Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "Insurance" wg kryterium: Temat


Tytuł:
SICKNESS, ACCIDENT, AND MATERNITY INSURANCE FOR FARMERS: A NEED FOR CHANGE
UBEZPIECZENIA CHOROBOWE, WYPADKOWE I MACIERZYŃSKIE ROLNIKÓW – POTRZEBA ZMIAN
Autorzy:
Podstawka, Marian
Podstawka, Łukasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2130539.pdf
Data publikacji:
2021-09-23
Wydawca:
Instytut Ekonomiki Rolnictwa i Gospodarki Żywnościowej - Państwowy Instytut Badawczy
Tematy:
agricultural insurance
social insurance
sickness insurance
accident insurance
maternity insurance
maternity inssurance
Opis:
The aim of the study is to present the subjective and objective aspects of sickness, accident, and maternity insurance for farmers. The study deals with the income and expenses of the Contribution Fund and their correlation with the amount of benefits paid. The study uses financial analysis methods, descriptive analysis methods, and logical inference. Results are presented in tabular form. Between 2009 and 2019, there was a decrease in the number of insured persons. The Contribution Fund has been increasingly financing tasks indirectly related to sickness, accident, and maternity insurance. The conducted assessment shows that the currently existing legal regulations concerning the first pillar of insurance risks by the Agricultural Social Insurance Fund (KRUS), i.e., sickness, accident, and maternity risks, specified in the Farmers’ Social Insurance Act, have become obsolete and require changes. The definition of an accident at work in agriculture requires a new regulation. It is about extending the scope of agricultural activity to include activities related to the processing of agricultural raw materials, provision of services, supervision and protection of property, and conducting non-agricultural business activities.
Celem opracowania jest przedstawienie zakresu podmiotowego i przedmiotowego ubezpieczenia chorobowego, wypadkowego i macierzyńskiego rolników. Opracowanie odnosi się do dochodów i wydatków Funduszu Składkowego i ich korelacji z wysokością wypłacanych świadczeń. W opracowaniu wykorzystano metody analizy finansowej, metody analizy opisowej i logicznego wnioskowania. Wyniki badań przedstawiono w formie tabelarycznej. Na przestrzeni lat 2009-2019 nastąpił spadek liczby osób ubezpieczonych. Fundusz Składkowy, w miarę upływu lat, w coraz większym stopniu finansuje zadania pośrednio związane z ubezpieczeniem chorobowym, wypadkowym i macierzyńskim. Z przeprowadzonej oceny wynika, że aktualnie istniejące regulacje prawne dotyczące I filara ryzyk ubezpieczeniowych KRUS, tj. chorobowych, wypadkowych i macierzyńskich, zawarte w ustawie o ubezpieczeniu społecznym rolników uległy dezaktualizacji i wymagają zmian. Nowego regulowania wymaga definicja wypadku przy pracy rolniczej. Chodzi tu o rozszerzenie zakresu działalności rolniczej o czynności związane z przetwórstwem surowców rolniczych, świadczeniem usług, dozorem i ochroną mienia oraz z prowadzeniem pozarolniczej działalności gospodarczej.
Źródło:
Zagadnienia Ekonomiki Rolnej; 2021, 368, 3; 160-171
0044-1600
2392-3458
Pojawia się w:
Zagadnienia Ekonomiki Rolnej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Suicide as an insurance accident
Autorzy:
Paleczna, Aneta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1595895.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
suicide
insured
insurance accident
insurance contract
insurance benefit
Opis:
This paper constitutes an attempt at the analysis of provisions of the Civil Code regarding suicide in an insurance contract. The aim of the paper is to analyse the economic aspect of a suicidal death. Regardless of this analysis, a few aspects related to death by suicide in the insurance industry have been indicated. In this paper, the author also analysed the German legal system conception. Therefore, the method of examining applicable laws and the legal- comparative methods have been used herein. The main conclusion drawn up on the grounds of the conducted research is that strict legal regulations are not compatible with suicide as a complex psychological and social process.
Źródło:
Acta Iuris Stetinensis; 2020, 31, 3; 63-77
2083-4373
2545-3181
Pojawia się w:
Acta Iuris Stetinensis
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Problematyka stosowania art. 358[1] § 3 k.c. w ubezpieczeniu osobowym
Autorzy:
Nerka, Arleta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659843.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance
personal insurance
court revaluation
inflation
insurance companies
Opis:
The article analyses the admissibility of the court revaluation of payments made under personal insurance with respect to judicial practice and scientific opinions. Article 358 1 § 3 of the Civil Code 1 allows a court of law to intervene in a contract or issue a relevant ruling, if the purchasing power of the currency changed significantly after the contractual obligation arose. To this end, a court of law has to assess the „significance” of the change and specify the measure to be used for revaluing a claim, if necessary. Besides, it should weigh the interest of both parties in each case, respecting the principles of community life. Within the area of insurance relations, court revaluation aims to compensate for inflation (deflation), thus protecting the interests of both contractual parties. The contractual parties in the insurance industry are insurance companies specialised in selling insurance policies on a mass scale and consumers, i.e. individuals in need of special protection. Court practice allows the revaluation of payments made under personal insurance (especially dowry insurance and deferred annuities). The admissibility of revaluing payments that have already been made and of multiple revaluations raises some doubts, though.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w kształtowaniu postaw wobec idei ubezpieczenia społecznego
Autorzy:
Ceglarska-Jóźwiak, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1371502.pdf
Data publikacji:
2019-12-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
social insurance
Social Insurance Institution
Social Insurance Fund
Opis:
Social insurance is one of the social security techniques based on the principles of universality, compulsion, comprehensiveness and solidarity. The basis for the functioning of social insurance is the existence of a community of insured people – all those who earn a living through their own work. This community creates a contribution fund from which benefits are paid when certain social risks occur. The proper functioning of social insurance relies on the mutual trust of all involved entities and the sense of joint responsibility for contributions to the Social Insurance Fund and the distribution of the fund. In particular, it is important that the insured trust the insurance institution and that the trust of this institution be ensured. However, we should remember that other entities, such as employers and doctors, are also involved. A lack of a sense of community means that abusing the Social Insurance Fund (failing to make contributions or extorting benefits) is perceived in society as resourcefulness, not as an unethical, blameworthy action, that damages the community of insured people and, consequently, also those who abuse it. Therefore, the question arises, what actions should the Social Security Institution take to build trust in social insurance among society? How is it possible to create or strengthen the sense of community among the insured? The Social Insurance Institution consistently implements various activities to build society’s trust in social insurance and build a sense of community. In order to do this, the government must get more involved in insurance education, and the legislator should ensure legal stability and certainty.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2019, 22, 4; 73-88
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The role of insurance in the development of the financial sector
Autorzy:
Karpitskaya, Maryna
Barysenka, Pavel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2128083.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
Tematy:
insurance
reinsurance
insurance market
premiums
insurance policy
risks
Opis:
The study examines trends in the financial sector of the Republic of Belarus and determines the role of insurance in its stabilization. An analysis of the current state of the insurancemarket is carried out and the problems are identified in the article. The factors which influence the level of consumption of insurance services are represented in the article. The development of insurance protection has been analyzed through the introduction of additional obligatory insurance types. The mechanism is developed within the framework of the Strategy for the Belarusian insurance market development. The scientific novelty and significance of the obtained results lies in the methodological justification for the formation of an effective organizational and economic insurance mechanism within the functioning financial system framework of the Republic of Belarus. The essence and novelty of the proposal lies in the development of a structural and logical functional model of the insurance market with the use of a reinsurance pool in which the subjects are identified and their participation in reinsurance operations is determined. The scientific novelty includes the creation of an operating costs fund, which complies with European insurance legislation.
Źródło:
Optimum. Economic Studies; 2018, 2(92); 51-60
1506-7637
Pojawia się w:
Optimum. Economic Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza zmian obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej brokera w zakresie dotyczącym minimalnej sumy gwarancyjnej oraz umownego ograniczenia odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń
The analysis of the civil liability of an insurance broker on the minimum insurance guaranteed sum against liability and the contractual limitation of insurance undertaking liability
Autorzy:
Karpińska, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/962371.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
broker
insurance
insurance intermediaries
insurance distribution directive
civil liability
Opis:
The article is devoted to the analysis of the law regime regulating the professional indemnity insurance issues of insurance intermediaries. The Ordinance of the Finance Minister on the civil liability matters of insurance mediation business, which entered into force 1 July 2015 lays down the civil liability risks for insurance intermediaries pursuing their activity in Poland. The Ordinance, in comparison to its repealed version, takes down the possibility of a contractual limitation of insurance undertaking liability to the criterion of 10% of the redress value and corrects the maximum insurance cover period of (limited to 12 months). It has been found that a wrong transposition of directive No. 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council of 9 December 2002 on insurance mediation was the cause of such legislative activity. In addition to making an exhaustive analysis of this amendment, an attempt is made to assess it for the sake of the market share of recipients of insurance services requiring special protection (consumers) and intermediaries (insurance brokers).
Źródło:
Adam Mickiewicz University Law Review; 2016, 6; 339-346
2450-0976
Pojawia się w:
Adam Mickiewicz University Law Review
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój rynku kanałów świadczenia usług ubezpieczeniowych. Polska na tle krajów Unii Europejskiej
Autorzy:
Przybytniowski, Jarosław W.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/428761.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
Tematy:
insurance intermediary
distribution channels
insurance agents
insurance brokers
bancassurance
Źródło:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2014, 1(7); 171 - 197
1899-4822
Pojawia się w:
FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
PREFERENCES AND THE LEVEL OF SATISFACTION FROM THE PROVISION OF INSURANCE SERVICES IN ACTIVITY OF THE LGUS ON A MUNICIPAL LEVEL IN PODKARPACKIE VOIVODSHIP
Autorzy:
Skica, Tomasz
Rodzinka, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/599664.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:
insurance
local government
satisfaction with insurance services
insurance brokerage
Opis:
The article is based on the results of author’s study survey conducted on a representative sample of municipalities of Podkarpackie voivodship. Based on the results of research, the article will present both the current state of insurance in local government units (LGUs) of the municipal level, as well as the associated changes directly affecting the functioning of the insurance business in LGUs. The primary objective of this paper is to determine the procedures for concluding the insurance in LGUs, and also defining the types of insurance most often executed by these entities, and indication of the intermediaries, whose services are most commonly used by examined LGUs.
Źródło:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2012, 8, 3; 76-84
1734-039X
Pojawia się w:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Podstawy Prawne Ubezpieczeń
Insurance Legal Basics
Autorzy:
Kret, Kludia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/109059.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Stowarzyszenie Menedżerów Jakości i Produkcji
Tematy:
ubezpieczenie
umowa ubezpieczeniowa
składki ubezpieczeniowe
wypadek ubezpieczeniowy
insurance
insurance contract
insurance premiums
insurance accident
Opis:
Artykuł zawiera podstawowe informacje na temat umowy ubezpieczeniowej. Czytelnik może pogłębić swoją wiedzę na temat składek ubezpieczeniowych oraz terminów, jakie obejmują ubezpieczenia oraz jakie warunki muszą być spełnione, aby zakład mógł wypłacić odszkodowanie.
The article contains basic information about the insurance contract. The reader can deepen his knowledge about insurance premiums and deadlines that cover insurance and what conditions must be met that the insurance enterprise could pay compensation.
Źródło:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej; 2019, 4, 1; 26-28
2544-2449
Pojawia się w:
Archiwum Wiedzy Inżynierskiej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Interakcje pomiędzy poziomem samoubezpieczenia a popytem na ubezpieczenie majątkowe
INTERACTIONS BETWEEN DEMAND FOR SELF-INSURANCE AND FOR MARKET INSURANCE
Autorzy:
Dudziński, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/419226.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
market insurance
self-insurance
risk
Opis:
This paper considers interactions between demand for market insurance and the level of self-insurance. The concept of self-insurance as an alternative for market insurance was presented by Ehrlich and Becker. Their original model accounts for only two states of the world and suggests that self-insurance and market insurance are substitute goods. This classical view does not extend to the case of many states of the world. In this paper a more general model is described, as under information asymmetry market insurance may be complementary to self-insurance or a substitute for it. Conditions under which market insurance and self-insurance are complements or substitutes were stated and discussed. The paper also provides economic interpretation of these conditions.
Źródło:
Współczesna Gospodarka; 2012, 3, 3; 37-45
2082-677X
Pojawia się w:
Współczesna Gospodarka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Nieetyczne zachowania ubezpieczonych na polskim rynku ubezpieczeń
Unethical Behavior of the Insured in the Polish Insurance Market, the Causes and Consequences
Autorzy:
Wieteska, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/20311462.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ethics
insurance market
insurance crime
Opis:
For many years we have observed the occurrence of extorting compensation from insurance companies. The scale of it is not fully identified. Despite the enormous effort to combat with this phenomenon, the size of it is still growing. The article discusses the reasons for this phenomenon, especially motivation and tendency of the insured to fraud. It also presents the economic consequences of the phenomenon for insurance companies.
Źródło:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym; 2012, 15; 241-249
1899-2226
2353-4869
Pojawia się w:
Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Obligatory private health insurance – a comparison of systems on the example of the solutions applied in Australia; the Netherlands and Switzerland
Autorzy:
Ostrowska-Dankiewicz, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/949777.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
health insurance system
private health insurance
Opis:
The article deals with the functioning of systems characterized by the compulsory possession of private health insurance. It provides a general overview of how health insurance operates in selected countries, i.e. Australia, the Netherlands and Switzerland. The attention has been paid to active participation in the promotion of compulsory private health insurance and the taking of specific actions aimed at strengthening their participation. It has been indicated that subsidies and obligatory purchase are the most effective tools for promoting them alongside supporting mechanisms such as the offering of standardized products by insurers, co-financing and the imposition of penalties as a fiscal mechanism. The paper presents the features of the systems, the possibilities of their financing through the use of state subsidies and the amount of expenditures for involuntary participation in the health insurance system in relation to GDP in the analyzed countries
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 2(31); 79-91
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Czynniki warunkujące popyt na ubezpieczenia na życie w Polsce w świetle badań
Autorzy:
Stęplewska, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/659846.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance
life insurance
client’s behaviour
Opis:
Due to fast development of life insurance in Poland many studies concentrates to indicate factors which encourage or discourage the conclusion of life insurance. The article presents results of most important researches conducted between 1997 and 2007 in reference to life insurance, factors influencing the decisions to take out or not insurance contract, circumstances for making contract and society opinion about insurance.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Obciążenia dochodów podatkiem dochodowym i składkami na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne – w kierunku jednej daniny czy pozostawienia obecnego modelu
Income tax and social and health insurance contributions. Continuity or change?
Autorzy:
Krajewski, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11364389.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
Tematy:
income tax
social insurance
health insurance
Opis:
The paper provides an analysis of advantages and disadvantages of the current model of the burden on the income, as well as the concept of one levy, which is a part of ‘Plan for Responsible Growth’ adopted by the Polish government. One levy concept envisages the consolidation of income tax, social insurance contribution and healthcare contribution. The rationale behind this concept is that various principles of social insurance and healthcare regulations and tax law are complicated and require standardization. Focus is placed on the possible implications of this concept for employers, employees, self-employed and farmers.
Źródło:
Studia BAS; 2018, 2(54); 139-154
2080-2404
2082-0658
Pojawia się w:
Studia BAS
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
CURRENT STATUS OF FINANCIAL RISKS INSURANCE IN UKRAINE
BIEŻĄCY STATUS UBEZPIECZENIA RYZYKA FINANSOWEGO NA UKRAINIE
Autorzy:
Panchenko, Elena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/576823.pdf
Data publikacji:
2018-12
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
financial risks insurance
insurance premiums
insurance payments
level of insurance payments
insurance protection
insurance market
credit insurance
investment insurance
ubezpieczenie ryzyka finansowego
składki ubezpieczeniowe
płatności ubezpieczeniowe
poziom płatności ubezpieczeniowej
ochrona ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeniowy
ubezpieczenie kredytu
ubezpieczenie inwestycji
Opis:
A set of relationships, which are formed in the process of financial risks insurance in Ukraine at the present stage, is researched within the article. When considering the or-ganization of insurance protection of financial transactions, the features of financial risk insurance and deficiencies in its classification were identified. The analysis of the status of financial risks insurance is carried out taking into consideration the author's ap-proach to the classification of insurance services, which prevents existing misunder-standings. The analysis of financial risk insurance is based on the study of the dynamics of key indicators, which characterize the existing situation in the insurance market. Such indicators are insurance premiums, insurance payments and the level of insurance payments. Based on the analysis, problems of financial risks insurance as the most contro-versial and imperfect type of insurance in the insurance market of Ukraine are identified and ways to improve its organization are offered.
W artykule omówiono szereg relacji, które powstają w procesie ubezpieczenia ryzyka finansowego na Ukrainie na obecnym etapie. Rozważając organizację ochrony ubezpieczeniowej transakcji finansowych zidentyfikowano cechy ubezpieczenia ryzyka finansowego oraz braki w jego klasyfikacji. Analiza stanu ubezpieczenia ryzyka finansowego przeprowadzana jest z uwzględnieniem autorskiego podejścia do klasyfikacji usług ubezpieczeniowych, co zapobiega istniejącym nieporozumieniom. Analiza ubezpieczenia ryzyka finansowego oparta jest na badaniu dynamiki głównych wskaźników charakteryzujących obecną sytuację na rynku ubezpieczeniowym. Te wskaźniki to składki ubezpieczeniowe, płatności ubezpieczeniowe i poziom płatności ubezpieczeniowej. Na podstawie tej analizy zidentyfikowano problemy ubezpieczania ryzyka finansowego jako najbardziej kontrowersyjnego i niedoskonałego rodzaju ubezpieczenia na ukraińskim rynku ubezpieczeniowym oraz zaproponowano kierunki poprawy jego organizacji.
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2018, 8(2); 109-120
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kategorie powiązane z windykacją zakładów ubezpieczeń, ujęte w zagregowanych bilansach za lata 2001-2009
Autorzy:
Rapkiewicz, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658292.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance companies
unpaid insurance premium
insurance subrogation
balance sheet
debt collecting
Opis:
There are two kinds of insurance liabilities: unpaid insurance premium and insurance subrogation. Data related to both kinds of insurance liabilities are published by insurance companies in financial reports. The publication depicts data related to insurance liabilities, published in balance sheets of polish insurance companies (life companies as well as non-life companies), from 2001 to 2009. The accomplished analysis provides below – mentioned results: insurance liabilities are more important in the activity of non-life insurance companies (in comparison to life insurance companies) and higher influence on the total balance sheet value of unpaid premium than insurance subrogation.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Duties of the ship’s master in the event of a maritime accident as a type of isured loss
Autorzy:
Pijaca, M.
Bulum, B.
Primorac, Ž.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/24201439.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Morski w Gdyni. Wydział Nawigacyjny
Tematy:
ship’s master
maritime insurance
ship insurance
cargo insurance
liability insurance
maritime accident
damage
insured loss
Opis:
The ship's master has a number of duties in relation to the ship, the cargo and the shipowner's liability. His duties in the event of a marine accident are particularly important since all marine accidents occur as a type of insured loss. In addition to a number of general duties, some of the master's special duties are informing the classification society about the accident, damage report, cooperation with the insurer's expert and informing the P&I club about the accident. The content of the master's duties is the subject of analysis of this paper. Therefore, the goal of the paper is to analyse the content of the master's duties in the event of an accident that could result in damage, i.e. the occurrence of the insured event. The purpose of this analysis is to point out the important role of the master in the subject of maritime insurance.
Źródło:
TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation; 2023, 17, 2; 305--311
2083-6473
2083-6481
Pojawia się w:
TransNav : International Journal on Marine Navigation and Safety of Sea Transportation
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prawo ubezpieczeń społecznych a prawo ubezpieczeń gospodarczych (osobowych)
Social insurance law and commercial (personal) insurance law
Autorzy:
Antonów, Kamil
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/697078.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
social insurance
personal and property commercial insurance
insurance risk (social or commercial/private)
(general) conditions of insurance
Opis:
In the paper, the author compares social insurance law with commercial (personal) insurance law, regarding the both types of insurance as different legal disciplines with different social and economic purposes. In the common and compulsory social insurance, the social purpose connected with provision of insurance cover takes precedence, not only due to fulfillment of individual profits of individual insured persons, but also with regard to interests of other risk community members. Differently, voluntary personal insurance is a symptom of individual prudence undertaken most commonly to increase the economic standard of family procurement, as well as to fulfill business interests of insurance institutions, which is related to the commercial character of such insurance. Regardless of the aforementioned, the both types of insurance have a common subject of protection consisting in granting a guarantee to cover any damage caused by accidents influencing in a negative way an area of life, health and ability to work of persons covered by such insurance. Therefore, the term of insurance risk (social in social insurance and commercial or private in personal insurance) is fundamental in the subject matter and the nature of granted insurance cover consists in bearing such risk (danger) by the insuring party.
Źródło:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 49-64
2658-1922
Pojawia się w:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kryteria warunkujące konkurencyjność umów dodatkowych dotyczących poważnych zachorowań oferowanych w ramach indywidualnych ubezpieczeń na życie
Autorzy:
Jędrzejewska-Wnuk, Agnieszka
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/951159.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
critical illness
health insurance
individual life insurance
Opis:
On the Polish market for individual life insurance policies there is a significant number of critical illness contracts. These contracts are characterized by complexity, as their competitiveness is affected by at least a dozen features, which might cause difficulties comparing them and then finally selecting the most attractive offer. The article focuses on the main quality features characterizing the additional critical illness contracts included in the fifth chapter of the first group of individual insurance. These features can be considered as criteria affecting the competitiveness of a given supplementary agreement. In order to present them, a comparative analysis of selected life insurance companies’ offers was done. In addition, in a separate part of the article, we compared some critical illness contracts in terms of premium, which is the criterion of special importance from the point of view of the client’s decision concerning the purchase.
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2013, 1 (14); 144-162
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie komunikacji pomiędzy ubezpieczonym a ubezpieczycielem w budowaniu lojalności klientów zakładów ubezpieczeń na życie
Autorzy:
Stęplewska, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658289.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance
life insurance
client’s behavior
communication
Opis:
Companies, especially life insurers, operating under competitive conditions need loyal clients. A very important techniques used for building loyalty is appropriate communication between the insured and insurer. The article presents different kinds of communication between the insurance contract parties and some factors influencing that. The main aim of conducted analysis was to answer the question how important is the exchange of information between insurer and insured/policy holder to continue the insurance contract, building loyalty with insurers’ clients.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
METHODOLOGICAL ASPECTS OF ACCOUNTING OF INCOME IN INSURANCE COMPANIES
Autorzy:
Romanchuk, Katerina
Lyutova, Galina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/441679.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Sopocka Akademia Nauk Stosowanych
Tematy:
income
classification of income
income from insurance activities
accounting
clear earned insurance rewards
insurance payments
insurance reserves
Opis:
The methodological approaches to the construction of accounting of income in insurance companies, especially classification of the income of the insurer, the recognition of income from insurance activities in accounting in order to display them in the accounting on the bases of which the users make management decisions, are revealed in the article. The lack of regulatory bases in accounting methodology in insurance organizations creates a number of problems concerning the recognition of income of the insurer and the order of formation of indicators of the income in the current accounting and reporting.
Źródło:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo; 2014, 6/II; 113-120
2299-1263
2353-0987
Pojawia się w:
Przestrzeń, Ekonomia, Społeczeństwo
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
E-ubezpieczenia w polskim społeczeństwie informacyjnym
E-insurance in polish information society
Autorzy:
Pliszka, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/108892.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Szczeciński. Wydawnictwo Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego
Tematy:
e-ubezpieczenia
internetowa sprzedaż ubezpieczeń
ubezpieczenia online
ubezpieczenia direct
e-insurance
internet insurance sales
online insurance
direct insurance
Opis:
Kiedy w 2003 roku wchodził na polski rynek pierwszy ubezpieczyciel typu direct, spółka LINK4, jego strategia promocji wieściła zmierzch tradycyjnego kanału dystrybucji. Obecnie firma ta stanowi własność największego i jednego z najbardziej konserwatywnych podmiotów rynku, a dystrybucja jego produktów wspierana jest przez agentów. Autor, w drodze badań eksploracyjnych, w tym także przeprowadzonych na grupie osób legitymujących się eksperckim doświadczeniem zawodowym: dostawcy rozwiązań informatycznych, ubezpieczyciele oraz pośrednicy działający na rynku ubezpieczeniowym, identyfikuje istotne czynniki blokujące rozwój digitalizacji sprzedaży produktów ubezpieczeniowych w Polsce. Zakres badań dotyczył także przewidywanych zmian w perspektywie najbliższych 2–3 lat oraz czynników, które zdeterminują najbliższą przyszłość. Publikacja otwiera drogę do dalszych badań autora oraz dyskusji na temat e-ubezpieczeń.
When the Polish market entered the first direct insurer in 2003, its promotion strategy foretold twilight of the traditional distribution channel. Currently, the insurer is owned by the largest and one of the most conservative insurance company in Poland and its distribution is supported by agents. The author made exploratory research, also on a group of professionals on the side of IT suppliers, insurers and distribution companies to identify important factors blocking the sales digitization development of insurance products in Poland. Asks also about anticipated changes in the next 2–3 years and determinants. Publication opens the way for further author’s researches and discussion about e-insurance.
Źródło:
Studia Informatica Pomerania; 2017, 46, 4; 73-85
2451-0424
2300-410X
Pojawia się w:
Studia Informatica Pomerania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie ubezpieczeń eksportowych w Polsce w latach 2000–2009
The Importance of Export Insurance in Poland in the 2000-2009 Period
Autorzy:
Konat, Grzegorz
Karpińska-Mizielińska, Wanda
Smuga, Tadeusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/574423.pdf
Data publikacji:
2011-06-30
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
exports
financial support
insurance coverage
State Treasury
commercial insurance
Export Credit Insurance Corporation
Opis:
The article aims to assess the system for supporting Polish exports in 2000-2009, with a particular focus on exports to high-risk countries. The authors review the available support instruments and evaluate the work of Poland’s Export Credit Insurance Corporation (KUKE), an institution that plays a key role in this system. The authors rely on a method based on analyzing the contents of documents and legal regulations-enacted by Poland, the European Union, the World Trade Organization (WTO) and the Organization for Economic Cooperation and Development (OECD)-concerned with issues related to export support. The authors also examine statistical data, conduct in-depth interviews, and use information from publicly available reports on the activities of the Export Credit Insurance Corporation. The decade covered by the study is not a uniform period, the authors say. They divided it into two subperiods: the time from 2000 until Poland’s EU entry in 2004, and the EU membership years (2004-2009). In the latter subperiod, special attention was paid to 2008 and 2009, the years of economic crisis. The analysis of changes taking place in the official system for supporting exports with the use of Treasury guarantees shows the government’s role in the development of exports by Polish enterprises. The study also shows how the external environment, including Poland’s status as an EU member as well as international regulations and fluctuations in international markets, influence the system’s functioning. The authors conclude that the system has played an insufficient role in promoting Poland’s exports so far, particularly in the case of small and medium-sized enterprises. This was especially evident during the latest crisis, the authors say. The Polish export support system requires far-reaching changes, according to the authors. Most of the initiatives mentioned in official government documents are declarations and tentative proposals not followed byspecific projects. This approach did not even change during the recent crisis when the Polish government, unlike its counterparts in other EU countries, failed to markedly step up measures aimed at boosting exports. Not only proposals but also concrete and consistent steps-jointly taken by many institutions-are needed, the authors say. On the one hand, these should involve adapting the system to the needs of a wider group of businesses, especially small and medium-sized enterprises (SMEs); on the other hand, it is necessary to strengthen KUKE financially and take better advantage of opportunities linked with those activities of the Export Credit Insurance Corporation that are conducted on behalf of the Treasury, the authors say.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2011, 248, 5-6; 21-48
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact of F.D.l. On Insurance sector in India - A case study of Life insurance services
Autorzy:
Yadav, Rajesh K.
Mohania, Sarvesh
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1192667.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
Tematy:
India
Foreign Investment
FDI
Life Insurance
Insurance Industry
Opis:
The study concluded that increase in foreign direct investment (F.D.I.) is optimistic move for the future of Indian Life Insurance Sector, since this sector need huge amount of capital investment which can be done effectively only through increase in FDI and it enhance overall performance of insurance sector. Innovative insurance product and services, better use of technology, increase in employment and competition etc. are by-product of increase in F.D.I in insurance Sector. Government of India through Insurance Regulatory and Development Authority of India (I.R.D.A.I.) and Reserve Bank of India (R.B.I.) need to keep regular check on the outflow of India currency. India is growing economy and many consider it an attractive country for investment in mainly to its fast growing and changing insurance market. Indian insurance industry is still less penetrated and has huge growth potential. Foreign direct investment (F.D.I.) plays significant role in the economic development of the country. This study is based on secondary data collected from I.R.D.A and research papers from various journals.
Źródło:
World Scientific News; 2016, 47, 2; 190-201
2392-2192
Pojawia się w:
World Scientific News
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ubezpieczenie komunikacyjne w Polsce – analiza wielowymiarowa
Motor Insurance in Poland – Multivariate Analysis
Autorzy:
Pastusiak, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/907440.pdf
Data publikacji:
2012
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
motor insurance
financial situation
non-life insurance companies
Opis:
Motor insurance in the Polish insurance sector are a major source of revenue. Rapid increase in number of passenger cars registered in Poland since 2000 caused the increase in revenue of Insurance Companies (IC) of this title. The primary objective of this paper is to describe the role of insurance in the Polish insurance sector, in particular, seeking answers to questions about the impact of insurance on the insurance sector. Results obtained analyzes indicate that the motor insurance sector determines the shape of the Polish life insurance. Evidenced by the high gross premiums depending on the number of section II cars, the footnote of motor sector. You can definitely tell that the motor insurance market growing at the same rate as the number of registered cars in Poland, as measured by gross. At the same time changing the cost structure of insurance, since the communication net profitability is not dependent on technical profit on car insurance. But while the profits of Section II is dependent on gross premiums collected from insurance. What can you mean that car insurance is a kind of vehicle for reaching customers with other more effective property insurance. And that motor insurance are key competitive battleground among IC. Loss ratio for motor insurance is not dependent on the number of registered passenger cars. Net efficiency of IC property is not dependent on the efficiency of motor insurance, the measured result of technology.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Influence of telematics of ubi insurance on the management of the fleet of company vehicles
Autorzy:
Chaba, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1838341.pdf
Data publikacji:
2021
Wydawca:
Sieć Badawcza Łukasiewicz. Przemysłowy Instytut Motoryzacji
Tematy:
insurance
telematics
burden
losses
communication
calculating
insurance premium
Opis:
The advent and development of connected technologies and the adaptation of large collections of data are changing the face of all industries. A technological area that is gaining more and more in the era of automation and digitization of processes is the scope of utility telematics used mainly in the transport industry. The use of devices based on telematics technology allows for effective management of the vehicle fleet. The information collected and processed by the algorithm makes it possible to increase productivity, reduce costs and increase the safety of business fleets. One of the developing global trends is the use of telematics in the insurance industry to improve the area of risk assessment, and thus to better match the offer to a specific entity. The data flow between an insurer and their customers is growing exponentially, making the need for big data adaptation a cornerstone in the insurer's technological landscape. The aim of the article is to present the results of questionnaire studies presenting the driver's assessment before and after installing telematics devices on board the vehicle. The studies indicate the need to deal with aggressive business fleet drivers and their driving behaviour that has an impact on incidents and traffic incidents when traversing short- and long-haul routes. The comprehensive survey is also used to propose a solution that detects the risks posed by unsafe driving incidents on the road, taking into account the behavioural and emotional factors of the driver. The results of these studies will help the insurance industry to assess driving risks more accurately and propose a personalized premium calculation solution based on driver behaviour, which is most important for loss prevention in business fleets.
Źródło:
Archiwum Motoryzacji; 2021, 92, 2; 69-82
1234-754X
2084-476X
Pojawia się w:
Archiwum Motoryzacji
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rynek prywatnych ubezpieczeń zdrowotnych w krajach europejskich. Przykład rozwiązań francuskich
Autorzy:
Jurkiewicz, Irmina
Tinardon, Carole
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/634975.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
Tematy:
private health insurance, voluntary health insurance, market, France
Opis:
Private health insurance market in European countries. French examplePrivate health insurance exists alongside to the statutory health system in most of the European countries. The reason to introduce PHI in health care system, among other, is limiting public health care expenditures by involving private insurers and individuals. Moreover it is believed that increase in competition between public and private insurers would expand consumers’ choice in health care. Despite all similarities in terms of main goals and general structure of health care system, PHI institutions in European countries vary. The aim of the article is to present classification and examples of private health insurance solutions. More focus is put on French PHI system as an instance of existence of many types of PHI under specific regulations. The article also shows characteristics of PHI types. Furthermore the EU Third Non-Life Insurance Directive is presented as a main regulatory framework for PHI. PHI market basic information is included.
Źródło:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie; 2010, 8, 1
2084-2627
Pojawia się w:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Non-life insurance markets in CEE countries – part II: Polarisation and concentration
Autorzy:
Wieczorek-Kosmala, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522515.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Central and Eastern Europe countries
Insurance market
Insurance polarisation
Market concentration
Non-life insurance
Opis:
The paper discusses the performance of non-life insurance markets in the eight CEE countries that overcame transition in the 1990s and accessed European Union in May, 2004. A closer attention is given to the evaluation of two aspects of the general performance of non-life markets – polarisation and concentration. It was found that the polarisation of non-life markets between the analysed countries and other European Union members diminishes slowly. However, the concentration of non-life markets still remains high or moderate.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2016, 26; 150-172
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Environmental insurance system in Ukraine
Autorzy:
Yastrubskyy, M.
Danylevych, N.
Sydorchuk, K.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/411089.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Oddział w Lublinie PAN
Tematy:
insurance
environmental insurance
environmental risks insurance
signs of environment al insurance
environmental auditing
environmental and economic losses
environmental funds
Opis:
This article examined methodological, theoretical and scientific principles of environmental insurance system. Nowadays, are growing a number of man-caused environmental accidents and disasters, objects and types of activities that are sources of danger for the environment, for people life and health, increases negative impacts of economic activities on the state of the ecosystem, exacerbated the problem of storing and disposal of hazardous waste. To solve these problems, we need effective economic tool in environmental protection, which provides emergency prevention of environmental pollution. This tool is environmental insurance.
Źródło:
ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes; 2016, 5, 1; 127-132
2084-5715
Pojawia się w:
ECONTECHMOD : An International Quarterly Journal on Economics of Technology and Modelling Processes
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Evolution of social insurance management in the Polish lands up until the outbreak of World War II
Ewolucja zarządzania ubezpieczeniami społecznymi na ziemiach polskich do wybuchu II wojny światowej
Autorzy:
Chylak, Karol
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541691.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
insurance funds
insurance institutions
insurance management
social insurance
social policy
fundusze ubezpieczeń
instytucje ubezpieczeń
zarządzanie ubezpieczeniami
ubezpieczenia społeczne
polityka społeczna
Opis:
Social insurance is most often discussed in the relevant literature as a social or political rather than an economic issue. Its managerial aspects are even less frequently addressed. This paper attempts to present synthetically the evolution of social insurance management in three dimensions: social risks, the institutional system and financial issues. Ideas implemented in the 19th and in the first half of the 20th century in the field of insurance system management were of a centralised nature, concentrating the basic instruments in the hands of public authorities. This phenomenon was to intensify especially after World War I. The focus shifted from setting the rules, principles and forms of operation of bottom-up insurance initiatives to direct control of either the institutional system or the funds. As a result, forms of risk hedging and financing became increasingly less flexible.
Ubezpieczenia społeczne w literaturze występują najczęściej jako zagadnienie społeczne czy polityczne, rzadziej podejmuje się wątki o charakterze gospodarczym, a tym bardziej rozpatruje je przez pryzmat kwestii zarządzania. Celem niniejszego artykułu jest próba syntetycznego przedstawienia ewolucji zarządzania ubezpieczeniami społecznymi w trzech wymiarach: ryzyk społecznych, systemu instytucjonalnego i kwestii finansowych. W XIX i pierwszej połowie XX w. w zakresie zarządzania systemem ubezpieczeń realizowano pomysły centralizujące, skupiające podstawowe instrumenty w ręku władz publicznych. Zjawisko to zyskało na sile zwłaszcza po I wojnie światowej. Przemierzono drogę od wyznaczania reguł, zasad i form funkcjonowania oddolnych inicjatyw ubezpieczeniowych do bezpośredniego sterowania czy to systemem instytucjonalnym, czy funduszami. W konsekwencji wytwarzano coraz mniej elastyczne formy zabezpieczania i finansowania ryzyk.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2020, 2; 3-21
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zasady różnicowania stopy procentowej składki na społeczne ubezpieczenie wypadkowe
Rules to differentiate insurance premiums percentage rates in work accidents insurance
Autorzy:
Rzepecki, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/179842.pdf
Data publikacji:
2009
Wydawca:
Centralny Instytut Ochrony Pracy
Tematy:
ubezpieczenia społeczne
ubezpieczenia wypadkowe
social insurance
accidents insurance
Opis:
W artykule przedstawiono obowiązujące w Polsce od 1 kwietnia 2009 r. stopy procentowe składek na społeczne ubezpieczenie wypadkowe oraz nowe zasady różnicowania składek polegające na zwiększeniu zakresu ich podwyżek i obniżek dla płatników składek. Wskazano na narzędzie umożliwiające obliczania składki w postaci kalkulatora znajdującego się na stronie internetowej CIOP-PIB. Dokonano oceny funkcjonującego systemu różnicowania stopy procentowej składki oraz propozycje jego udoskonalenia.
The article presents new principles of differentiating percentage rates of premiums (experience rating system) in social insurance against accidents at work in force as of April 1, 2009. New differentiation rules have resulted in a larger scale of increases and decreases of premiums payable by employers. A calculation tool to determine the premium is available at the CIOP-PIB homepage. The article evaluates the current system of differentiated premiums in social insurance against work accidents and proposes further improvements of the system.
Źródło:
Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka; 2009, 6; 12-15
0137-7043
Pojawia się w:
Bezpieczeństwo Pracy : nauka i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój sektora zielonych ubezpieczeń w Polsce
Autorzy:
Ratowska-Dziobiak, Eleonora
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/chapters/15779248.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN
Tematy:
zielone ubezpieczenia
zmiana klimatu
świadomość ubezpieczeniowa
rynek ubezpieczeń
luka ubezpieczeniowa
green insurance
climate change
insurance awareness
insurance gap
insurance market
Opis:
Rynek finansowy odgrywa ważną rolę w zmniejszaniu negatywnych konsekwencji zmiany klimatu. Przy użyciu odpowiednich instrumentów inwestorzy mają szansę na redystrybucję ryzyka i utrzymanie finansowej stabilności. Celem rozdziału jest ukazanie potencjału rozwojowego rynku zielonych ubezpieczeń w świetle świadomości ubezpieczonych, skali ryzyka, rozmiaru szkód, mających wpływ na popyt na tego rodzaju produkty i ofertę firm ubezpieczeniowych.
DEVELOPMENT OF THE GREEN INSURANCES’ SECTOR IN POLAND The financial market plays an important role in reducing the negative consequences of climate change. By using the appropriate instruments, investors have the chance to redistribute the risk and maintain financial stability. The aim of this chapter is to show the development of the green insurance market in the light of the insurance awareness, the scale of risks, and the size of the damage, which affect the demand for this type of products and the offer of insurers.
Źródło:
Zielone finanse; 145-160
9788366847453
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza ubezpieczonych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych i ocena posiadanych umów ubezpieczeniowych : analiza problematyki na podstawie badań wśród mieszkańców Radomia
Knowledge of insured people in the field of motor insurance and their opinion about insurance contracts they have : analysis of issues in base on research conducted among residents of Radom
Autorzy:
Czapski, Grzegorz
Janczuk, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/312641.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
ubezpieczenie
ubezpieczenia komunikacyjne
odpowiedzialność cywilna
autocasco
pomoc drogowa
usługa
regres ubezpieczeniowy
Radom
motor insurance
insurance
civil liability insurance
assistance
insurance subrogation
Opis:
Artykuł porusza tematykę dotyczącą jednego z najpopularniejszych rodzajów ubezpieczeń – ubezpieczeń komunikacyjnych. Omówiono w nim definicję ubezpieczeń komunikacyjnych, przedstawiono ich klasyfikację oraz wyjaśniono pojęcie regresu ubezpieczeniowego. Celem artykułu jest przedstawienie wniosków z badań ankietowych przeprowadzonych przez autora w lipcu 2019 r. wśród mieszkańców Radomia, posiadających polisę ubezpieczenia komunikacyjnego. Badania te dotyczyły zadowolenia osób ubezpieczonych z posiadanego pakietu ubezpieczenia komunikacyjnego oraz miały na celu zbadanie znajomości przez te osoby pojęć związanych z ubezpieczeniami komunikacyjnymi i znajomości warunków nawiązanych przez nich umów ubezpieczeniowych. Wnioski z badań mogą posłużyć do określenia stanu wiedzy i poziomu zadowolenia ubezpieczonych z produktów ubezpieczeniowych dostępnych na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych.
The paper deals with topics related to one of the most popular types of insurance - motor insurance. It discusses the definition of motor insurance, presents their classification and defines the concept of insurance subrogation. The aim of the article is to present the conclusions of the research conducted by the author in May 2019 among the residents of Radom who have a motor insurance policy. The research concerned the satisfaction of insured persons with their motor insurance package and the aim of research was examining the knowledge of insured people concerned concepts related to motor insurance and knowledge about the terms of insurance agreement signed by them. The conclusions from the research can be used to determine the state of knowledge and level of satisfaction of the insured people with insurance products available on the Polish motor insurance market.
Źródło:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2019, 20, 9; 42-47
1509-5878
2450-7725
Pojawia się w:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Znaczenie multiagencji ubezpieczeniowej w działalności małych i średnich przedsiębiorstw
Importance of Insurance Multi-Agencies in Small and Medium-Sized Enterprises’ Activities
Autorzy:
Fulneczek, Roman
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/509024.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
dystrybucja ubezpieczeń
multiagencja
rynek ubezpieczeń
ubezpieczyciel
usługi ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
insurance distribution
multi-agency
insurance market
insurer
insurance services
insurance agent
Opis:
Multiagencje są najprężniej i najszybciej rozwijającymi się podmiotami występującymi po stronie podażowej sprzedaży ubezpieczeń. Ich rola w rozwoju rynku ubezpieczeń oraz ogólnie pojętego rynku finansowego w Polsce jest znacząca. Celem rozważań jest próba dowiedzenia, jak istotne znaczenie mają te podmioty w funkcjonowaniu i rozwoju firm występujących na rynku. Artykuł poświęcony jest części teoretycznej oraz metodologicznej i analizie wpływu działalności multiagencji na rynek. Omówione zostały podstawowe procesy związane z działalnością ubezpieczeniową oraz struktura kanałów dystrybucji występujących w Polsce. Przedstawiono podstawowe podziały oraz charakterystykę występujących podmiotów. Analizy wpływu działalności multiagencji ubezpieczeniowych dokonano na podstawie oceny jej bieżących aktywności i ich skutków: określenie zalet i wad po stronie popytowej – głównie firm sektora małych i średnich przedsiębiorstw, zyski i straty ponoszone przez zakłady ubezpieczeń w związku z działalnością tego typu pośredników. Opracowanie zostało oparte na studium literatury z zakresu ubezpieczeń oraz ich dystrybucji i marketingu, a przede wszystkim na własnych doświadczeniach autora i wnikliwych obserwacjach zmian oraz bieżącego stanu rynku ubezpieczeń w Polsce.
Multi-agencies are the most resiliently and rapidly developing entities occurring on the supply side of insurance sales. Their role in development of the insurance market and the broadly-taken financial market in Poland is significant. An aim of considerations is an attempt to prove of how substantial importance these entities are in functioning and development of the firms operating in the market. The article is devoted to a theoretical and methodological part and an analysis of the impact of activities of multi-agencies on the market. The author discussed the basic processes connected with insurance activities and the structure of distribution channels occurring in Poland. He presented the basic divisions and characteristics of the occurring entities. The analysis of the impact of insurance multi-agencies’ activities was made based on assessment of their current activity and its effects: determination of advantages and disadvantage on the demand side – mainly firms of the sector of small and medium-sized enterprises, gains and losses incurred by insurance agencies in connection with activities of such agents. The study is based on a literature review in the area of insurance and their distribution and marketing, and, first of all, on author’s own experience and thorough observation of the changes and the current state of the insurance market in Poland.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2016, 51(6) Ekonomia XIII. Konkurencyjność MSP; 118-129
2353-2688
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ecological Insurance: the Ukrainian Aspect
Ekologiczne ubezpieczenie: aspekt ukraiński
Autorzy:
Protsenko, Olexandre
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/38950716.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
ekologiczne ryzyka
ekologiczne ubezpieczenie
ubezpieczenie odpowiedzialności
osobowe ubezpieczenie
majątkowe ubezpieczenie
ecological risks
ecological insurance
insurance of responsibility
personal insurance
property insurance
Opis:
W artykule zaprezentowano, jak badacze problemu rozumieją pojęcie „ubezpieczenie ekologiczne”. Zaproponowano autorski punkt widzenia tego określenia. Wskazano właściwości wprowadzenia ubezpieczenia ekologicznego na Ukrainie.
The different points of view are brought in the article on determination of concept „ecological insurance”. Authorial interpretation of this concept is offered. Indicated features for ecological insurance introduction in Ukraine.
Źródło:
Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL; 2009-2010, 5-6, 1; 39-45
1896-6365
Pojawia się w:
Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ewolucja konstrukcji ubezpieczenia poważnych zachorowań – doświadczenia rynków zagranicznych
Evolution of critical illness insurance product design according to the international experience
Autorzy:
Osak, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692720.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
health insurance
critical illness insurance
insurance product design
ubezpieczenia zdrowotne
ubezpieczenie poważnych zachorowań
produkt ubezpieczeniowy
Opis:
The first critical illness insurance was sold in South Africa in 1983. Since that time, it has become a standard insurance cover offered in many markets around the world. Over the years the critical illness insurance product has been developed and redesigned. The scientific literature which deals with critical illness insurance focuses mainly on its actuarial and underwriting aspects. Other issues like the product design and market development are discussed primarily in the industry reports that are usually prepared by the employees of international reinsurance companies. This paper presents the evolution of the critical illness cover from the product design point of view. The territorial scope of the analysis applies primarily to those international markets which have affected the development of critical illness insurance product significantly. An attempt is made to generalise the dimensions of the product development which have been identified as dominant. It means that the analysis of the evolution of the critical illness insurance conducted for each separate foreign market could result in differences in detailed findings.
Ubezpieczenie poważnych zachorowań zostało wprowadzone do światowego obrotu w 1983 r. w Republice Południowej Afryki. Od tego czasu stało się standardowym produktem w ofercie ubezpieczycieli na wielu rynkach zagranicznych, która na przestrzeni lat ulegała znacznym przeobrażaniem w stosunku do pierwowzoru. W piśmiennictwie naukowym ubezpieczenie poważnych zachorowań jest przedmiotem analiz przede wszystkim w kontekście aktuarialnym oraz oceny ryzyka ubezpieczeniowego. Publikacje dotyczące konstrukcji produktu mają zwykle charakter raportów i doniesień branżowych, przygotowywanych w dużej mierze przez pracowników międzynarodowych firm reasekuracyjnych. W artykule zaprezentowano ewolucję ubezpieczenia poważnych zachorowań. Za przedmiot badania przyjęto ubezpieczenie traktowane w kategoriach produktu ubezpieczenia. Zakres terytorialny prowadzonej analizy odnosi się przede wszystkim do tych rynków zagranicznych, których doświadczenia uznawane są za ważne dla rozwoju przedmiotowego ubezpieczenia. Wskazane w pracy kierunki rozwoju produktu stanowią uogólnienie dominujących tendencji. Analiza przebiegu procesów ewolucyjnych na poszczególnych rynkach zagranicznych mogłaby prowadzić do nieco odmiennych szczegółowych wniosków.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 161-175
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The European Context of the Group Insurance Contract
Autorzy:
Fras, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1030072.pdf
Data publikacji:
2020-12-11
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Śląskiego
Tematy:
group insurance contract
insurance law
partial groups
extended groups
Opis:
The entirety of norms on the relations connected with conclusion and performance of insurance contracts make up economic insurance law. Because of its objective homogeneity, it is generally treated as a separate branch of law. From the dogmatic perspective, its permanent element are group insurance contracts. However, the results of a comparative law research allow to draw the conclusion that in a substantial number of legal systems the term “group insurance” is not to be found in normative acts. In the literature, multiple attempts were made to expound the legal nature of the group insurance contract. Still, there is no consensus as to the nature of the legal relationship arising from conclusion of a group insurance contract. The article concerns the proposal of normative regulation of group insurance contract.
Źródło:
Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego; 2020, 27; 179-231
1896-7604
2353-9852
Pojawia się w:
Problemy Prawa Prywatnego Międzynarodowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przedmiot prawa ubezpieczeń społecznych
The subject of social insurance law
Autorzy:
Pacud, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/697068.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
social insurance
social risk
contributory obligation
insurance protection obligation
Opis:
The subject of social insurance law has a thematic scope, which can be variously defined and thus not uniformly used in jurisprudence. The subject of social insurance law should be distinguished from the subject of social insurance. In the definition of the subject of social insurance law, the role of contributions that distinguish insurance systems from social security systems needs to be taken into account. Apart from the contributions, the number of subjects in the social insurance law equates with the number of legally defined benefits. The thematic scope of the subject of social insurance law should be determined according to the catalog of social risks secured by social insurance law. While noting the subject of insurance law in the context of diversified rights of certain categories of entities, the subject of social insurance law should be combined with the subject of abstractive legal relations in the field of social insurance. Therefore, the subject of social insurance law is the corresponding contributory obligation and protection obligations in the scope of social risk defined by this branch of law.
Źródło:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2018, 16, 3; 21-33
2658-1922
Pojawia się w:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola pośredników w procesie sprzedaży usług ubezpieczeniowych
The role of intermediaries in the process of insurance service sales
Autorzy:
Sordyl, Grażyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/415380.pdf
Data publikacji:
1999
Wydawca:
Małopolska Wyższa Szkoła Ekonomiczna w Tarnowie
Tematy:
rynek ubezpieczeniowy
działalność ubezpieczeniowa
pośrednictwo ubezpieczeniowe
agent ubezpieczeniowy
broker
materiały konferencyjne
insurance market
insurance activity
insurance intermediation
insurance agent
conference materials
Opis:
Artykuł zawiera rozważania dotyczące roli pośredników w procesie sprzedaży ubezpieczeń. Kwestia pośrednictwa w działalności ubezpieczeniowej została uregulowana w Ustawie o działalności ubezpieczeniowej z dnia 28 lipca 1990 roku. W ustawie tej dopuszczono do działalności trzy grupy pośredników: agentów ubezpieczeniowych, brokerów ubezpieczeniowych i brokerów reasekuracyjnych. Autorka charakteryzuje ww. grupy pośredników.
The paper presents a role of intermediaries in the sales process of insurance services. The influence of intermediaries activities on a proper functioning of the insurance companies is highlighted as well as their perception among the customers what simultaneously is a level of trust in the insurance companies. The author develops the problem of significance of ethical rules that should be followed by intermediaries (agents, brokers) in concluding insurance contracts. Ethical rules matter not only in relation with customer of the insurance company in which interest the intermediary acts but they should also be taken into account in relation towards other insurance companies.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie; 1999, 2; 45-51
1506-2635
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty popytu na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie w świetle badań
Factors determining the demand for index-based crop insurance
Autorzy:
Kaczała, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/692732.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
index-based insurance
crop insurance
demand for insurance
ubezpieczenia indeksowe
ubezpieczenia rolne
popyt na ubezpieczenia
Opis:
The main aim of this study is to identify factors determining the demand for index-based crop insurance. A systematic search of published and unpublished material relevant to demand for index insurance in developing countries and Poland has been conducted. It has been found that not only price factors (the premium level, subsidy vouchers or credit constrains) but also non-pricing factors (liquidity constraints, trust and financial literacy) could affect the demand significantly. These findings are relevant not only for scaling-up the index programs in developing countries, but also to the EU, where within the Common Agricultural Policy for 2014-2020, subsidies of index insurance have been allowed for the first time.
Celem niniejszego artykułu jest identyfikacja czynników determinujących popyt na ubezpieczenia indeksowe w rolnictwie. Z przeprowadzonych badań literaturowych dotyczących produktów indeksowych dla rolników w krajach rozwijających się i w Polsce wynika, że nie tylko czynniki cenowe (poziom składki i dopłaty do niej, dostęp do kredytu), ale także pozacenowe (ograniczenia w zakresie płynności, zaufanie do instytucji i do produktu ubezpieczeniowego oraz historia odszkodowawcza) mają kluczowe znaczenie dla decyzji o kupnie. Ustalenia te są istotne nie tylko dla zwiększenia skali stosowania ubezpieczeń indeksowych w krajach rozwijających się, ale także dla rynku europejskiego, gdzie w ramach Wspólnej Polityki Rolnej UE określonej na lata 2014-2020 po raz pierwszy zezwolono na dofinansowywanie produktów ubezpieczeniowych opartych na indeksach.
Źródło:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2017, 79, 2; 177-190
0035-9629
2543-9170
Pojawia się w:
Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Produkty ubezpieczeniowe jako instrumenty zapewniające bezpieczeństwo ekonomiczne podmiotom funkcjonującym na rynku
Insurance Products as Instruments Ensuring Economic Safety for Subjects Operating on the Market
Autorzy:
Kułakowska, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/136443.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Tematy:
ubezpieczenie
instytucje ubezpieczeniowe
rodzaje produktów ubezpieczeniowych
bezpieczeństwo finansowe
insurance
insurance institutions
insurance products
financial security
Opis:
Zachodzące zmiany w każdej działalności człowieka postrzegamy jako zdarzenia. Wystąpienie niepomyślnego zdarzenia ma wpływ na nasze życie i na naszą działalność, dlatego ludzie od zawsze poszukiwali możliwości i wiedzy, jak zabezpieczyć się przed skutkami niepożądanych zdarzeń. Skutki katastroficznych zdarzeń mają charakter negatywny, powodując straty i szkody o różnorodnej skali wielkości. Konsekwencje niepożądanych zjawisk mają charakter ekonomiczny i są wyrażone w pieniądzu. Ekonomiczny charakter skutków zdarzeń możemy wyrazić wtedy, gdy dochodzi do utraty lub zmniejszenia naszych dochodów lub majątku. Wskutek tego podmioty próbują się zabezpieczać przed skutkami tych zjawisk, wykorzystując narzędzia funkcjonujące na rynku finansowym. Produkty ubezpieczeniowe należą do instrumentów finansowych, które ludzie wykorzystują do zabezpieczania się przed szkodliwymi zdarzeniami na określonych warunkach. Ubezpieczenia definiowane są jako narzędzia gospodarcze, których celem jest łagodzenie lub pełna likwidacja finansowych skutków zdarzeń losowych przez rozłożenie tego ciężaru na wiele podmiotów, którym owe niebezpieczeństwa zagrażają. Ubezpieczenia nie pozwalają na zlikwidowanie przyczyn ani następstw nieszczęśliwych wypadków losowych, ale umożliwiają zmniejszenie finansowych obciążeń. Zasadne wydaje się stwierdzenie, że każdy człowiek powinien być zainteresowany dbaniem o siebie, swoich bliskich i zgromadzony majątek poprzez zabezpieczenie się przed negatywnym działaniem różnych czynników.
The changes of every human activity are considered to be incidents. Every unfavourable incident influences our life and activity. That is why for ages people have been seeking possibilities and knowledge to protect themselves from the effects of undesirable incidents. The effects of those incidents have a negative character causing loses and damages of different size. The consequences of those phenomena have the economic character and are represented in money. The economic character of the incidents effects, can be expressed in the situation when our property or income is lost or considerably lower. In such situations people try to protect themselves against those effects using tools operating on financial market. Insurance products belong to financial products which people use to protect themselves against harmful effects. It is so, on the definite conditions. Insurances are defined as the economic tools which aim at mitigation or full recovery of financial effects of fortuitous events by spreading the burden on many subjects who are endangered by those events. Insurances can not eliminate the causes or consequences of accidents but they can lower financial burdens . It is true that every human should be interested in taking care of himself, his relatives and his property by protecting himself against negative effects of various factors.
Źródło:
Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej; 2014, 4, 52; 89-107
0239-5223
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe SGSP / Szkoła Główna Służby Pożarniczej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ryzyko występowania przymrozków w polskiej strefie klimatycznej
Autorzy:
Wieteska, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/658295.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
insurance collections
frosts
Opis:
One of the natural phenomena in Poland are autumn and spring frosts. These occurrences are a serious threat to agricultural crops of vegetables, fruits and flowers. The article present the classifications of frosts and their regional presence in Poland. It also points to the losses caused by frosts and the frequency of their occurrence. This article is useful especially for the calculation of the rate of insurance collections.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 259
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Characteristics of Deposit Insurance Research and the Challenges Ahead
Autorzy:
Pruski, Jerzy
Kerlin, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485258.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
deposit insurance research engagement of deposit insurance
in resolution
Opis:
The article aims to present the history of research relating to deposit insurance. It identifies the main fields of interest in selected periods of study, presents the policy conclusions and indicates papers written by the most popular authors handling these topics. Deposit insurers seem to be the least scientifically examined financial safety net participants. The post-crisis regulatory reforms in financial markets all over the world require a redefinition of the role of deposit insurance. The authors sum up the research in the field of deposit insurance performed so far and indicate the new research challenges and rationale for undertaking them.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 113-125
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pozacenowe czynniki stabilizujące znaczenie brokerskiego kanału dystrybucji ubezpieczeń w kontekście rozwoju sprzedaży przez Internet
Non-price factors stabilizing importance of the broker insurance distribution channel in the context of development of direct online sales
Autorzy:
Wojtkowiak, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584533.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
broker ubezpieczeniowy
Internet
dystrybucja ubezpieczeń
insurance broker
insurance distribution
Opis:
Artykuł omawia pozacenowe czynniki, tj. instytucjonalne (prawne), kulturowe i technologiczne, które stabilizują znaczenie tradycyjnego brokerskiego kanału w dystrybucji ubezpieczeń, a jednocześnie stanowiące przeszkodę w rozwoju sprzedaży przez Internet. W Polsce sprzedaż ubezpieczeń przez Internet ma aktualnie marginalne znaczenie, zaś kanał brokerski ma od lat ugruntowaną pozycję w dystrybucji ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych. Względem wybranych rynków ubezpieczeniowych na świecie, które były analizowane przez Swiss Re Institute, sprzedaż internetowa w Polsce rozwija się bardzo powoli. Trudno oczekiwać, aby uwarunkowania rynku ubezpieczeniowego w Polsce w najbliższych latach mogły umniejszyć rolę brokerów na rzecz dystrybucji internetowej. W zasadzie tylko czynniki instytucjonalne mogą stanowić pewne zagrożenie dla działalności brokerskiej w krótkim okresie.
The article discusses non-price factors (institutional, cultural and technological) which stabilize the importance of the traditional broker channel in insurance distribution. These factors are at the same time an obstacle to the development of Internet sales. In Poland, direct online sales of insurance are currently of minor significance while the broker channel has for years been an important item in the distribution of non-life insurance. In relation to selected insurance markets in the world which were analyzed by the Swiss Re Institute, direct online insurance sales in Poland are developing very slowly. It is unlikely that the conditions and environment of the insurance market in Poland in the coming years will diminish the role of brokers towards online distribution. In principle, only institutional factors can pose some threat to insurance brokers’ activity in the short term.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 312-322
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Połączony System Ubezpieczeń Zdrowotnych dla pracowników instytucji Unii Europejskiej (JSIS/RCAM) – prawo pierwotne, wtórne i wewnętrzne
Autorzy:
Kaleta, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/635050.pdf
Data publikacji:
2008
Wydawca:
Uniwersytet Jagielloński. Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego
Tematy:
health insurance law, public functionaries, European Union, insurance system
Opis:
Joint Sickness Insurance Scheme (JSIS) for officials and other servants of the European UnionOfficials and other servants of the European Union are covered by a separate, Joint Sickness Insurance Scheme (JSIS). The fact that its own law applicable to public functionaries exists at the UE level, being a result of application of solutions transferred from the national level as well as constituting a ‘practice ground’ for a possible uniform EU insurance system in the (unplanned) making, on one hand may make it appear simplified and underdeveloped, but on the other show it to be consisting of interesting, original legal solutions, of particular and growing practical importance for Poles employed in the EU institutions.
Źródło:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie; 2008, 6, 1-2
2084-2627
Pojawia się w:
Zdrowie Publiczne i Zarządzanie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analysis of changes in the retirement insurance system in Poland in 2002-2018
Analiza zmian w systemie ubezpieczeń emerytalnych w Polsce w latach 2002-2018
Autorzy:
Stęplewska, Kinga
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1013202.pdf
Data publikacji:
2021-04-19
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
insurance
retirement insurance
public pensions
ubezpieczenia
ubezpieczenia emerytalne
emerytury
Opis:
The year 1999 marked the beginning of reforms in social insurance in Poland. Changes which were implemented then regarded mainly retirement insurance. Until the reform was introduced, the retirement insurance had operated under a pay-as-you-go system. However, political changes in Poland, as well as adverse demographic trends, led to ineffective functioning of the existing system of financing liabilities arising from retirement insurance. It was necessary to introduce changes that, above all, would allow for maintaining an appropriate level of retirement pension. The following article concentrates on one selected aspect of this insurance - Open Pension Funds (in Polish: Otwarte Fundusze Emerytalne; OFEs) and presents major changes occurring in 2002-2018, their reasons and effects. The analysis is mainly based on data from the Financial Supervision Authority and the Social Insurance Institution.
W 1999 r. w Polsce rozpoczęto reformowanie ubezpieczeń społecznych. Zmiany, które wówczas zostały wprowadzone, w bardzo dużym zakresie dotyczyły ubezpieczenia emerytalnego. Do momentu przeprowadzenia reformy ubezpieczenie emerytalne było realizowane w systemie repartycyjnym. Jednak przemiany ustrojowe w Polsce, a także niekorzystne trendy demograficzne spowodowały, że przyjęty dotychczas sposób finansowania świadczeń z tytułu ubezpieczenia emerytalnego przestał sprawnie działać. Konieczne było wprowadzenie zmian, które przede wszystkim pozwoliłyby na utrzymanie odpowiedniej wysokości świadczenia emerytalnego. Artykuł koncentruje się na jednym wybranym aspekcie tego ubezpieczenia - Otwartych Funduszach Emerytalnych, przedstawiając najważniejsze zmiany w latach 2002-2018, ich przyczyny i skutki. Zaprezentowana w artykule analiza została oparta głównie na danych Komisji Nadzoru Finansowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
Źródło:
Studia z Polityki Publicznej; 2021, 8, 1(29); 49-71
2391-6389
2719-7131
Pojawia się w:
Studia z Polityki Publicznej
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Impact of Major Natural Disasters on the System and the Insurance Market of the Interwar Poland
Autorzy:
Kasperski, Wojciech
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1804681.pdf
Data publikacji:
2019-11-16
Wydawca:
Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
Tematy:
natural disasters
interwar period
insurance market
history of insurance
Opis:
The article is an attempt to present the problem of natural disasters and their influence on the economy and the functioning of the insurance market during the interwar period in Poland. The Author reveals the picture of Poland grappling with a number of challenges such as the unification of the legislation or rebuilding of the economy deteriorated by the war. The country had to increase its expenditure in the aftermath of natural disasters. Poland is presented as a state that had to cope with disasters and various economic turbulences every three years on average. As early as in 1921, the whole territory of Poland was struck by scorching heats resulting in huge loses in its economy, especially in agriculture. Mid 1920s was a period of raging inflation but also a struggle with the flood, which had been the greatest natural disaster in the territory of Poland in over three centuries. The years 1926–1929 were the heyday for the Polish economy, yet Poland suffered the first signs of an economic breakdown in 1929. In the summer of 1928, it had faced a tornado that destroyed houses, obliterated forests and claimed the lives of many. A similar occurrence was recorded in 1931 in the area of Lublin, where a hurricane of unprecedented force ravaged the land. The turn of the year 1929 went down in the history of our nation as the winter of the century. Another flood ravaged Poland in 1934, when the country had not yet fully recovered after the economic collapse caused by the Great Depression. The flood caused losses exceeding 84 million zloty. The Author also presents changes in the legislation of that time forced by the disasters and, above all, the law concerning prevention of fire and other natural disasters. It was a law which owing to the support of insurers enabled fire brigades and fire fighter units to develop so that the general public and its property could be safeguarded against disasters in the future.
Źródło:
Roczniki Nauk Prawnych; 2017, 27, 2; 29-46
1507-7896
2544-5227
Pojawia się w:
Roczniki Nauk Prawnych
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart
Autorzy:
Myśliński, Marcel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2216198.pdf
Data publikacji:
2023-07-04
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Ekonomicznych
Tematy:
obligatory insurance
liability insurance
tax advisor
regulations
adequacy assessment
Opis:
This paper aims to assess the adequacy of obligatory tax advisors’ insurance to meet their needs in Poland and Czechiausing the comparative-legal method. It is crucial, due to the need to protect the weaker party in a transaction andprovide certainty in trading. The comparison is made between legislation concerning compulsory liability insurancefor tax advisors and the general contracts negotiated by professional self-governing bodies. The Polish product ischaracterised by mandatory coverage and private initiative. Like other compulsory insurance, this product is moreaccessory than voluntary insurance because the insurer also provides protection in case of damage caused by grossnegligence. In that insurance, there are no limitations of a financial nature (deductible, integral, and deductible fran-chise) on the liability of insurance companies. Consequently, the insurance company’s liability is even more similarto the insured’s. The reduction of accessoriality occurs only in regulated exclusions. The Czech legislator has onlyimposed the obligation to have this insurance without handling its details. The General Insurance Conditions regulatethe remaining matter. The analysis indicated that the Polish regulations provide more complete protection. However,they require some modernisation— an increase in the sum assured (10,000 EUR is too low) or how it is calculated. Rea-sults show faults in existing Polish regulations and indicate ways to improve them
Źródło:
Central European Economic Journal; 2023, 10, 57; 163-179
2543-6821
Pojawia się w:
Central European Economic Journal
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Non-life insurance markets in CEE countries – part I: Products’ structure
Autorzy:
Wieczorek-Kosmala, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522240.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
CEE countries
Insurance market
Non-life insurance
Products’ structure
Opis:
The course of the development of non-life insurance markets in CEE countries differs in many aspects from the Western-European countries. This study shows how these changes performed in the eight CEE countries, that overcame transition in similar time and accessed the European Union in May, 2004. In this paper (as the first part of the study) wider attention was given to the changes of products’ structure of non-life markets. It was found that motor third party liability insurance still remains the most relevant insurance line in the non-life markets of the examined countries.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2016, 25; 109-125
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Household insurance awareness vs. insurance sales in Poland
Świadomość ubezpieczeniowa gospodarstwa domowego a sprzedaż ubezpieczeń w Polsce
Autorzy:
Niedziółka, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/28408995.pdf
Data publikacji:
2023
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
ubezpieczenie
świadomość ubezpieczeniowa
gospodarstwo domowe
insurance
insurance awareness
household
Opis:
The insurance market world-wide is developing dynamically. New products are being created, but current offers are also being improved; albeit they come with new areas of responsibility. Changes in the market and insurance products are also visible in Poland. Although they are not so dynamic as in the countries of Western Europe, an increase in sales of mainly non-life insurance has been noted year on year. That said, the dynamics of these changes is much lower than in other European countries; as is the expenditure on insurance. So the question arises, what is the cause of this situation? Could it be due to low insurance awareness? Insurance awareness is not only defined in the work as the state of knowledge of the insurance company’s client, but also as the ability to find and use this knowledge and information, to choose a product consciously, to assess this product properly, and the ability to make independent decisions based on objective information, and not subjective opinions and views. The article attempts to assess insurance awareness and the factors that define and influence the same. The work uses the available bibliography, statistical data from the Central Statistical Office, as well as the data from the Polish Chamber of Insurance and the Polish Financial Supervision Authority. An original survey was also conducted, and its results are presented in the last part of the article. As a result of the study, it turned out that insurance sales in Poland are growing. If only on this basis, insurance awareness is assessed, it can be said that the sales are also growing year on year. The respondents of the conducted survey highly assessed their knowledge of the insurance market and products. Unfortunately, the verification of their actual knowledge did not confirm this self-assessment. The average grade was only “satisfactory”; if we followed school grades. The dominant sources of information on insurance, apart from the knowledge of insurance agents, are, primarily, the Internet, as well as friends and family. These sources cannot be treated as fully objective.  
Rynek ubezpieczeń rozwija się dynamicznie. Powstają zarówno nowe produkty,  ale także udoskonala się aktualną ofertę o nowe zakresy odpowiedzialności. Także w Polsce widoczne są zmiany dotyczące rynku i produktów ubezpieczeniowych. Nie są one wprawdzie tak dynamiczne jak w krajach Europy Zachodniej, ale corocznie notuje się wzrost sprzedaży ubezpieczeń głównie majątkowych. Dynamika tych zmian jest jednak dużo niższa niż w krajach europejskich, podobnie jaki wydatki na ubezpieczenia. Pojawia się zatem pytanie jaka jest przyczyna tej sytuacji? Czy może być ona spowodowana niską świadomością ubezpieczeniową? Świadomość ubezpieczeniowa została w pracy określona nie tylko jako stan wiedzy klienta firmy ubezpieczeniowej, ale także umiejętności znajdowania i korzystania z wiedzy i informacji, świadomego wyboru produktu, właściwej oceny tego produktu i umiejętności samodzielnego podejmowania decyzji w oparciu o obiektywne informacje, a nie subiektywne opinie i poglądy.  W artykule podjęto próbę oceny świadomości ubezpieczeniowej oraz czynników, które ją definiują i na nią wpływają. W pracy wykorzystano dostępną w przedmiotowym zakresie bibliografię, dane statystyczne Głównego Urzędu Statystycznego, a także dane Polskiej Izby Ubezpieczeń i Komisji Nadzoru Finansowego. Przeprowadzono także autorską ankietę, a jej wyniki przedstawiono w ostatniej części artykułu.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2023, 60, 133; 69-76
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies