fintech.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 3, 39; 53-69
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Senior Non-preferred Bonds as an Instrument to Meet the MREL Requirement
Obligacje typu senior non-preferred jako instrument spełnienia wymogu MREL
Autorzy:: Kozińska, Magdalena
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/36106547.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: przymusowa restrukturyzacja
MREL
podrzędny dług uprzywilejowany
SNP
finansowanie bankowe
resolution
senior non-preferred
SNP bonds
bank financing
Opis:: The purpose of the article is to present the results of the first assessment of the senior non-preferred (SNP) bond market’s development in Poland. SNP bonds were introduced to facilitate meeting the banks’ MREL, which aims to build banks’ loss absorption and recapitalization capacity. At the same time, they are the next source of bank funding. The development of the SNP bond market has been initiated relatively recently with the full establishment of resolution systems and the introduction of the MREL requirement for banks. Although the first non-binding decisions to impose the MREL requirement were issued in 2016, the concept of SNP was formally introduced in 2017. In 2019, an amendment to the rules for determining the MREL requirement was adopted, which was implemented into the Polish legal framework in 2021, and in 2022, an amendment to the regulations on bonds was introduced, enabling the issuance of SNP bonds counted to MREL. Since then (2022), there has been a full legal framework for setting and maintaining the MREL requirement, and therefore full conditions for the development of this market in Poland. Therefore, it is justified to say that this market is relatively young. Moreover, it is under-investigated by scientists. This justifies the assessment of the potential scale of this market, its ability to achieve the goal for which it was created, as well as the premises and barriers to its development. Methodology. The research methods were quantitative analysis (calculation of the potential shortage of the MREL requirement and needs in the field of securities issuance based on reporting data) and qualitative analysis (in terms of assessing the challenges). Results of the research. The main determinant of its potential is the amount of MREL shortfall, which depends on the financial situation of banks and partly on the strategy of resolution authorities (responsible for setting the level of this requirement). The main challenges for the Polish SNP bond market are related to the prospects for further development of the banking sector and its environment (business and strategic). Nevertheless, it seems that the potential of the SNP bond market in Poland is underrated. The article contributes to general knowledge about bank funding sources.
Cel artykułu/hipoteza. Celem artykułu jest przedstawienie wyników pierwszej oceny rozwoju rynku obligacji niepreferowanych (SNP) w Polsce. Obligacje SNP zostały wprowadzone, aby ułatwić osiągnięcie przez banki MREL, którego celem jest budowanie zdolności banków do absorpcji strat i dokapitalizowania. Jednocześnie są kolejnym źródłem finansowania banków. Rozwój rynku obligacji SNP został zapoczątkowany stosunkowo niedawno wraz z pełnym utworzeniem systemów przymusowej restrukturyzacji i wprowadzeniem wymogu MREL dla banków. Choć pierwsze niewiążące decyzje o nałożeniu wymogu MREL wydano już w 2016 r., to już w 2017 r. formalnie wprowadzono koncepcję SNP. W 2019 r. przyjęto nowelizację zasad ustalania wymogu MREL, która została wdrożona do polskiego prawa w 2021 r. i 2022 r. wprowadzono nowelizację przepisów o obligacjach, umożliwiającą emisję obligacji SNP zaliczanych do MREL. Od tego czasu (2022 r.) istnieją pełne ramy prawne umożliwiające ustalanie i utrzymywanie wymogu MREL, a co za tym idzie pełne warunki rozwoju tego rynku w Polsce. Uzasadnione jest zatem stwierdzenie, że jest to rynek stosunkowo młody. Co więcej, jest on niedostatecznie zbadany przez naukowców. Uzasadnia to ocenę potencjalnej skali tego rynku, realizacji celu, dla którego został stworzony, a także przesłanek i barier jego rozwoju. Metodyka. Zastosowanymi metodami badawczymi była analiza ilościowa (obliczenie potencjalnego niedoboru wymogu MREL i potrzeb w zakresie emisji papierów wartościowych na podstawie danych sprawozdawczych) oraz analiza jakościowa (pod kątem oceny wyzwań). Wyniki/Rezultaty badania. Główną determinantą jego potencjału jest wielkość niedoboru MREL, która jest uzależniona od sytuacji finansowej banków, a częściowo od strategii organów przymusowej restrukturyzacji (odpowiedzialnych za ustalenie poziomu tego wymogu). Główne wyzwania stojące przed polskim rynkiem obligacji SNP związane są z perspektywami dalszego rozwoju sektora bankowego i jego otoczenia (biznesowego i strategicznego). Niemniej jednak wydaje się, że potencjał rynku obligacji SNP w Polsce jest niedoceniany. Artykuł wzbogaca ogólną wiedzę na temat źródeł finansowania banków.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2 (Numer Specjalny); 145-167
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Wpływ pandemii COVID-19 na sposób korzystania z usług bankowych oraz na postrzeganie banków w Polsce – na podstawie badania empirycznego
The Impact of the Covid-19 on the Way of Using Banking Services and the Perception of Banks in Poland Based on an Empirical Research
Autorzy:: Rybacka, Justyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/36474838.pdf
Data publikacji:: 2023
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: COVID-19
bankowość internetowa
bank
usługi bankowe
bankowość mobilna
image of banks
Internet banking
banking services
Opis:: Celem głównym artykułu była identyfikacja zmiany sposobów korzystania z usług bankowych przed, jak i w trakcie pandemii COVID-19 oraz weryfikacja tego, jak konsumenci postrzegają współcześnie instytucje bankowe. W artykule sformułowano dwie hipotezy. Pierwsza odnosi się do tego, że klienci banków przeszli w znaczącej części na zdalne formy korzystania z usług bankowych w okresie koronawirusa. Z kolei druga teza odwołuje się do tego, iż wykorzystanie bankowości internetowej spowodowało, że jej użytkownicy przywiązują większą uwagę do aspektu bezpieczeństwa niż przed pandemią. Na potrzeby niniejszego opracowania przygotowano i przeprowadzono badanie empiryczne. Podstawowym celem badania była identyfikacja zmian w korzystaniu z usług bankowych w okresie koronawirusa oraz weryfikacja postrzegania wizerunku banków w dobie ostatnich wydarzeń ekonomiczno-społecznych. Badanie przeprowadzono metodą ankietową, w której wykorzystywany był kwestionariusz ankiety. Na podstawie przeprowadzonego badania można zauważyć, że głównie osoby po 50 roku życia przeniosły się na zdalna formę kontaktu z bankiem na skutek pandemii. We wskazanej grupie wiekowej w początkowej fazie koronawirusa popularność zyskała bankowość mobilna. Przed pandemią 26% ankietowanych deklarowało, że odbywało wizyty w banku w celu wpłaty lub wypłaty środków z rachunku bankowego. W trakcie pandemii tylko już 1% badanych deklarował, że odbywał bezpośrednie spotkanie z doradcą bankowym w celu skorzystania z usług bankowych. 33% respondentów stwierdziło, że zmiana sposobu korzystania z oferty banku pozwoliła oszczędzić im czas, a 12% wskazało, że powodem zmiany była obawa o zdrowie i życie. Na uwagę zasługuje fakt, że aż 42% ankietowanych wskazało, że po pandemii COVID-19 zwróciło większą uwagę na bezpieczeństwo w sieci. Wzrost cyfryzacji wśród społeczeństwa przełożył się na wzrost świadomości w kwestii przestępstw finansowych popełnianych w Internecie.
Currently, banks offer a wide range of products and services that are available by Internet particularly after the COVID-19 pandemic. This situation has contributed to changes in consumer behaviour and preferences. This applies to the banking sector and banking services. The article presents the result of the empirical study. The conducted research shows that the interest in online banking among customers over 50 has increased during COVID-19. The use of the mobile application has also increased in this time. Therefore, security in the network has become important to many customers. The second part of the survey showed that 26% of bank customers describe the current banking sector as greedy and 20% of respondents indicate that it is a safe branch of the economy. In the period of recent economic events, according to 34% of respondents, this sector is struggling with numerous problems and the stability of many entities may be at risk.
Źródło:: Finanse i Prawo Finansowe; 2023, 2, 38; 91-109
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:: Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Banking risk and country governance
Ryzyko bankowe i zarządzanie krajem
Autorzy:: Hac, Le Dinh
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/27315275.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: bank risk
country governance
Z-score
Vietnamese Bank
ryzyko bankowe
zarządzanie krajem
Wietnamski Bank
Opis:: This research aims to investigate the banking risk considered in Vietnam from the perspective of internal causes and government effects in the current period. It also expands on current views on banking risk concerns by investigating the impact of country-specific regulations on banking risk modeling, which has been of interest to a few researchers in Vietnam. The research uses a multivariate regression model on a dataset of 20 commercial banks in Vietnam between 2010 and 2020. With the Z-score representing the Bank's risk, study findings reveal that government influence, regulatory quality and franchise value significantly reduce risk. Other risk considerations for banks include non-interest income, loan growth, regulatory quality and other macro-factors. Furthermore, the author discovered a positive association between bank size and Z-score, which represents the expression "too big to fail" in the Vietnamese market. Therefore, the author makes some recommendations related to measures to improve the governance of the banking system.
Niniejsze badanie ma na celu zbadanie ryzyka bankowego rozpatrywanego w Wietnamie z perspektywy przyczyn wewnętrznych i skutków rządowych w bieżącym okresie. Rozszerza również aktualne poglądy na problemy związane z ryzykiem bankowym, badając wpływ przepisów krajowych na modelowanie ryzyka bankowego, co zainteresowało kilku badaczy w Wietnamie. Badanie wykorzystuje wielowymiarowy model regresji na zbiorze danych 20 banków komercyjnych w Wietnamie w latach 2010-2020. Z-score reprezentujący ryzyko Banku, wyniki badania pokazują, że wpływ rządu, jakość regulacyjna i wartość franczyzy znacznie zmniejszają ryzyko. Inne czynniki ryzyka dla banków obejmują dochody pozaodsetkowe, wzrost kredytów, jakość regulacyjną i inne czynniki makro. Co więcej, autor odkrył pozytywny związek między wielkością banku a wynikiem Z, co oznacza wyrażenie „zbyt duży, by upaść” na rynku wietnamskim. W związku z tym autor przedstawia kilka rekomendacji związanych z działaniami na rzecz poprawy zarządzania systemem bankowym.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2022, 25, 1; 132--146
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Cywilnoprawne konsekwencje wpływu postanowień umowy kredytowej na zdolność kredytową
Private law consequences of creditworthiness influenced by the terms of a credit contract
Autorzy:: Kotlarz, Marcin
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2120214.pdf
Data publikacji:: 2022-03-30
Wydawca:: Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:: banking law
creditworthiness assessment
irresponsible lending
unfair market practices
protection
prawo bankowe
ocena zdolności kredytowej
nieuczciwe praktyki rynkowe
nieodpowiedzialne kredytowanie
ochrona konsumenta
Opis:: Obowiązek przeprowadzenia oceny zdolności kredytowej ustanowiony w art. 70 ust. 1 ustawy Prawo bankowe jest zwykle uważany za normę o znaczeniu publicznoprawnym, bez wpływu na sferę prywatnoprawną umowy kredytowej. Niemniej jednak pogląd ten jest oparty na wyidealizowanym założeniu o neutralności umów kredytowych wobec ryzyka kredytobiorcy, co nie odpowiada warunkom współczesnego obrotu. Praktyczne doświadczenia dowodzą bowiem, że zdolność kredytowa, a w konsekwencji również wynik jej oceny, mogą zależeć także od konstrukcji umowy kredytowej. W takich przypadkach błędny komunikat o zdolności kredytobiorcy do spłaty zobowiązania nabiera waloru informacji przedkontraktowej, co uzasadnia nie tylko publicznoprawną odpowiedzialność banku, ale i sądową ingerencję w sferę relacji pomiędzy stronami umowy. Zmiana wykładni art. 70 ust. 1 pr.bank., dopuszczająca informacyjną funkcję przepisu oraz prywatnoprawne sankcje za naruszenie jego dyspozycji, uzasadniona jest także zmianami w prawie europejskim i została już zapoczątkowana w orzecznictwie Sądu Najwyższego i Sądów Apelacyjnych.
The obligation to carry out a creditworthiness assessment set out in Article 70 § 1 of the Banking Law is usually considered a norm of public law significance which does not affect the private law sphere of a credit agreement. However, this view is based on an idealized assumption that loan agreements are neutral towards the borrower’s risk, which does not correspond to the conditions of the contemporary economy. Practical experience shows that creditworthiness, and consequently also creditworthiness assessment, may also depend on the structure of an adhesive loan agreement. In such cases, the erroneous message about the existence of creditworthiness becomes a form of pre-contractual information, which implies not only the public law liability of the bank, but also judicial interference in the sphere of relations between the parties of the agreement. Change in the interpretation of Article 70 § 1 of the Banking Law, which allows its informative function and private law sanctions for violating its disposition, is justified by developments in European Law and has already been initiated in the jurisprudence of the Supreme Court and Courts of Appeal.
Źródło:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2022, 84, 1; 95-108
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:: Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: How Does Transparency Affect Bank Risk and Performance? Evidence from Turkey
Jak przejrzystość wpływa na ryzyko i wyniki banku? Dane z Turcji
Autorzy:: Şahan, Meryem
Eksi, Ibrahim Halil
Hacievliyagil, Nuri
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/16530152.pdf
Data publikacji:: 2022-11-10
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: transparency
bank risk
financial performance
GMM
przejrzystość
ryzyko bankowe
wyniki finansowe
Opis:: Purpose: The main objective of this study is to investigate the effect of transparency on the performance of banks, which are among the most important units of the financial sector. Methodology: The Generalized Method of Moments (GMM) analysis was applied using the annual data from 22 deposit banks operating in Turkey. Four models related to profitability, credit risk, deposits, and stock returns were established by calculating a transparency score derived on the basis of 106 criteria for each year and for each bank. Findings: According to the GMM results, it was observed that transparency, credit risk, and profitability were negatively correlated, while stock returns had a positive relationship. Research limitations: There are not enough public-traded banks, especially in the stock returns section. Although this research has the largest sample size among the studies conducted to date, all banks in Turkey could not be included in its scope. Value: The analysis reveals the importance of reporting and sharing information from banks. Banks should set a transparency criterion, and a transparency score should be established using the researched criterion.
Cel: głównym celem opracowania jest zbadanie wpływu przejrzystości na wyniki banków, które należą do najważniejszych jednostek sektora finansowego. Metodologia: do analizy z wykorzystaniem uogólnionej metody momentów (Generalized Method of Moments, GMM) wykorzystano dane roczne z 22 banków depozytowych działających w Turcji. Opracowano cztery modele związane z rentownością, ryzykiem kredytowym, depozytami i stopami zwrotu z akcji. Dokonano tego poprzez obliczenie wyniku oceny przejrzystości uzyskanego na podstawie 106 kryteriów dla każdego roku i dla każdego banku. Wyniki: zgodnie z wynikami GMM zaobserwowano, że przejrzystość, ryzyko kredytowe i rentowność były ze sobą ujemnie skorelowane, podczas gdy stopy zwrotu z akcji wykazały związek pozytywny. Ograniczenia badawcze: liczba banków notowanych na giełdzie, zwłaszcza w sekcji stóp zwrotu z akcji, jest niewystarczająca. Chociaż badana próba była największa spośród prób wykorzystanych w dotychczasowych badaniach, nie było możliwości objęcia jej zakresem wszystkich banków działających w Turcji. Wartość: analiza wykazuje znaczenie raportowania i udostępniania informacji z banków. Banki powinny określić kryterium przejrzystości, a wynik oceny przejrzystości należy ustalić z wykorzystaniem badanego kryterium.
Źródło:: Problemy Zarządzania; 2022, 20, 3(97); 148-168
1644-9584
Pojawia się w:: Problemy Zarządzania
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Realizacja zasady nullum crimen sine lege za popełnione delikty administracyjne z zakresu prawa bankowego w Polsce i w Niemczech
Implementation of the principle nullum crimen sine lege for an administrative offence in the area of banking law in Poland and Germany
Autorzy:: Stawińska-Artecka, Weronika
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2186102.pdf
Data publikacji:: 2022-12-22
Wydawca:: Akademia Humanistyczno-Ekonomiczna w Łodzi
Tematy:: administrative offences
banking law
financial penalty
nullum crimen sine lege principle
human rights
zasada nullum crimen sine lege
prawa człowieka
delikty administracyjne
prawo bankowe
kara pieniężna
Opis:: Naczelną zasadą prawa penalnego o fundamentalnym znaczeniu dla praw człowieka jest zasada legalizmu – nullum crimen sine lege, która oznacza, że nie ma czynu zabronionego bez dokładnego określenia go w akcie prawnym. W sytuacji, gdy omawiana zasada jest realizowana, każdy człowiek może być pewien, że zostanie mu wymierzona kara tylko za zachowanie ściśle oznaczone w akcie prawnym oraz w granicach przewidzianych prawem. Omawianą zasadę stosuje się również do czynów stanowiących delikty administracyjne. W ich przypadku przestrzeganie przedmiotowej zasady jest szczególnie ważne, grożące kary pieniężne liczone są bowiem w milionach złotych, jak chociażby w przypadku prawa bankowego, a ustawodawca wciąż rozszerza katalog aktów prawnych, w których wprowadzana jest ta kategoria czynów. W Polsce i w Niemczech model odpowiedzialności za delikty administracyjne jest ukształtowany odmiennie, a w obu państwach widoczny jest wzrost liczby przepisów wprowadzających ten rodzaj odpowiedzialności. Powyższe uwidacznia nowe wyzwanie, aby dokonać weryfikacji, czy osobom zainteresowanym gwarantowana jest zasada nullum crimen sine lege.
The guiding principle of a penal law, of fundamental importance for human rights, is the principle of legalism - nullum crimen sine lege, which means that there is no criminal act without a precise definition of it in a legal act. When the principle in question is implemented, every person can be sure that they will be punished only for the conduct strictly specified in the legal act and within limits prescribed by law. The rule discussed above also applies to acts that constitute administrative offences. Compliance with this rule is essential in the model of liability for them because the anticipated fines are counted in millions of zlotys, as in the case of banking law, and the legislator continues to expand the catalogue of legal acts, in which this category of acts is introduced. In Poland and Germany, the liability model for administrative offences is shaped differently, and in both countries, there is a visible increase in the number of regulations introducing this type of liability. The above shows a new challenge, the need to verify that the nullum crimen sine lege principle is guaranteed to the persons concerned.
Źródło:: Civitas Hominibus. Rocznik filozoficzno-społeczny; 2022, 17; 77-90
1896-1819
2391-5145
Pojawia się w:: Civitas Hominibus. Rocznik filozoficzno-społeczny
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:: Znaczenie rolnictwa, polityki finansowej oraz instytucji finansowych w stymulowaniu wzrostu i rozwoju gospodarczego Japonii w latach 1868–1914
The importance of agriculture, financial policy and financial institutions in stimulating the growth and economic development of Japan in the period 1868–1914
Autorzy:: Klimiuk, Zbigniew
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2142375.pdf
Data publikacji:: 2022-10-14
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: Japonia
Restauracja Meiji
finansowanie wzrostu i rozwoju gospodarczego
akumulacja kapitału
podatek gruntowy
instytucje bankowe i pozabankowe
wewnętrzne i zewnętrzne źródła finansowania
proces uprzemysłowienia
zmiany w strukturze gospodarczej
popieranie i ekspansja eksportu
Japan
Meiji Restaurant
financing economic growth and development
capital accumulation
land tax
banking and non-banking institutions
internal and external sources of financing
industrialization process
changes in the economic structure
support and expansion of exports
Opis:: Współczesna historia gospodarki Japonii rozpoczęła się od przełomowego wydarzenia, jakim była Restauracja Meiji w 1868 r., która zapoczątkowała głębokie przemiany społeczne, polityczne i gospodarcze. Przedmiotem analizy w artykule są źródła finansowania wzrostu i rozwoju gospodarczego w Japonii w latach 1868–1914 oraz rola wyspecjalizowanych instytucji bankowych i pozabankowych, które, mobilizując kapitał oraz jego zasoby, razem wspierały procesy rozwojowe. Zgodnie z ogólnie przyjętymi zasadami podzielono źródła finansowania wzrostu gospodarczego na wewnętrzne (krajowe) oraz zewnętrzne (zagraniczne). Celem opracowania jest wykazanie znaczenia, jakie dla wzrostu gospodarczego Japonii miały jedne i drugie źródła finansowania, przy czym przy omawianiu pierwszych wyeksponowana została rola rolnictwa oraz skutecznie służący akumulacji publicznej – podatek gruntowy. Należy również pamiętać o powstaniu Banku Japonii. Bank centralny Japonii został założony dużo wcześniej niż wiele banków centralnych w Europie. Rozpoczął działalność już w październiku 1882 r. W jego statucie zawarte zostały zapisy dotyczące kontroli, wspierania systemu kredytowego oraz regulacji systemu walutowego. Do wybuchu I wojny światowej stworzono w Japonii mocne podstawy przemysłu oparte na rosnącym imporcie nowoczesnych technologii oraz wykorzystaniu wiedzy i kwalifikacji zagranicznych specjalistów. Szczególnie dynamicznie rozwijał się przemysł bawełniany i energetyczny w połączeniu z powiększającym się udziałem sektora prywatnego. Nadal jednak dominującą pozycję w strukturze gospodarczej zajmowało w tym okresie rolnictwo dostarczające żywności rosnącej liczbie ludności oraz coraz większej populacji mieszkającej w miastach.
The modern history of the Japanese economy began with a landmark event, the Meiji Restaurant in 1868, which initiated profound social, political and economic changes. The subject of the analysis in the article are the sources of financing economic growth and development in Japan in the period 1868–1914 and the role of specialized banking and non-banking institutions which, by mobilizing capital and its resources, jointly supported development processes. In line with generally accepted principles, the sources of financing economic growth have been divided into internal (domestic) and external (foreign). The aim of the study is to show the importance of both sources of financing for the economic growth of Japan, while discussing the former, the role of agriculture and land tax effectively serving public accumulation are emphasized. One should also remember about the creation of the Bank of Japan. Japan’s central bank was founded much earlier than many central banks in Europe. It started operating as early as October 1882. Its statute contains provisions concerning the control, support of the credit system and regulation of the currency system. Until the outbreak of World War I, a strong industrial foundation had been established in Japan, based on the growing import of modern technologies and the use of knowledge and qualifications of foreign specialists. The cotton and energy industry developed particularly dynamically, along with the increasing share of the private sector. Still, agriculture, which provided food to the growing number of people and the increasing population living in cities, was still dominant in the economic structure in this period.
Źródło:: Zeszyty Wiejskie; 2022, 28; 7-35
1506-6541
Pojawia się w:: Zeszyty Wiejskie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:: Znaczenie wymogów kapitałowych w sektorze bankowym
The Importance of Capital Requirements in the Banking Sector
Autorzy:: Sobień, Ilona
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/21492243.pdf
Data publikacji:: 2022-06-04
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: ryzyko bankowe
rentowność banków
wymogi kapitałowe
Basel III
banking risk
bank profitability
capital requirements
Opis:: W artykule podjęto próbę przedstawienia znaczenia wymogów kapitałowych w polskim sektorze bankowym poprzez analizę literatury, raportów finansowych oraz danych finansowych w odniesieniu do ryzyka bankowego. Na podstawie przeglądu literatury możemy stwierdzić, iż głównym celem wymogów kapitałowych jest poprawa jakości portfela kredytowego banków oraz zapobieganie ich upadkom, co ogranicza ryzyko systemowe. Jednak odpowiednie dokapitalizowanie banków nie stanowi rozwiązania problemu, należy zwrócić również uwagę na właściwe zarządzanie ryzykiem bankowym. Nadzór nad sektorem bankowym, w tym monitorowanie poziomów ryzyka bankowego, wspierany jest poprzez wprowadzenie nowych regulacji makroostrożnościowych w celu poprawy i utrzymania stabilności sektora bankowego oraz systemu finansowego. Warto jednak zauważyć, że zbyt restrykcyjne wymogi regulacyjne mogą w zbyt dużym stopniu obciążać banki pod względem kosztowym, dlatego ważne jest zachowanie równowagi we wprowadzaniu nowych zasad regulacyjnych. Dane finansowe w odniesieniu do poziomu współczynników kapitałowych pokazują jak istotne znaczenie w działalności bankowej ma ryzyko kredytowe. Dlatego tak ważne jest utrzymywanie przez banki odpowiedniej jakości portfeli kredytowych, co ma odzwierciedlenie w ponoszonych kosztach w przyszłości.
The paper attempts to present the significance of capital requirements in the Polish banking sector, through the analysis of literature, financial reports and financial data in relation to bank risk. Based on the literature review, we can conclude that the main purpose of capital requirements is to improve the quality of banks’ loan portfolios and to prevent their failure, which reduces systemic risk. However, adequate recapitalization of banks is not the solution to the problem, attention should also be paid to the proper management of bank risk. Supervision of the banking sector, including monitoring of bank risk levels, is supported by the introduction of new macroprudential regulations to improve and maintain the stability of the financial system. However, it is worth noting that overly restrictive regulatory requirements may put too much of a cost burden on banks, so it is important to strike a balance in introducing new regulatory rules. Financial data in relation to capital requirements show how important credit risk is in banking activities, so it is important for banks to maintain the quality of their loan portfolios, which is reflected in the costs incurred in the future.
Źródło:: Studia i Materiały; 2022, 1(36); 15-28
1733-9758
Pojawia się w:: Studia i Materiały
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:: Brand value sources in banking industry: evidence for marketing communication across generational cohorts
Źródła wartości marki w branży bankowej: dowody komunikacji marketingowej w koorcie pokoleniowej
Autorzy:: Gajanova, Lubica
Nadanyiova, Margareta
Majerova, Jana
Aljarah, Ahmad
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2021120.pdf
Data publikacji:: 2021
Wydawca:: Politechnika Częstochowska
Tematy:: brand value
brand value sources
bank services
generational cohorts
consumers
wartość marki
źródła wartości marki
usługi bankowe
kohorty pokoleniowe
konsumenci
Opis:: Bank sector is traditionally one of the most conservatives. It follows from the character of provided services and the need of accent on stability in both perspectives – external as well as internal. However, current situation has created platform for the incorporation of significant changes into the classic managerial patterns which have been applied so far. The concept of the generational stratification has been already highlighted slightly. On the other hand, current pandemic situation has affected previously formulated theory and the good practice experience. Thus, the main aim of the article is to identify differences in perception of brand value sources by consumers of bank services between generational cohorts and to discuss prospective managerial implications for brand building in hypercompetitive banking industry. The important source for secondary data was scientific researches, statistical databases, published professional publications. In order to found out the difference in perception of brand value sources by consumers of bank services in the Slovak Republic, a questionnaire survey was conducted, which was carried out on a statistical sample of 2000 respondents older than 15 years and was implemented by the CAWI method. The data from questionnaire survey have been in accordance with contemporary trends in managerial analytics analyzed via factor analysis. Based on the results of the analysis, it is obvious that the examination of brand value sources of bank service consumers within the individual generations has shown a difference in the perception of the importance of the detected sources. This fact can have a significant application in practice, especially for brand building in hypercompetitive banking industry focused on target segments based on their perception of brand value sources.
Sektor bankowy jest tradycyjnie jednym z najbardziej konserwatystów. Wynika to z charakteru świadczonych usług oraz potrzeby położenia nacisku na stabilność w obu perspektywach - zewnętrznej i wewnętrznej. Obecna sytuacja stworzyła jednak platformę do wkomponowania istotnych zmian w dotychczas stosowane klasyczne wzorce zarządzania. Pojęcie rozwarstwienia pokoleniowego zostało już nieco podkreślone. Z drugiej strony, obecna sytuacja pandemiczna wpłynęła na wcześniej sformułowaną teorię i dobre praktyki. Dlatego głównym celem artykułu jest identyfikacja różnic w postrzeganiu źródeł wartości marki przez konsumentów usług bankowych pomiędzy kohortami pokoleniowymi oraz omówienie potencjalnych implikacji menedżerskich dla budowania marki w hiperkonkurencyjnej branży bankowej. Ważnym źródłem danych wtórnych były badania naukowe, bazy statystyczne, publikowane publikacje fachowe. W celu ustalenia różnicy w postrzeganiu źródeł wartości marki przez konsumentów usług bankowych w Republice Słowackiej przeprowadzono badanie ankietowe, które zostało przeprowadzone na statystycznej próbie 2000 respondentów w wieku powyżej 15 lat i zostało wdrożone przez CAWI metoda. Dane z badania ankietowego są zgodne ze współczesnymi trendami analityki menedżerskiej analizowanymi za pomocą analizy czynnikowej. Na podstawie wyników analizy widać, że badanie źródeł wartości marki konsumentów usług bankowych w obrębie poszczególnych pokoleń wykazało różnicę w postrzeganiu ważności wykrytych źródeł. Fakt ten może mieć istotne zastosowanie w praktyce, zwłaszcza w przypadku budowania marki w hiperkonkurencyjnej branży bankowej skoncentrowanej na segmentach docelowych w oparciu o ich postrzeganie źródeł wartości marki.
Źródło:: Polish Journal of Management Studies; 2021, 23, 1; 151-171
2081-7452
Pojawia się w:: Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:: Glosa do wyroku NSA z dnia 4 czerwca 2013 r., II fsk 1534/12. Prowadzenie rachunków bankowych w przypadku spółek cywilnych
Commentary to the judgment of the Naczelny Sąd Administracyjny of 4 June, 2013, ref. Number act: II fsk 1534/12
Autorzy:: Majewski, Kamil
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2054645.pdf
Data publikacji:: 2021-11-26
Wydawca:: Wyższa Szkoła Humanitas
Tematy:: rachunki bankowe
spółka cywilna
wspólnicy spółki cywilnej
przedsiębiorca
rachunki rozliczeniowe
compliance
bank accounts
civil law partnership
partners of a civil law partnership
entrepreneur
settlement accounts
Opis:: Glosowany wyrok NSA dotyczy przede wszystkim kwestii podatkowych związanych ze spółką cywilną, w tym w szczególności regulacji ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Ordynacja podatkowa oraz ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych. Jednak NSA w glosowanym orzeczeniu poruszył również problematykę zasad prowadzenia rachunków bankowych dla występujących w obrocie spółek cywilnych. Niniejsza glosa nie obejmuje aspektów podatkowych, lecz wyłącznie problematykę spółki cywilnej jako klienta banku oraz wspomnianych zasad prowadzenia rachunków bankowych w tego rodzaju przypadkach. Autor podziela pogląd NSA, wedle którego Bank nie może prowadzić dla spółki cywilnej rachunku rozliczeniowego. Rachunek taki może natomiast być prowadzony dla wspólników tej spółki (jako rachunek wspólny – art. 51 Prawa bankowego) i przedstawia argumenty popierające tej pogląd.
The glossed judgment of the Supreme Administrative Court mainly concerns tax issues related to a civil-law partnership, including in particular the regulations of the Act of August 29, 1997 Tax Ordinance and the Act of July 26, 1991 on personal income tax. However, the NSA in the voted judgment also raised the issue of the principles of maintaining bank accounts for civil-law partnerships that are present in trade. This gloss does not cover tax aspects, but only the issues of a civil-law partnership as a bank client and the aforementioned rules for maintaining bank accounts in such cases. The author shares the view of the Supreme Administrative Court, according to which The bank cannot keep a settlement account for a civil partnership. However, such an account may be kept for the partners of this company (as a joint account - Art. 51 of the Banking Law) and presents arguments supporting this view.
Źródło:: Roczniki Administracji i Prawa; 2021, 2, XXI; 275-282
1644-9126
Pojawia się w:: Roczniki Administracji i Prawa
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:: The Development and Transformation of the Bank Card Market as an Imperative for Digitalization: the Case of Central and Eastern European Countries
Rozwój i transformacja rynku kart bankowych jako imperatyw cyfryzacji na przykładzie krajów Europy Środkowo‑Wschodniej
Autorzy:: Sobolieva-Tereshchenko, Olena
Moyseyenko, Olesya
Zharnikova, Valeriia
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2033923.pdf
Data publikacji:: 2021-12-17
Wydawca:: Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:: Bank
Polska
Ukraina
karty bankowe
wskaźniki
ranking krajów
indeks
gospodarka cyfrowa
cyfryzacja
bank
Polska
Ukraine
bank cards
indicators
ranking of countries
index
digital economy
digitalization
Opis:: The purpose of this study is to determine the development trends of the major determinants of the bank card market in eight countries of Central and Eastern Europe in the period from 2010 to 2019. Continuing a study carried out in 2018, further comparative analysis of the “Bank Cards Market Index” proposed earlier and based on a system of interrelated indicators of bank payment cards, ATMs and POS‑terminals, was carried out. We provide an overview of the rankings of Ukraine, Belarus, Moldova, Russia, Romania, Poland, Hungary, Slovakia using international ranking systems such as “The Legatum Prosperity Index,” “Doing Business,” “The Index of Economic Freedom,” and the “Вank Cards Market Index.” Further studies of three international ranking systems, as well as the “Bank Cards Market Index,” again confirmed the similarity of the development models of the bank card market in Poland and Ukraine. To study the impact of the digitalization of economics and Covid–19 on the bank card market, a deeper analysis of two cases (Poland and Ukraine, as two similar bank card markets) was carried out using the “Digital Evolution Index.” In the course of the research, it was concluded that the “Вank Cards Market Index” can be successfully used for further research of the banking sector of different countries. Also, the growth trend of cashless payments in the bank card market and the possible transformation of the market under the influence of Covid–19, and the global digitalization of economics were noticed. Taking into account the above trend, further studies of the system of interrelated indicators of bank payment cards, ATMs, and POS terminals should be carried out using the “Digital Evolution Index” or other international indexes that characterize the level of digitalization of the economy in the researched countries.
Celem niniejszego opracowania jest określenie trendów rozwojowych głównych determinant rynku kart bankowych w ośmiu krajach Europy Środkowo-Wschodniej w okresie 2010–2019. Kontynuując badanie przeprowadzone w 2018 r. przeprowadzono dalszą analizę porównawczą zaproponowanego wcześniej „Indeksu Rynku Kart Bankowych” opartego na systemie powiązanych ze sobą wskaźników bankowych kart płatniczych, bankomatów i terminali POS. Przedstawiono przegląd rankingów Ukrainy, Białorusi, Mołdawii, Rosji, Rumunii, Polski, Węgier i Słowacji przy użyciu międzynarodowych systemów rankingowych, takich jak „The Legatum Prosperity Index”, „Doing Business”, „The Index of Economic Freedom” i „Вank Cards Market Index”. Dalsze badania trzech międzynarodowych systemów rankingowych, a także „Вank Cards Market Index” ponownie potwierdziły podobieństwo modeli rozwoju rynku kart bankowych w Polsce i na Ukrainie. Aby zbadać wpływ cyfryzacji gospodarki i pandemii Covid–19 na rynek kart bankowych, przeprowadzono pogłębioną analizę dwóch przypadków (Polski i Ukrainy jako dwóch podobnych rynków kart bankowych) za pomocą „Digital Evolution Index”. W trakcie badań stwierdzono, że „Вank Cards Market Index” może być z powodzeniem wykorzystany do dalszych badań sektora bankowego w różnych krajach. Zauważono również trend wzrostowy płatności bezgotówkowych na rynku kart bankowych i możliwą transformację rynku pod wpływem Covid–19 oraz globalną cyfryzację gospodarki. Biorąc pod uwagę powyższy trend, dalsze badania systemu powiązanych wskaźników bankowych kart płatniczych, bankomatów i terminali POS powinny być prowadzone z wykorzystaniem „Digital Evolution Index” lub innych międzynarodowych wskaźników charakteryzujących poziom cyfryzacji gospodarki w badanych krajach.
Źródło:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2021, 24, 4; 45-67
1508-2008
2082-6737
Pojawia się w:: Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:: Wpływ pandemii (COVID-19) na zmianę modeli biznesowych na przykładzie branży bankowej Polsce
The impact of the pandemic (COVID-19) on the change of business models on the example of the banking sector in Poland
Autorzy:: Sawicki, Przemysław
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2097990.pdf
Data publikacji:: 2021-05-06
Wydawca:: Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
Tematy:: bigtechy
pandemia
banki centralne
modele biznesowe
cyfryzacja usług
zdalne kanały dystrybucji
sprzedaż w asyście
usługi on i offline
innowacje bankowe
platforma
bigtechs
pandemic
central banks
business models
digitization of services
remote distribution channels
assisted sales
on and offline services
banking innovations
platform
Opis:: Z uwagi na fundamentalną digitalizację życia społeczno/gospodarczego przybiera na skali „on” i „offlinowy” obraz świata. Analizując zaś wpływ trwającej pandemii na segmentację rynków światowych coraz głębsze stają się zakłócenia w funkcjonowaniu niektórych branż, sektorów i całych gospodarek. Wymienione zjawiska w ostatnim okresie przenikały się akcelerując pojawienie się nowych regulacji i polityk. Rozprzestrzenianie COVID-19 doprowadziło do dysfunkcji znanego ekosystemu, a destrukcyjna siła izolacji człowieka i lockdown gospodarek istotnie wpłynęły na zachowania społeczeństw i rządów. Zmiany ujawnił obszar megatrendów, konsumenckich nawyków i ogólnoświatowych łańcuchów dostaw. Wiele klientocentrycznych firm responsywnie redefiniowało swoje strategie, a sektor finansowy zwłaszcza banki miał odegrać ważną rolę w amortyzowaniu szoku, dostarczając niezbędnych kredytów dla przedsiębiorstw i gospodarstw domowych. Tymczasem te same instytucje doznały kapitałowej i płynnościowej destabilizacji z powodu tworzonych rezerw na podwyższone ryzyko, działanie w warunkach historycznie niskich stóp procentowych i mniejszych interakcji z klientami. Nieoczekiwanie pandemia stała się kolejną determinantą nowej jakości procesów, zjawisk i modeli biznesowych.
Due to the fundamental digitization of social / economic life, it takes on an "on" and "offline" (Capgemini Research Institute, 2020) scale image of the world. While analyzing the impact of the ongoing pandemic on the segmentation of world markets, the disruptions in the functioning of some industries, sectors and entire economies are becoming deeper. The aforementioned phenomena intertwined in the recent period accelerating the emergence of new regulations and policies. The spread of COVID-19 has led to the dysfunction of a known ecosystem, and the destructive force of human isolation and the lockdown (Arnon, Ricco, Smetters, 2020) of economies have significantly influenced the behavior of societies and governments. The changes revealed the area of megatrends, consumer habits and global supply chains. Many customer-centric companies have reactively redefined their strategies, and the financial sector, especially banks, was to play an important role in absorbing the shock by providing the necessary credit to businesses and households. Meanwhile, the same institutions have experienced capital and liquidity destabilization due to increased risk reserves created, operating in conditions of historically low interest rates and less interactions with customers. Unexpectedly, the pandemic has become another determinant of the new quality of processes, phenomena and business models.
Źródło:: Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2021, 1(59); 27-40
2657-3245
Pojawia się w:: Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "bankowe" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Podbaza

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język