Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bolibok, Piotr" wg kryterium: Autor

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-11 z 11
    Tytuł:
    Rozdział 15. Zadłużenie gospodarstw domowych w czasie pandemii COVID-19 – perspektywa międzynarodowa
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Czechowska, Iwona Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/chapters/21987830.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN
    Opis:
    Doświadczenia historyczne wskazują, że zadłużenie gospodarstw domowych zwiększa wrażliwość popytu konsumpcyjnego na spadek dochodów, przyczyniając się do wzmocnienia siły oddziaływania negatywnych zjawisk szokowych na przebieg cyklu koniunkturalnego. Problem ten unaocznił dobitnie ostatni globalny kryzys finansowy, gdy w krajach o wyższym poziomie zadłużenia tego sektora odnotowywano na ogół silniejsze spadki konsumpcji, generujące dodatkową presję na ograniczenie skali aktywności gospodarczej. Gwałtowne pogorszenie warunków makroekonomicznych i towarzyszący mu wzrost niepewności powinny skłaniać gospodarstwa domowe do podejmowania bardziej racjonalnych decyzji finansowych, a w szczególności do akumulacji oszczędności i redukcji zadłużenia. Zjawiska te nasilają się zwłaszcza w czasie kryzysów wywołanych wybuchami epidemii i pandemii. Można zatem oczekiwać, że szok wywołany COVID-19 powinien prowadzić do narastania problemów z obsługą i wymuszonej redukcji zadłużenia ze wszystkimi negatywnymi konsekwencjami tych zjawisk dla sfery realnej i stabilności systemu finansowego. Doświadczenia wielu krajów nie wskazują jednak na materializację tego scenariusza, do czego przyczyniły się zarówno podjęte na bezprecedensową skalę działania stabilizacyjne, zorientowane na ochronę miejsc pracy i dochodów ludności, jak i istotne wzmocnienie odporności systemów finansowych po doświadczeniach globalnego kryzysu finansowego. Pomimo iż w literaturze przedmiotu dostępne są opracowania poświęcone zmianom zadłużenia gospodarstw domowych w czasie pandemii i jego oddziaływanie na przebieg kryzysu w poszczególnych krajach (zwłaszcza rozwiniętych), wciąż brakuje kompleksowych analiz tego zjawiska w przekroju międzynarodowym. Celem niniejszego rozdziału jest zatem wypełnienie istniejącej w tym zakresie luki.
    Źródło:
    Finanse osobiste; 235-246
    9788366847279
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Scots pine Pinus sylvestris mortality after surface fire in oligotrophic pine forest Peucedano-Pinetum in Kampinos National Park
    Autorzy:
    Tyburski, Łukasz
    Zaniewski, Piotr T.
    Bolibok, Leszek
    Piątkowski, Mateusz
    Szczepkowski, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2044173.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Instytut Badawczy Leśnictwa
    Tematy:
    burn
    Kampinos National Park
    Scots pine
    survival
    Opis:
    Pines are generally fire-resistant trees. There is a shortage of research on the behaviour of Scots pine after surface fire in older stands. The aim of the work was to describe the effect of the surface fire intensity on the mortality of pines of various diameter at breast height (DBH), including older trees. The research was conducted in Peucedano-Pinetum oligotrophic Scots-pine forest in Kampinos National Park (KPN, central Poland) on the area of two adjacent surface fire sites originated in spring 2015 in 60- to 200-year-old stands (site area: 10,92 ha). There were 45 (28 burned and 17 control) permanent plots established after the fire. The share of not burned, superficially burned and completely burnout organic horizon of the soil was determined within all of them. DBH and location of pine trees were measured within all of the plots on the area of 200 m2. For all of the trees for which full information about soil organic horizon damage was mapped, the prevailing type of disturbance in their close neighbourhoods with radii of 1 and 2 m was assessed. The mortality of trees was assessed after each vegetation period up to 2017, basing on the presence of green needles on the trees. The influence of fire intensity on the survival of trees was examined on whole permanent plot level as well as on individual tree level. Strong linear correlation was observed between Scots pine mortality and the share of plots area with damaged organic layer, especially at the end of the third vegetation period after fire. Logistic regression models constructed for individual trees suggest that bigger tree diameter (hence, thicker bark) diminished the odds of mortality only after two vegetation periods from the fire. After the third vegetation period, only the intensity of surface fire in the close neighbourhood of trees influenced (negatively) the chance on survival. The size of trees did no matter in this case. Nearly all of the trees that were located within burnout organic matter areas died. The results did not support the commonly known mechanism of enhancement of bigger Scots pine tree survival after surface fire because of thicker bark responsible for heat protection. Probably, the main cause of observed mortality was not overheating of cambium but it was rather connected to massive fine root loses. Scots pines growing on oligotrophic arid sites modify their root system to explore topsoil layers with higher proportion of shallow roots, growing even in organic litter layer. This corresponds with massive (regardless of size) pine mortality within sites characterised by complete burnout of organic matter layer and very high survival in those ones with only surfacely burned litter layer. The results can improve the assessment of surface fires consequences in managed Scots pine stands growing in oligotrophic conditions.
    Źródło:
    Folia Forestalia Polonica. Series A . Forestry; 2019, 61, 1; 51-57
    0071-6677
    Pojawia się w:
    Folia Forestalia Polonica. Series A . Forestry
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Does bank size affect the value relevance of accounting data? The evidence from Poland
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2097017.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN
    Tematy:
    banks
    value relevance
    size
    earnings
    book values
    Opis:
    The paper aims at the empirical evaluation of the impact of bank size (as measured by median total assets) on the value relevance of two key accounting variables, i.e. book values of equity and net earnings, in terms of their joint explanatory power in the regression model and the relative responsiveness of bank market values to the changes in those variables. The research is based on the multiple linear regression analysis after controlling for the presence of fixed and random effects. The examined sample covers all domestically-based commercial banks listed on the Warsaw Stock Exchange over the period 1998–2017. The final pooled sample comprises 18 banks and 271 bank-year observations. The findings of the study suggest that the equity investors perceive the joint informational content of book values and earnings of larger banks as more value relevant in comparison to the accounting numbers reported by their smaller peers. The responsiveness of banks’ market values to the changes in each of the explanatory variables seems, however, to be affected by their size in a different way. As expected, book values of equity have turned out to be significantly more informative for smaller banks, whereas the evidence regarding the impact of size on the responsiveness of bank market values to the changes in net earnings is ambiguous. Although larger banks appear to exhibit a higher sensitivity of stock prices to variations in net earnings per share than their smaller peers, the difference between the examined subsamples is not statistically significant.
    Źródło:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2018, 1(11); 106-122
    1899-4822
    Pojawia się w:
    FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nierówności dochodowe a zadłużenie gospodarstw domowych w krajach OECD w latach 1995–2014
    Income inequality and household indebtedness in OECD countries over the period 1995–2014
    Неравенства в прибылях и долги домохозяйств в странах ОЭСР в период 1995–2014 годах
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/548557.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    gospodarstwa domowe
    nierówności dochodowe
    zadłużenie
    households
    income inequality
    indebtedness
    Opis:
    Celem artykułu jest kwantyfikacja i ocena zależności występujących pomiędzy poziomem nierówności dochodowych a stopniem zadłużenia sektora gospodarstw domowych w krajach OECD w okresie 1995–2014. Dotychczasowe badania powyższego zagadnienia skoncentrowane były przede wszystkim na gospodarce Stanów Zjednoczonych i wskazywały, iż jedną z przyczyn silnego wzrostu zadłużenia amerykańskich gospodarstw domowych było pogłębianie się nierówności dochodowych w społeczeństwie. Intencją artykułu jest zatem przeanalizowanie tego zjawiska w szerszym kontekście międzynarodowym. Badania przeprowadzono w oparciu o dane udostępnione w bazie OECD Statistics z wykorzystaniem analizy korelacji parametrycznej i nieparametrycznej. Uzyskane wyniki wskazują na wyraźne zróżnicowanie siły i kierunku analizowanych zależności w badanej grupie krajów. W większości krajów anglosaskich i skandynawskich wzrostowi (spadkowi) nierówności dochodowych towarzyszył wzrost (spadek) stopnia zadłużenia gospodarstw domowych, co jest spójne z wynikami wcześniejszych badań. Jednakże w przypadku mniej zamożnych lecz najbardziej dynamicznie rozwijających się gospodarek stwierdzono zależność przeciwną. Istotne statystycznie ujemne korelacje wystąpiły również w kilku innych gospodarkach krajów rozwiniętych. Rezultaty przeprowadzonych analiz nie dają zatem podstaw do rozciągnięcia wniosków płynących z wcześniejszych badań nad tym zjawiskiem na ogół krajów rozwiniętych i wskazują, że zmiany w zakresie poziomu nierówności dochodowych w poszczególnych gospodarkach nie wpływają jednoznacznie na stopień zadłużenia gospodarstw domowych. Wydaje się zatem, że o kierunku i sile tych zależności mogą decydować specyficzne dla danego kraju czynniki ekonomiczne, społeczne, demograficzne, psychologiczne lub kulturowe.
    The paper aims at evaluation of relationship between the level of income inequality and the extent of household sector indebtedness in the OECD countries over the period 1995–2014. Prior investigations of this issue were focused mainly on the U.S. economy and suggested that one of the reasons for a rapid surge in indebtedness of households was an increase of income disparities in the society. The present paper attempts to examine this phenomenon in a broader international context. The research was based on the data available in the OECD Statistics database and involved analyses of parametric and non-parametric correlations. The results indicate significant disparities in directions and strength of analysed relationships in the examined sample of countries. In the majority of Anglo-Saxon and Scandinavian countries an increase (decrease) of income inequality was accompanied by an increase (decrease) in the extent of household indebtedness, which is consistent with the results of prior research. In the case of poorer but fastest developing economies, however, an opposite relationship was found. Statistically significant negative correlations occurred also in several other developed economies. Hence, the results of the research do not allow to extend conclusions flowing from the prior studies on this matter onto the whole collectivity of developed countries and indicate that changes in income disparities in particular economies do not affect the extent of household indebtedness unambiguously. Therefore it seems that direction and strength of this relationship may be determined by country-specific economic, social, demographic, psychological or cultural factors.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2017, 51; 167-180
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The role of accounting variables in valuation of banks
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/584051.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    banks
    valuation
    accounting information
    financial reporting
    Opis:
    The paper aims at assessment of the role of accounting variables in the valuation of banks. The study is based on the review of existing literature on the theoretical frameworks of bank valuation with a particular focus on their practical applicability, and the value relevance of accounting variables in the banking sector. The results of the research indicate that an idiosyncratic nature of banking activities and their recognition in accounting ledgers render the informational content of banks’ financial statements particularly useful for valuation purposes. The investigation allowed to identify a comprehensive set of key value drivers determined by the accounting variables available in banks’ financial reports, and to propose a conceptual model of their linkages to bank value under the major practically applied bank valuation techniques.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 479; 23-33
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Trafność rekomendacji analityków giełdowych w polskim sektorze bankowym – perspektywa wahań koniunkturalnych
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610372.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    stocks
    stock analysts
    recommendations
    banks
    market cycle
    akcje
    analitycy giełdowi
    rekomendacje
    banki
    cykl koniunkturalny
    Opis:
    The paper aims at empirical evaluation of the impact of the market cycle on the performance of stock recommendations issued for the banks listed on the Warsaw Stock Exchange over the period 2000–2016. The research methods involved analyses of correlation and regression. The accuracy of each recommendation was assessed over 180 days since the date of its issuance. The examined sample covered 2801 recommendations and 347 121 observations of stock prices for 14 listed banks. The results of the research indicate that market cycle exerts impact on both directions and accuracy of analysts’ recommendations. The recommendations issued in the examined period were generally counteracting the extreme market sentiments, serving for stabilisation of banks’ stock prices around the intrinsic values estimated by analysts. The accuracy of target prices increased in the periods of bull market, and decreased in the periods of downturns.
    Celem artykułu jest weryfikacja empiryczna wpływu wahań koniunkturalnych na trafność rekomendacji wydawanych przez analityków giełdowych dla akcji banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie w okresie 2000–2016. Badanie przeprowadzono metodami analizy korelacji i regresji. Dokładność każdej rekomendacji była oceniana w horyzoncie 180 dni od daty jej wydania. Badana próba objęła 2801 rekomendacji oraz 347 121 obserwacji kursów akcji dla 14 banków. Uzyskane wyniki wskazują, że wahania koniunkturalne wywierają wpływ zarówno na kierunki, jak i dokładność rekomendacji analityków. Rekomendacje wydawane w analizowanym okresie były zazwyczaj formułowane przeciwnie do skrajnych trendów rynkowych, służąc stabilizowaniu kursów akcji banków wokół szacowanych przez analityków wartości wewnętrznych. Dokładność rekomendacji wzrastała na ogół w okresach dominacji pozytywnych nastrojów, a obniżała się w okresach bessy.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zadłużenie gospodarstw domowych a dynamika wydatków konsumpcyjnych w krajach OECD po wybuchu kryzysu finansowego
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630253.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    Households, Household debt, Household expenditures, Financial crisis
    Opis:
    The paper aims at empirical evaluation of the impact of household debt on the dynamics of consumption spending since the beginning of the global financial crisis. The research employed linear regression analysis of the rate of growth of household spending against the rate of growth of disposable income, the level of indebtedness and long-term interest rates in the OECD member states between 2008-2014. The results obtained indicate that household indebtedness was one of the factors influencing the dynamics of consumption demand and thus the processes of economic growth in the OECD states after the beginning of the global financial crisis. Variations in the relation of total debt to net disposable income and in the level of long-term interest rates were both negatively related to the changes in consumption spending. This impact turned out to be markedly stronger when total household debt of a given country was exceeding 85% of GDP, which is consistent with the results of previous investigations on the in&uence of the indebtedness of household sector on the dynamics of economic growth
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2017, 1; 145-158
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Analiza porównawcza znaczenia wyników finansowych i przepływów pieniężnych dla wartości rynkowej w polskim sektorze bankowym
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/630353.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    market value, banks, earnings, cash flows
    Opis:
    The paper compares the relevance of earnings and cash flows for market valuein the Polish banking sector. The study used linear regression analysis based onthe data from separate and consolidated financial statements of 18 domesticallybasedcommercial banks listed on the Warsaw Stock Exchange over the period1998–2013. The results indicate that net earnings reported by the examined banksare more value-relevant than both net cash flows and cash flows to equity.
    Źródło:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace; 2015, 3, 2; 51-62
    2082-0976
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Kolegium Ekonomiczno-Społecznego Studia i Prace
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Żukowski, Marian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522182.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Cashless payments
    Infrastructure
    Regional development
    Spatial disparities
    Opis:
    The paper attempts to quantify the impact of inequalities in regional economic development on disparities in spatial distribution of cashless payment infrastructure in Poland at the voivodeship (NUTS 2 region) level. Our findings reveal that general patterns of spatial distribution of GDP per person and the composite index of cashless payment infrastructure development are similar. The richest regions – mazowieckie voivodeship and the regions of Western Poland have the most developed infrastructure, while the poorer eastern voivodeships are clearly lagging behind. The obtained results indicate that the impact of economic development on spatial distribution of cashless payment infrastructure is statistically significant.
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2015, 21; 173-188
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowość mobilna jako innowacyjny kanał dostępu do usług bankowych
    Mobile Banking as an Innovative Channel of Access to Banking Services
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Bolibok, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30145462.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    bankowość mobilna
    innowacje
    technologie teleinformatyczne
    mobile banking
    innovations
    ICT
    Opis:
    Celem artykułu jest przedstawienie ewolucji innowacyjnych rozwiązań w bankowości mobilnej, ze szczególnym uwzględnieniem kwestii bezpieczeństwa tego kanału dostępu do usług bankowych. Rozważania oparto na krajowych i zagranicznych raportach poświęconych problematyce rynku bankowości mobilnej. Przeprowadzone analizy wskazują, że wiązka innowacji produktowych i procesowych stanowiąca współczesną bankowość mobilną ma potencjał, aby na zawsze zmienić relacje pomiędzy bankami a klientami. Zmiany te dotyczą zarówno likwidacji czasowych i przestrzennych ograniczeń operacji bankowych, jak i wykorzystania przez banki osobistego charakteru urządzeń przenośnych do realizacji strategii marketingowych. Dzięki tym rozwiązaniom bankowość mobilna ma możliwość istotnego zmniejszenia dystansu dzielącego ją od innych kanałów dostępu do usług bankowych. Ryzyko wynikające z licznych zagrożeń, na jakie narażeni są użytkownicy bankowości mobilnej, może być natomiast skutecznie ograniczane dzięki stosowanym współcześnie rozwiązaniom technicznym oraz przestrzeganiu elementarnych zasad bezpieczeństwa.
    The aim of the paper is to present the evolution of innovations in mobile banking with a particular regard to the issue of security of this channel of access to banking services. The discussion was based on domestic and foreign reports on mobile banking market. The conducted analyses indicate that cluster of innovations forming the modern mobile banking has a potential to change the relations between banks and their clients forever. These changes regard not only elimination of time and space barriers of banking operations, but also the use of personal character of mobile devices for realisation of banks’ marketing strategies. Though these solutions mobile banking has an ability to decrease significantly its distance from the other channels of access to banking services. The risk resulting from numerous threats to the users of mobile banking can be effectively mitigated by modern technical solutions and obeying the elementary security rules.
    Źródło:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 2; 7-22
    2081-1837
    2544-5197
    Pojawia się w:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ kryzysu finansowego na sytuację banków komercyjnych i spółdzielczych
    The Impact of Financial Crisis on Situation of Commercial and Cooperative Banks
    Autorzy:
    Bolibok, Piotr
    Zuba, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30145318.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    kryzys finansowy
    banki komercyjne
    banki spółdzielcze
    financial crisis
    commercial banks
    cooperative banks
    Opis:
    The consequences of the global financial crisis have significantly affected the situation of the banking sector all over the world. Clearly distinguished subsectors of commercial and cooperative banks in the Polish banking sector have responded to these circumstances in different ways, due to the specificity of the banking activities conducted by them. The paper compares and assesses the impact of the global financial crisis on the commercial and cooperative banks subsectors in Poland in the key aspects of their economic position. In order to demonstrate a broader context of the discussed phenomena, the analysis covered the period from 2003 to 2012. The obtained empirical results confirm a diverse impact of the crisis on the position of each subsector. The commercial banks, being more exposed to the risks associated with the situation in the global financial markets, were affected by the first stage of the crisis earlier and to much higher extent than the cooperative banks. As the trust between banks gradually eroded and the transmission of adverse phenomena to the real sector of the economy proceeded, the crisis has affected also the cooperative banks subsector.
    Źródło:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 1; 33-53
    2081-1837
    2544-5197
    Pojawia się w:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-11 z 11

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies