Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "CashLess" wg kryterium: Temat


Tytuł:
Methodology of integral evaluation of enterprise financial potential in the information society
Metodologia całościowej oceny potencjału finansowego przedsiębiorstw w gospodarce opartej na wiedzy
Autorzy:
Khrushch, Nila
Grygoruk, Pavlo
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/941754.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
Tematy:
płatności bezgotówkowe, społeczeństwo informacyjne, gospodarka wiedzy
Cashless Payments, Information Society, Knowledge Economy
Opis:
Companies in the Ukraine are presently researching optimal forms of capital and current expense provision in an effort towards resolving their financial problems through quantitative evaluation of enterprises’ real financial ability. Bearing in mind the multidimensional nature of financial potential i.e. large numbers of diverse indexes, it is often impossible to precisely determine its causes and effects and choose the appropriate index from the aggregate. In such cases indexes ought to be correlated to form a system. The study of this system by means of one-dimensional statistical method does not offer the possibility of considering all diversities and complications in Methodology of integral evaluation of enterprise financial… 261 the correlation of indexes. It is possible to solve the above mentioned problem by means of data aggregation which aims at creating a compact and visible database, that is suitable for further research, making decisions and drawing conclusions. The concept proposed herein is an composite index system for the construction and interpretation of obtained results. The main hypothesis is its usefulness in describing the phenomenon and in obtaining the similar conclusions as those ob-tained from the whole aggregate of available indicators.
Przedsiębiorstwa na Ukrainie poszukują obecnie optymalnych form kapitału oraz realizacji bieżących płatności i w celu rozwiązywania problemów finansowych wykorzystują ilościową ocenę rzeczywistej zdolności finansowej. Wielowymiarowy charakter potencjału finansowego i bardzo liczny zbiór wskaźników go opisujących powodują, że często nie jest możliwe wybranie tylko jednego właściwego wskaźnika. W takich przypadkach konieczne jest wykorzystanie grupy wskaźników, które są ze sobą powiązane i tworzą pewien układ. Natomiast badanie tego potencja-łu za pomocą jednowymiarowej metody statystycznej nie pozwala na uwzględnienie wszystkich różnic i powiązań występujących między wskaźnikami. Możliwe jest rozwiązanie powyższego problemu poprzez agregację wskaźników i utworzenie indeksu złożonego, który będzie wykorzystywany w dalszych badaniach oraz do oceny uzyska-nych wyników, podejmowania decyzji i wyciągania wniosków. W niniejszej pracy przedstawiono propozycję metody wyznaczania indeksu złożonego, który pozwala na obiektywną ocenę wyników działalności przedsiębiorstwa i może być wykorzystany do racjonalnego wyboru strategicznych kierunków jego rozwoju.
Źródło:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2013, 35; 252-261
1898-5084
2658-0780
Pojawia się w:
Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Innowacje w edukacji finansowej społeczeństwa
Innovations in the Financial Education of Society
Autorzy:
Frączek, Bożena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587588.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezgotówkowe formy rozliczeń
Budżet gospodarstwa domowego
Edukacja finansowa
Produkty bankowe
Usługi bankowe
Wiedza
Bank product
Banking services
Budgets of households
Cashless forms of settlements
Financial education
Knowledge
Opis:
Financial education is an important process, which enables the improvement of the low level of financial literacy of societies in many countries. Many groups of actors (governments, financial institutions, households) are interested in the improvement the low level of literacy due to its impact on both the well-being of society and the economy (national and global). Such situation makes the importance of financial education still increases. In recent years the number of actions in these areas sharply increased. There was also a lot of new initiatives. The most important innovations in financial education include solutions in the organization of the process of financial education, the new, expanded educational content as well as a variety of new forms of financial education.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 2; 249-263
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Płatności zbliżeniowe i perspektywy ich rozwoju
Contactless Payments and Growth Prospects
Autorzy:
Banaś, Jarosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589669.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Bezgotówkowe formy rozliczeń
Elektroniczne płatności
Karty bankowe
Karty płatnicze
Transakcje bezgotówkowe
Banking card
Cashless forms of settlements
Electronic payments
Non-cash transactions
Payment cards
Opis:
Payment for goods or services is increasingly being realized without cash. Payment cards are used both to withdraw cash from an ATMs and to make non-cash payments. A particularly interesting area of use of payment cards (and other tools) is a segment of micropayments. The development of technology and the evolution the needs of users enables the development of this area (dominated by cash payments) for non-cash payments. This paper contains an analysis of contactless payments and also growth prospects. The main areas are: functionality, achieved benefits and safety of use.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 13-22
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Skłonność Polaków do korzystania z innowacyjnych instrumentów płatniczych
Propensity to Use Innovative Payment Instruments in Poland
Autorzy:
Harasim, Janina
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587038.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Elektroniczne instrumenty płatnicze
Elektroniczne płatności
Handel detaliczny
Innowacje
Karty płatnicze
Obrót bezgotówkowy
Transakcje bezgotówkowe
Cashless flow
Electronic payment instruments
Electronic payments
Innovations
Non-cash transactions
Payment cards
Retail trade
Opis:
A propensity to use innovative payment instruments depends mostly on: payment habits, "switching costs" connected with the change of instruments used so far and their advantage over traditional instruments in terms of convenience, safety and cost. Empirical research proves that polish consumers still prefer cash in today transactions (however they use more and more often cards) and their propensity to use innovative instruments is low. It is caused by high level of traditional instruments' satisfaction and the fact that according to respondents innovative instruments are not competitive for cash in terms of convenience, speed, cost and safety. They were also graded lower than traditional noncash payment instruments (excluding speed).
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 72-89
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza opłaty intercharge
Intercharge fee analysis
Autorzy:
Ślażyńska-Kluczek, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/447130.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
intercharge fee
acquirer
payment institution
cashless payment
payment card
Opis:
Merchants that accepts non-cash payments are the sponsors for the cashless turnover in Poland. As they accept the card payment their income is reduced by the fee paid for the card issuers. The fee they pay is called the intercharge fee. It is the main part of service fees for card terminals maintenance. This fee is a burden for cashless turnover, discouraging merchants for card terminals installing. Moreover clients have reduced possibility of non-cash payments and are made to pay cash or find other stores that accept payments with the card. Intercharge fee in Poland used to be the highest in the whole European Union. The regulation dated of 29th of January 2015 reduced it. This regulation aim at increasing cashless payments and make Polish acquirers competitive on the European market.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 225-234
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rozwój systemów płatności mobilnych w Polsce
The development of mobile payments systems in Poland
Autorzy:
Wolna, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/593030.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Instrumenty płatnicze
Obrót bezgotówkowy
Płatności mobilne
Cashless flow
Mobile payments
Payment instruments
Opis:
Artykuł zawiera charakterystykę popularnych systemów płatności mobilnych w Polsce. Celem jest przegląd dostępnych w Polsce rozwiązań oraz pokazanie procesu ich rozwoju na rynku. Zastosowany został podział na systemy oferowane przez operatorów sieci komórkowych, podmioty bankowe i niebankowe. Omówiono także systemy, które specjalizują się w konkretnym obszarze usług oraz system, który nie został jeszcze wprowadzony na rynek. W tabelach pokazano liczbę użytkowników w kolejnych miesiącach funkcjonowania usług. Rosnąca liczba użytkowników obrazuje rozwój płatności mobilnych w Polsce. Duża ilość pojawiających się usług płatności mobilnych, rosnąca konkurencja w tym obszarze, jak i ciągły wzrost liczby użytkowników świadczą o potencjale tego sektora. Jest to dobry znak dla możliwości zwiększenia obrotu bezgotówkowego w Polsce.
The article contains profiles of popular mobile payments systems in Poland. The number of users was presented in the tables. Increasing number of users shows development of mobile payments. There are many services of mobile payments, there is a lot of competition between firms, but it is positive point. That proclaims potential of this area. It is encouraging sign to development of cashless turnover in Poland.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2015, 239; 162-180
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland
Autorzy:
Bolibok, Piotr
Żukowski, Marian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/522182.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Cashless payments
Infrastructure
Regional development
Spatial disparities
Opis:
The paper attempts to quantify the impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland at the voivodeship (NUTS 2 region) level. Our findings reveal that general patterns of spatial distribution of GDP per person and the composite index of cashless payment infrastructure development are similar. The richest regions – mazowieckie voivodeship and the regions of Western Poland have the most developed infrastructure, while the poorer eastern voivodeships are clearly lagging behind. The obtained results indicate that the impact of economic development on spatial distribution of cashless payment infrastructure is statistically significant.
Źródło:
Journal of Economics and Management; 2015, 21; 173-188
1732-1948
Pojawia się w:
Journal of Economics and Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zwyczaje płatnicze ludności wiejskiej w Polsce – bariery i wyzwania dla systemu usług finansowych
Payment Habits of Rural Population in Poland: Barriers and Challenges for the Financial Services System
Autorzy:
Soliwoda, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/525453.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
payment habits
rural finance
financial exclusion
cashless payments
financial education
zwyczaje płatnicze
finanse wsi
wykluczenie finansowe
płatności bezgotówkowe
edukacja finansowa
Opis:
Socio-demographic features differentiated significantly habits of users of financial services, thus allowing a partial segmentation. The aim of the study is to diagnose and identify barriers and challenges facing the system of financial services in Poland – in the context of the prevalence of non-cash payment services among the rural population. We put emphasis on the presentation of potential models for the development of cashless payments in the country. Consumers of financial services in rural areas are accustomed to the “traditional” methods of cash withdrawals. It is less popular to take cash from an ATM. The proportion of population using cards is lower than in urban areas. The quantity and value structure of payments in various outlets confirms the existence of the conservative attitude of devotion to cash equated with transaction security. Depending on the domination of regulation or institutional activity, distinguishing “regulatory model” and “institutional model” was deemed appropriate.
Cechy społeczno-demograficzne w znacznym stopniu różnicują zwyczaje konsumentów korzystających z usług finansowych, umożliwiając tym samym pewną ich segmentację. Celem opracowania jest zdiagnozowanie barier i zidentyfikowanie wyzwań stojących przed systemem usług finansowych w Polsce w kontekście rozpowszechnienia usług płatności bezgotówkowych wśród ludności wiejskiej. Nacisk położono na przedstawienie potencjalnych modeli rozwoju płatności bezgotówkowych na wsi. Konsumenci usług finansowych na wsi są przyzwyczajeni do tradycyjnych sposobów pobierania gotówki, mniej popularne jest pobieranie gotówki z bankomatu. Stopień ukartowienia ludności wiejskiej jest niższy niż na obszarach zurbanizowanych. Struktura ilościowa i wartościowa płatności w różnych placówkach handlowych potwierdza istnienie konserwatywnej postawy przywiązania do gotówki utożsamianej wciąż z bezpieczeństwem obrotu. Za celowe uznano wyróżnienie „modelu proregulacyjnego” i „modelu proinstytucjonalnego” w zależności od przewagi znaczenia regulacji lub aktywności instytucjonalnej.
Źródło:
Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 85-101
1644-9584
Pojawia się w:
Problemy Zarządzania
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Koncepcja krajowej instytucji pieniądza elektronicznego wspierającej zadania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych
The concept of a domestic electronic money institution supporting the Social Insurance Institution
Autorzy:
Górka, Jakub
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541847.pdf
Data publikacji:
2016-06-15
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
KIPE
SEPA
redukcja kosztów gotówki
promocja obrotu bezgotówkowego
pieniądz elektroniczny
Electronic Money Institution
reduction of cash costs
promotion of the cashless circulation
electronic money
Opis:
W artykule przedstawiono koncepcję krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, która mogłaby wspierać zadania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) w zakresie płatności. ZUS dzięki działalności podległej instytucji powinien osiągnąć następujące efekty: – zaoferowanie świadczeniobiorcom korzyści społecznych (zmniejszenie skali wykluczenia finansowego) i stricte finansowych, które przejawią się m.in. w większej funkcjonalności legitymacji emeryta i rencisty (funkcja bezgotówkowego instrumentu płatniczego) i możliwości skorzystania z podstawowych usług płatniczych w ramach elektronicznej portmonetki, – retencja środków pieniężnych w ZUS i efektywniejsze zarządzanie przepływem strumieni finansowych, skutkujące oszczędnościami w funkcjonowaniu ZUS oraz pośrednimi dochodami odsetkowymi i kapitałowymi, – zmniejszenie kosztów obsługi gotówkowej ZUS (szacowanych na ok. 200 mln zł rocznie), – promocja obrotu bezgotówkowego iwspieranie w tym zakresie Narodowego Banku Polskiego (NBP) oraz Koalicji na Rzecz Obrotu Bezgotówkowego i Mikropłatności, – zapewnienie zgodności z wymogami SEPA (Jednolitego Obszaru Płatności w Euro), – wspieranie działalności rządu, Ministerstwa Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, Ministerstwa Rozwoju i Ministerstwa Finansów w tworzeniu transparentnego systemu finansowego przyjaznego obywatelom i przynoszącego korzyści finansowe państwu.
In the article presented is the concept of a domestic electronic money institution, which could support tasks of the Social Insurance Institution (ZUS) in the scope of payments. ZUS by the activity of a subordinated institution should achieve the following aims: – offering social benefits (reduced scale of financial exclusion) and purely financial to the beneficiaries, that will manifest themselves, among others, in the greater functionality of pensioner legitimacy (the function of a cashless payment instrument) and possible access to basic payment services via the electronic purse, – retention of liquidity in ZUS and more efficient management of the financial flows, resulting in savings in the operation of social security and indirect interest and capital incomes, – reducing the cost of cash services in ZUS (estimated at approx. 200 million PLN per year), – promotion of cashless transactions and supporting the Polish central bank (NBP) and the Coalition for Cashless Transactions and Micropayments in this scope, – ensuring compliance with the SEPA requirements (Single Euro Payments Area), – supporting the activities of the government, the Ministry of Family, Labour and Social Policy, Ministry of Development and the Ministry of Finance in the creation of a transparent financial system, which is citizen-friendly and which bring financial benefi ts to the state.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 15-55
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ standardu EMV na nielegalne działania z wykorzystaniem kart płatniczych w kontekście przestępstwa skimmingu
The Impact of the EMV Standard on Illicit Payment Card Operations in Context of the Crime of Skimming
Autorzy:
Opitek, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485471.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Karty płatnicze
Przestępczość bankowa
Obrót bezgotówkowy
Obsługa płatności
Bankomaty
Bezpieczeństwo transakcji
Payment cards
Bank crimes
Cashless flow
Payment services
Cash machine
Transaction safety
Opis:
W artykule została omówiona kwestia funkcjonowania kart płatniczych pod kątem bezpieczeństwa transakcji dokonywanych z wykorzystaniem "plastikowego pieniądza", ze szczególnym uwzględnieniem przestępstwa skimmingu i jego wpływ na zmiany techniczne, organizacyjne i prawne rynku kart płatniczych. Ściśle wiąże się z tym termin EMV, rozumiany jako globalny standard obsługi płatności przy użyciu kart z mikroprocesorem. Przyczynił się on w dużej mierze do zmiany obrazu przestępczości popełnianej na omawianym polu, w tym przede wszystkim migracji oszustw kartowych z jednych obszarów geograficznych do innych.
The present article discusses the issue of credit card operation on the market, taking into account transactions performed with the usage of "plastic money". The crucial aspect here is the crime of "skimming" and its influence on the technical, organisational and legal changes made in the institution of the credit card. The term EMV is strictly connected with this issue as a global standard of payment service with the use of microprocessor cards. It significantly contributed to the changes in the crime map in the field discussed, in particular, to the migration of card frauds from one geographical area to another.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 135-148
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zmiany na rynku usług finansowych w kontekście dyrektywy PAD
Changes on the financial services maret in light of PAD directive
Autorzy:
Ślażyńska-Kluczek, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/446775.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
Tematy:
PAD directive
cashless payments
financial services
payment services
payment account
dyrektywa PAD
płatności bezgotówkowe
usługi finansowe
usługi płatnicze
rachunek płatniczy
Opis:
The financial services market has been undergoing significant change in recent years. Due to the European integration there is a need for efficient flow of goods, services and capital between countries. This paper analyzes PAD directive as one of the key legislative developments affecting the market and examines some important issues facing the financial services market and its regulation. The main aim of analyzed legislative framework is to help the EU internal market in improving the work of payment accounts. It seeks to improve transparency and comparability of fee information, enable easy and fast switching of payment accounts and ensure the access to basic bank accounts. This paper discusses whether this regulation could have a positive impact on transparency of financial services offer and increase in cashless payments.
Rynek usług finansowych to rynek, który ulega ciągłym przemianom. W związku z integracją europejską dążeniem organów unijnych jest zapewnienie sprawnego przepływu dóbr, usług i kapitału pomiędzy krajami na Starym Kontynencie. Drogą do zapewnienia integracji są odpowiednie przepisy prawne. Jednym z takich przepisów jest tzw. dyrektywa PAD, której celem jest zapewnienie równości traktowania konsumenta na rynku płatności w obrębie Europy. Dyrektywa zmierza do harmonizacji rynku finansowego w zakresie płatności w UE, ułatwienia przenoszenia rachunków zarówno w kraju macierzystym jak i pomiędzy państwami Unii, dąży do transparentności i porównywalności ponoszonych przez klientów opłat, jak również do zapewnienia dostępu do rachunku płatniczego dla każdego. Celem artykułu jest analiza wpływu dyrektywy PAD na rynek usług finansowych. Autor stawia tezę, że ustanowiona regulacja wpłynie na poprawę transparentności świadczonych usług, jak również przyczyni się do rozwoju obrotu bezgotówkowego.
Źródło:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2016, 1(23); 129 - 144
1644-888X
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Korzystanie z płatności bezgotówkowych w miejskim transporcie zbiorowym przez młodych konsumentów w świetle badań ankietowych
Cashless payments in urban public transport by young consumers: a survey-based analysis
Autorzy:
Kos-Łabędowicz, Joanna
Urbanek, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/587024.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
E-bilet
Miejski transport zbiorowy
Młodzi konsumenci
Płatności bezgotówkowe
Cashless payments
E-tickets
Urban public transport
Young consumers
Opis:
Ostatnia dekada to czas intensywnego rozwoju elektronicznych systemów płatności za usługi miejskie (w tym transport zbiorowy) w Polsce. Celem artykułu jest scharakteryzowanie funkcjonujących w polskich miastach systemów elektronicznych płatności za usługi transportu miejskiego, a także zbadanie poziomu wykorzystania nowoczesnych technologii (Internet oraz aplikacje mobilne) do zakupu biletów na publiczny transport zbiorowy w miastach. Młodzi konsumenci to grupa swobodnie i powszechnie korzystająca z nowoczesnych technologii informacyjno-komunikacyjnych w codziennym życiu. Jednak jak wykazały wyniki przeprowadzonych badań, pomimo częstego wykorzystania Internetu i rzadszego aplikacji mobilnych do planowania podróży, młodzi konsumenci stosunkowo niechętnie wykorzystują te technologie do zakupu biletów na miejski transport zbiorowy. Pozwala to postawić pytanie o przyczyny tego stanu i wskazać kierunek przyszłych badań w tym obszarze.
Last decade is a time of intensive development of urban services electronic payment systems in Poland; this includes public transportation. The goal of this paper is to characterize urban public transport electronic payment systems operating in Polish cities, along with analysing the level of modern technologies (Internet and mobile applications) usage in process of buying tickets for the public transport system. Young consumers are a group that freely and eagerly uses modern information and communication technologies in their lives. Still, as the research suggests, despite common use of Internet and slightly rarer use of mobile applications to plan their travels, young consumers are relatively reluctant to use the aforementioned technologies to purchase tickets. This allows to ask questions for the reason of this situation and point out future research directions in the area.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2017, 316; 123-135
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Digital payment system for economic sustainability. A case study of Gujarat Narmada Fertilizers and Chemicals Ltd in India
Autorzy:
Meghana, K.
Tripathi, S. V.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/392973.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
digital payment system (DPS)
GNFC 100% Cashless Township
UTAUT model
economic sustainability
system płatności eletronicznych
model UTAUT
zrównoważona gospodarka
Opis:
Digital payment system (DPS) is witnessing growth day by day, especially, in Asian and European countries. E-banking, electronic payment, cashless or less cash economy, digital economy, Digital payment system are all synonymously used to represent new technology in use. Many researchers have discussed about DPS practices leading to economic and sustainable development, its significance and challenges, factors for intention to use and adoption etc. This paper discusses implementation process of a 100% cashless township, created in India. With digitalization, one cannot rule out the ambiguity with issues like cyber security, digital identity and related policies, and hence we see people conveniently using both, cash and card system. But in India, once being tagged as fully digital village is switching back to the old all cash mode. So the much promising digital village initiatives have fallen flat. Hence this paper presents a case of a government company, which has fostered a responsible action in subordinating governments’ ‘Digital India program’. In 2016, GNFC has created first 100% Cashless Township in Gujarat, India, consisting of 5000 permanent residents and 10,000 floating population and still continue to transact in digital-only form. This sustainable model has been replicated to more than 100 townships across the country and is adoptable to rural areas to enable successful ‘Digital Villages‘. We also discuss the sustainable impact generated to the stakeholders in the township. We use primary data and secondary data to collect required information and use Unified Theory of Acceptance and Use of Technology (UTAUT) model to identify user adoption and acceptance factors in GNFC s digital-only mode of payment system.
Źródło:
Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy; 2018, 4; 121-137
1899-6116
Pojawia się w:
Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pieniądz gotówkowy czy bezgotówkowy?
Autorzy:
Przyłuska-Schmitt, Judyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/611111.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
cash money
cashless turnover
institutions of public trust
grey zone
pieniądz gotówkowy
obrót bezgotówkowy
instytucje zaufania publicznego
szara strefa
Opis:
The purpose of this article was to present the benefis and risks of cash-out for cashless trading. The article analyses data on non-cash trade in Poland against selected European countries. In the following part, the Swedish model of non-cash payments is described. The summary provides scenarios for possible solutions. The analysis shows that the real reasons for limiting cash turnover can be completely different than the fiht against corruption, the grey zone and fiancial crimes. Nevertheless, there is an important element that can outweigh the benefis of non-cash transactions, namely the convenience in making non-cash transactions.
Celem artykułu było przedstawienie korzyści i zagrożeń wynikających z pozbycia się gotówki na rzecz obrotu bezgotówkowego. Analizie poddano dane dotyczące obrotu bezgotówkowego w Polsce na tle wybranych krajów europejskich. Ponadto opisano szwedzki model płatności bezgotówkowych. W podsumowaniu zostały przedstawione scenariusze możliwych rozwiązań. Z analizy wynika, że rzeczywiste powody ograniczenia obrotu gotówkowego mogą być zupełnie inne niż walka z korupcją, szarą strefą czy przestępstwami fiansowymi, a zmiany nawyków płynnościowych zachodzą w społeczeństwie bardzo powolnie. Mimo to istnieje ważny element, który może przeważyć na korzyść obrotu bezgotówkowego – jest nim wygoda w dokonywaniu transakcji bezgotówkowych.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 6
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Influence of the digital economy on dissemination of non-cash trading
Autorzy:
Jagodzińska-Komar, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/629937.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
mobile payments
Polish Cashless Foundation
electronic administration
single digital market
Digital Economy and Society Index (DESI)
Opis:
The aim of the article is to assess the influence of the digital economy on the popularisation of non-cash trading in Poland as well as to indicate actions intended to help Poland join the group of digitalisation leaders. What is drawn attention to in the first place is the establishment on the Polish market of a new entity – the Polish Cashless Foundation, which is responsible for disseminating the idea of non-cash trading through the development of a payment cards accepting network. The article describes the position of Poland against the background of other member states of the European Union in terms of the digitalisation progress in 2017. One of the elements which could improve the DESI index (the digital economy and society index) is the development of electronic administration, which is assessed subsequently. The article proceeds to present the results of research concerning digital payment innovations conducted by two largest international payment organizations, VISA and Master Card, which shows that Polish society is more and more willing to make use of innovative payment instruments.
Źródło:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2019, 1 (37); 125-140
2082-0976
Pojawia się w:
Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies