Autor: Kurowski, Łukasz - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Financial Education as Significant Challenge for High School in Poland for the Upcoming Years
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1195173.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: financial education
financial literacy
introduction to entrepreneurship
Opis:: The article presents the most important reasons for the low level of the financial and economic competences of high school students. The analysis in this area is based on the research conducted by the National Bank of Poland in November 2014. The aim of this article is to draw attention to the low status of the school subject „introduction to entrepreneurship” which is taught in the secondary school. For this reason the majority of young people lack the basic knowledge in terms of finance and economy. The GFC (global financial crisis) experience has shown that the level of financial liabilities is disproportionate to the possibility of their repayment. One of the reason for this behaviour is the low level of financial education among the young. Therefore, the role of entrepreneurship education at the high school stage is invaluable and determines future attitudes toward economic activity.
Źródło:: Edukacja Ekonomistów i Menedżerów; 2016, 42, 4; 152-162
1734-087X
Pojawia się w:: Edukacja Ekonomistów i Menedżerów
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Antycykliczny bufor kapitałowy jako instrument polityki makroostrożnościowej. Dotychczasowe doświadczenia w Unii Europejskiej
Countercyclical capital buffer as a macroprudential instrument. Experience gathered so far in the European Union
Autorzy:: Dobrzańska, Anna
Kurowski, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2035113.pdf
Data publikacji:: 2019-03-29
Wydawca:: Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:: antycykliczny bufor kapitałowy
luka kredytowa
ryzyko systemowe
organ wyznaczony
polityka makroostrożnościowa
countercyclical capital buffer
credit gap
systemic risk
designated authority
macroprudential policy
Opis:: Antycykliczny bufor kapitałowy (CCyB) stał się jednym z kluczowych instrumentów makroostrożnościowych wykorzystywanych do przeciwdziałania procykliczności oraz nadmiernej akcji kredytowej. Celem artykułu jest analiza doświadczeń krajów unijnych, w których zdecydowano się na ustalenie dodatniego wskaźnika bufora antycyklicznego. Analizie poddano 10 krajów unijnych, które w latach 2014-2018 aktywowały bufor antycykliczny. Główne rozważania koncentrują się na analizie metodologii i przesłanek decyzji organów wyznaczonych w tych krajach. Wnioski z artykułu wskazują na ograniczoną użyteczność metodologii bazylejskiej. Dokonany przegląd doświadczeń pokazuje, że luka kredytowa wykorzystana jest jedynie jako wskaźnik pomocniczy, a decyzje w zakresie kalibracji bufora bazują na szerszym zestawie zmiennych, obejmującym m.in. ceny nieruchomości, zadłużenie, a także ryzyko geopolityczne. Ponadto, w niektórych krajach strategie makroostrożnościowe zakładają utrzymywanie niezerowego poziomu CCyB w normalnych warunkach.
Countercyclical capital buffer (CCyB) has become a key macroprudential tool used to prevent pro-cyclicality and excess credit growth. The aim of this article is to analyze the experience of EU countries which decided to set a non-zero buffer rate. Ten EU countries, where the buffer was activated in 2014-2018, have been subject to the analysis. The key part of the article is devoted to the CCyB methodology and justification of the designated authorities’ decisions. The conclusions from the research indicate a limited usefulness of the Basel methodology. The country review shows that credit gap serves only as an auxiliary indicator while decisions on CCyB rate are based on a wider set of data, including property prices, indebtedness and geopolitical risk. Furthermore, in some countries macroprudential strategies assume maintaining a non-zero CCyB rate in normal times.
Źródło:: Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 8-42
1429-2939
Pojawia się w:: Bezpieczny Bank
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Czy edukacja finansowa może zmniejszyć wykluczenie finansowe?
Does financial education reduce financial exclusion?
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Laskowska, Zuzanna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/425729.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:: financial education
economic competences
inancial institution
Opis:: The article aims to determine the relationship between the level of the financial and economic competences and the financial exclusion. The analysis was based on the research by The National Bank of Poland and The Kronenberg's Foundation at Citibank. The results of the research indicate that Polish society lacks the most important knowledge in the field of personal finance, financial institutions and foreign currency market. One of the vital reasons for such situation appears to be a really low quality of instruction given at secondary schools as a part of „The introduction to entrepreneurship” subject. Firstly, due to students' lack of the appropriate approach towards broadening their financial knowledge. Secondly, the curriculum of the subject is built inadequately and does not support the development of students' entrepreneurial skills and increasing their knowledge of personal finances. Two major types of financial exclusion linked to the level of financial and economic competences determined by financial education were identified and discussed in this article. The first type is self-exclusion meant as an individual decision to resign from the benefits of using financial products and services. The second one is over-indebtedness, resulting from irresponsibly committing to debts or making risky decisions in terms of currency products. There is growing recognition that financial education has an important role to play in financial inclusion. Financial education is a mean to combat financial exclusion providing understanding of personal finance concepts, improving skills, increasing motivation and level of confidence to make informed financial choices and to participate in economic life.
Źródło:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2016, 3 (65); 15-23
1731-6758
1731-7428
Pojawia się w:: e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Konwergencja finansowa w krajach europejskich – wnioski dla polityki pieniężnej i makroostrożnościowej
Financial convergence in the European countries – conclusions for monetary and macroprudential policies
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Rogowicz, Karol
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/590684.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:: Cykl finansowy
Polityka makroostrożnościowa
Synchronizacja
Financial cycle
Macroprudential policy
Synchronization
Opis:: Celem artykułu była analiza synchronizacji cykli finansowych w krajach europejskich i ocena możliwości zidentyfikowania jednego europejskiego cyklu finansowego. Zastosowana metoda badawcza opiera się na wskaźniku synchronizacji Hardinga i Pagana [2002]. Ponadto, aby móc określić zasadność identyfikacji europejskiego cyklu finansowego, w niniejszym artykule zastosowano metodę umożliwiającą segregację najbardziej zbliżonych do siebie cykli finansowych w klastry. Wyniki sugerują, że zmiany poziomu synchronizacji cykli obserwuje się w okresie dwóch głównych wydarzeń, tj. powstania strefy euro oraz kryzysu subprime. Zidentyfikowano również wspólny cykl finansowy kształtowany przez 14 z 20 badanych krajów europejskich. Jednak analiza głównych składowych wykazała, że cykl ten w niewystarczający sposób wyjaśnia zmienność cykli finansowych poszczególnych krajów europejskich i jego przebieg jest istotnie różny od cyklu finansowego największej gospodarki UE, tj. Niemiec. Zatem ograniczona synchronizacja cykli finansowych: (1) uzasadnia konieczność pozostawienia pewnego zakresu autonomii krajowym organom makroostrożnościowym oraz (2) oznacza różny stopień procykliczności polityki pieniężnej względem cyklu finansowego w krajach strefy euro.
The goal of the article was to analyze the synchronization of financial cycles in European countries and to assess the possibility of identifying one European financial cycle. The research method applied here is based on the Harding and Pagan (2002) concordance index. In order to identify a European financial cycle, the article uses a method that allows the segregation of the most closely related financial cycles into clusters. The results suggest that changes in the level of cycle synchronization are observed during the two main events, i.e., the creation of the Eurozone and the subprime crisis. A joint financial cycle shaped by 14 out of 20 surveyed European countries was also identified; however, the analysis of the main components showed that this cycle insufficiently explains the volatility of the financial cycles of individual European countries and its course is significantly different from the financial cycle of the largest EU economy, i.e. Germany. Thus, the limited synchronization of the financial cycles: (1) justifies the necessity of leaving some scope of autonomy to the national macroprudential authorities and (2) reveals a different degree of procyclicality of the monetary policy with respect to the financial cycle in eurozone countries.
Źródło:: Studia Ekonomiczne; 2018, 356; 57-77
2083-8611
Pojawia się w:: Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Stabilność finansowa i napięcia w systemie finansowym w środowisku ujemnych stóp procentowych
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Rogowicz, Karol
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2097057.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
Tematy:: ujemne stopy procentowe
ryzyko systemowe
polityka pieniężna
stabilność finansowa
Opis:: The aim of the paper is to analyze new sources of systemic risk in the negative interest rates environment. The study reviews possible consequences of negative interest rates policy (NIRP) for financial stability. This paper tries to fulfill above goal by implementing an overall market stress indicator for the four economies with negative interest rates – Eurozone, Denmark, Sweden and Switzerland and other 14 countries with positive rates. In order to achieve this, we choose six segments of the market on which negative interest rates policy (NIRP) may have a significant impact. According to our results, problem of the NIRP has been so far limited and concern mostly bond market. Our research indicates macroprudential policy should be more active in NIRP than in positive interest rate environment and demand coordination with monetary policy.
Źródło:: FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2017, 1(10); 195-206
1899-4822
Pojawia się w:: FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Communicating financial stability in monetary policy reports: a text-mining experiment in postcommunist countries
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Smaga, Paweł
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/40431429.pdf
Data publikacji:: 2024-03-15
Wydawca:: Akademia Leona Koźmińskiego w Warszawie
Tematy:: Monetary policy
Financial stability
Text-mining
Inflation
Opis:: Purpose – Financial stability has become a focal point for central banks since the global financial crisis. However, the optimal mix between monetary and financial stability policies remains unclear. In this study, the “soft” approach to such policy mix was tested – how often monetary policy (in inflation reports) analyses financial stability issues. This paper aims to discuss the aforementioned objective. Design/methodology/approach – A total of 648 inflation reports published by 11 central banks from post-communist countries in 1998-2019 were reviewed using a text-mining method. Findings – Results show that financial stability topics (mainly cyclical aspects of systemic risk) on average account for only 2%of inflation reports’ content. Although this share has grown somewhat since the global financial crisis (in CZ, HU and PL), it still remains at a low level. Thus, not enough evidence was found on the use of a “soft” policy mix in post-communist countries. Practical implications – Given the strong interactions between price and financial stability, this paper emphasizes the need to increase the attention of monetary policymakers to financial stability issues. Originality/value – The study combines two research areas, i.e. monetary policy and modern text mining techniques on a sample of post-communist countries, something which to the best of the authors’ knowledge has not been sufficiently explored in the literature before.
Źródło:: Central European Management Journal; 2024, 32, 1; 57-75
2658-0845
2658-2430
Pojawia się w:: Central European Management Journal
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Households’ Borrowing Intentions During the COVID-19 Crisis: The Role of Financial Literacy
Autorzy:: Kurowski, Łukasz
Malinowska-Misiąg, Elżbieta
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2162655.pdf
Data publikacji:: 2022-07-31
Wydawca:: Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:: borrowing intentions
financial literacy
instrumental variables
quantile regression
Opis:: This study aims to determine the role of financial literacy in households’ borrowing intentions during the coronavirus pandemic. Employing a survey of 1,300 Polish citizens conducted during the COVID-19 crisis and an instrumental variable analysis, we found that financial literacy significantly increases households’ borrowing intentions. This applies to financially sound consumers both in crisis and normal times. In terms of sociodemographic features, young adults and the less educated are less willing to borrow during the pandemic.
Źródło:: Journal of Banking and Financial Economics; 2022, 1(17); 98-113
2353-6845
Pojawia się w:: Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: “Every knock is a boost”. Cyber risk behaviour among Poles
Autorzy:: Cichowicz, Ewa
Iwanicz-Drozdowska, Małgorzata
Kurowski, Łukasz
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/1891366.pdf
Data publikacji:: 2021-12-17
Wydawca:: Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Tematy:: cybersecurity behaviour
knowledge of cybersecurity
instrumental variables
financial services
Opis:: The purpose of this study is to evaluate the safety of individuals’ behaviour in the cyber world, especially when using financial services. The article focuses on knowledge of cybersecurity issues, cyber risk awareness and respondents’ self-assessment as potential determinants of individual behaviour. The data obtained from a survey of a representative group of Polish citizens during the second wave of the COVID-19 pandemic was analysed. Ordinal logistic regression and instrumental variable analysis confirm the existence of a positive relationship between knowledge and awareness of cyber risk and safe behaviour in the cyber world. Older generations exhibit safer behaviour which may be linked to their life experience; however, the results do not confirm that experiencing a loss due to cyber risk convinces individuals to use Internet-based solutions in a safer manner. Therefore, educational campaigns should be expanded to include cyber risk issues and tailored to the needs of various users.
Źródło:: Economics and Business Review; 2021, 7, 4; 94-120
2392-1641
Pojawia się w:: Economics and Business Review
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Czy podwójne rękawiczki chronią przed kontaminacją podczas kaniulacji naczyń krwionośnych? Badanie prospektywne randomizowane
Do double gloves protect against contamination during cannulation of blood vessels? A prospective randomized study
Autorzy:: Szarpak, Łukasz
Kurowski, Andrzej
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2166256.pdf
Data publikacji:: 2014-10-27
Wydawca:: Instytut Medycyny Pracy im. prof. dra Jerzego Nofera w Łodzi
Tematy:: rękawiczki
podwójne rękawiczki
perforacja
ochrona przed zakłuciem
medycyna pracy
gloves
double gloving
Perforation
needle stick protection
occupational medicine
Opis:: Wstęp: Nienaruszone rękawiczki medyczne zabezpieczają personel medyczny przed kontaktem z płynami fizjologicznymi pacjenta. Chronią w ten sposób osobę udzielającą pomocy przed kontaminacją skóry dłoni potencjalnie skażonym materiałem biologicznym. Celem pracy jest ocena występowania przekłuć, perforacji i uszkodzeń rękawiczek medycznych podczas kaniulacji naczyń obwodowych. Materiał i metody: W badaniu przeanalizowano 303 pary rękawiczek użytych podczas kaniulacji naczyń obwodowych w warunkach symulowanej resuscytacji. Badanie miało charakter prospektywny randomizowany. Rękawice testowano metodą testu wycieku wody. Wyniki: Testem wodnym wykryto dodatkowo 44 przypadki uszkodzenia rękawiczek stosowanych podczas kaniulacji naczyń obwodowych. Zauważono istotne różnice między częstością uszkodzeń zewnętrznej pary rękawic i pojedynczej pary rękawic a częstością uszkodzeń wewnętrznej pary rękawic. Wnioski: Przeprowadzone badanie wykazało, że stosowanie podwójnych rękawiczek zapewnia większy poziom bezpieczeństwa ratownikowi medycznemu niż stosowanie jednej pary rękawiczek, jednak obniża jego zręczność manualną. Ponadto duża liczba uszkodzeń rękawiczek podczas zabiegu nie jest zauważana przez personel medyczny. Med. Pr. 2014;65(2):271–278
Background: Undamaged medical gloves protect medical personnel from contact with physiological fluids of the patient. Thus they protect the assistance provider from hand skin contamination with potentially infectious biological material. The aim of the study was to evaluate the occurrence of pierce, perforations or damage of medical gloves during cannulation of blood vessels. Materials and Methods: In the prospective randomized study 303 pairs of gloves, used during cannulation of blood vessels under simulated resuscitation, were analyzed. Gloves were tested by the water leak test. Results: The water test revealed 44 cases of damage to the gloves used during cannulation of blood vessels. Significant differences were noted in the frequency of damage to both the outer and single pairs of gloves and the inner pair of gloves. Conclusions: The study showed that the use of double gloves provides a higher level of security for a paramedic than the use of a single pair of gloves, however, double gloves reduce the manual dexterity of a paramedic. A large number of damages to gloves are not noticed by medical personnel during surgery. Med Pr 2014;65(2):271–278
Źródło:: Medycyna Pracy; 2014, 65, 2; 271-278
0465-5893
2353-1339
Pojawia się w:: Medycyna Pracy
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki