Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Commercial banks" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-42 z 42
    Tytuł:
    Condition of banks listed on the Warsaw Stock Exchange during the first 3 months of the pandemic in Poland
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Niedziółka, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2046418.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-29
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    COVID-19
    commercial banks
    WSE
    Opis:
    The aim of the paper is to assess the condition of commercial banks listed on the Warsaw Stock Exchange after the first three months of the COVID-19 pandemic in Poland. The consolidated results for Q1 and Q2 2020 were used focusing on selected evaluation areas such as: capital adequacy, profitability, liquidity, credit portfolio quality as well as operational efficiency. The authors concluded that as a result of the credit crunch and the retention of previously earned profits, almost every medium (except for mBank SA) and every large bank experienced an increase in capital adequacy ratios. Moreover, the profitability of the banking sector eroded in each group of banks, with the rule that ROE is higher in the group of medium and large banks compared to the small ones. With the exception of Idea Bank SA all banks during the pandemic experienced an improvement in liquidity ratios. There was reported an increase in the cost of risk, with the greatest augmentation in small banks. It is maintained that the larger the bank the lower cost of risk. In almost every institution, the risk is mitigated by an increase in the degree of coverage by provisions for impaired receivables. In small banks there was noticed a deterioration in operational efficiency. In medium and large banks, despite a sharp drop in profits and additional costs associated with the pandemic, the process of efficiency improvement was reinforced.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 2(14); 5-20
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    APPLYING THE WARD METHOD IN THE ANALYSIS OF FINANCIAL SITUATION OF COMMERCIAL BANKS (Ocena sytuacji finansowej banków komercyjnych z wykorzystaniem metody hierarchicznej Warda)
    Autorzy:
    Bieniasz, Anna
    Majchrzak, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/599459.pdf
    Data publikacji:
    2011
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
    Tematy:
    COMMERCIAL BANKS
    FINANCIAL SITUATION
    WARD METHOD
    Opis:
    The article presents the evaluation of the financial situation of commercial banks in Poland. The ratio analysis shows that the biggest variations between analyzed units were in productivity of tangible fixed assets, share of non-performing loans and overall liquidity. The financial indicators constituted the basis for the process of grouping banks into clusters of similar financial standing. The use of Ward method enabled us to differentiate five clusters. The most profitable banks belong to the first cluster, while the most productive ones are from the fourth cluster. The third cluster comprises the banks with the relatively worst financial situation.
    Źródło:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2011, 7, 3; 1-13
    1734-039X
    Pojawia się w:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Deposit base of Uzbekistan commercial banks
    Autorzy:
    Malikova, Dilrabo
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1030129.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Przedsiębiorstwo Wydawnictw Naukowych Darwin / Scientific Publishing House DARWIN
    Tematy:
    Commercial banks
    Uzbekistan
    bank deposits
    bank resources
    Opis:
    This paper investigates several aspects of commercial banking in Uzbekistan - the role of banks in the economy, and the resource base of commercial banks. In addition, the deposit operations of commercial banks are considered and an analysis is made of the deposit base of commercial banks in Uzbekistan. Moreover, the article reveals the significance of deposits in the activity of commercial banks and in conclusion, outcomes of research have been mentioned to increase the deposit base of bank operating in Uzbekistan.
    Źródło:
    World Scientific News; 2020, 143; 115-126
    2392-2192
    Pojawia się w:
    World Scientific News
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacyjne rozwiązania banków w zakresie płatności mobilnych w Polsce
    Autorzy:
    Wasiołek, Barbara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630171.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    Commercial banks, Innovations, International competitiveness, Mobile payments
    Opis:
    Social and economic changes in Poland force commercial banks to face new challenges. Fierce international competition forces them to search for new ways of increasing their competitiveness. Flexibility and responsiveness to the rapidly changing needs and expectations of customers seem to be a prerequisite for main- taining the market position and building competitive advantage. This reąuires banks to develop an ability to introduce changes such as innovative financial Solutions. The widespread presence of the Internet combined with dynamie development of payment services opens new possibilities for application of innovations in mobile payments. One of the examples of applying innovative Solutions in the sector of financial services is the launching of the BLIK mobile payments system
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2017, 2; 163-177
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Aktywność inwestorów w procesach fuzji i przejęć banków komercyjnychw polskim sektorze bankowym
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630401.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    commercial banks, mergers and acquisitions, merger waves
    Opis:
    The objective of the study is to analyse periodicity of mergers and acquisitionsof commercial banks in the Polish banking sector. The research concentrates onbehaviour of strategic investors in this type of investment operations after 1989.The findings of the analysis do not support the thesis about periodicity of mergersand acquisitions in the Polish banking sector. The only element that standsout is the financial crisis caused by subprime credits. There is no doubt that theevents of September and October 2008 are responsible for the complete lack oftransactions in the sector in that year.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 2; 13-24
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Impact of Credit Risk on Bank Profitability in Nigeria
    Autorzy:
    Onyeiwu, Charles
    Ajayi, Gideon
    Muoneke B., Obumneke
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2046419.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-09
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    Credit risk
    Management
    GRETL
    Commercial Banks
    Nigeria
    Opis:
    This study examines the impact credit risk management has on the profitability of commercial banks in Nigeria. The main objective of this material is to show how credit risk parameters are related to the expected performance of commercial banks in Nigeria. Using the regression analysis, relationship was drawn between credit risk parameters (which include capital adequacy ratio and non-performing loan ratio) and the profitability ratio (return on average asset, in particular) of five big Nigerian banks. Mixed research methodology was adopted in that primary data were sourced via questionnaires and secondary data were used via annual report of selected banks. Regression analysis was used to analyse the data. The conclusion drawn from the data analysis shows that there is a strong relationship between credit risk parameters and returns of the bank implying that credit risk management has a strong impact on the profitability of commercial banks in Nigeria. The study recommends that banks’ capital should be matched with their total risk exposure and if there is an imbalance, new capital requirements are necessary. Insider-related interests in loan applications should be closely monitored by the regulators to ensure continuous performance of the loan facility. Also, there should be an extant profiling of loan defaulters whether individuals or corporate entities.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2020, 1(13); 5-22
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Impact of Equity Capital on the Bank’s Profitability: Evidence From Vietnam’s Banking System
    Autorzy:
    Thanh Xuan, Ngo
    Phương Linh, Bui
    Minh Huong, Le
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053923.pdf
    Data publikacji:
    2021-12-20
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    bank equity capital
    bank profitability
    commercial banks
    Opis:
    From 2008 to 2019, this research examines the effect of equity capital on the profitability of 24 Vietnamese commercial banks. The research findings indicate that, when ROAA and ROAE are used to measure the bank’s profit, the equity capital ratio (CAP) has a statistically significant positive effect on the ROAA while having a negative effect on the ROAE. Between 2013 and 2019, the CAP variable has a positive effect on the ROAA and ROAE, indicating that banks with a larger equity capital ratio achieved higher profitability. Furthermore, the deposits-to-assets ratio (DTA) and loan-loss reserves ratio (LLR) both have a negative effect on both proxies for bank profitability, although bank size (SIZE) has a negligible effect on bank profits in the majority of circumstances. Additionally, the rate of GDP growth and inflation (INF) have a beneficial effect on the bank’s profitability. The study’s objective is to present some critical policy implications for bank executives about the importance of adequate equity capital for the bank’s sustainability development.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2021, 2(16); 56-71
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    A Comparative Analysis of Operational Efficiency between Chinese and Indian Commercial Banks
    Autorzy:
    Zhu, Nan
    Zhang, Huajie
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/14466317.pdf
    Data publikacji:
    2018-09-27
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu
    Tematy:
    Data envelopment analysis
    Commercial banks
    China
    India
    Opis:
    Aim:The objective of this paper is to make comparative analysis on operational efficiency between Chinese and Indian commercial banks (CBs).   Design / Research methods: Following the previous scholars’ study, two models with different sets of input and output variables have been used to show how efficiency scores vary with change in inputs and outputs. The efficiency scores are measured by using data envelopment analysis (DEA) approach.   Conclusions / findings: The mean technical efficiency score of Chinese CBs is always relatively higher than the corresponding score of Indian CBs in 2012-2013, respectively. In terms of technical efficiency and pure technical efficiency, the performance of foreign banks in China is always relatively lower than that of foreign banks in India.   Originality / value of the article: While many similar studies have evaluated the performance of banking industries in different countries, very few studies have evaluated the performance of banking sectors between Chinese and Indian economies. The paper would be of interest for OR scholars and practitioners in financial industry.  Implications of the research (if applicable): The next step of this study could collect more samples and use Malmquist index method to conduct further study on efficiency, efficiency changing and productivity, in order to conduct further competitive power analysis on both of banking industries of China and India.
    Źródło:
    Central European Review of Economics and Management; 2018, 2, 3; 43-54
    2543-9472
    Pojawia się w:
    Central European Review of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    On the comparability of the production and intermediation approach in banking efficiency studies
    Autorzy:
    Boďa, Martin
    Piklová, Zuzana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584169.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    efficiency
    commercial banks
    production approach
    intermediation approach
    comparability
    Opis:
    The paper analyses the question of comparability of results that arise from application of the production and intermediation approach in practical efficiency measurement in banking. Its goal is to assess the comparability or congruence of efficiency scores yielded by these two approaches when applied in a case study of Slovak commercial banks for a period of 11 years between 2005 and 2015, using data envelopment analysis (DEA). The paper acknowledges that the chief distinction between the two approaches residing in the treatment of deposits passes into the resulting efficiency scores and troubles their comparability.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 519; 9-25
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacje w działalności bankowej w świetle przeciwdziałania zjawisku wykluczenia finansowego w Polsce
    Autorzy:
    Cichowicz, Ewa
    Nowak, Agnieszka K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630543.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    Innovative character, Financial exclusion, Financial education, Commercial banks
    Opis:
    The goal of this article is to answer the question on the importance of innovations introduced by banks in Poland from the perspective of counteracting the processes related to financial exclusion of social groups. Conseąuently, selected innovative Solutions have been considered, contributing to improving the availability of banks' offer. To accomplish this goal, we conducted an in-depth analysis of the subject literature. On this basis, the most important concepts for the subject - innovation and financial exclusion - were analysed. Subseąuently, the content of the websites of selected banks operating in Poland was reviewed. Thanks to this, it was possible to identify innovations that could help to limit financial exclusion. In addition, information of what methods and tools are used by other institutions (including international ones) in the fight against financial exclusion were also used
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2017, 2; 179-196
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa z perspektywy bankowej do antywzorców moralnych kapitalisty
    Gloss from the Bank Perspective to Moral Anti-Standards of the Capitalist
    Autorzy:
    Sołoma, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/468591.pdf
    Data publikacji:
    2007
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Instytut Filozofii i Socjologii PAN
    Tematy:
    Commercial banks
    ethical principles
    praxeology principles
    moral standards
    Opis:
    The paper discusses norms of conduct of „Jonathan Wild, The Great” by Henry Fielding, in the context of their primal and contemporary meanings. The quoted set of moral and praxeology norms can be regard as one of the first ethical anti-codes in processes of redefining value of „spirit of the capitalism”. Contemporary ethical and praxeology principles of commercial banks seem not very far to diverge from directives of Jonathan Wild. The banking practice shows that the disinterestedness in principle doesn’t exist and the maximization of the own profit de facto is appearing to be the goal.
    Źródło:
    Prakseologia; 2007, 147; 77-90
    0079-4872
    Pojawia się w:
    Prakseologia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Forma własności banku a credit rating
    Banks ownership and credit ratings
    Autorzy:
    Chodnicka-Jaworska, Patrycja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485264.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    credit rating
    bank komercyjny
    bank państwowy
    commercial banks
    public banks
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza determinant długoterminowych ratingów kredytowych europejskich banków komercyjnych według kryterium własności. Na podstawie badań literaturowych postawiono hipotezę: biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe banki publiczne otrzymują wyższe ratingi kredytowe niż prywatne instytucje. Do badania wykorzystano uogólnione panelowe modele logitowe. Badanie wpływu formy własności na credit rating banku wykazało, że postawiona hipoteza nie może być jednoznacznie zweryfikowana. Banki publiczne otrzymują wyższe ratingi niż prywatne instytucje, biorąc pod uwagę uwarunkowania finansowe, tylko w przypadku not nadanych przez S&P. Fitch i Moody natomiast obniżały ratingi bankom, których inwestorem był Skarb Państwa. Mogło to być wynikiem dokapitalizowywania instytucji finansowych przez państwo dla uchronienia ich przed ryzykiem upadłości, ale taka interpretacja wymaga pogłębionych badań.
    The aim of the paper is the analysis of determinants of long-term credit ratings of European commercial banks according to ownership criteria. On the basis of the literature review the following hypothesis has been expressed: taking into account the financial condition the public banks receive higher credit ratings than private institutions. The ordinary logit panel data models have been used for the study. Examination of the impact of ownership on the bank’s credit rating showed that the put hypothesis cannot be uniquely verified. Public banks receive higher ratings than private institutions taking into account financial conditions, only for S & P notices. Whereas Fitch and Moody lowered their ratings to banks whose investor was the Treasury. This could have been the result of a recapitalization of financial institutions by the state to protect them against the risk of bankruptcy, however such an interpretation requires in-depth research.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2017, 2 (67); 52-74
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinants of Banks’ Net Interest Margins in Honduras
    Autorzy:
    Nassar, Koffie
    Martinez, Edder
    Pineda, Anabel
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/565674.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    Banks’ interest margins
    Commercial banks
    Panel corrected standard errors (PCSE).
    Opis:
    This paper analyzes the determinants of banks’ net interest margins in Honduras during the years 1998 to 2013 – a period characterized by increasing banks’ net interest margins, foreign bank participation and consolidation. In line with findings in the previous literature, we find that operating costs are the most important drivers of banks’ net interest margins. We also find that competition among banks has led to higher concentration and that funding by parent banks positively impacts foreign banks’ net interest margins. Together, these results suggest that banks, particularly foreign banks, are under pressure to consolidate and reduce operating costs in order to offer competitive interest margins. We conclude that further structural reforms and consolidation may lower banks’ net interest margins.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 1(7); 5-27
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The banking sector as the absorber of the COVID-19 crisis economic consequences: perception of WSE investors
    Autorzy:
    Bernardelli, Michał
    Korzeb, Zbigniew
    Niedziółka, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/19233657.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    banking sector
    commercial banks
    Warsaw Stock Exchange
    COVID-19
    Opis:
    Research background: The paper focuses on the research of investors' decisions with regard to shares of all 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange during the first half of 2020. It examines the behavior of a subindex reflecting bank shares' prices against the main WIG index WIG and 14 sector subindices. The authors identify groups of banks with different investors? responses. They also classify banks into separate groups on the basis of changes in the fundamental indicators describing their economic and financial performance. The study concentrates mainly on the verification of the stability of this attribution, explaining reasons for its modifications over time.    Purpose of the article: To identify the characteristics of bank clusters determining different capital market responses to their listed shares and to explain the reasons for volatility in investors' behavior within the analyzed period. Methods: The methodology of the research can be described in three areas. The first is the statistical analysis with the emphasis on the use of a quarter range to capture changes in the volatility of share prices. The second area is the clustering k-means method based on the interpolated - from quarterly to daily - measures of the bank's financial condition. This mathematical approach is a novelty in finance and economics. The last, third, area is forecasting with the use of linear regression analysis, which is the key factor in determining the abnormal rates of return. The indicated areas are combined through a generally understood correlation analysis. Findings & value added: Large retail banks have been less affected compared to medium-sized ones with relatively rich corporate portfolios. The initial market reaction reflected concern about the resistance to the crisis of poorly capitalized banks with mean liquidity buffers. Upon the announcement of government support, investors' approach to the shares of banks of differentiated economic and financial performance conformed accordingly. These findings are valuable in the long term especially from the perspective of supervision authorities' policy during external shocks. The presented study suggests designing flexible and tailor-made regulatory approach aligned with the defined bank clusters. Its value added also consists in proposing a new method of analysis, combining interpolation and automatic clustering, which has proved to be adequate for the study of a bank's financial condition based on daily frequency data. Furthermore, assuming the same length of the estimation window, a close relationship is shown between the results of clustering and the forecasts based on different measures of rates of return.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2021, 12, 2; 335-374
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ kryzysu finansowego na sytuację banków komercyjnych i spółdzielczych
    The Impact of Financial Crisis on Situation of Commercial and Cooperative Banks
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Zuba, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30145318.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    kryzys finansowy
    banki komercyjne
    banki spółdzielcze
    financial crisis
    commercial banks
    cooperative banks
    Opis:
    The consequences of the global financial crisis have significantly affected the situation of the banking sector all over the world. Clearly distinguished subsectors of commercial and cooperative banks in the Polish banking sector have responded to these circumstances in different ways, due to the specificity of the banking activities conducted by them. The paper compares and assesses the impact of the global financial crisis on the commercial and cooperative banks subsectors in Poland in the key aspects of their economic position. In order to demonstrate a broader context of the discussed phenomena, the analysis covered the period from 2003 to 2012. The obtained empirical results confirm a diverse impact of the crisis on the position of each subsector. The commercial banks, being more exposed to the risks associated with the situation in the global financial markets, were affected by the first stage of the crisis earlier and to much higher extent than the cooperative banks. As the trust between banks gradually eroded and the transmission of adverse phenomena to the real sector of the economy proceeded, the crisis has affected also the cooperative banks subsector.
    Źródło:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 1; 33-53
    2081-1837
    2544-5197
    Pojawia się w:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ polityki banków komercyjnych na stabilność rynków finansowych
    Autorzy:
    Stawska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610936.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial system stability
    commercial banks
    stabilność systemu finansowego
    banki komercyjne
    Opis:
    The aim of this article is to analyze the impact of commercial banks` policy on the financial mar- kets stability in Poland. This analysis leads to the conclusion that, despite the well-being of the Polish banking sector, lending and deposit banks policy should be conducted with caution. This is mainly due to the economic downturn and the ensuing increase in non-performing loans in bank portfolios. Moreover, the high share of foreign currency loans significantly reduces the impact of monetary policy instruments NBP on price of money in the economy, which is also worrying in the context of financial stability. The deterioration of the economic outlook and the continuing debt crisis in several European countries, poses a threat to the stability of the financial system in Poland.
    Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2014, 48, 1
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinants of Bank Competitiveness in Digital Era A Case Study of South Korea
    Autorzy:
    Jun Jin, Young
    Hutagaol-Martowidjojo, Yanthi
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2042919.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-18
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    ICT factors
    Financial factors
    Bank competitiveness
    Commercial banks
    South Korea
    Opis:
    Technical innovations in Digital Era provide the incentives for banks to redesign their business operations to enhance their competitiveness. Prior studies use financial indicator as factors that affect bank competitiveness, however, with the technology advancement, Information Communication Technology (ICT) become major factors in assessing banks’ competitiveness. The aim of this study is to analyze specific ICT factors, as well as financial factors, affecting bank competitiveness. This study examines all 17 commercial banks in South Korea. The ICT factors are measured by IT center operation and IT scandal released in news or mass media while the bank competitiveness is proxied by market share of each bank both in the borrowing and lending market. In addition, the study tests to retrospect financial indicators in comparison with ICT factors. Using OLS regression models, this study finds that, in the case of Korean commercial banks, ICT factors plays an importance role in bank competitiveness, however, the financial factors still have greater influences on market share than ICT factors. The implication is that banks should leverage the ICT innovation since there is a surge of ICT based non-bank financial service providers that have started to assume roles that have been traditionally played by banks. Furthermore, this study raises implications for policy makers to consider ICT security regulations in the banking market. This study contributes to the literatures by supporting the fact that the positive relationship between IT scandals and market share suggests implications to concentrated banking sectors and provides alarming with authority’s monitoring system.
    Źródło:
    Journal of Banking and Financial Economics; 2019, 2(12); 39-55
    2353-6845
    Pojawia się w:
    Journal of Banking and Financial Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Factors influencing a banks competitive ability: the case of Lithuania and Latvia
    Autorzy:
    Skvarciany, Viktorija
    Jurevičienė, Daiva
    Iljins, Juris
    Gaile-Sarkane, Elīna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/18797281.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    commercial banks
    competitiveness
    competitive ability
    trust
    fuzzy analytic hierarchy process method
    Opis:
    Research background: A commercial bank's competitive ability is of great importance as it plays a vital role in ensuring a bank's success; hence, it is necessary to identify the factors that contribute to the development of competitive advantage of commercial banks and to shift competitive ability to a higher level. The competiveness of banks is assessed from customers' perspective, highlighting the main factors that influence them in choosing a particular bank. Purpose of the article: The paper aims to assess the determinants influencing bank's competitive ability from customers' perspective by indicating the level of their influence. The following objectives are set: to distinguish the determinants influencing commercial bank's competitive ability, to prepare a methodology for the assessment of factors, to evaluate the importance of the factors using expert evaluation method based on fuzzy analytic hierarchy process. Methods: A questionnaire was prepared for the experts in order to collect the data; fuzzy analytic hierarchy process was implemented for processing the data. Findings & Value added: The research was conducted in Latvia and Lithuania at the beginning of 2017. The results showed that the most important factor for bank's competitive ability in both - Lithuania and Latvia - is customers' trust. Reliability of the bank (both in Latvia and Lithuania) and the privileges of loyal customers (only in Latvia) have gained experts? attention as well. The proposed model of bank?s competitive ability allows to evaluate the level of bank's competitiveness effectively, which would help the bank to plan its activities successfully and attract new customers in order to take the leading position in the market.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2018, 9, 1; 7-28
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The evaluation of stability of Czech and Slovak banks
    Autorzy:
    Kocisova, Kristina
    Gavurova, Beata
    Behun, Marcel
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/18808325.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    commercial banks
    stability
    banking stability index
    Z-score
    Czech Republic
    Slovakia
    Opis:
    Research background: Commercial banks could affect the stability of the whole banking system due to the way they carry out their business activities. The supervision authorities play a key role in protecting banking stability by ensuring banks´ resilience to shocks, ability to recover their position in response to crisis and ultimately the supervision authorities help prevent failure of these banks. Therefore, in recent years' researchers have been trying to define conditions that could guarantee stability of banks. Purpose of the article: This paper aims to describe the methodology used to measure banking stability, namely banking stability index (BSI) and Z-score. In the first part, we present the literature review, then we try to assess the stability in the condition of the Czech Republic and Slovakia during the period 2006-2016. Methods: The BSI is constructed according to the methodology presented by Ghosh (2011), taking into account the main components, which are described by the set of financial indicators of banks. Findings & Value added: Results showed that the average BSI in the whole sample moved from 0.20454 (in 2015) to 0.2486 (in 2007). The results according to countries have showed that the tendency of development in the Czech and Slovak banking sector was the same. At the beginning of the analyzed period, the Slovak banks were more stable compared to Czech ones. Since 2009 the situation has been different, where the Czech banks could be considered as more stable compared to Slovak ones. The tendency of development of Z-score in both countries could be considered as the same, without the 2009 year, when the Czech banks significantly strengthened their capitalization, which influenced the development of Z-score. The results of correlation analysis between Z-score and BSI pointed to the fact that there was no high correlation between these two measures, therefore it is appropriate to use both methodologies for stability evaluation.
    Źródło:
    Oeconomia Copernicana; 2018, 9, 2; 205-223
    2083-1277
    Pojawia się w:
    Oeconomia Copernicana
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Produktowe innowacje banków komercyjnych: analiza przyczynowo-skutkowa
    Product Innovations of Commercial Banks on the Financial Markets. Cause and Effect Analysis
    Autorzy:
    Pyka, Irena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591243.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki
    Banki komercyjne
    Innowacje finansowe
    Sektor finansowy
    Banks
    Commercial banks
    Financial innovations
    Financial sector
    Opis:
    Information revolution has made that the financial sector as well as economic sector is followed by the conviction of a sudden acceleration of the development of undefined border points. Fashionable and at the same time the undisputed factor in this development are innovations - in the financial sector defined as financial innovations - which organized, wholesale 'production' takes place along with the rapid development of financial engineering. growing today to the rank of a new industrial area. The scale and effectiveness of the use of financial innovations in various fields of economic life of the global world are a confirmation of the changes taking place in the creation and application of financial innovations. The article focuses on product innovations of traditional financial intermediaries (credit institutions, commercial banks). The analysis includes the concept of financial innovations, indicating the areas and possibilities of their use. Financial innovations are classified in: breakthroughs financial innovations and disseminated financial innovations, which include product innovations. Tradable financial instruments, used to searching new sources of financing, were classified to product innovations of modern commercial banks. 'Revolution' in this area is considered as an important reason for creation and escalation of the effects of the global financial crisis. From this point of view, considering the further possibilities and the dynamics of growth of product innovations in commercial banks.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 253-267
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Efficiency in Polish listed commercial banks: a DEA approach
    Efektywność polskich giełdowych banków komercyjnych: podejście DEA
    Autorzy:
    Czerwonka, Leszek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584215.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banking
    commercial banks
    efficiency
    Data Envelopment Analysis
    DEA
    bankowość
    banki komercyjne
    efektywność
    Opis:
    The subject of the research presented in this paper is the efficiency of key commercial banks in Poland. The research sample includes 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange, which hold over 80% of the assets of the entire commercial banks sector in Poland. The research period is 2013-2018. The aim of the research was to examine whether the largest commercial banks are more efficient than the others and to determine the main reasons for the inefficiency of commercial banks. Data Envelopment Analysis (DEA) was used as the research method. The obtained results indicate that the average efficiency is 0.903. It turns out that the largest banks are on average quite efficient and do not have much room for improvement. In the case of large banks, the average technical efficiency PE is 0.96, while in the case of pure technical efficiency PTE it is as high as 0.99. This indicates that the largest Polish banks manage their resources very efficiently.
    Przedmiotem badania przedstawionego w niniejszym artykule jest efektywność kluczowych banków komercyjnych w Polsce. Próba badawcza obejmuje 12 banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, które posiadają ponad 80% aktywów całego sektora banków komercyjnych w Polsce. Okres badania to lata 2013-2018. Celem badania było sprawdzenie, czy największe banki komercyjne są bardziej efektywne od pozostałych oraz wskazanie głównych przyczyn nieefektywności banków komercyjnych. Jako metodę badawczą zastosowano Data Envelopment Analysis (DEA). Uzyskane wyniki wskazują, że przeciętna efektywność wynosi 0,903. Okazało się także, że największe banki są przeciętnie dość efektywne i nie mają zbyt wielkich możliwości poprawy – przeciętna efektywność techniczna wynosi 0,96, w przypadku zaś „czystej efektywności technicznej” PTE wynosi ona aż 0,99. To wskazuje, że największe polskie banki zarządzają swoimi zasobami bardzo efektywnie.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2019, 63, 5; 7-18
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Resistance of commercial banks to the crisis caused by the COVID-19 pandemic: the case of Poland
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Niedziółka, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22444424.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    banking sector
    commercial banks
    banking crises
    COVID-19
    multi-dimensional comparative analysis
    Opis:
    Research background: The analysis allows to assess the impact of the industry structure of the credit portfolio on the resistance of commercial banks to the crisis resulting from the COVID-19 pandemic. It uses two independent methods to measure the impact of the pandemic on industry risk and the methodology allowing to prioritize industries in terms of potential negative effects of the crisis. Purpose of the article: The aim of the research is to assess the resilience of commercial banks operating in the Polish banking sector to the potential effects caused by the COVID-19 pandemic. The diagnostic features of 13 commercial banks were selected for its implementation. Methods: Two linear ordering methods were used, namely the Hellwig method and the TOPSIS method. The following were used as the criteria for parametric assessment of the resilience of commercial banks: capital adequacy, liquidity level, profitability of business activity, share in the portfolio of exposures with recognized impairment and the resilience of the bank's credit portfolio to the risk resulting from the exposure in economic sectors. These sectors were classified according to the level of risk associated with the effects of the crisis caused by the COVID-19 pandemic. Findings & Value added: The study allows to conclude that the largest banks conducting their operations in Poland are the most resistant ones to the consequences of the pandemic. At the same time, the banks most vulnerable due to the crisis were identified. The conclusions can be used, inter alia, in the process of managing the financial system stability risk and contribute to the discussion on the impact of the pandemic on the condition of commercial banks in emerging markets.
    Źródło:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2020, 15, 2; 205-234
    1689-765X
    2353-3293
    Pojawia się w:
    Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    INFLUENCE OF THE ECONOMIC AND FINANCIAL CONDITION OF STRATEGIC SHAREHOLDERS UPON THE MARKET VALUE OF COMMERCIAL BANKS IN THE POLISH BANKING SECTOR
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/599630.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
    Tematy:
    commercial banks
    mergers and acquisitions cross-border
    subprime crisis
    bank supervision and regulation
    Opis:
    The objective of the paper is to analyse the influence of information about economic and financial problems of strategic shareholders upon the market value of commercial banks operating in the Polish banking sector. The analysis included fourteen such cases from the years 2007-2014. The results clearly indicate that investors consider the foundations of the operation of commercial banks in Poland to be very solid. Problems of strategic shareholders led to only slight depreciation of the banks’ securities quoted at the Warsaw Stock Exchange in the period directly after publication of the information. Investors decided that problems of parent companies were unlikely to threaten the stability of banks operating in the Polish banking sector.
    Źródło:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2014, 10, 2; 38-43
    1734-039X
    Pojawia się w:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana
    Wpływ kredytów zagrożonych na rentowność banków: dowody empiryczne z banków komercyjnych w Ghanie
    Autorzy:
    Angsoyiri, Dramani
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2040873.pdf
    Data publikacji:
    2021
    Wydawca:
    Politechnika Gdańska
    Tematy:
    non-performing loans
    credit risk
    commercial banks
    kredyty zagrożone
    ryzyko kredytowe
    banki komercyjne
    Opis:
    This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.
    W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.
    Źródło:
    Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka; 2021, 2, 33; 20-35
    2084-6495
    Pojawia się w:
    Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych
    Specific credit risk determinants in cooperative and commercial banks
    Autorzy:
    Borsuk, Marcin
    Markiewicz, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052925.pdf
    Data publikacji:
    2020-04-01
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    ryzyko kredytowe
    banki komercyjne
    banki spółdzielcze
    regulacje bankowe
    credit risk
    commercial banks
    cooperative banks
    banking regulations
    Opis:
    Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.
    Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 78, 1; 70-87
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Poziom stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych
    Occupational stress levels among employees of commercial and cooperative banks
    Autorzy:
    Kaźmierczyk, Jerzy
    Zajdler, Kinga
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1042754.pdf
    Data publikacji:
    2020-11-30
    Wydawca:
    Główny Urząd Statystyczny
    Tematy:
    poziom stresu u pracowników
    banki komercyjne
    banki spółdzielcze
    stress levels among employees
    commercial banks
    cooperative banks
    Opis:
    Głębokie zmiany organizacyjne, jakie dokonały się w sektorze bankowym, dotyczące m.in. warunków pracy, spowodowały wzrost napięcia emocjonalnego u jego pracowników, przy czym jedną z konsekwencji różnic w sposobie zarządzania występujących między bankami komercyjnymi a spółdzielczymi okazał się niejednakowy poziom stresu. Głównym celem badania omawianego w artykule jest porównanie poziomu stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych w Polsce. Sformułowano hipotezę, że do analiz porównawczych poziomu stresu u pracowników banków można skutecznie wykorzystywać kwestionariusz Postrzeganego Stresu w Pracy (PSwP), indeksy stresu, drzewa klasyfikacyjne CHAID i CRT oraz testy istotności różnic. W pracy posłużono się wynikami własnego badania ankietowego przeprowadzonego w latach 2016–2019 na grupie 2357 pracowników banków w Polsce, a także – jako tłem analiz – wynikami analogicznego badania przeprowadzonego w Rosji. Stwierdzono, że poziom stresu u pracowników banków komercyjnych był wyższy niż w przypadku banków spółdzielczych, a różnica uwidaczniała się szczególnie w pewnych grupach pracowników (np. w placówkach operacyjnych i oddziałach regionalnych, wśród pracowników, którzy przepracowali do 41,5 godziny tygodniowo, według metody CRT). Wyższy poziom stresu u pracowników banków komercyjnych jest skutkiem silnej presji na osiągnięcie jak najlepszych wyników sprzedażowych. Również wzrost wykorzystania technologii informatycznych oraz wewnętrzna konkurencja występująca w miejscu pracy mogą wpływać na poziom stresu. Przeprowadzone badanie pozwala stwierdzić, że kwestionariusz PSwP oraz zastosowane metody statystyczne stanowią dobre narzędzia do porównawczej analizy poziomu stresu.
    Deep organisational changes that the banking sector has undergone, also in terms of working conditions, resulted in the increase of emotional tension experienced by its employees. However, the stress levels commercial and cooperative bank workers suffer from are unequal, as the management methods implemented by the two types of banks are different. The aim of the study is to compare the stress levels of employees of commercial and cooperative banks in Poland. A hypothesis has been formulated that the Perceived Stress at Work (PSwP) questionnaire, stress indexes, classification trees CHAID and CRT and tests of difference significance can be successfully applied to carry out comparative analyses of stress levels among bank employees. The paper is based on the results of the author’s own survey conducted in the years 2016– 2019 on a group of 2,357 bank employees in Poland, and, as a background for the analyses, on the results of a similar study done in Russia. It was found out that the level of stress observed among employees of commercial banks was higher than that of cooperative bank workers; additionally, the difference was particularly visible in certain groups of employees (e.g. in operational units and regional branches, among employees who worked up to 41.5 hours a week, according to the CRT method). Strong pressure to achieve the best possible sales results cause higher levels of stress among employees of commercial banks. Moreover, the increase in the use of information technology as well as internal competition in the workplace may affect stress levels. The conducted research demonstrates that the PSwP questionnaire and the applied statistical methods prove adequate tools for performing stress level comparative analyses.
    Źródło:
    Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician; 2020, 65, 11; 24-44
    0043-518X
    Pojawia się w:
    Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Economic security and prevention of money laundering in commercial banks of Latvia
    Экономическая безопасность и борьба с отмыванием денег в коммерческих банках Латвии
    Autorzy:
    Surmach, Andrey
    Stecenko, Inna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1187378.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
    Tematy:
    economic security
    banks
    legalization of funds
    commercial banks
    Latvia
    bezpieczeństwo ekonomiczne
    banki
    legalizacja funduszy
    banki komercyjne
    Łotwa
    Opis:
    Po przeprowadzeniu analizy autorzy artykułu proponują własną interpretację pojęcia „bezpieczeństwo ekonomiczne”. Uważają również banki łotewskie za jeden z najważniejszych elementów bezpieczeństwa finansowego i gospodarczego państwa. Artykuł koncentruje się na walce z praniem pieniędzy. Przedstawia zastosowanie łotewskich aktów normatywnych dotyczących zapobiegania przestępczym procedurom prania pieniędzy. Autorzy proponują mechanizmy skutecznego blokowania podejrzanych rachunków w bankach komercyjnych na Łotwie oraz sposoby ich praktycznej realizacji. W wyniku ich zastosowania środowiska przestępcze nie będą w stanie ominąć blokad rachunków w bankach komercyjnych nałożonych przez organy ścigania. Zatrzymane fundusze będą mogły uzupełnić budżet Republiki Łotewskiej.
    Źródło:
    De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności; 2020, 2(6); 59-67
    2450-5005
    Pojawia się w:
    De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Efektywność technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce
    Efficiency of IT technology in commercial banks in Poland
    Autorzy:
    Siudek, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581566.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    efektywność techniczna
    DEA
    technologie IT
    banki komercyjne
    Polska
    technical efficiency
    IT
    commercial banks
    Polska
    Opis:
    Głównym celem pracy jest określenie efektywności technicznej technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce. Badania obejmują 13 banków komercyjnych w latach 2014-2017. W pracy wykorzystano nieparametryczną metodę DEA. Zastosowano w niej model BCC o zmiennych efektach skali zorientowany na efekty. Nakładami technologii IT w DEA były takie zmienne, jak: wartość oprogramowania IT, wartość sprzętu teleinformatycznego i koszty eksploatacji technologii IT, efektami zaś liczba użytkowników bankowości internetowej i liczba użytkowników bankowości mobilnej. Z badań wynika, że spośród wszystkich uwzględnionych banków tylko sześć wykazywało maksymalną efektywność techniczną technologii IT równą 100%, pozostałe banki były relatywnie nieefektywne i odznaczały się wskaźnikami efektywności w przedziale od 22 do 99%.
    The main purpose of this study is to determine the technical efficiency of IT technology in commercial banks in Poland. The research covers 13 commercial banks over the period 2014‑2017. A non-parametric Data Envelopment Analysis (DEA) with standard BCC, or variable returns to scale, model oriented on outputs was adopted. The DEA inputs for IT technology were represented by such variables as: value of IT software, value of ICT equipment and costs of IT technology exploitation, while DEA outputs included: number of Internet banking users and number of mobile banking users. According to the obtained results, only six out of all investigated banks achieved maximum efficiency scores for IT technology, i.e. equal to 100%, while the remaining banks were relatively inefficient with efficiency scores ranging from 22% to 99%.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 5; 179-191
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Stosunki finansowe między bankami komercyjnymi i przedsiębiorstwami przemysłowymi: zasady organizowania i ryzyka
    Autorzy:
    Chybaj, Volodymyr
    Tesak, Oleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610553.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    financial relationships
    commercial banks
    industrial enterprises
    risk
    stosunki finansowe
    banki komercyjne
    przedsiębiorstwa przemysłowe
    ryzyko
    Opis:
    In the article a  system of principles of optimizing financial relationship of industrial enterprise with commercial banks is proposed, methodological approach to risk assessment of industrial enterprise relationships with commercial banks at different stages of cooperation is justified, in particular, the factor models to identify indicators that characterize the level of risk from the perspective of both sides of the relationship are proposed.
    W  pracy zaproponowano system zasad optymalizujących relacje finansowe pomiędzy przedsiębiorstwami przemysłowymi a  bankami komercyjnymi. Uzasadniono podejście metodyczne do oceny ryzyka tych relacji na różnych etapach współpracy. W  szczególności zaproponowano model identyfikacji wskaźników charakteryzujących poziom ryzyka z  perspektywy obu stron (banku i przedsiębiorstwa).
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Growth in Institutional Agricultural Credit
in the Punjab state of India
    Wzrost instytucjonalnych kredytów rolniczych w indyjskim stanie Punjab
    Autorzy:
    Sharma, Hanish
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/419121.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
    Tematy:
    banki komercyjne
    instytucjonalne kredyty rolnicze
    finanse rolnictwa
    Scheduled Commercial Banks
    Institutional Agricultural Credit
    Agricultural Finance
    Opis:
    The present study revealed that the scheduled commercial banks were actively participating to uplift the socio-economic development in the state. A significant increase was also observed in the number of branches for the commercial banks, cooperative banks, Primary Agricultural Development Banks (PADB), Regional Rural Banks (RRBs) during the last few years. Also increasing trend in flow of total deposits and advances in the Punjab state for the last twenty two years was found at significant compound growth rate of 14.1 percent and 17.4 per cent per annum, respectively. The growth was also significant in the total agricultural credit advances at compound growth rate of 20.03 per cent per annum. Similar increase was found in the total micro credit advances at compound growth rate of 29.95 per cent per annum, in the total advances to weaker sections at compound growth rate of 29.70 per cent per annum and in the debt waiver scheme in the state. The KCC advances increased at compound growth rate of 22.40 per cent per annum.
    Przeprowadzone badania wykazały, że banki komercyjne (SCB) aktywnie uczestniczyły w podniesieniu rozwoju społeczno-gospodarczego stanu. W ciągu ostatnich kilku lat odnotowano również znaczący wzrost w wielu oddziałach banków komercyjnych, banków spółdzielczych, banków rozwoju podstawowego rolnictwa (PADB), regionalnych banków wiejskich (RRBs). Wzrastający również trend przepływów całkowitych depozytów i pożyczek w stanie Pendżab w ciągu ostatnich dwudziestu dwóch lat znalazł swoje odzwierciedlenie w znaczacej dynamice skumolowanaego wskaźnika wzrostu 14,1 procent i rocznego 17,4 procent. Istotny był także wzrost w ogólnej kwoty rolnych zaliczek kredytowych na poziomie 20,03 procent rocznie. Podobny wzrost stwierdzono w całkowitej kwocie mikro zaliczek kredytowych, które charakteryzowały się skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,95 procent, w łącznej kwocie zaliczek dla słabszych sektorów z skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,70 procent oraz programie umorzenia długu. Skumulowany roczny wskaźnik wzostu zaliczek KCC wyniósł 22,40 procent.
    Źródło:
    Współczesna Gospodarka; 2014, 5, 4; 37-45
    2082-677X
    Pojawia się w:
    Współczesna Gospodarka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The influence of currency risk upon the market value of commercial banks operating in the Polish banking sector
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/599497.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
    Tematy:
    commercial banks
    event studies
    international financial markets criteria for decision-making under risk and uncertainty
    Opis:
    The objective of the paper is to analyse the impact of the Swiss Nati onal Bank’s decision to introduce the floating exchange rate of the franc on January 15th, 2015, upon the market value of commercial banks operatingin the Polish banking sector. The analysis involved twelve commercial banks quoted on the Warsaw Stock Exchange. The results are inconclusive. The predicted reducti on of the banks’ market value was less significant than indicated by market investors’ reaction on the day after the announcement of the decision to introduce the floating exchange rate of the franc. The banks most prone to granting credit denominated in CHF did experience the largest reducti on of their share quotations. However, the Pearson product-moment correlation coefficient calculated for the correlation between the average cumulative abnormal returns on shares for the entire analysed sample, and the proportion of credits denominated in Swiss francs in the total credit portfolio, indicated only a moderate correlation between both variables.
    Źródło:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2015, 11, 4; 75-63
    1734-039X
    Pojawia się w:
    Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Porównanie bezpieczeństwa banków spółdzielczych i komercyjnych w Polsce w okresie kryzysu 2007–2009
    A comparison of safety of cooperative and commercial banks in Poland during the 2007–2009 crisis
    Autorzy:
    Kil, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596897.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    sektor bankowy
    banki spółdzielcze
    banki komercyjne
    indeks bezpieczeństwa BFG
    Z-Score
    banking sector
    the cooperative banks
    the commercial banks
    BFG
    Opis:
    This paper contains an analysis of the level of security of banks operating in Poland, with forms of the ownership taken into account. The results of the analysis have shown specificity of our country when compared to research already published. During volatile conditions in global markets nearly constant level of security of the cooperative banks and high dynamicity of indicators of commercial banks should be pointed out. Both BFG safety and the Z-score indexes lead to the conclusion that the financial crisis has highlighted the weakness of basing the security of banks on apparent, above-average financial results and used leverage, with the simultaneous abandonment of strengthening the capital base and of maintaining quality of loan portfolios.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2012, LXXXV (85); 255-272
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ otoczenia regulacyjnego na liczbę fuzji i przejęć w polskim sektorze bankowym
    The impact of the regulatory environment on a number of mergers and acquisitions in the Polish banking sector
    Autorzy:
    Korzeb, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485250.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    banki komercyjne
    fuzje i przejęcia
    cykliczność fuzji i przejęć
    commercial banks
    mergers and acquisitions
    merger waves
    Opis:
    Celem artykuïu jest analiza wpïywu wdrażania regulacji bankowych na rozwój aktywności związanej z procesami konsolidacyjnymi. Przeprowadzone badania jednoznacznie wskazują, że wdrażane regulacje dotyczące sektora bankowego mają wpływ na wycenę rynkową banków komercyjnych, a inwestorzy pozytywnie oceniali przeprowadzane zmiany. Wprawdzie trudno wysnuwać jednoznaczne wnioski, to jednak wydaje się, że obecna sytuacja spowoduje obniżenie rentowności prowadzonej działalności przez banki, a tym samym przyczyni się do zdynamizowania procesów konsolidacyjnych.
    The objective of the article is to analyse the influence of implementation of banking regulations upon the development of activity connected with consolidation processes. The conducted research unequivocally indicates that implementation of regulations pertaining to the banking sector influences market quotations of commercial banks. Investors expressed positive opinions about the changes. Although it would be difficult to draw definite conclusions, it seems that the present situation will reduce profitability of banking operations, and that consequently it will contribute to an increased dynamics of consolidation processes.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 3 (64); 47-58
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Deleveraging in the Banking Sector
    Autorzy:
    Cichorska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522274.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Ryzyko kredytowe
    System bankowy
    Banki komercyjne
    Kryzys finansowy
    Rating
    Credit risk
    Banking system
    Commercial banks
    Financial crisis
    Opis:
    A symptom of the financial crisis in the banking system was an increase in credit risk, which has become an expression of increasing the share of the loan portfolio of non-performing loans on time. The resulting losses were not sufficiently covered by equity, which proved to be insufficient against the increasing difficulties. Increasing the risk of default led to the development of the new capital adequacy ratio known as Basel III, which implies an increase in equity of commercial banks. This process is practically impossible in a short time, especially for medium-sized and small banks. Therefore, banks are forced, to limit their active operations, mainly by reducing lending and sales of treasury bonds of countries with a low credit rating. This process is called deleveraging. (original abstract)
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2014, 16; 5-15
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ podatku od niektórych instytucji finansowych na zachowania banków komercyjnych w Polsce
    Impact of tax from certain financial institutions on behaviour of commercial banks in Poland
    Autorzy:
    Wojciuk, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2128347.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    podatek bankowy
    funkcja fiskalna podatku
    polityka fiskalna
    banki komercyjne
    bank tax
    tax fiscal function
    fiscal policy
    commercial banks
    Opis:
    Celem niniejszego opracowania jest przedstawienie reakcji banków komercyjnych na wprowadzenie podatku bankowego w Polsce oraz analiza dochodów budżetu państwa z tego tytułu w kontekście realizacji funkcji fiskalnej. Metodologia badania – realizacja celu wymagała przeprowadzenia analizy zmian w strukturze aktywów banków komercyjnych działających w Polsce oraz kształtowania się wysokości dochodów budżetu państwa z tytułu podatku bankowego. Materiał źródłowy stanowiły dane statystyczne pochodzące z Ministerstwa Finansów, Komisji Nadzoru Finansowego oraz regulacje prawne dotyczące podatku od niektórych instytucji finansowych. Wynik – przeprowadzone badania jednoznacznie pokazują, że banki komercyjne zareagowały na wprowadzenie nowej daniny, dokonując zmian w strukturze posiadanych aktywów, które ostatecznie doprowadziły do obniżenia podstawy opodatkowania. Wyniki analizy wskazują również, że należy negatywnie ocenić realizację funkcji fiskalnej podatku od niektórych instytucji finansowych. Oryginalność/wartość – podatek bankowy jest nowo wprowadzoną daniną obowiązującą w Polsce, co uzasadnia konieczność jego zbadania, w szczególności w sytuacji realizacji funkcji fiskalnej.
    The objective of this paper is to present the reaction of commercial banks to the introduction of the bank tax in Poland and to analyse the revenue which the state budget derives from the tax in the context of the implementation of its fiscal function. To achieve the objective, the author performs an analysis of changes in the structure of the assets of commercial banks operating in Poland and of the changes in the amount of revenue flowing to the state budget from the bank tax. The source materials comprise statistical data from the Ministry of Finance, the Polish Financial Supervision Authority and legal regulations on the tax from certain financial institutions. The research clearly shows that commercial banks have responded to the introduction of the new imposition by making changes in the structure of the assets they held, which ultimately led to reductions in the tax basis. The results of the analysis also prove that the implementation of the fiscal functions of the tax from certain institutions has to be assessed negatively. The bank tax is a new imposition introduced in Poland, which justifies the need to examine it, particularly in terms of its fiscal function.
    Źródło:
    Optimum. Economic Studies; 2017, 6(90); 27-41
    1506-7637
    Pojawia się w:
    Optimum. Economic Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacje finansowe na przykładzie bankowych usług dla klientów 60+
    Financial Innovations for Example Banking Services for Clients 60+
    Autorzy:
    Czechowska, Iwona Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586522.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki komercyjne
    Innowacje finansowe
    Innowacje w usługach
    Konkurencyjność banków
    Ludzie starsi
    Obsługa klienta
    Usługi bankowe
    Banking services
    Banks' competitiveness
    Commercial banks
    Customer service
    Elderly people
    Financial innovations
    Innovations in services
    Opis:
    Wobec powyższych ustaleń celem tego opracowania będzie prezentacja specyfiki osób 60+ jako potencjalnych klientów sektora bankowego oraz wykazanie, że obsługa tej grupy klientów może być uznana za rodzaj nowego trendu i wyzwanie w ramach innowacyjnych usług, co będzie prezentowane na przykładzie rachunku bankowego dla seniorów. W przypadku niniejszego opracowania innowacje będą rozumiane jako nowatorskie rozwiązania, obejmujące wprowadzenie ulepszonych usług, przez których zastosowanie instytucja bankowa lepiej realizuje potrzeby klientów.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 48-58
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Związek między efektywnością i rentownością banków komercyjnych w Polsce
    The relationship between efficiency and profitability of Polish commercial banks
    Autorzy:
    Redecka, Andżelika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/692752.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    DEA
    technical efficiency
    profitability
    ROA
    ROE
    banking sector in Poland
    commercial banks
    BCG matrix
    efektywność techniczna
    rentowność
    sektor bankowy w Polsce
    banki komercyjne
    macierz BCG
    Opis:
    Assessment of a bank’s efficiency may be performed in many areas: organisational, financial or cost. The article is an attempt to review the efficiency of Polish banking industry and the potential link between profitability and efficiency of Polish commercial banks operating in Poland between 2000 and 2012. The important role of profitability indicators in business assessment is described, and the ROE and ROA indicators and their relationship to each other analysed. A division is then made into profitable and unprofitable banks based of their ROE and ROA indicator levels. Next the Data Envelopment Analysis (DE A), a nonparametric method of measuring productive efficiency, is presented. Using the DE A method, the technical efficiency measures for the analysed banks were calculated. In the group of 15 banks, only four proved efficient throughout the analysed period. The review performed based on the Pearson correlation coefficient has shown a very weak (for ROE) and a weak positive correlation (for ROA) between the profitability level and the efficiency of the banks. The coefficient significance test has shown, in both cases, that a null hypothesis regarding lack of relationship between the analysed properties cannot be rejected. Using a modified BCG matrix, the banks of highest average efficiency and profitability have been identified.
    Ocena efektywności banku może być przeprowadzana na wielu obszarach: organizacyjnym, finansowym czy też kosztowym. W artykule podjęto próbę oceny efektywności polskiego sektora bankowego oraz potencjalnego związku pomiędzy rentownością a efektywnością działających na terenie Polski banków komercyjnych w latach 2000-2012. W kolejnych punktach artykułu wskazano na ważne miejsce wskaźników rentowności w ocenie działalności banku. Przedstawiono wskaźniki ROE i ROA oraz zaprezentowano relacje między nimi. Biorąc pod uwagę poziom wskaźników ROE i ROA badanych banków wyodrębniono wśród nich banki rentowne i nierentowne. Zaprezentowano nieparametryczną metodę badania efektywności Data Envelopment Analysis (DEA). Przy wykorzystaniu metody DEA obliczono miary efektywności technicznej banków objętych analizą. W grupie piętnastu rozpatrywanych banków, cztery z nich okazały się efektywnymi w całym okresie badawczym. Przeprowadzona ocena związku w oparciu o współczynnik korelacji Pearsona wykazała bardzo słabą (dla ROE) oraz słabą zależność dodatnią (dla ROA) pomiędzy poziomem rentowności i efektywności banków. Test istotności współczynnika w obu przypadkach, wskazał na brak podstaw do odrzucenia hipotezy zerowej o braku zależności między analizowanymi cechami. Wykorzystanie zmodyfikowanej macierzy BCG pozwoliło zidentyfikować najlepsze podmioty w grupie badanych banków ze względu zarówno na wysoki średni poziom efektywności, jak i rentowności.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 4; 279-295
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Metody pomiaru ryzyka płynności w banku komercyjnym
    Methods of Liquidity Measurement in Commercial Bank
    Autorzy:
    Dziwok, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/590598.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki komercyjne
    Ceny transferowe
    Płynność finansowa
    Ryzyko finansowe
    Wskaźniki płynności finansowej
    Zarządzanie płynnością finansową
    Commercial banks
    Financial liquidity
    Financial risk
    Liquidity management
    Liquidity ratios
    Transfer pricing
    Opis:
    Zmiany, jakie wprowadzają ramy Bazylei III skłaniają do zastanowienia się nad wpływem, jaki nowe regulacje, a w szczególności te dotyczące płynności, będą miały na sektor bankowy. Wprowadzenie nowych mierników płynnościowych, w przypadku polskiego rynku, zmusi banki do pozyskania znacznej kwoty aktywów wysokiej jakości, a konieczność osiągnięcia odpowiedniego poziomu wskaźników ograniczy znacząco podaż kredytów. Wskaźniki te, choć transparentne, nie będą oddawały specyfiki banków oraz rynku, na jakim funkcjonują. Celem artykułu jest przedstawienie dotychczasowych metod pomiaru ryzyka płynności zarówno wg wytycznych unijnych, jak i tych, które zostały zaimplementowane wyłącznie na polskim rynku. Odrębnie przedstawiona zostanie rola cen transferowych oraz ich zastosowanie do szacowania kosztów i korzyści płynności.
    The changes introduced by Basel III framework tend to reflect on the impact that new regulations, particularly those relating to liquidity will have on a banking sector. Implementation of new liquidity measures, in the case of Polish market will force banks to raise a substantial amount of high quality assets while the need to achieve an adequate indicators' level will significantly reduce the supply of credit. These indicators, although transparent are not able to capture the specificity of the banks and the market in which they operate. The aim of the article is to present the current methods of risk measurement: those introduced by EU guidelines, as well as those that have been implemented only on the Polish market. Separately the role of funds transfer pricing will be presented and their application to estimate the costs and benefits of liquidity.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 7-14
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ewolucja norm ostrożnościowych a bezpieczeństwo banków komercyjnych w Polsce w latach 1989-2014
    The Evolution of Prudential Standards and the Safety of the Commercial Banks in Poland in the Years 1989-2014
    Autorzy:
    Jurkowska, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485290.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bezpieczeństwo finansowe
    Banki komercyjne
    Ryzyko bankowe
    Zarządzanie ryzykiem
    Kapitał bankowy
    Przepisy regulacyjne banków komercyjnych
    Financial security
    Commercial banks
    Banking risk
    Risk management
    Bank capital
    Bank regulations
    Opis:
    W procesie zarządzania ryzykiem w bankach bardzo istotną funkcję pełnią rozwiązania regulacyjne, określające standardy w zakresie pomiaru ryzyka i odpowiedniego kształtowania bazy kapitałowej. W krajach przechodzących transformację ustrojową zmiany regulacyjne następują zwykle stopniowo, w taki sposób, by ich tempo i zakres dostosowane były do dokonujących się równocześnie przekształceń strukturalnych, a czasami stosunkowo gwałtownie. Cele artykułu to usystematyzowanie procesu zmian najważniejszych norm ostrożnościowych w polskim systemie bankowym w latach 1989-2014, w przededniu wprowadzenia regulacji wewnętrznych implementujących postanowienia III Bazylejskiej Umowy Kapitałowej oraz próba odpowiedzi na pytanie, jaki był wpływ zaostrzania norm regulacyjnych i oddziaływania pewnych negatywnych czynników zewnętrznych na bezpieczeństwo banków komercyjnych w Polsce.
    In the process of risk management in banks, the following are very important: regulatory solutions, defining standards for risk measurement and proper development of the capital base. In transition countries, regulatory changes usually occur gradually, in such a way that their pace and scope are adjusted to structural reforms, but sometimes radically. The objectives of this article are to systematize the process of change of the most important prudential norms in the Polish banking system in the years 1989-2014, just before the introduction of internal regulations implementing the Basel III Capital Accord, and an attempt to answer the question what was the impact of tightening regulatory standards and the impact of certain negative external factors on the safety of commercial banks in Poland.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 95-134
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Metody pomiaru satysfakcji klientów bankowych wykorzystywanych do analizy konkurencyjności banków
    Methods of measuring bank customers satisfaction used to analyze banks competitiveness
    Autorzy:
    Snarski, P.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/399465.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
    Tematy:
    konkurencyjność
    banki spółdzielcze
    banki komercyjne
    metoda Servqual
    indeks satysfakcji klienta CSI
    metoda wariancji
    badania typu mystery shopping
    competitiveness
    cooperative and commercial banks
    servqual
    CSI index
    variance method
    mystery shopping
    Opis:
    The study of competitiveness is of particular importance in the case of Polish cooperative banks, which often have small market shares and limited resources. They are forced to operate in conditions of increased competition from financial services market participants. This article aims to present the methods used to measure the satisfaction of retail banks customers. The article presents their classification and description as well as advantages and disadvantages of each applied method.
    Źródło:
    Ekonomia i Zarządzanie; 2012, 4, 2; 92-108
    2080-9646
    Pojawia się w:
    Ekonomia i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    JUDGMENTS UNDER THE LAW OF THE REPUBLIC OF UZBEKISTAN «ON BANKS AND BANK ACTIVITY» IN THE NEW EDITION
    NOWELIZACJA USTAWY «O BANKACH I DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ» REPUBLIKI UZBEKISTANU
    Autorzy:
    Khujayev, Shokhjakhon Akmaljon
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567710.pdf
    Data publikacji:
    2018-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    commercial bank
    bank activity
    bill
    economy
    foreign banks
    capital
    bank komercyjny
    działalność bankowa
    rachunek
    gospodarka
    banki zagraniczne
    kapitał
    Opis:
    This article analyses contents and an entity of the bill of the Republic of Uzbekistan «On banks and banking activity», specifies distinctive features, states proposals and recommendations. Also article analysis the entity and value of legal regulation of foreign bank activity on the basis of the current legislation. Article indicates expediency of adoption of the new law on banks and bank activity. In turn, it is noted that legal regulation is the best way of increase in efficiency of activity of foreign banks. On the basis of the analysis of the bill the author gave the relevant theoretical and practical proposals. Author proposed to use the concept «foreign bank activity», to provide norms concerning a possibility of application of improving measures concerning banks, to specify that the term of accreditation is five years and also to provide them advantages during creation of bank with the foreign capital.
    Ten artykuł analizuje treść nowelizacji ustawy Republiki Uzbekistanu "O bankach i działalno-ści bankowej", określa charakterystyczne cechy ustawy, propozycje i zalecenia. W artykule zawarto również analizę innych publikacji dotyczących tematu artykułu oraz regulacji prawnych dotyczących działalności banków zagranicznych na podstawie obowiązującego prawo-dawstwa. Artykuł wskazuje na celowość przyjęcia nowej ustawy o bankach i działalności banków. Należy zauważyć, że regulacja prawna jest najlepszym sposobem na zwiększenie efektywności działania banków zagranicznych. Na podstawie analizy projektu ustawy autor przedstawił odpowiednie propozycje teoretyczne i praktyczne. Autor zaproponował wykorzy-stanie pojęcia "działalność banków zagranicznych", aby zapewnić normy dotyczące możliwo-ści zastosowania środków poprawiających działalność banków, określić, że termin akredytacji wynosi pięć lat, a także zapewnić korzyści podczas tworzenia banku opartego o kapitał zagraniczny.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 295-301
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój i finansowanie sektora nieruchomości w Polsce
    The Development and Financing of the Real Estate Sector in Poland
    Autorzy:
    Łaszek, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485228.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Nieruchomości
    Rynek nieruchomości
    Kredyt hipoteczny
    Nieruchomości komercyjne
    Nieruchomości mieszkaniowe
    Nieruchomości niemieszkaniowe
    System finansowania
    Banki hipoteczne
    Real estate
    Real estate market
    Mortgage credit
    Commercial property
    Real estate housing
    Non-housing real estate
    System of financing
    Mortgage banks
    Opis:
    System finansowania nieruchomości w Polsce po 24 latach transformacji (od 1989 r.) obejmuje swoim zasięgiem nieruchomości mieszkaniowe oraz komercyjne, oferując finansowanie w fazie inwestycji (project finance), zakupu gotowego obiektu, jak też jego eksploatacji. Zakup terenów budowlanych, ze względu na ryzyko, finansowany jest głównie poprzez fundusze inwestycyjne, zwłaszcza o charakterze spekulacyjnym. Nieruchomości komercyjne od początku były finansowane na zasadach rynkowych, w większości przypadków poprzez zagraniczne fundusze inwestycyjne. Polski sektor bankowy czy (ściślej) banki operujące na polskim rynku dopiero wchodzą w ten segment, zwłaszcza jeżeli zestawić aktywa banków związane z tym sektorem z aktywami mieszkaniowymi. Bardzo duża dynamika rozwoju nieruchomości handlowo- usługowych, biurowych i logistycznych w ostatnim dziesięcioleciu wskazuje, że w nadchodzących latach trafią one do aktywów bankowych pod postacią wierzytelności hipotecznych. Jak pokazują doświadczenia historyczne, sektor nieruchomości komercyjnych jest bardziej zmienny i ryzykowny od sektora mieszkaniowego. W Polsce, która nadrabia zaległości rozwojowe po czasach socjalizmu, sektor ten jest w fazie wzrostowej, a w ciągu następnych lat sytuacja ta ulegnie zmianie i stanie się on normalną częścią gospodarki, coraz silniej finansowaną przez sektor bankowy. Wówczas będziemy musieli w większym niż obecnie zakresie brać pod uwagę potencjalny negatywny wpływ sektora nieruchomości komercyjnych na sektor bankowy.
    This publication presents a literature overview and research results on the functioning and monitoring of the real estate market. A dominant part of the research presented in this publication is performed at the Narodowy Bank Polski. The real estate market was the cause of many economic and banking crises, but until recently has got relatively little attention from the central bank point of view. The analysis focused separately on the problems of the construction sector, on the housing and social policy and on the loan disbursement policy of banks, without looking at the problem in a holistic way. During the transition period Poland lacked a broad, consistent and long-run focused housing policy. The housing market was treated by policymakers in a way, which resulted in a misallocation of resources, the deepening of the natural cyclical nature of the market and even lead to housing market problems. This problem was strengthened by the opacity of the market and it was not easy for policymakers to apply solutions that are used abroad. Housing market cycles tend to be longer and more pronounced than cycles in other sectors of the economy (see Andre 2010), which is the result of a fixed supply in the short run. If housing demand grows due to a rising fundamental demand and also due to speculative demand that is fuelled with bank loans, prices tend to rise fast. In the next step the increased supply enters the market with a time lag, often under new economic circumstances in which economic growth and thus housing demand has declined. The realization of such a boom and bust scenario was stopped in the Polish market in 2009 due to the outbreak of the financial crisis in the world. It changed the sentiment of consumers and investors, made banks issue less loans Problemy i poglądy 51 and resulted in a declining housing demand. Housing developers started to slow down the construction of new housing or stopped it. In consequence, the market started to move to its equilibrium point, without observing the burst of a bubble and having to deal with the negative consequences that are associated with fast price declines. This article presents the development of the housing finance system in Poland, which had a direct and strong impact on the housing market. The rising loan availability lead to rising housing demand and consequently resulted in a strong rise in house prices that was followed by a housing construction boom. The 2004-2010 cycle is analysed and the behavior of consumers, developers, banks and investors is presented in detail. Moreover, this part describes the evolution of the mortgage market and discusses the choice of an optimal housing finance system. The housing finance system that is currently in place and the up- and downside of various possible financing systems such as universal banks, mortgage banks and various covered bond systems are discussed.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2013, 4(53); 19-51
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-42 z 42

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies