Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Finanse osobiste" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 25
Tytuł:
Zwiększanie odporności finansowej gospodarstw domowych jako warunek trwałej inkluzji finansowej
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610239.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
financial resilience
financial exclusion
personal finance
odporność finansowa
wykluczenie finansowe
finanse osobiste
Opis:
Financial resilience means household capacity to survive financial shocks. The purpose of the article is to identify and present methods for increasing financial resilience as the condition for long-lasting inclusion of households. The following research methods were used: critical analysis of the subject literature, basic statistical methods and the diagnostic survey method. Based on the author’s own research results the areas were identified where due actions should be taken in order to increase financial resilience. They are as follows: emergency fund increase, relation optimization of debt against income, taking advantage of adequate insurance, financial competencies improvement, relational capital formation.
Odporność finansowa oznacza zdolność gospodarstw domowych do przetrwania szoków finansowych. Głównym celem artykułu jest zidentyfikowanie i przedstawienie metod zwiększania odporności finansowej, stanowiącej warunek trwałej inkluzji finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Na podstawie wyników badań własnych wskazano obszary, w których powinno się podejmować działania zwiększające odporność finansową. Są to: powiększanie „funduszu awaryjnego”, optymalizowanie relacji zadłużenia do dochodów, korzystanie z odpowiednich ubezpieczeń, doskonalenie kompetencji finansowych, kształtowanie kapitału relacyjnego.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Empatia jako przesłanka prorodzinnych zachowań finansowych
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611217.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
empathy
family loan
financial resilience
personal finance
empatia
pożyczka rodzinna
odporność finansowa
finanse osobiste
Opis:
The crucial instrument, which strengthens the financial resilience of households is represented by loans from family and friends, since they constitute the second popular (23.7%) source of financing unexpected expenses incurred by Poles. The purpose of the article is to present the significance of empathic behaviours, shown in the context of granting family loans, for the financial resilience of households. The following research methods were applied: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods and the method of diagnostic survey. The conducted survey studies revealed that approx. 73% of Poles granted a family loan in 2015. Among the most frequent motives of financial support offered to family members the following was listed empathy (34.1% indications). Therefore, emphatic behaviours should be considered as facilitating the strengthening of financial resilience of households.
Istotnym instrumentem wzmacniania odporności finansowej gospodarstw domowych są pożyczki od rodziny i znajomych, gdyż stanowią drugie pod względem popularności (23,7%) źródło finansowania nieprzewidzianych wydatków Polaków. Celem artykułu jest ukazanie znaczenia zachowań empatycznych ujawniających się w kontekście udzielania pożyczek rodzinnych dla odporności finansowej gospodarstw domowych. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne i metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych badań ankietowych wynika, że około 73% Polaków udzieliło w 2015 r. pożyczki rodzinnej. Wśród najczęściej wymienianych motywów wsparcia finansowego krewnych znalazła się empatia (34,1% wskazań). Zachowania empatyczne należy zatem uznać za sprzyjające wzmacnianiu odporności finansowej gospodarstw domowych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Metody podnoszenia świadomości finansowej wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym
Methods of Financial Capabilities development among low-income population
Autorzy:
Potocki, Tomasz
Opolski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/951183.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
świadomość finansowa
reguły decyzyjne (heurystyki)
edukacja finansowa
socjalizacja ekonomiczna
finanse osobiste
decyzje finansowe
zachowanie finansowe
hierarchia potrzeb finansowych
financial capabilities
decision rules (heuristics)
financial education
economic socialization
personal finance
financial decisions
financial behavior
financial needs pyramid
Opis:
Niski poziom świadomości finansowej, szczególnie w kontekście ostatniego kryzysu finansowego, stał się w ostatnich latach przedmiotem ożywionej debaty międzynarodowej, przedmiotem wydawanych rekomendacji i zaleceń Komisji Europejskiej, OECD i Banku Światowego. Szczególnego znaczenia nabiera wśród osób zagrożonych wykluczeniem społecznym, dla których odpowiedni poziom świadomości finansowej może oznaczać podnoszenie jakości i poziomu życia. Problem niskiej świadomości finansowej jest tym istotniejszy, im mniejsza jest skuteczność stosowanych obecnie mechanizmów edukacji finansowej. Dlatego coraz częściej stosuje się podejście systemowe do instytucjonalnych mechanizmów podnoszenia świadomości finansowej. Celem artykułu jest przedstawienie modelu podnoszenia świadomości finansowej wraz z jej kluczowymi komponentami, tzn. socjalizacją ekonomiczną, edukacją finansową oraz narzędziami finansowymi. Artykuł ten ma charakter metodyczny i przeglądowy. Zastosowano w nim analizę krytyczną opublikowanych źródeł.
The very low level of financial capabilities, especially in the context of the recent financial crisis has became a hot international debate. It has results in the number of recommendation issued by OECD, World Bank as well as European Commission. It has played very significant role from the perspective of low income population. Building financial capabilities among this part of the society may be the most effective way of rising the level of life quality. The financial education fallacy forces the new institutionalized and holistic framework of rising financial capabilities. In particular, The main aim of the paper is to present theoretical model of institutional financial capability building with the key components including: economic socialization, economic education as well as the right financial product design. The critical review of international and domestic research was applied to answer the research question.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, XCVIII; 255-274
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Motywy udzielania pożyczek rodzinnych w świetle badań własnych
Motives for family loans in the light of the authors own research
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589062.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Altruizm
Egoizm
Empatia
Finanse osobiste
Pożyczki rodzinne
Altruism
Egoism
Empathy
Family loans
Personal finance
Opis:
Rozpoznanie oraz charakterystyka podstawowych motywów udzielania pożyczek rodzinnych stały się celem głównym niniejszego artykułu. Metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych w styczniu 2016 r. Z przeprowadzonych badań własnych wynika, że Polacy decydują się udzielić pożyczki członkom swojej rodziny z różnych pobudek. Wśród nich znalazły się m.in.: brak asertywności (43% wskazań), altruizm krewniaczy (42%), empatia (34%), wdzięczność (33%), altruizm odwzajemniony (24%), egoizm (26%) i powinność moralna/religijna (18%).
The identification and characteristics of basic motives for granting family loans have become the purpose of the presented article. The research methods used in the course of the study were as follows: critical review of the subject literature, statistical methods and a diagnostic survey. The empirical data originate from the nationwide surveys carried out in in January 2016. The author’s own research shows that Poles decide to loan money to family members for various reasons. Among them the following were listed, e.g.: lack of assertiveness (43% of the responses provided), kin altruism (42%), empathy (34%), gratitude (33%), reciprocal altruism (24%), egoism (26%) and moral/religious duty (18%).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 282; 199-209
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola doradcy finansowego w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych
Role of the financial advisors to ensure effective consumer protection in the financial services market
Autorzy:
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/953395.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ochrona konsumenta na rynku usług finansowych
doradztwo finansowe
finanse osobiste
Opis:
Celem artykułu jest prezentacja współczesnego modelu ochrony konsumenta wraz z jego założeniami oraz wskazanie problemów w praktycznej realizacji ochrony konsumenta zgodnie z tym modelem. Odpowiedzią na te problemy może być zawód doradcy finansowego, który zgodnie z hipotezą artykułu jest brakującym ogniwem między konsumentem a instytucją finansową w zapewnieniu skutecznej ochrony konsumenta na rynku usług finansowych. Problem badawczy polega na wskazaniu przyczyn i skutków nierealności założeń tzw. przeciętnego konsumenta, które są podstawą tzw. ustawodawstwa konsumenckiego. Artykuł ma charakter przeglądowy i jest oparty głównie na krajowej literaturze przedmiotu.
The aim of the article is to present contemporary model of consumer protection, together with the assumptions of the model and identify the problems of the effectiveness of consumer protection. The answer to these problems can be a financial advisor profession, which according to the hypothesis of the article is the missing link between the consumer and the financial institution in ensuring the effectiveness.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 1
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Edukacja finansowa osób starszych jako instrument ograniczania ryzyka wiktymizacji na rynku bankowym i parabankowym
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Magdalena, Rogalska
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584439.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
edukacja finansowa
finanse osobiste
wiktymizacja
świadomość finansowa
wykluczenie finansowe
zrównoważony rozwój
Opis:
W artykule została postawiona i pozytywnie zweryfikowana hipoteza badawcza – edukacja finansowa, będąc istotnym instrumentem podnoszenia świadomości finansowej, przyczynia się do ograniczania ryzyka wiktymizacji osób starszych, a tym samym zapobiega ich wykluczeniu finansowemu. Wykorzystane metody badawcze: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne i sondaż diagnostyczny umożliwiły realizację celów artykułu, do których należą: zdiagnozowanie poziomu świadomości finansowej osób starszych oraz przedstawienie wybranych działań edukacyjnych skierowanych do polskich seniorów, które mają minimalizować ryzyko wiktymizacji występujące na rynku bankowym i parabankowym. Niezbędne do dokonania analiz dane empiryczne pochodzą z raportu OECD i badań własnych przeprowadzonych z wykorzystaniem ankiety w listopadzie 2015 r. na próbie 50 osób starszych zamieszkałych na Dolnym Śląsku.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 392-406
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Evaluation of Household Finance Management Effectiveness in the Biggest Polish Cities
Ocena efektywności zarządzania finansami gospodarstw domowych w największych miastach Polski
Autorzy:
Musiał, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/656815.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
efektywność
finanse osobiste
finanse gospodarstw domowych
effectiveness
personal finance
household finance
Opis:
Celem głównym artykułu jest ocena efektywności zarządzania finansami gospodarstw domowych w największych polskich miastach. Dodatkowo, cel główny został uzupełniony o cele pomocnicze: adaptację ujęć efektywności w odniesieniu do funkcjonowania gospodarstwa domowego oraz propozycję modelu oceny efektywności zarządzania finansami gospodarstw domowych. Ponadto, podjęto próbę weryfikacji następującej hipotezy badawczej: Polskie gospodarstwa domowe charakteryzują się niskim poziomem efektywności zarządzania finansami, co jest skutkiem niskiego poziomu wiedzy i umiejętności z dziedziny finansów oraz braku kontroli nad posiadanymi narzędziami finansowymi. W ramach badań zostaną wykorzystane następujące metody badawcze: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metoda badań dokumentów, metoda sondażu diagnostycznego (kwestionariuszowa), metoda badań porównawczych (komparatystycznych) oraz metody statystyczne.
The main objective of the paper is to evaluate household finance management effectiveness in the biggest Polish cities. As part of the conceptualization study, the following specific objectives are set: adaptation of effectiveness approaches in relation to households functioning and a proposition of household finance management effectiveness evaluation model. In addition, an attempt has been made to verify the following hypothesis (H): Polish households are characterized by low financial management effectiveness, which is a result of low level of financial literacy, as well as lack of financial control. Within the research framework, the following research methods have been used: a critical analysis of the literature on the subject, a document research method, diagnostic questionnaire method, comparative research method and statistical methods.  
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2017, 1, 327
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Model optymalizacji planu finansowego dwuosobowych gospodarstw domowych
Financial Plan Optimization Model for a 2-person Household
Autorzy:
Pietrzyk, Radosław
Rokita, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/596403.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
planowanie finansowe
finanse osobiste
ryzyko długowieczności
modele cyklu życia
financial planning
personal finance
longevity risk
life-cycle models
Opis:
W tym artykule została zaprezentowana oryginalna propozycja modelu planu finansowego dla dwuosobowego gospodarstwa domowego, ze szczególnym uwzględnieniem celu emerytalnego. Koncepcja ta pozwala na stosunkowo łatwe rozszerzanie modelu poprzez dodawanie większej liczby celów, jak również wprowadzanie nowych rodzajów ryzyka. Model ten nie wymaga zastosowania żadnych wyrafinowanych metod kalibracji. Niektóre jego parametry są wprost otrzymywane z publicznie dostępnych danych. Inne to parametry opisujące sytuację finansową gospodarstwa domowego, które są oparte na danych dostępnych każdemu takiemu gospodarstwu (np. dane o bieżących dochodach). Są też parametry wyrażające preferencje członków gospodarstwa domowego (np. ich awersję do ryzyka). Konstrukcja i interpretacja modelu preferencji gospodarstwa domowego przyjęta w proponowanym modelu planu finansowego jest jednak na tyle intuicyjna, że gospodarstwo domowe może po prostu wprost podać te parametry. Koncepcja modelu odnosi się do dwuosobowego gospodarstwa domowego, a nie pojedynczych osób rozpatrywanych osobno. Do zalet podejścia dwuosobowego należy możliwość uwzględnienia takich planów finansowych, w których koszty konsumpcji przypisane do danej osoby nie muszą być w 100% pokryte w emerytalnej fazie cyklu życia. Staje się to możliwe dzięki dzieleniu ryzyka, a konkretnie poprzez transfer kapitału między członkami gospodarstwa domowego. Liczba możliwych planów finansowych, spośród których wybierany jest plan optymalny, wzrasta w ten sposób znacząco. Podejście dwuosobowe ma jednak swoje wady wynikające z większej złożoności modelu. Niedogodności wynikające z dwuwymiarowego charakteru procesu przeżycia członków gospodarstwa domowego sprawiają, że potrzebne są pewne uproszczenia. Sprzyja im oryginalny sposób wyrażania awersji do ryzyka, zaproponowany w ramach tej koncepcji. Pozwala on bowiem na redukcję liczby scenariuszy, które należy uwzględniać w procedurze optymalizacji planu.
This article presents an original proposal of a two-person household financial plan optimization model, with a special emphasis on the retirement goal. The concept allows for relatively easy augmenting of the model, by adding more goals to it, as well as introducing new types of risk. The model does not require any sophisticated estimation of parameters. Some of them are obtainable directly from publicly known data. Some other describe the financial situation of the household and are based on the data that each household has the access to (e.g., current income of the household members). There are also the parameters that reflect preferences of the household members (e.g., their risk aversion). The construction and interpretation of preferences in the model is intuitive, thanks to which, the preference parameters may be directly provided by the household members. No sophisticated estimation is needed. The concept refers to a two-person household, instead of treating household members as independent single individuals. To the advantages of a two-person model belongs the fact that it allows for such financial plans, in which the costs that are attributed to each particular person do not need to be covered in 100% during the retirement phase of the life cycle. This is possible thanks to the risk sharing by the household members, or, to be more precise, thanks to the capital transfer between them. A two-person approach has, however, its disadvantages resulting from higher level of complexity. Some problems of the burdensomeness resulting from the bi‑dimensionality had to be overcome. An original way of risk aversion expressing, proposed as part of the concept, enables the necessary simplification. It allows to reduce the number of scenarios to be taken into consideration in the procedure of plan optimization.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2017, 105; 293-309
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Możliwości wykorzystania wskaźników finansowych w finansach osobistych
Autorzy:
Musiałowski, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/583785.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
finanse osobiste
finanse gospodarstw domowych
wskaźniki finansowe
planowanie finansów osobistych
Opis:
Głównym obszarem wykorzystywania wskaźników finansowych są finanse przedsiębiorstw, jednakże od ponad trzydziestu lat trwają próby przeniesienia ich również na grunt finansów osobistych. Celem pracy jest sprawdzenie, czy istnieje możliwość wykorzystania tych badań w środowisku polskim. Badania mówiące o niskim poziomie świadomości finansowej świadczą o tym, że istnieje silna potrzeba skonstruowania prostych wskaźników finansowych, które osoby, rodziny i gospodarstwa domowe mogłyby wykorzystać do planowania swoich finansów. By były efektywne, wskaźniki te muszą być proste do obliczenia, jasne do zrozumienia i jednoznacznej interpretacji, w przeciwnym razie nie będą cieszyły się popularnością niewykształconych z zakresu finansów i ekonomii osób. Szczególnym obszarem, wymagającym stosowania wskaźników finansowych, jest obszar zarządzania zadłużeniem.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 500; 107-114
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Regulacje prawne rynku doradztwa finansowego na przykładzie wybranych państw europejskich
Autorzy:
Pniewska, Natalia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/518162.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
doradztwo finansowe
finanse osobiste
zarządzanie majątkiem
regulacje prawne
Opis:
Celem artykułu było ukazanie funkcjonowania zasad na rynku zawodu doradztwa finansowego w wybranych krajach europejskich. Unia Europejska nie posiada jednolitych regulacji prawnych, które obejmowałyby kompleksowo wszystkie kraje wspólnoty. Dlatego tworzone są międzynarodowe organizacje, która skupiają doradców z poszczególnych krajów. Takie postępowanie jest z jednej strony szansą dla branży do niczym nie skrępowanego rozwoju, a z drugiej istnieje systemowe i indywidualne ryzyko dla klienta, spowodowane niską jakością świadczonych usług. Jednak w państwach posiadających dłuższą historie doradztwa dokonywane są reformy przeprowadzane przez państwowe organy nadzoru. Takie postępowanie staje się koniecznością, aby zawód ten stał się istotny oraz mógł cieszyć się zaufaniem.
Financial advice due to the continuous development and changes in the financial market, becomes increasingly needed profession. Cooperation with the advisor enables efficient and effective financial management for both businesses and individuals. The homeland of the financial advice could be the US, where in the 70s of last century there had created an association dealing with the ethical principles of financial advisors. Financial advice, as a young profession, is still waiting for important changes. In the European Union there is no uniform law that would regulate this profession. More developed markets (United Kingdom, Germany, the Netherlands), due to the appropriate reforms, have led to the development of the profession. It is the principle that independent financial advice exists only when the adviser is paid by the customer.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2017, 8; 43-52
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The assessment of the suitability of equity investment funds for the investor. The use of distribution returns parameters
Ocena odpowiedniości funduszu akcyjnego dla inwestora. Wykorzystanie parametrów rozkładu stóp zwrotu
Autorzy:
Dittmann, Iwona
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589887.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Comparative analysis
Equity mutual funds
Personal finance
Return distribution
Suitability assessment
Analiza porównawcza
Finanse osobiste
Fundusze akcyjne
Ocena odpowiedniości
Rozkład stóp zwrotu
Opis:
The aim of this research was to show the possibilities and methods of applying the parameters of return distributions in assessing the suitability of an equity investment fund for an investor. The study was conducted for 15 Polish equity funds. The empirical return distributions were constructed on the daily quotation from the period 2005-2016 for 10 investment horizons. It was stated that: 1) due to the significant variability which can occur in the values of the parameters of the return distributions, the investor should not rely exclusively on the average values, 2) the choice of equity fund can be narrowed down to a group of 2 to 4 of the best based on all or most of the parameters of the return distribution, 3) the investor does not always have to choose between funds with the lowest risk and funds giving the possibility of the highest above-average returns, 4) there was equity fund, which should not be the object of an investor’s interest because of the worst parameters values.
Celem badania było ukazanie możliwości i metod użycia parametrów rozkładu stóp zwrotu w ocenie odpowiedniości funduszu akcyjnego dla inwestora. Badanie zostało przeprowadzone dla 15 polskich funduszy akcyjnych. Empiryczne rozkłady stóp zwrotu dla 10 horyzontów inwestycyjnych skonstruowano na podstawie notowań dziennych z lat 2005-2016. Stwierdzono m.in., iż: 1) wybierając fundusz akcyjny nie powinno się opierać wyłącznie na wartościach średnich parametrów rozkładu stóp zwrotu dla grupy funduszy akcyjnych, 2) wybór funduszu akcyjnego można zawęzić do grupy 2-4 najlepszych ze względu na wszystkie lub większość parametrów rozkładu stóp zwrotu; 3) inwestor nie zawsze musi wybierać między funduszami akcyjnymi o najmniejszym ryzyku a funduszami akcyjnymi dającymi szansę na najwyższe ponadprzeciętne stopy zwrotu; 4) istnieją fundusze akcyjne, które nie powinny być przedmiotem inwestycji inwestora ze względu na najniższe wartości wszystkich parametrów rozkładów stóp zwrotu.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 323; 24-39
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia
Students’ Knowledge on Financial Products and Its Sources
Autorzy:
Korzeniowska, Anna Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/653425.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
młodzi dorośli
finanse osobiste
wiedza finansowa
young adults
personal finance
financial knowledge
Opis:
The aim of this article is to assess the students’ knowledge on financial products, they use or they are going to use, taking into account this knowledge sources. The analysis was based on the research carried out on the sample group of students of selected seven universities in Lublin. The method used were simple statistical measures as collected data disabled usage of the regression model.
Celem niniejszego artykuły jest ocena wiedzy posiadanej przez studentów w zakresie produktów finansowych, z których korzystają lub planują korzystać uwzględniając źródła pochodzenia tej wiedzy. Analizę przeprowadzono w oparciu o badania na grupie studentów siedmiu uczelni Lublina (pięciu publicznych i dwóch prywatnych) zrealizowane w formie ankiety. W tym celu wykorzystano podstawowe wskaźniki statystyczne takie jak: częstość, średnia, odchylenie standardowe ponieważ zestaw zebranych danych nie pozwolił na obliczenie korelacji pomiędzy oceną wiedzy o produktach a źródłami tej wiedzy co wykluczyło budowę modelu regresji.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 3, 15; 41-52
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wybrane aspekty postrzegania bezpieczeństwa finansowego wśród nastolatków
Selected Aspects of Teenagers’ Perception of Financial Security
Autorzy:
Krzeszowska, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/98560.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wojskowa Akademia Techniczna im. Jarosława Dąbrowskiego
Tematy:
bezpieczeństwo finansowe
młodzi konsumenci
edukacja ekonomiczna
finanse osobiste
financial security
young consumer
personal finance
economic education
Opis:
Celem artykułu jest ukazanie problematyki finansów osobistych i zarządzania nimi przez młodych konsumentów w kontekście dążenia do osiągnięcia bezpieczeństwa finansowego. W opracowaniu wyartykułowano ważną rolę, jaką ma do odegrania edukacja ekonomiczna, która powinna być realizowana już od najmłodszych lat, wskazując między innymi na rolę rodziny i szkoły w tym zakresie. Wyniki badań empirycznych pokazują, że uczniowie szkół ponadgimanzjalnych (aktualnie ponadpodstawowych) postępują z własnymi finansami często intuicyjnie, a tym, co ich do tego motywuje jest bezpieczeństwo finansowe rozumiane jako posiadanie kapitału w razie nieprzewidzianych wydatków i zabezpieczenie na przyszłość. W oparciu o zaprezentowane wyniki należy stwierdzić, że istnieje potrzeba dalszej, profesjonalnej, edukacji ekonomicznej młodzieży.
The aim of the article is to present and manage the issues of personal finances by young consumers in the context of pursuing financial security. The paper outlines the important role that economic education has to play, which should be implemented from an early age, pointing out, among other things, the role of families and schools in this field. The results of empirical research show that students of upper-secondary schools (now upper secondary level) are often self-regulating with their finances, and what motivates them is financial security understood as holding capital in the event of unforeseen expenses and securing the future. Based on the results presented, it is necessary to say that there is a need for further, professional, economic education of young people.
Źródło:
Przegląd Nauk o Obronności; 2017, 2, 4; 193-204
2450-6869
Pojawia się w:
Przegląd Nauk o Obronności
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny a społeczna odpowiedzialność jednostki
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/583706.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
asertywność
finanse osobiste
pożyczka
społeczna odpowiedzialność jednostki
Opis:
W artykule została sformułowana następująca hipoteza badawcza – zachowania asertywne wobec pożyczania pieniędzy członkom rodziny są wyrazem społecznej odpowiedzialności jednostki, gdyż stanowią gwarancję sprawiedliwości w relacjach międzyludzkich. Jej weryfikacja stała się możliwa dzięki realizacji celów artykułu, którymi były rozpoznanie motywów pożyczania bądź niepożyczania pieniędzy członkom rodziny, odpowiadających zachowaniom asertywnym, oraz ukazanie znaczenia tych zachowań dla jakości życia. Podstawowe metody badawcze wykorzystane w pracy to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metoda sondażu diagnostycznego. Dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych przez autorkę w 2016 r. Przeprowadzone analizy pozwoliły pozytywnie zweryfikować postawioną hipotezę badawczą.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 379-391
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dary finansowe jako transfery rodzinne w świetle wyników badań własnych
Autorzy:
Solarz, Małgorzata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610293.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
gift
personal finance
private financial transfers
household behavior
dar
finanse osobiste
prywatne transfery finansowe
zachowania gospodarstw domowych
Opis:
The article presents the following research hypothesis: A young generation of adult children of Poles is a net beneficiary of family financial transfers of a non-returnable nature. The article purposes are as follows: analyzing the scale, frequency, and directions of transferring and receiving financial gifts by akin households. The applied research methods included: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods, method of a diagnostic survey. The survey studies, conducted in 2018, have shown that 39.9% of Poles provided financial support to their relatives in the last 6 months, while a smaller percentage (28.6%) of respondents declared that in the same period received a monetary donation from the family. Population under the age of 24 represents the only age group which receives more financial support than actually provides. Private financial transfers are predominantly of an intergenerational nature, as the majority of transfers occur between parents and adult children.
Sformułowana w artykule hipoteza badawcza brzmi: Młode pokolenie dorosłych dzieci Polaków jest beneficjentem netto rodzinnych transferów finansowych o charakterze bezzwrotnym. Wśród celów artykułu znalazło się rozpoznanie skali, częstotliwości oraz kierunków przekazywania i otrzymywania darów finansowych przez spokrewnione gospodarstwa domowe. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne, metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych w 2018 r. badań ankietowych wynika, że 39,9% Polaków w ciągu ostatnich 6 miesięcy udzieliło wsparcia finansowego swoim krewnym, zaś mniejszy odsetek (28,6%) respondentów zadeklarował, że w tym okresie otrzymał od rodziny darowiznę pieniężną. Osoby poniżej 24. roku życia stanowią jedyną grupę wiekową, która więcej wsparcia finansowego otrzymuje, niż przekazuje. Prywatne transfery finansowe mają głównie charakter międzypokoleniowy, ponieważ najwięcej przepływów zachodzi między rodzicami a dorosłymi dziećmi.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 3
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 25

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies