Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "świadczenie emerytalne" wg kryterium: Temat


Wyświetlanie 1-5 z 5
Tytuł:
Private Pension – Benefit Expenditures
Świadczenia emerytalne z prywatnych planów emerytalnych
Autorzy:
Dybał, Mariusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435471.pdf
Data publikacji:
2017-03-15
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
pension spending
private pension plans
the pension system
system emerytalny
prywatny plan emerytalny
świadczenie emerytalne
Opis:
Private pension plans have been growing in importance in recent years as pension reforms all over the world have reduced public pension entitlements. The aim of the research study was to analyze the payments from private pension schemes in OECD countries. On the basis of studies it was found that: i) payments from private pension schemes were worth 1.6% of gross domestic product (GDP) on average in 2011 in the 26 OECD countries for which data are available; ii) payments from private pension schemes is equivalent to one-fifth of average public spending on retirement benefits (9,3%); iii) private-pension payments increased 38% faster than GDP between 1990 and 2011 on average, which is faster than public pension spending; iv) the countries (Korea, France, Finland) with the fastest growth in private pension payments tended to start from a low base, below 0.5% of GDP; v) many countries (Australia, Estonia, Mexico, Poland, the Slovak Republic and Sweden) introduced compulsory private pensions in the 1990s and many of them have yet to begin paying benefits; vi) the biggest flow of private-pension payments is in the countries (Netherlands, Switzerland, Iceland and Denmark) where private pensions were mandatory or quasi-mandatory; vii) in 17 OECD countries, private pensions were mandatory or quasi-mandatory in 2013.
Prywatne plany emerytalne stały się coraz ważniejsze w ostatnich latach, ponieważ reformy emerytalne na całym świecie obniżyły uprawnienia emerytalne w publicznych systemach emerytalnych. Celem artykułu była analiza świadczeń z prywatnych systemów emerytalnych w krajach OECD. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że: i) świadczenia z prywatnych systemów emerytalnych wyniosły średnio w 2011 r. w 26 krajach OECD 1,6% produktu krajowego brutto (PKB); ii) świadzcenia z prywatnych systemów emerytalnych odpowiadają jednej piątej średnich wydatków publicznych na świadczenia emerytalne (9,3%); iii) świadzcenia z tytułu prywatnych emerytur wzrosły średnio o 38% szybciej niż PKB między rokiem 1990 a 2011, czyli szybciej niż wydatki publiczne na emeryturę; iv) kraje (Korea, Francja, Finlandia), gdzie dynamika prywatnych planów emerytalnych jest najwyższa, miały tendencję do zaczynania od niskiej bazy, poniżej 0,5% PKB; v) wiele krajów (Australia, Estonia, Meksyk, Polska, Republika Słowacka i Szwecja) wprowadziły obowiązkowe emerytury prywatne w latach dziewięćdziesiątych i dlatego wartość świadczeń w relacji do PKB jest jeszcze niski; vi) najwyższa wartość prywatnych świadczeń w relacji do PKB dotyczy państw (Holandia, Szwajcaria, Islandia i Dania), gdzie prywatne emerytury są obowiązkowe lub quasi-obowiązkowe; vii) w 17 krajach OECD prywatne emerytury były obowiązkowe lub quasi-obowiązkowe w 2013 r.
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2017, 17, 41; 127-137
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Work longer or just save more? Retirement strategies of NDC pension system participants
Dłużej pracować czy więcej oszczędzać? Strategie emerytalne uczestników systemu emerytalnego NDC
Autorzy:
Buchholtz, Sonia
Rutecka-Góra, Joanna
Kowalczyk-Rólczyńska, Patrycja
Kurach, Radosław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/20433551.pdf
Data publikacji:
2023-01-31
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydział Nauk Politycznych i Studiów Międzynarodowych
Tematy:
retirement
economic activity
old- age saving
free-rider effect
myopia
old -age benefit
świadczenie emerytalne
emerytura
aktywność zawodowa
oszczędzanie emerytalne
efekt gapowicza
krótkowzroczność
Opis:
Increasing life expectancy requires the accumulation of pension wealth to maintain a decent old-age living standard. Under a nonfinancial defined contribution (NDC) pension system, it means working longer or saving more (or both) – otherwise leading to old-age poverty. In this paper, based on the representative sample, we distinguish strategies Polish working individuals undertake to counteract old-age poverty (labour-intensive, capital-intensive, mixed) as a contrast to inactivity driven by free-riding or myopia. Inactivity applies to almost half of the examined population (with myopia being almost twice as common as free-riding), particularly low-income household members, farmers, and low educated. With multinomial logistic regression, we identify the determinants of each category. Higher income is predictive of choosing a mixed or capital-intensive strategy while thinking about the future is associated with choosing mixed strategies. Free riding occurs more often among occupational pension scheme participants and people with individualistic attitudes. In addition, myopia is predicted by low financial literacy. These results suggest that the current policy will not efficiently maintain adequate kiving standards, leading to increasing disparities. Alternatively, ageing voters will force politicians to provide subsidies, posing a risk of unsustainable budgets.
Wydłużające się średnie trwanie życia wymaga odpowiedniego przygotowania na okres starości, w tym zgromadzenia „kapitału” emerytalnego w celu utrzymania przyzwoitego standardu życia. W niefinansowym systemie emerytalnym o zdefiniowanej składce (NDC) oznacza to dłuższą pracę lub większe oszczędności (lub jedno i drugie), w przeciwnym razie prowadzi to do ubóstwa na starość. W artykule, na podstawie reprezentatywnej próby, rozróżniono strategie podejmowane przez pracujących Polaków w celu przeciwdziałania ubóstwu na starość (pracochłonne, kapitałochłonne, mieszane) jako przeciwieństwo bierności, wynikającej z postawy „jazdy na gapę” lub krótkowzroczności. Bierność dotyczy prawie połowy badanej populacji (przy czym krótkowzroczność jest prawie dwukrotnie częstsza niż postawa „gapowicza”), w szczególności członków gospodarstw domowych o niskich dochodach, rolników i osób o niższym wykształceniu. Za pomocą wielomianowej regresji logistycznej zidentyfikowano determinanty każdej kategorii. Wyższy dochód jest predyktorem wyboru strategii mieszanej lub kapitałochłonnej, podczas gdy myślenie o przyszłości wiąże się z wyborem strategii mieszanej. „Jazda na gapę” występuje częściej wśród uczestników pracowniczych systemów emerytalnych i osób o indywidualistycznym nastawieniu. Ponadto krótkowzroczność wiąże się z niskim poziomem wiedzy finansowej. Wyniki te sugerują, że obecna polityka nie będzie skutecznie wspierała utrzymania odpowiedniego standardu życia na emeryturze, prowadząc do rosnących dysproporcji. Alternatywnie, starzejący się wyborcy zmuszą polityków do zapewnienia transferów, stwarzając ryzyko niezrównoważonych budżetów.
Źródło:
Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka; 2023, XII, 17; 9-21
2299-2332
Pojawia się w:
Zabezpieczenie Społeczne. Teoria, Prawo, Praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Prawo przysługujące upadłemu z ubezpieczenia społecznego jako prawo niezbywalne i niewchodzące w skład masy upadłości
The rights for an bankrupt resulting from social insurance as an inalienability and not entering into the sum of a bankrupt’s estate
Autorzy:
Szyjewska-Bagińska, Joanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541813.pdf
Data publikacji:
2016-06-15
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
ubezpieczenia społeczne
upadłość
masa upadłości
prawo niezbywalne
świadczenie emerytalne i rentowe
social insurances
bankruptcy
bankrupt’s estate
inalienability
retirement and social insurance pension benefits
Opis:
Osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą podlegają ubezpieczeniom społecznym i są płatnikami tych składek, a więc są zobowiązane do zapłaty składek na ubezpieczenie społeczne na rzecz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Jako przedsiębiorcy mogą być postawione w stan upadłości. Z chwilą ogłoszenia upadłości ich majątek, zarówno istniejący w chwili upadłości, jak i nabyty w toku postępowania upadłościowego, z mocy prawa wchodzi w skład masy upadłości, którą zarządza syndyk. Upadły przedsiębiorca, który jest w relacji wobec Zakładu ubezpieczonym, może mieć równolegle ustalone prawo do świadczenia emerytalnego lub rentowego. ZUS występuje wówczas w podwójnej roli: wierzyciela oraz zobowiązanego. Przedmiotem artykułu jest omówienie relacji zachodzących pomiędzy Zakładem Ubezpieczeń Społecznych w roli wierzyciela wobec masy upadłości reprezentowanej przez syndyka oraz ZUS (organem rentowym) jako zobowiązanym wobec świadczeniobiorcy do wypłaty świadczenia z ubezpieczenia społecznego. Omówiony zostanie problem świadczenia wypłacanego ubezpieczonemu w trakcie trwania postępowania upadłościowego, w kontekście tego, czy stanowi ono majątek wchodzący w skład masy upadłości.
Physical persons running their own business are subject to social insurances and are payers of these contributions and are therefore obliged to pay social insurance contributions to the Polish Social Insurance Institution (ZUS). As entrepreneurs they can declare themselves as having entered a state of bankruptcy. From the moment of such an announcement the bankruptcy of both assets existing at the moment of bankruptcy as equally those acquired during the course of bankruptcy proceedings on the strength of the law enters into the makeup of the estate of the bankrupt party, which is controlled by a receiver. A bankrupt entrepreneur who is an insured party in relation to the Polish Social Insurance Institution, may have a concurrently established right to retirement and social security pensions. ZUS acts then in a dual role: as the obligee and obliged party. The subject of this article is an account of the relations occurring between ZUS in the role of the obligee in terms of the bankrupt’s estate as represented by the receiver and ZUS (benefit organ) as the obliged party in relation to the benefi t receiver in the payment of benefits resulting from social insurance. Described is the problem of paid out benefi t to the insured party in the course of receivership undertakings within the context of whether this constitutes an element of the estate entering into the composition of the bankrupt’s estate.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2016, 1; 95-112
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Deficyt bezpieczeństwa emerytalnego opiekunów osób niesamodzielnych jako skutek dezaktywizującego zawodowo systemu opieki w Polsce
Pension security deficit caregivers for dependents as a result of the professionally inactivating care system in Poland
Autorzy:
Bakalarczyk, Rafał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/541725.pdf
Data publikacji:
2018-06-23
Wydawca:
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
Tematy:
bezpieczeństwo emerytalne
świadczenia emerytalne
opiekunowie nieformalni
opiekunowie rodzinni
aktywność zawodowa
świadczenie pielęgnacyjne
opieka długoterminowa
specjalny zasiłek opiekuńczy
zasiłek dla opiekuna
niepełnosprawność
osoby starsze
pension insurance
retirement benefits
informal carers
family carers
professional activity
nursing care allowance
long-term care
special care allowance
carer's allowance
disability
elderly people
Opis:
Artykuł został poświęcony tym aspektom systemu opieki długoterminowej nad osobami niesamodzielnymi, które wpływają na przyszłą sytuację emerytalną opiekunów nieformalnych (najczęściej rodzinnych). W pierwszej części zostało pokazane, jak sprawowanie opieki wpływa na możliwości aktywności zawodowej opiekuna i tym samym może ograniczać jego perspektywy emerytalne. W drugiej części został omówiony – również pod kątem zabezpieczenia emerytalnego – system świadczeń dla osób będących poza zatrudnieniem ze względu na sprawowanie opieki. Rozważania te prowadzą do wniosku, że ustawy o świadczeniach rodzinnych i o pomocy społecznej zawierają regulacje, które nie wystarczają do dostatecznego zabezpieczenia emerytalnego znacznej części opiekunów. Autor analizuje też fakt, że część opiekunów decyduje się na opuszczenie rynku pracy (włącznie z konsekwencjami dla bezpieczeństwa emerytalnego) i uwarunkowania tej sytuacji. Rozważania te służą także sygnalizowaniu wyzwań, z jakimi musi zmierzyć się ustawodawca, by zwiększyć szanse opiekunów na bezpieczeństwo socjalne w okresie starości. Omówione zostały również dotychczasowe próby umożliwienia aktywności zawodowej opiekunów w rodzimej polityce publicznej. Całość wieńczą wnioski i rekomendacje.
The article deals with those aspects of the long-term care system that have an influence on the future situation of carers as pensioners. In the first part, it is shown and analysed how informal care can affect the working possibilities of a caregiver and thus their social security in old age. Next, elaborated is the Act on family benefits and the Act on social assistance, regarding the issues entitlement to social security. This considerations lead to the conclusion that the contemporary law does not protect the social security of carers and former carers in old age. Then, there are analysed some of the preconditions for why many carers in Poland leave the labour market. Evaluated are the challenges to be faced in order to strengthen the pension security of informal carers. The author also analyses some legislative attempts to tackle the problem of the exclusion of informal carer from the labour market. The final part of the article constitutes the conclusions drawn and the recommendations made.
Źródło:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka; 2017, 4; 91-119
1731-0725
Pojawia się w:
Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
OAPs’ activity in the labour market in the context of survey research
Aktywność zawodowa emerytów w świetle badań ankietowych
Autorzy:
Łuczka-Bakuła, W.
Jabłońska-Porzuczek, L.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1206362.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
pensioner
OAP zob.old age pensioner
old age pensioner zob.tez pensioner
old age pensioner
pensioner activity
labour market
retirement decision
pension
questionnaire research
aktywność zawodowa emerytów
decyzja emerytalna
świadczenie
emerytalne
Opis:
A great deal of attention has been paid in recent years not merely to young people’s activity in the labour market, but also to the vocational involvement of elderly people. The traditional attitude towards the contemporary labour market results from the social and economic transformation, but also demographic changes and, the process of population ageing. It is thus a vital issue. A growing number of elderly people contributes to the increase in the number of beneficiaries, which is reflected in lower labour force participation and, consequently, may lead to a deterioration of production capacity of economy. On the one hand, higher pensions may be viewed as higher incomes of pensioners, but on the other hand, they constitute an extra burden for public expenses. Conversely, lower pensions may not merely result in increased activity in the labour market and higher incomes, but also be linked with an increase in social welfare expenditure. The article discusses the results of survey research conducted between 2009 and 2010 in a group of pensioners. The research shows that over a half of the surveyed OAPs were active in the labour market and their activity was mainly induced by their financial situation.
W ostatnich latach zwraca się uwagę na aktywność zawodową nie tylko osób młodych, lecz także starszych. Dotychczasowe podejścia do współczesnego rynku pracy są skutkiem przemian zarówno społeczno-gospodarczych, jak i demograficznych, a przede wszystkim starzenia się społeczeństwa. Problem ten jest niezwykle istotny. Rosnąca liczba osób starszych przyczynia się do wzrostu liczby świadczeniobiorców, co z kolei wpływa na zmniejszenie osób aktywnych zawodowo, a w konsekwencji może prowadzić do obniżenia możliwości wytwórczych gospodarski. Wyższe emerytury to z jednej strony wyższe dochody emerytów, ale z drugiej - wzrost wydatków budżetowych. Z kolei niższe świadczenia to nie tylko motywacja do podejmowania wtórnej aktywności zawodowej i wyższe dochody, lecz także wzrost wydatków na świadczenia z pomocy społecznej. W artykule omówiono wyniki badań ankietowych przeprowadzonych w latach 2009-2010 wśród osób pobierających świadczenia emerytalne. Z badań wynika, że ponad połowa ankietowanych emerytów była aktywna zawodowo, a zdecydowana większość z nich pracowała 2-5 lat. Przyczyną podjęcia aktywności zawodowej była przede wszystkim sytuacja finansowa.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2013, 30, 4
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
    Wyświetlanie 1-5 z 5

    Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies