Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

System bankowy w Chorwacji

Autorzy:

Niedźwiecka, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/518037.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

system bankowy
transformacja gospodarcza
bank centralny
struktura banków

Opis:

Niniejszy artykuł opisuje dwupoziomowy chorwacki system bankowy, w skład którego wchodzi Narodowy Bank Chorwacji jako bank centralny oraz banki komercyjne, banki oszczędnościowe i kasy oszczędnościowo – mieszkaniowe. Część pierwsza opracowania dotyczy okresu transformacji gospodarczej w Chorwacji i procesu kształtowania się sektora bankowego, który nastąpił po rozpadzie byłej Jugosławii. W dalszej części Autorka skupia się na charakterystyce Narodowego Banku Chorwacji, jego celach, funkcjach i strukturz organizacyjnej oraz rodzajach i klasyfikacji banków prowadzących działalność na terenie Chorwacji.
This article describes a two – tier Croatian banking system, which includes the Croatian National Bank as the central bank and commercial banks, savings banks and savings housing banks. Part one covers the transition process from socialism to capitalism in Croatia and the process of shaping the banking sector after the dissolution of Yugoslavia. Next part the author focuses on the characteristics of the National Bank of Croatia, its objectives, functions and organizational structure and the types and classification of banks operating in Croatia.

Źródło:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2011, 5; 9-17
1731-6707

Pojawia się w:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

System bankowy Republiki Korei

Autorzy:

Cyrzan, Mateusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/518206.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

system bankowy
kryzys finansowy
bank centralny
Republika Korei

Opis:

Artykuł opisuje system bankowy Republiki Korei, w skład którego wchodzą Bank Korei oraz instytucje bankowe – banki komercyjne i wyspecjalizowane. W pierwszej części opisane są południowokoreańskie doświadczenia z czasów azjatyckiego kryzysu finansowego. Następnie artykuł skupia się na funkcjach oraz strukturze organizacyjnej Banku Korei oraz w skrócie przedstawia instytucje bankowe. Na zakończenie przedstawiona jest prognoza dla systemu bankowego Republiki Korei.
This article describes the banking system of the Republic of Korea, which includes Bank of Korea and banking institutions - commercial and specialized banks. In the first part of the article it is briefly described the South Korean experience from the time of the Asian financial crisis. Then the article focuses on the Bank of Korea, its functions, organizational structure and the other banking institutions existing in the banking sector. Later it is presented the forecast for the banking system of the Republic of Korea.

Źródło:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2013, 6; 136-146
1731-6707

Pojawia się w:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

System bankowy jako przykład niedoskonałej konkurencji

Autorzy:

Czarny, Elżbieta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/698317.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

zarządzanie
bank
system
konkurencja niedoskonała

Opis:

Obecność ryzyka i asymetrii informacji oraz rosnących korzyści skali sprawiają, że system bankowy jest niedoskonale konkurencyjny. Artykuł zawiera mikroekonomiczną analizą systemu bankowego jako rynku funkcjonującego w gospodarce otwartej. Badanie koncentruje uwagę na specyfice tej sfery gospodarki oraz jej głównych skutkach. W pierwszej części opracowania zostały omówione najważniejsze cechy systemu bankowego, które świadczą o jego niedoskonałej konkurencyjności. Druga część zawiera analizę skutków wybranych niedoskonałości konkurencji w systemie bankowym. Szczególnie dużo uwagi autorka poświęciła regulacjom systemu bankowego, wskazując na zawodność wielu z nich oraz proponując zmiany mające na celu zwiększenie ich efektywności.

Źródło:

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2013, 29, 4; 23-34
1896-656X

Pojawia się w:

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

System bankowy i prawo bankowe Republiki Kazachstanu

Autorzy:

Serikbajewa, Dana

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/568850.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Wydawnictwo Adam Marszałek

Opis:

Banks are one of the fastest growing economy branches in the Republic of Kazakhstan. Since regaining independence in 1991, the financial system of the republic changed almost entirely from state ownership, centralised decision making and settling of accounts, into a system defined by market forces, with a right to private ownership, decentralised management and loan allocation, which is favourable for effectiveness growth and the financial discipline of economy. During the first period of reforms (1993–1994) numerous bills and other regulations were passed to adjust the banking system in Kazakhstan to market economy requirements. Institutional reforms resulted in among others commercialising state banks, but also closing down commercial banks going bankrupt, and simultaneously consolidating banks and merging initial capitals. Key documents for today’s banking system structure in Kazakhstan are bills passed in 1995: The Republic of Kazakhstan ‘s National Bank and The Banks and banks’ activities in the Republic of Kazakhstan. These documents ended the forming of legal and an economical basis for banks in Kazakhstan, describing the central bank’s status – the National Bank of the Republic of Kazakhstan – as well as lower level banks’ status. Currently there are only two specialised banks operating in Kazakhstan – the Development Bank of Kazakhstan and the Zylstrojbank, whose activities are regulated by certain law acts. Among the commercial banks, the so-called Big Three is dominating: Kazkommertsbank, TuranAlem and Narodny. They represent 58.8% of all the banking system’s assets. The share of medium-size banks is 39% assets and the smaller banks are the subject of the biggest fluctuations – a result of their political situation.

Źródło:

Nowa Polityka Wschodnia; 2012, 2(3); 200-211
2084-3291

Pojawia się w:

Nowa Polityka Wschodnia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

System bankowy w Szwajcarii
The Financial System in Switzerland

Autorzy:

Gostomski, Eugeniusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/906802.pdf

Data publikacji:

2007

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Opis:

The purpose of this article is to present the Swiss Banking System. Banking in Switzerland is characterized by stability, privacy, protection of client’s assets and information. One-third of all fund held outside their country of origin (offshore funds) are kept in Switzerland.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2007, 209
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Polski system bankowy w ujęciu historycznym: od transformacji systemowej do Unii Europejskiej

Autorzy:

Czubala Ostapiuk, Marcin Roman

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2207102.pdf

Data publikacji:

2021-03

Wydawca:

Uczelnia Łazarskiego. Oficyna Wydawnicza

Tematy:

Polska
sektor bankowy
transformacja systemowa
zmiany
instytucjonalne
wielka recesja
COVID-19
Polska
banking sector
systemic transformation
institutional
changes
Great Recession

Opis:

Zorientowanie na rozwój gospodarczy, a także społeczna determinacja w celu wejścia do Unii Europejskiej (UE) były jednymi z głównych motywów reform polskich instytucji publicznych oraz zmian w kierunku neoliberalnej polityki gospodarczej. Głównym celem niniejszego artykułu jest dokonanie pogłębionej analizy przemian, jakie zaszły w Polsce po 1989 roku, ze szczególnym uwzględnieniem dostosowań wprowadzonych w sektorze bankowym. Zastosowano podejście instytucjonalne, a zrealizowane rozważania opierają się na kluczowych etapach powstawania i rozwoju sektora bankowego oraz jego adaptacji do przyszłego członkostwa w UE. Jednocześnie, aby przybliżyć pełniejszą perspektywę polskiej sprawy, rozszerzono ramy czasowe przemyśleń o okres odpowiadający wielkiej recesji, do której przyczynił się kryzys gospodarczy i finansowy (2008) oraz kryzys zadłużeniowy (2010), a także uzupełniono tekst o końcowe refleksje na temat możliwego wpływu pandemii COVID-19 na sektor.
THE POLISH BANKING SYSTEM IN A HISTORICAL APPROACH : FROM SYSTEMIC TRANSFORMATION TO THE EUROPEAN UNION Abstract The orientation towards economic development, as well as the social determination to join the European Union (EU), were among the main motives behind the reforms of Polish public institutions and changes to neoliberal economic policy. Thus, the main goal of this article is to conduct an in-depth analysis of the above-mentioned transformations that took place in Poland after 1989, focusing on the institutional adjustments introduced in the banking sector. Applying the institutional approach, the considerations are based on the main stages of its formation and development (including the legislative milestones), as well as its adaptation to future membership in the EU. At the same time, in order to provide the reader with a more comprehensive perspective of the Polish case, the time frame of the deliberations is being extended to the period corresponding to the recent Great Recession, comprised of the economic and financial crisis (2008) and the debt crisis (2010), as well as completed with final thoughts about the possible influence of the pandemic by COVID-19.

Źródło:

Myśl Ekonomiczna i Polityczna; 2021, 1(71); 124-145
2081-5913
2545-0964

Pojawia się w:

Myśl Ekonomiczna i Polityczna

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

Cykl mieszkaniowy a system bankowy – przypadek Polski
Housing Cycle v. Banking System – Poland’s Case

Autorzy:

Lissowska, Maria
Szulfer, Jolanta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/973851.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

rynek mieszkaniowy
cykl gospodarczy
bank uniwersalny
sekurytyzacja
universal bank
securitisation
housing market
economic (business) cycle

Opis:

Przedmiotem opracowania jest cykliczność rynku mieszkaniowego w Polsce i wyjaśnienie faktu, że przebieg cyklu mieszkaniowego nie doprowadził ani do znacznej recesji na rynku mieszkaniowym, ani do złamania stabilnosci systemu bankowego. Tłem teoretycznym rozważań jest mechanizm cyklu mieszkaniowego i tezy na temat wpływu kredytowania na cykl gospodarczy. Przedstawione zostały podstawowe przyczyny ryzykowności kredytowania mieszkalnictwa w Polsce: jego zdominowanie przez banki uniwersalne (poddane mniej restrykcyjnym zasadom działania niż hipoteczne), niepełna skuteczność zabezpieczenia hipotecznego, niewłaściwa struktura terminowa finansowania mieszkalnictwa przez banki uniwersalne, duży zakres kredytowania w walutach obcych. Jednak z powodu trwałych czynników ograniczających podaż mieszkań i popyt na nie nie doszło do powstania nadmiernej „bańki cenowej” na tym rynku. Znaczącym czynnikiem ograniczającym amplitudę cyklu mieszkaniowego były cechy strukturalne polskiej bankowości: brak sekurytyzacji, wprowadzenie we właściwym czasie rekomendacji nadzoru finansowego, późne wystąpienie luki finansowania. Występuje jednak potrzeba rozwinięcia pozadepozytowych źródeł finansowania kredytów mieszkaniowcyh w bankach uniwersalnych. W perspektywie kilkuletniej może być to sekurytyzacja, albo emisja listów zastawnych przez same banki uniwersalne, albo też sprzedażą kredytów mieszkaniowych do banków hipotecznych.Tylko ostatnia z tych metod wystarczająco zabezpiecza przed nadmiernym rozwojem akcji kredytowej.
The subject of the research paper is cyclical character of housing market in Poland and explanation to the fact that the housing market cycle has neither resulted in a significant recession in this market nor in collapse of the banking system. The setting for these theoretical considerations is the housing cycle mechanism as well as the theses regarding the impact of credit action on the business cycle. The paper presents major reasons for risk factor in granting mortgage in Poland: creditors are mostly universal banks’, incomplete efficiency of collaterals, improper time structure of housing financing by universal banks and a widespread access to mortgages granted in foreign currencies. However, due to permanent impediments to both supply of and demand for apartments, the excessive ‘price bubble’ did not occur in this market. Moreover, a significant factor constraining the amplitude of the housing cycle has been structural features of the Polish banking system: lack of securitisation, implementing recommendations of financial supervision recommendations in timely manner, timedelayed occurrence of gap in financing. However, there is a need of enhancing pro-deposit sources of mortgage financing in universal banks. In several-years’ time span it could be securitisation, issuance of bills of exchange by the universal banks or sales of mortgages to mortgage banks. The latter is a sufficient protection against excessive growth of credit action.

Źródło:

Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH; 2012, 88: Pomiędzy polityką stabilizacyjną i polityką rozwoju; 85-118
0866-9503

Pojawia się w:

Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Zagrożenia wynikające z ingerencji państwa w chiński system bankowy
China’s Banking System Risks Related to Government Intervention

Autorzy:

Bisewska, Alicja

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/574942.pdf

Data publikacji:

2014-02-28

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych

Tematy:

chiński system bankowy
kryzys finansowy
bańka kredytowa
bańka cenowa
szara strefa bankowości
represja finansowa
Chinese banking sector
financial crisis
credit bubble
asset bubble
shadow banking
financial repression

Opis:

The article analyzes possible threats to the stability of China’s banking sector. The research method used by the author includes a review of literature and empirical studies. The analysis shows that government intervention in the banking industry poses a series of risks to the country’s financial stability and blocks further development of the Chinese banking sector. China’s banking industry is dominated by five big state owned banks and there is no competition on the market, the author notes. Retail interest rates are capped very low in terms of inflation and cheap capital is channeled mainly to big state owned companies. This helps sustain economic growth at a high level. However, this kind of policy poses risks to the banking sector and the Chinese economy as a whole, Bisewska says. The author argues that ineffective allocation of funds leads to overinvestment in some sectors and to asset bubbles. As Chinese consumers and small and medium sized enterprises have limited access to credit, Bisewska notes, the shadow banking system is growing rapidly - not only in the form of illegal private lenders, but also as the off‐balance sheet activities of commercial banks. Another major threat to the system is a cyclical lending spree stemming from the need to generate fast economic growth through investment. Local governments are expected to finance many infrastructure projects, yet their revenue is insufficient, the author says. They are forced to borrow money from commercial banks, but in most cases are unable to pay their debts. As a result, there is a growing problem of non‐performing loans. The author concludes that interest rate liberalization, coupled with reduced government control over the banking sector and the introduction of a competitive environment, would have a positive impact on the Chinese financial system and the economy as a whole.
Celem artykułu jest wskazanie potencjalnych zagrożeń dla systemu bankowego w Chinach. Zastosowaną metodą badawczą jest przegląd literatury i badań empirycznych. Wyniki analizy pokazują, że silna interwencja rządowa w dużym stopniu wpływa na powstawanie zagrożeń dla systemu bankowego i hamuje dalszy rozwój bankowości w kraju. W chińskim sektorze bankowym dominuje pięć dużych banków państwowych. Na rynku nie ma konkurencji. Dodatkowo detaliczne stopy procentowe są sztucznie utrzymywane na niskim poziomie, a tani kapitał kierowany jest głównie do sektora dużych przedsiębiorstw państwowych. Wysoki wzrost gospodarczy kraju jest w dużym stopniu generowany przez sektor bankowy. Taka polityka doprowadziła jednak do powstania wielu zagrożeń dla systemu, a także dla całej chińskiej gospodarki. Skutkiem nieefektywnej alokacji środków finansowych są bańki cenowe i nadmierne inwestycje we wspieranych przez rząd sektorach. Jednocześnie większości potrzeb w zakresie finansowania przedsiębiorstw prywatnych i osób fizycznych nie jest zaspokajana, dlatego na szeroką skalę rozwija się szara strefa bankowości - zarówno w formie prywatnych instytucji pożyczkowych, jak i poprzez pozabilansową działalność banków komercyjnych. Kolejne duże zagrożenie stanowią okresy nadmiernego kredytowania, które związane są z ogłaszanymi przez rząd centralny planami inwestycyjnymi. Skutkiem tego jest nagromadzenie w bilansach banków niespłacanych kredytów udzielanych rządom lokalnym, które starają się sprostać zaleceniom rządu centralnego. Wnioskiem z artykułu jest konieczność stopniowej liberalizacji stopy procentowej, zmniejszenia interwencji rządowej i dominacji pięciu dużych banków oraz wprowadzenia konkurencyjnego środowiska, aby chiński system bankowy bardziej efektywnie pełnił swoją funkcję.

Źródło:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2014, 269, 1; 33-51
2300-5238

Pojawia się w:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Wartość narażona na ryzyko a efekty fuzji i przejęć w systemie bankowym
Value-at-Risk and Effects of Mergers and Acquisitions in the Banking Industry

Autorzy:

Łapińska-Sobczak, Nina
Siempińska, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/905102.pdf

Data publikacji:

2005

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

ryzyko
inwestor
system bankowy

Opis:

Financial institutions are exposed to different risks which should be systematically controlled to avoid a negative influence on their financial standing. One of risk measures is value-at-risk. VaR allows for identification of risk sources and in turn methods to limit risk exposure. By definition it is a statistical risk measure which denotes a maximum loss to the portfolio with a specified probability. In economic terms it specifies an amount which can be lost in a specified period. Apart from theoretical background of VaR, we show in the paper an empirical example for the Polish banking industry. In the empirical research we explore if mergers and acquisitions in the Polish banking sector lead to lower risk exposure from an investor’s point of view. We have found that an answer is negative. We have shown that the risk change was insignificant following mergers and in several cases acquisitions led to growth of risk.
Instytucje finansowe w swojej działalności stykają się z różnymi rodzajami ryzyka, które muszą być systematycznie kontrolowane, w przeciwnym razie może to niekorzystnie wpływać na ich wyniki finansowe. Jedną z miar ryzyka jest tzw. wartość narażona na ryzyko, czyli Value-at-Risk (VaR). VaR w swojej definicji pozwala na zidentyfikowanie przyczyn ryzyka, a w dalszej kolejności na wskazanie metod, które mogą je ograniczyć. W interpretacji ekonomicznej jest statystyczną miarą ryzyka, która wyraża maksymalną stratę na portfelu, z założonym z góry prawdopodobieństwem. W interpretacji ekonomicznej wyznacza kwotę, jaka może być stracona w ściśle określonym czasie. Poza opisem teoretycznym tej miary ryzyka, a także przedstawieniem jej wad i zalet problemów rachunkowych, w artykule zawarto też przykład empiryczny dla polskiego sektora bankowego pod kątem sprawdzenia, czy stosowane w tym sektorze w ostatnich latach fuzje i przejęcia prowadzą do zmniejszenia ryzyka z punktu widzenia inwestora. Niestety, w świetle badań empirycznych odpowiedź na to pytanie nie jest twierdząca. Po fuzjach w niektórych badanych przypadkach poziom ryzyka zmieniał się nieistotnie statystycznie (niekoniecznie spadał), ale też zdarzały się banki, w których połączenie się banków prowadziło do wzrostu ryzyka.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2005, 193
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Rentowność aktywów i kapitału własnego Landesbanken w Niemczech

Autorzy:

Dąbkowska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/581518.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

Landesbanken
system bankowy
ROA
ROE

Opis:

Sytuacja Landesbanken w Niemczech jest przedmiotem dyskusji w środowisku zarówno naukowym, jak i bankowym. Umiędzynarodowienie i próby ujednolicenia europejskiego rynku finansowego spowodowały liczne ograniczenia w działalności Landesbanken w Niemczech, m.in. zlikwidowano specjalne gwarancje wypłacalności dla Landesbanken przez ich właścicieli oraz zobowiązano je do oddzielenia działalności w obszarze wspierania rozwoju gospodarki regionalnej. Poza tym chęć zwiększenia rentowności kapitału skłoniła je do podejmowania ogromnego ryzyka inwestycyjnego na rynkach finansowych, którego konsekwencją stały się problemy z płynnością finansową i wypłacalnością banków. Celem artykułu jest analiza rentowności Landesbanken w Niemczech przeprowadzona za pomocą klasycznych wskaźników rentowności. Ponadto w artykule przedstawiono problemy, z jakimi od lat borykają się Landesbanken w Niemczech.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 99-112
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Bankowy arbitraż konsumencki jako instytucja ochrony konsumenta na rynku usług bankowych
Banking consumer arbitration as a consumer protection authority on the market of banking services

Autorzy:

Piguła, Ewelina

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/953694.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

konsument
system bankowy
ochrona
Arbiter Bankowy

Opis:

Problematyka ochrony konsumenta jest kluczowym czynnikiem rozwoju współczesnej gospo-darki. Rynek usług finansowych podlega wpływowi konsumentów, dlatego znaczną rolę odgrywają także ich zachowania. Bardzo ważne jest jednak bezpieczeństwo klientów i skutki podejmowanych przez nich decyzji. Aby zapewnić konsumentom efektywną i skuteczną ochronę bardzo istotne jest funkcjonowanie obok struktur sądowych także systemu struktur rozjemczych stojących na straży praw i interesów konsumentów, które stanowią gwarancję uczciwych i zdrowych zasad obrotu gospodarczego w sferze usług bankowych. Wśród instytucji, które mogą odegrać bardzo dużą rolę w tym zakresie, a które są charakterystyczne tylko dla sektora bankowego, należy wskazać Bankowy Arbitraż Konsumencki oraz utworzony w 2008 r. Sąd Polubowny przy KNF. Ustawodawstwo przewiduje wiele źródeł ochrony interesów konsumentów na rynku usług bankowych, jednak nie wszystkie z nich są konsumentom znane i wykorzystywane w praktyce. Jednym z często pomijanych organów ochrony konsumentów usług bankowych jest BAK – Bankowy Arbitraż Konsumencki. W poniższym artykule przedstawiono instytucję Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego jako organu o dużym znaczeniu dla ochrony konsumenta, pozwalającym na pozasądowe rozwiązywanie sporów. Celem artykułu jest przedstawienie i ocena funkcjonowania Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego jako instytucji ochrony konsumenta na rynku usług bankowych. Hipoteza ta wymaga udowodnienia, które zostanie opracowane na podstawie badań własnych i literatury źródłowej.
The issue of Consumer Protection is a key factor in the Development of Modern Economy. The market was under the influence of the Financial Services Consumer Protection, because a significant role is also played by their behavior. It is very important, but customer safety and the effects of their decisions. To provide consumers with effective and efficient protection is very important to the functioning of the apartment next to the structures of the judicial system structures arbitration upholders of the law and the interests of consumers, which are the guarantees of fair and sound principles Economic Trade in the area of Banking Services. Among the institutions that can play a very large role in this scope, which are characteristic only for the Banking Sector, indicate Banking Ombudsman and created in 2008 Court of Arbitration by the KNF. The legislation provides for Multiple Sources of Consumer Protection of the interests of the banking services market, but not dating of these are known to consumers and used in practice. One of the often overlooked authorities Consumer Banking Services is Banking Ombudsman. The following article presents institution of Banking Ombudsman as an organ of big importance for consumer protection, allowing for extra-judicial resolution of disputes. The aim of the article is to present and evaluate the functioning of the Banking Ombudsman as an institution of Consumer Protection on the Market of Banking Services. This hypothesis requires proof that will be developed on the basis of its own research and source literature.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 2
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Ewolucja systemu finansowego współczesnych Chin

Autorzy:

Palonka, Krystyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/951380.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie

Tematy:

system finansowy
system bankowy
giełda
akcje
obligacje

Opis:

System finansowy jest często nazywany krwioobiegiem współczesnej gospodarki. Chiny próbują zbudować nowoczesna gospodarkę ( chociaż w ramach autorytarnego systemu politycznego ) wiec stworzenie instytucji i reguł tworzących ten system staje się bardzo istotne. Jako taki, system jest nadzwyczaj złożony wymaga skomplikowanej struktury instytucji i dostosowanych do ich potrzeb regulacji. Najważniejszymi instytucjami sa : bank centralny, banki komercyjne i inne instytucje bankowe, banki międzynarodowe, system ubezpieczeń, rynek pieniężny, rynki finansowe operujące zarówno w ramach giełdy papierów wartościowych jak i poza nią i wiele innych. Stworzenie przejrzystych instrumentów regulacji wymaga określenia jasnych zasad zależności i odpowiednich rozwiązań prawnych umożliwiających sprawne zarzadzanie całym systemem i jego rozwój w pożądanym kierunku. Artykuł bardzo skrótowo przedstawia osiągniecia Chin w tym zakresie oraz wskazuje ciągle istniejące problemy z którymi musza się one zmierzyć.

Źródło:

Journal of Modern Science; 2019, 41, 2; 295-308
1734-2031

Pojawia się w:

Journal of Modern Science

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Przerzucalność podatku bankowego w Polsce – próba oceny skali zjawiska

Autorzy:

Wiśniewski, Marcin

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610812.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

podatki
przerzucanie podatków
podatek bankowy
bank
system bankowy

Opis:

In this paper the author attempts to investigate the phenomenon of shifting the tax burden from a formal taxpayer to the real one in the case of the tax on some financial institutions, introduced in Poland in February 2016. The new tax is generally levied on the banking sector. Therefore, firstly, the analysis of the impact of the new burden on the financial situation of banks has been analyzed. The deterioration of banks’ situation triggers the tax shifting phenomenon, so secondly, an attempt to assess the scale of bank tax shifting “forward” and “backward” has been made.
W niniejszym artykule podjęto próbę zbadania zjawiska przerzucania obciążeń podatkowych z podatnika formalnego na rzeczywistego w przypadku wprowadzonego w Polsce w lutym 2016 r. podatku od niektórych instytucji finansowych. Z uwagi na fakt, że nowa danina publiczna obciąża przede wszystkim sektor bankowy, dokonano na wstępie analizy wpływu nowego podatku na sytuację finansową banków, której pogorszenie uruchamia badane zjawisko. Następnie podjęto próbę oceny skali przerzucania obciążeń podatkowych banków „w przód” i „w tył”.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Modernizacja i otwieranie się na świat systemu bankowego Chin
The Opening-up of the Chinese Banking System

Autorzy:

Bieliński, Tomasz
Gostomski, Eugeniusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1070730.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

system bankowy
chiny
internacjonalizacja
banking system
china
internationalization

Opis:

The Chinese banking system is gradually opening up to the world, i.e., the role of banks with foreign capital in the country and the activity of Chinese banks abroad is increasing. The purpose of the article is to present the evolution of the banking system in China, including its internationalization. The article also identifies the factors affecting this process. One of the main factors is the gradual liberalization of banking regulations. The relatively low degree of internationalization should also be explained by the late reforms of the banking system. Thanks to foreign investments in the banking sector, Chinese companies gain knowledge, skills, and technologies that enable them to compete in international markets. The relatively low personnel costs of Chinese banks are also a factor of success in foreign markets. An additional element facilitating the foreign expansion of Chinese banks is the progressing internationalization of other sectors of the economy, and thus the presence of domestic customers outside China.
Chiński system bankowy stopniowo otwiera się na świat, tzn. zwiększa się rola banków z kapitałem zagranicznym w kraju i aktywność banków chińskich za granicą. Celem artykułu jest przedstawienie ewolucji systemu bankowego w Chinach z uwzględnieniem jego internacjonalizacji. W artykule dokonano także identyfikacji czynników wpływających na ten proces. Jednym z głównych jest stopniowa liberalizacja przepisów regulujących prawo bankowe. Stosunkowo niski stopień umiędzynarodowienia także powinien być tłumaczony późno przeprowadzonymi reformami systemu bankowego. Dzięki inwestycjom zagranicznym w sektorze bankowym chińskie firmy uzyskują wiedzę, umiejętności i technologie, które umożliwiają im następnie konkurowanie na rynkach międzynarodowych. Czynnikiem sukcesu na rynkach zagranicznych są też relatywnie niskie koszty personalne banków chińskich. Dodatkowym elementem ułatwiającym ekspansję zagraniczną chińskich banków jest też postępujące umiędzynarodowienie innych sektorów gospodarki, a co za tym idzie obecność rodzimych klientów poza granicami ChRL.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 107
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

Evolution of banking system in Albania

Autorzy:

Zeneli, Besarta
Bara, Żaneta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/653303.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

banking system
evolution
financial activity
Albania
system bankowy
ewolucja
działalność finansowa

Opis:

The following article presents banking system in Albania in different aspects. The aim of this paper is to reveal the evolution of the banking system by highlighting the key points of this evolution and showing the major changes Albanian banking system witnessed in different periods. Part of this papers purpose is also the analyses of banking system by using concrete numbers to help the reader understand where does the banking system in Albania stand nowadays. The first part includes basic elements of Albanian banking system, its structure, functions, supervision and legal aspects. The second chapter is based on the evolution of the banking system by revealing chronologically the phases that this system went through before being able to operate in a freeway. To illustrate the situation where the Albanian banking system actually is and how this system operates there are placed graphics and tables prepared based on data from Bank of Albania, The Institute of Statistics and Ministry of Finance. The analysis is made referring a time period of five years, from 2010 to 2014. The results show that from year to year the economic situation is improved, but it still operates under the possible capacity. From the post-communist period to the actual year (2015) the number of banks has increased from three to sixteen banks indicating progress in banking system development. An obvious fact that shows the continual progress is the improvement of the central bank in every upcoming year from 2010 to 2014. Assets and liabilities increase each year of the given period reflecting an expansion of banks activity and its development.
Niniejszy artykuł prezentuje system bankowy w Albanii pod względem różnych aspektów. Celem pracy jest zbadanie ewolucji systemu bankowego poprzez podkreślenie kluczowych elementów tej ewolucji oraz pokazanie głównych zmian w albańskim systemie bankowych na przełomie różnych okresów. Dla zobrazowania sytuacji systemu bankowego w Albanii zostały przedstawione tabele i wykresy, opracowane na podstawie danych z Banku w Albanii oraz Instytutu Statystyki i Ministerstwa Finansów.

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2015, 2, 4
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Struktura i rola systemu bankowego Republiki Federalnej Niemiec w gospodarce
The Structure and Role of the Banking System of the Federal Republic of Germany in Economy

Autorzy:

Dąbkowska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/30145464.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

niemiecki system bankowy
banki uniwersalne
German banking system
universal banks

Opis:

Niemiecki system bankowy jest permanentnym placem budowy, którego głównym zadaniem jest dostosowywanie się do potrzeb rynku. Niemieckie banki, jako główne źródło pozyskiwania funduszy obcych na realizację zamierzeń inwestycyjnych, są lokomotywą napędzającą gospodarkę. Największą rolę odgrywa sektor banków uniwersalnych, który tworzą zarówno banki komercyjne, banki publiczne oraz banki spółdzielcze. Banki komercyjne, w szczególności cztery duże banki prowadzą działalność zarówno na rynku narodowym, jak i międzynarodowym. Istotną rolę odgrywają również kasy oszczędnościowe i banki spółdzielcze, które w swojej działalności skupiają się na finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw, oraz wspierają ideę oszczędzania. Aktywa systemu bankowego stanowią ponad 300% PKB Niemiec.
The German banking system is a permanent building site, whose main task is to adjust to the needs of the market. German banks, as the main source of raising foreign funds for the realization of investments, are the motor force behind the country’s economy. The sector of universal banks plays the greatest role; it is formed by commercial, public and cooperative banks. Commercial banks, especially the four big banks, are active both at home and abroad. A significant role is also played by savings banks and credit cooperatives that in their activities are focused on financing small and medium-sized enterprises, as well as support the idea of saving. The assets of the banking system constitute more than 300% of the German GNP.

Źródło:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 2; 23-42
2081-1837
2544-5197

Pojawia się w:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Effects of the Global Financial Crisis in Banking System of Kosovo in Comparison to the Banking System of Romania
Porównanie skutków globalnego kryzysu finansowego dla systemu bankowego w Kosowie i Rumunii

Autorzy:

Badivuku-Pantina, Myrvete
Borza, Mioara

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/547350.pdf

Data publikacji:

2012

Wydawca:

Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego

Tematy:

globalny kryzys finansowy
system bankowy w Kosowie i Rumunii
bank centralny

Opis:

Financial crises are neither a new nor an unknown phenomenon. They often occurred over the recent centuries, one after another, creating the impression that no one wanted to learn to draw the appropriate conclusions as to the causes of their occurrence and consequences, often disastrous for countries, continents or the entire globe. Effects of the 2007 financial crisis, which originally broke in the USA, continue to have impact even today not only in the country where it broke first. Its extension in almost all developed countries seems to have revealed all the negative consequences of globalization, where the dependence of economies on one another would cause the domino effect affecting all the countries. Finances of the world were shocked and rapid fluctuations were reflected in the stock. Despite the fact that the global financial crisis has not hit directly Kosovo, its economy indirectly has felt the effect of the crisis. The purpose of this research is to assess the implications of the global financial crisis in the banking system of Kosovo, and also to identify measures that the Central Bank and the Government should undertake in order to protect the economy from external implications. This research also will compare the impact of global financial crisis in the banking system of Kosovo with the one of Romania, as a country which has a larger coverage than Kosovo in the international financial markets.
Kryzysy finansowe nie są ani nowym, ani nieznanym zjawiskiem. Często pojawiały się na przestrzeni ostatnich stuleci, co może sugerować brak chęci wyciągnięcia właściwych wniosków odnośnie ich przyczyn i konsekwencji, często katastrofalnych dla państw, kontynentów czy całego globu. Skutki kryzysu finansowego z 2007 r., który rozpoczął się w USA, wciąż oddziałują nie tylko na to państwo. W niemal wszystkich rozwiniętych krajach kryzys ten ujawnił negatywne konsekwencje globalizacji, która powoduje, że współzależności gospodarek mogą być przyczyną efektu domino oddziałującego na wszystkie kraje. Światowe finanse doznały wstrząsu, a gwałtowne fluktuacje miały swoje odzwierciedlenie w aktywach. Pomimo faktu, że globalny kryzys finansowy nie dotknął bezpośrednio Kosowa, gospodarka ta pośrednio odczuła jego skutki. Celem badań jest ocena implikacji globalnego kryzysu finansowego dla systemu bankowego w Kosowie, jak również identyfikacja środków jakie powinien podjąć bank centralny i rząd dla ochrony gospodarki przed zewnętrznym oddziaływaniem. W badaniach porównuje się także wpływ globalnego kryzysu finansowego na system bankowy w Kosowie i Rumunii, jako państwa, które ma większy niż Kosowo udział w międzynarodowych rynkach finansowych.

Źródło:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2012, 28; 105-117
1898-5084
2658-0780

Pojawia się w:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Wybrane problemy systemów bankowych w krajach wysoko rozwiniętych
Selected Questions o f Bank Systems in Highly Developed Countries

Autorzy:

Klimiuk, Zbigniew

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1853512.pdf

Data publikacji:

2005

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

system bankowy
amerykański system bankowy
niemiecki system bankowy
rynek pieniężny
stopy procentowe
zarządzanie ryzykiem
innowacje finansowe
regulacja banków
miary ryzyka
miary zysku
bank system
American bank system
German bank system
money market
interest rates
risk managing
financial innovations
regulation of banks
risk measures
profit measures

Opis:

The article presents some questions on bank systems in such high developed countries like Germany or the United States of America. The following problems are described:1. organization and main functions of a bank system2. management of a bank risk3. evolution of financial innovations as security techniques4. American and German bank systems' profiles The author has choosen the subjects in order to present the following message: some Polish legal regulations on financial sector functioning are still strongly connected with the old, central and bureaucratic system and even despite the new Act on Polish National Bank and another one on Bank Law it is difficult to develop our financial system in a proper way. It seems to be clear that Polish bank law must be changed. But the question is: whetherthe present law can be modified or, maybe, it is necessary to look for a completly new one. The author suggest that it could be based on one of European countries bank law. French, German or English models of bank system could be adjusted to Polish conditions. On the other hand, the Polish bank law of the interwar period could be also modified and brought closer to the present time. The author studies the experiences and directions of evolution that have been existing so far and he tries to find the answer on the question:: which model of a bank system would be the best for Poland. The bank and economic literature describe the following three basic types of bank systems existing in the world:1. English and American model2. German and Japanese one3. French one that draws from the both mentioned above Knowing the advantages and disadvantages of all of them, it seems that adoption of the German model would be the best solution for our country. It is becouse of tradition (in the iterwar period our bank system was modeled on a German one), direct neighbourhood and the fact that Germany will be our greatest economic partner in the near future. However, we can observe, that European bank systems areovercome by American models determining the standards of contemporary banking in the whole world. So, Polish bank sector must be sensitive to any institutional innovations of American banks. It is also clear that: “The chance for introducing the German model of bank system in Poland is hardly possible without the new, well-trained staff. If we do not choose the target financial system knowingly, it will be automatically pushed to the French model” (J. K. Solarz, Searching for a new model of Polish bank system, Warsaw, September 1994).

Źródło:

Roczniki Nauk Społecznych; 2005, 33, 3; 5-50
0137-4176

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Społecznych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Savings Banks and Cooperative Banks in European Banking Systems

Autorzy:

Schmidt, Reinhard H.
Bülbül, Dilek
Schüwer, Ulrich

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485173.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Savings banks, Cooperative banks, Banking system
Banki oszczędnościowe, Banki spółdzielcze, System bankowy

Opis:

Until about 25 years ago, almost all European countries had a so-called "three pillar" banking system comprising private banks, public savings banks and (mutual) cooperative banks. Since that time, several European countries have implemented far-reaching changes in their banking systems, which have more than anything else affected the two "pillars" of the savings and cooperative banks. The paper first describes these changes and points out the specific situation in Germany, as this country is almost unique in so far as the German savings banks and cooperative banks have maintained most of their traditional features. The article then describes the structure of the German "Three-Pillar" banking system and the place and role of savings and cooperative banks in it and concludes with a plea for diversity of institutional forms of banks by arguing why it is important to safeguard the strengths of those types of banks that do not conform to the model of a large shareholder-oriented commercial bank.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 38-49
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

An assessments of the banking system performence of Romania & United Kingdom during the last financial crisis
Ocena działania systemu bankowego Rumunii i Wielkiej Brytanii podczas ostatniego kryzysu finansowego

Autorzy:

Constantinescu, L. M.
Dragoi, V. E.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/405241.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Politechnika Częstochowska

Tematy:

banking system
performance indicator
benchmarking assessment
system bankowy
wskaźnik skuteczności
ocena porównawcza

Opis:

After the global crisis and the worst global economic downturn of recent times, banks in Europe were striving for success in a continually changing industry. Numerous initiatives have been launched in order to improve the efficiency of the capital. Banks have made significant efforts in the recent period in order to stabilize their balance sheets and still have to realize all of the bad loans in their portfolios.This paper aims the conduct and performance of the UK and Romanian banking sector in the years of the last financial crisis. It provides an insight in the recent global financial crisis caused by the sub-prime mortgage crisis initiated in the United States and underlines its effects on the banking industry of the United Kingdom and Romania.
Po światowym kryzysie i największym globalnym spowolnieniu gospodarczym ostatnich czasów, banki w Europie dążyły do sukcesu w stale zmieniającej się branży. W celu poprawy efektywności kapitału uruchomione zostały liczne inicjatywy. W ostatnim okresie banki dokonały znaczących wysiłków w celu stabilizacji swoich bilansów i nadal mają do zrealizowania wszystkie niespłacone w terminie pożyczki w swoich portfelach. Niniejsze opracowanie ma na celu przybliżenie działalności i wydajności sektora bankowego Wielkiej Brytanii i Rumunii w latach ostatniego kryzysu finansowego. Dostarcza wgląd w światowy kryzys finansowy ostatnich lat spowodowany przez kryzys hipoteczny typu subprime zainicjowany w Stanach Zjednoczonych i podkreśla jego wpływ na sektor bankowy w Wielkiej Brytanii i Rumunii.

Źródło:

Polish Journal of Management Studies; 2015, 11, 1; 17-27
2081-7452

Pojawia się w:

Polish Journal of Management Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

The impact of global economic policy uncertainty on bank stability
Wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność banków

Autorzy:

Chau, Nguyen Thi Minh
Oanh, Dao Le Kieu

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/27315124.pdf

Data publikacji:

2023

Wydawca:

Politechnika Częstochowska

Tematy:

uncertainty
economic policy
banking system
stability
Asia
niepewność
polityka gospodarcza
system bankowy
stabilność
Azja

Opis:

This paper aims to determine the effect of global economic policy uncertainty on the banking system's stability in Asian countries. The dependent variable in the study is measured through the bank's payment risk Zscore. The primary explanatory factor is global economic policy uncertainty, and other control variables include the banking system's characteristics and the national economic environment. Asian banking systems’ data are collected from World Bank between 2008 and 2020. Based on the System Generalized Method of Moments, the main results indicate that global economic policy uncertainty is seriously exacerbating the instability of the banking system of Asian countries. The study also shows that the ability to use mobilized capital and the degree of concentration of the system reduces the adverse impact of global economic policy uncertainty on the stability of the banking system in Asian countries.
Celem niniejszego artykułu jest określenie wpływu niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich. Zmienna zależna w badaniu jest mierzona za pomocą wskaźnika Zscore ryzyka płatniczego banku. Głównym czynnikiem objaśniającym jest niepewność globalnej polityki gospodarczej, a inne zmienne kontrolne obejmują charakterystykę systemu bankowego i krajowe środowisko gospodarcze. Dane dotyczące azjatyckich systemów bankowych pochodzą z Banku Światowego w latach 2008-2020. W oparciu o system uogólnionej metody momentów, główne wyniki wskazują, że niepewność globalnej polityki gospodarczej poważnie pogarsza niestabilność systemu bankowego krajów azjatyckich. Badanie pokazuje również, że zdolność do wykorzystania zmobilizowanego kapitału i stopień koncentracji systemu zmniejsza niekorzystny wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich.

Źródło:

Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 1; 46--61
2081-7452

Pojawia się w:

Polish Journal of Management Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

Bankowość cienia na rynku europejskim
Shadow banking in the European market

Autorzy:

Waszkiewicz, Aneta Ewa

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/588841.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Europejski Bank Centralny
Sekurytyzacja
Shadow banking
System bankowy
Banking system
European Central Bank
Securitization

Opis:

W międzynarodowej ocenie shadow banking było wskazane jako zjawisko powstałe poza systemem bankowym, które w swoich rozmiarach znacząco przekracza bankowość uregulowaną, a tym samym stanowi zagrożenie dla stabilności systemu finansowego. Aktywa shadow bankingu w USA dwukrotnie przekroczyły aktywa sektora bankowego, a w Europie stanowiły 30% rynku. Ze względu na rozmiar, ale też brak unormowania prawnego, shadow banking uznano za jedną z podstawowych przyczyn ostatniego kryzysu finansowego, a regulatorzy wskazywali na konieczność jego ograniczania. W niniejszym opracowaniu podjęto się próby wykazania, w przeciwieństwie do głównego nurtu debaty dotyczącej shadow bankingu, że jest to integralna i potrzebna część systemu bankowego. Na podstawie analizy działań EBC w celu przeciwdziałania kryzysowi starano się także wykazać, że to właśnie narzędzia i instytucje shadow bankingu będą w przyszłości wspierać rozwój akcji kredytowej w Europie, a tym samym przyczynią się do rozwoju gospodarczego.
In international debate shadow banking is assessed as a non-bank phenomenon outside the regulated banking system which threatens the stability of the financial system. The biggest concern of regulators is the size of shadow banking, which is twice as big as visible banking in the USA and consists of 30% of the banking system in Europe. Therefore, the shadow banking system was announced as one of the most important reasons of the last crisis. In response, the world’s regulators and central banks have focused on constraining shadow banking. This article on the contrary main stream, tries to explain that shadow banking is an integral part of the modern financial system. It analyses the European economy’s conditions and credit market and shows that shadow banking is necessary to support the supply of credit in real economy.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 226; 138-155
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Informacja dotycząca zasad gwarantowania depozytów w systemie hiszpańskim
Information on the Principles of the Spanish Deposit Guarantee Scheme

Autorzy:

Szymczak, Romuald
Kerlin, Jakub

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485344.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, System bankowy
Protecting bank deposit, Banking guarantee, Banking system

Opis:

Za gwarantowanie depozytów w Hiszpanii odpowiada Fundusz Gwarantowania Depozytów Instytucji Kredytowych (po hiszpańsku: Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito - FGDEC, oficjalne tłumaczenie nazwy na język angielski: Deposit Guarantee Fund of Credit Institutions). Jest to instytucja stosunkowo nowa, powołana do życia w październiku 2011 r., wskutek zintegrowania dotychczasowej struktury gwarancyjnej, składającej się z trzech rozdzielnych podmiotów. (fragment tekstu)

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 157-166
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Umiędzynarodowienie banków: wielopoziomowa analiza pozytywnych efektów związanych z konkurencyjnością
The Internationalisation of Banks: A Multilevel Analysis of Positive Effects in Regard to Competitiveness

Autorzy:

Kiforenko, Oksana

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/526166.pdf

Data publikacji:

2016-12-01

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

umiędzynarodowienie
konkurencyjność
firma ponadnarodowa
system bankowy
rynek
internationalisation
competitiveness
transnational company
banking system
market

Opis:

Celem artykułu jest analiza natury oraz charakterystyki związków pomiędzy umiędzynarodowieniem a konkurencyjnością oraz analiza wpływu i potencjalnych granic tych związków w przypadku rozwoju systemu bankowego jako całości oraz pojedynczych banków w szczególności.Opracowanie oparte jest na danych wtórnych z aktów prawnych UE oraz oficjalnych danych statystycznych dla Ukrainy, Niemiec i Unii Europejskiej. W artykule zastosowano następujące metody: analizę krytyczną, statystyczną, wskaźnikową oraz studium przypadku. Wielopoziomową analizę przeprowadzono na poziomie UE, państw, tj. Ukrainy i Niemiec oraz firmy Deutsche Bank.Umiędzynarodowienie to istotny czynnik prowadzący do wzrostu poziomu konkurencyjności. Wyniki badań sugerują, iż umiędzynarodowienie zwiększa konkurencyjność, która ma pozytywny wpływ na działalność systemu bankowego jako całości tak na Ukrainie, jak i w Niemczech.Procesy umiędzynarodowienia wpływają również na rosnący poziom konkurencyjności banków. Jednocześnie, zidentyfikowano problem granicy umiędzynarodowienia, gdzie dana działalność przynosi firmie zyski, a po przekroczeniu której firma staje się przeciążona nadmiarem filii zagranicznych lub zagranicznych segmentów rynkowych tam gdzie działa.Artykuł w sposób oryginalny bada naturę oraz stosunki konkurencyjności i umiędzynarodowienia banków, a także porównuje wpływ określonych koncepcji na rozwój systemu bankowego na trzech poziomach analizy.
The objective of this paper is to analyze the nature and characteristics of the relationship between internationalisation and competitiveness and to analyze the impact and potential limits of this relationship on the development of the banking system as a whole and on single banks in particular. The study is based on secondary data derived from EU legislative acts, official state statistics of Ukraine, Germany, and the European Union. The paper employs the following methods: critical analysis method, statistical analysis, the method of ratings, and the case study method. Multilevel analysis was conducted on the EU, country level (Ukraine and Germany), and company-level (Deutsche Bank). Internationalisation is an important factor that leads to the increase of the competitiveness level. The study results suggest that internationalisation increased competition, which in turn influenced the activity of the banking system as a whole in both Ukraine and Germany positively. The study suggests that internationalisation processes contribute immensely to the raising of the competitiveness level of banks. Yet, it also identified the problem of the limits of internationalisation up to which the said activity brings the company profits, but after crossing of which, the company is overloaded with too many branches abroad or foreign market segments, where it functions. The originality of this work lies in studying the nature and relationship of competitiveness and internationalisation of banks and in comparing the impact of the mentioned concepts on the development of the banking system on three levels of analysis.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2016, 3/2016 (62), t.2; 131-150
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Shadow banking jako innowacja finansowa
Shadow Banking as Financial Innovation

Autorzy:

Solarz, Jan K.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/588990.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Banki
Bankowość
Innowacje finansowe
Procesy innowacyjne
System bankowy
Banking
Banking system
Banks
Financial innovations
Innovation processes

Opis:

The current financial crisis has highlighted the changing role of financial institutions and the growing importance of the "shadow banking system" that grew on the back of the securitization of assets and repo operations. One thing financial reform must do, is bringing non-bank banking out of the shadow. In this process we think on "shadow banking" as on financial innovation. It is wrong to think all shadow banking activities are by definition bad and should consequently be banned completely. The shadow banking system consititutes an alternative source of financing and liquidity for companies and private banking. Overregulation of the shadow banking would prove to be unproductive. We need to understand shadow banking not as something parallel to and separate from the core banking system, but deeply intertwined with is as financial innovation. The shadow banking system consists of a web of specialized financial institutions that conduct credit, maturity, and liquidity transformation without direct, explicit access to public backstops.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 207-216
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

Deleveraging in the Banking Sector

Autorzy:

Cichorska, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/522274.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko kredytowe
System bankowy
Banki komercyjne
Kryzys finansowy
Rating
Credit risk
Banking system
Commercial banks
Financial crisis

Opis:

A symptom of the financial crisis in the banking system was an increase in credit risk, which has become an expression of increasing the share of the loan portfolio of non-performing loans on time. The resulting losses were not sufficiently covered by equity, which proved to be insufficient against the increasing difficulties. Increasing the risk of default led to the development of the new capital adequacy ratio known as Basel III, which implies an increase in equity of commercial banks. This process is practically impossible in a short time, especially for medium-sized and small banks. Therefore, banks are forced, to limit their active operations, mainly by reducing lending and sales of treasury bonds of countries with a low credit rating. This process is called deleveraging. (original abstract)

Źródło:

Journal of Economics and Management; 2014, 16; 5-15
1732-1948

Pojawia się w:

Journal of Economics and Management

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

The history and specificity of cooperative banks in Poland
Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce

Autorzy:

Jarosz, Agata
Janik, Kamil

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf

Data publikacji:

2023-03-10

Wydawca:

Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach

Tematy:

banking system
bank
savings and loan cooperatives
cooperative bank
system bankowy
spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
bank spółdzielczy

Opis:

Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
2082-5501

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Polski sektor bankowy – per aspera ad astra
The Polish banking sector – per aspera ad astra

Autorzy:

Zaleska, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1185162.pdf

Data publikacji:

2014-12-01

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

the banking system
banks
the financial crisis
the European Union
system bankowy
banki
kryzys finansowy
Unia Europejska

Opis:

Celem opracowania jest ocena zmian zachodzących w polskim sektorze bankowym w ostatnim ćwierćwieczu, a także znalezienie odpowiedzi na następujące dwa pytania: czy polski sektor bankowy sprostał konkurencji po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej i jak poradził sobie w okresie ostatniego światowego kryzysu finansowego? Powyższe oraz analiza bieżącej sytuacji polskiego sektora bankowego pozwala ponadto zidentyfikować najważniejsze wyzwania, przed jakimi stoją banki działające w Polsce. Jednym z nich będzie z pewnością przystąpienie Polski do strefy euro, które w znacznym stopniu zmieni funkcjonowanie polskiego systemu bankowego oraz jego instytucjonalną strukturę.
The aim of the paper is to evaluate the changes that have taken place in the Polish banking sector over the last 25 years as well as to find the answers to the two following questions, i.e. whether the Polish banking sector has managed to withstand competition since Poland's accession to the European Union and how it has managed to weather the storm of the recent global financial crisis. The examination of the aforementioned topics along with the analysis of the present condition of the Polish banking sector enable to identify the most significant challenges faced by the banks operating in Poland. One of the challenges will undoubtedly be Poland's accession to the euro area, which will largely change the functioning of the Polish banking system as well as its institutional structure.

Źródło:

Studia z Polityki Publicznej; 2014, 1, 4(4); 39-49
2391-6389
2719-7131

Pojawia się w:

Studia z Polityki Publicznej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Macro-level comparison of the banking system in Ukraine and Poland
Porównanie makropoziomu systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce

Autorzy:

Girchenko, Tetiana Dmytrivna
Serdiukova, Olha Ivanivna
Gongalo, Natalia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2011782.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej

Tematy:

banks
authorized capital
regulator
banking system
threats
factors
reforming
banki
kapitał autoryzowany
system bankowy
zagrożenia
czynniki
reformowanie

Opis:

The article analyzes the features of the banking systems in Ukraine and Poland. The main factors influencing the dynamics of the banking sector in Ukraine are systematized. A retrospective analysis of the banking system’s formation shows that during this period it experienced 4 crises, the catalysts of which are both external and internal factors. The mechanism of functioning of the National Bank of Ukraine’s (NBU) banking supervision system is considered in detail, in particular, the mechanism of control over the functioning of the country's banking system, identification of risks in the activities of banking institutions (CAMELSO rating, determination of early response indicators, etc.). The main achievements of the Ukraine’s banking system in 2019 in terms of seven strategic goals are considered, and the directions for future work are outlined. In order to follow the positive useful experience of Poland, the main stages of the country’s banking system formation are analyzed. Much attention is paid to the aspect of consolidation of bank capital from Polish owners. Due to these actions, it was possible to achieve a significant increase in the volume of banking services in the country and the growth of the banking system as a whole. There is also a significant disparity in the amount of the minimum authorized capital in the banks of Poland and Ukraine and it is proposed that they should reduce the minimum amount of authorized capital for the banks of Ukraine.
W artykule przedstawiono analizę cech systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce. Usystematyzowano główne czynniki wpływające na dynamikę sektora bankowego na Ukrainie. Dokonano retrospektywnej analizy formowania się systemu bankowego i stwierdzono, że w tym okresie doszło do czterech kryzysów, których katalizatorami są zarówno czynniki zewnętrzne, jak i wewnętrzne. Szczegółowo rozpatrzono mechanizm funkcjonowania w systemie nadzoru bankowego NBU, w szczególności mechanizm kontroli nad funkcjonowaniem systemu bankowego kraju, oraz wskazano rodzaje ryzyka w działalności instytucji bankowych (rating CAMELSO, określenie wskaźników wczesnego reagowania itp.). Uwzględniono główne osiągnięcia ukraińskiego systemu bankowego w 2019 r. w zakresie siedmiu celów strategicznych oraz nakreślono kierunki prac na 2020 r. Aby prześledzić pozytywne, użyteczne doświadczenia Polski, przeanalizowano główne etapy tworzenia systemu bankowego w kraju. Wiele uwagi poświęca się takiemu aspektowi, jak konsolidacja kapitału bankowego od polskich właścicieli. Dzięki tym działaniom udało się osiągnąć znaczący wzrost wolumenu usług bankowych w kraju oraz wzrost całego systemu bankowego. W bankach Polski i Ukrainy występuje również znaczna dysproporcja w wysokości minimalnego kapitału zakładowego i proponuje się, aby banki te obniżały minimalną wysokość kapitału zakładowego dla banków Ukrainy.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2020, 82; 97-108
0239-9415

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

The Italian economic and institutional system in a pandemic situation
Włoski system gospodarczy i instytucjonalny w sytuacji pandemii

Autorzy:

Boccaletti, Simone
Bongini, Paola
Buzzacchi, Camilla
Cucinelli, Doriana

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2053020.pdf

Data publikacji:

2020-07-09

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

bank
banking system
Covid-19
Italian economy
regions
sectoral differences
gospodarka Włoch
regiony
różnice sektorowe. system bankowy

Opis:

This paper provides a first assessment of the effect of the Covid-19 emergency on the Italian economy. The impact of the pandemic is analyzed from three points of view: the institutional settings and the differences in power between the central and local governments; the impact on the real economy and sectoral differences; the role of the banking sector in supporting the real economy during and after the crisis. The paper highlights how the pandemic affected Italian regions and sectors differently, and presents policy consideration regarding the European banking sector.
Artykuł zawiera wstępną ocenę wpływu pandemii Covid-19 na włoską gospodarkę. Wpływ pandemii analizowany jest z trzech punktów widzenia: otoczenia instytucjonalnego i różnic między władzami centralnymi oraz lokalnymi; wpływu na realną gospodarkę i różnic sektorowych; roli sektora bankowego we wspieraniu realnej gospodarki podczas kryzysu i po nim. Podkreślono w jaki sposób pandemia wpłynęła na włoskie regiony i sektory gospodarki, oraz rozważono kwestie polityki europejskiego sektora bankowego.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 60-80
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Podział banków jako skuteczna metoda redukcji ryzyka too big to fail
The division of banks as an effective method of reducing the risk of too big to fail

Autorzy:

Koleśnik, J.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/399086.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej

Tematy:

system bankowy
Unia Europejska
pomoc publiczna
podział banków
banking system
European Union
state aid
division of banks

Opis:

Celem artykułu jest wskazanie, jaką skalę miała pomoc publiczna udzielona sektorowi bankowemu zarówno w krajach Unii Europejskiej, jak i USA oraz dokonanie przeglądu i oceny wdrażanych rozwiązań mających ograniczyć wielkość i skalę ryzyka podejmowanego przez największe banki. Analiza przeprowadzona w artykule umożliwiła sformułowanie ogólnych wniosków i rekomendacji w zakresie modelowego kształtu zasad ograniczania ryzyka generowanego przez tego typu banki. Zdaniem autora, pomimo iż mało prawdopodobne wydaje się stworzenie globalnych zasad podziału banków, to biorąc pod uwagę skalę pomocy publicznej udzielonej dla sektora finansowego od 2008 roku oraz jej skutki dla finansów publicznych wielu krajów, podział największych banków jest konieczny, a wdrożenie stosownych regulacji na szczeblu wspólnotowym powinno stać się jednym z priorytetów nowo tworzonej unii bankowej.
The purpose of this article is to answer the question of whether the state has effective instruments of impact on the banking system in order to reduce the risk whose materialization would threaten the entire economy. This aim was achieved by identifying the tools of impact on the banking system used in the European Union, taking into account the distribution of standard instruments and actions, which have been taken in response to the events of the last crisis. This analysis indicated that the key role will be played by the instruments created in the banking union. However, this will not limit the state's role in the banking system but it will give it a formalized and complex dimension through which it will be possible to react more quickly to emerging issues and to reduce the costs of such a solution.

Źródło:

Ekonomia i Zarządzanie; 2014, 6, 3; 64-75
2080-9646

Pojawia się w:

Ekonomia i Zarządzanie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

The Influence of the CRD/CRR Package and the Banking Union on the Banking Market in Poland
Wpływ pakietu CRD / CRR i unii bankowej na rynek bankowy w Polsce

Autorzy:

Mikita, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2188973.pdf

Data publikacji:

2018-12

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

banking system
EU
Polska
CRD IV
CRR
banking union
European integration
system bankowy
UE
Polska
unia bankowa
integracja
europejska

Opis:

The CRD/CRR package (Capital Requirements Directive IV / Capital Requirements Regulation) and the banking union have a big influence on all countries within the European Union. The main research problem tackled in the paper is to show the consequences of the CRD/CRR package and the banking union on the banking market in Poland. The paper discusses the main regulations resulting from the CRD/CRR package and the banking union, as well as their influence on the functioning of banks in Poland. Among major regulations there are own funds standards, their liquidity and capital buffers encumbering banking assets. Moreover, three pillars of the banking union, i.e. the Single Supervisory Mechanism, the Single Resolution Mechanism and the Single Deposit Guarantee Scheme, have been also addressed. The main conclusion that can be drawn from the article is the statement that, from the Polish perspective, the CRD/CRR package and the banking union offer more benefits than costs for the financial sector in Poland.
Pakiet CRD/CRR (Capital Requirements Directive IV/Capital Requirements Regulation) oraz unia bankowa wywierają istotny wpływ na wszystkie kraje członkowskie Unii Europejskiej. Celem artykułu jest analiza konsekwencji wprowadzenia pakietu CRD/CRR oraz ustanowienia unii bankowej dla rynku bankowego w Polsce. W artykule omówiono główne regulacje wynikające z pakietu CRD/CRR i unii bankowej, a także ich wpływ na funkcjonowanie banków w Polsce. Do głównych regulacji wynikających z pakietu CRD/CRR zaliczono: regulacje w zakresie funduszy własnych i płynność banków, a także bufory kapitałowe obciążające aktywa bankowe. Analizując wpływ unii bankowej uwzględniono jej trzy filary, tj. jednolity mechanizm nadzorczy, jednolity mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji oraz system jednolitej gwarancji depozytów. Głównym wnioskiem płynącym z artykułu, jest stwierdzenie, że z polskiej perspektywy, korzyści wynikające z pakietu CRD / CRR i unii bankowej dla sektora finansowego w Polsce przewyższają koszty.

Źródło:

Studia i Materiały; 2018, 2(29), cz. 2; 64-72
1733-9758

Pojawia się w:

Studia i Materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Bank jako instytucja zaufania publicznego w dobie kryzysu - mit czy rzeczywistość?
Bank as an Institution of Public Trust at the Time of Crisis - Myth or Reality?

Autorzy:

Czarnota, Dorota

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/590722.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Banki
Instytucje finansowe
Kryzys finansowy
System bankowy
Zaufanie społeczne
Banking system
Banks
Financial crisis
Financial institutions
Public trust

Opis:

Observing recent events in Cyprus and the resulting financial turmoil, appeared considerable doubts as to whether troubled banks and their subsequent insolvency will not cause a complete collapse and bankruptcy of national economies. In addition, difficulties in recovering complex deposits or take financial resources in bank branches undermine the authority of the banks. Therefore, based on the experience of the United States and Europe in the article tries to answer the following questions: if the credibility and confidence in the banking has been actually violated and whether banks can be still treated as institutions of public trust? Relying on numerous examples can be concluded that although the banks on the basis of the theory are treated as institutions of public trust, nowadays are no longer 100% reliable and do not enjoy so much confidence as before.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 153-163
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Likwidacja Banku Polskiego S.A. i utworzenie Narodowego Banku Polskiego
The Liquidation of the Polish Bank Plc and the Creation of the National Bank of Poland

Autorzy:

Sura, Rafał
Spratek, Andrzej

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1807820.pdf

Data publikacji:

2019-11-15

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

Narodowy Bank Polski
Bank Polski S.A.
system bankowy
National Bank of Poland
Polish Bank Plc
banking system

Opis:

This study examines the liquidation of the Polish Bank Plc (established in 1924), which occurred after the World War II, and the creation of the National Bank of Poland. The idea of establishing the latter institution was born at a gathering of Polish Committee of National Liberation (PKWN) in 1944 in Moscow while the Polish Bank continued in exile. That fact undeniably proved that Poland had suffered a loss of sovereignty. Another weighty issue discussed here relates to the systemic position of the Polish Bank Plc, and the National Bank of Poland (since 1945), as well as mutual relations of both institutions. These issues constitute the main share of the Author’s considerations whose aim is to provide an answer the question whether one can speak of the legacy of the pre-war Polish Bank Plc, or whether a completely new currency-issuing institution was born.

Źródło:

Roczniki Nauk Prawnych; 2010, 20, 1; 79-89
1507-7896
2544-5227

Pojawia się w:

Roczniki Nauk Prawnych

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Utworzenie Banku Państwowego w Cesarstwie Rosyjskim i jego znaczenie dla rozwoju systemu bankowego na Ukrainie do 1918 roku
Establishment of the State Bank in the Russian Empire and Its Importance for the Development of the Banking System in Ukraine until 1918

Autorzy:

Yefremova, Natalia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/22680349.pdf

Data publikacji:

2020-06-30

Wydawca:

Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego

Tematy:

Bank Państwowy URL
system bankowy
hrywna
reforma bankowa
State Bank of the UNR
the banking system
hryvnia
banking reform

Opis:

W artykule poddano analizie genezę utworzenia Narodowego Banku Ukrainy w drugiej połowie XIX w. – do 29 kwietnia 1918 r. Analiza dwóch okresów historycznych pozwoliła na wyciągnięcie szeregu wniosków. Będąc częścią cesarstwa rosyjskiego Ukraina posiadała identyczny system bankowy i finansowy. Jego funkcjonowanie było wyraźnie regulowane przez przepisy prawne cesarstwa. Było ono dobrze skoordynowane i planowane. Jednak wraz z nadejściem rewolucji 1917 r. jednolitość finansowa została zaburzona. Powstanie Narodowego Banku Ukraińskiej Republiki Ludowej nastąpiło na podstawie daleko idących zmian w Rosyjskim Banku Państwowym. Wraz z utworzeniem Ukraińskiej Rady Centralnej na Ukrainie przez ponad 9 miesięcy nie rozwiązano problemu własnego zabezpieczenia finansowego. Rewolucyjny rząd nie poczynił znaczących kroków legislacyjnych ani faktycznych działań administracyjnych i gospodarczych w celu ustabilizowania sytuacji finansowej. Regulamin Banku Państwowego nie został opracowany. W innych regionach kraju nie było kontaktów z oddziałami. Nie utworzono kapitału podstawowego ani rezerwowego. W ten sposób, po bankructwie finansowym, rewolucyjny rząd na Ukrainie pokazał, że nie jest w stanie rządzić krajem.
In the article is discussed the genesis of the Institute of the State Bank of Ukraine in the period since the second half of the nineteenth century to April 29, 1918. By analyzing two historical periods a number of conclusions was made. Being part of the Russian Empire, Ukraine had an identical banking and financial system. Its work was clearly regulated by the laws of the empire. It was coordinated and planned. However, with the start of the revolution in 1917, financial unity was shattered and destroyed. The origin of the Ukrainian National Republic’s State Bank was carried out on the basis of substantial developments of the Russian State Bank. With the creation of the Ukrainian Central Council, in Ukraine, the issue of their own financial support wasn’t resolved for more than 9 months. The revolutionary government didn’t take significant legislative and real administrative and economic steps to stabilize the financial situation. The statute of the State Bank was not developed. There were no relations established with branches in other regions of the country. Neither the main nor the reserve capital was created. Thus, having become a financial bankrupt, the revolutionary power in Ukraine showed that it wasn’t able to govern the country.  

Źródło:

Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2020, 15, 17 (1); 213-226
2719-3128
2719-7336

Pojawia się w:

Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Rozwój systemu finansowego w Republice Białorusi
Development of the financial system in the Republic of Belarus

Autorzy:

Plewicki, Andrzej

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2046173.pdf

Data publikacji:

2021-06

Wydawca:

Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu

Tematy:

Republika Białorusi
gospodarka rynkowa
system finansowy
dwustopniowy system bankowy
Republic of Belarus
market economy
financial system
two-tier banking system

Opis:

Artykuł zawiera opis systemu finansowego Republiki Białorusi w trakcie jego stopniowego rozwoju od początku istnienia tego państwa. Rozwój przedstawiony jest w kontekście przemian zachodzących przez cały ten okres, zmierzających powoli, ale jednak stanowczo do transformacji gospodarki sterowanej centralnie w gospodarkę rynkową. W artykule omówione zostały przemiany systemu finansowego dokonane w tym kierunku oraz przemiany nadal wymagane przy takiej transformacji. Przedstawione zostało funkcjonowanie systemu finansowego w wyniku dokonanych przemian oraz ocena stabilności systemu finansowego dokonywana przez międzynarodowe instytucje finansowe.
The article describes the financial system of the Republic of Belarus in the course of its gradual development from the very beginning of its existence. The development is presented in the context of changes taking place throughout this period, aimed slowly but surely at the transformation of a centrally controlled economy into a market economy. The article discusses the changes in the financial system made in this direction and the changes still required for such a transformation. The functioning of the financial system as a result of the changes made was presented, as well as the assessment of financial system stability by international financial institutions.

Źródło:

Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2021, 1/2021 (7); 52-85
2544-6916
2544-7858

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Rentowność sektora bankowego w niestabilnym otoczeniu
Profitability of the Banking Sector in an Unstable Environment

Autorzy:

Żukowski, Marian

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/595960.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

system bankowy
rentowność systemu bankowego
stabilność systemu finansowego
banking system
stability of the banking system
profitability of the banking system

Opis:

Przyjęta hipoteza opiera się na założeniu, że sektor bankowy w Polsce po 2015 r. ponosi konsekwencje ryzyk o charakterze politycznym i społecznym, które skutkują istotnym obciążeniem finansowym banków i prowadzą do pogorszenia rentowności ich działalności. Wyniki badań zaprezentowane w artykule pokazują, że aktualnie sektor banków komercyjnych w Polsce posiada stabilną i silną bazę kapitałową, przewyższającą minimalne wymagania. Banki są przygotowane kapitałowo na ograniczone pogorszenie warunków ich działalności. Osiągnęły jednak w ostatnim roku niższe niż poprzednio wyniki finansowe. Pogorszyły się też wskaźniki rentowności ich działalności. Pojawiają się zagrożenia, które mogą spowodować niekorzystne zmiany w zaplanowanych wskaźnikach. Wyniki finansowe, będące zasadniczym źródłem wzrostu zasobów kapitałowych zapewniających stabilność banku, obniżają się ze względu na spadek marży odsetkowej i nieodsetkowej. W warunkach niskiego poziomu stóp procentowych w najbliższym czasie nie można liczyć na zahamowanie tej niekorzystnej tendencji i należy spodziewać się spadku zyskowności sektora bankowego. Celem artykułu jest włączenie się do toczącej się dyskusji i poszukiwanie odpowiedzi na pytanie, jakie czynniki i w jaki sposób determinują zmiany w kondycji ekonomicznej sektora bankowego.
In recent years in Poland there is a discussion taking place on the stability and effectiveness of the banking sector activity. The aim of the paper is to join the ongoing discussion and to search the answer to the question: what factors determine the changes in the financial position of the banking sector in Poland, and how? The knowledge of this issue is necessary for finding the solutions to improve stability of the banking sector and, consequently, the stability of the financial system and economic growth. The paper shows that commercial banking sector in Poland has a stable and strong capital base, above the minimal requirements, that is systematically improving. From the standpoint of capital adequacy commercial banks are prepared for worsening of the conditions of their activity. Last year, however, commercial banks operating in the Polish market achieved worse financial results than previously. Their profitability ratios decreased as well. There are threats looming on the horizon that may cause significant changes in the results of their activity. Earnings, being a fundamental source of growth of capital resources and bank’s stability, are falling due to decreasing interest and non-interest margins. Under low interest rates in the nearest future there are no perspectives for slowing down this unfavourable tendency and thus a fall in profitability of the banking sector should be expected.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2017, 105; 381-395
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016

Autorzy:

Kulesza, Aneta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf

Data publikacji:

2020-12-30

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

bank
depozyt
system gwarantowania depozytów
ryzyko
niewypłacalność banku
system bankowy
deposit
deposit insurance system
risk
bank insolvency
banking system

Opis:

Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Wpływ kryzysu finansów publicznych na stabilność sektora bankowego
The Impact of the Sovereign Debt Crisis on the Stability of Banking Sector

Autorzy:

Gemzik-Salwach, Agata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/548505.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego

Tematy:

system bankowy
kryzys finansów publicznych,
mechanizmy transmisji kryzysu
banking system
crisis of public finances
transmission mechanisms of the crisis

Opis:

Kryzys finansów publicznych spowodował nieodwracalne zmiany w wielu krajach w Euro-pie. Znalazł on swoje odzwierciedlenie praktycznie we wszystkich dziedzinach gospodarki oraz w sferze społecznej i politycznej. Szczególnie duży wpływ na sytuację makroekonomiczną w kraju mają powiązania występujące pomiędzy sektorami bankowym i finansów publicznych. W artykule opisane zostały problemy sektora bankowego na tle kryzysu finansów publicz-nych. Celem opracowania było wskazanie kanałów, poprzez które kryzys finansów publicznych przekłada się na sytuację w sektorze bankowym. W pierwszej części analizie poddane zostały zależności występujące pomiędzy sektorem publicznym i bankowym oraz stanem gospodarki. Dalsze części artykułu przedstawiają wpływ kryzysu finansów publicznych na sytuację banków w Europie oraz w Polsce. Przeprowadzone analizy wykazały, że wpływ kryzysu finansów publicznych na sektor banko-wy jest szczególnie mocno widoczny w krajach Unii Europejskiej, a w znacznie mniejszym stopniu na rynku polskim. Niemniej jednak i tu istnieją zależności, które powodują przenoszenie na polski rynek bankowy problemów, z którymi borykają się inne kraje Unii Europejskiej.
The sovereign debt crisis brought about irretrievable changes in many countries in Europe. The crisis have contributed to the problems practically in all parts of economics and in the social and political sphere. The banking crisis and the sovereign crisis are connect to one another. These crises hold growth. The paper describes problems of the banking sector relating to the crisis of the public fi-nance. Goal of the paper is to show the impact of the sovereign debt crisis on the bank crisis. The first part of this paper shows circular nature of the crisis. The next parts show the influence of the sovereign debt crisis on the situation of banks in Europe and in Poland. Analyses showed that the influence of the crisis of the public finance on the stability of banking sector was particularly big in countries of the European Union, and not big on the Polish banking sector. Nevertheless, there are a few channels through which the international situation influences the Polish banking sector.

Źródło:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2013, 30; 354-364
1898-5084
2658-0780

Pojawia się w:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Financial Literacy in the Contexts of Threats Related to Shadow Banking System
Świadomość finansowa w kontekście zagrożeń związanych z równoległym systemem bankowym

Autorzy:

Ostalecka, Agnieszka
Swacha-Lech, Magdalena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586712.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Ryzyko bankowe
Ryzyko finansowe
Sektor bankowy
System bankowy
Usługi bankowe
Banking risk
Banking sector
Banking services
Banking system
Financial risk

Opis:

Shadow banking może dostarczać wielu korzyści, jednak stanowi również poważne zagrożenie dla globalnego systemu finansowego. W obliczu rosnącego znaczenia bankowości równoległej, celem artykułu stała się identyfikacja zagrożeń związanych z działalnością tego sektora w Polsce oraz ukazanie świadomości finansowej jako sposobu ograniczania niektórych z tych ryzyk.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 185-195
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Nowe regulacje bankowe a stabilność finansowa polskiego sektora bankowego
New Banking Regulations, and Financial Stability of the Polish Banking Sector

Autorzy:

Pyka, Irena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586376.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Bezpieczeństwo finansowe
Kryzys finansowy
Sektor bankowy
Stabilność finansowa
System bankowy
Banking sector
Banking system
Financial crisis
Financial security
Financial sustainability

Opis:

The study identifies a new banking regulations designed to preserve the financial stability of the world economy after the global financial crisis. Polish membership in the European Union enforces on monetary authority of introduction new national banking regulations consistent with Eurosystem rules in order to reduce regulatory arbitrage effect. The study analyzes the new supervisory institutions from the prospective of conducting macro and micro-prudential supervision in the euro zone. Main consequences resulting from the implementation of the European Directive CRDIV / CRR adopted in April 2013 in Polish banking sector have been also researched. Also other banking regulations, which changed the current functioning of the euro zone banking sector have been investigated proving, that existing prudential solutions have secured liquidity and the stability of the banking system in Poland during the global financial crisis and, from the other side, the new regulation may pose potential threats to it. Domestic banks, despite the relatively high financial stability, expecting the new banking regulations in the euro zone are in a situation of permanent anxiety about strong and unfavorable regulatory changes.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 196-206
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Wskaźniki ryzyka systemowego a bezpieczeństwo systemu finansowego
Systemic Risk Indicators and Security of Financial System

Autorzy:

Nocoń, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/588489.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Aktywa finansowe
Bezpieczeństwo finansowe
Ryzyko systemowe
System bankowy
System finansowy
Banking system
Financial assets
Financial security
Financial system
Systemic risk

Opis:

Ryzyko systemowe uznawane jest za jedną z głównych przyczyn niestabilności współczesnego systemu bankowego. Takie procesy jak: globalizacja, liberalizacja czy postępująca finansyzacja gospodarki globalnej wraz z rosnącym znaczeniem aktywów największych instytucji bankowych na świecie oraz ich silnych współzależności, spowodowały wpisanie ryzyka systemowego w zespół cech właściwych współczesnemu systemowi finansowemu. Jednocześnie ryzyko systemowe stało się jednym z głównych zagrożeń bezpieczeństwa systemu finansowego. W sektorze bankowym ryzyko systemowe zostało wywołane przez serie wzajemnych i skorelowanych niewypłacalności banków w stosunkowo krótkim czasie. Poprzez mechanizm "zarażania się" następowało przenoszenie się ryzyka, skutkując eskalacją problemu w gospodarce światowej, a finalnie wybuchem globalnego kryzysu finansowego. Celem opracowania jest identyfikacja wskaźników ryzyka systemowego oraz ich ocena z punktu widzenia zastosowania w utrzymaniu bezpieczeństwa systemu finansowego w długim okresie. W opracowaniu wykorzystano dane empiryczne oraz zastosowano następujące metody badawcze: studium literaturowe, obejmujące krajową i zagraniczną literaturę przedmiotu, analizę statystyczną oraz metodę obserwacji i syntezy.
Systemic risk is considered to be one of the main causes of instability of modern banking sector. Such processes as: globalization, liberalization and progressive financialization of the global economy together with the growing importance of the assets of the biggest banking institutions in the world and their strong interdependence, caused inclusion of the systemic risk in the set of characteristics of the modern financial system. At the same time, systemic risk has become one of the main threats of the security of the financial system. In the banking sector, systemic risk was triggered by a series of correlated banks' insolvency in a relatively short period of time. Through the 'contagion' mechanism, the transfer of risk was followed, resulting escalation of the problem in the global economy, and finally the outbreak of the global financial crisis. The aim of the study is identification of indicators of systemic risk and their assessment from the point of view of their application in maintaining the security of the financial system in a long term. The following research methods were used in the study: literature studies, including domestic and foreign literature, statistical analysis, as well as observation and synthesis methods.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 91-103
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Metody oceny stabilności systemu bankowego w Polsce
The Banking System Stability Rating Methods in Poland

Autorzy:

Gradoń, Witold

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/587812.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Sektor bankowy
Stabilność finansowa
System bankowy
System finansowy
System wczesnego ostrzegania
Banking sector
Banking system
Early warning system
Financial sustainability
Financial system

Opis:

The economic effects of the collapse of the credit institutions in the modern market economy make increasing attention is paid to early warning systems. They allow to take appropriate corrective action early enough to prevent banks from collapse. The purpose of this article is to present models of early warning systems that are used in Poland by the Polish National Bank, the Bank Guarantee Fund and the Financial Supervision Commission.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 254-267
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland

Autorzy:

Czarkowska, Marta
Bagniewski, Bartosz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie

Tematy:

FinTech
system bankowy
bankowość stacjonarna
bankowość internetowa
bankowość mobilna
ATM
e-commerce
BLIK
banking system
stationary banking
internet banking
mobile banking

Opis:

Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.

Źródło:

e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
1731-6758
1731-7428

Pojawia się w:

e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

Pośrednictwo kredytowe jako element ryzyka systemowego sektora bankowego na przykładzie Polski w latach 2006–2016
Credit Intermediation As an Element of Systemic Risk of the Banking Sector. The Case of Poland in 2006–2016

Autorzy:

Klepacki, Jarosław

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/525433.pdf

Data publikacji:

2018-01-03

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

ryzyko
kredyt hipoteczny
zarządzanie ryzykiem
praktyka gospodarcza
bezpieczeństwo finansowe
system bankowy
risk, mortgage
risk management
economic practice
financial security
banking system

Opis:

Jednym z priorytetów bezpieczeństwa finansowego gospodarek jest dbanie o stabilność i wiarygodność sektora bankowego. Złożoność sektora bankowego i wielopłaszczyznowość realizowanych w ramach jego struktury działań sprawia, że nadal jeszcze istnieją obszary niewystarczająco zidentyfikowane i zbadane, które odciskają swoje piętno na bezpieczeństwie. Bezsprzecznie jednym z takich obszarów jest szybko rozwijający się segment szeroko rozumianego pośrednictwa kredytowego. Lata 2008–2009 pokazały, że oferowanie instrumentów finansowych – kredytów hipotecznych typu subprime (subprime loan, subprime mortgage) – w ramach pośrednictwa kredytowego może mieć kluczowe znaczenie dla kondycji całego sektora bankowego.
One of the financial security priorities of the economy is to ensure the stability and credibility of the banking sector. The complexity of the banking sector and the multifacetedness of its structure of operations mean that there are still areas that are insufficiently identified and investigated and leave their mark on security. Undoubtedly, one of such areas is the fast-growing segment of broadly understood credit intermediation. The years 2008–2009 showed that offering subprimes (subprime loans / subprime mortgages) can be crucial to the health of the entire banking sector.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2018, 1/2018 (72), t.1; 150-166
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

The Zombie Phenomenon in Banking and Business: a Comparative Analysis and the Origin of the Institutional Problem
Zjawisko zombie w bankowości i biznesie – analiza porównawcza oraz instytucjonalne podłoże problemu

Autorzy:

Hurnyak, Ihor
Kordonska, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/633201.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

system bankowy
bankowość
banki zombie
zombie biznes
niespłacalne pożyczki
teoria instytucjonalna
bank system
banking
zombie banks
zombie business
nonperforming loans
institutional theory

Opis:

W artykule przedstawiono zjawisko zombie w bankowości i biznesie. Główne cele publikacji to: wyjaśnienie negatywnych konsekwencji w przypadku niespłacalnych pożyczek dla państw Europy Środkowo‑Wschodniej, Europy Zachodniej, Ameryki Łacińskiej oraz grupy byłych państw ZSRR oraz przedstawienie zjawiska firm zombie w przypadku Ukrainy, w tym ujawnienie nowej formy zombie biznesu na podstawie narzędzi pozabankowych. Autorzy twierdzą, że rozwiązaniem problemu zombie banków nie jest kontrola państwa, lecz restrukturyzacja systemu bankowego oparta na zdecentralizowanym i silnie kontrolowanym modelu oddolnym. Poza tym nieefektywność systemu instytucjonalnego generuje różne formy zombie biznesu. Przypadek Ukrainy jest doskonałą ilustracją narzędzi pozabankowych stosowanych w zombie biznesie. Artykuł podkreśla wpływ nierentownych kredytów na gospodarkę oraz perspektywy tworzenia systemu bankowego w świetle instytucjonalnym i interakcji międzyinstytucjonalnych przy aktywnym udziale niespłacalnych kredytów.
The research presents an investigation of the zombie phenomenon in banking and business. The main goals are as follows: to reveal the consequences of the threatening dynamics of nonperforming loans for the states of Central and Eastern Europe, Western Europe, the group of former USSR states, and Latin America; to demonstrate the zombie business phenomenon in the case of Ukraine and disclose a new form of zombie business on the basis of different tools with exception of banking loans. The authors believe the solution to the zombie banks problem will not be found in the growth of government influence or control but in the restructuring of the banking system based on a decentralized but strongly controlled bottom‑up model. The ineffectiveness of the institutional system also generates various forms of zombie business. The case of Ukraine is the best illustration of applying the tools, that are used in zombie business, with the exception of banking loans. The article helps to understand the influence of nonperforming loans on the economy and the perspectives for banking system formation in the light of the institutional aspect and interinstitutional interactions with the active participation of NPLs.

Źródło:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 111-127
1508-2008
2082-6737

Pojawia się w:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Podstawy ładu bankowego w polskim prawie konstytucyjnym i administracyjnym

Autorzy:

Komierzyńska-Orlińska, Eliza

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/609236.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

the bank order
constitutional foundations of the bank order
bank system
central bank
banks
ład bankowy
ustrojowe podstawy ładu bankowego
system bankowy
bank centralny
banki

Opis:

The bank order is a part of the public order in the state. However, processes of globalisation and internationalisation of financial markets nowadays have an intense effect on perception of the bank order in the wider scope – these phenomena give occasion to this problem to gain distinctly supranational character. Nevertheless, the state is still the basic legal-economic system where the foundations of this order are built, carried into effect and considered. Legal system of the state in which the foundations of this order are created and in which this order is in force can be analysed in many dimensions – among other things from the point of view of constitutional and substantive foundations of the bank order and taking into consideration the legal-organisational elements of this order. Within this paper the attention will be paid particularly to constitutional foundations of the bank order in Poland – which have its main source in the provisions of the Constitution of the Republic of Poland which constitute foundation of the political, social and economic (and the bank) order in Poland and which are developed – within the foundations of the Constitution of the Republic of Poland – in the ordinary legislation (particularly in the public economic law and – within this branch of law – in the complex branch of bank law).
Ład bankowy jest częścią ładu publicznego w państwie. Procesy globalizacji i internacjonalizacji rynków finansowych mają jednak obecnie ogromny wpływ na postrzeganie ładu bankowego szerzej – zjawiska te powodują, że problem ten zyskuje wyraźnie ponadnarodowy charakter. Pomimo tego to państwo jest nadal podstawowym układem normatywno-ekonomicznym, w którym podstawy tego ładu są tworzone, realizowane i rozpatrywane. System prawny państwa, w którym podstawy tego ładu są kreowane i w którym ten ład funkcjonuje, może zostać poddany analizie w wielu płaszczyznach, m.in. z punktu widzenia ustrojowych podstaw ładu bankowego, materialnoprawnych podstaw ładu bankowego oraz ze względu na organizacyjnoprawne elementy tego ładu. W ramach niniejszego opracowania uwaga została zwrócona w szczególności na ustrojowe podstawy ładu bankowego w Polsce, mające swoje źródło w przepisach Konstytucji RP, które stanowią fundament politycznego, społecznego i gospodarczego (w tym bankowego) ładu w Polsce, a które są rozwijane – w ramach zakreślonych przez ustawę zasadniczą – w drodze ustawodawstwa zwykłego (w szczególności zaliczanego do publicznego prawa gospodarczego, w tym do kompleksowego działu prawa bankowego).

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2017, 64, 1
0458-4317

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Bank corporate financing: world experience and Ukrainian realities
Finansowanie bankowe biznesu korporacyjnego: doświadczenia światowe i ukraińskie realia

Autorzy:

Khmelyarchuk, M.
Pavlyshyn, M.
Pavlyshyn, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/202789.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej

Tematy:

bank corporate financing
banking system
sources of funding
access to finance
bank lending
finansowanie bankowe
system bankowy
biznes korporacyjny
źródła finansowania
dostęp do finansowania
kredyt bankowy

Opis:

The article investigates the international experience of corporate financing, in particular, bank financing and its peculiarities in Ukraine. The analysis was carried out according to World Bank and Eurostat data and showed that in the highly developed countries of the world, which are part of the OECD and in most EU countries, corporations have broad opportunities for access to external sources of funding and actively use various instruments of bank financing of entrepreneurial activity. Therefore, a significant share of investments and working capital of enterprises is funded by banks. The opposite situation exists in developing countries and countries with transition economies, including Ukraine. Most of these countries have limited access to sources of external financing, difficulties in obtaining bank loans, and the share of investment and working capital funded by banks in these countries is low. In recent years, Ukraine has been faced with difficulties related to the political and economic situation in the country, which led to a deep economic crisis and a crisis in the national banking sector, which adversely affected businesses’ availability for bank financing. The article proposes the author's vision of prospective ways to increase the accessibility of bank lending to corporations in Ukraine, namely: macroeconomic stabilization in the country; stimulating monetary policy; development of state programs of financial support for entrepreneurship and business, as well as creation of favorable conditions for the functioning of powerful domestic and transnational banks in Ukraine; and the functioning of the Ukrainian banking system in a transparent and competitive environment of the modern globalized financial system.
Artykuł poświęcony jest międzynarodowemu doświadczeniu finansowania biznesu korporacyjnego, a w szczególności finansowaniu bankowemu, jego specyfice w różnych krajach świata oraz cechom szczególnym na Ukrainie. Analiza przeprowadzona na podstawie danych Banku Światowego oraz Eurostatu pokazała, że w wysoko rozwiniętych krajach świata należących do OECD oraz w większości krajów UE biznes korporacyjny ma szerokie możliwości dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, aktywnie korzysta z różnych narzędzi finansowania bankowego działalności przedsiębiorczej, skutkiem czego jest znaczny udział inwestycji i środków obrotowych przedsiębiorstw, które finansowane są przez banki. Odwrotna sytuacja ukształtowała się w krajach rozwijających się oraz w krajach z gospodarką przejściową, do których należy także Ukraina. W większości tych krajów jest ograniczony dostęp do źródeł finansowania zewnętrznego oraz istnieją trudności w uzyskiwaniu kredytów bankowych, a udział inwestycji i środków obrotowych finansowanych przez banki jest niewielki. Ukraińską specyfikę w ostatnich latach stanowią problemy związane z sytuacją polityczno-gospodarczą w kraju, które doprowadziły do głębokiego kryzysu gospodarczego oraz do kryzysu w krajowym sektorze bankowym, co negatywnie wpłynęło na dostępność finansowania bankowego dla biznesu. W artykule zaproponowano autorskie spojrzenie na perspektywiczne drogi wzrostu dostępności kredytowania bankowego dla biznesu korporacyjnego, a w szczególności: stabilizacja makroekonomiczna w kraju; stymulująca polityka monetarna; rozwój państwowych programów wsparcia finansowego przedsiębiorczości i biznesu, a także stworzenie sprzyjających warunków do funkcjonowania na Ukrainie dużych banków krajowych i transnarodowych oraz do funkcjonowania krajowego systemu bankowego w przejrzystym i konkurencyjnym środowisku współczesnego, zglobalizowanego systemu finansowego.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2018, 77; 107-125
0239-9415

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND

Autorzy:

Domańska-Szaruga, Beata
Prokopowicz, Dariusz
Wereda, Wioletta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf

Data publikacji:

2018-12

Wydawca:

Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie

Tematy:

bank
bankowe
globalizacja
rynki finansowe
instytucje finansowe
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
banking
globalization
financial markets
financial institutions
banking system
commercial banking
central banking

Opis:

Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.

Źródło:

International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
2543-7097
2544-9478

Pojawia się w:

International Journal of Legal Studies (IJOLS)

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Procesy konsolidacyjne i koncentracja kapitału jako istotne usankcjonowane normatywnie ekonomiczne determinanty procesów globalizacji ekonomicznej kształtujących rozwój systemu bankowego w Polsce
The Processes of Consolidation and Con-centration of Capitalas Important Determinants of Economic Globalization Pro-cesses Affecting the Economic Development of the Banking System in Poland

Autorzy:

Prokopowicz, Dariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1202330.pdf

Data publikacji:

2018-12

Wydawca:

Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie

Tematy:

globalizacja
internacjonalizacja
konsolidacja kapitału
koncentracja kapitału
system finansowy
system bankowy
bankowość komercyjna
bankowość centralna
globalization
internationalization
capital consolidation
concentration of capital
financial system
banking system
commercial banking
central banking

Opis:

W związku z transformacją systemową i społeczno-gospodarczą jaka zapoczątkowana została w Polsce od 1989 roku nasileniu ulegają procesy globalizacyjne dokonujące się w różnych sferach gospodarczych i społecznych gospodarki w tym także w dziedzinie bankowości. Instytucje finansowe w tym banki komercyjne należą do podmiotów, które nie tylko ulegają procesom globalizacji ale przede wszystkim te procesy współtworzą. Do kluczowych atrybutów globalizacji zalicza się procesy deregulacji, informatyzacji i internacjonalizacji, tj. globalne determinanty, które skorelowane były z dostosowywaniem systemu finansowego funkcjonującego w Polsce do standardów Unii Europejskiej. Na dostosowywanie wewnętrznych procedur, ofert produktowych i technik teleinformatycznych działającej w Polsce bankowości do standardów UE wpływały także procesy konsolidacyjne i koncentracji kapitału, które od połowy lat 90. dokonują się także w komercyjnym segmencie systemu finansowego, w tym bankowego. Obecnie funkcjonujący w Polsce system finansowy, w tym sektor bankowy zaliczany jest do najbardziej dostosowanych do standardów UE i jednocześnie zglobalizowanych działów gospodarki. Kluczową datą dla tej problematyki był rok 2004, w którym Polska dokonała akcesji w struktury rynkowe Unii Europejskiej. Obecnie przyjmuje się, że proces globalizacji rynków finansowych i systemu bankowego w Polsce oprócz procesów konsolidacyjnych i dostosowawczych zdeterminowany został także przede wszystkim takimi czynnikami jak administracyjne i nadzorcze cele działalności bankowości centralnej i organów nadzoru w systemie finansowym oraz dostosowywanie bankowych normatywów prawnych do standar-dów zachodnioeuropejskich krajów wysoko rozwiniętych.
The systemic transformation and socio-economic, which was initiated in Poland since 1989, are related with the intensified globalization processes that take place in various economic and social spheres of economy, including banking. Financial institutions as well as commercial banks are the entities which are not only subjects to theglobalization processes, they co-create these processes. The key attributes of globalization include deregulation processes, digitaliza-tion and internationalization, ie. global determinants, which were correlated with the adapta-tion of the financial system functioning in Poland to the European Union standards. To adjust internal procedures, product offerings and techniques of ICT operating in Poland banking to EU standards one has to consider the processes of consolidation and concentration of capital. These processes are applied in the commercial dimension of the financial system, including the banking sector since the mid-90s. Financial systemthat currently exists in Poland and includes the banking sector is among the best adapted to the EU standards. It is simultaneously one of the most globalized sectors of the economy. The key date for this issue concerns the year 2004, when Poland entered the European Union market structures. Currently, it is assumed that the process of globalization of financial markets and the banking system in Poland, apart from the consolidation processes and adjustments has been determined by such factors as administrative and supervisory goals of the central banking and supervisory bodies in the financial system and adjusting banking norms of law to the standards of Western highly developed countries.

Źródło:

International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 217-244
2543-7097
2544-9478

Pojawia się w:

International Journal of Legal Studies (IJOLS)

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce