Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "underwriting" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-5 z 5
    Tytuł:
    Ewolucja underwritingu w ubezpieczeniach na życie
    The evolution of underwriting in life insurance
    Autorzy:
    Popielas, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/582149.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    underwriting
    ryzyko ubezpieczeniowe
    ubezpieczenia na życie
    insurance risk
    life insurance
    Opis:
    Underwriting jest procesem mającym wpływ na wdrażanie założonych strategii ubezpieczeniowych co do jakości portfela i adekwatności składki, rentowność produktów, a w konsekwencji oddziałuje również na koszty i wypłacalność całego zakładu ubezpieczeń. W artykule, na podstawie analizy źródeł literaturowych, przedstawiono ewolucję procesu underwritingu. Zaprezentowano zmiany, jakie zaszły w underwritingu od XIX wieku do czasów współczesnych. Wskazano postęp cyfryzacji i wykorzystanie aplikacji mobilnych, które dają nowe możliwości oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie.
    Underwriting is a process that has an impact on the insurance strategies implementation as to the quality of the portfolio and the adequacy of the premium, and the profitability of products. It consequently also affects the cost and solvency of insurance company.The purpose of the paper is to analyse and to present the evolution of underwriting in life insurance. The changes from XIX century to the present in the underwriting process were presented. The progress of digitalization and the use of mobile applications that give new opportunities for risk assessment in life insurance are indicated.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 225-234
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Reasekuracja a wynik techniczny ubezpieczeń grupy 10 działu II
    Autorzy:
    Celczyńska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/659824.pdf
    Data publikacji:
    2010
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    reinsurance
    underwriting result
    Opis:
    The aim of this paper is an analysis related to the impact of reinsurance on the underwriting result of the 10th group’s the second Division of the insurance. The analysis is based on the ten- -year period (1999–2008) of insurance data in Poland. The author of the paper, in order to determine the effects of the reinsurance on the underwriting result of the 10th group’s, has carried out a simulation of the technical account and has examined the underwriting results with references to reinsurance business. In the second step, the author has made a comparison between these estimated underwriting results related to reinsurance activity and the actual value of the underwriting results.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2010, 244
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Choroby cywilizacyjne jako czynnik ryzyka w ubezpieczeniach na życie w Polsce
    Civilization diseases as a risk factor in life insurance in Poland
    Autorzy:
    Tokarska, Marta
    Borda, Marta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2203139.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    choroby cywilizacyjne
    ubezpieczenia na życie
    underwriting medyczny
    civilization diseases
    life insurance
    medical underwriting
    Opis:
    CEL: Celem artykułu jest zbadanie możliwości objęcia ochroną ubezpieczeniową osób z chorobami cywilizacyjnymi w oparciu o rozwiązania stosowane przez zakłady ubezpieczeń na życie w Polsce. Coraz więcej ludzi choruje przewlekle, a schorzenia te mają niewątpliwie wpływ na poziom ryzyka przyjmowanego do ubezpieczenia. Aby zapobiegać zupełnemu wykluczeniu osób chorujących na choroby cywilizacyjne z segmentu ubezpieczeń, rynek powinien stworzyć takie produkty ubezpieczeniowe, które przy jednoczesnym zachowaniu opłacalności umowy dla ubezpieczyciela spełnią również podstawowe wymagania zabezpieczenia życia osób ubezpieczonych. METODA: W artykule dokonano przeglądu literatury dotyczącej tendencji związanych z występowaniem chorób cywilizacyjnych w Polsce na tle tendencji europejskich. Na podstawie informacji zawartych w ogólnych warunkach ubezpieczenia wybranych produktów ubezpieczeniowych przeprowadzono analizę porównawczą tych ofert pod kątem uwzględnienia w nich schorzeń cywilizacyjnych. WYNIKI I WNIOSKI: Z przeprowadzonej analizy wynika, że dla osób dotkniętych chorobami cywilizacyjnymi istnieją znaczne trudności w uzyskaniu adekwatnej ochrony ubezpieczeniowej. W odniesieniu do najczęściej występujących chorób układu krążenia czy też nowotworów ubezpieczyciele uwzględniają te schorzenia w swojej ofercie, jednak wciąż istnieje luka w przypadku schorzeń takich, jak: cukrzyca, alergie czy zaburzenia psychiczne. ORYGINALNOŚĆ I WKŁAD: Wstępne wyniki badania przedstawione w artykule sygnalizują konieczność modyfikacji dotychczasowego podejścia do oceny ryzyka w ubezpieczeniach na życie poprzez uwzględnienie dynamicznego charakteru chorób cywilizacyjnych, co daje szanse na poszerzenie oferty produktowej. Proponuje się zastosowanie monitoringu stanu zdrowia ubezpieczonych, chociażby z wykorzystaniem nowoczesnych technologii, co, choć jest w praktyce dyskusyjnym narzędziem, stwarza możliwość lepszego zarządzania ubezpieczonym ryzykiem oraz posiada walory profilaktyki zdrowotnej.
    PURPOSE: The purpose of the paper is to examine the possibility of providing insurance coverage to people with civilization diseases based on the solutions used by life insurance companies in Poland. More and more people are becoming chronically ill, and these diseases undoubtedly affect the level of insurance risk. In order to prevent the complete exclusion of people suffering from civilization diseases from the insurance segment, the market faces the challenge of creating such products that, while maintaining the profitability of the contract for the insurer, will also meet the basic requirements of the life insurance protection. DESIGN/METHOD: A review of the literature in the field of trends related to the occurrence of civilization diseases in Poland against the background of European trends was conducted in the paper. On the basis of the information contained in the general terms and conditions of the selected insurance products, a comparative analysis of these selected offers was carried out in terms of including civilization diseases. RESULTS/FINDINGS: The conducted analysis shows that people suffering from civilization diseases face significant difficulties in obtaining an adequate insurance cover. With regard to the most common cardiovascular diseases or types of cancer, insurers include these diseases in their offers, but there is still a gap in the case of diseases such as diabetes, allergies or mental disorders. ORIGINALITY/VALUE: The preliminary results of the study indicate the need to modify the current approach to risk assessment in life insurance by taking into account the dynamic nature of civilization diseases, which gives an opportunity to expand the product offer. It is proposed to use health monitoring of the insured, with the application of modern technologies. Although in practice it seems to be a debatable tool, it enables better insurance risk management and promotes health prevention.
    Źródło:
    Studies in Risk and Sustainable Development; 2023, 397; 1-8
    2720-6300
    Pojawia się w:
    Studies in Risk and Sustainable Development
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Perspektywy rozwoju oceny ryzyka w ubezpieczeniach komunikacyjnych flot pojazdów
    Perspectives of risk assessment development in motor insurance of motor fleets
    Autorzy:
    Owsiński, Konrad
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/944358.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    ocena ryzyka
    ubezpieczenia komunikacyjne
    underwriting
    zarządzanie ryzykiem
    floty samochodowe
    risk assessment
    motor insurance
    risk management
    motor fleets
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 541; 186-197
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Gender jako czynnik ryzyka w ubezpieczeniu na życie
    Gender as a Risk Factor in Life Insurance
    Autorzy:
    Stroiński, Eugeniusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/439673.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Akademia Finansów i Biznesu Vistula
    Tematy:
    gender
    ubezpieczenie na życie
    renty
    ryzyko śmierci związane z płcią
    unisex
    prawdopodobieństwo śmierci
    Tablice Trwania Życia (TTŻ)
    okres dalszego życia
    składka ubezpieczeniowa
    underwriting
    life insurance
    pensions
    gender-related risk of death
    death probability
    life tables
    life expectancy
    premium
    Opis:
    Jednym z najistotniejszych czynników mających wpływ na długość życia jest płeć. Kobiety żyją dłużej niż mężczyźni; w Polsce o ok. 8 i pół roku. W wieku od 20 do 60 lat ryzyko śmierci mężczyzn w okresie 1 roku jest od 2,5 do 4 razy większe niż ryzyko śmierci kobiet. Fakt ten był do niedawna brany powszechnie pod uwagę przy ustalaniu składek za ubezpieczenie na życie mężczyzn i kobiet. Składka dla kobiet była odpowiednio niższa. Stosowne regulacje prawne znajdowały się zarówno w polskich przepisach (ustawa z 22 maja 2003 r. o działalności ubezpieczeniowej), jak również w przepisach Unii Europejskiej. Mimo ogólnego przepisu zawartego w Dyrektywie 2004/113/EC, w którym stwierdzono, że nie może być żadnych, zarówno bezpośrednich, jak i pośrednich, przejawów dyskryminacji ze względu na płeć, dopuszczono w niej możliwość zróżnicowania składki i świadczeń tam, gdzie płeć jest rozstrzygającym czynnikiem w ocenie ryzyka. Sytuacja uległa zmianie po wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej. Na jego podstawie w wytycznych Komisji Europejskiej nr 2012/C11/01 została wprowadzona generalna zasada równości płci, bez żadnych wyjątków do obliczania składek i świadczeń poszczególnych osób w nowych umowach. W Polsce odpowiedni przepis otrzymał brzmienie: „Zastosowanie przez zakład ubezpieczeń kryterium płci w kalkulowaniu składek ubezpieczeniowych i świadczeń nie może prowadzić do różnicowania składek ubezpieczeniowych i świadczeń poszczególnych osób”.
    One of the most important factors affecting the life expectancy is gender. Women live longer than men; in Poland, by approx. 8.5 years. At the age from 20 to 60 years, the risk of death in case of men over the period of one year is from 2.5 to 4 times greater than the risk of death in case of women. This fact was until recently taken commonly into account when determining the premiums for life insurance of men and women. The premium for women was adequately lower. Relevant legal provisions were both in the Polish regulations (the Act of 22 May 2003 on insurance activities) and in the European Union’s regulations. Despite the general provision contained in the Directive 2004/113/EC, where it is stated that there should not be any, both direct and indirect, manifestations of discrimination by gender, there is allowed in it the possibility to diff erentiate the premium and benefits where the gender is the decisive factor in risk assessment. The situation has changed after the judgement of the Court of Justice of the European Union. Based on it, in the European Commission’s Directive No. 2012/C11/01, there is introduced the general principle of gender equality, without any exceptions, for computation of premiums and benefits related to individual persons in new agreements. In Poland, the relevant provision shall read as follows: “The application by an insurance company of the gender criterion in computation of premiums and benefits cannot lead to differentiation of premiums of and benefits for individual persons”.
    Źródło:
    Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2014, 2(40); 16-30
    2084-4689
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-5 z 5

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies