Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:

Stabilność finansowa

Autorzy:

Zygierewicz, Mariusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610570.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

stability
financial sector
stabilność
sektor finansowy

Opis:

The subject of this article is the actual review of definition of financial stability. After last crisis on financial market we observe that the progress made in area of adoption of single definition. We observe such principal differences as defining financial stability and financial instability. The majority of definition takes into account the broad definition of stability, including institutions, markets, infrastructure, sometimes also the institution from real economy. Particularly interesting is the discussion concerning the relation between stability and financial assets bubble and ability of financial sector to mitigate internal or external shocks in order to achieve financial stability. These definitions have however only limited usefulness in practice for current activity of public bodies which are responsible for monitoring and maintaining financial stability.
Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:

Stabilność finansowa w warunkach reżimu kursowego Currency Board

Autorzy:

Bogołębska, Joanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/657493.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Opis:

Currency Board as an alternative for exchange rate regime has been popular since the 90-ties among the countries on the way to stabilization of their economies. The macroeconomic and monetary stability is subdued to the condition of credibility of the regime. The credibility can't be achieved without the sound banking system. The specific relations between the central bank and commercial banks, as well as specific rules of money creation constitute frameworks for banking sector operations. The article tackles the problems of creating and maintaining financial stability within CB regime.

Źródło:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2011, 247
0208-6018
2353-7663

Pojawia się w:

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:

Rozdział 17. Zrównoważone finanse a stabilność finansowa gospodarstw domowych

Autorzy:

Spoz, Anna
Zioło, Magdalena
Czechowska, Iwona Dorota

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/chapters/21962053.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Czasopisma i Monografie PAN

Opis:

Stabilność finansowa jest zjawiskiem dobrze rozpoznanym w literaturze przedmiotu. Problematyka stabilności finansowej jest analizowana wieloaspektowo, a jedynym z nurtów badawczych jest kontekst stabilności finansowej gospodarstw domowych. W tym ujęciu ważnym zagadnieniem badawczym jest równowaga finansowa oraz problem zadłużenia gospodarstw domowych, a także badanie takich zjawisk jak wykluczenie społeczne, finansowe, nierówności dochodowe. Konsekwencje nadmiernego zadłużenia mogą być dotkliwe dla gospodarstw domowych, a niewłaściwa strategia zarządzania długiem może prowadzić do bankructwa i w efekcie do pogorszenia jakości życia, czy szeroko rozumianego wykluczenia. W skali makro istnieje silny związek pomiędzy równowagą finansową a stabilnością finansową, stąd istotnym zagadnieniem badawczym jest poszukiwanie odpowiedzi na pytanie o sposoby zapewnienia stabilności finansowej gospodarstw domowych w długim okresie. Jednym z kierunków badań jest analizowanie roli i znaczenia finansów zrównoważonych w tym procesie. Finanse zrównoważone definiowane są jako taki rodzaj finansów, który w decyzjach finansowych uwzględnia konsekwencje środowiskowe, społeczne oraz zarządcze i zapewnia tym samym równowagę decyzyjną, uwzględniwszy wpływ decyzji na wszystkie trzy filary rozwoju zrównoważonego i osiąganie jego celów. Przyjmuje się, że finanse zrównoważone redukują konsekwencje negatywnych efektów zewnętrznych w postaci nierówności lub wykluczenia oraz zapewniają stabilność finansową postulując równowagę budżetową i międzypokoleniową odpowiedzialność za dług. Racjonalne zadłużanie się oraz odpowiedzialność za dług to postulaty wpisujące się koncepcję finansów zrównoważonych w szczególności finansów społecznie odpowiedzialnych. Negatywne konsekwencje zadłużenia gospodarstw domowych (ale nie tylko, gdyż dotyczy to także długu publicznego i w efekcie konieczności jego wielopokoleniowego finansowania ze źródeł publicznych) mogące prowadzić do utraty płynności finansowej, bankructwa, utraty majątku, zagrożenia ubóstwem i wykluczeniem społecznym, mają swój wyraz w obniżającej się jakości życia oraz możliwości zapewniania równych szans edukacyjnych i rozwojowych. Sytuacja finansowa gospodarstw domowych determinuje takie aspekty kształtujące jakość życia jak otoczenie, w którym dane gospodarstwo domowe funkcjonuje, które z kolei jest pochodną oddziaływania ryzyka finansowego i niefinansowego m.in. ryzyko społeczne w tym zdrowotne (np. zamieszkanie na obszarach dotkniętych problemem smogu lub innych zanieczyszczeń środowiska, zwiększających ryzyko zachorowania na określone typy chorób), szanse edukacyjne i rozwojowe, dostępność do usług publicznych, jakość infrastruktury itp. Na jakość życia składają się zatem uwarunkowania środowiskowe, społeczne i ekonomiczne, które korespondują zarazem z trzema filarami rozwoju zrównoważonego. Finanse zrównoważone oddziałują więc na niwelowanie negatywnych skutków ryzyka społecznego i środowiskowego poprzez wykorzystanie instrumentarium zielonych finansów, czy finansów społecznych. W tym podejściu ważną rolę pełni mikrofinansowanie oraz mechanizm redystrybucji społecznej, a także systemy podatkowe oparte na podatkach środowiskowych oraz społecznie odpowiedzialne inwestycje i finanse etyczne. Celem rozdziału jest wskazanie na związki zachodzące pomiędzy finansami zrównoważonymi a stabilnością finansową gospodarstw domowych i zwrócenie uwagi na te z instrumentów finansów zrównoważonych, które w największym stopniu oddziałują na zjawisko nierówności dochodowych, wykluczenia społecznego oraz nadmiernego zadłużenia.

Źródło:

Finanse osobiste; 261-273
9788366847279

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:

Umowy bankowe a stabilność finansowa
Banking Contracts and Financial Stability

Autorzy:

Frątczak, Piotr

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485230.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Stabilność finansowa
Umowa bankowa
Kryzys bankowy
Relacje z klientami
Financial sustainability
Bank contract
Banking crisis
Relationships with customers

Opis:

Stabilność finansowa stała się jednym z głównych celów regulacji działalności bankowej. W pierwszej kolejności cel ten jest utożsamiany z normami publicznego prawa bankowego, co znalazło również swoje bezpośrednie odzwierciedlenie w reformie unijnych oraz krajowych ram prawnych bankowości. Jednakże w perspektywie doświadczeń ostatniego kryzysu stabilność finansowa stała się także istotną przesłanką zmian norm dotyczących szeroko rozumianych usług finansowych. Powyższy artykuł ma na celu bliższe przedstawienie zarówno założeń teoretycznych znaczenia relacji umownych banku z jego klientami dla stabilności finansowej, jak i aspektów praktycznych w postaci doświadczeń międzynarodowych pokazujących rolę umów bankowych w mechanizmie kryzysu bankowego.
Financial stability has become one of the main objectives of banking regulation. At first glance it is associated with the norms of the public banking law, what was also easily observed in the progress of the financial reform of supervisory and prudential requirements for the banking sector. However, due to the negative experiences of the recent financial crisis, financial stability has also become an important prerequisite for the recast of the European legal framework of financial services. The following article, based on case studies from international contractual practice, aims to elaborate on the theoretical as well as practical aspects of the banker-customer relationship, i.e. their role in financial stability and formation of a banking crisis.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 67-94
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:

Stabilność finansowa i napięcia w systemie finansowym w środowisku ujemnych stóp procentowych

Autorzy:

Kurowski, Łukasz
Rogowicz, Karol

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2097057.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Polska Akademia Nauk. Komitet Nauk o Finansach PAN

Tematy:

ujemne stopy procentowe
ryzyko systemowe
polityka pieniężna
stabilność finansowa

Opis:

The aim of the paper is to analyze new sources of systemic risk in the negative interest rates environment. The study reviews possible consequences of negative interest rates policy (NIRP) for financial stability. This paper tries to fulfill above goal by implementing an overall market stress indicator for the four economies with negative interest rates – Eurozone, Denmark, Sweden and Switzerland and other 14 countries with positive rates. In order to achieve this, we choose six segments of the market on which negative interest rates policy (NIRP) may have a significant impact. According to our results, problem of the NIRP has been so far limited and concern mostly bond market. Our research indicates macroprudential policy should be more active in NIRP than in positive interest rate environment and demand coordination with monetary policy.

Źródło:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN; 2017, 1(10); 195-206
1899-4822

Pojawia się w:

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:

Stabilność finansowa gmin wiejskich w Polsce
Financial stability of rural communes in Poland

Autorzy:

Kozera, Agnieszka

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1810910.pdf

Data publikacji:

2017-10-10

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

stabilność finansowa
bezpieczeństwo finansowe
własny potencjał dochodowy
zadłużenie
dystres finansowy
gminy wiejskie
financial stability
financial security
own potential income
debts
financial distress
rural communes

Opis:

Prawidłowe funkcjonowanie gmin, jako podstawowych podmiotów sektora samorządowego, związane jest bezpośrednio z koniecznością utrzymania przez nie stabilności finansowej. Jest ona definiowana jako zdolność do pełnienia przez JST przypisanych im zadań w sposób ciągły i efektywny, niezależnie od nieoczekiwanych i niekorzystnych zaburzeń o znacznej skali. Wśród ogółu gmin największą zbiorowość tworzą gminy wiejskie. Wyróżnia je zróżnicowany charakter pełnionych funkcji, od gmin wiejskich o typowo rolniczym charakterze po gminy wiejskie pełniące funkcje rezydencjalno-usługowe. Po wejściu Polski w struktury europejskie to właśnie obszarom wiejskim, ich problemom, perspektywom, a także zagrożeniom rozwoju poświęca się wiele uwagi. Coraz więcej uwagi poświęca się także kondycji finansowej tych podmiotów, będącej ważnym elementem analizy zjawiska ich stabilności finansowej. Celem artykułu jest analiza zjawiska stabilności finansowej gmin wiejskich, między innymi na podstawie analizy zmian poziomu ich własnego potencjału dochodowego, wyniku finansowego oraz zjawiska zadłużenia w latach 2007–2014. Badania przeprowadzono na podstawie danych pochodzących z Głównego Urzędu Statystycznego oraz Ministerstwa Finansów
The proper functioning of the communes, as the basic units of local government sector, is directly related to the necessity of maintaining their financial stability. It is defined as the ability of communes to perform their tasks on a continuous and effective basis, regardless of unexpected or unfavorable disturbances of a large scale. Among the total communes, the largest group consists of rural communes. They are distinguished by the varied nature of the functions they perform, from rural communes with typically agricultural character to rural communes with residential and service nature. After Poland’s access to European structures, problems and perspectives of development of rural areas is paid a lot of attention. More and more attention is paid also to the financial condition of these entities, which is an important element of the analysis of the phenomenon of their financial stability. The aim of the article is to analyze the phenomenon of financial stability of rural communes, inter alia on the basis of an analysis of changes in the level of their own income potential, financial result and phenomenon of debt in years 2007–2014. The study was based on data from the Central Statistical Office and the Ministry of Finance.

Źródło:

Studia i Materiały; 2017, 2/2017 (24), cz.1; 80-96
1733-9758

Pojawia się w:

Studia i Materiały

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:

Władztwo podatkowe a stabilność finansowa gmin
The Tax Control and the Financial Stability of Communes

Autorzy:

Przygodzka, Renata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/548727.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego

Tematy:

podatki
gminy
władztwo podatkowe
stabilność finansowa
taxes
communes
the tax control
financial stability

Opis:

Celem artykułu jest próba określenia wpływu władztwa podatkowego gmin na ich stabilność finansową. Z przeprowadzonych badań wynika, że władztwo podatkowe nie dotyczy w jedna-kowym zakresie wszystkich podatków i opłat lokalnych. Możliwość obniżenia górnych stawek podatków, zastosowania ulg i zwolnień (bez ulg i zwolnień ustawowych) oraz kształtowania warunków płatności podatków i składania deklaracji podatkowych dotyczy podatku rolnego, leśnego, od nieruchomości jak również od środków transportowych, czyli podatków pobiera-nych przez samorządowe organy podatkowe. W przypadku pozostałych podatków lokalnych, pobieranych przez organy administracji rządowej, uprawnienia takie nie przysługują. Stosowa-nie przez gminy władztwa podatkowego skutkuje utratą części ich dochodów. Na przykład w 2012 r. wpływy podatkowe gmin zmniejszone zostały o 3,7 mld zł, czyli 4,8% dochodów ogółem oraz 10,3% dochodów własnych. Najwyższy wpływ na zmniejszenie dochodów podat-kowych gmin miało obniżenie górnych stawek podatkowych, zwłaszcza w podatku od nieru-chomości – 2,9 mld zł. Natomiast w największym stopniu zmniejszyły się wpływy z tytułu podatku od środków transportowych (65,6%). Jeśli zatem przyjąć, że o stabilności finansowej gmin decydują przede wszystkim dochody własne, to czy ich zmniejszenie z tytułu władztwa podatkowego przeciętnie o 10% zagraża stabilności finansowej? Odpowiedź nie może być prosta: w krótkim okresie rezygnacja władz gmin z takich dochodów pewnie w jakimś stopniu ogranicza ich możliwości funkcjonowania bądź naraża na konieczność pozyskiwania dodatkowych środków, w długim jednak okresie może pojawić się pozytywne oddziaływanie pozostawienia większych pieniędzy w rękach lokalnych podatników.
The purpose of the article is an attempt to determine the influence of the tax control of com-munes on their financial stability. It results from conducted examinations that the tax control does not regard all taxes and local fees in the identical scope. Possibility of reducing higher tax rates, applying concessions and dismissals (without concessions and statutory dismissals) and with regards to forming conditions for payment of taxes and submitting an income tax return of agricul-tural tax, forest tax, from the property tax as well as by means of transport tax, i.e. taxes charged by self-government tax institutions. In case of other community taxes, charged by government administration authorities, such entitlements do not exist. Applying tax control of communes results in the loss of the part of their income. For instance, in 2012 the revenue of communes was reduced by 3.7 billion PLN, i.e. the 4.8% of the total budget income and the 10.3% of the own budget income. Reducing upper tax rates had the highest influence on reducing tax revenues of communes, especially in the property tax – 2.9 billion PLN. However, the income from transport tax has been reduced to a highest degree (65.6%). Therefore, if to assume that financial stability of the communes depends on their own profit, does their reduction by 10% threaten their financial stability? The reply cannot be straight: in short-term the resignation of local government from such incomes would probably limit their abilities of functioning or would force them to search for additional resources, however in long-term a positive influence of leaving a lot of money in tax-payers’ hands can also be seen.

Źródło:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2014, 40; 334-343
1898-5084
2658-0780

Pojawia się w:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:

Stabilność finansowa a stabilność makroekonomiczna na przykładzie polskiej gospodarki
Financial stability vs. macroeconomic stability on the example of Polish economy

Autorzy:

Urbanowicz, Zuzanna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/580899.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

stabilność finansowa
stabilność makroekonomiczna
analiza wielowymiarowa
financial stability
macroeconomic stability
multidimensional analysis

Opis:

Celem artykułu jest analiza, na przykładzie Polski, związku między stabilnością finansową a makroekonomiczną. Opracowanie ma teoretyczno-empiryczny charakter. Najpierw omówiono definicje i metody pomiaru stabilności finansowej i makroekonomicznej. Następnie przedstawiono przedmiot, zakres czasowy badania i metodę badawczą. W ostatniej części zawarto wyniki analizy relacji między stabilnością finansową a makroekonomiczną. Analiza literatury doprowadziła do wniosku o braku jednorodności w definiowaniu oraz mierzeniu obu rodzajów stabilności. Warto podkreślić, że o ile w definiowaniu stabilności finansowej podkreśla się jej istotną rolę w kształtowaniu stabilności gospodarczej, to na poziomie definicji stabilności makroekonomicznej kwestia stabilności systemu finansowego jest często pomijana. Przeprowadzone badanie nie potwierdziło istnienia wpływu sytuacji systemu finansowego na stabilność makroekonomiczną, natomiast został potwierdzony związek odwrotny, tzn. stan koniunktury gospodarczej przekłada się na stabilność systemu finansowego.
The aim of the article is to analyze the relationship between financial and macroeconomic stability in the Polish economy. The article has a theoretical and empirical character. In the first part the definitions and the methods of measuring the financial and macroeconomic stability are described. Then the subject, time range of the conducted research are presented, as well as the applied research method. The results of an empirical analysis of the bilateral relationship between financial and macroeconomic stability are contained at the end of the article. The conducted analysis of the literature leads to a conclusion that there is no uniformity in defining and measuring financial and macroeconomic stability. The conducted research confirms the existence of impact of the economic situation on the stability of the Polish financial system, while the reverse relationship, the impact of the situation in the financial system on the macroeconomic stability of Poland, has not been confirmed.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 529; 369-380
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:

Konsolidacja banków spółdzielczych a ich dochodowość i stabilność finansowa
Consolidation of cooperative banks vs. their profitability and financial stability

Autorzy:

Kozak, S.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/863217.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists

Opis:

Konieczność poprawy sytuacji finansowej oraz podniesienia poziomu kapitałów własnych przyczyniły się do silnej konsolidacji banków spółdzielczych w latach 1997-2009 skutkującej ponad dwukrotnym obniżeniem liczby banków. Analiza wykazała, że konsolidacja pozytywnie wpłynęła na efektywność kosztową i dochodowość banków. Przyczyniła się również do poprawy stabilności finansowej banku podnosząc jej współczynnik wypłacalności. Jednak tempo obniżania kosztów działania, a szczególnie kosztów pracy jest znacznie niższe niż tempo prowadzenia konsolidacji, co może w przyszłości negatywnie odbić się na osiągnięciach finansowych banków.
The need for improvement of financial situation and the raising of equity contributed to a strong consolidation of cooperative banks in the period 1997-2009 resulting in a reduction of more than double the number of banks. The analysis showed that the consolidation had a positive impact on the cost-efficiency and profitability of banks. Consolidation contributed also to improving the financial stability of the bank raising its capital adequacy ratio. However, the pace of cost reduction, especially labor costs are much lower than the rate of driving consolidation, what in the future may negatively affect financial achievements of banks.

Źródło:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2010, 12, 2
1508-3535
2450-7296

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 10.

Tytuł:

Stabilność finansowa Unii Europejskiej: czy potrzebne są kolejne reformy?
Financial stability of the European Union: are further reforms necessary?

Autorzy:

Orłowski, Witold M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2197340.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Kancelaria Sejmu. Biuro Analiz Sejmowych

Tematy:

European integration
eurozone
financial crisis
financial stability
macroeconomic imbalances
financial sector
economic policy

Opis:

The article deals with reforms aimed at strengthening the financial stability of the eurozone and the EU. First, it refers to the “original sin” of the eurozone and the errors committed during its construction in the early 1990s. Then, the lessons from the double crisis of 2007–2009 and 2010–2012 are analysed, and the four main dilemmas that the EU faces in the area of institutional reforms are formulated. The overview of the implemented reforms and their proven impact on the macroeconomic imbalances leads to the conclusion that – although the above-mentioned double crisis combined with the global pandemic crisis have already mobilised the EU to introduce many important changes – the reform agenda is still not finished.

Źródło:

Studia BAS; 2021, 3(67); 7-25
2080-2404
2082-0658

Pojawia się w:

Studia BAS

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 11.

Tytuł:

Czy stabilność finansowa stanie się wyzwaniem w działalności funduszy pożyczkowych?
Can financial stability be a challenge in the loan funds?

Autorzy:

Filipiak, Beata Zofia

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/589613.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Fundusze pożyczkowe
Pożyczki
Stabilność finansowa
Financial stability
Loan funds
Loans

Opis:

W artykule poruszany jest problem stabilności działania funduszy pożyczkowych. Przeprowadzono w nim wstępną analizę parametrów pośrednich i bezpośrednich, przyjętych jako czynniki mające istotny wpływ na wewnętrzną (finansową), instytucjonalną i zewnętrzną stabilność systemu finansowego jako całości. Rozważono jakość portfela pożyczkowego jako istotnego elementu wpływającego na stabilność finansową funduszy pożyczkowych, jak i systemu finansowego. W opracowaniu zastosowano metodę analizy szeregów czasowych, metody analizy finansowej oraz podstawowe metody statystyki opisowej.
The article discusses the problem of the stability of the loan funds. The author has carried out a preliminary analysis of indirect and direct parameters adopted as factors having a significant impact on the internal (financial), institutional and external stability of the financial system as a whole. The article analyzes the quality of the loan portfolio as an important element affecting the financial stability of loan funds and the financial system. The article uses the method of time series analysis, financial analysis methods and basic methods of descriptive statistics.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2018, 358; 68-80
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 12.

Tytuł:

Nowe regulacje bankowe a stabilność finansowa polskiego sektora bankowego
New Banking Regulations, and Financial Stability of the Polish Banking Sector

Autorzy:

Pyka, Irena

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/586376.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Bezpieczeństwo finansowe
Kryzys finansowy
Sektor bankowy
Stabilność finansowa
System bankowy
Banking sector
Banking system
Financial crisis
Financial security
Financial sustainability

Opis:

The study identifies a new banking regulations designed to preserve the financial stability of the world economy after the global financial crisis. Polish membership in the European Union enforces on monetary authority of introduction new national banking regulations consistent with Eurosystem rules in order to reduce regulatory arbitrage effect. The study analyzes the new supervisory institutions from the prospective of conducting macro and micro-prudential supervision in the euro zone. Main consequences resulting from the implementation of the European Directive CRDIV / CRR adopted in April 2013 in Polish banking sector have been also researched. Also other banking regulations, which changed the current functioning of the euro zone banking sector have been investigated proving, that existing prudential solutions have secured liquidity and the stability of the banking system in Poland during the global financial crisis and, from the other side, the new regulation may pose potential threats to it. Domestic banks, despite the relatively high financial stability, expecting the new banking regulations in the euro zone are in a situation of permanent anxiety about strong and unfavorable regulatory changes.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 196-206
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 13.

Tytuł:

Financial stability of rural municipalities in Poland’s Lublin voivodeship in 2016-2020
Stabilność finansowa gmin wiejskich województwa lubelskiego w latach 2016-2020

Autorzy:

Galecka, A.
Ganc, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2082347.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Tematy:

financial stability
rural municipalities
ratio analysis
financial liquidity
stabilność finansowa
gminy wiejskie
analiza wskaźnikowa
płynność finansowa

Opis:

The stability of public services and the financial situation of local governments has a significant impact on a nation’s economic development. It also affects the long-standing process of political reforms aimed at promoting the efficiency of public sector units, their balanced budgets and financial stability. It is a concept defined in different ways, which is due, among other things, to its multifaceted nature and the lack of precisely defined measures to assess this phenomenon. The main objective of the paper was to assess the financial stability of rural municipalities in Poland’s Lublin voivodeship in 2016-2020. Within the framework of the main objective, ratio analysis and survey research was conducted. The paper was based on the study of literature on the subject, reports on the implementation of budgets in the studied municipalities published by the Regional Chamber of Accounts in Lublin, and a survey questionnaire. Based on the analyses, it was found that the studied municipalities in 2016-2020 recorded sustainability in terms of fiscal policy, and a stable level of financial liquidity and debt, albeit with a relatively low level of revenue independence. The crisis in 2020 caused by the Covid-19 pandemic caused a significant increase in the current expenditures of local government units compared to revenues, which were less than planned, although it did not significantly worsen the financial performance of the surveyed municipalities. In the opinion of the respondents (heads of rural municipalities), the vast majority of rural municipalities in the Lublin voivodeship were financially stable and the Covid-19 pandemic generally did not have a significant impact on their levels of stability.
Stabilność usług publicznych oraz sytuacja finansowa samorządów lokalnych ma istotny wpływ na rozwój gospodarczy kraju, jak również trwający od lat proces reform politycznych zmierzających do promowania wydajności jednostek sektora publicznego, ich zrównoważonych budżetów oraz stabilności finansowej. Jest to pojęcie różnie definiowane, co wynika m.in. z jego wieloaspektowości oraz braku precyzyjnie określonych miar do oceny tego zjawiska. Celem głównym pracy była ocena stabilności finansowej gmin wiejskich województwa lubelskiego w latach 2016-2020. W ramach celu głównego przeprowadzono analizę wskaźnikową oraz badania ankietowe. Artykuł powstał w oparciu o studia literatury przedmiotu, sprawozdania z wykonania budżetów badanych gmin publikowane przez Regionalną Izbę Obrachunkową w Lublinie oraz kwestionariusz ankiety. Na podstawie przeprowadzonych analiz stwierdzono że badane gminy w latach 2016-2020 odnotowały trwałość w zakresie polityki fiskalnej, stabilny poziom płynności finansowej i zadłużenia, aczkolwiek stosunkowo niski poziom samodzielności dochodowej. Kryzys w 2020 roku wywołany pandemią Covid-19 spowodował znaczny wzrost wydatków bieżących jednostek samorządu terytorialnego w porównaniu do dochodów, które były mniejsze niż planowano, aczkolwiek nie wpłynął na znaczne pogorszenie wyników finansowych badanych gmin. W opinii ankietowanych (wójtów) zdecydowana większość gmin wiejskich województwa lubelskiego była stabilna finansowo a pandemia Covid-19 na ogół nie miała istotnego wpływu na jej poziom.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2022, 27[76]; 18-29
2081-3430

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 14.

Tytuł:

Wpływ systemowych zmian własnościowych na stabilność finansową polskiego sektora bankowego
Impact of systemic ownership changes on financial stability of the Polish banking sector

Autorzy:

Borsuk, Marcin
Kowalewski, Oskar

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582907.pdf

Data publikacji:

2020

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

akcja kredytowa
struktura własności
kryzys finansowy
stabilność finansowa
credit growth
ownership structure
financial crisis
financial stability

Opis:

Zjawiska zaobserwowane podczas globalnego kryzysu finansowego potwierdziły, że struktura właścicielska oddziałuje na politykę poszczególnych grup banków. W świetle strukturalnych zmian zachodzących w polskim systemie bankowym głównym celem artykułu jest zbadanie wpływu struktury własnościowej na stabilność systemu bankowego w Polsce. Z punktu widzenia rozwoju teorii finansów kluczowe jest bowiem przeanalizowanie, w jaki sposób i w jakim stopniu obecność na rynku banków kontrolowanych przez Skarb Państwa niesie ryzyko dla stabilnego, zrównoważonego i efektywnego procesu pośrednictwa finansowego. Z przeprowadzonej analizy wynika, że jednym z wiodących determinantów wzrostu akcji kredytowej w okresach kryzysu jest typ własności banków, a aktywność kredytowa banków państwowych przejawia cechy antycykliczne.
The phenomena observed during the global financial crisis confirmed that the ownership structure impacts the operations and policies of individual groups of banks. In the light of structural changes taking place in the Polish banking system, the main purpose of the study is to examine the impact of the ownership structure on the stability of the banking system in Poland. From the point of view of the development of financial theory, it is crucial to examine how and to to what extent the presence of state-owned banks carries a risk for a stable, sustainable and effective financial intermediary process. It has been found that one of important determinants of credit growth in crisis periods is the ownership type of a bank, whereas credit activity of state-owned banks displays anti-cyclical characteristics.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2020, 64, 5; 18-31
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 15.

Tytuł:

Regulacyjny mechanizm kształtowania instrumentów makroostrożnościowych — charakter prawny i rola rekomendacji Komitetu Stabilności Finansowej

Autorzy:

Ochwat, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/37522332.pdf

Data publikacji:

2022-07-31

Wydawca:

Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne

Tematy:

stabilność finansowa
rekomendacje
instrumenty makroostrożnościowe

Opis:

Komitet Stabilności Finansowej (KSF) z punktu widzenia oddziaływania państwa na gospodarkę pełni kluczową rolę, odpowiadając za stabilność systemu finansowego, a w szerszym wymiarze za przeciwdziałanie kryzysom finansowym i gospodarczym. Główną osią rozważań będzie problematyka formalnego i faktycznego oddziaływania KSF na ostateczny kształt zróżnicowanych instrumentów regulacyjnych w obszarze stabilności finansowej. Zasadniczym celem tego artykułu jest próba odpowiedzi na pytanie, dlaczego ustawodawca zdecydował się na zastosowanie tego typu niewładczej formy prawnej w obszarze tak ważnym z punktu widzenia polityki państwa, który wymaga odpowiedniej sprawczości i skuteczności. Kluczowym zagadnieniem, które należy poddać głębszej analizie, jest specyfika oddziaływania w złożonym układzie odpowiedzialności administracji oraz funkcjonalny kontekst zastosowania rekomendacji. Oprócz odniesień do poglądów piśmiennictwa, które zdaniem autora wymagają pewnych uwag i uzupełnień, rozwiązania przyjęte w Polsce warto skonfrontować z modelami regulacji w wybranych państwach (Francja, Niemcy i Wielka Brytania).

Źródło:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego; 2022, 7; 20-30
0137-5490

Pojawia się w:

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 16.

Tytuł:

Stabilność systemu finansowego w Polsce przed wybuchem pandemii COVID-19
Stability of the financial system in Poland before the outbreak of the COVID-19 pandemic

Autorzy:

Czarkowska, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1930389.pdf

Data publikacji:

2021-06-30

Wydawca:

Wyższa Szkoła Finansów i Zarządzania w Białymstoku

Tematy:

płynność
pandemia COVID-19
stabilność finansowa

Opis:

Tematyką artykułu jest stabilność systemu finansowego w Polsce. Głównym celem niniejszej pracy jest zaprezentowanie systemu finansowego oraz jego stabilności w Polsce do 2019 roku. Celem szczegółowym zaś jest przedstawienie oraz sklasyfikowanie instytucji finansowych. Na potrzeby pracy sformułowano następującą hipotezę: Istnieje zagrożenie dla utrzymania stabilności systemu finansowego w Polsce do 2019 roku. W pierwszej części przedstawiono system finansowy i jego aspekty teoretyczne z uwzględnieniem systemu finansowego, funkcji systemu bankowego, wyróżniono instytucje sektora finansowego, a także cele polityki monetarnej kraju. Przedstawiono uwarunkowania działalności instytucji finansowych przed wybuchem pandemii w 2020 roku. Pracę zakończono ogólnymi wnioskami wynikającymi z przeglądu zaprezentowanych badań w opublikowanych raportach i opracowaniach.
The subject of the article is the stability of the financial system in Poland. The main purpose of this work is to present the financial system and its stability in Poland until 2019. The specific goal is to present and classify financial institutions. For the purposes of the study, the following hypothesis was formulated: There is a threat to the stability of the financial system in Poland until 2019. The first part presents the financial system and its theoretical aspects, taking into account the financial system, the functions of the banking system, the institutions of the financial sector, as well as the goals of the country's monetary policy. Conditions for the operation of financial institutions before the outbreak of the pandemic in 2020 are presented.

Źródło:

Przedsiębiorstwo & Finanse; 2021, 1; 17-32
2084-1361

Pojawia się w:

Przedsiębiorstwo & Finanse

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 17.

Tytuł:

Wpływ Europejskiej Rady Ryzyka Systemowego na stabilność finansową w UE
The European Systemic Risk Board and its Impact on Financial Stability in the European Union

Autorzy:

Smaga, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/575302.pdf

Data publikacji:

2013-03-31

Wydawca:

Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych

Tematy:

ESRB
nadzór makroostrożnościowy
stabilność finansowa
kryzys finansowy
macroprudential policy
financial stability
financial crisis

Opis:

The article aims to answer a number of research questions. The first question concerns some major gaps in financial system regulation and in the safety net that have been exposed by the latest global financial crisis. Another question is how the banking sector will be influenced by the ongoing reforms in financial regulation and supervision. The article also examines the impact of the first three recommendations issued by the European Systemic Risk Board (ESRB) and the use of macroprudential tools on the functioning and stability of the financial system and the financial services market in the EU. The research methods used by the author include a literature review, empirical studies, and a comparative method. The analysis of the first three recommendations issued by the ESRB and the potential use of macroprudential tools by national authorities leads the author to conclude that these recommendations and tools can have a significant impact on the functioning of the EU’s financial system. On the plus side, they can help strengthen financial stability and reduce systemic risk and the so-called contagion effect. However, this could take place at the expense of a negative effect on lending at the level of individual financial institutions. Other negativeimplications could include limited growth opportunities and constrained availability and variety of financial products and services offered, accompanied by increased supervisory and disclosure requirements. The benefits and the costs are likely to be unevenly distributed in time, according to the author. His analysis of reform measures so far indicates that benefits should be visible at the macroeconomic level, while the costs are likely to affect individual institutions at the microeconomic level. The emergence of a banking union in the EU will have a profound impact on the functioning of the ESRB, Smaga says, as the European Central Bank (ECB) acting as a pan-European supervisor will become the target of the ESRB’s recommendations, which requires changes in the current relationships between the ESRB and the ECB. The challenges faced by the ESRB also include the need to develop an effective policy mix with the ECB’s monetary policy, compile a list of Systemically Important Financial Institutions (SIFIs), and develop a universal and objective method to assess the effectiveness of implementing ESRB recommendations.
Celem artykułu jest odpowiedź na następujące pytania badawcze. Po pierwsze, na jakie najważniejsze luki w regulacjach i sieci bezpieczeństwa wskazał przebieg ostatniego globalnego kryzysu oraz jakie konsekwencje dla sektora bankowego może mieć ich eliminowanie przez reformy w sferze regulacji i nadzoru. Po drugie, jaki wpływ na funkcjonowanie i stabilność systemu finansowego oraz warunki prowadzenia działalności na rynku usług finansowych w UE mogą mieć wydane przez ESRB trzy pierwsze rekomendacje i użycie narzędzi makroostrożnościowych. W artykule wykorzystano metodę analizy literatury, badań empirycznych oraz metodę porównawczą. Analiza pierwszych trzech wydanych przez ESRB rekomendacji i możliwych do zastosowania narzędzi nadzoru makroostrożnościowego przez władze krajowe, prowadzi do wniosku, że mogą one mieć znaczący wpływ na funkcjonowanie systemu finansowego UE. Z jednej strony, pozytywne odziaływanie może m.in. sprzyjać wzrostowi stabilności finansowej, zmniejszeniu ryzyka systemowego i efektu zarażenia. Jednocześnie, z drugiej strony, może się to odbyć potencjalnie wyższym kosztem prowadzenia akcji kredytowej, ograniczeniem możliwości rozwoju i swobody oferowania produktów oraz usług finansowych, zwiększonymi obciążeniami informacyjnymi i nadzorczymi na szczeblu instytucji finansowych. Korzyści i koszty będą najprawdopodobniej nierównomiernie rozłożone w czasie. Analiza reform prowadzi do konkluzji, że korzyści najprawdopodobniej będą odczuwane w skali systemu, a koszty ponoszone przez poszczególne instytucje. Utworzenie unii bankowej w UE będzie miało istotny wpływ na funkcjonowanie ESRB, gdyż EBC jako paneuropejski nadzorca, stanie się adresatem jej rekomendacji, co warunkuje zmianę dotychczasowych relacji między ESRB a EBC. Do wyzwań stojących przed ESRB można również zaliczyć potrzebę wypracowania efektywnego policy mix z polityką pieniężną EBC, stworzenia listy SIFI oraz opracowania uniwersalnej i obiektywnej metodologii oceny skuteczności implementacji wydawanych przez nią rekomendacji.

Źródło:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2013, 262, 3; 5-35
2300-5238

Pojawia się w:

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 18.

Tytuł:

Stabilność finansowa gmin na przykładzie gmin województwa warmińsko-mazurskiego
The Financial Stability of Communes on the Example of the Communes of the Warmian-Masurian Voivodeship

Autorzy:

Wichowska, Anna
Ostrowska, Aleksandra

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/596813.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Łódzkie Towarzystwo Naukowe

Tematy:

financial stability of communes; budget of communes; financial condition of the commune
stabilność finansowa gminy; budżet gminy; kondycja finansowa gminy

Opis:

This article attempts to assess the financial stability of the communes of the Warmian-Masurian Voivodeship. Firstly, due to the lack of one commonly accepted definition of financial stability in relation to local government units (LGUs), an attempt was made to define this concept and show ways to measure it. The research covered all communes of the Warmian-Masurian Voivodeship, dividing them into municipal, rural, and urban-rural communes. The research period covered the years 2012-2016. The individual debt ratio, the financial independence ratio and the budget result were used to assess the financial stability of the communes of the Warmian-Masurian Voivodeship. In the audited period, only 6 municipalities in the Warmian-Masurian Voivodeship demonstrated unambiguous financial stability, while rural and urban-rural communes showed the least financial stability.
W niniejszym artykule podjęto próbę oceny stabilności finansowej gmin województwa warmińsko- mazurskiego. W pierwszej kolejności, z uwagi na brak jednej, powszechnie akceptowanej definicji stabilności finansowej w odniesieniu do jednostek samorządu terytorialnego (JST), podjęto próbę zdefiniowania tego pojęcia oraz przedstawiono sposoby jej pomiaru. Badaniami objęto wszystkie gminy województwa warmińsko-mazurskiego z podziałem na gminy: miejskie, wiejskie oraz miejsko-wiejskie. Okres badawczy obejmował lata 2012–2016. Do oceny stabilności finansowej gmin województwa warmińsko-mazurskiego wykorzystano indywidualny wskaźnik zadłużenia, wskaźnik samodzielności finansowej oraz wynik budżetu. W badanym okresie jednoznaczną stabilność finansową wykazywało tylko 6 gmin miejskich województwa warmińsko-mazurskiego, zaś gminy wiejskie oraz miejsko-wiejskie wykazywały najmniejszą stabilność finansową.

Źródło:

Studia Prawno-Ekonomiczne; 2018, 109; 339-354
0081-6841

Pojawia się w:

Studia Prawno-Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 19.

Tytuł:

Wpływ nadzoru ostrożnościowego na stabilność finansową banków w wybranych krajach Europy
The impact of prudential supervision on financial stability of banks in selected European countries

Autorzy:

Gronowska, Adrianna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2053573.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

stabilność finansowa banku
Podstawowe Zasady Efektywnego Nadzoru Bankowego
Nadzór finansowy
financial supervision
bank financial stability
Core Principles for Effective Banking Supervision

Opis:

W ostatnich latach na całym świecie zauważa się rosnące zainteresowanie tematyką stabilności finansowej, głównie z powodu regulacyjnych, ekonomicznych i społecznych następstw kryzysu finansowego lat 2007–2009. Jednostki nadzorujące instytucje kredytowe odgrywają kluczową rolę w kontekście zagwarantowania ich stabilności finansowej. Poszczególne modele nadzoru funkcjonujące w krajach Unii Europejskiej różnią się od siebie, na przykład stopniem zaangażowania banku centralnego w działania nadzorcze. Po kryzysie finansowym nadzór nad największymi oraz najbardziej powiązanymi instytucjami finansowymi działającymi transgranicznie został ujednolicony w celu poprawy bezpieczeństwa i stabilności systemów bankowych na całym świecie.
In recent years, there has been a significant increase in interest in the subject of financial stability on a global scale, mainly due to regulatory, economic, and social implications of the 2007–2009 financial crisis. Organizations supervising credit institutions play a crucial role in ensuring their financial stability. Individual supervision models functioning in European Union member states differ from each other, for example in the degree of the central bank’s involvement in supervising activities. After the financial crisis, the supervision of the largest and most connected financial institutions operating across borders was unified to improve the security and stability of banking system in countries around the world.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2021, 83, 2; 32-58
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 20.

Tytuł:

Stabilność finansowa instytucji kultury na przykładzie wojewódzkich teatrów i instytucji muzycznych
Financial Stability of Cultural Institutions Based on the Example of Voivodeship Theaters and Music Institutions

Autorzy:

Gałecka, Małgorzata
Smolny, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/525720.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

stabilność finansowa
wydatki publiczne
dotacje
instytucje kultury
teatry i instytucie muzyczne
financial stability
public expenditures
subsidies
cultural institutions
theaters and music institutions

Opis:

Instytucjami kultury są organizacje, które w zakresie swojej podstawowej działalności mają zapisane działania w obszarze szeroko rozumianej kultury. Teatry, obok filharmonii, opery i operetki, stanowią ważną grupę obiektów o charakterze kulturotwórczym. Celem artykułu jest ocena stabilności finansowej wojewódzkich instytucji kultury, takich jak teatry i instytucje muzyczne, w świetle dotacji statutowej przekazywanej tym instytucjom przez organizatora. Autorki stawiają hipotezę, zgodnie z którą dotowane instytucje kultury działające w Polsce mają stabilną sytuację finansową w odniesieniu do kosztów, które generują. Zważywszy na poziom środków uzyskiwanych z działalności podstawowej i poziom ponoszonych kosztów operacyjnych, to dotacja statutowa powinna zapewniać instytucjom artystycznym względną stabilność i samodzielność w podejmowaniu decyzji operacyjno-finansowych. W kontekście przyjętej definicji stabilności finansowej należy wskazać, iż poziom dotacji podmiotowej dla wojewódzkich instytucji kultury nie pozwala na stabilne realizowanie celów statutowych we wszystkich badanych instytucjach.
Cultural institutions are organizations whose scope of core business comprises activities in the area of broadly understood culture. The aim of this article is to evaluate the financial stability of voivodeship cultural institutions, like theaters and music institutions, in the light of direct subsidies to those institutions from organizers. The hypothesis is that subsidized cultural institutions in Poland have a stable financial situation. Due to the fact that revenues and operational costs are unbalanced, it is actually the subsidy that should let those institutions continue operational activity in a stable environment with independence in operational and financial decisions. In the context of the financial stability definition adopted in this article, the observation is that the level of subsidies for voivodeship cultural institutions does not guarantee the completion of statutory tasks in all examined institutions.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2017, 2/2017 (67), t.1; 196-213
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 21.

Tytuł:

Analysis of banking business and its impact on financial stability of economies in Euro area
Analiza bankowości oraz jej wpływu na stabilność finansową gospodarek w strefie euro

Autorzy:

Kiselakova, D.
Kiselak, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/404942.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Politechnika Częstochowska

Tematy:

banking business
macroeconomic environment
regression model
financial stability
działalność bankowa
otoczenie makroekonomiczne
model regresji
stabilność finansowa

Opis:

The main objective of this article is to investigate banking business and analyze factors affecting financial stability of economies and changes in these factors over time using regression model with selected statistical indicators in macroeconomic environment with a focus on Slovakia as member of the Euro area. The method of empirical sector and trend analysis, regression analysis and economic modelling are used. The relationships between the dependence of the banking business profitability and macroeconomic growth have been surveyed and quantified using regression model spanning a period of ten years (2001-2010). Multiple regression model (Mod1) accurately reflected the real development of the banking business sector in Slovakia. Since these sector variables are not dependent on the Slovak historical context, the model can be readily applied to other central European economies to improve the profitability and stability of financial enterprises against crises. There are found selected market factors affecting banking business that informed the analysis, such as effective liquidity management, quality of balance sheets assets, efficient management of interest policy, and increasing of profitability rate from long-term aspect.
Głównym celem artykułu jest zbadanie działalności bankowej i analizy czynników wpływających na stabilność finansową gospodarek i zmiany tych czynników w czasie, przy użyciu modelu regresji z wybranych wskaźników statystycznych w otoczeniu makroekonomicznym, z naciskiem na Słowację jako członka strefy euro. Zastosowano metodę empirycznego sektora, analizę trendów, analizę regresji i modelowania ekonomicznego. Relacje między zależnością rentowności biznesu bankowego i wzrostu makroekonomicznego zostały przebadane i określone ilościowo za pomocą modelu regresji obejmującego okres dziesięciu lat (2001-2010) . Modelu regresji wielokrotnej (Mod1) dokładnie odzwierciedla rzeczywisty rozwój sektora usług bankowych na Słowacji. Ponieważ te zmienne sektora nie są zależne od kontekstu historycznego Słowacji, model można łatwo zastosować do innych gospodarek Europy Środkowej w celu poprawy rentowności i stabilności przedsiębiorstw finansowych przed kryzysami. Znaleziono wybrane czynniki rynkowe wpływające na działalności bankową, które to informowały analizę o takich czynnikach jak efektywne zarządzanie płynnością, jakość aktywów, bilanse, skuteczne zarządzanie polityką odsetek i zwiększenie wskaźnika rentowności w aspekcie długoterminowym.

Źródło:

Polish Journal of Management Studies; 2013, 8; 121-131
2081-7452

Pojawia się w:

Polish Journal of Management Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 22.

Tytuł:

The standing and forecast for the transportation enterprises involving the logical probability simulation method
Stan obecny i prognozowany dla przedsiębiorstw transportowych z wykorzystaniem logicznej metody symulacji prawdopodobieństwa

Autorzy:

Munjishvili, T.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/360311.pdf

Data publikacji:

2011

Wydawca:

Akademia Morska w Szczecinie. Wydawnictwo AMSz

Tematy:

stabilność finansowa
symulacja
prognozowanie
financial sustainability
simulation
forecasting

Opis:

The economic-mathematical model of the sustainability and predictability of the transportation system and the sea ports was considered as a single model encompassing those related to the financial sustainability and predictability of the enterprises. The author substantiated the expediency of creating the models by way of the logical probability simulation. 10 indexes were suggested for the evaluation of the financial standing of individual enterprises and the entire transportation system, with the method of golden section to be applied for the determination of the appropriate regulatory value thereof. The scenario-based tentative calculations were made and the results analyzed. The author proved that the logical probability simulation makes it possible to create an economic mechanism of striking a balance between the volume of traffic and the Budget payments with no administrative control.
Ekonomiczno-matematyczny model trwałości i przewidywalności systemu transportowego i portów morskich został uznany za jeden model obejmujący także ich stabilność finansową i przewidywalność. Autor uzasadnia celowość stworzenia modelu w drodze logicznej symulacji prawdopodobieństwa. Do oceny sytuacji finansowej poszczególnych przedsiębiorstw i całego systemu transportowego wykorzystano 10 indeksów zgodnie z metodą złotej sekcji, umożliwiającą określenie odpowiednich regulacji wartości. Dokonano kalkulacji zawartych w scenariuszu, a rezultaty przeanalizowano. Autor udowodnił, że logiczna symulacja prawdopodobieństwa umożliwia stworzenie mechanizmu ekonomicznego i utrzymanie równowagi między intensywnością ruchu a płatnościami budżetowymi bez kontroli administracyjnej.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Akademii Morskiej w Szczecinie; 2011, 27 (99) z. 1; 118-122
1733-8670
2392-0378

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Akademii Morskiej w Szczecinie

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 23.

Tytuł:

Ubezpieczenia rolne a zrównoważenie ekonomiczne i finansowe gospodarstw rolnych

Autorzy:

Pawłowska-Tyszko, Joanna
Soliwoda, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/580989.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

zrównoważony rozwój
ubezpieczenia rolne
stabilność finansowa
wskaźniki zrównoważenia gospodarstw

Opis:

Czynnikiem warunkującym zrównoważony rozwój gospodarstw rolnych jest stabilność finansowa gospodarstw, którą mogą zapewnić m.in. ubezpieczenia gospodarcze. Celem opracowania jest identyfikacja oddziaływania rolniczych ubezpieczeń na zrównoważenie ekonomiczno-finansowe gospodarstw. Źródłem danych była baza danych FADN (za lata 2009-2014). Badaniami objęto gospodarstwa rolne zakupujące i nie zakupujące ubezpieczeń upraw rolnych, sklasyfikowane według wielkości obszarowej. Za główne wyznaczniki zrównoważenia ekonomicznego gospodarstw przyjęto następujące wskaźniki: wartość produkcji ogółem/ha UR, wielkość wartości dodanej brutto/AWU, stopa zwrotu z kapitału, rentowność sprzedaży oraz zadłużenie kapitału własnego. Analiza wykazała, że gospodarstwa efektywnie wykorzystywały swój posiadany kapitał i generowały dobre wyniki ekonomiczne, co może wpływać pozytywnie na zrównoważony rozwój tych gospodarstw. Ubezpieczenia ceteris paribus mogły mieć wpływ na ich stabilny i zrównoważony rozwój.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2017, 478; 337-347
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 24.

Tytuł:

Instytucje sieci bezpieczeństwa finansowego w Polsce z perspektywy instrumentów zapewniających stabilność finansową
Financial Safety Net Institutions in Poland from the Perspective of Financial Instruments to Ensure Financial Stability

Autorzy:

Stępień, Kinga

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/30146084.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II. Towarzystwo Naukowe KUL

Tematy:

bezpieczeństwo
stabilność finansowa
instrumenty
NBP
system finansowy
safety
financial stability
instruments
the financial system

Opis:

Bezpieczeństwo i stabilność systemu finansowego jest szczególnym dobrem każdego państwa. W jego zabezpieczeniu najistotniejszą rolę odgrywają instytucje sieci bezpieczeństwa finansowego, która swoim zakresem instytucjonalnym obejmuje ministerstwo finansów, bank centralny, instytucję nadzoru nad rynkiem finansowym i system gwarantowania depozytów. W artykule scharakteryzowano kształt sieci bezpieczeństwa finansowego w systemie bankowym w Polsce. Analizie opisowej poddano instrumenty Narodowego Banku Polskiego, Komisji Nadzoru Finansowego i Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w aspekcie stabilności systemu bankowego. Uwzględniono także funkcje (instrumenty) i kompetencje Komitetu Stabilności Finansowej jako organu kolegialnego powołanego do zapewnienia współpracy i koordynacji działań instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego na rzecz wspierania i utrzymania stabilności krajowego systemu finansowego.
The security and stability of the financial system is a special good of each country. It secured the most important role played by institutions financial safety net, which includes its range of institutional finance ministry, central banks, financial market supervision system and deposit guarantee. The article describes the shape of the financial safety net in the banking system in Poland. The Polish National Bank, Financial Supervision Commission and the Bank Guarantee Fund instruments were described in respect of the stability of the banking system. The study also included functions (instruments) and of the Committee of Financial Stability as a collective body set up to ensure cooperation and coordination between the financial safety net institutions to support and maintain the stability of the domestic financial system.

Źródło:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania; 2017, 9, 3; 45-61
2081-1837
2544-5197

Pojawia się w:

Roczniki Ekonomii i Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 25.

Tytuł:

Poziom koncentracji a stabilność finansowa sektorów bankowych krajów Europy Środkowo-Wschodniej
The level of concentration and the financial stability of the banking sectors in Central and Eastern Europe

Autorzy:

Kil, K.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/842630.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Źródło:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego. Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej; 2015, 110
2081-6979

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego. Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 26.

Tytuł:

POLITYKA PIENIĘŻNA A STABILNOŚĆ RYNKÓW FINANSOWYCH (na przykładzie polityki systemu rezerwy federalnej)

Autorzy:

Zawirski, Jacek

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/653374.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

polityka pieniężna
stabilność finansowa
rynki finansowe
cykle koniunkturalne
polityka makroostrożnościowa

Opis:

Artykuł ma na celu zaprezentowanie zależności między polityką pieniężną, koniunkturą go-spodarczą i kondycją rynków finansowych. Ostatni globalny kryzys i późniejsze działania banków centralnych unaoczniły jak ścisłe są to powiązania. W opracowaniu przedstawiony został wpływ polityki monetarnej na koniunkturę gospodarczą, rynek nieruchomości i notowania wybranych instrumentów finansowych. Autor dowodzi, że polityka pieniężna ma coraz większy wpływ na koniunkturę gospodarczą i zachowanie rynków finansowych. Opracowanie pokazuje potrzebę stabilności systemu finansowego dla prawidłowego funkcjonowania gospodarek

Źródło:

Finanse i Prawo Finansowe; 2014, 1, 3
2391-6478
2353-5601

Pojawia się w:

Finanse i Prawo Finansowe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 27.

Tytuł:

Znaczenie transferów zewnętrznych w kształtowaniu stabilności finansowej jednostek samorządu terytorialnego
The Role of External Transfers in the Process of Local Governments Financial Stability

Autorzy:

Czudec, Adam

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/548295.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Rzeszowski. Wydawnictwo Uniwersytetu Rzeszowskiego

Tematy:

samorząd terytorialny
finanse
stabilność finansowa
local government
finance
financial stability

Opis:

Jako cel opracowania przyjęto ocenę znaczenia skali i zakresu korzystania przez różne typy jednostek samorządu terytorialnego z budżetowych transferów zewnętrznych, z punktu widzenia ich stabilności finansowej. Jako kryteria stabilności przyjęto: wskaźnik udziału zobowiązań w relacji do dochodów budżetowych; tempo wzrostu udziału zobowiązań w dochodach w latach 2009–2012; wskaźnik udziału wydatków majątkowych w wydatkach ogółem. Analizę tego zagadnienia przeprowadzono na przykładzie jednostek samorządu terytorialne-go w województwie podkarpackim. Na podstawie analizy sytuacji finansowej podkarpackich samorządów można stwierdzić, że transfery z budżetu państwa, a także płatności ze środków Unii Europejskiej były w latach 2009–2012 ważnym źródłem dochodów budżetowych każdego ze szczebli i typów jednostek samorządowych, ale największe znaczenie w strukturze dochodów miały w przypadku samorzą-dów powiatu i gmin wiejskich. Można zatem na tej podstawie sformułować wniosek o stabiliza-cyjnej roli transferów zewnętrznych. Równocześnie jednak w analizowanym okresie uwidoczniła się tendencja do szybkiego przyrostu zadłużenia samorządów mierzonego udziałem zobowiązań w dochodach budżetowych. Bardziej zagro-żone są tu samorządy powiatów i gmin wiejskich, które w latach 2009–2012 charakteryzowały się najsłabszym tempem przyrostu dochodów, przy relatywnie wysokiej dynamice zadłużenia. Są to jedno-cześnie typy samorządów, które w największym stopniu korzystały z transferów zewnętrznych.
Financial stability belongs to the main tasks of local government authorities, as well as responsibil-ity for local and regional public infrastructure improvement. Local governments activity is limited by a level of budget incomes, including financial transfers from central budget or European funds. From one side external transfers are an important part of incomes for the most of local communities, and from the other – it is not very regular source of incomes. In this context, it is necessary to analyze an influence of the level of financial transfers for financial stability of local governments. This type of analysis was made for the local communities in Podkarpacie region in a period 2009–2012. The main conclusion is that external transfers have had a positive influence on financial sit-uation for the most of local governments (specially for the rural communities), but higher level of stability was observed among these types of local governments which have got relatively great part of their own incomes (from the personal and property taxes).

Źródło:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy; 2014, 40; 17-30
1898-5084
2658-0780

Pojawia się w:

Nierówności Społeczne a Wzrost Gospodarczy

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 28.

Tytuł:

Application of selected modified financial indicators to assessing the financial stability of business entities
Zastosowanie modyfikacji wybranych wskaźników finansowych do oceny stabilności finansowej podmiotów gospodarczych

Autorzy:

Czarny, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2080834.pdf

Data publikacji:

2019

Wydawca:

Zachodniopomorski Uniwersytet Technologiczny w Szczecinie. Wydawnictwo Uczelniane ZUT w Szczecinie

Tematy:

financial stability
financial liquidity
debt
stabilnosc finansowa
plynnosc finansowa
zadluzenia

Opis:

The main objective of the paper is to assess the financial stability of selected business entities using a choice of financial indicators and their modified versions. A review of the literature and the figures describing the research sample allowed for defining the proposed concepts and building selected financial formulae. The study showed that the financial stability assessment of these entities was not unequivocal, though, as there were substantial discrepancies between the values of the individual indicators. This was mainly caused by the seasonality of production or sales, which played a significant role considering the business profile of the food business operators examined. Still, however, the entities that demonstrated financial stability could be told from those that did not. The financially stable group comprised one company, while considerable financial difficulties – including the loss of stability – could be shown for two companies. The results of the study are presented in Figures. The paper is summarized with conclusions from the research.

Źródło:

Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica; 2019, 94; 5-16
2081-0644

Pojawia się w:

Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 29.

Tytuł:

Wpływ banku centralnego na utrzymanie stabilności systemu finansowego na przykładzie wybranych banków centralnych

Autorzy:

Rutecka, Justyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/518072.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny

Tematy:

system finansowy
stabilność finansowa
bank centralny
banki komercyjne
kryzys finansowy

Opis:

W artykule ukazano wpływ banków centralnych na utrzymanie stabilności finansowej. Kryzysy finansowe, które pojawiały się na przestrzeni lat, pokazały, jak ważne są działania mające na celu utrzymanie stabilności. Owa stabilność rozumiana jest różnorodnie. Niektórzy autorzy postrzegają ją jako brak kryzysu, inni jako sytuację, w której system jest w stanie w sposób ciągły i efektywny pełnić swoją rolę, mimo pewnych zawahań. Sytuacja kryzysu w systemie finansowym powoduje spadek wzrostu gospodarczego. Zaburzenia w omawianym systemie powodują, że banki centralne muszą wdrażać szereg rozwiązań, aby zapobiec upadkom banków komercyjnych, zapobiec spadkowi gospodarczemu i spadkowi zaufania do systemu finansowego. W roku 2008 banki wielu państw sięgały po rozwiązania, takie jak: operacje otwartego rynku, redukcje stóp procentowych, operacje dostarczania płynności. Działania te miały na celu poprawienie sytuacji w sektorze bankowym i systemie finansowym.
In the article it is shown the impact of central banks to maintain financial stability. Financial crises that occurred over the years have shown the importance of measures to maintain stability That stability is variously understood. Some authors see it as a lack of crisis, others as a situation where the system is able to continuously and effectively fulfill its role, despite some hesitation. The situation of crisis in the financial system influence on the a decline in economic growth. Disturbances in this system cause that central banks must implement a range of solutions to prevent falls of the commercial banks, to prevent the economic decline and confidence in the financial system. In 2008, banks in many countries used solutions such as open market operations, the reduction of interest rates, liquidity provision operations. These activities were aimed at improving the situation in the banking sector, but also strengthening the financial system.

Źródło:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2017, 8; 179-189
1731-6707

Pojawia się w:

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 30.

Tytuł:

Wpływ ubezpieczeń rolniczych na stabilność dochodową gospodarstw rolnych
Impact of agricultural insurance on the stability of farm income

Autorzy:

Kobus, P.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/865380.pdf

Data publikacji:

2015

Wydawca:

The Polish Association of Agricultural and Agribusiness Economists

Tematy:

gospodarstwa rolne
stabilnosc finansowa
dochod rolniczy
ubezpieczenia rolne
ubezpieczenia upraw
modele liniowe

Opis:

Celem badań było sprawdzenie w jakim stopniu ubezpieczenia upraw stabilizują dochód gospodarstw rolniczych. Dodatkowy cel dotyczył wykazania znaczenia doboru metod statystycznych i miał charakter metodyczny. Pomimo określonego ustawą obowiązku ubezpieczenia co najmniej 50% powierzchni upraw, tylko około 11% rolników wykupuje takie ubezpieczenia. Niski odsetek ubezpieczeń nasuwa pytanie o realność stabilizującego dochód efektu ubezpieczenia upraw. Na podstawie próby 590 gospodarstw stwierdzono występowanie takiego wpływu tylko w przypadku gospodarstw specjalizujących się w produkcji roślinnej. Przedstawiono także znaczenie doboru właściwego modelu regresji w zależności od rozkładu zmiennej objaśnianej i metod doboru próby.
Despite a specific law obligation to insure at least 50% of the areas, only about 11% of the farmers insure crop. Such a low percentage of insurance raises the question of the reality of the stabilizing effect of crop insurance on income. In order to answer this question in the study the impact of crop insurance on the variance of gross value added in the farm was investigated. Based on a sample of 590 households, it was found that, such an effect exist only in the case of holdings specializing in crop production. Additionally, the importance of an adequate regression model, depending on the response variable distribution and sampling methods was shown.

Źródło:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu; 2015, 17, 6
1508-3535
2450-7296

Pojawia się w:

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 31.

Tytuł:

Czy stabilność systemu finansowego można uznać za dobro publiczne?
Can Financial System Stability be Considered a Public Good?

Autorzy:

Alińska, Agnieszka
Wasiak, Katarzyna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/585662.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

Tematy:

Dobra publiczne
Stabilność finansowa
System finansowy
Financial sustainability
Financial system
Public goods

Opis:

The aim of the study was to analyze the stability of the financial system to answer the question if this stability has characteristics of the public good. If the answer is positive it determines the specific role of the state in the field of financial system stability. The paper presents also a theoretical aspects of the possibility to qualify the financial system to the category of public goods. The authors conclude that if the stability of the financial system is not in the strict sense the public good (or at least the common good) it should consider the scope and degree of responsibility of the state and its institutions for action aimed at stabilizing financial stability. The arguments presented in the paper demonstrate, however, in favor of the recognition of the stability as a public good. It is therefore a mandate for public sector interventions and interference in such a way as to minimize the risk of destabilization.

Źródło:

Studia Ekonomiczne; 2014, 198 cz 1; 13-34
2083-8611

Pojawia się w:

Studia Ekonomiczne

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 32.

Tytuł:

Polityka makroostrożnościowa czy nadzór makroostrożnościowy?
Macroprudential Policy or Supervision?

Autorzy:

Ochwat, Michał

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2054061.pdf

Data publikacji:

2021-10-18

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

stabilność finansowa
polityka makroostrożnościowa
nadzór finansowy
financial stability
macroprudential policy
financial supervision

Opis:

Stabilizacja systemu finansowego i przeciwdziałanie kryzysom gospodarczym są współcześnie jednymi z najważniejszych wyzwań i obszarów aktywności władzy publicznej. Na przestrzeni ostatnich lat, w wielu państwach można było zaobserwować procesy instytucjonalizacji nowej „perspektywy makroostrożnościowej”, która w przeciwieństwie do dotychczasowych rozwiązań obejmuje cały system finansowy. Równocześnie powstała pewna nowa siatka pojęciowa, która jednak zdaje się ignorować dotychczasowe konwencje terminologiczne. W szczególności błędnie używa się pojęcia „nadzór” zamiast „polityka” lub niekiedy pojęcia te traktuje się jako synonimy. Teza ta dotyczy zarówno aktów prawnych UE, jak i prawa krajowego (np. w Polsce), a także nazewnictwa stosowanego w literaturze, gdzie brakuje pogłębionej, interdyscyplinarnej analizy w tym zakresie, jak również zestawień porównawczych pozwalających uporządkować używane pojęcia. Dlatego celem tego opracowania jest usystematyzowanie najważniejszych terminów stosowanych w obszarze stabilności finansowej oraz doprecyzowanie ich znaczenia poprzez wskazanie właściwych desygnatów pojęciowych.
Stabilization of the financial system and counteracting economic crises are among the pressing challenges and public authority tests. In recent years, in many rankings, it was possible to see that the institutional paths of the new "macroprudential perspective", which in the letters to the supplements to date, cover the entire financial system. Simultaneously, a new conceptual network has emerged, which seems to ignore the existing terminological conventions. In particular, the term "supervision" is misused instead of "policy" or is sometimes used synonymously. The thesis also applies to EU legal and national law (e.g., in Poland) and the nomenclature used in the literature, where there is no in-depth, interdisciplinary analysis in this area and comparative summaries of the terms used. Therefore, the purpose of this paper is to systematize the most important terms used in the area of financial stability and to clarify their meaning by indicating the correct conceptual designations.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2021, 84, 3; 43-64
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 33.

Tytuł:

Rola systemów ochrony instytucjonalnej we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego bankowości spółdzielczej w Polsce
The role of Institutional Protection Schemes in the enhancement financial security of Polish cooperative banks

Autorzy:

Lepczyński, Błażej
Gostomski, Eugeniusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/582823.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Tematy:

bank spółdzielczy
ochrona instytucjonalna
stabilność finansowa
cooperative bank
institutional protection
financial stability

Opis:

Ważnym elementem uzupełniającym architekturę bezpieczeństwa finansowego polskich banków spółdzielczych są niedawno utworzone systemy ochrony instytucjonalnej (IPS-y). Celem badania była ocena roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego banków spółdzielczych. Z uwagi na krótki okres istnienia tych rozwiązań w rozważaniach skupiono się na teoretycznej analizie mechanizmów funkcjonowania systemów ochrony instytucjonalnej w aspekcie ich zdolności do wczesnego wykrywania potencjalnych problemów finansowych uczestników systemów oraz w aspekcie utworzonych mechanizmów pomocowych. Wyniki analiz wskazują, że w przyszłości IPS-y powinny skutecznie zapobiegać kryzysom i bankructwom banków w polskim systemie bankowości spółdzielczej poprzez wczesne wykrywanie problemów finansowych i zasilanie finansowe banków spółdzielczych w sytuacji kryzysowej. W ramach IPS-ów rozwijane są bowiem systemy ocen ryzyka banków oraz mechanizmy pomocowe. Konieczne jest jednak doskonalenie przyjętych rozwiązań, zwłaszcza w obrębie bardzo istotnej z punktu widzenia bezpieczeństwa funkcji prewencyjnej, w przypadku której zidentyfikowaliśmy lukę w postaci ograniczonej zdolności prognostycznej stosowanych systemów ocen banków. Pozytywnie z punktu widzenia roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa banków spółdzielczych oceniamy natomiast konstrukcję funduszy wsparcia oraz wzrost ich wielkości w latach 2015-2017.
Institutional Protection Schemes are an important element of the financial stability architecture of cooperative banks. The main purpose of this study is to assess the role of institutional protection systems for the financial security of cooperative banks. The analysis was of theoretical nature. The methodology was based on the assessment of banks rating mechanism and banks support mechanism. The establishment of institutional protection schemes has contributed to the ordering of supervisory functions. The study shows that institutional protection systems should in the future play a positive role in strengthening the safety and resilience of polish cooperative banks to external shocks. However, we indentified problem of limited predictive capability of rating procedures implemented in institutional protection systems in Poland. From the point of view of the role of IPS in strengthening financial stability of cooperative banks, we positively assess the construction of support funds.

Źródło:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 299-312
1899-3192

Pojawia się w:

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 34.

Tytuł:

Wykorzystywanie instrumentów nadzorczych w polityce makrostabilnościowej
Employing Supervisory Tools for Avoiding Unstable Lending Booms

Autorzy:

Chmielewski, Tomasz
Sławiński, Andrzej

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/904388.pdf

Data publikacji:

2010

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej

Tematy:

stabilność finansowa
nadzór bankowy
banki centralne
financial stability
banking supervision
central banks

Opis:

W artykule podkreśla się, że za ostatnimi cyklami ożywienia i spowolnienia gospodarczego w wielu krajach stoi wcześniejsze wejście banków komercyjnych na rynki kredytów hipotecznych, z których wyparły one banki hipoteczne i kasy budowlane. Doprowadziło to do powstania systemowego ryzyka będącego wynikiem sytuacji, w której długoterminowe kredyty hipoteczne finansowano stosunkowo krótkoterminowymi depozytami bankowymi. Ryzyko to nasiliło gwałtownie narastające wykorzystanie przez banki krótkoterminowego finansowania o charakterze hurtowym na globalnym międzybankowym rynku pieniężnym. Działania te wywołały w wielu krajach długotrwałe ożywienie koniunktury na rynkach kredytów hipotecznych. Tym procyklicznym zachowaniom banków nie przeciwdziałały organy nadzorcze, wychodząc z doktrynalnego założenia, że spełnienie wymogów kapitałowych przez banki (tzw. Bazylea II) wystarczy do pokrycia potencjalnych strat instytucji finansowych. Globalny kryzys bankowy dowiódł, że przekonanie to było nieuzasadnione. Doświadczenia płynące z niedawnego kryzysu przemawiają za stwierdzeniem, że organy nadzorujące powinny wykorzystywać dostępne narzędzia do przeciwdziałania procykliczności na rynku kredytów bankowych. W artykule podkreśla się, że banki centralne ze względu na swą niezależność powinny odgrywać dominującą rolę w podejmowaniu decyzji o stosowaniu odpowiednich narzędzi do zapobiegania nadmiernemu ożywieniu na tym rynku, gdyż może to prowadzić do kolejnych niestabilnych okresów boomu kredytowego.
The paper underlines that behind the recent boom-bust cycles that occurred in a relatively large number of countries there was the prior massive entry of commercial banks on mortgage markets where they crowded out mortgage banks and building societies. This produced systemic risk resulting from the situation in which long-term mortgage loans begun to be funded with relatively short-term bank deposits. The risk was compounded by the rapidly growing use of short-term wholesale funding taken by banks from the global interbank money market. All this produced long-term booms on the mortgage markets in many countries. The pro-cyclical bank behavior was not contained by supervisors, due to the doctrinal belief that bank capital requirements (Basel II) were sufficient to cover bank potential losses. The global banking crisis proved that this belief was unfounded. The experiences of the crisis illustrated that supervision tools should be used to contain the pro-cyclicality of bank credit. The paper underlines that central banks, due to their independence, should play a dominating role in deciding about using supervisory tools for preventing excessive rate of growth in credit that ould lead to unstable lending booms.

Źródło:

Zarządzanie Publiczne / Public Governance; 2010, 3(13); 49-66
1898-3529
2658-1116

Pojawia się w:

Zarządzanie Publiczne / Public Governance

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 35.

Tytuł:

Determinants of The Application of Macro Prudential Instruments
Instrumenty polityki makroostrożnościowej: używać właściwie i z rezerwą

Autorzy:

Zakaria, Firano
Fatine, Filali A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/633365.pdf

Data publikacji:

2017

Wydawca:

Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego

Tematy:

stabilność finansowa
instrumenty makroostrożnościowe
ryzyko systemowe
financial stability
macro prudential
systemic risk

Opis:

Stosowanie instrumentów makroostrożnościowych jest obecnie przedmiotem poważnej debaty, podejmowanej przez banki centralne i inne instytucje odpowiedzialne za stabilność finansową. Inaczej niż instrumenty mikroostrożnościowe, których skutki pozostają ograniczone, instrumenty makro-ostrożnościowe mają inny charakter i mogą wpłynąć na stabilność systemu finansowego. Z uwagi na wpływ na cykl finansowy i strukturę finansową instytucji finansowych, instrumenty te powinny być stosowane przy zachowaniu wielkiej ostrożności, oparciu o dostateczną wiedzę z zakresu makroekonomii i finansów. Jednak doświadczenia banków centralnych w tym zakresie są niewielkie a jedynie nieliczne gospodarki wschodzące mają doświadczenie w stosowaniu tego typu instrumentów. W artykule przedstawiono analizę tych instrumentów polityki makroostrożnościowej i podjęto próbę empirycznego dowiedzenia, że instrumenty te mogą być stosowane jedynie w szczególnych sytuacjach ekonomicznych i finansowych. Wyniki uzyskane z wykorzystaniem dwuwymiarowego (bivariate) modelu panelowego rzeczywiście potwierdzają większą skuteczność tych instrumentów w łagodzeniu skutków euforii związanej z cyklami finansowymi i gospodarczymi. W tym sensie luka produktowa, opisująca cykl gospodarczy oraz Z-score, są zmiennymi pośredniczącymi w procesie podejmowania decyzji o aktywacji instrumentów kapitałowych. Ponadto, wskaźnik płynności oraz zmiany rentowności banku są dwoma wskaźnikami wczesnego ostrzegania wskazującymi na potrzebę aktywacji instrumentów płynnościowych.
The use of macro prudential instruments today gives rise to a major debate within the walls of central banks and other authorities in charge of financial stability. Contrary to micro prudential instruments, whose effects remain limited, macro prudential instruments are different in nature and can affect the stability of the financial system. By influencing the financial cycle and the financial structure of financial institutions, the use of such instruments should be conducted with great vigilance as well as macroeconomic and financial expertise. But the experiences of central banks in this area are sketchy, and only some emerging countries have experience using these types of instruments in different ways. This paper presents an analysis of instruments of macro prudential policy and attempts to empirically demonstrate that these instruments should be used only in specific economic and financial situations. Indeed, the results obtained, using modeling bivariate panel, confirm that these instruments are more effective when used to mitigate the euphoria of financial and economic cycles. In this sense, the output gap, describing the economic cycle, and the Z-score are the intermediate variables for the activation of capital instruments. Moreover, the liquidity ratio and changes in bank profitability are the two early warning indicators for activation of liquidity instruments.

Źródło:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe; 2017, 20, 3; 117-136
1508-2008
2082-6737

Pojawia się w:

Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 36.

Tytuł:

Polish Banking Sector Facing Challenges Related to Environmental and Climate Protection
Polski sektor bankowy wobec wyzwań związanych z ochroną środowiska i klimatu

Autorzy:

Niedziółka, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/1925407.pdf

Data publikacji:

2021-01-13

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

environmental risk
financial stability
commercial bank
ryzyko środowiskowe
stabilność finansowa
bank komercyjny

Opis:

Purpose: The paper focuses on the comparison of climate and environmental protection activities undertaken in the largest commercial banks in Poland. The second aim is to present conditions for inclusion of environmental and climate risk analysis in the process of monitoring financial stability. Design/methodology/approach: Banks’ standalone audited statements for 2018 were used as a source of data. In defining 8 key areas of environmental risk management within the ESG, the banks’ environmental and climate actions were systematised to draw conclusions on the nature of the initiatives taken and on which types of banks in a given area express commitment and whether it is related to the bank’s scale, shareholding structure and financial standing. Findings: The scope of information on a bank’s involvement in the environmental and climate protection process is not uniform. In the case of smaller private banks and banks with a dominant Treasury shareholding in the ownership structure, this scope is much smaller than in the case of large and medium-sized private banks belonging to global financial holdings. A particularly important commitment to environmental and climate protection in the sector concerns banks belonging to European capital groups that have signed up to international agreements on economic decarbonisation. The scarce information provided by banks with a dominant Treasury shareholding results from the high level of exposure of these banks to companies from high-carbon sectors, also owned by the Treasury. Commercial banks in Poland place the main emphasis on presenting their direct impact on the environment (reduction of energy and other media consumption, recycling and environmental campaigns). Research limitations/implications: The research is limited to the commercial banking sector and only to one reporting period. However, there are no constraints to apply the proposed approach to other samples and for longer data series, and then build a methodology of environmental rating. Originality/value: This article is the first comparative analysis of the involvement of Polish commercial banks in environmental and climate protection. Its results are particularly useful for investors for whom ESG criteria constitute important determinants of decisions.
Cel: celem badania jest sformułowanie wniosków z analizy porównawczej działań na rzecz klimatu i ochrony środowiska podejmowanych w największych bankach komercyjnych w Polsce, a także identyfikacja uwarunkowań włączenia analizy ryzyka środowiskowego i klimatycznego w proces monitoringu stabilności finansowej. Metodologia: jako źródło danych posłużyły jednostkowe sprawozdania banków za rok 2018. Definiując osiem kluczowych obszarów zarządzania ryzykiem środowiskowym w ramach ESG, działania banków na rzecz środowiska i klimatu usystematyzowano w celu wyciągnięcia wniosków odnośnie do charakteru podjętych inicjatyw oraz tego, które rodzaje banków w danym obszarze wykazują zaangażowanie i czy ma to związek ze skalą banku, strukturą jego akcjonariatu oraz standingiem finansowym. Wyniki: zakres informacji na temat zaangażowania określonego banku w proces ochrony środowiska naturalnego oraz klimatu nie jest jednolity. W przypadku mniejszych banków prywatnych oraz banków z dominującym udziałem Skarbu Państwa w strukturze własnościowej zakres ten jest zdecydowanie mniejszy niż w przypadku dużych i średnich banków prywatnych, należących do globalnych holdingów finansowych. Szczególnie istotne zaangażowanie w ochronę środowiska i klimatu na tle sektora dotyczy banków należących do europejskich grup kapitałowych, które przystąpiły do międzynarodowych porozumień w zakresie redukcji emisyjności gospodarki. Skąpa informacja przekazywana przez banki z dominującym udziałem Skarbu Państwa w akcjonariacie wynika z wysokiego poziomu ekspozycji tych banków wobec spółek z sektorów wysokoemisyjnych, należących również do Skarbu Państwa. Banki komercyjne w Polsce kładą główny nacisk na prezentację swojego bezpośredniego wpływu na środowisko (redukcja zużycia energii i innych mediów, recycling oraz kampanie ekologiczne). Ograniczenia/implikacje badawcze: badanie ograniczone jest wyłącznie do sektora banków komercyjnych i wyłącznie do jednego okresu sprawozdawczego. Nie ma ograniczeń, aby ją zastosować na innej próbie i dla dłuższego szeregu danych, a następnie zbudować metodologię konstrukcji ratingu środowiskowego. Oryginalność/wartość: przedmiotowy artykuł jest pierwszą analizą porównawczą zaangażowania polskich banków komercyjnych w ochronę środowiska i klimatu. Jego wyniki są szczególnie przydatne dla inwestorów, dla których ESG jest ważną determinantą decyzji.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2020, 4/2020 (90); 32-47
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 37.

Tytuł:

Measurement of Fiscal Council Independence in the Countries of the European Union
Pomiar niezależności rad fiskalnych w krajach Unii Europejskiej

Autorzy:

Franek, Sławomir

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/525812.pdf

Data publikacji:

2016-11-30

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

finanse publiczne
stabilność finansowa
zarządzanie publiczne
public finance
financial stabilit
public governance

Opis:

W ostatnich latach w wielu krajach można zauważyć wzmacnianie rozwiązań instytucjonalnych służących zwiększeniu wiarygodności budżetowej. Jednym z takich rozwiązań jest funkcjonowanie niezależnych instytucji fiskalnych, zwanych także radami fiskalnymi. Celem artykułu jest określenie stopnia niezależności tych instytucji. Podstawą przeprowadzonych badań jest analiza indeksu niezależności niezależnych instytucji fiskalnych, opracowanego na podstawie danych zawartych w bazie niezależnych instytucji fiskalnych publikowanej przez Komisję Europejską oraz w zestawieniu rad fiskalnych opracowanym przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy.
Recent years have noted a strengthening of institutional solutions serving the improvement of budgetary standing in many countries. One such solution is the functioning of independent fiscal institutions, also known as fiscal councils. The goal of the paper is to define the level of independence of such institutions. The source for the research was an analysis of the fiscal institution independence index developed on the basis of data found in the database of independent fiscal institutions published by the European Commission and the specification of fiscal councils presented by International Monetary Fund.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2016, 4/2016 (63), t.1; 159-168
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 38.

Tytuł:

Macroeconomic Challenges and Forecasts for Poland (Expert Opinion of the European Financial Congress)
Makroekonomiczne wyzwania i prognozy dla Polski (ekspertyza Europejskiego Kongresu Finansowego)

Autorzy:

Pawłowicz, Leszek
Penczar, Marta

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2035097.pdf

Data publikacji:

2019-02-25

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

Macroeconomic challenges
macroeconomic forecasts
financial stability
Makroekonomiczne prognozy
makroekonomiczne wyzwania
stabilność finansowa

Opis:

Rapid economic developments combined with the considerable volatility of financial markets and the growing importance of non-quantifiable behavioural factors all suggest that expert knowledge should be leveraged to a greater extent in macroeconomic forecasts. The purpose of this article is to present the results of the second edition of the “Macroeconomic Challenges and Forecasts for Poland” project. The survey was conducted in December 2018. The article presents a consensus forecast by EFC experts. In addition to traditional macroeconomic forecasts for Poland, it also lists threats to sustainable economic development and financial system stability together with subjective estimates of their probabilities. Using the knowledge and competence of EFC experts, recommendations concerning economic policy measures have been formulated with the aim of mitigating the future impact of the threats identified.
Szybkie tempo zmiany zjawisk gospodarczych połączonych z dużą zmiennością rynków finansowych oraz wzrostem znaczenia niewymiernych czynników behawioralnych, skłania do szerszego wykorzystania wiedzy eksperckiej w prognozowaniu makroekonomicznym. Celem artykułu jest przedstawienie wyników II edycji projektu pt. Makroekonomiczne wyzwania i prognozy dla Polski. Badanie zostało przeprowadzone w grudniu 2018 roku. W artykule zaprezentowany został konsensus prognostyczny ekspertów EKF. Obok klasycznych prognoz makroekonomicznych dla Polski zawiera zagrożenia dla zrównoważonego rozwoju gospodarczego oraz stabilności systemu finansowego wraz z szacunkami subiektywnego prawdopodobieństwa realizacji. Wykorzystując wiedzę i kompetencje ekspertów EKF sformułowane zostały rekomendowane działania dla polityki gospodarczej, ukierunkowane na osłabienie oddziaływania zidentyfikowanych zagrożeń w przyszłości.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2018, 73, 4; 7-26
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 39.

Tytuł:

Skorygowany o ryzyko kredytowe pomiar płynności banku jako narzędzie wsparcia procesu zarządzania stabilnością finansową
Credit risk adjusted bank’s liquidity as a support measure for the process of financial stability management

Autorzy:

Niedziółka, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/525501.pdf

Data publikacji:

2014-11-15

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

ryzyko kredytowe
ryzyko płynności
stabilność finansowa
credit risk
liquidity risk
financial stability

Opis:

Artykuł koncentruje się na ocenie wybranych metod kwantyfikacji ryzyka płynności, na które oddziałuje szerokie spektrum czynników ryzyka, w tym zwłaszcza ryzyko kredytowe. Pod uwagę wzięto następujące formy wpływu ryzyka kredytowego na ryzyko płynności: (1) zaburzenia wpływu środków związane z pogorszeniem się jakości portfela kredytowego, skutkujące wzrostem luki płynności i koniecznością konwersji płynnych aktywów na środki pieniężne lub pozyskania dodatkowego finansowania zewnętrznego; (2) wzrost ryzyka kredytowego banku (pasywne ryzyko kredytowe) skutkujący zaburzeniami w procesie pozyskiwania finansowania zewnętrznego i wzrostem jego kosztu; (3) wzrost ryzyka kredytowego emitentów papierów wartościowych zaliczanych dotychczas do zasobu aktywów płynnych (HQLA), którego konsekwencją jest wzrost ryzyka ich upłynnienia bez znacznego dyskonta. Większość zaprezentowanych w artykule metod pomiaru ryzyka płynności nie uwzględnia wpływu ryzyka kredytowego na stabilność przepływów pieniężnych, co stawia pod znakiem zapytania ich precyzję i determinuje postulat dokonania korekty wyników o potencjalne oddziaływanie zarówno aktywnego, jak i pasywnego ryzyka kredytowego.
The article focuses on the evaluation of selected methods of quantifying liquidity risk which is affected by a broad spectrum of risk factors, including in particular the credit risk. The following forms of impact of credit risk on liquidity risk were taken into consideration: (1) problems related to the influence of the deterioration of the quality of bank’s loan portfolio, resulting in an increase in liquidity gap and a need to convert liquid assets into cash or obtain additional external financing, (2) an increase in credit risk of the bank (passive credit risk) resulting in disturbances in the process of obtaining external financing and an increase of its cost, (3) an increase in credit risk of issuers of securities until now classified as a resource of liquid assets (HQLA), the consequence of which is an increased risk of disposing of them. Most of the methods of liquidity risk measurement presented in this article exclude the impact of credit risk on the stability of cash flow, which questions their accuracy and determines the need for the correction of the results with regards to the potential impact of both active and passive credit risk.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2014, 4/2014 (48) t.1; 132-150
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 40.

Tytuł:

Zasady przymusowej restrukturyzacji banków a stabilność systemu płatniczego - analiza regulacji krajowych
Bank resolution principles and stability of payment system - analysis of national regulations

Autorzy:

Iwańczuk-Kaliska, Anna

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/485354.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Tematy:

system płatniczy
przymusowa restrukturyzacja banków
stabilność finansowa
payment system
bank resolution
financial stability

Opis:

Przedmiotem rozważań w artykule są konsekwencje zasad bankowego postępowania restrukturyzacyjnego dla funkcjonowania systemu płatniczego. Banki pełnią istotną funkcję pośredników w płatnościach oraz tworzą infrastrukturę systemu płatniczego. W tym kontekście ważne jest, ze zasady przymusowej restrukturyzacji wynikające z zapisów ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji przewidują ochrone stabilności systemów płatności oraz funkcji krytycznych związanych ze świadczeniem usług płatniczych przez banki. Stabilność systemu płatniczego obejmująca ciągłość funkcjonowania infrastruktury płatniczej jest uzależniona od planów przymusowej restrukturyzacji. Proces planowania wymaga identyfikacji funkcji krytycznych według danych charakteryzujących indywidualny bank oraz wyników analizy systemu płatniczego w ujęciu instytucjonalnym i infrastrukturalnym.
The article addresses the problem of consequences of the bank restructuring proceedings rules for operations of payment system. Banks play an important role of payments intermediaries and they create the payment system infrastructure. In this context, it is important that the principles of bank resolution under the provisions of the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee scheme and bank resolution provide for protection of the stability of payment systems and of critical functions of banks related to payment services. The stability of the payment system, including the operation of payment infrastructure continuity is dependent on the bank resolution plans. The planning process requires the identification of critical functions. They are identified on the basis of data characterizing the individual bank and the results of the payment system analysis in the institutional and infrastructural approach.

Źródło:

Bezpieczny Bank; 2016, 3 (64); 9-28
1429-2939

Pojawia się w:

Bezpieczny Bank

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 41.

Tytuł:

Dynamics between External Equilibrium and Investment Ratio. The Case of the Central and East European Countries, Members of the European Union
Dynamika między równowagą zewnętrzną a wskaźnikiem inwestycji. Przypadek krajów Europy Środkowej i Wschodniej, członków Unii Europejskiej

Autorzy:

Sawicki, Janusz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/509065.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Akademia Finansów i Biznesu Vistula

Tematy:

investment ratio
balance of payments
financial stability
wskaźnik inwestycji
bilans płatniczy
stabilność finansowa

Opis:

The balance of payments performance informs us about “savings transformation” occurring between a given economy and its economic partners (foreign environment). In the paper, we assessed the long-term relationships between the dynamics of the balance of payments components and investments outlays in the Central and East European countries, the members of the European Union in the years 1995-2017. It is important to know the strength of these associations as the changes of the investment policy can in certain situations worsen international financial stability. In order to research this issue we regressed investment and consumption of each country on its current and capital account (CCA) and net export (EX). We used two different OLS linear models and additionally examined the interaction between the chosen variables, treated as endogenous, using VAR models. The independent variables, as expected, had a negative association with CCA and EX. For most countries, the negative coefficients of relationships between CCA, EX and investment were bigger than the coefficients for consumption. The increase of one percentage point of the ratio of investment share in GDP (ceteris paribus) caused the share of net export in GDP to fall more than proportionally, more than by one percentage point in six countries that is in Poland, the Czech Republic, Bulgaria, Latvia, Lithuania, and Slovakia. There was a similar connection between investments and external balance (CCA) in the Visegrad countries and in the Baltic States, except for Hungary, where these relationships were the weakest. Using the Autoregressive Distributed Lag (ARDL) approach we found the long- and short-term speed of adjustment. The error correction rate (CoinEq) indicated that the corrections of the departure from equilibrium between net exports and investments were very different between economies. In the majority of cases, the adjustment rate of about 100 percent took place. But while looking at the short-term relationship we see that an increase of the investments share in GDP by one percentage point caused net export to fall more than proportionally only in Bulgaria, the Czech Republic, Poland, Slovakia, and in Cyprus, where the change amounted to 0.98 percentage points. Finally we used vector autoregressive models which describe the dynamic relationship of lagged values all treated as endogenous. We can see that in the short run the forecast error variance in net export was explained mainly by investments shocks (in over 50%) in Cyprus, Estonia, Lithuania, Poland, Slovenia, and Slovakia. It means that shock to investments outlays in these economies had a strong negative influence on net exports. In the long run, the influence of investment innovations on net exports was steady or dying away over the years. We found the weakest influence of investments outlays changes on net export position in the Czech Republic, Hungary, and Malta.
Wyniki bilansu płatniczego informują nas o „transformacji oszczędności” występującej między daną gospodarką a jej partnerami ekonomicznymi (środowiskiem zagranicznym). W artykule oceniono długookresowe relacje między dynamiką komponentami bilansu płatniczego a nakładami inwestycyjnymi w krajach Europy Środkowej i Wschodniej, państwach członkowskich Unii Europejskiej w latach 1995-2017. Rzeczą ważną jest poznanie siły tych związków, jako że zmiany polityki inwestycyjnej mogą w pewnych sytuacjach pogarszać międzynarodową stabilność finansową. W celu zbadania tej kwestii dokonano regresji inwestycji i konsumpcji w każdym kraju na jego rachunku bieżącym i kapitałowym oraz eksportu netto. Użyto dwóch różnych modeli liniowych zwykłych najmniejszych kwadratów (OLS) i dodatkowo zbadano interakcję między wybranymi zmiennymi, traktowanymi jako zmienne endogeniczne, z zastosowaniem modeli wektorowej autoregresji. Zmienne niezależne, jak się spodziewano, miały ujemną korelację z rachunkiem bieżącym i kapitałowym oraz z eksportem netto. Dla większości krajów ujemne współczynniki korelacji między rachunkiem bieżącym i kapitałowym i eksportem netto a inwestycjami były większe niż współczynniki dla konsumpcji. Wzrost o jeden punkt procentowy wskaźnika udziału inwestycji w PKB (przy pozostałych warunkach równych, ceteris paribus) spowodował, że udział eksportu netto w PKB obniżył się bardziej niż proporcjonalnie, o więcej niż jeden punkt procentowy w sześciu krajach, tzn. w Polsce, Czechach, Bułgarii, na Łotwie, Litwie i Słowacji. Wystąpił podobny związek między inwestycjami a bilansem zewnętrznym (rachunki bieżące i kapitałowe) w krajach Grupy Wyszehradzkiej i w krajach bałtyckich z wyjątkiem Węgier, gdzie te korelacje były najsłabsze. Stosując podejście oparte na modelu autoregresyjnym z rozkładem opóźnień (ARDL) stwierdzono długo- i krótkookresową szybkość wyrównania. Współczynnik korekcji błędów (CoinEq) wykazał, że korekty odstępstwa od równowagi między eksportem netto a inwestycjami bardzo się różniły między gospodarkami. W większości przypadków miał miejsce wskaźnik wyrównania w wysokości około 100 procent. Jednakże patrząc na korelację krótkookresową widzimy, że wzrost udziału inwestycji w PKB o jeden punkt procentowy spowodował spadek eksportu netto więcej niż proporcjonalnie jedynie w Bułgarii, Czechach, Polsce, na Słowacji i na Cyprze, w których zmiana wyniosła 0,98 punktu procentowego. Na koniec posłużono się autoregresyjnymi modelami wektorowymi, które opisują dynamiczną zależność wartości opóźnień, przy czym wszystkie są traktowane jako zmienne objaśniane (endogeniczne). Można zauważyć, że w okresie krótkim wariancję błędu prognozy w eksporcie netto wyjaśniono głównie szokami inwestycyjnymi (w ponad 50%) na Cyprze, w Estonii, na Litwie, w Polsce, Słowenii i na Słowacji. Oznacza to, że szok inwestycyjny w tych gospodarkach miał silny ujemny wpływ na eksport netto. W okresie długim wpływ innowacji inwestycyjnych na eksport netto był stabilny lub zanikał z upływem lat. Stwierdzono najsłabsze oddziaływanie zmian w nakładach inwestycyjnych na pozycję w eksporcie netto w Czechach, na Węgrzech i Malcie.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula; 2018, 63(6) Ekonomia XVII; 25-43
2353-2688

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 42.

Tytuł:

Stabilność finansowa w odniesieniu do samodzielności dochodowej w jednostkach samorządu terytorialnego na przykładzie województw
Financial stability against the backdrop of financial independence of local government units on the basis of provinces in Poland

Autorzy:

Czarny, A.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/79397.pdf

Data publikacji:

2018

Wydawca:

Zachodniopomorski Uniwersytet Technologiczny w Szczecinie. Wydawnictwo Uczelniane ZUT w Szczecinie

Źródło:

Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica; 2018, 93
2081-0644

Pojawia się w:

Folia Pomeranae Universitatis Technologiae Stetinensis. Oeconomica

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 43.

Tytuł:

Is the commercial debt default ratio a reliable indicator of the short-term financial sustainability of Portuguese local governments?
Czy współczynnik zadłużenia komercyjnego jest wiarygodnym wskaźnikiem krótkoterminowej zrównoważoności finansowej portugalskich samorządów lokalnych?

Autorzy:

Santos, Paula Gomes
Martinho, Carla
Albuquerque, Fabio

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2147291.pdf

Data publikacji:

2021

Wydawca:

Politechnika Częstochowska

Tematy:

rozliczalność
spójność
samorządy
stabilność finansowa
przejrzystość
accountability
consistency
local governments
financial sustainability
transparency

Opis:

The Directive 2011/7/EU implementation is assessed through the Commercial Debt Default (CDD) ratio. However, there is not a common measure of that ratio amongst the Member States. This paper aims to analyse whether the CDD defined by Portugal is a reliable indicator for measuring the short-term financial sustainability of Portuguese local governments. The research is based on the IMF's transparency framework and European and Portuguese legislation on late payments. Statistical analysis was performed using Pearson's correlation and simple linear regression to assess whether the unpaid commitments of goods and services explain the short-term debts. Thus, by evaluating the budget and financial information consistency, the paper approach represents a novelty in this research area. The findings identify that the CDD of Portuguese local governments is not a reliable indicator of their short-term debt sustainability. The information is not consistent, and the indicator is permeable to creative accounting practices that give the illusion of a financial situation that may not be real.
Implementacja Dyrektywy 2011/7/UE oceniana jest za pomocą wskaźnika CDD (Commercial Debt Default). Nie ma jednak wspólnej miary tego stosunku wśród państw członkowskich. Niniejszy artykuł ma na celu zbadanie, czy CDD zdefiniowany przez Portugalię jest wiarygodnym wskaźnikiem pomiaru krótkoterminowej stabilności finansowej portugalskich samorządów lokalnych. Badanie opiera się na zasadach przejrzystości MFW oraz europejskich i portugalskich przepisach dotyczących opóźnień w płatnościach. Przeprowadzono analizę statystyczną przy użyciu korelacji Pearsona i prostej regresji liniowej, aby ocenić, czy niespłacone zobowiązania dotyczące towarów i usług wyjaśniają długi krótkoterminowe. Zatem, oceniając spójność budżetu i informacji finansowych, podejście papierowe stanowi nowość w tym obszarze badawczym. Wyniki wskazują, że CDD portugalskich samorządów lokalnych nie jest wiarygodnym wskaźnikiem ich krótkoterminowej zdolności do obsługi zadłużenia. Informacje nie są spójne, a wskaźnik jest przepuszczalny dla kreatywnych praktyk księgowych, które dają złudzenie sytuacji finansowej, która może nie być rzeczywista.

Źródło:

Polish Journal of Management Studies; 2021, 24, 1; 322--336
2081-7452

Pojawia się w:

Polish Journal of Management Studies

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 44.

Tytuł:

Zależność między konkurencją w sektorze bankowym i stabilnością finansową banków – przegląd badań teoretycznych i empirycznych
Competition in the banking sector and financial stability – a review of theoretical and empirical evidence

Autorzy:

Olszak, Małgorzata

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/508599.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

nasilenie konkurencji
stabilność finansowa banków
ryzyko bankowe
competition intensity
financial stability of bankbank risk

Opis:

Celem artykułu jest określenie, jakie mogą być wzajemne zależności między konkurencją w sektorze bankowym a stabilnością finansową banków. Rozwiązanie tego problemu zostało podjęte na podstawie analizy literatury przedmiotu, prezentującej badania zarówno teoretyczne, jak i empiryczne. Z przeprowadzonej analizy wynika, że wysokie nasilenie konkurencji na rynku depozytowym prowadzi do wzrostu ryzyka bankowego. Natomiast w przypadku rynku kredytowego ta zależność jest odwrotna, tj. bardziej konkurencyjne otoczenie rynkowe przyczynia się do poprawy stabilności finansowej banków. Z ostatnich badań wynika, że zależność między konkurencją i stabilnością finansową banków może być nieliniowa, co oznacza, że nie tylko bardzo wysokie, lecz także bardzo niskie nasilenie konkurencji wiąże się z nadmiernym poziomem ryzyka w bankach i może skutkować niestabilnością finansową banków. Analiza badań empirycznych prowadzi również do wniosku, że siła związku i kierunek związku między nasileniem konkurencji i stabilnością finansową banków mogą zależeć od skali działalności banku, stopnia dokapitalizowania banku oraz od uwarunkowań makroekonomicznych
The article aims to determine what the potential relationships are between competition and the financial stability of banks. To resolve this problem, theoretical and empirical evidence is assessed. The analysis leads to the conclusion that high intensity of competition results in greater risk-taking by banks in the deposit market. By contrast, in the lean market, the more competitive the market is, the more risks banks take (and the greater their instability). However, most recent research, both theoretical and empirical, suggests that the relationship between competition and financial stability is non-linear, as both high and low intensity of competition bring about financial instability. The analysis of empirical evidence indicates that the strength and direction of the relationship between competition and financial stability depends on bank size, bank capita level as well as the macroeconomic environment

Źródło:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny; 2014, 3, 5; 8-34
2299-5749

Pojawia się w:

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 45.

Tytuł:

Finansjalizacja i jej wpływ na sferę społeczną i gospodarczą

Autorzy:

Ostrowska, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/12103.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Naukowe Wydawnictwo IVG

Tematy:

finansjalizacja
gospodarka narodowa
spoleczenstwo
rozwoj gospodarczy
rozwoj spoleczny
pieniadz
zyski
stabilnosc finansowa
dzialania nieetyczne

Źródło:

Ekonomia i Zarządzanie: Wiedza. Raporty. Diagnozy. Analizy. Przykłady; 2014, 4
2084-963X

Pojawia się w:

Ekonomia i Zarządzanie: Wiedza. Raporty. Diagnozy. Analizy. Przykłady

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 46.

Tytuł:

Lekcje z kryzysu finansowego
Lessons from the financial crisis

Autorzy:

Smaga, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/904307.pdf

Data publikacji:

2013

Wydawca:

Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie, Małopolska Szkoła Administracji Publicznej

Tematy:

stabilność finansowa
bezpieczeństwo finansowe
kryzys finansowy
financial stability
financial crisis
safety net
macroprudential supervision.

Opis:

Celem artykułu jest identyfikacja wyzwań stojących obecnie przed siecią bezpieczeństwa finansowego oraz weryfikacja tezy, że w wyniku doświadczeń wyniesionych z kryzysu następuje zmiana paradygmatu stabilności finansowej. Wykorzystane zostały metoda porównawcza i analiza literatury. Artykuł przedstawia kolejno zmiany przed kryzysem i po nim w odniesieniu do systemu finansowego, stabilności finansowej i systemu regulacji oraz nadzoru. Można zaobserwować dynamiczny wzrost rozmiarów systemu finansowego i powstawanie SIFI, nadmierny poziom dźwigni i większą rolę sektora bankowości równoległej. Wzrosło znaczenie stabilności finansowej jako celu polityki gospodarczej (rozwój polityki makroostrożnościowej). W przypadku systemu regulacji oraz nadzoru nastąpiła ich intensyfikacja oraz podejmowane są próby zniwelowania luk w regulacjach i wzmocnienie roli banków centralnych.
Th e aim of this paper is to identify challenges faced by the fi nancial safety net and to verify whether, as a result of the fi nancial crisis, there is a signifi cant paradigm shift of fi nancial stability. To do so, the author uses a comparative method and literature review. Th e paper presents changes in the fi nancial system, fi nancial stability, regulation and supervision before and after the crisis. One can observe a dynamic increase in the size of the fi nancial system, the emergence of SIFIs, excessive leverage, and the rise of shadow banking. Th e importance of fi nancial stability increased as an objective of economic policy (introduction of macroprudential policy). In regulation and supervision, there are important attempts to bridge the gaps and to strengthen the role of central banks in safeguarding fi nancial stability.

Źródło:

Zarządzanie Publiczne / Public Governance; 2013, 4(26); 67-83
1898-3529
2658-1116

Pojawia się w:

Zarządzanie Publiczne / Public Governance

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 47.

Tytuł:

Instrumenty wspierające sektor banków spółdzielczych w praktyce wybranych systemów gwarantowania depozytów

Autorzy:

Szewczyk, Łukasz

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/610584.pdf

Data publikacji:

2016

Wydawca:

Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej

Tematy:

deposit guarantee schemes
cooperative banks
financial stability
systemy gwarantowania depozytów
banki spółdzielcze
stabilność finansowa

Opis:

The subject of discussion in this paper is the problem of instruments used by deposit guarantee schemes aimed at supporting the cooperative banking sector, which is widely regarded as an important element of the financial system, because of the role it plays in financing the real economy. The aim of the article is to identify solutions that can be applied by selected deposit guarantee schemes in supporting cooperative banks. The study covers three systems: Polish, Japanese and German.
Przedmiotem rozważań w niniejszym artykule jest problem instrumentów stosowanych przez systemy gwarancyjne, mających na celu wspieranie sektora banków spółdzielczych, który powszechnie jest uważany za ważny element systemu finansowego ze względu na rolę, jaką pełni w finansowaniu gospodarki realnej. Celem opracowania jest identyfikacja rozwiązań, jakie w zakresie wspierania banków spółdzielczych stosują wybrane systemy gwarantowania depozytów. Badaniem zostały objęte trzy systemy: polski, japoński i niemiecki.

Źródło:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586

Pojawia się w:

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 48.

Tytuł:

Wpływ procykliczności na sprawowanie nadzoru makroostrożnościowego
Influence of procyclicality on the conduct of macroprudential policy

Autorzy:

Smaga, Paweł

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/693159.pdf

Data publikacji:

2014

Wydawca:

Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu

Tematy:

systemic risk
procyclicality
financial stability
macroprudential policy
ryzyko systemowe
procykliczność
stabilność finansowa
nadzór makroostrożnościowy

Opis:

This article aims to analyse the implications of time dimension of systemic risk (procyclicality) on the conduct of macroprudential policy. A multitude of procyclicality factors imply the need for multiple anticyclical tools addressing particular factors. The analysis shows that macroprudential authority should take a proactive stance and analyse financial stability within a longer time horizon, so as not to experience the paradox of financial instability or be subject to inaction bias. Macroprudential supervision should act both during boom (limiting the build-up of systemic risk) and recession (mitigating its materialisation) and, regardless of the financial cycle phase, seek to strengthen resilience of the financial system to shocks. The key to its effectiveness is development of an operational framework and ways to effectively implement its tools, taking intoaccount different attitudes towards procyclicality of the institutions responsible for conducting macroprudential policy.
Celem artykułu jest analiza wpływu czasowego wymiaru ryzyka systemowego – procykliczności na sposób sprawowania nadzoru makroostrożnościowego. Mnogość czynników procyklicznych implikuje konieczność opracowania wielu narzędzi antycyklicznych ograniczających poszczególne czynniki. Z analizy wynika, że działania nadzoru makroostrożnościowego powinny przyjąć postawę proaktywną oraz należy przyjąć dłuższy horyzont analizy uwzględniający przyszłą niestabilność bez ulegania paradoksowi niestabilności i bezczynności. Nadzór makroostrożnościowy powinien działać zarówno w okresie ożywienia (ograniczanie narastania ryzyka systemowego), jak i dekoniunktury (łagodzenie przejawów jego materializacji), a niezależnie od fazy cyklu dążyć do wzmacniania odporności systemu finansowego na szoki. Kluczowe dla jego skuteczności jest opracowanie ram działania i sposobu implementacji jego narzędzi i uwzględnienie różnego nastawienia wobec procykliczności instytucji wchodzących w skład organu nadzoru makroostrożnościowego.

Źródło:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny; 2014, 76, 1; 147-161
0035-9629
2543-9170

Pojawia się w:

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 49.

Tytuł:

Are Polish banks stable? A systemic risk analysis
Czy polskie banki są stabilne? Analiza ryzyka systemowego

Autorzy:

Misztal, P.
Łupiński, M.

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/2082365.pdf

Data publikacji:

2022

Wydawca:

Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

Tematy:

financial stability
systemic risk
network model
banking system
stabilność finansowa
ryzyko systemowe
model sieci

Opis:

The financial crisis that began in 2007 pointed out deficiencies in policy-makers’ responses to systemic risk. It turned out that not only individual bank insolvencies but also spillovers from negative externalities among entities can cause serious threats to the financial sector. During the last 10 years, many international and national initiatives were taken to strengthen the soundness of the financial system, introducing a macroprudential perspective to financial supervision. However, the recent COVID-19 pandemic resulted in a serious negative shock for many economies and their financial sectors. In this paper, using the network model we try to analyse how these recent unexpected developments affected the Polish banking sector with systemic risk. To analyse Polish bank stability we developed a formal stress-testing framework based on the network model that allowed systemic risk identification, modelling and measurement. We tried to integrate analysis of time and the cross-sectional nature of systemic risk.
Kryzys finansowy 2007+ ujawnił braki w reakcji decydentów politycznych na ryzyko systemowe. Okazało się, że nie tylko upadki poszczególnych banków, ale także negatywne efekty zewnętrzne wśród podmiotów mogą spowodować poważne zagrożenie dla sektora finansowego. W ciągu ostatnich 10 lat podjęto wiele międzynarodowych i krajowych inicjatyw mających na celu wzmocnienie stabilności systemu finansowego, wprowadzając perspektywę makroostrożnościową do nadzoru finansowego. Jednak ostatnie pandemie COVID19 okazały się poważnym negatywnym szokiem dla wielu gospodarek i ich sektorów finansowych. W niniejszym artykule, wykorzystując model sieciowy, staramy się przeanalizować, w jaki sposób te nieoczekiwane wydarzenia wpłynęły na polski sektor bankowy z ryzykiem systemowym. W celu analizy stabilności polskich banków opracowaliśmy formalne ramy testów warunków skrajnych oparte na modelu sieciowym, które umożliwiły identyfikację, modelowanie i pomiar ryzyka systemowego. Staraliśmy się zintegrować analizę czasu i przekrojowego charakteru ryzyka systemowego.

Źródło:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing; 2022, 27[76]; 68-79
2081-3430

Pojawia się w:

Zeszyty Naukowe Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Polityki Europejskie, Finanse i Marketing

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce

Skocz do pozycji: 50.

Tytuł:

Mikro- i makroostrożnościowe standardy płynności banków i ich skutki
Micro- and Macroprudential Liquidity Standards and Their Effects

Autorzy:

Olszak, Małgorzata
Świtała, Filip

Powiązania:

https://bibliotekanauki.pl/articles/956554.pdf

Data publikacji:

2018-01-03

Wydawca:

Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania

Tematy:

standardy płynności
stabilność finansowa
polityka makroostrożnościowa regulacje
liquidity standards
financial stability
macroprudential policy
regulations

Opis:

Artykuł dotyczy standardów płynnościowych, których istotność dla prowadzenia polityki regulacyjnej państwa wzrosła w okresie po kryzysie finansowym 2007/2008, szczególnie w obszarze dbania o stabilność finansową. Analiza zawarta w artykule koncentrowała się na dwóch grupach zagadnień. Po pierwsze na identyfikacji wspólnych cech międzynarodowych standardów płynnościowych określonych w Bazylei III oraz w przepisach prawnych w Unii Europejskiej oraz porównaniu polskich nadzorczych miar płynności ze standardami międzynarodowymi, po drugie zaś na określeniu potencjalnych skutków stosowania standardów płynnościowych. Artykuł jest efektem badań finansowanych przez Wydział Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego ze środków na rozwój potencjału badawczego.
This article focuses on liquidity standards whose significance has risen since the recent crisis of 2007/2008. The analysis concentrates on two areas. The first one is identification of common characteristics of liquidity standards recommended in Basel III and provisions included in directives and regulations in the European Union, as well as common traits of Polish supervisory liquidity rules and Basel III standards in this field. The other is identification of effects of liquidity standards. Analysis of Polish supervisory liquidity standards leads to conclusion that they have their counterparts in liquidity standards recommended by the Basel Committee. Simulations conducted by the Bank for International Settlements show that implementation of liquidity standards will bring more benefits than losses, for both banking (and financial) sector and the real economy. Unfortunately, contemporary empirical research only explains what are the effects of application of reserve requirements used in monetary policy. So little is known about the effects of other instruments whose track record is relatively short. However, even this scant evidence seems to support the prediction that reserve requirements could potentially be applied as a tool stabilizing financial sector and diminishing systemic risk.

Źródło:

Problemy Zarządzania; 2018, 1/2018 (72), t.1; 116-149
1644-9584

Pojawia się w:

Problemy Zarządzania

Dostawca treści:

Biblioteka Nauki

/5

Artykuł

Zmień widok

• na półce