Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Pożyczki" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów

Dostawca treści

Podbaza

Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 37
Tytuł:
Application of the MARS Method to the Evaluation of Grant Applications and Non-Returnable Instruments of Start-Up Business Financing
Autorzy:
Roszkowska, Ewa
Konopka, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/578477.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Business activity
Credit
Credit risk modelling
Loans
Multivariate Adaptive Regression Splines (MARS)
Działalność gospodarcza
Kredyt
MARSplines (Multivariate Adaptive Regression Splines)
Modelowanie ryzyka kredytowego
Pożyczki
Opis:
This paper discusses the issue of evaluation of grant and loan proposals submitted by start-up businesses. A multi-criteria model for the evaluation of proposals for start-up business financing is proposed, based on the MARS method and taking into account three criteria: professional experience of the person planning to start a business, evaluation of the business plan, and evaluation of credit history of the applicant. Modelling of the expert’s preferences was based on verbal comparisons of decision variants from the reference set consisting of solutions close to the ideal solution. The usefulness of the model has been verified using data from loan applications submitted to the Business Friendly Fund, operating in one of cooperative banks in the Podlaskie voivodeship.
Źródło:
Multiple Criteria Decision Making; 2016, 11; 153-167
2084-1531
Pojawia się w:
Multiple Criteria Decision Making
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank’s performance and its determinants : evidence from Middle East, Indian sub-continent and African banks
Wydajność banku i jej determinanty : przykład Bliskiego Wschodu, indyjskich podwykonawczych oraz afrykańskich banków
Autorzy:
Abdul Hadi, A. R.
Hussain, H. I.
Suryanto, T.
Yap, T. H.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/404815.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank’s liquidity
return on assets
capital adequacy ratio
non-performing loans
loan growth
static panel data
random effect model
credit creation theory of banking
płynność banku
zwrot z aktywów
współczynnik adekwatności kapitałowej
niespłacone pożyczki
wzrost pożyczek
statyczne dane panelowe
model losowego efektu
działalność kredytowa
Opis:
This study is driven by a motivation to examine the key determinants of bank’s performance as proxied by bank’s liquidity (LR), non-performing loans (NPL), capital adequacy ratio (CAR), loan growth (FEXP) and default risk premium (FQL) within the framework of credit creation theory of banking. Using random effect model as an estimation tool on 93 banks in Middle East, Africa and Indian subcontinent over study period from 2009 through 2016, the findings reveal that there are significant relationships between bank’s performance and its loan growth. Both ROA and FEXP are also found to be positively correlated. In contrast, the NPL and CAR are found to be negatively correlated with ROA. As a whole, it is evident that loan growth plays a very important role in supporting bank’s long term performance.
Celem badania jest przeanalizowanie kluczowych czynników determinujących wyniki banku w zależności od jego płynności (LR), zagrożonych kredytów (NPL), współczynnika wypłacalności (CAR), wzrostu kredytów (FEXP) i premii za ryzyko niewypłacalności (FQL) w ramach teorii bankowej dotyczącej działalności kredytowej. Jako narzędzie oceny, w 93 bankach na Bliskim Wschodzie, w Afryce i na subkontynencie indyjskim, w okresie od 2009 r. do 2016 r. wykorzystano model efektu losowego. Wyniki pokazują, że istnieją istotne zależności między wydajnością banku a zwiększeniem aktywności kredytowej. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że zarówno ROA, jak i FEXP są skorelowane dodatnio, natomiast NPL i CAR są skorelowane ujemnie z ROA. Reasumując, należy stwierdzić, że zwiększenie aktywności kredytowej odgrywa bardzo ważną rolę we wspieraniu długoterminowej wydajności banku.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2018, 17, 1; 17-26
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Beneficial ownership w porozumieniach cash poolingu
Beneficial Ownership in Cash Pooling Arrangements
Autorzy:
Cieślewicz, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1963187.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Akademia Leona Koźmińskiego w Warszawie
Tematy:
rzeczywisty właściciel
beneficial owner
umowa pożyczki
odsetki
wartość rynkowa
grupa kapitałowa
pool leader
agent globalny
OECD
ceny transferowe
pula środków pieniężnych
zarządzanie płynnością
liquidity management
loan agreement
interest
market value
capital group
global agent
transfer prices
cash pooling
Opis:
Cash pooling jest metodą zarządzania środkami finansowymi sprawdzającą się przede wszystkim w przedsiębiorstwach o rozbudowanej strukturze korporacyjnej i działających w ramach grup kapitałowych. Wybór danej formy cash poolingu będzie zależał od indywidualnych preferencji przedsiębiorcy. Chociaż korzystanie z tej metody ma wiele zalet, to wciąż budzi wątpliwości prawne. W Polsce brakuje przepisów, które precyzyjnie regulowałyby tego typu porozumienia. W wielu przypadkach konstrukcja umowy o cash pooling przypomina umowę pożyczki. Warto jednak zwrócić uwagę na podstawowe różnice, jak na przykład to, że istotą cash poolingu nie jest zobowiązanie do przeniesienia określonej wartości pieniężnej na określony w umowie podmiot. Te i inne specyficzne cechy porozumień cash poolingowych sprawiają, że nie zawsze oczywiste jest, któremu podmiotowi i na jakich zasadach można przyznać status beneficial owner. Dodatkowym utrudnieniem praktycznym są obowiązki weryfikacyjne narzucone na polskiego płatnika oraz konieczność działania z należytą starannością.
Cash pooling is a method of managing financial resources, which works well primarily in enterprises with an extensive corporate structure and operating within capital groups. The choice of a given form of cash pooling will depend on the entrepreneur’s individual preferences. Although using this method has many advantages, it still raises legal doubts. There is a lack of provisions in Poland that would precisely regulate this type of greement. In many cases, the design of the cash pooling agreement is similar to a loan agreement. However, it is worth paying attention to the basic differences, such as the fact that the essence of cash pooling is not an obligation to transfer a specific monetary value to an entity specified in the contract. These and other specific features of cash pooling agreements mean that it is not always obvious to which entity and on what terms an entity can be granted the status of beneficial owner. An additional, verification obligations imposed on the Polish payer and the need to act with due diligence are practical impediments.
Źródło:
Krytyka Prawa. Niezależne Studia nad Prawem; 2020, 12, 1; 35-57
2080-1084
2450-7938
Pojawia się w:
Krytyka Prawa. Niezależne Studia nad Prawem
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czy stabilność finansowa stanie się wyzwaniem w działalności funduszy pożyczkowych?
Can financial stability be a challenge in the loan funds?
Autorzy:
Filipiak, Beata Zofia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589613.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Fundusze pożyczkowe
Pożyczki
Stabilność finansowa
Financial stability
Loan funds
Loans
Opis:
W artykule poruszany jest problem stabilności działania funduszy pożyczkowych. Przeprowadzono w nim wstępną analizę parametrów pośrednich i bezpośrednich, przyjętych jako czynniki mające istotny wpływ na wewnętrzną (finansową), instytucjonalną i zewnętrzną stabilność systemu finansowego jako całości. Rozważono jakość portfela pożyczkowego jako istotnego elementu wpływającego na stabilność finansową funduszy pożyczkowych, jak i systemu finansowego. W opracowaniu zastosowano metodę analizy szeregów czasowych, metody analizy finansowej oraz podstawowe metody statystyki opisowej.
The article discusses the problem of the stability of the loan funds. The author has carried out a preliminary analysis of indirect and direct parameters adopted as factors having a significant impact on the internal (financial), institutional and external stability of the financial system as a whole. The article analyzes the quality of the loan portfolio as an important element affecting the financial stability of loan funds and the financial system. The article uses the method of time series analysis, financial analysis methods and basic methods of descriptive statistics.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2018, 358; 68-80
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czynniki wpływające na podjęcie decyzji o wyborze pożyczkodawcy przez osoby 50+
Autorzy:
Lewicka, Beata Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610491.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
loan
indebtedness
household finance 50+
binary logistic regression
pożyczki
kredyty
finanse gospodarstw domowych 50+
regresja logistyczna
Opis:
The aim of this paper is to present which factors have an influence on where a resident of Lubelskie region who is over 50 years old borrows money. In order to find relationships between reasons for borrowing and chosen institution, binary logistic regression was applied. Three models were built, describing factors which decrease or increase the likelihood of borrowing from banks, non-banks institutions and family and friends. Interpretation of models revealed that borrowing motives play a great role in a lender choosing. For example, in case of problems with making ends meet or with meeting basic needs the likelihood of using non-banks institutions and relatives increases. Whereas, if a person who is over 50 years old wants to support his/her family, chances on taking out a loan from a bank increases nearly 23 times.
Celem artykułu jest wskazanie czynników determinujących wybór pożyczkodawcy przez mieszkańców województwa lubelskiego w wieku 50+. Aby wykazać zależności między przyczynami pożyczki a decyzją, gdzie powinno się ją zaciągnąć, zastosowano metodę regresji logistycznej. Zbudowano trzy modele opisujące, jakie czynniki zwiększają bądź zmniejszają prawdopodobieństwo skorzystania z kredytu bankowego, pożyczki w instytucji pozabankowej oraz pożyczki od osób fizycznych (znajomych i rodziny). Interpretacja modeli wykazała, że powody, dla których osoba 50+ pożycza środki, odgrywają ważną rolę przy wyborze pożyczkodawcy. Przykładowo w sytuacji doświadczania przejściowych kłopotów finansowych czy problemów z zaspokojeniem podstawowych potrzeb, istotnie wzrasta prawdopodobieństwo wykorzystania instytucji pozabankowych oraz rodziny i znajomych. Inaczej jest w sytuacji, gdy osoba w wieku 50+ chce wesprzeć swoją rodzinę. Wówczas szansa na zaciągnięcie przez nią kredytu bankowego wzrasta aż 23-krotnie.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty recesji na rynku pożyczek pozabankowych w Polsce
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1022694.pdf
Data publikacji:
2020-03-31
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
pożyczki pozabankowe
kredyt konsumencki
rynek consumer finance
przepisy antylichwiarskie
non-bank loans
consumer loans
consumer finance market
anti-usury regulations
Opis:
Zaostrzenie regulacji w zakresie detalicznej działalności kredytowej banków (rekomendacja T KNF) doprowadziła do dynamicznego wzrostu sektora pożyczek pozabankowych w Polsce. Obok segmentu tradycyjnego (off-line) pożyczek udzielanych w domu i w punktach stacjonarnych – własnych i partnerskich, np. poprzez pośredników finansowych w związku z rozwojem nowoczesnych technologii w finansach konsumenckich (fin-tech), powstał i dynamicznie rozwinął się segment pożyczek udzielanych zdalnie (on-line, digital lending, Lendtech). W okresie dynamicznego wzrostu pozabankowego sektora pożyczkowego w życie weszło szereg regulacji o charakterze ostrożnościowym i w zakresie ochrony konsumenta–pożyczkobiorcy, a największe instytucje pożyczkowe od lutego 2016 r. zostały objęte tzw. podatkiem bankowym. Jednak statystyki rynku pożyczkowego za 2019 r. wskazują, że z miesiąca na miesiąc dynamika sprzedaży pożyczek pozabankowych spadała, aby w końcu roku osiągnąć ujemne wartości (ok. –3%), oznaczające w praktyce stan recesji tego rynku. Celem artykułu jest identyfikacja determinant zaobserwowanej w 2019 r. recesji rynku pożyczek pozabankowych. W artykule wykorzystano literaturę przedmiotu, na którą składają się akty prawne, artykuły naukowe, raporty i dane statystyczne.
The tightening of banking regulations in the field of retail lending (recommendations of the Polish Financial Supervision Authority) led to a dynamic growth in the non-bank loans sector in Poland. In addition to the traditional (off-line) segment of loans granted at home and in stationary outlets – own and partner ones, e.g. through financial intermediaries in connection with the development of modern technologies in consumer finance (fin-tech), the remotely granted loans segment has been dynamically developed (on-line, digital lending, Lend-tech). During the dynamic growth of the loan sector, a number of prudential and loan consumer protection regulations entered into force, and the largest loan institutions were covered by the so-called bank tax. However, loan market statistics for 2019 show that from month to month the sales dynamics of non-bank loans fell to reach negative values at the end of the year, which in practice means a state of recession on this market. The purpose of the article is to identify the determinants of the recession of the non-bank loans market observed in 2019. The article uses literature on the subject, which consists of legal acts, scientific articles, reports and statistical data.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 1, 25; 105-121
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of Factoring Services in Poland in The Years 2011-2022
Rozwój usług faktoringowych w Polsce w latach 2011-2022
Autorzy:
Walkusz, Sandra
Dziadek, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/36086229.pdf
Data publikacji:
2024
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
faktoring
usługi faktoringowe
determinanty faktoringu
PKB
przychody
należności handlowe
kredyty i pożyczki
factoring
factoring services
determinants of factoring
GDP (Gross Domestic Product)
revenues
trade receivables
credits and loans
Opis:
The purpose of the article. The aim of the article is to analyze the market of factoring services in Poland in the years 2011-2022 and to evaluate the impact of selected macro- and microeconomic factors on the development of factoring in Poland during this period. For the purposes of the study the adopted hypothesis regraded the existence of a positive correlation between the value of factoring turnovers and the gross domestic product; revenues from the sale of products, goods, and services; liabilities arising from deliveries and services; and short-term liabilities from loans and borrowings. Methodology. The sources of data on the factoring services market were statistical data from the Polish Factors Association (PFA) and the Central Statistical Office (CSO). Pearson correlation coefficients were used to measure dependencies. Meanwhile, to examine the significance of the obtained results, the t-Student test statistic was employed. Results of the research. The study results confirm the growing popularity of factoring as a source of financing for economic activities. In the period 2011-2022, the number of financed invoices and the value of receivables purchased by factors increased fourfold. The conducted analysis of correlation coefficients revealed a very strong dependence between the value of factoring receivables and all analyzed economic factors (all coefficients had a value above 0.9). The results of the t-Student test suggest that all these dependencies were statistically significant.
Cel artykułu. Celem artykułu jest analiza rynku usług faktoringowych w Polsce w latach 2011–2022 oraz ocena wpływu wybranych czynników makro- i mikroekonomicznych na rozwój faktoringu w Polsce w tym okresie. Na potrzeby badania przyjęto hipotezę o istnieniu dodatniej zależności między wartością obrotów faktoringowych a produktem krajowym brutto; przychodami ze sprzedaży produktów, towarów i usług; należnościami z tytułu dostaw i usług oraz zobowiązaniami krótkoterminowymi z tytułu kredytów i pożyczek. Metoda badawcza. Źródłami danych na temat rynku usług faktoringowych były dane statystyczne z Polskiego Związku Faktorów (PZF) oraz Głównego Urzędu Statystycznego (GUS). Do pomiaru zależności wykorzystano współczynniki korelacji Pearsona. Natomiast w celu zbadania istotności uzyskanego wyniku wykorzystano statystykę testową t-Studenta. Wyniki badań. Wyniki badania potwierdzają wzrost popularności faktoringu jako źródła finansowania działalności gospodarczej. W latach 2011–2022 czterokrotnie zwiększyła się liczba finansowanych faktur oraz wartość wierzytelności wykupionych przez faktorantów. Przeprowadzona analiza współczynników korelacji wykazała bardzo silną zależność między wartością wierzytelności faktoringowych a wszystkimi czynnikami ekonomicznymi poddanymi analizie (wszystkie współczynniki miały wartość powyżej 0,9). Wyniki testu t-Studenta sugerują, że wszystkie te zależności były istotne statystycznie.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2024, 2, 42; 153-169
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dlaczego Arystoteles sprzeciwiał się pobieraniu procentu?
Autorzy:
Appelt, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609663.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
interest
loan interest
interest on capital
Aristotle, St. Thomas Aquinas
objective theory of value
subjective theory of value
time preference
procent, procent od pożyczki pieniężnej, zysk z kapitału, Arystoteles, św. Tomasz z Akwinu, obiektywna teoria wartości, subiektywna teoria wartości, preferencja czasowa
Opis:
The concept of interest belongs to the most intricate issues in economics. Even though it has been undertaken by the most prominent philosophers there is by far no consensus on its nature and origin. Aristotle proves that money – a medium of exchange – can not be a source of value which justifies charging the interest. St. Thomas Aquinas adds that the money utility comes down to its spending and, as a consequence, collecting interest is a claim for double payment and as such can not be justified. In modern times, along with an expansion of credit institution, the economists started questioning the arguments raised both by Aristotle and St. Thomas Aquinas. It has been proved that capital is productive and a source of interest on capital is the surplus of value of final goods over the value of commodities which had served to their production. The interest on capital has to be treated as a reward for risk or abstinence undertaken by an entrepreneur.A fundamental change in an approach to the concept of interest took place along with the 19th-century revolution of value. Both Jevons and von Böhm-Bawerk noticed that a source of interest on capital needs to be associated with a difference in value of future and present goods. The interest as such is not a monetary phenomenon. A theory of interest developed by the subjective school of economics seems to be the first one which does not question the Aristotle’s assumptions and it can be interpreted as an evolution of the Aristotle’s concept.
Zagadnienie procentu należy do najczęściej podejmowanych zagadnień w teorii ekonomii. Główna oś dyskusji koncentrowała się wokół dylematu czy wierzyciel posiada prawo do pobierania procentu od pożyczki pieniężnej. Arystoteles dowodził, iż pieniądz ze swej natury nie jest płodny. Jako środek wymiany ułatwia wymianę dóbr i przyczynia się do zaspokojenia potrzeb.  Nie jest źródłem wartości, która uzasadniałaby pobieranie procentu.  Św. Tomasz z Akwinu rozwinął myśl Arystotelesa przedkładając dodatkowy argument, iż pieniądz należy do rzeczy, których użytek polega na ich zużyciu. Pobieranie procentu za użytkowanie pożyczki pieniężnej stanowi żądanie podwójnej zapłaty.W czasach nowożytnych, w związku z rozwojem stosunków kredytowych zaczęły pojawiać się traktaty rewidujące argumenty tak Arystotelesa i św. Tomasza. Dowodzono, iż kapitał ze swej istoty jest produkcyjny. Źródłem zysku z kapitału jest nadwyżka wartości dóbr wyprodukowanych za pomocą kapitału ponad wartość dóbr zużytych do ich produkcji. Z uwagi na powyższe zysk z kapitału można traktować jako wynagrodzenie za ryzyko podejmowane przez właściciela kapitału, jako cenę za użytkowanie kapitału względnie jako wynagrodzenie za wstrzemięźliwość kapitalisty. Teorie te jednak nie wyjaśniały źródła wzrostu wartości dóbr.  ZZasadnicza zmiana w podejściu do procentu nastąpiła z rewolucją w teorii wartości. Jevons i Böhm-Bawerk dowiedli, iż źródła procentu należy szukać w różnicy w wartościowaniu dóbr teraźniejszych względem dóbr przyszłych.  Procent wyraża agio dóbr teraźniejszych względem dóbr przyszłych. Procent nie jest więc zjawiskiem pieniężnym. Nie jest pieniądzem uzyskanym z pieniądza. Nie jest również ceną na użytkowanie pożyczki pieniężnej.  Teoria procentu pierwotnego szkoły subiektywnej (de facto jako pierwsza teoria procentu) nie kwestionuje założeń Arystotelesa. Stanowi  raczej jej rozwinięcie.  
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ekonomia współdzielenia w sferze usług finansowych – szansa czy zagrożenie?
Sharing economics in the field of financial services − an opportunity or a threat?
Autorzy:
Sobieraj, Marcin
Dyl, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1394046.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
financial services
sharing economy
innowations
cowdfunding
social lending
usługi finansowe
ekonomia współdzielenia
innowacje
finansowanie społeczne
pożyczki społecznościowe
Opis:
Cel artykułu: analiza funkcjonowania aplikacji i portali związanych z finansowaniem społecznościowym, z uwzględnieniem oceny potencjalnych szans lub zagrożeń generowanych za pośrednictwem internetu. Metodyka analizy: analiza źródeł literaturowych, internetowych oraz aktów prawnych, pozwalających na zestawienie ze sobą odpowiednich pojęć, definicji i danych. Wyniki: przeprowadzona analiza wskazuje na szeroką skalę zarówno oferowanych szans (korzyści), jak i zagrożeń, wynikających z używania usług o charakterze finansowym, za pomocą odpowiednich platform internetowych. Wnioski: przedstawione rozważania dają podstawę do zauważenia braku odpowiednich regulacji prawnych, które byłyby w stanie chronić wirtualnych odbiorców i korzystających z usług finansowych. W przyszłości zapewnienie bezpieczeństwa użytkownikom platform internetowych może stanowić poważne wyzwanie dla ich operatorów.
Aim of the article: analysis of the functioning of applications and portals related to crowdfunding, including the assessment of potential opportunities or threats generated via the Internet. Methodology of analysis: analysis of literature sources, internet sources and legal acts, allowing for the juxtaposition of relevant concepts, definitions and data. Results: the analysis indicates a wide scale of opportunities (benefits) as well as threats resulting from the use of financial services using appropriate internet platforms. Conclusions: the presented considerations give grounds to notice the lack of appropriate legal regulations that would protect virtual recipients and users from financial services.
Źródło:
Problemy Transportu i Logistyki; 2019, 48, 4; 25-34
1644-275X
2353-3005
Pojawia się w:
Problemy Transportu i Logistyki
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fundusze pożyczkowe finansujące MSP
Loan Funds Financing SMEs
Autorzy:
Kuchciński, Artur
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509640.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
fundusze pożyczkowe
MSP
małe i średnie przedsiębiorstwa
pożyczki
loan funds
SME
small and medium enterprises
loans
Opis:
W artykule scharakteryzowano sektor mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw oraz przedstawiono problem dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, który może być skutecznie niwelowany przez działające w Polsce od ok. dwudziestu lat fundusze pożyczkowe. Firmy z sektora MSP ze względu na swoją rolę i istotne znaczenie dla rozwoju gospodarczego kraju są niezwykle ważnym elementem krajobrazu gospodarczego. Jednak aby przedsiębiorstwa MSP mogły się rozwijać potrzebują dostępu do kapitału i dlatego jedną z najtrudniejszych barier do pokonania, którą napotykają jest brak możliwości uzyskania finansowania zewnętrznego w formie kredytów bankowych. Ze względu na wysoki stopień ryzyka nieopłacalności, banki uniemożliwiają wzięcie kredytu na rozwój działalności gospodarczej. W artykule zaprezentowano dwie komplementarne części rynku pożyczkowego: beneficjentów usług funduszy pożyczkowych – firmy z sektora MSP oraz fundusze pożyczkowe, które świadczą swoje usługi pożyczkowe na rzecz mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw. Przedstawiono także historię powstawania organizacji mikrofinansowych, jak również dane dotyczące funkcjonowania funduszy pożyczkowych w Polsce. Ponadto zawarto informacje o strukturze udzielanych pożyczek oraz warunki, które należy spełnić ubiegając się o pożyczki.
In his article, the author characterised the sector of micro-, small and medium-sized enterprises as well as he presented the problem of access to external sources of financing, which may be effectively levelled by the loan funds that have been operating in Poland for approx. twenty years. Firms from the SME sector, due to their role and significant importance for the country’s economic development, are an extremely significant element of the economic scene. However, to make SMEs develop, there is the need for access to capital; therefore, one of the most difficult barriers to overcome they face is lack of opportunities to obtain external financing in the form of bank credits. Due to a high level of risk of unprofitability, banks hinder obtaining a loan for developing business activity. In his article, the author presented two complementary parts of the market for loans: beneficiaries of loan funds’ services – firms from the sector of CMEs, and loan funds which provide their loan services for micro-, small and medium-sized enterprises. He also presented the history of emergence of micro-financial organisations as well as the data on functioning of loan funds in Poland. Moreover, there is presented the information on the structure of loans provided as well as on the terms to be met while applying for loans.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2013, 32/2013 Ekonomia III; 118-129
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Międzybankowy rynek pieniężny i zarażenie
The Interbank Money Market and Contagion Risk
Autorzy:
Lubiński, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/575317.pdf
Data publikacji:
2013-06-30
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
banki
pożyczki międzybankowe
rynek pieniężny
kryzys finansowy
ryzyko
niepewność
zarażenie
bank
money market
financial crisis
interbank loans
risk
uncertainty
contagion
Opis:
The article analyzes the role of the interbank money market during financial crises. The research method used by the author includes a critical review of theoretical literature and empirical studies. Recently various publications have suggested that the failure of some institutions may have been brought about by banks and their excessive reliance on wholesale funds, the author says. Well-functioning interbank markets effectively channel liquidity from institutions with a surplus of funds to those in need, allowing for more efficient financial intermediation. Financial institutions worldwide have increasingly relied on wholesale funding to supplement demand deposits as a source of funds, thus becoming vulnerable to a sudden dry-up of these sources of funds. The reliance of financial institutions worldwide on short-term wholesale funds is among the possible sources of financial linkages, in addition to common portfolio investors and herding. For many years, the unsecured interbank market has been considered the archetype of an efficient market. Nevertheless, during the latest financial crisis, many of the certainties concerning interbank markets suddenly disappeared. The article reviews the most significant literature on some externalities and their effect on money market malfunctioning. One of the many striking features of the 2007-2009 crisis was a sudden freeze in the market for the rollover of short-term debt due to changes in investor behavior. The common aspects of investor behavior across crisis episodes indicate that they involved Knightian uncertainty (i.e., immeasurable risk) and not merely an increase in risk exposure, the author says. He adds that uncertainties in the financial system were transmitted to the real economy after the collapse of Lehman Brothers as expectations of future credit tightening, higher precautionary savings and the postponement of investment took a sudden and widespread toll on global demand.
Przedmiotem analizy w artykule jest rola międzybankowego rynku pieniężnego w czasie kryzysu finansowego. Zastosowaną metodą badawczą jest krytyczny przegląd literatury teoretycznej i badań empirycznych. Ostatnio literatura sugeruje, że uzależnienie banków od hurtowego rynku pieniężnego może stać za trudnościami wielu z nich. Sprawny rynek międzybankowy zapewnia efektywny transfer płynności od podmiotów nadwyżkowych do deficytowych, umożliwiając skuteczniejsze pośrednictwo. Ponadto banki powszechnie w coraz większym stopniu polegały na rynku hurtowym jako uzupełnieniu depozytów na żądanie jako źródła finansowania. Powszechne uzależnienie banków od krótkookresowych środków hurtowego rynku pieniężnego uczyniło z niego, obok podobieństwa portfela i zachowań stadnych, jedno z potencjalnych źródeł zarażenia Przez wiele lat nieubezpieczony rynek międzybankowy traktowany był jako wzorcowy przykład rynku efektywnego. Tym niemniej w czasie ostatniego kryzysu finansowego wiele, wydawałoby się niepodważalnych, pewników zostało obalonych. Dlatego w artykule dokonano przeglądu literatury zarówno na temat efektów zewnętrznych, jak i skutków zakłóceń w funkcjonowaniu rynków pieniężnych. Jedną z najbardziej uderzających cech kryzysu było, wynikające ze zmiany zachowania inwestorów, zamrożenie rolowania długu krótkookresowego. Wspólnym rysem zachowania inwestorów w czasie epizodów kryzysowych był nie tyle wzrost ich ekspozycji na ryzyko, ile raczej uwzględnienie niepewności w sensie Knighta jako niemierzalnego ryzyka. Powoduje to między innymi uwzględnienie w postępowaniu najbardziej pesymistycznego scenariusza. Niepewność z systemu finansowego zwłaszcza po upadku Lehman Brothers była następnie transmitowana do sfery realnej gospodarki za pośrednictwem spodziewanego zacieśnienia akcji kredytowej, ostrożnościowych oszczędności oraz odroczenie inwestycji, co w sumie złożyło się na ograniczenie popytu.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 264, 5-6; 19-41
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Motywy udzielania pożyczek rodzinnych w świetle badań własnych
Motives for family loans in the light of the authors own research
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589062.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Altruizm
Egoizm
Empatia
Finanse osobiste
Pożyczki rodzinne
Altruism
Egoism
Empathy
Family loans
Personal finance
Opis:
Rozpoznanie oraz charakterystyka podstawowych motywów udzielania pożyczek rodzinnych stały się celem głównym niniejszego artykułu. Metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych w styczniu 2016 r. Z przeprowadzonych badań własnych wynika, że Polacy decydują się udzielić pożyczki członkom swojej rodziny z różnych pobudek. Wśród nich znalazły się m.in.: brak asertywności (43% wskazań), altruizm krewniaczy (42%), empatia (34%), wdzięczność (33%), altruizm odwzajemniony (24%), egoizm (26%) i powinność moralna/religijna (18%).
The identification and characteristics of basic motives for granting family loans have become the purpose of the presented article. The research methods used in the course of the study were as follows: critical review of the subject literature, statistical methods and a diagnostic survey. The empirical data originate from the nationwide surveys carried out in in January 2016. The author’s own research shows that Poles decide to loan money to family members for various reasons. Among them the following were listed, e.g.: lack of assertiveness (43% of the responses provided), kin altruism (42%), empathy (34%), gratitude (33%), reciprocal altruism (24%), egoism (26%) and moral/religious duty (18%).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 282; 199-209
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Najdawniejsze zapożyczenia chińskie w językach tocharskich
The Oldest Chinese Loanwords in the Tocharian Languages
Autorzy:
Witczak, Krzysztof Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1804780.pdf
Data publikacji:
2019-10-24
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
język chiński; kontakty językowe; pożyczki jezykowe; jedwabny szlak; Tocharowie
Chinese; language contacts; borrowings; silkroad; Tocharians
Opis:
W artykule zostały omówione najstarsze zapożyczenia chińskie, które trafiły do języków tocharskich w epoce starochińskiej i we wczesnej epoce średniochińskiej. Tocharowie po osiedleniu się w Kotlinie Tarymskiej na pradawnym szlaku handlowym, prowadzącym z Chin do Europy, zaadaptowali różne zdobycze starożytnej chińskiej cywilizacji, m.in. nazwę ‘ryżu’ (toch. AB klu ← stchiń. 稻), ‘wódki zbożowej’ (toch. B śak(u)se ← stchiń. 粟酒), ‘lampy’ (toch. AB cok ← stchiń. 燭), ‘naczynia glinianego’ (toch. B lwāke ← stchiń. 陶壶), ‘liczydła’ (toch. B ṣipāṅkiñc ← śrchiń. 數盤工句). Plemiona tocharskie przejęły także chińskie nazwy miar i jednostek, które okazały się użyteczne w handlu, np. toch. B cāk ‘sto funtów’ (← stchiń. 石), toch. B cāne* ‘jakaś jednostka monetarna’ (← stchiń. 錢), toch. B tau ‘dziesięć kwart’ (← śrchiń. 斗), toch. B ṣaṅk ‘litr’ (← śrchiń. 升). W dobie starochińskiej zapożyczono także nazwę większej osady (toch. A ri, B riye ‘miasto’ ← stchiń. 里 ‘wieś, wspólnota’) oraz nazwę ostatniego miesiąca roku (toch. B *rāp adi. ← stchiń. 臘). Nieco później do języków tocharskich trafiła także nazwa egzotycznego ptaka o ładnym ubarwieniu (toch. A yāmutsi, B yāmuttsi ‘flaming’ ← śrchiń. 鸚鵡子 ‘papuga’).
Tocharian tribes—of Indo-European origin—settled along the northern edge of the Tarim Basin (now 新疆 Xinjiang, China) around 2000 BC. Living on the ancient trade route leading from China to Europe, they controlled an important section of the Silk Road, running along the Taklamakan Desert (塔克拉玛干沙漠) for about three millennia. The Tocharians were the first Indo-Europeans who came into contact with a Sino-Tibetan population, in particular—with Chinese tribes. The author analyses the oldest Chinese borrowings which entered the two Tocharian languages in the Old Chinese period (1000–200 BC), as well as in the epoch of the Han Dynasty (206 BC–220 AD) and in the Early Middle Chinese period (ca. 600 AD). The Tocharians adopted various achievements of Old Chinese civilization, e.g. the terms for ‘rice’ (Toch. AB klu ← OCh. 稻), ‘brandy’ (Toch. B śak(u)se ← OCh. 粟酒), ‘lamp’ (Toch. AB cok ← EMCh. 燭), ‘pot’ (Toch. B lwāke ← OCh. 陶壶), or ‘abacus’ (Toch. B ṣipāṅkiñc ← EMCh. 數盤工句). They also took over Chinese names of measures and units that proved useful in trade, e.g. Toch. B cāk ‘hundred quarts’ (← OCh. 石), Toch. B cāne* ‘cash’ (← OCh. 錢), Toch. B tau ‘ten quarts’ (← EMCh. 斗), Toch. B ṣaṅk ‘a measure of volume’ (← EMCh. 升). The term for a larger settlement (Toch. A ri, B riye ‘town, city’ ← OCh. 里 ‘village, community’) was also borrowed in the Old Chinese era, as was the name of the last month of the year (Toch. B *rāp ← OCh. 臘). In the early phase of the Middle Chinese period, Tocharian tribes also borrowed the Chinese name of a beautifully-colored exotic bird (Toch. A yāmutsi, B yāmuttsi ‘a kind of waterfowl’ ← EMCh. 鸚鵡子 ‘parrot’).
Źródło:
Roczniki Humanistyczne; 2018, 66, 9; 121-138
0035-7707
Pojawia się w:
Roczniki Humanistyczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Odpowiedzialne decyzje pożyczkowe jako instrument inkluzji finansowej
Responsible Loan Decisions as the Instrument of Financial Inclusion
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/585563.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Budżet gospodarstwa domowego
Podejmowanie decyzji finansowych
Pożyczki
Wykluczenie finansowe
Zadłużenie gospodarstw domowych
Budgets of households
Decision making of finance
Financial exclusion
Household debt
Loans
Opis:
Financial exclusion can result from incorrect everyday financial risk management. It refers to those individuals who, as a result of financial decisions made in different market conditions, or suffering unfortunate life circumstances, have become excessively indebted and their material status has suddenly deteriorated. In such situation they turn out unattractive for banks and thus suffer exclusion from the financial system. The objective of the article is to present the importance of responsible loan decisions made by households - one of the stakeholder groups of responsible finance - in counteracting financial exclusion. The condition for undertaking a correct loan decision is the access to adequate information as well as having knowledge and financial skills which allow to take proper advantage of such information.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 2; 216-226
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Płk dypl. Kazimierz Stamirowski (1884-1943) -- beliniak, adiutant Naczelnika Państwa, działacz konspiracji piłsudczykowskiej podczas II wojny światowej
Autorzy:
Gałęzowski, Marek (1972- ).
Powiązania:
Mars 2003, t. 14, s. 43-60
Data publikacji:
2003
Tematy:
Stamirowski, Kazimierz.
Józewski, Henryk
Stamirowski Kazimierz (1884-1943) biografia.
Piłsudski, Józef (1867-1935) adiutantura
Legiony Polskie (1914-1917). 1 Pułk Ułanów biografie
Obóz dla internowanych Beniaminów 1917-1918 r.
Polska Organizacja Wojskowa Komenda Główna POW 1918 r.
Szkoła Sztabu Generalnego (Warszawa) 1919 r.
Sztab Generalny Wojska Polskiego. Oddział II 1919-1920 r.
4 Armia WP Oddział II dowódca biografia
Ścisła Rada Wojenna Biuro Ścisłej Rady Wojennej Oddział II dowódcy biografia
Wyższa Szkoła Wojenna (Warszawa) absolwenci biografie
7 Pułk Ułanów Lubelskich im. gen. Kazimierza Sosnkowskiego dowódcy 1918-1939 r.
Dowództwo Okręgu Korpusu nr IX dowódcy 1926-1929 r.
Polski Związek Zachodni biografie
Związek Legionistów Polskich biografie
Związek Peowiaków biografie
Polski Związek Zachodni 1932-1937 r.
Koło b. Żołnierzy 1 Pułku Legionów Polskich Beliny im. Józefa Piłsudskiego związku Legionistów Polskich
Związek Peowiaków
Komitet Honorowy Obchodu 25-lecia Związku Strzeleckiego
Komitet Obchodu Dziesięciolecia Wojny z Bolszewikami
Ogólnopolski Komitet Pożyczki Obrony Przeciwlotniczej
Okręg Warszawa (Armia Krajowa)
Związek Organizacji Wojskowej 1942-1943 r.
Auschwitz-Birkenau (niemiecki obóz koncentracyjny)
Polska Partia Socjalistyczna (1892-1948)
Myśl Państwowa (czasop.) kadry
Krzyż Oficerski Orderu "Polonia Resituta" odznaczeni biografie
Order Wojenny Virtuti Militari V klasy odznaczeni biografie.
Krzyż Niepodległości odznaczeni biografie
Krzyż Walecznych odznaczeni biografie
Medal Pamiątkowy za Wojnę 1918-1921 nadanie biografie
Medal Dziesięciolecia Odzyskanej Niepodległości nadanie biografie
Krzyż Oficerski Legii Honorowej odznaczeni biografie
Order Gwiazdy Rumuńskiej odznaczeni biografie
Socjalizm (ideologia i ruch społ.) organizacje Polska 20 w.
Rewolucja 1905 r. biografie
Adiutanci (wojsk.) Polska 1918-1919 r.
Suwerenność państwa Polska 1918 r.
Wojna 1919-1920 r. polsko-rosyjska biografie
Przewrót majowy (1926)
Zamach stanu Polska 1926 r.
Oficerowie (wojsk.) Polska 20-21 w.
Piłsudczycy organizacje Polska
Obozy koncentracyjne
Niemieckie nazistowskie obozy koncentracyjne
II wojna światowa (1939-1945)
Ruch oporu
I wojna światowa (1914-1918)
Biografia
Ruchy społeczne
Opis:
Fot.; Sum.
Dostawca treści:
Bibliografia CBW
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 37

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies