Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "system bankowy" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-89 z 89
    Tytuł:
    System bankowy w Chorwacji
    Autorzy:
    Niedźwiecka, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/518037.pdf
    Data publikacji:
    2011
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
    Tematy:
    system bankowy
    transformacja gospodarcza
    bank centralny
    struktura banków
    Opis:
    Niniejszy artykuł opisuje dwupoziomowy chorwacki system bankowy, w skład którego wchodzi Narodowy Bank Chorwacji jako bank centralny oraz banki komercyjne, banki oszczędnościowe i kasy oszczędnościowo – mieszkaniowe. Część pierwsza opracowania dotyczy okresu transformacji gospodarczej w Chorwacji i procesu kształtowania się sektora bankowego, który nastąpił po rozpadzie byłej Jugosławii. W dalszej części Autorka skupia się na charakterystyce Narodowego Banku Chorwacji, jego celach, funkcjach i strukturz organizacyjnej oraz rodzajach i klasyfikacji banków prowadzących działalność na terenie Chorwacji.
    This article describes a two – tier Croatian banking system, which includes the Croatian National Bank as the central bank and commercial banks, savings banks and savings housing banks. Part one covers the transition process from socialism to capitalism in Croatia and the process of shaping the banking sector after the dissolution of Yugoslavia. Next part the author focuses on the characteristics of the National Bank of Croatia, its objectives, functions and organizational structure and the types and classification of banks operating in Croatia.
    Źródło:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2011, 5; 9-17
    1731-6707
    Pojawia się w:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    System bankowy Republiki Korei
    Autorzy:
    Cyrzan, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/518206.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
    Tematy:
    system bankowy
    kryzys finansowy
    bank centralny
    Republika Korei
    Opis:
    Artykuł opisuje system bankowy Republiki Korei, w skład którego wchodzą Bank Korei oraz instytucje bankowe – banki komercyjne i wyspecjalizowane. W pierwszej części opisane są południowokoreańskie doświadczenia z czasów azjatyckiego kryzysu finansowego. Następnie artykuł skupia się na funkcjach oraz strukturze organizacyjnej Banku Korei oraz w skrócie przedstawia instytucje bankowe. Na zakończenie przedstawiona jest prognoza dla systemu bankowego Republiki Korei.
    This article describes the banking system of the Republic of Korea, which includes Bank of Korea and banking institutions - commercial and specialized banks. In the first part of the article it is briefly described the South Korean experience from the time of the Asian financial crisis. Then the article focuses on the Bank of Korea, its functions, organizational structure and the other banking institutions existing in the banking sector. Later it is presented the forecast for the banking system of the Republic of Korea.
    Źródło:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2013, 6; 136-146
    1731-6707
    Pojawia się w:
    Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    System bankowy jako przykład niedoskonałej konkurencji
    Autorzy:
    Czarny, Elżbieta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/698317.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    zarządzanie
    bank
    system
    konkurencja niedoskonała
    Opis:
    Obecność ryzyka i asymetrii informacji oraz rosnących korzyści skali sprawiają, że system bankowy jest niedoskonale konkurencyjny. Artykuł zawiera mikroekonomiczną analizą systemu bankowego jako rynku funkcjonującego w gospodarce otwartej. Badanie koncentruje uwagę na specyfice tej sfery gospodarki oraz jej głównych skutkach. W pierwszej części opracowania zostały omówione najważniejsze cechy systemu bankowego, które świadczą o jego niedoskonałej konkurencyjności. Druga część zawiera analizę skutków wybranych niedoskonałości konkurencji w systemie bankowym. Szczególnie dużo uwagi autorka poświęciła regulacjom systemu bankowego, wskazując na zawodność wielu z nich oraz proponując zmiany mające na celu zwiększenie ich efektywności.
    Źródło:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2013, 29, 4; 23-34
    1896-656X
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    System bankowy i prawo bankowe Republiki Kazachstanu
    Autorzy:
    Serikbajewa, Dana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/568850.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Opis:
    Banks are one of the fastest growing economy branches in the Republic of Kazakhstan. Since regaining independence in 1991, the financial system of the republic changed almost entirely from state ownership, centralised decision making and settling of accounts, into a system defined by market forces, with a right to private ownership, decentralised management and loan allocation, which is favourable for effectiveness growth and the financial discipline of economy. During the first period of reforms (1993–1994) numerous bills and other regulations were passed to adjust the banking system in Kazakhstan to market economy requirements. Institutional reforms resulted in among others commercialising state banks, but also closing down commercial banks going bankrupt, and simultaneously consolidating banks and merging initial capitals. Key documents for today’s banking system structure in Kazakhstan are bills passed in 1995: The Republic of Kazakhstan ‘s National Bank and The Banks and banks’ activities in the Republic of Kazakhstan. These documents ended the forming of legal and an economical basis for banks in Kazakhstan, describing the central bank’s status – the National Bank of the Republic of Kazakhstan – as well as lower level banks’ status. Currently there are only two specialised banks operating in Kazakhstan – the Development Bank of Kazakhstan and the Zylstrojbank, whose activities are regulated by certain law acts. Among the commercial banks, the so-called Big Three is dominating: Kazkommertsbank, TuranAlem and Narodny. They represent 58.8% of all the banking system’s assets. The share of medium-size banks is 39% assets and the smaller banks are the subject of the biggest fluctuations – a result of their political situation.
    Źródło:
    Nowa Polityka Wschodnia; 2012, 2(3); 200-211
    2084-3291
    Pojawia się w:
    Nowa Polityka Wschodnia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    System bankowy w Szwajcarii
    The Financial System in Switzerland
    Autorzy:
    Gostomski, Eugeniusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/906802.pdf
    Data publikacji:
    2007
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Opis:
    The purpose of this article is to present the Swiss Banking System. Banking in Switzerland is characterized by stability, privacy, protection of client’s assets and information. One-third of all fund held outside their country of origin (offshore funds) are kept in Switzerland.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2007, 209
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Polski system bankowy w ujęciu historycznym: od transformacji systemowej do Unii Europejskiej
    Autorzy:
    Czubala Ostapiuk, Marcin Roman
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2207102.pdf
    Data publikacji:
    2021-03
    Wydawca:
    Uczelnia Łazarskiego. Oficyna Wydawnicza
    Tematy:
    Polska
    sektor bankowy
    transformacja systemowa
    zmiany
    instytucjonalne
    wielka recesja
    COVID-19
    Polska
    banking sector
    systemic transformation
    institutional
    changes
    Great Recession
    Opis:
    Zorientowanie na rozwój gospodarczy, a także społeczna determinacja w celu wejścia do Unii Europejskiej (UE) były jednymi z głównych motywów reform polskich instytucji publicznych oraz zmian w kierunku neoliberalnej polityki gospodarczej. Głównym celem niniejszego artykułu jest dokonanie pogłębionej analizy przemian, jakie zaszły w Polsce po 1989 roku, ze szczególnym uwzględnieniem dostosowań wprowadzonych w sektorze bankowym. Zastosowano podejście instytucjonalne, a zrealizowane rozważania opierają się na kluczowych etapach powstawania i rozwoju sektora bankowego oraz jego adaptacji do przyszłego członkostwa w UE. Jednocześnie, aby przybliżyć pełniejszą perspektywę polskiej sprawy, rozszerzono ramy czasowe przemyśleń o okres odpowiadający wielkiej recesji, do której przyczynił się kryzys gospodarczy i finansowy (2008) oraz kryzys zadłużeniowy (2010), a także uzupełniono tekst o końcowe refleksje na temat możliwego wpływu pandemii COVID-19 na sektor.
    THE POLISH BANKING SYSTEM IN A HISTORICAL APPROACH : FROM SYSTEMIC TRANSFORMATION TO THE EUROPEAN UNION Abstract The orientation towards economic development, as well as the social determination to join the European Union (EU), were among the main motives behind the reforms of Polish public institutions and changes to neoliberal economic policy. Thus, the main goal of this article is to conduct an in-depth analysis of the above-mentioned transformations that took place in Poland after 1989, focusing on the institutional adjustments introduced in the banking sector. Applying the institutional approach, the considerations are based on the main stages of its formation and development (including the legislative milestones), as well as its adaptation to future membership in the EU. At the same time, in order to provide the reader with a more comprehensive perspective of the Polish case, the time frame of the deliberations is being extended to the period corresponding to the recent Great Recession, comprised of the economic and financial crisis (2008) and the debt crisis (2010), as well as completed with final thoughts about the possible influence of the pandemic by COVID-19.
    Źródło:
    Myśl Ekonomiczna i Polityczna; 2021, 1(71); 124-145
    2081-5913
    2545-0964
    Pojawia się w:
    Myśl Ekonomiczna i Polityczna
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Cykl mieszkaniowy a system bankowy – przypadek Polski
    Housing Cycle v. Banking System – Poland’s Case
    Autorzy:
    Lissowska, Maria
    Szulfer, Jolanta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/973851.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    rynek mieszkaniowy
    cykl gospodarczy
    bank uniwersalny
    sekurytyzacja
    universal bank
    securitisation
    housing market
    economic (business) cycle
    Opis:
    Przedmiotem opracowania jest cykliczność rynku mieszkaniowego w Polsce i wyjaśnienie faktu, że przebieg cyklu mieszkaniowego nie doprowadził ani do znacznej recesji na rynku mieszkaniowym, ani do złamania stabilnosci systemu bankowego. Tłem teoretycznym rozważań jest mechanizm cyklu mieszkaniowego i tezy na temat wpływu kredytowania na cykl gospodarczy. Przedstawione zostały podstawowe przyczyny ryzykowności kredytowania mieszkalnictwa w Polsce: jego zdominowanie przez banki uniwersalne (poddane mniej restrykcyjnym zasadom działania niż hipoteczne), niepełna skuteczność zabezpieczenia hipotecznego, niewłaściwa struktura terminowa finansowania mieszkalnictwa przez banki uniwersalne, duży zakres kredytowania w walutach obcych. Jednak z powodu trwałych czynników ograniczających podaż mieszkań i popyt na nie nie doszło do powstania nadmiernej „bańki cenowej” na tym rynku. Znaczącym czynnikiem ograniczającym amplitudę cyklu mieszkaniowego były cechy strukturalne polskiej bankowości: brak sekurytyzacji, wprowadzenie we właściwym czasie rekomendacji nadzoru finansowego, późne wystąpienie luki finansowania. Występuje jednak potrzeba rozwinięcia pozadepozytowych źródeł finansowania kredytów mieszkaniowcyh w bankach uniwersalnych. W perspektywie kilkuletniej może być to sekurytyzacja, albo emisja listów zastawnych przez same banki uniwersalne, albo też sprzedażą kredytów mieszkaniowych do banków hipotecznych.Tylko ostatnia z tych metod wystarczająco zabezpiecza przed nadmiernym rozwojem akcji kredytowej.
    The subject of the research paper is cyclical character of housing market in Poland and explanation to the fact that the housing market cycle has neither resulted in a significant recession in this market nor in collapse of the banking system. The setting for these theoretical considerations is the housing cycle mechanism as well as the theses regarding the impact of credit action on the business cycle. The paper presents major reasons for risk factor in granting mortgage in Poland: creditors are mostly universal banks’, incomplete efficiency of collaterals, improper time structure of housing financing by universal banks and a widespread access to mortgages granted in foreign currencies. However, due to permanent impediments to both supply of and demand for apartments, the excessive ‘price bubble’ did not occur in this market. Moreover, a significant factor constraining the amplitude of the housing cycle has been structural features of the Polish banking system: lack of securitisation, implementing recommendations of financial supervision recommendations in timely manner, timedelayed occurrence of gap in financing. However, there is a need of enhancing pro-deposit sources of mortgage financing in universal banks. In several-years’ time span it could be securitisation, issuance of bills of exchange by the universal banks or sales of mortgages to mortgage banks. The latter is a sufficient protection against excessive growth of credit action.
    Źródło:
    Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH; 2012, 88: Pomiędzy polityką stabilizacyjną i polityką rozwoju; 85-118
    0866-9503
    Pojawia się w:
    Prace i Materiały Instytutu Rozwoju Gospodarczego SGH
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zagrożenia wynikające z ingerencji państwa w chiński system bankowy
    China’s Banking System Risks Related to Government Intervention
    Autorzy:
    Bisewska, Alicja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/574942.pdf
    Data publikacji:
    2014-02-28
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    chiński system bankowy
    kryzys finansowy
    bańka kredytowa
    bańka cenowa
    szara strefa bankowości
    represja finansowa
    Chinese banking sector
    financial crisis
    credit bubble
    asset bubble
    shadow banking
    financial repression
    Opis:
    The article analyzes possible threats to the stability of China’s banking sector. The research method used by the author includes a review of literature and empirical studies. The analysis shows that government intervention in the banking industry poses a series of risks to the country’s financial stability and blocks further development of the Chinese banking sector. China’s banking industry is dominated by five big state owned banks and there is no competition on the market, the author notes. Retail interest rates are capped very low in terms of inflation and cheap capital is channeled mainly to big state owned companies. This helps sustain economic growth at a high level. However, this kind of policy poses risks to the banking sector and the Chinese economy as a whole, Bisewska says. The author argues that ineffective allocation of funds leads to overinvestment in some sectors and to asset bubbles. As Chinese consumers and small and medium sized enterprises have limited access to credit, Bisewska notes, the shadow banking system is growing rapidly - not only in the form of illegal private lenders, but also as the off‐balance sheet activities of commercial banks. Another major threat to the system is a cyclical lending spree stemming from the need to generate fast economic growth through investment. Local governments are expected to finance many infrastructure projects, yet their revenue is insufficient, the author says. They are forced to borrow money from commercial banks, but in most cases are unable to pay their debts. As a result, there is a growing problem of non‐performing loans. The author concludes that interest rate liberalization, coupled with reduced government control over the banking sector and the introduction of a competitive environment, would have a positive impact on the Chinese financial system and the economy as a whole.
    Celem artykułu jest wskazanie potencjalnych zagrożeń dla systemu bankowego w Chinach. Zastosowaną metodą badawczą jest przegląd literatury i badań empirycznych. Wyniki analizy pokazują, że silna interwencja rządowa w dużym stopniu wpływa na powstawanie zagrożeń dla systemu bankowego i hamuje dalszy rozwój bankowości w kraju. W chińskim sektorze bankowym dominuje pięć dużych banków państwowych. Na rynku nie ma konkurencji. Dodatkowo detaliczne stopy procentowe są sztucznie utrzymywane na niskim poziomie, a tani kapitał kierowany jest głównie do sektora dużych przedsiębiorstw państwowych. Wysoki wzrost gospodarczy kraju jest w dużym stopniu generowany przez sektor bankowy. Taka polityka doprowadziła jednak do powstania wielu zagrożeń dla systemu, a także dla całej chińskiej gospodarki. Skutkiem nieefektywnej alokacji środków finansowych są bańki cenowe i nadmierne inwestycje we wspieranych przez rząd sektorach. Jednocześnie większości potrzeb w zakresie finansowania przedsiębiorstw prywatnych i osób fizycznych nie jest zaspokajana, dlatego na szeroką skalę rozwija się szara strefa bankowości - zarówno w formie prywatnych instytucji pożyczkowych, jak i poprzez pozabilansową działalność banków komercyjnych. Kolejne duże zagrożenie stanowią okresy nadmiernego kredytowania, które związane są z ogłaszanymi przez rząd centralny planami inwestycyjnymi. Skutkiem tego jest nagromadzenie w bilansach banków niespłacanych kredytów udzielanych rządom lokalnym, które starają się sprostać zaleceniom rządu centralnego. Wnioskiem z artykułu jest konieczność stopniowej liberalizacji stopy procentowej, zmniejszenia interwencji rządowej i dominacji pięciu dużych banków oraz wprowadzenia konkurencyjnego środowiska, aby chiński system bankowy bardziej efektywnie pełnił swoją funkcję.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2014, 269, 1; 33-51
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wartość narażona na ryzyko a efekty fuzji i przejęć w systemie bankowym
    Value-at-Risk and Effects of Mergers and Acquisitions in the Banking Industry
    Autorzy:
    Łapińska-Sobczak, Nina
    Siempińska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/905102.pdf
    Data publikacji:
    2005
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ryzyko
    inwestor
    system bankowy
    Opis:
    Financial institutions are exposed to different risks which should be systematically controlled to avoid a negative influence on their financial standing. One of risk measures is value-at-risk. VaR allows for identification of risk sources and in turn methods to limit risk exposure. By definition it is a statistical risk measure which denotes a maximum loss to the portfolio with a specified probability. In economic terms it specifies an amount which can be lost in a specified period. Apart from theoretical background of VaR, we show in the paper an empirical example for the Polish banking industry. In the empirical research we explore if mergers and acquisitions in the Polish banking sector lead to lower risk exposure from an investor’s point of view. We have found that an answer is negative. We have shown that the risk change was insignificant following mergers and in several cases acquisitions led to growth of risk.
    Instytucje finansowe w swojej działalności stykają się z różnymi rodzajami ryzyka, które muszą być systematycznie kontrolowane, w przeciwnym razie może to niekorzystnie wpływać na ich wyniki finansowe. Jedną z miar ryzyka jest tzw. wartość narażona na ryzyko, czyli Value-at-Risk (VaR). VaR w swojej definicji pozwala na zidentyfikowanie przyczyn ryzyka, a w dalszej kolejności na wskazanie metod, które mogą je ograniczyć. W interpretacji ekonomicznej jest statystyczną miarą ryzyka, która wyraża maksymalną stratę na portfelu, z założonym z góry prawdopodobieństwem. W interpretacji ekonomicznej wyznacza kwotę, jaka może być stracona w ściśle określonym czasie. Poza opisem teoretycznym tej miary ryzyka, a także przedstawieniem jej wad i zalet problemów rachunkowych, w artykule zawarto też przykład empiryczny dla polskiego sektora bankowego pod kątem sprawdzenia, czy stosowane w tym sektorze w ostatnich latach fuzje i przejęcia prowadzą do zmniejszenia ryzyka z punktu widzenia inwestora. Niestety, w świetle badań empirycznych odpowiedź na to pytanie nie jest twierdząca. Po fuzjach w niektórych badanych przypadkach poziom ryzyka zmieniał się nieistotnie statystycznie (niekoniecznie spadał), ale też zdarzały się banki, w których połączenie się banków prowadziło do wzrostu ryzyka.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2005, 193
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rentowność aktywów i kapitału własnego Landesbanken w Niemczech
    Autorzy:
    Dąbkowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581518.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    Landesbanken
    system bankowy
    ROA
    ROE
    Opis:
    Sytuacja Landesbanken w Niemczech jest przedmiotem dyskusji w środowisku zarówno naukowym, jak i bankowym. Umiędzynarodowienie i próby ujednolicenia europejskiego rynku finansowego spowodowały liczne ograniczenia w działalności Landesbanken w Niemczech, m.in. zlikwidowano specjalne gwarancje wypłacalności dla Landesbanken przez ich właścicieli oraz zobowiązano je do oddzielenia działalności w obszarze wspierania rozwoju gospodarki regionalnej. Poza tym chęć zwiększenia rentowności kapitału skłoniła je do podejmowania ogromnego ryzyka inwestycyjnego na rynkach finansowych, którego konsekwencją stały się problemy z płynnością finansową i wypłacalnością banków. Celem artykułu jest analiza rentowności Landesbanken w Niemczech przeprowadzona za pomocą klasycznych wskaźników rentowności. Ponadto w artykule przedstawiono problemy, z jakimi od lat borykają się Landesbanken w Niemczech.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 99-112
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowy arbitraż konsumencki jako instytucja ochrony konsumenta na rynku usług bankowych
    Banking consumer arbitration as a consumer protection authority on the market of banking services
    Autorzy:
    Piguła, Ewelina
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/953694.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    konsument
    system bankowy
    ochrona
    Arbiter Bankowy
    Opis:
    Problematyka ochrony konsumenta jest kluczowym czynnikiem rozwoju współczesnej gospo-darki. Rynek usług finansowych podlega wpływowi konsumentów, dlatego znaczną rolę odgrywają także ich zachowania. Bardzo ważne jest jednak bezpieczeństwo klientów i skutki podejmowanych przez nich decyzji. Aby zapewnić konsumentom efektywną i skuteczną ochronę bardzo istotne jest funkcjonowanie obok struktur sądowych także systemu struktur rozjemczych stojących na straży praw i interesów konsumentów, które stanowią gwarancję uczciwych i zdrowych zasad obrotu gospodarczego w sferze usług bankowych. Wśród instytucji, które mogą odegrać bardzo dużą rolę w tym zakresie, a które są charakterystyczne tylko dla sektora bankowego, należy wskazać Bankowy Arbitraż Konsumencki oraz utworzony w 2008 r. Sąd Polubowny przy KNF. Ustawodawstwo przewiduje wiele źródeł ochrony interesów konsumentów na rynku usług bankowych, jednak nie wszystkie z nich są konsumentom znane i wykorzystywane w praktyce. Jednym z często pomijanych organów ochrony konsumentów usług bankowych jest BAK – Bankowy Arbitraż Konsumencki. W poniższym artykule przedstawiono instytucję Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego jako organu o dużym znaczeniu dla ochrony konsumenta, pozwalającym na pozasądowe rozwiązywanie sporów. Celem artykułu jest przedstawienie i ocena funkcjonowania Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego jako instytucji ochrony konsumenta na rynku usług bankowych. Hipoteza ta wymaga udowodnienia, które zostanie opracowane na podstawie badań własnych i literatury źródłowej.
    The issue of Consumer Protection is a key factor in the Development of Modern Economy. The market was under the influence of the Financial Services Consumer Protection, because a significant role is also played by their behavior. It is very important, but customer safety and the effects of their decisions. To provide consumers with effective and efficient protection is very important to the functioning of the apartment next to the structures of the judicial system structures arbitration upholders of the law and the interests of consumers, which are the guarantees of fair and sound principles Economic Trade in the area of Banking Services. Among the institutions that can play a very large role in this scope, which are characteristic only for the Banking Sector, indicate Banking Ombudsman and created in 2008 Court of Arbitration by the KNF. The legislation provides for Multiple Sources of Consumer Protection of the interests of the banking services market, but not dating of these are known to consumers and used in practice. One of the often overlooked authorities Consumer Banking Services is Banking Ombudsman. The following article presents institution of Banking Ombudsman as an organ of big importance for consumer protection, allowing for extra-judicial resolution of disputes. The aim of the article is to present and evaluate the functioning of the Banking Ombudsman as an institution of Consumer Protection on the Market of Banking Services. This hypothesis requires proof that will be developed on the basis of its own research and source literature.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2016, 3, 2
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ewolucja systemu finansowego współczesnych Chin
    Autorzy:
    Palonka, Krystyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/951380.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
    Tematy:
    system finansowy
    system bankowy
    giełda
    akcje
    obligacje
    Opis:
    System finansowy jest często nazywany krwioobiegiem współczesnej gospodarki. Chiny próbują zbudować nowoczesna gospodarkę ( chociaż w ramach autorytarnego systemu politycznego ) wiec stworzenie instytucji i reguł tworzących ten system staje się bardzo istotne. Jako taki, system jest nadzwyczaj złożony wymaga skomplikowanej struktury instytucji i dostosowanych do ich potrzeb regulacji. Najważniejszymi instytucjami sa : bank centralny, banki komercyjne i inne instytucje bankowe, banki międzynarodowe, system ubezpieczeń, rynek pieniężny, rynki finansowe operujące zarówno w ramach giełdy papierów wartościowych jak i poza nią i wiele innych. Stworzenie przejrzystych instrumentów regulacji wymaga określenia jasnych zasad zależności i odpowiednich rozwiązań prawnych umożliwiających sprawne zarzadzanie całym systemem i jego rozwój w pożądanym kierunku. Artykuł bardzo skrótowo przedstawia osiągniecia Chin w tym zakresie oraz wskazuje ciągle istniejące problemy z którymi musza się one zmierzyć.
    Źródło:
    Journal of Modern Science; 2019, 41, 2; 295-308
    1734-2031
    Pojawia się w:
    Journal of Modern Science
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Przerzucalność podatku bankowego w Polsce – próba oceny skali zjawiska
    Autorzy:
    Wiśniewski, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610812.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    podatki
    przerzucanie podatków
    podatek bankowy
    bank
    system bankowy
    Opis:
    In this paper the author attempts to investigate the phenomenon of shifting the tax burden from a formal taxpayer to the real one in the case of the tax on some financial institutions, introduced in Poland in February 2016. The new tax is generally levied on the banking sector. Therefore, firstly, the analysis of the impact of the new burden on the financial situation of banks has been analyzed. The deterioration of banks’ situation triggers the tax shifting phenomenon, so secondly, an attempt to assess the scale of bank tax shifting “forward” and “backward” has been made.
    W niniejszym artykule podjęto próbę zbadania zjawiska przerzucania obciążeń podatkowych z podatnika formalnego na rzeczywistego w przypadku wprowadzonego w Polsce w lutym 2016 r. podatku od niektórych instytucji finansowych. Z uwagi na fakt, że nowa danina publiczna obciąża przede wszystkim sektor bankowy, dokonano na wstępie analizy wpływu nowego podatku na sytuację finansową banków, której pogorszenie uruchamia badane zjawisko. Następnie podjęto próbę oceny skali przerzucania obciążeń podatkowych banków „w przód” i „w tył”.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Modernizacja i otwieranie się na świat systemu bankowego Chin
    The Opening-up of the Chinese Banking System
    Autorzy:
    Bieliński, Tomasz
    Gostomski, Eugeniusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1070730.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    system bankowy
    chiny
    internacjonalizacja
    banking system
    china
    internationalization
    Opis:
    The Chinese banking system is gradually opening up to the world, i.e., the role of banks with foreign capital in the country and the activity of Chinese banks abroad is increasing. The purpose of the article is to present the evolution of the banking system in China, including its internationalization. The article also identifies the factors affecting this process. One of the main factors is the gradual liberalization of banking regulations. The relatively low degree of internationalization should also be explained by the late reforms of the banking system. Thanks to foreign investments in the banking sector, Chinese companies gain knowledge, skills, and technologies that enable them to compete in international markets. The relatively low personnel costs of Chinese banks are also a factor of success in foreign markets. An additional element facilitating the foreign expansion of Chinese banks is the progressing internationalization of other sectors of the economy, and thus the presence of domestic customers outside China.
    Chiński system bankowy stopniowo otwiera się na świat, tzn. zwiększa się rola banków z kapitałem zagranicznym w kraju i aktywność banków chińskich za granicą. Celem artykułu jest przedstawienie ewolucji systemu bankowego w Chinach z uwzględnieniem jego internacjonalizacji. W artykule dokonano także identyfikacji czynników wpływających na ten proces. Jednym z głównych jest stopniowa liberalizacja przepisów regulujących prawo bankowe. Stosunkowo niski stopień umiędzynarodowienia także powinien być tłumaczony późno przeprowadzonymi reformami systemu bankowego. Dzięki inwestycjom zagranicznym w sektorze bankowym chińskie firmy uzyskują wiedzę, umiejętności i technologie, które umożliwiają im następnie konkurowanie na rynkach międzynarodowych. Czynnikiem sukcesu na rynkach zagranicznych są też relatywnie niskie koszty personalne banków chińskich. Dodatkowym elementem ułatwiającym ekspansję zagraniczną chińskich banków jest też postępujące umiędzynarodowienie innych sektorów gospodarki, a co za tym idzie obecność rodzimych klientów poza granicami ChRL.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 107
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Evolution of banking system in Albania
    Autorzy:
    Zeneli, Besarta
    Bara, Żaneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653303.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    banking system
    evolution
    financial activity
    Albania
    system bankowy
    ewolucja
    działalność finansowa
    Opis:
    The following article presents banking system in Albania in different aspects. The aim of this paper is to reveal the evolution of the banking system by highlighting the key points of this evolution and showing the major changes Albanian banking system witnessed in different periods. Part of this papers purpose is also the analyses of banking system by using concrete numbers to help the reader understand where does the banking system in Albania stand nowadays. The first part includes basic elements of Albanian banking system, its structure, functions, supervision and legal aspects. The second chapter is based on the evolution of the banking system by revealing chronologically the phases that this system went through before being able to operate in a freeway. To illustrate the situation where the Albanian banking system actually is and how this system operates there are placed graphics and tables prepared based on data from Bank of Albania, The Institute of Statistics and Ministry of Finance. The analysis is made referring a time period of five years, from 2010 to 2014. The results show that from year to year the economic situation is improved, but it still operates under the possible capacity. From the post-communist period to the actual year (2015) the number of banks has increased from three to sixteen banks indicating progress in banking system development. An obvious fact that shows the continual progress is the improvement of the central bank in every upcoming year from 2010 to 2014. Assets and liabilities increase each year of the given period reflecting an expansion of banks activity and its development.
    Niniejszy artykuł prezentuje system bankowy w Albanii pod względem różnych aspektów. Celem pracy jest zbadanie ewolucji systemu bankowego poprzez podkreślenie kluczowych elementów tej ewolucji oraz pokazanie głównych zmian w albańskim systemie bankowych na przełomie różnych okresów. Dla zobrazowania sytuacji systemu bankowego w Albanii zostały przedstawione tabele i wykresy, opracowane na podstawie danych z Banku w Albanii oraz Instytutu Statystyki i Ministerstwa Finansów.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2015, 2, 4
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Struktura i rola systemu bankowego Republiki Federalnej Niemiec w gospodarce
    The Structure and Role of the Banking System of the Federal Republic of Germany in Economy
    Autorzy:
    Dąbkowska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/30145464.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    niemiecki system bankowy
    banki uniwersalne
    German banking system
    universal banks
    Opis:
    Niemiecki system bankowy jest permanentnym placem budowy, którego głównym zadaniem jest dostosowywanie się do potrzeb rynku. Niemieckie banki, jako główne źródło pozyskiwania funduszy obcych na realizację zamierzeń inwestycyjnych, są lokomotywą napędzającą gospodarkę. Największą rolę odgrywa sektor banków uniwersalnych, który tworzą zarówno banki komercyjne, banki publiczne oraz banki spółdzielcze. Banki komercyjne, w szczególności cztery duże banki prowadzą działalność zarówno na rynku narodowym, jak i międzynarodowym. Istotną rolę odgrywają również kasy oszczędnościowe i banki spółdzielcze, które w swojej działalności skupiają się na finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw, oraz wspierają ideę oszczędzania. Aktywa systemu bankowego stanowią ponad 300% PKB Niemiec.
    The German banking system is a permanent building site, whose main task is to adjust to the needs of the market. German banks, as the main source of raising foreign funds for the realization of investments, are the motor force behind the country’s economy. The sector of universal banks plays the greatest role; it is formed by commercial, public and cooperative banks. Commercial banks, especially the four big banks, are active both at home and abroad. A significant role is also played by savings banks and credit cooperatives that in their activities are focused on financing small and medium-sized enterprises, as well as support the idea of saving. The assets of the banking system constitute more than 300% of the German GNP.
    Źródło:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2014, 6, 2; 23-42
    2081-1837
    2544-5197
    Pojawia się w:
    Roczniki Ekonomii i Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Effects of the Global Financial Crisis in Banking System of Kosovo in Comparison to the Banking System of Romania
    Porównanie skutków globalnego kryzysu finansowego dla systemu bankowego w Kosowie i Rumunii
    Autorzy:
    Badivuku-Pantina, Myrvete
    Borza, Mioara
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/547350.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    globalny kryzys finansowy
    system bankowy w Kosowie i Rumunii
    bank centralny
    Opis:
    Financial crises are neither a new nor an unknown phenomenon. They often occurred over the recent centuries, one after another, creating the impression that no one wanted to learn to draw the appropriate conclusions as to the causes of their occurrence and consequences, often disastrous for countries, continents or the entire globe. Effects of the 2007 financial crisis, which originally broke in the USA, continue to have impact even today not only in the country where it broke first. Its extension in almost all developed countries seems to have revealed all the negative consequences of globalization, where the dependence of economies on one another would cause the domino effect affecting all the countries. Finances of the world were shocked and rapid fluctuations were reflected in the stock. Despite the fact that the global financial crisis has not hit directly Kosovo, its economy indirectly has felt the effect of the crisis. The purpose of this research is to assess the implications of the global financial crisis in the banking system of Kosovo, and also to identify measures that the Central Bank and the Government should undertake in order to protect the economy from external implications. This research also will compare the impact of global financial crisis in the banking system of Kosovo with the one of Romania, as a country which has a larger coverage than Kosovo in the international financial markets.
    Kryzysy finansowe nie są ani nowym, ani nieznanym zjawiskiem. Często pojawiały się na przestrzeni ostatnich stuleci, co może sugerować brak chęci wyciągnięcia właściwych wniosków odnośnie ich przyczyn i konsekwencji, często katastrofalnych dla państw, kontynentów czy całego globu. Skutki kryzysu finansowego z 2007 r., który rozpoczął się w USA, wciąż oddziałują nie tylko na to państwo. W niemal wszystkich rozwiniętych krajach kryzys ten ujawnił negatywne konsekwencje globalizacji, która powoduje, że współzależności gospodarek mogą być przyczyną efektu domino oddziałującego na wszystkie kraje. Światowe finanse doznały wstrząsu, a gwałtowne fluktuacje miały swoje odzwierciedlenie w aktywach. Pomimo faktu, że globalny kryzys finansowy nie dotknął bezpośrednio Kosowa, gospodarka ta pośrednio odczuła jego skutki. Celem badań jest ocena implikacji globalnego kryzysu finansowego dla systemu bankowego w Kosowie, jak również identyfikacja środków jakie powinien podjąć bank centralny i rząd dla ochrony gospodarki przed zewnętrznym oddziaływaniem. W badaniach porównuje się także wpływ globalnego kryzysu finansowego na system bankowy w Kosowie i Rumunii, jako państwa, które ma większy niż Kosowo udział w międzynarodowych rynkach finansowych.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2012, 28; 105-117
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wybrane problemy systemów bankowych w krajach wysoko rozwiniętych
    Selected Questions o f Bank Systems in Highly Developed Countries
    Autorzy:
    Klimiuk, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1853512.pdf
    Data publikacji:
    2005
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    system bankowy
    amerykański system bankowy
    niemiecki system bankowy
    rynek pieniężny
    stopy procentowe
    zarządzanie ryzykiem
    innowacje finansowe
    regulacja banków
    miary ryzyka
    miary zysku
    bank system
    American bank system
    German bank system
    money market
    interest rates
    risk managing
    financial innovations
    regulation of banks
    risk measures
    profit measures
    Opis:
    The article presents some questions on bank systems in such high developed countries like Germany or the United States of America. The following problems are described:1. organization and main functions of a bank system2. management of a bank risk3. evolution of financial innovations as security techniques4. American and German bank systems' profiles The author has choosen the subjects in order to present the following message: some Polish legal regulations on financial sector functioning are still strongly connected with the old, central and bureaucratic system and even despite the new Act on Polish National Bank and another one on Bank Law it is difficult to develop our financial system in a proper way. It seems to be clear that Polish bank law must be changed. But the question is: whetherthe present law can be modified or, maybe, it is necessary to look for a completly new one. The author suggest that it could be based on one of European countries bank law. French, German or English models of bank system could be adjusted to Polish conditions. On the other hand, the Polish bank law of the interwar period could be also modified and brought closer to the present time. The author studies the experiences and directions of evolution that have been existing so far and he tries to find the answer on the question:: which model of a bank system would be the best for Poland. The bank and economic literature describe the following three basic types of bank systems existing in the world:1. English and American model2. German and Japanese one3. French one that draws from the both mentioned above Knowing the advantages and disadvantages of all of them, it seems that adoption of the German model would be the best solution for our country. It is becouse of tradition (in the iterwar period our bank system was modeled on a German one), direct neighbourhood and the fact that Germany will be our greatest economic partner in the near future. However, we can observe, that European bank systems areovercome by American models determining the standards of contemporary banking in the whole world. So, Polish bank sector must be sensitive to any institutional innovations of American banks. It is also clear that: “The chance for introducing the German model of bank system in Poland is hardly possible without the new, well-trained staff. If we do not choose the target financial system knowingly, it will be automatically pushed to the French model” (J. K. Solarz, Searching for a new model of Polish bank system, Warsaw, September 1994).
    Źródło:
    Roczniki Nauk Społecznych; 2005, 33, 3; 5-50
    0137-4176
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Społecznych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Savings Banks and Cooperative Banks in European Banking Systems
    Autorzy:
    Schmidt, Reinhard H.
    Bülbül, Dilek
    Schüwer, Ulrich
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485173.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Savings banks, Cooperative banks, Banking system
    Banki oszczędnościowe, Banki spółdzielcze, System bankowy
    Opis:
    Until about 25 years ago, almost all European countries had a so-called "three pillar" banking system comprising private banks, public savings banks and (mutual) cooperative banks. Since that time, several European countries have implemented far-reaching changes in their banking systems, which have more than anything else affected the two "pillars" of the savings and cooperative banks. The paper first describes these changes and points out the specific situation in Germany, as this country is almost unique in so far as the German savings banks and cooperative banks have maintained most of their traditional features. The article then describes the structure of the German "Three-Pillar" banking system and the place and role of savings and cooperative banks in it and concludes with a plea for diversity of institutional forms of banks by arguing why it is important to safeguard the strengths of those types of banks that do not conform to the model of a large shareholder-oriented commercial bank.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 38-49
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    An assessments of the banking system performence of Romania & United Kingdom during the last financial crisis
    Ocena działania systemu bankowego Rumunii i Wielkiej Brytanii podczas ostatniego kryzysu finansowego
    Autorzy:
    Constantinescu, L. M.
    Dragoi, V. E.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/405241.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    banking system
    performance indicator
    benchmarking assessment
    system bankowy
    wskaźnik skuteczności
    ocena porównawcza
    Opis:
    After the global crisis and the worst global economic downturn of recent times, banks in Europe were striving for success in a continually changing industry. Numerous initiatives have been launched in order to improve the efficiency of the capital. Banks have made significant efforts in the recent period in order to stabilize their balance sheets and still have to realize all of the bad loans in their portfolios.This paper aims the conduct and performance of the UK and Romanian banking sector in the years of the last financial crisis. It provides an insight in the recent global financial crisis caused by the sub-prime mortgage crisis initiated in the United States and underlines its effects on the banking industry of the United Kingdom and Romania.
    Po światowym kryzysie i największym globalnym spowolnieniu gospodarczym ostatnich czasów, banki w Europie dążyły do sukcesu w stale zmieniającej się branży. W celu poprawy efektywności kapitału uruchomione zostały liczne inicjatywy. W ostatnim okresie banki dokonały znaczących wysiłków w celu stabilizacji swoich bilansów i nadal mają do zrealizowania wszystkie niespłacone w terminie pożyczki w swoich portfelach. Niniejsze opracowanie ma na celu przybliżenie działalności i wydajności sektora bankowego Wielkiej Brytanii i Rumunii w latach ostatniego kryzysu finansowego. Dostarcza wgląd w światowy kryzys finansowy ostatnich lat spowodowany przez kryzys hipoteczny typu subprime zainicjowany w Stanach Zjednoczonych i podkreśla jego wpływ na sektor bankowy w Wielkiej Brytanii i Rumunii.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2015, 11, 1; 17-27
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The impact of global economic policy uncertainty on bank stability
    Wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność banków
    Autorzy:
    Chau, Nguyen Thi Minh
    Oanh, Dao Le Kieu
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/27315124.pdf
    Data publikacji:
    2023
    Wydawca:
    Politechnika Częstochowska
    Tematy:
    uncertainty
    economic policy
    banking system
    stability
    Asia
    niepewność
    polityka gospodarcza
    system bankowy
    stabilność
    Azja
    Opis:
    This paper aims to determine the effect of global economic policy uncertainty on the banking system's stability in Asian countries. The dependent variable in the study is measured through the bank's payment risk Zscore. The primary explanatory factor is global economic policy uncertainty, and other control variables include the banking system's characteristics and the national economic environment. Asian banking systems’ data are collected from World Bank between 2008 and 2020. Based on the System Generalized Method of Moments, the main results indicate that global economic policy uncertainty is seriously exacerbating the instability of the banking system of Asian countries. The study also shows that the ability to use mobilized capital and the degree of concentration of the system reduces the adverse impact of global economic policy uncertainty on the stability of the banking system in Asian countries.
    Celem niniejszego artykułu jest określenie wpływu niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich. Zmienna zależna w badaniu jest mierzona za pomocą wskaźnika Zscore ryzyka płatniczego banku. Głównym czynnikiem objaśniającym jest niepewność globalnej polityki gospodarczej, a inne zmienne kontrolne obejmują charakterystykę systemu bankowego i krajowe środowisko gospodarcze. Dane dotyczące azjatyckich systemów bankowych pochodzą z Banku Światowego w latach 2008-2020. W oparciu o system uogólnionej metody momentów, główne wyniki wskazują, że niepewność globalnej polityki gospodarczej poważnie pogarsza niestabilność systemu bankowego krajów azjatyckich. Badanie pokazuje również, że zdolność do wykorzystania zmobilizowanego kapitału i stopień koncentracji systemu zmniejsza niekorzystny wpływ niepewności globalnej polityki gospodarczej na stabilność systemu bankowego w krajach azjatyckich.
    Źródło:
    Polish Journal of Management Studies; 2023, 27, 1; 46--61
    2081-7452
    Pojawia się w:
    Polish Journal of Management Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowość cienia na rynku europejskim
    Shadow banking in the European market
    Autorzy:
    Waszkiewicz, Aneta Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/588841.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Europejski Bank Centralny
    Sekurytyzacja
    Shadow banking
    System bankowy
    Banking system
    European Central Bank
    Securitization
    Opis:
    W międzynarodowej ocenie shadow banking było wskazane jako zjawisko powstałe poza systemem bankowym, które w swoich rozmiarach znacząco przekracza bankowość uregulowaną, a tym samym stanowi zagrożenie dla stabilności systemu finansowego. Aktywa shadow bankingu w USA dwukrotnie przekroczyły aktywa sektora bankowego, a w Europie stanowiły 30% rynku. Ze względu na rozmiar, ale też brak unormowania prawnego, shadow banking uznano za jedną z podstawowych przyczyn ostatniego kryzysu finansowego, a regulatorzy wskazywali na konieczność jego ograniczania. W niniejszym opracowaniu podjęto się próby wykazania, w przeciwieństwie do głównego nurtu debaty dotyczącej shadow bankingu, że jest to integralna i potrzebna część systemu bankowego. Na podstawie analizy działań EBC w celu przeciwdziałania kryzysowi starano się także wykazać, że to właśnie narzędzia i instytucje shadow bankingu będą w przyszłości wspierać rozwój akcji kredytowej w Europie, a tym samym przyczynią się do rozwoju gospodarczego.
    In international debate shadow banking is assessed as a non-bank phenomenon outside the regulated banking system which threatens the stability of the financial system. The biggest concern of regulators is the size of shadow banking, which is twice as big as visible banking in the USA and consists of 30% of the banking system in Europe. Therefore, the shadow banking system was announced as one of the most important reasons of the last crisis. In response, the world’s regulators and central banks have focused on constraining shadow banking. This article on the contrary main stream, tries to explain that shadow banking is an integral part of the modern financial system. It analyses the European economy’s conditions and credit market and shows that shadow banking is necessary to support the supply of credit in real economy.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 226; 138-155
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Informacja dotycząca zasad gwarantowania depozytów w systemie hiszpańskim
    Information on the Principles of the Spanish Deposit Guarantee Scheme
    Autorzy:
    Szymczak, Romuald
    Kerlin, Jakub
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485344.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bezpieczeństwo depozytów bankowych, Gwarancje bankowe, System bankowy
    Protecting bank deposit, Banking guarantee, Banking system
    Opis:
    Za gwarantowanie depozytów w Hiszpanii odpowiada Fundusz Gwarantowania Depozytów Instytucji Kredytowych (po hiszpańsku: Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito - FGDEC, oficjalne tłumaczenie nazwy na język angielski: Deposit Guarantee Fund of Credit Institutions). Jest to instytucja stosunkowo nowa, powołana do życia w październiku 2011 r., wskutek zintegrowania dotychczasowej struktury gwarancyjnej, składającej się z trzech rozdzielnych podmiotów. (fragment tekstu)
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2014, 1(54); 157-166
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Umiędzynarodowienie banków: wielopoziomowa analiza pozytywnych efektów związanych z konkurencyjnością
    The Internationalisation of Banks: A Multilevel Analysis of Positive Effects in Regard to Competitiveness
    Autorzy:
    Kiforenko, Oksana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/526166.pdf
    Data publikacji:
    2016-12-01
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    umiędzynarodowienie
    konkurencyjność
    firma ponadnarodowa
    system bankowy
    rynek
    internationalisation
    competitiveness
    transnational company
    banking system
    market
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza natury oraz charakterystyki związków pomiędzy umiędzynarodowieniem a konkurencyjnością oraz analiza wpływu i potencjalnych granic tych związków w przypadku rozwoju systemu bankowego jako całości oraz pojedynczych banków w szczególności.Opracowanie oparte jest na danych wtórnych z aktów prawnych UE oraz oficjalnych danych statystycznych dla Ukrainy, Niemiec i Unii Europejskiej. W artykule zastosowano następujące metody: analizę krytyczną, statystyczną, wskaźnikową oraz studium przypadku. Wielopoziomową analizę przeprowadzono na poziomie UE, państw, tj. Ukrainy i Niemiec oraz firmy Deutsche Bank.Umiędzynarodowienie to istotny czynnik prowadzący do wzrostu poziomu konkurencyjności. Wyniki badań sugerują, iż umiędzynarodowienie zwiększa konkurencyjność, która ma pozytywny wpływ na działalność systemu bankowego jako całości tak na Ukrainie, jak i w Niemczech.Procesy umiędzynarodowienia wpływają również na rosnący poziom konkurencyjności banków. Jednocześnie, zidentyfikowano problem granicy umiędzynarodowienia, gdzie dana działalność przynosi firmie zyski, a po przekroczeniu której firma staje się przeciążona nadmiarem filii zagranicznych lub zagranicznych segmentów rynkowych tam gdzie działa.Artykuł w sposób oryginalny bada naturę oraz stosunki konkurencyjności i umiędzynarodowienia banków, a także porównuje wpływ określonych koncepcji na rozwój systemu bankowego na trzech poziomach analizy.
    The objective of this paper is to analyze the nature and characteristics of the relationship between internationalisation and competitiveness and to analyze the impact and potential limits of this relationship on the development of the banking system as a whole and on single banks in particular. The study is based on secondary data derived from EU legislative acts, official state statistics of Ukraine, Germany, and the European Union. The paper employs the following methods: critical analysis method, statistical analysis, the method of ratings, and the case study method. Multilevel analysis was conducted on the EU, country level (Ukraine and Germany), and company-level (Deutsche Bank). Internationalisation is an important factor that leads to the increase of the competitiveness level. The study results suggest that internationalisation increased competition, which in turn influenced the activity of the banking system as a whole in both Ukraine and Germany positively. The study suggests that internationalisation processes contribute immensely to the raising of the competitiveness level of banks. Yet, it also identified the problem of the limits of internationalisation up to which the said activity brings the company profits, but after crossing of which, the company is overloaded with too many branches abroad or foreign market segments, where it functions. The originality of this work lies in studying the nature and relationship of competitiveness and internationalisation of banks and in comparing the impact of the mentioned concepts on the development of the banking system on three levels of analysis.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2016, 3/2016 (62), t.2; 131-150
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Shadow banking jako innowacja finansowa
    Shadow Banking as Financial Innovation
    Autorzy:
    Solarz, Jan K.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/588990.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki
    Bankowość
    Innowacje finansowe
    Procesy innowacyjne
    System bankowy
    Banking
    Banking system
    Banks
    Financial innovations
    Innovation processes
    Opis:
    The current financial crisis has highlighted the changing role of financial institutions and the growing importance of the "shadow banking system" that grew on the back of the securitization of assets and repo operations. One thing financial reform must do, is bringing non-bank banking out of the shadow. In this process we think on "shadow banking" as on financial innovation. It is wrong to think all shadow banking activities are by definition bad and should consequently be banned completely. The shadow banking system consititutes an alternative source of financing and liquidity for companies and private banking. Overregulation of the shadow banking would prove to be unproductive. We need to understand shadow banking not as something parallel to and separate from the core banking system, but deeply intertwined with is as financial innovation. The shadow banking system consists of a web of specialized financial institutions that conduct credit, maturity, and liquidity transformation without direct, explicit access to public backstops.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 207-216
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Deleveraging in the Banking Sector
    Autorzy:
    Cichorska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/522274.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Ryzyko kredytowe
    System bankowy
    Banki komercyjne
    Kryzys finansowy
    Rating
    Credit risk
    Banking system
    Commercial banks
    Financial crisis
    Opis:
    A symptom of the financial crisis in the banking system was an increase in credit risk, which has become an expression of increasing the share of the loan portfolio of non-performing loans on time. The resulting losses were not sufficiently covered by equity, which proved to be insufficient against the increasing difficulties. Increasing the risk of default led to the development of the new capital adequacy ratio known as Basel III, which implies an increase in equity of commercial banks. This process is practically impossible in a short time, especially for medium-sized and small banks. Therefore, banks are forced, to limit their active operations, mainly by reducing lending and sales of treasury bonds of countries with a low credit rating. This process is called deleveraging. (original abstract)
    Źródło:
    Journal of Economics and Management; 2014, 16; 5-15
    1732-1948
    Pojawia się w:
    Journal of Economics and Management
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The history and specificity of cooperative banks in Poland
    Historia i specyfika działalności banków spółdzielczych w Polsce
    Autorzy:
    Jarosz, Agata
    Janik, Kamil
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/16728948.pdf
    Data publikacji:
    2023-03-10
    Wydawca:
    Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
    Tematy:
    banking system
    bank
    savings and loan cooperatives
    cooperative bank
    system bankowy
    spółdzielnie oszczędnościowo-pożyczkowe
    bank spółdzielczy
    Opis:
    Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
    Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2022, 59, 132; 5-14
    2082-5501
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Polski sektor bankowy – per aspera ad astra
    The Polish banking sector – per aspera ad astra
    Autorzy:
    Zaleska, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1185162.pdf
    Data publikacji:
    2014-12-01
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    the banking system
    banks
    the financial crisis
    the European Union
    system bankowy
    banki
    kryzys finansowy
    Unia Europejska
    Opis:
    Celem opracowania jest ocena zmian zachodzących w polskim sektorze bankowym w ostatnim ćwierćwieczu, a także znalezienie odpowiedzi na następujące dwa pytania: czy polski sektor bankowy sprostał konkurencji po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej i jak poradził sobie w okresie ostatniego światowego kryzysu finansowego? Powyższe oraz analiza bieżącej sytuacji polskiego sektora bankowego pozwala ponadto zidentyfikować najważniejsze wyzwania, przed jakimi stoją banki działające w Polsce. Jednym z nich będzie z pewnością przystąpienie Polski do strefy euro, które w znacznym stopniu zmieni funkcjonowanie polskiego systemu bankowego oraz jego instytucjonalną strukturę.
    The aim of the paper is to evaluate the changes that have taken place in the Polish banking sector over the last 25 years as well as to find the answers to the two following questions, i.e. whether the Polish banking sector has managed to withstand competition since Poland's accession to the European Union and how it has managed to weather the storm of the recent global financial crisis. The examination of the aforementioned topics along with the analysis of the present condition of the Polish banking sector enable to identify the most significant challenges faced by the banks operating in Poland. One of the challenges will undoubtedly be Poland's accession to the euro area, which will largely change the functioning of the Polish banking system as well as its institutional structure.
    Źródło:
    Studia z Polityki Publicznej; 2014, 1, 4(4); 39-49
    2391-6389
    2719-7131
    Pojawia się w:
    Studia z Polityki Publicznej
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Macro-level comparison of the banking system in Ukraine and Poland
    Porównanie makropoziomu systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce
    Autorzy:
    Girchenko, Tetiana Dmytrivna
    Serdiukova, Olha Ivanivna
    Gongalo, Natalia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2011782.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
    Tematy:
    banks
    authorized capital
    regulator
    banking system
    threats
    factors
    reforming
    banki
    kapitał autoryzowany
    system bankowy
    zagrożenia
    czynniki
    reformowanie
    Opis:
    The article analyzes the features of the banking systems in Ukraine and Poland. The main factors influencing the dynamics of the banking sector in Ukraine are systematized. A retrospective analysis of the banking system’s formation shows that during this period it experienced 4 crises, the catalysts of which are both external and internal factors. The mechanism of functioning of the National Bank of Ukraine’s (NBU) banking supervision system is considered in detail, in particular, the mechanism of control over the functioning of the country's banking system, identification of risks in the activities of banking institutions (CAMELSO rating, determination of early response indicators, etc.). The main achievements of the Ukraine’s banking system in 2019 in terms of seven strategic goals are considered, and the directions for future work are outlined. In order to follow the positive useful experience of Poland, the main stages of the country’s banking system formation are analyzed. Much attention is paid to the aspect of consolidation of bank capital from Polish owners. Due to these actions, it was possible to achieve a significant increase in the volume of banking services in the country and the growth of the banking system as a whole. There is also a significant disparity in the amount of the minimum authorized capital in the banks of Poland and Ukraine and it is proposed that they should reduce the minimum amount of authorized capital for the banks of Ukraine.
    W artykule przedstawiono analizę cech systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce. Usystematyzowano główne czynniki wpływające na dynamikę sektora bankowego na Ukrainie. Dokonano retrospektywnej analizy formowania się systemu bankowego i stwierdzono, że w tym okresie doszło do czterech kryzysów, których katalizatorami są zarówno czynniki zewnętrzne, jak i wewnętrzne. Szczegółowo rozpatrzono mechanizm funkcjonowania w systemie nadzoru bankowego NBU, w szczególności mechanizm kontroli nad funkcjonowaniem systemu bankowego kraju, oraz wskazano rodzaje ryzyka w działalności instytucji bankowych (rating CAMELSO, określenie wskaźników wczesnego reagowania itp.). Uwzględniono główne osiągnięcia ukraińskiego systemu bankowego w 2019 r. w zakresie siedmiu celów strategicznych oraz nakreślono kierunki prac na 2020 r. Aby prześledzić pozytywne, użyteczne doświadczenia Polski, przeanalizowano główne etapy tworzenia systemu bankowego w kraju. Wiele uwagi poświęca się takiemu aspektowi, jak konsolidacja kapitału bankowego od polskich właścicieli. Dzięki tym działaniom udało się osiągnąć znaczący wzrost wolumenu usług bankowych w kraju oraz wzrost całego systemu bankowego. W bankach Polski i Ukrainy występuje również znaczna dysproporcja w wysokości minimalnego kapitału zakładowego i proponuje się, aby banki te obniżały minimalną wysokość kapitału zakładowego dla banków Ukrainy.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2020, 82; 97-108
    0239-9415
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Italian economic and institutional system in a pandemic situation
    Włoski system gospodarczy i instytucjonalny w sytuacji pandemii
    Autorzy:
    Boccaletti, Simone
    Bongini, Paola
    Buzzacchi, Camilla
    Cucinelli, Doriana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053020.pdf
    Data publikacji:
    2020-07-09
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bank
    banking system
    Covid-19
    Italian economy
    regions
    sectoral differences
    gospodarka Włoch
    regiony
    różnice sektorowe. system bankowy
    Opis:
    This paper provides a first assessment of the effect of the Covid-19 emergency on the Italian economy. The impact of the pandemic is analyzed from three points of view: the institutional settings and the differences in power between the central and local governments; the impact on the real economy and sectoral differences; the role of the banking sector in supporting the real economy during and after the crisis. The paper highlights how the pandemic affected Italian regions and sectors differently, and presents policy consideration regarding the European banking sector.
    Artykuł zawiera wstępną ocenę wpływu pandemii Covid-19 na włoską gospodarkę. Wpływ pandemii analizowany jest z trzech punktów widzenia: otoczenia instytucjonalnego i różnic między władzami centralnymi oraz lokalnymi; wpływu na realną gospodarkę i różnic sektorowych; roli sektora bankowego we wspieraniu realnej gospodarki podczas kryzysu i po nim. Podkreślono w jaki sposób pandemia wpłynęła na włoskie regiony i sektory gospodarki, oraz rozważono kwestie polityki europejskiego sektora bankowego.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 60-80
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Podział banków jako skuteczna metoda redukcji ryzyka too big to fail
    The division of banks as an effective method of reducing the risk of too big to fail
    Autorzy:
    Koleśnik, J.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/399086.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Politechnika Białostocka. Oficyna Wydawnicza Politechniki Białostockiej
    Tematy:
    system bankowy
    Unia Europejska
    pomoc publiczna
    podział banków
    banking system
    European Union
    state aid
    division of banks
    Opis:
    Celem artykułu jest wskazanie, jaką skalę miała pomoc publiczna udzielona sektorowi bankowemu zarówno w krajach Unii Europejskiej, jak i USA oraz dokonanie przeglądu i oceny wdrażanych rozwiązań mających ograniczyć wielkość i skalę ryzyka podejmowanego przez największe banki. Analiza przeprowadzona w artykule umożliwiła sformułowanie ogólnych wniosków i rekomendacji w zakresie modelowego kształtu zasad ograniczania ryzyka generowanego przez tego typu banki. Zdaniem autora, pomimo iż mało prawdopodobne wydaje się stworzenie globalnych zasad podziału banków, to biorąc pod uwagę skalę pomocy publicznej udzielonej dla sektora finansowego od 2008 roku oraz jej skutki dla finansów publicznych wielu krajów, podział największych banków jest konieczny, a wdrożenie stosownych regulacji na szczeblu wspólnotowym powinno stać się jednym z priorytetów nowo tworzonej unii bankowej.
    The purpose of this article is to answer the question of whether the state has effective instruments of impact on the banking system in order to reduce the risk whose materialization would threaten the entire economy. This aim was achieved by identifying the tools of impact on the banking system used in the European Union, taking into account the distribution of standard instruments and actions, which have been taken in response to the events of the last crisis. This analysis indicated that the key role will be played by the instruments created in the banking union. However, this will not limit the state's role in the banking system but it will give it a formalized and complex dimension through which it will be possible to react more quickly to emerging issues and to reduce the costs of such a solution.
    Źródło:
    Ekonomia i Zarządzanie; 2014, 6, 3; 64-75
    2080-9646
    Pojawia się w:
    Ekonomia i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Influence of the CRD/CRR Package and the Banking Union on the Banking Market in Poland
    Wpływ pakietu CRD / CRR i unii bankowej na rynek bankowy w Polsce
    Autorzy:
    Mikita, Małgorzata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2188973.pdf
    Data publikacji:
    2018-12
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    banking system
    EU
    Polska
    CRD IV
    CRR
    banking union
    European integration
    system bankowy
    UE
    Polska
    unia bankowa
    integracja
    europejska
    Opis:
    The CRD/CRR package (Capital Requirements Directive IV / Capital Requirements Regulation) and the banking union have a big influence on all countries within the European Union. The main research problem tackled in the paper is to show the consequences of the CRD/CRR package and the banking union on the banking market in Poland. The paper discusses the main regulations resulting from the CRD/CRR package and the banking union, as well as their influence on the functioning of banks in Poland. Among major regulations there are own funds standards, their liquidity and capital buffers encumbering banking assets. Moreover, three pillars of the banking union, i.e. the Single Supervisory Mechanism, the Single Resolution Mechanism and the Single Deposit Guarantee Scheme, have been also addressed. The main conclusion that can be drawn from the article is the statement that, from the Polish perspective, the CRD/CRR package and the banking union offer more benefits than costs for the financial sector in Poland.
    Pakiet CRD/CRR (Capital Requirements Directive IV/Capital Requirements Regulation) oraz unia bankowa wywierają istotny wpływ na wszystkie kraje członkowskie Unii Europejskiej. Celem artykułu jest analiza konsekwencji wprowadzenia pakietu CRD/CRR oraz ustanowienia unii bankowej dla rynku bankowego w Polsce. W artykule omówiono główne regulacje wynikające z pakietu CRD/CRR i unii bankowej, a także ich wpływ na funkcjonowanie banków w Polsce. Do głównych regulacji wynikających z pakietu CRD/CRR zaliczono: regulacje w zakresie funduszy własnych i płynność banków, a także bufory kapitałowe obciążające aktywa bankowe. Analizując wpływ unii bankowej uwzględniono jej trzy filary, tj. jednolity mechanizm nadzorczy, jednolity mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji oraz system jednolitej gwarancji depozytów. Głównym wnioskiem płynącym z artykułu, jest stwierdzenie, że z polskiej perspektywy, korzyści wynikające z pakietu CRD / CRR i unii bankowej dla sektora finansowego w Polsce przewyższają koszty.
    Źródło:
    Studia i Materiały; 2018, 2(29), cz. 2; 64-72
    1733-9758
    Pojawia się w:
    Studia i Materiały
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bank jako instytucja zaufania publicznego w dobie kryzysu - mit czy rzeczywistość?
    Bank as an Institution of Public Trust at the Time of Crisis - Myth or Reality?
    Autorzy:
    Czarnota, Dorota
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/590722.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki
    Instytucje finansowe
    Kryzys finansowy
    System bankowy
    Zaufanie społeczne
    Banking system
    Banks
    Financial crisis
    Financial institutions
    Public trust
    Opis:
    Observing recent events in Cyprus and the resulting financial turmoil, appeared considerable doubts as to whether troubled banks and their subsequent insolvency will not cause a complete collapse and bankruptcy of national economies. In addition, difficulties in recovering complex deposits or take financial resources in bank branches undermine the authority of the banks. Therefore, based on the experience of the United States and Europe in the article tries to answer the following questions: if the credibility and confidence in the banking has been actually violated and whether banks can be still treated as institutions of public trust? Relying on numerous examples can be concluded that although the banks on the basis of the theory are treated as institutions of public trust, nowadays are no longer 100% reliable and do not enjoy so much confidence as before.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 153-163
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Likwidacja Banku Polskiego S.A. i utworzenie Narodowego Banku Polskiego
    The Liquidation of the Polish Bank Plc and the Creation of the National Bank of Poland
    Autorzy:
    Sura, Rafał
    Spratek, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1807820.pdf
    Data publikacji:
    2019-11-15
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    Narodowy Bank Polski
    Bank Polski S.A.
    system bankowy
    National Bank of Poland
    Polish Bank Plc
    banking system
    Opis:
    This study examines the liquidation of the Polish Bank Plc (established in 1924), which occurred after the World War II, and the creation of the National Bank of Poland. The idea of establishing the latter institution was born at a gathering of Polish Committee of National Liberation (PKWN) in 1944 in Moscow while the Polish Bank continued in exile. That fact undeniably proved that Poland had suffered a loss of sovereignty. Another weighty issue discussed here relates to the systemic position of the Polish Bank Plc, and the National Bank of Poland (since 1945), as well as mutual relations of both institutions. These issues constitute the main share of the Author’s considerations whose aim is to provide an answer the question whether one can speak of the legacy of the pre-war Polish Bank Plc, or whether a completely new currency-issuing institution was born.
    Źródło:
    Roczniki Nauk Prawnych; 2010, 20, 1; 79-89
    1507-7896
    2544-5227
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Prawnych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Utworzenie Banku Państwowego w Cesarstwie Rosyjskim i jego znaczenie dla rozwoju systemu bankowego na Ukrainie do 1918 roku
    Establishment of the State Bank in the Russian Empire and Its Importance for the Development of the Banking System in Ukraine until 1918
    Autorzy:
    Yefremova, Natalia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/22680349.pdf
    Data publikacji:
    2020-06-30
    Wydawca:
    Stowarzyszenie Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Tematy:
    Bank Państwowy URL
    system bankowy
    hrywna
    reforma bankowa
    State Bank of the UNR
    the banking system
    hryvnia
    banking reform
    Opis:
    W artykule poddano analizie genezę utworzenia Narodowego Banku Ukrainy w drugiej połowie XIX w. – do 29 kwietnia 1918 r. Analiza dwóch okresów historycznych pozwoliła na wyciągnięcie szeregu wniosków. Będąc częścią cesarstwa rosyjskiego Ukraina posiadała identyczny system bankowy i finansowy. Jego funkcjonowanie było wyraźnie regulowane przez przepisy prawne cesarstwa. Było ono dobrze skoordynowane i planowane. Jednak wraz z nadejściem rewolucji 1917 r. jednolitość finansowa została zaburzona. Powstanie Narodowego Banku Ukraińskiej Republiki Ludowej nastąpiło na podstawie daleko idących zmian w Rosyjskim Banku Państwowym. Wraz z utworzeniem Ukraińskiej Rady Centralnej na Ukrainie przez ponad 9 miesięcy nie rozwiązano problemu własnego zabezpieczenia finansowego. Rewolucyjny rząd nie poczynił znaczących kroków legislacyjnych ani faktycznych działań administracyjnych i gospodarczych w celu ustabilizowania sytuacji finansowej. Regulamin Banku Państwowego nie został opracowany. W innych regionach kraju nie było kontaktów z oddziałami. Nie utworzono kapitału podstawowego ani rezerwowego. W ten sposób, po bankructwie finansowym, rewolucyjny rząd na Ukrainie pokazał, że nie jest w stanie rządzić krajem.
    In the article is discussed the genesis of the Institute of the State Bank of Ukraine in the period since the second half of the nineteenth century to April 29, 1918. By analyzing two historical periods a number of conclusions was made. Being part of the Russian Empire, Ukraine had an identical banking and financial system. Its work was clearly regulated by the laws of the empire. It was coordinated and planned. However, with the start of the revolution in 1917, financial unity was shattered and destroyed. The origin of the Ukrainian National Republic’s State Bank was carried out on the basis of substantial developments of the Russian State Bank. With the creation of the Ukrainian Central Council, in Ukraine, the issue of their own financial support wasn’t resolved for more than 9 months. The revolutionary government didn’t take significant legislative and real administrative and economic steps to stabilize the financial situation. The statute of the State Bank was not developed. There were no relations established with branches in other regions of the country. Neither the main nor the reserve capital was created. Thus, having become a financial bankrupt, the revolutionary power in Ukraine showed that it wasn’t able to govern the country.  
    Źródło:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego; 2020, 15, 17 (1); 213-226
    2719-3128
    2719-7336
    Pojawia się w:
    Biuletyn Stowarzyszenia Absolwentów i Przyjaciół Wydziału Prawa Katolickiego Uniwersytetu Lubelskiego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rozwój systemu finansowego w Republice Białorusi
    Development of the financial system in the Republic of Belarus
    Autorzy:
    Plewicki, Andrzej
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2046173.pdf
    Data publikacji:
    2021-06
    Wydawca:
    Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Nowym Sączu
    Tematy:
    Republika Białorusi
    gospodarka rynkowa
    system finansowy
    dwustopniowy system bankowy
    Republic of Belarus
    market economy
    financial system
    two-tier banking system
    Opis:
    Artykuł zawiera opis systemu finansowego Republiki Białorusi w trakcie jego stopniowego rozwoju od początku istnienia tego państwa. Rozwój przedstawiony jest w kontekście przemian zachodzących przez cały ten okres, zmierzających powoli, ale jednak stanowczo do transformacji gospodarki sterowanej centralnie w gospodarkę rynkową. W artykule omówione zostały przemiany systemu finansowego dokonane w tym kierunku oraz przemiany nadal wymagane przy takiej transformacji. Przedstawione zostało funkcjonowanie systemu finansowego w wyniku dokonanych przemian oraz ocena stabilności systemu finansowego dokonywana przez międzynarodowe instytucje finansowe.
    The article describes the financial system of the Republic of Belarus in the course of its gradual development from the very beginning of its existence. The development is presented in the context of changes taking place throughout this period, aimed slowly but surely at the transformation of a centrally controlled economy into a market economy. The article discusses the changes in the financial system made in this direction and the changes still required for such a transformation. The functioning of the financial system as a result of the changes made was presented, as well as the assessment of financial system stability by international financial institutions.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko; 2021, 1/2021 (7); 52-85
    2544-6916
    2544-7858
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne. Gospodarka, Społeczeństwo, Środowisko
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rentowność sektora bankowego w niestabilnym otoczeniu
    Profitability of the Banking Sector in an Unstable Environment
    Autorzy:
    Żukowski, Marian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/595960.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    system bankowy
    rentowność systemu bankowego
    stabilność systemu finansowego
    banking system
    stability of the banking system
    profitability of the banking system
    Opis:
    Przyjęta hipoteza opiera się na założeniu, że sektor bankowy w Polsce po 2015 r. ponosi konsekwencje ryzyk o charakterze politycznym i społecznym, które skutkują istotnym obciążeniem finansowym banków i prowadzą do pogorszenia rentowności ich działalności. Wyniki badań zaprezentowane w artykule pokazują, że aktualnie sektor banków komercyjnych w Polsce posiada stabilną i silną bazę kapitałową, przewyższającą minimalne wymagania. Banki są przygotowane kapitałowo na ograniczone pogorszenie warunków ich działalności. Osiągnęły jednak w ostatnim roku niższe niż poprzednio wyniki finansowe. Pogorszyły się też wskaźniki rentowności ich działalności. Pojawiają się zagrożenia, które mogą spowodować niekorzystne zmiany w zaplanowanych wskaźnikach. Wyniki finansowe, będące zasadniczym źródłem wzrostu zasobów kapitałowych zapewniających stabilność banku, obniżają się ze względu na spadek marży odsetkowej i nieodsetkowej. W warunkach niskiego poziomu stóp procentowych w najbliższym czasie nie można liczyć na zahamowanie tej niekorzystnej tendencji i należy spodziewać się spadku zyskowności sektora bankowego. Celem artykułu jest włączenie się do toczącej się dyskusji i poszukiwanie odpowiedzi na pytanie, jakie czynniki i w jaki sposób determinują zmiany w kondycji ekonomicznej sektora bankowego.
    In recent years in Poland there is a discussion taking place on the stability and effectiveness of the banking sector activity. The aim of the paper is to join the ongoing discussion and to search the answer to the question: what factors determine the changes in the financial position of the banking sector in Poland, and how? The knowledge of this issue is necessary for finding the solutions to improve stability of the banking sector and, consequently, the stability of the financial system and economic growth. The paper shows that commercial banking sector in Poland has a stable and strong capital base, above the minimal requirements, that is systematically improving. From the standpoint of capital adequacy commercial banks are prepared for worsening of the conditions of their activity. Last year, however, commercial banks operating in the Polish market achieved worse financial results than previously. Their profitability ratios decreased as well. There are threats looming on the horizon that may cause significant changes in the results of their activity. Earnings, being a fundamental source of growth of capital resources and bank’s stability, are falling due to decreasing interest and non-interest margins. Under low interest rates in the nearest future there are no perspectives for slowing down this unfavourable tendency and thus a fall in profitability of the banking sector should be expected.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2017, 105; 381-395
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ systemu gwarantowania depozytów na ryzyko niewypłacalności sektorów bankowych w wybranych krajach europejskich w latach 2004–2016
    The Impact of Deposit Insurance System on Insolvency Risk in Selected European Countries’ Banking Sectors in the Years 2004–2016
    Autorzy:
    Kulesza, Aneta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053883.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-30
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    bank
    depozyt
    system gwarantowania depozytów
    ryzyko
    niewypłacalność banku
    system bankowy
    deposit
    deposit insurance system
    risk
    bank insolvency
    banking system
    Opis:
    Przesłanką tworzenia systemu gwarantowania depozytów (SGD) w sieci bezpieczeństwa systemu finansowego było przede wszystkim stabilizowanie systemów bankowych poprzez zapobieganie ryzyku runu na bank lub banki, a także przeciwdziałanie skutkom niewypłacalności instytucji kredytowych. W teorii i praktyce podnosi się jednak kwestie efektów ubocznych wynikających z funkcji SGD, w tym pokusy nadużycia. W artykule analizuje się wpływ czynników charakteryzujących SGD na niewypłacalność systemów bankowych na przykładzie 42 krajów europejskich w latach 2004–2016. Podstawę empiryczną analiz stanowiły trzy bazy danych: Deposit Insurance Database Międzynarodowego Funduszu Walutowego, Deposit Guarantee Schemes Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego oraz Global Financial Development Database Banku Światowego. Wyniki analiz modelu głównego dla całego badanego zbioru systemów bankowych wskazują, że co do zasady SGD zmniejsza ryzyko niewypłacalności. Natomiast analizy tego zbioru z uwzględnieniem dodatkowych kryteriów dychotomicznych (kraje strefy Euro i pozostałe, kraje Unii Europejskiej i pozostałe, kraje Europy Środkowo-Wschodniej i pozostałe) lub klasyfikacyjnych (kraje o niskim, średnim i wysokim dochodzie, kraje o niskim, średnim i wysokim poziomie pokusy nadużyć) wskazują, że SGD może przyczyniać się do wzrostu ryzyka niewypłacalności sektorów bankowych.
    The rationale behind the creation of the deposit insurance system (DIS) in the financial system’s safety net was primarily to stabilize banking systems by preventing the risk of a bank run and to counteract the effects of credit institutions’ insolvency. In theory and practice, however, issues of side effects resulting from DIS functions, including moral hazard, are raised. The article analyzes the impact of DIS factors on insolvency of banking systems on the example of 42 European countries in the years 2004–2016. Three databases constituted the empirical basis: the International Monetary Fund’s Deposit Insurance Database, the European Banking Authority’s Deposit Guarantee Schemes and the World Bank’s Global Financial Development Database. The results of the main model for the entire analyzed set of banking systems indicate that, in principle, DIS reduces insolvency risk. On the other hand, taking into account additional dichotomous criteria (Euro zone countries and others, European Union countries and others, Central and Eastern Europe countries and others) or classification criteria (countries with low, middle and high income, countries with low, medium and high levels of moral hazard), the analysis of this set indicates that DIS may contribute to an increase of banking sectors’ insolvency risk.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 81, 4; 8-32
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ kryzysu finansów publicznych na stabilność sektora bankowego
    The Impact of the Sovereign Debt Crisis on the Stability of Banking Sector
    Autorzy:
    Gemzik-Salwach, Agata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/548505.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego
    Tematy:
    system bankowy
    kryzys finansów publicznych,
    mechanizmy transmisji kryzysu
    banking system
    crisis of public finances
    transmission mechanisms of the crisis
    Opis:
    Kryzys finansów publicznych spowodował nieodwracalne zmiany w wielu krajach w Euro-pie. Znalazł on swoje odzwierciedlenie praktycznie we wszystkich dziedzinach gospodarki oraz w sferze społecznej i politycznej. Szczególnie duży wpływ na sytuację makroekonomiczną w kraju mają powiązania występujące pomiędzy sektorami bankowym i finansów publicznych. W artykule opisane zostały problemy sektora bankowego na tle kryzysu finansów publicz-nych. Celem opracowania było wskazanie kanałów, poprzez które kryzys finansów publicznych przekłada się na sytuację w sektorze bankowym. W pierwszej części analizie poddane zostały zależności występujące pomiędzy sektorem publicznym i bankowym oraz stanem gospodarki. Dalsze części artykułu przedstawiają wpływ kryzysu finansów publicznych na sytuację banków w Europie oraz w Polsce. Przeprowadzone analizy wykazały, że wpływ kryzysu finansów publicznych na sektor banko-wy jest szczególnie mocno widoczny w krajach Unii Europejskiej, a w znacznie mniejszym stopniu na rynku polskim. Niemniej jednak i tu istnieją zależności, które powodują przenoszenie na polski rynek bankowy problemów, z którymi borykają się inne kraje Unii Europejskiej.
    The sovereign debt crisis brought about irretrievable changes in many countries in Europe. The crisis have contributed to the problems practically in all parts of economics and in the social and political sphere. The banking crisis and the sovereign crisis are connect to one another. These crises hold growth. The paper describes problems of the banking sector relating to the crisis of the public fi-nance. Goal of the paper is to show the impact of the sovereign debt crisis on the bank crisis. The first part of this paper shows circular nature of the crisis. The next parts show the influence of the sovereign debt crisis on the situation of banks in Europe and in Poland. Analyses showed that the influence of the crisis of the public finance on the stability of banking sector was particularly big in countries of the European Union, and not big on the Polish banking sector. Nevertheless, there are a few channels through which the international situation influences the Polish banking sector.
    Źródło:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2013, 30; 354-364
    1898-5084
    2658-0780
    Pojawia się w:
    Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Financial Literacy in the Contexts of Threats Related to Shadow Banking System
    Świadomość finansowa w kontekście zagrożeń związanych z równoległym systemem bankowym
    Autorzy:
    Ostalecka, Agnieszka
    Swacha-Lech, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586712.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Ryzyko bankowe
    Ryzyko finansowe
    Sektor bankowy
    System bankowy
    Usługi bankowe
    Banking risk
    Banking sector
    Banking services
    Banking system
    Financial risk
    Opis:
    Shadow banking może dostarczać wielu korzyści, jednak stanowi również poważne zagrożenie dla globalnego systemu finansowego. W obliczu rosnącego znaczenia bankowości równoległej, celem artykułu stała się identyfikacja zagrożeń związanych z działalnością tego sektora w Polsce oraz ukazanie świadomości finansowej jako sposobu ograniczania niektórych z tych ryzyk.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 185-195
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nowe regulacje bankowe a stabilność finansowa polskiego sektora bankowego
    New Banking Regulations, and Financial Stability of the Polish Banking Sector
    Autorzy:
    Pyka, Irena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/586376.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Bezpieczeństwo finansowe
    Kryzys finansowy
    Sektor bankowy
    Stabilność finansowa
    System bankowy
    Banking sector
    Banking system
    Financial crisis
    Financial security
    Financial sustainability
    Opis:
    The study identifies a new banking regulations designed to preserve the financial stability of the world economy after the global financial crisis. Polish membership in the European Union enforces on monetary authority of introduction new national banking regulations consistent with Eurosystem rules in order to reduce regulatory arbitrage effect. The study analyzes the new supervisory institutions from the prospective of conducting macro and micro-prudential supervision in the euro zone. Main consequences resulting from the implementation of the European Directive CRDIV / CRR adopted in April 2013 in Polish banking sector have been also researched. Also other banking regulations, which changed the current functioning of the euro zone banking sector have been investigated proving, that existing prudential solutions have secured liquidity and the stability of the banking system in Poland during the global financial crisis and, from the other side, the new regulation may pose potential threats to it. Domestic banks, despite the relatively high financial stability, expecting the new banking regulations in the euro zone are in a situation of permanent anxiety about strong and unfavorable regulatory changes.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 196-206
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wskaźniki ryzyka systemowego a bezpieczeństwo systemu finansowego
    Systemic Risk Indicators and Security of Financial System
    Autorzy:
    Nocoń, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/588489.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Aktywa finansowe
    Bezpieczeństwo finansowe
    Ryzyko systemowe
    System bankowy
    System finansowy
    Banking system
    Financial assets
    Financial security
    Financial system
    Systemic risk
    Opis:
    Ryzyko systemowe uznawane jest za jedną z głównych przyczyn niestabilności współczesnego systemu bankowego. Takie procesy jak: globalizacja, liberalizacja czy postępująca finansyzacja gospodarki globalnej wraz z rosnącym znaczeniem aktywów największych instytucji bankowych na świecie oraz ich silnych współzależności, spowodowały wpisanie ryzyka systemowego w zespół cech właściwych współczesnemu systemowi finansowemu. Jednocześnie ryzyko systemowe stało się jednym z głównych zagrożeń bezpieczeństwa systemu finansowego. W sektorze bankowym ryzyko systemowe zostało wywołane przez serie wzajemnych i skorelowanych niewypłacalności banków w stosunkowo krótkim czasie. Poprzez mechanizm "zarażania się" następowało przenoszenie się ryzyka, skutkując eskalacją problemu w gospodarce światowej, a finalnie wybuchem globalnego kryzysu finansowego. Celem opracowania jest identyfikacja wskaźników ryzyka systemowego oraz ich ocena z punktu widzenia zastosowania w utrzymaniu bezpieczeństwa systemu finansowego w długim okresie. W opracowaniu wykorzystano dane empiryczne oraz zastosowano następujące metody badawcze: studium literaturowe, obejmujące krajową i zagraniczną literaturę przedmiotu, analizę statystyczną oraz metodę obserwacji i syntezy.
    Systemic risk is considered to be one of the main causes of instability of modern banking sector. Such processes as: globalization, liberalization and progressive financialization of the global economy together with the growing importance of the assets of the biggest banking institutions in the world and their strong interdependence, caused inclusion of the systemic risk in the set of characteristics of the modern financial system. At the same time, systemic risk has become one of the main threats of the security of the financial system. In the banking sector, systemic risk was triggered by a series of correlated banks' insolvency in a relatively short period of time. Through the 'contagion' mechanism, the transfer of risk was followed, resulting escalation of the problem in the global economy, and finally the outbreak of the global financial crisis. The aim of the study is identification of indicators of systemic risk and their assessment from the point of view of their application in maintaining the security of the financial system in a long term. The following research methods were used in the study: literature studies, including domestic and foreign literature, statistical analysis, as well as observation and synthesis methods.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 91-103
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Metody oceny stabilności systemu bankowego w Polsce
    The Banking System Stability Rating Methods in Poland
    Autorzy:
    Gradoń, Witold
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/587812.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Sektor bankowy
    Stabilność finansowa
    System bankowy
    System finansowy
    System wczesnego ostrzegania
    Banking sector
    Banking system
    Early warning system
    Financial sustainability
    Financial system
    Opis:
    The economic effects of the collapse of the credit institutions in the modern market economy make increasing attention is paid to early warning systems. They allow to take appropriate corrective action early enough to prevent banks from collapse. The purpose of this article is to present models of early warning systems that are used in Poland by the Polish National Bank, the Bank Guarantee Fund and the Financial Supervision Commission.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 254-267
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce
    The impact of FinTech development on traditional banking institutions in Poland
    Autorzy:
    Czarkowska, Marta
    Bagniewski, Bartosz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2168535.pdf
    Data publikacji:
    2022
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
    Tematy:
    FinTech
    system bankowy
    bankowość stacjonarna
    bankowość internetowa
    bankowość mobilna
    ATM
    e-commerce
    BLIK
    banking system
    stationary banking
    internet banking
    mobile banking
    Opis:
    Szybko postępująca cyfryzacja i unowocześnianie technologii informacyjnych dają impuls do korzystania z innowacyjnych rozwiązań proponowanych przez szeroko rozumiany sektor finansów. W prezentowanej pracy przedstawiono rozwój systemu bankowego w Polsce, perspektywę zjawiska FinTech (technologie finansowe) ze zwróceniem uwagi na funkcjonujące oddziały bankowe a także innowacyjne rozwiązania finansowe. Celem artykułu jest analiza wpływu rozwoju FinTech na stacjonarne oddziały instytucji bankowych w Polsce. Autorzy zwracają uwagę na zmiany w zachowaniach właścicieli kont bankowych, na przykład sposób wypłaty gotówki. Głównym źródłem informacji wykorzystanych w artykule są dane uzyskane w wyniku przeprowadzenia ankiety. Analiza wyników badań pokazuje, że tradycyjne oddziały bankowe stają się zbędne oraz nieopłacalne i powoli z roku na rok ich liczba będzie maleć. Autorzy zwracają także uwagę na niesamowity fenomen BLIKA, który coraz częściej zastępuje inne metody płatności proponowane przez banki.
    The rapidly advancing digitisation and modernisation of information technologies are an impulse to use innovative solutions proposed by the broadly understood financial sector. The presented work presents the development of the banking system in Poland, the perspective of the FinTech phenomenon, with focus on operating bank branches in Poland, as well as innovative solutions. The aim of the article is to analyse the impact of FinTech development on traditional branches of banking institutions in Poland. The authors look at today’s behavior of bank account holders with regard to everyday activities, such as withdrawing cash. At the same time they make suggestions as to the reason for the presented results, in order to clearly formulate the final conclusions. The authors also discuss areas analogous to the main topic, such as cashless payment methods, with a closer analysis of their real impact on the banking structure. The main source of information for this article are results obtained from the authors’ own research. The considerations lead to the conclusion that in today’s banking environment bank branches are somewhat unnecessary and unprofitable, and will slowly decrease in number year by year. The results of the study highlight the amazing BLIK phenomenon, which is increasingly replacing payment methods offered by banks.
    Źródło:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie; 2022, 97, 5; 13-25
    1731-6758
    1731-7428
    Pojawia się w:
    e-mentor. Czasopismo naukowe Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Pośrednictwo kredytowe jako element ryzyka systemowego sektora bankowego na przykładzie Polski w latach 2006–2016
    Credit Intermediation As an Element of Systemic Risk of the Banking Sector. The Case of Poland in 2006–2016
    Autorzy:
    Klepacki, Jarosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/525433.pdf
    Data publikacji:
    2018-01-03
    Wydawca:
    Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
    Tematy:
    ryzyko
    kredyt hipoteczny
    zarządzanie ryzykiem
    praktyka gospodarcza
    bezpieczeństwo finansowe
    system bankowy
    risk, mortgage
    risk management
    economic practice
    financial security
    banking system
    Opis:
    Jednym z priorytetów bezpieczeństwa finansowego gospodarek jest dbanie o stabilność i wiarygodność sektora bankowego. Złożoność sektora bankowego i wielopłaszczyznowość realizowanych w ramach jego struktury działań sprawia, że nadal jeszcze istnieją obszary niewystarczająco zidentyfikowane i zbadane, które odciskają swoje piętno na bezpieczeństwie. Bezsprzecznie jednym z takich obszarów jest szybko rozwijający się segment szeroko rozumianego pośrednictwa kredytowego. Lata 2008–2009 pokazały, że oferowanie instrumentów finansowych – kredytów hipotecznych typu subprime (subprime loan, subprime mortgage) – w ramach pośrednictwa kredytowego może mieć kluczowe znaczenie dla kondycji całego sektora bankowego.
    One of the financial security priorities of the economy is to ensure the stability and credibility of the banking sector. The complexity of the banking sector and the multifacetedness of its structure of operations mean that there are still areas that are insufficiently identified and investigated and leave their mark on security. Undoubtedly, one of such areas is the fast-growing segment of broadly understood credit intermediation. The years 2008–2009 showed that offering subprimes (subprime loans / subprime mortgages) can be crucial to the health of the entire banking sector.
    Źródło:
    Problemy Zarządzania; 2018, 1/2018 (72), t.1; 150-166
    1644-9584
    Pojawia się w:
    Problemy Zarządzania
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The Zombie Phenomenon in Banking and Business: a Comparative Analysis and the Origin of the Institutional Problem
    Zjawisko zombie w bankowości i biznesie – analiza porównawcza oraz instytucjonalne podłoże problemu
    Autorzy:
    Hurnyak, Ihor
    Kordonska, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/633201.pdf
    Data publikacji:
    2019
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    system bankowy
    bankowość
    banki zombie
    zombie biznes
    niespłacalne pożyczki
    teoria instytucjonalna
    bank system
    banking
    zombie banks
    zombie business
    nonperforming loans
    institutional theory
    Opis:
    W artykule przedstawiono zjawisko zombie w bankowości i biznesie. Główne cele publikacji to: wyjaśnienie negatywnych konsekwencji w przypadku niespłacalnych pożyczek dla państw Europy Środkowo‑Wschodniej, Europy Zachodniej, Ameryki Łacińskiej oraz grupy byłych państw ZSRR oraz przedstawienie zjawiska firm zombie w przypadku Ukrainy, w tym ujawnienie nowej formy zombie biznesu na podstawie narzędzi pozabankowych. Autorzy twierdzą, że rozwiązaniem problemu zombie banków nie jest kontrola państwa, lecz restrukturyzacja systemu bankowego oparta na zdecentralizowanym i silnie kontrolowanym modelu oddolnym. Poza tym nieefektywność systemu instytucjonalnego generuje różne formy zombie biznesu. Przypadek Ukrainy jest doskonałą ilustracją narzędzi pozabankowych stosowanych w zombie biznesie. Artykuł podkreśla wpływ nierentownych kredytów na gospodarkę oraz perspektywy tworzenia systemu bankowego w świetle instytucjonalnym i interakcji międzyinstytucjonalnych przy aktywnym udziale niespłacalnych kredytów.
    The research presents an investigation of the zombie phenomenon in banking and business. The main goals are as follows: to reveal the consequences of the threatening dynamics of nonperforming loans for the states of Central and Eastern Europe, Western Europe, the group of former USSR states, and Latin America; to demonstrate the zombie business phenomenon in the case of Ukraine and disclose a new form of zombie business on the basis of different tools with exception of banking loans. The authors believe the solution to the zombie banks problem will not be found in the growth of government influence or control but in the restructuring of the banking system based on a decentralized but strongly controlled bottom‑up model. The ineffectiveness of the institutional system also generates various forms of zombie business. The case of Ukraine is the best illustration of applying the tools, that are used in zombie business, with the exception of banking loans. The article helps to understand the influence of nonperforming loans on the economy and the perspectives for banking system formation in the light of the institutional aspect and interinstitutional interactions with the active participation of NPLs.
    Źródło:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2019, 22, 4; 111-127
    1508-2008
    2082-6737
    Pojawia się w:
    Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Podstawy ładu bankowego w polskim prawie konstytucyjnym i administracyjnym
    Autorzy:
    Komierzyńska-Orlińska, Eliza
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/609236.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    the bank order
    constitutional foundations of the bank order
    bank system
    central bank
    banks
    ład bankowy
    ustrojowe podstawy ładu bankowego
    system bankowy
    bank centralny
    banki
    Opis:
    The bank order is a part of the public order in the state. However, processes of globalisation and internationalisation of financial markets nowadays have an intense effect on perception of the bank order in the wider scope – these phenomena give occasion to this problem to gain distinctly supranational character. Nevertheless, the state is still the basic legal-economic system where the foundations of this order are built, carried into effect and considered. Legal system of the state in which the foundations of this order are created and in which this order is in force can be analysed in many dimensions – among other things from the point of view of constitutional and substantive foundations of the bank order and taking into consideration the legal-organisational elements of this order. Within this paper the attention will be paid particularly to constitutional foundations of the bank order in Poland – which have its main source in the provisions of the Constitution of the Republic of Poland which constitute foundation of the political, social and economic (and the bank) order in Poland and which are developed – within the foundations of the Constitution of the Republic of Poland – in the ordinary legislation (particularly in the public economic law and – within this branch of law – in the complex branch of bank law).
    Ład bankowy jest częścią ładu publicznego w państwie. Procesy globalizacji i internacjonalizacji rynków finansowych mają jednak obecnie ogromny wpływ na postrzeganie ładu bankowego szerzej – zjawiska te powodują, że problem ten zyskuje wyraźnie ponadnarodowy charakter. Pomimo tego to państwo jest nadal podstawowym układem normatywno-ekonomicznym, w którym podstawy tego ładu są tworzone, realizowane i rozpatrywane. System prawny państwa, w którym podstawy tego ładu są kreowane i w którym ten ład funkcjonuje, może zostać poddany analizie w wielu płaszczyznach, m.in. z punktu widzenia ustrojowych podstaw ładu bankowego, materialnoprawnych podstaw ładu bankowego oraz ze względu na organizacyjnoprawne elementy tego ładu. W ramach niniejszego opracowania uwaga została zwrócona w szczególności na ustrojowe podstawy ładu bankowego w Polsce, mające swoje źródło w przepisach Konstytucji RP, które stanowią fundament politycznego, społecznego i gospodarczego (w tym bankowego) ładu w Polsce, a które są rozwijane – w ramach zakreślonych przez ustawę zasadniczą – w drodze ustawodawstwa zwykłego (w szczególności zaliczanego do publicznego prawa gospodarczego, w tym do kompleksowego działu prawa bankowego).
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2017, 64, 1
    0458-4317
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bank corporate financing: world experience and Ukrainian realities
    Finansowanie bankowe biznesu korporacyjnego: doświadczenia światowe i ukraińskie realia
    Autorzy:
    Khmelyarchuk, M.
    Pavlyshyn, M.
    Pavlyshyn, A.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/202789.pdf
    Data publikacji:
    2018
    Wydawca:
    Politechnika Poznańska. Wydawnictwo Politechniki Poznańskiej
    Tematy:
    bank corporate financing
    banking system
    sources of funding
    access to finance
    bank lending
    finansowanie bankowe
    system bankowy
    biznes korporacyjny
    źródła finansowania
    dostęp do finansowania
    kredyt bankowy
    Opis:
    The article investigates the international experience of corporate financing, in particular, bank financing and its peculiarities in Ukraine. The analysis was carried out according to World Bank and Eurostat data and showed that in the highly developed countries of the world, which are part of the OECD and in most EU countries, corporations have broad opportunities for access to external sources of funding and actively use various instruments of bank financing of entrepreneurial activity. Therefore, a significant share of investments and working capital of enterprises is funded by banks. The opposite situation exists in developing countries and countries with transition economies, including Ukraine. Most of these countries have limited access to sources of external financing, difficulties in obtaining bank loans, and the share of investment and working capital funded by banks in these countries is low. In recent years, Ukraine has been faced with difficulties related to the political and economic situation in the country, which led to a deep economic crisis and a crisis in the national banking sector, which adversely affected businesses’ availability for bank financing. The article proposes the author's vision of prospective ways to increase the accessibility of bank lending to corporations in Ukraine, namely: macroeconomic stabilization in the country; stimulating monetary policy; development of state programs of financial support for entrepreneurship and business, as well as creation of favorable conditions for the functioning of powerful domestic and transnational banks in Ukraine; and the functioning of the Ukrainian banking system in a transparent and competitive environment of the modern globalized financial system.
    Artykuł poświęcony jest międzynarodowemu doświadczeniu finansowania biznesu korporacyjnego, a w szczególności finansowaniu bankowemu, jego specyfice w różnych krajach świata oraz cechom szczególnym na Ukrainie. Analiza przeprowadzona na podstawie danych Banku Światowego oraz Eurostatu pokazała, że w wysoko rozwiniętych krajach świata należących do OECD oraz w większości krajów UE biznes korporacyjny ma szerokie możliwości dostępu do zewnętrznych źródeł finansowania, aktywnie korzysta z różnych narzędzi finansowania bankowego działalności przedsiębiorczej, skutkiem czego jest znaczny udział inwestycji i środków obrotowych przedsiębiorstw, które finansowane są przez banki. Odwrotna sytuacja ukształtowała się w krajach rozwijających się oraz w krajach z gospodarką przejściową, do których należy także Ukraina. W większości tych krajów jest ograniczony dostęp do źródeł finansowania zewnętrznego oraz istnieją trudności w uzyskiwaniu kredytów bankowych, a udział inwestycji i środków obrotowych finansowanych przez banki jest niewielki. Ukraińską specyfikę w ostatnich latach stanowią problemy związane z sytuacją polityczno-gospodarczą w kraju, które doprowadziły do głębokiego kryzysu gospodarczego oraz do kryzysu w krajowym sektorze bankowym, co negatywnie wpłynęło na dostępność finansowania bankowego dla biznesu. W artykule zaproponowano autorskie spojrzenie na perspektywiczne drogi wzrostu dostępności kredytowania bankowego dla biznesu korporacyjnego, a w szczególności: stabilizacja makroekonomiczna w kraju; stymulująca polityka monetarna; rozwój państwowych programów wsparcia finansowego przedsiębiorczości i biznesu, a także stworzenie sprzyjających warunków do funkcjonowania na Ukrainie dużych banków krajowych i transnarodowych oraz do funkcjonowania krajowego systemu bankowego w przejrzystym i konkurencyjnym środowisku współczesnego, zglobalizowanego systemu finansowego.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie; 2018, 77; 107-125
    0239-9415
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    GLOBALIZACYJNE I NORMATYWNE DETERMINANTY PROCESU DOSKONALENIA ZARZĄDZANIA BANKOWYM RYZYKIEM KREDYTOWYM W POLSC
    GLOBALIZATIONAL AND NORMATIVE DETERMINANTS OF THE IMPROVEMENT OF THE BANKING CREDIT RISK MANAGEMENT IN POLAND
    Autorzy:
    Domańska-Szaruga, Beata
    Prokopowicz, Dariusz
    Wereda, Wioletta
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567866.pdf
    Data publikacji:
    2018-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    bank
    bankowe
    globalizacja
    rynki finansowe
    instytucje finansowe
    system bankowy
    bankowość komercyjna
    bankowość centralna
    banking
    globalization
    financial markets
    financial institutions
    banking system
    commercial banking
    central banking
    Opis:
    Od początku lat 90. procesy globalizacyjne coraz szybciej postępują także w Polsce. Jednym z sektorów polskiej gospodarki, w których globalizacja postępuje stosunkowo najszybciej jest sektor finansowy, a szczególnie bankowość komercyjna. Jest to związane z przejmowaniem polskich banków przez zagraniczne instytucje finansowe, tj. proces który najintensywniej dokonał się w latach 90. ubiegłego wieku. Poza tym akcesja Polski w 2004 roku w struktury Unii Europejskiej oraz rozwój elektronicznej bankowości, rozwój technologii i usług internetowych to czynniki, które przyśpieszyły procesy globalizacyjne w Polsce w ostatnich latach. Wysoki poziom zglobalizowania dotyczy już także rynku kapitałowego, zarówno od strony organizacji jak i charakteru dokonywanych transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Skutkiem tego wysokiego poziomu zglobalizowania rynków finansowych w Polsce było szybkie pojawienie się negatywnych rynkowych i koniunkturalnych skutków globalnego kryzysu finansowego na jesieni w 2008 roku. Źródłem tego kryzysu była akceptacja zbyt wysokiego poziomu ryzyka kredytowego w bankach inwestycyjnych w USA. Jednak negatywne ekonomiczne skutki tego kryzysu szybko pojawiły się także w Polsce. Poza zna-czącą deprecjacją wycen rynkowych akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie pojawiły się także znaczące skutki makroekonomiczne w postaci spadku wzrostu gospodarczego polskiej gospodarki. Zaistniała sytuacja wskazuje na potrzebę kontynuacji doskonalenia bankowych regulacji ostrożnościowych i instrumentów zarządzania ryzykiem kredytowym w insty-tucjach finansowych.
    Since the beginning of the nineties, globalization processes have also been progressing faster in Poland. One of the sectors of the Polish economy in which globalization is proceeding relatively quickly is the financial sector, especially commercial banking. This is related to the acquisition of Polish banks by foreign financial institutions, i.e. the process that most intensively occurred in the 90s of the last century. In addition, Poland's accession in 2004 to the structures of the European Union and the development of electronic banking, the development of technologies and Internet services are factors that have accelerated globalization processes in Poland in recent years. The high level of globalization also applies to the capital market, both from the side of the organization and the nature of transactions made at the Warsaw Stock Exchange. The result of this high level of globalization of financial markets in Poland was the rapid appearance of negative market and cyclical effects of the global financial crisis in the autumn of 2008. The source of this crisis was the acceptance of an excessively high level of credit risk in US investment banks. However, the negative economic consequences of this crisis also quickly appeared in Poland. In addition to the significant depreciation of market valuations of shares of companies listed on the War-saw Stock Exchange, significant macroe-conomic effects have also appeared in the form of a decline in the economic growth of the Polish economy. The existing situation indicates the need to continue the improvement of banking prudential regulations and credit risk management instruments in financial institu-tions.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 257-293
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Procesy konsolidacyjne i koncentracja kapitału jako istotne usankcjonowane normatywnie ekonomiczne determinanty procesów globalizacji ekonomicznej kształtujących rozwój systemu bankowego w Polsce
    The Processes of Consolidation and Con-centration of Capitalas Important Determinants of Economic Globalization Pro-cesses Affecting the Economic Development of the Banking System in Poland
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1202330.pdf
    Data publikacji:
    2018-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    globalizacja
    internacjonalizacja
    konsolidacja kapitału
    koncentracja kapitału
    system finansowy
    system bankowy
    bankowość komercyjna
    bankowość centralna
    globalization
    internationalization
    capital consolidation
    concentration of capital
    financial system
    banking system
    commercial banking
    central banking
    Opis:
    W związku z transformacją systemową i społeczno-gospodarczą jaka zapoczątkowana została w Polsce od 1989 roku nasileniu ulegają procesy globalizacyjne dokonujące się w różnych sferach gospodarczych i społecznych gospodarki w tym także w dziedzinie bankowości. Instytucje finansowe w tym banki komercyjne należą do podmiotów, które nie tylko ulegają procesom globalizacji ale przede wszystkim te procesy współtworzą. Do kluczowych atrybutów globalizacji zalicza się procesy deregulacji, informatyzacji i internacjonalizacji, tj. globalne determinanty, które skorelowane były z dostosowywaniem systemu finansowego funkcjonującego w Polsce do standardów Unii Europejskiej. Na dostosowywanie wewnętrznych procedur, ofert produktowych i technik teleinformatycznych działającej w Polsce bankowości do standardów UE wpływały także procesy konsolidacyjne i koncentracji kapitału, które od połowy lat 90. dokonują się także w komercyjnym segmencie systemu finansowego, w tym bankowego. Obecnie funkcjonujący w Polsce system finansowy, w tym sektor bankowy zaliczany jest do najbardziej dostosowanych do standardów UE i jednocześnie zglobalizowanych działów gospodarki. Kluczową datą dla tej problematyki był rok 2004, w którym Polska dokonała akcesji w struktury rynkowe Unii Europejskiej. Obecnie przyjmuje się, że proces globalizacji rynków finansowych i systemu bankowego w Polsce oprócz procesów konsolidacyjnych i dostosowawczych zdeterminowany został także przede wszystkim takimi czynnikami jak administracyjne i nadzorcze cele działalności bankowości centralnej i organów nadzoru w systemie finansowym oraz dostosowywanie bankowych normatywów prawnych do standar-dów zachodnioeuropejskich krajów wysoko rozwiniętych.
    The systemic transformation and socio-economic, which was initiated in Poland since 1989, are related with the intensified globalization processes that take place in various economic and social spheres of economy, including banking. Financial institutions as well as commercial banks are the entities which are not only subjects to theglobalization processes, they co-create these processes. The key attributes of globalization include deregulation processes, digitaliza-tion and internationalization, ie. global determinants, which were correlated with the adapta-tion of the financial system functioning in Poland to the European Union standards. To adjust internal procedures, product offerings and techniques of ICT operating in Poland banking to EU standards one has to consider the processes of consolidation and concentration of capital. These processes are applied in the commercial dimension of the financial system, including the banking sector since the mid-90s. Financial systemthat currently exists in Poland and includes the banking sector is among the best adapted to the EU standards. It is simultaneously one of the most globalized sectors of the economy. The key date for this issue concerns the year 2004, when Poland entered the European Union market structures. Currently, it is assumed that the process of globalization of financial markets and the banking system in Poland, apart from the consolidation processes and adjustments has been determined by such factors as administrative and supervisory goals of the central banking and supervisory bodies in the financial system and adjusting banking norms of law to the standards of Western highly developed countries.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 217-244
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nieruchomości a sektor finansowy w Polsce
    Real Estate and the Financial Sector in Poland
    Autorzy:
    Łaszek, Jacek
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485336.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Nieruchomości
    Sektor finansowy
    System finansowania
    Rynek nieruchomości
    System bankowy
    Kredyt hipoteczny
    Instrumenty rynku kapitałowego
    Real estate
    Financial sector
    System of financing
    Real estate market
    Banking system
    Mortgage credit
    Capital market instruments
    Opis:
    Podstawowymi podmiotami systemu finansowego sektora nieruchomości zazwyczaj są klienci/pożyczkobiorcy, którymi mogą być osoby prawne lub fizyczne oraz inwestorzy. Komercyjny system bankowy oraz systemy kredytu kontraktowego można traktować jako podsystem systemu bankowego. Specjalistyczne fundusze inwestycyjne oraz system ubezpieczeniowy uzupełniają ten system. System ten domykają władze centralne i lokalne, wyspecjalizowane bankowe lub parabankowe instytucje publiczne przeznaczone do realizacji programów rządowych. Omawiane instytucje tworzą na ogół trzy podsystemy: ❖ komercyjny system finansowania budownictwa mieszkaniowego i budownictwa nieruchomości komercyjnych na zasadzie ich kredytowania długookresowego zarówno dla osób indywidualnych (kredyt hipoteczny), jak też firm deweloperskich. Obydwie formy tworzą system finansowania kredytem (debt finance). Pomimo komercyjnego charakteru, system ten, zwłaszcza w obszarze finansowania osób fizycznych, był tworzony zwykle przy udziale czynnika publicznego i często w różnych formach oddziaływanie to jest nadal kontynuowane; ❖ komercyjny system finansowania na zasadzie udziałów kapitałowych (equity finance). Często dotyczy to inwestycji związanych z terenem, jak też nieruchomości komercyjnych. Jest on prowadzony przez specjalistyczne nieruchomościowe fundusze inwestycyjne, czasami przez banki podejmujące inwestycje o znacznym stopniu ryzyka; Problemy i poglądy ❖ system finansowania bądź wspierania inwestycji mieszkaniowych i infrastrukturalnych ze środków publicznych w ramach Partnerstwa Publiczno-Prywatnego (PPP).
    This article focuses on the relationship between the housing market and the banking system. The financing of the real estate market, especially that of the housing market is based on the banking system. Such a situation resulted partly from political reasons and can be found in many countries. Because in Poland owner occupied housing is supported by housing policy and also with tax incentives, it grew and became very important for the financial sector. The central bank on the other hand, has a significant impact on the financial system and on the housing market by setting interest rates. This article therefore presents the evolution of the financing of real estate and shows how the central bank influences the market. Moreover, issues related to foreign denominated loans are discussed.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2013, 4(53); 52-99
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    ROZWÓJ SYSTEMU BANKOWEGO W POLSCE ZDETERMINOWANY PROCESAMI DOSTOSOWAWCZYMI DO STANDARDÓW NORMATYWNO-TECHNOLOGICZNYCH UNII EUROPEJSKIEJ ORAZ WSPÓŁCZEŚNIE PRZEBIEGAJĄCYMI PROCESAMI GLOBALIZACJI EKONOMICZNO-INFORMACYJNEJ
    THE DEVELOPMENT OF THE BANKING SYSTEM IN POLAND DETERMINED BY THE PROCESSES OF ADJUSTMENT TO THE NORMATIVE AND TECHNOLOGICAL STANDARDS OF THE EUROPEAN UNION AND CONTEMPORARY PROCESSES OF ECONOMIC AND INFORMATIONAL GLOBALIZATION
    Autorzy:
    Grzegorek, Jan
    Prokopowicz, Dariusz
    Chojan, Adam
    Matosek, Mirosław
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567694.pdf
    Data publikacji:
    2018-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    globalizacja
    procesy globalizacyjne
    internacjonalizacja
    globalizacja ekonomiczno-informacyjna
    system finansowy
    system bankowy
    bankowość komercyjna
    bankowość inwestycyjna
    globalization
    globalization processes
    internationalization
    economic and information globalization
    financial system
    banking system
    commercial banking
    investment banking
    Opis:
    Obecne procesy globalizacji ekonomiczno-informacyjnej związane są głównie z sukcesywnie postępującą integracją rynków finansowych, rozwojem technologii teleinformatycznych i internetowych. Postępująca od lat 70. liberalizacja przepływów kapitałowych zdeterminowana była wieloma czynnikami ekonomicznymi i politycznymi, w tym modyfikacją międzynarodo-wego systemu walutowego. Do głównych determinantów globalizacji ekonomiczno-informacyjnej zalicza się takie procesy jak liberalizacja przepływów kapitałowych, deregulacja międzynarodowych rynków finansowych i postęp w dziedzinie technologii teleinformatycznej. Procesy te stanowiły sprzyjające uwarunkowania dla odbudowy rynkowego systemu finanso-wego, w tym bankowego w Polsce w latach 90. ubiegłego wieku. Od początku transformacji systemowo-gospodarczej jaka dokonywała się w Polsce od 1989 roku prowadzono odbudowę systemu bankowego oraz instytucji rynku kapitałowego, w tym instytucji Giełdy Papierów Wartościowych w warunkach rynkowych z uwzględnieniem otwarcia gospodarki na kapitał zagraniczny. Zagraniczne korporacje finansowe przejmując krajowe podmioty bankowe w Polsce wprowadzały swoje nowoczesne technologie transakcyjne, teleinformatyczne i nowe standardy zawierania transakcji finansowych. Procesy te stanowiły główne determinanty glo-balizacji ekonomiczno-informacyjnej jaka od lat 90. dokonywała się w Polsce.
    The current processes of economic and information globalization are mainly related to the successively progressing integration of financial markets, the development of ICT and Internet technologies. The liberalization of capital flows, progressing since the 1970s, was determined by many economic and political factors, including the modification of the international mone-tary system. The main determinants of economic and information globalization include such processes as liberalization of capital flows, deregulation of international financial markets and progress in the field of ICT. These processes constituted favorable conditions for the reconstruction of the market financial system, including the banking sector in Poland in the 1990s. Since the beginning of the systemic and economic transformation that has been taking place in Poland since 1989, the banking system and capital market institutions have been rebuilt. It referred to the Warsaw Stock Exchange market institutions, taking into account the opening of the economy to foreign capital. Foreign financial corporations taking over domestic banking entities in Poland have introduced their modern transactional and teleinformation technologies and new standards for entering into financial transactions. These processes were the main determinants of economic and information globalization that has been made in Poland since the 1990s.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 4(2); 339-367
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Dylematy dla Polski związane z przystąpieniem do unii bankowej
    Dilemmas for Poland of the Accession to the Banking Union
    Autorzy:
    Czajkowska, Agnieszka
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/596211.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Łódzkie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    unia bankowa
    polski system bankowy
    mechanizm nadzorczy
    mechanizm restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków
    systemy gwarancji depozytów
    banking union
    polish banking system
    supervisory mechanism
    bank recovery and resolution mechanism
    deposit guarantee schemes
    Opis:
    W artykule poruszono problematykę unii bankowej z punktu widzenia Polski stojącej przed dylematem, czy należy wstąpić do jej struktur, w szczególności przedstawiono: elementy projektu Docelowej Unii Gospodarczej i Walutowej, regulacje i główne elementy unii bankowej, nadzór EBC, argumenty za i przeciw przystąpieniu Polski do niej. Zaprezentowano wyzwania związane z unią bankową, wskazano zalety i wady proponowanych rozwiązań, szanse i zagrożenia wynikające z przystąpienia do niej dla polskiego sektora bankowego. Przyjęto hipotezę, że na obecnym etapie rozwoju unii bankowej przystąpienie do niej jest niekorzystne dla Polski i obarczone niepewnością.
    The article addresses the issues of the banking union from point of view of Poland faced with a dilemma whether to join its structures, in particular were presented: the target elements of the project Economic and Monetary Union, regulations and major elements of banking union, the ECB’s supervision, the arguments for and against the Polish accession to banking union. Presented challenges for banking union, indicates the advantages and disadvantages of proposed solutions, opportunities and threats arising from the accession to the Polish banking sector. It is hypothesized that at the current stage of development of the banking union, accession to it is disadvantageous for Poland and contain uncertainty.
    Źródło:
    Studia Prawno-Ekonomiczne; 2016, CI; 179-192
    0081-6841
    Pojawia się w:
    Studia Prawno-Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ konkurencji ze strony spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych na stabilność banków spółdzielczych : analiza rynków lokalnych
    The Impact of Credit Union Cempetition on Cooperative Bank Stability: an Analysis of Local Markets
    Autorzy:
    Kozłowski, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485422.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Banki spółdzielcze
    System bankowy
    Stabilność finansowa
    Konkurencja rynkowa
    Konkurencyjność banków
    Polityka kredytowa banków
    Ryzyko kredytowe
    Cooperative banks
    Banking system
    Financial sustainability
    Market competition
    Banks' competitiveness
    Credit policy of banks
    Credit risk
    Opis:
    W artykule zaprezentowano wyniki badania empirycznego nad wpływem konkurencji ze strony SKOK-ów na stabilność banków spółdzielczych. Wykorzystano przy tym między innymi dane adresowe wszystkich placówek banków i SKOK-ów, co pozwoliło odzwierciedlić konkurencję jaką napotykały poszczególne placówki banków spółdzielczych na swoich rynkach lokalnych. Uzyskane wyniki dowodzą, że SKOK-i, do niedawna nie objęte państwowym nadzorem finansowym, generowały niepożądaną konkurencję z punktu widzenia stabilności systemu bankowego. Banki spółdzielcze, które były najbardziej narażone na konkurencję ze strony tych podmiotów, raportowały bowiem istotnie wyższe odpisy z tytułu utraty wartości należności kredytowych, co można uznać za objaw poluzowywania przez nie polityki kredytowej. Podejmowanie przez banki spółdzielcze wysokiego ryzyka kredytowego nie sprzyja z kolei stabilności tych podmiotów. Niekorzystny wpływ konkurencji ze strony SKOK-ów na funkcjonowanie banków spółdzielczych ujawniał się również na poziomie marży odsetkowej i rentowności analizowanych banków. Podobnych efektów nie odnotowano natomiast w przypadku konkurencji ze strony innych banków.
    In the research article I analyze the effects of competition from Polish credit unions on the stability of cooperative banks. I make use of the addresses of all bank and credit union outlets in order to accurately reflect competitors' strength in local markets. The results prove that credit unions, which until recently stayed outside the official financial supervision, constituted unwanted competition from the perspective of the banking system stability. Cooperative banks that faced the strongest competition from credit unions generated significantly higher loan loss provisions. This result should be related to a comparatively loose credit policy of those banks, and - in turn - taking higher credit risk negatively impacts the stability of these banks. Unwanted competition effects were also observed at the level of the cooperative banks' net interest margin and their profitability. On the other hand, the results do not confirm a comparable negative influence of competition from other banks.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 180-199
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    NORMALLY MODIFIED NEW DIRECTIONS OF BANKING DEVELOPMENT IN POLAND
    MODYFIKOWANE NORMATYWNIE NOWE KIERUNKI ROZWOJU BANKOWOŚCI W POLSCE
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Gwoździewicz, Sylwia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567839.pdf
    Data publikacji:
    2017-06
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    Regulacje prawne
    system finansowy
    system bankowy
    bankowość centralna
    bankowość komercyjna
    bankowość depozytowo-kredytowa
    ochrona danych osobowych
    Legal regulations
    financial system
    banking system
    central banking
    commercialbanking
    deposit and credit banking
    personal data protection
    Opis:
    Sprawne funkcjonowanie podmiotów systemu finansowego, w tym banków komercyjnych zdeterminowane jest między innymi jakością opracowanych regulacji prawnych. Banki należą do podmiotów charakteryzujących się wysokim poziomem zinstytucjonalizowania organizacji, sformalizowania procedur, standaryzacji oferty produktów i usług finansowych. Banki w procesie doskonalenia swej oferty stale dążą do wysokiego poziomu profesjonalizmu w wykorzystaniu nowoczesnych rozwiązań technologii informatycznej oraz tworzenia podstaw prawnych prowadzonej działalności. W ostatnich latach w środowisku kadry kierowniczej banków dominują opinie sugerujące, że stan uregulowania działalności bankowej, szczególnie w zakresie corocznie pojawiających się nowych unijnych rekomendacji i zaleceń, osiągnął poziom określany jako przeregulowanie działalności bankowej. Teza o przeregulowaniu wynika z faktu niekompatybilności niektórych rekomendacji unijnych dotyczących doskonalenia procesu zarządzania ryzykiem kredytowym, operacyjnym, rynkowym itp. odnoszących się także do działalności banków komercyjnych działających w Polsce, ponieważ banki te tworzą w Polsce głównie system klasycznej bankowości depozytowo-kredytowej. W Polsce w niewielkim stopniu jest rozwinięta bankowość wyspecjalizowana na prowadzenie inwestycji na rykach kapitałowych tj. bankowość generująca zwykle wyższe poziomy ryzyka zawieranych transakcji. Celem poprawy standardów świadczenia usług bankowych w ramach bankowości internetowej tworzone są nowe lub poprawiane są dotychczas funkcjonujące regulacje prawne jak np. wprowadzone w 2016 roku przez Parlament Europejski dotyczące poprawy standardów w zakresie ochrony danych osobowych. Nowe regulacje prawne wynikające z Rozporządzenia o Ochronie Danych Osobowych wejdą w życie w Polsce 25 maja 2018 roku i każdy podmiot przetwarzający dane osobowe w systemach informatycznych jest zobligowany do wypełnienia tych regulacji.
    The efficient functioning of the financial system entities, including commercial banks, is determined by the quality of the legal regulations developed. Banks belong to entities characterized by a high level of institutionalization of the organization, formalization of procedures, standardization of the offer of financial products and services. Banks in the process of improving their offer constantly strive for a high level of professionalism in the use of modern information technology solutions and the creation of legal basis for their operations. In recent years, bank executives have dominated opinions suggesting that the state of banking regulation, particularly in terms of emerging new EU recommendations and recommendations, has reached a level known as overshoot of banking activity. The overregulation is due to the incompatibility of some EU recommendations for the improvement of the credit, operational, market and other credit risk management processes, also related to the activity of commercial banks operating in Poland, since these banks form mainly the system of classical deposit and credit banking in Poland. In Poland, there is little developed banking specialized in investing in capital markets, ie banking, which usually generates higher transaction risk levels. In order to improve the standards of banking services within the framework of Internet banking, new or improved legal regulations such as the European Parliament’s data protection law ntroduced in 2016 are being developed or improved. New regulations resulting from the Personal Data Protection Regulation will enter into force in Poland on May 25, 2018 and any entity processing personal data in information systems is obliged to comply with these regulations.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 1(1); 99-131
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    „Wakacje kredytowe” – analiza potencjalnych skutków regulacji dla kluczowych interesariuszy
    “Credit Holidays”- Analysis of Potential Effects of the Regulation on Key Stake-Holders
    Autorzy:
    Marcinkowska, Monika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2121902.pdf
    Data publikacji:
    2022-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    „wakacje kredytowe”
    pomoc dla kredytobiorców
    banki
    interesariusze banków
    system bankowy
    skutki regulacji
    ekonomiczna analiza prawa
    credit holidays
    help for borrowers
    banks
    bank stakeholders
    banking system
    effects of regulation
    economic analysis of the law
    Opis:
    Cel artykułu/hipoteza: Celem artykułu jest identyfikacja i ocena potencjalnych skutków nowej regulacji: "wakacji kredytowych", uchwalonych przez polski sejm w czerwcu 2022 r., z punktu widzenia kluczowych interesariuszy: aktualnych złotowych kredytobiorców hipotecznych, pozostałych klientów (i potencjalnych klientów) banków, banki, ich właścicieli, instytucje sieci bezpieczeństwa finansowego oraz całą gospodarkę i pośrednio społeczeństwo. Artykuł dowodzi tezy, że analizowane przepisy nie spełniają warunków dobrej regulacji, a w szczególności naruszona jest zasada efektywności i sprawiedliwości norm. Metodyka: W artykule zastosowano podejście pozytywnej ekonomicznej analizy prawa, wykorzystując metodę dedukcyjną. Wyniki/Rezultaty badania: Przeprowadzona analiza regulacji wprowadzających „wakacje kredytowe” w Polsce w latach 2022-2023 prowadzi do wniosku, że w krótkim okresie jedynymi beneficjentami nowych przepisów będzie część kredytobiorców (osoby z aktywnymi umowami złotowych kredytów hipotecznych) oraz regulatorzy. Negatywne konsekwencje analizowanych przepisów obciążą pozostałych klientów, same banki i ich właścicieli oraz gospodarkę. Pewne negatywne konsekwencje mogą dotknąć kredytobiorców w dłuższym terminie. Pośrednim długofalowym efektem przepisów zwiększających ochronę wybranej grupy klientów może być zaburzenie rozwoju świadomości finansowej społeczeństwa, co utrudni samodzielne, odpowiedzialne zarządzanie finansami osobistymi, ale – co istotniejsze - także zwiększenie oczekiwań na rozszerzenie tej ochrony, zakłócającej procesy wolnorynkowe. Przeprowadzona analiza doprowadziła do wniosku, że regulacja nie spełnia postulatu sprawiedliwej i efektywnej, jej łączne konsekwencje mogą być niebezpieczne nie tylko dla banków i ich właścicieli, ale także dla klientów, a łącznie - dla całej polskiej gospodarki.
    The purpose of the article/hypothesis: The aim of the article is to identify and assess the potential effects of the new regulation: "credit holidays", enacted by the Polish Sejm in June 2022, from the perspective of key stakeholders: current PLN mortgage borrowers, other customers (and potential customers) of banks, banks, bank shareholders, financial safety net institutions, and the economy. The hypothesis of the article states that the introduced regulations do not meet the conditions of good regulation, and in particular the principle of effectiveness and fairness of norms is violated.  Methodology: The article uses the approach of positive economic analysis of law using the deductive method.  Results of the research: The analysis of regulations introducing 'credit holidays' in Poland in 2022-23 leads to the conclusion that, in the short term, the only beneficiaries of the new regulations will be some borrowers (people with active PLN mortgage loan contracts) and regulators. The negative consequences of the analyzed regulations will be borne by other customers, the banks themselves and their owners, and - if other conditions are met - by the entire banking sector, and the economy. Some negative consequences may affect borrowers in longer term. An indirect long-term effect of regulations increasing protection of a selected group of clients may be disruption of development of financial awareness of the society, which will make independent, responsible management of personal finances more difficult, but also increase expectations for extension of this protection, disrupting free market processes. The analysis carried out has led to the conclusion that the regulation does not meet the postulate of being fair and effective, its cumulative consequences may be dangerous not only for banks and their owners, but also for customers, and collectively for the entire Polish economy.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 2, 34; 125-159
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    REGULATED NORMATIVELY ANTI-CYCLICAL ANTI-CRISIS DOMESTIC MONETARY POLICY OF CENTRAL BANKING IN POLAND
    REGULOWANA NORMATYWNIE ANTYCYKLICZNA ANTYKRYZYSOWA KRAJOWA POLITYKA MONETARNA BANKOWOŚCI CENTRALNEJ W POLSCE
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Gwoździewicz, Sylwia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567696.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-30
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    legal regulations
    banking law
    the financial system in Poland
    the central bank
    the National Bank of Poland
    the banking system
    monetary policy
    regulacje prawne
    prawo bankowe
    system finansowy w Polsce
    bank centralny
    Narodowy Bank Polski
    system bankowy
    polityka monetarna
    Opis:
    Since 1989, the central bank in Poland is the National Bank of Poland, whose activity is regulated by the Act on the National Bank of Poland. According to the regulations of this Act and in connection with the functioning of the national currency in Poland, ie the Polish zloty, the central bank conducts the entire monetary policy in Poland. The National Bank of Poland, using its instruments of domestic monetary policy, may influence economic processes within the framework of countercyclical intervention in order to activate economic processes, affecting the amount of circulating money in the economy and changing the cost of money borrowed in loans by commercial banks to economic entities. In this way, in the situation of a significant slowdown in the country's economic growth caused by the global financial crisis, the National Bank of Poland runs anti-crisis, interventionist monetary policy. Such activities have already been carried out by central banks in many other countries in the past. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, ie demand and supply, and the subject of trading is cash in cash or contained in various financial instruments, it is particularly institutionalized and regulated market.
    Od 1989 roku bankiem centralnym w Polsce jest Narodowy Bank Polski, którego działalność unormowana jest Ustawą o Narodowym Banku Polskim. Zgodnie z regulacjami tej Ustawy oraz w związku z funkcjonowaniem w Polsce waluty krajowej tj. polskiej złotówki bank centralny prowadzi całokształt polityki monetarnej w Polsce. Narodowy Bank Polski wykorzystując swe instrumenty krajowej polityki monetarnej może wpływać na procesy gospodarcze w ramach antycyklicznego interwencjonizmu celem aktywizowania procesów gospodarczych, wpływając na ilość cyrkulującego pieniądza w gospodarce i zmieniając koszt pieniądza wypożyczanego w kredytach przez banki komercyjne podmiotom gospodarczym. W ten sposób w sytuacji znacznego spowolnienia wzrostu gospodarczego kraju wywołanego globalnym kryzysem finansowym Narodowy Bank Polski prowadzi antykryzysową, interwencjonistyczną politykę monetarną. Tego typu działania prowadzone były już niejednokrotnie przez banki centralne w wielu innych krajach w przeszłości. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 3(1); 215-232
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    DETERMINANTS OF THE NORMATIVE IMPROVEMENT OF PRUDENTIAL INSTRUMENTS OF THE FINANCIAL SYSTEM IN POLAND
    DETERMINANTY NORMATYWNEGO DOSKONALENIA INSTRUMENTÓW OSTROŻNOŚCIOWYCH SYSTEMU FINANSOWEGO W POLSCE
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567868.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-30
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    normative improvement of prudential instruments
    legal regulations
    banking procedures
    financial system
    banking system
    economic policy
    system security
    risk management
    Value at Risk
    banking supervision
    normatywne doskonalenie instrumentów ostrożnościowych
    regulacje prawne
    procedury bankowe
    system finansowy
    system bankowy
    polityka gospodarcza
    bezpieczeństwo systemu
    zarządzanie ryzykiem
    nadzór bankowy
    Opis:
    In this article, the correlation of the normative processes of improving the prudential instru-ments of the financial system and the anti-crisis socio-economic policy conducted in Poland was carried out. In the context of the need for implemented Keynsian anti-crisis measures, economists point to the need for continuous improvement of prudential regulations functioning in banking systems. The main financial determinant that activated the processes of improving legal regulations regarding the functioning of banks was the global financial crisis of 2008. In a situation of weakening economic conditions and increased risk, the need to improve proce-dures and bank legal regulations regarding the safety of financial transactions in Poland grew. Through the transformation of the Polish economy since 1989, based on its marketization, analogous processes were carried out in the financial sector. Improvement of banking system financial procedures is correlated with gradually progressing globalization but also with anti-crisis socio-economic policy in Poland. Therefore, the level of adaptation of legal procedures and norms regarding commercial banks operating in Poland to the standards of the European Union and guidelines of the Basel Committee is improving. One of the specific aspects of these adjustment processes was the correlation analysis of the normative improvement pro-cesses of the prudential instruments of the financial system and the anti-crisis socio-economic policy in Poland. As a result of the observations and analyzes carried out, it was shown that this correlation exists.
    W niniejszym artykule przeprowadzono diagnozę korelacji procesów normatywnego doskona-lenia instrumentów ostrożnościowych systemu finansowego i antykryzysowej polityki spo-łeczno-gospodarczej prowadzonej w Polsce. W kontekście potrzeby realizowanych keynsow-skich działań antykryzysowych ekonomiści wskazują na potrzebę ciągłego dopracowywania regulacji ostrożnościowych funkcjonujących w systemach bankowych. Główną determinantą, która zaktywizowała procesy doskonalenia regulacji prawnych dotyczących funkcjonowania banków był globalny kryzys finansowy z 2008 roku. W sytuacji słabnącej koniunktury gospo-darczej i podwyższonego ryzyka rosła potrzeba doskonalenia procedur i bankowych regulacji prawnych dotyczących bezpieczeństwa dokonywanych transakcji finansowych w Polsce. Poprzez dokonującą się od 1989 roku transformację polskiej gospodarki polegającą na jej urynkowieniu analogiczne procesy realizowane były w sektorze finansowym. Doskonalenie procedur bankowych systemu finansowego skorelowane jest z sukcesywnie postępującą globa-lizacją ale także z antykryzysową polityką społeczno-gospodarczą w Polsce. W związku z tym sukcesywnie rośnie poziom dostosowywania procedur i normatywów prawnych dotyczących działających w Polsce banków komercyjnych do standardów Unii Europejskiej i wytycznych Komitetu Bazylejskiego. Jednym ze szczególnych aspektów tych procesów dostosowawczych była analiza korelacji procesów normatywnego doskonalenia instrumentów ostrożnościowych systemu finansowego i antykryzysowej polityki społeczno-gospodarczej w Polsce. W wyniku przeprowadzonych obserwacji i analiz wykazano, że istnieje ta korelacja.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2018, 3(1); 155-178
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Specyfika i niektóre cechy charakterystyczne niemieckiego systemu bankowego
    The Specific Character of Some Characteristic Properties of the German Bank System
    Autorzy:
    Klimiuk, Zbigniew
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1849816.pdf
    Data publikacji:
    2020-05-12
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL
    Tematy:
    niemiecki system bankowy
    finansowanie długoterminowe
    model banków uniwersalnych
    deregulacja
    nadzór korporacyjny
    niemiecki Kodeks Upadłościowy
    regulacje ostrożnościowe
    Umowa Bazylejska
    bank domowy (Hausbank)
    German banking system
    long-term financing
    model of universal banks
    de-regulation
    corporate surveillance
    German Bankruptcy Code
    safety regulations
    Basil Agreement
    Hausbank
    Opis:
    In the German Federal Republic the restructuring of the traditional model of universal banking is taking place. The reforms of economic policy in the 1990s established grounds for a long-awaited and needed restructuring. At the moment there is an ongoing wave of privatisation and de-regulation. Tax reforms that have recently been introduced and desintermediation mean that the mutual relations between banks and big enterprises have come to an end. The introduction of Euro in 1999 and its attendant development of shares and bonds have made even the German “mittelstand” (traditional businesses, owned by families) to seek finances in the capital markets. These firms, however, need investment banks as organisers of financial activities. The leading German banks responded to the above trends with the “slimming down” of operations, separating retail and investment banking, and concentrating many banks on the latter. It is an interesting question to examine whether all of the observed changes lead to a uniform global model of how the banks work, or else the difference of banking systems in various countries grows, a fact that may be a response to the global changes in the mechanisms of banks. The paper is based on the qualitative analysis (focused on the qualitative and quantitative indicators) that is designed to verify the above hypothesis. The concept of “bank” denotes in German typically financial institutions entitled to take a broad spectre of activities, including investment banking, insurance services (although performed by means of a branch), broker and dealer activity on the securities market, payment services (which in Germany requires a banking licence). The banking sector in Germany has several distinctive properties. What is most important, as opposed to e.g. the USA, the public sector in Germany, by means of state-owned banks and Land-owned banks, has 40% of shares on the retail banking market. Secondly, the banks in Germany locate (“block”) their capital in industrial holdings. For instance, ten biggest private banks own 0.5% of the capitalisation of firms (with capitalisation over 1 million DM); their shares are available in the public stock market turnover in the Federal German Republic. Business contacts that result from such packages of shares made banks give loans that were safe for them, but this system called relationship banking is subject to changes. Tax reforms which were introduced in January 2002 provided tax exemptions for the seller of such shares, a procedure that was commonly called “the end of Deutschland AG.” The Deutsche Bank e.g. due to the fact that it had to finance enterprises through capital markets announced that it would sell the whole package of Daimler-Chrysler shares. The fact that capital markets take over from banks the financing of enterprises makes the role of investment banking grow in importance, and the German banks tend to gain the leading position in this area.
    Źródło:
    Roczniki Nauk Społecznych; 2006, 34, 3; 93-67
    0137-4176
    Pojawia się w:
    Roczniki Nauk Społecznych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    BOOK REVIEW BY RICHARD A. WERNER ENTITLED.: "A LOST CENTURY IN ECONOMICS. THREE THEORIES OF BANKING AND THE CONCLUSIVE EVIDENCE" DATED IN THE POLISH VERSION ON AUGUST 2016
    RECENZJA KSIĄŻKI RICHARDA A. WERNERA PT.: „STRACONE STULECIE W EKONOMII. TRZY TEORIE BANKOWOŚCI I NIEZBITY DOWÓD” WYDANEJ W WERSJI POLSKIEJ W SIERPNIU 2016 ROKU
    РЕЦЕНЗИЯ КНИГИ РИЧАРДА ВЕРНЕРА: «ПОТЕРЯННОЕСТОЛЕТИЕ В ЭКОНОМИКЕ. ТРИ ТЕОРИИ БАНКОВСКОГО ДЕЛА И НЕОПРОВЕРЖИМОЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВО» ВЫДАННОЙ НА ПОЛЬСКОМ ЯЗЫКЕ В АВГУСТЕ 2016 ГОДА
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Gwoździewicz, Sylwia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/577022.pdf
    Data publikacji:
    2017-09-18
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    review, monetary system, reserve system, monetary policy, central banking, banking system, financial system, money, parallel currency, self-governing currency, financial crisis
    recenzja, system monetarny, system rezerwy cząstkowej, polityka pieniężna, bankowość centralna, system bankowy, system finansowy, pieniądz, waluta równoległa, waluta samorządowa, kryzys finansowy
    oбзор, денежная система, дробная резервная система, денежно-кредитная политика, центральный банк, банковская система, финансовая система, деньги, валюта паритетная, финансовый кризис
    Opis:
    W niniejszym opracowaniu zrecenzowano książkę Profesora Richarda A. Wernera pt.: „Stracone stulecie w ekonomii. Trzy teorie bankowości i niezbity dowód”, która została przetłumaczona i wydana w wersji polskiej w sierpniu 2016 roku. Książki ta stała się inspiracją do dotyczących roli, znaczenia i potrzeby zreformowania współczesnych systemów bankowości centralnej i systemów monetarnych funkcjonujących w krajach rozwiniętych. Liczne dyskusje i rozważania dotyczące kwestii opisywanych w tej książce podejmowane były między innymi w trakcie zorganizowanych już kilku konferencji jakie odbyły się w okresie ostatnich kilku miesięcy. Na przykład opisane przez Profesora Richarda A. Wernera koncepcje i potrzeby zreformowania współczesnych systemów bankowości centralnej i systemów monetarnych stały się inspiracją dla dyskusji podejmowanych podczas Konferencji pt.: „Projekt implementacji waluty równoległej lokalnej na terenie Powiatu Otwockiego”, która odbyła się 31 sierpnia 2016 r. w siedzibie Warszawskiej Szkoły Wyższej w podwarszawskim Otwocku.
    This paper reviews the book by Professor Richard A. Werner entitled "A Lost Century in Economics. Three Theories of Banking and Accurate Evidence", that was translated and published in Polish in August 2016. This book has become an inspiration for the role, significance and need for reforming modern central banking systems and monetary systems in developed countries. Numerous discussions and reflections on the issues described in this book were made, inter alia, during several conferences held during the last few months. For example, the concepts and needs of the reform of modern central banking systems and monetary systems, as described by Professor Richard A. Werner, have been inspired the discussions that took place during the Conference on "Implementation of parallel local currency in the Otwock District", held on 31 August 2016 in the seat of the Warsaw Higher School in Otwock near Otwock.
    В этом исследовании, прорецензирована книга профессора Ричарда А. Вернера: «Потерянное столетие в экономике. Три теории банковского дела и неопровержимого доказательства», которая была переведена и опубликована на польском языке в августе 2016 года. Книга стала вдохновением для понимания важности и необходимости реформирования системы современного центрального банка и денежных систем, действующих в развитых странах. Многочисленные дискуссии и обсуждение по этому вопросу, описанные в этой книге, были приняты, в частности, в ходе уже организованных нескольких конференций, которые имели место в течение последних нескольких месяцев. Например, как описано понятие профессором Ричардом А. Вернером необходимость реформирования системы современных центральных банков и кредитно-денежной системы, что стало вдохновением для дискуссий, проведенных в ходе конференции под названием: «Проект реализации паритетной валюты в местном районном Отвоцке», состоявшейся 31 августа 2016 г.. в штаб- квартире Варшавской школы в Отвоцке поблизости Варшавы.
    Źródło:
    International Journal of New Economics and Social Sciences; 2017, 5(1); 337-348
    2450-2146
    2451-1064
    Pojawia się w:
    International Journal of New Economics and Social Sciences
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    THE NORMATIVE ROLE OF THE CENTRAL BANK ON THE MONEY MARKET IN POLAND
    KSZTAŁTOWANA NORMATYWNIE ROLA BANKU CENTRALNEGO NA RYNKU PIENIĄDZA W POLSCE
    Autorzy:
    Gwoździewicz, Sylwia
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567831.pdf
    Data publikacji:
    2017-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    regulacje prawne
    rynek pieniądza
    system finansowy
    bankowość centralna
    bank centralny
    Narodowy Bank Polski
    system bankowy
    bankowość komercyjna
    bankowość depozytowo-kredytowa
    interwencjonizm państwowy
    polityka monetarna
    legal regulations
    money market
    financial system
    central banking
    central bank
    National Bank of Poland
    banking system
    commercial banking
    deposit and credit banking
    state interventionism
    monetary policy
    Opis:
    Rynek finansowy w Polsce tworzą instytucje i zasady obrotu rynkowego uregulowane normatywami prawnymi ustaw i rozporządzeń określanych regulacjami prawa finansowego. Głównym segmentem podmiotowym rynku finansowego w Polsce jest system bankowy, który wzorem modelu zachodniej bankowości został w 1989 roku ukształtowany w strukturze dwuszczeblowej z podziałem na bankowość centralną i komercyjną. Główną instytucją rynku międzybankowego i pośrednio także całego rynku finansowego jest bank centralny. Bank centralny stosując instrumenty finansowe polityki pieniężnej reguluje ilość pieniądza w gospodarcze narodowej. Do tych instrumentów zalicza się wpływ na wysokość stóp procentowych na rynku międzybankowym, operacje otwartego rynku, operacje kredytowodepozytowe oraz kształtowanie rezerwy obowiązkowej banków komercyjnych. Stosowanie i funkcjonowanie tych instrumentów polityki pieniężnej jest ściśle uregulowane prawnie. Mimo tego, że rynek finansowy tak jak i inne rynki zbudowany jest według klasycznego modelu mechanizmu rynkowego, w którym współgrają ze sobą dwie strony rynku, tj. popyt i podaż a przedmiotem obrotu jest pieniądz w formie gotówkowej lub zawarty w różnych instrumentach finansowych to jednak jest to rynek szczególnie zinstytucjonalizowany i uregulowany prawnie
    The financial market in Poland consists of institutions and rules of market trading regulated by legal norms defined by financial law regulations. The main element of the banking sector in Poland is the banking system. It was structured in 1989 in a two-tier structure with a division into central and commercial banking modelled after the western banking model. The central bank is the main institution of the banking market and indirectly also of the entire financial market. It regulates the amount of money in the national economy using monetary policy instruments. These instruments include the impact on interest rates on the banking market, open market operations, lending and deposit operations and the shape of the reserve requirement of commercial banks. The application and functioning of these monetary policy instruments is strictly regulated by law. Despite the fact that the financial market, like other markets, is built according to the classic model of the market mechanism, in which two sides of the market interact, i.e. demand and supply, and the subject of trading is money in cash or contained in various financial instruments, this market is a particularly institutionalized and regulated market.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 191-208
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    CONDITIONS FOR INTRODUCING A BANKING TAX IN POLAND
    UWARUNKOWANIA WPROWADZENIA PODATKU BANKOWEGO W POLSCE
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/567678.pdf
    Data publikacji:
    2017-12
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    podatek bankowy
    opodatkowanie sektora finansowego
    normatywne doskonalenie instrumentów ostrożnościowych
    regulacje prawne
    procedury bankowe
    system finansowy
    system bankowy
    polityka gospodarcza
    bezpieczeństwo systemu
    wzrost gospodarczy
    procedury kredytowe
    interwencjonizm państwowy
    system fiskalny
    bank tax
    taxation of the financial sector
    normative improvement of prudential instruments
    legal regulations
    banking procedures
    financial system
    banking system
    economic policy
    system security
    economic growth
    credit procedures
    state intervention
    fiscal system
    Opis:
    W niniejszym artykule opisano główne determinanty implementacji podatku bankowego w bankach komercyjnych działających w Polsce oraz znaczenia regulacji prawnych określających zasady poboru tego podatku. Istotnym czynnikiem, który zaktywizował procesy doskonalenia regulacji prawnych dotyczących funkcjonowania banków był globalny kryzys finansowy z 2008 roku. W sytuacji słabnącej koniunktury gospodarczej i podwyższonego ryzyka rosła potrzeba doskonalenia procedur i bankowych regulacji prawnych dotyczących bezpieczeństwa dokonywanych transakcji finansowych w Polsce. Doskonalenie procedur bankowych systemu finansowego skorelowane jest z sukcesywnie postępującą globalizacją ale także z antykryzysową polityką społeczno-gospodarczą w Polsce. W związku z tym sukcesywnie rośnie poziom dostosowywania procedur i normatywów prawnych dotyczących działających w Polsce banków komercyjnych do standardów Unii Europejskiej i wytycznych Komitetu Bazylejskiego. Jednym ze szczególnych aspektów tych procesów dostosowawczych było wprowadzenie podatku bankowego, który funkcjonuje w większości krajów Unii Europejskiej. Wprowadzenie tego podatku mogło być jednym z czynników podjęcia decyzji o sprzedaży spółek córek tj. banków działających w Polsce przez zagraniczne instytucje finansowe. Mógł być więc to istotny czynnik przyspieszający proces repolonizacji sektora bankowego w Polsce. Efektywne ekonomicznie wprowadzenie podatku bankowego uwarunkowane było między innymi sprawnie przeprowadzonym procesem legislacyjnym.
    This article describes the main determining factors of the implementation of a bank tax in commercial banks that run their activities in Poland. It also considers the importance of legal regulations of the rules for collecting this tax. The global financial crisis of 2008 was an important factor that has stimulated the processes of improving legal regulations concerning banks. Weakening economic situation and higher risk caused the need to improve procedures and banking legal regulations of the financial transactions safety in Poland. Improvement of banking system financial procedures is correlated with gradually progressing globalization but also with anti-crisis socio-economic policy in Poland. Therefore, the level of adaptation of legal procedures and norms regarding commercial banks in Poland to the European Union standards and guidelines of the Basel Committee is continuously improving. One of the specific aspects of these adjustment processes was the introduction of a bank tax, which operates in most European Union countries. The introduction of this tax could be one of the factors determining the sale of subsidiary companies, i.e. banks that are controlled in Poland by foreign financial institutions. Therefore this can be an important factor, which would accelerate the process of repolonization of the banking sector in Poland. The economically effective introduction of a bank tax depends among other things on efficient legislative process.
    Źródło:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS); 2017, 2(2); 137-162
    2543-7097
    2544-9478
    Pojawia się w:
    International Journal of Legal Studies (IJOLS)
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Determinanty procesów globalizacji kształtujące problemy bezpieczeństwa systemu bankowego w Polsce
    The determinants of globalization processes that shape development and security problems of the banking system in Poland
    Autorzy:
    Gwoździewicz, Sylwia
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/956818.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Akademia im. Jakuba z Paradyża w Gorzowie Wielkopolskim
    Tematy:
    globalizacja
    system finansowy i bankowy
    globalna bankowość
    bankowość w Polsce
    społeczno‑gospodarcze determinanty bezpieczeństwa
    bezpieczeństwo systemów teleinformacyjnych
    ataki hakerskie
    globalization
    financial and banking systems
    global banking
    banking in Poland
    socio‑economic determinants of security
    information systems security
    hacking attacks
    Opis:
    The development, transformation and restructuring of Polish banking is determined by the direct investment of foreign banking in Poland, the development of capital markets, the progressive integration of financial markets and the implementation of information and communication technologies into commercial banks. The social and economic determinants of these globalization processes also play an important role, including standards and standards transferred from Western European countries to Poland. The current financial system in Poland, including the banking sector, is considered to be almost fully aligned with the European Union standards, which also means a high level of globalization of this segment of the economy and the harmonization of security procedures. The main determinants of globalization processes in Poland include those direct investments undertaken by foreign corporations in Poland, including foreign banks taking over domestic banks. As part of these investments, the state‑financed foreign‑owned financial institution usually introduced the most up‑to‑date technological solutions and business standards developed in the previous, long‑term operation of the leading foreign company. Such investment processes, often linked also to privatization and restructuring of the operations of the acquired domestic entities in Poland, were also related to banking sector institutions. On the other hand, in the context of Poland’s accession to the European Union, the process of systematic adjustment of legal norms and banking safety procedures has been started up to Western European banking standards. The unification and integration processes in the financial sector were motivated by the need to standardize the procedural and technological standards of banking institutions, commercial banks and other financial institutions located in each European continent. The considerable scope of globalization in financial markets in Poland has been evident in the context of the recent financial crisis of 2008.
    Źródło:
    Studia Administracji i Bezpieczeństwa; 2017, 3; 63-75
    2543-6961
    Pojawia się w:
    Studia Administracji i Bezpieczeństwa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    ADMINISTRATIVE, LEGAL AND SUPERVISORY DETERMINANTS OF GLOBALIZATION OF FINANCIAL MARKETS AND THE BANKING SYSTEM IN POLAND
    ADMINISTRACYJNE, PRAWNE I NADZORCZE DETERMINANTY PROCESÓW GLOBALIZACJI RYNKÓW FINANSOWYCH I SYSTEMU BANKOWEGO W POLSCE
    АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ И КОНТРОЛЬНЫЕ ДЕТЕРМИНАНТЫ ГЛОБАЛИЗАЦИИ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ И БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ПОЛЬШИ
    Autorzy:
    Gwoździewicz, Sylwia
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/576633.pdf
    Data publikacji:
    2015-12-30
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    globalization, the financial system, financial market regulation, banking supervision
    globalizacja, system finansowy, rynek finansowy, regulacje prawne, nadzór bankowy
    глобализация, финансовая система, регулирование финансового рынка, банковский надзор
    Opis:
    Od początku lat 90. ubiegłego wieku obserwuje się w Polsce wzrost znaczenia procesów globalizacyjnych realizujących się w zakresie społeczno-gospodarczego i kulturowego ujednolicania się społeczności. W związku z dokonującym się wówczas procesem urynkawiania i transformacji systemowej polskiej gospodarki proces ten zdeterminowany był także sukcesywnie postępującą integracją rynków finansowych i rozwojem technologii teleinformatycznych. Obecnie funkcjonujący w Polsce system finansowy i sektor bankowy zalicza się do najbardziej zglobalizowanych działów gospodarki. Proces ten nasilony został wejściem Polski w struktury Unii Europejskiej w 2004 roku. Wysoka skala zglobalizowania rynków finansowych w Polsce uwidoczniona została w okresie ostatniego kryzysu finansowego 2008 roku. Proces globalizacji rynków finansowych i systemu bankowego w Polsce zdeterminowany jest głównie takimi czynnikami jak administracyjne i nadzorcze funkcje bankowości centralnej i organów nadzoru w systemie finansowym oraz dostosowywanie normatywów prawnych do standardów zachodnioeuropejskich krajów wysoko rozwiniętych.
    Since the early 90s of the last century, the growing importance of globalization processes in Poland, executing in the field of socio-economic and cultural unification of the community has been observed. Due to the ongoing process of the transformation of the Polish economy, this process was also determined successively increasing integration of financial markets and the development of ICT. Currently operating in Poland, the financial system and the banking sector is one of the most globalized sectors of the economy. This process has been intensified Polish accession to the European Union in 2004. High scale of financial markets globalization in Poland was visualized during the recent financial crisis 2008 years. The process of globalization of financial markets and the banking system in Poland is determined mainly by factors such as administrative and supervisory functions of central banking and supervisory bodies in the financial system and to adapt legal norms to the standards of Western developed countries.
    С начала 90-х годов прошлого века в Польше возрастает значение процессов глобализации, происходящих в области социально-экономического и культурного объединения сообщества. Из-за продолжающегося процесса трансформации польской экономики, этот процесс был также определен последовательно увеличивая интеграцию финансовых рынков и развитие ИКТ. В настоящее время в Польше финансовая система и банковский сектор являются одной из самых глобализированных отраслей экономики. Этот процесс был усилен присоединением Польши к Европейскому Союзу в 2004 году. Высокая шкала глобализации финансовых рынков в Польше визуализирована во время недавнего финансового кризиса 2008 года. Процесс глобализации финансовых рынков и банковской системы в Польше в основном определяется такими факторами, как административные и надзорных функций центрального банка и органов надзора в финансовой системе и адаптировании правовых норм к стандартам развитых стран Запада.
    Źródło:
    International Journal of New Economics and Social Sciences; 2015, 2(2); 203-216
    2450-2146
    2451-1064
    Pojawia się w:
    International Journal of New Economics and Social Sciences
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    THE IMPORTANCE OF ECONOMIC GLOBALIZATION IN THE CONTEXT OF THE DEVELOPMENT OF THE FINANCIAL SYSTEM IN POLAND
    ZNACZENIE GLOBALIZACJI EKONOMICZNEJ W KONTEKŚCIE ROZWOJU SYSTEMU FINANSOWEGO W POLSCE
    ВАЖНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ГЛОБАЛИЗАЦИИ В КОНТЕКСТЕ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ В ПОЛЬШЕ
    Autorzy:
    Prokopowicz, Dariusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/576784.pdf
    Data publikacji:
    2016-12-30
    Wydawca:
    Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
    Tematy:
    globalization, financial system, financial market regulation, banking supervision
    globalizacja, system finansowy, rynek finansowy, regulacje prawne, nadzór bankowy
    глобализация, финансовая система, регулирование финансового рынка, банковского надзора
    Opis:
    Z początkiem lat 90. ubiegłego wieku w związku z dokonującą się wówczas transformacją i urynkowieniem gospodarki obserwuje się w Polsce wzrost znaczenia procesów globalizacyjnych realizujących się w zakresie wieloaspektowego w tym społeczno-gospodarczego i kulturowego ujednolicania standardów egzystencji obywateli. Z dokonującym się wówczas urynkawianiem i transformacją systemowąpolskiej gospodarki związane były także globalne procesy integracji rynków finansowych i rozwojem technologii teleinformatycznych. Funkcjonujący w Polsce już od ponad ćwierćwiecza rynkowy system finansowy i sektor bankowy zaliczany jest do najbardziej zglobalizowanych i zinformatyzowanych działów gospodarki. Proces ten nasilony został wejściem Polski w struktury Unii Europejskiej w 2004 roku. Szeroki zakres zglobalizowania rynków finansowych w Polsce wykazany został w okresie ostatniego kryzysu finansowego 2008 roku. Obecnie przyjmuje się, że proces globalizacji rynków finansowych i systemu bankowego w Polsce uwarunkowany jest przede wszystkim takimi determinantami jak administracyjne i nadzorcze funkcje bankowości centralnej i organów nadzoru w systemie finansowym oraz dostosowywanie normatywów prawnych do standardów zachodnioeuropejskich krajów wysoko rozwiniętych w tym do regulacji, rekomendacji i zaleceń Unii Europejskiej.
    At the beginning of the 90s of the last century in connection with the ongoing process of the transformation and marketization of the economy observed in Poland growing importance of globalization processes executing within the scope of this multifaceted socio-economic and cultural unification of standards of existence of citizens. With adjusting to the time urynkawianiem and systemic transformation of the Polish economy were related to the processes of global integration of financial markets and the development of ICT. Operating in Poland for more than a quarter of the market financial system and the banking sector is among the most globalized and computerized sectors of the economy. This process was intensified Polish accession to the European Union in 2004. Zglobalizowania a wide range of financial markets in Poland was shown during the recent financial crisis 2008 years. Currently, it is assumed that the process of globalization of financial markets and the banking system in Poland is, first of all such determinants as administrative and supervisory functions of central banking and supervisory bodies in the financial system and adjusting norms of law to the standards of Western developed countries including the regulations, recommendations and EU recommendations.
    В начале 90-х годов прошлого века в связи с продолжающимся процессом трансформации и маркетизации экономики наблюдается в Польше растущей важности процессов глобализации, исполняющих в рамках этой многогранной социально-экономической и культурной унификации стандартов существования граждан. С приспосабливаясь к времени urynkawianiem и системной трансформации польской экономики были связаны с процессами глобальной интеграции финансовых рынков и развития информационно-коммуникационных технологий. Работа в Польше в течение более четверти финансовой системы рынка и банковского сектора является одним из наиболее глобализированных и компьютери- зированных отраслей экономики. Этот процесс активизировался вступления Польши в Европейский Союз в 2004 году. Zglobalizowania широкий спектр финансовых рынков в Польше был показан во время недавнего финансового кризиса 2008 года. В настоящее время предполагается, что процесс глобализации финансовых рынков и банковской системы в Польше, в первую очередь такие детерминанты, как административные и надзорных функций центральных банков и надзорных органов в финансовой системе и корректировки норм закона в соответствие со стандартами развитых стран Запада в том числе положений, рекомендаций и рекомендации ЕС.
    Źródło:
    International Journal of New Economics and Social Sciences; 2016, 4(2); 7-17
    2450-2146
    2451-1064
    Pojawia się w:
    International Journal of New Economics and Social Sciences
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny jako instytucja systemu gwarantowania depozytów w Polsce
    The Bank Guarantee Fund as an institution of the deposit guarantee system in Poland
    Autorzy:
    Żywiec, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053576.pdf
    Data publikacji:
    2021-07-28
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    gwarantowanie depozytów
    system gwarancji depozytów
    Bank Guarantee Fund
    deposit guarantee
    deposit guarantee system
    Opis:
    W efekcie rozważań nad uregulowaniem prawnym systemu gwarancji depozytów w Polsce, 15 grudnia 1994 r. rozpoczął działalność Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Celem działalności Funduszu jest podejmowanie działań na rzecz stabilności krajowego systemu finansowego, w szczególności przez zapewnienie funkcjonowania obowiązkowego systemu gwarantowania depozytów oraz prowadzenie przymusowej restrukturyzacji. Instytucja ta ma zapewniać równowagę w sektorze bankowym, przy zachowaniu ciągłości fundamentalnych funkcji finansowych i gospodarczych oraz minimalizacji potencjalnych zagrożeń przenoszonych z upadłej instytucji finansowej na sferę gospodarczą i bankową kraju.
    As a result of deliberations on the legal regulation of the deposit guarantee system in Poland, on December 15, 1994, the Bank Guarantee Fund began operating. The purpose of the Fund’s operations is to take measures to ensure the stability of the domestic financial system, in particular by ensuring the functioning of the mandatory deposit guarantee system and conducting resolution. This institution aims to ensure balance in the banking sector, while maintaining the continuity of fundamental financial and economic functions and minimizing potential threats transferred from a failed financial institution to the economic and banking sphere of the country.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2021, 83, 2; 59-73
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Crowdfunding and financial system models
    Crowdfunding a modele systemu finansowego
    Autorzy:
    Waszkiewicz, Aneta Ewa
    Kukurba, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/581138.pdf
    Data publikacji:
    2020
    Wydawca:
    Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Tematy:
    crowdfunding
    financial system
    market-based financial system
    bank-based model
    innovation
    system finansowy
    model rynkowy systemu finałowego
    model bankowy systemu finansowego
    Opis:
    The subject of the analysis is the relationship between the development of crowdfunding and the model and development of the financial system. The research goal is an attempt to answer the question: does the dynamic development of crowdfunding as a radical financial innovation result from the model of the financial system and its structure, or the level of its innovation and digitization, or do these factors not play a significant role. Literature analysis, statistical and descriptive analysis and ranking method were used as the research method. Based on the results, it should be stated that there is no clear division of financial systems into a market or bank-based model among Western European countries, while financial systems are increasingly divided into those innovative and traditional. The development of the financial market, combined with a high level of innovation and digitization of the economy, favours the development of financial innovation in the form of crowdfunding.
    Przedmiotem analizy jest zależność między rozwojem crowdfundingu a modelem i rozwojem systemu finansowego. Cel badania stanowi próba odpowiedzi na pytanie, czy dynamiczny rozwój crowdfundingu, jako radyklanej innowacji finansowej, w wybranych krajach europejskich wynika z przyjętego modelu systemu finansowego i jego struktury, poziomu innowacyjności, czy też wskazane czynniki nie odgrywają istotnej roli, a crowdfunding należy analizować w perspektywie zmian społecznych. Jako metody badawcze zastosowano analizę literatury, analizę statystyczno-opisową oraz metodę rangowania. Na podstawie otrzymanych wyników należy stwierdzić, że nie ma wyraźnego podziału systemów finansowych na model rynkowy lub bankowy wśród krajów Europy Zachodniej, natomiast systemy finansowe dzielą się na te innowacyjne i tradycyjne. Rozwój rynku finansowego, połączony z wysokim poziomem innowacji i cyfryzacji gospodarki, sprzyja rozwojowi alternatywnych źródeł finansowania, jakim jest crowdfunding.
    Źródło:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 2; 97-108
    1899-3192
    Pojawia się w:
    Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Resolution jako nowy obszar zadań Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
    Autorzy:
    Janusz, Alicja
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610642.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    resolution regime
    deposit guarantee scheme
    Bank Guarantee Fund
    uporządkowana likwidacja banków
    system gwarantowania depozytów
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Opis:
    The objective of the hereby study is to present the current status of work focused on the implementation of new solutions in bank resolution restructuring and its orderly arrangement in Poland and worldwide in the perspective of concepts prepared by the European Commission, as well as the new Bank Guarantee Fund tasks identification resulting from the suggested regulations. Bank resolution problems constitute an important part of bank sector regulations. This issue is one of the leading components of regulation oriented activities undertaken in response to the recent financial crisis in its EU and global dimension. Poland has not yet enforced any legislation referring to resolution regime, however, the underlying efforts are being carried out and have, so far, resulted in the new Act draft.
    Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Przekształcenia polskiego systemu bankowego w latach 1989–2014
    Autorzy:
    Węcławski, Jerzy
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/610105.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    central bank, financial supervision, banking sector, banking system stability
    bank centralny, nadzór finansowy, sektor bankowy, stabilność systemu bankowego
    Opis:
    The banking system in Poland after 1989 was one of the fastest growing components of the national economy. Transformations it underwent adapted it to the requirements of market economy. It has a well-developed regulatory sphere composed of an independent central bank, financial market supervision and institutions guaranteeing bank deposits. A large share of foreign capital in the transformation of the commercial banks had a significant influence on the change of ownership relations for the benefit of investors from outside Poland. The banking sector presents a rather low level of concentration. Its financing potential compared to the more developed countries is quite weak. Also, the scope of financial intermediation remains at a lower level than the European average. It can be argued that, while Polish banks are relatively small, they are well capitalized and secure. The stability of the Polish banking system has been verified positive during the recent financial crisis
    Artykuł nie zawiera streszceznia w języku polskim.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 1
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowy tytuł egzekucyjny jako instrument realizacji konstytucyjnie gwarantowanego prawa własności
    A bank enforcement title as an instrument of protection’s system of the right to ownership
    Autorzy:
    Nowakowska, Katarzyna
    Ochmann, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/942242.pdf
    Data publikacji:
    2016-02-29
    Wydawca:
    Wydawnictwo Adam Marszałek
    Tematy:
    bankowy tytuł egzekucyjny
    ochrona własności
    art. 64 Konstytucji RP
    a bank enforcement title
    the right to ownership
    art. 64 of Polish Constitution
    Opis:
    Bankowy tytuł egzekucyjny bez wątpienia należy do najbardziej kontrowersyjnych instytucji w polskim systemie prawa. Wyrazem tego są dające się słyszeć w opinii publicznej doniesienia na temat jego rzekomego nadużywania przez banki. Wyroki Trybunału Konstytucyjnego orzekające niekonstytucyjność mocy dokumentu urzędowego przysługującej księgom rachunkowym banków i funduszy sekurytyzacyjnych w odniesieniu do konsumentów stały się przyczynkiem dla ponownego ożywienia debaty wokół BTE. W rezultacie coraz częściej pojawiają się inicjatywy na rzecz jego wyeliminowania z systemu prawa czy też znowelizowania. Bankowy tytuł egzekucyjny stanowi pewnego rodzaju pozostałość poprzedniego systemu społeczno-gospodarczego i istniejącego w nim postrzegania banków jako quasi-organów administracyjnych, co rodzić musi wątpliwości na temat jego miejsca w nowej polityczno-ekonomicznej rzeczywistości. Sytuacja ta skłania autorów do przyjrzenia się bankowemu tytułowi egzekucyjnemu z perspektywy prawa własności i operatywności systemu prawa. Przeprowadzona analiza dogmatyczna tej instytucji oraz prawa własności w Konstytucji RP prowadzić ma do odpowiedzi na pytanie o dopuszczalność i zasadność istnienia bankowego tytułu egzekucyjnego w polskim porządku prawnym na tle konstytucyjnej zasady ochrony własności.
    An institution of a bank enforcement title stirs many controversies in the Polish legal doctrine. In addition it is a subject of a heat discussion among politicians, journalists and public opinion. The bank’s debtors are often required to submit themselves to enforcement of claims arising from their relationships with the bank. Notarial deeds are not required for such a submission, which makes the process more advantageous and ess costly than the voluntary submission described above. In the event of default, the bank may issue a bank enforcement title on the basis of the debtor’s submission to enforcement. Such enforcement title is regulated in a detailed and strict manner by Polish Banking Law. In the paper the authors aimed at a scrutiny of a bank enforcement title on the ground of the right to ownership, protected by Polish Constitution of 1997. Tak- ing into account axiology of the all legal system they do investigate constitutionality and then the purposefulness of the institution.
    Źródło:
    Przegląd Prawa Konstytucyjnego; 2016, 1 (29); 101-124
    2082-1212
    Pojawia się w:
    Przegląd Prawa Konstytucyjnego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wybrane problemy dotyczące skuteczności systemów gwarantowania depozytów
    Selected Problems Regarding Deposit Insurance System Effectiveness
    Autorzy:
    Szewczyk, Łukasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485467.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Depozyt bankowy
    Bezpieczeństwo depozytów bankowych
    Gwarancje bankowe
    Zarządzanie w kryzysie
    System finansowania
    Szacowanie ryzyka
    Bezpieczeństwo finansowe
    Bank deposit
    Protecting bank deposit
    Banking guarantee
    Crisis management
    System of financing
    Risk estimating
    Financial security
    Opis:
    Celem artykułu jest prezentacja wybranych problemów dotyczących skuteczności systemów gwarantowania depozytów. Omówiono tu niestandardowe instrumenty wprowadzone przez systemy w odpowiedzi na globalny kryzys finansowy. Dużą uwagę poświęcono również analizie wybranych miar efektywności systemów gwarancyjnych oraz kwestiom finansowania systemów przez pryzmat modelu finansowania uwzględniającego ryzyko generowane przez uczestników tych systemów.
    The aim of the article is to discuss selected problems connected with the effectiveness of deposit guarantee schemes. The article presents non-standard policy instruments introduced by selected systems in response to the global financial crisis. Considerable attention was devoted to the analysis of DGS effectiveness measures and the funding issues through the perspective of a risk-based funding model.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 28-51
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Europejski System Gwarantowania Depozytów jako trzeci filar unii bankowej
    The European Deposit Insurance System as the Third Pillar of the Banking Union
    Autorzy:
    Waliszewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485362.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Depozyt bankowy
    Bezpieczeństwo depozytów bankowych
    Gwarancje bankowe
    Unia bankowa
    Bank deposit
    Protecting bank deposit
    Banking guarantee
    Banking union
    Opis:
    Artykuł został poświęcony trzeciemu, brakującemu filarowi unii bankowej, jakim jest europejski system gwarantowania depozytów. Według założeń system ten ma być wdrażany w latach 2017-2024 i oznacza stopniowe przenoszenie finansowania i odpowiedzialności nad gwarantowaniem depozytów w strefie euro z poziomu krajowego na poziom europejski. Podobnie jak cała unia bankowa, tak i system gwarantowania depozytów są przeznaczone dla krajów strefy euro, ale Polska powinna również uczestniczyć w dyskusji i prezentować rozwiązania korzystne dla krajów spoza strefy euro, które mogą przystąpić do unii bankowej dobrowolnie, na zasadzie bliskiej współpracy (opt-in).
    The article is devoted to the third, still missing pillar of the Banking Union, which is the European Deposit Insurance Scheme. According to the assumptions of this system, it is to be implemented in the years 2017-2024 and is associated with a gradual transfer of funding and responsibility of guaranteeing deposits in the euro zone from the national to the European level. Just as the banking union, so the system of deposit guarantees is for eurozone countries, but Poland should also participate in the discussion and present solutions that are beneficial for countries outside the euro zone which could join the banking union voluntarily, on the basis of close cooperation (opt in).
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2016, 1 (62); 9-27
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Nowa filozofia prowadzenia pokryzysowej polityki pieniężnej
    The New Philosophy of Conducting Post-Crisis Monetary Policy
    Autorzy:
    Szunke, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/592219.pdf
    Data publikacji:
    2014
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Kryzys finansowy
    Nadzór bankowy
    Polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego
    Stabilność finansowa
    System finansowy
    Bank supervision
    Financial crisis
    Financial sustainability
    Financial system
    Monetary Policy of the ECB
    Opis:
    Changes in the way of achieving the objectives of monetary policy, that have occurred in recent years, determine the evolution of the place and role of modern central banks, including the development of instruments through which they may impact on conditions of the banking sector. The main aim of modern monetary policy has became maintaining financial stability in a long term. So far, the monetary authorities has thought about financial stability as a public good, and has focused at regardless of monetary purposes. Imposed on the central bank an additional goal - financial stability , is now one of the most discussed topics. Moreover, the analysis of monetary policy during escalating banking sector instability of the XXI century, indicates that the implemented instruments have caused significant changes in the philosophy of activity of modern central banks.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 217-228
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Podatek od transakcji finansowych i unia bankowa - nowa jakość na europejskim rynku finansowym
    Financial Transaction Tax and Union Bank - New Quality of the European Financial Market
    Autorzy:
    Gasz, M.
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/964154.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Nadzór bankowy
    Opodatkowanie
    Rynki finansowe
    System finansowy
    Współpraca banków
    Bank supervision
    Banking relationships
    Financial markets
    Financial system
    Taxation
    Opis:
    The basic premise of the introduction of new regulations in the European financial market is to ensure the stability of its operation and to prevent the occurrence of further crises. Taking into account the fact that the effects of past actions taken by governments to improve the situation on the domestic markets are far from desirable, and increasingly louder and boldly began to pull out additional tax demand of institutions conducting banking activities and the creation of the European Union on the basis of the bank. The article attempts to evaluate the proposed solutions in the context of possible economic consequences. Centralize management functions global financial market will be a reality, but the process will be gradual. The introduction of a financial transaction tax on a global scale requires a longer time horizon necessary to carry out the appropriate procedures and implement them in practice.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2013, 145; 151-159
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Droga do unii bankowej – reformy systemu regulacji sektora bankowego
    The route to banking union – reforms of the banking sector regulation system
    Autorzy:
    Zieińska, Klaudia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/970387.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    unia bankowa
    nadzór bankowy
    Unia Europejska
    banking union
    banking supervision
    European Union
    Opis:
    The reform of financial supervision is seen as the key step to make the Eurozone and – in the broader sense – European Union less vulnerable to financial and economic crises. Many economists point, that the ultimate objective of such endeavours should be the establishment of the banking union. The article presents an analysis of that concept. In particular reforms aiming at stabilization of the liquidity of the banking sector have been scrutinized.
    Reforma systemu nadzoru finansowego jest wskazywana jako działanie konieczne do uczynienia strefy euro i – szerzej – Unii Europejskiej mniej podatnymi na kryzysy finansowe i gospodarcze. Wielu ekonomistów jest zdania, że ostatecznym celem takich przedsięwzięć powinno być utworzenie unii bankowej. W artykule przeprowadzono analizę tej koncepcji. W szczególności poddano ocenie rozwiązania ukierunkowane na sterowanie płynnością sektora bankowego.
    Źródło:
    Ekonomia Międzynarodowa; 2013, 004; 29-38
    2082-4440
    2300-6005
    Pojawia się w:
    Ekonomia Międzynarodowa
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Skutki obniżenia opłaty interchange na polskim rynku kart płatniczych
    Autorzy:
    Polasik, Michał
    Maciejewski, Krzysztof
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/611047.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    payment cards
    interchange fee
    payment scheme
    regulations
    banking sector
    POS terminals
    karty płatnicze
    opłata interchange
    system płatności
    regulacje
    sektor bankowy
    terminale płatnicze
    Opis:
    The aim of the article is to present the functioning model of the interchange fee and its regulatory reduction process as well as to assess the preliminary impact of this reduction on the Polish card market. The research showed a significant acceleration in the development of POS terminals network and a faster increase in the value of cashless transactions. Furthermore, there has been no significant increase in the fees for customers. Contrary to fears, the regulation has not hampered innovation in the Polish banking sector, but rather has contributed to the development of new payment solutions, including mobile payments. However, in order to assess the full effects of the regulation, a long-term perspective should be applied.
    Celem artykułu jest przedstawienie mechanizmu funkcjonowania opłaty interchange i procesu jej regulacyjnego obniżenia oraz dokonanie oceny jego pierwszych skutków dla rynku kart płatniczych w Polsce. Przeprowadzone badania wykazały, że doszło do znaczącego przyspieszenia rozwoju sieci terminali POS akceptujących karty i jednocześnie szybszego wzrostu wartości transakcji bezgotówkowych z użyciem tego instrumentu. Nie zaobserwowano także znaczącego wzrostu opłat dla klientów. Wbrew obawom regulacja ta nie doprowadziła do zahamowania innowacyjności polskiego sektora bankowego, a raczej przyczyniła się do poszukiwania i rozwoju nowych technologii płatniczych, w tym płatności mobilnych. Pełne rezultaty procesu regulacji będą jednak możliwe do oceny w dłuższej perspektywie czasowej.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Przekształcenia polskiego systemu bankowego po 2004 roku
    Transformations of the Polish Banking System after the Year 2004
    Autorzy:
    Czepirska, Izabela
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/439585.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Akademia Finansów i Biznesu Vistula
    Tematy:
    bankowość
    konsolidacja
    polski sektor bankowy
    kapitał zagraniczny
    transformacja
    banking
    consolidation
    Polish banking sector
    foreign capital
    transformation
    Opis:
    W artykule przedstawiono proces konsolidacji i stabilizacji w polskim sektorze bankowym w latach 2004–2013. Zmianom powiązanym z transformacją ustrojową, a także wejściem Polski do Unii Europejskiej w 2004 roku towarzyszyły przekształcenia struktury własnościowej, w tym ograniczenie kapitału państwa, liberalizacja oraz koncentracja sektora. Celem rozważań jest udowodnienie tezy, że wzrost kapitału zagranicznego, a także istnienie grupy kilkunastu dużych i średnich ogólnokrajowych banków komercyjnych doprowadziło do stabilizacji i bezpieczeństwa sektora. Wzmocnienie sytuacji kapitałowej miało miejsce dzięki wzrostowi kapitału inwestorów prywatnych oraz kapitału zagranicznego. W artykule przestawiono historyczne zmiany wpływające na rozmiar i strukturę sektora bankowego w Polsce, przeanalizowano proces koncentracji oraz wskazano wyzwania i kierunki rozwoju banków na podstawie ich sytuacji ekonomicznej. Charakterystyka zmian w polskim sektorze bankowym została przeprowadzona na podstawie przeglądu literatury, analizy danych statystycznych, dokumentów urzędowych, w tym legislacyjnych i regulacyjnych.
    In her article, the author presented the process of consolidation and stabilisation in the Polish banking sector in the years 2004–2013. The changes connected with the systems transformation as well as Poland’s accession to the European Union in 2004 were accompanied by transformations of the ownership structure, including reduction of state’s capital, liberalisation and concentration of the sector. An aim of the considerations is to prove the thesis that the growth of foreign capital as well as the existence of a group of several big and medium-sized nation-wide commercial banks has led to the sector’s stabilisation and security. Reinforcement of the capital situation took place owing to the growth of capital of private investors and foreign capital.In the article, the author presented the historical changes affecting the size and structure of the banking sector in Poland, analysed the process of concentration and indicated the challenges and directions of bank development based on their economic situation. The description of changes in the Polish banking sector was made on the grounds of literature overview, an analysis of the statistical data, offi cial documents, inclusive of legislative and regulative ones.
    Źródło:
    Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2016, 1(47); 38-52
    2084-4689
    Pojawia się w:
    Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    O konflikcie interesów między nadzorem a polityką pieniężną
    On the conflict of interest between supervision and monetary policy
    Autorzy:
    Gronkiewicz-Waltz, Hanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/693478.pdf
    Data publikacji:
    2016
    Wydawca:
    Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
    Tematy:
    European System of Central Banks
    European Central Bank
    monetary policy
    credit institution
    conflict of interests
    Europejski System Banków Centralnych
    Europejski Bank Centralny
    polityka pieniężna
    nadzór bankowy
    instytucja kredytowa konflikt interesów
    Opis:
    The discussion involving the conflict of interest between the implementation of monetary policy and banking supervision influences the institutional solution to the question of the inclusion or non-inclusion of the supervisory function among the tasks of the central bank. Consequently, credit institutions were, for many years, left unsupervised. This situation would have probably continued until today, had it not been for the financial crisis of 2008-2013. Despite the appointment of the European Financial Supervision Office in 2011, supervision of the main EU financial institutions has recently been vested in the European Central Bank. Whether this decision was the right move will only be known in (the) years to come, when the effectiveness of this supervisionhas been assessed.
    Dyskusja wokół kwestii konfliktu interesów między funkcją realizacji polityki pieniężnej a funkcją nadzoru bankowego wpływa na rozwiązanie instytucjonalne polegające na włączeniu lub niewłączaniu funkcji nadzoru do zadań banku centralnego. Z tego też względu przez wiele lat Europejski Bank Centralny (EBC) nie sprawował nadzoru w stosunku do instytucji kredytowych. Przy konstrukcji Europejskiego Systemu Banków Centralnych zwyciężyła koncepcja niemiecka całkowitego wydzielenia nadzoru z EBC. Gdyby nie kryzys finansowy lat 2008-2013, prawdopodobnie do dziś EBC nie sprawowałby nadzoru nad instytucjami kredytowymi. Pomimo utworzenia w 2011 r. Europejskiego Urzędu Nadzoru Finansowego dwa lata później zdecydowano się powierzyć EBC nadzór bankowy nad najważniejszymi instytucjami finansowymi na obszarze Unii Europejskiej. Trudno dziś rozstrzygnąć, czy połączenie polityki pieniężnej i nadzoru pod jednym dachem EBC było posunięciem korzystnym, dopiero za kilka lat będzie można ocenić, czy zwiększyła się efektywność nadzoru.
    Źródło:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2016, 78, 3; 11-20
    0035-9629
    2543-9170
    Pojawia się w:
    Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Zastosowanie oceny kompetencji pracowników z wykorzystaniem metody wieloźródłowej w świetle wyników badań
    Application of competence assessment based 360° feedback system in the light of empirical research
    Autorzy:
    Wieczorek-Szymańska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2164286.pdf
    Data publikacji:
    2011-12-15
    Wydawca:
    Ostrołęckie Towarzystwo Naukowe
    Tematy:
    kompetencje
    audyt kompetencji
    ocena wieloźródłowa
    sektor bankowy
    competence
    audit of competence
    multi-rater feedback
    bank sector
    Opis:
    Celem artykułu jest przedstawienie idei oceny kompetencji pracowniczych z wykorzystaniem metody 360°. W pracy dokonano także zestawienia potencjalnych korzyści i ograniczeń wspomnianej metody. Ponadto zbadano zakres wykorzystania oceny wieloźródłowej w ewaluacji kompetencji pracowników i menedżerów wybranych placówek sektora bankowego. Prezentowane w artykule wyniki badań zostały opracowane na podstawie analizy kwestionariuszy ankiet, rozprowadzanych w badanej populacji w okresie styczeń–luty 2011 r.
    The purpose of the article is to present the idea of competence assessment based on 360° feedback system. Additionally the author presents potential benefits and limitations of the mentioned method. What is more the paper discusses the scope of use of the multi-rater feedback in the process of employees’ and managers’ competence evaluation. The results of empirical research presented in the article were based on the analysis of the survey conducted among employees and managers of selected banking institutions in the period January–February 2011.
    Źródło:
    Zeszyty Naukowe Ostrołęckiego Towarzystwa Naukowego; 2011, Zeszyt, XXV; 699-712
    0860-9608
    Pojawia się w:
    Zeszyty Naukowe Ostrołęckiego Towarzystwa Naukowego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Znaczenie regulacji rynku doradztwa finansowego oraz pośrednictwa finansowego w kontekście ochrony konsumenta i wspierania bezpieczeństwa systemu finansowego
    Importance of regulating financial consultancy and financial intermediation market: consumer protection and supporting financial system security
    Autorzy:
    Stawska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/955971.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet w Białymstoku. Wydawnictwo Uniwersytetu w Białymstoku
    Tematy:
    financial consultancy
    financial intermediation
    banking sector
    doradztwo finansowe
    pośrednictwo finansowe
    sektor bankowy
    Opis:
    Celem artykułu jest synteza istniejących na rynku regulacji i rekomendacji w zakresie doradztwa i pośrednictwa finansowego oraz analiza znaczenia tych instytucji dla sektora finansowego. W artykule postawiono hipotezę, że rynek doradztwa finansowego i pośrednictwa finansowego nie jest wystarczająco prawnie uregulowany, co jest istotne w związku ze wzrostem znaczenia tego rynku. Przedstawione w pracy instytucje oraz ich regulacje rynku doradztwa finansowego, będące obiektem badań w niniejszym artykule, wskazują, że istot-na działalność doradców finansowych nie jest dostatecznie uregulowaną dziedziną. Niebankowe instytucje finansowe (NBIF) mają coraz większy wpływ na stabilność sektora bankowego i tym samym systemu finansowego, a w związku z tym, że prowadzą coraz szerszą działalność finansową, ważna pozostaje kwestia regulacji tych instytucji. Ponadto, równowaga w sektorze finansowym powinna opierać się na odpowiednio uregulowanym rynku finansowym. Wobec wzrostu znaczenia rynku doradztwa i pośrednictwa finansowego ważna staje się kwestia regulacji szczególnie dotycząca rynku doradztwa finansowego, która nie jest jeszcze wystarczająco doprecyzowana, co stanowi postawioną w artykule hipotezę badawczą.
    The purpose of this paper is to provide a synthesis of the existing market regulations regarding the financial consultancy and financial intermediation markets, and to conduct an analysis of the importance of these institutions for the financial sector. The conclusion is that the markets in question are not sufficiently regulated, which is important in view of their increasing importance. Furthermore, the balance of the financial sector should be based on a properly regulated financial market. However, the issue of regulations of the financial consultancy market has not been yet sufficiently addressed.
    Źródło:
    Optimum. Economic Studies; 2015, 6(78); 144-158
    1506-7637
    Pojawia się w:
    Optimum. Economic Studies
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Turbulencje systemu bankowego w Rosji w warunkach pandemii SARS-CoV-2
    Turbulence of the banking system in Russia in the conditions of the SARS-CoV-2 pandemic
    Autorzy:
    Żukowski, Marian
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1026572.pdf
    Data publikacji:
    2021-02-22
    Wydawca:
    Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II
    Tematy:
    gospodarka
    Rosja
    SARS-oV-2
    Bank Rosji
    sektor bankowy
    Russian economy
    SARS-CoV-2
    Bank of Russia
    banking sector
    Opis:
    Rosja jest znaczącym eksporterem surowców energetycznych, ropy naftowej i gazu. Jej gospodarka jest w bardzo dużym stopniu uzależniona od cen światowych tych produktów. Na początku 2020 r. ceny surowców energetycznych na świecie znacząco spadły, co mocno uderzyło w gospodarkę Rosji. Jest to też czas gwałtownego rozprzestrzenia się pandemii koronawirusa SARS-CoV-2. W artykule zaprezentowano konsekwencje, które dotknęły całą gospodarkę, a także sektor bankowy. Opisano działania, jakie podjął Bank Rosji w celu ochrony sektora bankowego i klientów. Wskutek pogarszającej się sytuacji finansowej bank centralny poluzował politykę pieniężną. W ten sposób skierował na rynek dodatkowe środki finansowe. Przyjęto też zasady, które umożliwiły bankom komercyjnym złagodzenie wymagań wobec klientów starających się o kredyty. Działania Banku Rosji i polityka kredytowa banków komercyjnych, skierowane na wspieranie gospodarki i ludności, łagodzą tylko częściowo skutki pandemii koronawirusa. W perspektywie najbliższych lat skuteczność podejmowanych wysiłków będzie zależeć od czynników występujących zarówno w gospodarce światowej, jak i wewnętrznej polityce gospodarczej Rosji oraz w charakterze i dynamice zmian umożliwiających stabilizowanie sektora bankowego.
    Russia is a major exporter of energy resources, oil and gas. Its economy is very much dependent on world prices of these products. At the beginning of 2020, the prices of energy resources fell significantly all around the world, which hit the Russian economy hard. At the same time, the corona virus pandemic SARS-CoV-2 was spreading rapidly. The article presents the consequences that have affected the entire economy as well as the banking sector. It describes the actions taken by the Bank of Russia to protect both the banking sector and customers. As a result of the deteriorating financial situation, the central bank has loosened monetary policy. In this way, it has channeled additional financial resources to the market. Rules were also adopted that allowed commercial banks to ease the requirements for customers applying for credits. The actions of the Bank of Russia and the credit policy of commercial banks aimed at supporting the economy and the population only partially mitigate the effects of coronavirus pandemic. In the coming years, the effectiveness of the efforts will depend on factors in both global economy as well as Russia’s internal economic policy as well as on the nature and dynamics of changes enabling stabilization of the banking sector.
    Źródło:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny; 2020, 4; 87-107
    1898-2166
    Pojawia się w:
    Przegląd Prawno-Ekonomiczny
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Fake newsy jako nowa kategoria zagrożenia systemu bezpieczeństwa ekonomicznego państwa w dobie kryzysu epidemicznego
    Fake news as a new category of threat to the system of economic security of the state in the era of epidemic crisis
    Autorzy:
    Mroczka, Kamil
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2042203.pdf
    Data publikacji:
    2022-05-11
    Wydawca:
    Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Tematy:
    fake news
    dezinformacja
    bezpieczeństwo ekonomiczne
    pandemia
    sektor bankowy
    COVID-19
    disinformation
    economic security
    banking sector
    pandemic
    Opis:
    Celem artykułu jest omówienie nowej kategorii zagrożenia bezpieczeństwa ekonomicznego państwa, jakim jest zjawisko tworzenia i rozpowszechniania fake newsów. Analizę przeprowadzono w trudnym okresie rozprzestrzeniania się koronawirusa. Moment ten jest szczególnie istotny, gdyż większość państw na świecie doświadcza negatywnych skutków ekonomicznych związanych z pojawieniem się choroby COVID-19. Systemy gospodarcze, w tym Polski, muszą się mierzyć z niespotykanymi wyzwaniami. Ten szczególny czas może sprzyjać wielu podmiotom na poziomie państw lub międzynarodowych korporacji, które chciałyby osłabić państwo polskie. W artykule autor przeanalizował fake newsy, które pojawiły się w przestrzeni publicznej po 13 marca 2020 r. Dodatkowo – jako case study – zaprezentował mechanizmy wypracowane w jednej z instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego w Polsce.
    The purpose of the article is to discuss a new category of threat to the economic security of the state, which is the phenomenon of creation and dissemination of fake news. The analysis was conducted during a difficult period of coronavirus spread. This timing is particularly important as most countries around the world are experiencing negative economic impacts from the emergence of COVID-19. Economic systems, including Poland’s, are exposed to unprecedented challenges. This particular time may favor many state-level stakeholders or multinational corporations to weaken the Polish state. In the article the author analyzed fake news that appeared in the public space after 13 March 2020. Additionally, as a case study, he presented mechanisms developed in one of the institutions of the financial safety net in Poland.
    Źródło:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego; 2022, 14, 26; 86-128
    2080-1335
    2720-0841
    Pojawia się w:
    Przegląd Bezpieczeństwa Wewnętrznego
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    CZY ŹRÓDŁA FINANSOWANIA WPŁYWAJĄ NA EFEKTYWNOŚĆ INWESTYCJI W ŚRODKI TRWAŁE i B+R?
    DOES THE FINANCE SOURCES INFLUENCE EFFECTIVENESS OF INVESTMENT IN FIXED ASSETS AND R&D?
    Autorzy:
    Nehrebecka, Natalia
    Białek-Jaworska, Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/453523.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Katedra Ekonometrii i Statystyki
    Tematy:
    oszczędności
    kredyt bankowy
    efektywność
    B+R
    środki trwałe
    dynamiczny model panelowy
    systemowy estymator GMM
    savings
    bank loan
    effectiveness
    R&D
    fixed assets
    dynamic panel model
    system GMM
    Opis:
    Celem artykułu jest zidentyfikowanie wpływu finansowania inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe z oszczędności lub zadłużenia z tytułu kredytu bankowego lub pożyczek na efektywność ich wykorzystania . Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw w Polsce, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, z rocznych sprawozdań GUS F-02 za lata 1995 – 2012. Do oszacowania parametrów wykorzystano odporny systemowy estymator GMM. Na podstawie wyników badania stwierdzono, że bardziej zadłużone przedsiębiorstwa osiągają niższą efektywność wykorzystania inwestycji. Przedsiębiorstwa finansujące inwestycje ze środków własnych wybierają projekty bardziej ryzykowne, ale i bardziej efektywne, w działalność badawczo-rozwojową (B+R), dla których trudno byłoby im znaleźć finansowanie zewnętrzne. Wynika stąd, że więcej oszczędzające przedsiębiorstwa i finansujące inwestycje w większym stopniu ze środków własnych, dzięki wyższej efektywności inwestycji w środki trwałe i prace rozwojowe, przyspieszają tempo wzrostu gospodarczego.
    This article aims to identify the impact of financing the investments in fixed assets and research and developmental works mainly with savings or by external lenders on effectiveness of such investments use. The analysis was conducted based on unbalanced panel data of individual companies, employing at least 10 workers, contained in the annual reports of Central Statistics Office F-02 for the years 1995-2012. System Generalized Method of Moments (robust) was used for the estimations. The research findings determined that the more indebted companies achieve lower effectiveness of investments use. Companies finance investments from its own funds choose riskier projects, but also more effective in research and development (R&D), for which it would be difficult for them to find external financing. It follows that more saving business and finance investments to a greater extent from its own funds, due to the higher effectiveness of the investments in fixed assets and R&D, accelerate economic growth.
    Źródło:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych; 2015, 16, 4; 64-74
    2082-792X
    Pojawia się w:
    Metody Ilościowe w Badaniach Ekonomicznych
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Kryzys na rynkach finansowych i jego skutki dla płynności polskiego sektora bankowego w latach 2007-2010
    Global Financial System Collapse and its Impact on Polish Banking Sector Liquidity in 2007-2010
    Autorzy:
    Zajder, Marcin
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/485402.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Kryzys finansowy
    Sektor bankowy
    Płynność finansowa
    Polityka pieniężna NBP
    Operacje otwartego rynku
    Financial crisis
    Banking sector
    Financial liquidity
    NBP monetary policy
    Open market operations
    Opis:
    Niniejszy artykuł ma na celu ukazanie wydarzeń kryzysowych oraz ich skutków dla płynności krajowego sektora bankowego. W pierwszej kolejności pokrótce zostaną wskazane wybrane fakty związane z kryzysem finansowym, mające kluczowe znaczenie dla gospodarki krajowej od 2007 r. Problematyka ta zostanie przedstawiona z uwzględnieniem luki finansowania w polskim sektorze bankowym oraz działań podjętych przez NBP w sytuacji zaburzeń systemu finansowego. Prezentacja czynników kształtujących płynność polskich banków oraz przebiegu operacji otwartego rynku na ich tle mają z kolei na celu umożliwienie krótkiej oceny skuteczności działań polskiego banku centralnego w regulowaniu płynności sektorowej w Polsce w warunkach kryzysu.
    The genesis of the global financial crisis should be sought a few years before its first symptoms occurred in 2007. The development of the world (and Polish) economy was stable until then. The breakdown of American mortgage loans, and later the fall of Lehman Brothers, started a chain of events leading to the global financial breakdown. The Polish economy experienced this as well but the crisis shook the domestic banking system in particular. Despite a relatively weaker shock in comparison to other countries, the ownership structure of the Polish banking sector, combined with the crisis of confidence, caused liquidity situation disturbances. The article focuses on the reasons of disturbances of Polish banks issue potential, the progress of the crisis situation emphasizing the antypical liquidity conditions and the activity of the NBP in confronting the destabilization (including open market policy). The summary attempts to assess the Polish central bank's actions regarding control of Polish banking sector liquidity.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2013, 2-3(51-52); 26-50
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Jednolity mechanizm nadzorczy w strefie euro jako istotny element unii bankowej. Przyczyny powstania i uwarunkowania startu SSM
    Single Supervisory Mechanism in the Eurozone as an Important Part of The Banking Union. The Reasons of Start and Conditions of SSM
    Autorzy:
    Żabińska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/591556.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
    Tematy:
    Banki centralne
    Europejski System Banków Centralnych (ESBC)
    Nadzór bankowy
    Polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego
    Strefa euro
    Unia bankowa
    Bank supervision
    Banking union
    Central banks
    European System of Central Banks (ESCB)
    Eurozone
    Monetary Policy of the ECB
    Opis:
    Celem opracowania jest ukazanie uwarunkowań, które doprowadziły do wykreowania koncepcji unii bankowej dla strefy euro, w której jednolity mechanizm nadzorczy jest jednym z istotnych elementów tej koncepcji. Unię bankową można zakwalifikować do innowacji, jeśli przyjmiemy, że innowacje związane są z takimi kategoriami jak: zmiana, reforma, nowość. Unia bankowa spełnia te wszystkie cechy, jest bowiem procesem kreowania oraz wdrażania innowacji w sektorze bankowym UGW [Zasady gromadzenia i interpretacji danych dotyczących innowacji, 2008, s. 61]. Odpowiednie akty ustawodawcze powierzyły EBC zadanie nadzoru nad bankami w strefie euro. EBC przed podjęciem funkcji nadzorczych nad bankami uznał za konieczne sprawdzanie sytuacji finansowej przejmowanych pod nadzór banków. Przeprowadzona wszechstronna ocena kondycji finansowej przejmowanych banków, jej wady i zalety są przedmiotem rozważań w niniejszym opracowaniu.
    The aim of the study is to show the conditions that led to creation of the concept of Banking union for the Eurozone, in which a Single Supervisory Mechanism is one of the essential elements of the whole concept. Banking union can be classified as an innovation if we assume that innovations are associated with such categories as: change, reform, something new. Banking union accomplishes this, as it is the process of creating and implementing innovations in the banking sector in the Economic and Monetary Union. Relevant legal acts entrusted the task of supervising banks in the euro area to European Central Bank. ECB before undertaking the supervisory functions in the banks found it necessary to check the financial situation of the banks that were supposed to be under its supervision. A comprehensive assessment of the financial condition of the banks, its advantages and disadvantages are explored in this study.
    Źródło:
    Studia Ekonomiczne; 2015, 238; 193-206
    2083-8611
    Pojawia się w:
    Studia Ekonomiczne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    XXV lat działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce
    25 years of Bank Guarantee Fund’s Activity in Poland
    Autorzy:
    Szambelańczyk, Jan
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052964.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    Polish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza zmian normatywnych i charakterystyka działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 1995-2020. Analizy prowadzone są na podstawie aktów normatywnych i dokumentacji BFG, ze szczególnym uwzględnieniem Raportów rocznych za kolejne lata analizowanego okresu. W ocenie jakościowej działalności Funduszu i jego organów wykorzystuje się przede wszystkim wieloletnią obserwację uczestniczącą autora w związku z wykonywaniem obowiązków członka Rady Funduszu, a ponadto konsultację z byłymi członkami Zarządu Funduszu. Artykuł kończy sformułowanie 15 cech lub tendencji w działalności BFG w minionym ćwierćwieczu.
    in Poland in the years 1995-2020. The analyses are based on normative acts and BGF’s documentation, including in particular annual reports of the given years under scrutiny. Qualitative assessment of the activities of the Fund and its bodies is based in substantial part on the author’s participant observation as a member of the Fund’s Council and consultations with former members of the Fund’s Management Board. The article finishes with formulating 15 qualities, or tendencies, of the BGF’s activity over the past 25 years.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 8-51
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
    Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
    Autorzy:
    Obal, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    olish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
    The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Stabilność i wyniki finansowe banków w krajach Europy graniczących z konfliktem militarnym w Ukrainie
    Stability and Financial Performance of Banks in European Countries Bordering the Military Conflict in Ukraine
    Autorzy:
    Karaś, Marta A.
    Boda, Michał
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/33759894.pdf
    Data publikacji:
    2024-06-28
    Wydawca:
    Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
    Tematy:
    sektor bankowy
    ryzyko systemowe
    wojna w Ukrainie
    systemowa metoda uogólnionych momentów
    stabilność banków
    banking sector
    systemic risk
    war in Ukraine
    system generalised method of moments
    bank stability
    Opis:
    Artykuł bada wpływ wojny w Ukrainie na kondycję finansową i stabilność banków w krajach Europy Środkowo-Wschodniej bezpośrednio graniczących z krajami zaangażowanymi w konflikt militarny, czyli z Ukrainą, Białorusią i Rosją. Próbę badawczą składającą się z 93 banków oraz 45 analizowanych zmiennych dobrano na podstawie usystematyzowanego przeglądu literatury. Badanie empiryczne wykorzystuje systemową metodę uogólnionych momentów (SGMM). By uchwycić wpływ, wykorzystano zarówno zmienną binarną, jak i zmienne interakcyjne. Wyniki omówiono w odniesieniu do zmiennych jednostkowych oraz zmiennych dotyczących sytuacji makroekonomicznej. Badanie pozwoliło stwierdzić, że w analizowanym okresie nie nastąpiło znaczne pogorszenie współczynników kapitałowych banków. Jednocześnie wykazało ono istotny wpływ wielu zmiennych na kondycję i stabilność banków mierzonych pozostałymi wskaźnikami, a także istotność 22 zmiennych interakcyjnych, pokazującą, że wojna w Ukrainie ma realny negatywny wpływ na sytuację banków w badanych krajach. Ponadto wyniki sugerują, że banki w krajach o wyższym długu lub deficycie budżetowym mogą silniej odczuwać skutki wojny.
    The paper examines the impact of the war in Ukraine on the financial condition and stability of banks in Central and Eastern European nations directly bordering on the countries involved in the military conflict, i.e., Ukraine, Russia, and Belarus. The research sample, consisting of 93 banks and 45 analysed variables, was selected based on the systematic literature review presented. The empirical study uses the system generalised method of moments (SGMM). To capture the studied impact, both binary and interactive variables were used. The results are discussed in relation to banking variables and those related to the macroeconomic situation. The study allowed us to conclude that there has been no significant deterioration in the capital position of banks. However, it showed a significant negative impact of several variables on the condition and stability of the studied banks, as captured by other indicators. Additionally, the significance of 22 interactive variables indicates that the war in Ukraine has had a real impact on banks in the examined countries. Moreover, the results suggest that banks in countries with higher debt or budget deficits may be more affected by the war.
    Źródło:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2024, 318, 2; 64-111
    2300-5238
    Pojawia się w:
    Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Obowiązkowa składka na fundusz gwarancyjny banków oraz kas –charakter prawny i znaczenie uchwał Rady Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w kształtowaniu jej wysokości (zarys problemu i przyczynek do dyskusji)
    The obligatory contribution to the guarantee fund of banks and credit unions – its legal character and the relevance of the resolutions of the Council of Bank Guarantee Fund in setting its amount (the outline of the problem and a springboard for discussions)
    Autorzy:
    Nadolska, Aleksandra
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2035115.pdf
    Data publikacji:
    2019-06-28
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    ochrona deponenta
    system gwarantowania depozytów
    składka na fundusz gwarancyjny banków i kas
    status prawny Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
    uchwały Rady Funduszu
    akty prawa wewnętrznego
    podmiot administrujący
    hierarchiczne podporządkowanie
    roszczenie o zapłatę (zwrot) składki
    roszczenie odszkodowawcze
    Bank Guarantee Fund (BFG)
    protection of depositors
    deposit guarantee scheme
    guarantee funds of banks and credit unions
    legal status of the Bank Guarantee Fund
    resolutions of the Fund Council
    internal legal acts
    administrative body
    hierarchical subordination
    claim contribution payment (reimbursement)
    compensation claims
    Opis:
    Rozważania przedstawione w artykule skupiają się na problematyce charakteru prawnego obowiązkowej składki na fundusz gwarancyjny banków oraz kas. Z racji tego w artykule wyjaśniono istotę i cel tworzenia systemu gwarantowania depozytów dla banków i kas. Podjęto również próbę określenia statusu prawnego Bankowego Funduszu Gwarancyjnego oraz wyjaśnienia charakteru aktów – uchwał – wydawanych przez Radę tego Funduszu w przedmiocie określenia wysokości składek na fundusz gwarancyjny banków oraz kas. Rzeczone uchwały Rady Funduszu każdorazowo materializują bowiem obowiązek regulowania składek przez banki i kasy na zasadach tam oznaczonych.
    The deliberations in this article concentrate on the issue of the legal character of obligatory contributions to the guarantee funds of banks and credit unions. The article explains the reason and the purpose of establishing the deposit guarantee scheme for banks and credit unions. Moreover, an attempt has been made to define the legal status of Bank Guarantee Fund and to explain the character of the legal acts – resolutions – issued by the Fund Council with regard to the amount of contributions to the guarantee fund of banks and credit unions. The said resolutions of the Fund Council on each occasion materialize the obligation of banks and credit unions to pay the contribution on the terms and conditions set therein.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2019, 75, 2; 8-31
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-89 z 89

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies