Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Insurance Guarantee Fund" wg kryterium: Wszystkie pola

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-11 z 11
    Tytuł:
    Ubezpieczeniowy regres nietypowy na podstawie art. 43 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych
    Non-standard Insurance Recourse under Article 43 of the Act on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers’ Bureau
    Autorzy:
    Wojciechowski, Jan
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/53603438.pdf
    Data publikacji:
    2022-11-22
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    regres
    roszczenie
    odpowiedzialność
    ubezpieczyciel
    ubezpieczenia gospodarcze
    zakład ubezpieczeń
    ubezpieczenia komunikacyjne
    recourse
    claim
    liability
    insurer
    business insurance
    insurance company
    motor insurance
    Opis:
    Roszczenia regresowe stanowią istotny aspekt praktyki ubezpieczeniowej. Niniejszy artykuł skupia się na instytucji regresu nietypowego. Jej analiza wskazuje na odmienność jej funkcji, związaną z nietypową rolą, jaką odgrywa w systemie prawa. W artykule zostały przeanalizowane przewidziane ustawowo przypadki, w których powstaje roszczenie z tytułu regresu nietypowego. Omówiono kolejno sytuacje, gdy kierujący wyrządził szkodę: umyślnie, w stanie po użyciu alkoholu lub w stanie nietrzeźwości albo pod wpływem innych substancji psychotropowych. Następnie przeanalizowano przesłankę wejścia w posiadanie pojazdu wskutek popełnienia przestępstwa, braku wymaganych uprawnień przez prowadzącego pojazd oraz zbiegnięcia sprawcy z miejsca zdarzenia. Na podstawie poglądów wyrażonych w orzecznictwie oraz nauce prawa został naświetlony charakter omawianych roszczeń. W artykule została przedstawiona teza, zgodnie z którą roszczenie z tytułu regresu nietypowego ma autonomiczną podstawę i jest roszczeniem o swoistym charakterze, którego źródłem jest szczególny przepis ustawy.
    Recourse claims are an essential aspect of insurance practice. This article concentrates on the institution of a non-standard recourse, which plays an unusual role in the legal system. The author analyses cases provided for by law in which a claim for the non-standard recourse arises. Various situations are discussed where damage has been caused by the driver: intentional damage, drink-driving, driving in a state of intoxication or under the influence of other psychotropic substances. Moreover, the following premises have been examined: taking the possession of a vehicle as a result of committing a crime, lack of driving licence and the failure to stop at the scene of the accident by the offender. The characteristic features of those claims have been highlighted in line with the views expressed in case law and jurisprudence. The author advances the thesis that non-standard recourse claim have an autonomous basis and specific nature, with both resulting from the specific provision of the Act.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2022, 3(112), 3; 53-74
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wzmocnienie ochrony konsumentów niewypłacalnych touroperatorów w Polsce a koncepcja utworzenia Turystycznego Funduszu Gwarancyjnego
    Autorzy:
    Wanat-Połeć, Elżbieta Jadwiga
    Sordyl, Grażyna Anna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/611051.pdf
    Data publikacji:
    2015
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    tourism market
    insolvency tour operators
    Tourist Guarantee Fund
    the Insurance Guarantee Fund
    travel insurance
    rynek turystyczny
    niewypłacalność touroperatorów
    turystyczny fundusz gwarancyjny
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
    ubezpieczenia turystyczne
    Opis:
    In the paper the analysis of the solutions existing in Poland regarding clients’ protection of insolvent tour-operators has been carried out. Furthermore, the need to create the touristic guarantee fund as a crucial element to strengthen the rights of clients using services of touristic operators has been presented. Polish system of protection of tourist services consumers is not significantly different to the modes adopted in other EU countries: it guarantees covering costs of return trips from tourist events and compensates prepaid payments corresponding to not realized part of the tourist event in case of a tour-operator’s insolvency. The only one, however significant, difference is the lack of a tour-operator’s insolvency compensation provided by a guarantee institution in a form of the touristic guarantee fund. The authors of this paper assumed that allocation of tasks dedicated to a touristic guarantee fund in the Insurance Guarantee Fund (IGF) could effectively strenghten financial security system and trust to the tourist market in Poland in general. IGF’s twenty-five years experience in dealing with insolvencies on insurance market may constitute an appropriate basis to create effective supplementary mechanism of the tourist services consumer protection. Moreover, it will allow Poland to complete implementation of the 90/314/EEC directive of 1990 concerning organized travels, vacation and trips as well as to meet EU requirements in this field. Activities in this scope are all the more justified as the European Union Council adopted a general agreement on new directive regarding tourist events and arranged tourist services in December 2014.
    W artykule przeprowadzono analizę funkcjonujących w wybranych krajach UE i w Polsce rozwiązań w zakresie ochrony klientów niewypłacalnych touroperatorów oraz możliwości wykorzystania Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego (UFG) w tworzeniu nowego systemu gwarancyjnego w turystyce. Polski system ochrony konsumentów usług turystycznych nie odbiega znacząco od rozwiązań stosowanych w innych krajach UE: zapewnia pokrycie kosztów powrotu z imprezy turystycznej oraz zwrot wniesionych wpłat odpowiadających niezrealizowanej części usługi w razie niewypłacalności organizatora. Jedyną i istotną różnicą jest brak możliwości kompensaty niewypłacalności touroperatora przez instytucję gwarancyjną w formie turystycznego funduszu gwarancyjnego. Autorki przyjęły tezę, iż powierzenie UFG zadań właściwych dla turystycznych funduszy gwarancyjnych stanowiłoby efektywne wzmocnienie systemu bezpieczeństwa finansowego rynku turystycznego. Doświadczenia zebrane w trakcie ponad 20-letniej działalności UFG mogą zostać wykorzystane do stworzenia efektywnego mechanizmu uzupełniającego ochronę konsumentów usług turystycznych, pozwalającego na pełną realizację dyrektywy 90/314/EWG z 1990 r. dotyczącej zorganizowanych podróży, wakacji i wycieczek. Działania w tym kierunku są tym bardziej istotne, iż Rada Unii Europejskiej w grudniu 2014 r. przyjęła porozumienie ogólne w sprawie nowej dyrektywy dotyczącej imprez turystycznych i aranżowanych usług turystycznych.
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2015, 49, 4
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w zmieniających się warunkach rynku ubezpieczeniowego
    Autorzy:
    Wanat-Połeć, Elżbieta
    Sordyl, Grazyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/609888.pdf
    Data publikacji:
    2013
    Wydawca:
    Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
    Tematy:
    Insurance Guarantee Fund (IGF)
    Information Centre of the IGF
    guarantees on the insurance market
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
    Ośrodek Informacji UFG
    gwarancje na rynku ubezpieczeń
    Opis:
    In the paper the acivity of the Insuarance Guarantee Fund in the years 1991 – 2012 has been presented by analysis of its functions and development of its role within the insurance sector. The changes of the IGF’s activities included functional and subjective range as well as changes of the IGF’s financial resposibility limits. Nowadays, the IGF plays the key role in stabilizing the situation on the insurance market with reference to modelling of the guarantee system, by realization of substancially broadened functions and active participation in implementing of new solutions and legislative undertakings on national and international forum.
    Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim
    Źródło:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 3
    0459-9586
    Pojawia się w:
    Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Działalność kompensacyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 2012–2016
    Autorzy:
    Urbanek, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022379.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny (UFG)
    Odpowiedzialność Cywilna (OC)
    zakłady ubezpieczeń
    ubezpieczenie obowiązkowe
    funkcja kompensacyjna
    Insurance Guarantee Fund (UFG)
    Civil Liability (OC)
    insurance companies
    compulsory insurance
    compensating function
    Opis:
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny pełni unikatową rolę na polskim rynku ubezpieczeniowym. Jako jedyna instytucja w sposób kompleksowy chroni ubezpieczonych i poszkodowanych. W artykule omówiono misje i sposób działania UFG. Przedstawiono analizę realizacji funkcji kompensacyjnej w latach 2012–2016 i dokonano jej interpretacji. Wykazano, że zapotrzebowanie na usługi świadczone przez UFG rośnie.
    The Insurance Guarantee Fund plays a unique role on the Polish insurance market. As the only institution in a comprehensive way protects insured and injured. The article discusses the UFG's missions and mode of operation. An analysis of the implementation of the compensatory function in the years 2012–2016 was presented and its interpretation was made. It has been demonstrated that the demand for services provided by UFG is growing.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 79-90
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    XXV lat działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce
    25 years of Bank Guarantee Fund’s Activity in Poland
    Autorzy:
    Szambelańczyk, Jan
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052964.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    Polish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest analiza zmian normatywnych i charakterystyka działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 1995-2020. Analizy prowadzone są na podstawie aktów normatywnych i dokumentacji BFG, ze szczególnym uwzględnieniem Raportów rocznych za kolejne lata analizowanego okresu. W ocenie jakościowej działalności Funduszu i jego organów wykorzystuje się przede wszystkim wieloletnią obserwację uczestniczącą autora w związku z wykonywaniem obowiązków członka Rady Funduszu, a ponadto konsultację z byłymi członkami Zarządu Funduszu. Artykuł kończy sformułowanie 15 cech lub tendencji w działalności BFG w minionym ćwierćwieczu.
    in Poland in the years 1995-2020. The analyses are based on normative acts and BGF’s documentation, including in particular annual reports of the given years under scrutiny. Qualitative assessment of the activities of the Fund and its bodies is based in substantial part on the author’s participant observation as a member of the Fund’s Council and consultations with former members of the Fund’s Management Board. The article finishes with formulating 15 qualities, or tendencies, of the BGF’s activity over the past 25 years.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 8-51
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Glosa do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. (wniosek o wydanie orzeczenia w trybie prejudycjalnym złożony przez Sąd Rejonowy w Opatowie – Polska) HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny, sprawa C-688/20
    Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 (Request for a Preliminary Ruling from the District Court in Opatów – Poland) HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund, Case C-688/20
    Autorzy:
    Raczyński, Aleksander
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/52158090.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-08
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenie OC PPM
    ubezpieczenie posiadaczy pojazdów mechanicznych
    system V dyrektyw komunikacyjnych
    dyrektywa 2009/103
    obowiązek ubezpieczenia
    pojęcie pojazdu mechanicznego
    prawo krajowe a prawo unijne
    motor third party liability insurance
    insurance of motor vehicle owners
    system of 5 Motor Directives
    Directive 2009/103/EC
    insurance obligation
    the concept of a motor vehicle
    national law and EU law
    Opis:
    Publikacja stanowi aprobującą glosę do postanowienia Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej z dnia 29 października 2021 r. w sprawie C-688/20, HG i TC v. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Glosowane orzeczenie dotyczy dwóch istotnych zagadnień: z jednej strony zakresu obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych w rozumieniu przepisu art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103; z drugiej zaś – relacji między przepisami unijnymi (w tym przypadku dyrektywami) a przepisami krajowymi. W kontekście zgodności kryteriów pozwalających na przyjęcie istnienia obowiązku ubezpieczenia w świetle art. 3 akapit pierwszy dyrektywy 2009/103 (V dyrektywy komunikacyjnej) Trybunał Sprawiedliwości podtrzymał w sposób logiczny i spójny wcześniejszą linię orzeczniczą, odwołując się do przesłanki formalnej, jaką jest fakt zarejestrowania pojazdu i jego dopuszczenie do ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Orzeczenie to wskazuje na istnienie rozdźwięku między prawem krajowym a unijnym w kontekście przesłanek obowiązku ubezpieczenia. O ile bowiem art. 23 ust. 1 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych wiąże obowiązek ubezpieczenia z samym faktem posiadania pojazdu, o tyle przedstawiony przez Trybunału Sprawiedliwości sposób wykładni art. 3 akapitu pierwszego dyrektywy 2009/103 dopuszcza zwolnienie z tego obowiązku w przypadku formalnego wyrejestrowania pojazdu lub jego wycofania z ruchu – zgodnie z obowiązującymi w tej mierze przepisami krajowymi. Istnienie owego rozdźwięku nie stanowi jednak zarzutu wobec glosowanego orzeczenia – rolą Trybunału Sprawiedliwości jest bowiem zapewnienie autonomicznej i jednolitej wykładni prawa unijnego w całej Unii Europejskiej.
    The publication is an approving gloss to the judgment of the Court of Justice of the European Union of 29 October 2021 in Case C-688/20, HG and TC v. the Insurance Guarantee Fund. The judgment addresses two important issues: on the one hand, the scope of compulsory insurance against civil liability in respect of the use of motor vehicles in accordance with the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 and, on the other hand, the relationship between EU legislation (in this case directives) and national regulations. In the context of the compatibility of the criteria for the existence of an insurance obligation under the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 (5th Motor Directive), the Court of Justice upheld the earlier line of case-law in a logical and consistent way, by referring to the formal condition that a vehicle is registered and roadworthy in accordance with the national legislation in force. That judgment indicates the discrepancy between national and EU legislations in terms of the conditions for compulsory insurance. Although Article 23(1) of the Law on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers' Bureau links the insurance obligation with the mere fact of a vehicle ownership, the interpretation of the first paragraph of Article 3 of Directive 2009/103 presented by the Court of Justice allows for the exemption from that obligation in the event of formal deregistration of a vehicle or its withdrawal from use under relevant national regulations. Nevertheless, the existence of such discrepancy is not an objection to the commented judgment. It is the role of the Court of Justice to ensure that EU legislation is interpreted in an autonomous and uniform manner throughout the European Union.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2022, 1(110), 1; 97-106
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Gwarantowanie depozytów w Polsce w latach 1995-2020. Aksjologia, wybrane regulacje, praktyka
    Deposit Guarantees in Poland in the Years 1995-2000: Axiology, Selected Regulations, Practice)
    Autorzy:
    Obal, Tomasz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2052958.pdf
    Data publikacji:
    2020-10-21
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    uregulowania prawne
    system gwarantowania depozytów
    pomoc finansowa dla banków i kas
    przymusowa restrukturyzacja i likwidacja podmiotów systemu gwarantowania
    olish Bank Guarantee Fund
    legal regulations
    deposit guarantee scheem
    deposit insurance systems (DIS)
    financial assistance for banks and credit cooperatives
    resolution
    Opis:
    Celem artykułu jest charakterystyka zmian w regulacjach dotyczących gwarantowania depozytów. Ewolucja regulacyjna ukazana jest na tle historii Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, który jest instytucją gwarantującą od 25 lat depozyty w polskim sektorze bankowym. Dla pełniejszego zobrazowania miejsca systemu gwarancji depozytów w infrastrukturze stabilizującej sektor bankowy, w artykule przedstawiono także skróconą syntezę historii sektora bankowego w Polsce. Przypomniano procesy towarzyszące odradzaniu polskiej bankowości w warunkach gospodarki rynkowej po 123 latach braku państwowości oraz działalności w niesprzyjających warunkach w II RP, a także w gospodarce nakazowo-rozdzielczej po II wojnie światowej. Zarysowano także uwarunkowania międzynarodowe, a w szczególności rolę USA we wdrażaniu w życie idei gwarantowania depozytów oraz rozwój systemów gwarancyjnych na świecie. Szczególną uwagę poświęcono rozwojowi systemu gwarantowania depozytów w Polsce i roli BFG w tym systemie. Ukazano dylematy regulacyjne i kolejne nowelizacje przepisów dyrektywy w sprawie gwarantowania depozytów. Artykuł omawia także korekty infrastruktury stabilności systemów bankowych i ochrony depozytów, zarówno na poziomie Unii Europejskiej, jak i na poziomie krajowym.
    The aim of the article is an analysis of the changes in regulation on deposit guarantees. The evolution of the regulation is shown against the background of the history of the Bank Guarantee Fund, an institution which has been responsible for deposit guarantees for the past 25 years in the Polish banking sector. In order for a fuller picture of the role deposit guarantees schemes play in stabilising the banking sector to emerge, the article also presents a short summary of the history of the banking sector in Poland. It describes the rebirth of the Polish banking sector in market economy after 123 years of lack of state independence and its subsequent operation in unfavourable conditions in the interwar period, as well as in planned economy. International circumstances are also taken into account, in particular the role of the United States in implementing the idea of deposit guarantees and the development of guarantee schemes in the world. Particular focus is put on the development of deposit guarantee schemes in Poland and the role of the Bank Guarantee Fund in that system. The article also shows regulatory dilemmas and subsequent novelisations of the directive on deposit guarantee schemes. It also discusses improvements of the banking systems’ stability and deposit protections, both on the level of the European Union and of the state.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 52-71
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    O potrzebie sprecyzowania przepisu art. 36 ust. 1 i art. 52 ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych
    On the Need to Specify the Provisions of Article 36(1) and Article 52 of the Act of 22 May 2003 on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers Bureau
    Autorzy:
    Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/53597619.pdf
    Data publikacji:
    2022-07-22
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    ubezpieczenia obowiązkowe
    ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
    suma gwarancyjna
    kwoty minimalne
    minimalna suma gwarancyjna
    dyrektywa komunikacyjna
    system kontroli spełnienia obowiązku zawarcia umowy ubezpieczenia obowiązkowego
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych za szkody powstałe w związku z ruchem tych pojazdów
    ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej rolników z tytułu posiadania gospodarstwa rolnego
    compulsory insurance
    civil liability insurance
    Insurance Guarantee Fund
    sum guaranteed
    minimum amounts
    minimum amount of cover
    motor directive
    system of checks on the performance of the obligation to conclude a compulsory insurance contract
    civil liability insurance of motor vehicle owners for damage caused by the use of their vehicles
    farmers’ liability insurance
    Opis:
    Ubezpieczenia obowiązkowe, w szczególności obowiązkowe ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, pełnią niezwykle ważną funkcję społeczną, chroniąc interesy majątkowe zarówno osób poszkodowanych, jak i samych sprawców. Ustawa o ubezpieczeniach obowiązkowych stworzyła fundamenty systemu funkcjonowania ubezpieczeń obowiązkowych, między innymi zostały w niej określone kwestie takie, jak: jakie ubezpieczenia są ubezpieczeniami obowiązkowymi, zasady zawierania i wykonywania umów obowiązkowego ubezpieczenia, w tym sumy gwarancyjne w ubezpieczaniach wymienionych w tej ustawie, sposób kontroli spełnienia obowiązku zawarcia umów ubezpieczeń. Ze względu na niezwykle istotną rolę i masowy charakter ważne jest, aby przepisy kształtujące zakres odpowiedzialności ubezpieczyciela i Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego, w tym wysokość sumy gwarancyjnej, były skonstruowane precyzyjnie i w sposób niebudzący wątpliwości. Tymczasem użyte przez ustawodawcę sformułowanie w art. 36 ust. 1 oraz art. 52 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkach : „Suma gwarancyjna nie może być niższa niż równowartość w złotych […]” i wiążący się z tym problem prawny, czy ubezpieczenie o wyższej sumie gwarancyjnej niż wskazana w treści powołanych wyżej przepisów jest ubezpieczeniem obowiązkowym, czy też w kwocie sumy gwarancyjnej, przewyższającej wskazane kwoty, jest ubezpieczeniem dobrowolnym. Artykuł jest poświęcony analizie praktyki zawierania umów ubezpieczenia z określeniem sumy gwarancyjnej wyższej niż w powołanych wyżej przepisach, bez jednoczesnego wskazania, w jakich granicach dane ubezpieczenie jest ubezpieczeniem obowiązkowym, a w jakich – dobrowolnym.
    Compulsory insurance, especially compulsory civil liability insurance, plays an immensely important social role by protecting the property interests of both injured parties and perpetrators themselves. The Compulsory Insurance Act has laid the foundations for the compulsory insurance system, by specifying, among others, the following issues: the definition of compulsory insurance, rules of concluding and performing compulsory insurance contracts, including sums guaranteed in insurance types listed in the Act, as well as the method of controlling the performance of the obligation to conclude insurance contracts. Given the considerable importance and popularity of this insurance type, it is vital that the provisions regulating the scope of liability of the insurer and of the Insurance Guarantee Fund, including the amount of the sum guaranteed, are designed precisely and unambiguously. However, the wording used by the legislator in Article 36(1) and Article 52 of the Compulsory Insurance Act: "The sum guaranteed cannot be lower than the equivalent in PLN [...]" is related to a legal problem whether insurance with a sum guaranteed that is higher than the amount indicated in the above-mentioned provisions is compulsory or whether it is rather voluntary in terms of the amount of the sum guaranteed exceeding the indicated amounts. The present article focuses on the analysis of the practices of concluding insurance contracts with the amount of cover higher than in the above-mentioned regulations, without indicating the limits determining the compulsory or voluntary nature of an insurance in question.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2022, 2(111), 2; 22-41
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Wpływ upadłości ubezpieczyciela z Unii Europejskiej działającego na zasadach swobody przedsiębiorczości na realizację świadczeń przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w ramach systemu ubezpieczeń obowiązkowych z tytułu ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    The Impact of the Bankruptcy of the Insurer Operating in the EU under Freedom of Establishment Rules on the Performance of the Insurance Guarantee Fund in the Compulsory Motor Third-Party Liability Insurance System
    Autorzy:
    Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
    Matej, Paweł
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/48452534.pdf
    Data publikacji:
    2023-12-10
    Wydawca:
    Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
    Tematy:
    swoboda przedsiębiorczości
    swoboda świadczenia usług
    działalność transgraniczna
    Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
    ubezpieczenia obowiązkowe
    upadłość
    niewypłacalność
    ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
    freedom of establishment
    freedom to provide services
    cross-border activities
    Insurance Guarantee Fund
    compulsory insurance
    bankruptcy
    insolvency
    third-party motor liability insurance
    Opis:
    Działalność transgraniczna przedsiębiorstw europejskich, w tym zakładów ubezpieczeń, jest esencją porządku prawnego Unii Europejskiej. Swoboda przedsiębiorczości i swoboda świadczenia usług są jednymi z najistotniejszych założeń wspólnego rynku wewnętrznego, gdyż umożliwiają przedsiębiorcom unijnym podejmowanie i prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium innego państwa członkowskiego. Niestety, słabością unijnego rynku, czego niedawno doświadczył polski rynek ubezpieczeniowy, jest brak jednolitego systemu gwarancyjnego, który w sposób spójny regulowałby kwestie niewypłacalności ubezpieczyciela europejskiego, a przede wszystkim zaspokajania roszczeń osób uprawnionych i wypłaty czy refundacji wypłat świadczeń, co ma szczególne konsekwencje w przypadku osób uprawnionych z tytułu najpopularniejszego ubezpieczenia – ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W takiej sytuacji najważniejsza jest realizacja zadań przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Ustawodawca wiele kwestii dotyczących zagadnień organizacyjnych działania tej instytucji w przypadku upadłości lub likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń, obecnego w Polsce na zasadach transgranicznych, uregulował nieprecyzyjnie. Stąd postulat wprowadzenia zmian w ustawie o ubezpieczeniach obowiązkowych. Najsilniejszy jest jednak postulat ustalenia na poziomie unijnym w sposób niebudzący wątpliwości, jakiego państwa system gwarancyjny ma zaspokoić roszczenia osób uprawnionych – czy ten z kraju macierzystego niewypłacalnego lub upadłego ubezpieczyciela, czy z kraju, na terenie którego prowadził działalność transgraniczną, a także tryb refundacji przez system gwarancyjny kraju, z którego pochodził niewypłacalny lub upadły ubezpieczyciel, co podniesie poziom odpowiedzialności instytucji nadzorczych tego kraju za działania podmiotów podlegających ich nadzorowi, a prowadzących działalność transgraniczną.
    Cross-border activities of European companies, including insurance undertakings, constitute the major component of EU legal system. The freedom of establishment and the freedom to provide services rules are the crucial foundations of the single internal market, as they enable EU entrepreneurs to take up and pursue economic activity in the territory of another Member State. Unfortunately, the EU market has its weaknesses, one of which has been recently experienced by the Polish insurance market. This is due to the lack of a uniform guarantee system which would coherently deal with the issues related to the European insurer’s insolvency and, above all, to the settlement of claims of entitled persons and to the payment or refund of benefits, which has particular consequences for entitled persons holding motor third-party liability insurance, being the most popular insurance product. Given the above, the performance of the Polish Insurance Guarantee Fund is of the utmost importance. The legislator has failed to precisely regulate several issues related to the organisational aspects of the institution’s activities of in the event of bankruptcy or compulsory liquidation of an insurance company operating in Poland on a cross-border basis. Therefore, some demands for amendments to the Compulsory Insurance Act have been presented. The most urgent demand, however, is about providing for unambiguous method for determining which Member State’s guarantee scheme should satisfy the claims of entitled persons, i.e. whether it should be the scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s home Member State or rather the scheme of the Member State where it conducted its cross-border operations. Besides, the determination of the mode of reimbursement by the guarantee scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s country of origin will increase the level of responsibility of supervisory institutions of that country for the operation of entities subject to their supervision and conducting cross-border business.
    Źródło:
    Prawo Asekuracyjne; 2023, 3(116), 3; 17-34
    1233-5681
    2957-1995
    Pojawia się w:
    Prawo Asekuracyjne
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    The scope of the Bank Guarantee Fund’s activities and its potential for extension
    Zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i potencjał jego rozszerzenia
    Autorzy:
    Kozińska, Magdalena
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2053018.pdf
    Data publikacji:
    2020-07-09
    Wydawca:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Tematy:
    deposit insurance
    Bank Guarantee Fund
    resolution
    gwarantowanie depozytów
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny
    Opis:
    The Bank Guarantee Fund (BGF) is a basic element of the Polish financial safety net. In recent years, the shape of its activity has undergone significant modifications. Therefore, questioning the completeness of the new BGF business model becomes justified. The purpose of the article is to identify fields in which the BGF’s activities could be developed. The Fund’s tasks were identified and then compared with the results of an analysis of 109 deposit guarantee systems around the world. Based on the international experience, several areas can be identified where the BGF’s operations can be improved. They include introducing the possibility of providing financial assistance to banks whose situation has worsened, increasing the level of diversification of investments made by the Fund, and strengthening the BGF’s information and education activities through a presence in social media.
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG) stanowi podstawowy element polskiej sieci bezpieczeństwa finansowego. W ostatnich latach kształt jego działalności podlegał znacznym modyfikacjom. Zasadne staje się pytanie o kompletność nowego modelu działalności BFG. Celem artykułu jest zidentyfikowanie zadań, o które mogłaby zostać rozwinięta działalność BFG. Dokonano identyfikacji zadań Funduszu, a następnie porównano je z wynikami analizy funkcjonowania 109 systemów gwarantowania depozytów na świecie. Na bazie doświadczeń międzynarodowych wskazać można kilka obszarów, na których działalność BFG może zostać udoskonalona. Obejmują one m.in. wprowadzenie możliwości udzielania pomocy finansowej dla banków, których sytuacja pogorszyła się, zwiększenie poziomu dywersyfikacji inwestycji dokonywanych przez Fundusz lub wzmocnienie działalności informacyjno-edukacyjnej BFG przez obecność w mediach społecznościowych.
    Źródło:
    Bezpieczny Bank; 2020, 79, 2; 81-103
    1429-2939
    Pojawia się w:
    Bezpieczny Bank
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Bankowy Fundusz Gwarancyjny i Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny jako ogniwa sieci bezpieczeństwa finansowego
    Bank Guarantee Fund and Insurance Guarantee Fund Cells as a Financial Safety Net
    Autorzy:
    Czechowska, Iwona D
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/907438.pdf
    Data publikacji:
    2012
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    Bank Guarantee Found
    Insurance Guarantee Found
    safety net
    Opis:
    The aim of this paper is to characterize two institutions belonging to the financial safety net, which serves as stabilizer to the financial system: to the Bank Guarantee Fund and to the Insurance Guarantee Fund. The elaboration consists of three parts. In the first one there is the financial safety net defined, the next part presents essence of actions of the Bank Guarantee Fund and the last part shows the Insurance Guarantee Fund. There are both similarities and differences among these funds, related to the scope of subject and object as well as the characteristics of action. Analysis of the functioning UFG and BFG shows that their diversed activities are needed to strengthen the protection of customers of both banking and insurance sector, particularly during the crisis in the economy. Organizational and financial effort bore in order to create mechanisms (such as guarantee funds) protecting clients potentially produces benefits. However, you must be aware that past actions are insufficient and there is still a need for further development.
    Źródło:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2012, 274
    0208-6018
    2353-7663
    Pojawia się w:
    Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-11 z 11

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies