Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "CashLess" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-24 z 24
    Tytuł:
    Rozwój placówek bezgotówkowych w Polsce
    Development of Cash-Free Branches in Poland
    Autorzy:
    Witczak, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/36465892.pdf
    Data publikacji:
    2024
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    banks
    cashless payments
    cashless branches
    transformation of banks
    banki
    płatności bezgotówkowe
    oddziały bezgotówkowe
    transformacja banków
    Opis:
    Cel artykułu. Celem artykułu jest analiza polskiego rynku bankowego z perspektywy jego rozwoju w obszarze oddziałów bezgotówkowych w korelacji do rosnącej popularności transakcji bezgotówkowych. Ocena potencjału do rozwoju tego obszaru w kontekście zmniejszającej się liczby oddziałów tradycyjnych i rosnącym znaczeniu nowoczesnych technologii. Metoda badawcza. Analizując rozwój oddziałów bezgotówkowych wykorzystano metodę przeglądu i analizy krytycznej, opisowej, i porównawczej literatury oraz raportów sektora bankowego. Wyniki badań. Polski rynek usług bankowych coraz większą uwagę przywiązuje do promocji samo-dzielnego wykonywania transakcji przez klientów. Tradycyjny model oddziału bankowego, czy contact center jest już mało atrakcyjny i konkurencyjny oraz wymaga zmiany. Potrzebne są nowe rozwiązania i koncentracja na potrzeby klientów, aby zwiększyć efektywność działań instytucji sektor bankowego. Nowe technologie, wykorzystanie AI, automatyzacja procesów i nowe podejście do obsługi, jak na przykład rosnąca sieć oddziałów bezgotówkowych to szansa na to, aby być liderem na polskim rynku bankowym obsługującym klientów indywidualnych.
    The purpose of the article. The aim of the article is to analyze the Polish banking market from the perspective of the development of non-cash branches in correlation with the growing popularity of non-cash transactions. Evaluation of development opportunities in this area in the context of a decrease in the number of branches and an increase in the standard of modern technology. Methodology. The work uses the method of analysis, critical analysis, descriptive and comparative analysis of literature and reports of the banking sector. Results of the research. The Polish banking market is focusing more and more attention on the promotion of transactions by customers. The traditional model of a bank branch or contact center is no longer effective and competitive and requires changes. New solutions and focus on customer needs are needed to improve the operations of banking sector institutions. New technologies, the use of AI, support automation and a new approach to service, such as the growing network of non-cash branches, offer a chance to be a leader on the Polish banking market for servicing individual customers.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2024, 2, 42; 41-56
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Kryptowaluty – pojęcie, cechy, kontrowersje
    Cryptocurrencies: definitions, features, controversies
    Autorzy:
    Marszałek, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/7484526.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych
    Tematy:
    cryptocurrencies
    Bitcoin
    monetary system
    blockchain
    cashless economy
    Opis:
    The article looks at the issue of the so-called cryptocurrencies, which are one of the main determinants influencing the functioning of contemporary monetary systems. It is an instrument widely used by financial investors. Due to their advantages they are often seen as the currency of the future. On the other hand, there are numerous controversies related to cryptocurrencies, mainly regarding their legal status and conceptual difficulties. The aim of the article is to elaborate on cryptocurrencies: their definitions, main features, and methods of creation. Next, some possible applications and their advantages and disadvantages, are discussed.
    Źródło:
    Studia BAS; 2019, 1(57); 105-125
    2080-2404
    2082-0658
    Pojawia się w:
    Studia BAS
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Żukowski, Marian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522182.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Cashless payments
    Infrastructure
    Regional development
    Spatial disparities
    Opis:
    The paper attempts to quantify the impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland at the voivodeship (NUTS 2 region) level. Our findings reveal that general patterns of spatial distribution of GDP per person and the composite index of cashless payment infrastructure development are similar. The richest regions – mazowieckie voivodeship and the regions of Western Poland have the most developed infrastructure, while the poorer eastern voivodeships are clearly lagging behind. The obtained results indicate that the impact of economic development on spatial distribution of cashless payment infrastructure is statistically significant.
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2015, 21; 173-188
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza opłaty intercharge
    Intercharge fee analysis
    Autorzy:
    Ślażyńska-Kluczek, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/447130.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
    Tematy:
    intercharge fee
    acquirer
    payment institution
    cashless payment
    payment card
    Opis:
    Merchants that accepts non-cash payments are the sponsors for the cashless turnover in Poland. As they accept the card payment their income is reduced by the fee paid for the card issuers. The fee they pay is called the intercharge fee. It is the main part of service fees for card terminals maintenance. This fee is a burden for cashless turnover, discouraging merchants for card terminals installing. Moreover clients have reduced possibility of non-cash payments and are made to pay cash or find other stores that accept payments with the card. Intercharge fee in Poland used to be the highest in the whole European Union. The regulation dated of 29th of January 2015 reduced it. This regulation aim at increasing cashless payments and make Polish acquirers competitive on the European market.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2015, 2(22); 225-234
    1644-888X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Institutionalization of “Cashless Poland.” Values, Norms, Sanctions and Grand Narrations in the SMEs’ Perspective on the Adoption of Cashless Payments
    Autorzy:
    Szalacha-Jarmużek, Joanna
    Polasik, Michał
    Jakubowska, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22792652.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-21
    Wydawca:
    Polskie Towarzystwo Socjologiczne
    Tematy:
    cashless payments
    neo-institutionalism
    institutional isomorphism
    firms
    social norms
    values
    Opis:
    As more and more societies are transforming into cashless economies, questions about the social nature of this transformation are arising. With this paper we present specific insights into the process of the institutionalization of cashlessness in Poland. The process is analyzed from the perspective of Small and Medium Enterprises (SMEs). We advance the idea that the institutional field of cashlessness is emerging with similar pressures. In this field—as we argue using the concept of Powell and DiMaggio—SMEs experience a coercive institutional isomorphism. We show that the complex impact of interlocked social interactions, financial sanctions, narrations, values and norms are creating the matrix for SMEs’ decision whether to implement cashless payments into their business. The analysis is based on 74 individual in-depth interviews with SMEs owners. The paper is grounded in qualitative research design and the theory of neo-institutionalism.
    Źródło:
    Polish Sociological Review; 2022, 217, 1; 115-138
    1231-1413
    2657-4276
    Pojawia się w:
    Polish Sociological Review
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój systemów płatności mobilnych w Polsce
    The development of mobile payments systems in Poland
    Autorzy:
    Wolna, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/593030.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Instrumenty płatnicze
    Obrót bezgotówkowy
    Płatności mobilne
    Cashless flow
    Mobile payments
    Payment instruments
    Opis:
    Artykuł zawiera charakterystykę popularnych systemów płatności mobilnych w Polsce. Celem jest przegląd dostępnych w Polsce rozwiązań oraz pokazanie procesu ich rozwoju na rynku. Zastosowany został podział na systemy oferowane przez operatorów sieci komórkowych, podmioty bankowe i niebankowe. Omówiono także systemy, które specjalizują się w konkretnym obszarze usług oraz system, który nie został jeszcze wprowadzony na rynek. W tabelach pokazano liczbę użytkowników w kolejnych miesiącach funkcjonowania usług. Rosnąca liczba użytkowników obrazuje rozwój płatności mobilnych w Polsce. Duża ilość pojawiających się usług płatności mobilnych, rosnąca konkurencja w tym obszarze, jak i ciągły wzrost liczby użytkowników świadczą o potencjale tego sektora. Jest to dobry znak dla możliwości zwiększenia obrotu bezgotówkowego w Polsce.
    The article contains profiles of popular mobile payments systems in Poland. The number of users was presented in the tables. Increasing number of users shows development of mobile payments. There are many services of mobile payments, there is a lot of competition between firms, but it is positive point. That proclaims potential of this area. It is encouraging sign to development of cashless turnover in Poland.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 239; 162-180
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Methodology of integral evaluation of enterprise financial potential in the information society
    Metodologia całościowej oceny potencjału finansowego przedsiębiorstw w gospodarce opartej na wiedzy
    Autorzy:
    Khrushch, Nila
    Grygoruk, Pavlo
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/941754.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    płatności bezgotówkowe, społeczeństwo informacyjne, gospodarka wiedzy
    Cashless Payments, Information Society, Knowledge Economy
    Opis:
    Companies in the Ukraine are presently researching optimal forms of capital and current expense provision in an effort towards resolving their financial problems through quantitative evaluation of enterprises’ real financial ability. Bearing in mind the multidimensional nature of financial potential i.e. large numbers of diverse indexes, it is often impossible to precisely determine its causes and effects and choose the appropriate index from the aggregate. In such cases indexes ought to be correlated to form a system. The study of this system by means of one-dimensional statistical method does not offer the possibility of considering all diversities and complications in Methodology of integral evaluation of enterprise financial… 261 the correlation of indexes. It is possible to solve the above mentioned problem by means of data aggregation which aims at creating a compact and visible database, that is suitable for further research, making decisions and drawing conclusions. The concept proposed herein is an composite index system for the construction and interpretation of obtained results. The main hypothesis is its usefulness in describing the phenomenon and in obtaining the similar conclusions as those ob-tained from the whole aggregate of available indicators.
    Przedsiębiorstwa na Ukrainie poszukują obecnie optymalnych form kapitału oraz realizacji bieżących płatności i w celu rozwiązywania problemów finansowych wykorzystują ilościową ocenę rzeczywistej zdolności finansowej. Wielowymiarowy charakter potencjału finansowego i bardzo liczny zbiór wskaźników go opisujących powodują, że często nie jest możliwe wybranie tylko jednego właściwego wskaźnika. W takich przypadkach konieczne jest wykorzystanie grupy wskaźników, które są ze sobą powiązane i tworzą pewien układ. Natomiast badanie tego potencja-łu za pomocą jednowymiarowej metody statystycznej nie pozwala na uwzględnienie wszystkich różnic i powiązań występujących między wskaźnikami. Możliwe jest rozwiązanie powyższego problemu poprzez agregację wskaźników i utworzenie indeksu złożonego, który będzie wykorzystywany w dalszych badaniach oraz do oceny uzyska-nych wyników, podejmowania decyzji i wyciągania wniosków. W niniejszej pracy przedstawiono propozycję metody wyznaczania indeksu złożonego, który pozwala na obiektywną ocenę wyników działalności przedsiębiorstwa i może być wykorzystany do racjonalnego wyboru strategicznych kierunków jego rozwoju.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2013, 35; 252-261
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Szara strefa w gospodarce i metody jej zwalczania w zakresie ograniczania skali nierejestrowanych transakcji
    The shadow economy and methods of combating it in the scope of reducing the scale of unregistered transactions
    Autorzy:
    Jakubowska, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449324.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-31
    Wydawca:
    Instytut Badań Gospodarczych
    Tematy:
    szara strefa
    transakcje nierejestrowane
    obrót bezgotówkowy
    shadow economy
    unregistered transactions
    cashless transactions
    Opis:
    Motywacja: Szara strefa ciągle pozostaje problemem niewystarczająco zbadanym, a mającym bardzo duży i negatywny wpływ na funkcjonowanie gospodarki. Stanowi problem nie tylko dla budżetu państw, ale także jedno z zagrożeń dla legalnie działających przedsiębiorstw. Cel: Celem głównym artykułu jest identyfikacja szarej strefy z uwzględnieniem przyczyn jej rozwoju. Jako cel szczegółowy przyjęto wskazanie metod walki z szarą strefą w zakresie ograniczania skali nierejestrowanych transakcji. Materiały i metody: W artykule wykorzystano analizę źródeł wtórnych, a także literatury przedmiotu. Wyniki: Na podstawie przeprowadzonej analizy można uznać, że problem istnienia szarej strefy w gospodarce jest ciągle aktualny. Jedną z metod walki z szarą strefą, szczególnie w obszarze skali nierejestrowanych transakcji, są działania promujące rozwój obrotu bezgotówkowego. Zwrócono także uwagę na możliwość blokowania rozwoju obrotu bezgotówkowego przez przedsiębiorstwa działające w szarej strefie. Problem ten wymaga jednak pogłębionych, kompleksowych badań w przyszłości.
    Motivation: The shadow economy is still an insufficiently researched problem that has a very large and negative impact on the functioning of the economy. It is a problem not only for the state budget, but also one of the activities for legally operating enterprises. Aim: The main aim of the article is to identify the shadow economy, taking into account its development. The specific aim is to indicate the methods of combating the shadow economy in reducing the scale of unregistered transactions. Materials and methods: In the article the analysis of secondary sources as well as the literature on the subject was used. Results: Based on the conducted analysis, it can be concluded that the problem of the existence of a shadow economy in the economy is still current. One of the methods of combating the shadow economy, especially in the area of unregistered transactions, are activities that promote the development of cashless transaction. Attention was also paid to the possibility of blocking the development of non-cash transactions by enterprises operating in the shadow economy. However, this problem requires in-depth, comprehensive research in the future.
    Źródło:
    Catallaxy; 2019, 4, 2; 87-94
    2544-090X
    Pojawia się w:
    Catallaxy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digitization of government as a global trend of the future: implementation of the “electronic state” policy (on the example of Ukraine)
    Autorzy:
    Hrytsai, Serhii
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/9200257.pdf
    Data publikacji:
    2023-06-30
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    GovTech
    government technology
    e-governance
    digital services
    PaperLess
    CashLess
    DIJA
    FinTech
    virtual assets
    cryptocurrency
    Opis:
    Digitalization of public services is a global trend throughout the civilized world. Progressive governments of developed countries are actively implementing initiatives that have been given a very young acronym – GovTech. These are the latest digital technology solutions that make the work of the state more efficient and the lives of citizens easier. Implementation of the GovTech policy is a priority for many international projects and programs: Lisbon Council, Digital Europe, European Blockchain Partnership (EBP), International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA), DT4UA. The purpose of the article is to form a general vision of the current trend of GovTech policy implementation, using Ukraine as an example for the period of 2020-2023. In order to achieve the goal and formulate reasonable results, the study was structured in three sections: 1) Digitalization of Ukraine: introduction of modern digital technologies; 2) Ukraine’s participation in international digital projects; 3) Sharing Ukraine’s digitalization experience with other countries. The study has led to a number of conclusions. The ideology of GovTech is a two-vector message to humanity about the future: where instead of analog officials and certificates, “PaperLess” will work, and instead of cash currency “CashLess” – CBDC / cryptocurrency in a smartphone. Digital public services in a smartphone, and even a citizen’s passport, are already GovTech realities confirmed by the Ukrainian digital project “DIJA”. Ukraine’s successful experience in forming a GovTech e-state has begun to spread actively in other European Union countries (code name: “DIJA”). This shows a trend towards the development and formation of a precedent for the international GovTech format, in the form of a certain future standard (we are sure that this will be developed and researched). However, this study has shown that there are legal difficulties on the way to creating a precedent for the formation of the international GovTech format in Ukraine. The introduction of the intergovernmental GovTech format requires separate legal regulation and consideration of the issue of a fair balance of bilateral state agreements when it is introduced, which also lack relevant legal developments.
    Źródło:
    Reality of Politics; 2023, 24; 45-81
    2082-3959
    Pojawia się w:
    Reality of Politics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Influence of the digital economy on dissemination of non-cash trading
    Autorzy:
    Jagodzińska-Komar, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/629937.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    mobile payments
    Polish Cashless Foundation
    electronic administration
    single digital market
    Digital Economy and Society Index (DESI)
    Opis:
    The aim of the article is to assess the influence of the digital economy on the popularisation of non-cash trading in Poland as well as to indicate actions intended to help Poland join the group of digitalisation leaders. What is drawn attention to in the first place is the establishment on the Polish market of a new entity – the Polish Cashless Foundation, which is responsible for disseminating the idea of non-cash trading through the development of a payment cards accepting network. The article describes the position of Poland against the background of other member states of the European Union in terms of the digitalisation progress in 2017. One of the elements which could improve the DESI index (the digital economy and society index) is the development of electronic administration, which is assessed subsequently. The article proceeds to present the results of research concerning digital payment innovations conducted by two largest international payment organizations, VISA and Master Card, which shows that Polish society is more and more willing to make use of innovative payment instruments.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2019, 1 (37); 125-140
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Will the development of cashless payment technologies increase the financial exclusion of senior citizens?
    Czy rozwój technologii w płatnościach bezgotówkowych zwiększy skalę wykluczenia finansowego seniorów?
    Autorzy:
    Warchlewska, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2118292.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
    Tematy:
    modern technologies
    financial exclusion
    senior citizens
    cashless payments
    nowoczesne technologie
    wykluczenie finansowe
    seniorzy
    płatności bezgotówkowe
    Opis:
    The aim of this article is to assess the attitudes of senior citizens towards cashless transactions (with a particular emphasis on mobile banking). The literature on the subject presents the dissemination of non-cash payment strategies as an opportunity to reduce the problem of exclusion. Moreover, the researchers who focus on the topic of financial exclusion diagnose self-exclusion within this social strata who do not use modern technologies for current financial activities, additionally pointing to the significant impact of a group of factors: demographic, economic, psychological and social. The considerations are based on a query of the subject literature and an analysis of selected secondary studies. It is noted that there are huge psychological barriers conditioned by a person’s lifestyle. Moreover, the continuous development of and technological progress in the banking sector hinders certain types of banking and deepens the level of financial exclusion of the oldest generation. Increased life expectancy means that the banking sector should not continue to ignore those who are aged 60+. It is necessary to focus CSR strategy, educational activities and product offers on marginalised groups, even if it may seem to be unprofitable for many banking strategies.
    Celem artykułu jest ocena stosunku seniorów do korzystania z transakcji bezgotówkowych (ze szczególnym uwzględnieniem bankowości mobilnej). Piśmiennictwo w przedmiotowym temacie przedstawia upowszechnienie strategii płatności bezgotówkowych jako szansę na minimalizację problemu. Ponadto autorzy, którzy swoje badania koncentrują na temacie wykluczenia finansowego, diagnozują samowykluczenie wśród osób niekorzystających z nowoczesnych technologii do bieżących rozliczeń, wskazując dodatkowo na istotny wpływ grupy czynników: demograficznych, ekonomicznych, psychologicznych oraz społecznych. Rozważania oparte są na kwerendzie literatury przedmiotu oraz analizie wybranych badań wtórnych. Należy zauważyć ogromne bariery psychologiczne uwarunkowane stylem życia danej osoby. Co więcej, nieustanny rozwój i postęp technologiczny w sektorze bankowym hamują „ubankowienie” w obszarze płatniczym (nowoczesne technologie) oraz zwiększają skalę wykluczenia finansowego najstarszej generacji. Sektor bankowy nie powinien nadal ignorować osób w wieku powyżej 60 lat, gdyż tzw. oczekiwana długość życia ludzi (potencjalnych klientów banku) się zwiększa. Konieczne jest ukierunkowanie strategii CSR, działań edukacyjnych oraz oferty produktowej na grupy marginalizowane, które w wielu strategiach bankowych są klasyfikowane jako nierentowne.
    Źródło:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia; 2020, 19, 2; 87-96
    1644-0757
    Pojawia się w:
    Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Limity obrotu gotówkowego w Polsce i krajach członkowskich Unii Europejskiej
    Cash turnover limits in Poland and EU member states
    Autorzy:
    Szymanek, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/28762053.pdf
    Data publikacji:
    2022-05-31
    Wydawca:
    Instytut Studiów Podatkowych Modzelewski i wspólnicy
    Tematy:
    limity obrotu gotówkowego
    KAS
    obrót gotówkowy
    obrót bezgotówkowy
    cash turnover limits
    cash turnover
    cashless turnover
    Opis:
    Według powszechnego poglądu limity obrotu gotówkowego zmniejszają liczbę dokonywanych oszustw podatkowych, brak jest jednak przekonujących danych liczbowych uzasadniających takie stwierdzenie. W artykule postawiono odwrotną tezę, zgodnie z którą limity obrotu gotówkowego nie dają żadnej gwarancji ewidencjonowania pełnego obrotu przez podatników, jednocześnie nie mają żadnego wpływu na oszustwa podatkowe przeprowadzane przez zorganizowane grupy przestępcze z wykorzystaniem rachunków bankowych. Ponadto przedstawiono poziom i obowiązujące limity obrotu gotówkowego w Polsce oraz k rajach członkowskich Unii Europejskiej (UE).
    It is a common perception that cash turnover limits reduce the number of tax frauds made, but there are no convincing figures to support this claim. The article presents the opposite thesis, according to which cash turnover limits do not provide any guarantee of recording the full turnover by taxpayers, and at the same time have no impact on tax fraud carried out by organized crime groups when using bank accounts. Moreover, the level of cash turnover in Poland and the EU is presented, as well as the applicable cash turnover limits in Poland and the EU member states.
    Źródło:
    Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych; 2022, 5(309); 15-22
    1427-2008
    2449-7584
    Pojawia się w:
    Doradztwo Podatkowe Biuletyn Instytutu Studiów Podatkowych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Payment cards as an innovative way of paying for transport services
    Karty płatnicze jako innowacyjna metoda płatności usług transportowych
    Autorzy:
    Chaikovskyi, Yaroslav
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/449581.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Zachodniopomorska Szkoła Biznesu w Szczecinie
    Tematy:
    payment system
    cash
    cashless payments
    payment card
    innovations
    system płatności
    gotówka
    płatności bezgotówkowe
    karta płatnicza
    innowacje
    Opis:
    This paper focuses on the issue of payment cards as an innovative way of paying for transport services in Ukraine. Evaluation of the share of cash outside the banks in the money supply in Ukraine in 2013-2017 has been analyzed, as well as the dynamics of the main indicators of functioning of the payment cards market of Ukraine during 2012-2017. The main tendencies of the development of the payment cards market in Ukraine are considered, in particular the dynamics of the number of holders of payment cards and their issuing banks, the development of electronic payment infrastructure, types of payment cards issued by Ukrainian banks and the dynamics of the structure of transactions using payment cards by volume and quantity. Based on the analysis, conclusions were made on the development of cashless payments by payment cards in Ukraine.
    Niniejszy artykuł koncentruje się na problematyce kart płatniczych jako innowacyjnej metody płatności za usługi transportowe. Przeprowadzono analizę udziału środków pieniężnych poza bankami w podaży pieniądza na Ukrainie w latach 2013-2017, jak również dynamikę głównych determinantów rozwoju rynku kart płatniczych na Ukrainie w latach 2012-2017. Zostały określone główne tendencję rozwoju rynku kart płatniczych na Ukrainie, w szczególności dynamika liczby posiadaczy kart płatniczych i ich banków wydających, rozwój elektronicznej infrastruktury płatniczej, rodzaje kart płatniczych wydawane przez ukraińskie banki, dynamika struktury transakcji z za pomocą kart płatniczych według objętości i ilości. Na podstawie przeprowadzonej analizy sformułowano wnioski dotyczące rozwoju płatności bezgotówkowych za pomocą kart płatniczych na Ukrainie.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek; 2019, 1(55); 89-95
    2657-3245
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Korzystanie z płatności bezgotówkowych w miejskim transporcie zbiorowym przez młodych konsumentów w świetle badań ankietowych
    Cashless payments in urban public transport by young consumers: a survey-based analysis
    Autorzy:
    Kos-Łabędowicz, Joanna
    Urbanek, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587024.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    E-bilet
    Miejski transport zbiorowy
    Młodzi konsumenci
    Płatności bezgotówkowe
    Cashless payments
    E-tickets
    Urban public transport
    Young consumers
    Opis:
    Ostatnia dekada to czas intensywnego rozwoju elektronicznych systemów płatności za usługi miejskie (w tym transport zbiorowy) w Polsce. Celem artykułu jest scharakteryzowanie funkcjonujących w polskich miastach systemów elektronicznych płatności za usługi transportu miejskiego, a także zbadanie poziomu wykorzystania nowoczesnych technologii (Internet oraz aplikacje mobilne) do zakupu biletów na publiczny transport zbiorowy w miastach. Młodzi konsumenci to grupa swobodnie i powszechnie korzystająca z nowoczesnych technologii informacyjno-komunikacyjnych w codziennym życiu. Jednak jak wykazały wyniki przeprowadzonych badań, pomimo częstego wykorzystania Internetu i rzadszego aplikacji mobilnych do planowania podróży, młodzi konsumenci stosunkowo niechętnie wykorzystują te technologie do zakupu biletów na miejski transport zbiorowy. Pozwala to postawić pytanie o przyczyny tego stanu i wskazać kierunek przyszłych badań w tym obszarze.
    Last decade is a time of intensive development of urban services electronic payment systems in Poland; this includes public transportation. The goal of this paper is to characterize urban public transport electronic payment systems operating in Polish cities, along with analysing the level of modern technologies (Internet and mobile applications) usage in process of buying tickets for the public transport system. Young consumers are a group that freely and eagerly uses modern information and communication technologies in their lives. Still, as the research suggests, despite common use of Internet and slightly rarer use of mobile applications to plan their travels, young consumers are relatively reluctant to use the aforementioned technologies to purchase tickets. This allows to ask questions for the reason of this situation and point out future research directions in the area.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2017, 316; 123-135
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Digital payment system for economic sustainability. A case study of Gujarat Narmada Fertilizers and Chemicals Ltd in India
    Autorzy:
    Meghana, K.
    Tripathi, S. V.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/392973.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
    Tematy:
    digital payment system (DPS)
    GNFC 100% Cashless Township
    UTAUT model
    economic sustainability
    system płatności eletronicznych
    model UTAUT
    zrównoważona gospodarka
    Opis:
    Digital payment system (DPS) is witnessing growth day by day, especially, in Asian and European countries. E-banking, electronic payment, cashless or less cash economy, digital economy, Digital payment system are all synonymously used to represent new technology in use. Many researchers have discussed about DPS practices leading to economic and sustainable development, its significance and challenges, factors for intention to use and adoption etc. This paper discusses implementation process of a 100% cashless township, created in India. With digitalization, one cannot rule out the ambiguity with issues like cyber security, digital identity and related policies, and hence we see people conveniently using both, cash and card system. But in India, once being tagged as fully digital village is switching back to the old all cash mode. So the much promising digital village initiatives have fallen flat. Hence this paper presents a case of a government company, which has fostered a responsible action in subordinating governments’ ‘Digital India program’. In 2016, GNFC has created first 100% Cashless Township in Gujarat, India, consisting of 5000 permanent residents and 10,000 floating population and still continue to transact in digital-only form. This sustainable model has been replicated to more than 100 townships across the country and is adoptable to rural areas to enable successful ‘Digital Villages‘. We also discuss the sustainable impact generated to the stakeholders in the township. We use primary data and secondary data to collect required information and use Unified Theory of Acceptance and Use of Technology (UTAUT) model to identify user adoption and acceptance factors in GNFC s digital-only mode of payment system.
    Źródło:
    Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy; 2018, 4; 121-137
    1899-6116
    Pojawia się w:
    Organizacja i Zarządzanie : kwartalnik naukowy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zwyczaje płatnicze ludności wiejskiej w Polsce – bariery i wyzwania dla systemu usług finansowych
    Payment Habits of Rural Population in Poland: Barriers and Challenges for the Financial Services System
    Autorzy:
    Soliwoda, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/525453.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    payment habits
    rural finance
    financial exclusion
    cashless payments
    financial education
    zwyczaje płatnicze
    finanse wsi
    wykluczenie finansowe
    płatności bezgotówkowe
    edukacja finansowa
    Opis:
    Socio-demographic features differentiated significantly habits of users of financial services, thus allowing a partial segmentation. The aim of the study is to diagnose and identify barriers and challenges facing the system of financial services in Poland – in the context of the prevalence of non-cash payment services among the rural population. We put emphasis on the presentation of potential models for the development of cashless payments in the country. Consumers of financial services in rural areas are accustomed to the “traditional” methods of cash withdrawals. It is less popular to take cash from an ATM. The proportion of population using cards is lower than in urban areas. The quantity and value structure of payments in various outlets confirms the existence of the conservative attitude of devotion to cash equated with transaction security. Depending on the domination of regulation or institutional activity, distinguishing “regulatory model” and “institutional model” was deemed appropriate.
    Cechy społeczno-demograficzne w znacznym stopniu różnicują zwyczaje konsumentów korzystających z usług finansowych, umożliwiając tym samym pewną ich segmentację. Celem opracowania jest zdiagnozowanie barier i zidentyfikowanie wyzwań stojących przed systemem usług finansowych w Polsce w kontekście rozpowszechnienia usług płatności bezgotówkowych wśród ludności wiejskiej. Nacisk położono na przedstawienie potencjalnych modeli rozwoju płatności bezgotówkowych na wsi. Konsumenci usług finansowych na wsi są przyzwyczajeni do tradycyjnych sposobów pobierania gotówki, mniej popularne jest pobieranie gotówki z bankomatu. Stopień ukartowienia ludności wiejskiej jest niższy niż na obszarach zurbanizowanych. Struktura ilościowa i wartościowa płatności w różnych placówkach handlowych potwierdza istnienie konserwatywnej postawy przywiązania do gotówki utożsamianej wciąż z bezpieczeństwem obrotu. Za celowe uznano wyróżnienie „modelu proregulacyjnego” i „modelu proinstytucjonalnego” w zależności od przewagi znaczenia regulacji lub aktywności instytucjonalnej.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2015, 3/2015 (54), t.1; 85-101
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pieniądz gotówkowy czy bezgotówkowy?
    Autorzy:
    Przyłuska-Schmitt, Judyta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/611111.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    cash money
    cashless turnover
    institutions of public trust
    grey zone
    pieniądz gotówkowy
    obrót bezgotówkowy
    instytucje zaufania publicznego
    szara strefa
    Opis:
    The purpose of this article was to present the benefis and risks of cash-out for cashless trading. The article analyses data on non-cash trade in Poland against selected European countries. In the following part, the Swedish model of non-cash payments is described. The summary provides scenarios for possible solutions. The analysis shows that the real reasons for limiting cash turnover can be completely different than the fiht against corruption, the grey zone and fiancial crimes. Nevertheless, there is an important element that can outweigh the benefis of non-cash transactions, namely the convenience in making non-cash transactions.
    Celem artykułu było przedstawienie korzyści i zagrożeń wynikających z pozbycia się gotówki na rzecz obrotu bezgotówkowego. Analizie poddano dane dotyczące obrotu bezgotówkowego w Polsce na tle wybranych krajów europejskich. Ponadto opisano szwedzki model płatności bezgotówkowych. W podsumowaniu zostały przedstawione scenariusze możliwych rozwiązań. Z analizy wynika, że rzeczywiste powody ograniczenia obrotu gotówkowego mogą być zupełnie inne niż walka z korupcją, szarą strefą czy przestępstwami fiansowymi, a zmiany nawyków płynnościowych zachodzą w społeczeństwie bardzo powolnie. Mimo to istnieje ważny element, który może przeważyć na korzyść obrotu bezgotówkowego – jest nim wygoda w dokonywaniu transakcji bezgotówkowych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 6
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ szarej strefy i charakterystyki firmy na decyzję przedsiębiorstwa o rozpoczęciu akceptacji kart płatniczych
    The impact of the shadow economy and company characteristics on the company’s decision to start accepting payment cards
    Autorzy:
    Jakubowska, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2054367.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-28
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    karty płatnicze
    szara strefa
    obrót bezgotówkowy
    Program Wsparcia Obrotu Bezgotówkowego
    payment cards
    shadow economy
    cashless transactions
    Non-Cash Payment Support Program
    Opis:
    W artykule przedstawiono uwarunkowania akceptacji kart płatniczych przez podmioty handlowo-usługowe. Autorka postawiła pięć hipotez badawczych, które zweryfikowano na podstawie wyników modelu regresji logistycznej. Wyniki wskazały na silne powiązanie szarej strefy i rozwoju obrotu bezgotówkowego. Nie tylko obrót bezgotówkowy może wpływać na redukcję szarej strefy, ale istnieje także odziaływanie w przeciwnym kierunku – występowanie dużej szarej strefy w danej branży stanowi poważną barierę dla rozwoju akceptacji kart w jej otoczeniu. Stwarza to istotne zagrożenie dla działań Programu Wsparcia Obrotu Bezgotówkowego, który ze względu na opór firm, wynikający z bardzo silnego oddziaływania szarej strefy, może nie w pełni osiągnąć sukces. Zatem w pełni uzasadnione jest wprowadzenie regulacji prawnych, które wzmocnią działania tego Programu i przełamią barierę dla rozpoczęcia akceptacji kart. Poza metodą ekonometryczną w artykule zastosowano także metodę literaturową, na podstawie krajowych i zagranicznych czasopism naukowych, a także obszernych danych statystycznych.
    The article presents the conditions for the acceptance of payment cards by commercial and service entities. The author has set up five research hypotheses that have been verified based on the results of the logistic regression model. The results showed a strong link between the shadow economy and the development of non-cash transactions. Not only the non-cash turnover can affect the reduction of the shadow economy, but there is also an impact in the opposite direction – the occurrence of a large gray area in a given industry is a serious barrier to the development of card acceptance in its environment. This creates a significant threat to the activities of the Non-Cash Payment Support Program, which, due to the resistance of companies, resulting from the very strong impact of the shadow economy, may not be fully successful. Therefore, it is fully justified to introduce legal regulations that will reinforce the activities of this Program and overcome the barrier to starting acceptance of the cards. Apart from the econometric method, the article also uses a literature method, based on national and foreign scientific journals as well as extensive statistical data.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 75, 2; 92-109
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zmiany na rynku usług finansowych w kontekście dyrektywy PAD
    Changes on the financial services maret in light of PAD directive
    Autorzy:
    Ślażyńska-Kluczek, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/446775.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Mazowiecka Uczelnia Publiczna w Płocku
    Tematy:
    PAD directive
    cashless payments
    financial services
    payment services
    payment account
    dyrektywa PAD
    płatności bezgotówkowe
    usługi finansowe
    usługi płatnicze
    rachunek płatniczy
    Opis:
    The financial services market has been undergoing significant change in recent years. Due to the European integration there is a need for efficient flow of goods, services and capital between countries. This paper analyzes PAD directive as one of the key legislative developments affecting the market and examines some important issues facing the financial services market and its regulation. The main aim of analyzed legislative framework is to help the EU internal market in improving the work of payment accounts. It seeks to improve transparency and comparability of fee information, enable easy and fast switching of payment accounts and ensure the access to basic bank accounts. This paper discusses whether this regulation could have a positive impact on transparency of financial services offer and increase in cashless payments.
    Rynek usług finansowych to rynek, który ulega ciągłym przemianom. W związku z integracją europejską dążeniem organów unijnych jest zapewnienie sprawnego przepływu dóbr, usług i kapitału pomiędzy krajami na Starym Kontynencie. Drogą do zapewnienia integracji są odpowiednie przepisy prawne. Jednym z takich przepisów jest tzw. dyrektywa PAD, której celem jest zapewnienie równości traktowania konsumenta na rynku płatności w obrębie Europy. Dyrektywa zmierza do harmonizacji rynku finansowego w zakresie płatności w UE, ułatwienia przenoszenia rachunków zarówno w kraju macierzystym jak i pomiędzy państwami Unii, dąży do transparentności i porównywalności ponoszonych przez klientów opłat, jak również do zapewnienia dostępu do rachunku płatniczego dla każdego. Celem artykułu jest analiza wpływu dyrektywy PAD na rynek usług finansowych. Autor stawia tezę, że ustanowiona regulacja wpłynie na poprawę transparentności świadczonych usług, jak również przyczyni się do rozwoju obrotu bezgotówkowego.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne; 2016, 1(23); 129 - 144
    1644-888X
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ standardu EMV na nielegalne działania z wykorzystaniem kart płatniczych w kontekście przestępstwa skimmingu
    The Impact of the EMV Standard on Illicit Payment Card Operations in Context of the Crime of Skimming
    Autorzy:
    Opitek, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485471.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Karty płatnicze
    Przestępczość bankowa
    Obrót bezgotówkowy
    Obsługa płatności
    Bankomaty
    Bezpieczeństwo transakcji
    Payment cards
    Bank crimes
    Cashless flow
    Payment services
    Cash machine
    Transaction safety
    Opis:
    W artykule została omówiona kwestia funkcjonowania kart płatniczych pod kątem bezpieczeństwa transakcji dokonywanych z wykorzystaniem "plastikowego pieniądza", ze szczególnym uwzględnieniem przestępstwa skimmingu i jego wpływ na zmiany techniczne, organizacyjne i prawne rynku kart płatniczych. Ściśle wiąże się z tym termin EMV, rozumiany jako globalny standard obsługi płatności przy użyciu kart z mikroprocesorem. Przyczynił się on w dużej mierze do zmiany obrazu przestępczości popełnianej na omawianym polu, w tym przede wszystkim migracji oszustw kartowych z jednych obszarów geograficznych do innych.
    The present article discusses the issue of credit card operation on the market, taking into account transactions performed with the usage of "plastic money". The crucial aspect here is the crime of "skimming" and its influence on the technical, organisational and legal changes made in the institution of the credit card. The term EMV is strictly connected with this issue as a global standard of payment service with the use of microprocessor cards. It significantly contributed to the changes in the crime map in the field discussed, in particular, to the migration of card frauds from one geographical area to another.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 135-148
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Koncepcja krajowej instytucji pieniądza elektronicznego wspierającej zadania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych
    The concept of a domestic electronic money institution supporting the Social Insurance Institution
    Autorzy:
    Górka, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/541847.pdf
    Data publikacji:
    2016-06-15
    Wydawca:
    Zakład Ubezpieczeń Społecznych
    Tematy:
    KIPE
    SEPA
    redukcja kosztów gotówki
    promocja obrotu bezgotówkowego
    pieniądz elektroniczny
    Electronic Money Institution
    reduction of cash costs
    promotion of the cashless circulation
    electronic money
    Opis:
    W artykule przedstawiono koncepcję krajowej instytucji pieniądza elektronicznego, która mogłaby wspierać zadania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) w zakresie płatności. ZUS dzięki działalności podległej instytucji powinien osiągnąć następujące efekty: – zaoferowanie świadczeniobiorcom korzyści społecznych (zmniejszenie skali wykluczenia finansowego) i stricte finansowych, które przejawią się m.in. w większej funkcjonalności legitymacji emeryta i rencisty (funkcja bezgotówkowego instrumentu płatniczego) i możliwości skorzystania z podstawowych usług płatniczych w ramach elektronicznej portmonetki, – retencja środków pieniężnych w ZUS i efektywniejsze zarządzanie przepływem strumieni finansowych, skutkujące oszczędnościami w funkcjonowaniu ZUS oraz pośrednimi dochodami odsetkowymi i kapitałowymi, – zmniejszenie kosztów obsługi gotówkowej ZUS (szacowanych na ok. 200 mln zł rocznie), – promocja obrotu bezgotówkowego iwspieranie w tym zakresie Narodowego Banku Polskiego (NBP) oraz Koalicji na Rzecz Obrotu Bezgotówkowego i Mikropłatności, – zapewnienie zgodności z wymogami SEPA (Jednolitego Obszaru Płatności w Euro), – wspieranie działalności rządu, Ministerstwa Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, Ministerstwa Rozwoju i Ministerstwa Finansów w tworzeniu transparentnego systemu finansowego przyjaznego obywatelom i przynoszącego korzyści finansowe państwu.
    In the article presented is the concept of a domestic electronic money institution, which could support tasks of the Social Insurance Institution (ZUS) in the scope of payments. ZUS by the activity of a subordinated institution should achieve the following aims: – offering social benefits (reduced scale of financial exclusion) and purely financial to the beneficiaries, that will manifest themselves, among others, in the greater functionality of pensioner legitimacy (the function of a cashless payment instrument) and possible access to basic payment services via the electronic purse, – retention of liquidity in ZUS and more efficient management of the financial flows, resulting in savings in the operation of social security and indirect interest and capital incomes, – reducing the cost of cash services in ZUS (estimated at approx. 200 million PLN per year), – promotion of cashless transactions and supporting the Polish central bank (NBP) and the Coalition for Cashless Transactions and Micropayments in this scope, – ensuring compliance with the SEPA requirements (Single Euro Payments Area), – supporting the activities of the government, the Ministry of Family, Labour and Social Policy, Ministry of Development and the Ministry of Finance in the creation of a transparent financial system, which is citizen-friendly and which bring financial benefi ts to the state.
    Źródło:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 15-55
    1731-0725
    Pojawia się w:
    Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Płatności zbliżeniowe i perspektywy ich rozwoju
    Contactless Payments and Growth Prospects
    Autorzy:
    Banaś, Jarosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/589669.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bezgotówkowe formy rozliczeń
    Elektroniczne płatności
    Karty bankowe
    Karty płatnicze
    Transakcje bezgotówkowe
    Banking card
    Cashless forms of settlements
    Electronic payments
    Non-cash transactions
    Payment cards
    Opis:
    Payment for goods or services is increasingly being realized without cash. Payment cards are used both to withdraw cash from an ATMs and to make non-cash payments. A particularly interesting area of use of payment cards (and other tools) is a segment of micropayments. The development of technology and the evolution the needs of users enables the development of this area (dominated by cash payments) for non-cash payments. This paper contains an analysis of contactless payments and also growth prospects. The main areas are: functionality, achieved benefits and safety of use.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 13-22
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Innowacje w edukacji finansowej społeczeństwa
    Innovations in the Financial Education of Society
    Autorzy:
    Frączek, Bożena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587588.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bezgotówkowe formy rozliczeń
    Budżet gospodarstwa domowego
    Edukacja finansowa
    Produkty bankowe
    Usługi bankowe
    Wiedza
    Bank product
    Banking services
    Budgets of households
    Cashless forms of settlements
    Financial education
    Knowledge
    Opis:
    Financial education is an important process, which enables the improvement of the low level of financial literacy of societies in many countries. Many groups of actors (governments, financial institutions, households) are interested in the improvement the low level of literacy due to its impact on both the well-being of society and the economy (national and global). Such situation makes the importance of financial education still increases. In recent years the number of actions in these areas sharply increased. There was also a lot of new initiatives. The most important innovations in financial education include solutions in the organization of the process of financial education, the new, expanded educational content as well as a variety of new forms of financial education.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 2; 249-263
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Skłonność Polaków do korzystania z innowacyjnych instrumentów płatniczych
    Propensity to Use Innovative Payment Instruments in Poland
    Autorzy:
    Harasim, Janina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587038.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Elektroniczne instrumenty płatnicze
    Elektroniczne płatności
    Handel detaliczny
    Innowacje
    Karty płatnicze
    Obrót bezgotówkowy
    Transakcje bezgotówkowe
    Cashless flow
    Electronic payment instruments
    Electronic payments
    Innovations
    Non-cash transactions
    Payment cards
    Retail trade
    Opis:
    A propensity to use innovative payment instruments depends mostly on: payment habits, "switching costs" connected with the change of instruments used so far and their advantage over traditional instruments in terms of convenience, safety and cost. Empirical research proves that polish consumers still prefer cash in today transactions (however they use more and more often cards) and their propensity to use innovative instruments is low. It is caused by high level of traditional instruments' satisfaction and the fact that according to respondents innovative instruments are not competitive for cash in terms of convenience, speed, cost and safety. They were also graded lower than traditional noncash payment instruments (excluding speed).
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 72-89
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-24 z 24

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies