Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "bank assessment" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-25 z 27
Tytuł:
The impact of off balance records on selected financial indicators of the cooperative bank assessment
Autorzy:
Kurasz, Arkadiusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/949772.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
financial crisis
off-balance records
assessment of the financial situation
a cooperative bank
indicator
Opis:
Financial crisis, regardless of the geographical coverage, subjective or sector, can be assessed from the perspective of two most important elements initiated: damage (eg. the collapse of Lehman Brothers) and changes (regulating the balance of power in the financial markets). The analysis of indicators used in assessing the financial situation of the cooperative bank on the basis of the selected documents shows that there are areas in need of renovation. The purpose of this article is to propose changes to the design rate of effectiveness of the cooperative bank, expressed as the ratio of operating costs to income from banking operations (KDB/WNB). The developed solution will provide information about the real revenues and expenses related to the core business of cooperative banks and will enable the same objective assessment of the effectiveness in this area of activity. The research methods adopted in the article are based on studies of literature, review of legislation, analysis of financial statements of the cooperative bank and conclusions
Źródło:
Financial Sciences. Nauki o Finansach; 2017, 2(31); 52-65
2080-5993
2449-9811
Pojawia się w:
Financial Sciences. Nauki o Finansach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Social Determinants of Opinions about Banks
Autorzy:
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485177.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
economic competence
bank assessment
typological classification
latent class model
Opis:
The objective of the research was to identify and select homogeneous segments of consumers in terms of their competence on the market of the financial services, as well as to evaluate the influence of the consumers’ economic competence on the relations with banks. The sociodemographic features as well as the place that the consumer occupies within the social structures provide a poor explanation of the evaluation of the banks. Opinions about banks are poorly correlated with the socio-economic status of the consumer. There is a weak relationship between the economic status of the consumer and his/her economic competence. There is a strong correlation between the economic competence of a consumer and the overall evaluation of the banks. Four homogeneous groups of consumers were selected in terms of economic competence: Self-excluded (17%), Uninterested (48%), Second-raters (30%), and Leaders (6%). The segmentation was conducted using latent class analysis (LCA). The latent class analysis enabled one to identify the subtypes of the interconnected features which are unobserved in the traditional model. The source of the empirical data is comprised of the field research results conducted by the CAPI method on a nationwide representative sample of the residents of Poland, N=3000.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 96-112
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ASSESSMENT OF BANK INTEREST SERVICE EFFECTIVENESS (Ksztaltowanie sie marz odsetkowych bankow)
Autorzy:
Gemzik-Salwach, Agata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/599616.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Wyższa Szkoła Informatyki i Zarządzania z siedzibą w Rzeszowie
Tematy:
BANK CONTROLLING
BANK PRODUCTS
BANKS
INTEREST MARGINS
Opis:
The article concerns the possibilities to assess the effectiveness of bank services basing on an analysis of their interest margins, and its aim is to show the informational capacity of those measures. The first part of the article discusses theoretical issues related to setting various types of interest margins and on their basis specifying interest margin discrepancies. Then results of empirical research are presented which were conducted basing on the data from quarterly financial reports of selected WSE listed banks in 1998-2009. The analysis covered the shaping of all the discussed values in time, both for the bank sector as a whole and in relation to particular banks.
Źródło:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse; 2010, Special Issue; 64-73
1734-039X
Pojawia się w:
Finansowy Kwartalnik Internetowy e-Finanse
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Modele wyliczania składki depozytowej w systemach gwarantowania depozytów bankowych
Models of Assessment of Bank Deposit Insurance Premiums
Autorzy:
Radomski, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485465.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Depozyt bankowy
Bezpieczeństwo depozytów bankowych
Gwarancje bankowe
Bank deposit
Protecting bank deposit
Banking guarantee
Opis:
Praca obejmuje kwestie dotyczące finansowania wypłat środków gwarantowanych w systemach gwarantowania depozytów, a w szczególności modele wyznaczania składek depozytowych. Głównym celem opracowania jest empiryczna ocena zasadności różnicowania składek depozytowych w polskim sektorze bankowym, w kontekście sprawiedliwości i efektywności rozłożenia obciążeń gwarancyjnych. Przedstawiony został przegląd teoretyczny modeli wyznaczania składek depozytowych, w tym przede wszystkim składek skorygowanych o ryzyko kondycji banku. Zaprezentowano również wyniki badań dotyczących zastosowania wybranych modeli składki depozytowej, które pozwoliły na ocenę, który z nich dokładniej uwzględnia ryzyko banku w warunkach polskich.
The paper describes the financing of reimbursement of guaranted deposits in deposit guarantee systems, in particular, issues related to models of calculating deposit premiums. The main objective of the research is an empirical evaluation of the merits of differentiating deposit guarantee premiums in the Polish banking sector, in the context of fairness and effectiveness of spreading the insurance payments. In the theoretical part, the models of calculating deposit premiums have been analyzed, including the risk-adjusted premiums. Also research has been carried out on the use of selected theoretical models of deposit premiums, which enables an assessment of which models take into account more precisely bank risk in Poland.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 4 (61); 160-179
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Testy warunków skrajnych w ocenie adekwatności kapitałowej banku
Stress Tests in the Assessment of Bank Capital Adequacy
Autorzy:
Zieliński, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589851.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Adekwatność kapitałowa
Kapitał bankowy
Ocena działalności banku
Teoria wartości ekstremalnych
Testy warunków skrajnych
Assessment of banking performances
Bank capital
Capital adequacy
Extreme Values Theory (EVT)
Stress tests
Opis:
Capital adequacy of the bank is only theoretical concept. In conditions of extreme complexity of banking activity as well as its market environment, it's impossible to ensure, that in case of bankruptcy, the bank is able to fully satisfy all of its external obligations. Contemporary, prudential regulations tend to improve regulatory framework of calculating economic capital in possibly the most perfect way. Providing coverage of economic capital in own funds, bank ensures the best safeguard for its stability. Unfortunately, all capital measures appear to be highly imperfect because of inconsistency of stylized statistical models with much more complex reality. One of the relatively new solutions, which are expected to improve the foregoing methodology, became stress testing method. Its role is to take into account not only typical risks events, but also those that may occur with a very little probability, but which may also result with serious losses. The main target for this paper is to introduce basic ideas of stress testing, to present fundamental rationales and to confront its pros and cons.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2014, 186 cz 1; 304-320
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Assessment of Bank Erosion, Accretion and Channel Shifting Using Remote Sensing and GIS: Case Study – Lower Course of the Bosna River
Autorzy:
Lovric, Novica
Tosic, Radislav
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1052708.pdf
Data publikacji:
2016-03-15
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
bank erosion
channel migration
GIS
remote sensing
Bosna river
Opis:
River bank erosion, accretion and lateral channel migration are the most important geomorphological processes, which attract a great deal of attention from river engineering scientist over the last century. in the presented study, we assessed how the river’s shape and position have changed during 1958-2013 period using remote sensing and GIS. We have identified that the total area of bank erosion during given period equalled 8.3430 km2, of which 3.2593 km2 were on the left bank and 5.0837 km2 on the right bank. The total area of bank accretion from 1958 to 2013 equalled 10.7074 km2, of which 5.4115 km2 was on the left bank and 5.2958 km2 on the right bank. The Bosna riverbed average movement in the period 1958-2013 was established in the amount of 132.4 m. During this period, the average lateral channel migration was 2.5 m per year. The data presented here are significant for practical issues such as predicting channel migration rates for engineering and planning purposes, soil and water management.
Źródło:
Quaestiones Geographicae; 2016, 35, 1; 81-92
0137-477X
2081-6383
Pojawia się w:
Quaestiones Geographicae
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Taking risk factors into account during assessing bank’s financial stability in Ukraine
Autorzy:
Ilchuk, Pavlo
Kots, Olha
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1375361.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Międzynarodowy Instytut Innowacji Nauka – Edukacja – Rozwój w Warszawie
Tematy:
financial stability
bank
assessment
risk
risk indicators
banking
Opis:
Artykuł analizuje literaturę naukową na temat rozliczania ryzyka podczas oceny stabilności finansowej banku. Stwierdzono konieczność poprawy metod szacowania stabilności finansowej banku z uwzględnieniem czynników ryzyka. Proponowany jest zestaw wskaźników „Wskaźniki ryzyka”, które można obliczyć na podstawie rocznych raportów banku. Opracowane wskaźniki zostały przetestowane na przykładzie trzech ukraińskich banków. Zaproponowano podejście do interpretacji wyników oceny wskaźników ryzyka oraz listę zalecanych działań w zakresie zarządzania stabilnością finansową banku z uwzględnieniem czynników ryzyka. stabilność finansowa, bank, wycena, ryzyko, wskaźniki ryzyka, bankowość
In the article, the scientific literature on risk accounting when assessing a bank’s financial stability has been analyzed. The necessity of the bank’s financial stability estimation methods improving with consideration of risk factors has been identified. The set of indicators – “risk indicators” - which can be calculated on the basis of the bank’s annual reports, has been proposed. The proposed indicators have been tested on the example of three Ukrainian banks. The approach to interpreting the results of the risk indicators assessment and the list of recommended actions for managing the bank’s financial stability with consideration of risk factors have been proposed. financial stability, bank, assessment, risk, risk indicators, banking
Źródło:
International Journal of New Economics and Social Sciences; 2019, 10(2); 85-93
2450-2146
2451-1064
Pojawia się w:
International Journal of New Economics and Social Sciences
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Potencjał wiedzy w polskiej gospodarce w badaniach Banku Światowego
The Knowledge Potential of the Polish Economy in World Bank Research
Autorzy:
Strożek, Piotr
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/575608.pdf
Data publikacji:
2012-12-31
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Analiz Ekonomicznych
Tematy:
gospodarka oparta na wiedzy
metodologia KAM (Knowledge Assessment Methodology)
analizy Banku Światowego
knowledge-based economy
Knowledge Assessment Methodology (KAM)
World Bank
analysis
Opis:
The article ranks a total of 145 economies by knowledge potential, a major factor behind international competitiveness today. The classification is based on the Knowledge Economy Index (KEI) and the Knowledge Index (KI) used by the World Bank in its Knowledge Assessment Methodology (KAM). The author discusses the four main pillars of knowledge potential – the Economic Incentive and Institutional Regime; the Innovation System; Education and Human Resources; and Information and Communication Technology. He also conducts cluster analysis (a taxonomic method tool used as part of multidimensional comparative analysis) to determine the boundaries between individual groups of countries. The use of knowledge potential in individual economies varies considerably. Poland, in comparison to highly developed countries, fares poorly and has a lot of catching up to do in this area. What’s even worse, Poland’s position in the overall classification has weakened over the past several years, the author says.
Celem artykułu jest klasyfikacja terytorialna 145 państw według poziomu wiedzy gospodarek, która w dzisiejszym świecie uznawana jest jako główny czynnik międzynarodowej konkurencyjności. Zróżnicowanie to powstało na podstawie indeksów KEI (Knowledge Economy Index) oraz KI (Knowledge Index) wykorzystywanych przez Bank Światowy w metodologii KAM (Knowledge Assessment Methodology). Omówienie czterech głównych filarów (tj. system bodźców ekonomicznych, sprawny system innowacyjny, edukacja i jakość zasobów ludzkich oraz nowoczesna infrastruktura informacyjna) pozwoliło na przeprowadzenie nie tylko analizy całościowej, ale również na wyodrębnienie zależności we wskazanych sektorach. Narzędziem, które posłużyło do ustalenia granic pomiędzy poszczególnymi grupami państw była analiza skupień (jedna z metod taksonomicznych, zaliczana do wielowymiarowej analizy porównawczej). Wykorzystanie potencjału wiedzy w gospodarkach w poszczególnych państwach jest bardzo zróżnicowane. Polska w porównaniu do państw wysokorozwiniętych prezentuje się słabo i ma jeszcze wiele do nadrobienia w tej dziedzinie. Co gorsza w ciągu ostatnich kilku lat jej pozycja w rankingu jeszcze osłabła.
Źródło:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics; 2012, 260, 11-12; 105-121
2300-5238
Pojawia się w:
Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank komercyjny w opinii klientów indywidualnych
Perception of commercial bank by individual customers
Autorzy:
Bartnicki, Michał
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/324525.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
satysfakcja klienta
bank komercyjny
ocena przedsiębiorstwa
ocena pracownika
sektor bankowy
klient indywidualny
customer satisfaction
commercial bank
enterprise assessment
employee assessment
banking sector
individual client
Opis:
W ramach artykułu przedstawiono wyniki badań oceny satysfakcji klientów, przeprowadzonych na przestrzeni od grudnia 2005 do grudnia 2011, wybranego banku komercyjnego. Zaprezentowano wybrane parametry oceny na poziomie organizacyjnym całego banku.
The article presents the results of evaluation of customer satisfaction conducted over the period of time from December 2005 to December 2011 in chosen commercial bank. There is presented the selected assessment parameters on the organizational level of the entire bank.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2013, 64; 7-19
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Metodologia oceny przez bank światowy wyboru konkurencyjnego systemu opodatkowania
Methodology assessment by the world bank selection competitive taxation systems
Autorzy:
Olejnìkova, L.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/321490.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Politechnika Śląska. Wydawnictwo Politechniki Śląskiej
Tematy:
system podatkowy
konkurencyjność
struktura podatków
stawki podatkowe
tax system
competitiveness
tax structure
tax rates
Opis:
Istnieje wiele metod podejścia do oceny konkurencyjności systemu podatkowego. Wskaźnik struktury podatku dotyczący całkowitej stawki podatku na Ukrainie, w tym podatku VAT, zależy od ustalonych wskaźników stawek podatkowych. Na Ukrainie istnieje wysoki poziom niezadowolenia z wysokości podatków – około 34% respondentów domaga się zmniejszenia podatków.
There are many approaches to assess the competitiveness of the tax system. Rate tax structure, for a total tax rate in Ukraine, including VAT depends on the indicators established tax rates. In Ukraine there is a high level of dissatisfaction with the amount of taxes – so the approximately 34% of respondents calls for a reduction of taxes.
Źródło:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska; 2015, 83; 479-490
1641-3466
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The European system of financial supervision – regulatory impact assessment
Autorzy:
Szpringer, Mariusz
Szpringer, Włodzimierz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/565664.pdf
Data publikacji:
2017-10-10
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwo Naukowe Wydziału Zarządzania
Tematy:
European banking union
European Central Bank
Single Supervisory Mechanism
Single Resolution Mechanism
European Stability Mechanism Meroni, doctrine
regulatory impact assessment
Opis:
Complexity and uncertainty in the application of the regulations of the European system of financial supervision are due to the fact that its particular elements were implemented over a period of time. First, it was a system of European financial supervision authorities i.e. the European Banking Authority (EBA), the European Insurance and the Occupational Pensions Authority (EIOPA) and the European Securities and Markets Authority (ESMA), whose main objective was to coordinate national actions. Then there were established the European Banking Union, including the Single Supervisory Mechanism (SSM), the Single Resolution Mechanism (SRM), as well as the European Stability Mechanism (ESM), which constitutes also a part of the system of support for endangered banks. Legal interpretation problems are a result of differences in the scope of competences of these entities. For example, there is uncertainty whether the regulations refer to the eurozone or the whole European Union and if they refer to banks only or to other financial institutions as well. An analysis of the SSM, the SRM or the ESM does not always offer a clear answer to questions such as: who, when and using what tools should act; when, for example, the ECB may and should correct the decisions of national supervisors; what is the role of the ESRB, if we take account of the enhanced competences of the ECB in the banking union; if and when banks may question supervisory decisions concerning, for example, establishing a buffer or classifying an institution as SIFI, etc. Similarly, the role of the EBA or the ESM is unclear in the context of the establishment of the banking union, the SSM, the SRM, the ESM and the delegation of power of the ECB and the European Commission to regulatory agencies (Meroni doctrine) or the practice of establishing regulatory agencies outside the bounds of the treaty (Pringle doctrine). Therefore the regulatory landscape in this context requires impact assessment.
Źródło:
Journal of Banking and Financial Economics; 2017, 2(8); 84-104
2353-6845
Pojawia się w:
Journal of Banking and Financial Economics
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Sztuczna inteligencja w problematyce modeli oceny ryzyka w instytucjach finansowych z perspektywy prawno-regulacyjnej
Artifical intelligence in problems of risk assessment models in financial institutions from a legal and regulatory perspective
Autorzy:
Nowakowski, Michał
Waliszewski, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2033957.pdf
Data publikacji:
2022-03-30
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
risk assessment models
artificial intelligence
bank
machine learning
Opis:
Purpose of the article / hypothesis: This article aims to verify the need to introduce additional legal and regulatory requirements in relation to the models used in banks, including, in particular, risk assessment models. At the same time, the article analyzes the need for possible introduction of sector-specific guidelines, or the need to include the above-mentioned models in the classification of high-risk artificial intelligence systems, referred to in the draft EU regulation on artificial intelligence. Methodology: The article is based on an analysis of the available literature on the subject, legal acts as well as regulations and standards developed both at the local and international level. Research results / results: The issue of the application of models in the financial sector, mainly banking, is of significant importance from the perspective of the regulator and supervisor. Quality, compliance with the regulations, but also efficiency and effective supervision may constitute the (instability) of a given financial institution, the instability of which may be a component – at least potentially – of systemic risk. Banks commonly use internal models that generally allow the calculation of capital requirements to cover specific risks in a bank’s business, such as credit risk or market risk. Internal models have been evolving for years and are undoubtedly becoming more and more accurate (they predict with a greater probability the occurrence of certain events), although they are still only certain assumptions that reality can verify, as evidenced by financial crises that have already occurred in the past as well as failures of banks considered to be stable. At the same time, the development of new technologies, in particular the so-called artificial intelligence makes institutions more and more willing to use various models, e.g. machine learning, to support these models and obtain theoretically better results. The European Union, but also other jurisdictions are considering or already introducing specific legal and regulatory solutions that are to introduce clear rules related to the use of certain artificial intelligence systems, including those used by financial institutions. As a result, institutions – already burdened with significant regulatory requirements, may soon be obliged to go through another "health path" of a legal and regulatory compliance nature.
Źródło:
Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 1, 33; 119-141
2391-6478
2353-5601
Pojawia się w:
Finanse i Prawo Finansowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The creation of “questions bank” and introduction of 2.0. Examination session
Autorzy:
Filip, A.
Dragan, P.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/94901.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie. Wydawnictwo Szkoły Głównej Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie
Tematy:
e-learning
exam
assessment
teaching
motivation
mobilization
egzamin
oszacowanie
nauczanie
motywacja
mobilizacja
Opis:
In the Institute of American Studies and Polish Diaspora Jagiellonian University, with the support of the Distance Learning Centre at the Jagiellonian University was introduced an innovative method of examination based on empowering the students. During the 2014 session, the students were invited to create test questions. Accepted by the lecturer questions were used on the exam. Extensive “Questions Bank” may be used in subsequent examinations 2.0. The authors of the paper present practical advice on how to prepare and carry out such an examination. They share know how of practical suggestions from pedagogical to technical aspect of moving from teaching to learning while using the idea of Questions Bank. They discuss the impact on the motivation and creativity of students, the principles of achievement and assessment, methods of verifying the content of the questions and technical measures to make questions and hindering cheating. The use of innovative methods of preparing and conducting the exam based on the Questions Bank had a positive impact on the mobilization and involvement of students, which resulted in a very good performance evaluation questionnaires of the lecturer.
Źródło:
Information Systems in Management; 2015, 4, 4; 241-250
2084-5537
2544-1728
Pojawia się w:
Information Systems in Management
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
ASSESSMENT OF DIRECTION FOR COORDINATION OF MONETARY REGULATION OF INVESTMENT IN THE INTEGRATION UNIONS
Autorzy:
Zelenkevich, Marina
Bandarenka, Natallia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1818275.pdf
Data publikacji:
2021-01-27
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczo-Humanistyczny w Siedlcach
Tematy:
investment process
monetary policy tools
loans
deposits
Central bank
Union State of Belarus and Russia
Opis:
In the context of globalization and regionalization, central banks pursuing monetary policy in the country at the same time become subjects of monetary regulation within the framework of the integrational associations of which they are members. The purpose of the article is to assess the impact of monetary policy on investment and economic growth in integration unions and determine the appropriateness of their coordination. To achieve the goal, a method of correlation-regression analysis is proposed, one which allows for the identifying and assessing of the degree of influence of certain directions of monetary policy of the countries of the integration association on the indicators of investment and economic growth. As a result of the analysis, the expediency of coordination and implementation of a coordinated policy of central banks to stimulate the deposit and credit policy of commercial banks was proved, which positively affects the characteristics of supply and demand in the integrated investment market. The assessment of the directions of the coordination of monetary investments regulation was carried out on the example of an integration association - the Union of Belarus and Russia and can be extended to other integration associations with the participation of Belarus, in particular, to the monetary interaction of countries within the Eurasian Economic Union. The analysis is based on the statistical data of the National Statistical Committee and the National Bank of the Republic Belarus, the EAEU Department of Statistics, as well as statistical information from the Central Bank of Russia and the Union of Russia and Belarus.  
Źródło:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach; 2020, 53, 126; 27-36
2082-5501
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Przyrodniczo-Humanistycznego w Siedlcach
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena tempa wzrostu siewek wybranych odmian Medicago lupulina, Onobrychis viciifolia i trifolium repens na przydrożnej skarpie
An assessment of the growth rate of seedling of selected Medicago lupulina, Onobrychis viccifolia and Trifolium repens cultivars on a roadside bank
Autorzy:
Harkot, W.
Gawryluk, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/339553.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Instytut Technologiczno-Przyrodniczy
Tematy:
Medicago lupulina
Onobrychis viciifolia
przydrożna skarpa
Trifolium repens
wzrost siewek
leguminous plants
roadside bank
seedling growth rate
Opis:
Celem prezentowanych w pracy badań była ocena początkowego tempa wzrostu wybranych odmian trzech gatunków roślin motylkowatych i określenie ich przydatności do szybkiego i skutecznego zadarniania przydrożnych skarp. Badania przeprowadzono na skarpie usytuowanej wzdłuż al. Jana Pawła II w Lublinie. W 5., 10., 15., 20., 25. i 30. dniu od daty siewu wykonano pomiary długości korzeni i wysokości siewek każdej odmiany. Wykazały one, że gatunki roślin motylkowatych różnią się tempem początkowego wzrostu. W każdym terminie pomiaru siewki sparcety siewnej (Onobrychis viciifolia Scop.) odm. Taja były najwyższe i wyróżniały się najdłuższymi korzeniami, zaś tempo wzrostu siewek koniczyny białej (Trifolium repens L.) odm. Haifa było najwolniejsze.
The study objective was to assess the initial growth rate of selected varieties of 3 leguminous plant species in order to determine their usefulness in the fast and effective turfing of roadside banks. The study was performed on a roadside bank along Jan Paweł II Avenue in Lublin. Root lengths and seedling heights were assessed in each variety on the 5th, 10th, 15th, 20th, 25th and 30th day after sowing. Leguminous plant species differed in their initial growth rate. On each measurement date, the seedlings of Onobrychis viciifolia Scop. (cv. Taja) were the tallest and had the longest roots, while the seedlings of Trifolium repens L. (cv. Haifa) showed the slowest growth rate.
Źródło:
Woda-Środowisko-Obszary Wiejskie; 2011, 11, 2; 65-72
1642-8145
Pojawia się w:
Woda-Środowisko-Obszary Wiejskie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Development of short form questionnaires for the assessment of work capacity in cardiovascular rehabilitation patients
Autorzy:
Haschke, Anne
Abberger, Birgit
Wirtz, Markus
Bengel, Jürgen
Baumeister, Harald
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2179077.pdf
Data publikacji:
2013-10-01
Wydawca:
Instytut Medycyny Pracy im. prof. dra Jerzego Nofera w Łodzi
Tematy:
item response theory
work capacity evaluation
cardiovascular patients
item bank
short form
Opis:
Objectives: Prevention of job loss is an essential objective of cardiovascular rehabilitation. However, comprehensive and economic diagnostic instruments on work limitations are missing. The present study describes development of short form questionnaires from 2 domains of the WCIB-Cardio item banks for the assessment of work capacity in cardiovascular rehabilitation patients. Materials and Methods: 283 cardiovascular rehabilitation patients were recruited from 14 German rehabilitation clinics. Based on the WCIB-Cardio with the domains of cognitive and physical work capacity, we developed a short form for both domains. Item selection criteria were content coverage, content appropriateness, internal consistency reliability (≥ 0.8). We used correlation of person location scores of the short forms with person location scores of the full item banks to examine the extent of measurement precision. Results: For each domain of the WCIB-Cardio a short form was developed (cognitive work capacity - 14 items; physical work capacity 7 - items). In both domains psychometric properties were good (person separation index: cognitive work capacity - 0.80; physical work capacity - 0.80). Correlation measures of the short form with the full item banks showed a high accordance of person locations for both domains (cognitive work capacity: r = 0.97; physical work capacity: r = 0.95). Conclusions: The calibrated instrument WCIB-Cardio provides the possibility to develop short form questionnaires with high psychometric quality. These short forms make it possible to monitor patient's work capacity in cardiovascular rehabilitation settings in a more economical way.
Źródło:
International Journal of Occupational Medicine and Environmental Health; 2013, 26, 5; 742-750
1232-1087
1896-494X
Pojawia się w:
International Journal of Occupational Medicine and Environmental Health
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena działań Narodowego Banku Polskiego podczas pandemii koronawirusa
Assessment of the activities of the National Bank of Poland during the coronavirus pandemic
Autorzy:
Markowiak, Mateusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/11543308.pdf
Data publikacji:
2022-07-11
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
polityka banku centralnego
luzowanie ilościowe
działania antykryzysowe
inflacja
monetary policy
quantitative easing
anti-crisis measures
inflation
Opis:
Kryzys gospodarczy spowodowany pandemią koronawirusa doprowadził do natychmiastowej reakcji banków centralnych krajów rozwiniętych. Z uwagi na ograniczenia w postaci niskich stóp procentowych banki centralne musiały sięgnąć po niestandardowe narzędzia polityki pieniężnej, zakładając wykorzystanie zmian wolumenu i struktury bilansów banków centralnych. Wzrost sumy bilansowej w wielkości niespotykanej dotąd w historii przypomniał również o zagrożeniach, które się z tym wiążą: ryzykiem inflacyjnym oraz zakłóceniami mechanizmu rynkowego. Negatywne skutki ekspansji monetarnej zauważono już w 2021 roku, gdy wskaźnik inflacji przekroczył cel inflacyjny RPP. Prowadzi to do wniosku, że działaniom antykryzysowym powinna towarzyszyć polityka łagodząca negatywne efekty ekspansji monetarnej. Chwilowe pobudzenie gospodarki poprzez luzowanie ilościowe może okazać się niekorzystne w długim okresie, ponieważ nie zrównoważy to późniejszych niekorzystnych następstw tych narzędzi. Celem artykułu było dokonanie diagnozy polityki pieniężnej Narodowego Banku Polskiego w warunkach pandemii koronawirusa.
The economic crisis caused by the coronavirus pandemic led to an immediate reaction from central banks in developed countries. Because of low-interest rates, central banks had to resort to unconventional monetary policy tools assuming the use of changes in the volume and structure of central banks' balance sheets. The negative effects of the monetary expansion were already noticed in 2021 when the inflation rate exceeded the MPC's inflation target. This leads to the conclusion that anti-crisis measures should be accompanied by a policy mitigating the negative effects of monetary expansion. A temporary boost to the economy through quantitative easing may prove disadvantageous in the long run, as it will not offset the subsequent adverse effects of these tools. The article aimed to diagnose the monetary policy of the National Bank of Poland in the conditions of the coronavirus pandemic.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2022, 12; 61-71
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Dylematy pomiaru i oceny procesu repolonizacji banków w Polsce
Dilemmas of measuring and assessment of the repolonization process of banks in Poland
Autorzy:
Pyka, Irena
Nocoń, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/581594.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
proces repolonizacji
domestykacja kapitału bankowego
wskaźniki oceny repolonizacji banków w Polsce
struktura własnościowa sektora bankowego
repolonization process
domestication of bank capital
assessment indicators of banks’ repolonization in Poland
ownership structure of a banking sector
Opis:
Problematyka przemian własnościowych w polskim sektorze bankowym stanowi trwały przedmiot zainteresowania w publikacjach i realizowanych projektach badawczych. Repolonizacja traktowana jest jako kolejny etap przemian własnościowych w polskim sektorze bankowym, nacechowanym zwiększeniem udziału polskich inwestorów w akcjonariacie bankowym, a jej zasadniczym celem jest zmiana kierunku alokacji oszczędności polskich podmiotów gospodarczych umożliwiająca wzrost skali ich efektywności. Pojawienie się po okresie globalnego kryzysu finansowego „okienka konsolidacyjnego” i towarzyszący mu silniejszy ruch kapitału bankowego stały się istotnym argumentem przemawiającym za repolonizacją banków w Polsce. W opracowaniu analizuje się i ocenia problemy pojawiające się w płaszczyźnie pojęciowej repolonizacji sektora bankowego w Polsce i jej pomiaru. Głównym zaś celem opracowania jest identyfikacja i krytyczna analiza oparta na próbie empirycznej oceny wybranych wskaźników repolonizacji.
The issue of ownership changes in the Polish banking sector is a permanent subject of interest in publications and conducted research projects. Repolonization is defined as the next stage of ownership changes in the Polish banking sector, characterized by an increase of the share of Polish investors in the banking shareholding, and its main objective is to change the direction of savings allocation of Polish business entities, enabling an increase of their effectiveness. The appearance of the “consolidation window” after the period of the global financial crisis and accompanying stronger movement of bank capital, became an important argument for the repolonization of banks in Poland. The study analyzes and assesses the problems arising in the conceptual dimension of the repolonization of banking sector in Poland and its measurement. At the same time, the main aim of the study is identification and critical analysis based on the empirical evidence of selected repolonization indicators.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 404-418
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena zmienności cech adaptacyjnych oraz określenie wartości genetyczno-hodowlanej pochodzeń objętych ochroną w Regionalnym Banku Genów buka zwyczajnego RDLP w Katowicach
Assessment of the variation of the adaptation features and of the gegetic breeding value of provenances protected under the scheme of the Regional Gene Bank for European beech operated by the Katowice Regional Forest Directorate
Autorzy:
Sabor, J.
Stanuch, H.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1017107.pdf
Data publikacji:
2007
Wydawca:
Polskie Towarzystwo Leśne
Tematy:
zmiennosc cech
buk zwyczajny
Regionalny Bank Genow Buka RDLP Katowice
proweniencje
lesnictwo
adaptacja
wartosc hodowlana
Fagus sylvatica
wartosc genetyczna
drzewa lesne
provenance
adaptation features
beech
regional gene bank
selection indices
Opis:
The study focuses on the variation of the adaptation features of forty partial populations of beech from the area managed by the Katowice Regional Forest Directorate. The growth and development of the provenances were assessed in the years 1998−2003 by measuring the height and survival of seedlings in the juvenile phase, i.e. up to the fourth year of planting on comparative plantations of the Regional Gene Bank that were established at two different forest sites of the area. The selection indices of the provenances were calculated from the variation components.
Źródło:
Sylwan; 2007, 151, 10; 25-37
0039-7660
Pojawia się w:
Sylwan
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zastosowanie oceny kompetencji pracowników z wykorzystaniem metody wieloźródłowej w świetle wyników badań
Application of competence assessment based 360° feedback system in the light of empirical research
Autorzy:
Wieczorek-Szymańska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2164286.pdf
Data publikacji:
2011-12-15
Wydawca:
Ostrołęckie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
kompetencje
audyt kompetencji
ocena wieloźródłowa
sektor bankowy
competence
audit of competence
multi-rater feedback
bank sector
Opis:
Celem artykułu jest przedstawienie idei oceny kompetencji pracowniczych z wykorzystaniem metody 360°. W pracy dokonano także zestawienia potencjalnych korzyści i ograniczeń wspomnianej metody. Ponadto zbadano zakres wykorzystania oceny wieloźródłowej w ewaluacji kompetencji pracowników i menedżerów wybranych placówek sektora bankowego. Prezentowane w artykule wyniki badań zostały opracowane na podstawie analizy kwestionariuszy ankiet, rozprowadzanych w badanej populacji w okresie styczeń–luty 2011 r.
The purpose of the article is to present the idea of competence assessment based on 360° feedback system. Additionally the author presents potential benefits and limitations of the mentioned method. What is more the paper discusses the scope of use of the multi-rater feedback in the process of employees’ and managers’ competence evaluation. The results of empirical research presented in the article were based on the analysis of the survey conducted among employees and managers of selected banking institutions in the period January–February 2011.
Źródło:
Zeszyty Naukowe Ostrołęckiego Towarzystwa Naukowego; 2011, Zeszyt, XXV; 699-712
0860-9608
Pojawia się w:
Zeszyty Naukowe Ostrołęckiego Towarzystwa Naukowego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Assessment of the environmental state of surface waters of right-bank tributaries of the upper reaches of the Pripet River by macrophyte index MIR
Autorzy:
Malovanyy, Myroslav S.
Boіaryn, Maria
Muzychenko, Oksana
Tsos, Oksana
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2174341.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Instytut Technologiczno-Przyrodniczy
Tematy:
surface waters
ecological condition
macrophytes
macrophyte index
observation point
water quality category
Opis:
The results of the study of the macrophytes of the rivers Turia, Vyzhivka and Tsyr, the right-bank tributaries of the upper reaches of the Pripet River, are presented. The species composition of aquatic and coastal aquatic vascular plants was investigated during the vegetation seasons of 2018 and 2019 at 9 observation points located along the rivers from the source to the mouth. The most numerous species composition, 57 species, was found in the Turia River, 36 in the Vyzhivka River, and 28 species were identified in the Tsyr River. The macrophyte index for rivers (Pol.: makrofitowy indeks rzeczny - MIR) was determined from the results, and the ecological state of the rivers was assessed according to the methodology of the macrophyte assessment of rivers (Pol.: makrofitowa metoda oceny rzek - MMOR). The investigation showed that water quality in the Turia River on sites No. 1, 3 and 4 belongs to class III, satisfactory category. The surface water quality on site No. 2 of the Turia River belongs to class II, a good category. The water quality in the Vyzhivka River on all test sites belongs to class II, a good category, which testifies to favourable ecological conditions for the development of higher aquatic plants along the whole course. The water quality in the Tsyr River on test site No. 8 (Kamin-Kashyrskyi, upper course) corresponds to class II, good category. On test site No. 9 (middle course), the quality of surface waters of the Tsyr River worsens to the class III, satisfactory category.
Źródło:
Journal of Water and Land Development; 2022, 55; 97--103
1429-7426
2083-4535
Pojawia się w:
Journal of Water and Land Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Analiza oceny i poprawy jakości informacji w systemie optymalizacji transportu i dystrybucji gotówki dla placówek bankowych
Analysis of assessment and improvement of quality information in optimization system of transport and cash distribution for bank services
Autorzy:
Świerzowicz, J.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/314822.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Instytut Naukowo-Wydawniczy "SPATIUM"
Tematy:
zarządzanie gotówką
systemy informatyczne
bazy danych
cash management
information systems
database
Opis:
Artykuł przedstawia modele opisujące koszty obsługi gotówki, przegląd informatycznych systemów zarządzania obrotem gotówki oraz ich charakterystykę, Opisuje miary służące do analizy systemów informatycznych z bazami danych oraz miary odnoszące się do jakości takich systemów.
Paper discussed the model describing costs of cash management, a review of cash management information systems and their cash turnover characteristics. Particular attention is paid on the measures used for the analysis of the information systems with databases and measures relating to the quality of such systems.
Źródło:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe; 2013, 14, 3; 1311-1319
1509-5878
2450-7725
Pojawia się w:
Autobusy : technika, eksploatacja, systemy transportowe
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Orzeczenia ultra vires Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej i ich ocena w orzecznictwie niemieckiego Federalnego Trybunału Konstytucyjnego. Uwagi na marginesie orzeczenia z 5 maja 2020 r.
Ultra vires Rulings of the Court of Justice of the European Union and their Assessment in the Jurisprudence of the German Federal Constitutional Court. Aside from the Judgment of May 5, 2020
Autorzy:
Górska-Szymczak, Joanna
Górski, Grzegorz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1927179.pdf
Data publikacji:
2021-06-30
Wydawca:
Wydawnictwo Adam Marszałek
Tematy:
Federalny Trybunał Konstytucyjny
Trybunał Sprawiedliwości Unii
Europejskiej
prawo europejskie
Europejski Bank Centralny
Federal Constitutional Court
Court of Justice of the European Union
European Law
European Central Bank
Opis:
5 maja 2020 r. Niemiecki Federalny Trybunał Konstytucyjny (FCC) orzekł o legalności programu zakupu aktywów sektora publicznego ustanowionego przez Europejski System Banków Centralnych (ESBC). Co szczególnie istotne, kwestia ta była przedmiotem orzeczenia w trybie prejudycjalnym Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (TSUE), wydanego w następstwie zapytania niemieckiego sądu. Decyzja FCC ma szczególne znaczenie w kontekście planów uruchomienia Europejskiego Funduszu Odbudowy w celu zwalczania skutków pandemii koronawirusa. Niemiecki sąd zakwestionował traktatowe podstawy decyzji Europejskiego Banku Centralnego (EBC), na podstawie których wyemitowano obligacje. Co szczególnie istotne, niemiecki sąd podkreślił nie tylko prawo, ale wręcz obowiązek zbadania przez sądy konstytucyjne państw UE, czy działalność instytucji europejskich wykracza poza uprawnienia przyznane im w traktatach (ultra vires).
On May 5, 2020, the German Federal Constitutional Court (FCC) ruled on the legality of the public sector asset purchase program established by the European System of Central Banks (ESCB). What is particularly important, this issue was the subject of a preliminary ruling by the Court of Justice of the European Union (CJEU), issued following an inquiry from a German court. The FCC’s decision is of particular importance in the context of plans to launch a European Reconstruction Fund to combat the effects of the coronavirus pandemic. The German court questioned the treaty bases of the decisions of the European Central Bank (ECB) on the basis of which the bonds were issued. What is particularly important, the German court emphasized not only the right, but even the obligation to examine by the constitutional courts of the EU Member States whether the activity of European institutions goes beyond the powers conferred on them in the treaties (ultra vires). The content of this decision and its extensive justification will certainly have a great impact on the functioning of the European Union.
Źródło:
Przegląd Prawa Konstytucyjnego; 2021, 3 (61); 343-361
2082-1212
Pojawia się w:
Przegląd Prawa Konstytucyjnego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Ocena wykorzystania tradycyjnego mechanizmu transmisji impulsów monetarnych Narodowego Banku Polskiego w latach 2014–2018
The assessment of use of the traditional monetary transmission mechanism by the National Bank of Poland in 2014–2018
Autorzy:
Grzyb, Marta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1057857.pdf
Data publikacji:
2020-11-26
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
investments
money supply
gross domestic product
interest rates
traditional monetary transmission mechanism
inwestycje
podaż pieniądza
produkt krajowy brutto
stopy procentowe
tradycyjny mechanizm transmisji impulsów monetarnych
Opis:
Przedmiot badań: Jednym z kluczowych czynników warunkujących efektywną komunikację banku centralnego z podmiotami sfer: realnej i finansowej jest racjonalne „posługiwanie się” określonymi kanałami propagacji impulsów monetarnych. Najpowszechniejszym tego typu „sposobem komunikacji” jest kanał stóp procentowych. Wspomniane stopy procentowe stanowią z kolei najważniejszy komponent tak zwanego „tradycyjnego mechanizmu transmisji impulsów monetarnych”, który – w ujęciu teoretycznym – zakłada, iż obniżanie przez Radę Polityki Pieniężnej poziomu rynkowych stóp procentowych winno stymulować rozwój społeczno-gospodarczy państwa objawiający się poprzez wzrost: ilości pieniądza znajdującego się w obiegu (podaży pieniądza), wielkości inwestycji oraz poziomu Produktu Krajowego Brutto. Cel badawczy: Celem niniejszego artykułu było zbadanie skuteczności wykorzystania przez Narodowy Bank Polski tradycyjnego mechanizmu transmisji impulsów monetarnych w latach 2014–2018, a także określenie stopnia współzależności występującego między stopami procentowymi a innymi komponentami owego mechanizmu. Metoda badawcza: Możliwość realizacji wskazanego celu warunkowana była poprzez przeprowadzenie określonej procedury badawczej, polegającej na – po pierwsze – ukazaniu wartości nominalnych poszczególnych komponentów tradycyjnego mechanizmu transmisji impulsów monetarnych, po drugie – wyznaczeniu średniookresowego tempa zmian owych wielkości, oraz – po trzecie – obliczeniu wartości współczynników korelacji liniowej Pearsona i determinacji liniowej, na podstawie których zbadano siłę i kierunek współzależności występujących między wielkością stóp procentowych (lombardową, redyskontową, referencyjną i depozytową) a poziomem Produktu Krajowego Brutto, inwestycji oraz podaży pieniądza. Ze względu na fakt, iż szczegółowy zakres danych empirycznych, niezbędnych do przeprowadzenia badań, jest gromadzony i publikowany przez Narodowy Bank Polski oraz Główny Urząd Statystyczny, opracowanie to opiera się na danych wtórnych pochodzących z raportów wyżej wskazanych instytucji.1 Wyniki: Uzyskane w toku przeprowadzonej procedury obliczeniowej rezultaty wskazują, iż w latach 2014–2018 Narodowy Bank Polski w sposób racjonalny „posługiwał się” kanałem stóp procentowych. Decyzje Rady Polityki Pieniężnej dotyczące zmniejszania poziomu krótkoterminowych stóp procentowych przełożyły się bowiem na wzrost wielkości podaży pieniądza, inwestycji oraz Produktu Krajowego Brutto. Należy także zwrócić uwagę na fakt, iż między zestawianymi ze sobą miernikami ekonomicznymi występował bardzo silny (stopy procentowe i podaż pieniądza M3), silny (stopy procentowe i Produkt Krajowy Brutto) lub – co najmniej – umiarkowany (stopy procentowe i inwestycje) stopień współzależności o kierunku ujemnym. Oznacza to, iż w okresie objętym badaniem Narodowy Bank Polski efektywnie wykorzystywał tradycyjny mechanizm transmisji impulsów monetarnych.
Background: One of the main factors conditioning effective communication of the central bank with entities of real and financial spheres is the rational use of specific channels for the propagation of monetary impulses. The most common “type of communication” of that is the interest rate channel. These interest rates are the most important component of the so-called “traditional monetary transmission mechanism”, which – in theoretical terms – assumes that the lowering of market interest rates by the Monetary Policy Council should stimulate the socio-economic development of state, manifested by increase: money in circulation (money supply), size of investments and level of Gross Domestic Product. Research purpose: The aim of this article was to examine the effectiveness of using traditional monetary transmission mechanism by the National Bank of Poland in 2014–2018, as well as to determine the degree of correlation between interest rates and other components of this mechanism. Methods: The possibility of achieving the indicated objective was conditioned by carrying out a specific research procedure, based on – firstly – showing the nominal values of individual components of the traditional monetary transmission mechanism, secondly – determining the medium-term rate of change of these quantities, and – thirdly – calculating the values of linear correlation coefficients Pearson and linear determination, on the basis of which were examined strength and direction of correlations between value of interest rates (lombard, rediscount, reference and deposit) and the level of Gross Domestic Product, investments and money supply. Due to the fact that the detailed scope of empirical data necessary to conduct the research is collected and published by the National Bank of Poland and the Central Statistical Office, the study is based on secondary data from the reports of the aforementioned institutions. Conclusions: The results obtained in the course of the calculation procedure indicate that in the years 2014–2018 the National Bank of Poland rationally used the interest rate channel. The decisions of the Monetary Policy Council regarding the reduction of the level of short-term interest rates resulted in growth of: money supply, investments and Gross Domestic Product. It should be noted that between the economic measures there was a very strong (interest rates and money supply), a strong (interest rates and Gross Domestic Product) or – at least – a moderate (interest rates and investments) degree of correlation with minus direction. This means that in the period covered by the study, the National Bank of Poland effectively used the traditional monetary transmission mechanism.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2020, 117; 241-260
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zaawansowane metody wyceny ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych w świetle wymogów Bazylei II
Advanced Approaches to Credit Risk Assessment at Commercial Banks in the Light of Requirements of Basel II
Autorzy:
Kulczycki, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/439887.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Akademia Finansów i Biznesu Vistula
Tematy:
bank
adekwatność kapitałowa
fundusze własne
zarządzanie ryzykiem kredytowym
Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego
aktywa ważone ryzykiem
rating
portfel kredytowy
capital adequacy
equity
credit risk management
Basel Committee on Banking Supervision
risk-weighted assets
loan portfolio
Opis:
Postanowienia Nowej Umowy Kapitałowej (Bazylea II) wprowadziły zmienione metody szacowania ryzyka i obliczania wymogów kapitałowych dla banków prowadzących działalność kredytową oraz zobowiązały banki do utrzymywania adekwatności kapitałowej na poziomie określonym w Umowie. W tym celu banki są zobowiązane do stosowania Procesu Oceny Adekwatności Kapitału Wewnętrznego – ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process). Według ustaleń Bazylei II, banki mogą stosować trzy metody obliczania wymogu kapitałowego: standardową, podstawową ratingów wewnętrznych oraz zaawansowaną ratingów wewnętrznych. Bazylea II rekomenduje stosowanie zaawansowanych metod pomiaru ryzyka: kredytowego – IRBA (Internal Ratings Based Approach), operacyjnego – AMA (Advanced Measurement Approach) i rynkowego – VaR (Value at Risk). Kluczowym elementem szacowania ryzyka kredytowego jest algorytm decyzyjny, najczęściej zautomatyzowany, który wspiera decyzje kredytowe przez wyliczanie ratingu wewnętrznego klienta na podstawie prawdopodobieństwa niewykonywania zobowiązań kredytowych przez klienta – PD (Probability of Default) i oczekiwanej straty na ekspozycji kredytowej – EL (Expected Loss). Jako ilustrację zastosowania metod zaawansowanych oraz ICAAP zaprezentowano podejście Grupy UniCredit. Tezą opracowania jest stwierdzenie, że w bankowości komercyjnej istotne jest optymalizowanie ryzyka kredytowego, a nie jego unikanie czy pokrywanie kapitałem własnym strat poniesionych w wyniku nieumiejętnego zarządzania portfelem kredytowym. Tylko dbałość o wyższą jakość zarządzania ryzykiem kredytowym w samych bankach, lepsza znajomość sytuacji gospodarczej ich klientów, długoterminowe relacje z klientem, elastyczne reagowanie na potrzeby kredytowe klientów i dobre przewidywanie rozwoju sytuacji pozwolą na unikanie kryzysów gospodarczych wywołanych przez nadmierne straty kredytowe banków.
The provisions of the New Capital Accord (Basel II) have implemented altered methods of risk assessment and computation of capital requirements for banks carrying out credit activities as well as they have obliged banks to maintain the capital adequacy at the level determined in the Accord. For this purpose, banks are obliged to apply the Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP). According to the Basel II arrangements, banks may apply the three approaches to capital requirement calculation: standard approach, internal ratings-based approach, and advanced internal ratings approach. Basel II recommends the application of advanced approaches to measurement of the risks: credit – IRBA (Internal Ratings-Based Approach), operational – AMA (Advanced Measurement Approach), and the market one – VaR (Value at Risk). The key element of credit risk assessment is the decision-making algorithm, most often programmatic, which backs up credit decisions by way of calculation of client’s internal rating on the basis of PD (Probability of Default of the Borrower) and EL (Expected Loss on Credit Exposure). As an illustration of application of the advanced measurement approaches and ICAAP there was presented the approach applied by the UniCredit Group. The thesis of the study is the statement that in commercial banking important is credit risk optimisation and not avoidance thereof or covering with equity the losses incurred in result of incompetent loan portfolio management. Only the care of higher quality of loan risk management at the very banks, better awareness of the economic situation of their clients, longterm relationships with the client, flexible responding to clients’ loan needs, and good anticipation of the situation development will allow for avoidance of economic crises created by banks’ excessive loan losses.
Źródło:
Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula; 2015, 3(45); 5-34
2084-4689
Pojawia się w:
Kwartalnik Naukowy Uczelni Vistula
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-25 z 27

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies